PERAN AKTUARIS DI ERA DIGITAL
Transcript of PERAN AKTUARIS DI ERA DIGITAL
PERAN AKTUARIS DI ERA DIGITAL
disampaikan oleh:
ASEP SUWONDODirektur Statistik dan Informasi IKNB
PRODUCT DESIGN
MARKETING BUSINESS MANAGEMENT
CLAIM HANDLING
BIG DATA
PROSES BISNIS ASURANSI
UNDERWRITING INVESTMENT
2
Setiap kegiatan proses bisnis pada industri asuransi didasari
oleh penggunaan big data
“
”
PELUANG & TANTANGAN AKTUARIS DI ERA DIGITAL
TANTANGAN▪ Strategi literasi untuk peningkatan
insurance minded society▪ Penyesuaian produk asuransi dengan
lifestyle generasi “millenial”▪ Desain produk yang personalized &
affordable▪ Optimasi e-commerce dan e-wallet dalam
peningkatan bisnis asuransi▪ Upgrading sistem informasi termasuk data
science▪ Tingkat literasi dan inklusi asuransi rendah
PELUANG▪ Tersedianya big data dan berbagai macam
tools untuk mengolahnya▪ Penggunaan internet, aplikasi e-commerce,
dan aplikasi e-wallet yang terus meningkat▪ Perkembangan penggunaan mobile gadget▪ Penetrasi dan densitas asuransi Indonesia
yang masih rendah▪ Tersedianya data historis dari aktivitas &
transaksi online
3
PERATURAN OJK TERKAIT PERAN
AKTUARIS
1
2
3
MERANCANG PRODUK ASURANSI, TERMASUK MENENTUKAN TARIF PREMI DAN PROFITABILITAS PRODUK
MENGHITUNG TINGKAT SOLVABILITAS & KECUKUPAN MODAL PERUSAHAAN
MENGHITUNG VALUASI KEWAJIBAN PERUSAHAAN/CADANGAN TEKNIS
4
POJK No.23/POJK.05/2015; SEOJK No.13/POJK.05/2016; dan SEOJK No.6/POJK.05/2017
POJK No.71/POJK.05/2016; dan POJK No.72/POJK.05/2016
POJK No.71/POJK.05/2016; dan POJK No.72/POJK.05/2016
4
5
TURUT SERTA DALAM PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DI PERUSAHAAN
MENANDATANGANI LAPORAN AKTUARIS PERUSAHAAN
8 WEWENANG LAIN YANG DITETAPKAN PERUSAHAAN
SEOJK no.10/POJK.05/2016
POJK No.71/POJK.05/2016; dan POJK No.72/POJK.05/2016
6 MENANDATANGANI LAPORAN OPERASIONAL PERUSAHAAN POJK No.69/POJK.05/2016
7 MENANDATANGANI PENGAJUAN PELAPORAN PRODUK ASURANSI POJK No.23/POJK.05/2015; dan SEOJK No.13/POJK.05/2016
KOORDINASI OJK DENGAN INDUSTRI ASURANSI
OJK Industri asuransi
5
marketing product solvencyRisk
management
fraud
Sekilas mengenai Program 1000
Aktuaris
TUJUANuntuk meningkatkan jumlah tenaga profesi aktuaris dan memenuhi kebutuhan tenaga profesi aktuaris di Indonesia
PROGRAM
A
B
C
kegiatan seminar atau sosialisasi ke perguruan tinggi
program perkuliahan singkat sertifikasi aktuaris
pelatihan analis aktuaria asuransi umum
Tahun 2016 Program 1000 Aktuaris didukung oleh Proyek Risk Management, Economic Sustainability, and Actuarial Science
Development in Indonesia (READI) hasil kerjasama antara OJK dan Departemen Luar Negeri, Perdagangan dan Pengembangan Kanada
(penandatangan MoU telah dilakukan pada tanggal 27 Juli 2016)
“
”6
OJK Mendukung
Pembentukan Prodi Aktuaria
di Indonesia
7
Otoritas Jasa Keuangan
Wisma Mulia 2 Kav. 42
Jl Jend. Gatot Subroto, Kuningan Barat, Mampang Prapatan
Jakarta Selatan
(021) 296 00000
TERIMA [email protected]
PENETRASI, DENSITAS, LITERASI, DAN INKLUSI ASURANSI DI INDONESIA
Penetrasi Asuransi 2018
2,77%
▪ Dari Rp14.837 Triliun PDB Indonesia, hanya sekitar Rp411 Triliun berasaldari sektor asuransi (termasuk BPJS dan Asuransi Wajib)
▪ Dari Rp56 juta pendapatan tahunan, hanya Rp1,55 juta yang digunakanuntuk membeli perlindungan asuransi (2,75% pendapatan tahunan)
▪ Hanya sekitar 16% penduduk Indonesia yang mengetahui produk danmanfaat asuransi, dan hanya 12% yang memiliki polis asuransi
Singapura 8,23%Thailand 5,29%Malaysia 4,77%Vietnam 2,10%Filipina 1,79%
Singapura USD 4.749Thailand USD 348Malaysia USD 486Vietnam USD 49Filipina USD 53
Sumber: Swiss RE Institute
17,84%
15,76%
0,00%
2,00%
4,00%
6,00%
8,00%
10,00%
12,00%
14,00%
16,00%
18,00%
20,00%
2013 2016
INDEKS LITERASI ASURANSI
11,81% 12,08%
0,00%
2,00%
4,00%
6,00%
8,00%
10,00%
12,00%
14,00%
2013 2016
Densitas Asuransi 2018
Rp1,55 juta
Penetrasi Asuransi 2017 Densitas Asuransi 2017
INDEKS INKLUSI ASURANSI
BACK
INDONESIA MERUPAKAN NEGARA BERKEMBANG DENGAN BONUS DEMOGRAFI
Penduduk Indonesia berkisar 266,91 juta jiwa di tahun 2019, dimana penduduk dengan
usia produktif mencapai 68,7% dari total populasi (bonus demografi)
0-14 tahun24,8%
15-64 tahun68,7%
> 65 tahun6,5%
0-14 15-64 > 65
Pendapatan per Kapita tahun 2018
Rp56 Juta/tahun
Produk Domestik Bruto (GDP) 2018
Rp14.837,36 Triliun
Sumber: Badan Pusat Statistik 2019
BACK
PENETRASI PENGGUNAAN INTERNET, TREND E-COMMERCE & E-WALLET DI INDONESIA
*Survey Asosiasi Penyedia Jasa Internet Indonesia (APJII) **Bank Indonesia, data termasuk e-wallet ***iPrice Insight
2018 pengguna internet mencapai 171,17 juta orang (64,8% penduduk)
dengan sebaran per kelompok umur*:
91,0%
88,5%
82,7%
76,5%
68,5%
15-19
20-24
25-29
30-34
35-39
15-19
20-24
25-29
30-34
35-39
Menurut data Bank Indonesia, transaksi e-commerce per bulan bisa mencapai Rp13 Triliun, atau sekitar Rp140 Triliun di tahun 2019.
203,4 535,6 683,1 943,3
2.922,7 3,3 5,3 7,1
12,4
47,2
0
10
20
30
40
50
0
1.000
2.000
3.000
4.000
Tahun 2014 Tahun 2015 Tahun 2016 Tahun 2017 Tahun 2018
Jumlah Transaksi (Juta Transaksi)
Nominal Transaksi (Rp Triliun)
Jumlah Transaksi & Nominal Transaksi Uang Elektronik***
Jumlah transaksi di 2018 mencapai 3x lipat jumlah transaksi 2017, dengan
nominal transaksi di 2018 hampir 4x lipat nominal
transaksi di 2017
3) iPrice Insight
Penetrasi penggunaan internet pada generasi muda (15-34
tahun) >75%
168.000.000
116.000.000
67.677.900
58.288.400
43.097.200
Tokopedia
Bukalapak
Shopee
Lazada
Blibli
Jumlah kunjungan per bulan Top 5 E-Commerce Tahun 2018**
KESIMPULANTingginya penetrasi masyarakat Indonesia dalam penggunaan internet dan meningkatnya aktivitas pada platform digital seperti e-commerce dan e-wallet, menjadikan e-commerce sebagai media yang menjanjikan dalam memasarkan produk asuransi, dan e-wallet sebagai salah satu alat
pembayaran premi
BACK