Penerapan Good Pension Fund Governance (GPFG)...

Penerapan Good Pension Fund Governance (GPFG) Berkesinambungan Untuk Pelayanan Terbaik

Laporan Tahunan 2016

www.bridapen.id

Laporan Tahunan ini memuat pernyataan kondisi keuangan, hasil operasi, kebijakan, proyeksi, rencana, strategi,

serta tujuan Dana Pensiun BRI yang digolongkan sebagai pernyataan ke depan dalam pelaksanaan perundang-

undangan yang berlaku, kecuali hal-hal yang bersifat historis. Pernyataan-pernyataan tersebut memiliki prospek

risiko, ketidakpastian, serta dapat mengakibatkan perkembangan aktual secara material berbeda dari yang

dilaporkan.

Pernyataan-pernyataan prospektif dalam Laporan Tahunan ini dibuat berdasarkan berbagai asumsi mengenai

kondisi terkini dan kondisi mendatang serta lingkungan bisnis di mana Dana Pensiun BRI menjalankan kegiatan

usaha. Dana Pensiun BRI tidak menjamin bahwa dokumen-dokumen yang telah dipastikan keabsahannya akan

membawa hasil-hasil tertentu sesuai harapan.

Laporan Tahunan ini memuat kata “Dana Pensiun BRI”, yang didefinisikan sebagai Dana Pensiun Bank Rakyat

Indonesia yang merupakan penyelenggara program pensiun manfaat pasti Karyawan PT Bank Rakyat Indonesia

(Persero) Tbk.

Sanggahan dan Batasan Tanggung Jawab

Analisis dan Pembahasan Manajemen

Tata Kelola Dana Pensiun

Tinjauan Pendukung Bisnis

Secara berkelanjutan, Dana Pensiun BRI dan PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk selaku Pendiri

Dana Pensiun BRI senantiasa berupaya memberikan pelayanan terbaik kepada Peserta berupa

kenaikan Manfaat Pensiun dan/atau Manfaat lainnya guna menjaga kesinambungan penghasilan

di hari tua.

Upaya tersebut diwujudkan melalui upaya-upaya yang intens dan perbaikan dari segala aspek guna

mendukung pelayanan yang lebih baik. Di sisi lain, Dana Pensiun BRI berkomitmen untuk menerapkan

Tata Kelola Dana Pensiun yang Baik (Good Pension Fund Governance-GPFG) secara terus menerus dan

berkesinambungan.

Dukungan tersebut diwujudkan dengan fokus dalam pembenahan pengelolaan data peserta berupa

pengkinian data peserta pensiunan BRI, yang merupakan tolak ukur agar penerimaan manfaat pensiun

dapat tepat waktu, tepat jumlah dan tepat penerima manfaat.

Sosialisasi dan edukasi Dana Pensiun BRI ke seluruh wilayah Indonesia, dan melibatkan Persatuan

Pensiunan BRI, mampu meningkatkan pemahaman akan visi dan misi Dana Pensiun BRI. Sehingga selalu

terjalin komunikasi yang harmonis antara Dana Pensiun BRI, pensiunan BRI dan Persatuan Pensiunan BRI.

PENERAPAN GOOD PENSION FUND GOVERNANCE

(GPFG) BERKESINAMBUNGAN UNTUK PELAYANAN TERBAIK

Penerapan Good Pension Fund Governance (GPFG) Berkesinambungan Untuk Pelayanan Terbaik


www.bridapen.id

Dana Pensiun Bank Rakyat IndonesiaLaporan Tahunan 2016 1

Sanggahan dan Batasan Tanggung Jawab

KILAS KINERJA06 Ikhtisar Keuangan Penting14 Peristiwa Penting & Penghargaan16 Testimoni

TINJAUAN PENDUKUNG BISNIS66 Sumber Daya Manusia74 Teknologi dan Sistem Informasi

LAPoRAN MANAJEMEN20 Laporan Dewan Pengawas26 Laporan Pengurus Tanda Tangan Anggota Dewan Pengawas dan Anggota

Pengurus

PRoFIL DANA PENSIUN36 Identitas Dana Pensiun37 Sekilas Dana Pensiun BRI38 Perubahan Nama Dana Pensiun BRI39 Logo Dana Pensiun BRI39 Bidang Usaha40 Informasi Peserta Dana Pensiun41 Kebijakan Kepesertaan43 Pelayanan Peserta48 Struktur organisasi50 Visi dan Misi Dana Pensiun BRI51 Nilai Budaya Dana Pensiun BRI52 Profil Dewan Pengawas54 Profil Pengurus57 Profil Pendiri58 Struktur Grup Dana Pensiun BRI59 Daftar Perusahaan Anak Dana Pensiun BRI60 Pelatihan dengan Anak Perusahaan60 Agenda Rapat dengan Perusahaan Anak62 Entitas Asosiasi, Joint Venture Company, dan

Special Purpose Vehicle Company62 Informasi Lembaga/Profesi Jasa Penunjang63 Informasi Pada Situs

Daf

tar I

si

Dana Pensiun Bank Rakyat IndonesiaLaporan Tahunan 20162

ANALISIS PEMBAhASAN MANAJEMEN80 Tinjauan Operasional Dana Pensiun80 Pengelolaan Investasi81 Pelaksanaan Pengelolaan Investasi83 Portofolio Investasi86 Pendapatan Investasi87 hasil Usaha88 Tingkat Pengembalian Investasi (Return on Investment atau RoI) dan Yield Investasi88 Penyertaan Langsung pada Saham

TATA KELoLA DANA PENSIUN135 Pernyataan Komitmen135 Landasan Legal dan Penerapan Tata Kelola Dana Pensiun135 Prinsip-Prinsip Tata Kelola Dana Pensiun137 Implementasi Good Pension Fund Governance139 Konsep Tata Kelola141 Upaya Menguatkan Tata Kelola142 Apresiasi Implementasi Tata Kelola142 Struktur Tata Kelola

89 Pengelolaan Tanah dan Bangunan (Properti)94 Portofolio Properti Dana Pensiun BRI94 Pelayanan Kepesertaan94 Peserta Dana Pensiun BRI96 Iuran Pensiun97 Manfaat Pensiun101 Pelayanan Kepesertaan (Customer Service)101 Administrasi dan Kearsipan Peserta104 Akuntansi dan Pelaporan105 Kinerja Keuangan Dana Pensiun105 Aset Neto106 Laporan Perubahan Aset Neto107 Penambahan Aset Neto108 Pengurangan Aset Neto109 Neraca (Posisi Keuangan)109 Aset109 Liabilitas111 Perhitungan hasil Usaha

112 Kemampuan Membayar Manfaat Pensiun dan Tingkat Kolektibilitas Piutang Iuran

112 Kemampuan Membayar Manfaat Pensiun112 Tingkat Kolektibilitas Piutang Iuran113 Kesesuaian Aset dan Liabilitas (Asset Liability Mismatch)115 Pendanaan Dana Pensiun BRI115 DPPK untuk Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP)117 Rasio Kecukupan Dana (Rkd) Dan Surplus (Defisit) Pendanaan119 Perbandingan antara Target dan Realisasi 2016, serta

Proyeksi 2017119 Kebijakan Penting Terkait Dana Pensiun121 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi setelah Tanggal

Laporan Akuntan121 Aspek Pemasaran (Khusus DPLK)121 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan

Kepentingan dan/atau Transaksi Dengan Pihak Afiliasi121 Perubahan Peraturan Perundang-Undangan131 Perubahan Kebijakan Akuntansi

143 Pendiri144 Dewan Pengawas144 Jumlah dan Komposisi144 Kriteria Dewan Pengawas144 hubungan Afiliasi Dewan Pengawas dengan Dewan

Pengawas Lainnya dan Direksi145 Keberagaman Komposisi Dewan Pengawas145 Fungsi, Tugas, dan Wewenang Dewan Pengawas146 hak Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI146 Tugas dan Tanggung Jawab Masing-Masing Dewan

Pengawas Dana Pensiun Bri146 Rapat Dewan Pengawas147 Frekuensi Rapat Dewan Pengawas147 Tingkat Kehadiran Rapat Dewan Pengawas147 Agenda Rapat Dewan Pengawas147 Pelaksanaan Pengawasan 2016148 Program Pelatihan Dewan Pengawas148 Badan Audit148 Tugas, Wewenang dan Tanggung Jawab Badan Audit148 honorarium dan Biaya-Biaya Badan Audit149 Pengurus/Direksi149 hak Pengurus150 Kewajiban Pengurus151 Tanggung Jawab Pengurus151 Komposisi Pengurus Dana Pensiun BRI152 hubungan Afiliasi Direksi dengan Dewan Pengawas dan

Direksi Lainnya

152 Rapat Direksi153 Agenda Rapat Direksi154 Program Pengembangan Direksi156 Penilaian Kinerja Direksi156 Remunerasi157 Komite Investasi163 Sistem Pengendalian Internal164 Evaluasi Sistem Pengendalian Internal164 Satuan Pengawas Internal (SPI)168 Akuntan Publik169 Aktuaris170 Manajemen Risiko176 Perkara Penting yang Dihadapi oleh Dana Pensiun BRI,

Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Anggota Dewan Pengawas yang Menjabat pada Periode Laporan Tahunan

177 Akses Informasi dan Data178 Penerapan Sanksi178 Benturan Kepentingan178 Kode Etik181 Whistleblowing System183 Penerapan Budaya Kerja

186 Indeks Kriteria Annual Report Award 2016 untuk Dana Pensiun

Laporan Keuangan


Kilas Kinerja

1

Secara umum, Dana pensiun BRI telah berhasil memenuhi target dan meningkatkan kinerja baik dari sisi investasi maupun hasil usaha sepanjang 2016.

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Perubahan Aset Neto & hasil Usaha Dana Pensiun

IKhTISAR KEUANGAN PENTING

KETERANGAN 2016 2015 2014 2013 2012 2011 PERUBAhAN ASET NETO (dalam jutaan Rupiah)

PENAMBAhAN 2.970.140 2.562.880 3.013.674 811.427 2.153.176 1.505.133 Pendapatan Investasi 1.590.052 2.664.280 1.141.153 1.101.333 1.270.623 1.007.730

Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi

1.041.973 (441.964) 1.536.588 (600.628) 615.362 2.116

Iuran Jatuh Tempo 326.781 335.284 327.923 303.345 263.412 492.190

Pendapatan di Luar Investasi 11.334 5.280 8.011 7.377 3.779 3.097

Pengalihan Dana dari Dana Pensiun Lain

- - - -

PENGURANGAN 1.131.698 1.350.893 869.470 864.605 690.963 579.118 Beban Investasi 158.120 93.347 56.312 52.130 33.251 25.342

Beban operasional 91.748 80.261 48.344 86.109 33.887 25.818

Beban di Luar Investasi dan operasional

5.719 3.092 2.124 1.175 871 1.391

Manfaat Pensiun 854.102 776.295 716.844 706.118 577.161 508.075

Pajak Penghasilan 22.008 397.843 45.846 19.073 45.793 18.484

Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain

- 55 - - 10 8

KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO

1.838.442 1.211.987 2.144.204 (53.178) 1.462.204 926.014

ASET NETO AWAL PERIODE

14.476.093 13.264.106 11.119.901 11.173.079 9.710.875 8.784.861

Penyesuaian Aset Neto Awal Periode

693 - - - - -

ASET NETO AKhIR PERIODE

16.315.228 14.476.093 13.264.106 11.119.901 11.173.079 9.710.875

PERhITUNGAN hASIL USAhA (dalam jutaan rupiah)

Pendapatan Investasi 1.590.052 2.664.280 1.141.153 1.101.333 1.270.623 1.007.730

Beban Investasi 158.120 93.347 56.312 52.130 33.251 25.342

hasil Usaha Investasi 1.431.932 2.570.933 1.084.841 1.049.203 1.237.372 982.388 Beban operasional 91.748 80.261 48.344 86.109 33.887 25.818

Pendapatan dan Beban Lain-Lain

5.615 2.188 5.886 6.202 2.908 1.706

hasil Usaha Sebelum Pajak

1.345.799 2.492.861 1.042.383 969.296 1.206.393 958.276

Pajak Penghasilan 22.008 397.843 45.846 19.073 45.793 18.484

hasil Usaha Setelah Pajak 1.323.790 2.095.018 996.537 950.223 1.160.600 939.792





Grafik Perubahan Aset Neto


Penambahan Aset NetoDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

2.562,882.970,14

811,43

1.505,13

3.013,67

2.153,18

2012 20132011

Pengurangan Aset NetoDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

1.350,901.131,70

864,61

579,11

869,47690,96

2012 20132011

Aset NetoDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

14.476,0916.315,23

11.119,909.710,8813.264,11

11.173,08

2012 20132011

Kenaikan (Penurunan) Aset NetoDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

1.211,99

1.838,44

(53,18)

926,01

2.144,20

1.462,20

2012 20132011


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Pendapatan InvestasiDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

2.664,28

1.590,051.101,331.007,73 1.141,151.270,62

2012 20132011

hasil Usaha Setelah PajakDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

2.095,02

1.323,80950,22939,79 996,541.160,60

2012 20132011

Beban InvestasiDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

93,35

158,12

52,13

25,34

56,31

33,25

2012 20132011

Beban operasionalDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

80,2691,75

86,11

25,82

48,34

33,89

2012 20132011

Grafik hasil Usaha Dana Pensiun





KETERANGAN 2016 2015 2014 2013 2012 2011 POSISI KEUANGAN (NERACA) (dalam jutaan Rupiah) ASET 16.398.000 14.889.245 13.375.425 11.168.483 11.234.336 9.729.778 Investasi (Nilai historis) 12.674.090 12.238.207 10.391.976 9.798.222 9.289.258 8.111.749

Selisih Penilaian Investasi 3.395.451 2.353.477 2.795.441 1.258.853 1.859.481 1.244.119

Aset Lancar di Luar Investasi

231.967 195.117 168.043 94.683 82.911 371.410

Aset operasional 1.851 2.935 3.205 1.441 2.401 2.216

Aset Lain-Lain 94.641 99.509 16.760 15.284 284 284

LIABILITAS 16.398.000 14.889.245 13.375.425 11.168.483 11.234.336 9.729.778 Nilai Kini Aktuarial 15.329.440 14.179.244 13.022.293 12.154.631 10.547.405 9.644.952

Selisih Nilai Kini Aktuarial 985.788 296.850 241.813 (1.034.730) 625.675 65.924

Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial

82.772 413.152 111.319 48.582 61.256 18.903

Aset Neto 16.315.228 14.476.093 13.264.106 11.119.901 11.173.079 9.710.875

Posisi Keuangan Dana Pensiun

Nilai Kini AktuarialDalam miliar Rupiah

Aset Lancar di Luar InvestasiDalam miliar Rupiah

Aset NetoDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

14.179,2415.329,44

12.154,63

9.644,95

13.022,29

10.547,41

2012 20132011

2014 2015 2016

195,12 231,97

94,68

371,41

168,04

89,91

2012 20132011 2014 2015 2016

14.476,0916.315,29

11.119,909.710,88

13.264,1111.173,08

2012 20132011


Investasi (Nilai historis)Dalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

12.238,2112.674,09

9.798,228.111,75

10.391,98

9.289,26

2012 20132011


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KETERANGAN 2016 2015 2014 2013 2012 2011 RASIO RoI (Return of Investment) 16,18% 15,33% 21,62% 4,04% 18,07% 10,93%

RoA (Return on Asset) 16,07% 15,35% 21,50% 4,02% 17,74% 10,65%

Rasio Beban operasional terhadap Aset Neto

0,56% 0,55% 0,36% 0,77% 0,30% 0,27%

Rasio Beban Investasi terhadap Pendapatan Investasi

9,94% 3,50% 4,93% 4.73% 2,62% 2,51%

Rasio Investasi terhadap Total Aset (RITA)

98,00% 98,00% 98,59% 99,00% 99,24% 96,16%

Rasio Keuangan Dana Pensiun


Rasio Beban operasional Terhadap Aset NetoDalam persen

Return of Investment (RoI)Dalam persen

2014 2015 2016

0,55 0,56

0,77

0,270,36

0,30

2012 20132011 2014 2015 2016

15,3316,18

4,04

10,93

21,62

18,07

2012 20132011

Rasio Investasi terhadap Total Aset (RITA)Dalam persen

Return on Asset (RoA)Dalam persen

2014 2015 2016

98,00

98,00

99,0096,16 98,5999,24

2012 20132011 2014 2015 2016

15,3516,07

4,02

10,65

21,50

17,74

2012 20132011





KETERANGAN 2016 2015 2014 2013 2012 2011 INVESTASI (dalam jutaan Rupiah)

Nilai Wajar (Nilai Pasar) 16.069.541 14.591.684 13.187.417 11.057.075 11.148.739 9.355.868 Surat Berharga Negara 3.606.608 2.008.641 2.008.625 1.978.242 2.340.569 2.656.810

Tabungan - - - - - -

Deposito on Call 51.730 69.800 156.400 177.500 144.290 153.230

Deposito Berjangka 686.078 2.468.528 1.819.028 239.218 1 .010.698 172.848

Sertifikat Deposito - - - - - -

Sertifikat Bank Indonesia - - - - - -

Saham 3.231.016 2.939.267 3.170.906 2.631.020 2.359.759 2.037.240

obligasi 3.225.895 2.674.452 1.813.054 2.199.661 2.192.046 1.967.169

Sukuk - - 24.931 23.411 4.071 -

Unit Penyertaan Reksa Dana - - - -

- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran

533.010 755.641 914.713 1.259.465 1.156.320 913.374

- Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan Dan Reksa Dana Indeks

- - - - - -

- Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas

- - - - - -

- Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek

- - - - - -

Efek Beragun Aset Dari KIK EBA 25.315 31.374 38.834 25.076 33.074 10.000

Unit Penyertaan Dana Investasi RealEstat Berbentuk KIK

- - - - - -

Kontrak opsi Saham - - - - - -

Penempatan Langsung 1.350.714 1.495.172 1.726.233 1.098.693 1.033.474 783.108

Tanah 2.385.986 1.659.945 1.033.829 1.040.198 462.546 497.480

Bangunan 339.052 242 242 242 10.488 14.979

Tanah Dan Bangunan 634.138 488.622 480.622 384.349 401.403 149.575

Nilai Perolehan (Total Investasi) 12.674.090 12.238.207 10.391.976 9.798.222 9.289.258 8.111.749 Selisih Penilaian Investasi 3.395.451 2.353.477 2.795.441 1.258.853 1.859.481 1.244.119

KETERANGAN 2016 2015 2014 2013 2012 2011 PENDANAAN (dalam jutaan rupiah)

Kekayaan 16.162.494 14.376.067 13.246.775 11.103.928 11.171.962 9.709.567

Nilai Kini Aktuarial 15.329.440 14.179.243 13.022.293 12.154.631 10.547.405 9.644.952

Defisit / (Surplus) 833.054 196.824 224.482 (1.050.703) 624.558 64.615

Rasio Kecukupan Dana (RKD) 105,43% 101,39% 101,72% 91,36% 105,92% 100,67%


Portofolio Investasi Dana Pensiun

Rasio Pendanaan Dana Pensiun


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


Rasio Kecukupan Dana (RKD)Dalam Persen

2014 2015 2016

101,39 105,43

91,36 100,67 101,72 105,92

2012 20132011

Defisit/Surplus PendanaanDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

196,82

833,05

-1.050,70

64,62224,48

624,56

2012 20132011

KekayaanDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

14.376,06

16.162,49

11.103,93

9.709,57

13.246,78

11.171,96

2012 20132011

Nilai Kini AktuarialDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

14.179,2415.329,44

12.154,63

9.644,95

13.022,29

10.547,41

2012 20132011

Nilai Wajar (Nilai Pasar)Dalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

14.591,68

16.069,54

11.057,08

9.355,81

13.187,42

11.148,74

2012 20132011

Selisih Penilaian InvestasiDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

2.353,48

3.395,45

1.258,851.244,06

2.795,44

1.859,48

2012 20132011





KETERANGAN 2016 2015 2014 2013 2012 2011

Jumlah % Jumlah % Jumlah % Jumlah % Jumlah % Jumlah %

IURAN & MANFAAT PENSIUN (dalam jutaan rupiah)

Iuran Pemberi Kerja 255.545 78,20 262.798 78,38 256.095 78,10 235.358 77,59 213.112 80,90 163.693 33,26

Iuran Peserta 71.236 21,80 72.485 21,62 71.828 21,90 67.987 22,41 50.300 19,10 57.851 11,75

Iuran Tambahan - - - - - - - - - - 270.646 54,99

Total Iuran 326.781 100,00 335.284 100,00 327.923 100,00 303.345 100,00 263.412 100,00 492.190 100,00 Manfaat Pensiun 854.102 - 776.295 - 716.844 - 706.118 - 577.161 - 508.075 -PESERTA (Orang) Peserta Aktif 22.843 24.222 25.485 26.800 28.222 29.673

Pensiun Ditunda 2.480 2.258 2.253 2.197 2.070 1.847

Pensiunan 23.403 22.420 21.686 20.928 20.157 19.213

JUMLAh PESERTA 48.726 48.900 49.424 49.925 50.449 50.733

Iuran, Manfaat Pensiun dan Peserta


Total IuranDalam miliar Rupiah

Manfaat PensiunDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

335,28 326,78303,35

492,19

327,92

263,41

2012 20132011 2014 2015 2016

776,30

854,10

706,12

508,08

716,84

577,16

2012 20132011

Iuran Pemberi KerjaDalam miliar Rupiah

Iuran PesertaDalam miliar Rupiah

2014 2015 2016

262,80 255,55235,36

163,69

256,10

213,11

2012 20132011 2014 2015 2016

72,49 71,2467,99

57,85

71,83

50,30

2012 20132011


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

22 Maret 2016Penandatanganan Akta pengambilalihan atas saham PT BPR Bringin Dana Sejahtera (PT BPR BDS) sebesar 99,73% oleh Bapak Mudjiharno, Direktur Utama Dana Pensiun BRI dengan Bapak Nandi hendrian hamakim, Direktur Utama PT BRI Life di Jakarta.

April & November 2016Menerbitkan Majalah Info Dana Pensiun BRI dalam rangka keterbukaan informasi kepada Peserta.

Peristiwa Penting & Penghargaan

12 Januari 2016Sosialisasi Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari Dana Pensiun BRI di Yogyakarta yang dihadiri oleh otoritas Jasa Keuangan (oJK).

15 Februari 2016Sosialisasi Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari Dana Pensiun BRI di Denpasar, Bali yang dihadiri oleh otoritas Jasa Keuangan (oJK).

29 Maret 2016Sosialisasi Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari Dana Pensiun BRI di Semarang, Jawa Tengah yang dihadiri oleh otoritas Jasa Keuangan (oJK).

31 Maret 2016Coffee Morning seluruh jajaran Direksi Dana Pensiun BRI beserta perusahaan anak yang dilakukan secara berkala dalam rangka meningkatkan sinergi bisnis.





20 Mei 2016Sosialisasi Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari Dana Pensiun BRI di Surabaya, Jawa Timur yang dihadiri oleh otoritas Jasa Keuangan (oJK).

30 Mei 2016Sosialisasi Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari Dana Pensiun BRI di Malang, Jawa Timur yang dihadiri oleh otoritas Jasa Keuangan (oJK).

14 Desember 2016Penyusunan Pedoman Penerapan Manajemen Risiko Dana Pensiun BRI sesuai dengan SEoJK No. 10/SEoJK.05/2016.

22-23 April 2016Forum Peningkatan Kinerja Pekerja Dana Pensiun BRI untuk mencapai kinerja optimal.

Dana Pensiun DPPK-PPMP Terbaik Kedua Tahun 2015Kategori Total Aktiva Bersih lebih dari Rp1 Triliun

dalam ADPI Award dari Perkumpulan ADPI

14 September 2016Dana Pensiun BRI meraih penghargaan dalam Seminar Nasional dan Malam Apresiasi ADPI Awards hUT ke-31 Perkumpulan ADPI yang diselenggarakan di hotel Bidakara, Jakarta.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Testimoni

Nama : Dani

Usia : 55 tahun

Domisili : Jakarta

Unit Kerja : Bagian Sumber Daya Manusia Kantor Pusat BRI

Pensiun : Tahun 1998

Masa Kerja : ±16 Tahun

Aktivitas : Sebagai suami & orang tua

Testimoni : Pelayanan Dana Pensiun sudah baik karena tempat pembayaran saat ini bersih dan nyaman. Keramahtamahan petugas pembayaran juga semakin baik. harapan kedepan agar pendingin udara bisa ditambah.

Nama : Nandang Sunandar

Usia : 73 Tahun

Domisili : Tasikmalaya

Unit Kerja : Satuan Pengawas Intern


Masa Kerja : 32 Tahun

Aktivitas : Ketua RW dan Pengurus Mesjid

Testimoni : Perkembangan kinerja Dana Pensiun BRI semakin baik sehingga diharapkan kesejahteraan para pensiunan juga akan semakin baik. Pelayanan yang diberikan Dana Pensiun BRI kepada para pensiunan sudah cukup baik dan kiranya terus ditingkatkan.





TestimoniNama : hartini (Janda Alm. Bapak Sucipto)

Usia : 74 tahun

Domisili : Jakarta

Unit Kerja : Divisi Kredit Umum Kantor Pusat BRI



Aktivitas : Merawat 4 orang cucu

Testimoni : Pelayanan Dana Pensiun BRI sudah baik dari segi tempat dan petugasnya, diharapkan kedepan agar kualitas pelayanan makin ditingkatkan dan apabila ada perubahan ketentuan terkait kepesertaan pada Dana Pensiun BRI agar dapat disampaikan kepada kami.

Nama : Sihtiati Komara (Janda Alm. Bapak Priyastoto)

Usia : 52 tahun

Domisili : Jakarta

Unit Kerja : Kantor Cabang Dumai

Pensiun : Tahun 1997 (Pensiun Janda)


Aktivitas : Merawat 1 anak & 1 cucu

Testimoni : Saya merasa pelayanan Dana Pensiun BRI sudah baik, tempat pembayaran juga cukup baik dibandingkan tahun sebelumnya. Pelayanan petugas juga semakin baik dan cepat. harapan saya agar desain ruangan pembayaran bisa diperbaharui.


Laporan Manajemen

2Secara keseluruhan, jumlah investasi industri dana pensiun meningkat sebesar 15,5% pada tahun 2016. Peningkatan jumlah investasi industri dana pensiun ditopang oleh penempatan dana di Surat Berharga Negara sejalan dengan diterbitkannya Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 1/POJK.05/2016 tentang Investasi Surat Berharga Negara bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank.

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Puji syukur kami panjatkan kepada Tuhan Yang Maha Esa atas segala nikmat, rahmat dan

karunia yang telah dilimpahkan-Nya kepada kita semua.

Kondisi ekonomi global yang cukup baik, terlihat dari sejumlah perbaikan ekonomi pada negara

mitra dagang yang kemudian berdampak pada kondisi perekonomian nasional. Badan Pusat

Statistik (BPS) merilis angka pertumbuhan ekonomi Indonesia sepanjang 2016 sebesar 5,02%

yang tercatat lebih tinggi dibanding tahun 2015 yaitu sebesar 4,88% dan dibanding tahun 2014

yaitu sebesar 5,01%. Pertumbuhan ekonomi Indonesia tersebut didukung dengan adanya iklim

investasi yang semakin membaik, sehingga dunia usaha dan investasi juga dapat berkembang

dengan baik.

RANDI ANTOKetua Dewan Pengawas

Laporan Dewan Pengawas

Assalamualaikum Wr. Wb.

Para Pemangku Kepentingan yang Terhormat,





Secara keseluruhan, jumlah investasi industri dana pensiun meningkat sebesar 15,5% pada

tahun 2016. Peningkatan jumlah investasi industri dana pensiun ditopang oleh penempatan

dana di Surat Berharga Negara sejalan dengan diterbitkannya Peraturan otoritas Jasa Keuangan

No. 1/PoJK.05/2016 tentang Investasi Surat Berharga Negara bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-

Bank. Potensi besar Indonesia di Dana Pensiun dapat dimanfaatkan untuk investasi pada proyek

jangka panjang dan penempatan investasi yang aman, sejalan dengan karakteristik liabilitas Dana

Pensiun yang bersifat jangka panjang.

Atas kinerja positif yang telah diraih Dana Pensiun BRI seiring dengan kondisi perekonomian

yang kian membaik, perkenankanlah saya mewakili Dewan Pengawas menyampaikan Laporan

Pengawasan Penyelenggaraan Dana Pensiun BRI untuk tahun buku 2016.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


Pelaksanaan PengawasanBerdasarkan tugas dan wewenang Dewan Pengawas dalam Pedoman Tata Kelola, sepanjang 2016

Dewan Pengawas telah melakukan pengawasan atas penyelenggaraan program pensiun dan

memastikan bahwa penyelenggaraannya telah berjalan dengan baik, sesuai dengan ketentuan

yang berlaku dan untuk kepentingan Peserta. Dewan Pengawas melakukan pengawasan atas

pengelolaan Dana Pensiun dengan meneliti semua jenis laporan berkala.

Dewan Pengawas telah menyampaikan hasil pengawasannya kepada Pendiri secara berkala

terkait dengan pelaksanaan audit oleh Badan Audit Dewan Pengawas, baik untuk kinerja

Dana pensiun BRI maupun Anak Perusahan Dana pensiun BRI dengan kepemilikan mayoritas

lebih dari 50%.

Bentuk pengawasan oleh Dewan Pengawas juga dilakukan melalui kunjungan lapangan

terhadap investasi Dana Pensiun BRI, yaitu pemeriksaan gedung milik Dana Pensiun BRI

maupun kegiatan usaha Anak Perusahaan.

Penilaian Atas Kinerja Pengurus dan Kinerja Investasi Dana Pensiun BRIDewan Pengawas menilai bahwa pada tahun 2016, Direksi telah melaksanakan tugas dan

wewenangnya dengan baik sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan Dana

Pensiun yang berlaku maupun Arahan Investasi yang ditetapkan oleh Pendiri. Pelaksanaan tugas

tersebut termasuk rebalancing portfolio yang dilakukan Direksi dalam memenuhi ketentuan

investasi Surat Berharga Negara (SBN) minimal 20% pada akhir tahun 2016 sesuai dengan

Peraturan otoritas Jasa Keuangan (PoJK) No. 1/PoJK.05/2016.

Beberapa indikator penilaian kinerja Direksi tahun 2016 terlihat sebagai berikut:

1. Untuk kinerja operasional, terdapat peningkatan sebesar 10,02% pada jumlah pembayaran

manfaat pensiun untuk tahun 2016 menjadi Rp854,10 miliar, dari Rp776,30 miliar pada

tahun sebelumnya. Sedangkan pada jumlah penerimaan iuran normal dari Pemberi Kerjadan

Peserta terjadi penurunan sebesar 2,53% menjadi Rp326,78 miliar dari Rp335,28 miliar pada

2015. Penurunan iuran normal terjadi karena terhentinya peserta baru serta banyak pekerja

yang memasuki usia pensiun.





2. Dari sisi kualitas pendanaan, Kualitas Pendanaan Dana Pensiun BRI posisi per 31 Desember

2016 berada pada Tingkat Pertama yang mencerminkan nilai kekayaan untuk pendanaan

lebih besar dari kewajiban solvabilitas dan kewajiban aktuaria. Sementara jika dilihat dari

kinerja investasi, total pendapatan investasi berhasil mencapai 130,45% dari target dan hasil

usaha investasi mencapai 129,15% dari target yang dicanangkan dalam RKAP 2016.

Dewan Pengawas memandang bahwa kebijakan strategis yang telah dilakukan Direksi

merupakan langkah tepat untuk meningkatkan kinerja Dana Pensiun BRI secara keseluruhan.

Untuk itu, Dewan Pengawas menyampaikan apresiasi atas komitmen dan upaya Direksi dalam

mewujudkan pencapaian tersebut.

Penerapan Tata Kelola Dana Pensiun dan Whistleblowing SystemLaporan Tahunan Dana Pensiun BRI 2016 memuat laporan penerapan Tata Kelola Dana Pensiun

sebagaimana diamanatkan dalam PoJK Nomor 16/PoJK.05/2016 tentang Pedoman Tata Kelola

Dana Pensiun, dimana Dewan Pengawas mengevaluasi dan menyusun hasil evaluasi secara

tertulis atas penerapan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun pada tahun buku untuk diberikan

kepada Pendiri.

Dewan Pengawas menilai bahwa penerapan tata kelola dana pensiun yang baik (good

pension fund governance atau GPFG) di Dana Pensiun BRI sudah baik. Guna meningkatkan

penerapan GPFG di lingkungan Perusahaan, Dana Pensiun BRI diminta untuk terus menjaga

dan meningkatkan proses manajemen risiko, dengan mengaplikasikan proses manajemen risiko

sesuai dengan ketentuan yang diatur dalam Pedoman Pengelolaan Risiko. Selain itu, perlu

adanya peningkatan komitmen dari semua jajaran Dana Pensiun BRI untuk berperan serta dalam

mengawasi, membina, membesarkan, dan mengembangkan Anak Perusahaan dan senantiasa

berupaya untuk melakukan penyederhanaan proses dan digitalisasi proses bisnis/operasional

yang sudah berlangsung, guna menjaga kelangsungan bisnis yang berkelanjutan.

Komitmen dalam penerapan GPFG di lingkungan Dana Pensiun BRI juga diwujudkan dalam

pelaksanaan sistem pelaporan pelanggaran atau whistleblowing system (WBS) yang terintegrasi.

Dana Pensiun BRI memiliki organisasi WBS yang dikelola oleh Divisi Manajemen Risiko, Legal dan

SPI, dengan perangkat yang dibangun atas dukungan Divisi TSI (Teknologi Sistem Informasi).

Dewan Pengawas memandang WBS yang ada saat ini telah sesuai dengan standar sistem

pelaporan pelanggaran dalam sebuah perusahaan dan telah disosialisasikan dengan baik kepada

seluruh pemangku kepentingan. Dengan adanya penerapan WBS, diharapkan Dana Pensiun BRI

dapat meningkatkan penerapan tata kelola dana pensiun yang baik.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


Perubahan Komposisi Dewan PengawasTidak terdapat perubahan DewanPengawas Dana Pensiun BRI sepanjang 2016.

ApresiasiApresiasi dan terima kasih yang sebesar-besarnya kami tujukan kepada Pendiri atas kepercayaan

dan dukungannya selama ini. Apresiasi terdalam juga kami berikan kepada seluruh jajaran Direksi,

karyawan, Mitra Kerja serta Peserta yang turut berpartisipasi dan mendukung Dana Pensiun BRI

untuk terus tumbuh dan berkembang. Semoga Tuhan Yang Maha Esa memberikan kemudahan

dan keberkahan bagi kita semua dalam mewujudkan visi dan harapan yang kita cita-citakan

bersama.

Wabillahi taufik wal hidayah Wassalamualaikum Wr. Wb.

Randi AntoKetua Dewan Pengawas

Atas Nama Dewan Pengawas Salam hormat,





PURWANTOAnggota Dewan Pengawas

RANDI ANTOKetua Dewan Pengawas

RUSLINA hARSONOAnggota Dewan Pengawas

EKO BAMBANG SUhARNOWakil Ketua Dewan Pengawas


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Segala puji bagi Tuhan Yang Maha Esa atas segala berkat dan rahmat-Nya, tahun 2016

berhasil dilalui Dana Pensiun BRI dengan baik. Suatu kehormatan bagi saya atas nama

Pengurus Dana Pensiun BRI, untuk menyajikan Laporan Tahunan Dana Pensiun BRI tahun

buku 2016.

Secara umum, tahun 2016 merupakan tahun yang penuh dengan gejolak ekonomi dan politik,

baik di dalam maupun luar negeri. Namun, Dana Pensiun BRI menorehkan kinerja yang positif

sesuai dengan Arahan Investasi Dana Pensiun yang ditetapkan oleh Pendiri dan Rencana Kerja

Anggaran Perusahaan yang telah ditetapkan. Pencapaian ini mencerminkan hasil kerja keras

manajemen dan seluruh pekerja yang telah bertekad untuk meningkatan kinerja Perusahaan.

Berikut adalah laporan kinerja Dana Pensiun BRI sepanjang 2016.

Laporan Pengurus

Assalamualaikum Wr. Wb.

Para Pemangku Kepentingan yang Terhormat,

MUDJIhARNODirektur Utama





Analisis Kinerja dan Strategi Investasi Dana Pensiun BRI 2016Guna mendorong hasil penyelenggaraan Program Pensiun yang optimal, pengelolaan investasi

Dana Pensiun BRI senantiasa dilakukan secara sehat dengan tetap memperhatikan prinsip

kehati-hatian dan sistem manajemen risiko yang baik. Portofolio investasi dibentuk dengan

memperhatikan unsur keseimbangan jatuh tempo antara investasi dan kewajibannya, baik

jangka pendek maupun jangka panjang.

Investasi Dana Pensiun BRI juga harus memperhatikan pemenuhan Peraturan otoritas Jasa

Keuangan (PoJK) No. 1/PoJK.05/2016 tentang Investasi Surat Berharga Negara bagi Lembaga

Jasa Keuangan Non-Bank. Dalam PoJK tersebut disebutkan bahwa Dana Pensiun harus memiliki

minimal 20% pada investasi Surat Berharga Negara (SBN) pada akhir tahun 2016 dan minimal 30%

pada akhir tahun 2017. Terhadap PoJK tersebut sebagian dapat dipenuhi dengan investasi dalam

bentuk obligasi dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh badan usaha milik negara, badan usaha

milik daerah, dan/atau anak perusahaan dari badan usaha milik negara yang penggunaannya

untuk pembiayaan infrastruktur sebagaimana tertuang dalam PoJK No. 36/PoJK.05/2016.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Laporan Pengurus

Untuk itu, guna memenuhi ketentuan dan mendorong penempatan investasi yang aman serta sesuai

dengan karakteristik liabilitas Dana Pensiun yang bersifat jangka panjang, dilakukan rebalancing portfolio

dengan meningkatkan porsi SBN pada portofolio Dana Pensiun BRI. Pada 2016, alokasi SBN pada portofolio

Dana Pensiun BRI tercatat sebesar 22,44% atau senilai Rp3,61 triliun, yang meningkat sebesar 79,55% jika

dibandingkan dengan investasi pada SBN tahun 2015 sebesar Rp2,01 triliun.

Selain investasi SBN dalam rangka memenuhi PoJK No. 1/PoJK.05/2016, investasi pada instrumen pasar

modal berupa obligasi dan saham, masih menarik dilakukan guna meningkatkan hasil investasi Dana Pensiun.

Portofolio investasi pada obligasi tahun 2016 tercatat sebesar Rp3,22 triliun yang meningkat sebesar 18,75%

terhadap investasi obligasi tahun sebelumnya sebesar Rp2,67 triliun. Sementara portofolio investasi pada

saham tercatat sebesar Rp3,23 triliun yang meningkat sebesar 9,93% terhadap investasi saham tahun 2015

sebesar Rp2,94 triliun.

Secara keseluruhan, kinerja investasi Dana Pensiun BRI tercatat mencapai Rp16,07 triliun (nilai wajar) yang

meningkat sebesar 10,13% dibandingkan dengan tahun 2015 sebesar Rp14,59 triliun. Alokasi investasi

Dana Pensiun BRI telah ditempatkan pada 14 jenis investasi dari 19 investasi sesuai regulasi yang berlaku.

Sedangkan terkait dengan besarnya proporsi kekayaan untuk setiap jenis investasi telah mengikuti batasan

maksimum yang diperbolehkan.

Pada 2016, kinerja Pendapatan Investasi Dana Pensiun BRI mencapai Rp1,59 triliun yang memenuhi 130,45%

target RKAP 2016, meskipun tercatat lebih rendah sebesar 40,32% jika dibanding pendapatan investasi

tahun 2015. Senada dengan kinerja Pendapatan Investasi, hasil Usaha Setelah Pajak juga berhasil memenuhi

target RKAP 2016 sebesar 133,96% atau mencapai sebesar Rp1,32 triliun, meskipun tercatat lebih rendah

sebesar 36,81% jika dibandingkan hasil Usaha Setelah Pajak tahun 2015. Penurunan tersebut disebabkan

adanya pendapatan investasi yang bersifat insidentil yang berasal dari penjualan saham PT Asuransi Jiwa

Bringin Jiwa Sejahtera (Bringin Life), Anak Perusahan Dana Pensiun BRI, pada PT BRI (Persero) Tbk senilai

Rp1,6 triliun pada 2015 dengan laba bersih sebesar Rp1,1 triliun.

Kinerja investasi Dana Pensiun salah satunya dinilai berdasarkan besar tingkat pengembalian investasi (Return

on Investment/RoI). Pada 2016, RoI Dana Pensiun BRI tercatat sebesar 16,18%, lebih tinggi dibandingkan

RoI tahun sebelumnya sebesar 15,33%. Rasio tersebut masih sesuai dengan Arahan Investasi Dana Pensiun

yang ditetapkan oleh Pendiri yaitu sebesar 10,50% per tahun.

Aset Neto Dana Pensiun BRI tahun 2016 juga menunjukkan kinerja yang baik. Tercatat Aset Neto tumbuh

sebesar 12,70% (year-on-year) mencapai sebesar Rp16,32 triliun. Cerminan Aset Neto yang baik juga

terdapat pada kekayaan Dana Pensiun BRI yang tumbuh sebesar 12,43% (year-on-year) dibanding tahun





sebelumnya, sehingga dengan kewajiban aktuaria yang meningkat menjadi sebesar Rp15,33 triliun, Rasio

Kecukupan Dana (RKD) Dana Pensiun BRI tahun 2016 tetap bertahan di atas 100%, yaitu 105,43%.

Pada 2016, Dana Pensiun BRI mengambil kebijakan strategis dengan melakukan penempatan Penyertaan

Langsung baru pada PT BPR Bringin Dana Sejahtera sebanyak 736.000 lembar saham senilai Rp23,5 miliar

dan PT Kelola Jasa Artha sebanyak 256 lembar saham senilai Rp10,7 miliar. Di samping itu, terdapat

pelepasan saham PT Preton Nusantara sebesar Rp109,92 juta dan penambahan modal disetor pada Anak

Perusahaan Dana Pensiun BRI yaitu PT Bringin Indotama Sejahtera Finance sebesar Rp50 miliar, PT Bringin

Srikandi Finance sebesar Rp46,6 miliar, PT Bringin Gigantara sebesar Rp3,7 miliar, dan PT Bringin Rancang

Sejahtera sebesar Rp35 juta.

Kebijakan strategis lain yang dilakukan Dana Pensiun BRI adalah penambahan aset investasi bangunan.

Dalam jangka waktu tahun 2016 hingga 2018, Dana Pensiun BRI berencana melakukan pembangunan

kembali gedung perkantoran di Kota Padang dan renovasi Gedung BRI Balikpapan.

Secara umum, Dana Pensiun BRI telah berhasil memenuhi target dan meningkatkan kinerja baik dari sisi

investasi maupun hasil usaha sepanjang 2016.

Kenaikan Manfaat PensiunDalam mewujudkan peningkatan kesejahteraan para Pensiunan BRI, Pendiri Dana Pensiun BRI telah

menyetujui peningkatan pemberian Manfaat Lain berupa Bantuan hari Raya Keagamaan yang sebelumnya

sebesar Rp3.000.000 menjadi Rp4.000.000. Pemberian Manfaat Lain ini diberikan sejak hari Raya Keagamaan

tahun 2016. Peningkatan Manfaat Lain ini telah tertuang di dalam Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari

Dana Pensiun BRI Nokep : S.53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13 Juni 2016 yang telah mendapatkan pengesahan

berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor : KEP-39/NB.1/2016 tanggal 28

Juni 2016.

Strategi Alokasi AsetStrategi alokasi aset dilakukan dalam rangka memenuhi kewajiban sesuai profil liabilitas Dana Pensiun

BRI, yaitu :

1. Dalam jangka pendek, Dana Pensiun BRI akan menjaga likuiditas (deposito berjangka dan deposito

on call) minimal 3% dari total aset.

2. Dalam jangka menengah, Dana Pensiun BRI akan menambah investasi fixed income tenor 1-5

tahun.

3. Dalam jangka panjang, Dana Pensiun BRI akan melakukan Reprofiling Portofolio Investasi sesuai

profil liabilitas.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Penerapan Tata Kelola Dana PensiunDalam mewujudkan visi perusahaan, Dana Pensiun BRI menjalankan tata kelola dana pensiun yang baik

(good pension fund governance atau GPFG) dengan menyelaraskan arah langkah seluruh organ perusahaan

dalam menjalankan setiap kebijakan strategis secara konsisten dan berkelanjutan. Dengan menjunjung tinggi

kelima prinsip utama GPFG, masing-masing elemen struktur tata kelola Dana Pensiun menjalankan tugas

dan tanggung jawab dengan berpegang pada kode etik guna meningkatkan kepatuhan dan mengurangi

benturan kepentingan di lingkungan Dana Pensiun BRI.

Realisasi komitmen untuk senantiasa membudayakan best practice GPFG adalah dengan selalu menindaklanjuti

rekomendasi penerapan tata kelola yang dianjurkan serta dengan melakukan pengkajian secara berkala dan

pengkinian yang dibutuhkan atas kebijakan GPFG yang berlaku.

Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, Pengurus dibantu oleh Komite Investasi, Unit Kerja di

bawah Pengurus, Komite Manajemen Risiko, Satuan Pengawasan Internal, dan Legal Officer (Lo). Sepanjang

2016, kinerja organ-organ pendukung tersebut telah sesuai dengan tugas dan tanggung jawabnya masing-

masing dalam meningkatkan kinerja Dana Pensiun BRI.

Perubahan Komposisi PengurusTidak terdapat perubahan Pengurus Dana Pensiun BRI sepanjang 2016.

ApresiasiAtas nama Pengurus Dana Pensiun BRI, kami menyampaikan terima kasih dan penghargaan sebesar-

besarnya kepada Pendiri dan Dewan Pengawas atas arahan dan nasihat yang diberkan dalam pengeloaan

Dana Pensiun sepanjang 2016. Kami juga berterima kasih kepada seluruh Mitra Usaha atas kerja sama dan

komitmen yang terjalin dengan baik sampai dengan saat ini. Terima kasih dan penghargaan yang tinggi juga

kami sampaikan kepada seluruh pekerja yang telah secara bahu membahu dalam melaksanakan tugasnya

untuk menggapai kinerja yang optimal. Semoga Dana Pensiun BRI senantiasa meningkatkan kinerja di tahun-

tahun mendatang dengan sistem manajemen risiko yang baik dan prinsip kehati-hatian.

Wassalamualaikum Wr. Wb.

Laporan Pengurus

MudjiharnoDirektur Utama

Atas Nama Pengurus Salam hormat,





hARTONO SUKIMANDirektur Kepesertaan

BUDI PURWANTODirektur Investasi

MUDJIhARNODirektur Utama

A. M. NOVA ChRISTIANADirektur Pengembangan Perusahaan Anak & Properti

TEDDy RUSTANDI ARDirektur Akutansi Umum dan SDM


halaman ini sengaja dikosongkan

SURAT PERNyATAAN DEWAN PENGAWAS DAN DIREKSITENTANG TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAhUNAN 2016DANA PENSIUN BANK RAKyAT INDONESIA

Kami yang bertanda tangan di bawah ini menyatakan bahwa semua informasi dalam Laporan Tahunan Dana

Pensiun Bank Rakyat Indonesia (DAPENBRI) tahun 2016 telah dimuat secara lengkap dan bertanggung jawab

penuh atas kebenaran isi Laporan Tahunan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia.

Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya.

Teddy Rustandi ARDirektur Akutansi Umum dan SDM

Budi PurwantoDirektur Investasi

Eko Bambang SuharnoWakil Ketua Dewan Pengawas

hartono SukimanDirektur Kepesertaan

Randi Anto

Ketua Dewan Pengawas

A. M. Nova ChristianaDirektur Pengembangan

Perusahaan Anak & Properti

MudjiharnoDirektur Utama

PurwantoAnggota Dewan Pengawas

Ruslina harsonoAnggota Dewan Pengawas

PENGURUS

DEWAN PENGAWAS

Jakarta,

Juni 2017 / June, 2017


Profil Dana Pensiun

3Dalam melakukan pengelolaan kekayaan, Dana Pensiun BRI menginvestasikan kekayaan melalui beragam program investasi yang diperkenankan perundang-undangan dan arahan investasi yang di dariskan oleh pendiri. Investasi dilakukan dengan mengutamakan prinsip-prinsip kehati-hatian (prudent) serta memperhitungkan potensi risiko untuk menciptakan pengelolaan kekayaan dana pensiun yang sehat dan memberikan hasil optimal.

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Nama Dana PensiunDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

Bidang Usaha Dana Pensiun Pemberi Kerja

Status Dana Pensiun Penyelenggara Program Pensiun Manfaat Pasti Karyawan PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

Telepon Kantor Pusat +62 21 385 0427

Faksimili Kantor Pusat+62 21 384 4978

Whistleblowing system+62 857 95175192

Surat [email protected]

Situswww.bridapen.id

Tanggal Pendirian25 Juli 1969 (Akta Pendirian Yayasan Dana Pensiun BRI no 15)

Dasar hukum Pendirian• SKDireksiBRINokep:S.8-DIR/SDM/04/93tanggal10April1993tentangPeraturanDanaPensiun

BRI yang telah disahkan dengan Keputusan Menteri Keuangan RI No.315/KM.17/1994 dan telah didaftarkan dalam Buku Daftar Umum Direktur Dana Pensiun Departemen Keuangan RI No.94.01.00078.DPK tanggal 11 Nopember 1994 serta diumumkan dalam Berita Negara RI No.3/1995 tanggal 9 Januari 1995.

• SuratKeputusanDireksiPTBankRakyatIndonesia(Persero)TbkNokep:S.53-DIR/KPS/06/2016tanggal13 Juni 2016 yang telah mendapat pengesahan berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor : Kep-39/NB.1/2016 tanggal 28 Juni 2016 yang telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia Nomor 58 tanggal 22 Juli 2016 Tambahan Berita Negara Republik Indonesia Nomor 23/DP Tahun 2016

Modal DasarTidak Ada

Modal Ditempatkan dan Disetor PenuhTidak Ada

Alamat Kantor Pusat Gedung Dana Pensiun BRIJl. Veteran II No. 15, Lt. 2 Jakarta 10110

Identitas Dana Pensiun





Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia (Dana Pensiun BRI) merupakan lembaga keuangan yang

melakukan pengelolaan dana pensiun pegawai BRI. Lembaga ini didirikan untuk melakukan

pengelolan Program Pensiun Manfaat Pasti sebagai jaminan bagi pegawai BRI untuk menikmati

masa pensiunan. Dengan adanya jaminan dana pensiun, pegawai pada masa aktif dapat bekerja

secara nyaman dan produktif.

Dana Pensiun BRI didirikan pada 1969 dengan nama Yayasan Dana Pensiun BRI. Seiring perjalanan

waktu, Yayasan Dana pensiun BRI mengalami perubahan anggaran dasar pada tahun 1980. Pada

1993, Yayasan Dana Pensiun BRI berubah menjadi Dana Pensiun melalui Surat Keputusan Direksi

PT BRI (Persero) No. S.8-DIR/SDM/04/1993 Tanggal 10 April 1993.

Dalam melakukan pengelolaan kekayaan, Dana Pensiun BRI menginvestasikan kekayaan

melalui beragam program investasi yang diperkenankan perundang-undangan dan arahan

investasi yang di gariskan oleh Pendiri. Investasi dilakukan dengan mengutamakan prinsip-

prinsip kehati-hatian (prudent) serta memperhitungkan potensi risiko untuk menciptakan

pengelolaan kekayaan dana pensiun yang sehat dan memberikan hasil optimal.

Pengelolaan investasi Dana Pensiun BRI dilakukan baik secara langsung maupun tidak langsung.

Investasi secara langsung dilakukan di pasar uang dan pasar modal baik dilakukan sendiri

(swakelola) maupun menggunakan jasa manajer investasi. Sementara investasi secara tidak

langsung dilakukan dengan membentuk berbagai anak perusahaan yang mengelola berbagai

unit usaha.

Saat ini, Dana Pensiun BRI telah memiliki 11 anak perusahaan yang bergerak di berbagai

sektor, meliputi asuransi umum, broker asuransi, perhotelan, konstruksi, pengelolaan gedung,

pembiayaan konsumen, teknologi informasi ,klinik dan kesehatan. Keberadaan anak perusahaan

ini menjadi nilai tambah karena selain mampu mendatangkan keuntungan finansial secara

mandiri, perusahaan ini juga memberikan kontribusi bagi Dana Pensiun BRI sehingga Program

Pensiun Manfaat Pasti dapat dirasakan lebih maksimal oleh peserta program pensiun Dana

Pensiun BRI.

Sekilas Dana Pensiun BRI


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Perubahan Nama Dana Pensiun BRI

Pembentukan Yayasan Dana Pensiun BRI. Akta Notaris No. 15 Tanggal 25 Juli 1969 Raden Imam Soesatyo Prawirokoesoemo

1969Pengesahan Yayasan Dana Pensiun. Surat Departemen Keuangan Dirjen Moneter No. S-10/MK.6/1978 Tanggal 13 Januari 1978

1978

Perubahan Anggaran Dasar Yayasan Dana Pensiun BRI & Pembentukan Yayasan Dana Pensiun BRI Unit Desa. Akta Notaris No. 5 Tanggal 2 Desember 1980 Drs. h. Erwal Gewang, Sh. Akta Notaris No. 6 Tanggal 2 Desember 1980 Drs. h. Erwal Gewang, Sh

Penyesuaian Yayasan Dana Pensiun Menjadi Dana Pensiun BRI. Surat Keputusan Direksi PT BRI (Persero) No. S.8-DIR/SDM/04/1993 Tanggal 10 April 1993

Pengesahan Penyesuaian Yayasan Dana Pensiun BRI Menjadi Dana Pensiun BRI. Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. Kep-315/KM.17/1994 Tanggal 10 November 1994.

1980

1993

1994

Pengesahan Perubahan Anggaran Dasar Yayasan Dana Pensiun BRI. Surat Menteri Keuangan Republik Indonesia No. S-520/MK.11/1984 Tanggal 8 November 1984.

1984





Logo Dana Pensiun BRI sebagai transformasi dari lambang

“tunas” yang memberikan arti :

• Pertumbuhan

• Semangatuntukterusberprestasi

• Berkembangdanberbuahmemberihasil

• Dinamis

Metaformasi “tunas” tumbuh menjadi inisial logo Dana Pensiun

BRI, yang menggambarkan :

• Harmoni

• Keseimbangan

• Keselarasan

• Kekuatan

• Pertumbuhan

Komposisi warna yang dipakai selaras dengan warna atribut yang

dipakai PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk sebagai Pendiri

Dana Pensiun BRI, yaitu orange dan biru. orange bermakna

kemakmuran, kesuburan dan keceriaan. Sedangkan warna biru

bermakna keteduhan, ketenangan dan kewibawaan.

Dengan demikian logo Dana Pensiun BRI bermakna “Pengabdian

tanpa batas waktu, berwibawa, teguh dan penuh kemakmuran.

Logo Dana Pensiun BRI

Bidang Usaha

Jenis Dana PensiunDana Pensiun Pemberi Kerja

Jenis Program Pensiun yang DijalankanProgram Pensiun Manfaat Pasti

Pengesahan Peraturan Dana PensiunSurat Keputusan Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nokep : S.53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13 Juni 2016 yang telah mendapat pengesahan berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor : Kep-39/NB.1/2016 tanggal 28 Juni 2016 yang telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia Nomor 58 tanggal 22 Juli 2016 Tambahan Berita Negara Republik Indonesia Nomor 23/DP Tahun 2016


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Perkembangan jumlah Peserta sangat dipengaruhi oleh kapan mulai bergabung dan keluarnya

Peserta menjadi Peserta Dana Pensiun BRI. Faktor yang mempengaruhi keluarnya Peserta/Pensiunan

antara lain mengundurkan diri, sakit atau cacat total tetap, meninggal dunia, pensiun, pembayaran

manfaat pensiun sekaligus dan berakhirnya masa pembayaran manfaat pensiun.

Keseimbangan jumlah Peserta Aktif dan Pasif merupakan indikator penting akan kematangan

pendanaan, apakah pembayaran manfaat pensiun akan terus didanai dari iuran normal berkala atau

mungkin terpaksa harus diperoleh dari penjualan aset.

Berikut adalah Peserta Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia untuk 5 tahun terakhir.Keterangan 31/12/2016 31/12/2015 31/12/2014 31/12/2013 31/12/2012

Peserta Aktif 22.843 24.222 25.485 26.800 28.222

Pensiun Ditunda 2.480 2.258 2.253 2.197 2.070

Pensiunan 23.403 22.420 21.686 20.928 20.157

Total 48.726 48.900 49.424 49.925 50.449

Struktur Peserta Aktif dan Pensiun Ditunda per 31 Desember 2016 berdasarkan usia:

JenisUsia (tahun)

Total< 20 20 – < 30 30 – < 40 40 – < 50 > 50

Peserta Aktif 0 0 7.847 9.186 5.810 22.843

Pensiun Ditunda 0 0 1.279 1.122 79 2.480

Total 0 0 9.126 10.308 5.889 25.323

Pensiunan Dan Pihak yang Berhak Per 31 Desember 2016

1. Jumlah Penerima Manfaat Pensiun

a. Jumlah Penerima Manfaat Pensiun secara bulanan pada akhir periode:

(termasuk yang memilih pembayaran pertama maksimum 20%)

i. Pensiunan : 16.652 orang

ii. Janda/Duda : 6.512 orang

iii. Anak : 239 orang

b. Jumlah Penerima Manfaat Pensiun yang menerima pembayaran secara sekaligus selama

periode kegiatan dengan sebab:

i. Manfaat Pensiun per bulannya di atas ketentuan Menteri : 158 orang

ii. Alasan selain butir b (i) : 1 orang

c. Jumlah Penerima Manfaat Pensiun melalui pembelian anuitas selama periode kegiatan adalah

3 orang.

2. Jumlah Penerima Manfaat Pensiunan berdasarkan kategori besaran manfaat pensiun yang

diterimanya per 31 Desember 2016

JenisManfaat Pensiun

Total< Rp 750 rb Rp 750 rb – < Rp 2 jt Rp 2 jt – < Rp 5 jt > Rp 5 jt

Pensiunan 384 4.452 11.232 584 16.652

Janda / Duda 57 3.267 3.098 90 6.512

Anak 3 170 64 2 239

Total 444 7.889 14.394 676 23.403

Informasi Peserta Dana Pensiun





Proyeksi Perkembangan Peserta Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

40.000

35.000

30.000

25.000

20.000

15.000

10.000

5.000

2016 2021 2026 2031 2036 2041 2046 2051 2056 2061 2066 2071 2076 2081 2086 2091

0

Tahun 2016 2021 2026 2036 2041 2042 2046 2051 2061 2071 2081 2091Aktif 22.843 17.784 11.928 2.777 6 1

Pasif 25.883 29.777 33.924 37.035 35.246 34.234 29.920 24.271 13.320 4.397 358 1

Peserta Pasif

Peserta Aktif

Kebijakan Kepesertaan1. Menjadi Peserta Dana Pensiun

Kepesertaan Dana Pensiun bersifat “voluntary” yang berarti setiap orang yang ingin menjadi Peserta Dana

Pensiun BRI harus mengajukan permohonan secara tertulis kepada masing-masing Unit Kerja BRI, setelah

disetujui oleh Unit Kerja BRI maka dicatat sebagai Peserta Dana Pensiun BRI.

Setiap Peserta Dana Pensiun BRI akan memperoleh buku Peraturan Dana Pensiun BRI dan “Nomor Dana”

yang merupakan bukti sudah terdaftarnya menjadi Peserta Dana Pensiun BRI. Nomor Dana tersebut

bersifat given dan unik dimana setiap Peserta akan memperoleh Nomor Dana yang berbeda sesuai urutan

pencatatannya menjadi Peserta Dana Pensiun BRI.

Kebijakan ini berlaku untuk Pekerja yang memenuhi syarat kepesertaan sesuai Peraturan dan telah terdaftar

pada Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia. Syarat kepesertaan adalah:

a. Berstatus sebagai Pekerja Tetap sebelum Peraturan Dana Pensiun Nomor:

S.126-DIR/SDM/12/2007 tangggal 10 Desember 2007.

b. Telah berusia sekurang-kurangnya 18 (delapan belas) tahun atau telah menikah.

Setiap Peserta wajib membayar iuran bulanan sebesar 7% (tujuh per seratus) dari Penghasilan Dasar Pensiun.

2. Pengajuan Penetapan Manfaat Pensiun

Pekerja yang dikenakan Pemutusan hubungan Kerja (PhK) karena mencapai usia pensiun agar mengajukan

permohonan penetapan manfaat pensiun ke Dana Pensiun BRI selambat-lambatnya 2 (dua) bulan sebelum

tanggal PhK yang bersangkutan.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Formulir pengajuan penetapan manfaat pensiun dan Surat Keputusan PhK wajib disampaikan ke Dana

Pensiun BRI melalui Unit Kerja terakhir.

3. Pembayaran Manfaat Pensiun

a. Pembayaran manfaat pensiun 100% sekaligus

b. Pembayaran manfaat pensiun 20% sekaligus, sisanya dibayarkan secara bulanan berupa manfaat pensiun

bulanan

c. Pembayaran manfaat pensiun 100% sekaligus (rampung), sepanjang yang diperkenankan oleh regulator.

4. Unit Kerja Pembayar Manfaat Pensiun

a. Pembayaran manfaat pensiun di laksanakan di kantor Dana Pensiun atau pada kantor cabang BRI yang

ditunjuk oleh Pengurus atas permintaan pensiunan.

b. Pembayaran manfaat pensiun dilaksanakan secara tunai atau pemindahbukuan ke rekening penerima

manfaat pensiun pada Bank BRI.

5. Penangguhan Rekening Non BRI

Pensiunan yang rekening penerima manfaat pensiunnya belum menggunakan rekening Bank BRI diberi

waktu sampai dengan 31 Maret 2017 untuk membuka rekening Bank BRI, pembayaran manfaat pensiun

akan di tangguhkan sementara jika belum memberikan rekening Bank BRI dan akan dibayarkan kembali

beserta rapel nya pada bulan berikutnya setelah menyampaikan rekening Bank BRI.

6. Pemberian Manfaat Lain

Diberikan kepada penerima manfaat pensiun yang telah menerima manfaat pensiun bulanan pada bulan

dirayakannya hari Raya Keagamaan masing-masing, pada 2016 nilai manfaat lain ini mengalami perubahan

dimana sebelumnya sebesar Rp3.000.000 menjadi Rp4.000.000.

7. Pengkinian Data.

Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia berdasarkan Surat Keputusan Direksi

BRI Nokep: S. 12-DIR/KPS/06/2015 Pasal 38 Ayat (4) yang berbunyi “Setiap Pensiunan/Penerima Manfaat

Pensiun wajib mengisi dan menyampaikan Formulir Pengkinian Data/Perubahan Susunan Keluarga ke Dana

Pensiun sampai batas waktu yang sudah ditentukan dalam rangka pendataan ulang yang dilaksanakan oleh

Pengurus”.

Akibat yang timbul karena kekeliruan, kelalaian ataupun penolakan dalam memberikan keterangan, Pengurus

dapat memberlakukan sanksi kepada penerima manfaat pensiun tersebut, berupa penundaan pembayaran

manfaat pensiun sampai dengan Pensiunan melaksanakan kewajiban mengisi dan menyampaikan formulir

pengkinian data/perubahan susunan keluarga.

Apabila penerima manfaat pensiun telah menyampaikan formulir pengkinian data/perubahan susunan

keluarga kepada Dana Pensiun, maka seluruh pembayaran yang ditunda pembayarannya dibayarkan pada

bulan berikutnya setelah formulir tersebut diterima oleh Dana Pensiun.

Dana Pensiun BRI memberikan penghargaan kepada Pengurus Persatuan Pensiunan BRI (PP BRI) yang sudah

membantu mengkomunikasikan program ini dan mengumpulkan formulir pengkinian data berupa insentif

sebesar Rp25.000 per formulir pengkinian data yang dikembalikan ke Dana Pensiun BRI.





Jenis pelayanan yang diberikan Dana Pensiun BRI adalah:

1. Menerbitkan Surat Penetapan Manfaat Pensiun untuk Pensiun Peserta, Janda/Duda, Anak dan

Pihak Yang Berhak termasuk Surat Penetapan Manfaat Pensiun Sekaligus dan Pensiun Dini;

2. Menerbitkan Surat Pemindahan Pembayaran Manfaat Pensiun;

3. Memberikan Surat Keterangan Keringanan PBB;

4. Menerbitkan Form 7221A, SPT;

5. Penjelasan kepada Pensiunan mengenai Manfaat Pensiun, dan lain sebagainya.

Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor: 01/PoJK.07/2013 Pasal 14 tentang Perlindungan

Konsumen Sektor Jasa Keuangan dan Peraturan Dana Pensiun BRI yang telah disahkan Keputusan

Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor: KEP-531/NB.1/2015 tanggal 3 Juli 2015 Pasal

11 Ayat 1 Butir h, Dana Pensiun BRI harus memberikan pelayanan kepada Peserta Aktif, Peserta

Pasif yaitu Pensiunan yang sudah menerima manfaat pensiun per bulan ataupun Pensiun Ditunda

yang masih menunggu jatuh tempo pembayaran manfaat pensiun, Dewan Pengawas, Pendiri atau

Pemberi Kerja dan Pihak lain yang terkait dengan Dana Pensiun BRI.

Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan Peserta

Berdasarkan ketentuan regulator di atas, maka Dana Pensiun BRI membuat Pedoman operasional

Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan Peserta yang telah ditandatangani oleh Direksi Dana Pensiun

BRI tanggal 1 Juli 2015. Tujuan dari dibuatnya pedoman ini adalah untuk memastikan bahwa:

1. Pelayanan kepada Peserta/Pensiunan berkualitas tinggi dan prima;

2. Pembayaran manfaat pensiun dibayarkan tepat jumlah dan tepat waktu;

3. Terciptanya kerjasama yang baik antara Dana Pensiun BRI dan Pemberi Kerja; dan

4. Prosedur operasional pelayanan dan penyelesaian pengaduan Peserta sesuai dengan Peraturan

otoritas Jasa Keuangan dan ketentuan umum yang berlaku di Dana Pensiun.

Dana Pensiun BRI melaporkan pelayanan dan penyelesaian pengaduan konsumen setiap triwulan

sesuai dengan ketentuan otoritas Jasa Keuangan melalui sistem oJK Peduli. Berikut jenis pelayanan

dan pengaduan yang terjadi selama tahun 2016.

No Kategori Permasalahan JumlahStatus Penyelesaian

SelesaiTidak

SelesaiDalam Proses

(a) (b) (c) (d) (e) (f)1. Permohonan Manfaat Pensiun 84 84 - -

2. Perubahan Status Keluarga 59 59 - -

3. Pindah Bayar Manfaat Pensiun 120 120 - -

4. Pembayaran Manfaat Pensiun Sekaligus atau 20% Sekaligus 18 18 - -

5. Surat Kematian 36 36 - -

6. Kelebihan/Kekurangan Pembayaran Manfaat Pensiun 9 9 - -

7. Pengalihan Pembayaran Manfaat Pensiun ke DPLK 10 10 - -

8. Permohonan Surat Keterangan Belum Menikah/Belum Bekerja 14 14 - -

9. Kekurangan Persyaratan Pengajuan Permohonan Manfaat Pensiun 25 25 - -

10. Pemintaan Data 20 20 - -

11. Penjelasan Iuran / Penetapan Manfaat Pensiun 11 11 - -

Total 406 406 - -

Pelayanan Peserta


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Berdasarkan data di atas terlihat jumlah pengaduan selama tahun 2016 sebanyak 406 pengaduan

dari total pelayanan 4.629 pelayanan (8,77%). Pengaduan tersebut sudah diselesaikan dalam waktu

kurang dari 20 hari.

Pengkinian Data

Dalam upaya memelihara data Penerima Manfaat Pensiun yang valid, lengkap dan akurat dari waktu

ke waktu, Dana Pensiun BRI telah menyampaikan Formulir Pengkinian Data periode tahun 2016

pada bulan Desember 2015. Formulir tersebut dikirimkan melalui Pengurus Persatuan Pensiunan BRI

untuk didistribusikan kepada anggotanya. hal ini bertujuan agar data Penerima Manfaat Pensiun

yang dikelola Dana Pensiun BRI semakin meningkat kualitasnya sehingga dapat benar-benar

mendukung terwujudnya pelayanan terbaik kepada para Penerima Manfaat Pensiun (PMP). Kualitas

data Penerima Manfaat Pensiun (PMP) menentukan bagi terwujudnya kesinambungan pembayaran

manfaat pensiun secara tepat waktu, tepat jumlah dan tepat penerima.

Kegiatan pengkinian data ini untuk memenuhi ketentuan dalam Peraturan Dana

Pensiun sesuai Surat Keputusan Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. Nokep.:

S. 53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13 Juni 2016 yang telah disahkan oleh otoritas Jasa Keuangan sesuai

dengan Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor: Kep-39/NB.1/2016 tanggal

28 Juni 2016 Pasal 38 Ayat 4; “Setiap Pensiunan/penerima Manfaat Pensiun wajib mengisi dan

menyampaikan Formulir Pengkinian Data/Perubahan Susunan Keluarga ke Dana Pensiun sampai batas

waktu yang sudah ditentukan dalam rangka pendataan ulang yang dilaksanakan oleh Pengurus”.

Dari Formulir Pengkinian Data yang dikirimkan sebanyak 22.582 formulir, sampai dengan

31 Desember 2016 jumlah Formulir Pengkinian Data yang telah diterima kembali oleh Dana Pensiun

BRI sebanyak 22.438 formulir atau sebesar 99,36%.

Sosialisasi dan Edukasi

Dalam rangka memenuhi kewajiban Pengurus Dana Pensiun sesuai dengan Peraturan Pemerintah

Nomor: 76 tahun 1992 tentang Dana Pensiun Pemberi Kerja Pasal 18 Ayat 2, Peraturan otoritas

Jasa Keuangan Nomor: 01/PoJK.07/2013 Pasal 14 tentang Perlindungan Konsumen Sektor Jasa

Keuangan dan Peraturan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia yang telah disahkan Keputusan

Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor: KEP-531/NB.1/2015 tanggal 3 Juli 2015 Pasal

11 Ayat 1 Butir h, Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia telah melaksanakan Sosialisasi dan Edukasi

kepada Peserta Dana Pensiun baik itu untuk Peserta Aktif maupun Pasif.

Tujuan diadakannya Sosilalisasi dan Edukasi ini adalah:

1. Menyamakan persepsi antara Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia dengan Pesertanya

mengenai Peraturan Dana Pensiun;

2. Memberikan informasi terkini kepada Peserta; dan

3. Menjalin tali silaturahim dan komunikasi dua arah antar Dana Pensiun dengan Pesertanya.





Pelaksanaan Sosialisasi dan Edukasi tahun 2016

No Peserta Kota Tanggal

(a) (b) (c) (d)

1 Pengurus PP BRI Wilayah Komda Yogyakarta, antara lain:

Cabang Banjarnegara, Cilacap, Kebumen, Klaten, Kutoarjo, Magelang, Purbalingga, Purworejo, Purwokerto, Sragen, Surakarta, Temanggung, Gombong, Wonosobo, Yogyakarta Cik Ditiro, Sukoharjo, Karanganyar, Parakan, Boyolali, Ajibarang, Wonogiri, Muntilan, Wates, Majenang, Sleman, Wonosari, Bantul, Solo Kartasura

Peserta Aktif : Kabag SDM Kanwil, SPo Cabang Yogyakarta, SP Wil BRI Yogyakarta

Yogyakarta 12/01/2016

2 Pengurus PP BRI Wilayah Komda Denpasar, antara lain:

Cabang Raba Bima, Sumbawa Besar, Denpasar, Singaraja, Mataram, Tabanan, Negara Bali, Kupang, Semarapura, Gianyar+Bangli+Ubud, Amlapura, Selong, Praya, Ende

Peserta Aktif : Kabag SDM Kanwil, SPo Cabang Denpasar, SP Wil BRI Denpasar

Denpasar 15/02/2016

3 Pengurus PP BRI Wilayah Komda Semarang, antara lain:

Cabang Bumiayu, Batang, Brebes, Blora, Demak, Jepara, Kudus, Kendal, Pati, Pekalongan, Purwodadi-Grobogan, Pemalang, Rembang, Semarang Pattimura, Salatiga, Tegal, Cepu, Ungaran

Peserta Aktif : Kabag SDM Kanwil, SPo Cabang Semarang, SP Wil BRI Semarang

Semarang 29/03/2016

4 Peserta Aktif yang usia di atas 50 tahun untuk Pekerja Eselon 4 sd Eselon 7 di Wilayah:

Bandung 18/04/2016

Kanwil / Kanins Bandung


Yogyakarta 20/04/2016

Kanwil / Kanins Yogyakarta


Malang 20/04/2016

Kanwil / Kanins Malang

7 Pengurus PP BRI Wilayah Komda Surabaya, antara lain:

Cabang Bangkalan, Bojonegoro, Gresik, Jombang, Pamekasan, Lamongan, Magetan, Madiun, Mojokerto, Pacitan, Ponorogo, Sidoarjo, Sumenep, Tuban, Sampang, Ngawi, Surabaya,

Peserta Aktif : Kabag SDM Kanwil, SPo Cabang Surabaya, SP Wil BRI Surabaya

Surabaya 20/05/2016

8 Pengurus PP BRI Wilayah Komda Malang, antara lain:

Cabang Banyuwangi, Bondowoso, Blitar, Jember, Lumajang, Malang Kawi, Kediri, Probolinggo, Pasuruan, Situbondo, Tulungagung, Trenggalek, Nganjuk, Malang Martadinata

Peserta Aktif : Kabag SDM Kanwil, SPo Cabang Malang, SP Wil BRI Malang

Malang 30/05/2016


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


(a) (b) (c) (d)


Kanwil / Kanins Bandung Bandung 16/06/2016




Kanwil / Kanins Yogyakarta Yogyakarta 08/08/2016


Kanwil / Kanins Surabaya Surabaya 22/08/2016

13 Pengurus PP BRI Wilayah Komda Manado, antara lain:

Cabang Manado, Ternate, Palu, Gorontalo, Kotamobagu, Tondano, Posso, Bitung, Limboto, Luwuk

Peserta Aktif : Kabag SDM Kanwil, SPo Cabang Manado, SP Wil BRI Manado

Manado 05/09/2016


Kanwil / Kanins Malang Malang 19/09/2016


Kanwil / Kanins Yogyakarta Yogyakarta 10/10/2016




Kanwil / Kanins Bandung dan Jakarta 2, Batch 1 Bandung 07/11/2016


Kanwil / Kanins Jakarta 1, 3 dan Lampung, Batch 2 Bandung 07/11/2016


Kanwil / Kanins Makassar Makassar 17/11/2016


Kanwil / Kanins Yogyakarta dan Semarang Yogyakarta 21/11/2016






(a) (b) (c) (d)


Kanwil / Kanins Pekanbaru dan Padang Batam 23/11/2016

22 Peserta Aktif yang usia di atas 50 tahun untuk Pekerja Grade 5 sd Grade 10 di Wilayah:

Kanwil / Kanins Surabaya dan Malang Surabaya 23/11/2016


Kanwil / Kanins Surabaya dan Banjarmasin Malang 28/11/2016


Kanwil / Kanins Medan dan Banda Aceh Brastagi 28/11/2016


Kanwil / Kanins Jakarta 2 dan Lampung Bandung 29/11/2016


Kanwil / Kanins Jakarta 2 dan Lampung Bandung 07/12/2016


Kanwil / Kanins Makassar dan Jayapura Makassar 19/12/2016


Kanwil / Kanins Bandung dan Jakarta 2 Bandung 21/12/2016

Kunjungan Ke Pensiunan

Dana Pensiun BRI melakukan kunjungan atau temu muka langsung ke rumah pensiunan secara

sampling, untuk pensiunan dengan kondisi :

1. Sakit parah;

2. Usia di atas 80 tahun; dan

3. Janda/duda yang berusia di bawah 35 tahun, untuk melakukan pengecekan tentang status

pensiunnya.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Lampiran : -

Nokep : 40-PEN/DIR/11/2015Tanggal : 18 November 2015

Struktur organisasi

STRUKTUR ORGANISASI DANA PENSIUN BRI 2016

Divisi Manajemen Risiko, SPI & Legal Officer

Dyah K

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Erick N.

SeksiLegal officer

Bara M.

SeksiManajemen

Risiko

Euis K.

SeksiSatuan

Pengawasan Intern

Dewan PengawasDana Pensiun BRI

Badan Audit Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI

Direktur Bidang Pengembangan Perusahaan

Anak & PropertiA. M. Nova Christiana

Divisi PPA

Winny Oetari

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Suprapti Sedioko

SeksiPPA I

Akur S.Irhazh S.

SeksiPPA II

Divisi Properti

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Nuryadi

SeksiPengelolaan

Properti

SeksiAdministrasi

Properti

Direktur Bidang Investasi

Budi Purwanto

Divisi Investasi I

hera S

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Rizki F.

SeksiPasar Uang

Arif I.

SeksiFixed Income

Abdul R.

SeksiReksadana

Ichyar y.

Analis

Divisi Investasi II

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Listiani

Endro M.Nurrani h.

SeksiEquity

Ichyar y.

SeksiKPD





Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbkselaku

Pendiri Dana Pensiun BRI

Direktur UtamaMudjiharno

Komite Investasi Komite Manajemen Risiko

Komite Penyertaan Langsung

Direktur Akuntansi, Umum & SDM

Teddy Rustandi AR

Divisi Kepesertaan I

Agustika S

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Neni S.Aditya P.

SeksiPenetapan & Pembayaran

Wilayah I

Sihtiati K.Ani yulianti

SeksiCustomer

Service

yiyin A.

SeksiAktuaria & Pengolahan

Data

Divisi Kepesertaan

II

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Irene O / M Wahyu W

Zufri Dani

SeksiPenetapan & Pembayaran Wilayah II

Sri S.Obi A.

SeksiAdministrasi Kepesertaan

Teguh R.Agus Budi S.

SeksiArsip

Direktur Kepesertaan

hartono Sukiman

Divisi Akuntansi & Tek. Sistem Informasi

Julia Kirana

Kepala Divisi

Kabag/Wakabag

Kabag/Wakabag

Arief M.yusuf

SeksiKeuangan & Perpajakan

hasanudinSunartoSalamah

SeksiAkuntansi &

Laporan

Eko M.Dodi W.

SeksiTek. Sistem Informasi

Divisi Umum,

Logistik & Kearsipan

Kepala Divisi

Priyono

Kabag/Wakabag

Suhendro Galuh

SeksiSDM

Erna R.KusnadiSupardi

SeksiUmum, Logistik

Winda

SeksiSekretariat


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Visi“Menjadi Dana Pensiun terbaik yang mampu memelihara kesinambungan

penghasilan di hari tua bagi para Peserta”

Misia. Memberikan pelayanan terbaik kepada peserta yang didukung oleh sumber daya manusia yang

professional dengan melaksanakan praktik tata kelola Dana Pensiun yang baik.

b. Mengelola kekayaan Dana Pensiun BRI secara aman dan optimal untuk Meningkatkan

kesejahteraan peserta.

Sesuai dengan Surat Keputusan Direksi Dana Pensiun BRI Nokep: 33-PEN/DIR/12/2013 tanggal

17 Desember 2013.

Visi dan Misi Dana Pensiun BRI





Nilai Budaya Dana Pensiun BRI

a. Keterbukaan

Setiap pengambilan keputusan di dasari pertimbangan yang

transparan objektif dan data yang up to date. Dalam melakukan

aktivitas hubungan dengan pihak atau unit lain tidak mempunyai

maksud dan tujuan yangbertentangan dengan kepentingan Dana

Pensiun.

b. Profesionalisme

Menjalankan tugas sesuai dengan keahlian, keterampilan, dan

pengetahuan di bidangnya untuk mencapai kinerja terbaik.

c. Integritas

Membangun kepercayaan dengan kejujuran, tanggung jawab,

moral, serta satu kata dengan perbuatan.

d. Pelayanan

Memberikan layanan terbaik kepada Peserta dengan sikap ramah,

sopan, tulus, dan rendah hati sehingga dapat memberikan

kepuasan.

e. Penghargaan SDM

a. Menghargai SDM sebagai aset utama, karena itu Dana Pensiun

BRI selalu merekrut, mengembangkan, dan mempertahankan

SDM yang berkualitas.

b. Memperlakukan pegawai berdasarkan kepercayaan,

keterbukaan, keadilan, dan saling menghargai sebagai bagian

dari perusahaan dan mengembangkan sikap kerja sama dan

kemitraan

c. Memberikan penghargaan berdasarkan hasil kerja sama

individu dan kerja sama tim, yang menciptakan sinergi untuk

kepentingan perusahaan, kerja sama tim yang menciptakan

sinergi untuk kepentingan perusahaan.

f. Kerja sama

Kerja sama yang dilandasi semangat saling menghargai dan

menghormati untuk mencapai hasil yang terbaik.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Randi Anto - Ketua Dewan Pengawas

Warga Negara Indonesia, lahir di Semarang, 12 April 1961, saat ini berusia 56 tahun. Randi

memperoleh gelar sarjana ekonomi dari Universitas Diponegoro pada tahun 1984 serta Master

of Business Administration dari Saint Louis University, Amerika Serikat pada tahun 1994.

Randi menjabat sebagai Ketua Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI sejak 2015. Sebelumnya ia

telah mengisi berbagai jabatan strategis di BRI, antara lain Kepala Divisi MSDM BRI, Pemimpin

Wilayah BRI Palembang, Kepala Divisi Administrasi Kredit BRI, dan Kepala Divisi Kepatuhan &

Manajemen Risiko BRI.

Dengan pengalaman panjangnya dalam bidang perbankan, Randi telah mengikuti berbagai

program pengembangan skill dan kompetensi. Beberapa program pelatihan tersebut antara

lain Enterprise Risk Management Benchmarking in Europe CRMS (2014), Bancassurance

Distribution and Channel Management (2013), dan Certified Wealth Managers Association

(2011), dan berbagai program pengembangan kompetensi lainnya.

Profil Dewan Pengawas

Eko Bambang Suharno – Wakil ketua Dewan Pengawas

Warga Negara Indonesia, lahir di Wonosobo pada 14 Desember 1960, saat ini berusia 56

tahun. Eko meraih gelar Sarjana Perikanan dari Institur Pertanian Bogor tahun 1983 dan gelar

Master of Business Administration dari Virginia Commonwealth University, Amerika Serikat

tahun 1992.

Eko menjabat sebagai Wakil Ketua Dewan Pengawas sejak 2016. Ia telah mengisi berbagai

jabatan strategis di BRI, antara lain Kepala Divisi Layanan BRI, Direktur BRI Syariah, Kepala Unit

Usaha Syariah BRI, Wakil Kepala Divisi MSDM BRI dan saat ini juga menjabat sebagai Kepala

Divisi Kebijakan dan Pengembangan SDM BRI.

Beberapa program pengembangan kompetensi yang telah diikuti antara lain Comparative

Rural Study on hitech Agricultura, organizational Change Management, human Resource

Management in Asia Program, Managing Innovation, dan berbagai program pengembangan

kompetensi lainnya.





Ruslina harsono – Anggota Dewan Pengawas

Warga Negara Indonesia, lahir di Bangkalan, 6 Juni 1966, saat ini berusia 50 tahun. Memperoleh

gelar Sarjana hukum dari Universitas Brawijaya pada tahun 1974.

Ruslina menjabat sebagai Anggota Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI sejak 2015. Saat ini,

ia juga menjabat sebagai Kepala Bagian Kebijakan Perkreditan Divisi Administrasi Kredit BRI.

Ia juga telah mengisi berbagai jabatan di BRI. Program pelatihan yang telah diikuti antara lain

Manajemen Umum Dana Pensiun (ADPI).

Purwanto – Anggota Dewan Pengawas

Warga Negara Indonesia, lahir di Magetan, 12 September 1947, saat ini berusia 69 tahun.

Purwanto merupakan lulusan Fakultas Ekonomi Universitas Gadjah Mada pada tahun 1974.

Purwanto menjabat sebagai Anggota Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI sejak 2010. Ia juga

pernah menjabat sebagai Direktur Utama Dana Pensiun BRI, Kepala Divisi operasional BRI,

Pemimpin Wilayah BRI Padang, Pemimpin Wilayah BRI Banda Aceh, Wakil Pemimpin Wilayah

BRI Surabaya, Wakil Kepala Divisi Urusan Internasional.

Beberapa program pelatihan yang pernah diikuti antara lain Seminar Pendiri, Pengawas dan

Pengurus Dana Pensiun Khusus Bank BPD Seluruh Indonesia Seminar Koordinasi Nasional ADPI,

Seminar Market Up To Date 2005 dan optimalisasi Portfolio Investasi Dana Pensiun, Pro Active

Operational Management, Arah & Strategi Perbankan Nasional 2013-2015 dan Penerapan

Peraturan oJK No. 1/PoJK 07/2013 tentang Perlindungan Konsumen Sektor Jasa Keuangan

khususnya yang Terkait dengan Perbankan.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Mudjiharno – Direktur Utama

Warga Negara Indonesia, lahir di Kediri, 5 Juli 1958, saat ini berusia 58 tahun. Mudjiharno

meraih gelar sarjana dari Fakultas hukum Universitas Padjajaran pada tahun 1968 dan

kemudian meraih gelar Master LLM Corporate Law dari Tulane law School, Amerika Serikat,

pada tahun 1995.

Mudjiharno menjabat sebagai Direktur Utama Dana Pensiun BRI sejak 2014. Sebelumnya telah

banyak mengisi berbagai jabatan penting di BRI, antara lain Inspektur - Kantor Inspeksi Jakarta

2 Bank BRI, Inspektur - Kantor Inspeksi Surabaya, Inspektur - Kantor Inspeksi Pekanbaru,

Kepala Divisi hukum, Wakil Kepala Divisi hukum, dan Group head Divisi hukum Bank BRI.

Mudjiharno juga telah banyak mengikuti program pengembangan kompetensi baik mellaui

rogram pelatihan yang dilaksanakan di internal BRI mamupun oleh pihak lainnya. Beberapa

program pengembangan kompetensi yang pernah diikuti antara lain Sertifikasi Pengetahuan

Dasar di Bidang Dana Pensiun, Sertifikasi Kompetensi Manajemen Risiko Perbankan Level

4, Sekolah Staf dan Pimpinan Bank (Sespibank), Forensic Auditing, dan BRI Leadership

Development Program.

Profil Pengurus

Budi Purwanto – Direktur Investasi

Warga Negara Indonesia, lahir di Magetan, 12 Januari 1960, saat ini berusia 56 tahun.

Memperoleh gelar Sarjana Pertanian dari Universitas Negeri Surakarta pada tahun 1983 dan

Magister Business Administration di University of Denver, Colorado, Amerika Serikat pada

tahun 1993.

Budi Purwanto menjabat sebagai Direktur Bidang Investasi Dana Pensiun BRI sejak 2015.

Sebelumnya mejabat sebagai Kepala Divisi Treasury Kantor Pusat BRI dan Direktur Keuangan

Perum Bulog.

Beberapa program pelatihan dan pengembangan kompetensi yang pernah diikuti antara lain

Certified Wealth Management (CWM) Universitas Erasmus huis dan MM UGM Jakarta, Sertifikasi

Manajemen Risiko Level 4, Certified Securities Analyst (CSA) Securities Analyst Standart Board

(CASB) Jakarta, Certified in Risk Gouvernance Profesional (CRGP) Jakarta, Sertifikasi Manajemen

Umum Dana Pensiun, Edukasi Dana Pensiun, Peningkatan Profesionalitas, Akuntabilitas dan

Integritas.





A.M. Nova Christiana – Direktur Pengembangan Perusahaan Anak & Properti

Warga Negara Indonesia, lahir di Ambarawa, pada 30 November 1957, saat ini berusia 58

tahun. Memperoleh gelar Sarjana Pertanian dari Institut Pertanian Bogor pada tahun 1980 dan

Magister Business Administration St. Louis University, Amerika serikat, pada tahun 1992.

Nova menjabat sebagai Direktur Bidang Pengembangan Perusahaan Anak & Properti sejak

2015. Sebelumnya pernah menjabat sebagai Kepala Divisi Bisnis Program, Kantor Pusat BRI,

Pimpinan Wilayah BRI Semarang, Inspektur BRI Jakarta, Kepala Divisi Renstra Kantor Pusat BRI,

Kepala Divisi Akuntansi, Manajemen & Keuangan BRI, Kepala Divisi Treasury BRI, dan Kepala

Divisi Akunting & SIM SSU II.

Beberapa program pengembangan kompetensi yang pernah diikuti antara lain Seminar

Mengantisipasi Penerapan IFRS pada Tahun 2012 di Dana Pensiun, Seminar Nasional

Bancassurance, Seminar Strategi Investasi Reksadana, Manajemen Umum Dana Pensiun,

Leadership Development Program, Manajemen Risiko Level II, Manajemen Risiko Level I,

Seminar Properti Sebagai Alternatif Investasi Dana Pensiun, dan Pelatihan Assessor Kompetensi.

Teddy Rustandi AR - Direktur Akuntansi, Umum dan SDM

Warga Negara Indonesia, lahir di Ciamis, 23 Maret 1957, saat ini berusia 58 tahun. Memperoleh

gelar Sarjana Perikanan dari Institut Pertanian Bogor pada tahun 1980.

Teddy menjabat sebagai Direktur Bidang Akuntansi, Umum dan SDM sejak 2014. Sebelumnya

ia pernah menjadi Pimpinan Wilayah BRI di berbagai wilayah di Indonesia, antara lain Malang,

Yogyakarta, Surabaya, dan Aceh.

Beberapa program pengembangan kompetensi yang telah diikuti antara lain Basic Risk

Management, Sekolah Staf & Pimpinan Bank, Pendidikan dan Pelatihan Manajemen Umum

Dana Pensiun, Seminar Mengantisipasi Penerapan IFRS, Seminar hRD & Finance: Dampak

Implementasi SJSN & UU BPJS Terhadap Perusahaan, dan Pelatihan dan Sertifikasi Manajemen

Risiko.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

hartono Sukiman – Direktur Kepesertaan

Warga Negara Indonesia, lahir di Yogyakarta, 5 November 1957, saat ini berusia 59 tahun.

Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Pembangunan Nasional Yogyakarta pada

tahun 1984.

hartono menjabat sebagai Direktur Bidang Kepesertaan sejak 2014. Sebelumnya pernah

menjabat sebagai Inspektur – Kantor Inspeksi Jakarta 1 BRI, Inspektur – Kantor Inspeksi Jakarta

1 dan 2 BRI, Inspektur – Kantor Inspeksi Jakarta 3 BRI, Kepala Divisi Sekretaris Perusahaan BRI,

Wakil Kepala Divisi Bisnis Ritel BRI, dan Wakil Pemimpin Wilayah Manado BRI.

Beberapa program pengembangan kompetensi yang pernah diikuti antara lain Congress

Multidistribution 41st EFMA Paris, Revisit Sound Practices In Loan Analysis, Financial Crime,

Asian Confederation of Institute of Internal Auditor, Manajemen Risiko Level 4, Seminar

Mengelola BUMN yang Bersih dan Bebas Korupsi, Strategi Pengelolaan Manajemen Risiko,

Konferensi Nasional III Auditor Intern Bank, Investor Relation Forum, dan Sertifikasi Manajemen

Umum Dana Pensiun.

Profil Pengurus





Nama Pendiri PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk berkedudukan di Jakarta sesuai Anggaran Dasar yang dimuat dalam Akta Nomor 51 tanggal 26 Mei 2008 dibuat di hadapan Fathiah helmi, Sh. Notaris di Jakarta dan telah diumumkan dalam Berita Negara Nomor 68 tanggal 25 Agustus 2009, Tambahan Berita Negara Nomor 23079.

Bidang Usaha Pendiri Badan Usaha Milik Negara yang bergerak di sektor perbankan.

Alamat Pendiri Jalan Jenderal Sudirman No. 44-46 Tromol PoS 1094 / 1000, Jakarta 10210, Telepon : 2510244, 2510254, 2510264, 2510269, 2510279, Faksimili : 2500065, 2500077Kawat : KANPUSBRI,Telex : 65293, 65456, 65459, 65461 Situs : www.bri.co.id

Komposisi Permegang Saham Pendiri

Pemerintah Republik Indonesia 56,75%Pemodal Asing 34,65%Pemodal Nasional 8,60%

Informasi Mengenai Perubahan Pendiri

Per 31 Desember 2016 tidak terdapat perubahan Pendiri Dana Pensiun.

Profil Pendiri


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Struktur Grup Dana Pensiun BRI

1984 1985 1986 1988Tahun berdiri anak perusahaan Dana Pensiun BRI

(Rp Miliar)

1989 1991 2007 2008 2016

PT Puncak Lembah

Hijau

PT Bringin Sejahtera Makmur

PT Bringin Karya

Sejahtera

PT Bringin Indotama Sejahtera Finance

PT Bringin Srikandi Finance

PT Bringin Gigantara

PT Satkomindo Mediyasa

PT Upaya Purnabhakti

Sejahtera

PT BPR Bringin Dana Sejahtera

PT Bringin Sejahtera

Finance Arta Makmur

Des ‘16 Audited

PLh BSM BKS BISF BSAM BSF BG SM UPS BDS Total

Aset 50 40 335 328 2.073 719 287 115 5 85 4.037

Laba 2,5 6 35 (18) 107 (41) 26 20 0,07 0,9 138

PLh BSM BKS BISF BSAM BSF BG SM UPS BDS





Daftar Perusahaan Anak Dana Pensiun BRI

NoNama

PerusahaanProfil Bidang Usaha Alamat

Kepemilikan Saham

Status Operasi

1PT Puncak Lembah hijau

Perusahaan dengan hotel-resort terpandang, terpilih dan unggul dikawasan wisata Jawa Barat

Perhotelan dan Pariwisata.

Jl. Veteran II No. 15, Lantai 3 Jakarta

76.00% Beroperasi

2PT Bringin Sejahtera Makmur

Pialang asuransi yang terpercaya, unggul dalam pelayanan dengan mengutamakan kepuasan nasabah

Pialang Asuransi (Broker Asuransi).

Wisma Staco Lantai 10 Jl. Casablanca Kav. 18 Jakarta

90.00% Beroperasi

3PT Bringin Karya Sejahtera

Perusahaan properti yang kompetitif dan menguntungkan dengan pertumbuhan usaha yang berkesinambungan

Konstruksi, Pengelolaan Gedung, Persewaan dan Pengelolaan Arsip.

Jl. Veteran II No. 15, Lantai 1 Jakarta

90.30% Beroperasi

4

PT Bringin Indotama Sejahtera Finance

Perusahaan pembiayaan terkemuka yang senantiasa memberikan pelayanan prima namun tetap memperhatikan asas kehati-hatian.

Pembiayaan Konsumen dan Sewa Guna Usaha.

Jl. hayam Wuruk No. 108 hayam Wuruk Plaza Tower Lt 3 Jakarta

60.18% Beroperasi

5

PT Asuransi Bringin Sejahtera Artamakmur (BRINS)

Perusahaan asuransi umum yang sehat dan terkemuka, yang mampu memberikan keamanan, perlindungan dan kepuasan optimal kepada semua pihak yang berkepentingan

Asuransi Umum

Gedung Asuransi BRINS Jl. Mampang Prapatan No. 18 Jakarta Selatan

90.00% Beroperasi

6PT Bringin Srikandi Finance

Perusahaan sebagai salah satu penyedia jasa pembiayaan yang utama di kelasnya dan tetap bersinergi dengan grup usaha

Sewa Guna Usaha, Pembiayaan Konsumen, dan Anjak Piutang

Syntesis Tower Building II Lantai 11 Jl. Gatot Subroto 177 A Kav. 64 Jakarta

76.73% Beroperasi

7PT Bringin Gigantara

Perusahaan penyedia jasa teknis bidang IT terkemuka yang menjamin kepuasan pelanggan, kini BG menjadi perusahaan IT yang menawarkan solusi sistem teknologi informasi terpadu

Teknologi Informasi

Gedung Graha Simatupang Tower 2 Lt.4 A-D & 5D, Jl. Letjen TB. Simatupang Kav. 38 Jakarta

64.81% Beroperasi

8PT Satkomindo Mediyasa

Memberikan solusi dan layanan kepada para pelanggan dengan mengacu pada standar terbaik di Industri Telekomunikasi.

Teknologi Informasi

Graha Mandiri Lantai 27 Jl. Imam Bonjol No. 61 Jakarta

85.00% Beroperasi

9PT Upaya Purnabhakti Sejahtera

Perusahaan sebagai klinik keluarga yang diminati dan terbaik bagi masyarakat umum, karyawan perusahaan dan peserta asuransi.

Klinik Kesehatan

Kantor Inspeksi BRI Jakarta Jl. otto Iskandar Dinata No. 72 Jakarta Timur

66.67% Beroperasi

10PT BPR Bringin Dana Sejahtera

Perusahaan yang mempunyai misi meningkatkan Profesionalisme dalam pelayanan jasa perbankan kepada masyarakat & memberikan manfaat yang optimal kepada usaha kecil dan mikro.

Perbankan

Komplek Perkantoran Bekasi Mas Blok C No.1 JL. Jend Ahmad Yani Bekasi

99.73% Beroperasi


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Pelatihan dengan Perusahaan Anak

Agenda Rapat dengan Perusahaan Anak

Untuk meningkatkan kompetensi karyawan dan sinergitas antara Dana Pensiun BRI dengan

perusahaan anak, Dana Pensiun BRI bersama entitas perusahaan anak sering mengadakan program

pelatihan bersama. Pada 2016, program pelatihan bersama antara Dana Pensiun BRI dengan entitas

anak antara lain :

1. Pelatihan SDM

2. Pelatihan Amnesti Pajak

3. Pelatihan Manajemen Risiko

4. Coffee Morning Meeting

Dana Pensiun BRI juga kerap mengadakan rapat bersama entitas perusahaan anak. Sepanjang

2016, jumlah rapat bersama dengan seluruh entitas perusahaan anak adalah 80 kali dengan agenda

masing-masing sebagai berikut:

Perusahaan Agenda Jumlah Rapat

PT Puncak Lembah hijau (PLh)

Presentasi Triwulanan 4

Pengesahan Lap Tahunan TB 2015 1

RKA 2017 1

Sub Total 6

PT Bringin Sejahtera Makmur (BSM)


Perubahan Susunan Pengurus 1


RKA 2017 1

Sub Total 7

PT Bringin Karya Sejahtera (BRIKS)




RKA 2017 1

Sub Total 10

PT Bringin Indotama Sejahtera Finance (BISF)



RKA 2017 1

Rapat bersama dengan BRI 4

Sub Total 9





Perusahaan Agenda Jumlah Rapat

PT Bringin Sejahtera Artamakmur (BRINS)




RKA 2016 dan 2017 2

Sub Total 10

PT Bringin Srikandi Finance (BSF)




RKA 2017 1

PKLC 5

Sub Total 14

PT Bringin Gigantara (BG)



Akuisisi Saham BG 1


RKA 2017 1

Sub Total 8

PT Satkomindo Mediyasa (SATKoM)



RKA 2017 1

Sub Total 6

PT Upaya Purnabhakti Sejahtera (BRIMEDIKA)



RKA 2017 1

Sub Total 5

PT BPR Bringin Dana Sejahtera (BDS)

Akuisisi Saham BDS 1



RKA 2017 1

Sub Total 5

Total 80


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Lembaga dan Profesi

Nama Alamat dan Nomor TeleponJasa yang Diberikan

Fee Periode

Kantor Akuntan Publik

Ahmad, Rasyid, hisbullah & JerryRegistered Public AccountantsMember of Nozaka Japan Certified Public Accountant Firm

Jl. Mampang Raya No. 39, Jakarta 12790. Telp. 021-7992077

General Audit 17.5 juta Tahun Buku 2015

Bank Kustodian PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

Gedung BRI II Lantai 30Jl. Jenderal Sudirman Kav. 44-46Jakarta PusatTelp. 021-5758105, 5758131Fax. 021-2510316

Menyimpan surat berharga

Tahun 2016

Aktuaris Bestama Aktuaria Gedung Menara 165 Lantai 21 Unit D2Jl. TB. Simatupang Kav. 1, Cilandak Timur – Jakarta 12560Telp. 021-29407161Fax. 021-29407160

Valuasi dalam rangka

perubahan Peraturan Dana

Pensiun BRI

60 juta Tahun 2016

Manajer Investasi • PTSchrodersInvestmentManagement Indonesia

• PTBNPParibasInvestmentPartners Indonesia

• PTBahanaTCWInvestmentManagement

• PTManulifeAsetManajemenIndonesia

• IndonesiaStockExchangeBuildingTower 1, 30th FloorJl. Jenderal Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190

• WorldTradeCenterIBuilding,5th Floor Jl. Jenderal Sudirman Kav. 29-31

Jakarta 12920

• GrahaCIMBNiaga20th FloorJl. Jenderal Sudirman Kav. 58 Jakarta 12190

• SampoernaStrategicSquare,South Tower, 31st FloorJl. Jenderal Sudirman Kav. 45-46, Jakarta 12930Telp. 021-25557788

Mengelola investasi Dana

Pensiun BRI berupa saham dan dana tunai

Nilai Portofolio

Tahun 2016

Konsultan hukum Kantor Advokat dan Konsultan hukum “Rahmad Irwan & Partner”

Jl. Rawasari Barat Blok E No. 271 B Cempaka Putih TimurJakarta Pusat 10510 Telp. 021-4248078, 4248106

Konsultan hukum Akuisisi BDS, BG, dan

Kejar.

Tahun 2016

Konsultan Jasa Penilai (Appraisal)

KJPP Adnan, hamidi & Rekan The Belezza Shopping Arcade,Jl. Letjen Supeno (Arteri Permata hijau) No. 34 Kebayoran Lama-Jakarta

Audit Fix Aset Properti dan

Penilaian Saham Perusahaan Anak Dana Pensiun BRI

Tahun 2016

Konsultan Financial PT Truscrel Capital The Boulevard office Building 03-F1, Jl. Fachrudin Raya No.5, Kebon Sirih, RT.12/RW.11, Karet Tengsin, Jakarta Pusat 10220

Analisa Finansial BSF dan BISF

150 juta Tahun 2016

Entitas Asosiasi, Joint Venture Company, dan Special Purpose Vehicle Company

Informasi Lembaga/Profesi Jasa Penunjang

hingga 31 Desember 2016, Dana Pensiun BRI masih belum belum memiliki entitas asosiasi, joint

venture company, dan special purpose vehicle company.





Situs resmi Dana Pensiun BRI dapat diakses melalui alamat www.bridapen.id. Pada situs tersebut,

pembaca dapat mengakses informasi informasi-informasi mengenai Dana Pensiun, baik meliputi

profil perusahaan, layanan Dana Pensiun BRI, laporan keuangan baik bulanan maupun semesteran,

laporan tahunan, dan informasi-informasi terkait lainnya.

Informasi Pada Situs


4Dalam menghadapi era globalisasi dan digitalisasi, semua kegiatan usaha akan dihadapkan pada tantangan dan peluang yang semakin besar dalam mempertahankan eksistensinya. perusahaan dituntut untuk beradaptasi dengan perubahan lingkungan bisnis yang semakin kompetitif melalui transformasi perusahaan.

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

SUMBER DAYA MANUSIA

PENGELoLAAN SUMBER DAYA MANUSIADalam menghadapi era globalisasi dan digitalisasi, semua kegiatan usaha akan dihadapkan pada

tantangan dan peluang yang semakin besar dalam mempertahankan eksistensinya. Perusahaan

dituntut untuk beradaptasi dengan perubahan lingkungan bisnis yang semakin kompetitif melalui

transformasi perusahaan. Salah satu pendukung proses transformasi perusahaan adalah sumber

daya manusia yang kompetitif. Dalam rangka merealisasikan upaya tersebut, diperlukan sistem tata

kelola SDM yang modern dan terpadu guna membantu Perusahaan dalam menghadapi dinamika,

perkembangan dan masalah-masalah di bidang SDM ke depannya. Untuk mengakomodasi

kebutuhan-kebutuhan tersebut, Dana Pensiun BRI memiliki Divisi Umum & SDM sebagai organ

yang bertanggung jawab melaksanakan tata kelola di bidang SDM Perusahaan dan melakukan

pengembangan-pengembangan soft structure yang dibutuhkan dan disesuaikan dengan kapasitas

yang dimiliki Perusahaan.

Sebagai landasan utama penyelenggaraan tata kelola SDM, Dana Pensiun BRI senantiasa berpegang

teguh pada regulasi yang berlaku dalam rangka menjamin hak dan kewajiban setiap pekerja dengan

mematuhi ketentuan Undang-Undang No. 13 tahun 2003 tentang Ketenagakerjaan.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

STRUKTUR PENGELoLA SUMBER DAYA MANUSIAPengelolaan SDM Dana Pensiun BRI dijalankan Bagian SDM yang berada di bawah koordinasi Direktur

Umum dan SDM. Struktur Pengelola SDM di Dana Pensiun BRI sebagai berikut:


TEDDy RUSTANDI AR.

DIVISI SDM, Umum Logistik &

Sekretariat

KEPALA DIVISI

KEPALA BAGIAN

PRIyONO

Seksi Umum, Logistik

Kusnadi Supardi

Seksi SDM

Eko Munajad Galuh Anjani

Seksi Sekretariat

Marianty E.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KoMPoSISI SUMBER DAYA MANUSIASampai dengan akhir Desember 2016, Pekerja Dana Pensiun BRI berjumlah 57 orang (tidak

termasuk Direksi, Dewan Pengawas, dan Badan Audit). Komposisi SDM Dana Pensiun BRI dalam

3 (tiga) tahun terakhir adalah sebagai berikut:

Komposisi SDM berdasarkan status kepegawaianKelompok 2016 2015 2014 Persentase Perubahan

(2015 ke 2016)Pekerja Tetap 42 39 41 7,69%

Pekerja Khusus 1 1 1 0,00%

Pekerja Percobaan 7 7 0 0,00%

Pekerja Kontrak 7 7 7 0,00%

Jumlah 57 54 49 5,56%

60

50

40

30

20

10

0

Kelompok Pekerja Dana Pensiun BRIBerdasarkan Status

Pekerja Tetap

2014 2015 2016

Pekerja Khusus Pekerja Percobaan Pekerja Kontrak

Komposisi SDM berdasarkan jenis kelaminJenis Kelamin 2016 2015 2014 Persentase Perubahan

(2015 ke 2016)Pekerja Wanita 22 21 19 4,76%

Pekerja Pria 35 33 30 6,06%

Jumlah 57 54 49 5,56%

60

50

40

30

20

10

0

Kelompok Pekerja Dana Pensiun BRIBerdasarkan Jenis Kelamin

Pekerja Wanita

2014 2015 2016

Pekerja Pria





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Komposisi SDM berdasarkan usiaUsia 2016 2015 2014 Persentase Perubahan

(2015 ke 2016)< 30 tahun 13 13 7 0,00%

30 tahun – 35 tahun 6 2 1 200,00%

35 tahun – 40 tahun 4 6 5 (33,33%)

40 tahun – 45 tahun 6 5 5 20,00%

45 tahun – 50 tahun 8 10 11 (20,00%)

50 tahun – 55 tahun 20 18 20 11,11%

Jumlah 57 54 49 5,56%

< 30 tahun

40 tahun – 45 tahun





Kelompok Pekerja Dana Pensiun BRIBerdasarkan Usia

60

50

40

30

20

10

02014 2015 2016

Komposisi SDM berdasarkan pendidikanPendidikan 2016 2015 2014 Persentase Perubahan

(2015 ke 2016)Master (S2 dan S3) 4 4 2 0,00%

Sarjana (S1) 36 32 28 12,50%

Diploma III (D3) 7 8 8 (12,50%)

SMA atau Sederajat 10 10 11 0,00%

Jumlah 57 54 49 5,56%

60

50

40

30

20

10

0

Kelompok Pekerja Dana Pensiun BRIBerdasarkan Pendidikan

Master (S2 dan S3)

2014 2015 2016

Sarjana (S1) Diploma III (D3) SMA atau Sederajat


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

REKRUTMENRekrutmen merupakan bagian dari manajemen SDM yang merencanakan mengenai jumlah tenaga

kerja yang diperlukan beserta kriteria apa yang dibutuhkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan.

Proses rekrutmen Dana Pensiaun BRI dilakukan secara internal dan bekerja sama dengan lembaga

profesional. Beberapa tahapan yang dilakukan adalah seleksi melalui tes administrasi, wawancara,

psikotes/assessment, wawancara tahap akhir, tes kesehatan, kemudian dilanjutkan dengan proses

penerimaan jika disetujui oleh pejabat berwenang sesuai ketentuan.

• PrinsipPenempatanPekerja:Terbuka, obyektif, Adil, Setara, Tanpa Diskriminasi

• SyaratPenempatan,SesuaiKetentuan

• DireksiBerwenangMenetapkanPersyaratan dan Penempatan Pekerja

• KewenanganTersebutDapatDilimpahkan kepada Kepala Divisi atau Kepala Cabang

Kebutuhan SDM disusun sebagai bagian dari Rencana Kerja Anggaran (RKA)

Rencana Kebutuhan

SDM

Kriteria/Kualifikasi sesuai “Term & Job Requirement” Pekerja

Ketentuan / Kriteria

• SeleksiSyaratAdministrasi• TesKompetensisesuaiJob

Requirement

Proses Rekrut

Wawancara Awal

Psikotes

Wawancara Akhir oleh

Direksi, Kepala Divisi

Penempatan Pekerja

Kewenangan Penempatan

Sepanjang 2016, Dana Pensiun BRI telah merekrut sebanyak 7 (tujuh) orang pekerja.

PENILAIAN KINERJAPenilaian kinerja (performance appraisal) merupakan suatu sistem terstruktur yang mengukur dan

menilai, pekerjaan, perilaku, dan hasil, termasuk tingkat ketidakhadiran pekerja untuk mengetahui

tingkat kedisiplinan pekerja. Pencapaian tujuan yang telah ditetapkan merupakan salah satu tolok

ukur kerja individu.

Penilaian kinerja masing-masing individu dilaksanakan secara objektif, berjenjang, periodik, dan

transparan. Penilaian kinerja dilakukan dengan menggunakan sistem penilaian manajemen yang

baik, yang terdiri dari proses-proses untuk mengidentifikasi, mendorong, mengukur, mengevaluasi,

meningkatkan, dan memberi penghargaan terhadap kinerja para pekerja.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

REMUNERASIDana Pensiun BRI menerapkan sistem remunerasi berbasis kompetensi dan kinerja yang berimbang

dengan mempertimbangkan tiga faktor dalam penetapan imbalan yang diberikan sebagai total

pendapatan yang diterima oleh setiap pekerja atau yang dikenal dengan metode remunerasi berbasis

3P yaitu pay for person, pay for position, dan pay for performance. Ketiga faktor tersebut adalah

sebagai berikut:

1. Jabatan atau Posisi adalah nilai dari kontribusi yang diberikan oleh fungsi jabatan atau posisi

bagi perusahaan, yang umumnya dapat dilihat dari tiga hal, yaitu tuntutan kemampuan,

pemecahan masalah, dan tanggung jawab. Faktor inilah yang menentukan besarnya gaji

pokok yang diterima pekerja sebagai imbalan terhadap jabatan atau posisi yang didudukinya.

2. Kompetensi Individual adalah kompetensi yang dimiliki pekerja untuk melakukan pekerjaannya

seperti yang dipersyaratkan saat rekrutmen. Faktor ini biasanya diperhitungkan dalam imbalan

sebagai tambahan pendapatan yang diterima dalam bentuk tunjangan atau insentif.

3. Kinerja adalah prestasi atau hasil kerja yang ditunjukkan baik secara individu, tim ataupun

organisasi, yang berhasil mencapai target kinerja yang ditetapkan oleh perusahaan. Faktor ini

biasanya diperhitungkan dalam imbalan dalam bentuk insentif atau bonus.

Penggunaan sistem remunerasi ini diharapkan mampu mendorong pekerja untuk lebih termotivasi

dalam kerja serta meningkatkan prinsip keadilan dalam pemberian imbalan bagi pekerja.

Dana Pensiun BRI memberikan fasilitas dan bantuan kepada pekerja setara dan kompetitif

dengan industri sejenis. Selain memberikan gaji, komponen kesejahteraan pegawai terdiri dari

berbagai tunjangan yang diatur lebih lanjut dengan Keputusan Direksi. Tunjangan-tunjangan

tersebut antara lain:Metode Remunerasi Jenis Tunjangan Keterangan

Pay for Person Tunjangan premium Diberikan kepada semua pekerja

Penghargaan masa kerja Tergantung masa kerja pekerja

Pay for Position Tunjangan jabatan Pekerja yang menduduki jabatan tertentu

Pay for Performance Bonus Tergantung dari kinerja masing-masing pekerja

Insentif

Total remunerasi pekerja Dana Pensiun BRI sepanjang 2016 adalah Rp. 16.542.507.222, mengalami

peningkatan sebesar 25,13% dari tahun 2015.

PELATIhAN DAN PENGEMBANGAN KoMPETENSI KARYAWANDalam rangka meningkatkan kompetensi dan kualitas pekerja, Dana Pensiun BRI senantiasa

mengadakan program-program pelatihan dan pengembangan pekerja. Pelatihan dilaksanakan

dengan menerapkan asas persamaan kesempatan bagi semua pekerja sesuai kebutuhan Unit Kerja

yang telah dianalisis dan atas rekomendasi pimpinan pekerja. Sepanjang 2016, Dana Pensiun BRI

telah melaksanakan 52 kegiatan pelatihan dengan jumlah peserta secara kumulatif mencapai 67

pekerja.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Pelatihan/seminar yang diikuti Direksi dan Pekerja Dana Pensiun tahun 2016No. Nama Pelatihan/ Seminar Nama Pekerja Nama

PenyelenggaraTanggal Seminar

1 Bloomberg Trainning Equity dan Fixed Income Arif Irwanto Bloomberg 12 Januari 2016

2 Seminar "The Year of Recovery Indonesia Investment Prospect 2016"

Rizki Fadhilah Danareksa Investment

Management

12 Januari 2016

3 Market outlook Nurrani hakim Danareksa Investment

Management

12 Januari 2016

4 Workshop Bloomberg: Equity Idea Generation Abdul Rachman Saleh

Bloomberg 14 Januari 2016

5 Economic outlook Teddy Rustandi AR ADPI 25 Januari 2016

6 Economic outlook Budi Purwanto ADPI 25 Januari 2016

7 Economic outlook hartono Sukiman ADPI 25 Januari 2016

8 Economic outlook AM Nova Christiana ADPI 25 Januari 2016

9 Ujian MUDP Ani Yuliyanti ADPI 24-27 Januari 2016

10 Diklat MUDP Ani Yuliyanti ADPI 28 Januari 2016

11 Ujian MUDP Yiyin Andryani ADPI 24-27 Januari 2016

12 Diklat MUDP Yiyin Andryani ADPI 28 Januari 2016

13 Ujian MUDP Adit Prabowo ADPI 24-27 Januari 2016

14 Diklat MUDP Adit Prabowo ADPI 28 Januari 2016

15 Ujian MUDP Endro Masrianto ADPI 24-27 Januari 2016

16 Diklat MUDP Endro Masrianto ADPI 28 Januari 2016

17 Mandiri Investment Arif Irwanto Mandiri Sekuritas 27 Januari 2016

18 Market outlook Ichyar Yuane Syailendra 09 Februari 2016

19 Islamic Finance Summit 2016 Arif Irwanto oJK dan Indopremier Investment

Mangement

18 Februari 2016

20 Industry outlook Ichyar Yuane Schroders Investment

19 Februari 2016

21 Diklat MUDP Endro Masrianto ADPI 22-25 Februari 2016

22 Diklat MUDP Listiani ADPI 22-25 Februari 2016

23 Ujian MUDP Endro Masrianto ADPI 26 Februari 2016

24 Ujian MUDP Listiani ADPI 26 Februari 2016

25 Diklat Asset Liability Management Dyah Kusumowardani & Bara Mukhlisianao

Infovesta 15-16 Maret 2016

26 Workshop Manajemen Resiko Salamah ADPI 28 Maret 2016

27 Manajemen Resiko Irene ovelya dan Neni Suryani

ADPI 14-15 April 2016

28 Sertifikasi Manajemen Resiko Irene ovelya dan Neni Suryani

ADPI 16 April 2016

29 Indonesia dan Global Market outlook 2016 Listiani Kustodian BRI 18 April 2016

30 Indonesia dan Global Market outlook 2016 hera Suprihatin Kustodian BRI 18 April 2016

31 BRI Incorporation Forum hera Suprihatin BRI 04 Mei 2016

32 RhB Coorporate Day Ichyar Yuane RhB Securities 19 Mei 2016

33 Pelatihan Keahlian dan Kepatuhan Berinvestasi otoritas Jasa Keuangan

hera Suprihatin oJK 25 Mei 2016

34 Macro Economic Update Arif Irwanto Danareksa 26 Mei 2016

35 Sosialisasi SEoJK: Tentang Dasar Penilaian Investasi Dana Penspin, Bentuk dan Susunan serta Tata Cara Penyampaian Laporan Investasi Tahunan Dana Pensiun

Abdul Rachman Saleh

oJK 26-27 Mei 2016

36 Uji Coba e-reporting Dana Pensiun Abdul Rachman Saleh

oJK 16 Juni 2016





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

No. Nama Pelatihan/ Seminar Nama Pekerja Nama Penyelenggara

Tanggal Seminar

37 Indonesia Electricity Forum Ichyar Yuane Mandiri Manager Investasi

20 Juni 2016

38 Institutional Investor Day Ichyar Yuane BEI 1-2 Agustus 2016

39 Pension Fund Asset & Liability Management Arif Irwanto BNP Paribas 4-5 Agustus 2016

40 Uji Coba e-reporting Dana Pensiun Abdul Rachman Saleh

oJK 10 Agustus 2016

41 Budgeting Akur Setyarto PPM 24-25 Agustus 2016

42 Peluang dan Tantangan Investasi Dan Pensiun di era Tax Amnesty SDN dan Pembiayaan Infrastruktur

Teddy Rustandi AR ADPI 14 September 2016


hartono Sukiman ADPI 14 September 2016


Budi Purwanto ADPI 14 September 2016


AM Nova Christiana ADPI 14 September 2016


Mudjiharno ADPI 14 September 2016

47 Investor Day Ichyar Yuane Kimeng Securities 14 September 2016

48 Institutional Investor Day Nurrani hakim ADPI 18 September 2016

49 Trainning Global Custody Rizki Fadhilah Kustodian BRI 18 September 2016

50 Institutional Investor Day Rizki Fadhilah ADPI 18 September 2016

51 Pension Fund Asset Meeting 2016 Abdul Rachman Saleh

BEI 20 September 2016

52 Manajemen Resiko Nurnani hakim ADPI 20-21 September 2016

53 Sertifikasi Manajemen Resiko Nurrani hakim ADPI 22 September 2016

54 Seminar Perpajakan Salamah dan Sunarto

Perpajakan 27 September 2016

55 Teknik Penyelesaian Sengketa hubungan Industrial dan metode penyusunan Berkas Pekara

Erick Pengadilan Industrial

5-6 oktober 2016

56 Sosialisasi Surat Berharga Komersial Arif Irwanto Bank Indonesia dan oJK

24 oktober 2016

57 2 Years of Jokowi Presidency Abdul Rachman Saleh

Danareksa 26 oktober 2016

58 Manajemen Pengawasan Dana Pensiun Euis K. ADPI 1 - 2 November 2016

59 Manajemen Pengawasan Dana Pensiun Suprapti ADPI 1 - 2 November 2016

60 Fund Manager Trainning & Seminar Abdul Rachman Saleh

Panin Aset Management

09-12 November 2016

61 Perjalanan Menuju Pertumbuhan Ekonomi 7% Presiden Jokowi

Abdul Rachman Saleh

RhB Asset Management

15 November 2016

62 Manajemen Resiko Dana Pensiun Rizki Fadhilah ADPI 22-23 November 2016

63 Risk Management Conference National hera Suprihatin Lembaga Sertifikasi Profesi Manajemen

Resiko

22-25 November 2016

64 Investing in New Normal Growth Environtment Abdul Rachman Saleh

CIMB 24 November 2016

65 Economic dan Market outlook Arif Irwanto ADPI dan Samuel Aset Manajemen

15 Desember 2016

Total biaya yang disalurkan untuk pelatihan dan pengembangan kompetensi pekerja pada Tahun

2015 sebesar Rp329.000.000 dan Tahun 2016 sebesar Rp416.883.800.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Teknologi dan Sistem Informasi menunjang kegiatan usaha Dana Pensiun BRI agar lebih optimal.

oleh karena itu, Dana Pensiun BRI memastikan keberlangsungan usahanya didukung oleh

infrastruktur yang memadai melalui penerapan Disaster Recovery Planning (DRP).

PENERAPAN DISASTER RECoVERY PLANNING (DRP)Disaster (bencana), dalam konteks kegiatan operasional Dana Pensiun BRI, merupakan peristiwa

yang tidak diharapkan seperti:

1. Kerusakan database;

2. Kegagalan sistem operasi;

3. Kerusakan CPU;

4. Sistem telekomunikasi yang mati secara tiba-tiba;

5. Kerusakan back up data;

6. Pemadaman listrik yang cukup lama;

7. Korsleting atau lompatan arus listrik yang membahayakan komponen jaringan;

8. UPS yang tak berfungsi;

9. Bencana alam.

TEKNOLOGI DAN SISTEM INFoRMASI





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Demi memastikan implementasi DRP berjalan efektif, infrastruktur utama dalam hal ini adalah

lokasi yang tidak sama dengan Data Center (DC), yang harus memenuhi syarat dengan fasilitas

yang memadai, antara lain:

1. Keamanan dari lingkungan dan manusia;

2. Ketersediaan pasokan listrik yang cukup dan stabil;

3. Sistem pencegahan kebakaran;

4. Sistem hardware yang setara dengan Data Center kantor pusat;

5. Sistem software (oS, Aplikasi, dan Database) yang kompatibel;

6. Jaringan lalu lintas (data) yang mencukupi.

DRP Dana Pensiun BRI telah dibangun dan dioperasikan sejak 2013. DRP tersebut berada di Gedung

Teknologi Informasi (GTI) Bank Rakyat Indonesia di Jl. harsono R.M Ragunan, Jakarta Selatan.

Topologi DRP Dana Pensiun BRI ditunjukkan melalui bagan berikut ini:

(mohon data apabila sudah berubah)

PRIMARY DATA CENTERGedung DPBRI, Jl. Veteran II No. 15 Jakarta

SERVER siDAPEN

SERVER EFS

PC CLIENT

SERVER PT BG-LT. 6

BACKUP SERVER DRC RACK MOUNT–LT3

DB SQL 2005

DB SQL 2005

DB SQL 2005

Firewall

Firewall

FirewallFirewall

Upload DB SQL

Restore DB SQL

Backup DB SQL

Ruang DRC Lt. 6 User siDAPEN & EFS

Exr. hD dikirim ke Gedung TI BRI Ragunan

External hardisk Copy Backup DB SQL

User siDAPEN & EFS

Messenger PT BG Mengambil Ext. hD

Admin PT BG

SwitchSwitch

BACKUP DATA CENTERGedung TI BRI, Jl. harsono R.M-Ragunan, Jak Sel


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

TATA KELoLA TEKNoLoGI DAN SISTEM INFoRMASI Tata kelola teknologi dan sistem informasi merupakan bagian dari tata kelola perusahaan yang

berfokus pada pengembangan teknologi dan sistem informasi. Tata kelola teknologi dan sistem

informasi terdiri dari struktur kebijakan dan kumpulan proses yang bertujuan untuk memastikan

kesesuaian penerapan teknologi dan sistem informasi terhadap pencapaian tujuan perusahaan,

dengan cara mengoptimalkan keuntungan dan kesempatan yang diberikan teknologi dan sistem

informasi, mengendalikan penggunaan terhadap sumber daya teknologi dan sistem informasi, dan

memitigasi risiko-risiko terkait TI.

Kompetensi SDM bidang Teknologi dan Sistem Informasi yang andal merupakan aset yang penting

untuk menunjang perkembangan teknologi dan sistem informasi Perusahaan. Untuk itu, Dana

Pensiun BRI berkomitmen untuk meningkatkan kompetensi SDM melalui pelatihan internal dan

eksternal, khususnya pada pelatihan yang bersifat teknis yang sesuai dengan kebutuhan perusahaan.

Struktur Organisasi IT Dana Pensiun BRI


TEDDy RUSTANDI AR.

DIVISI Akuntansi & Tek. Sistem

Informasi

KEPALA DIVISI

Julia Kirana

Seksi Tek. Sistem Informasi

Dodi WR. Adriansyah

KEPALA BAGIAN / WAKIL KEPALA BAGIAN





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

RENCANA TEKNoLoGI INFoRMASI KE DEPANPengembangan Sistem Informasi Dana Pensiun BRI dikaitkan dengan proses bisnis dan teknologi yang ada

untuk menciptakan suatu kegiatan ataupun proses yang mendukung pencapaian nilai perusahaan.

Pendukung dalam hal ini tentunya berkaitan dengan segala level manajemen dalam lingkup perusahaanI, baik

itu pada level operasional sampai pada level pengambil keputusan atau manajemen.

Dengan dukungan sistem informasi pada semua level manajemen Dana Pensiun BRI, maka penciptaan

peningkatan layanan administrasi yang baik dan lebih cepat dapat dilakukan.

Memasuki 2017, Departemen Teknologi dan Sistem Informasi Dana Pensiun BRI telah menyusun strategi dan

rencana kegiatan yang telah disesuaikan dengan rencana bisnis Perusahaan sebagai berikut:

SITUS DANA PENSIUN BRI (WWW.BRIDAPEN.ID)Sebagai upaya untuk menunjang peningkatan efektivitas kegiatan operasional dan manajemen, saat ini telah

dilakukan kegiatan pengembangan aplikasi dan infrastruktur. Setelah Pembangunan infrastructure website

Dinamis Dana Pensiun BRI bekerja sama dengan PT Bringin Gigantara selesai pada akhir tahun 2016, unit kerja

TSI Dana Pensiun BRI sebagai System Administrator (SA) mencoba mengembangkan fungsi website Dana

Pensiun BRI menjadi website yang dapat melakukan pekerjaan Updating Data Kepesertaan via Internet (Electronic

Registration – eRegistration), yang akan dikembangkan pada tahun 2017. Adapun keunggulan fungsi baru di

Website Dana Pensiun BRI antara lain dengan penambahan fungsi untuk pelayanan peserta pensiunan sebagai

berikut:

1. Penambahan Fungsi Electronic Registration – eRegistration, registrasi secara digital dengan barcode yang

telah ditanamkan pada kartu pensiunan bisa sebagai fungsi login masuk ke website Dana Pensiun BRI atau

untuk keperluan lainnya .

2. Penambahan fungsi notifikasi, bisa dipergunakan untuk mengirim pemberitahuan kepada seluruh pensiunan

tentang kebijakan-kebijakan baru yang diberlakukan di Dana Pensiun BRI.

3. Penambahan Fungsi chat dimana antara pensiunan dengan petugas di Dana Pensiun BRI dapat berkomunikasi

secara realtime, pensiunan dapat bertanya seputaran Dana Pensiun BRI kepada petugas dan dapat dijawab

dengan segera pada saat itu juga.

4. Penambahan fungsi pengkinian data kepesertaan melalui website, sehingga dapat memotong waktu

pengiriman data dari pensiunan ke Dana Pensiun BRI, update data pensiunan dapat dilakukan dimanapun,

memudahkan bagian kepesertaan untuk menentukan jumlah pengkinian data kepesertaan yang sudah

diproses maupun yang belum (data realtime).

5. Penambahan fungsi download payroll pembayaran manfaat pensiun bulanan untuk cabang-cabang pembayar

BRI Seluruh Indonesia yang mereduksi biaya forto dan waktu pengiriman sampai dengan pembayarannya.

6. Mengembangkan metode pembuatan kartu pensiun yang ada sekarang dengan (kartu kertas berlaminating)

ke metode baru dengan media smartcard yang fungsinya dapat dikembangkan lebih luas lagi sesuai dengan

kebutuhan di Dana Pensiun BRI dan sudah mendukung teknologi terkini.

Mengembangkan aplikasi mobile android (dapat diakses via gadget) sebagai alternatif akses informasi tentang

Dana Pensiun BRI dan penggunaan lain untuk keperluan komunikasi data dilingkungan Dana Pensiun BRI.


5Guna menunjang keberhasilan penyelenggaraan program pensiun, pengelolaan investasi Dana pensiun BRI harus dilakukan secara sehat untuk mencapai hasil yang optimum dan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian. portofolio investasi yang dibentuk, memperhatikan unsur keseimbangan jatuh tempo antara investasi dan kewajibannya, baik secara jangka pendek maupun jangka panjang.

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

TINJAUAN OPERASIONAL DANA PENSIUN PENGELoLAAN INVESTASIGuna menunjang keberhasilan penyelenggaraan Program Pensiun, pengelolaan investasi Dana Pensiun

BRI harus dilakukan secara sehat untuk mencapai hasil yang optimum dan tetap memperhatikan

prinsip kehati-hatian. Portofolio investasi yang dibentuk, memperhatikan unsur keseimbangan jatuh

tempo antara investasi dan kewajibannya, baik secara jangka pendek maupun jangka panjang.

Dalam pelaksanaan kegiatan pengelolaan investasi, Dana Pensiun BRI senantiasa berpedoman pada

ketentuan peraturan perundang-undangan dan ketentuan internal yang berlaku, yaitu:

1. Undang-Undang No. 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun dan Peraturan Pelaksanaannya;

2. Peraturan Pemerintah No. 76 tahun 1992 tentang Dana Pensiun Pemberi Kerja;

3. Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 3/PoJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang

Investasi Dana Pensiun;

4. Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 1/PoJK.05/2016 tanggal 11 Januari 2016 tentang

Investasi Surat Berharga Negara Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank;

5. Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 36/PoJK.05/2016 tanggal 10 November 2016 tentang

Perubahan Atas Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 1/PoJK.05/2016 tentang Investasi

Surat Berharga Negara Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank;

6. Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 509/KMK.06/2002 tanggal 4 Desember

2002 tentang Laporan Investasi Dana Pensiun;

7. Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 20/PMK.010/2012 tanggal 1 Februari

2012 tentang Perubahan Atas Keputusan Menteri Keuangan Nomor 509/KMK.06/2002 tentang

Laporan Investasi Dana Pensiun;

8. Keputusan Pendiri Nokep. 278-DIR/KPS/03/2016 tanggal 23 Maret 2016 tentang Arahan Investasi

Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia; dan

9. Rencana Kerja dan Anggaran yang telah disetujui oleh Dewan Pengawas.






Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PELAKSANAAN PENGELoLAAN INVESTASIBerdasarkan Arahan Investasi dari Pendiri, alokasi aset Dana Pensiun BRI harus ditempatkan dalam bentuk

investasi minimal 95% dari total aset. Dengan investasi sebesar 98% dari total aset di tahun 2016, pengelolaan

investasi menjadi hal yang pokok dalam pengelolaan kekayaan Dana Pensiun BRI.

Jenis investasi Dana Pensiun BRI termasuk dalam jenis investasi yang diperkenankan sesuai ketentuan perundang-

undangan di bidang Dana Pensiun, yaitu Peraturan otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor

3/PoJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Investasi Dana Pensiun. Dalam PoJK tersebut dijelaskan bahwa

terdapat 19 (sembilan belas) instrumen investasi yang dapat dipilih atau ditempatkan bagi Dana Pensiun.

Implementasi dari kegiatan yang dilakukan Dana Pensiun BRI tercermin dari langkah-langkah dalam proses

investasi yang meliputi perencanaan; alokasi aset strategis; implementasi rencana; dan monitoring, evaluation

dan rebalancing, yang dijelaskan sebagai berikut:

1. Tahap Perencanaan

Perencanaan tertuang dalam Rencana Investasi Tahunan 2016 yang menetapkan tujuan investasi, batasan-

batasan investasi, target pertumbuhan investasi yang diharapkan, investasi apa saja yang boleh dan tidak

boleh dilakukan, serta batasan-batasannya. Pada tahap ini, dilakukan perhitungan mengenai kebutuhan

likuiditas berupa pembayaran manfaat pensiun dan biaya operasional. Proses perencanaan ini harus sejalan

dengan Arahan Investasi yang telah ditetapkan oleh PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk selaku Pendiri

Dana Pensiun BRI.

2. Tahap Penentuan Alokasi Aset

Pada tahap penentuan alokasi aset, Dana Pensiun BRI melakukan diversifikasi investasi dalam mengurangi

risiko dan mengoptimalkan imbal hasil. Pada tahap ini, diputuskan jenis-jenis investasi yang masuk dalam

portofolio dan seberapa besar pembobotan untuk masing-masing jenis investasi, dan tidak menyimpang

dalam Arahan Investasi. Untuk bisa melakukan pembobotan pada masing-masing investasi diperlukan

analisis prediksi imbal hasil dari masing-masing investasi serta target imbal hasil keseluruhan portofolio yang

diharapkan. Asumsi kondisi makroekonomi baik domestik, regional maupun global sangat menentukan

besaran bobot imbal hasil portofolio.

3. Tahap Implementasi

Pada tahap implementasi, Dana Pensiun BRI melakukan pembentukan dan pengelolaan portofolio masing-

masing investasi dengan berpedoman pada Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 3/PoJK.05/2015

tanggal 31 Maret 2015 tentang Investasi Dana Pensiun dan Keputusan Direksi PT Bank Rakyat

Indonesia (Persero) Tbk Nokep. 278-DIR/KPS/03/2016 tanggal 23 Maret 2016 tentang Arahan Investasi

Dana Pensiun BRI.

Pada 2016, investasi Dana Pensiun BRI lebih banyak difokuskan untuk pemenuhan Peraturan oJK No. 1/

PoJK.05/2016 tanggal 11 Januari 2016, dimana pada akhir tahun 2016 Dana Pensiun harus memiliki

minimal 20% pada investasi Surat Berharga Negara (SBN) dan minimal 30% pada akhir tahun 2017.

Relaksasi terhadap peraturan tersebut yang berlaku bagi Lembaga Jasa Keuangan Non Bank dapat dipenuhi

dengan investasi dalam bentuk obligasi dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh badan usaha milik negara,

badan usaha milik daerah, dan/atau anak perusahaan dari badan usaha milik negara yang penggunaannya

untuk pembiayaan infrastruktur. hal ini tertuang dalam Peraturan oJK No. 36/PoJK.05/2016 tanggal 10

November 2016.

Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

Laporan Tahunan 2016 81

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Rebalancing yang dilakukan membuat porsi SBN pada portofolio Dana Pensiun BRI tahun 2016

meningkat menjadi sebesar 22,44 %, di atas ketentuan yang telah ditentukan.

Investasi saham bursa di Dana Pensiun BRI berdasarkan pengelolaannya dibagi menjadi dua,

yaitu:

• Dilakukan oleh Manajer Investasi secara full discretionary melalui Kerjasama Pengelolaan

Dana (KPD).

• Dilakukan sendiriolehDanaPensiunBRI secara swakelola yangdidukungolehSDMyang

telah memiliki sertifikasi sebagai Wakil Manajer Investasi sebagaimana disyaratkan oleh

Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI di dalam Persetujuan Rencana Investasi Dana Pensiun

BRI.

Screening saham-saham yang masuk portofolio Dana Pensiun BRI secara swakelola dilakukan

melalui mekanisme sebagai berikut:

PENCIPTAAN GAGASAN

Alur Penelitian

ANALISIS FUNDAMENTAL

Rekomendasi dan

Pemeringkatan

PEMBUATAN PORTOFOLIO

Penyaringan (screening) didasarkan atas:1. Kapitalisasi Pasar2. Nilai Rata-

rata yang Diperdagangkan

3. Sell-side coverage

Pendekatan Top-down1. Makro/Tematik/

Sektor2. Analisis

Perusahaan3. Tata Kelola

Perusahaan yang Baik

Sistem Risiko untuk Mengendalikan Risiko dan Memaksimalkan Return:1. Beta & St. Deviasi

Port.2. Fundamental

Ratio Port.3. Rebalancing

Sumber: DPBRI Research

4. Tahap Monitoring, Evaluating dan Rebalancing (Pemantauan, Evaluasi dan Penyesuaian)

Portofolio Investasi

Dana Pensiun BRI melakukan proses pemantauan, evaluasi dan penyesuaian secara berkala

dan terus menerus melalui pertemuan rutin di lingkungan internal dalam bentuk Tim Investasi

didampingi Manajemen Risiko. Pertemuan dengan Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI dan/atau

Pendiri Dana Pensiun BRI dilakukan untuk melakukan pemantauan dan evaluasi.

Selama 5 (lima) tahun terakhir, nilai wajar total investasi yang telah dikelola menunjukkan peningkatan,

sebagaimana dilihat dalam grafik berikut:

Dalam jutaan Rupiah

20.000.000

15.000.000

10.000.000

2012 2013 2014 2015 2016

11,148,739 11,057,075

13,187,417

14,591,684

16,069,541

Total Investasi





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PoRToFoLIo INVESTASIPada 2016, Total Investasi Dana Pensiun BRI tercatat mencapai Rp16.069,54 miliar (nilai wajar)

yang meningkat sebesar Rp1.477,86 miliar atau 10,13% dibandingkan dengan tahun 2015 sebesar

Rp14.591,68 miliar. Alokasi investasi Dana Pensiun BRI telah ditempatkan pada 14 jenis investasi

dari 19 investasi sesuai regulasi yang berlaku. Sedangkan terkait dengan besarnya proporsi kekayaan

untuk setiap jenis investasi telah mengikuti batasan maksimum yang perbolehkan.

Kebijakan investasi yang dapat dilakukan dan batas maksimum untuk setiap jenis investasi terhadap

total investasi yang diperkenankan, tercantum dalam Peraturan Perundangan (PP) dan Arahan

Investasi (AI) Dana Pensiun BRI. Komposisi portofolio investasi dan batasan untuk jenis investasi Dana

Pensiun BRI adalah sebagai berikut:

Tabel Komposisi Portofolio Investasi dan Batasan Investasi

Jenis InvestasiPer 31 Desember 2016

Per 31 Desember 2015 Batasan

PPBatasan AI

Rp Juta % Rp Juta % Min Max

Tabungan pada Bank - 0.00% - 0.00% 100% 0% 0%

Deposito on Call pada Bank 51,730 0.32% 69,800 0.48% 100%3%

25%

Deposito Berjangka pada Bank 686,078 4.27% 2,468,528 16.92% 100% 100%

Sertifikat Deposito pada Bank - 0.00% - 0.00% 100% 0% 50%

Sertifikat Berharga yang diterbitkan BI - 0.00% - 0.00% 100% 0% 20%

Surat Berharga Negara 3,606,608 22.44% 2,008,641 13.77% 100% 30% 100%

Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 3,231,016 20.11% 2,939,267 20.14% 100% 0% 25%

obligasi Korporasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia

3,175,895 19.76% 2,674,452 18.33% 100% 5% 30%

Reksa Dana : 533,010 3.32% 755,640 5.18% 100%

0% 15%

- RD Pasar Uang - 0.00% - 0.00% 100%

- RD Pendapatan Tetap - 0.00% - 0.00% 100%

- RD Campuran - 0.00% - 0.00% 100%

- RDSaham 388,963 2.42% 593,210 4.07% 100%

- RD Terproteksi - 0.00% - 0.00% 100%

- RD Dengan Penjaminan - 0.00% - 0.00% 100%

- RD Indeks - 0.00% - 0.00% 100%

- RD berbentuk KIK Penyertaan Terbatas - 0.00% - 0.00% 10%

- RD yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di BEI 144,047 0.90% 162,431 1.11%100%

Diperdagangkan di Bursa Efek 0.00% 0.00%

Medium Term Notes (MTN) 50,000 0.31% - 0.00% 10% 0% 10%

Efek Beragun Aset 25,315 0.16% 31,374 0.22% 100% 0% 5%

Dana Investasi Real Estate Berbentuk KIK - 0.00% - 0.00% 100% 0% 5%

Kontrak opsi dan Kontrak Berjangka Efek yg - 0.00% - 0.00%100% 0% 0%

diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia 0.00% 0.00%

Repurchase Agreement (REPo) - 0.00% - 0.00% 5% 0% 5%

Penyertaan Langsung di Indonesia : 1,350,713 8.41% 1,495,172 10.25%

15% 0% 15%- PL pd PT yg bergerak di Jasa Keuangan 926,583 5.77% 1,495,172 10.25%

- PL pd PT yg bergerak bkn di Jasa Keuangan 424,130 2.64% - 0.00%

Penyertaan Langsung di Luar Negeri: - 0.00% - 0.00%

Tanah 2,385,986 14.85% 1,659,945 11.38%

20% 0% 20%Bangunan 339,052 2.11% 242 0.00%

Tanah & Bangunan 634,138 3.95% 488,622 3.35%

Total Investasi 16,069,541 100.00% 14,591,684 100.00%


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Surat Berharga Negara

Portofolio investasi pada Surat Berharga Negara (SBN) tercatat mencapai Rp3.606,61 miliar yang

meningkat sebesar Rp1.597,97 miliar atau 79,55% dibandingkan investasi pada SBN tahun 2015

sebesar Rp2.008,64 miliar. Secara proporsi, alokasi investasi SBN tahun 2016 sebesar 22,44% dari

total investasi Dana Pensiun BRI, meningkat dibandingkan dengan alokasi investasi SBN tahun 2015

sebesar 13,77%. Bobot SBN di tahun 2016 telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Deposito On Call

Portofolio investasi pada deposito on call tahun 2016 tercatat sebesar Rp51,73 miliar atau mencapai

74,11% terhadap portofolio investasi pada deposito on call tahun sebelumnya tercatat sebesar

Rp69,80 miliar. Secara proporsi, alokasi investasi pada deposito on call tahun 2016 sebesar 0,32%

dari total investasi Dana Pensiun BRI, menurun dibandingkan dengan alokasi investasi deposito

on call tahun 2015 sebesar 0,48%. hal ini lebih disebabkan karena Deposito on Call merupakan

likuiditas yang disediakan guna memenuhi kewajiban Dana Pensiun BRI dalam jangka waktu yang

sangat pendek, sehingga naik atau turunnya posisi Deposito on Call pada akhir tahun tergantung

situasi likuiditas pada saat itu.

Deposito Berjangka

Portofolio investasi pada deposito berjangka tahun 2016 mencapai Rp686,08 miliar yang menurun

sebesar Rp1.782,45 miliar jika dibandingkan investasi pada deposito berjangka tahun sebelumnya

sebesar Rp2.468,53 miliar. Secara proporsi, alokasi investasi deposito berjangka tahun 2016 sebesar

4,27% dari total investasi Dana Pensiun BRI, yang menurun dibandingkan dengan alokasi investasi

deposito berjangka tahun 2015 sebesar 16,92%. Investasi pada deposito berjangka yang cukup

besar di tahun 2015 berasal dari pendapatan investasi yang diterima pada akhir tahun dari penjualan

saham Perusahan Anak Dana Pensiun BRI, yaitu PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera (Bringin Life)

kepada PT BRI (Persero) Tbk senilai Rp. 1,6 triliun.

Saham dan Obligasi

Portofolio investasi pada saham tahun 2016 tercatat sebesar Rp3.231,02 miliar yang meningkat

sebesar Rp291,75 miliar atau 9,93% terhadap investasi saham tahun sebelumnya sebesar Rp2.939,27

miliar. Secara proporsi, alokasi invetasi saham tahun 2016 sebesar 20,11% dari total investasi Dana

Pensiun BRI, menurun tipis jika dibandingkan dengan alokasi investasi saham tahun 2015 sebesar

20,14%.

hal ini merupakan strategi alokasi investasi Dana Pensiun BRI yang memang lebih memfokuskan

strategi investasinya pada instrumen pasar modal. Selain memfokuskan kepada pemenuhan PoJK

No. 1 dalam investasi SBN dan atau BMUN/D yang bergerak dalam infrastruktur, investasi pada

instrumen saham bursa masih menarik dilakukan sebagai investasi guna menggenjot hasil investasi

Dana Pensiun.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Untuk portofolio investasi pada obligasi tahun 2016 mencapai Rp3.175,90 miliar yang meningkat

sebesar Rp501,44 miliar atau 18,75% terhadap investasi obligasi tahun sebelumnya sebesar

Rp2.674,45 miliar. Secara proporsi, alokasi investasi pada obligasi tahun 2016 sebesar 19,76% dari

total investasi Dana Pensiun BRI, meningkat jika dibandingkan dengan alokasi investasi pada obligasi

tahun 2015 sebesar 18,33 %.

Penyertaan Reksa Dana

Portofolio investasi pada reksa dana tahun 2016 sebesar Rp533,01 miliar yang menurun sebesar

Rp222,63 miliar atau 29,46% terhadap investasi reksa dana tahun sebelumnya sebesar Rp755,64

miliar. Secara proporsi, alokasi invetasi reksa dana tahun 2016 sebesar 3,32% dari total investasi

Dana Pensiun BRI, menurun jika dibandingkan dengan alokasi investasi reksa dana tahun 2015

sebesar 5,18%. Penurunan disebabkan Dana Pensiun BRI melakukan redemption terhadap jenis-jenis

Reksadana yang telah mengalami keuntungan, dan belum dilakukan penempatan kembali.

Medium Term Notes (MTN)

Portofolio investasi pada MTN pada 2016 tercatat sebesar Rp50 miliar, merupakan salah satu

alternatif investasi Dana Pensiun BRI dengan kupon yang masih menarik, dan di atas suku bunga

Deposito. Disamping perusahaan penerbit MTN secara fundamental baik dan sehat.

Efek Beragun Aset Dari KIK EBA

Portofolio investasi pada efek beragun aset dari KIK EBA tahun 2016 tercatat sebesar Rp25,32 miliar

yang menurun sebesar Rp6,06 miliar atau 19,31% terhadap investasi efek beragun aset dari KIK EBA

tahun 2015 sebesar Rp31,37 miliar. Secara proporsi, alokasi invetasi efek beragun aset dari KIK EBA

tahun 2016 sebesar 0,16% dari total investasi Dana Pensiun BRI, menurun jika dibandingkan dengan

alokasi investasi efek beragun aset dari KIK EBA tahun 2015 sebesar 0,22%.

Penempatan Langsung Pada Saham

Portofolio investasi penempatan langsung pada saham tahun 2016 tercatat sebesar Rp1.350,71 miliar

yang menurun sebesar Rp144,46 miliar atau 9,66% terhadap investasi penempatan langsung saham

tahun 2015 sebesar Rp1.495,17 miliar. Secara proporsi, alokasi invetasi penempatan langsung pada

saham tahun 2016 sebesar 8,41% dari total investasi Dana Pensiun BRI, turun jika dibandingkan

dengan alokasi investasi penempatan langsung pada saham tahun 2015 sebesar 10,25%.

Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan

Portofolio investasi pada tanah dan bangunan tahun 2016 mencapai Rp3,359,17 miliar yang

meningkat sebesar Rp1.210,37 miliar atau 56,33% dibandingkan investasi tanah tahun 2015

sebesar Rp2.148,81 miliar. Secara proporsi, alokasi invetasi tanah dan bangunan tahun 2016 sebesar

20,90% dari total investasi Dana Pensiun BRI, meningkat jika dibandingkan dengan alokasi investasi

tanah dan bangunan tahun 2015 sebesar 14,73 %. Peningkatan ini terjadi karena adanya valuasi


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PENDAPATAN INVESTASIKinerja pendapatan Investasi Dana Pensiun BRI sepanjang 2016 mencapai Rp1.590,05 miliar yang

menurun sebesar Rp1.074,23 miliar atau 40,32% jika dibanding pendapatan investasi tahun 2015

sebesar Rp2.664,28 miliar. Penurunan ini disebabkan pada tahun 2015 terdapat penjualan saham

Perusahan Anak Dana Pensiun BRI, yaitu PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera (Bringin Life) kepada

PT BRI (Persero) Tbk senilai Rp. 1,6 triliun.

Dalam jutaan Rupiah

Pendapatan Investasi 2016 2015Pertumbuhan

Nilai %

Bunga/Bagi hasil 716.706 584.823 131.883 22,55

Dividen 154.788 288.860 (134.072) (46,41)

Sewa 209.769 190.426 19.343 10,16

Laba (Rugi) Pelepasan Investasi

165.883 1.594.841 (1.428.958) (89,60)

Pendapatan Investasi Lain 342.906 5.330 337.576 6.333,51

Total Pendapatan Investasi

1.590.052 2.664.280 (1.074.228) (40,32)

Secara posisi, pendapatan dari bunga/bagi hasil menjadi penyumbang terbesar pendapatan investasi

Dana Pensiun BRI tahun 2016 yaitu sebesar 45,07%. Selanjutnya pendapatan investasi lain sebesar

21,57%, pendapatan sewa sebesar 13,19%, pendapatan laba pelepasan investasi sebesar 10,43%,

dan pendapatan dividen sebesar 9,73%.

Dalam jutaan Rupiah

Jenis Investasihasil Investasi yang Terealisasi

JumlahBunga/Bagi hasil

Dividen SewaLaba/Rugi Pelepasan

Lainnya

Surat Berharga Negara

294.221 - - 1.374 - 295.595

Deposito on Call 3.034 - - - - 3.034

Deposito Berjangka 97.924 - - - - 97.924

Sertifikat Deposito - - - - - -

Sertifikat Bank Indonesia

- - - - - -

Saham - 66.985 - 156.972 - 223.957

obligasi 317.583 - - (6.183) - 311.400

Sukuk - - - - - -

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran

- - - 13.742 - 13.742





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Jenis Investasihasil Investasi yang Terealisasi

JumlahBunga/Bagi hasil

Dividen SewaLaba/Rugi Pelepasan

Lainnya

Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks

- - - - - -

Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas

- - - - - -

Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek

- - - - - -

Medium Term Notes (MTN)

1.018 - - - - 1.018


2.928 - - - - 2.928

Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk KIK

- - - - - -

Kontrak opsi Saham - - - - - -

Penempatan Langsung Pada Saham

- 87.803 - (22) 265 88.046

Tanah - - 174.738 - - 174.738

Bangunan - - 39.423 - 338.928 378.351

Tanah dan Bangunan - - 34.992 - 3.713 38.705

Total Investasi 716.706 154.788 209.769 165.883 342.906 1.590.052

hASIL USAhARealisasi hasil Usaha Investasi sepanjang 2016 tercatat sebesar Rp1.431,93 miliar (di luar pendapatan

investasi yang belum direalisasikan), menurun sebesar Rp1.139,00 miliar atau 44,30% dibanding

hasil Usaha Investasi tahun 2015 Rp2.570,93 miliar. Secara rasio, Return on Investment (RoI) Dana

Pensiun BRI pada 2016 mencapai sebesar 16,18%, lebih tinggi dibandingkan RoI tahun 2015 sebesar

15,33%.

Perolehan hasil Usaha Setelah Pajak tahun 2016 tercatat sebesar Rp1.323,79 miliar yang menurun

sebesar Rp771,23 miliar atau 36,81% dibandingkan hasil Usaha Setelah Pajak tahun 2015 sebesar

Rp2.095,02 miliar. Penurunan tersebut disebabkan adanya pendapatan investasi yang bersifat

insidentil yang berasal dari Penurunan tersebut disebabkan karena pada tahun 2015 terdapat

pendapatan investasi yang bersifat insidentil yang berasal dari penjualan saham Perusahan Anak

Dana Pensiun BRI, yaitu PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera (Bringin Life) kepada PT BRI (Persero)

Tbk dengan laba bersih sebesar Rp 1,1 triliun.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dari sisi beban investasi, pada 2016 tercatat sebesar Rp158,12 miliar yang meningkat Rp64,77

miliar atau sebesar 69,39% jika dibandingkan beban investasi tahun 2015 sebesar Rp93,35 miliar.

Sedangkan dari sisi beban operasional, pada 2016 mengalami peningkatan sebesar Rp11,49 miliar

atau 14,31% dari Rp80,26 miliar menjadi Rp91,75 miliar. Rasio Biaya operasional terhadap Aktiva

Bersih pada 2016 sebesar 0,56% lebih tinggi dibandingkan tahun 2015 sebesar 0,55%. Namun,

rasio tersebut masih cukup efisien.

TINGKAT PENGEMBALIAN INVESTASI (RETURN ON INVESTMENT ATAU RoI) DAN YIELD INVESTASIKinerja pengelolaan dana pensiun tercermin dari RoI Dana Pensiun. RoI dihitung dari total hasil

investasi ditambah kenaikan/penurunan nilai wajar investasi dibandingkan dengan nilai investasi.

Tingkat pengembalian investasi (Return on Investment/RoI) merupakan salah satu ukuran kinerja

investasi Dana Pensiun yang tertuang dalam Arahan Investasi Dana Pensiun yang ditetapkan oleh

Pendiri sebesar 10,50% per tahun.

Tingkat pengembalian investasi (RoI) tahun 2016 sebesar 16,18%, lebih tinggi dibandingkan tingkat

pengembalian investasi tahun 2015 sebesar 15,33%. Rasio tersebut masih sesuai dengan Arahan

Investasi Dana Pensiun yang ditetapkan oleh Pendiri.

Salah satu faktor yang mempengaruhi kinerja pengelolaan kekayaan Dana Pensiun adalah Kenaikan/

Penurunan Nilai Wajar Investasi. Fluktuasi kenaikan/penurunan nilai wajar investasi menyebabkan

fluktuasi RoI Dana Pensiun. Pada 2016, nilai wajar investasi mengalami kenaikan sebesar 10,13%

menjadi sebesar Rp16.069,54 miliar dibandingkan nilai wajar investasi tahun 2015 sebesar

Rp14.591,68 miliar.

PENYERTAAN LANGSUNG PADA SAhAMPortofolio investasi penyertaan langsung pada saham tahun 2016 sebesar Rp1.350,71 miliar yang

menurun sebesar Rp144,46 miliar atau 9,66% terhadap investasi penyertaan langsung saham

tahun 2015 sebesar Rp1.495,17 miliar. Secara proporsi, alokasi invetasi penyertaan langsung pada

saham tahun 2016 sebesar 8,41% dari total investasi Dana Pensiun BRI, menurun jika dibandingkan

dengan alokasi investasi penyertaan langsung pada saham tahun 2015 sebesar 10,25%. Penyertaan

langsung pada lembaga jasa keuangan adalah sebagai berikut:

Nama Perusahaan Persentase Kepemilikan Nilai Wajar

PT BPR Bringin Dana Sejahtera 99,73 24.187.123.840

PT Bringin Indotama Sejahtera Finance 60,18 (148.760.302.000)

PT Bringin Sejahtera Artamakmur 90,00 955.908.422.514

PT Bringin Sejahtera Makmur 90,00 30.317.751.000

PT Bringin Srikandi Finance 76,73 64.930.096.000

PT Capitalinc Finance 0,21 78.621

Sub Total 926.583.169.974





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Sementara, penyertaan langsung pada lembaga non jasa keuangan adalah sebagai berikut:

Nama Perusahaan Persentase Kepemilikan Nilai Wajar

PT Aplikanusa Lintasarta 5,18 106.484.763.000

PT Bhakti Amanah Sejahtera 10,00 25.000.000

PT Bringin Gigantara 64,81 47.356.450.549

PT Bringin Karya Sejahtera 90,30 167.570.928.943

PT Bringin Rancang Sejahtera 10,00 534.206.667

PT Damai Indah Golf 0,04 3.937.609.000

PT Exco Nusantara Indonesia 12,00 1.428.296.008

PT Langen Krida Pratiangga 1,03 81.232.000

PT Kelola Jasa Artha 14,22 13.108.057.307

PT Pemeringkat Efek Indonesia 0,10 50.350.000

PT Pondok Indah Golf 0,63 423.987.000

PT Prima Karya Sarana Sejahtera 5,00 7.641.913.000

PT Puncak Lembah hijau 76,00 30.172.156.000

PT Satkomindo Mediyasa 85,00 43.375.018.000

PT Siaga Abdi Utama 10,00 25.000.000

PT Upaya Purnabhakti Sejahtera 66,67 1.914.720.000

Sub Total 424.129.687.473

Total Penyertaan Langsung Pada Saham 1.350.712.857.448

PENGELoLAAN TANAh DAN BANGUNAN (PRoPERTI)Dana Pensiun BRI melakukan aktivitas investasi bidang properti pada tanah dan bangunan yang

dikelola secara komersil. Investasi properti yang dikelola terdiri atas 4 bidang tanah, 2 unit

bangunan Build, operate and Transfer (BoT) dan 12 unit tanah dan bangunan, masing-masing

berlokasi di Wilayah Indonesia Barat dan Tengah dengan rincian sebagai berikut :No Jenis Investasi Jumlah

(Unit)Lokasi Pengelolaan

I Tanah

1 Tanah BoT Bandung Tower Asia Afrika 1 Jl. Asia - Afrika No.57 - 59, Bandung` BoT

2 Tanah Cengkareng 1 Jl. Raya Kamal No.23, Jakarta

3 Tanah BoT Sudirman Jakarta 1 Jl. Jend. Sudirman Kav. 44-46 Jakarta BoT

4 Tanah BoT Gatot Subroto Jakarta 1 Jl. Jend. Gatot Subroto Kav.9 -11 Jakarta BoT

Jumlah 4

II Tanah dan Bangunan

II.1 Tanah

1 Tanah Bengkulu 1 Jl. Letjend S. Parman No.210, Bengkulu

2 Tanah Balikpapan 1 Jl. Jend. Sudirman No.37, Balikpapan

3 Tanah Cut Mutiah Jakarta 1 Jl. Cut Mutiah No.12, Jakarta

4 Tanah hayam Wuruk Jakarta 1 Jl. hayam Wuruk No.108, Jakarta

5 Tanah Kramat Jakarta 1 Jl. Kramat Raya No.138, Jakarta

6 Tanah Pasar Minggu 1 Jl. Raya Pasar Minggu No.39, Jakarta

7 Tanah Roxi Mas Jakarta 1 Jl. hasyim Ashari B1/1-2, Jakarta

8 Tanah Madiun Pahlawan 1 Jl. Pahlawan No. 50, Madiun

9 Tanah Padang 1 Jl. Chatib Sulaiman No.50, Padang Proses Pembangunan

10 Tanah Surabaya - Basuki Rahmat 1 Jl. Basuki Rahmat No.122, Surabaya

11 Tanah Yogya - Katamso 1 Jl. Brigjen Katamso No.13-15, Yogyakarta

12 Tanah Ruko Yogya - Colombo 1 Jl. Colombo No.7 Blok 4-5, Yogyakarta

Jumlah 12


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

No Jenis Investasi Jumlah (Unit)

Lokasi Pengelolaan

II.2 Bangunan

1 Gedung Kanca BRI Bengkulu 1 Jl. Letjend S. Parman No. 210, Bengkulu Persewaan Perkantoran

2 Gedung Kanca BRI Balikpapan 1 Jl. Jend. Sudirman No. 37, Balikpapan Persewaan Perkantoran

3 Gedung Kanca BRI Cut Mutiah Jakarta 1 Jl. Cut Mutiah No. 12, Jakarta Persewaan Perkantoran

4 Ruko BRI hayam Wuruk Jakarta 1 Jl. hayam Wuruk No. 108, Jakarta Persewaan Perkantoran

5 Gedung Kanca BRI Kramat Jakarta 1 Jl. Kramat Raya No. 138, Jakarta Persewaan Perkantoran

6 Gedung Kanca BRI Pasar Minggu Jakarta

1 Jl. Raya Pasar Minggu No. 39, Jakarta Persewaan Perkantoran

7 Ruko BRI Roxy Mas Jakarta 1 Jl. hasyim Ashari B1/1 - 2, Jakarta Persewaan Perkantoran

8 Gedung Kanca BRI Madiun Pahlawan 1 Jl. Pahlawan No. 50, Madiun Persewaan Perkantoran

9 Gedung Plaza BRI Surabaya - Basuki Rahmat

1 Jl. Basuki Rahmat No. 122, Surabaya Persewaan Perkantoran

10 Gedung Kanca BRI Yogya -Katamso 1 Jl. Brigjen Katamso No. 13-15, Yogyakarta Persewaan Perkantoran

11 Gedung Parkir BRI Sudirman Jakarta 1 Jl. Jend. Sudirman Kav. 44-46 Jakarta Tempat Parkir

12 Ruko BRI Yogya Colombo 1 Jl. Colombo No. 7 Blok 4-5, Yogyakarta Persewaan Perkantoran

Jumlah 12

III Bangunan

1 Gedung KKB Cipanas/Cianjur 1 Jl. Raya Cipanas No. 32, Cianjur BoT

2 Gedung BRI 2 Jakarta Sudirman 1 Jl. Jend. Sudirman Kav. 44-46 Jakarta BoT

Jumlah 2

Jenis dan lokasi investasi properti disajikan secara skematik dalam maping properti Dana Pensiun

BRI. Pengelolaan properti yang dilakukan saat ini berupa aktivitas penyewaan gedung perkantoran

komersial dan kerja sama pengembangan tanah dalam bentuk BoT (Built Operate Transfer) dengan

pihak pengembang. hasil pengelolaan investasi properti diperoleh dari penerimaan sewa perkantoran

komersil dan kompensasi pembayaran tahunan tanah BoT.

Dalam tahun 2016 – 2018 Dana Pensiun BRI berencana melakukan pembangunan kembali gedung

perkantoran di Kota Padang.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Aceh

SumAterA utArA

SumAterA BArAt

SumAterA SelAtAn

JAkArtA

BAnten

JAwA BArAt

JAwA tengAh

JAwA timur

BAli

YogYAkArtA

kep. BAngkA

Belitung

kAlimAntAn BArAt

kep. riAu

Bengkulu

lAmpung

JAmBi

riAu

kAlimAntAn tengAh kAlimAntAn

SelAtAn

nuSA tenggArA

BArAt

kAlimAntAn timur

1

3 46 7

108

1211

1716

1314 15

2

5

9

LOKASI INVESTASI PRoPERTI DANA PENSIUN BRI





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

nuSA tenggArA

timur

SulAweSi BArAt

SulAweSi SelAtAn

SulAweSi SelAtAn

SulAweSi tengAh

SulAweSi utArA

mAluku utArA

mAluku

pApuA BArAt

pApuA

gorontAlo

1. Gedung Kanca BRI, Bengkulu – 2 lt

2. Gedung Kanca BRI, Balikpapan – 8 lt

3. Gedung Kanca BRI Cut Mutiah, Jakarta – 2 lt

4. Ruko BRI Hayam Wuruk, Jakarta – 4 lt

5. Gedung Kanca BRI Kramat, Jakarta – 3 lt

6. Gedung Kanca BRI Pasar Minggu, Jakarta

7. Gedung Kanca BRI Ruko Roxy Mas, Jakarta – 4 lt

8. Gedung Kanca BRI Pahlawan, Madiun – 2 lt

9. Tanah Jl. Chatib Sulaiman No.50, Padang – 1.500m2

10. Gedung Plaza BRI Basuki Rahmat, Surabaya – 23 lt

11. Gedung Kanca BRI Katamso, Yogyakarta – 2 lt

12. Ruko BRI Colombo, Yogyakarta – 2 lt

13. Gedung BRI II Sudirman, Jakarta – 27 lt

14. Gedung Menara Mulia Gatot Subroto, Jakarta – 21 lt

15. Tanah Cengkareng – 30.080 m2

16. Gedung Menara BRI Asia Afrika – 17 lt

17. Hotel Cipanas, Cipanas – 3 lt


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PoRToFoLIo PRoPERTI DANA PENSIUN BRIA. Tanah

NO. LOKASI LUAS( m2 )

PEROLEhAN NILAI WAJARPENGELOLAAN

TAhUN NILAI (Rp. M) ( Rp. )1 Bandung-Asia Afrika 1.340 1989 1.055 31.404 BoT

2 Jakarta-Gatot Subroto 17.149 1986 11.535 1.082.403 BoT

3 Jakarta-Sudirman 13.505 1988 17.785 1.026.380 BoT

4 Jakarta-Cengkareng 30,680 1991 11.662 245.798 kosong

Jumlah 42.036 2.385.985 -

B. Tanah dan Bangunan

NO. LOKASILUAS( m2 )

PEROLEHAN NILAI WAJARKETERANGANTANAH BANGUNAN TANAH BANGUNAN

TANAH BANG TAHUN (Rp. M) TAHUN (Rp. M) (Rp. M) (Rp. M)1 Jakarta-Cut Mutiah 2,314 1,417 1988 1.746 1989 2.093 65.069 1.870 kantor/sewa

2 Jakarta-Kramat 1,734 2,059 1988 1.245 1989 3.850 41.009 2.784 kantor/sewa

3 Jakarta-hayam Wuruk 184 1,852 1988 2.117 1988 1.079 28.600 5.027 kantor/sewa

4 Jakarta-Roximas 315 1,256 1992 1.724 1992 1.031 11.875 1.267 kantor/sewa

5 Jakarta-Pasar Minggu 1,580 1,843 1989 1.347 1999 6.932 17.198 3.853 kantor/sewa

6 Jakarta-Central Park - 1,843 2014 - 1999 96.273 - 96.273 kantor/sewa

7 Madiun Pahlawan 4,330 1,673 1990 0.791 1991 1.752 16.107 1.389 kantor/sewa

8 Balikpapan 8,260 10,678 1991 6.820 1993 19.018 57.407 6.653 kantor/sewa

9 Bengkulu 3,340 1,830 1990 0.470 1992 1.872 6.746 3.089 kantor/sewa

10 Padang 1,500 0 1990 0.142 1992 - 5.505 - proses pembg

11 Yogyakarta-Katamso 2,382 2,982 1990 1.378 1991 1.923 17.650 3.002 kantor/sewa

12 Yogyakarta-Colombo 276 460 2015 6.900 1988 1.100 7.603 1.473 kantor/sewa

13 Surabaya-Basuki Rahmat 7,524 36,399 1992 3.107 2012 138.666 155.355 77.323 kantor/sewa

Jumlah 27.787 275.589 430.124 204.003 Jumlah Tanah dan Bangunan

303.376 634.127

C. Bangunan

NO. LOKASI LUAS( m2 )PEROLEHAN NILAI WAJAR

PENGELOLAANTAHUN NILAI (Rp. M) ( Rp. M)

1 Cipanas 584 1990 0.530 0.124 kantor / sewa

2 Jakarta BRI 2 58,702 2016 338.928 388.928 kantor / sewa

Jumlah 339.458 339.052 -

PELAyANAN KEPESERTAANPESERTA DANA PENSIUN BRIKepesertaan program pensiun dari Dana Pensiun BRI diatur dalam Peraturan Dana Pensiun Nomor:

S. 53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13 Juni 2016 yang telah mendapatkan pengesahan melalui

Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor : KEP-39/NB.1/2016 tanggal 28 Juni

2016. Dalam peraturan tersebut dijelaskan bahwa kepesertaan dimulai sejak pekerja didaftarkan

untuk menjadi peserta (pada saat diangkat sebagai pekerja tetap) atau sejak didaftar sebagai peserta

di Dana Pensiun. Kepersertaan berakhir saat peserta putus hubungan kerja dengan pemberi kerja

atau meninggal dunia. Seorang peserta aktif tidak dapat menuntut haknya dari Dana Pensiun apabila

masih memenuhi syarat kepesertaan sesuai ketentuan yang berlaku.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Usia Pensiun Normal adalah 56 tahun sedangkan Usia Pensiun Dipercepat ditetapkan sekurang-

kurangnya 46 tahun. Penentuan usia peserta sebagai dasar penetapan hak memeroleh manfaat

pensiun adalah tanggal kelahiran yang disebut pada pengangkatan pertama peserta sebagai pekerja.

Peserta Dana Pensiun BRI terdiri dari Peserta Aktif, Penerima Manfaat Pensiun (Pensiunan), dan

Pensiun Ditunda. Komposisi Peserta Dana Pensiun BRI dalam 5 (lima) tahun terakhir adalah sebagai

berikut:

28,222 26,800 25,485 24,222 22,843

20,157 20,928 21,686 22,420 23,403

2,070 2,197 2,253 2,258 2,480

Peserta Aktif Pensiunan Pensiun di tunda

2012 2013 2014 2015 2016

Peserta Aktif adalah Pekerja dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yang memenuhi syarat

kepesertaan sesuai peraturan dan telah terdaftar di Dana Pensiun BRI. Syarat kepesertaan yaitu

berstatus sebagai Pekerja/Karyawan Tetap sebagaimana tercantum dalam Peraturan dan telah

berusia sekurang-kurangnya 18 (delapanbelas) tahun atau telah menikah.

Pensiunan adalah orang yang telah berhenti bekerja dan telah menerima manfaat pensiun. Penerima

manfaat pensiun terdiri dari Pensiunan Pegawai, serta Janda/Duda/Anak yang saat ini telah menerima

manfaat pensiun. Berdasarkan jenisnya, komposisi peserta Pensiunan selama dua tahun terakhir

adalah sebagai berikut:

Jenis Manfaat Pensiun 2016 2015

Pensiun Normal (PN) 10.934 10.489

Pensiun Dipercepat (PDC) 5.684 5.548

Pensiun Janda/Duda (PJ/PD) 6.512 6.126

Pensiun Cacat (PC) 34 37

Pensiun Anak (PA) 239 220

Jumlah 23.403 22.420

Pensiun Ditunda adalah hak atas Manfaat Pensiun bagi Peserta yang berhenti bekerja sebelum

mencapai usia pensiun normal dan telah mempunyai Masa Kepesertaan sekurang-kurangnya 3 tahun

serta dibayarkan pada saat yang bersangkutan mencapai usia pensiun dipercepat atau setelahnya.

Pada 2016, jumlah peserta Dana Pensiun BRI tercatat sebanyak 48.726 orang, menurun sebanyak

174 orang jika dibandingkan jumlah peserta Dana Pensiun BRI tahun 2015 sebanyak 48.900 orang.

Komposisi jumlah peserta Dana Pensiun BRI tahun 2016 terdiri dari 22.843 orang Peserta Aktif, 2.480

orang Pensiun Ditunda, dan 23.403 orang Pensiunan. Secara umum, penurunan tersebut disebabkan

oleh adanya pembayaran manfaat pensiun secara sekaligus dan masa pembayaran manfaat pensiun

selesai karena tidak ada ahli waris.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Tata Cara Menjadi Peserta

Pekerja yang hendak menjadi Peserta harus mengajukan permohonan secara tertulis kepada Pendiri

tentang keinginan yang bersangkutan untuk menjadi Peserta, serta kesediaannya untuk dilakukan

pemotongan iuran pensiun dari penghasilannya setiap bulan yang diperoleh dari Pemberi Kerja.

Pekerja mulai menjadi Peserta sejak tanggal diterima menjadi Peserta dan berakhir pada bulan

Peserta berhenti bekerja atau dikenakan pemutusan hubungan kerja. Bagi Pekerja yang telah tercatat

sebagai Peserta, tidak dapat mengundurkan diri apabila ia masih memenuhi syarat kepesertaan.

Demikian juga untuk Peserta tidak dapat menuntut haknya dari Dana Pensiun sebelum memenuhi

syarat untuk memperoleh Manfaat Pensiun sesuai Peraturan.

IURAN PENSIUNIuran program pensiun terdiri dari Peserta dan Pemberi Kerja. Iuran Peserta merupakan bagian dari

Iuran Normal yang wajib dibayar oleh Peserta yang besarnya ditetapkan sesuai Peraturan Dana

Pensiun dari Dana Pensiun BRI sebesar 7,00% dari Penghasilan Dasar Pensiun. Sedangkan Iuran

Pemberi Kerja terdiri dari Iuran Normal Pemberi Kerja dan Iuran Tambahan (dalam hal terdapat defisit

Pendanaan.)

Iuran Normal Pemberi Kerja merupakan selisih antara jumlah iuran normal yang diperlukan

berdasarkan perhitungan Aktuaris dengan Iuran Peserta yang ditetapkan dalam bentuk presentase

dari Penghasilan Dasar Pensiun. Iuran Tambahan merupakan iuran yang wajib disetor oleh Pemberi

Kerja dalam rangka melunasi defisit pendanaan yang besarnya sesuai dengan perhitungan Aktuaris.

Tingkat Iuran Normal Bulanan (% PhDP) bagi peserta berdasarkan valuasi aktuaria terakhir

berdasarkan Laporan Aktuaris per 31 Maret 2016 yang diterbitkan oleh PT Bestama Aktuaria Nomor

: 15280/DPBRI/EP-IM/06/2016 tanggal 14 Juni 2016 sebesar 7,00%, sedangkan bagi Pemberi Kerja

sebesar 25,02%, sehingga total tingkat iuran normal bulanan sebesar 32,02%.

Berdasarkan Surat Kantor Pusat BRI Nomor: B.1178- SDM/KhI/08/2004 tanggal 26 Agustus 2004,

Kantor Pusat BRI melakukan Perubahan Prosedur Pelaporan dan Pelimpahan Iuran Program Pensiun

Manfaat Pasti (PPMP) melalui Sentralisasi Pelaporan dan Pelimpahan Iuran. Sentralisasi Pelaporan dan

pelimpahan Iuran dimaksud berlaku terhitung mulai tanggal 25 Agustus 2004. Dalam pelimpahan

iuran pensiun tersebut tidak lagi melalui 3 (tiga) cabang penampung (Jakarta Gunung Sahari, Jakarta

Segitiga Senen dan Jakarta hayam Wuruk) melainkan hanya 1 (satu) cabang penampung yaitu Kanca

BRI Jakarta hayam Wuruk. Dengan adanya Sentralisasi Pelaporan dan Pelimpahan Iuran tersebut, tidak

akan terjadi lagi kelambatan pelimpahan iuran pensiun per Unit kerja. Namun, apabila dikemudian hari

terjadi kelambatan pelimpahan iuran pensiun tersebut dari Pemberi Kerja lebih dari 2,5 bulan sejak

jatuh tempo, maka Dana Pensiun BRI akan mengenakan denda dengan bunga yang layak.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Penerimaan Iuran Pensiun (dalam juta Rupiah)

Jenis Iuran2016 2015

Jumlah % Jumlah %

Iuran Pemberi Kerja 255.545 78,20 262.798 78,38

Iuran Peserta 71.236 21,80 72.485 21,62

Iuran Tambahan 0 0 0 0

Total Iuran 326.781 100,00 335.284 100,00

MANFAAT PENSIUNManfaat pensiun ditetapkan dengan memperhatikan beberapa faktor, antara lain Faktor Penghargaan

per tahun masa kerja (FP) sebesar 2,5%, Masa Kerja (MK), dan Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP).

Ketentuan mengenai penghitungan besarnya manfaat pensiun dapat dijelaskan sebagai berikut:

1. Rumus Manfaat Pensiun (RMP)

RMP = 2,5% x Masa Kerja x Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP)

a. Masa Kerja untuk perhitungan Manfaat Pensiun dihitung mulai tanggal penetapan menjadi

Peserta sampai dengan tanggal penetapan berhenti bekerja, yang diperhitungkan sebagai

Masa Kerja untuk penentuan besarnya Manfaat Pensiun.

b. Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP) adalah 50% (lima puluh per seratus) dari upah bulan

terakhir. Penghasilan Dasar Pensiun untuk perhitungan manfaat pensiun bagi Peserta yang

diangkat sebagai Direksi adalah 50% (lima puluh per seratus) dari Upah pangkat (Grade)

tertinggi pada saat diangkat sebagai Direksi; dan

c. Maksimum Manfaat Pensiun adalah 75% (tujuh puluh lima per seratus) dari (PhDP).

2. Manfaat Pensiun Normal (MPN)

Dibayarkan kepada Peserta yang berhenti bekerja sebagai Pekerja dan telah mencapai Usia

Pensiun Normal, dengan rumus perhitungan MPN = RMP.

3. Manfaat Pensiun Dipercepat (MPD)

Diberikan kepada Peserta apabila pada waktu berhenti bekerja Peserta telah mencapai usia 46

(empat puluh enam) tahun atau setelahnya, dengan rumus perhitungan MPD = Nilai Sekarang

x RMP.

4. Manfaat Pensiun Cacat (MPC)

Dibayarkan kepada Peserta yang berhenti bekerja karena dinyatakan cacat berdasarkan

surat keterangan dokter, dengan rumus perhitungan MPC = RMP. Masa kerja dalam RMP

diperhitungkan sampai usia pensiun normal dan tidak dikenakan faktor pengurang (FP=1).

5. Manfaat Pensiun Ditunda (PD)

Dibayarkan kepada Peserta yang behenti bekerja sebelum mencapai Usia Pensiun Normal dan

telah memiliki masa kepesertaan sekurang- kurangnya 3 (tiga) tahun, dengan rumus perhitungan

PD = Nilai Sekarang x RMP.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

6. Manfaat Pensiun Janda/Duda (MPJ/D)

a. Dalam hal Pensiunan Meninggal Dunia:

• Selama 6 (enam) bulan pertama, sebesar 100% x Manfaat Pensiun yang diterima

Pensiunan.

• Bulan ke 7 (tujuh) dan seterusnya, sebesar 75% x Manfaat Pensiun yang diterima

Pensiunan.

b. Dalam hal Peserta meningal dunia, maka besarnya Manfaat Pensiun janda/Duda adalah:

MPJ/D = Nilai Sekarang dari RMP. Masa Kerja diakui sampai dengan tanggal Peserta mencapai

Usia Pensiun Normal

Maksimum Manfaat Pensiun adalah 75% (tujuh puluh lima per seratus) dari Penghasilan

Dasar Pensiun.

c. Dalam hal Mantan Pekerja meninggal dunia, maka besarnya Manfaat Pensiun Janda/ Duda

adalah: MPJ/D = Nilai Sekarang dari RMP.Masa Kerja diakui sampai dengan Masa Kerja pada saat berhenti bekerja.

7. Manfaat Pensiun Anak

Besarnya Manfaat Pensiun Anak adalah sama dengan besarnya Manfaat Pensiun Janda/Duda.

8. Ketentuan Peralihan

a. Pekerja yang telah menjadi Peserta sebelum 3 Maret 2005, berlaku rumus manfaat pensiun

sebagai berikut: (2,50% x MK-1 x PhDP-1) + (2,5% x MK-2 x PhDP)

Keterangan:

MK-1 = Masa Kerja sampai dengan 31 Desember 2004

MK-2 = Masa Kerja sejak 1 Januari 2005

PhDP-1 = Penghasilan Dasar Pensiun yang tercatat terakhir per 31 Desember 2004 pada

administrasi Dana Pensiun dan diberikan kenaikan berdasarkan indeks yang dihitung oleh

Aktuaris berdasarkan perhitungan aktuaria per 31 Desember 2004 dan ditetapkan oleh

Pendiri.

Maksimum Manfaat Pensiun adalah 75% (tujuh puluh lima per seratus) dari Penghasilan

Dasar Pensiun.

b. Besarnya Manfaat Pensiun Bagi Peserta sebagaimana dimaksud dalam butir a adalah sebagai

berikut :

• ManfaatPensiunNormalsebesar(2,50%xMK-1xPhDP-1)+(2,5%xMK-2xPhDP);

• Manfaat Pensiun Dipercepat sebesar Nilai Sekarang dari (2,50% xMK-1 x PhDP-1) +

(2,5% x MK-2 x PhDP).

• ManfaatPensiunDitundasebesarNilaiSekarangdari(2,50%xMK-1xPhDP-1)+(2,5%

x MK-2 x PhDP).





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

• Manfaat PensiunCacat sebesar (2,50% xMK-1 x PhDP-1) + (2,5% xMK-2 x PhDP),

dengan ketentuan MK-2 dihitung sampai dengan Usia Pensiun Normal.

• PesertaMeninggalDunia,makaManfaatPensiunJanda/DudadanAnaksebesar100%

dari Nilai Sekarang dari (2,50% x MK-1 x PhDP-1) + (2,5% x MK-2 x PhDP), dengan

ketentuan MK-2 dihitung sampai dengan Usia Pensiun Normal.

• Peserta yang berhak atas Pensiun Ditunda meninggal dunia, maka Manfaat Pensiun

Janda/Duda dan Anak adalah sebesar 100% dari Nilai Sekarang dari (2,50% x MK-1 x

PhDP-1) + (2,5% x MK-2 x PhDP), dengan ketentuan MK-2 dihitung sampai saat berhenti

bekerja.

• PensiunanMeninggalDunia,makaManfaatPensiunJanda/DudadanAnakadalahsebesar

100% dari Manfaat Pensiun yang diterima Pensiunan, yang dibayarkan selama 6 bulan

pertama dan sebesar 75% dari Manfaat Pensiun yang diterima Pensiunan dan dibayarkan

sejak bulan ke-7 dan seterusnya.

• Dalamhal PesertaMeninggalDunia dan tidak ada Janda/Duda dan atauAnak,maka

Manfaat Pensiun dibayarkan kepada Pihak Yang Ditunjuk secara sekaligus, sebesar 100%

dari Nilai Sekarang dari (2,50% x MK-1 x PhDP-1) + (2,5% x MK-2 x PhDP) dengan

ketentuan MK-2 dihitung sampai saat meninggal dunia.

c. Bagi Peserta yang diangkat sebagai Direksi terhitung sejak berlakunya Peraturan Pemerintah

Nomor 45 tahun 2005 tanggal 25 oktober 2005, maka hak atas manfaat Pensiun Normal,

atau Manfaat Pensiun Dipercepat, atau Pensiun Ditunda berlaku rumus pada butir 2, 3 dan 5

di atas.

d. Bagi Peserta yang berhak atas Pensiun Ditunda yang telah berhenti bekerja sebelum 10

November 1994, maka hak atas Pensiun Ditunda tidak menggunakan Nilai Sekarang dan

Masa Kerja ditetapkan sekurang-kurangnya 20 tahun.

e. Pembayaran pertama secara sekaligus sebesar 20% (dua puluh per seratus) dari Manfaat

Pensiun, tidak berlaku bagi Mantan Pekerja sebelum 31 Juli 1999.

f. Kenaikan besarnya Manfaat Pensiun dinaikkan setiap tahun sekali sebesar 4,00% (empat per

seratus) dari besarnya Manfaat Pensiun yang diterima dan dibayarkan mulai bulan Juli pada

tahun yang bersangkutan, berlaku juga bagi peserta sebagaimana yang dimaksud dalam

butir a, c dan d.

g. Manfaat Pensiun bagi Pensiunan Direksi sebelum 10 November 1994, tetap dibayarkan.

h. Besarnya Manfaat Pensiun bagi Pekerja yang berhenti bekerja sejak tanggal 24 Desember

2004 sampai dengan 3 Maret 2005, dihitung berdasarkan Peraturan Dana Pensiun Dari Dana

Pensiun Bank Rakyat Indonesia yang ditetapkan dengan Surat Keputusan Pendiri Nokep :

S.41-DIR/SSS/SDM/10/00 tanggal 5 oktober 2000. Dalam hal terdapat selisih kurang sebagai

akibat penerapan Peraturan Dana Pensiun BRI Nokep: S.54-DIR/ SDM/12/04, tanggal 24

Desember 2004, maka kekurangan Manfaat Pensiun tersebut akan dibayarkan oleh Dana

Pensiun BRI.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Rumus Perhitungan Manfaat Pensiun

No Jenis Manfaat Pensiun Rumus Keterangan

1 Manfaat Pensiun Normal (MPN) 2,5% x MK x PhDP maksimum 75% PhDP

2 Manfaat Pensiun Dipercepat (MPD)

Nilai sekarang x (2,5% x MK x PhDP)

maksimum 75% PhDP

3 Pensiun Ditunda (PD) Nilai sekarang x (2,5% x MK x PhDP)

maksimum 75% PhDP

4 Manfaat Pensiun Cacat (MPC) 2,5% x MK x PhDP MK diakui sampai dengan tanggal Peserta mencapai usia pensiun normal dan tidak dikenakan faktor pengurang (FP=1); maksimum 75% PhDP

5 Manfaat Pensiun Janda/Duda (MPJ/D)

100% x MP selama 6 bulan pertama, dan 75% x MP sejak bulan ke-7 dan seterusnya.

Dalam hal pensiunan meninggal dunia; MP (manfaat pensiun yang diterima pensiunan)


Dalam hal peserta meninggal dunia; MK diakui sampai dengan tanggal peserta mencapai Usia Pensiun Normal; maksimum 75% PhDP


Dalam hal mantan pekerja meninggal dunia; MK diakui sampai dengan MK pada saat berhenti bekerja

6 Manfaat Pensiun Anak (MPA) sama dengan besarnya MPJ/D

100% x MP selama 6 bulan pertama, dan 75% x MP sejak bulan ke-7 dan seterusnya.

Dalam hal Pensiunan meninggal dunia dan tidak Janda/Duda yang berhak menerima Manfaat Pensiun

Pembayaran Manfaat Pensiun harus dilakukan secara tepat waktu, tepat jumlah dan tepat penerima

Manfaat Pensiun. Pelaksanaan pembayaran Manfaat Pensiun (MP) dilakukan pada setiap tanggal 3

(tiga) pada bulan yang bersangkutan, sesuai dengan ketentuan dan peraturan perundangan yang

berlaku, waktu pelaksanaan apabila tanggal 3 (tiga) jatuh pada hari libur, maka pembayaran Manfaat

Pensiun dilakukan pada hari kerja berikutnya.

Realisasi pembayaran Manfaat tahun 2016 yaitu sebesar Rp854,10 miliar, meningkat sebesar Rp77,8

miliar atau 10,02% dibandingkan realisasi pembayaran Manfaat tahun 2015 sebesar Rp776,30

miliar. Peningkatan disebabkan adanya kenaikan manfaat pensiun berkala sebesar 4% pada bulan Juli

2016 dan kenaikan manfaat lain sebesar Rp1.000.000 per peserta yang semula sebesar Rp3.000.000

menjadi Rp4.000.000.

c. Modul Aktuaria

Aplikasi SiDAPEN belum bisa

menampilkan Laporan Aktuaria

yang diinginkan oleh Bagian

kepesertaan Dana Pensiun BRI.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PELAYANAN KEPESERTAAN (CUSToMER SERVICE)Customer Service atau pelayanan kepada Peserta Dana Pensiun BRI merupakan bagian dari organisasi

kepesertaan Dana Pensiun BRI, baik kepada Peserta Aktif (Pekerja) yang akan memasuki Usia Pensiun

maupun Peserta Pasif (penerima manfaat pensiun dan mantan pekerja).

Pelayanan Kepesertaan telah dibentuk sejak 2013 yang bertujuan untuk memberikan pelayanan yang

optimal kepada Peserta Dana Pensiun BRI, sehingga memberikan kepuasan bagi peserta, khususnya

penerima manfaat pensiun yang akan menyampaikan keperluan, keluhan, pertanyaan atau saran

baik dengan cara bertatap muka langsung ataupun melalui telepon dan media eletronik lainnya dan

dapat memuaskan peserta. Dalam melayani peserta, tim Pelayanan Kepesertaan didukung oleh 2

(dua) orang petugas yang dapat melayani secara optimal dengan cepat, tepat, ramah, sopan, santun

serta bertanggung jawab tanpa menggurui kepada seluruh penerima manfaat pensiun.

ADMINISTRASI DAN KEARSIPAN PESERTA Kearsipan data Peserta dikelola oleh Petugas pengelola dokumen dari mulai Peserta terdaftar menjadi

Peserta Dana Pensiun BRI. Saat ini, Dana Pensiun BRI sudah melakukan kegiatan backup system dan

menggunakan aplikasi sebagai langkah untuk menanggulangi gangguan terhadap data, sistem, dan

aplikasi apabila terjadi hal-hal yang tidak diinginkan dalam bentuk eletronik yaitu berupa Electronic

Filling System (EFS) selain masih tetap dilakukannya penyimpanan arsip dalam bentuk fisik.

Arsip-arsip kepesertaan Dana Pensiun BRI khususnya Surat Penetapan Manfaat Pensiun dan

kelengkapannya, setelah dilakukan scanning maka akan disimpan dalam sistem dan bentuk

dokumen-dokumen fisiknya dimasukkan ke dalam berkas Peserta berdasarkan masing-masing

Nomor Dana yang dikelompokkan untuk disimpan pada Roll Opack.

Teknologi kearsipan dan administrasi data Dana Pensiun BRI sudah memiliki perencanaan yang

terintegrasi kepada aktivitas dan backup system yang dapat terhubung langsung melalui jaringan

internet untuk mengantisipasi gangguan terhadap server dalam keadaan yang lebih berbahaya,

seperti kebakaran, banjir dan bencana alam.

Untuk dapat memitigasi risiko-risiko terjadinya kerusakan pada data, sistem, aplikasi serta

kesinambungan bisnis, maka Dana Pensiun BRI telah melakukan upaya-upaya sebagai berikut:

a. Menempatkan hasil backup (data, aplikasi, sistem) di tempat yang terpisah (off site) yaitu Data

Recovery Center (DRC) yang dikelola oleh PT Bringin Gigantara yang berada di luar Gedung

Utama yang memiliki server yang sama dengan yang ada di Dana Pensiun BRI (duplikasi server).

hal ini dilakukan untuk mengantisipasi jika terjadi bencana, maka data backup milik Dana Pensiun

BRI berada di tempat yang aman.

b. Memiliki kebijakan mengenai backup, restore dan melakukan pengecekan restore procedure dan

pengecekan hasil restore data.

c. Mencadangkan data, sistem dan aplikasi sebagai original file source untuk pertama kalinya.

d. Mencadangkan sistem dan aplikasi apabila ada perubahan.

e. Mencadangkan data setiap istirahat makan siang dan pada saat akhir kegiatan dengan otomatis

backup setiap hari.

f. Mempunyai backup harian, mingguan, dan bulanan.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Pengelolaan administrasi dan kearsipan peserta Dana Pensiun BRI mencakup, antara lain:

A. Sistem Administrasi Kepesertaan Dana Pensiun BRI

Sistem administrasi kepesertaan Dana Pensiun BRI mencakup 2 (dua) modul, yaitu:

a. Modul Peserta Aktif

b. Modul Peserta Pasif

B. Laporan Aktuaria

Sesuai dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 11 tahun 1992 tentang Dana Pensiun

Pasal 53, Dana Pensiun BRI sebagai Dana Pensiun yang menyelenggarakan Program Pensiun

Manfaat Pasti telah memiliki laporan aktuaris yang harus disampaikan kepada Menteri sekurang-

kurangnya 3 (tiga) tahun sekali atau apabila dilakukan perubahan terhadap peraturan Dana

Pensiun.

Tabel Pendanaan Dana Pensiun BRI Periode 2015 – 2016 (dalam juta Rupiah)

Uraian 2016 2015

Nilai Kini Aktuarial 15.329.440*) 14.179.243**)

Kekayaan Untuk Pendanaan 16.162.494 14.376.067

Defisit/(Surplus) (833.054) (196.824)

Rasio Kecukupan Dana (RKD) 105,43% 101.39%

Kualitas Pendanaan Tingkat I Tingkat I

Catatan:*) Berdasarkan proyeksi pada laporan aktuaris per 31 Maret 2016**) Berdasarkan proyeksi pada laporan aktuaris per 31 Maret 2015

Kualitas pendanaan Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 dan 2015 berada pada tingkat

pertama yang mencerminkan nilai Kekayaan Untuk Pendanaan sudah dapat memenuhi Kewajiban

Solvabilitas dan Nilai Kini Aktuarial.

C. Manfaat Lain dan Kenaikan Manfaat Pensiun Insidentil

Dana Pensiun BRI memiliki komitmen untuk terus meningkatkan kualitas pelayanan dan manfaat

pensiun. Dalam periode tahun 2010 sampai dengan tahun 2016, Dana Pensiun BRI telah berhasil

meningkatkan kesejahteraan pensiun berupa pemberian manfaat lain dan kenaikan manfaat

pensiun diluar kenaikan manfaat pensiun berkala.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

1. Manfaat Lain

Tahun Manfaat Lain TMT Acuan DisahkanNomor

Pengesahan

2010s/d

2011

Rp 1.000.000,- 1 April 2010

Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S.42-DIR/SDM/09/2009 Tgl. 14 Juli 2010

Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia

KEP-481/KM.10/2010 Tgl. 20 Agustus 2010

2012 Rp 2.000.000,- 1 Januari 2012

Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S.04-DIR/SDM/01/2012 Tgl. 31 Januari 2012


KEP-171/KM.10/2012 Tgl. 13 April 2012

2013s/d

2015

Rp 3.000.000,- 1 Mei 2013

Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S.51-DIR/KPS/07/2013 Tgl. 24 Juli 2013

Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan

KEP-478/NB.1/2013 Tgl. 29 Agustus 2013

2016 Rp 4.000.000,- 2016 Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S.53-DIR/ KPS/06/2016 Tgl. 13 Juni 2016


KEP-39/NB.1/2016 Tgl. 28 Juni 2016

2. Kenaikan Manfaat Pensiun Insidentil

TahunKenaikan Manfaat Pensiun

TMT Acuan DisahkanNomor

Pengesahan

2010 Rp100.000 1 April 2010 Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S.42-DIR/SDM/09/2010 Tgl. 14 Juli 2010


KEP-481/KM.10/2010 Tgl. 20 Agustus 2010

2011 Rp150.000 Min. Manfaat

Pensiun Normal

Bulanan sebesar

Rp1.000.000

1 April 2011 Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S. 188-DIR/SDM/06/2011 Tgl. 28 Juni 2011


KEP-620/KM.10/2011gl. 1 Agustus 2011

2012 Rp100.000 1 Juni 2012

Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S. 138-DIR/KPS/11/2012 Tgl. 28 November 2012


KEP-767/KM.10/2012 Tgl. 28 Desember 2012

2015 Rp100.000 1 April 2015 Peraturan Dana Pensiun (PDP) BRI No.Kep: S. 12-DIR/KPS/06/2015 Tgl. 15 Juni 2015


KEP-531/NB.1/2015 Tgl. 3 Juli 2015


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

AKUNTANSI DAN PELAPoRANPelaksanaan Akuntansi

Berdasarkan hasil pemeriksaan Kantor Akuntan Publik Achmad, Rasyid, hisbullah & Jerry, Laporan

Keuangan Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 dinyatakan bahwa laporan keuangan Dana

Pensiun BRI menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material, aset neto Dana Pensiun Bank

Rakyat Indonesia tanggal 31 Desember 2016, serta perubahan aset neto untuk tahun yang berakhir

pada tanggal tersebut, sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Laporan Keuangan

Audit tahun 2016 tersebut hingga laporan tahunan ini dibuat telah mendapatkan persetujuan Pendiri.

Pelaksanaan Pelaporan

Pelaksanaan pelaporan untuk Laporan keuangan telah disajikan sesuai dengan prinsip akuntansi

yang berlaku umum di Indonesia berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK)

No. 18 Revisi 2010 tentang Akuntansi dan Pelaporan Program Manfaat Purnakarya dan PER-05/

BL/2012 tentang Penyusunan Laporan Keuangan dan Dasar Penilaian Investasi bagi Dana Pensiun

yang ditetapkan tanggal 17 oktober 2012, serta PoJK No.3/PoJK.05/2013 tentang Penyampaian

Laporan Bulanan Lembaga Jasa Keuangan Non Bank (IKNB). Sedangkan pelaksanaan pelaporan yang

berkaitan dengan kegiatan operasional Dana Pensiun BRI, sepanjang tahun 2016 telah diselesaikan

pelaksanaan tugas yang berkaitan dengan pelaporan, yaitu : Membuat dan menyampaikan Laporan

kepada otoritas Jasa Keuangan (oJK) berupa (i) Laporan Bulanan, (ii) Laporan Keuangan Semesteran,

(iii) Laporan Teknis, (iv) Laporan Aktuaria berkala, (v) Laporan Keuangan Audited Tahunan, dan (vi)

Laporan Portofolio Investasi Audited Tahunan. Laporan-laporan tersebut sepanjang 2016 telah

disampaikan sesuai dengan batas waktu yang ditetapkan.

Dalam pelaksanaan tugas di bidang pelaporan senantiasa dilakukan kerja sama (team work) dengan

satuan kerja terkait, sehingga data dan informasi yang tercantum dalam dokumen pelaporan dapat

diyakini keakuratannya serta dapat dipertanggungjawabkan. Sepanjang 2016, tidak terdapat denda

dan atau sanksi yang timbul atas keterlambatan penyampaian pelaporan kepada pihak-pihak terkait,

mengingat setiap pelaporan telah disampaikan secara tepat waktu.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KINERJA KEUANGAN DANA PENSIUNBerdasarkan Laporan Auditor Independen oleh Kantor Akuntan Publik Publik Achmad, Rasyid,

hisbullah & Jerry dinyatakan bahwa laporan keuangan Dana Pensiun BRI untuk Program Pensiun

Manfaat Pasti telah menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material, aset neto Dana Pensiun

BRI tanggal 31 Desember 2016, serta perubahan aset neto untuk tahun yang berakhir pada tanggal

tersebut, sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.

ASET NEToAset Neto Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 sebesar Rp16.315,23 miliar, meningkat

sebesar Rp1.839,14 miliar atau 12,70% dibandingkan aset neto Dana Pensiun BRI tahun 2015

sebesar Rp14.476,09 miliar.

Dalam jutaan RupiahUraian 2016 2015 Perubahan

Surat Berharga Negara 3.606.608 2.008.641 79,55%

Tabungan - - -

Deposito on Call 51.730 69.800 (25,89%)

Deposito Berjangka 686.078 2.468.528 (72,21%)

Sertifikat Deposito - - -

Sertifikat Bank Indonesia - - -

Saham 3.231.016 2.939.267 9,93%

obligasi 3.225.895 2.674.452 20,62%

Sukuk - - -

Unit Penyertaan Reksa Dana - - -

- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran

388.963 593.210 (34,43%)

- Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan Dan Reksa Dana Indeks

- - -

- Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas

- - -

- Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek

144.047 162.431 (11,32%)

Efek Beragun Aset Dari KIK EBA 25.315 31.374 (19,31%)


- - -

Kontrak opsi Saham - - -

Penempatan Langsung 1.350.713 1.495.172 (9,66%)

Tanah 2.385.986 1.659.945 43.74%

Bangunan 339.052 242 140004,13%

Tanah dan Bangunan 634.138 488.622 29,78%

TOTAL ASET INVESTASI 16.069.541 14.591.684 10,13%ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI 231.967 195.116 18,89%

ASET oPERASIoNAL (Nilai Buku) 1.851 2.935 (36,93%)

ASET LAIN-LAIN 94.641 99.509 (4,89%)

ASET TERSEDIA 16.398.000 14.889.245 10,13%LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL 82.772 413.152 (79,97%)

ASET NETO 16.315.228 14.476.093 12,70%


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Aset Investasi

Jumlah Aset Investasi tahun 2016 tercatat sebesar Rp16.069,54 miliar, meningkat sebesar Rp1.447,86

miliar atau 10,13% dibandingkan jumlah aset investasi tahun sebelumnya sebesar Rp14.591,68

miliar. Peningkatan tersebut disebabkan oleh meningkatnya investasi pada surat berharga negara

seiring dengan PoJK No 1/PoJK.05/2016, kenaikan nilai wajar pada saham, obligasi, tanah, dan

bangunan.

Aset Lancar Di Luar Investasi

Jumlah Aset Lancar Di Luar Investasi pada 2016 sebesar Rp231,97 miliar, meningkat sebesar Rp36,85

miliar atau 18,89% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp195,12 miliar.

Aset Operasional

Jumlah Aset operasional pada 2016 tercatat sebesar Rp1,85 miliar, menurun sebesar Rp1,08 miliar

atau 36,93% dibandingkan dengan aset operasional tahun sebelumnya sebesar Rp2,94 miliar.

Aset Lain-lain

Aset lain-lain merupakan aset non investasi yang terdiri dari hak Pengelolaan Lahan Tanah

BRI Surabaya Basuki Rahmat, Saham Penyertaan Langsung Bank Industri, Saham AIRI dan jaminan

PLN. Jumlah Aset Lain-lain pada 2016 tercatat sebesar Rp94,64 miliar, menurun sebesar Rp4,87

miliat atau 4,89% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp99,51 miliar. Penurunan ini

disebabkan adanya amortisasi hPS Surabaya sebesar jumlah tersebut.

Aset Tersedia

Jumlah Aset Tersedia pada 2016 tercacat sebesar Rp16.398,00 miliar, meningkat sebesar Rp1.508,76

miliar atau 10,13% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp14.889,25 miliar.

Liabilitas Di Luar Nilai Kini Aktuarial

Jumlah Liabilitas Di Luar Nilai Kini Aktuarial pada 2016 tercatat sebesar Rp82,77 miliar, menurun

sebesar Rp330,38 miliar atau 79,97% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp413,15

miliar.

LAPoRAN PERUBAhAN ASET NEToPerubahan pada unsur-unsur keuangan yang mempengaruhi posisi Aset Neto Dana Pensiun BRI

terangkum dalam Laporan Perubahan Aset Neto seperti yang disajikan sebagai berikut :

Dalam jutaan Rupiah

Uraian 2016 2015 Perubahan

PENAMBAhAN

Pendapatan Investasi

Bunga/Bagi hasil 716.706 584.823 22,55%

Dividen 154.788 288.860 (46,41%)

Sewa 209.769 190.426 10,16%

Laba (Rugi) Pelepasan Investasi 165.883 1.594.841 (89,60%)

Pendapatan Investasi Lain 342.906 5.330 6333,51%

Total Pendapatan Investasi 1.590.052 2.664.280 (40,32%)





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi 1.041.973 (441.964) (335,76%)

Iuran Jatuh Tempo:

Iuran Normal Pemberi Kerja 255.545 262.798 (2,76%)

Iuran Normal Peserta 71.236 72.485 (1,72%)

Iuran Tambahan - - -

Pendapatan di Luar Investasi 11.334 5.280 114,66%

Pengalihan Dana dari Dana Pensiun Lain - - -

Jumlah Penambahan 2.970.140 2.562.880 15,89%

PENGURANGAN

Beban Investasi 158.120 93.347 69,39%

Beban operasional 91.748 80.261 14,31%

Beban di Luar Investasi dan operasional 5.719 3.092 84,96%

Manfaat Pensiun 854.102 776.295 10,02%

Pajak Penghasilan 22.008 397.843 (94,47%)

Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain - 55 (100,00%)

Jumlah Pengurangan 1.131.698 1.350.893 (16,23%)

KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO 1.838.442 1.211.988 51,69%

ASET NETo AWAL PERIoDE 14.476.093 13.264.106 9,14%

PENYESUAIAN ASET NETo AWAL PERIoDE 693 - -

ASET NETO AKhIR PERIODE 16.315.228 14.476.093 12,70%

PENAMBAhAN ASET NEToPenambahan aset neto bersumber dari pendapatan investasi, peningkatan (penurunan) nilai

investasi, iuran jatuh tempo, pendapatan di luar investasi dan pengalihan dana dari dana pensiun

lain. Penambahan aset neto pada 2016 sebesar Rp2.970,14 miliar, meningkat sebesar Rp407,26

miliar atau 15,89% dari penambahan aset neto tahun sebelumnya sebesar Rp2.562,88 miliar.

Pendapatan Investasi

Pendapatan investasi tahun 2016 tercatat sebesar Rp1.590,05 miliar, menurun sebesar Rp1.074,23

miliar atau 40,32% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp2.664,28 miliar. Penurunan

tersebut disebabkan adanya penurunan pendapatan atas Laba pelepasan investasi.


Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi merupakan perbedaan nilai investasi berdasarkan harga

perolehan dan nilai wajar. Pada 2016, nilai wajar investasi Dana pensiun BRI dibandingkan nilai

perolehan mengalami peningkatan sebesar Rp1.041,97 miliar. Sedangkan pada 2015 mengalami

penurunan nilai investasi sebesar (Rp441,96) miliar.

Iuran Jatuh Tempo

Iuran jatuh tempo pada 2016 mencapai Rp326,78 miliar, meningkat sebesar Rp8,50 miliar atau

2,54% dibandingkan tahun sebelumnya sebesar Rp335,28 miliar. Komposisi besarnya iuran jatuh

tempo antara lain:


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

a. Iuran Normal Pemberi Kerja

Iuran normal beban Pemberi Kerja tahun 2016 mencapai Rp255,55 miliar, menurun sebesar

Rp7,25 miliar atau 2,76% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp262,80 miliar.

b. Iuran Normal Peserta

Iuran normal beban peserta pada 2016 mencapai Rp71,24 miliar, menurun sebesar Rp1,25 miliar

atau 1,72% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp72,49 miliar.

c. Iuran Tambahan

Iuran Tambahan tahun 2016 adalah nihil sama dengan Iuran Tambahan tahun 2015.

Pendapatan Di Luar Investasi

Jumlah Pendapatan Di Luar Investasi pada 2016 tercatat sebesar Rp11,33 miliar, meningkat

sebesar Rp6,05 atau 114,66% miliar, dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp5,28

miliar.

PENGURANGAN ASET NEToPengurangan aset neto berasal dari beban investasi, beban operasional, beban di luar investasi

dan operasional, manfaat pensiun, pajak penghasilan dan pengalihan dana ke dana pensiun lain.

Pengurangan aset neto tahun 2016 tercatat sebesar Rp1.131,70 miliar, menurun sebesar Rp219,20

miliar atau 16,23%, dibandingkan dengan pengurangan aset neto tahun 2015 sebesar Rp1.350,89

miliar.

Beban Investasi

Beban Investasi tahun 2016 sebesar Rp158,12 miliar, meningkat sebesar Rp64,77 miliar atau 69,39%

dibandingkan dengan beban investasi tahun 2015 sebesar Rp93,35 miliar.

Beban Operasional

Beban operasional tahun 2016 sebesar Rp91,75 miliar, meningkat sebesar Rp11,49 miliar atau

14,31% dibandingkan dengan beban operasional tahun 2015 sebesar Rp80,26 miliar.

Beban Di Luar Beban Investasi dan Operasional

Beban Di Luar Investasi dan operasional tahun 2016 sebesar Rp5,72 miliar, meningkat sebesar

Rp2,63 miliar atau 84,96% dibandingkan dengan beban Di Luar Investasi dan operasional tahun

2015 sebesar Rp3,09 miliar.

Manfaat Pensiun

Manfaat pensiun tahun 2016 sebesar Rp854,10 miliar, meningkat sebesar Rp77,81 miliar atau

10,02% dibandingkan dengan manfaat pensiun tahun 2015 sebesar Rp776,30 miliar.

Pajak Penghasilan

Pajak penghasilan tahun 2016 sebesar Rp22,01 miliar, menurun sebesar Rp375,84 miliar atau

94,47% dibandingkan dengan pajak penghasilan tahun 2015 sebesar Rp397,84 miliar.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

NERACA (PoSISI KEUANGAN)Posisi keuangan Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 dapat dilihat dari

tabel berikut:

Dalam jutaan Rupiah


ASET

Investasi (Nilai Perolehan) 12.674.090 12.238.207 3,56%

Selisih Penilaian Investasi 3.395.451 2.353.477 44,27%

Aset Lancar Di Luar Investasi 231.967 195.116 18,89%

Aset operasional 1.851 2.935 (36,93%)

Aset Lain-Lain 96.641 99.509 (2,88%)

Jumlah Aset 16.398.000 14.889.245 10,13%

LIABILITAS

Nilai Kini Aktuarial 15.329.440 14.179.243 8,11%

Selisih Nilai Kini Aktuarial 985.788 296.850 232,08%

Liabilitas Di Luar Nilai Kini Aktuarial 82.772 413.152 (79,97%)

Jumlah Liabilitas 16.398.000 14.889.245 10,13%

ASETTotal Aset Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 adalah sebesar Rp16.398,00 miliar, meningkat

sebesar Rp1.508,76 miliar atau 10,13% dibandingkan total aset tahun 2015 sebesar Rp14.889,25

miliar. Pertumbuhan tersebut sebagian besar disebabkan oleh kenaikan nilai wajar saham, obligasi,

tanah, dan bangunan.

LIABILITASTotal jumlah liabilitas Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 mencapai sebesar Rp16.398,00 miliar,

meningkat sebesar Rp1.508,76 miliar atau 10,13% dibandingkan total liabilitas tahun 2015 sebesar

Rp14.889,25 miliar. Peningkatan tersebut karena adanya perbedaan antara asumsi dengan realisasi,

salah satunya adanya perubahan kebijakan kenaikan Manfaat Lain di tahun 2016 ini.

Nilai Kini Aktuarial

Nilai Kini Aktuarial merupakan kewajiban Dana Pensiun dalam memenuhi pembayaran manfaat

pensiun kepada peserta yang jumlahnya didasarkan atas perhitungan aktuaria. Nilai kini aktuarial per

31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015disajikan berdasarkan perhitungan proyeksi kemajiban

aktuaria oleh aktuaris PT Bestama Aktuaria dalam laporannya No.15280/DPBRI/EP-IM/06/2016

tanggal 14 Juni 2016 dan No. 14185/DPBRI/EP-IM/06/2015 tanggal 15 Juni 2017.

Nilai Kini Aktuarial akhir tahun 2016 mencapai Rp15.329,44 miliar, meningkat sebesar Rp1.150,20

miliar atau 8,11% dibandingkan nilai kini aktuarial akhir tahun 2015 sebesar Rp14.179,24 miliar.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dalam jutaan Rupiah


Nilai Kini Aktuarial Awal Tahun 14.179.243 13.022.293 8,88%

Penyesuaian Valuasi Aktuaria 1.150.196 1.156.951 (0,58%)

Nilai Kini Aktuarial Akhir Tahun 15.329.440 14.179.243 8,11%

Selisih Nilai Kini Aktuarial

Selisih Nilai Kini Aktuarial bukan surplus (defisit) dalam rangka pendanaan. Surplus (defisit) pendanaan

Dana Pensiun harus dilihat dalam laporan valuasi aktuaria Dana Pensiun. Rincian perubahan selisih

nilai kini aktuarial adalah sebagai berikut:

Dalam jutaan Rupiah


Selisih Nilai Kini Aktuarial Awal Tahun 296.850 241.813 22,76%

Penyesuaian Aset Neto Awal Periode 693 - -

Kenaikan (Penurunan) Aset Neto:

- hasil Usaha Periode Berjalan 1.323.790 2.095.018 (36,81%)

- Peningkatan/Penurunan Nilai Investasi 1.041.973 (441.964) (335,76%)

- Iuran Normal 326.781 335.284 (2,54%)

- Iuran Tambahan - - -

- Manfaat Pensiun (854.102) (776.295) 10,02%

- Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain (55) (100,00%)

Penyesuaian Valuasi Aktuaria (1.150.196) (1.156.951) (0,58%)

Selisih Nilai Kini Aktuarial Akhir Tahun 985.788 296.850 232,08%

Selisih Nilai Kini Aktuarial akhir tahun 2016 sebesar Rp985,79 miliar, meningkat sebesar 232,08%

dibandingkan dengan selisih nilai kini aktuarial akhir tahun 2015 sebesar Rp296,85 miliar. Selisih

Nilai Kini Aktuarial dalam Dana Pensiun PPMP dapat digunakan sebagai alat ukur nilai sisa/residu

dari Aset Neto terhadap seluruh kewajiban Manfaat pensiun yang akan dibayarkan kepada seluruh

Peserta Dana Pensiun. Faktor terbesar yang mempengaruhi peningkatan selisih nilai kini aktuarial

yaitu adanya peningkatan (penurunan) nilai investasi yang signifikan.

Liabilitas Di Luar Nilai Kini Aktuarial

Liabilitas di luar Nilai Kini Aktuarial akhir tahun 2016 sebesar Rp82,77 miliar, menurun sebesr 79,97%

dibandingkan dengan Liabilitas di luar nilai kini aktuarial akhir tahun 2015 sebesar Rp413,15 miliar.

Faktor terbesar yang mempengaruhi penurunan liabilitas di luar nilai kini aktuarial yaitu adanya

hutang pajak badan tahun 2015 karena adanya pelepasan investasi penyertaan langsung.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dalam jutaan Rupiah


Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo 1.116 2.130 (47,61%)

Utang Investasi 2.738 7.095 (61,41%)

Pendapatan Diterima Dimuka 9.298 3.481 167.11%

Beban Yang Masih harus Dibayar 29.064 379.871 (92,35%)

Liabilitas Lain 40.557 20.575 97.12%

Total Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial 82,773 413.152 (79,97%)

PERhITUNGAN hASIL USAhAKinerja pendapatan investasi Dana Pensiun BRI tahun 2016 menunjukkan penurunan sebesar 40,32%

menjadi Rp1.590,05 miliar dari Rp2.664,28 miliar pada 2015. Realisasi hasil Usaha Investasi selama

2016 sebesar Rp1.431,93 miliar, menurun sebesar Rp1.139,00 miliar atau 44,20% dibanding hasil

Usaha Investasi tahun 2015 Rp2.570,93 miliar.

Sedangkan Perolehan hasil Usaha setelah pajak tahun 2016 tercatat sebesar Rp1.323,79 miliar,

menurun sebesar Rp771,23 miliar atau 36,81% dibandingkan hasil Usaha setelah pajak tahun 2015

sebesar Rp2.095,02 miliar. Penurunan tersebut dipengaruhi oleh penurunan pendapatan atas laba

pelepasan investasi.

Dalam jutaan Rupiah


Pendapatan Investasi 1.590.052 2.664.280 (40,32%)

Beban Investasi 158.120 93.347 69,39%

hasil Usaha Investasi 1.431.932 2.570.933 (44,30%)

Beban operasional 91.748 80.261 14,31%

Pendapatan dan Beban Lain-Lain 5.615 2.818 99,25%

hasil Usaha Sebelum Pajak 1.345.799 2.492.861 (46,01%)

Pajak Penghasilan 22.008 397.843 (94,47%)

hasil Usaha Setelah Pajak 1.323.790 2.095.018 (36,81%)


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KEMAMPUAN MEMBAyAR MANFAAT PENSIUN DAN TINGKAT KOLEKTIBILITAS PIUTANG IURAN

KEMAMPUAN MEMBAYAR MANFAAT PENSIUNKemampuan membayar Manfaat Pensiun dilihat dari Rasio Kecukupan Dana (RKD). Pada 2016,

RKD Dana Pensiun BRI sebesar 105,43%, lebih tinggi jika dibandingkan dengan RKD Dana Pensiun

BRI tahun sebelumnya sebesar 101,39%. hal ini menunjukkan bahwa Dana Pensiun BRI memiliki

pendanaan yang cukup untuk memenuhi kewajiban.

Uraian 2016 2015

Rasio Kecukupan Dana (RKD) 105,43% 101,39%

Kualitas Pendanaan Tingkat I Tingkat I

Kualitas pendanaan Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 dan 2015 berada pada

tingkat pertama (fully funded) yang mencerminkan nilai kekayaan untuk pendanaan lebih besar

dari Kewajiban Solvabilitas dan Nilai Kini Aktuarial.

TINGKAT KoLEKTIBILITAS PIUTANG IURANDana Pensiun BRI merupakan Dana Pensiun Pemberi Kerja yang menyelenggarakan Program

Pensiun Manfaat Pasti. Peserta Dana Pensiun adalah Pekerja yang memenuhi syarat kepesertaan

sesuai peraturan dan telah terdaftar pada Dana Pensiun BRI. Dengan demikian, tingkat kolektibilitas

piutang iuran adalah sebesar 100%. hal ini terjadi karena pembayaran iuran dilakukan secara

langsung oleh Pemberi Kerja melalui pemotongan gaji pekerja/karyawan BRI yang terdaftar sebagai

Peserta Dana Pensiun.

Iuran jatuh tempo pada 2016 mencapai Rp326,78 miliar, menurun sebesar Rp8,50 miliar atau

2,54% dibandingkan iuran jatuh tempo tahun sebelumnya sebesar Rp335,28 miliar. Sedangkan

jumlah penerimaan iuran pada akhir tahun 2016 sebesar Rp326,78 miliar dan penerimaan iuran

pada akhir tahun 2015 sebesar Rp335,28 miliar. Dengan demikian, Dana Pensiun BRI tidak memiliki

piutang iuran Dana Pensiun baik dari Peserta maupun Pemberi Kerja.

Tabel Komposisi Iuran Jatuh Tempo (dalam jutaan Rupiah)

Uraian 2016 2015

Iuran Normal Pemberi Kerja 255.545 262.798

Iuran Normal Peserta 71.236 72.485

Iuran Tambahan - -

Iuran Jatuh Tempo 326.781 335.284

Tabel Penerimaan Iuran (dalam jutaan Rupiah)

Uraian 2016 2015

Penerimaan Iuran Normal Pemberi Kerja 255.545 262.798

Penerimaan Iuran Normal Peserta 71.236 72.485

Penerimaan Iuran Tambahan - -

Jumlah Penerimaan Iuran 326.781 335.284

Penerimaan Bunga Keterlambatan Iuran 1,24 1,20





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KESESUAIAN ASET DAN LIABILITAS (ASSET LIABILITY MISMATCH)Analisis Kesesuaian Aset Liabilitas (ALMA) bertujuan untuk memastikan jadwal dan besaran arus kas

masuk (dari Iuran Peserta/Pemberi Kerja dan hasil Investasi) sesuai dengan arus kas keluar (untuk

pembayaran manfaat para Pensiunan).

Total Aset Dana Pensiun BRI per 31 Desember 2016 sebesar Rp16.398,00 miliar dan total Liabilitas

sebesar Rp15.412,00 miliar. Dengan demikian, jumlah aset Dana Pensiun BRI lebih besar daripada

jumlah liabilitas sebesar Rp986,00 miliar.

Dana Pensiun BRI mengelompokkan total Aset dan Liabilitas berdasarkan durasi jatuh tempo

pembayaran manfaat pensiun yang akan dilakukan oleh Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia dengan

interval waktu sebagai berikut:

1. Kurang dari 1 (satu) tahun untuk memenuhi kewajiban jangka pendek Dana Pensiun Bank

Rakyat Indonesia.

2. Periode 1 (satu) tahun sampai 5 (lima) tahun, Periode 5 (lima) tahun sampai 10 (sepuluh) tahun

dan di atas 10 (sepuluh) tahun untuk memenuhi kewajiban jangka menengah dan jangka

panjang Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia. Interval waktu 5 (lima) tahun digunakan dengan

pertimbangan bahwa profil penempatan investasi dalam jangka waktu 5 (lima) tahun baru

dapat dinilai kinerjanya karena anomali kejadian yang mempengaruhi penempatan Aset dapat

terwakili dari penempatan periode tersebut.

Dalam Rupiah

No UraianJatuh Tempo Aset dan Liabilitas

JT < 1 th 1 th < JT < 5 th 5 th < JT < 10 th JT > 10 th Total

A ASET INVESTASI

Tabungan pada Bank 0 0 0 0 0

Deposito on Call pada Bank 51.730.000.000 0 0 0 51.730.000.000

Deposito Berjangka pada Bank 686.078.125.000 0 0 0 686.078.125.000

Sertifikat Deposito pada Bank 0 0 0 0 0

Surat berharga yang diterbitkan oleh Bank

0 0 0 0 0

Surat Berharga Negara 401.212.564 540.557.664.557 653.667.159.934 2.411.982.375.936 3.606.608.412.990

Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia

0 0 0 3.231.015.695.366 3.231.015.695.366

obligasi Korporasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia

406.258.061.001 1.785.626.149.000 827.661.985.000 156.348.673.937 3.175.894.868.938

Reksa Dana yang terdiri dari:

Reksadana Saham 0 0 0 388.962.557.228 388.962.557.228

Reksadana Terproteksi 0 0 0 0 0

Reksadana degan Penjaminan 0 0 0 0 0

Reksadana yang Saham atau unit Penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek

0 0 0 144.047.304.000 144.047.304.000

Medium Term Notes (MTN) 50.000.000.000 0 0 0 50.000.000.000

Efek Beragun Aset 0 1.036.781.937 24.278.252.348 0 25.315.034.285

Repurchase Agreement (REPo) 0 0 0 0 0

Penyertaan Langsung di Indonesia 0 0 0 0 0


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

No UraianJatuh Tempo Aset dan Liabilitas

JT < 1 th 1 th < JT < 5 th 5 th < JT < 10 th JT > 10 th Total

PL pada PT yg bergerak dibidang Jasa Keuangan

0 0 0 926.583.169.975 926.583.169.975

PL pada PT yg bergerak bukan dibidang Jasa Keuangan

0 0 0 424.129.687.473 424.129.687.473

Tanah 0 16.268.375.923 339.881.000.000 2.029.837.084.077 2.385.986.460.000

Bangunan 0 0 0 339.052.100.000 339.052.100.000

Tanah dan Bangunan 0 0 0 634.137.520.000 634.137.520.000

Total Investasi 1.194.467.398.565 2.343.488.971.417 1.845.488.397.282 10.686.096.167.991 16.069.540.935.254

B ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI

Kas dan Bank 15.524.334.537 0 0 0 15.524.334.537

Piutang Iuran

Iuran Normal Pemberi Kerja 0 0 0 0 0

Iuran Normal Peserta 0 0 0 0 0

Iuran Tambahan 0 0 0 0 0

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran 0 0 0 0 0

Beban Dibayar Dimuka 3.534.770.451 0 0 0 3.534.770.451

Piutang Investasi 35.766.052.884 0 0 0 35.766.052.884

Piutang hasil Investasi 119.048.467.035 0 0 0 119.048.467.035

Piutang Lain-lain 58.093.524.547 0 0 0 58.093.524.547

Total Aset Lancar Di Luar Investasi 231.967.149.454 0 0 0 231.967.149.454

C ASET OPERASIONAL

Tanah dan Bangunan 0 0 0 0 0

Kendaraan 0 3.316.020.000 0 0 3.316.020.000

Peralatan Komputer 0 4.368.928.866 0 0 4.368.928.866

Peralatan Kantor 0 1.374.223.199 0 0 1.374.223.199

Aset operasional Lain 0 0 0 0 0

Akumulasi Penyusutan 0 -7.207.875.905 0 0 -7.207.875.905

Total Aset Operasional 0 1.851.296.160 0 0 1.851.296.160

D ASET LAIN-LAIN 0 94.640.920.376 0 0 94.640.920.376

E TOTAL ASET (A+B+C+D) 1.426.434.548.019 2.439.981.187.953 1.845.488.397.282 10.686.096.167.991 16.398.000.301.244

F NILAI KINI AKTUARIAL 769.190.896.618 3.680.969.704.951 3.405.677.623.623 7.473.601.743.739 15.329.439.968.931

G LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo 1.115.530.704 0 0 0 1.115.530.704

Utang Investasi 2.737.994.878 0 0 0 2.737.994.878

Pendapatan Diterima Dimuka 9.297.939.354 0 0 0 9.297.939.354

Beban Yang Masih harus Dibayar 29.064.067.499 0 0 0 29.064.067.499

Liabilitas Lain 40.556.611.876 0 0 0 40.556.611.876

Total Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial

82.772.144.312 0 0 0 82.772.144.312

h TOTAL LIABILITAS (F+G) 851.963.040.930 3.680.969.704.951 3.405.677.623.623 7.473.601.743.739 15.412.212.113.243

I Selisih Total Aset dan Total Liabilitas (E-h)

574.471.507.089 -1.240.988.516.998 -1.560.189.226.341 3.212.494.424.252 985.788.188.001

J Persentase (%) Rasio Kecukupan Dana

105,43%





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dalam jutaan Rupiah

KETERANGAN JT < 1 th1 th < JT <

5 th5 th < JT <

10 thJT > 10 th Total

Total Aset 1.426.435 2.439.981 1.845.488 10.686.096 16.398.000

Total Liabilitas 851.963 3.680.970 3.405.678 7.473.602 15.412.212

Selisih Total Aset dan Total Liabilitas 574.472 (1.240.989) (1.560.189) 3.212.494 985.788

Berdasarkan hasil di atas masih terlihat adanya defisit selisih total aset dan total liabilitas untuk

kelompok:

1. jatuh tempo 1 tahun sampai dengan 5 tahun; dan

2. kelompok jatuh tempo 5 sampai dengan 10 tahun,

hal ini dikarenakan selama tahun 2016, Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia banyak melakukan

penempatan pada SBN tenor panjang guna memenuhi ketentuan PoJK Nomor : 1/PoJK.05/2016

tanggal 11 Januari 2016 yang mengharuskan penempatan investasi pada instrumen SBN minimum

sebesar 20% pada akhir tahun 2016 dan 30% pada akhir tahun 2017 serta optimalisasi return.

PENDANAAN DANA PENSIUN BRIDPPK UNTUK PRoGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI (PPMP)hasil valuasi aktuaria dalam 5 (lima) tahun terakhir

Dalam Rupiah penuh kecuali dinyatakan lain31 Desember

2016 1)31 Desember

2015 2)31 Desember 2014

31 Desember 2013 3)

31 Desember 2012 4)

Kewajiban Solvabilitas

14.943.603.079.820 13.895.333.181.934 12.748.330.143.799 12.075.022.000.000 10.065.805.203.419

Kewajiban Aktuaria

15.329.439.968.931 14.179.243.477.154 13.022.292.949.797 12.154.631.000.000 10.547.404.560.173

Kekayaan untuk pendanaan

16.162.493.712.008 14.376.067.254.137 13.246.774.597.741 11.103.927.696.831 11.171.962.393.863

(Defisit) / Surplus 833.053.743.077 196.823.776.983 224.481.647.944 (1.050.703.303.169) 624.557.833.690

Kekurangan Solvabilitas

0 0 0 (971.094.303.169) 0

Defisit selain kekurangan Solvabilitas

0 0 0 (79.609.000.000) 0

Rasio Solvabilitas 108,16% 103,46% 103,91% 91,96% 110,99%

Rasio Pendanaan 105,43% 101,39% 101,72% 91,36% 105,92%

Kualitas Pendanaan

Tingkat I Tingkat I Tingkat I Tingkat III Tingkat I

Iuran Normal Bulanan

(% dari Penghasilan Dasar Pensiun)

32,02% 32,38% 32,38% 31,96% 29,58%

Peserta 7,00% 7,00% 7,00% 7,00% 7,00%

Pemberi Kerja 25,02% 25,38% 25,38% 24,96% 22,58%

Keterangan:

1) Berdasarkan hasil proyeksi pada valuasi per 31 Maret 2016

2) Berdasarkan hasil proyeksi pada valuasi per 31 Maret 2015

3) Berdasarkan hasil proyeksi pada valuasi per 30 April 2013

4) Berdasarkan hasil proyeksi pada valuasi per 31 Agustus 2012


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dari hasil di atas terlihat bahwa kenaikan Kewajiban Aktuaria sebesar 8,11% dan kenaikan

Kewajiban Solvabilitas sebesar 7,54%. Pada per 31 Desember 2016 memiliki Surplus sebesar

Rp833.053.743.007,00, bila dibandingkan dengan posisi pendanaan per 31 Desember 2015

memiliki Surplus sebesar Rp196.823.776.983,00, maka selama 1 tahun terjadi kenaikan Surplus

sebesar Rp636.229.966.094,00. Berikut adalah analisis (Defisit)/Surplus selama tahun 2016.

Keterangan Kewajiban AktuariaKekayaan untuk

pendanaan(Defisit) Surplus

Per 31 Desember 2015 14,179,243,477,154 14,376,067,254,137 196,823,776,983

Iuran normal 326,780,739,159 326,780,739,159 0

Pembayaran manfaat pensiun -910,667,788,158 -910,667,788,158 0

Biaya bunga 1,319,293,495,502 -1,319,293,495,502

Biaya operasional 0 -66,620,588,344 -66,620,588,344

Iuran tambahan 0 0 0

hasil investasi bersih yang diharapkan 0 1,337,991,754,316 1,337,991,754,316

Keuntungan/kerugian aktuaria 0

• karenaperbedaanasumsi 414,790,045,274 0 -414,790,045,274

aktuaria dengan realisasi 0

• perbedaanasumsihasilinvestasi 1,098,942,340,898 1,098,942,340,898

dengan realisasi

Per 31 Desember 2016 15,329,439,968,931 16,162,493,712,008 833,053,743,077

Dari hasil analisis (Defisit) Surplus di atas, dapat disimpulkan sebagai berikut:

1. Keuntungan aktuaria sebesar Rp1.098.942.340.898,00 di sisi kekayaan. hal ini dikarenakan hasil

Investasi Bersih (16,18%) yang diperoleh lebih besar dari asumsi tingkat bunga aktuaria (9,50%)

yang digunakan; dan

2. Kerugian aktuaria di sisi kewajiban sebesar Rp414.790.045.274,00 timbul karena adanya

perbedaan antara asumsi dan realisasi.

Salah satu penyebabnya karena ada perubahan kebijakan kenaikan manfaat lain yang diberikan

kepada Penerima Manfaat Pensiun yang telah menerima Manfaat Pensiun bulanan pada bulan

dirayakannya hari Raya Keagamaan masing-masing menjadi sebesar Rp4.000.000,00.

Pengaruh dari adanya kebijakan ini, pada valuasi per 31 Maret 2016 memberikan kenaikan kewajiban

aktuaria sebesar Rp 479.228.640.050,00 (3,39%). Namun kenaikan kewajiban ini dapat dipenuhi

oleh surplus Dana Pensiun BRI. Berikut posisi pendanaan per 31 Maret 2016 sebelum dan setelah

adanya perubahan kebijakan.

KeteranganSetelah KenaikanManfaat Pensiun

Sebelum KenaikanManfaat Pensiun

Perubahan

Kewajiban solvabilitas 14,250,060,465,585 13,770,831,825,535 3.48%

Kewajiban aktuaria 14,615,623,528,799 14,136,394,888,749 3.39%

Kekayaan untuk Pendanaan 14,960,865,462,631 14,960,865,462,631 0.00%

(Defisit) Surplus 345,241,933,832 824,470,573,882 -58.13%

Kekurangan Solvabilitas 0 0 0.00%

Defisit masa kerja lalu di luar (e) 0 0 0.00%

Rasio solvabilitas (c/a) 104.99% 108.64% -3.36%

Rasio pendanaan (c/b) 102.36% 105.83% -3.28%

Kualitas pendanaan Tingkat I Tingkat I





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

RASIo KECUKUPAN DANA (RKD) DAN SURPLUS (DEFISIT) PENDANAANGrafik Posisi Pendanaan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

Tahun 2012 - 2016

18.000.000

16.000.000

14.000.000

12.000.000

10.000.000

8.000.000

6.000.000

4.000.000

2.000.000

0

-2.000.000

624.558

10.547.405

2012 2013 2014 2015 2016

12.154.631

13.022.29313.246.775

224.482 196.824833.054

14.179.243

14.376.067 15.329.440

16.162.494

110,00%

105,00%

100,00%

95,00%

90,00%

85,00%

80,00%

11.103.928

(1.050.703)

11.171.962

Nilai Kini Aktuarial Kekayaan Untuk Pendanaan (Defisit) / Surplus Rasio Kecukupan Dana

105,92%

91,36%

101,72% 101,39%

105,43%

Keterangan 2016 2015 2014 2013 2012

Nilai Kini Aktuaria 15.329.439.968.931 14.179.243.477.154 13.022.292.949.797 12.154.631.000.000 10.547.404.560.173

Kekayaan untuk Pendanaan

16.162.493.712.008 14.376.067.254.137 13.246.774.597.741 11.103.927.696.831 11.171.962.393.863

(Defisit) Surplus 833.053.743.077 196.823.776.983 224.481.647.944 (1.050.703.303.169) 624.557.833.690

Rasio Kecukupan Dana

105,43% 101,39% 101,72% 91,36% 105,92%

Rasio Kecukupan Dana (RKD) merupakan perbandingan antara Kekayaan Untuk Pendanaan dan

Nilai Kini Aktuarial, dimana rasio ini menunjukkan kemampuan Dana Pensiun untuk memenuhi

kewajibannya membayar manfaat pensiun. Rasio Kecukupan Dana (RKD) per 31 Desember 2016

sebesar 105,43%, ini menunjukkan bahwa Kekayaan Untuk Pendanaan lebih besar daripada Nilai

Kini Aktuaria sehingga diperoleh Surplus sebesar Rp 833.053.743.077,00. Jika dibandingkan dengan

Rasio Kecukupan Dana (RKD) tahun 2015 sebesar 101,39%, maka pada tahun 2016 terjadi kenaikan

Rasio Kecukupan Dana (RKD) sebesar 3,99%. Meskipun pada tahun 2016 ini ada kenaikan Manfaat

Lain menjadi sebesar Rp 4.000.000,00 hal ini tidak berdampak siginifikan pada Rasio Kecukupan

Dana (RKD) tahun 2016 dikarenakan hasil investasi bersih tahun 2016 sebesar 16,18% dapat

menutupi kenaikan kewajiban karena Manfaat Lain tersebut.

Tidak ada Iuran Tambahan yang harus dipenuhi oleh Pemberi Kerja sejak 1 Januari 2016 sampai

dengan 31 Desember 2016 dikarenakan Rasio Kecukupan Dana (RKD) sebesar 105,43%.

Prosentase Iuran Normal di tahun 2016 ini mengalami penurunan, hal ini sejalan dengan penurunan

Peserta Aktif. Iuran Normal ini mewakili pertambahan masa kerja dan dipengaruhi oleh distribusi

Peserta Aktif per tanggal valuasi aktuaria.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Asumsi Aktuaria per 31 Desember 2016:

No Asumsi Keterangan

1 Tingkat Bunga Aktuaria 9,50% per tahun

2 Tingkat Kenaikan PhDP 7,50% per tahun

3 Tingkat Mortalita The 1949 Annuity Mortality Table

4 Tingkat Cacat 4,00% dari tingkat kematian

5 Tingkat Pengunduran Diri 1,00% setiap tahun mulai usia 25 tahun

6 Cadangan Pensiun Anak Sebagai cadangan kemungkinan terjadinya pembayaran Manfaat Pensiun bagi Anak diasumsikan sebesar 1,00% dari cadangan Manfaat Pensiun Peserta

7 Asumsi Biaya Pengelolaan 21,00% dari Penerimaan Iuran Normal

8 Iuran Peserta 7,00% dari Penghasilan Dasar Pensiun

9 Selisih Usia Suami-Istri 5 tahun

10 Kenaikan Manfaat Pensiun 4,00% per tahun

11 Pajak atas Manfaat Pensiun Pajak atas Manfaat Pensiun bagi Pensiunan dihitung secara per orangan sesuai tarif Pajak Penghasilan Pasal 21. Untuk perkiraan pajak Peserta Aktif dan Pensiun Ditunda diasumsikan sebesar 1,00% dari cadangan Peserta

12 Metode Perhitungan Aktuaria

Attained Age Normal

Kenaikan Manfaat Pensiun

Manfaat pensiun ditetapkan dengan memperhatikan faktor-faktor, antara lain:

1. Faktor Penghargaan per tahun masa kerja (FP) sebesar 2,5%,

2. Masa Kerja (MK), dan

3. Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP).

Dana Pensiun BRI berkomitmen untuk terus meningkatkan kualitas pelayanan dan mensejahterakan

peserta Dana Pensiun dengan kenaikan manfaat pensiun.

Berikut adalah kenaikan manfaat dalam 5 (lima) tahun terakhir:

Tahun Besar Kenaikan Manfaat Pensiun Terhitung mulai

2016 Kenaikan Manfaat Lain berupa Bantuan hari Raya Keagamaan yang sebelumnya sebesar Rp3.000.000 menjadi Rp4.000.000

hari Raya Keagamaan tahun 2016 (vide PDPBRI Nokep : S.53-DIR/KPS/06/2016)

2015 Kenaikan Manfaat Pensiun sebesar Rp100.000 terhitung mulai bulan April 2015, untuk Penerima Manfaat Pensiun yang telah menerima manfaat pensiun bulanan sampai dengan bulan Maret 2015 dan masih terdaftar sebagai Penerima Manfaat Pensiun bulanan saat Peraturan disahkan

April 2015 (vide PDPBRINokep: S. 12-DIR/KPS/06/2015)

2013 Kenaikan Manfaat Lain berupa pembayaran hari Raya Keagamaan dari Rp2.000.000 menjadi Rp3.000.000

hari Raya Keagamaan Tahun 2013 (vide PDPBRI Nokep:S.51-DIR/ KPS/07/2013)

2012 Kenaikan Manfaat Pensiun sebesar Rp100.000 Juni 2012 (vide PDPBRI Nokep : S. 138-DIR/KPS/11/2012

Kenaikan Manfaat Lain berupa pembayaran hari Raya Keagamaan dari Rp1.000.000 menjadi Rp2.000.000

hari Raya Keagamaan Tahun 2012 (vide PDPBRI Nokep: S.04-DIR/SDM/01/2012)





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PERBANDINGAN ANTARA TARGET DAN REALISASI 2016, SERTA PRoYEKSI 2017Dalam jutaan Rupiah

URAIAN Target RKAP 2016 Realisasi 2016 Pencapaian (%) Proyeksi 2017

PENDAPATAN INVESTASI

Bunga/Bagi hasil 671.973 716.706 106,66% 639.817

Dividen 149.486 154.788 103,55% 153.659

Sewa 186.311 209.769 112,59% 211.424

Laba (Rugi) Pelepasan Investasi 209.057 165.883 79,35% 169.221

Pendapatan Investasi Lain 2.075 342.906 16525,60% 1.491

Total Pendapatan Investasi 1.218.902 1.590.052 130,45% 1.175.612

BEBAN INVESTASI

Beban Transaksi 4.276 3.021 70,65% 3.626

Beban Pemeliharaan Tanah & Bangunan 49.341 50.118 101,57% 86.464

Beban Penyusutan Bangunan 12.149 49.807 409,97% 34.894

Beban Manajer Investasi 10.538 10.941 103,82% 13.159

Beban Investasi Lain 33.823 44.234 130,78% 18.578

Total Beban Investasi 110.127 158.120 143,58% 156.721

hASIL USAhA INVESTASI 1.108.775 1.431.932 129,15% 1.018.891

BEBAN oPERASIoNAL

Gaji/honor Karyawan, Pengurus & Pengawas 42.933 48.425 112,79% 55.452

Beban Kantor 8.745 29.722 339,88% 9.560

Beban Pemeliharaan 3.964 595 15,01% 2.586

Beban Penyusutan 1.894 2.721 143,64% 1.944

Beban Jasa Pihak Ketiga 41.740 3.710 8,89% 21.963

Beban operasional Lain 7.112 6.576 92,47% 7.936

Total Beban operasional 106.388 91.748 86,24% 99.441

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN

Bunga Keterlambatan Iuran 3 1 41,43% -

Laba (Rugi) Penjualan Aset operasional 17 - 0,00% -

Laba (Rugi) Penjualan Aset Aset Lain-lain - - 0,00% -

Pendapatan Lain Diluar Investasi 10.054 11.333 112,72% 13.624

Beban Lain Diluar Investasi & operasional (2.958) (5.719) 193,30% (7.503)

Total Pendapatan dan Beban Lain-lain 7.115 5.615 78,92% 6.121

hASIL USAhA SEBELUM PAJAK 1.009.502 1.345.798 133,31% 925.571

PAJAK PENGhhASILAN 21.321 22.008 103,23% 24.001

hASIL USAhA SETELAh PAJAK 988.182 1.323.790 133,96% 901.570

KEBIJAKAN PENTING TERKAIT DANA PENSIUN1. Dalam melaksanakan kegiatan Investasi Dana Pensiun BRI berpedoman pada Peraturan otoritas

Jasa Keuangan (PoJK) No. 1/PoJK.05/2016 tanggal 11 Januari 2016 tentang Investasi Surat

Berharga Negara bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank, PoJK No. 36/PoJK.05/2016 tanggal

10 November 2016 tentang Perubahan atas Peraturan oJK Nomor 1/PoJK.05/2016 tentang

Investasi Surat Berharga Negara Negara Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank, dan Keputusan

Pendiri Nokep. 278-DIR/KPS/03/2016 tanggal 23 Maret 2016 tentang Arahan Investasi Dana

Pensiun Bank Rakyat Indonesia.

a. Jenis Investasi Yang Diperkenankan dan Batasan Maksimum

Kebijakan investasi yang dapat dilakukan dan batas maksimum untuk setiap jenis

investasi terhadap total investasi yang diperkenankan dalam Peraturan Perundangan (PP)

dan Arahan Investasi (AI) pada Dana Pensiun BRI adalah sebagai berikut:


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

No Jenis Investasi

Batasan

AI POJK

Minimal Maksimal Minimal Maksimal

1 Tabungan 0% 0% 0% 100%

2 Deposito on Call3%

25% 0% 100%

3 Deposito Berjangka 100% 0% 100%

4 Sertifikat Deposito 0% 50% 0% 100%

5 Surat Berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia

0% 20% 0% 100%

6 Surat Berharga Negara 30% 100% 30% 100%

7 Saham 0% 25% 0% 100%

8 obligasi 5% 30% 0% 100%

9 Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran

0% 15% 0% 100%

10 Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan Dan Reksa Dana Indeks

0% 100%

11 Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas

0% 10%

12 Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek

0% 100%

13 Medium Term Notes (MTN) 0% 10% 0% 10%

14 Efek Beragun Aset Dari KIK EBA 0% 5% 0% 20%

15 Dana Investasi Aset Berbentuk Kontrak Kolektif

0% 5% 0% 20%

16 Kontrak opsi dan Kontrak Berjangka 0% 0% 0% 20%

17 Repurchase Agreement (REPo) 0% 0% 0% 5%

18 Penempatan Langsung Pada Saham 0% 15% 0% 15%

19 Tanah

0% 20% 0% 20%20 Bangunan

21 Tanah dan Bangunan

b. Sasaran hasil Investasi

hasil investasi kekayaan Dana Pensiun BRI yang harus dicapai oleh pengurus dalam 1 tahun

adalah minimal sebesar 10,5% per tahun dari rata-rata nilai wajar investasi.

2. Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia sesuai Surat Keputusan Direksi

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk NoKEP: S.53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13 Juni 2016 yang

telah disahkan melalui Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor: KEP-39/

NB.1/2016 tanggal 28 Juni 2016 Pasal 37 Ayat 3; Manfaat Lain sebagaimana dimaksud dalam

Ayat (1) Pasal ini diberikan satu kali dalam satu tahun sebesar Rp4.000.000 (empat juta Rupiah)

sejak hari Raya Keagamaan Tahun 2016.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

INFoRMASI DAN FAKTA MATERIAL YANG TERJADI SETELAh TANGGAL LAPoRAN AKUNTANDalam hal ini tidak terdapat kejadian penting yang terjadi setelah tanggal Laporan Akuntan yang

mempengaruhi kinerja dan risiko di tahun yang akan datang.

(mohon data).

ASPEK PEMASARAN (KhUSUS DPLK) Dana Pensiun BRI merupakan Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) untuk Program Pensiun Manfaat

Pasti (PPMP) dan tidak mengelola DPPK PPIP dan DPLK. oleh karena itu, tidak terdapat informasi

mengenai DPLK yang mencakup antara lain:

a. Strategi pemasaran;

b. Segmentasi pasar; dan

c. Jenis-jenis paket investasi yang dipasarkan

INFoRMASI TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN DAN/ATAU TRANSAKSI DENGAN PIhAK AFILIASIDalam hal ini tidak terdapat perubahan transaksi material yang mengandung benturan kepentingan

dan / atau transaksi dengan pihak Afiliasi.

(mohon data)

PERUBAhAN PERATURAN PERUNDANG-UNDANGANNo. Peraturan Perihal Keterangan Dampak Bagi Dana

Pensiun BRI

1 Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 1/PoJK.05/2016 tanggal 11 Januari 2016

Investasi Surat Berharga Negara Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank

1. DPPK memiliki portofolio SBN minimal 30%.

2. Per 31 Desember 2016 portofolio SBN minimal 20% dan per 31 Desember 2017 minimal 30%.

3. Perhitungannya termasuk SBN melalui reksadana.

• Prioritasinvestasiadalahpembelian SBN untuk pemenuhan PoJK No.1/PoJK.05/2016 mengingat komposisi SBN masih kurang dari yang dipersyaratkan

• Mengurangiinvestasilainsebagai sumber dana investasi SBN

2 Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 16/PoJK.05/2016 tanggal 23 Februari 2016

Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun

1. Dana Pensiun dalam menyusun dan menerapkan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun berpedoman pada prinsip-prinsip tata kelola Dana Pensiun yang baik.

2. Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun disusun oleh Pengurus dan ditetapkan oleh Pendiri.

3. Pendiri, Pemberi Kerja, Dewan Pengawas, Pengurus, dan Pihak lain yang terkait dengan Dana Pensiun bertanggung jawab atas penerapan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun sesuai dengan fungsi dan tugas masing-masing.

Semua pedoman yang dimiliki oleh Dana Pesiun BRI akan direvisi kembali pada tahun 2017 guna menyesuaikan dengan regulasi terbaru. Evaluasi penerapan tata kelola Dana Pensiun sudah dilakukan oleh Dewan Pengawas secara berkala setiap tahun. Laporan evaluasi tersebut diungkapkan secara general pada hasil pengawasan tahunan yang disampaikan kepada Pendiri untuk diteruskan kepada pengurus.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

No. Peraturan Perihal Keterangan Dampak Bagi Dana Pensiun BRI


Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun

4. Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun paling sedikit harus memuat:a. maksud dan tujuan pedoman;b. kaidah perilaku;c. pengaturan kedudukan,

tugas, fungsi, wewenang, tanggung jawab, hak, dan kewajiban setiap Pihak yang terkait dengan Dana Pensiun serta hubungan antar Pihak sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di bidang Dana Pensiun;

d. pedoman teknis; dane. pernyataan kepatuhan

terhadap Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun.

5. Evaluasi Penerapan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiuna. Dewan Pengawas setiap

tahun harus melaksanakan evaluasi dan menyusun hasil evaluasi secara tertulis atas penerapan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun pada tahun yang bersangkutan.

b. hasil evaluasi tahunan harus disampaikan kepada Pengurus ditetapkan oleh Dewan Pengawas, lalu disampaikan oleh Dewan Pengawas kepada Pendiri paling lambat 6 (enam) bulan setelah akhir tahun periode yang dievaluasi.

Semua pedoman yang dimiliki oleh Dana Pesiun BRI akan direvisi kembali pada tahun 2017 guna menyesuaikan dengan regulasi terbaru. Evaluasi penerapan tata kelola Dana Pensiun sudah dilakukan oleh Dewan Pengawas secara berkala setiap tahun. Laporan evaluasi tersebut diungkapkan secara general pada hasil pengawasan tahunan yang disampaikan kepada Pendiri untuk diteruskan kepada pengurus.

c. Pendiri menggunakan hasil evaluasi sebagai bahan pertimbangan untuk menilai kinerja Dana Pensiun.

d. Berdasarkan hasil evaluasi, Pendiri dapat meminta Pengurus untuk menyempurnakan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun dan/atau mewajibkan untuk menerapkan Tata Kelola Dana Pensiun sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun yang ditetapkan oleh Pendiri.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun



Persyaratan Pengurus dan Dewan Pengawas Dana Pensiun Pemberi Kerja dan Pelaksana Tugas Pengurus Dana Pensiun Lembaga Keuangan

1. orang yang dapat ditunjuk sebagai Pengurus atau Pelaksana Tugas Pengurus harus memenuhi persyaratan sebagai berikut :a. warga negara Republik

Indonesia;b. memiliki akhlak dan moral yang

baik;c. tidak pernah melakukan

tindakan tercela di industri Dana Pensiun atau jasa keuangan lainnya;

d. tidak pernah dihukum karena terbukti melakukan tindak pidana kejahatan yang dijatuhi sanksi pidana penjara 5 (lima) tahun atau lebih dan/atau tindak pidana di bidang Dana Pensiun atau jasa keuangan lainnya;

e. memiliki pengetahuan di bidang Dana Pensiun (harus dipenuhi Pengurus Dana Pensiun Pemberi Kerja paling lama 6 (enam) bulan sejak tanggal pengesahan oJK atas pendirian Dana Pensiun Pemberi Kerja.).

2. orang yang ditunjuk sebagai Pengurus atau Pelaksana Tugas Pengurus harus lulus penilaian kemampuan dan kepatutan yang mengacu pada Peraturan oJK.

3. Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus tidak dapat merangkap jabatan sebagai Pengurus Dana Pensiun lain atau anggota direksi atau jabatan eksekutif pada badan usaha lain.

4. orang yang dapat ditunjuk sebagai Dewan Pengawas harus memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Nomor 1 huruf a, huruf b, dan huruf c.

Dana Pensiun BRI telah memiliki Standar operasi & Prosedur (SoP) mengenai proses penunjukkan Pengurus dan Dewan Pengawas beserta persyaratannya yang telah diterbitkan oleh Pensiri sesuai Surat Keputusan Nokep 147 DIR/KPS/03/2015 tanggal 18 Maret 2015 jadi untuk penunjukan Pengurus dan Dewan Pengawas sudah sesuai dengan aturan perundangan.


Tata Cara Permohonan Pengesahan Pembentukan Dana Pensiun Pemberi Kerja dan Pengesahan atas Perubahan Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Pemberi Kerja

1. Pembentukan Dana Pensiun Pemberi Kerja dan perubahan atas Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Pemberi Kerja wajib mendapat pengesahan oJK.

2. Melampirkan Peraturan Dana Pensiun dalam rangkap 2 (dua).

BRI selaku Pendiri Dana Pensiun BRI melampirkan 2 eksemplar Peraturan Dana Pensiun dalam rangka Perubahan Peraturan Dana Pensiun.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun



Laporan Teknis Dana Pensiun

1. Dana Pensiun wajib menyampaikan Laporan Teknis setiap tahun kepada oJK.

2. Laporan Teknis paling sedikit memuat informasi mengenai:a. Dana Pensiun dan Pendiri Dana

Pensiun;b. penyelenggaraan program

pensiun;c. kepesertaan program pensiun;

dand. pensiunan dan pihak yang

berhak.3. Penyampaian Laporan Teknis

dilengkapi dengan pernyataan mengenai kelengkapan dan kebenaran data yang ditandatangani oleh pengurus Dana Pensiun dan disertai dengan Laporan Teknis dalam format digital.

4. Laporan Teknis disusun sesuai dengan bentuk dan susunan Laporan Teknis.

5. Laporan Teknis mencakup periode kegiatan sejak tanggal 1 Januari sampai dengan tanggal 31 Desember tahun yang bersangkutan dan disampaikan paling lama 3 (tiga) bulan setelah berakhirnya periode kegiatan Dana Pensiun.

6. Penyampaian Laporan Teknis dapat dilakukan dengan cara sebagai berikut:a. diserahkan langsung kepada

Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Dana Pensiun, Lembaga Pembiayaan, dan Lembaga Jasa Keuangan Lainnya u.p. Kepala Departemen Pengawasan IKNB 1B;

b. dikirim melalui kantor pos secara tercatat; atau

c. dikirim melalui perusahaan jasa pengiriman/titipan.

7. Tanggal penyampaian Laporan Teknis adalah:a. tanggal penerimaan Laporan

Teknis, apabila Laporan Teknis diserahkan langsung kepada Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Dana Pensiun, Lembaga Pembiayaan, dan Lembaga Jasa Keuangan Lainnya u.p. Kepala Departemen Pengawasan IKNB 1B; dan

b. tanggal pengiriman yang terdapat dalam tanda bukti pengiriman, apabila Laporan Teknis dikirim melalui kantor pos atau perusahaan jasa pengiriman/titipan

a. Prosesnya lebih sederhana/mudah

b. Penyampaian laporan teksni dilakukan dengan 2 cara, yaitu:• Hardcopy laporan

teknis • Upload melalui

aplikasi e-reporting versi oJK





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


8. Apabila batas akhir penyampaian Laporan Teknis jatuh pada hari libur, batas akhir penyampaian laporan adalah hari kerja pertama berikutnya.

9. Keterlambatan penyampaian Laporan Teknis akan dikenakan sanksi administratif.

6 Surat Edaran oJK Nomor 9/SEoJK.05/2016 tanggal 11 April 2016

Dasar Penilaian Investasi Dana Pensiun, Bentuk dan Susunan Serta Cara Penyampaian Laporan Investasi Tahunan Dana Pensiun

1. Dasar penilaian jenis investasi Dana Pensiun adalah sebagai berikut:a. tabungan pada Bank berdasar

nilai nominal; b. deposito on call pada Bank

berdasar nilai nominal; c. deposito berjangka pada

Bank berdasar nilai nominal; d. sertifikat deposito pada Bank

berdasar nilai tunai; e. surat berharga yang

diterbitkan oleh Bank Indonesia berdasar nilai pasar;

f. Surat Berharga Negara berdasar:1) nilai pasar dengan

menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia. Dalam hal tidak terdapat nilai pasar tersebut penilaian menggunakan nilai wajar yang ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin usaha dari oJK atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional; atau

2) nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bunga efektif (amortized cost), yaitu dalam hal Surat Berharga Negara memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value) dan diperoleh untuk dipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun;

PoJK Nomor 9/SEoJK.05/2016 mengatur tentang Dasar Penilaian Investasi Dana Pensiun, Bentuk dan Susunan Serta Cara Penyampaian Laporan Investasi Tahunan Dana Pensiun dan juga adanya instrumen investasi baru yang diperkenankan bagi Dana Pensiun seperti MTN, Kontrak opsi, REPo, & DIRE) dan diatur penilaiannya sehingga Dana Pensiun BRI merubah Arahan Investasi guna menyesuaikan dengan PoJK tersebut.

Perubahan Arahan Investasi Dana pensiun BRI tertuang dalam Surat Keputusan No. 278-DIR/KPS/03/2016 tentang Arahan Investasi Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia. Didalam Arahan Investasi tersebut sudah mengatur Jenis-jenis investasi (pasal 4), proporsi kekayaan untuk setiap jenis investasi (pasal 5), persyaratan/pembatasan investasi pada instrumen MTN, REPo, Kontrak opsi & DIRE. Beberapa batasan Investasi yang diatur dalam Arahan Investasi tersebut diantaranya :• Batasanminimaluntuk

investasi pada SBN sebesar 30%

• BatasanMaksimaluntukMTN sebesar 10% terhadap total investasi

• Batasanmaksimaluntukinstrumen REPo sebesar 0%

• Batasanmaksimaluntukinstrumen kontrak opsi dan kontrak berjangka efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia sebesar 0%


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


g. saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia;

h. obligasi korporasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia berdasar:1) nilai pasar dengan

menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia. Dalam hal tidak terdapat nilai pasar tersebut penilaian menggunakan nilai wajar yang ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin usaha dari oJK atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional; atau

2) nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bunga efektif (amortized cost), yaitu dalam hal obligasi korporasi memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value) dan diperoleh untuk dipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun.

i. Reksa Dana yang terdiri dari:1) Reksa Dana pasar uang,

Reksa Dana pendapatan tetap, Reksa Dana campuran, dan Reksa Dana saham berdasar nilai aktiva bersih;

2) Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan penjaminan, dan Reksa Dana indeks berdasar nilai aktiva bersih;

3) Reksa Dana berbentuk kontrak investasi kolektif penyertaan terbatas berdasar nilai aktiva bersih;

4) Reksa Dana yang saham atau unit penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia;

Dasar Penilaian Investasi Dana Pensiun BRI untuk instrumen-instrumen investasi telah disesuaikan dengan Surat Edaran oJK Nomor 9/SEoJK.05/2016 serta tata cara penyampaian laporan Investasi Tahunan Dana Pensiun BRI telah menggunakan aplikasi e-reporting yang disediakan oJK untuk format soft copy, sedangkan format hard copy laporan juga telah dikirimkan sesuai ketentuan yang termuat dalam PoJK tersebut. Ketentuan penyampaian Laporan Investasi tahunan dituangkan dalam Arahan Investasi Dana Pensiun BRI pasal 28 tentang Pengendalian Atas Pengelolaan Investasi Dana Pensiun.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


j. MTN berdasar:1) nilai wajar yang

ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin usaha dari oJK atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional. Dalam hal tidak terdapat nilai wajar dari lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin usaha dari oJK atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional maka menggunakan nilai dari penilai yang terdaftar di oJK; atau

2) nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bunga efektif (amortized cost), yaitu dalam hal MTN memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value) dan diperoleh untuk dipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun;

k. efek beragun aset berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia, untuk efek utang yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia. Dalam hal tidak terdapat nilai pasar tersebut penilaian menggunakan nilai wajar yang ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin usaha dari oJK atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


l. dana investasi real estat berbentuk kontrak investasi kolektif berdasar:1) nilai pasar, untuk dana

investasi real estat berbentuk kontrak investasi kolektif yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia;

2) nilai aktiva bersih, untuk dana investasi real estat berbentuk kontrak investasi kolektif yang tidak diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia

m. kontrak opsi dan kontrak berjangka efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia;

n. REPo berdasar biaya perolehan efek yang diamortisasi dengan suku bunga efektif (amortized cost);

o. penyertaan langsung di Indonesia dinilai berdasar nilai yang ditetapkan penilai yang terdaftar di oJK dan penyertaan langsung di luar negeri dinilai berdasar nilai yang ditetapkan penilai independen yang mendapatkan lisensi dari otoritas dimana penempatan tersebut dilakukan;

p. tanah di Indonesia berdasar nilai yang ditetapkan penilai yang terdaftar di oJK; dan/atau

q. bangunan di Indonesia berdasar nilai yang ditetapkan penilai yang terdaftar di oJK.

2. Surat Berharga Negara dan obligasi korporasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia serta MTN, yang dinilai berdasar nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bunga efektif (amortized cost) harus didukung dengan dokumen tertulis dari pengurus yang menunjukkan tujuan penempatan Surat Berharga Negara, obligasi korporasi, dan MTN tersebut untuk dipadukan (matching) dengan kewajiban program pensiun atau bagian spesifik dari program pensiun.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


3. Penilaian atas jenis investasi:a. penyertaan langsung baik

di Indonesia maupun di luar negeri; dan/atau

b. tanah dan/atau bangunan di Indonesia,

dilakukan oleh penilai paling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) tahun

4. Ketentuan dasar penilaian jenis investasi Dana Pensiun sebagaimana dimaksud pada angka 1 dan angka 2 termasuk juga untuk jenis investasi yang menggunakan prinsip syariah.

5. Dana Pensiun wajib menyampaikan laporan investasi tahunan kepada oJK untuk periode yang berakhir pada 31 Desember sesuai dengan format dan tata cara yang diberikan oleh oJK .

7 Surat Edaran oJK Nomor 11/SEoJK.05/2016

Bentuk dan Susunan Laporan Teknis Dana Pensiun

1. Dana Pensiun harus menyusun Laporan Teknis sebagaimana dimaksud dalam Peraturan oJK Nomor 17/PoJK.05/2016 tentang Laporan Teknis Dana Pensiun, sesuai dengan jenis Dana Pensiun dan karakteristik program yang diselenggarakannya.

2. Laporan Teknis sebagaimana dimaksud pada angka 1 harus dibuat dalam bentuk dan disusun sesuai dengan format dan petunjuk pengisian laporan pada lampiran SE oJK ini.

3. Laporan Teknis dalam format digital sebagaimana dimaksud dalam Peraturan oJK Nomor 17/PoJK.05/2016 tentang Laporan Teknis Dana Pensiun harus menggunakan format digital yang disediakan oleh Direktorat Pengawasan Dana Pensiun dan BPJS Ketenagakerjaan dan format digitalnya tidak boleh dirubah.

Dana Pensiun BRI telah menyusun Laporan Teknis dalam bentuk yang disesuaikan dengan Surat Edaran oJK Nomor 11/SEoJK.05/2016, Pengiriman dalam format digital juga telah dilakukan guna memenuhi Peraturan oJK Nomor 17/PoJK.05/2016.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun



Persyaratan Pengetahuan di Bidang Dana Pensiun serta Tata Cara Pemenuhannya bagi Pengurus Dana Pensiun Pemberi Kerja dan Pelaksana Tugas Pengurus Dana Pensiun Lembaga Keuangan

1. Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus menguasai pengetahuan dasar dan pengetahuan lanjutan di bidang Dana Pensiun.

2. Penguasaan pengetahuan dasar di bidang Dana Pensiun dibuktikan dengan kelulusan yang bersangkutan dari ujian pengetahuan dasar di bidang Dana Pensiun sebelum tanggal penunjukan yang bersangkutan sebagai Pengurus atau Pelaksana Tugas Pengurus.

3. Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus yang telah lulus ujian pengetahuan dasar harus meningkatkan pengetahuannya di bidang Dana Pensiun secara berkelanjutan meliputi investasi, akuntansi, manajemen risiko, dan aktuaria.

Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus Dana Pensiun BRI telah diikutsertakan untuk mengikuti Pendidikan lanjutan yang diselenggarakan oleh Asosisasi Dana Pensiun maupun otoritas terkait untuk meningkatkan pengetahuannya di bidang Dana Pensiun yang meliputi investasi, akuntansi, dan manajemen resiko. hal itu tertuang dalam Arahan Investasi Dana Pensiun BRI pasal 25 tentang Pengelolaan Investasi Dana Pensiun.


Pencabutan Surat Edaran otoritas Jasa Keuangan Nomor 26/SEoJK.05/2015 tentang Penilaian Investasi Surat Berharga Bagi Dana Pensiun.

Pada SEoJK Nomor 26/SEoJK.05/2015 telah ditetapkan penilaian investasi surat berharga yang dimiliki dana pensiun agar menunjukkan nilai yang wajar sebagai dampak dari kondisi keuangan global yang mengakibatkan nilai pasar dari investasi surat berharga menunjukkan nilai yang tidak wajar. Ketentuan ini dicabut berdasarkan pertimbangan kondisi keuangan global dan perkembangan perekonomian Indonesia.

Dana Pensiun BRI tidak melakukan penyesuaian mengingat pada tahun 2015 tidak melakukan perubahan pencatatan investasi surat berharga dari nilai wajar menjadi nilai perolehan akhir sesuai SEoJK No. 26/SEoJK.05/2015





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun



Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank.

1. Penilaian kemampuan dan kepatutan dilakukan terhadap pihak yang dicalonkan sebagai Pihak Utama.

2. Pihak Utama yang wajib mengikuti penilaian kemampuan dan kepatutan meliputi:a. Pemegang Saham Pengendali

(PSP)b. Pengendali Perusahaan

Perasuransianc. Pihak Utama selain PSP atau

Pengendali Perusahaan Perasuransian yang terdiri dari anggota Direksi, pelaksana tugas pengurus, anggota Dewan Komisaris, anggota Dewan Pengawas Syariah, Auditor Internal, atau Aktuaris Perusahaan

3. Persyaratan dalam penilaian kemampuan dan kepatutan meliputi:a. Persyaratan Integritasb. Penilaian Persyaratan Reputasi

Keuanganc. Persyaratan Kelayakan

Keuangand. Persyaratan Kompetensi

4. Prosedur permohonan dan persyaratan administratif diatur dalam SEoJK ini.

• DanaPensiunBRIsebagai pihak utama Pemilik dan Pengelola LJKNB telah memenuhi persyaratan penilaian kemampuan dan kepatutan

• Haruspatuhkepadaperaturan regulator

• Senantiasamelakukanupaya untuk memperkecil resiko/ mitigasi resiko

PERUBAhAN KEBIJAKAN AKUNTANSI Selama tahun 2016 tidak terdapat perubahan kebijakan akuntansi yang diterapkan Dana Pensiun BRI

pada tahun buku terakhir.


6Dalam mewujudkan visinya, Dana pensiun BRI menjalankan tata kelola yang baik dengan menyelaraskan arah langkah dari seluruh organ perusahaan dalam menjalankan setiap kebijakan strategis secara konsisten dan berkelanjutan. Dengan menjunjung tinggi kelima prinsip utama GPFG, masing-masing elemen struktur tata kelola dana pensiun menjalankan tugas dan tanggung jawab dengan berpegang pada kode etik demi menghindari pelanggaran dan benturan kepentingan di lingkungan perseroan.

Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dana Pensiun BRI memahami harapan seluruh pemangku kepentingan akan profesionalitas,

efektivitas, dan efisiensi pengelolaan Dana Pensiun. oleh karena itu, Dana Pensiun BRI memastikan

berkomitmen menerapkan Tata Kelola Dana Pensiun yang Baik (Good Pension Fund Governance/

GPFG) dilaksanakan secara terus-menerus dan berkesinambungan.

Dalam mewujudkan visinya, Dana Pensiun BRI menjalankan tata kelola yang baik dengan

menyelaraskan arah langkah dari seluruh organ perusahaan dalam menjalankan setiap kebijakan

strategis secara konsisten dan berkelanjutan. Dengan menjunjung tinggi kelima prinsip utama GPFG,

masing-masing elemen struktur tata kelola dana pensiun menjalankan tugas dan tanggung jawab

dengan berpegang pada kode etik demi menghindari pelanggaran dan benturan kepentingan di

lingkungan Perseroan.






Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PERNYATAAN KoMITMENDana Pensiun BRI berkomitmen untuk senantiasa mengimplementasikan tata kelola secara

berkesinambungan serta mematuhi seluruh standar dan peraturan perundang-undangan. Realisasi

komitmen untuk membudayakan praktik good governance adalah dengan selalu menindaklanjuti

rekomendasi penerapan tata kelola yang dianjurkan serta dengan melakukan pengkajian secara

berkala dan pengkinian yang dibutuhkan atas kebijakan GPFG yang berlaku, sebagaimana tercantum

pada Surat Keputusan mengenai sertifikat sosialisasi nilai-nilai Kode Etik No. 23A-PEN/DIR/06/2016

Tanggal 09-Juni 2016, tentang Sertifikasi Sosialisasi Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun Yang Baik.

LANDASAN LEGAL DAN PENERAPAN TATA KELoLA DANA PENSIUNDalam rangka menjalankan usahanya sebagai badan hukum yang mengelola dan menjalankan

program yang menjanjikan manfaat pensiun, Dana Pensiun BRI menerapkan GPFG dengan landasan

hukum sebagai berikut:

· Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun

· Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 Tahun 2011 tentang otoritas Jasa Keuangan

· Peraturan Pemerintah Republik Indonesia Nomor 76 Tahun 1992 tentang Program Pensiun

Pemberi Kerja

· Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 16/PoJK.05/2016 Tentang Pedoman tata Kelola Dana

Pensiun

· Surat Edaran otoritas Jasa Keuangan

· Peraturan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

GPFG merupakan suatu proses dan struktur yang dipergunakan oleh Dana Pensiun BRI untuk

mendorong efisiensi dan efektivitas pengembangan kekayaan pengelola sumber daya dan risiko,

serta pertanggungjawaban Pengurus Dana Pensiun kepada Peserta, Pendiri/Pemberi Kerja dan pihak

terkait lainnya. GPFG Dana Pensiun untuk memacu pengembangan kekayaan dalam tujuannya

meraih kekuatan pendanaan secara terus-menerus. Melalui implementasi tata kelola tersebut, maka

setiap keputusan Dana Pensiun BRI akan memberikan pengaruh positif bagi seluruh pemangku

kepentingan.

Dana Pensiun BRI senantiasa menerapkan prinsip-prinsip dasar GPFG yang mencakup Transparansi,

Akuntabilitas, Responsibilitas, Independensi, dan Kewajaran.

PRINSIP-PRINSIP TATA KELoLA DANA PENSIUNSesuai dengan Peraturan otoritas Jasa Keuangan Nomor 16/ PoJK.05/2016 Tentang Pedoman Tata

Kelola Dana Pensiun, Dana Pensiun BRI mengaplikasikan lima prinsip umum yang disyaratkan dalam

mengimplementasikan GPFG. Realisasi implementasi kelima prinsip umum pelaksanaan GPFP oleh

Dana Pensiun BRI diuraikan melalui tabel berikut:


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Lima Prinsip Utama GPFG yang Diterapkan Dana Pensiun BRI

Prinsip Uraian Penerapan

Transparansi

Keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan dan penyampaian pengungkapan informasi yang materil dan relevan mengenai Dana Pensiun secara tepat waktu, memadai, jelas dan dapat dipercaya.

Seluruh kegiatan strategis diputuskan melalui pembahasan Rapat Direksi.

Dana Pensiun BRI telah mengungkapkan informasi secara tepat waktu, jelas, akurat dan komparatif, melalui majalah INFo Dana Pensiun, sosialisasi berkala kepada peseta dan Web site yang saat ini sedang dalam proses pengembangan.

Akuntabilitas

Kejelasan fungsi, pelaksanaan dan pertanggungjawaban Dana Pensiun ditetapkan secara tertulis, disertai sistem kontrol dan pengawasan, sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif.

Dana Pensiun BRI beroperasi dengan berpedoman pada panduan perilaku (code of conduct) dan melakukan assessment yang memiliki sistem penghargaan dan hukuman. Dana Pensiun BRI menyampaikan Laporan Keuangan bulanan dan audited tahunan secara berkala dan tepat waktu.

Dana Pensiun BRI diaudit SPI, Badan Audit, KAP, dan oJK.

Penilaian Kinerja Dana Pensiun BRI dilakukan oleh Dewan Pengawas secara berkala.

Responsibilitas

Tanggungjawab terhadap Peserta dan Pendiri/Pemberi Kerja serta mentaati Undang Undang Nomor 11 Tahun 1992 dan peraturan pelaksanaan lainnya dalam rangka terjaminnya kesinambungan pembayaran manfaat pensiun.

Pengelolaan Dana Pensiun BRI dilakukan sesuai perundang-undangan yang berlaku, professional dengan memperhatikan prinsip budaya pengendalian risiko yang mencakup : Budaya Kerja, Budaya Kepatuhan, Budaya Layanan, Budaya Sadar Risiko.

Independensi

Dana Pensiun dikelola secara profesional tanpa benturan kepentingan dan pengaruh/ tekanan dari pihak manapun berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip pengelolaan kegiatan yang sehat.

Kebijakan strategis Dana Pensiun BRI tidak didominasi oleh pihak dan kepentingan sepihak, bebas dari benturan kepentingan demi terwujudnya kondisi check and balance. Dalam operasionalnya, Dana Pensiun bebas terkendali, tanpa pengaruh / intimidasi dari pihak manapun.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Lima Prinsip Utama GPFG yang Diterapkan Dana Pensiun BRI

Prinsip Uraian Penerapan

Kesetaraan dan Kewajaran

Pemenuhan hak-hak pemangku kepentingan dilaksanakan berdasarkan asas perlakukan yang setara dan asas manfaat yang wajar.

Dana Pensiun BRI membuka akses terhadap informasi, memberikan perlakuan yang wajar kepada Pendiri, Peserta, sesuai manfaat dan risiko yang diperolehnya, serta memperlakukan karyawan secara setara terkait karir dan pelaksanaan tugas secara profesional tanpa diskriminasi.

Tujuan Penerapan Good Pension Fund Governance, meng-implementasikan tata kelola secara

berkesinambungan dan konsisten, bertujuan untuk :

• MendukungpencapaianvisidanmisiDanaPensiun.

• MendukungpengelolaankekayaanDanaPensiungunamemenuhiliabilitas.

• MenjaminketersediaandanauntukpembayaranManfaatPensiun.

• Mengoptimalkanrisk-returndalampengelolaankekayaan.

• MendukungterciptanyapengambilankeputusanyangbaikdansehatolehseluruhinsanDana

Pensiun BRI.

IMPLEMENTASI GooD PENSIoN FUND GoVERNANCEKetepatan implementasi Tata Kelola Dana Pensiun yang baik menentukan keberlangsungan,

kelancaran dan keberhasilan kegiatan usaha Dana Pensiun. Implementasi ini dilaksanakan secara

terus-menerus oleh seluruh jajaran pejabat dan pekerja dengan memenuhi standar tingkat keamanan

dan keberhasilan yang terukur seraya berada dalam batas-batas yang wajar, sebagaimana diatur

dalam Pedoman/Kebijakan Penerapan Tata Kelola Yang Baik.

Dalam rangka mewujudkan Tata Kelola Dana Pensiun yang baik sesuai harapan Pendiri dan seluruh

Pemangku Kepentingan, Pengurus Dana Pensiun BRI telah melaksanakan hal-hal sebagai berikut :

A. Menyusun 17 (tujuh belas) Buku Pedoman Kebijakan dalam penerapan GPFG, yaitu :

1. Pedoman/Kebijakan Induk Tata Kelola Dana Pensiun yang Baik;

2. Pedoman/Kebijakan Sistem Pengendalian Intern;

3. Pedoman/Kebijakan Kode Etik;

4. Pedoman/Kebijakan Pengelolaan Risiko;

5. Pedoman/Kebijakan Pendanaan;

6. Pedoman/Kebijakan Investasi;

7. Pedoman/Kebijakan organisasi dan Tata Kerja;

8. Pedoman/Kebijakan Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran;

9. Pedoman/Kebijakan Akuntansi;

10. Pedoman/Kebijakan Pelayanan Kepesertaan;

11. Pedoman/Kebijakan Teknologi Sistem Informasi;


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

12. Pedoman/Kebijakan Penjualan/Pelepasan atau Penghapusan Aktiva Investasi yang Bermasalah

dan Aktiva operasional;

13. Pedoman/Kebijakan Perpajakan;

14. Pedoman/Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa;

15. Pedoman/Kebijakan Pengambilan Keputusan;

16. Pedoman/Kebijakan Sistem Kearsipan;

17. Pedoman/Kebijakan Surat Menyurat.

B. Penyampaian Laporan Keuangan

Penyampaian laporan keuangan bulanan dan audited kepada Pendiri dan otoritas Jasa keuangan

dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

C. Penyampaian Penilaian Mandiri (Self Assessment).

Penyampaian Penilaian Mandiri (Self Assessment) kepada otoritas Jasa Keuangan sesuai dengan

ketentuan yang berlaku, yaitu setahun satu kali termasuk Penilaian Tingkat Risiko (PTR) yang

dibantu oleh Divisi Manajemen Risiko.

D. Melaksanakan operasional Perusahaan berlandaskan prinsip kehati-hatian dan didukung dengan

pernyataan “Pakta Integritas” yang mencerminkan komitmen kepada menjunjung tinggi nilai

integritas.

E. Pemilihan dan Penunjukan Dewan Pengawas dan Direksi Dana Pensiun BRI sesuai dengan

ketentuan internal dan Ketentuan Eksternal meliputi : komposisi, jumlah pengurus, kompetensi

dan uji fit and proper atau uji kemampuan dan kepatutan.

F. Penerapan GPFG juga didukung dengan penerapan manajemen risiko yang tegas dan memadai

sesuai dengan ketentuan yang berlaku.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KONSEP TATA KELOLADana Pensiun BRI memiliki konsep dalam mengarahkan implementasi GPFG yang ditetapkan dalam

bentuk Governance Strategy Map yang dijalankan oleh seluruh pihak internal Dana Pensiun BRI

sebagaimana dijelaskan dalam gambar berikut:

GOVERNANCE STRATEGy MAPIMPRoVE CoRPoRATE

VALUE

GRoWTh

BCD Report, Assessment, Rating

Penanganan Benturan Kepentingan

Pemenuhan Laporan

Penilaian Stakeholders

Disclosure

T A R I F

PRoFITABILITY PILAR IV TARIF MEMBUMI

PILAR II GoVERNANCE

SoFTSTRUCTURE

PILAR III GoVERNANCE

INFRASTRUCTURE

The GCG Ways

4. GOVERNANCE OUTCOME

3. GOVERNANCE MEChANISM

Strategi Implementasi

STAKEhoLDERS & ShAREhoLDERS VALUE PRoPoSITIoN

SISTEM & CoNTRoL CULTURE

Pedoman GCG Manual & Kebijakan Statement of Corporate Intent Code of Conduct

Software

IMAGE EFEKTIFEFISIEN

BRAND CLEANdll

oRGAN UTAMA

Rapat Pendiri Dewan Pengawas Pengurus Komite-Komite Internal Control Corporate Secretary

oRGAN PENDUKUNG

dll

CLEAN

PERAN FUNGSI

PILAR I PRASYARAT

2. GOVERNANCE STRUCTURE

1. COMMITMENT ON GOVERNANCE

VISI - MISI

ETIKAVALUE Pedoman GCG Manual

1. Commitment on Governance

Commitment on Governance adalah fondasi dasar implementasi GPFG di Dana Pensiun BRI yang

dilakukan secara konsisten.

2. Governance Structure

Governance Structure adalah suatu kerangka di dalam organisasi di mana berbagai prinsip

tata kelola dibagi, dijalankan dan dikendalikan. Ia merupakan infrastruktur tata kelola yang

menyebabkan peran dan fungsi masing-masing organ akan menjadi jelas dan tegas untuk

menghindari tumpang tindih pelaksanaan tugas dan tanggung jawab setiap organ serta

mencegah terjadinya benturan kepentingan.

Secara spesifik, Governance Structure didesain sedemikian rupa untuk mendukung berjalannya

aktivitas organisasi secara bertanggung jawab dan terkendali. Masing-masing organ memiliki

fungsi dan tugas tersendiri. Setiap fungsi mendukung penuh pelaksanaan implementasi tata

kelola.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Dana Pensiun BRI memastikan konsep Tata kelola Dana Pensiun yang Baik menjadi budaya di

lingkungan perusahaan secara merata meliputi seluruh struktur dalam perusahaan dari level

manajemen atas hingga manajemen bawah.

Governance Structure Dana Pensiun BRI meliputi:

a. organ Utama, yang terdiri dari Pendiri, Dewan Pengawas, dan Direksi/Pengurus

b. organ Pendukung, yang terdiri dari Komite-komite di Bawah Dewan Pengawas dan Unit

Kerja di bawah Direksi/Pengurus.

3. Governance Mechanism

Governance Mechanism merupakan mekanisme implementasi tata kelola yang tercermin

dalam sistem yang kuat. hal ini sangat penting, karena implementasi tata kelola tidak dapat

mengandalkan pilar governance structure saja, melainkan juga mengandalkan mekanisme.

Governance Mechanism juga dapat diartikan sebagai aturan main, prosedur, dan hubungan

yang jelas antara pihak yang mengambil keputusan dengan pihak yang melakukan pengawasan

terhadap keputusan tersebut. Ini menyebabkan seluruh aktivitas dalam sebuah organisasi dapat

berjalan sesuai dengan yang telah direncanakan dalam strategi Perusahaan.

Governance mechanism dapat dibagi dua yakni internal governance mechanism (mekanisme

tata kelola internal) dan external governance mechanism (mekanisme tata kelola eksternal).

Internal governance mechanism akan membentuk aturan main, prosedur, dan hubungan yang

jelas antara Dewan Pengawas, Direksi, Komite-komite, dan Unit Kerja di bawah Direksi/Pengurus.

Dana Pensiun BRI menyebut governance mechanism dengan nama Softstructure Tata Kelola.

Softstructure adalah aspek penting dalam implementasi GPFG, karena Softstructure tata kelola

akan menjadi living document bagi segenap jajaran dan tingkatan organisasi di suatu perusahaan.

Dengan membentuk dan menguatkan Softstructure GPFG, diharapkan penerapan Tata Kelola

Dana Pensiun yang Baik membudaya di lingkungan kerja Dana Pensiun BRI.

4. Strategi Implementasi

Strategi yang tepat dan komprehensif disusun agar penerapan tata kelola dapat dipahami dan

membudaya di seluruh jajaran organ Perusahaan. Strategi implementasi GPFG Dana Pensiun BRI

dijabarkan dalam berbagai bentuk kegiatan, yang disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan.

Urutan strategi implementasi tata kelola Dana Pensiun BRI antara lain;

a. Awareness

b. Internalisasi

c. Assessment Program

d. Eksternalisasi

e. Monitoring/Feedback





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

5. Governance Outcome

Governance Outcome tercermin dari terlaksananya prinsip-prinsip tata kelola dan hasil yang

terlihat dan dirasakan oleh seluruh pemangku kepentingan. Artinya, masyarakat dan para

pemangku kepentingan dapat melihat atau langsung merasakan dampak penerapan prinsip-

prinsip Tata Kelola tersebut dilakukan secara nyata. hal ini ditunjukkan melalui:

a. Penerbitan Laporan Tahunan;

b. Pengungkapan benturan kepentingan;

c. Pemenuhan berbagai laporan kepada otoritas sesuai ketentuan dan batas waktu yang

ditetapkan;

d. Pelaksanaan survei iklim kerja dengan hasil yang baik;

e. Penilaian dari pihak eksternal (seperti annual report award, survey service excellence,

corporate governance perception index, ISo dan lain sebagainya).

Governance Outcome diharapkan terlihat dari membaiknya kinerja organisasi. Semakin baik

implementasi tata kelola yang dilakukan, semakin baik pula hasil yang tercipta. Selain itu,

implementasi tata kelola ini juga diharapkan telah menjadi budaya. Pada akhirnya, sistem, kontrol

dan budaya tata kelola yang tercipta akan menguatkan kinerja Perusahaan secara signifikan.

Pertumbuhan dan profitabilitas terus meningkat secara berkelanjutan dan berkesinambungan

dalam jangka panjang. Pada akhirnya, seluruh pencapaian ini mampu meningkatkan corporate

value organisasi.

UPAYA MENGUATKAN TATA KELoLASepanjang 2016, Dana Pensiun BRI telah berkomitmen untuk memperkuat tata kelola melalui 8

upaya sebagai berikut:

1. Memperluas berbagai kebijakan dan prosedur tata kelola melalui penetapan kebijakan dan

pedoman kerja;

2. Melakukan sosialisasi kepada Pemangku Kepentingan Dana Pensiun BRI terkait dengan

implementasi tata kelola yang telah dilakukan;

3. Membuat Laporan Tahunan sebagai bentuk akuntabilitas;

4. Berpartisipasi dalam Annual Report Award;

5. Memiliki Tim/Komite Manajemen Risiko;

6. Memiliki Tim Komite Investasi;

7. Memiliki Divisi hukum untuk membantu menyelesaikan masalah hukum;

8. Memiliki Satuan Pengawas Internal.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

APRESIASI IMPLEMENTASI TATA KELOLADana Pensiun BRI telah turut serta dalam ajang kompetensi berskala nasional Annual Report Award

(ARA) sejak 2014 dengan menyertakan Laporan Tahunan dengan kualitas informasi terbaik. Dalam

kompetisi yang diselenggarakan sejak 2002 atas kerja sama otoritas Jasa Keuangan (oJK), Direktorat

Jenderal Pajak, Kementerian BUMN, Bank Indonesia, Bursa Efek Indonesia, Komite Nasional Kebijakan

Governance (KNKG) dan Ikatan Akuntan Indonesia (IAI).

STRUKTUR TATA KELoLATata kelola Dana Pensiun BRI dijalankan secara sinergi melalui struktur tata kelola yang sistematis.

Struktur tata kelola Dana Pensiun BRI terdiri atas Pendiri pada posisi tertinggi, lalu diikuti Dewan

Pengawas dan Pengurus (Direksi). Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan

Pengawas dibantu oleh Badan Audit. Sementara untuk memaksimalkan kinerjanya, Pengurus

memperoleh bantuan dari Komite Investasi, Unit Kerja di bawah Pengurus, Komite Manajemen

Risiko, Satuan Pengawasan Internal, dan Legal Officer (Lo).

Dalam membangun struktur tata kelola, Dana Pensiun memperhatikan parameter fungsi atau

kegiatan usaha dengan standar etika bisnis serta memastikan mekanisme check and balance dapat

bekerja secara efektif. Struktur tata kelola di lingkungan Dana Pensiun meliputi struktur organ dan

kebijakan Dana Pensiun, yakni Dewan Pengawas, Pengurus, serta organ-organ pendukung lainnya

seperti pengendali internal, manajemen risiko, serta ketaatan terhadap ketentuan yang berlaku.

Pendiri

Dewan Pengawas Pengurus (Direksi)

DivisiBadan Audit

Komite Investasi

Komite Manajemen Risiko

Satuan Pengawasan Internal

Lo (Legal officer)





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PENDIRI Pendiri Dana Pensiun BRI adalah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, berkedudukan di Jakarta

sesuai Anggaran Dasar yang dimuat dalam Akta Nomor 51 tanggal 26 Mei 2008, dibuat di hadapan

Fathiah helmi, Sh. Notaris di Jakarta dan telah diumumkan dalam Berita Negara Nomor 68 tanggal

25 Agustus 2009, Tambahan Berita Negara Nomor 23079.

Tabel berikut ini menguraikan informasi mengenai Pendiri Dana Pensiun BRI;

Nama Perusahaan PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

Bidang Usaha Perbankan

Pendirian Perusahaan 18 Desember 1968

Pencatatan di Bursa 10 November 2003 dengan kode perdagangan BBRI

Kepemilikan 57,24% Pemerintah Republik Indonesia42,76% Publik

Modal Dasar Rp15.000.000.000.000

Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh

Rp6.167.290.500.000

Kantor Pusat Gedung BRI IJl. Jend. Sudirman Kav.44-46 Jakarta 10210

Visi BRI Menjadikan BRI sebagai Bank Komersial Terkemuka yang selalu mengutamakan kepuasan Nasabah

Misi BRI · Melakukan kegiatan perbankan yang terbaik dengan mengutamakan pelayanan usaha mikro, kecil dan menengah (UMKM) untuk menunjang peningkatan ekonomi masyarakat.

· Memberikan pelayanan prima kepada nasabah melalui jaringan kerja yang tersebar luas dan didukung oleh sumber daya manusia yang profesional dan teknologi informasi yang andal dengan melaksanakan manajemen risiko yang efektif serta praktik Good Corporate Governance yang sangat baik.

· Memberikan keuntungan dan manfaat yang optimal kepada pihak-pihak yang berkepentingan (stakeholders)


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

DEWAN PENGAWASDewan Pengawas merupakan organ Dana Pensiun yang berfungsi melakukan pengawasan dalam

pengelolaan Dana Pensiun yang dilakukan oleh Direksi.

JUMLAh DAN KoMPoSISIJumlah dan komposisi Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI dipengaruhi oleh ukuran Direksi,

bidang usaha dan jenis keahlian yang dibutuhkan, overall risk yang dihadapi, serta Komite yang

ada. Komposisi Dewan Pengawas telah memenuhi unsur keberagaman, yaitu perpaduan dari sisi

indenpendensi dan keahlian. Keahlian dan pengalaman profesional Dewan Pengawas Dana Pensiun

BRI telah dipaparkan pada bagian Profil Dewan Pengawas dalam Laporan Tahunan Dana Pensiun BRI

2016.

Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI hingga 31 Desember 2016 berjumlah 4 (empat) orang, terdiri

dari 1 (satu) orang Ketua, 1 (satu) orang Wakil Ketua dan 2 (dua) orang Anggota. Tabel berikut

menunjukkan Komposisi Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI hingga 31 Desember 2016.

No Nama Jabatan Mewakili Unsur

1 Randi Anto Ketua Dewan Pengawas Pemberi Kerja

2 Eko Bambang Suharno Wakil Ketua Pemberi Kerja

3 Ruslina harsono Anggota Peserta Aktif

4 Purwanto Anggota Pensiunan

KRITERIA DEWAN PENGAWASKetua dan wakilnya beserta setiap anggota Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI telah memenuhi

persyaratan dan lulus fit and proper test, berdomisili di Indonesia dan memiliki akhlak dan moral

yang tinggi.

hUBUNGAN AFILIASI DEWAN PENGAWAS DENGAN DEWAN PENGAWAS LAINNYA DAN DIREKSITidak ada hubungan afiliasi Dewan Pengawas dengan sesama Dewan Pengawas, Pemegang Saham,

maupun dengan Direksi seperti hubungan keluarga dan hubungan keuangan selama 2016.

Nama

hubungan Keluarga Dengan hubungan Keuangan Dengan

Dewan Pengawas

DireksiPemegang

SahamDewan

PengawasDireksi

Pemegang Saham

Randi Anto - - - - - -

Eko Bambang Suharno

- - - - - -

Ruslina harsono - - - - - -

Purwanto - - - - - -





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

KEBERAGAMAN KoMPoSISI DEWAN PENGAWASDewan Pengawas Dana Pensiun BRI memiliki keberagaman dalam latar belakang pendidikan,

pengalaman profesional, umur, dan jenis kelamin. Kebijakan mengenai keberagaman komposisi

Dewan Pengawas telah tercantum dalam Peraturan Dana Pensiun BRI.

No NamaUmur

(Tahun)Jenis

KelaminPendidikan

1 Randi Anto 56 Pria · Sarjana Ekonomi dari Universitas Diponegoro· Master of Business Administration dari Saint

Louis University, USA

2 Eko Bambang Suharno

56 Pria · Sarjana Perikanan dari Institut Pertanian Bogor · Master of Business Administration dari Virginia

Commonwealth University, USA

3 Ruslina harsono 51 Wanita Sarjana hukum Perdata dari Universitas Brawijaya

4 Purwanto 69 Pria Sarjana Ekonomi dari Universitas Gadjah Mada

FUNGSI, TUGAS, DAN WEWENANG DEWAN PENGAWASDewan Pengawas merupakan organ Dana Pensiun BRI yang memiliki tanggung jawab dan wewenang

sebagai berikut:

1. Melakukan pengawasan atas pengelolaan Dana pensiun yang dilakukan oleh Pengurus;

2. Mengevaluasi kinerja Dana Pensiun setidaknya sekali untuk 1 (satu) tahun buku berdasarkan

Laporan Investasi dan hasil pemeriksaan akuntan publik, serta saran dan pendapat peserta

kepada Pendiri, Dewan Pengawas, dan Pengurus mengenai perkembangan portfolio dan

investasi kekayaan Dana Pensiun BRI. Evaluasi ini sekurang-kurangnya mencakup kewajaran

alasan Pengurus dalam menjelaskan ketidaksesuaian Kinerja Investasi Dana Pensiun BRI dengan

arahan investasi dan rencana investasi tahunan;

3. Menyampaikan laporan tahunan secara tertulis atas hasil pengawasannya kepada Pendiri dan

mengumumkan salinan laporan tersebut kepada Peserta;

4. Menyampaikan laporan evaluasi kinerja Dana Pensiun BRI setiap enam bulan sekali kepada oJK;

5. Memberikan pendapat dan saran kepada Pendiri mengenai setiap persoalan selama masih

berkaitan dengan pengawasan pengelolaan Dana Pensiun;

6. Melakukan tugas-tugas yang diberikan menurut peraturan dan perundang-undangan yang

berlaku;

7. Mengawasi pelaksanaan Rencana Kerja dan Anggaran Dana Pensiun serta menyampaikan

laporan tahunan atas hasil pengawasan yang disertai pendapat kepada Pendiri;

8. Memberikan pendapat dan saran kepada Pendiri mengenai setiap persoalan lainnya yang

menyangkut pengelolaan Dana Pensiun;

9. Bersama Pengurus membicarakan secara berkala mengenai pendapat dan saran dari Peserta atas

perkembangan portofolio Investasi dan hasilnya.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

hAK DEWAN PENGAWAS DANA PENSIUN BRIDewan Pengawas memiliki hak berkaitan dengan keberlangsungan Dana Pensiun BRI, antara lain:

1. Menunjuk Aktuaris dan Akuntan Publik;

2. Anggota Dewan Pengawas secara individu atau bersama-sama berhak memasuki gedung,

kantor dan halaman yang dipergunakan oleh Dana Pensiun BRI dan berhak memeriksa buku dan

dokumen serta kekayaan Dana Pensiun BRI;

3. Meminta keterangan kepada Pengurus yang berkenaan dengan Dana Pensiun BRI;

4. Menerima honorarium, tunjangan dan kesejahteraan lainnya yang besarnya ditetapkan oleh

Pendiri dan dibebankan sebagai biaya Dana Pensiun;

5. Memberi persetujuan atas Rencana Investasi tahunan yang disusun oleh Pengurus;

6. Dapat mengusulkan kepada Pendiri untuk mengenakan sanksi kepada Pengurus apabila

hasil evaluasi sebagaimana dimaksud menunjukkan alasan Pengurus dalam menjelaskan

ketidaksesuaian kinerja investasi Dana Pensiun dengan arahan investasi dan Rencana Investasi

tahunan tidak dapat diterima;

TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB MASING-MASING DEWAN PENGAWAS DANA PENSIUN BRIDalam melakukan mengawasan atas pengelolaan Dana Pensiun, Dewan Pengawas bertanggung

jawab kepada Pendiri. Tugas dan tanggung jawab masing-masing Dewan Pengawas Dana Pensiun

BRI diuraikan sebagai berikut:

Jabatan Tugas dan Tanggung Jawab

Ketua · Menghadiri atau memimpin rapat dengan Pendiri· Memutus setiap usulan keputusan yang menjadi kewajiban/hak (wewenang) Dewan

Pengawas· Menandatangani surat keluar Dewan Pengawas· Pengawas bersama wakit ketua atau anggota

Wakil Ketua · Menghadiri atau memimpin rapat dengan Pengurus/Badan Audit/Internal· Merekomendasi setiap usulan keputusan yang menjadi kewajiban/hak (wewenang)

Dewan Pengawas· Menandatangani surat keluar Dewan Pengawas bersama Ketua atau Anggota

Anggota · Menghadiri rapat dan atau memimpin rapat internal/dengan Badan Audit· Memberikan rekomendasi, usulan atau pendapat atas setiap kewajiban/hak Dewan

Pengawas· Menandatangani surat keluar bersama Ketua/Wakil Ketua, apabila Ketua atau Wakil

Ketua berhalangan

RAPAT DEWAN PENGAWASRapat Dewan Pengawas terdiri atas:

· Rapat Internal dalam rangka membahas evaluasi kinerja investasi Dana Pensiun, hasil pengawasan

atas pelaksanaan RKAP, serta hal-hal lain yang dianggap perlu;

· Rapat bersama Badan Audit, dalam rangka membahas hasil pemeriksaan atas Dana Pensiun;

· Rapat bersama Pengurus, dalam rangka membicarakan secara berkala mengenai pendapat dan

saran dari peserta atas perkembangan portfolio investasi dan hasilnya serta rekomendasi temuan

Badan Audit;

· Rapat bersama Pendiri, dalam rangka membahas hasil pengawasan atas pengelolaan Dana

Pensiun oleh Pengurus termasuk pelaksanaan GPFG.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

FREKUENSI RAPAT DEWAN PENGAWASSekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam setahun Dewan Pengawas mengadakan rapat bersama

Pendiri dan/atau Pengurus. Sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam setahun Dewan Pengawas

mengadakan rapat internal dan/atau rapat bersama Badan Audit untuk melakukan pembahasan

materi Laporan Tahunan Dewan Pengawas. Sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) bulan

bersama dengan Badan Audit melakukan pembahasan hasil audit Dana Pensiun.

TINGKAT KEhADIRAN RAPAT DEWAN PENGAWAShingga akhir 2016, Dewan Pengawas melakukan 2 kali rapat dengan tingkat kehadiran rapat sebagai

berikut:

No Nama Dewan Pengawas Jabatan Tingkat Kehadiran Rapat (%)

1 Randi Anto Ketua 100%

2 Eko Bambang Suharno Wakil Ketua 100%

3 Ruslina harsono Anggota 100%

4 Purwanto Anggota 100%

AGENDA RAPAT DEWAN PENGAWASAgenda Rapat Dewan Pengawas sepanjang 2016 meliputi hal berikut:

No Tanggal Agenda

1. 01 Agustus 2016 Forum Komunikasi Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI

2. 13 oktober 2016 Penyampaian Evaluasi serta Perbaikan Kinerja Dana Pensiun BRI serta Perusahaan Anak Dana Pensiun BRI.

PELAKSANAAN PENGAWASAN 2016Pengawasan oleh Dewan Pengawas bertujuan untuk mengetahui:

1. Pengurus telah melakukan pengelolaan investasi kekayaan Dana Pensiun sesuai dengan

ketentuan perundang-undangan yang berlaku, Peraturan Dana Pensiun dan Arahan Investasi

yang ditetapkan Pendiri;

2. Pengururs telah melakukan kewajiban dan tanggungjawabnya dalam rangka pengelolaan

Dana Pensiun baik kepada Pendiri, otoritas Jasa Keuangan, Peserta maupun kewajiban lain

sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun;

Selama 2016, Dewan Pengawas telah melakukan beberapa aktivitas sebagai berikut:

1. Melaksanakan Rapat Dewan pengawas;

2. Melaksanakan Rapat Gabungan Dewan Pengawas dan Direksi Dana Pensiun BRI untuk membahas

Rencana Investasi tahunan dan hasil pengawasan tahunan;

3. Menyampaikan hasil pengawasannya kepada Pendiri mengenai pelaksanaan audit oleh Badan

Audit Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI baik untuk kinerja Dana Pensiun BRI maupun anak

perusahaan Dana Pensiun BRI dengan kepemilikan di atas 10%;

4. Melakukan kunjungan lapangan terhadap Investasi Dana Pensiun BRI (pemeriksaan gedung milik

Dana Pensiun BRI maupun kegiatan usaha anak perusahaan Dana Pensiun BRI;


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Sepanjang 2016 pula, Dewan Pengawas telah melakukan berbagai evaluasi dan kajian serta

memberikan saran yang berkaitan dengan:

· Evaluasi Pendanaan;

· Evaluasi Kinerja Investasi 2016;

· Evaluasi Realisasi Rencana Kerja & Anggaran 2016;

· Saran Peningkatan Tata Kelola Dana Pensiun.

PRoGRAM PELATIhAN DEWAN PENGAWASSesuai dengan ketentuan oJK , Dewan Pengawas dituntut untuk dapat meningkatkan kompetensi

di bidang Dana Pensiun. Untuk itu, Dewan Pengawas diminta untuk dapat mengikuti kegiatan

peningkatan kompetensi, misalnya pendidikan, pelatihan, seminar, lokakarya maupun kegiatan

lainnya yang terkait dengan Dana Pensiun.

BADAN AUDITDalam melakukan pengawasannya, Dewan Pengawas dibantu oleh Perangkat Pengawas, yaitu

Badan Audit Dewan Pengawas.

TUGAS, WEWENANG DAN TANGGUNG JAWAB BADAN AUDITBadan Audit bertanggung jawab kepada Dewan Pengawas dan oleh karena itu harus independen

terhadap manajemen Dana Pensiun dan Perusahaan Anak Dana Pensiun. Badan Audit sebagai organ

penunjang Dewan Pengawas dapat melakukan komunikasi secara langsung dengan Pengurus Dana

Pensiun BRI.

Keanggotaan Badan Audit diangkat untuk masa jabatan 3 (tiga) tahun dan setelah masa jabatannya

berakhir, keanggotaan yang bersangkutan dapat ditunjuk kembali. Apabila diperlukan, anggota

Badan Audit dapat diberhentikan sebelum masa 3 (tiga) tahun berakhir.

hoNoRARIUM DAN BIAYA-BIAYA BADAN AUDITKetentuan mengenai honorarium, biaya operasional, dan biaya pelaksanaan kegiatan usaha Dana

Pensiun diuraikan sebagai berikut:

1. Anggota Badan Audit diberikan honorarium, tunjangan, dan kesejahteraan yang besarnya

ditetapkan oleh Pendiri dan menjadi beban Dana Pensiun;

2. Biaya operasional Badan Audit (misal ATK) menjadi beban Dana Pensiun;

3. Biaya-biaya yang timbul atas pelaksanaan Audit terhadap Dana pensiun dan Perusahaan Anaknya

menjadi beban unit kerja yang diaudit.

Keanggotaan Badan Audit berakhir dalam hal masa jabatannya berakhir, atau meninggal dunia,

atau mengundurkan diri dan berlaku sejak disetujui oleh Dewan Pengawas, atau diberhentikan oleh

Dewan Pengawas, atau dijatuhi hukuman pidana yang telah berkekuatan hukum tetap, atau Status

Badan hukum Dana Pensiun berakhir.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Keanggotaan Badan Audit pada 2016 ditetapkan berdasarkan SK Dewan Pengawas Dana Pensiun

BRI No. 08-DWP/DP/BRI/08/2015 tanggal 28-08-2015 Tentang Penetapan Kembali Jabatan Anggota

Badan Audit Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI. Keanggotaan Badan Audit dapat dilihat melalui

tabel berikut:

Ketua merangkap Anggota Yan Budiatmoko

Anggota Sugihartini

Anggota Gatot Satrio

Anggota A. Sairin Malian

Anggota Bambang Imam Santoso

Anggota Syahadat Indarto Suprojo

Anggota merangkap Sekretaris Wasono

Selama 2016, kegiatan yang dilakukan Badan Audit adalah sebagai berikut:

1. Pelaksanaan Audit Reguler dan Audit Tindak Lanjut 2015.

2. Pelaksanaan Audit Khusus

PENGURUS/DIREKSIPengurus/Direksi adalah organ Dana Pensiun BRI yang bertanggung jawab penuh atas pengurusan

Dana Pensiun BRI untuk kepentingan dan tujuan Dana Pensiun BRI sesuai dengan ketentuan

Anggaran Dasar.

Tugas utama Direksi adalah mengelola Dana Pensiun sesuai Peraturan, Undang-undang Dana Pensiun

dan Peraturan Pelaksanaannya, di antaranya mengelola Dana Pensiun BRI dengan mengutamakan

kepentingan Peserta atau Pensiunan dan Pihak yang Berhak atas Manfaat Pensiun, menginvestasikan

kekayaan Dana Pensiun sesuai dengan Arahan Investasi dari Pendiri, serta menyelenggarakan

administrasi dan pembukuan termasuk menyampaikan laporan-laporan yang ditetapkan kepada

Pendiri, kepada otoritas Jasa Keuangan (oJK) dan kepada Peserta sesuai Surat Keputusan Direksi

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nokep: S.53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentang

Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia yang telah mendapat pengesahan

berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner otoritas Jasa Keuangan Nomor: KEP-39/NB.1/2016

tanggal 28 Juni 2016 dan telah diumumkan dalam Berita Negara RI Nomor 58 tanggal 22 Juli 2016,

Tambahan Nomor 23/DP Tahun 2016.

hAK PENGURUSPengurus memiliki hak antara lain:

1. Dalam rangka pelaksanaan Peraturan Dana Pensiun, pengelolaan Dana Pensiun, pengelolaan

investasi dan menjamin keamanan kekayaan Dana Pensiun, Pengurus dapat mengadakan

perjanjian dengan pihak ketiga;

2. Membuat perjanjian penitipan kekayaan Dana Pensiun dengan penerima titipan;

3. Mengangkat dan memberhentikan pekerja Dana Pensiun serta menetapkan gaji dan

penghasilannya;


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

4. Pengurus untuk perbuatan tertentu berhak atas tanggung jawabnya sendiri menunjuk seorang

atau lebih sebagai kuasanya dengan memberikan kepadanya atau kepada mereka kekuasaan

bagi perbuatan tertentu yang diatur dalam surat kuasa;

5. Memperoleh honorarium, tunjangan dan kesejahteraan lainnya yang besarnya ditetapkan oleh

Pendiri dan dibebankan sebagai biaya Dana Pensiun.

6. Pengurus berhak meminta kepada pemberi kerja dan peserta mengenai data kepesertaan.

KEWAJIBAN PENGURUSPengurus memiliki kewajiban antara lain:

1. Mengelola Dana Pensiun dengan mengutamakan kepentingan Peserta atau pensiunan dan Pihak

lain yang berhak atas Manfaat Pensiun;

2. Menginvestasikan kekayaan Dana Pensiun sesuai dengan arahan investasi yang ditetapkan oleh

Pendiri dan ketentuan peraturan perundangan di bidang dana pensiun;

3. Memelihara buku, catatan dan dokumen yang diperlukan dalam rangka pengelolaan Dana

Pensiun;

4. Bertindak teliti, terampil, bijaksana dan cermat dalam melaksanakan tanggung jawabnya

mengelola Dana Pensiun;

5. Merahasiakan keterangan pribadi yang menyangkut masing-masing Peserta.

6. Menyampaikan laporan secara berkala atau setiap saat apabila diminta oleh Pendiri dan Dewan

Pengawas:

i. Laporan keuangan yang telah diaudit oleh akuntan publik selambat-lambatnya 5 (lima) bulan

setelah akhir tahun buku;

ii. laporan keuangan bulanan;

iii. hasil pemeriksaan akuntan publik atas laporan investasi untuk setiap tahun buku;

iv. laporan teknis;

7. menyampaikan laporan secara berkala kepada otoritas Jasa Keuangan menurut jenis, bentuk,

susunan, dan waktu sesuai ketentuan peraturan perundangan di bidang Dana Pensiun.

8. Memberikan informasi mengenai kemungkinan timbulnya risiko kerugian atas pilihan investasi

yang dilakukan oleh Peserta;

9. Menyampaikan kepada Peserta:

i. Neraca dan perhitungan hasil usaha menurut bentuk, susunan dan waktu sesuai dengan

ketentuan peraturan perundangan di bidang dana pensiun;

ii. hal-hal yang timbul dalam rangka kepesertaan dalam bentuk dan waktu sesuai ketentuan

peraturan perundangan di bidang dana pensiun;

iii. Setiap perubahan Peraturan;

iv. Ringkasan laporan investasi dan hasil pemeriksaan Akuntan Publik paling lambat 1 (satu)

bulan setelah disampaikan kepada otoritas Jasa Keuangan;

v. Ringkasan hasil evaluasi Dewan Pengawas.

10. Memberitahukan kepada otoritas Jasa Keuangan apabila Pendiri tidak membayar iuran selama 3

(tiga) bulan berturut-turut.

11. Mengumumkan pengesahan otoritas Jasa Keuangan atas Peraturan Dana Pensiun dan

perubahannya dengan menempatkannya dalam Berita Negara Republik Indonesia.

12. Menyampaikan rencana kerja dan anggaran belanja dan pendapatan Dana Pensiun untuk

mendapat persetujuan Pendiri, selambat-lambatnya 3 (tiga) bulan sebelum akhir tahun buku,

dan jika dalam 3 (tiga) bulan setelah diserahkan tidak memperoleh tanggapan, maka anggaran

tersebut dianggap telah disetujui.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

13. Memberikan penjelasan tentang segala hal yang menyangkut pengelolaan Dana Pensiun yang

ditanyakan atau diminta informasinya oleh Dewan Pengawas.

14. Menyusun rencana investasi tahunan yang selambat-lambatnya setiap akhir bulan oktober yang

paling sedikit memuat:

a. Rencana komposisi jenis investasi;

b. Perkiraan tingkat hasil investasi untuk masing-masing jenis investasi;

c. Pertimbangan yang mendasari rencana komposisi jenis investasi;

15. Menyusun tata cara bagi peserta untuk menyampaikan pendapat dan saran mengenai

perkembangan portofolio investasi dan hasil investasi kekayaan Dana Pensiun kepada Pendiri,

Dewan Pengawas dan Pengurus.

16. Membicarakan secara berkala saran dan pendapat sebagaimana dimaksud dalam angka 15

diatas bersama-sama dengan Dewan Pengawas.

TANGGUNG JAWAB PENGURUSPengurus memiliki tanggung jawab antara lain:

1. Pengurus bertanggung jawab atas pengelolaan Dana Pensiun sesuai Peraturan, Undang-undang

Dana Pensiun dan peraturan pelaksanaannya.

2. Dalam melakukan tugasnya Pengurus bertanggung jawab kepada Pendiri.

3. Pengurus, masing-masing atau bers`ama-sama, bertanggung jawab secara pribadi atas segala

kerugian yang timbul pada kekayaan Dana Pensiun akibat tindakan Pengurus yang melanggar

atau melalaikan tugas dan atau kewajibannya sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan dan

peraturan perundangan tentang Dana Pensiun, serta wajib mengembalikan kepada Dana Pensiun

segala kenikmatan yang diperoleh atas atau dari kekayaan Dana Pensiun secara melawan hukum.

KoMPoSISI PENGURUS DANA PENSIUN BRI Dalam melakukan tugasnya, Pengurus bertanggung jawab kepada Pendiri. Pengangkatan Direksi

Dana Pensiun BRI dilakukan berdasarkan Surat Keputusan Pendiri dengan susunan sebagai berikut:

Nama Jabatan Dasar Pengangkatan

Mudjiharno Direktur Utama Surat Keputusan Direksi BRINo. 316 DIR/KPS/06/2014 tanggal 16 Juni 2014

hartono Sukiman Direktur Bidang Kepesertaan Surat Keputusan Direksi BRINo. 526-DIR/KPS/09/2014 tanggal 30 September 2014

Teddy Rustandi AR Direktur Bidang Akuntansi, Umum, dan SDM

Surat Keputusan Direksi BRINo. 733-DIR/KPS/10/2013 tanggal 31 oktober 2013

A.M. Nova Christiana Direktur Bidang Pengembangan Perusahaan Anak dan Properti

Surat Keputusan Direksi BRINo. 733-DIR/KPS/10/2013 tanggal 31 oktober 2013

Budi Purwanto Direktur Bidang Investasi Surat Keputusan Direksi BRINo. 335-DIR/KPS/07/2015 tanggal 23 Juli 2015


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

hUBUNGAN AFILIASI DIREKSI DENGAN DEWAN PENGAWAS DAN DIREKSI LAINNYASelama 2016, seluruh Direksi tidak memiliki hubungan afiliasi, mencakup hubungan keluarga

dan hubungan keuangan dengan Dewan Pengawas dan Anggota Direksi lainnya. Tabel berikut

menunjukkan ketiadaan hubungan tersebut:

Nama

hubungan Keluarga Dengan hubungan Keuangan Dengan

Dewan Pengawas

Direksi PendiriDewan

PengawasDireksi Pendiri

Mudjiharno - - - - - -

hartono Sukiman - - - - - -

Teddy Rustandi AR - - - - - -

A.M Nova Christiana

- - - - - -

Budi Purwanto - - - - - -

RAPAT DIREKSIRapat Direksi diadakan sekali dalam satu minggu atau sekurang-kurangnya sekali dalam setiap bulan.

Dalam rapat Direksi, Direksi dapat mengundang pejabat setingkat di bawah Direksi yaitu General

Manager dan Manager. Pelaksanaan Rapat Direksi tersebut dapat dilakukan sekurang-kurangnya

dihadiri oleh 2 Direktur. Dalam setiap Rapat Direksi (Radisi), Notulen Rapat Direksi yang memuat hasil

keputusan rapat yang dibuat oleh notulis atau pejabat yang ditunjuk ditandatangani oleh pimpinan

rapat dan seluruh anggota Direksi yang hadir.

Sepanjang 2016, Rapat Direksi telah dilaksanakan sebanyak 132 kali, dan ditunjukkan melalui tabel

berikut ini.

Nama JabatanJumlah Rapat

Tingkat Kehadiran

%

Mudjiharno Pengurus/Direktur Utama 132 132 100%

A.M. Nova Christiana Pengurus/Direktur 132 132 100%

Teddy Rustandi AR Pengurus/Direktur 132 132 100%

hartono Sukiman Pengurus/Direktur 132 132 100%

Budi Purwanto Pengurus/Direktur 132 132 100%





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

AGENDA RAPAT DIREKSISetiap Rapat Direksi memiliki agenda tersendiri. Sepanjang 2016, Pengurus telah mengadakan

beberapa Rapat Direksi dengan agenda yang dipaparkan melalui tabel di bawah ini;

A. JANUARINo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase

Kehadiran1. Kinerja Investasi 6 Direksi 100%

2. Kinerja Perusahaan Anak 5 Direksi 100%

B. FEBRUARINo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



3. Kenaikan Manfaat Pensiun dan Manfaat Lain

1 Direksi 100%

C. MARETNo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



D. APRILNo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



3. Kinerja Properti 2 Direksi 100%

E. MEINo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



F. JUNINo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase




G. JULINo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

h. AGUSTUSNo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



I. SEPTEMBERNo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase




J. oKToBER No. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase




4. Usulan Pemberian Manfaat Lain Tambahan

1 Direksi 100%

K. NoVEMBER No. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



3. Usulan Kenaikan Manfaat Pensiun 1 Direksi 100%

L. DESEMBERNo. Agenda Rapat Jumlah Rapat Peserta Persentase



PRoGRAM PENGEMBANGAN DIREKSISesuai dengan PoJK No. 4/PoJK.05/2013 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi Pihak

Utama Pada Perusahaan Perasuransian, Dana Pensiun, Perusahaan Pembiayaan, dan Perusahaan

Penjaminan, Pengurus dituntut untuk dapat meningkatkan kompetensi di bidang Dana Pensiun.

Untuk mengembangkan kompetensi Direksi, Dana Pensiun BRI mengikutsertakan anggota Direksi

dalam berbagai kegiatan seminar, lokakarya, serta kegiatan pelatihan lainnya yang disesuaikan

dengan kebutuhan Dana Pensiun.

Pelatihan yang diikuti anggota Direksi pada 2016 ditunjukkan melalui tabel berikut.

Materi Pelatihan Tanggal Lokasi PenyelenggaraTujuan

PelatihanPeserta

Pelatihan

Seminar Economic outlook 2016

25 Januari 2016

hotel Royal Kuningan-Jakarta

ADPI Mudjiharno

Prospek dan Tantangan Pengelolaan Investasi Dana Pensiun Pasca Implementasi PoJK 01/2016

25 Mei 2016

Emerald Grand Ballroom Solo Paragon hotel

ADPI Mudjiharno





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


PelatihanPeserta

Pelatihan

Peluang dan Tantangan Investasi Dana Pensiun di Era Tax Amnesty, SBN, dan Pembiayaan Infrastruktur

14 September 2016

Assembly hall Birawa hotel Bidakara

ADPI Mudjiharno


25 Januari 2016


ADPIhartono Sukiman

Seminar Peluang Investasi di Tengah Geliat Perekonomian Domestik dan Volatilitas Pasar Global Semester II 2016

20 Juli 2016

hotel Bidakara-Jakarta

ADPIhartono Sukiman


25 Mei 2016


ADPIhartono Sukiman


14 September 2016


ADPIhartono Sukiman

Seminar DIRE, Peluang Investasi Untuk Meningkatkan Kinerja Jangka Panjang

29 Februari 2016

hotel Aryaduta-Jakarta

ADPIBudi Purwanto


25 Januari 2016


ADPIBudi Purwanto

Seminar Peluang Investasi di Tengah Geliat Perekonomian Domestik dan Volatilitas Pasar Global Semester II 2016

20 Juli 2016

hotel Bidakara-Jakarta

ADPIBudi Purwanto


25 Mei 2016


ADPIBudi Purwanto


14 September 2016


ADPIBudi Purwanto


25 Januari 2016


ADPIA.M. Nova Christiana


25 Mei 2016




14 September 2016




Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun


PelatihanPeserta

Pelatihan


25 Januari 2016


ADPITeddy Rustandi AR


25 Mei 2016




14 September 2016



PENILAIAN KINERJA DIREKSIUntuk memastikan kegiatan usaha Dana Pensiun BRI terlaksana sesuai harapan Pendiri dan seluruh

Pemangku Kepentingan, Penilaian Kinerja Direksi dilakukan secara berkala. Dana Pensiun BRI memiliki

prosedur, kriteria, dan pihak tersendiri untuk melaksanakan penilaian ini.

Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja Direksi

Penilaian Kinerja Direksi dilakukan untuk mengetahui tingkat pencapaian pengelolaan Dana Pensiun

BRI dibandingkan dengan target yang telah ditetapkan di awal tahun. hal ini dimaksudkan sebagai

bagian pelaksanaan prinsip akuntabilitas dalam GPFG. Pelaksanaan penilaian kinerja dilakukan secara

berkala setiap tahun.

Kriteria yang Digunakan

Kriteria yang digunakan dalam penilaian kinerja Direksi adalah berdasarkan ukuran pencapaian :

a. Aspek finansial, Realisasi hasil Usaha dibandingan dengan Target yang telah ditetapkan dalam

Rencana Kerja dan Anggaran Tahun 2016.

b. indikator pendukung lainnya yakni hasil Investasi Bersih, Rasio Kecukupan Dana, RoI dan RoA,

Rasio Beban operasional terhadap Aset

Pihak yang Melakukan Penilaian

Penilaian kinerja Direksi Dana Pensiun BRI dilakukan oleh Pendiri setiap tahun.

REMUNERASIProsedur Penetapan Remunerasi

Besarnya remunerasi Direksi Dana Pensiun BRI ditetapkan oleh Pendiri. Penetapan remunerasi bagi

Direksi dan Dewan Pengawas untuk tahun 2016 dibuat berdasarkan persetujuan Pendiri atas RKAP

Dana Pensiun BRI Tahun Anggaran 2016, yaitu No. B.342-DIR/KPS/03/2016 tanggal 23 Maret 2016.

Indikator Penetapan Remunerasi

Remunerasi bagi Direksi dan Dewan Pengawas ditetapkan Pendiri dengan mempertimbangkan

terhadap pertumbuhan asset yang semakin besar, kesetaraan terhadap besaran remunerasi industri





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

dana pensiun lain yang asetnya setara dengan aset Dana Pensiun BRI, kompleksitas kegiatan Dana

Pensiun BRI serta penugasan-penugasan spesifik yang diberikan oleh Pendiri yang memerlukan profil

kompetensi jabatan dan tanggung jawab dalam mengelola Aset Dana Pensiun BRI.

Struktur Remunerasi

Struktur Remunerasi yang berlaku di Dana Pensiun BRI untuk Dewan Pengawas dan Direksi sebagai

berikut:

1. Imbalan Jangka Pendek Direksi, yang terdiri dari:

· Gaji/honorarium per bulan;

· Tunjangan dan Fasilitas;

· Tunjangan hari Raya Keagamaan;

· Tunjangan Pengobatan;

· Tunjangan Cuti Tahunan

· Fasilitas Kendaraan

· Fasilitas Kesehatan sesuai yang berlaku di Perusahaan.

2. Fasilitas Kesehatan Imbalan Jangka Pendek Dewan Pengawas, yang terdiri dari:

· honorarium per bulan.

· Tunjangan hari Raya Keagamaan.

3. Imbalan Pascakerja

Diberikan setelah masa jabatan berakhir dalam bentuk Imbalan Masa Kerja yang besarnya

ditetapkan sebesar Take Home Pay dikalikan masa kerja. Penghargaan finansial lainnya yang

diberikan oleh Pendiri kepada Direksi dan Dewan Pengawas setiap tahunnya berupa Bonus dan

Insentif sesuai pencapaian kinerja terhadap target yang telah ditetapkan dalam RKAP Dana

Pensiun BRI. Skema besarnya bonus dan insentif ditetapkan pada pengesahan RKAP Dana

Pensiun BRI di awal tahun, termasuk syarat pembayaran yang dilakukan setelah penyampaian

Laporan Keuangan Audited mendapat pengesahan Pendiri.

Total Remunerasi

Total imbalan jangka pendek berupa gaji dan tunjangan pada 2016 bagi Direksi dan Dewan Pengawas

sebesar Rp 7.025 Juta.

KoMITE INVESTASIPengelolaan kekayaan Dana Pensiun BRI harus dilakukan dengan prinsip kehati-hatian dan

mempertimbangkan faktor risiko yang dapat diterima, sehingga akan diperoleh hasil yang optimal

dengan risiko yang terukur.

Guna mendukung hal tersebut diperlukan kajian yang cermat dan mendalam atas investasinya

terhadap aspek-aspek yang mempengaruhinya, baik kondisi makro ekonomi global, domestik,

likuiditas serta risiko yang dapat diterima oleh Dana Pensiun BRI dengan tetap memperhatikan

ketentuan yang berlaku sehingga diharapkan akan diperoleh portofolio yang sehat, hasil usaha

investasi yang optimal dengan risiko yang terukur.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Untuk mewujudkan hal dimaksud, dibentuk Komite Investasi Dana Pensiun BRI yang bertugas

membantu Direksi Dana Pensiun BRI dalam membantu merumuskan kebijakan dan strategi investasi

dan menjabarkan dalam bentuk alokasi investasi yang mempertimbangkan kondisi perekonomian

global dan domestik. Dengan pemantauan dan evaluasi yang berkesinambungan, diharapkan hasil

investasi yang berkelanjutan guna pengembangan aset Dana Pensiun BRI yang sehat.

Struktur dan Keanggotaan

Struktur dan keanggotaan Komite Investasi Dana Pensiun BRI ditetapkan dalam Surat Keputusan

Direksi No. 24A-PEN/DIR/06/2016 pada tanggal 20 Juni 2016. Struktur dan keanggotaan Komite

Investasi Dana Pensiun BRI adalah sebagai berikut:

Ketua : Direktur Utama

Wakil Ketua : Direktur Bidang Investasi

Anggota : Direktur Kepesertaan

Direktur Bidang Pengembangan Perusahaan Anak dan Properti;

Direktur Akuntansi, Umum, dan SDM;

Kepala Divisi Investasi I;

Kepala Divisi Investasi II;

Kepala Divisi Properti;

Kepala Divisi PPA;

Kepala Divisi Akuntansi dan Teknologi Sistem Informasi;

Kepala Divisi Manajemen Risiko, Legal, & SPI.

Profil Anggota Komite Investasi

Komite Investasi Dana Pensiun BRI diketuai oleh Direktur Utama, diwakili oleh Direktur Bidang Investasi.

Keanggotaan Komite Investasi terdiri atas Direktur Kepesertaan, Direktur Bidang Pengembangan

Perusahaan Anak dan Properti, Direktur Akuntansi, Umum, dan SDM, Kepala Divisi Investasi I, Kepala

Divisi Investasi II, Kepala Divisi Properti, Kepala Divisi Pengembangan Perusahaan Anak, Kepala Divisi

Akuntansi dan Teknologi Sistem Informasi, serta Kepala Divisi Manajemen Risiko, Legal, & SPI. Profil

singkat keanggotaan komite Investasi sebagaimana dibawah ini :

Mudjiharno

Direktur Utama

Menjabat sebagai Direktur Utama Dana Pensiun BRI sejak bulan Juni 2014.

Meraih gelar Megister hukum pada Tulane Law School, New orleans, USA

dengan konsentrasi pada Corporate Law pada tahun 1995. Beliau adalah

Ketua Asosiasi Dana Pensiun Indonesia periode tahun 2015-2017. Sebelumnya

beliau berkarir pada PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. sejak tahun 1989

sampai dengan tahun 2014. Selama periode tersebut beliau pernah menjabat

sebagai Kepala Bagian Administrasi Kredit Bank BRI Divisi Korporasi (1996-

2002), Group head Divisi hukum BRI tahun 2002- 2009, Wakil Kepala Divisi

pada tahun 2005-2007 dan pernah menjabat sebagai Inspektur BRI sampai

dengan tahun 2014.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Budi Purwanto

Direktur Bidang Investasi

Menjabat sebagai Direktur Investasi Dana Pensiun BRI sejak bulan Juni 2015.

Beliau meraih gelar Master of Business Administration (MBA) dibidang Finance

dari University of Denver, USA pada tahun 1993. Pada tahun 2012 – 2014

beliau menjabat sebagai Direktur Keuangan Perum Bulog dan pernah menjabat

sebagai plt. Direktur utama Perum Bulog. Sebelumnya beliau berkarir pada

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. sejak tahun 1985 sampai dengan

tahun 2012. Beliau pernah mengisi berbagai posisi jabatan baik dalam dan

luar negeri, antara lain sejak tahun 1995 – 2003 menjabat sebagai Treasury

Manager & CEo BRI Finance Ltd. hong Kong, kemudian sejak tahun 2003-

2012 menjabat sebagai Kepala bagian Penunjang Bisnis, Wapinwil, Kepala

Divisi Treasury BRI.

hartono Sukiman


Menjabat sebagai Direktur Kepesertaan Dana Pensiun BRI sejak bulan oktober

2014 Beliau merupakan Sarjana dari Universitas Pembangunan Nasional

Yogyakarta dengan spesialisasi Management tahun 1984. Sebelumnya beliau

berkarir pada PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. sejak tahun 1985-2014.

memulai karir sebagai staf di Kantor Cabang & Wilayah di BRI Lamongan, Wakil

Pemimpin Wilayah Manado pada tahun 2002 - 2005, beliau pernah menjabat

sebagai Kepala Divisi Sekertaris Perusahaan pada tahun 2006-2008, Inspektur

pada Kantor Inspeksi Jakarta 3, Inspektur pada Kantor Inspeksi Jakarta 1 dan

2 di tahun 2010. Posisi terakhir di BRI sebagai Inspektur pada Kantor Inspeksi

Jakarta 1 sejak tahun 2011-2014.

A.M. Nova Christiana

Direktur Bidang Pengembangan Perusahaan Anak dan Properti,

Menjabat sebagai Direktur Bidang Pengembangan Perusahaan Anak dan

Properti Dana Pensiun BRI. Berpengalaman sebagai Pengurus Dana Pensiun

BRI sejak tahun 2011. Beliau meraih gelar Master of Business Administration

(MBA) dari St. Louis University, USA pada tahun 1992. Beliau juga adalah

Insinyur Pertanian dari Institut Pertanian Bogor pada tahun 1980. Sebelumnya

beliau berkarir pada PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. sejak tahun

1980-2011. Memulai karir sebagai staf pada Kantor Cabang BRI Kendal, Wakil

Kepala Bagian Posisi Dana Kantor Pusat BRI, beliau pernah menjadi Kepala

Bagian Kebijakan & Prosedur Akuntansi, Kepala Divisi Treasury Kantor Pusat

BRI hingga menjadi Pimpinan Wilayah BRI pada Kantor Wilayah Semarang.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Teddy Rustandi A.R.

Direktur Akuntansi, Umum, dan SDM

Menjabat sebagai Direktur Akuntansi, Umum, dan SDM. Berpengalaman

sebagai Pengurus Dana Pensiun BRI sejak tahun 2011. Beliau meraih gelar

Sarjana dari Universitas Institut Pertanian Bogor tahun 1980. Sebelumnya

beliau berkarir pada PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. sampai dengan

tahun 2011. Beliau pernah mengisi berbagai posisi jabatan strategis antara

lain:

• 2009-2011PimpinanWilayahuntukBRIkantorwilayahMalang

• 2007-2009PimpinanWilayahuntukBRIkantorWilayahYogyakarta

• 2006-2007PimpinanWilayahuntukBRIkantorWilayahSurabaya

• 2004-2006WakilPimpinanWilayahuntukBRIkantorWilayahAceh

hera Suprihatin

Kepala Divisi Investasi I

Sebagai salah seorang peraih Sarjana Institut Pertanian Bogor, telah bergabung

di Dana Pensiun BRI selama ±25 tahun. Sebelumnya beliau berkarir pada


tahun 1992. Berbagai pendidikan formal dan informal yang diwajibkan oleh

regulator dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu Manajemen Umum

Dana Pensiun (MUDP), Manajemen Investasi Dana Pensiun (MIDP), Certified in

Risk Governance Professional (CRGP), Certified in Wealth Management, dan

Wakil Manager Investasi.

Listiani

Kepala Bagian Divisi Investasi II

Sebagai salah seorang peraih Sarjana hukum dari Universitas Padjajaran

Bandung, telah bergabung di Dana Pensiun BRI selama ±24 tahun. Sebelumnya

beliau berkarir pada PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. sejak tahun 1989

sampai dengan tahun 1993 sebagai Financial Analyst dan Account Officer.

Berbagai pendidikan formal dan informal yang diwajibkan oleh regulator dan

Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu Manajemen Umum Dana Pensiun

(MUDP), Certificate of Competence Pension Fund Risk Management (ADPI),

Certified Financial Planner, dan Wakil Manager Investasi.

Nuryadi A. Shahab

Kepala Bagian Divisi Properti

Sebagai salah seorang peraih Sarjana Teknik Sipil dari Universitas Atmajaya

Yogyakarta, telah bergabung di Dana Pensiun BRI selama ±20 tahun.

Sebelumnya beliau berkarir pada perusahaan swasta yang bergerak di bidang

Konstruksi dan Konsultan Properti sejak tahun 1988 sampai dengan tahun

1996. Memiliki sertifikasi pendidikan formal yang diwajibkan oleh regulator

dan Asosiasi Dana Pensiun diantaranya Manajemen Umum Dana Pensiun

(MUDP) & Certificate of Competence Pension Fund Risk Management (ADPI).





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Winny Oetari Koeswardhayana

Kepala Divisi Pengembangan Perusahaan Anak

Sebagai salah seorang peraih Sarjana Ekonomi dari Universitas Katolik

Parahyangan dengan spesialisasi Akuntansi, telah bergabung di Dana Pensiun

BRI selama ±19 tahun. Sebelumnya beliau berkarir pada PT Bank Rakyat

Indonesia (Persero) Tbk. sejak tahun 1990 sampai dengan tahun 1993,

kemudian pada PT Bank Industri sejak tahun 1993 sampai dengan tahun 1997.



(MUDP), Certificate of Competence Pension Fund Risk Management (ADPI),

dan Certified in Wealth Management.

Julia Kirana

Kepala Divisi Akuntansi dan Teknologi Sistem Informasi

Sebagai salah seorang peraih Sarjana Ekonomi dari Universitas Wijaya Kusuma

Surabaya dengan spesialisasi Akuntansi, telah bergabung di Dana Pensiun

BRI selama ±25 tahun dan memiliki pengalaman kerja di satuan kerja yang

membidangi Akuntansi, Keuangan & TSI selama 25 tahun, beliau aktif sebagai

salah satu pengajar di Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI) untuk Diklat

Manajemen Umum Dana Pensiun. Berbagai pendidikan formal dan informal

yang diwajibkan oleh regulator dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu

Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP), Certificate of Competence Pension

Fund Risk Management (ADPI), Sertifikasi Pendidikan Pengurus Dana Pensiun

dan Sertifikasi Perpajakan.

Dyah Kusumowardani

Kepala Divisi Manajemen Risiko, Legal, & SPI

Sebagai salah seorang peraih gelar Megister Management dari Universitas

Indonesia dengan spesialisasi Manajemen Risiko, Beliau telah bergabung di

Dana Pensiun BRI selama ±3 tahun. Saat ini beliau aktif sebagai pengajar pada

Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI). Sebelumnya beliau berkarir pada


tahun 2014 dengan jabatan terakhir sebagai Wakil Inspektur BRI Malang.



(MUDP), Certified Risk Management Level III (BNSP), dan Qualified Internal

Auditor (YPIA).


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Tugas dan Tanggung Jawab

1. Memberikan masukan kepada Direksi dalam rangka penyusunan kebijakan investasi Dana

Pensiun BRI dengan strategi alokasi investasi dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian.

a. Penetapan strategi alokasi investasi mempertimbangkan kondisi makro ekonomi, imbal

hasil yang diharapkan, serta risiko yang dapat diterima;

b. Penetapan strategi alokasi investasi mempertimbangkan durasi dengan kewajiban aktuaria

Dana Pensiun BRI;

c. Penetapan strategi investasi mempertimbangkan jenis-jenis investasi dan batasan-batasan

yang telah ditetapkan Pendiri Dana Pensiun BRI dalam Arahan Investasi serta ketentuan

yang berlaku.

2. Mengawasi agar kegiatan investasi diterapkan dan dilaksanakan secara konsisten dan konsekuen.

Selanjutnya Komite juga melakukan kajian berkala terhadap portofolio investasi Dana Pensiun

BRI serta memberikan saran kepada Direksi apabila diperlukan perubahan atau perbaikan.

3. Memantau dan mengevaluasi:

a. Kebenaran pelaksanaan investasi;

b. Ketaatan terhadap ketentuan perundang-undangan dan peraturan lainnya dalam

pelaksanaan kegiatan investasi;

c. Buku Pedoman operasional (BPo) dan Standar operasional & Prosedur (SoP) investasi

setiap dua tahun sekali atau setiap terdapat perubahan yang diperlukan.

Pelaksanaan Kegiatan

Realisasi kegiatan rapat Komite Investasi Dana Pensiun BRI dilaksanakan dengan ketentuan sebagai

berikut:

Rapat Komite Investasi diadakan sekurang-kurangnya sebulan sekali atau bila terjadi perubahan

dari kondisi-kondisi yang dapat mempengaruhi investasi Dana Pensiun BRI yang membutuhkan

penanganan segera.

Agenda Pertemuan

1. Melakukan rapat pembahasan strategi investasi dari instrumen-instrumen investasi yang dikelola

Dana Pensiun BRI berdasarkan kondisi internal & eksternal terkini dan dituangkan dalam notulen

rapat Komite Investasi;

2. Melakukan pembahasan apabila terdapat permasalahan penting yang mendesak yang

memerlukan respon cepat dan segera.

Frekuensi Rapat

Sepanjang tahun 2016, Komite Investasi telah melakukan rapat secara berkala yang dihadiri oleh

anggota Komite Investasi.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Jumlah frekuensi rapat secara rinci dalam tabel sebagai berikut:

No Peserta Jumlah RapatKehadiran

Jumlah Tingkat

1 Mudjiharno 12 10 83%

2 Budi Purwanto 12 12 100%

3 hartono Sukiman 12 11 92%

4 A.M. Nova Christiana 12 10 83%

5 Teddy Rustandi A.R. 12 12 100%

6 hera Suprihatin 12 11 92%

7 Listiani 12 11 92%

8 Nuryadi A. Shahab 12 9 75%

9 Winny oetari 12 10 83%

10 Julia Kirana 12 10 83%

11 Dyah Kusumowardani 12 9 75%

SISTEM PENGENDALIAN INTERNALSistem Pengendalian Internal merupakan bagian utama dan tak terpisahkan dari kerangka penerapan

GPFG. Sistem yang juga disebut Pengendalian Manajemen ini adalah sistem-sistem yang diterapkan

pada organisasi yang meliputi struktur organisasi, kebijakan prosedur, dan metode dengan tujuan

mengamankan harta kekayaan, meneliti keakuratan dan dapat dipercayanya data akuntansi,

meningkatkan efisiensi operasional dan mendorong dipatuhinya kebijakan manajemen yang telah

ditetapkan. Sistem ini berfungsi memastikan bahwa penerapan Manajemen Risiko di semua bidang

berjalan sesuai peraturan yang ditetapkan secara internal (Perusahaan) maupun secara eksternal

(Pemerintah). Secara esensial, Sistem Pengendalian Intern merupakan persyaratan dan keharusan

yang tak dapat dilepaskan dari penerapan kelima prinsip Tata Kelola yang Baik.

Pengendalian Internal yang dilakukan dengan baik diharapkan akan dapat memberikan jaminan

bahwa setiap fungsi dalam Dana Pensiun memberikan kinerja terbaik, tanpa ada kehawatiran akan

penyimpangan. Selain itu, Sistem Pengendalian Internal menunjukkan bahwa suatu perusahaan

mempunyai nilai dan mampu menciptakan nilai sesuai yang diharapkan oleh Pemangku Kepentingan.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

ASPEK STRATEGIS

INDENPENDENSI KoMPETENSI oBJEKTIVITAS

Kedudukan SPIPeran/Tugas SPI(Assurance dan

Consulting)

Pemanfaatan hasil Pengawasan Intern

Standar minimal pengawasan intern dalam aspek kedudukan dan tugas, ruang lingkup, kewenangan, tanggung jawab, dan proses pengawasan

Standar Pengawasan Intern Badan Usaha Milik Negara

Kualitas Kegiatan dan hasil Pengawasan Intern

EVALUASI SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL Dana Pensiun BRI melakukan evaluasi efektivitas penerapan Sistem Pengendalian Internal secara

berkesinambungan. Pemantauan dan mitigasi risiko utama kegiatan Dana Pensiun BRI senantiasa

menjadi prioritas dan berfungsi sebagai bagian dari kegiatan SPI sehari-hari, baik oleh satuan-satuan

kerja operasional maupun oleh Unit Internal Audit.

Efektivitas pengendalian internal atas pelaporan keuangan sampai dengan tanggal 31 Desember

2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Noor Salim, Nursehan & Sinarahardja yang dalam

opininya menyatakan laporan keuangan Dana Pensiun BRI disajikan secara wajar, dalam semua hal

yang material, aset neto Dana Pensiun BRI tanggal 31 Desember 2016, serta perubahan aset neto

untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut sesuai dengan Standar Akuntansi keuangan di

Indonesia.

SATUAN PENGAWAS INTERNAL (SPI)Pelaksanaan audit di Dana Pensiun BRI dijalankan oleh Auditor Internal dan Auditor Eksternal yang

diawasi oleh Badan Audit Dewan Pengawas agar akuntabilitas dan kepatuhan Dana Pensiun BRI

terhadap peraturan sudah sesuai dengan prinsip tata kelola Dana Pensiun BRI. Satuan Pengawas

Internal (SPI) Dana Pensiun BRI berperan dalam penilaian atas ketaatan terhadap ketentuan

perundang-undangan dan memberi saran perbaikan kepada Manajemen.

Kedudukan SPI

Kedudukan SPI Dana Pensiun BRI berada langsung di bawah Direktur Utama. SPI diangkat dan

diberhentikan oleh Direksi.

Struktur Organisasi SPI

Struktur organisasi SPI dipaparkan sebagai berikut;





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Direktur Utama


Direktur Akuntansi, Umum dan

SDM

Direktur PPA

Direktur Investasi

Kepala SPI

Kepala Bagian

Staf Staf Staf

Profil Kepala SPI

Tim Pengawasan Internal (SPI = Satuan Pengawasan Internal), merupakan unit audit internal Dana

Pensiun BRI yang diketuai oleh Dyah Kusumowardani, SE.MM.QIA, yang sudah mendarmabaktikan

selama lebih dari 12 tahun pada Internal Audit PT Bank Rakyat Indonesia (Persero),Tbk, dengan

jabatan terakhir adalah Wakil Inspektur BRI Wilayah Malang, dengan beberapa sertifikat professional

yang dimilikinya adalah : Sertifikat Manajemen Risiko level 3, dari BNSP, sertifikat Qualified Internal

Auditor dari YPIA (Yayasan Pendidikan Internal Audit) tahun 2000, memperoleh gelar S2, Master

Manajemen Risiko Universitas Indonesia tahun 2004, sertifikat anti Fraud dari Eeuro Money Training

di Malaysia tahun 2008. Sertifikat MUDP (Manajemen Umum Dana Pensiun) tahun 2014. Kepala SPI

Dana Pensiun BRI dibantu oleh 2 orang staf yang masing-masing memiliki kualifikasi dan kompetensi

yang mendukung kinerja di bidangnya, sebagai berikut :

1. Kualifikasi/sertifikasi yang dimiliki oleh anggota unit audit internal Sdri. Euis Kurniasih (Staf senior)

yang telah memiliki Sertifikat Audit Internal Tingkat Dasar (Basic Internal Auditor Certificate) dari

Yayasan Pendidikan Internal Audit (YPIA) setelah mengikuti pendidikan dan pelatihan Tingkat

Dasar I dan Tingkat dasar II.

2. Anggota lain adalah Sdri. Suprapti (Kepala Seksi) punya sertifikat Manajemen Risiko dan

Pengawasan dari ADPI tahun 2015, Sertifikat Manajemen Pengawasan dari ADPI tahun 2016,

Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP) dari ADPI tahun 2005,sertifikat Manajemen Investasi

tahun 2003 dari Universitas Indonesia.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Total SDM SPI sebanyak 3 orang, berpendidikan S1 dan S2.

SPI bertugas membantu Direksi Dana Pensiun BRI dalam melakukan pengawasan umum terhadap

pengelolaan sumber daya yang dimiliki demi ketertiban, efisiensi dan efektivitas pelaksanaan kegiatan

usaha sesuai ketentuan, peraturan, dan pedoman operasional yang ditetapkan sehingga tujuan

penyelenggaraan Program Pensiun Manfaat Pasti yang dibebankan Pendiri kepada Dana Pensiun BRI

dapat tercapai secara optimal.

Visi dan Misi SPI adalah menjadi mitra kerja strategis yang kompeten, tanggap, dan terpercaya

demi menyokong pencapaian sasaran strategis Dana Pensiun BRI serta memastikan akuntabilitas

pelaksanaan kegiatan usaha dan operasional Dana Pensiun BRI.

Strategi kerja yang diterapkan SPI antara lain;

1. Melaksanakan audit internal dengan metode Compliance Audit;

2. Meningkatkan kompetensi untuk menjadi auditor internal yang profesional;

3. Membantu pelaksanaan kegiatan penilaian secara objektif dan independen serta melaporkan

penilaian tersebut kepada Direktur Utama secara akurat, andal, tepat waktu, konsisten, dan

efisien;

4. Menjalankan peran sebagai katalisator dan penasihat yang profesional.

5. Memberikan nilai tambah yang berfokus pada proses bisnis dan pelanggan, proaktif, antusias,

terpercaya, dan mampu menyelesaikan permasalahan.

Ruang Lingkup SPI

Ruang lingkup kerja audit internal mencakup seluruh kegiatan operasional Dana Pensiun BRI. SPI

memiliki kewenangan untuk melakukan akses kepada semua unit organisasi Dana Pensiun BRI,

catatan-catatan, sumber daya manusia, serta aset lainnya yang berkaitan dengan pelaksanaan

pengawasan untuk memperoleh keyakinan bahwa pelaksanaan operasional Dana Pensiun BRI telah

mematuhi segala ketentuan/peraturan dan prosedur yang telah ditetapkan.

Piagam Audit Internal

Piagam Audit Internal SPI disetujui dan disahkan oleh Direktur Utama, yang membahas maksud dan

tujuan, lingkungan dan unsur pengendalian, penilaian manajemen risiko, kegiatan pengendalian dan

pemisahan fungsi, sistem komunikasi dan informasi, serta pemantauan dan tindak lanjut.

Pengembangan Kompetensi Auditor

Demi menunjang kinerja auditor, pendidikan dan pelatihan untuk memperoleh sertifikasi QIA bagi

auditor dilaksanakan sepanjang 2016 dengan uraian sebagaimana ditampilkan dalam tabel di bawah

ini:





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

NoMateri

PelatihanTanggal Lokasi Penyelenggara Tujuan Peserta

1Manajemen Alokasi Aset

15 sd 16 Maret 2016

Jakarta InfoVesta

Mempelajari penerapan Asset liability manajement

Sdri. Dyah Kusuwardani

2

Manajemen Pengawasan Dana Pensiun

1 sd 2 Nopember

2016Jakarta ADPI

Untuk mengoptimalkan peran Dewan Pengawas

Sdri. Suprapti

3

Manajemen Pengawasan Dana Pensiun

1 sd 2 Nopember

2016Jakarta ADPI

Untuk mengoptimalkan peran Dewan Pengawas

Sdri. Euis Kurniasih

Laporan Pelaksanaan Tugas SPI 2016

Pelaksanaan kegiatan atas program kerja SPI pada 2016 antara lain sebagai berikut:

1. Pengawasan terhadap kepatuhan/tertib administrasi;

2. Pelaksanaan Audit Rutin, sesuai dengan program kerja pengawasan tahunan SPI;

Realisasi Pelaksanaan Audit 2016

Tindak Lanjut Temuan Audit

SPI melakukan fungsi pengawasan berkesinambungan yang tidak terbatas pada tindak lanjut hasil

audit internal saja namun juga pada hasil audit eksternal dan Kantor Akuntan Publik. Pada akhir

2016, tercatat bahwa seluruh temuan audit telah ditindaklanjuti.

Tabel berikut memperlihatkan hasil dan tindak lanjut temuan audit sepanjang 2016:

No Bulan Bidang yang Diaudit hasil Audit Tindak Lanjut

1 Februari Akuntansi, Umum & SDM Kekeliruan membuku beban rawat jalan & perjalanan dinas

Telah diselesaikan & ditindaklanjuti

2 Juni Properti Kekeliruan pembukuan

Telah diselesaikan

3 Juli Kepesertaan - Kelebihan pembayaran MP

- Kekurangan pembayaran MP

Telah ditagih

4 oktober Pengembangan Perusahaan Anak - Masih terdapat Piutang

- Kekeliruan dalam pelimpahan dana-

- Register on The Spot

Telah diselesaikan & ditindaklanjuti

5 Desember Manajemen Risiko hasil rapat MR & Risk Champion

Telah ditindaklanjuti

6 Desember Legal - SoP agar di review- RKA 2016 terlalu

besar

Sedang dalam proses revisi

7 Desember Investasi Masih terdapat piutang –piutang bunga deposito & saham

Telah ditindaklanjuti


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

AKUNTAN PUBLIKLaporan Keuangan Dana Pensiun BRI setiap tahun dilakukan audit oleh Auditor Independen yang

juga memberikan opini atas kewajaran Laporan Keuangan yang diberikan Manajemen. Pemeriksaan

Laporan Keuangan Dana Pensiun BRI selama 5 tahun terakhir dilaksanakan oleh Kantor Akuntan

Publik Achmad Rasyid,hisbullah & Jerry dengan opini “Wajar Tanpa Pengecualian” dengan perincian

sebagai berikut:

Tahun Buku

Kantor Akuntan

Publik

Nama Akuntan (Partner

Penanggung jawab)

Alamat KAPJasa yang Diberikan

Fee Opini

2016 Achmad, Rasyid, hisbullah & Jerry

hisbullah husin, Ak., CA, CPA

Jl. Mampang Raya No.39 Mampang Prapatan Jakarta 12790

Laporan Keuangan

155.000.000 Wajar

2015 Achmad, Rasyid, hisbullah & Jerry

hisbullah husin, Ak., CA, CPA

Jl. Mampang Raya No.39 Mampang Prapatan Jakarta 12790

Laporan Keuangan

145.000.000 Wajar

2014 Noor Salim, Nursehan & Sinaraharadja

Dinar Armaelis, SE, Ak., CPA, BKP, CA

Jl. Anggrek 3 No.28 Larangan Indah, Cileduk, Kebayoran Lama, Jakarta Selatan, 15154, Jakarta Indonesia

Laporan Keuangan

120.000.000 Wajar


Fajar Darmawan, Ak., CPA


Laporan Keuangan

95.000.000 Wajar


Drs. Noorsalim Madjid, Ak., CPA


Laporan Keuangan

99.000.000 Wajar

Pelaksanaan Audit 2016

Pelaksanaan audit Laporan Keuangan 2016 melibatkan tim audit sebagai berikut:

Partner hisbullah husin, Ak., CA, CPA

Ketua Tim Cinthia Dewi, SE

Anggota Leny oktavia

Anggota M. Edwin Aroyono

Anggota Arif Nugroho





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

AKTUARISValuasi aktuaria Dana Pensiun BRI dilakukan oleh Aktuaris, yang merupakan salah satu syarat dalam

rangka Perubahan Peraturan Dana Pensiun BRI dan laporan berkala. Adapun perincian data terkait

aktivitas Aktuaris selama 5 tahun terakhir adalah sebagai berikut:

Tahun Aktuaris Alamat Valuasi Pekerjaan Perihal Biaya

2016 PT Bestama Aktuaria

Gedung Menara 165, Lantai 21 Unit D2, Jl. TB Simatupang Kav.1 Cilandak Timur, Jakarta 12560

31 Maret 2016

Valuasi Aktuaria dalam Rangka Perubahan Peraturan Dana Pensiun

Kenaikan Manfaat Lain menjadi sebesar Rp 4.000.000,-

Rp 60.000.000,-



31 Maret 2015


Kenaikan Manfaat Pensiun Sebesar Rp 100.000,-

Rp 60.000.000,-



31 Desember 2014

Valuasi Aktuaria dalam Rangka Laporan Berkala kepada oJK

Rp 60.000.000,-


Graha Elnusa Lantai 4, Jl.TB Simatupang Kav.1B, Jakarta 12560

30 April 2013


Kenaikan Manfaat Lain Menjadi Sebesar Rp 3.000.000,-

Rp 60.000.000,-



31 Agustus 2012


Kenaikan Manfaat Pensiun Sebesar Rp 100.000,-

Rp 60.000.000,-

31 oktober 2011


Kenaikan Manfaat Lain Menjadi Sebesar Rp 2.000.000,-

Rp 60.000.000,-



31 Maret 2011


Kenaikan Manfaat Pensiun Sebesar Rp100.000,- dan Minimum Manfaat Pensiun Normal Bulanan Rp1.000.000,-

Rp60.000.000


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

MANAJEMEN RISIKoSalah satu penentu keberhasilan suatu lembaga keuangan adalah kemampuannya dalam mengelola

risiko. oleh karena itu, penetapan dan penerapan sebuah Pedoman/Kebijakan Pengelolaan Risiko

sangat diperhatikan oleh Dana Pensiun BRI. Kegiatan pengelolaan risiko (risk management) Dana

Pensiun BRI dilakukan berdasarkan kebijakan dan dievaluasi demi memelihara efektivitas kegiatan

pengelolaan risiko.

Metode dan Tahap-Tahap Pengelolaan Risiko

Fungsi Pengelolaan Risiko mendeteksi dan mengkaji berbagai tipe risiko untuk menentukan tindakan

yang tepat untuk mengantisipasi dan menindaklanjuti kemungkinan kerugian.

Tahapan dan langkah pengelolaan risiko adalah sebagai berikut:

1. Tahap 1 : Identifikasi Risiko Utama (IRU) / (Risk Identification)

Pada tahap ini, Pengelola Manajemen Risiko mengidentifikasi risiko-risiko utama yang dikumpulkan

oleh Risk Owner ke dalam Risk Register sebagai Risk Control Matrix, melalui semua jaringan yang

dimiliki Dana Pensiun, untuk memberikan peringatan dini terkait keberadaan risiko. Kegiatan

pemantauan juga dilakukan baik secara simultan maupun secara khusus terhadap aktiva, pasiva,

transaksi, atau tindakan tertentu.

2. Tahap 2 : Penilaian Tingkat Risiko (PTR) atau Mengukur Nilai Risiko (Risk Assessment)

Identifikasi Risiko akan memberikan sinyal mengenai keberadaan risiko. Selanjutnya, pada tahap

ini akan dilakukan penilaian tingkat risiko yang dilihat dari dua variabel yaitu nilai kemungkinan

(likelihood) dan dampak (impact).

Tahap pengukuran risiko ini sangat penting karena menentukan tindakan yang diambil untuk

risiko yang telah dideteksi tersebut.

Berbagagi kombinasi situasi yang mungkin akan diperoleh sebagai hasil pengukuran adalah

merupakan gabungan dari kedua komponen tersebut.

hasil pengukuran dan penilaian dinyatakan secara kuantitatif, dengan besaran tingkat risiko

meliputi angka (nilai) 0 (nol) yang berarti rendah sampai dengan 4 (empat) yang berarti tinggi.

Nilai Risiko (NR) Tingkat Risiko

0 < NR < 1 Rendah

1 < NR < 1,5 Sedang Rendah

1,5 < NR < 2 Sedang Tinggi

2 < NR < 3 Tinggi

3 < NR < 4 Sangat Tinggi

3. Tahap 3 : Memantau Mitigasi Risiko

Pada tahap ini, Risk Owner menambah kontrol yang ada untuk memitigasi risiko-risiko yang

berpotensi terjadi dalam operasional Perusahaan, dengan tujuan membatasi risiko sampai

dengan tingkat risiko yang dapat diterima oleh para pemangku kepentingan atau sesuai dengan

risk appetite dan risk tolerance yang ditetapkan dalam RKAP.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

4. Tahap 4 : Menanggapi dan Menindaklanjuti Risiko

Tanggapan dan tindak lanjut terhadap risiko dapat dilakukan berdasarkan hasil penilaian dan

pengukuran risiko. Tahap ini adalah inti dari seluruh Pengelolaan Risiko. Ketepatan tanggapan

dan sikap yang ditetapkan terhadap risiko akan sangat menentukan langkah dan tindakan

Pengelolaan Risiko selanjutnya. Klasifikasi dari semua Risiko harus dibuat dan ditetapkan untuk

menentukan sikap dan tanggapan serta tindak lanjut terhadap risiko-risiko tersebut.

Tanggapan terhadap risiko dan tindakan pengelolaan risiko yang diperlukan digambarkan dalam

bentuk tabel sebagai berikut:

Klasifikasi Risiko Tanggapan Terhadap Risiko Tindakan Pengelolaan Risiko

TINGGIMenolak risiko/ menerima risiko dengan catatan.

· Tidak ada tindakan pengendalian, risiko ditolak.

· Semua kegiatan atau transaksi yang mengandung risiko tersebut tidak dilaksanakan/dibatalkan.

· Risiko hanya akan diterima, apabila ada perubahan dan perbaikan kondisi/persyaratan dan dilakukan.

· Penilaian risiko ulang.

SEDANG

Menerima risiko dengan tindakan khusus.

Dilakukan tindakan pengelolaan khusus, antara lain:· Perbaikan sarana dan kemampuan

SDM.· Peningkatan pengawasan.· Melengkapi dokumentasi.· Meningkatkan pengawasan.

Menerima risiko disertai tindakan minimal.

Dilakukan tindakan pengelolaan minimal, antara lain:· Perbaikan ringan sistem pencatatan· Penyesuaian ringan tata kelola.· Perbaikan ringan pelaporan.

RENDAh Menerima risiko. Tindakan Pengelolaan Rutin.

Sistem dan cara penilaian dan pengukuran serta pemberian nilai klasifikasi risiko ini menjadi standar

pelaksanaan kegiatan Dana Pensiun BRI. Penggunaan standar penilaian dan pemberikan klasifikasi ini

akan sangat berguna bagi seluruh jajaran Dana Pensiun BRI dalam pembentukan dan pengembangan

budaya Sadar Risiko dan kebiasaan berorientasi pada Risiko (Risk Appetite) ) BoD (Board Of Directors)

Dana Pensiun BRI sebagai Risk Owner (pemilik risiko).

Dalam menjalankan setiap kegiatan, seluruh insan Dana Pensiun BRI harus memiliki kesadaran dan

pemahaman akan nilai klasifikasi risiko agar penerapan pengelolaan risiko dilaksanakan secara

maksimal dan optimal.

Penjelasan Sistem Manajemen Risiko Dana Pensiun BRI

Implementasi sistem manajemen risiko Dana Pensiun BRI mengadopsi sistem dan praktik terbaik

berbasis CoSo-ERM Integrated Framework. Penerapan manajemen risiko terdiri atas tiga pilar

penerapan manajemen risiko yaitu; Tata Kelola Manajemen Risiko, Infrastruktur Manajemen Risiko,

dan Poses Manajemen Risiko.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Penerapan pengelolaan risiko secara umum yakni dilaksanakan oleh/dan untuk masing-masing bidang

kegiatan, dengan dikoordinasi oleh Direktur Bidang masing-masing. Direktur Bidang menetapkan

batasan dan kriteria mengenai risiko dan jumlah besarnya kemungkinan kerugian yang harus dikelola

dan ditangani pada tingkat Manager.

Meski demikian, dalam hal penanganan risiko yang mengandung kemungkinan kerugian yang cukup

besar, tindakan tahap-tahap pengelolaan risiko harus dijalankan oleh Fungsi/Tim/Komite Pengelola

Risiko yang dipimpin langsung oleh Direktur Utama. Semua risiko yang telah dikur dan ditetapkan

klasifikasi serta tanggapan terhadapnya, harus segera ditindaklanjuti oleh masing-masing bidang

melalui koordinasi Direktur Bidang.

Secara umum, beberapa kriteria dasar dan persyaratan berikut digunakan dan dilakukan sebagai

fondasi pelaksanaan pengelolaan risiko yang baik:

1. organisasi dan Tata Kerja;

2. Kemandirian dalam Kebersamaan pada organisasi;

3. Aksi tanggap dan kepekaan terhadap perubahan lingkungan;

4. Profesionalisme dan penguasaan masalah;

5. Konsistensi intensitas dan kesinambungan;

6. Cakupan penerapan yang komprehensif;

7. Metodologi dan prosedur tata kerja yang baik dan baku;

8. Administrasi, sistem pencatatan (akuntansi), dan pelaporan yang baik

Organisasi dan Tata Kerja dari Fungsi Pengelolaan Risiko

Dana Pensiun BRI membentuk Fungsi Pengelolaan Risiko pada tingkat Pengurus (Direksi), yang

memberikan rekomendasi kepada manajemen mengenai kajian aspek pengelolaan risiko untuk

semua bidang dan kegiatan Dana Pensiun BRI. Beberapa hal yang berkaitan dengan pembentukan

Fungsi atau Tim Pengelolaan Risiko dan pengaturan kegiatannya adalah sebagai berikut:

1. Direktur Utama bertanggung jawab terhadap penerapan pengelolaan risiko dengan membentuk

Tim atau Komite Pengelolaan Risiko yang beranggotakan semua anggota Pengurus dan pejabat

lain yang ditunjuk;

2. Komite pengelolaan risiko bertindak sebagai koordinator seluruh kegiatan penerapan pengelolaan

risiko;

3. Komite pengelolaan risiko melakukan analisis terhadap semua aktiva dan pasiva Dana Pensiun

BRI, serta menetapkan tindakan-tindakan yang dianggap perlu;

4. Kajian tentang risiko dan pengelolaan risiko dilakukan secara rutin terhadap perkembangan

semua bidang kegiatan Dana Pensiun BRI yaitu;

· Bidang aktuaria dan pendanaan;

· Bidang kepesertaan;

· Portfolio investasi;

· Bidang penunjang: akuntansi, SDM, logistik dan sekretariat.

5. Secara khusus, komite pengelolaan risiko melakukan kegiatan yang mencakup seluruh tahap-

tahap pengelolaan risiko;

6. Direktur Utama menetapkan kriteria dan batasan tentang jenis risiko beserta besarnya jumlah

ancaman kerugian yang harus ditindaklanjuti oleh komite pengelolaan risiko;





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

7. Secara komprehensif, cakupan kerja komite pengelolaan risiko juga meliputi seluruh bagian

dan unsur kegiatan yang tak terlepas dari potensi risiko seperti manusia, dana, peralatan dan

sarana kerja, metoda dan tata kerja, hubungan dan komunikasi internal dan eksternal, serta data,

informasi, dan arsip;

8. Komite pengelolaan risiko harus dapat melaksanakan fungsinya dengan baik, dengan

memperhatikan batasan waktu, sehingga analisis dan rekomendasi tentang penerapan

pengelolaan risiko dapat diselesaikan dan dibuat tanpa memperlambat keseluruhan proses

kegiatan.

Risiko-risiko yang Dihadapi Dana Pensiun BRI

Sebagai penyelenggara Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP), dalam menjalankan kegiatannya,

Dana Pensiun BRI senantiasa dihadapkan kepada 6 (enam) jenis risiko:

1. Risiko Strategi

Risiko ini timbul akibat kegagalan penetapan strategi yang tepat dalam rangka pencapaian target

utama Dana Pensiun BRI.

Mitigasi Risiko Strategi

a. Direksi dan Dewan Pengawas melakukan pembahasan bersama pada saat menyusun rencana

strategi dan rencana bisnis. Dalam rencana strategis tersebut telah ditetapkan risiko strategis

yang melekat pada aktivitas tertentu terutama yang secara signifikan.

b. Dalam penyusunan rencana strategi, dilakukan dengan berpedoman kepada PoJK No.3/

PoJK.05/2015 Tentang Investasi Dana, dan Arahan Investasi yang telah ditetapkan Pendiri

c. Monitoring pencapaian kinerja dilakukan melalui performance review secara periodik.

d. Dana Pensiun BRI memiliki satuan kerja yang diberi wewenang dan tanggung jawab untuk

menganalisa laporan aktual dibandingkan target rencana bisnis dan menyampaikannya,

2. Risiko operasional

Risiko ini muncul sebagai akibat ketidaklayakan atau kegagalan proses internal, manusia, sistem,

teknologi informasi dan/atau adanya kejadian yang berasal dari luar lingkungan Dana Pensiun

BRI.

Mitigasi Risiko operasional

a. Adanya Rapat Komite Strategis yang dilakukan secara periodik minimal serbulan sekali atau

sesuai kebutuhan. Dalam Rapat Komite Strategis dibahas mengenai risiko dan mitigasinya

b. Kebijakan,StandarProsedurdisusunsesuaidenganprinsipkehati‐hatiandandipergunakan

dalam setiap aktivitas/proses bisnis Dana Pensiun BRI.

c. Setiap kali akan dilakukan penyusunan Rencana Kerja, dilakukan proses kajian dengan unit

kerja terkait sesuai dengan ketentuan dan dibahas bersama dalam Rapat Komite Strategis.

d. Adanya pemisahan tugas dan tanggung jawab antara risk owner (1st line of defense), Risk

Management (2nd line of defense) dan Internal Audit (3rd line of defense)

e. Struktur organisasi Dana Pensiun BRI sudah mencerminkan adanya batas wewenang,

tanggung jawab dan fungsi, serta independensi antara unit bisnis, unit cost dengan unit kerja

manajemen risiko.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

3. Risiko Aset dan Liabilitas

Risiko ini muncul sebagai akibat kegagalan pengelolaan aset dan liabilitas Dana Pensiun BRI.

Mitigasi Risiko Aset dan Liabilitas

a. Direksi selalu melakukan monitoring terhadap aset yang dimiliki oleh Dana Pensiun BRI yang

telah ditempatkan pada investasi sesuai dengan Arahan Investasi.

b. Secara rutin Direksi selalu memastikan bahwa Dana Pensiun BRI tidak akan mengalami

ketidaksesuaian antara aset dan liabilitas, akibat keadaan perekonomian yang berubah-ubah

c. Melakukan analisa untuk mengetahui jumlah aset yang dimiliki dan jumlah liabilitas yang telah

dipenuhi oleh Dana Pensiun BRI sehingga tidak terjadi ketidaksesuaian antara aset dan liabilitas

4. Risiko Kepengurusan

Risiko ini timbul sebagai akibat kegagalan Dana Pensiun BRI dalam memelihara komposisi terbaik

pengurusnya, yaitu Direksi dan Dewan Pengawas yang memiliki kompetensi dan integritas yang

tinggi.

Mitigasi Risiko kepengurusan

a. Dalam mengukur Risiko Kepengurusan, telah menggunakan indikator/parameter berupa

penetapan prosedur dan legalitas dokumen terkait dengan penunjukan dan pemberhentian

Direksi/Dewan Komisaris, kepemilikan komposisi dan proporsi Direksi/Dewan Pengawas yang

sesuai dengan ketentuan perundangan yang berlaku, dan adanya penetapan kriteria atas

kompetensi dan integritas yang baik bagi Direksi/Dewan Komisaris

b. Kriteria proses penunjukan, pergantian, dan pemberhentian Direksi/Dewan Pengawas selalu

berpedeoman kepada ketentuan yang berlaku.

5. Risiko Tata Kelola

Risiko yang muncul karena adanya potensi kegagalan dalam pelaksanaan tata kelola yang baik

(GPFG) Dana Pensiun BRI, ketidaktepatan pelaksanaan manajemen, lingkungan pengendalian,

dan perilaku dari setiap pihak yang terlibat langsung atau tidak langsung dengan Dana Pensiun

BRI.

Mitigasi Risiko Tata Kelola

a. Dana Pensiun BRI telah memiliki pedoman tata kelola yang ditetapkan oleh Direksi secara

formal

6. Risiko Dukungan Dana

Risiko yang muncul akibat ketidakcukupan dana/modal yang ada pada Dana Pensiun BRI,

termasuk kurangnya akses tambahan dana/modal yang ada dalam menghadapi kerugian atau

kebutuhan dana/modal tak terduga.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Mitigasi Risiko Dukungan Dana

a. Dana Pensiun BRI selalu meminimalkan Risiko Dukungan Dana dan melakukan tindakan

pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi tidak menyimpang dari

peraturan perundang-undangan yang berlaku

b. Dana Pensiun BRI memiliki kemudahan dalam akses ke pendiri atau pemberi kerja dalam

rangka menambah pendanaan

hasil Assessment

Berdasarkan hasil penilaian Self Assessment Tingkat Risiko Dana Pensiun BRI yang juga telah

dilaporkan kepada otoritas Jasa Keuangan, pada 2016 Dana Pensiun BRI termasuk dalam kategori

risiko rendah. sesuai kriteria yang telah ditetapkan oleh oJK.

IKhTISAR PENILAIAN TINGKAT RISIKO Per Tanggal 31 Desember 2016

Jenis Risiko Nilai Risiko Bobot Risiko Bersih

1. Kepengurusan 0,49 15% 0,01

2. Tata Kelola 0,70 15% 0,04

3. Strategi 0,85 15% 0,08

3.1 Risiko Bawaan 1,15

3.2 Manajemen dan Pengendalian 0,55

4. operasional 1,08 25% 0,33



5. Aset dan Liabilitas 1,03 30% 0,33



100% 0,79

Total Nilai Risiko Bersih 0,94

1. Kemampuan Pendanaan (Permodalan) 0,80 50% 0,20

2. Tambahan Pendanaan 0,55 50% 0,05

Dukungan Dana (Permodalan) 100% 0,71

1. Total Nilai Risiko Bersih 0,94

2. Total Nilai Risiko Dukungan Dana (Permodalan) 0,71

Nilai Risiko Keseluruhan 0,85

Tingkat Risiko Rendah

Penerapan Manajemen Risiko pada Konglomerasi Keuangan

Implementasi Manajemen Risiko pada Konglomerasi Keuangan yang ada pada Dana Pensiun BRI,

yakni pada perusahaan-perusahaan anak yang tergabung dalam Konglomerasi Keuangan, meliputi

perusahaan asuransi, reasuransi, dan pembiayaan/leasing. Sejak ditetapkan melalui PoJK No.17 dan

18 tahun 2014, perusahaan anak yang tergabung dalam Konglomerasi Keuangan telah menerapkan

fungsi-fungsi dan prinsip-prinsip Manajemen Risiko dengan baik dan seksama pada setiap prosesnya.

Dana Pensiun BRI melalui Komite Pengelola Risiko, telah mengidentifikasi risiko utama, mengukur

tingkat risiko, memantau dan memitigasi risiko sebagai langkah tindak lanjut mengurangi risiko yang

dilaksanakan secara terus-menerus di bawah koordinasi Entitas Utama yang diikuti oleh anggota

Konglomerasi Keuangan lainnya, yaitu semua Entitas yang tergabung di dalamnya.

Entitas Utama melaporkan penerapan Manajemen Risiko dan GPFG sekali dalam setiap tahun.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PERKARA PENTING YANG DIhADAPI oLEh DANA PENSIUN BRI, ENTITAS ANAK, ANGGoTA DIREKSI DAN/ATAU ANGGoTA DEWAN PENGAWAS YANG MENJABAT PADA PERIoDE LAPoRAN TAhUNANPerkara yang Dihadapi Dana Pensiun BRI Tahun 2016

Dana Pensiun BRI Lawan Fachri Biran

1. Pokok Perkara / Gugatan

a. Fachri Biran selaku Penggugat merupakan pensiunan PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.

b. Gugatan diajukan Penggugat ke Pengadilan hubungan Industrial di Pekanbaru dengan Pihak

Tergugat dan Turut Tergugat yaitu:

Tergugat

· PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.

· Direktur Utama PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.

· Pimpinan Wilayah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Pekanbaru.

· Pimpinan Cabang PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Pekanbaru.

Turut Tergugat

· Pengelola Dana Pensiun BRI.

· Direktur Utama Pengelola Dana Pensiun BRI.

c. Pokok gugatan Penggugat adalah hak-hak Penggugat kepada Tergugat atas Pemutusan

hubungan Kerja karena usia pensiun.

2. Status Penyelesaian Perkara / Gugatan

Berdasarkan Putusan Pengadilan hubungan Industrial pada Pengadilan Negeri Pekanbaru No.

4/Pdt.Sus-PhI/2016/Pn.Pbr yang diucapkan pada tanggal 1 Juni 2016, gugatan Penggugat

dinyatakan ditolak untuk seluruhnya.

3. Risiko Yang Dihadapi Dana Pensiun BRI dan Nominal Tuntutan / Gugatan (Jika Ada)

Tidak ada.

Perkara yang Dihadapi Entitas Anak Tahun 2016

1. PT Bringin Srikandi Finance Lawan PT Panghegar Kana Legacy (Perkara Kepailitan)

a. Pokok Perkara / Gugatan

PT Panghegar Kana Legacy selaku peminjam pada PT Bringin Srikandi Finance mengajukan

Penundaan Kewajiban Pembayaran Utang (PKPU) ke Pengadilan Niaga Jakarta yang terdaftar

di Kepaniteraan Pengadilan Niaga Jakarta No. 55/Pdt.Sus/PKPU/2015/PN. NIAGA. JKT. Jo No.

22/Pdt.Sus/Pailit/2015/PN. Niaga. Jkt. Pst tanggal 30 Juli 2015.

b. Status Penyelesaian Perkara / Gugatan

PT Panghegar Kana Legacy tidak dapat mencapai persyaratan yang dibutuhkan untuk

terlaksananya proses PKPU sehingga pada tanggal 04 Mei 2016 PT Panghegar Kana Legacy

dinyatakan pailit.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

c. Risiko Yang Dihadapi PT Bringin Srikandi Finance dan Nominal Tuntutan / Gugatan (Jika Ada)

Risiko yang mungkin timbul adalah tidak terpenuhinya kewajiban PT Panghegar Kana Legacy

atas pinjaman kepada PT Bringin Srikandi Finance sebesar Rp. 361.857.134.080,- (tiga ratus

enam puluh satu milyar delapan ratus lima puluh tujuh juta seratus tiga puluh empat ribu

delapan puluh Rupiah).

2. PT Bringin Srikandi Finance Lawan PT Panghegar Kana Legacy (Perkara Perdata).

a. Pokok Perkara / Gugatan

PT Panghegar Kana Legacy selaku peminjam pada PT Bringin Srikandi Finance mengajukan

gugatan perdata ke Pengadilan Negeri Denpasar karena PT Bringin Srikandi Finance dianggap

telah melakukan perbuatan melawan hukum yaitu proses balik nama sertifikat terhadap

barang modal yang dibiayai PT Bringin Srikandi Finance kepada PT Panghegar Kana Legacy.

b. Status Penyelesaian Perkara / Gugatan

Berdasarkan Putusan Pengadilan Negeri Denpasar No. 173/Pdt.G/2016/Pn.Dps yang diucapkan

pada tanggal 20 oktober 2016, gugatan Penggugat dinyatakan tidak dapat diterima.

c. Risiko Yang Dihadapi PT Bringin Srikandi Finance dan Nominal Tuntutan / Gugatan (Jika Ada)

Penggugat menuntut pembayaran kerugian materiil dan immateriil kepada PT Bringin Srikandi

Finance sebesar Rp. 488.209.500.000,- (empat ratus delapan puluh delapan milyar dua ratus

sembilan juta lima ratus ribu Rupiah).

AKSES INFoRMASI DAN DATADana Pensiun BRI memberikan kemudahan bagi Peserta untuk mendapatkan informasi produk,

kepesertaan dan kinerja harian melalui:

· Situs

Informasi produk Dana Pensiun BRI dapat diperoleh Peserta melalui situs resmi Dana Pensiun BRI

yaitu www.bridapen.id

· Media Cetak

Dana Pensiun BRI memberikan informasi kepada publik dalam bentuk poster, banner dan brosur

yang mencakup informasi mengenai fitur dan layanan Produk Dana Pensiun BRI

· Laporan Portofolio Investasi

Peserta memperoleh Laporan Portofolio Investasi setiap triwulan yang dikirimkan melalui pos ke

alamat masing-masing peserta maupun melalui sarana elektronik email (E-statement)

· Buletin Dana Pensiun BRI

Dana Pensiun BRI memberikan informasi fitur, layanan, kinerja produk dan kondisi market

terkini melalui buletin Dana Pensiun BRI yang dikirimkan setiap triwulan kepada masing-masing

Peserta.

· Call Center dan Layanan Pengaduan

Peserta dapat menghubungi nomor telepon 021 385 0427 dan Pengaduan Peserta 0857 9517

5192.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

PENERAPAN SANKSIPada periode 2016, tidak ada sanksi administrasi yang dikenakan kepada Dana Pensiun BRI sesuai

dengan laporan auditor pada tahun buku 2016.

BENTURAN KEPENTINGANBenturan Kepentingan merupakan suatu keadaan yang mengakibatkan konflik antara kepentingan

ekonomi Perusahaan dengan kepentingan ekonomi pribadi Direksi, Dewan Pengawas, dan/atau

Pemegang Saham. Selama 2016, tidak ada transaksi yang memiliki benturan kepentingan di

lingkungan Dana Pensiun BRI. Setiap transaksi telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan yang

berlaku dan selalu memperhatikan prinsip-prinsip GPFG.

KoDE ETIKDana Pensiun BRI menjadikan kode etik sebagai acuan pelaksanaan etika kerja yang berlaku bagi

seluruh pegawai Dana Pensiun BRI. Kode Etik disusun untuk memberikan panduan dan pedoman

tentang sikap dan perilaku positif yang harus diperhatikan dan diterapkan di seluruh jajaran

manajemen.

Isi Kode Etik

Kode Etik Dana Pensiun BRI memuat hal-hal sebagai berikut:

1. Iman dan Takwa;

2. Kepatuhan terhadap hukum;

3. hubungan dengan Peserta;

4. hubungan dengan Pihak-Pihak Eksternal;

5. Asas Kepatutan, Pinjaman (hutang) dan Beban Pribadi;

6. hubungan Insan Dana Pensiun dengan Dana Pensiun;

7. Penggunaan Fasilitas Lembaga Untuk Kepentingan Pribadi;

8. Pemanfaatan dan Penyalahgunaan Informasi;

9. Pemanfaatan dan Penyalahgunaan Jabatan;

10. Menjaga Rahasia;

11. Kejujuran dan Akurasi Pencatatan;

12. Transaksi dengan Mitra Kerja dan Pemasok;

13. Benturan Kepentingan;

14. Gratifikasi/hadiah/Pemberian;

15. Suap, Korupsi, Kolusi, dan Nepotisme;

16. Kontribusi dan Aktivitas Politik;

17. Pekerjaan dan Kegiatan Lain di luar Dana Pensiun

Penegakan Kode Etik

Kode etik Dana Pensiun BRI berlaku bagi seluruh insan Dana Pensiun BRI. Dalam rangka menegakkan

kode etik, seluruh insan Dana Pensiun BRI telah menandatangani sebuah pernyataan kepatuhan yang

berisi komitmen untuk tetap memenuhi ketentuan kode etik selama bekerja di Dana Pensiun BRI.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Kode Etik Berlaku bagi Seluruh Level Organisasi

Dewan Pengawas, Pengurus, dan Pelaksana Tugas Pengurus serta jajaran Pegawai Dana Pensiun BRI

memiliki kewajiban untuk mematuhi kode etik dan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun Yang Baik

(GPFG) Dana Pensiun BRI yang telah ditetapkan.

Penyebarluasan Kode Etik

Selama 2016, telah dilakukan sosialisasi ketentuan Kode Etik kepada sejumlah Unit Kerja dalam

berbagai kegiatan, meliputi kegiatan pendidikan, kegiatan workshop dan pelaksanaan Forum

Peningkatan Kinerja (FPK) di masing-masing Unit Kerja.

Jenis Sanksi Untuk Setiap Pelanggaran Kode Etik

Sanksi atas pelanggaran kode etik mengacu pada ketentuan Pendiri yang juga ditegaskan kembali

dalam Perjanjian Kerja Bersama dengan Serikat Pekerja Bank BRI. Sepanjang 2016, tidak ada

pelanggaran Kode Etik yang dlakukan oleh seluruh karyawan Dana Pensiun BRI.

Pernyataan Budaya Organisasi

Dana Pensiun BRI memiliki nilai-nilai budaya sebagai berikut:

1. Keterbukaan

Setiap pengambilan keputusan didasari pertimbangan yang transparan, obyektif dan terkini.

Dalam melakukan aktivitas hubungan dengan pihak atau unit lain, tidak ada maksud dan tujuan

yang bertentangan dengan kepentingan Dana Pensiun.

2. Profesionalisme

Menjalankan tugas sesuai keahlian, keterampilan, dan pengetahuan di bidangnya untuk

mencapai kinerja terbaik.

3. Integritas

Membangun kepercayaan dengan kejujuran, tanggung jawab, moral, serta perkataan yang

relevan dengan perbuatan.

4. Pelayanan

Memberikan layanan terbaik kepada Peserta dengan ramah, sopan, tulus, dan rendah hati

sehingga dapat memberikan kepuasan.

5. Penghargaan SDM

a. Menghargai SDM sebagai aset utama, oleh karena itu Dana Pensiun BRI selalu merekrut,

mengembangkan, dan mempertahankan SDM yang berkualitas.

b. Memperlakukan pegawai berdasarkan kepercayaan, keterbukaan, keadilan, dan saling

menghargai sebagai bagian dari perusahaan dan mengembangkan sikap kerja sama dan

kemitraan.

c. Memberikan penghargaan berdasarkan hasil kerja sama individu dan kerja sama tim, yang

menciptakan sinergi untuk kepentingan perusahaan.

6. Kerja Sama

Kerja sama yang dilandasi semangat saling menghargai dan menghormati untuk mencapai hasil

terbaik.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Pernyataan Kepatuhan Terhadap Kode Etik

Setiap tahun, setelah tutup tahun, seluruh Pekerja Dana Pensiun diwajibkan untuk membuat

pernyataan tentang kepatuhannya terhadap pelaksanaan dan pemenuhan Pedoman/ Kebijakan

Kode Etik ini.

Pernyataan tersebut pada intinya merupakan komitmen untuk tetap memenuhi ketentuan Pedoman/

Kebijakan Kode Etik selama tahun kerja berikutnya, disamping pernyataan tentang kepatuhan

tersebut selama tahun yang sudah berjalan.

Pernyataan Kepatuhan Tahunan yang ditandatangani tersebut merupakan salah satu syarat

kelanjutan hubungan kerja dengan Dana Pensiun. (Terlampir)

Jenis Sanksi

Dana Pensiun BRI menerapkan hukuman Disiplin kepada Pekerja yang terbukti melakukan

pelanggaran fundamental berdasarkan Putusan oleh Pejabat Pemutus dengan memperhatikan

rekomendasi dari Tim Pemeriksa dan Forum Pembahasan Kasus Pelanggaran.

Beberapa hukuman Disiplin yang diterapkan Dana Pensiun BRI antara lain;

a. Peringatan Tertulis (PT);

b. Teguran Tertulis (TT);

c. Turun Jabatan;

d. Pemutusan hubungan Kerja (PhK).

Peringatan Tertulis diberikan kepada Pekerja yang melakukan Pelanggaran Kewenangan dan

Pelanggaran Tata Tertib, kriteria Pelanggaran Kewenangan dan Pelanggaran Tata Tertib, kriteria

Pelanggaran Kewenangan dinilai telah terpenuhi apabila perbuatan memenuhi salah satu unsur

sebagai berikut:

1. Penyalahgunaan wewenang atau melampaui kewenangan atau tidak melaksanakan kewenangan

atau tanpa kewenangan; atau

2. Tidak melaksanakan kewajiban atau melanggar larangan sebagaimana diatur dalam peraturan

yang berlaku.

Teguran Tertulis, diberikan kepada Pekerja yang melakukan Pelanggaran Kewenangan dengan

kriteria sebagaimana dijelaskan di atas.

Turun Jabatan, diberikan kepada Pekerja yang melakukan Pelanggaran Kewenangan dengan kriteria

sebagaimana dijelaskan di atas dan 1 (satu) Kriteria Pelanggaran Fundamental lainnya seperti

Kesengajaan dan Finansial. Kriteria Kesengajaan dinilai telah terpenuhi apabila perbuatan memenuhi

salah satu dari unsur sebagai berikut;

a. Dimaksudkan;

b. Direncanakan;

c. Ada maksud tertentu;

d. Diniatkan.





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Untuk menimbulkan suatu akibat yang berupa keuntungan, baik untuk dirinya maupun pihak lain

atau setidaknya dapat mengakibatkan kerugian bagi Perusahaan atau pihak lain. Kriteria Finansial

dinilai telah terpenuhi apabila perbuatan mengakibatkan kerugian yang dapat dinilai dengan uang,

baik bagi Perusahaan maupun pihak lain.

Pemutusan hubungan Kerja, diberikan kepada Pekerja apabila memenuhi semua Kriteria (Pelanggaran,

Kewenangan, Kesengajaan, dan Finansial) atau memenuhi Kriteria (Pelanggaran, Kewenangan dan

Kesengajaan) disertai adanya hal-hal yang memberatkan, termasuk tetapi tidak terbatas pada esensi

dari Pelanggaran Disiplin tersebut, yang prinsipil/bersifat mendasar.

Jumlah Pelanggaran Kode Etik 2016

Selama 2016 tidak terjadi pelanggaran Kode Etik di Dana Pensiun BRI.

WHISTLEBLOWING SYSTEMWhistleblowing system (WBS) Dana Pensiun BRI mengacu pada ketentuan dan sistem yang dimiliki

oleh BRI yang tertuang dalam Surat Keputusan Direksi BRI No.B.144-DIR/AIN/03/2009 tanggal

12 Maret 2009.

Penyampaian Laporan Pelanggaran

Pelaksana Tugas Pengurus dan jajaran pegawai Dana Pensiun BRI sebagai karyawan BRI, dapat

menyampaikan laporan pelanggaran kepada Direktur Utama yang disertai dengan bukti pendukung.

Mekanisme pelaporan dapat disampaikan melalui sms, surat elektronik, pos, maupun website

internal BRI, dengan jaminan perlindungan bagi karyawan selaku pelapor, disertai kepastian bahwa

pengaduan akan ditindaklanjuti oleh Direktorat Internal Audit BRI.

Laporan pelanggaran disampaikan secara jelas dan dapat dipertanggungjawabkan. Laporan tersebut

setidaknya meliputi :

1) Pelanggaran yang diadukan;

2) Pihak yang terlibat;

3) Waktu terjadinya pelanggaran;

4) Tempat terjadinya pelanggaran;

5) Bagaimana kejadiannya; dan

6) Bukti-bukti pelanggaran.

Perlindungan bagi Whistleblower

Setiap pelapor diberikan jaminan perlindungan dan kerahasiaan terhadap:

· Kerahasiaan identitas pelapor (nama, alamat, nomor telepon, faksimili, alamat surat elektronik,

dan unit kerja);

· Perlindungan atas tindakan balasan dari terlapor atau lembaga;

· Perlindungan dari tekanan, penundaan kenaikan pangkat/jabatan, pemecatan, gugatan hokum,

harta benda, hingga tindakan fisik.

perlindungan tersebut tidak hanya berlaku bagi pelapor namun juga berlaku bagi anggota

keluarganya.


Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

Penanganan Pengaduan

Pengelolaan dan tindak lanjut terhadap pengaduan/pengungkapan yang telah diterima adalah

sebagai berikut :

1. Direktur utama menerima dan menyampaikan setiap pengaduan pelanggaran kepada petugas

WBS yang ditunjuk untuk melakukan verifikasi data dan pengumpulan bukti awal yang cukup

dan memadai serta mendata laporan penerimaan pengaduan;

2. Dewan Direksi menetapkan tindak lanjut terhadap pengaduan yang telah diterima. Langkah-

langkah tindak lanjut yang dapat ditempuh:

· Investigasi oleh Audit Internal, apabila substansi pengaduan dapat diinvestigasi oleh tim Audit

Internal;

· Investigasi oleh investigator eksternal, apabila substansi pengaduan membutuhkan

kompetensi/knowledge/skill tertentu yang tidak dapat dipenuhi oleh tim Audit Internal;

3. Tim investigasi melaksanakan kegiatan investigasi secara menyeluruh dan menyampaikan hasil

investigasi pengaduan kepada Dewan Direksi untuk kemudian ditetapkan putusan terhadap

pengaduan tersebut. Beberapa putusan yang dapat ditetapkan antara lain:

· Dihentikan dan dinyatakan selesai apabila hasil investigasi menyatakan bahwa pengaduan

tersebut tidak benar atau tidak terbukti;

· Meneruskan hasil investigasi kepada forum Pembahasan Kasus Pelanggaran (PKP) apabila

hasil investigasi menyatakan bahwa pengaduan terbukti benar;

· Meneruskan kasus pelanggaran yang termasuk dalam kategori tindak pidana umum atau

korupsi kepada penyidik untuk proses lebih lanjut sesuai dengan ketentuan BRI dan hukum

yang berlaku. Dalam hal ini akan dilakukan komunikasi dan koordinasi dengan tim dari

Divisi hukum guna memastikan bahwa bukti-bukti yang telah dikumpulkan dalam kegiatan

investigasi dinyatakan cukup untuk disampaikan kepada pihak yang berwenang.

Pihak yang Mengelola Pengaduan

System Pengaduan Pelanggaran (whistleblowing system/WBS) BRI dikelola langsung oleh Direktur

Utama BRI selaku Pendiri Dana Pensiun BRI. Informasi pelaporan pelanggaran yang dapat dilaporkan

melalui WBS-BRI, antara lain:

1. Tindakan Fraud;

2. Tindakan salah/kelalaian kewajiban yang disengaja dari manajemen;

3. Perbuatan melanggar hukum (penggunaan kekerasan terhadap karyawan atau pimpinan,

pemerasan, penggunaan narkoba, pelecehan, dan perbuatan kriminal lainnya);

4. Pelanggaran peraturan perundang-undangan yang berlaku;

5. Pelanggaran SoP Perusahaan;

6. Pelanggaran kode etik BRI; atau

7. Perbuatan yang membahayakan keselamatan dan kesehatan dan kesehatan kerja atau

membahayakan keamanan perusahaan serta merugikan perusahaan.

Dana Pensiun sudah memiliki organisasi WBS (Wisle Blowing System) yang dikelola oleh Divisi

Manajemen Risiko, Legal dan SPI, dengan perangkat yang dibangun atas dukungan Divisi TSI

(Teknologi Sistem Informasi) dengan tersedianya aplikasi berbasis website untuk mengelola SMS

secara dinamis melalui komputer masing-masing client, yang diberikan akses sesuai dengan SoP

system aplikasi yang telah dibuat. Beberapa fitur yang disediakan adalah :





Kilas Kinerja

Laporan Manajemen

Profil Dana Pensiun

1. Security Login Web application module.

2. Create SMS

3. Inbox SMS

4. Outbox SMS

5. Phone Book

6. API SMS untuk keperluan system Broadcasting.

7. URL Portal : http://bridapen.sms-notifikasi.com

8. No.handphone : +62 857 9517 5192

Jumlah Pengaduan yang Masuk dan Diproses Pada Tahun Buku 2016

hingga 31 Desember 2016, tidak terdapat pengaduan terkait pelanggaran di lingkungan Dana

Pensiun BRI.

PENERAPAN BUDAYA KERJAPenerapan Budaya Kerja di Dana Pensiun BRI dilakukan dengan pengamalan nilai-nilai Budaya yang

dicanangkan di Dana Pensiun BRI yang terdiri dari 6 nilai, yaitu:

1. Keterbukaan

Sebagai nilai integral GPFG yaitu transparansi, insan Dana Pensiun BRI wajib melaksanakan

pekerjaan dengan jelas, tidak menyembunyikan apapun seraya tetap menjaga kerahasiaan

perusahaan sebagai salah satu kode etik perusahaan.

2. Profesionalisme

Insan Dana Pensiun BRI wajib melaksanakan pekerjaan secara profesional, mengutamakan

kualitas hasil kerja, sesuai dengan KPI (Key Performance Indicator) yang ditetapkan dalam job

description.

3. Integritas

Integritas mencerminkan kejujuran insan Dana Pensiun BRI dalam menjalankan tugas dan

tanggung jawabnya.

4. Pelayanan

Insan Dana Pensiun BRI melayani sepenuh hati dan ikhlas saat berinteraksi dengan seluruh jajaran

manajemen.

5. Penghargaan

Perusahaan memberikan penghargaan kepada SDM di samping memberikan sanksi demi

mengurangi risiko pelanggaran tata tertib.

6. Kerja sama

Insan SDM diharapkan bekerja sama dalam memecahkan setiap persoalan.

Karakter Perusahaan tercermin melalui semua nilai budaya yang harus dijunjung tinggi insan

Dana Pensiun BRI. Untuk mendukung penerapan budaya kerja, Dana Pensiun BRI membentuk

Change Agent . Pemilihan Change Agent dilakukan setahun sekali dalam pelaksanaan FPK (Forum

Peningkatan Pekerja). Change Agent bertugas memberikan teladan dalam penerapan budaya kerja

yang telah ditetapkan.


Indeks Kriteria Annual Report Award 2016 untuk Dana Pensiun


INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN

KRITERIA PENJELASAN hALAMAN

I. Umum / General

Laporan tahunan disajikan dalam bahasa Indonesia yang baik dan benar dan dianjurkan menyajikan juga dalam bahasa Inggris

Laporan tahunan dicetak dengan kualitas yang baik dan menggunakan jenis dan ukuran huruf yang mudah dibaca

Laporan tahunan mencantumkan identitas Dana Pensiun dengan jelas

Nama Dana Pensiun dan tahun Annual Report ditampilkan di1. Sampul muka;2. Samping;3. Sampul belakang; dan4. Setiap halaman.

Laporan tahunan ditampilkan di website Dana Pensiun dan Pendiri Dana Pensiun

Mencakup laporan tahunan terkini dan tahun-tahun sebelumnya.

II. Ikhtisar Data Keuangan Penting

Informasi perubahan aset neto dan hasil usaha Dana Pensiun dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak mulai beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun

Informasi memuat antara lain:1. Penambahan aset neto;2. Pengurangan aset neto;3. Total kenaikan dan penurunan aset neto;4. Pendapatan investasi Dana Pensiun;5. Beban investasi Dana Pensiun;6. Beban operasional Dana Pensiun; dan7. hasil usaha setelah pajak.

6-8

Informasi posisi keuangan Dana Pensiun dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak mulai beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun

Informasi memuat antara lain:1. Jumlah investasi Dana Pensiun;2. Jumlah aset di luar investasi Dana Pensiun;3. Jumlah aset tersedia Dana Pensiun;4. Jumlah aset neto Dana Pensiun; dan5. Jumlah liabilitas nilai kini aktuaria (DPPK-PPMP) atau

liabilitas manfaat pensiun (DPPK-PPIP).

9

Rasio keuangan dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun

Informasi memuat 5 (lima) rasio keuangan yang umum dan relevan dengan industri Dana Pensiun.

10

Portofolio investasi Dana Pensiun selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun

Informasi portofolio investasi Dana Pensiun dalam tabel dan grafik.

11

Rasio pendanaan dana pensiun selama 3 (tiga) tahun terakhir atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun (Khusus DPPK-PPMP)

Informasi rasio pendanaan/rasio kecukupan dana (RKD) berupa tabel atau grafik.

11

Informasi terkait iuran peserta, pemberi kerja dan tambahan (jika ada) selama 3 (tiga) tahun terakhir atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun

Informasi memuat antara lain:1. Persentase iuran peserta berdasarkan PDP;2. Penerimaan iuran peserta;3. Persentase iuran pemberi kerja berdasarkan PDP

(DPPK-PPIP) atau berdasarkan valuasi aktuaria (DPPK-PPMP);

4. Penerimaan iuran pemberi kerja;5. Penerimaan iuran tambahan (jika ada, khusus DPPK-

PPMP); dan6. Penerimaan dana Program Pensiun Untuk

Kompensasi Pesangon (PPUKP) terhadap Aset Neto (khusus DPLK).

13




III. Laporan Dewan Pengawas dan Pengurus/Plt. Pengurus

Laporan Dewan Pengawas Memuat hal-hal sebagai berikut:1. Pelaksanaan pengawasan atas penyelenggaraan Dana

Pensiun;2. Penilaian atas kinerja Pengurus/Plt. Pengurus

mengenai pengelolaan dana pensiun dan dasar penilaiannya;

3. Penilaian atas kinerja investasi Dana Pensiun;4. Pandangan atas penerapan atau pengelolaan

whistleblowing system (WBS) di Dana Pensiun dan peran Dewan Pengawas dalam WBS tersebut;

5. Tanda tangan laporan oleh Ketua Dewan Pengawas; dan

6. Perubahan komposisi Dewan Pengawas (jika ada) dan alasan perubahannya.

20-24

Laporan Pengurus/Plt. Pengurus Dana Pensiun Memuat hal-hal sebagai berikut:1. Analisis atas kinerja Dana Pensiun, yang mencakup

antara lain:a. kebijakan strategis;b. perbandingan antara hasil yang dicapai dengan

yang ditargetkan; danc. kendala-kendala yang dihadapi Dana Pensiun serta

upaya dalam mengatasi kendala tersebut.2. Gambaran tentang strategi investasi Dana Pensiun;3. Uraian ringkas strategi alokasi aset yang disesuaikan

dengan profil liabilitas Dana Pensiun;4. Penerapan tata kelola di Dana Pensiun pada tahun

buku;5. Tanda tangan laporan oleh Ketua Pengurus/Plt.

Pengurus; dan6. Perubahan komposisi anggota Pengurus/Plt. Pengurus

(jika ada) dan alasan perubahannya.

26-30

Tanda tangan anggota Dewan Pengawas dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus

Memuat hal-hal sebagai berikut:1. Tanda tangan dituangkan pada lembaran tersendiri;2. Pernyataan bahwa Dewan Pengawas dan Pengurus/

Plt. Pengurus bertanggung jawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan;

3. Ditandatangani seluruh anggota Dewan Pengawas dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus dengan menyebutkan nama dan jabatannya; dan

4. Penjelasan tertulis dalam surat tersendiri dari yang bersangkutan dalam hal terdapat anggota Dewan Pengawas atau Pengurus/Plt. Pengurus yang tidak menandatangani laporan tahunan, atau penjelasan tertulis dalam surat tersendiri dari anggota yang lain dalam hal tidak terdapat penjelasan tertulis dari yang bersangkutan.

33

IV. Profil Dana Pensiun

Nama dan alamat lengkap Dana Pensiun Informasi memuat antara lain: nama dan alamat, kode pos, no. Telp, no. Fax, email, dan website.

36

Riwayat singkat Dana Pensiun Mencakup antara lain: tanggal/tahun pendirian, nama, pengesahan Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari mulai berdiri sampai dengan yang terakhir, perubahan nama Dana Pensiun (jika ada), dan tanggal efektif perubahan nama Dana Pensiun.

Catatan: apabila Dana Pensiun tidak pernah melakukan perubahan nama, agar diungkapkan.

37-38




Bidang Usaha Uraian mengenai:1. Jenis dana pensiun;2. Jenis program pensiun yang dijalankan; dan3. Perubahan program pensiun (jika ada).

39

Informasi terkait jumlah Peserta Dana Pensiun 1. Informasi memuat antara lain:a. Jumlah peserta aktif;b. Jumlah peserta yang berhak atas pensiun ditunda;c. Jumlah penerima pensiun sekaligus; dand. Jumlah penerima pensiun melalui pembelian

anuitas.2. Khusus untuk:

a. DPPK-PPMP ditambahkan informasi mengenai jumlah penerima pensiunan bulanan.

b. DPLK ditambahkan informasi mengenai jumlah seluruh pemberi kerja yang mengikutsertakan karyawannya pada DPLK.

40-41

Struktur organisasi Dana Pensiun Dalam bentuk bagan, meliputi nama dan jabatan paling kurang sampai dengan struktur satu tingkat di bawah Pengurus/Plt. Pengurus.

48-49

Visi, Misi, dan Budaya Dana Pensiun Mencakup: 1. Visi Dana Pensiun;2. Misi Dana Pensiun;3. Keterangan bahwa visi dan misi tersebut telah

disetujui oleh Pengurus atau Dewan Pengawas atau Pendiri; dan

4. Pernyataan mengenai budaya Dana Pensiun..

50-51

Identitas dan riwayat hidup singkat anggota Dewan Pengawas

Informasi memuat antara lain:1. Nama;2. Jabatan dan periode jabatan (termasuk jabatan pada

pendiri atau lembaga lain);3. Umur;4. Pendidikan (Bidang Studi dan Lembaga Pendidikan);5. Pengalaman Kerja (Jabatan, Instansi, dan Periode

Menjabat);6. Riwayat penunjukkan (periode dan jabatan) sebagai

anggota Dewan Pengawas di Dana Pensiun sejak pertama kali ditunjuk; dan

7. Status perwakilan Dewan Pengawas sebagai wakil peserta atau pemberi kerja (khusus DPPK).

52-53

Identitas dan riwayat hidup singkat anggota Pengurus/Plt. Pengurus

Informasi memuat antara lain:1. Nama;2. Jabatan dan periode jabatan (termasuk jabatan pada

Pendiri (jika ada) atau lembaga lain);3. Umur;4. Pendidikan (Bidang Studi dan Lembaga Pendidikan);5. Sertifikasi yang dimiliki (jika ada);6. Pengalaman Kerja (Jabatan, Instansi, dan Periode

Menjabat); dan7. Riwayat penunjukkan (periode dan jabatan) sebagai

Pengurus/Plt. Pengurus sejak pertama kali ditunjuk di Dana Pensiun.

54-56




Jumlah karyawan (komparatif 2 tahun) dan data pengembangan kompeten karyawan yang mencerminkan adanya kesempatan untuk masing-masing level organisasi

Mencakup antara lain:1. Jumlah karyawan untuk masing-masing level

organisasi2. Jumlah karyawan untuk masing-masing tingkat

pendidikan;3. Jumlah karyawan berdasarkan status kepegawaian;4. Data pengembangan kompetensi karyawan yang

telah dilakukan pada tahun buku yang terdiri dari pihak (level jabatan) yang mengikuti pelatihan, jenis pelatihan, dan tujuan pelatihan; dan

5. Biaya pengembangan kompetensi karyawan yang telah dikeluarkan pada tahun buku.

68-73

Informasi mengenai Pendiri dan Mitra Pendiri Dana Pensiun

Informasi memuat antara lain :1. Nama dan alamat lengkap Pendiri dan Mitra Pendiri

Dana Pensiun;2. Keterangan mengenai bidang usaha Pendiri dan

Mitra Pendiri Dana Pensiun;3. Komposisi pemegang saham Pendiri Dana Pensiun

atau yang setara, yang terdiri dari:a. Nama pemegang saham yang memiliki 5% atau

lebih saham; danb. Kelompok pemegang saham masyarakat dengan

kepemilikan saham masing-masing kurang dari 5% (khusus Listed Company).

4. Informasi mengenai perubahan Mitra Pendiri (jika ada).

57

Daftar anak perusahaan/direct placement Dana Pensiun (jika ada)

Dalam bentuk tabel memuat informasi antara lain: 1. Nama dan alamat anak perusahaan /direct placement

dari Dana Pensiun;2. Persentase kepemilikan saham Dana Pensiun di anak

perusahaan/direct placement Dana Pensiun;3. Keterangan tentang bidang usaha anak perusahaan/

direct placement Dana Pensiun; dan4. Keterangan mengenai status operasi anak

perusahaan/direct placement Dana Pensiun.

59

Struktur grup Dana Pensiun Struktur grup dana pensiun dalam bentuk bagan yang menggambarkan anak perusahaan Dana Pensiun.Catatan: apabila tidak mempunyai anak perusahaan, agar diungkapkan.

58

Nama dan alamat lembaga dan/atau profesi jasa penunjang

Informasi memuat antara lain:1. Nama dan alamat Kantor Akuntan Publik;2. Nama dan alamat penerima titipan (bank kustodian);3. Nama dan alamat aktuaris (jika ada);4. Nama dan alamat Manajer Investasi (jika ada);5. Nama dan alamat pengelola administrasi kepesertaan

(jika ada); dan6. Nama dan alamat jasa penilai (jika ada)..

62

Penghargaan yang diterima Dana Pensiun Informasi memuat antara lain:1. Nama penghargaan;2. Tahun perolehan; dan3. Badan pemberi penghargaan.

15

Pendidikan dan/atau pelatihan Dewan Pengawas, Pengurus, dan audit internal

Meliputi paling kurang informasi (jenis dan pihak yang relevan dalam mengikuti):1. Pendidikan dan/atau pelatihan untuk Dewan

Pengawas;2. Pendidikan dan/atau pelatihan untuk Pengurus; dan3. Pendidikan dan/atau pelatihan untuk Audit Internal.

yang diikuti pada tahun buku.

154-155, 168




V. Analisa dan Pembahasan Manajemen atas Kinerja Dana Pensiun

Tinjauan operasional Dana Pensiun Memuat uraian mengenai masing-masing kegiatan berikut ini:1. Pengelolaan Investasi;2. Pelayanan kepesertaan;3. Sumber daya manusia;4. Teknologi informasi dan pengadaan; dan5. Akuntansi dan pelaporan.

66-104

Uraian atas kinerja keuangan Dana Pensiun Analisis kinerja keuangan yang mencakup perbandingan antara kinerja keuangan tahun yang bersangkutan dengan tahun sebelumnya (dalam bentuk narasi dan tabel), antara lain mengenai:1. Komposisi portofolio investasi Dana Pensiun; dan2. Komposisi pendapatan per jenis investasi Dana

Pensiun.

105-111

Uraian tentang kemampuan membayar manfaat pensiun dan tingkat kolektibilitas piutang iuran dengan menyajikan perhitungan rasio yang relevan

Bahasan dan analisis tentang:1. Kemampuan Dana Pensiun dalam menyelesaikan

pembayaran manfaat pensiun kepada seluruh peserta Dana Pensiun yang akan jatuh tempo dalam satu tahun;

2. Tingkat kolektibilitas piutang iuran; dan3. Kesesuaian aset dan liabilitas (asset liability

mismatch).

112-114

Uraian tentang pendanaan Dana Pensiun Untuk DPPK PPMP, bahasan dan analisis mengenai:1. Tren rasio kecukupan dana (RKD) dan alasan

perubahan RKD; dan2. Informasi mengenai surplus atau defisit.

Untuk DPPK PPIP dan DPLK, bahasan dan analisis mengenai:1. Saldo akumulasi iuran;2. hasil pengembangan/investasi; dan3. Pengalihan dana dari Dana Pensiun lain (jika ada).

115-118

Informasi perbandingan antara target pada awal tahun buku dengan hasil yang dicapai (realisasi), dan target atau proyeksi yang ingin dicapai untuk satu tahun mendatang mengenai pendapatan, hasil usaha, dan lainnya yang dianggap penting bagi Dana Pensiun

Informasi memuat antara lain:1. Perbandingan antara target pada awal tahun buku

dengan hasil yang dicapai (realisasi); dan2. Target atau proyeksi yang ingin dicapai dalam satu

tahun mendatang.

119

Uraian tentang kebijakan penting terkait Dana Pensiun Uraian mengenai antara lain:1. Kebijakan investasi;2. Kebijakan kenaikan manfaat pensiun;3. Kebijakan kelanjutan program pensiun; dan4. Kebijakan kepesertaan disertai data pendukung

kuantitatif.

119-120

Informasi dan fakta material yang terjadi setelah tanggal laporan akuntan

Uraian kejadian penting setelah tanggal laporan akuntan termasuk dampaknya terhadap kinerja dan risiko di masa mendatang.

Catatan: apabila tidak terdapat kejadian penting setelah tanggal laporan akuntan, agar diungkapkan.

121

Uraian tentang aspek pemasaran (khusus DPLK) Uraian tentang aspek pemasaran atas produk, antara lain:1. Strategi pemasaran;2. Segmentasi pasar; dan3. Jenis-jenis paket investasi yang dipasarkan.

121




Informasi transaksi material yang mengandung benturan kepentingan dan/atau transaksi dengan pihak afiliasi

Memuat uraian mengenai:1. Nama pihak yang bertransaksi dan sifat hubungan

afiliasi;2. Penjelasan mengenai kewajaran transaksi;3. Alasan dilakukannya transaksi;4. Realisasi transaksi pada periode berjalan;5. Kebijakan Dana Pensiun terkait dengan mekanisme

review atas transaksi; dan6. Pemenuhan peraturan dan ketentuan terkait.

Catatan: apabila tidak mempunyai transaksi dimaksud, agar diungkapkan.

121

Uraian mengenai perubahan peraturan perundang-undangan terhadap Dana Pensiun pada tahun buku terakhir

Uraian memuat antara lain:1. Nama peraturan perundang-undangan yang

mengalami perubahan; dan2. Dampaknya (kuantitatif dan/atau kualitatif) terhadap

Dana Pensiun (jika signifikan) atau pernyataan bahwa dampaknya tidak signifikan.

Catatan: apabila tidak terdapat perubahan peraturan perundang-undangan pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan.

121-130

Uraian mengenai perubahan kebijakan akuntansi yang diterapkan Dana Pensiun pada tahun buku terakhir

Uraian memuat antara lain :1. Perubahan kebijakan akuntansi,2. Alasan perubahan kebijakan akuntansi; dan3. Dampaknya secara kuantitatif terhadap laporan

keuangan.

Catatan: apabila tidak terdapat perubahan kebijakan akuntansi pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan.

131

VI. Tata Kelola Dana Pensiun

Uraian Dewan Pengawas Dana Pensiun Uraian memuat antara lain:1. Uraian tanggung jawab Dewan Pengawas;2. Frekuensi pertemuan/rapat Dewan Pengawas; dan3. Tingkat kehadiran Dewan Pengawas dalam

pertemuan/rapat Dewan Pengawas.

144-148

Uraian Pengurus/Plt. Pengurus Dana Pensiun Uraian memuat antara lain :1. Ruang lingkup pekerjaan dan tanggung jawab

masing-masing anggota Pengurus/Plt. Pengurus;2. Frekuensi pertemuan/rapat Pengurus/Plt. Pengurus;3. Tingkat kehadiran anggota Pengurus/Plt. Pengurus

dalam pertemuan/rapat Pengurus/Plt. Pengurus; dan4. Pengungkapan mengenai Board Charter (pedoman

dan tata tertib kerja Pengurus/Plt. Pengurus).

149-156

Uraian mengenai pengukuran kinerja bagi Pengurus/Plt. Pengurus

Mencakup antara lain:1. Prosedur pelaksanaan penilaian kinerja Pengurus/Plt.

Pengurus;2. Kriteria yang digunakan dalam pelaksanaan

assessment atas kinerja Pengurus/Plt. Pengurus; dan3. Pihak yang melakukan assessment.

156




Uraian mengenai kebijakan remunerasi bagi Pengurus/Plt. Pengurus

Mencakup antara lain:1. Pengungkapan prosedur penetapan remunerasi

Pengurus/Plt. Pengurus;2. Struktur remunerasi yang menunjukkan jenis dan

jumlah imbalan jangka pendek, pasca kerja, dan/atau jangka panjang lainnya untuk setiap anggota Pengurus/Plt. Pengurus; dan

3. Pengungkapan indikator untuk penetapan remunerasi Pengurus/Plt. Pengurus.

156-157

Pengungkapan hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt. Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pendiri Dana Pensiun

Mencakup antara lain :1. hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt.

Pengurus dengan Pengurus/Plt. Pengurus lainnya;2. hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt.

Pengurus dengan anggota Dewan Pengawas;3. hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt.

Pengurus dengan Pendiri;4. hubungan afiliasi antara anggota Dewan Pengawas

dengan anggota Dewan Pengawas lainnya; dan5. hubungan afiliasi antara anggota Dewan Pengawas

dengan Pendiri.

Catatan: apabila tidak mempunyai hubungan afiliasi dimaksud, agar diungkapkan.

152

Komite Investasi Mencakup antara lain:1. Nama, jabatan dan riwayat hidup singkat anggota

komite investasi;2. Uraian tugas dan tanggung jawab;3. Uraian pelaksanaan kegiatan; dan4. Frekuensi pertemuan/rapat dan tingkat kehadiran.

Catatan: apabila tidak memiliki Komite Investasi, agar diungkapkan.

157-163

Uraian mengenai unit audit internal Mencakup antara lain:1. Nama ketua unit audit internal;2. Jumlah pegawai (auditor internal) pada unit audit

internal;3. Kualifikasi pendidikan dan sertifikasi sebagai audit

internal;4. Kedudukan unit audit internal dalam struktur dana

pensiun;5. Uraian pelaksanaan tugas pada tahun buku; dan6. Pihak yang mengangkat/memberhentikan ketua unit

audit internal.

164-167

Akuntan Publik Informasi memuat antara lain:1. Nama dan tahun akuntan publik yang melakukan

audit laporan keuangan tahunan selama 6 tahun terakhir;

2. Nama dan tahun Kantor Akuntan Publik yang melakukan audit laporan keuangan tahunan selama 6 tahun terakhir;

3. Besarnya fee untuk masing-masing jenis jasa yang diberikan oleh Kantor Akuntan Publik pada tahun buku terakhir; dan

4. Jasa lain yang diberikan Kantor Akuntan Publik dan akuntan publik selain jasa audit laporan keuangan tahunan pada tahun buku terakhir.

Catatan: apabila tidak ada jasa lain dimaksud, agar diungkapkan.

168




Uraian mengenai manajemen risiko Dana Pensiun Mencakup antara lain:1. Penjelasan mengenai penerapan manajemen risiko;2. Penjelasan mengenai hasil reviu atas penerapan

manajemen risiko pada tahun buku;3. Penjelasan mengenai risiko-risiko yang dihadapi Dana

Pensiun; dan4. Upaya untuk mengelola risiko tersebut.

170-175

Uraian mengenai sistem pengendalian intern Mencakup antara lain:1. Penjelasan singkat mengenai sistem pengendalian

intern, antara lain mencakup pengendalian keuangan dan operasional; dan

2. Penjelasan mengenai hasil reviu atas pelaksanaan sistem pengendalian intern pada tahun buku.

163-164

Perkara penting yang sedang dihadapi oleh Dana Pensiun, serta anggota Dewan Pengawas dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus yang menjabat pada periode laporan tahunan

Mencakup antara lain:1. Pokok perkara/gugatan;2. Status penyelesaian perkara/gugatan;3. Risiko yang dihadapi Dana Pensiun dan nominal

tuntutan/gugatan (jika ada);4. Sanksi administrasi yang dikenakan kepada Dana

Pensiun, oleh otoritas terkait pada tahun buku terakhir (atau terdapat pernyataan bahwa tidak dikenakan sanksi administrasi).

Catatan : dalam hal Dana Pensiun, anak perusahaan, anggota Dewan Pengawas, dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus tidak memiliki perkara penting, agar diungkapkan.

176-177

Akses informasi dan data Dana Pensiun Uraian mengenai tersedianya akses informasi dan data Dana Pensiun kepada publik, misalnya melalui website, media massa, dan sebagainya.

177

Bahasan mengenai kode etik Memuat urauan antara lain :1. Pokok-pokok kode etik;2. Pengungkapan bahwa kode etik berlaku bagi seluruh

level organisasi;3. Penyebarluasan kode etik;4. Sanksi untuk masing-masing jenis pelanggaran yang

diatur dalam kode etik (normatif); dan5. Jumlah pelanggaran kode etik beserta sanksi yang

diberikan pada tahun buku terakhir.

Catatan: apabila tidak terdapat pelanggaran kode etik pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan.

178-180

Pengungkapan mengenai whistleblowing system Memuat uraian tentang mekanisme whistleblowing system antara lain:1. Penyampaian laporan pelanggaran;2. Perlindungan bagi whistleblower;3. Penanganan pengaduan;4. Pihak yang mengelola pengaduan; dan5. Jumlah pengaduan yang masuk dan diproses pada

tahun buku terakhir serta; dan6. Sanksi/tindak lanjut atas pengaduan yang telah

selesai diproses pada tahun buku.

Catatan: apabila tidak terdapat pengaduan yang masuk dan telah selesai diproses pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan.

181-183




Kebijakan mengenai keberagaman komposisi Pengurus/Plt. Pengurus

Uraian kebijakan tertulis Dana Pensiun mengenai keberagaman komposisi Pengurus/Plt. Pengurus dalam pendidikan (bidang studi), pengalaman kerja, usia, dan jenis kelamin.Catatan: apabila tidak ada kebijakan dimaksud, agar diungkapkan alasan dan pertimbangannya.

145

Evaluasi penerapan tata kelola oleh Dewan Pengawas Memuat uraian mengenai:1. Kriteria yang digunakan dalam evaluasi; dan2. Rekomendasi hasil evaluasi.

141

VII. Informasi Keuangan

opini auditor independen atas laporan keuangan

Deskripsi auditor independen di opini Deskripsi memuat tentang :1. Nama & Tanda Tangan;2. Tanggal Laporan Audit; dan3. Nomor ijin KAP dan nomor ijin Akuntan Publik.

Laporan keuangan lengkap yang telah diaudit Memuat secara lengkap unsur-unsur laporan keuangan:1. Laporan aset neto;2. Laporan perubahan aset neto;3. Catatan atas laporan keuangan;4. Neraca;5. Laporan hasil usaha; dan6. Laporan arus kas.

Perbandingan tingkat profitabilitas Perbandingan kinerja/hasil usaha tahun berjalan dengan tahun sebelumnya.

Laporan portofolio investasi yang telah diaudit Memuat secara lengkap unsur-unsur laporan portofolio investasi:1. Pernyataan Pengurus/Plt. Pengurus;2. Laporan portofolio investasi;3. Laporan hasil investasi;4. Analisis investasi; dan5. Pengungkapan dasar penilaian setiap jenis investasi.

8

Laporan Keuangan

halaman ini sengaja dikosongkan

LAPORAN AKUNTAN INDEPENDEN /INDEPENDENT ACCOUNTANTS' REPORT

31 Desember 2016 / December 31, 2016

Beserta / With

DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIAPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI /DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAM

LAPORAN INVESTASI TAHUNAN /ANNUAL INVESTMENT REPORT


Halaman / Page

1. SURAT PERNYATAAN PENGURUS 1. MANAGEMENTS' STATEMENT

2. LAPORAN AKUNTAN INDEPENDEN 2. INDEPENDENT ACCOUNTANTS' REPORT

3. LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI 1

4. LAPORAN HASIL INVESTASI TAHUNAN 2

5. 5

6. ANALISIS 6. ANALYSIS

Analisis Investasi 11 Investment Analysis Analisis Investasi Dana Pensiun 13 Pension Fund Investment Analysis

14

15

16

7. PENGUNGKAPAN 7. DISCLOSURE

Penggunaan Penerima Titipan 17 The use of CustodianPenggunaan Manajer Investasi 18 The use of Fund ManagerDeposito On Call Dan Deposito Berjangka 20 On Call Deposits and Time DepositsSurat Berharga Negara 22 Government SecuritiesSaham 23 StocksObligasi 25 BondsReksa Dana 28 Mutual FundMedium Term Note 29 Medium Term NoteEfek Beragun Aset 30 Asset-Backed Securities

31

Tanah, Bangunan, Tanah Dan Bangunan 32 Land, Building, Land and Building

Penempatan Langsung Pada Saham Di Dalam Negeri

Direct Placement Of Shares In Domestic

Analisis Kesesuaian Investasi Terhadap Batasan Kuantitatif Investasi Per Jenis

Investment Compliance Analysis to Investment Quantitative Investasi per Type

Analisis Kesesuaian Investasi Terhadap Batasan Kuantitatif Investasi Khusus

Investment Compliance Analysis to Quantitative Special Investment

Analisis Kesesuaian Investasi Terhadap Batasan Kuantitatif Investasi Per Pihak

Investment Compliance Analysis to Investment Quantitative per Parties

DAFTAR ISI / TABLE OF CONTENTS

3. STATEMENT OF INVESTMENT PORTFOLIO

4. STATEMENT OF ANNUAL INVESTMENT RESULT

CATATAN ATAS LAPORAN INVESTASI TAHUNAN

5. NOTES TO THE ANNUAL INVESTMENT REPORT

SURAT PERNYATAAN PENGURUS / MANAGEMENTS' STATEMENT 1


SURAT PERNYATAAN PENGURUS / MANAGEMENTS' STATEMENT 1


LAPORAN AKUNTAN INDEPENDEN / INDEPENDENT ACCOUNTANTS' REPORT 2

Kepada Yth. ToDewan Pengawas dan Pengurus The Board of Supervisors and Directors DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PLAN

No. : 009/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/INV/02.17

LAPORAN AKUNTAN INDEPENDEN INDEPENDENT ACCOUNTANTS' REPORT

Kami telah memeriksa asersi pengurus tentang kepatuhanDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terhadap Undang-undang No. 11 tahun 1992 tentang Dana Pensiun danPeraturan Pelaksanaannya, dan Keputusan Pendiri Nokep.278-DIR/KPS/3/2016 tanggal 23 Maret 2016 tentangArahan Investasi Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesiauntuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016yang tercantum dalam Pernyataan Pengurus terlampir.Pengurus Dana Pensiun bertanggung jawab atas kepatuhanDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terhadap ketentuan-ketentuan tersebut. Tanggung jawab kami terletak padapernyataan pendapat atas Pernyataan Pengurus tentangkepatuhan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesiaberdasarkan pemeriksaan kami.

Kami melaksanakan pemeriksaan berdasarkan standar yangditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia. Olehkarena itu mencakup pemeriksaan, berdasarkan pengujian,bukti tentang kepatuhan Dana Pensiun Bank RakyatIndonesia terhadap ketentuan-ketentuan tersebut danpelaksanaan prosedur lain berdasarkan pertimbangan kamisesuai dengan keadaan. Kami yakin bahwa pemeriksaankami memberi dasar memadai untuk menyatakan pendapat.Kami tidak memeriksa kepatuhan secara hukum ataskepatuhan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terhadapketentuan-ketentuan tersebut, dan oleh karena itu, kamitidak memberikan penentuan hukum atas kepatuhantersebut.

Menurut pendapat kami, Pernyataan Pengurus yangmenyatakan bahwa portofolio investasi Dana Pensiun BankRakyat Indonesia telah sesuai dengan ketentuan-ketentuantersebut diatas, untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31Desember 2016, disajikan secara wajar, dalam semua halyang material.

We have examine the management assertion aboutadherence to Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia to theLaws No.11 of 1992 regarding Pension Fund andRegulation of the Implementation, and the Decree of theFounder Nokep 278-DIR/KPS/3/2016 dated March 23, 2016regarding Investment Instruction of Dana Pensiun BankRakyat Indonesia for the year ended on December 31,2016 as mentioned in the Managements’ Statementenclosed. Pension Fund Management is responsible forBank Rakyat Indonesia Pension Fund suitability to the saidconditions. Our responsibility to opinion statement on theDirectors’ Statement about Bank Rakyat Indonesia PensionFund suitability based on our auditing.

We conducted our examination in accordance with auditingstandards established by the Indonesian Institute ofCertified Public Accountants. Therefore it covers auditing,based on examining, evidence about Bank RakyatIndonesia Pension Fund suitability to the said conditionsand implementation of other procedure based on ourconsideration to give an opinion. We do not need toexamine the compliance legally regarding the suitability toBank Rakyat Indonesia Pension Fund to the conditions, andtherefore, we do not give legal determination on thecompliance.

In our opinion, the Managements’ Statement that statesBank Rakyat Indonesia Pension Fund portfolio had adaptedto the conditions mentioned above, for the year ended onDecember 31, 2016, present fairly, in all materials respect.



No. : 009/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/INV/02.17

LAPORAN AKUNTAN INDEPENDEN INDEPENDENT ACCOUNTANTS' REPORT

Kami telah memeriksa asersi pengurus tentang kepatuhanDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terhadap Undang-undang No. 11 tahun 1992 tentang Dana Pensiun danPeraturan Pelaksanaannya, dan Keputusan Pendiri Nokep.278-DIR/KPS/3/2016 tanggal 23 Maret 2016 tentangArahan Investasi Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesiauntuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016yang tercantum dalam Pernyataan Pengurus terlampir.Pengurus Dana Pensiun bertanggung jawab atas kepatuhanDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terhadap ketentuan-ketentuan tersebut. Tanggung jawab kami terletak padapernyataan pendapat atas Pernyataan Pengurus tentangkepatuhan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesiaberdasarkan pemeriksaan kami.

Kami melaksanakan pemeriksaan berdasarkan standar yangditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia. Olehkarena itu mencakup pemeriksaan, berdasarkan pengujian,bukti tentang kepatuhan Dana Pensiun Bank RakyatIndonesia terhadap ketentuan-ketentuan tersebut danpelaksanaan prosedur lain berdasarkan pertimbangan kamisesuai dengan keadaan. Kami yakin bahwa pemeriksaankami memberi dasar memadai untuk menyatakan pendapat.Kami tidak memeriksa kepatuhan secara hukum ataskepatuhan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terhadapketentuan-ketentuan tersebut, dan oleh karena itu, kamitidak memberikan penentuan hukum atas kepatuhantersebut.

Menurut pendapat kami, Pernyataan Pengurus yangmenyatakan bahwa portofolio investasi Dana Pensiun BankRakyat Indonesia telah sesuai dengan ketentuan-ketentuantersebut diatas, untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31Desember 2016, disajikan secara wajar, dalam semua halyang material.

We have examine the management assertion aboutadherence to Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia to theLaws No.11 of 1992 regarding Pension Fund andRegulation of the Implementation, and the Decree of theFounder Nokep 278-DIR/KPS/3/2016 dated March 23, 2016regarding Investment Instruction of Dana Pensiun BankRakyat Indonesia for the year ended on December 31,2016 as mentioned in the Managements’ Statementenclosed. Pension Fund Management is responsible forBank Rakyat Indonesia Pension Fund suitability to the saidconditions. Our responsibility to opinion statement on theDirectors’ Statement about Bank Rakyat Indonesia PensionFund suitability based on our auditing.

We conducted our examination in accordance with auditingstandards established by the Indonesian Institute ofCertified Public Accountants. Therefore it covers auditing,based on examining, evidence about Bank RakyatIndonesia Pension Fund suitability to the said conditionsand implementation of other procedure based on ourconsideration to give an opinion. We do not need toexamine the compliance legally regarding the suitability toBank Rakyat Indonesia Pension Fund to the conditions, andtherefore, we do not give legal determination on thecompliance.

In our opinion, the Managements’ Statement that statesBank Rakyat Indonesia Pension Fund portfolio had adaptedto the conditions mentioned above, for the year ended onDecember 31, 2016, present fairly, in all materials respect.


Jakarta, 28 Februari 2017 / February 28, 2017

The accompanying financial statements are not intended to present the financial position and results of operations and cash flows in accordance withaccounting principles and practices generally accepted in countries and juridictions other than Indonesia. The standards, procedures and practices toaudit such financial statements are those generally accepted and applied in Indonesia.

Pemeriksaan kami laksanakan dengan tujuan untukmenyatakan pendapat atas Pernyataan Pengurus. Laporanposisi portofolio investasi, laporan hasil investasi, analisisinvestasi, dan pengungkapan terlampir disajikan untukmemenuhi ketentuan yang berlaku, yang telah menjadiobyek prosedur pemeriksaan yang kami terapkan dalampemeriksaan Pernyataan Pengurus. Namun demikian, sesuaidengan sifat perikatan berdasarkan ketentuan yang berlaku,informasi tersebut tidak untuk diberi pendapat.

Our examination were conducted for the purpose ofexpressing an opinion on Managements’ Statement.Investment analysis position report, investment report,investment analysis, and expression presented to met theapplicable provisions, has become object procedure of ourexamination used in Directors’ Statement examination.However, in accordance with the type of contract based onthe applicable provisions, the information is not to be givenan opinion.

Kantor Akuntan Publik / Registered Public AccountantsAchmad, Rasyid, Hisbullah & Jerry

Hisbullah Husin, Ak, CA, CPAIzin Akuntan Publik No. AP.0093 / Public Accountant License No. AP.0093

3LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI / STATEMENT OF INVESTMENT PORTFOLIO


3LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI / STATEMENT OF INVESTMENT PORTFOLIO


DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMLAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI STATEMENT OF INVESTMENT PORTFOLIOPER 31 DESEMBER 2016 AS OF DECEMBER 31, 2016

Tabungan / SavingsDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSertifikat Deposito / Certificate Deposits

Surat Berharga Negara / Government SecuritiesSaham / StocksObligasi / BondsReksa Dana yang terdiri dari: / Mutual Fund consists of:a. Reksa Dana pasar uang / Money Market Fundsb. Reksa Dana pendapatan tetap / Fixed Income Fundsc. Reksa Dana campuran / Balanced Fundsd. Reksa Dana saham / Equity Fundse. Reksa Dana terproteksi / Protected Investment Fundf.

g. Reksa Dana indeks / Index Fundsh.

i.

Medium Term Notes (MTN) / Medium Term Notes (MTN)Efek beragun aset / Asset-backed securities

Penyertaan langsung di Indonesia / Direct Placementa.

b.

Penyertaan langsung di luar negeri / Direct investment abroadTanah / LandBangunan / BuildingTanah Dan Bangunan / Land and BuildingTotal 16.069.540.935.254 14.591.684.302.760

*) Apabila terdapat jenis investasi yang menggunakan prinsip syariah maka dibuat rincian terpisah sesuai masing-masing jenisinvestasinya (dibuat dalam satu kesatuan laporan tetapi rincian terpisah untuk konvensional dan syariah). / *) If there is a type of investment using sharia principles that created separate details according to each type of investment(made in a single report but separate details for conventional and sharia).

18 339.052.100.000 242.254.000 19 634.137.520.000 488.621.710.000

16 - - 17 2.385.986.460.000 1.659.945.210.000

Penyertaan langsung pada lembaga jasa keuangan / Direct investment in the financial services institutions

926.583.169.974 1.495.172.304.011

Penyertaan langsung pada lembaga non jasa keuangan / Direct investment in non-financial services institutions

424.129.687.473 -

14 - -

15 -

Repurchase Agreement (REPO) / Repurchase Agreement (REPO)

12 Dana investasi real estat berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (KIK) / Collective Investment Contract in Real Estate Unit Investment Funds

- -

13 Kontrak opsi dan kontrak berjangka efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia / Stock Option

- -

10 50.000.000.000 - 11 25.315.034.285 31.374.244.117

- -

144.047.304.000 162.430.800.000

- -

- -

Reksa Dana dengan penjaminan / Guaranteed Investment Funds

Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (KIK) Penyertaan Terbatas / Collective Investment Contract of Limited Invesment FundsReksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek / Participants Units trading in The Stock Exchange Funds

388.962.557.228 593.209.672.552 - -

- - - -

9 - - -

7 3.231.015.695.366 2.939.267.250.339 8 3.175.894.868.938 2.674.451.590.001

5 - -

6 3.606.608.412.990 2.008.641.142.739

3 686.078.125.000 2.468.528.125.000 4 - -

Surat Berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia / Bank Indonesia Securities

1 - - 2 51.730.000.000 69.800.000.000

No. Jenis Investasi /Investment Type

Per 31 Desember 2016 / As of December 31, 2016

Per 31 Desember 2015 / As of December 31, 2015

1

LAPORAN HASIL INVESTASI TAHUNAN / STATEMENT OF ANNUAL INVESTMENT RESULT 4


LAPORAN HASIL INVESTASI TAHUNAN / STATEMENT OF ANNUAL INVESTMENT RESULT 4


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N H

ASIL

IN

VEST

ASI

TAH

UNAN

STAT

EMEN

T OF

ANN

UAL

INVE

STM

ENT

RESU

LTPE

RIOD

E 1

JANU

ARI S

.D. 3

1 DE

SEM

BER

2016

THE

PERI

OD O

F JA

NUAR

Y 1

UNTI

L DE

CEM

BER

31, 2

016

Tabu

ngan

/ Sa

vings

-

De

posit

o On

Cal

l / O

n Ca

ll Dep

osits

3,00

%De

posit

o Be

rjang

ka /

Tim

e De

posit

s9,

27%

Serti

fikat

Dep

osito

/ Ce

rtific

ate

Depo

sits

-

-

9,96

%

Saha

m /

Stoc

ks15

,00%

Oblig

asi /

Bon

ds11

,39%

-

a.-

b.-

c.-

d.Re

ksa

Dana

sah

am /

Equi

ty F

unds

15,5

7%

e.-

f.-

g.Re

ksa

Dana

inde

ks /

Inde

x Fu

nds

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Re

ksa

Dana

den

gan

penj

amin

an /

Guar

ante

ed In

vest

men

t Fun

ds

-

-

-

-

-

-

-

Reks

a Da

na te

rpro

teks

i / P

rote

cted

In

vest

men

t Fun

d

-

-

-

-

-

-

13

.742

.099

.983

-

65

.752

.884

.675

-

-

-

-

-

Re

ksa

Dana

cam

pura

n / B

alanc

ed

Fund

s54

5.07

1

79.4

94.4

39.5

87

-

-

-

-

-

-

-

-

Re

ksa

Dana

pen

dapa

tan

teta

p / F

ixed

Inco

me

Fund

s

-

-

-

-

-

-

-

-

Reks

a Da

na p

asar

uan

g / M

oney

M

arke

t Fun

ds-

9-

-

-

-

-

-

Reks

a Da

na y

ang

terd

iri d

ari:

/ Mut

ual

Fund

con

sists

of:

-

831

7.58

2.55

9.36

7

-

-

(6.1

82.8

00.0

00)

-

51

.426

.078

.937

856.

016.

453

36

1.96

9.82

1.85

1

7-

66.9

84.9

35.8

89

-

156.

971.

834.

231

-

243.

025.

689.

835

12.6

68.1

01.7

48

45

4.31

4.35

8.20

8

-

-

-

-

629

4.22

0.56

1.36

2

-

-

1.37

3.77

6.93

3

-

5Su

rat B

erha

rga

yang

dite

rbitk

an o

leh

Bank

In

done

sia /

Bank

Indo

nesia

Sec

uriti

es-

-

-

-

Sura

t Ber

harg

a Ne

gara

/ Go

vern

men

t Se

curit

ies20

.051

.735

.701

780.

349.

139

31

4.86

5.72

4.85

7

4-

-

-

-

-

-

-

-

397

.923

.620

.582

-

-

-

-

-

11.0

40.2

96

97

.912

.580

.286

2

3.03

4.17

8.26

4

-

-

-

-

-

2.

887.

842

3.03

1.29

0.42

2

(7)

(8)

(9)

(10)

=(3

)+(4

)+(5

) +

(6)+

(7)+

(8)-

(9)

1-

-

-

-

-

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

-

-

-

ROI P

er

Jeni

s In

vest

asi /

RO

I Per

Ty

pe o

f In

vest

me

nt

Bung

a/Ba

gi H

asil

/In

tere

st/P

rofit

Sh

arin

gDi

viden

/Di

viden

dsSe

wa

/Re

ntal

Laba

/Rug

i Pe

lepa

san

/Ga

in (L

oss)

on

Disp

osal

Lain

nya

/Ot

her

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Inve

stm

ent T

ype

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Te

real

isasi

/ Pre

ceed

Inve

stm

ent R

ealiz

ed

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Be

lum

Ter

ealis

asi /

Proc

eed

Inve

stm

ent

Unre

alize

d

Beba

n In

vest

asi /

Inve

stm

ent

Expe

nses

Hasil

Inve

stas

i Ber

sih /

Proc

eed

from

net

In

vest

men

t

2

DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N H

ASIL

IN

VEST

ASI

TAH

UNAN

STAT

EMEN

T OF

ANN

UAL

INVE

STM

ENT

RESU

LTPE

RIOD

E 1

JANU

ARI S

.D. 3

1 DE

SEM

BER

2016

THE

PERI

OD O

F JA

NUAR

Y 1

UNTI

L DE

CEM

BER

31, 2

016

(7)

(8)

(9)

(10)

=(3

)+(4

)+(5

) +

(6)+

(7)+

(8)-

(9)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

ROI P

er

Jeni

s In

vest

asi /

RO

I Per

Ty

pe o

f In

vest

me

nt

Bung

a/Ba

gi H

asil

/In

tere

st/P

rofit

Sh

arin

gDi

viden

/Di

viden

dsSe

wa

/Re

ntal

Laba

/Rug

i Pe

lepa

san

/Ga

in (L

oss)

on

Disp

osal

Lain

nya

/Ot

her

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Inve

stm

ent T

ype

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Te

real

isasi

/ Pre

ceed

Inve

stm

ent R

ealiz

ed

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Be

lum

Ter

ealis

asi /

Proc

eed

Inve

stm

ent

Unre

alize

d

Beba

n In

vest

asi /

Inve

stm

ent

Expe

nses

Hasil

Inve

stas

i Ber

sih /

Proc

eed

from

net

In

vest

men

t

h.

-

i. 15

,04%

2,04

%

12,6

5%

-

-

-

a.-2

7,37

%Pe

nyer

taan

lang

sung

pad

a le

mba

ga

jasa

keu

anga

n / D

irect

inve

stm

ent i

n th

e fin

ancia

l ser

vices

inst

itutio

ns-

39.8

17.5

57.8

48

-

-

-

15Pe

nyer

taan

lang

sung

di I

ndon

esia

/ Di

rect

Pl

acem

ent

(337

.824

.089

.877

)

100.

614.

104

(2

98.1

07.1

46.1

33)

-

14-

-

-

-

-

-

-

-

Repu

rcha

se A

gree

men

t (RE

PO) /

Re

purc

hase

Agr

eem

ent (

REPO

)

13Ko

ntra

k op

si da

n ko

ntra

k be

rjang

ka e

fek

yang

dip

erda

gang

kan

di B

ursa

Efe

k di

In

done

sia /

Stoc

k Op

tion

-

-

-

-

-

-

-

3.61

2.62

9.64

7

12

Dana

inve

stas

i rea

l est

at b

erbe

ntuk

Ko

ntra

k In

vest

asi K

olek

tif (K

IK) /

Co

llect

ive In

vest

men

t Con

tract

in R

eal

Esta

te U

nit I

nves

tmen

t Fun

ds

-

-

-

-

-

-

-

-

112.

927.

587.

156

-

-

-

-

685.

042.

491

-

Ef

ek b

erag

un a

set /

Ass

et-b

acke

d se

curit

ies

19.3

06.2

83.0

30

101.

017.

500.

000

-

-

-

-

-

Med

ium

Ter

m N

otes

(MTN

) / M

ediu

m

Term

Not

es (M

TN)

-

1.

017.

500.

000

Reks

a Da

na Y

ang

Unit

Peny

erta

anny

a Di

perd

agan

gkan

Di B

ursa

Efe

k /

Parti

cipan

ts U

nits

trad

ing

in T

he S

tock

Ex

chan

ge F

unds

-

-

-

-

-

19

.306

.283

.030

-

Reks

a Da

na b

erbe

ntuk

Kon

trak

Inve

stas

i Kol

ektif

(KIK

) Pen

yerta

an

Terb

atas

/ Co

llect

ive In

vest

men

t Co

ntra

ct o

f Lim

ited

Inve

smen

t Fun

ds

-

-

-

-

-

-

-

-

3


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N H

ASIL

IN

VEST

ASI

TAH

UNAN

STAT

EMEN

T OF

ANN

UAL

INVE

STM

ENT

RESU

LTPE

RIOD

E 1

JANU

ARI S

.D. 3

1 DE

SEM

BER

2016

THE

PERI

OD O

F JA

NUAR

Y 1

UNTI

L DE

CEM

BER

31, 2

016

(7)

(8)

(9)

(10)

=(3

)+(4

)+(5

) +

(6)+

(7)+

(8)-

(9)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

ROI P

er

Jeni

s In

vest

asi /

RO

I Per

Ty

pe o

f In

vest

me

nt

Bung

a/Ba

gi H

asil

/In

tere

st/P

rofit

Sh

arin

gDi

viden

/Di

viden

dsSe

wa

/Re

ntal

Laba

/Rug

i Pe

lepa

san

/Ga

in (L

oss)

on

Disp

osal

Lain

nya

/Ot

her

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Inve

stm

ent T

ype

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Te

real

isasi

/ Pre

ceed

Inve

stm

ent R

ealiz

ed

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Be

lum

Ter

ealis

asi /

Proc

eed

Inve

stm

ent

Unre

alize

d

Beba

n In

vest

asi /

Inve

stm

ent

Expe

nses

Hasil

Inve

stas

i Ber

sih /

Proc

eed

from

net

In

vest

men

t

h.

-

i. 15

,04%

2,04

%

12,6

5%

-

-

-

a.-2

7,37

%Pe

nyer

taan

lang

sung

pad

a le

mba

ga

jasa

keu

anga

n / D

irect

inve

stm

ent i

n th

e fin

ancia

l ser

vices

inst

itutio

ns-

39.8

17.5

57.8

48

-

-

-

15Pe

nyer

taan

lang

sung

di I

ndon

esia

/ Di

rect

Pl

acem

ent

(337

.824

.089

.877

)

100.

614.

104

(2

98.1

07.1

46.1

33)

-

14-

-

-

-

-

-

-

-

Repu

rcha

se A

gree

men

t (RE

PO) /

Re

purc

hase

Agr

eem

ent (

REPO

)

13Ko

ntra

k op

si da

n ko

ntra

k be

rjang

ka e

fek

yang

dip

erda

gang

kan

di B

ursa

Efe

k di

In

done

sia /

Stoc

k Op

tion

-

-

-

-

-

-

-

3.61

2.62

9.64

7

12

Dana

inve

stas

i rea

l est

at b

erbe

ntuk

Ko

ntra

k In

vest

asi K

olek

tif (K

IK) /

Co

llect

ive In

vest

men

t Con

tract

in R

eal

Esta

te U

nit I

nves

tmen

t Fun

ds

-

-

-

-

-

-

-

-

112.

927.

587.

156

-

-

-

-

685.

042.

491

-

Ef

ek b

erag

un a

set /

Ass

et-b

acke

d se

curit

ies

19.3

06.2

83.0

30

101.

017.

500.

000

-

-

-

-

-

Med

ium

Ter

m N

otes

(MTN

) / M

ediu

m

Term

Not

es (M

TN)

-

1.

017.

500.

000

Reks

a Da

na Y

ang

Unit

Peny

erta

anny

a Di

perd

agan

gkan

Di B

ursa

Efe

k /

Parti

cipan

ts U

nits

trad

ing

in T

he S

tock

Ex

chan

ge F

unds

-

-

-

-

-

19

.306

.283

.030

-

Reks

a Da

na b

erbe

ntuk

Kon

trak

Inve

stas

i Kol

ektif

(KIK

) Pen

yerta

an

Terb

atas

/ Co

llect

ive In

vest

men

t Co

ntra

ct o

f Lim

ited

Inve

smen

t Fun

ds

-

-

-

-

-

-

-

-

3


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N H

ASIL

IN

VEST

ASI

TAH

UNAN

STAT

EMEN

T OF

ANN

UAL

INVE

STM

ENT

RESU

LTPE

RIOD

E 1

JANU

ARI S

.D. 3

1 DE

SEM

BER

2016

THE

PERI

OD O

F JA

NUAR

Y 1

UNTI

L DE

CEM

BER

31, 2

016

(7)

(8)

(9)

(10)

=(3

)+(4

)+(5

) +

(6)+

(7)+

(8)-

(9)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

ROI P

er

Jeni

s In

vest

asi /

RO

I Per

Ty

pe o

f In

vest

me

nt

Bung

a/Ba

gi H

asil

/In

tere

st/P

rofit

Sh

arin

gDi

viden

/Di

viden

dsSe

wa

/Re

ntal

Laba

/Rug

i Pe

lepa

san

/Ga

in (L

oss)

on

Disp

osal

Lain

nya

/Ot

her

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Inve

stm

ent T

ype

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Te

real

isasi

/ Pre

ceed

Inve

stm

ent R

ealiz

ed

Hasil

Inve

stas

i Yan

g Be

lum

Ter

ealis

asi /

Proc

eed

Inve

stm

ent

Unre

alize

d

Beba

n In

vest

asi /

Inve

stm

ent

Expe

nses

Hasil

Inve

stas

i Ber

sih /

Proc

eed

from

net

In

vest

men

t

b.26

,73%

-

Tana

h / L

and

48,0

2%Ba

ngun

an /

Build

ing

1233

,20%

26,4

4%

Tota

l

16,1

8%RO

I=

Rata

-rat

a In

vest

asi /

Av

erag

e In

vest

men

t

Tota

l Has

il In

vest

asi /

To

tal I

nves

tmen

t

15.2

88.3

21.9

18.3

10

Rata

-rat

a In

vest

asi /

Av

erag

e In

vest

men

t

G=

157.

664.

426.

856

64.4

36.1

46.7

37

13

1.93

3.29

0.28

0

716.

706.

006.

730

15

4.78

7.95

0.79

1

209.

768.

712.

006

16

5.88

2.83

1.14

6

34

2.90

6.25

4.78

0

1.04

1.97

3.48

8.62

7

19-

-

34

.991

.596

.784

-

3.

713.

413.

377

Tana

h Da

n Ba

ngun

an /

Land

and

Bui

ldin

g

158.

120.

012.

445

2.

473.

905.

231.

635

18-

-

39

.422

.990

-

33

8.92

8.00

0.00

0

37.5

40.5

12.6

64

86

.025

.851

376.

421.

909.

804

17

-

-

174.

737.

692.

232

-

-

72

6.04

1.25

0.00

0

78

.392

.991

.695

822.

385.

950.

537

105.

746.

599.

259

16-

-

-

-

-

-

Peny

erta

an la

ngsu

ng d

i lua

r neg

eri /

Di

rect

inve

stm

ent a

broa

d-

-

Peny

erta

an la

ngsu

ng p

ada

lem

baga

no

n ja

sa k

euan

gan

/ Dire

ct in

vest

men

t in

non

-fina

ncial

serv

ices i

nstit

ution

s-

47.9

85.4

57.0

54

-

(22.

080.

000)

26

4.84

1.40

3

58.3

03.6

74.3

13

78

5.29

3.51

1

𝑛𝑛𝑋𝑋𝑋

𝑋𝑋𝑋𝑋𝑋𝑋𝑋

..𝑋𝑋𝑋𝑋𝑥𝑥

4 CATATAN ATAS LAPORAN INVESTASI TAHUNAN / NOTES TO THE ANNUAL INVESTMENT REPORT 5


CATATAN ATAS LAPORAN INVESTASI TAHUNAN / NOTES TO THE ANNUAL INVESTMENT REPORT 5


1. PENJELASAN UMUM 1. GENERAL DISCLOSURE

a. Pendirian a. Establishment

b. Nama dan Alamat Dana Pensiun b. Name and Pension Fund Address

c. Nama Pendiri dan Kategori Industri c. Founder Name and Industry Category

d. Nama Dewan Pengawas dan Pengurus d. Name of the Board of Supervisors and Management

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADATANGGAL 31 DESEMBER 2016

FOR THE YEAR ENDEDDECEMBER 31, 2016

Pendiri dari Dana Pensiun BRI adalah PT. Bank RakyatIndonesia (Persero), Tbk yang bergerak dibidang industriperbankan.

Founder of BRI Pension Fund is PT Bank Rakyat Indonesia(Company), Tbk operated in the field of Banking Industry.

Susunan Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI sebagaimanadisebutkan dibawah ini ditetapkan berdasarkan SK DireksiBRI Nokep. 516-DIR/SDM/10/2005 tanggal 25 Oktober 2005 tentang pemberhentian dan pengangkatan Ketua, WakilKetua dan Anggota Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI,Surat Keputusan Nokep. 01-DP/01/2008 tanggal 31 Januari2008 tentang pemberhentian dan penunjukan SekretarisDewan Pengawas Dana Pensiun BRI, Nokep. 274-DIR/SDM/05/2009 tanggal 13 Mei 2009 tentangPenggantian Wakil Ketua Dewan Pengawas Dana PensiunBRI, SK Direksi BRI Nokep. 662-DIR/SDM/12/2010 tanggal6 Desember 2010 tentang Pemberhentian dan PenunjukanAnggota Dewan Pengawas yang mewakili pesertapensiunan, SK Direksi Nokep. 553-DIR/SDM/08/2011tanggal 3 Agustus 2011 tentang Perpanjangan MasaJabatan Ketua Dewan Pengawas dan SK Direksi Nokep. 676-DIR/KPS/07/2016 tentang Pemberhentian dan PenunjukanWakil Ketua Dewan Pengawas. Surat Keputusan Nokep. 09-DWP/DP/BRI/05/2016 tentang pemberhentian danpenunjukan sekretaris Dewan Pengawas,

Composition of the Board of Trustees of the Pension FundBRI as mentioned below are set by decree of the Board ofDirectors of BRI Nokep. 516-DIR / HR / 10/2005 datedOctober 25, 2005 on the dismissal and appointment of theChairman, Vice Chairman and Member of the Board ofTrustees of the Pension Fund BRI, Decree Nokep. 01-DP /01/2008 dated January 31, 2008 regarding the resignationand appointment of the Secretary of the Board of Trusteesof the Pension Fund BRI, Nokep. 274-DIR / HR / 05/2009dated May 13, 2009 on the replacement of Vice Chairmanof the Supervisory Board of the Pension Fund BRI, BRINokep SK Directors. 662-DIR / HR / 12/2010 datedDecember 6, 2010 on Termination and Appointment ofSupervisory Board Members representing retiredparticipants, SK Nokep Directors. 553-DIR / HR / 08/2011dated August 3, 2011 on the extension of term of office ofthe Chairman of the Supervisory Board and the Board ofDirectors Nokep SK. 676-DIR / KPS / 07/2016 on thedismissal and appointment of the Deputy Chairman of theSupervisory Board. Decree Nokep. 09-DWP / DP / BRI /05/2016 on the dismissal and appointment of the secretaryof the Supervisory Board,

DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAM

CATATAN ATAS LAPORAN INVESTASI TAHUNAN NOTES TO THE ANNUAL INVESTMENT REPORT

Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia untuk selanjutnyadisebut Dana Pensiun BRI, merupakan kelanjutan dariYayasan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia yang didirikanpada tanggal 25 Juli 1969. Dengan terbitnya Undang-undang No. 11 tahun 1992 tentang Dana Pensiun, makatelah dilakukan penyesuaian/perubahan badan hukum danhal-hal yang berkaitan, termasuk Peraturan Dana PensiunBRI. Peraturan Dana Pensiun BRI telah mengalami beberapakali perubahan, dengan perubahan yang terakhirberdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia(Persero), Tbk Nokep. S.53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13Juni 2016 yang telah mendapat Pengesahan DewanKomisioner Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-39/NB.1/2016tanggal 28 Juni 2016 dan telah diumumkan dalam BeritaNegara Republik Indonesia Nomor 58 tanggal 22 Juli 2016serta Tambahan Berita Negara Republik Indonesia Nomor23/DP Tahun 2016.

Bank Rakyat Indonesia Pension Fund, hereinafter referredto BRI Pension Fund, is a continuation of the Pension FundFoundation Bank Rakyat Indonesia, which was establishedon July 25, 1969. With the issuance of Law No. 11 of 1992on the pension fund, it has made adjustments / changes tolegal entities and related matters, including the PensionFund rules BRI. BRI Pension Fund Regulations have beenamended several times, with the latest amendment byDecision of the Board of Directors of PT. Bank RakyatIndonesia (Persero), Tbk Nokep. S.53-DIR / KPS / 06/2016dated June 13, 2016 which has received Approval of Boardof Commissioners of the Financial Services Authority No.KEP-39 / NB.1 / 2016 dated June 28, 2016 and waspublished in the Official Gazette of the Republic ofIndonesia No. 58 dated July 22, 2016 and Supplement ofthe Republic of Indonesia Number 23 / DP 2016.

Nama Dana Pensiun: Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia Name of Pension Fund: Bank Rakyat Indonesia PensionFund

Alamat Dana Pensiun: Gedung Dana Pensiun BRI, Jl.Veteran II No. 15 Jakarta 10110

Address of Pension Fund: BRI Pension Fund Building, Jl.Veteran II No. 15 Jakarta 10110

5Dana Pensiun Bank Rakyat IndonesiaLaporan Tahunan 2016210





1. PENJELASAN UMUM (Lanjutan) 1. GENERAL DISCLOSURE (Continued)

d. Nama Dewan Pengawas dan Pengurus (Lanjutan) d.

Dewan Pengawas: The Board of Supervisors:

Ketua Pemberi Kerja Employer ChairmanWakil Ketua Pemberi Kerja Employer Vice ChairmanAnggota Pensiunan Pension MembersAnggota Peserta Employee MembersSekretaris Peserta Employee Secretary

Pengurus: Management:

Jabatan Position Direktur Utama President DirectorDirektur Akuntansi, Umum & SDM Accounting, General & HR DirectorDirektur PPA & Property PPA & Property DirectorDirektur Investasi Investment DirectorDirektur Kepesertaan Membership Director

Name of the Board of Supervisors and Management (Continued)

SK Direksi Nokep. 758-DIR/KPS/11/2013 tanggal 15November 2013 tentang perpanjangan masa jabatananggota Dewan Pengawas sebagaimana perubahan terakhirberdasarkan SK Direksi BRI Nokep. 562-DIR/KPS/10/2014tentang perpanjangan masa jabatan Ketua DewanPengawas, Nokep. 563-DIR/KPS/10/2014 tentangperpanjangan masa jabatan Wakil Ketua Dewan Pengawas,Nokep. 758-DIR/KPS/11/2013 tentang perpanjangan masajabatan Anggota Dewan Pengawas, Nokep. 321-DIR/KPS/06/2014 tentang penunjukan Anggota DewanPengawas dan Nokep. 845-DIR/KPS/12/2015 tentangpenunjukan Anggota Dewan Pengawas, sebagai berikut:

the Board of Directors Nokep SK. 758-DIR / KPS / 11/201315 November 2013 on the extension of the tenure ofmembers of the Supervisory Board as well as the latestchanges by decree Directors of BRI Nokep. 562-DIR / KPS /10/2014 concerning the extension of term of office of theChairman of the Supervisory Board, Nokep. 563-DIR / KPS /10/2014 on the extension of tenure of Deputy Chairman ofthe Supervisory Board, Nokep. 758-DIR / KPS / 11/2013 onthe extension of tenure of Supervisory Board member,Nokep. 321-DIR / KPS / 06/2014 concerning theappointment of Supervisory Board Members and Nokep. 845-DIR / KPS / 12/2015 on the appointment of Members of theBoard of Trustees, as follows:

JabatanPihak Yang Diwakilkan

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

The Parties Represented Position

Ruslina Harsono Ruslina HarsonoFauzi Akhmad Indah Tri Lestari

Susunan Pengurus Dana Pensiun BRI sebagaimanadisebutkan di bawah ini ditetapkan berdasarkan SK DireksiBRI Nokep: 316-DIR/KPS/06/2014 tanggal 16 Juni 2014tentang Pemberhentian dan Penunjukan Pengurus DanaPensiun Bank Rakyat Indonesia, SK Direksi BRI Nokep: 733-DIR/KPS/10/2013 tanggal 31 Oktober 2013 tentangPerpanjangan Masa Jabatan Pengurus Dana Pensiun BankRakyat Indonesia, SK Direksi BRI Nokep: 335-DIR/KPS/07/2015 tanggal 23 Juli 2015 tentang PenunjukanPengurus Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia, SK DireksiBRI Nokep: 526-DIR/KPS/09/2014 tanggal 30 September2014 tentang Pemberhentian dan Penunjukan PengurusDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia, sebagai berikut:

The composition of the Board of the Pension Fund of BRI asmentioned below are set by decree of the Board ofDirectors of BRI Nokep: 316-DIR / KPS / 06/2014 datedJune 16, 2014 on the Dismissal and Appointment of Boardof the Pension Fund of Bank Rakyat Indonesia, SK Directorsof BRI Nokep: 733-DIR / KPS / 10/2013 dated October 31,2013 on the extension of term of office of the Board of thepension Fund of Bank Rakyat Indonesia, SK Directors of BRINokep: 335-DIR / KPS / 07/2015 dated July 23, 2015 onthe appointment of the Board of the pension Fund of BankRakyat Indonesia, SK Directors of BRI Nokep: 526-DIR /KPS / 09/2014 dated 30 September 2014 regarding theDismissal and appointment of Board of the pension Fund ofBank Rakyat Indonesia, as follows:

Randi Anto Randi AntoEko Bambang Suharno Ganefi

Purwanto Purwanto

A.M. Nova Christiana A.M. Nova ChristianaBudi Purwanto Budi Purwanto

Hartono Sukiman Hartono Sukiman

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Mudjiharno MudjiharnoTeddy Rustandi AR. Teddy Rustandi AR.

6Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia







e. Jenis Program Pensiun dan Jumlah Peserta e. Type of the Pension Program and the Number of Participants

Peserta Aktif orang / person orang / person Active participants Peserta Pensiunan orang / person orang / person Retired Participants Peserta Pensiun Tunda orang / person orang / person Delay Pension Participants

orang / person orang / person

2. IKHTISAR KEBIJAKAN INVESTASI 2. SUMMARY OF THE INVESTMENT POLICY

a. Dasar Penyusunan Laporan Investasi Tahunan a. The Basic of Annual Investment Report Preparation

b. Jenis Investasi Yang Diperkenankan dan Batasan Maksimum b. The type of the permitted investment and maximum limits

Tabungan / SavingsDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time Deposits`Sertifikat Deposito / Certificate Deposits

Surat Berharga Negara / Government SecuritiesSaham / StocksObligasi / BondsUnit Penyertaan Reksa Dana pada: / Mutual Funds:a.

22.843 24.222 23.403 22.420 2.480 2.258

Dana Pensiun BRI menyelenggarakan Program PensiunManfaat Pasti (PPMP), yaitu suatu program pensiun yangmenetapkan besarnya manfaat pensiun yang dijanjikankepada peserta dengan rumus manfaat pensiun yang telahditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun.

BRI Pension Fund holds Defined Benefit Pension Plan(DBPP), namely a pension program that defines the amountof pension benefits promised to participants with formulahas been stipulated in the regulation of the Pension Fund.

Jenis Peserta Program Pensiun

31-Des-16 / 31-Des-15 / Type of Participants Pension Program31-Dec-16 31-Dec-15

Batasan / LimitationAI POJK

Min Max Min Max

Jumlah peserta program pensiun

48.726 48.900 Total Participants Pension Program

Dalam melaksanakan kegiatan Investasi Dana Pensiun BRIberpedoman pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Investasi DanaPensiun dan Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia(Persero), Tbk Nokep. 278-DIR/KPS/3/2016 tanggal 23 Maret2016 tentang Arahan Investasi Dana Pensiun BRI.

In carrying out the activities of the Pension Fund InvestmentBRI guided by the Financial Services Authority RegulationNumber 3 / POJK.05 / 2015 dated March 31, 2015 on PensionFund Investment and Decision of the Board of Directors of PT.Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk Nokep. 278-DIR / KPS /3/2016 dated March 23, 2016 regarding BRI Pension FundInvestment Instruction.

Kebijakan investasi yang dapat dilakukan dan batasmaksimum untuk setiap jenis investasi terhadap totalinvestasi yang diperkenankan dalam Peraturan Otoritas JasaKeuangan (POJK) dan Arahan Investasi (AI) pada DanaPensiun BRI adalah sebagai berikut:

Investment policy can do and maximum limits for each typeof investment to total investment is allowed in theRegulation of Financial Services Authority (POJK) and theInvestment Instruction (AI) on BRI Pension Fund is asfollows:

No Jenis Investasi / Type of Investment

1 0% 0% 0% 100%2 3% 25% 0% 100%

0% 100%

6 30% 100% 30% 100%

3 100% 0% 100%4 0% 50% 0% 100%5 Surat Berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia /

Bank Indonesia Securities0% 20%

7 0% 25% 0% 100%8 5% 30% 0% 100%9 0% 15%

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran / Money Market Funds, Fixed Income Funds, Equity Funds and Balanced Funds

0% 100%

Laporan Investasi Tahunan disusun sesuai dengan SEOJKNo.9/SEOJK.05/2016 tanggal 11 April 2016 tentang DasarPenilaian Dana Pensiun, Bentuk dan Susunan serta TataCara Penyampaian Laporan Investasi Tahunan DanaPensiun.

Annual Investment Report prepared in accordance withSEOJK 9 / SEOJK.05 / 2016 dated April 11, 2016 on thePension Fund Basis Rate, Shape and Structure andProcedures for Annual Investment Report of the PensionFund.






2. IKHTISAR KEBIJAKAN INVESTASI (Lanjutan) 2. SUMMARY OF THE INVESTMENT POLICY (Continued)

b.

c.

d.

Medium Term Notes (MTN) / Medium Term Notes (MTN)Efek Beragun Aset Dari KIK EBA / Collective Invesment Contract of Assets

Kontrak Opsi dan Kontrak Berjangka / Stock OptionRepurchase Agreement (REPO) / Repurchase Agreement (REPO)Penempatan Langsung Pada Saham / Direct PlacementTanah / LandBangunan / BuildingTanah Dan Bangunan / Land and Building

c. Sasaran Hasil Investasi c. Investment Objectives

Deposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSurat Berharga Negara / Government SecuritiesSaham / StocksObligasi / BondsReksa Dana yang terdiri dari: / Mutual Fund consists of:- Reksa Dana saham / Equity Funds

-

Medium Term Notes (MTN) / Medium Term Notes (MTN)Efek beragun aset / Asset-backed securitiesPenyertaan langsung di Indonesia / Direct Placement

-

-

Tanah / LandBangunan / BuildingTanah Dan Bangunan / Land and BuildingTotal

d=b/c

Jenis Investasi /Investment Type

a

Realisasi pencapaian hasil investasi selama periodepelaporan adalah sebagai berikut:

Realization of investment returns during the reportingperiod are as follows:

Hasil Investasi Bersih / Proceed from net

Investment(Rp)

Rata-Rata Investasi / Average Investment

(Rp)

19.306.283.030 128.327.091.482 15,04%Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek / Participants Units trading in The Stock Exchange Funds

Penyertaan langsung pada lembaga jasa keuangan / Direct investment in the financial services institutionsPenyertaan langsung pada lembaga non jasa keuangan / Direct investment in non-financial services institutions

314.865.724.857 3.161.125.543.640 9,96%

2.473.905.231.635 15.288.321.918.310 16,18%

Max

Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas / Collective Investment Contract of Limited Invesment Funds

Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan Dan Reksa Dana Indeks / Protected Funds, Guaranteed Investment Funds and Index Funds

0% 100%

No Jenis Investasi / Type of InvestmentBatasan / Limitation

AI POJKMin Max Min

100%

10 0% 10% 0% 10%

0% 10%

Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek / Participants Units trading in The Stock Exchange Funds

0%

11 0% 5% 0% 20%12 Dana Investasi Aset Berbentuk Kontrak Kolektif / Collective Investment

Contract in Real Estate Unit Investment Funds0% 5% 0%

160% 0%17 20%

14 0% 0% 0% 5%15 0% 15% 0% 15%

20%

13 0% 0% 0% 20%

79.494.439.587 510.688.300.964 15,57%

20%18

Hasil investasi kekayaan Dana Pensiun BRI yang harusdicapai oleh pengurus dalam 1 tahun adalah minimalsebesar 10,5% per tahun dari rata-rata nilai wajar investasi.

The BRI Pension Fund wealth investment result that mustbe reached by management in the First year shall beminimum of 10,5% per year of the average value ofinvestment.

361.969.821.851 3.179.112.672.565 11,39%454.314.358.208 3.028.797.963.546 15,00%

97.912.580.286 1.056.158.658.184 9,27%3.031.290.422 100.876.281.811 3,00%

ROI(%)

b c

(298.107.146.133) 1.089.199.403.015 -27,37%

105.746.599.259 395.619.760.681 26,73%

50.000.000.000 2,04%3.612.629.647 28.549.038.460 12,65%1.017.500.000

131.933.290.280 498.899.403.340 26,44%

822.385.950.537 1.712.576.598.138 48,02%376.421.909.804 30.524.106.631 1233,20%








d. Batasan Kuantitatif Investasi Khusus d. Limits to Special Investment Quantitative Seluruh investasi Dana Pensiun yang ditempatkan pada: The all pension funds investment placed on:1. 1.

2. 2. Direct placement both in Indonesia and abroad;3. Land and / or buildings in Indonesia

3. Tanah dan/atau bangunan di Indonesiadilarang melebihi 40% dari total investasi Dana Pensiun.

e. Proporsi Investasi Pada Satu Pihak e. Proportion Investment In One Party

f. Objek Investasi Yang Dilarang f. Objects Prohibited Investment

1. 1.

2. 2.

3. 3.

4. 4.

g. Likuiditas Minimum g. Minimum Liquidation 1. 1.

2. 2.

3. 3.

c. Penggunaan Tenaga Ahli di Bidang Investasi c. The use of the expert staff in the field of investment

1. 1.

2. 2.

Penyertaan langsung baik di Indonesia maupun di luarnegeri;

prohibited exceed 40% of the total investment of thePension Fund.

Berdasarkan peraturan perundangan yang berlaku, bahwamaksimum penempatan pada satu pihak tidak bolehmelebihi 20% dari total investasi kecuali untuk investasipada MTN atau investasi atas penyertaan langsung padasaham pada satu pihak dilarang melebihi 10% dari totalinvestasi.

Based on the applicable legislation, that the maximumplacement on the one hand must not exceed 20% of thetotal investments except for investment in MTN or investingin direct investments in stocks on the one hand is prohibitedexceed 10% of the total investment.

Pengurus Dana Pensiun dilarang untuk melakukan investasipada:

The Pension Fund management is prohibited to carry outinvestment in:

Semua Pihak yang dalam tahun buku terakhir mengalamikerugian atau mengalami kegagalan dalam memenuhikewajiban keuangannya;

All parties in the last fiscal year experienced a loss ordamage to meet its finance obligation;

Pengurus wajib menjaga likuiditas minimum sebesarkewajiban yang jatuh tempo dalam jangka waktu 1bulan.

The management must keep a minimum liquidity ofliabilities maturing within 1 month.

Likuiditas minimum ditetapkan sekurang-kurangnya 3%dari total investasi kekayaan Dana Pensiun.

The Minimum liquidity determined at least 3% of totalwealth investment of the Pension Fund.

Usaha yang bersifat spekulasi dan yang bertentangandengan moral dan agama;

Speculative businesses and contrary to morals andreligions;

Tanah dan bangunan yang tidak memiliki sertifikat/buktikepemilikan hak yang dikeluarkan oleh instansi yangberwenang;

Land and or building pledged, in dispute or other partyblocked;

Surat berharga pasar modal dalam bentuk opsi danwarant;

Capital market securities in the form of options andwarrants;

Tidak sedang dikenakan sanksi administratif berupapembatasan kegiatan usaha, pembekuan kegiatanusaha, atau pencabutan izin usaha oleh OJK;

Are not subject to administrative sanction in the form ofrestriction on business activities, suspension of businessactivities revocation of business licenses, revocation ofbusiness by OJK;

Jenis investasi yang dapat dipergunakan dalammemenuhi kebutuhan likuiditas minimum terdiri dariDeposito On Call dan Deposito Berjangka waktu 1 bulandan 3 bulan.

Type of investment that can be used to meet theminimum liquidity needs consists of Deposit On Call andTime Deposit 1 month and 3 months.

Dalam hal pengelolaan Investasi Dana Pensiun BRI dialihkankepada pihak lembaga keuangan, maka lembaga keuangantersebut harus memenuhi persyaratan sebagai berikut:

in the case of BRI Pension Fund Investment managementtransferred to the financial institution, and the financialinstitution must meet the requirements are as follows:

Memiliki izin usaha perusahaan efek yang melakukankegiatan sebagai Manajer Investasi dari OJK;

Having a business permit in the field of securitiescompany as a investment manager of the OJK (FinancialServices Authority);

Instrumen investasi selain yang telah diatur dalam pasal3 surat keputusan Arahan Investasi.

Investment instruments other than those stipulated inArticle 3 of the Investment Instruction.







c. c.

3. 3.

4. 4.

5. 5.

6. 6.

Penggunaan Tenaga Ahli di Bidang Investasi (Lanjutan) The use of the expert staff in the field of investment (Continued)

Memiliki fungsi sebagaimana diatur dalam peraturanperundang-undangan di bidang pasar modal mengenaipedoman pelaksanaan fungsi Manajer Investasi; dan

Having functions as stipulated in the legislation in thefield of capital markets regarding the implementationguidelines Investment Manager function; and

Memperoleh izin dan disetujui oleh Pendiri dan DewanPengawas.

Obtain permit and approved by the founder andSupervisory Board.

Mampu mengelola portofolio investasi sesuai denganketentuan perundang-undangan dibidang investasi DanaPensiun;

Able to manage the investment portfolio in accordancewith the provision of legislations in the field of PensionFund Investment;

Memiliki pengalaman melakukan pengelolaan ReksaDana paling singkat 3 tahun dan memiliki rata-ratakinerja positif atas Reksa Dana yang dikelolanya;

Have experience of managing the Mutual Fund for aminimum of 3 years and have an average positiveperformance on the Mutual Fund it manages;



ANALISIS / ANALYSIS 6


DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMANALISIS INVESTASI INVESTMENT ANALYSISPERIODE 1 JANUARI S.D. 31 DESEMBER 2016 THE PERIOD OF JANUARY 1 UNTIL DECEMBER 31, 2016

2 Apakah kesesuaian investasi Dana Pensiuntelah sesuai dengan prinsip syariah (dalam hal terdapat Dana Pensiun yang menggunakanprinsip syariah);

-- --

Is Pension Fund investment suitability inaccordance with sharia principles (in theevent of a pension fund that uses shariaprinciples);

2

6 Apakah seluruh investasi pada efek beragunaset dan unit penyertaan investasi real estateberbentuk KIK telah melalui penawaranumum?

-- --

Are its investments in asset-backed securitiesand real estate investment participation unitsshaped KIK has been through a publicoffering?

6

5 Apakah pada saat penempatan, seluruhinvestasi pada obligasi korporasi, sukukkorporasi, dan efek beragun aset telahmemiliki peringkat Investment Grade?

√

Whether at the time of placement, the entireinvestment in corporate bonds, corporatebonds and asset-backed securities ratedInvestment Grade has had?

5

4 Apakah alokasi hasil invetasi ke rekeningpeserta sesuai dengan ketentuan? (khususuntuk Program Pensiun Iuran Pasti) -- --

Does allocation to the investment results inaccordance with the participant's account?(Specifically for defined contribution pensionplan)

4

3.7 Apakah Pengurus menggunakantenaga ahli, penasihat, lembagakeuangan dan jasa lain dalampengelolaan investasi sesuai denganArahan Investasi?

√

Does the board use experts, advisors,financial instituions and others in theinvestment management servicesappropriate with the InvestmentInstruction?

3.7

3.6 Apakah telah dilakukan pengkajianyang memadai untuk penempatan danpelepasan investasi?

√Did adequate assessment carried outfot the placement and disposal ofinvestments?

3.6

3.5 Apakah likuiditas minimum pada akhirperiode telah sesuai dengan ketentuandalam Arahan Investasi? √

Does the minimum liquidity at the endof the period has been in accordancewith the provisions of the InvestmentInstruction?

3.5

3.4 Apakah Dana Pensiun tidak melanggarpenempatan pada obyek investasiyang dilarang, sebagaimana diaturArahan Investasi?

√

Does not violate BRI Pension Fundobject placement on investment thatis prohibited as stipulated InvestmentInstruction?

3.4

3.3 Apakah batas maksimum proporsikekayaan Dana Pensiun pada satupihak sesuai dengan Arahan Investasi? √

Does the maximum proportion of thewealth of the pension of the pensionfund for a parties appropriate with theInvestment Instruction?

3.3

3.2 Apakah batas maksimum proporsikekayaan Dana Pensiun yangditempatkan untuk setiap jenisinvestasi sesuai dengan ArahanInvestasi?

√

Does the maximum limit of theproportion of wealth BRI PensionFund Place for anykind of invesmentin accordance with the InvestmentInstruction?

3.2

3.1 Apakah hasil investasi telah mencapaisasaran investasi yang ditetapkandalam Arahan Investasi?

√Does the Investment return hasreached the target set out in theInvestment Instruction?

3.1

3 Apakah investasi Dana Pensiun telah sesuaidengan ketentuan dalam Arahan Investasi?

Does BRI Pension Fund Investment complieswith the provisions of the InvestmentInstruction?

3

1 Apakah Dana Pensiun telah melakukanevaluasi atas pelaksanaan kebijakanmanajemen risiko?

√Does BRI Pension Fund has evaluated theimplementation of risk management policies?

1No. Pertanyaan

Ya*) /Yes*)

Tidak*) / No*) Question No.



DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMANALISIS INVESTASI INVESTMENT ANALYSISPERIODE 1 JANUARI S.D. 31 DESEMBER 2016 THE PERIOD OF JANUARY 1 UNTIL DECEMBER 31, 2016

No. PertanyaanYa*) /Yes*)

Tidak*) / No*) Question No.

11 Apakah pada kontrak derivatif dan REPOdilakukan dengan counterparty yang telahmemiliki peringkat investment grade?

-- --Whether the derivative contracts and REPOconducted with counterparties that have hadinvestment grade rating?

11

10.2 Apakah memiliki penyertaan langsungdi luar negeri? √ What have direct participation

abroad?10.2

10.1 Apakah memiliki penyertaan langsungpada perusahaan yang bergerak dibidang jasa keuangan?

√Do have a direct investment in acompany engaged in financialservices?

10.110 Investasi pada penyertaan langsung: Investment in direct investments: 10

9.4 Apakah Dana Pensiun telahmengunakan jasa penasihat investasi? √ Does BRI Pension Fund has used

investment advisory services?9.4

9.3 Apakah Dana Pensiun memilikimanajemen risiko yang memadai? √ Does BRI Pension Fund has adequate

risk management?9.3

9.2 Apakah tingkat risiko berdasarkanpenilaian yang dilakukan OJK adalahsedang rendah atau rendah?

√Does the level of risk based on anassessment conducted OJK is beinglow or low?

9.2

9.1 Apakah Dana Pensiun memilikiinvestasi paling rendah Rp200 miliar? √ Does BRI Pension Fund has a

minimum investment of 200 billion?9.1

9 Pada saat melakukan penempatan investasipada MTN dan REPO:

At the time of placement investment in MTNand REPO:

9

-- Does BRI Pension Fund has aminimum investment of 200 billion?

8.1

8.2 Apakah tingkat risiko berdasarkanpenilaian yang dilakukan OJK adalahsedang rendah atau rendah?

-- --Does the level of risk based on anassessment conducted OJK is beinglow or low?

8.2

8.1 Apakah Dana Pensiun memilikiinvestasi paling rendah Rp200 miliar? --

*) Jawablah sesuai kondisi Dana Pensiun selamaperiode 1 Januari 2016 s.d. 31 Desember 2016(kecuali dinyatakan lain). Untuk setiap jawaban”tidak” dilengkapi dengan uraian pendukung yangmemadai.

*) Answer according to the condition of Pension Fundduring the period of January 1, 2016 to December31, 2016 (unless otherwise stated). For each answer“no” is equipped with adequate supportingdescription.

Apabila pertanyaan tidak relevan bagi Dana Pensiunmaka kolom tersebut diisi dengan tanda (--).

If the statement is not relevant for Pension Fund,the column is filled with (--).

12 Apakah dasar penilaian investasi telah sesuaidengan ketentuan? √ Is the investment valuation basis in

accordance with the provisions?12

8.4 Apakah Dana Pensiun telahmengunakan jasa penasihat investasi? -- -- Does BRI Pension Fund has used

investment advisory services?8.4

8.3 Apakah Dana Pensiun memilikimanajemen risiko yang memadai? -- -- Does BRI Pension Fund has adequate

risk management?8.3

8 Pada saat melakukan penempatan investasipada Reksa Dana berbentuk KIK penyertaanterbatas:

At the time of placement of investments inInvestment Funds KIK limited participation:

8

7.2 Apakah Dana Pensiun memilikiinvestasi pada saham paling sedikit10% dari total investasi?

-- --Does BRI Pension Fund hasinvestments in shares of at least 10%of the total investment?

7.2

7.1 Apakah kontrak opsi saham tersebutditempatkan pada opsi jual atassaham yang dimiliki oleh DanaPensiun?

-- --

Does the stock option contract is placeon a put option on the shares held byBRI Pension Fund?

7.1

7 Pada saat melakukan penempatan investasipada kontrak opsi saham:

When do placement of investment in thestock option contract:

7


DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT ANALYSISPERIODE 1 JANUARI S.D. 31 DESEMBER 2016 THE PERIOD OF JANUARY 1 UNTIL DECEMBER 31, 2016

*) diisi untuk jenis ketidaksesuaian selain butir 1 s.d. butir 6 (apabila ada) / Required for the type of mismatch in addition topoint 1 s.d. point 6 (if any)

Conformity of investment to the provision ofinvestment direction.

Assets in the pension fund investment portfolios are in accordance withthe provisions of the Investment Manager pension funds both in termsof the proportion of (minimum / maximum placement) or in termsplacement / removal

5. The number and characteristics of theinvestment in the parties having affiliation tothe Pension Fund

Placement of pension fund investments in affiliated parties inaccordance with the provisions of (not exceeding 20% of themaximum placement on each side).

6. Implementation of asset allocation strategiesthat are tailored to the Pension Fund liabilityprofile.

In implementing the strategy allocation and compliance with the profileof liabilities, the Pension Fund has the Asset and Liability Committee incharge of Investment Evaluation of Obligations Pension Fund, as wellas identification, risk assessment and measurement of assets andliabilities of the Pension Fund.

dst.*)

Implementation of the principles of risk-spreading and objective investment decisions.

In the application of the principle of risk-spreading and objectiveinvestment decisions, the Board always prepare the Annual InvestmentPlan containing composition of the investment plan, the estimated rateof return on investments untruk each type of investment, andpertimnbangan underlying composition of the investment plan

1.

2. Implementation of Board Managementresponsibilities as defined in the OJK Rulesregarding pension fund investments.

Management in managing pension fund investments are always guidedby the Investment Manager and act professionally and adhere to theprinciple of prudence so that investment decisions are taken is adecision that ojektif.

Jumlah dan karakteristik investasi pada parapihak yang memiliki hubungan afiliasi denganDana Pensiun

Penempatan investasi Dana Pensiun pada pihak-pihak yang terafiliasitelah sesuai dengan ketentuan (tidak melebihi 20% maksimalpenempatan pada masing-masing pihak).

Pelaksanaan strategi alokasi aset yangdisesuaikan dengan profil liabilitas DanaPensiun.

Dalam pelaksanaan strategi alokasi dan kesesuaian dengan profilliabilitas, Dana Pensiun memiliki Komite Aset dan Liabilitas yangbertugas melakukan Evaluasi Investasi terhadap Kewajiban DanaPensiun, serta melakukan indentifikasi, penilaian dan pengukuranterhadap risiko Aset dan Liabilitas Dana Pensiun.

Kesesuaian investasi dengan prinsip syariah(dalam hal terdapat Dana Pensiun yangmenggunakan prinsip syariah).

--

Kesesuaian investasi terhadap ketentuanarahan investasi.

Aset-aset yang ada di dalam portofolio investasi Dana Pensiun sudahsesuai dengan ketentuan Arahan Investasi Dana pensiun baik dari sisiproporsi (minimum/maksimum penempatan) maupun dalampersyaratan penempatan/pelepasan

3. Suitability of investments with shariaprinciples (in the event of a pension fund thatuses the principles of sharia).

--

4.

Pelaksanaan prinsip-prinsip penyebaran risikodan keputusan investasi yang obyektif.

Dalam penerapan prinsip penyebaran risiko dan keputusan investasiyang objektif, Pengurus selalu menyusun Rencana Investasi Tahunanyang memuat rencana komposisi jenis investasi, perkiraan tingkat hasilinvestasi untruk masing-masing jenis investasi, dan pertimnbanganyang mendasari rencana komposisi jenis investasi

Pelaksanaan tanggung jawab Pengurussebagaimana dimaksud dalam Peraturan OJKmengenai investasi Dana Pensiun.

Pengurus Dana Pensiun dalam mengelola investasi Dana Pensiun selaluberpedoman pada Arahan Investasi dan bertindak profesional sertamenganut prinsip kehati-hatian sehingga keputusan investasi yangdiambil merupakan keputusan yang ojektif.

No. Topik / Topic Uraian / Commentary




PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 DESEMBER 2016 THE PERIOD OF JANUARY 1 UNTIL DECEMBER 31, 2016

1.2.3.

1.2.3.

1.2.3.

*) *)Kolom Tanggal Ketidaksesuaian diisi dengan tanggalpenempatan dimana terdapat penempatan investasiyang tidak sesuai dengan Peraturan OJK mengenaiinvestasi Dana Pensiun; arahan investasi; danketentuan peraturan perundang-undangan DanaPensiun.

Incompatibility Date column is filled with theplacement of placement where there areinvestments that are not in accordance with theOJK Regulations on Pension Fund investment;investment direction; and the provisions of lawsand regulations of the Pension Fund.

Apabila tidak terdapat ketidaksesuaian selama periodelaporan, kolom-kolom agar diisi dengan tanda (--)

If not found the unsuitability during the reportperiod, the columns filled with the sign (--)

-- -- -- -- ---- -- -- -- --

3 -- -- -- -- --

-- -- -- -- ---- -- -- -- --

2 -- -- -- -- --

-- -- -- -- ---- -- -- -- --

1 dd/mm/yyyy -- -- -- --

ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI PER PIHAK

INVESTMENT COMPLIANCE ANALYSIS TO INVESTMENT QUANTITATIVE PER PARTIES

No.

Tanggal Ketidakse suaian *) /

Unmatch Date *)

Nama Pihak /Parties Name

Investasi / Investment

Jenis / TypeNilai / Value

(Rp)

% Dari Total Investasi / %

from Total Investment




*) *)

**) **)

If not found the unsuitability during the reportperiod, the columns filled with the sign (--)

Perhitungan penempatan investasi pada SuratBerharga Negara termasuk kepemilikan SuratBerharga Negara pada Reksa Dana.

Calculation placement investment in GovernmentSecurities including ownership of GovernmentSecurities Investment Fund.

ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI PER JENIS

INVESTMENT COMPLIANCE ANALYSIS TO INVESTMENT QUANTITATIVE INVESTASI PER

TYPE

Kolom Tanggal Ketidaksesuaian diisi dengan tanggalpenempatan dimana terdapat penempatan investasiyang tidak sesuai dengan Peraturan OJK mengenaiinvestasi Dana Pensiun; arahan investasi; danketentuan peraturan perundang-undangan DanaPensiun.

Incompatibility Date column is filled with theplacement of placement where there areinvestments that are not in accordance with theOJK Regulations on Pension Fund investment;investment direction; and the provisions of lawsand regulations of the Pension Fund.

Apabila tidak terdapat ketidaksesuaian selama periodelaporan, kolom-kolom agar diisi dengan tanda (--)

-- --

dst. -- -- -- -- -- -- --

5 -- -- -- -- --

-- --

4 -- -- -- -- -- -- --

3 -- -- -- -- --

--

2 -- -- -- -- -- -- --

REPO

Penyertaan Langsung /

Direct Placement

Tanah dan atau

Bangunan /Land and or

Building

1 dd/mm/yyyy -- -- -- -- --

No.

Tanggal Ketidakse suaian *) /Unmatch Date *)

Jenis Investasi (% dari total investasi) /Investment Type (% from total invesment)

Surat Berharga

Negara**) /Government Securities**)

Reksa Dana Berbentuk KIK

Penyertaan Terbatas / Collective

Investment Contract of

Limited Invesment

Funds MTN





Investasi pada pihak yang merugi / Investment in parties which is lossPT. Berlian Laju Tanker, Tbk

PT. Bringin Indotama Sejahtera FinancePT. Capitalinc Finance

Tanah dan atau Bangunan / Land and or Building

Total Investasi Dana Pensiun (b) / Total Investment of pension fund (b)Persentasi investasi batasan khusus (a/b) / Percentace of investment with special restrictions (a/b) 22,62%

Penyertaan langsung pada perseroan terbatas yang bergerak di bidang jasakeuangan / Direct investment in the financial services institutions

Penyertaan langsung pada lembaga non jasa keuangan / Direct investment in non-financial Penyertaan langsung di luar negeri / Direct investment abroad -

Total Investasi dengan batasan khusus (a) / Total Type of Invesment with Special Restrictions (a) 3.634.815.295.032

16.069.540.935.254

1.3 78.621 2 424.129.687.473

3 3.359.176.080.000

1.1 269.750.938

1.2 (148.760.302.000)

ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI KHUSUS

INVESTMENT COMPLIANCE ANALYSIS TO QUANTITATIVE SPECIAL INVESTMENT

No.Jenis Investasi Dengan Batasan Khusus /

Type of Investment with Special Restrictions Total

1

16

PENGUNGKAPAN / DISCLOSURE 7


PENGUNGKAPAN / DISCLOSURE 7


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MPE

NG

GUN

AAN

PEN

ERIM

A TI

TIPA

NTH

E US

E OF

CUS

TODI

ANPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Depo

sito

On C

all /

On

Call D

epos

itsDe

posit

o Be

rjang

ka /

Tim

e De

posit

sSu

rat B

erha

rga

Nega

ra /

Gove

rnm

ent S

ecur

ities

Saha

m /

Stoc

ksOb

ligas

i / B

onds

Reks

a Da

na y

ang

terd

iri d

ari:

/ Mut

ual F

und

cons

ists o

f:-

Reks

a Da

na s

aham

/ Eq

uity

Fun

ds

- Med

ium

Ter

m N

otes

(MTN

) / M

ediu

m T

erm

Not

es (M

TN)

Efek

ber

agun

ase

t / A

sset

-bac

ked

secu

rities

Peny

erta

an la

ngsu

ng d

i Ind

ones

ia /

Dire

ct P

lacem

ent

- - Tana

h / L

and

Bang

unan

/ Bu

ildin

gTa

nah

Dan

Bang

unan

/ La

nd a

nd B

uild

ing

Tota

l

Peny

erta

an la

ngsu

ng p

ada

lem

baga

jasa

keu

anga

n /

Dire

ct in

vest

men

t in

the

finan

cial s

ervic

es in

stitu

tions

Peny

erta

an la

ngsu

ng p

ada

lem

baga

non

jasa

keu

anga

n /

Dire

ct in

vest

men

t in

non-

finan

cial s

ervic

es in

stitu

tions

12.

634.

137.

520.

000

15

.680

.578

.378

.026

2.42

5.23

0.41

7

102.

698.

121

926.

583.

169.

974

424.

129.

687.

473

10.

2.38

5.98

6.46

0.00

0

88

0.00

0

11.

339.

052.

100.

000

7.50

.000

.000

.000

8.25

.315

.034

.285

9.

-

Reks

a Da

na Y

ang

Unit

Peny

erta

anny

a Di

perd

agan

gkan

Di

Bur

sa E

fek

/ Par

ticip

ants

Uni

ts tr

adin

g in

The

Sto

ck

Exch

ange

Fun

ds14

4.04

7.30

4.00

0

34.5

97.5

46

5.3.

175.

894.

868.

938

783.

864.

179

6.

18/0

8/20

183.

3.60

6.60

8.41

2.99

0

73

8.83

7.97

3

4.3.

231.

015.

695.

366

756.

620.

098

51.7

30.0

00.0

00

1.

597.

500

s/d

2.68

6.07

8.12

5.00

0

6.13

5.00

0

Jum

lah

Dana

yan

g Di

titip

kan

/To

tal F

und

Entru

sted

Jum

lah

Biay

a Ya

ng

Dibe

bank

an /

Tota

l Fee

s Cha

rged

(Rp)

(R

p)

1PT

. Ban

k Ra

kyat

Indo

nesia

(P

erse

ro),

Tbk

- BRI

Kus

todi

anB.

13-

PEN/

INV/

08/2

016;

B.

1215

-DI

S/CU

S/08

/201

6

02/0

8/20

1619

/08/

2016

1.No

.Na

ma

Pene

rima

Titip

an /

Nam

e of

Cus

todi

anNo

mor

Kon

trak

/Nu

mbe

r Con

tract

Tang

gal K

ontra

k /

Date

of C

ontra

ct

Mas

a Pe

rjanj

ian

/Ag

reem

ent

Perio

dJe

nis

Inve

stas

i /Ty

pe o

f Inv

estm

ent

17


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MPE

NG

GUN

AAN

MAN

AJER

IN

VEST

ASI

THE

USE

OF F

UND

MAN

AGER

PER

31 D

ESEM

BER

2016

AS O

F DE

CEM

BER

31, 2

016

Jum

lah

Dana

Kel

olaa

n / T

otal

of M

anag

ed

Fund

Pend

apat

an /

Reve

nue

Jum

lah

Biay

a Pe

ngel

olaa

n Ya

ng

Dibe

bank

an /

Tota

l M

anag

emen

t Fee

s Ch

arge

dHa

sil In

vest

asi /

In

vest

men

t Res

ult

Pend

apat

an y

ang

Belu

m D

ireal

isasik

an

/ Unr

ealiz

ed

Reve

nue

Tera

filia

si De

ngan

Dan

a Pe

nsiu

n /

Affili

ated

with

th

e Pe

nsion

Fu

nd(Y

a/Ti

dak)

(Yes

/No)

1.22

/07/

2016

02/0

1/20

161.

8.20

0.00

0.00

0

Tida

k / N

o

s/d

2.61

.000

.000

.000

01/0

1/20

173.

Saha

m /

Stoc

ks68

0.17

7.61

3.77

5

22

.139

.093

.863

4.26

9.44

7.33

7

17

.869

.646

.526

100.

666.

968.

187

2.31

/08/

2016

01/0

9/20

161.

3.18

0.00

0.00

0

Tida

k / N

o

s/d

2.30

.750

.000

.000

31/0

8/20

183.

Saha

m /

Stoc

ks72

0.79

7.16

0.53

5

50

.086

.489

.034

4.33

0.95

8.30

6

45

.755

.530

.728

50.1

63.9

49.4

94

3.

31/1

0/20

1601

/11/

2016

1.20

.000

.000

.000

Ti

dak

/ No

s/d

2.6.

000.

000.

000

31/1

0/20

183.

Saha

m /

Stoc

ks33

4.53

8.88

0.10

5

34

.746

.708

.698

2.13

1.73

2.00

1

32

.614

.976

.697

16.9

60.4

41.3

15

4.

02/0

2/20

1602

/02/

2016

1.1.

350.

000.

000

Ti

dak

/ No

s/d

2.-

02/0

2/20

173.

Saha

m /

Stoc

ks45

.383

.696

.455

53

1.93

7.69

1

31

7.12

1.99

6

214.

815.

696

4.20

4.20

4.72

7

Dep.

On

Call

/ On

Call D

epos

itsDe

p. B

erja

ngka

/ Ti

me

Depo

sits

Dep.

On

Call

/ On

Call D

epos

itsDe

p. B

erja

ngka

/ Ti

me

Depo

sits

(Rp)

(Rp)

Dep.

On

Call

/ On

Call D

epos

itsDe

p. B

erja

ngka

/ Ti

me

Depo

sits

Dep.

On

Call

/ On

Call D

epos

itsDe

p. B

erja

ngka

/ Ti

me

Depo

sits

Tang

gal

Kont

rak

/ Da

te o

f Co

ntra

ct

Mas

a Pe

rjanj

ian

/ Ag

reem

ent

Perio

dJe

nis

Inve

stas

i /Ty

pe o

f Inv

estm

ent

(Rp)

(Rp)

(Rp)

PT. M

anul

ife A

set

Man

agem

ent

Indo

nesia

I

B.1-

PEN/

INV/

02/2

016;

00

8/AG

R/M

AMI-

INST

O/II

/201

6

No.

Nam

a M

anaj

er

Inve

stas

i /Na

me

of M

anag

er

Inve

stm

ent

Nom

or K

ontra

k /

No C

ontra

ctPT

. Bah

ana

TCW

In

vest

men

t M

anag

emen

t

B.12

-PE

N/IN

V/07

/201

6; 0

19/B

TIM

-DP

BRI/

2016

PT. B

NP P

arib

as

Inve

stm

ent

Partn

ers

B.16

-PE

N/IN

V/08

/201

6

PT. S

chro

der

Inve

stm

ent

Man

agem

ent

Indo

nesia

B.18

-PE

N/IN

V/10

/201

6

18


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MPE

NG

GUN

AAN

MAN

AJER

IN

VEST

ASI

THE

USE

OF F

UND

MAN

AGER

PER

31 D

ESEM

BER

2016

AS O

F DE

CEM

BER

31, 2

016

Jum

lah

Dana

Kel

olaa

n / T

otal

of M

anag

ed

Fund

Pend

apat

an /

Reve

nue

Jum

lah

Biay

a Pe

ngel

olaa

n Ya

ng

Dibe

bank

an /

Tota

l M

anag

emen

t Fee

s Ch

arge

dHa

sil In

vest

asi /

In

vest

men

t Res

ult

Pend

apat

an y

ang

Belu

m D

ireal

isasik

an

/ Unr

ealiz

ed

Reve

nue

Tera

filia

si De

ngan

Dan

a Pe

nsiu

n /

Affili

ated

with

th

e Pe

nsion

Fu

nd(Y

a/Ti

dak)

(Yes

/No)

(Rp)

(Rp)

Tang

gal

Kont

rak

/ Da

te o

f Co

ntra

ct

Mas

a Pe

rjanj

ian

/ Ag

reem

ent

Perio

dJe

nis

Inve

stas

i /Ty

pe o

f Inv

estm

ent

(Rp)

(Rp)

(Rp)

No.

Nam

a M

anaj

er

Inve

stas

i /Na

me

of M

anag

er

Inve

stm

ent

Nom

or K

ontra

k /

No C

ontra

ct5.

02/0

2/20

1602

/02/

2016

1.-

Tida

k / N

o

s/d

2.-

02/0

2/20

173.

Saha

m /

Stoc

ks56

.085

.445

.905

(2

.654

.775

.549

)

348.

815.

170

(3

.003

.590

.719

)

24

.506

.689

.707

Tota

l1.

967.

462.

796.

775

10

4.84

9.45

3.73

7

11

.398

.074

.809

93.4

51.3

78.9

29

19

6.50

2.25

3.43

0

Dep.

On

Call

/ On

Call D

epos

itsDe

p. B

erja

ngka

/ Ti

me

Depo

sits

PT. M

anul

ife A

set

Man

agem

ent

Indo

nesia

II

B.1-

PEN/

INV/

02/2

016;

00

8/AG

R/M

AMI-

INST

O/II

/201

6

19


DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMLAPORAN PENGUNGKAPAN INVESTASI INVESTMENT DISCLOSURE REPORTDEPOSITO ON CALL DAN DEPOSITO BERJANGKA ON CALL DEPOSITS AND TIME DEPOSITSPER 31 DESEMBER 2016 AS OF DECEMBER 31, 2016

Deposito On Call / On Call DepositsPT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk

PT. Bank Tabungan Negara (Persero), Tbk

Deposito Berjangka / Time DepositsPT. Bank Agroniaga, Tbk

PT. Bank Bukopin, Tbk

PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk

1 Bln/Months1 Bln/Months1 Bln/Months1 Bln/Months1 Bln/Months1 Bln/Months



1 Bln/Months1 Bln/Months




7 Hari/Days5 Hari/Days7 Hari/Days4 Hari/Days6 Hari/Days5 Hari/Days

6,75%30 DC 3364104 29/12/2016 5.000.000.000 - 29/01/2017

6,75%29 DC 3339026 23/12/2016 10.000.000.000 - 23/01/2017 6,75%

6,75%28 DC 6135067 14/12/2016 50.000.000.000 - 14/01/2017

6,75%27 DB 6736248 29/12/2016 30.000.000.000 - 29/01/201726 DB 6736052 20/12/2016 38.000.000.000 - 20/01/2017

6,75%25 DB 8446381 30/12/2016 26.000.000.000 - 30/01/2017 6,75%

6,75%24 DB 8446314 29/12/2016 20.000.000.000 - 29/01/2017

6,75%23 DB 8446209 02/12/2016 28.000.000.000 - 02/01/201722 DC 1332667 19/12/2016 1.328.125.000 - 19/06/2017

6,75%21 035901015409402 22/12/2016 5.000.000.000 - 22/01/2017 6,75%

6,75%20 035901015408406 22/12/2016 5.000.000.000 - 22/01/2017

6,75%19 035901015407400 22/12/2016 5.000.000.000 - 22/01/201718 035901015922400 14/12/2016 10.000.000.000 - 14/01/2017

6,75%17 035901015923406 14/12/2016 10.000.000.000 - 14/01/2017 6,75%

6,75%16 035901015784404 05/12/2016 6.000.000.000 - 05/01/2017

6,75%15 035901015675401 03/12/2016 3.000.000.000 - 03/01/201714 035901015674405 03/12/2016 3.000.000.000 - 03/01/2017

6,75%13 035901015673409 03/12/2016 4.000.000.000 - 03/01/2017 6,75%

6,75%12 035901015204404 03/12/2016 3.000.000.000 - 03/01/2017

8,00%

11 035901015203408 03/12/2016 3.000.000.000 - 03/01/2017

10 2013732319 02/12/2016 13.000.000.000 - 02/01/2017

8,25%

9 2013731829 02/12/2016 17.000.000.000 - 02/01/2017 8,00%

8,25%8 069063 31/12/2016 8.000.000.000 - 31/01/2017

8,25%7 068429 22/12/2016 80.000.000.000 - 22/01/20176 066267 21/12/2016 25.000.000.000 - 21/01/2017

8,25%5 062574 19/12/2016 10.000.000.000 - 19/01/2017 8,25%

8,25%4 069842 14/12/2016 50.000.000.000 - 14/01/2017

8,25%3 067283 13/12/2016 13.000.000.000 - 13/01/2017

01/01/2017 8,25%2 069728 04/12/2016 12.000.000.000 - 04/01/2017

2

1 066312 01/12/2016 10.000.000.000 -

6,50%Total 51.730.000.000

6 Hari/Days

5,25%

7 A 1516779 28/12/2016 3.180.000.000 - 03/01/2017

6 020601060264404 30/12/2016 4.000.000.000 - 04/01/2017

3,80%5 DB 6135222 29/12/2016 15.000.000.000 - 04/01/2017 5,25%

6,25%4 DC 6135252 30/12/2016 8.200.000.000 - 03/01/2017

5,00%3 035901015994407 30/12/2016 10.000.000.000 - 06/01/2017

03/01/2017 5,00%2 035901015965408 30/12/2016 1.350.000.000 - 04/01/2017

Tanggal Jatuh Tempo

/ Maturity Date

Jangka Waktu / Period

Tingkat Bunga atau Nisbah /

Interest Rate or Ratio(Rp)

1

1 035901015630401 27/12/2016 10.000.000.000 -

No.

Nama Bank atau No. Bilyet /

Name of Bank or Bilyet Number

Tanggal Penempatan

/ Date of

Placement

Nilai Nominal /Par Value

Nilai Nominal Dalam Mata

Uang Asing*) / Par Value in

Foreign Currency*)



DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMLAPORAN PENGUNGKAPAN INVESTASI INVESTMENT DISCLOSURE REPORTDEPOSITO ON CALL DAN DEPOSITO BERJANGKA ON CALL DEPOSITS AND TIME DEPOSITSPER 31 DESEMBER 2016 AS OF DECEMBER 31, 2016

Tanggal Jatuh Tempo

/ Maturity Date

Jangka Waktu / Period

Tingkat Bunga atau Nisbah /

Interest Rate or Ratio(Rp)No.

Nama Bank atau No. Bilyet /

Name of Bank or Bilyet Number

Tanggal Penempatan

/ Date of

Placement


Nilai Nominal Dalam Mata

Uang Asing*) / Par Value in

Foreign Currency*)

PT. Bank Tabungan Negara (Persero), Tbk

PT. Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk1 Bln/Months1 Bln/Months




7,25%Total 686.078.125.000

50 AA 524989 08/12/2016 5.000.000.000 - 08/01/2017

7,25%

49 AA 524988 08/12/2016 5.000.000.000 - 08/01/2017 7,25%

7,25%48 A 1516767 27/12/2016 1.250.000.000 - 27/01/2017

7,25%47 A 1532171 24/12/2016 2.000.000.000 - 24/01/201746 A 1645942 22/12/2016 2.500.000.000 - 22/01/2017

7,00%45 A 1672634 22/12/2016 3.500.000.000 - 22/01/2017 7,25%

7,00%44 A 1516728 20/12/2016 3.000.000.000 - 20/01/2017

7,00%43 A 1673048 16/12/2016 3.500.000.000 - 16/01/201742 A 1672554 13/12/2016 2.000.000.000 - 13/01/2017

7,00%41 A 1532867 11/12/2016 2.000.000.000 - 11/01/2017 7,00%

7,00%40 A 1532137 11/12/2016 2.000.000.000 - 11/01/2017

7,00%39 A 1516676 07/12/2016 3.000.000.000 - 07/01/201738 A 1516662 05/12/2016 3.000.000.000 - 05/01/2017

6,75%

37 A 1672934 05/12/2016 3.000.000.000 - 05/01/2017 7,00%

6,75%36 DC 5479720 21/12/2016 50.000.000.000 - 21/01/2017

6,75%35 DC 5359956 14/12/2016 50.000.000.000 - 14/01/201734 DC 5192532 13/12/2016 5.000.000.000 - 13/01/2017

6,75%33 DC 6008442 30/12/2016 20.000.000.000 - 30/01/2017 6,75%

6,75%32 DC 5966517 31/12/2016 5.000.000.000 - 31/01/201731 DC 5964897 30/12/2016 12.000.000.000 - 30/01/2017


DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMLAPORAN PENGUNGKAPAN INVESTASI INVESTMENT DISCLOSURE REPORTSURAT BERHARGA NEGARA GOVERNMENT SECURITIESPER 31 DESEMBER 2016 AS OF DECEMBER 31, 2016

Nilai Penebusan Akhir / Maturity ValueObligasi Negara (per produk) / Goverment Bonds (per product)

FR034FR035

Sub TotalNilai Pasar / Market Value

Obligasi Negara (per produk) / Goverment Bonds (per product)FR028FR032FR032 FR038FR036FR036FR031FR0061FR035 FR043FR0063FR039FR039PBS011FR044FR040FR040FR037FR0059FR042FR0064FR0071FR0052FR052FR0073PBS012FR0068FR0072FR050FR0057FR0062FR0067Sub Total

Sukuk (per produk) / Sukuk (per product)SBSN IFR002Sub Total

Surat Perbendaharaan Negara (per produk) / Treasury Bills (per product)Sub Total

Total 3.537.439.196.092 3.481.103.000.000 3.606.608.412.990

3- - -

30.000.000.000 30.000.000.000 31.859.970.000

21 26/08/2008 30.000.000.000 30.000.000.000 15/08/2018 31.859.970.000 11,60%

3.050.033.227.655 2.985.612.000.000 3.114.342.024.819

0,00%32 15/07/2013 203.748.120.000 200.000.000.000 15/02/2044 204.972.800.000 0,00%31 09/02/2012 19.178.971.524 19.476.000.000 15/04/2042 15.192.468.036

0,00%30 15/08/2016 12.220.000.000 10.000.000.000 15/05/2041 11.023.680.000 0,00%29 24/06/2010 134.744.602.208 134.512.000.000 15/07/2038 161.340.014.864

10,50%28 19/08/2016 322.957.226.054 294.922.000.000 15/05/2036 298.391.757.330 6,38%27 14/11/2013 378.359.035.984 393.947.000.000 15/03/2034 397.624.495.245

0,00%26 11/08/2016 678.442.500.557 638.131.000.000 15/11/2031 653.344.681.171 0,00%25 04/02/2016 154.172.527.272 150.000.000.000 15/05/2031 157.562.250.000

10,50%24 17/01/2011 60.130.993.500 60.000.000.000 15/08/2030 70.775.880.000 0,00%23 15/02/2016 58.480.000.000 50.000.000.000 15/08/2030 58.979.900.000

6,13%22 23/01/2014 91.865.650.000 90.000.000.000 15/03/2029 95.394.150.000 0,00%21 13/08/2012 256.430.541.129 256.613.000.000 15/05/2028 218.230.880.364

7,00%20 17/11/2008 58.504.615.385 60.000.000.000 15/07/2027 68.933.820.000 10,25%19 26/01/2012 244.507.007 227.000.000 15/05/2027 215.598.925

11,00%18 16/04/2008 4.900.000.000 5.000.000.000 15/09/2026 6.303.900.000 12,00%17 31/08/2009 77.276.111.965 74.544.000.000 15/09/2025 88.331.136.432

10,00%16 31/08/2009 45.204.500.000 45.000.000.000 15/09/2025 53.322.885.000 11,00%15 17/11/2008 9.674.450.000 10.000.000.000 15/09/2024 11.169.600.000

11,75%14 11/08/2016 53.538.503.733 49.269.000.000 15/08/2023 50.730.022.926 11,75%13 24/04/2008 16.532.500.000 17.000.000.000 15/08/2023 20.359.591.000

10,25%12 24/04/2008 9.297.500.000 10.000.000.000 15/08/2023 11.976.230.000 5,63%11 13/08/2012 17.018.043.120 17.238.000.000 15/05/2023 15.344.526.366

7,00%10 17/11/2008 29.831.428.877 30.297.000.000 15/07/2022 33.603.372.204 12,90%9 25/07/2008 36.720.000.000 40.000.000.000 15/06/2022 48.964.360.000

11,50%8 26/01/2012 11.100.750.000 10.000.000.000 15/05/2022 9.795.920.000 11,00%7 17/11/2008 51.950.000.000 52.000.000.000 15/11/2020 57.731.596.000

11,95%6 04/06/2008 19.400.000.000 20.000.000.000 15/09/2019 21.921.620.000 11,50%5 04/06/2008 82.913.835.342 85.000.000.000 15/09/2019 93.166.885.000

15,00%4 17/11/2008 21.959.288.726 22.042.000.000 15/08/2018 23.500.651.392 15,00%3 20/11/2008 85.406.400.000 90.000.000.000 15/07/2018 100.116.090.000

10,75%2 20/11/2008 47.447.993.333 50.000.000.000 15/07/2018 55.620.050.000 10,00%1 17/11/2008 382.631.938 394.000.000 15/07/2017 401.212.564

457.405.968.437 465.491.000.000 460.406.418.171

1

156.640.802.165 12,80%2 25/07/2008 303.047.483.053 305.491.000.000 15/06/2022 303.765.616.006 12,90%

11 18/02/2009 154.358.485.384 160.000.000.000 15/06/2021

Tanggal Jatuh Tempo

/ Maturity Date

Nilai Wajar /Fair Value

Tingkat Bunga atau

Nisbah / Interest Rate or Ratio(Rp) (Rp) (Rp)No.

Nama Produk / Product Name

Tanggal Perolehan / Acquisition

Date

Nilai Perolehan / Acquisition Cost




DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMLAPORAN PENGUNGKAPAN INVESTASI INVESTMENT DISCLOSURE REPORTSAHAM STOCKSPER 31 DESEMBER 2016 AS OF DECEMBER 31, 2016

PT. Ace Hardware Indonesia, TbkPT. ACSET Indonusa, TbkPT. Adaro Energy, TbkPT. Adhi Karya (Persero), TbkPT. Adi Sarana Armada, TbkPT. Agung Podomoro Land, TbkPT. AKR Corporindo, TbkPT. Alam Sutera Realty, TbkPT. Aneka Tambang, TbkPT. Arwana Citra Mulia, TbkPT. Astra Agro Lestari, TbkPT. Astra International, TbkPT. Bakrie and Brothers, TbkPT. Bakrie Sumatera Plantations, TbkPT. Bakrieland Development, TbkPT. Bank Central Asia, TbkPT. Bank Danamon Indonesia, TbkPT. Bank Mandiri (Persero), TbkPT. Bank Negara Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Negara (Persero), TbkPT. Bekasi Fajar INdustrial Estate, TbkPT. Bimantara Citra, TbkPT. Blue Bird, TbkPT. Bumi Serpong Damai, TbkPT. Charoen Pokphand Indonesia, TbkPT. Cikarang Listrindo, TbkPT. Ciputra Development, TbkPT. Ciputra Property, TbkPT. Ciputra Surya, TbkPT. Dyandra Media International, TbkPT. Erajaya Swasembada, TbkPT. Gajah Tunggal, TbkPT. Garuda Indonesia, TbkPT. Gudang Garam, TbkPT. Hero Supermarket, TbkPT. HM Sampoerna, TbkPT. Indika Energy, TbkPT. Indo Tambangraya Megah, TbkPT. Indocement Tunggal Perkasa, TbkPT. Indofood CBP Sukses Makmur, TbkPT. Indofood Sukses Makmur, TbkPT. Indosat, TbkPT. Industri Jamu & Farmasi Sido Muncul, TbkPT. International Nickel Indonesia, TbkPT. Intiland Development, TbkPT. Jasa Marga (Persero), TbkPT. Jaya Real Property, Tbk

Harga Pasar /Market Price

Jumlah Lembar / Number of

Stocks Total (Rp)

48 10.643.900 7.025.336.590 9.313.412.500

46 440.700 254.914.830 220.350.000 47 16.929.514 101.229.503.881 73.135.500.480

44 7.841.200 5.061.734.164 4.077.424.000 45 11.603.883 46.719.974.615 32.722.950.060

42 13.283.700 98.649.953.495 105.273.322.500 43 1.426.300 7.667.849.326 9.199.635.000

40 4.079.500 87.832.059.119 62.824.300.000 41 10.976.500 85.743.062.973 94.123.487.500

38 1.000.000 3.449.286.939 705.000.000 39 1.218.100 48.160.877.357 20.555.437.500

36 3.957.770 14.047.774.133 4.986.790.200 37 34.343.000 123.816.445.158 131.533.690.000

34 161.900 112.016.121 54.722.200 35 704.500 40.275.348.388 45.017.550.000

32 3.785.200 9.318.658.828 2.271.120.000 33 2.957.000 8.553.091.855 3.163.990.000

30 6.184.748 14.889.494.937 16.946.209.520 31 4.839.000 1.710.586.500 280.662.000

28 16.050.093 20.685.154.951 21.426.874.155 29 13.281.880 10.352.855.026 9.297.316.000

26 4.407.000 18.390.993.489 13.617.630.000 27 2.942.100 4.461.694.650 3.780.598.500

24 940.400 7.712.657.594 2.821.200.000 25 15.993.930 29.086.014.810 28.069.347.150

22 7.551.900 4.370.593.000 1.918.182.600 23 660.900 1.338.007.812 406.453.500

20 33.335.900 280.888.026.483 389.196.632.500 21 13.810.182 20.785.533.806 24.029.716.680

18 16.129.718 172.146.856.344 186.701.485.850 19 11.605.193 69.591.269.435 64.118.691.325

16 12.309.200 165.031.688.920 190.792.600.000 17 210.300 852.517.812 780.213.000

14 6.175.500 5.818.062.060 308.775.000 15 11.743.500 4.096.127.897 587.175.000

12 19.533.760 149.717.227.481 161.641.864.000 13 11.660.000 6.073.387.448 583.000.000

10 174.500 145.902.190 90.740.000 11 2.133.820 43.468.917.536 35.794.830.500

8 11.552.700 9.760.768.427 4.066.550.400 9 109.600 96.153.910 98.092.000

6 55.524.500 25.872.962.906 11.660.145.000 7 110.200 559.823.147 661.200.000

4 23.469.126 62.086.753.565 48.815.782.101 5 11.500.000 4.529.850.000 2.242.500.000

2 1.267.140 3.946.714.095 3.573.334.800 3 11.753.600 24.523.392.062 19.922.352.000

Total (Rp)1 1.059.600 801.819.808 884.766.000

No.Nama Emiten /Issuer Name

Perolehan / Acquisition


DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIA BANK RAKYAT INDONESIA PENSION FUNDPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAMLAPORAN PENGUNGKAPAN INVESTASI INVESTMENT DISCLOSURE REPORTSAHAM STOCKSPER 31 DESEMBER 2016 AS OF DECEMBER 31, 2016

Harga Pasar /Market Price

Jumlah Lembar / Number of

Stocks Total (Rp) Total (Rp)No.Nama Emiten /Issuer Name

Perolehan / Acquisition

PT. Kalbe Farma, TbkPT. Kurnia Kapuas Utama, TbkPT. Lippo Cikarang, TbkPT. Lippo Karawaci, TbkPT. Malindo Feedmill, TbkPT. Matahari Department Store, Tbk PT. Matahari Putra Prima, TbkPT. Mayora Indah, TbkPT. Medco Energi Internasional, TbkPT. Media Nusantara Citra, TbkPT. Mitra Adiperkasa, TbkPT. Mitra Keluarga Karya Sehat, TbkPT. Mitra Pinasthika Mustika, TbkPT. Modernland Realty, TbkPT. Multi Bintang Indonesia, TbkPT. Nippon Indosari Corpindo, TbkPT. Pakuwon Jati, TbkPT. Pelayaran Tempuran Emas, TbkPT. Pembangunan Perumahan, TbkPT. Perusahaan Gas Negara (Persero), TbkPT. Petrosea, TbkPT. PP London Sumatera, TbkPT. Prodia Widyahusada, TbkPT. Puradelta Lestari, TbkPT. Saratoga Investama Sedaya, TbkPT. Semen Cibinong, TbkPT. Semen Gresik (Persero), TbkPT. Soechi Lines, TbkPT. Sumber Alfaria Trijaya, TbkPT. Summarecon Agung, TbkPT. Surya Citra Media, TbkPT. Tambang Batubara Bukit Asam, TbkPT. Telekomunikasi Indonesia, TbkPT. Tempo Scan Pacific, TbkPT. TiPhone Mobile Indonesia, TbkPT. Total Bangun Persada, TbkPT. Tower Bersama Infrastrukture, TbkPT. Unilever Indonesia, TbkPT. United Tractor, TbkPT. Waskita Beton Precast, TbkPT. Waskita Karya (Persero), TbkPT. Wijaya Karya (Persero), TbkPT. Wika Beton, TbkPT. Wintermar Offshore Marine, TbkPT. Wismilak Inti Makmur, TbkPT. XL Axiata, Tbk94 1.784.312 8.479.339.633 4.121.760.720

Total Saham 993.039.653 3.439.055.480.255 3.231.015.695.366

92 3.039.662 2.745.002.556 668.725.640 93 1.673.300 1.313.152.558 736.252.000

90 34.036.444 101.233.383.730 80.326.007.840 91 64.401.900 78.751.710.220 53.131.567.500

88 51.963.000 25.725.821.850 28.839.465.000 89 27.198.421 61.234.279.025 69.355.973.550

86 5.332.320 209.170.474.457 206.894.016.000 87 3.589.563 83.746.420.175 76.278.213.750

84 13.149.900 14.156.614.618 10.059.673.500 85 388.000 2.112.788.707 1.932.240.000

82 2.368.300 8.403.386.798 4.665.551.000 83 1.870.800 1.133.704.799 1.599.534.000

80 4.900.800 79.762.596.392 61.260.000.000 81 73.887.700 253.783.026.132 294.073.046.000

78 2.948.600 3.573.439.259 3.906.895.000 79 8.707.643 27.770.518.333 24.381.400.400

76 3.622.600 2.012.354.300 1.209.948.400 77 7.264.200 3.677.461.850 4.540.125.000

74 1.747.000 4.670.296.763 1.572.300.000 75 9.840.100 153.175.555.000 90.282.917.500

72 37.518.200 8.360.538.401 8.629.186.000 73 357.000 1.983.135.000 1.249.500.000

70 28.289.000 63.206.657.323 49.222.860.000 71 765.900 5.030.525.118 4.442.220.000

68 28.073.800 147.233.908.876 75.799.260.000 69 869.000 3.372.007.653 625.680.000

66 195.700 407.400.837 342.475.000 67 17.807.556 57.854.505.940 64.467.931.770

64 2.548.800 3.316.453.038 4.078.080.000 65 23.197.800 12.879.897.946 13.106.757.000

62 109.200 54.735.880 37.346.400 63 169.100 1.218.100.354 1.986.925.000

60 3.470.600 7.288.107.429 8.919.442.000 61 1.196.400 1.814.340.600 981.048.000

58 2.205.600 5.938.270.698 3.870.828.000 59 2.835.300 16.944.607.425 15.310.620.000

56 15.696.275 17.444.264.958 25.820.372.375 57 2.244.500 9.465.229.347 2.962.740.000

54 704.700 11.284.933.183 10.658.587.500 55 145.000 581.444.425 214.600.000

52 177.100 196.601.725 127.512.000 53 1.195.000 3.119.641.508 1.553.500.000

50 249.400 1.841.429.687 374.100.000 51 712.500 5.207.712.039 3.598.125.000

49 45.219.000 74.670.007.839 68.506.785.000



DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TO

BLIG

ASI

BOND

SPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

BEXI

02BC

N7Le

mba

ga K

euan

gan

Bank

Eks

por I

mpo

r Ind

.BE

XI02

DCN1

Lem

baga

Keu

anga

n Ba

nk E

kspo

r Im

por I

nd.

BEXI

02CC

N5Le

mba

ga K

euan

gan

Bank

Eks

por I

mpo

r Ind

.BE

XI02

CCN6

Lem

baga

Keu

anga

n Ba

nk E

kspo

r Im

por I

nd.

BEXI

02CC

N7Le

mba

ga K

euan

gan

Bank

Eks

por I

mpo

r Ind

.BE

XI03

CCN1

Lem

baga

Keu

anga

n Ba

nk E

kspo

r Im

por I

nd.

ADHI

01AC

N1PT

. Adh

i Kar

ya (P

erse

ro),

Tbk

ADHI

01BC

N2PT

. Adh

i Kar

ya (P

erse

ro),

Tbk

ADM

F02D

CN1

PT. A

dira

Din

amika

Mul

ti Fi

nanc

e, T

bkAN

TM01

B 20

11PT

. Ane

ka T

amba

ng, T

bkAP

IA01

CPT

. Ang

kasa

Pur

a I (

Pers

ero)

ASDF

1C-T

DPT

. Ast

ra S

eday

a Fi

nanc

eAS

DF02

BCN4

PT. A

stra

Sed

aya

Fina

nce

ASDF

02CC

N2PT

. Ast

ra S

eday

a Fi

nanc

eBB

KPSU

B1-T

DPT

. Ban

k Bu

kopi

n, T

bkBM

RI01

CCN1

PT. B

ank

Man

diri

(Per

sero

), Tb

kBB

RI01

CCN1

PT. B

ank

Raky

at In

done

sia (P

erse

ro),

Tbk

BBRI

01CC

N2PT

. Ban

k Ra

kyat

Indo

nesia

(Per

sero

), Tb

kBB

RI01

CCN3

PT. B

ank

Raky

at In

done

sia (P

erse

ro),

Tbk

BBRI

02EC

N1PT

. Ban

k Ra

kyat

Indo

nesia

(Per

sero

), Tb

kBB

TN01

CN1

PT. B

ank

Tabu

ngan

Neg

ara

(Per

sero

), Tb

kBB

TN02

CCN1

PT. B

ank

Tabu

ngan

Neg

ara

(Per

sero

), Tb

kBB

IA01

CPT

. Ban

k UO

B In

done

sia, T

bkBL

TA 3

200

7PT

. Ber

lian

Laju

Tan

ker,

Tbk

BNGA

01BC

N1PT

. CIM

B Ni

aga,

Tbk

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Pe

lapo

ran

/Re

porti

ng

7,75

%10

,35%

2521

/02/

2012

30/1

0/20

1715

.000

.000

.000

15.0

12.5

00.0

00

AA

A14

.953

.515

.000

-

idAA

A

9,60

%24

17/1

1/20

0805

/07/

2012

5.00

0.00

0.00

0

5.00

0.00

0.00

0

AA+

269.

750.

938

-

idD

10,0

0%23

31/0

3/20

1501

/04/

2020

25.0

00.0

00.0

00

25

.000

.000

.000

AAA

25.4

42.4

50.0

00

-

AA

A(id

n)

7,90

%22

08/0

7/20

1508

/07/

2022

180.

000.

000.

000

18

0.00

0.00

0.00

0

AA18

0.10

9.26

0.00

0

-

AA(id

n)

8,90

%21

08/0

8/20

0805

/06/

2022

4.00

0.00

0.00

0

4.00

0.00

0.00

0

AA3.

655.

588.

000

-

AA

(idn)

8,70

%20

01/1

2/20

1601

/12/

2026

250.

000.

000.

000

25

0.00

0.00

0.00

0

idAA

A25

1.60

2.00

0.00

0

-

idAA

A

9,60

%19

25/0

5/20

1625

/05/

2021

30.0

00.0

00.0

00

30

.000

.000

.000

idAA

A29

.399

.580

.000

-

idAA

A

9,50

%18

04/0

2/20

1604

/02/

2021

500.

000.

000.

000

50

0.00

0.00

0.00

0

idAA

A50

7.22

7.00

0.00

0

-

idAA

A

8,65

%17

03/0

7/20

1503

/07/

2020

230.

000.

000.

000

23

0.00

0.00

0.00

0

AAA

231.

366.

200.

000

-

id

AAA

9,25

%16

30/0

9/20

1630

/09/

2026

40.0

00.0

00.0

00

40

.000

.000

.000

idAA

A37

.120

.240

.000

-

idAA

A

9,75

%15

06/0

3/20

1206

/03/

2019

10.0

00.0

00.0

00

10

.000

.000

.000

A9.

891.

790.

000

-

id

A

10,5

0%14

26/1

1/20

1326

/11/

2017

30.0

00.0

00.0

00

30

.000

.000

.000

AA+

30.3

91.9

50.0

00

-

id

AAA

8,60

%13

29/1

0/20

1429

/10/

2017

75.0

00.0

00.0

00

75

.000

.000

.000

AAA

76.4

82.1

50.0

00

-

AA

A(id

n)

9,00

%12

21/0

2/20

1221

/02/

2017

27.0

00.0

00.0

00

27

.000

.000

.000

AA+

27.0

36.7

47.0

00

-

id

AAA

9,05

%11

30/0

6/20

1630

/06/

2026

26.0

00.0

00.0

00

26

.000

.000

.000

idAA

A24

.740

.664

.000

-

idAA

A

8,90

%10

14/1

2/20

1114

/12/

2021

25.0

00.0

00.0

00

24

.270

.000

.000

AA21

.967

.225

.000

-

idBB

B+

8,50

%9

01/0

3/20

1301

/03/

2018

20.0

00.0

00.0

00

20

.000

.000

.000

AA+

19.9

94.2

40.0

00

-

id

AAA

9,35

%8

15/0

3/20

1315

/03/

2020

5.00

0.00

0.00

0

5.00

0.00

0.00

0

A4.

669.

545.

000

-

id

A-

8,70

%7

17/1

1/20

0803

/07/

2017

8.00

0.00

0.00

0

8.00

0.00

0.00

0

A8.

000.

008.

000

-

id

A-

9,60

%6

08/0

6/20

1608

/06/

2021

74.0

00.0

00.0

00

74

.000

.000

.000

idAA

A72

.117

.144

.000

-

idAA

A

9,50

%5

19/0

2/20

1619

/02/

2021

50.0

00.0

00.0

00

50

.000

.000

.000

idAA

A50

.635

.100

.000

-

idAA

A

9,50

%4

16/0

9/20

1516

/09/

2020

25.0

00.0

00.0

00

25

.000

.000

.000

AAA

25.3

24.1

75.0

00

-

id

AAA

9,75

%3

13/0

3/20

1513

/03/

2020

50.0

00.0

00.0

00

50

.000

.000

.000

AAA

50.3

26.4

00.0

00

-

id

AAA

9,25

%2

06/0

6/20

1406

/06/

2019

50.0

00.0

00.0

00

50

.000

.000

.000

AAA

50.6

72.4

00.0

00

-

id

AAA

Oblig

asi /

Bon

d1

19/0

2/20

1619

/02/

2019

50.0

00.0

00.0

00

50

.000

.000

.000

idAA

A50

.554

.750

.000

-

idAA

A

Nila

i Nom

inal

/Pa

r Valu

e

Ting

kat

Suku

Bu

nga

/In

tere

st

Rate

Nila

i / V

alue

(Rp)

Ratin

gNi

lai W

ajar

/Fa

ir Va

lue

(Rp)

Amor

tized

Cos

t (R

p)Ra

ting

(Rp)

No.

Nam

a at

au J

enis

Oblig

asi /

Nam

e or

Typ

e Bo

nds

Nam

a Pe

rusa

haan

Pen

erbi

t /Co

mpa

ny N

ame

Publ

isher

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

te

Nila

i Pe

role

han

/Ac

quisi

tion

Cost

25


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TO

BLIG

ASI

BOND

SPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Pe

lapo

ran

/Re

porti

ngNi

lai N

omin

al /

Par V

alue

Ting

kat

Suku

Bu

nga

/In

tere

st

Rate

Nila

i / V

alue

(Rp)

Ratin

gNi

lai W

ajar

/Fa

ir Va

lue

(Rp)

Amor

tized

Cos

t (R

p)Ra

ting

(Rp)

No.

Nam

a at

au J

enis

Oblig

asi /

Nam

e or

Typ

e Bo

nds

Nam

a Pe

rusa

haan

Pen

erbi

t /Co

mpa

ny N

ame

Publ

isher

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

te

Nila

i Pe

role

han

/Ac

quisi

tion

Cost

FIFA

02BC

N1PT

. Fed

eral

Inte

rnat

iona

l Fin

ance

INDF

07PT

. Ind

ofoo

d Su

kses

Mak

mur

, Tbk

ISAT

VB

PT. I

ndos

at, T

bkJA

SMAR

XII

IPT

. Jas

a M

arga

(Per

sero

), Tb

kJS

MR0

1CCN

1SPT

. Jas

a M

arga

(Per

sero

), Tb

kJA

SMAR

XIV

10PT

. Jas

a M

arga

(Per

sero

), Tb

kPG

DXII

IB20

09TD

PT. P

egad

aian

(Per

sero

)PP

GD02

CCN2

PT. P

egad

aian

(Per

sero

)PP

GD02

CCN3

PT. P

egad

aian

(Per

sero

)PI

GN01

CPT

. Pel

abuh

an In

done

sia I

(Per

sero

)PI

GN01

DPT

. Pel

abuh

an In

done

sia I

(Per

sero

)PJ

AA02

BPT

. Pem

bang

unan

Jay

a An

col,

Tbk

PTPP

01CN

2PT

. Pem

bang

unan

Per

umah

an, T

bkPL

N 9A

200

7PT

. Per

usah

aan

Listri

k Ne

gara

(Per

sero

)PL

N XI

IB 2

010

PT. P

erus

ahaa

n Lis

trik

Nega

ra (P

erse

ro)

PLN9

B 20

07PT

. Per

usah

aan

Listri

k Ne

gara

(Per

sero

)PP

LN01

BCN2

PT. P

erus

ahaa

n Lis

trik

Nega

ra (P

erse

ro)

PIHC

01B

PT. P

upuk

Indo

nesia

(Per

sero

)SM

II01

BPT

. Sar

ana

Mul

ti In

frast

rukt

ur (P

erse

ro)

SMFP

02BC

N5PT

. Sar

ana

Mul

tigriy

a Fi

nans

ial (

Pers

ero)

AMRT

01BC

N2PT

. Sum

ber A

lfaria

Trij

aya,

Tbk

SMRA

02CN

1PT

. Sum

mar

econ

Agu

ng, T

bkTE

LKOM

2B

2010

TDPT. T

elek

omun

ikasi

Indo

nesia

, Tbk

TLKM

01DC

N1PT

. Tel

ekom

unika

si In

done

sia, T

bkTA

FS01

BCN1

PT. T

oyot

a As

tra F

inan

cial S

evice

sTA

FS01

BCN2

PT. T

oyot

a As

tra F

inan

cial S

evice

s9,

25%

10,5

0%51

11/0

6/20

1511

/06/

2018

20.0

00.0

00.0

00

20

.000

.000

.000

AAA

19.9

94.8

20.0

00

-

AA

A(id

n)

11,0

0%50

13/0

2/20

1413

/02/

2017

30.0

00.0

00.0

00

30

.000

.000

.000

AAA

30.1

02.2

10.0

00

-

AA

A(id

n)

10,2

0%49

23/0

6/20

1523

/06/

2045

143.

000.

000.

000

14

3.00

0.00

0.00

0

AAA

156.

078.

923.

000

-

id

AAA

11,2

5%48

06/0

7/20

1006

/07/

2020

46.0

00.0

00.0

00

46

.096

.000

.000

AAA

47.2

28.4

76.0

00

-

id

AAA

10,0

0%47

16/1

2/20

1516

/12/

2020

20.0

00.0

00.0

00

20

.000

.000

.000

A+20

.298

.580

.000

-

idA+

10,0

0%46

08/0

5/20

1508

/05/

2020

43.0

00.0

00.0

00

43

.000

.000

.000

AA-

43.2

93.7

76.0

00

-

AA

-(id

n)

10,0

0%45

16/1

2/20

1416

/12/

2017

25.0

00.0

00.0

00

25

.000

.000

.000

AA+

25.2

91.1

75.0

00

-

id

AA+

9,95

%44

11/0

6/20

1411

/06/

2019

36.0

00.0

00.0

00

36

.000

.000

.000

AA+

36.6

79.8

60.0

00

-

id

AAA

9,60

%43

08/0

7/20

1408

/07/

2019

150.

000.

000.

000

15

0.00

0.00

0.00

0

AAA

154.

830.

000.

000

-

AA

A(id

n)

10,9

0%42

12/1

0/20

1310

/12/

2023

121.

000.

000.

000

12

0.52

7.50

0.00

0

AAA

121.

000.

121.

000

-

id

AAA

10,4

0%41

06/1

2/20

0710

/07/

2022

21.0

00.0

00.0

00

21

.000

.000

.000

AA+

22.2

67.6

02.0

00

-

id

AAA

10,4

0%40

06/1

2/20

0708

/07/

2022

105.

000.

000.

000

10

5.00

0.00

0.00

0

AA+

109.

338.

285.

000

-

id

AAA

10,2

0%39

06/1

2/20

0710

/07/

2017

19.0

00.0

00.0

00

19

.000

.000

.000

idAA

+19

.225

.093

.000

-

idAA

A

8,40

%38

24/0

2/20

1524

/02/

2020

23.0

00.0

00.0

00

23

.000

.000

.000

A22

.723

.609

.000

-

idA+

9,50

%37

27/1

2/20

1227

/12/

2017

27.0

00.0

00.0

00

27

.000

.000

.000

AA-

27.0

26.8

65.0

00

-

id

AA-

9,25

%36

21/0

6/20

1621

/06/

2026

1.00

0.00

0.00

0

1.00

0.00

0.00

0

idAA

949.

265.

000

-

idAA

9,50

%35

21/0

6/20

1621

/06/

2023

7.00

0.00

0.00

0

7.00

0.00

0.00

0

idAA

6.73

3.28

6.00

0

-

idAA

9,75

%34

07/0

5/20

1507

/05/

2020

26.0

00.0

00.0

00

26

.000

.000

.000

AA+

26.1

21.0

30.0

00

-

id

AA+

12,6

5%33

11/0

7/20

1411

/07/

2019

50.0

00.0

00.0

00

50

.000

.000

.000

AA+

50.6

18.4

00.0

00

-

id

AA+

9,35

%32

16/1

0/20

0601

/07/

2017

40.0

00.0

00.0

00

40

.000

.000

.000

idAA

+40

.837

.240

.000

-

idAA

+

8,90

%31

06/0

7/20

0612

/10/

2020

5.00

0.00

0.00

0

5.00

0.00

0.00

0

AA4.

947.

525.

000

-

id

AA

10,2

5%30

27/0

9/20

1327

/09/

2018

20.0

00.0

00.0

00

20

.000

.000

.000

AA19

.912

.700

.000

-

idAA

10,6

5%29

06/0

7/20

0621

/06/

2017

60.0

00.0

00.0

00

60

.000

.000

.000

idAA

60.4

77.9

60.0

00

-

id

AA

10,1

3%28

17/1

1/20

0829

/05/

2017

40.0

00.0

00.0

00

40

.000

.000

.000

idAA

+40

.425

.880

.000

-

idAA

A

9,25

%27

13/0

6/20

1413

/06/

2019

53.0

00.0

00.0

00

53

.110

.000

.000

AA+

54.0

87.7

72.0

00

-

id

AA+

2624

/04/

2015

24/0

4/20

1875

.000

.000

.000

75.0

00.0

00.0

00

AA

A75

.333

.375

.000

-

idAA

A

26


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TO

BLIG

ASI

BOND

SPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Pe

lapo

ran

/Re

porti

ngNi

lai N

omin

al /

Par V

alue

Ting

kat

Suku

Bu

nga

/In

tere

st

Rate

Nila

i / V

alue

(Rp)

Ratin

gNi

lai W

ajar

/Fa

ir Va

lue

(Rp)

Amor

tized

Cos

t (R

p)Ra

ting

(Rp)

No.

Nam

a at

au J

enis

Oblig

asi /

Nam

e or

Typ

e Bo

nds

Nam

a Pe

rusa

haan

Pen

erbi

t /Co

mpa

ny N

ame

Publ

isher

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

te

Nila

i Pe

role

han

/Ac

quisi

tion

Cost

WSK

T01C

N1PT

. Was

kita

Kary

a (P

erse

ro),

Tbk

WSK

T02C

N1PT

. Was

kita

Kary

a (P

erse

ro),

Tbk

WSK

T01B

CN2

PT. W

askit

a Ka

rya

(Per

sero

), Tb

kSu

b To

tal

SIAP

AI01

CPT

. Ang

kasa

Pur

a I (

Pers

ero)

BBM

ISM

SB1C

N2PT

. Ban

k M

uam

alat

Indo

nesia

, Tbk

SMKM

YOR0

2PT

. May

ora

Inda

h, T

bkSu

b To

tal

Tota

l3.

151.

000.

000.

000

3.

150.

016.

000.

000

3.

175.

894.

868.

938

-

8,25

%79

.000

.000

.000

79.0

00.0

00.0

00

74

.143

.874

.000

-

9,60

%3

06/0

3/20

1209

/05/

2017

4.00

0.00

0.00

0

4.00

0.00

0.00

0

AA-

3.99

8.20

0.00

0

-

idAA

-(sy

)

8,55

%2

28/0

3/20

1328

/03/

2023

26.0

00.0

00.0

00

26

.000

.000

.000

A21

.555

.118

.000

-

idA-

(sy)

Suku

k1

22/1

1/20

1622

/11/

2026

49.0

00.0

00.0

00

49

.000

.000

.000

idAA

A(sy

)48

.590

.556

.000

-

idAA

A(sy

)

11,1

0%3.

072.

000.

000.

000

3.

071.

016.

000.

000

3.

101.

750.

994.

938

9,25

%54

16/1

0/20

1516

/10/

2020

27.0

00.0

00.0

00

27

.000

.000

.000

A27

.264

.600

.000

-

idA-

10,4

0%53

10/0

6/20

1610

/06/

2019

33.0

00.0

00.0

00

33

.000

.000

.000

idA-

32.7

03.6

27.0

00

-

id

A-52

18/1

1/20

1418

/11/

2017

2.00

0.00

0.00

0

2.00

0.00

0.00

0

A2.

009.

068.

000

-

id

A-

27


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TRE

KSA

DAN

AM

UTUA

L FU

NDPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Reks

a Da

na y

ang

terd

iri d

ari:

/ Mut

ual F

und

cons

ists o

f:Re

ksa

Dan

a sa

ham

/ E

quity

Fun

dsBN

P Pa

ribas

Infra

stru

ktur

Plu

sPT

. BNP

Par

ibas

Inve

stm

ent P

artn

ers

RDS

BNP

Parib

as P

eson

a Sy

aria

hPT

. BNP

Par

ibas

Inve

stm

ent P

artn

ers

BNP

PARI

BAS

STAR

PT. B

NP P

arib

as In

vest

men

t Par

tner

sM

andi

ri In

vest

a Ek

uita

s Di

nam

isPT

. Man

diri

Man

ajem

en In

vest

asi

Man

ulife

Inst

itutio

nal E

quity

Fun

dPT

. Man

ulife

Ase

t Man

ajem

en In

d.Pa

nin

Dana

Prim

aPT

. Pan

in A

sset

Man

agem

ent

PANI

N DA

NA U

LTIM

APT

. Pan

in A

sset

Man

agem

ent

Syai

lend

ra E

quity

Opp

ortu

nity

Fun

dPT

. Sya

ilend

ra C

apita

l

Reks

a D

ana

Yang

Uni

t Pen

yert

aann

ya D

iper

daga

ngka

n D

i Bur

sa E

fek

/ Pa

rtic

ipan

ts U

nits

trad

ing

in T

he S

tock

Exc

hang

e Fu

nds

REKS

ADAN

A PR

EMIE

R ET

F LQ

45PT

. Ind

o Pr

emie

r Inv

estm

ent M

anag

emen

tRe

ksad

ana

Prem

ier E

TF C

onsu

mer

Indo

nesia

PT. I

ndo

Prem

ier I

nves

tmen

t Man

agem

ent

ETF

Prem

ier I

DX30

PT. I

ndo

Prem

ier I

nves

tmen

t Man

agem

ent

Reks

a Da

na S

yaria

h Pr

emie

r ETF

PT. I

ndo

Prem

ier I

nves

tmen

t Man

agem

ent

ETF

Prem

ier S

MIn

fra 1

8PT

. Ind

o Pr

emie

r Inv

estm

ent M

anag

emen

t

Tota

l58

4.01

7.91

0.62

1

533.

009.

861.

228

28.0

73.7

76.0

00

Su

b To

tal

145.

889.

425.

503

14

4.04

7.30

4.00

0

1335

2,10

80

.000

.000

,00

28

.168

.310

.018

350,

92

80.0

00.0

00,0

0

21.6

53.0

82.0

00

12

681,

24

20.0

00.0

00,0

0

13.6

24.7

67.5

66

70

4,05

20

.000

.000

,00

14

.080

.972

.000

1147

6,70

45

.000

.000

,00

21

.451

.385

.956

481,

18

45.0

00.0

00,0

0

35

.000

.000

,00

31

.787

.644

.000

101.

062,

16

47

.000

.000

,00

49

.921

.703

.361

1.03

0,89

47.0

00.0

00,0

0

48.4

51.8

30.0

00

Sub

Tota

l43

8.12

8.48

5.11

8

388.

962.

557.

228

993

4,95

35

.000

.000

,00

32

.723

.258

.602

908,

22

38.3

27.4

99.1

71

8

3.79

5,65

13.1

72.9

74,3

3

50.0

00.0

00.0

00

3.

254,

38

13

.172

.974

,33

42

.869

.864

.187

71.

074,

69

37

.220

.198

,27

40

.000

.000

.000

1.02

9,75

37.2

20.1

98,2

7

28.8

84.9

78.8

46

6

3.57

4,24

27.9

81.4

85,0

0

100.

012.

500.

000

3.

245,

53

27

.981

.485

,00

90

.814

.749

.012

51.

264,

55

23

.723

.854

,34

30

.000

.000

.000

1.21

7,55

23.7

23.8

54,3

4

73.1

75.4

05.6

14

4

1.65

5,78

24.1

57.7

98,7

4

40.0

00.0

00.0

00

99

1,56

24

.157

.798

,74

23

.953

.906

.920

31.

468,

66

53

.188

.691

,14

78

.115

.985

.118

1.37

5,77

53.1

88.6

91,1

4

43.7

10.1

72.5

21

2

2.63

6,97

18.9

61.1

56,1

8

50.0

00.0

00.0

00

2.

490,

67

18

.961

.156

,18

47

.225

.980

.956

13.

201,

38

15

.618

.250

,35

50

.000

.000

.000

2.79

8,66

15.6

18.2

50,3

5

NAB

/ NAV

Unit

Tota

l (Rp

)NA

B / N

AVUn

itTo

tal (

Rp)

No.

Nam

a Pr

oduk

/ Na

me

of P

rodu

ctNa

ma

Pene

rbit

/ Nam

e of

Aut

hor

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

stNi

lai W

ajar

/ Fa

ir Va

lue

28


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TM

EDIU

M T

ERM

NO

TES

MED

IUM

TER

M N

OTES

PER

31 D

ESEM

BER

2016

AS O

F DE

CEM

BER

31, 2

016

BBRI

03X1

MF

PT. B

ank

Raky

at In

done

sia (P

erse

ro),

Tbk

Tota

l MTN

Nila

i Nom

inal

/Pa

r Valu

e

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Pe

lapo

ran

/Re

porti

ng

50.0

00.0

00.0

00

-

id

AAA

7,40

%50

.000

.000

.000

50.0

00.0

00.0

00

50

.000

.000

.000

-

121

/09/

2016

21/0

9/20

1750

.000

.000

.000

50.0

00.0

00.0

00

AA

A

Ting

kat

Suku

Bu

nga

/In

tere

st

Rate

Nila

i (Rp

)Ra

ting

Nila

i Waj

ar /

Fair

Valu

er (R

p)Am

ortiz

ed C

ost

(Rp)

Ratin

g(R

p)No

.

Nam

a at

au J

enis

/Na

me

or T

ype

Nam

a Pe

rusa

haan

Pen

erbi

t /Co

mpa

ny N

ame

Publ

isher

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

te

Tang

gal

Jatu

h Te

mpo

/ M

atur

ity

Date

29


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TEF

EK B

ERAG

UN A

SET

ASSE

T-BA

CKED

SEC

URIT

IES

PER

31 D

ESEM

BER

2016

AS O

F DE

CEM

BER

31, 2

016

KIK

EBA

DBTN

-02

PT. B

ank

Tabu

ngan

Neg

ara

(Per

sero

), Tb

kKI

K EB

A DB

TN-0

3PT

. Ban

k Ta

bung

an N

egar

a (P

erse

ro),

Tbk

KIK

EBA

DBTN

05A2

PT. B

ank

Tabu

ngan

Neg

ara

(Per

sero

), Tb

kTo

tal

07/0

9/20

25id

AAA

25.0

40.7

47.0

30

25

.315

.034

.285

25.0

40.7

47.0

30

3

02/1

2/20

1417

.397

.667

.457

AAA

17.7

22.1

51.3

53

17

.397

.667

.457

27/0

2/20

21id

AAA

212

/12/

2012

6.60

7.92

6.96

6

AA

A6.

556.

100.

995

6.60

7.92

6.96

6

12

/01/

2023

idAA

A1

16/1

1/20

111.

035.

152.

607

AAA

1.03

6.78

1.93

7

1.

035.

152.

607

Ratin

g Pe

role

han

/ Ra

ting

of

Acqu

isitio

n

Nila

i Waj

ar /

Fair

Valu

eNi

lai N

omin

al /

Par V

alue

Tang

gal

Jatu

h Te

mpo

/ M

atur

ity

Date

Ratin

g Pa

da

Tang

gal

Pela

pora

n /

Ratin

g on

Da

te R

epor

t(R

p)(R

p)(R

p)No

.Na

ma

atau

Jen

is /

Nam

e or

Typ

eNa

ma

Peru

saha

an P

ener

bit /

Com

pany

Nam

e Pu

blish

er

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

te

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

st

30


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TPE

NEM

PATA

N L

ANG

SUN

G P

ADA

SAH

AM D

I D

ALAM

NEG

ERI

DIRE

CT P

LACE

MEN

T OF

SHA

RES

IN D

OMES

TIC

PER

31 D

ESEM

BER

2016

AS O

F DE

CEM

BER

31, 2

016

PT. B

PR B

ringi

n Da

na S

ejah

tera

PT. B

ringi

n In

dota

ma

Seja

hter

a Fi

nanc

ePT

. Brin

gin

Seja

hter

a Ar

tam

akm

urPT

. Brin

gin

Seja

hter

a M

akm

ur

PT. B

ringi

n Sr

ikand

i Fin

ance

PT

. Cap

italin

c Fi

nanc

eSu

b To

tal

PT. A

plika

nusa

Lin

tasa

rtaPT

. Bha

kti A

man

ah S

ejah

tera

PT. B

ringi

n Gi

gant

ara

PT. B

ringi

n Ka

rya

Seja

hter

aPT

. Brin

gin

Ranc

ang

Seja

hter

aPT

. Dam

ai In

dah

Golf

PT. E

xco

Nusa

ntar

a In

done

siaPT

. Lan

gen

Krid

a Pr

atia

ngga

PT. K

elol

a Ja

sa A

rtha

PT. P

emer

ingk

at E

fek

Indo

nesia

PT

. Pon

dok

Inda

h Go

lf PT

. Prim

a Ka

rya

Sara

na S

ejah

tera

PT

. Pun

cak

Lem

bah

Hija

u

Pene

mpa

tan

Awal

/ In

itial

Plac

emen

tNi

lai P

erol

ehan

Per

Tan

ggal

Lap

oran

/Ac

quisi

tion

Cost

on

Date

Rep

ort

18.8

99.0

00.0

00

30

.172

.156

.000

5,00

%20

.000

.000

7.64

1.91

3.00

0

13

17/0

6/19

9218

.999

76

,00%

18.8

99.0

00.0

00

18

.999

76

,00%

1230

/05/

2000

20

5,00

%20

.000

.000

20

50.3

50.0

00

11

04/0

6/19

823

0,

63%

45.0

00.0

00

3

0,

63%

45.0

00.0

00

42

3.98

7.00

0

11.2

63.2

60.0

00

13

.108

.057

.307

1021

/12/

1993

10

0,20

%10

.000

.000

10

0,10

%10

.000

.000

1,03

%87

.500

.000

81.2

32.0

00

9

30/0

3/20

1625

6

14

,22%

10.6

94.4

60.0

00

31

3

14

,22%

829

/12/

1988

20

0,89

%17

5.00

0.00

0

10

3.93

7.60

9.00

0

7

20/1

1/19

9125

2.00

0

12

,00%

252.

000.

000

25

2.00

0

12

,00%

252.

000.

000

1.

428.

296.

008

50.0

00.0

00

53

4.20

6.66

7

607

/12/

1989

11

0,04

%33

0.00

0.00

0

10

0,04

%30

0.00

0.00

0

90,3

0%17

.700

.000

.000

167.

570.

928.

943

5

11/0

4/19

9715

10

,00%

15.0

00.0

00

50

10

,00%

421

/08/

1986

14.9

00

90,3

0%17

.700

.000

.000

14.9

00

25.0

00.0

00

3

14/1

1/19

9014

.423

59

,75%

12.6

60.0

00.0

00

15

.646

64

,81%

16.3

61.7

09.0

00

47

.356

.450

.549

7.41

1.00

0.00

0

10

6.48

4.76

3.00

0

214

/04/

2011

50

10,0

0%50

.000

.000

50

10,0

0%50

.000

.000

488.

952.

616.

907

92

6.58

3.16

9.97

4

Peny

erta

an la

ngsu

ng p

ada

lem

baga

non

jasa

keu

anga

n /

Dire

ct in

vest

men

t in

non-

finan

cial

ser

vice

s in

stitu

tions

104

/04/

1988

5.43

0

5,18

%6.

375.

000.

000

6.46

6

5,18

%

67.6

94.1

23.7

00

64.9

30.0

96.0

00

6

18/1

0/19

931.

157.

895

0,

75%

1.15

7.89

5.00

0

1.

157.

895

0,

21%

57.8

94.7

50

78

.621

5.40

0.00

0.00

0

30

.317

.751

.000

507

/07/

1989

18.2

31

72,9

2%12

.086

.228

.700

120.

464

76,7

3%11

4.31

9.22

8.70

0

90,0

0%28

2.12

0.99

3.45

7

955.

908.

422.

514

4

13/0

3/19

875.

400

90

,00%

5.40

0.00

0.00

0

5.

400

90

,00%

311

/07/

1989

1.20

0

90,0

0%12

.000

.000

.000

28.0

35

24.1

87.1

23.8

40

2

04/0

2/19

8913

.500

58

,70%

13.5

00.0

00.0

00

68

.000

60

,18%

63.5

04.5

00.0

00

(1

48.7

60.3

02.0

00)

Tota

l (Rp

)Pe

nyer

taan

lang

sung

pad

a le

mba

ga ja

sa k

euan

gan

/ Di

rect

inve

stm

ent i

n th

e fin

anci

al s

ervi

ces

inst

itutio

ns1

22/0

3/20

1673

6.00

0

99

,73%

23.5

50.0

00.0

00

73

6.00

0

99

,73%

23.5

50.0

00.0

00

Tang

gal /

Date

d

Jum

lah

Lem

bar /

Num

ber o

f Sh

ares

Pers

enta

se

Kepe

milik

an /

Perc

enta

ge

of

Owne

rshi

pTo

tal (

Rp)

Jum

lah

Lem

bar /

Num

ber o

f Sh

ares

Pers

enta

se

Kepe

milik

an /

Perc

enta

ge

of

Owne

rshi

pNo

.Na

ma

Peru

saha

an /

Com

pany

Nam

e

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K(R

p)

31


PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TPE

NEM

PATA

N L

ANG

SUN

G P

ADA

SAH

AM D

I D

ALAM

NEG

ERI

DIRE

CT P

LACE

MEN

T OF

SHA

RES

IN D

OMES

TIC

PER

31 D

ESEM

BER

2016

AS O

F DE

CEM

BER

31, 2

016

Pene

mpa

tan

Awal

/ In

itial

Plac

emen

tNi

lai P

erol

ehan

Per

Tan

ggal

Lap

oran

/Ac

quisi

tion

Cost

on

Date

Rep

ort

Tota

l (Rp

)Ta

ngga

l /Da

ted

Jum

lah

Lem

bar /

Num

ber o

f Sh

ares

Pers

enta

se

Kepe

milik

an /

Perc

enta

ge

of

Owne

rshi

pTo

tal (

Rp)

Jum

lah

Lem

bar /

Num

ber o

f Sh

ares

Pers

enta

se

Kepe

milik

an /

Perc

enta

ge

of

Owne

rshi

pNo

.Na

ma

Peru

saha

an /

Com

pany

Nam

e

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K(R

p)PT

. Sat

kom

indo

Med

iyasa

PT. S

iaga

Abd

i Uta

ma

PT. U

paya

Pur

nabh

akti

Seja

hter

aSu

b To

tal

Tota

l

Nila

iWaj

arpe

r31

Dese

mbe

r201

6da

n31

Dese

mbe

r201

5in

vest

asip

enem

pata

nla

ngsu

ngbe

rdas

arka

nni

laiy

ang

dite

tapk

anpe

nila

iind

epen

den

KJPP

Adna

n,Ha

mid

i&Re

kan

deng

anla

pora

nnya

No.D

H.00

2.Ap

p-SV

/T-L

L/I/

17ta

ngga

l6Ja

nuar

i201

7,No

.DH.

041.

App-

SV/T

-LL/

VII/

16&

No.D

H.04

2.Ap

p-SV

/T-L

L/VI

I/16

kedu

anya

tang

gal2

5Ju

li20

16,N

o.DH

.020

.App

-SV/

T-LL

/III

/16

tang

gal2

4M

aret

2016

,No.

DH.0

07.A

pp-

SV/T

-LL/

I/16

tang

gal1

1Ja

nuar

i201

6,No

.DH.

040.

App-

SV/T

-LL/

VIII

/15

tang

gal2

8Ag

ustu

s20

15,N

oDH

.005

.App

-SV/

T-LL

/V/1

5ta

ngga

l18

Juni

2015

,No.

DH.0

28.A

pp-S

V/T-

LL/I

X/14

tang

gal2

4Se

ptem

ber2

014,

met

ode

peni

laia

nad

alah

pend

ekat

anak

tiva,

pend

ekat

anpa

sard

anpe

ndek

atan

pend

apat

an,d

enga

nas

umsi

peru

saha

anya

ngdi

nila

iada

lah

goin

gco

ncer

n.Pa

dabu

lan

Sept

embe

r201

6te

rdap

atpe

lepa

san

saha

mPr

eton

Nusa

ntar

ase

besa

rRp.

109.

920.

000

dan

pena

mba

han

mod

aldi

seto

rmas

ing-

mas

ing

kepa

daPT

BISF

sebe

sarR

p.50

Mily

ar,P

TBS

Fse

bsea

rRp.

46,6

Mily

arda

nPT

Brin

gin

Ranc

ang

Seja

hter

ase

besa

rRp.

35Ju

ta.

Fair

valu

epe

rDec

embe

r31,

2016

and

Dece

mbe

r31,

2015

plac

emen

tofd

irect

inve

stm

ents

isba

sed

ona

setv

alue

inde

pend

entv

aluer

KJPP

Adna

n,Ha

mid

i&Pa

rtner

sto

repo

rtNo

.DH.

002.

App-

SV/T

-LL

/I/1

7da

ted

Janu

ary

6,20

17,N

o.DH

.041

.App

-SV

/T-L

L/V

II/1

6&

No.D

H.04

2.Ap

p-SV

/T-L

L/V

II/1

6,bo

thda

ted

July

25,2

016,

No.D

H.02

0.Ap

p-SV

/T-L

L/I

II/1

6da

ted

Mar

ch24

,201

6,No

.DH.

007.

App-

SV/T

-LL

/I/1

6da

ted

Janu

ary

11,2

016,

No.D

H.04

0.Ap

p-SV

/T-L

L/V

III/1

5da

ted

Augu

st28

,201

5,No

.DH.

005.

App-

SV/T

-LL

/V/1

5da

ted

June

18,2

015,

No.D

H.02

8.Ap

p-SV

/T-L

L/I

X/1

4da

ted

Sept

embe

r24

,201

4,th

eas

setv

aluat

ionm

etho

dis

anap

proa

ch,t

hem

arke

tapp

roac

han

dth

ein

com

eap

proa

ch,a

ssum

ing

that

the

com

pany

isa

goin

gco

ncer

nas

sess

ed.I

nSe

ptem

ber2

016

ther

eis

are

lease

ofPr

eton

Nusa

ntar

a sh

ares

am

ount

ing

Rp.1

09.9

20.0

00 a

nd a

dditi

onal

paid

-in c

apita

l res

pect

ively

to P

T BI

SF o

f Rp

50 b

illion

, Rp

PT B

SF se

bsea

r. 46

.6 b

illion

and

PT

Brin

gin

Ranc

ang

Seja

hter

a am

ount

ing

Rp.3

5 m

illion

.

424.

129.

687.

473

15

7.00

8.33

3.70

0

589.

740.

835.

907

1.

350.

712.

857.

448

66,6

7%4.

000.

000.

000

1.91

4.72

0.00

0

89

.314

.210

.000

100.

788.

219.

000

16

27/1

1/20

0740

66

,67%

2.00

0.00

0.00

0

80

43.3

75.0

18.0

00

15

14/0

4/20

1150

10

,00%

50.0

00.0

00

50

10

,00%

50.0

00.0

00

25

.000

.000

1414

/09/

2007

17.4

25

85,0

0%20

.038

.750

.000

21.6

75

85,0

0%24

.288

.750

.000

32


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TTA

NAH

, BAN

GUN

AN, T

ANAH

DAN

BAN

GUN

ANLA

ND, B

UILD

ING,

LAN

D AN

D BU

ILDI

NGPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Tana

h (p

er s

ertif

ikat)

/ Lan

d (p

er C

ertif

icate

)SH

GB 3

65Ta

nah

BOT

Band

ung

Tow

er -

Asia

Afri

ka

SHGB

211

Tana

h Ce

ngka

reng

SHGB

635

SHGB

636

SHGB

136

8

SHGB

131

1Ta

nah

BOT

Sudi

rman

Jak

arta

SHGB

133

6Jl.

Jen

dera

l Sud

irman

Kav

. 44-

46SH

GB 1

433

SHGB

143

4SH

GB 1

435

SHGB

143

6SH

GB 1

437

SHGB

143

8SH

GB 2

360

SHGB

236

7SH

GB 2

368

SHGB

236

944

,00

750,

00

11

4,00

6.04

4,00

1.

911,

00

35

,00

140,

00

81,0

0

40,0

0

31

6,00

1.02

6.38

0.00

0.00

0

1.

125,

00

3

2.90

5,00

15/1

0/19

8817

.784

.507

.072

-

17.7

84.5

07.0

72

1.40

8,00

Jl.

Ceng

kare

ng K

amal

RT.

008/

02, D

esa

Ceng

kare

ng T

imur

, Jak

arta

Bar

at,

Ceng

kare

ng

1.81

0,00

1.

602,

00

225

.860

,00

31

/01/

1991

11.6

61.5

97.3

05

-

11

.661

.597

.305

245.

798.

300.

000

1.05

4.70

8.63

6

31

.404

.650

.000

Jl. B

ancu

ey (J

l Fak

tori

No.2

)/Jl.

Asia

Af

rika,

Asia

Afri

ka, B

andu

ng

11

1.34

0,00

31/0

3/19

891.

054.

708.

636

-

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

st

Akum

ulas

i Pen

yusu

tan

/Ac

cum

ulat

ed

Depr

eciat

ionNi

lai B

uku

/Bo

ok V

alue

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K

(Rp)

(Rp)

(Rp)

(Rp)

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Type

of I

nves

tmen

tLo

kasi

/ Loc

ation

Luas

/ Ar

ea

(m2)

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

te

32


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TTA

NAH

, BAN

GUN

AN, T

ANAH

DAN

BAN

GUN

ANLA

ND, B

UILD

ING,

LAN

D AN

D BU

ILDI

NGPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

st

Akum

ulas

i Pen

yusu

tan

/Ac

cum

ulat

ed

Depr

eciat

ionNi

lai B

uku

/Bo

ok V

alue

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K

(Rp)

(Rp)

(Rp)

(Rp)

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Type

of I

nves

tmen

tLo

kasi

/ Loc

ation

Luas

/ Ar

ea

(m2)

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

teSH

GB 3

51Ta

nah

BOT

Gato

t Sub

roto

Jak

arta

SHGB

306

SHGB

307

SHGB

440

Bang

unan

(per

loka

si) /

Build

ing

(per

Loc

ation

)Ge

dung

KKB

Cip

anas

/Cia

njur

Gedu

ng B

RI 2

Jak

arta

Sud

irman

Tana

h da

n Ba

ngun

an (p

er s

ertif

ikat)

Tana

h SHGB

002

99Ta

nah

Beng

kulu

Desa

Keb

un K

enan

ga, B

engk

ulu

SHGB

175

Tana

h Ba

likpa

pan

SHGB

176

Desa

/Kec

. Kla

ndas

an U

lu, B

alikp

apan

SHGB

177

SHGB

188

SHGB

189

SHGB

194

SHGB

195

SHGB

196

477,

00

34

2,00

509,

00

41

5,00

372,

00

32

0,00

371,

00

249

1,00

28

/09/

1989

6.82

0.91

6.84

2

-

6.

820.

916.

842

57.4

07.0

00.0

00

470.

425.

000

6.

746.

800.

000

3

13.

340,

00

20

/06/

1989

470.

425.

000

-

338.

928.

000.

000

To

tal B

angu

nan

/ Tot

al Bu

ildin

g33

9.45

8.41

5.42

5

38.1

89.0

82.0

88

30

1.26

9.33

3.33

7

339.

052.

100.

000

530.

415.

424

1

12

4.10

0.00

0

258

.702

,64

16

/05/

2016

338.

928.

000.

000

37

.658

.666

.664

301.

269.

333.

336

21

546,

00

19/1

2/19

9053

0.41

5.42

5

Tota

l Tan

ah /

Tota

l Tan

ah42

.036

.093

.111

-

42.0

36.0

93.1

11

2.

385.

986.

460.

000

1.50

0,00

3.

056,

00

11.5

35.2

80.0

98

1.

082.

403.

510.

000

Jl. J

end.

Gat

ot S

ubro

to K

av. 9

,10,

11,

Jaka

rta21

2,00

4

12.3

81,0

0

04/1

2/19

8411

.535

.280

.098

-

33


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TTA

NAH

, BAN

GUN

AN, T

ANAH

DAN

BAN

GUN

ANLA

ND, B

UILD

ING,

LAN

D AN

D BU

ILDI

NGPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

st

Akum

ulas

i Pen

yusu

tan

/Ac

cum

ulat

ed

Depr

eciat

ionNi

lai B

uku

/Bo

ok V

alue

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K

(Rp)

(Rp)

(Rp)

(Rp)

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Type

of I

nves

tmen

tLo

kasi

/ Loc

ation

Luas

/ Ar

ea

(m2)

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

teSH

GB 7

46SH

GB 7

47SH

GB 2

05SH

GB 2

35

SHGB

423

Tana

h Cu

t Mut

iah

Jaka

rtaJl.

Cut

Mut

iah

No.1

2 da

n 12

A, J

akar

taTa

nah

Haya

m W

uruk

Jak

arta

SHGB

208

Tana

h Kr

amat

Jak

arta

Jl. K

ram

at R

aya

No.1

38, J

akar

ta

SHGB

907

Tana

h Pa

sar M

ingg

uJl.

Ray

a Ra

guna

n No

. 39,

Jak

arta

SHGB

209

5Ta

nah

Roxi

Mas

Jak

arta

SHGB

209

6

SHGB

154

Tana

h M

adiu

n Pa

hlaw

anSH

GB 1

39Jl.

Pah

law

an N

o. 5

0 B,

Mad

iun

16.1

07.6

00.0

00

3.

300,

00

8

1.03

0,00

23/0

9/19

8879

1.48

6.71

1

-

791.

486.

711

Jl. K

H. H

asyim

Ash

ari,

Blok

B1

No.1

, Ja

karta

144,

00

717

1,00

20

/06/

1991

1.72

4.32

8.94

8

-

1.

724.

328.

948

11.8

75.5

00.0

00

17.1

98.2

00.0

00

6

1.35

1,00

21/0

8/19

891.

346.

989.

100

-

1.34

6.98

9.10

0

51.

734,

00

19

/11/

1987

1.24

5.87

9.00

0

-

1.

245.

879.

000

41.0

09.1

00.0

00

2.11

6.72

4.05

8

28

.600

.320

.000

Haya

m W

uruk

Pla

za T

ower

, Jl.

Haya

m

Wur

uk N

o. 1

08, J

akar

ta9,

578%

427

7/I-

II-I

II-

IV/3

/Map

har

/ 144

7

178,

34 /

01/0

9/19

882.

116.

724.

058

-

dari

1.86

2

65.0

69.7

00.0

00

3

2.31

4,00

04/1

0/19

871.

746.

180.

600

-

1.74

6.18

0.60

0

2.26

0,00

15,0

0

1.02

8,00

1.

660,

00

34


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TTA

NAH

, BAN

GUN

AN, T

ANAH

DAN

BAN

GUN

ANLA

ND, B

UILD

ING,

LAN

D AN

D BU

ILDI

NGPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

st

Akum

ulas

i Pen

yusu

tan

/Ac

cum

ulat

ed

Depr

eciat

ionNi

lai B

uku

/Bo

ok V

alue

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K

(Rp)

(Rp)

(Rp)

(Rp)

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Type

of I

nves

tmen

tLo

kasi

/ Loc

ation

Luas

/ Ar

ea

(m2)

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

teSH

GB 5

8Ta

nah

Pada

ngSH

GB 5

9Jl.

Cha

tib S

ulai

man

, Pad

ang

SHGB

579

Tana

h Su

raba

yaJl.

Bas

uki R

ahm

at, S

urab

aya

SHGB

000

34Ta

nah

Yogy

akar

ta -

Kata

mso

SHGB

001

45Jl.

Brig

jend

Kat

amso

, Yog

yaka

rtaSH

GB 0

0146

SHGB

019

76Ta

nah

Ruko

Yog

yaka

rtaJl.

Col

ombo

No.

7 Bl

ok 4

-5, S

lem

an

Bang

unan

Gedu

ng K

anca

BRI

Ben

gkul

uGe

dung

Kan

ca B

RI B

alikp

apan

Gedu

ng K

anca

BRI

Cut

Mut

iah

Jaka

rtaRu

ko B

RI H

ayam

Wur

uk J

akar

taGe

dung

Kan

ca B

RI K

ram

at J

akar

taGe

dung

Kan

ca B

RI P

asar

Min

ggu

Jkt.

Ruko

BRI

Rox

y M

as J

kt.

Gedu

ng K

anca

BRI

Mad

iun

1

1.26

7.20

0.00

0

8

1.67

2,97

21/0

6/19

901.

751.

552.

478

1.75

1.55

2.47

7

1

1.

389.

400.

000

71.

255,

90

01

/09/

1992

1.03

1.44

2.48

0

1.

031.

442.

479

1

2.78

4.50

0.00

0

6

1.84

3,31

19/1

1/19

996.

932.

997.

025

6.20

4.66

6.25

9

72

8.33

0.76

6

3.85

3.80

0.00

0

5

2.05

9,29

29/1

0/19

963.

850.

103.

472

3.85

0.10

3.47

1

1

1.87

0.90

0.00

0

4

1.85

2,00

01/0

9/19

881.

079.

438.

488

1.07

9.43

8.48

7

1

5.

027.

400.

000

31.

416,

50

25

/07/

1988

2.09

3.39

7.90

2

2.

093.

397.

901

1

3.08

9.00

0.00

0

2

10.6

78,5

0

01/1

1/19

9319

.011

.709

.112

19.0

11.7

09.1

11

1

6.

653.

500.

000

11.

830,

30

11

/07/

1992

1.87

2.08

1.43

1

1.

872.

081.

430

Sub

Tota

l Tan

ah /

Sub

Tota

l Lan

d 27

.791

.376

.726

-

27.7

91.3

76.7

26

43

0.12

9.32

0.00

0

1227

6,00

25

/11/

2015

6.90

0.00

0.00

0

-

6.

900.

000.

000

7.60

3.80

0.00

0

577,

00

92

9,00

11

876,

00

21/0

2/19

901.

378.

150.

000

-

1.37

8.15

0.00

0

17

.650

.600

.000

155.

355.

700.

000

10

7.52

4,00

12/1

2/19

883.

107.

946.

467

-

3.10

7.94

6.46

7

104,

00

91.

396,

00

21

/07/

1989

142.

350.

000

-

14

2.35

0.00

0

5.50

5.00

0.00

0

35


DANA

PEN

SIUN

BAN

K RA

KYAT

INDO

NESI

ABA

NK R

AKYA

T IN

DONE

SIA

PENS

ION

FUND

PROG

RAM

PEN

SIUN

MAN

FAAT

PAS

TIDE

FINE

D BE

NEFI

T PE

NSIO

N PR

OGRA

MLA

PORA

N PE

NGUN

GKAP

AN IN

VEST

ASI

INVE

STM

ENT

DISC

LOSU

RE R

EPOR

TTA

NAH

, BAN

GUN

AN, T

ANAH

DAN

BAN

GUN

ANLA

ND, B

UILD

ING,

LAN

D AN

D BU

ILDI

NGPE

R 31

DES

EMBE

R 20

16AS

OF

DECE

MBE

R 31

, 201

6

Nila

i Per

oleh

an /

Acqu

isitio

n Co

st

Akum

ulas

i Pen

yusu

tan

/Ac

cum

ulat

ed

Depr

eciat

ionNi

lai B

uku

/Bo

ok V

alue

Nila

i yan

g di

teta

pkan

pe

nila

i yan

g te

rdaf

tar d

i OJ

K /

The

valu

e se

t app

raise

r lis

ted

on th

e OJ

K

(Rp)

(Rp)

(Rp)

(Rp)

No.

Jeni

s In

vest

asi /

Type

of I

nves

tmen

tLo

kasi

/ Loc

ation

Luas

/ Ar

ea

(m2)

Tang

gal

Pero

leha

n /

Acqu

isitio

n Da

teGe

dung

Pla

za B

RI S

urab

aya

Gedu

ng K

anca

BRI

Yog

yaka

tam

soGe

dung

Par

kir S

udirm

an J

akar

taRu

ko B

RI Y

ogya

karta

Fair

valu

epe

rDec

embe

r31,

2016

inve

stm

ents

inlan

d,bu

ildin

gsan

dlan

dan

dbu

ildin

gsba

sed

ona

setv

alue

inde

pend

entv

aluer

KJPP

ADHI

,acc

ordi

ngth

ere

port

No.D

H.00

3.Ap

p-AV

/T-

LL/

I/

17da

ted

Janu

ary

10,2

017,

while

onDe

cem

ber

3120

15un

der

KJPP

Adna

n,Ha

mid

i&Pa

rtner

sto

repo

rtNo

.DH.

12-A

pp-A

V/

T-LL

/XI

I/

15,K

JPP

Dudu

ngHa

mad

i&Pa

rtner

s,wi

thth

eirre

ports

No.

DH.0

62 .a

pp-A

V / T

-LL

/ XI /

13,

No.

DH.

063

.app

-AV

/ T-L

L / X

I / 1

3, N

o. D

H.06

4 .a

pp-A

V / T

-LL

/ XI /

13,

and

No.

DH.

065

.app

-AV

/ T-L

L / X

I / 1

3 da

ted

Nove

mbe

r 8, 2

013.

Nila

iWaj

arpe

r31

Dese

mbe

r20

16in

vest

asit

anah

,ba

ngun

anse

rtata

nah

dan

bang

unan

berd

asar

kan

nila

iyan

gdi

teta

pkan

peni

laii

ndep

ende

nKJ

PPAD

HI,

sesu

aila

pora

nnya

No.D

H.00

3.Ap

p-AV

/T-

LL/I

/17

tang

gal1

0Ja

nuar

i201

7se

dang

kan

untu

k31

Dese

mbe

r20

15be

rdas

arka

nKJ

PPAd

nan,

Ham

idi&

Reka

nde

ngan

lapo

rann

yaNo

.DH.

12-A

pp-A

V/T-

LL/X

II/1

5,K

JPP

Dudu

ngHa

mad

i&Re

kan,

deng

an la

pora

nnya

mas

ing-

mas

ing

No. D

H.06

2 .A

PP-A

V/T-

LL/X

I/13

, No.

DH.

063

.APP

-AV/

T-LL

/XI/

13, N

o. D

H.06

4 .A

PP-A

V/T-

LL/X

I/13

, dan

No.

DH.

065

.APP

-AV/

T-LL

/XI/

13 ta

ngga

l 8 N

ovem

ber 2

013.

Tota

l Tan

ah d

an B

angu

nan

/ Tot

al La

nd a

nd B

uild

ing

303.

376.

835.

328

85

.710

.467

.173

217.

666.

368.

155

63

4.13

7.52

0.00

0

Sub

Tota

l Ban

guna

n / S

ub T

otal

Build

ing

275.

585.

458.

602

85

.710

.467

.173

189.

874.

991.

429

20

4.00

8.20

0.00

0

81.8

32.0

50.0

00

96

.273

.000

.000

1244

0,50

15

/04/

2015

1.10

0.00

0.00

0

96

.249

.993

1.00

3.75

0.00

7

1.

473.

700.

000

1149

.038

,00

08

/07/

2014

96.2

73.0

00.0

00

14

.440

.950

.000

106.

310.

860.

648

77

.323

.300

.000

102.

981,

90

18

/11/

1991

1.92

3.39

6.21

4

1.

923.

396.

213

1

3.00

2.50

0.00

0

9

36.3

99,0

0

23/1

1/20

1213

8.66

6.34

0.00

0

32.3

55.4

79.3

52

36


31 Desember 2016 / December 31, 2016

Beserta / WithLAPORAN AUDITOR INDEPENDEN /INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT

DANA PENSIUN BANK RAKYAT INDONESIAPROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI /DEFINED BENEFIT PENSION PROGRAM

LAPORAN KEUANGAN / FINANCIAL STATEMENT


Halaman / Page

1. LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN 1. INDEPENDENT AUDITORS' REPORT

2. LAPORAN KEUANGAN UTAMA 2. MAIN FINANCIAL STATEMENT

Laporan Aset Neto 1 Statement of Net AssetsLaporan Perubahan Aset Neto 3 Statement of Change in Net AssetCatatan Atas Laporan Keuangan 4 Notes to Financial Statement

3. INFORMASI TAMBAHAN 3. SUPPLEMENTARY INFORMATION

Neraca 38 Balance SheetPerhitungan Hasil Usaha 40 Calculation of Operation ResultLaporan Arus Kas 41 Cash Flow Statement

DAFTAR ISI / TABLE OF CONTENTS

LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN / INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT 1


LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN / INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT 1



LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN

Kami telah mengaudit laporan keuangan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia terlampir, yang terdiri dari laporan asetneto tanggal 31 Desember 2016, serta laporan perubahanaset neto untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut,dan suatu ikhtisar kebijakan akuntansi signifikan daninformasi penjelasan lainnya.

Tanggung jawab manajemen atas laporan keuangan

Manajemen bertanggung jawab atas penyusunan danpenyajian wajar laporan keuangan tersebut sesuai denganStandar Akuntansi Keuangan di Indonesia, dan ataspengendalian internal yang dianggap perlu oleh manajemenuntuk memungkinkan penyusunan laporan keuangan yangbebas dari kesalahan penyajian material, baik yangdisebabkan oleh kecurangan maupun kesalahan.

Tanggung jawab auditorTanggung jawab kami adalah untuk menyatakan suatu opiniatas laporan keuangan tersebut berdasarkan audit kami.Kami melaksanakan audit kami berdasarkan Standar Audityang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia.Standar tersebut mengharuskan kami untuk mematuhiketentuan etika serta merencanakan dan melaksanakanaudit untuk memperoleh keyakinan memadai tentangapakah laporan keuangan tersebut bebas dari kesalahanpenyajian material.

Suatu audit melibatkan pelaksanaan prosedur untukmemperoleh bukti audit tentang angka-angka danpengungkapan dalam laporan keuangan. Prosedur yangdipilih bergantung pada pertimbangan auditor, termasukpenilaian atas risiko kesalahan penyajian material dalamlaporan keuangan, baik yang disebabkan oleh kecuranganmaupun kesalahan. Dalam melakukan penilaian risikotersebut, auditor mempertimbangkan pengendalian internalyang relevan dengan penyusunan dan penyajian wajarlaporan keuangan entitas untuk merancang prosedur audityang tepat sesuai dengan kondisinya, tetapi bukan untuktujuan menyatakan opini atas keefektivitasan pengendalianinternal entitas. Suatu audit juga mencakup pengevaluasianatas ketepatan kebijakan akuntansi yang digunakan dankewajaran estimasi akuntansi yang dibuat oleh manajemen,serta pengevaluasian atas penyajian laporan keuangansecara keseluruhan.

Kami yakin bahwa bukti audit yang telah kami perolehadalah cukup dan tepat untuk menyediakan suatu basisbagi opini audit kami.

No. : 026/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/GA/02.17

We have audited the accompanying financial statements ofBank Rakyat Indonesia Pension Fund, which comprise thestatement of net assets as of Desember 31, 2016 and thestatement of change in net assets for the year then ended,and a summary of significant accounting policies and otherexplanatory information.

Management's responsibility for the financialstatementsManagement is responsible for the preparation and fairpresentation of these financial statements in accordancewith Indonesian Financial Accounting Standards, and forsuch internal control as management determines isnecessary to enable the preparation of financial statementsthat are free from material misstatement, wether due tofraud or error. Auditors' responsibility Our responsibility is to express an opinion on thesefinancial statements based on our audit. We conducted ouraudit in accordance with Standards on Auditing establishedby the Indonesian Institute of Certified Public Accountants.Those standards require that we comply with ethicalrequirements and plan and perform the audit to obtainreasonable assurance about wether the financialstatements are free from material misstatement.

An audit involves performing procedures to obtain auditevidence about the amounts and disclosures in the financialstatements. The procedures selected depend on theauditors' judgment, including the assessment of the risks ofmaterial misstatement of the financial statements, whetherdue to fraud or error. In making those risk assessments,the auditors consider internal control relevant to theentity's preparation and fair presentation of the financialstatements in order to design audit procedures that areappropriate in the circumstances, but not for the purposeof expressing an opinion on the effectiveness of the entity'sinternal control. An audit also includes evaluating theappropriateness of accounting policies used and thereasonableness of accounting estimates made bymanagement, as well as evaluating the overall presentationof the financial statements.

We believe that the audit evidence we have obtained issufficient and appropriate to provide a basis for our auditopinion.

INDEPENDENT AUDITORS' REPORT


OpiniMenurut opini kami, laporan keuangan terlampir menyajikansecara wajar, dalam semua hal yang material, aset netoDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia tanggal 31 Desember2016, serta perubahan aset neto untuk tahun yang berakhirpada tanggal tersebut, sesuai dengan Standar AkuntansiKeuangan di Indonesia.

Laporan atas Ketentuan Peraturan Perundang-UndanganAudit kami laksanakan untuk menyatakan pendapat ataslaporan keuangan pokok secara keseluruhan. Informasitambahan disajikan untuk tujuan kepatuhan terhadapPeraturan Perundang-Undangan yang berlaku dan bukanmerupakan bagian laporan keuangan pokok yangdiharuskan menurut Standar Akuntansi Keuangan diIndonesia. Informasi tersebut, telah menjadi obyekprosedur audit yang telah kami terapkan dalam audit ataslaporan keuangan pokok dan, menurut pendapat kami,disajikan secara wajar dalam semua hal yang material,berkaitan dengan laporan keuangan pokok secarakeseluruhan.

Hal lainKami juga melakukan pengujian atas kepatuhan DanaPensiun Bank Rakyat Indonesia terhadap peraturanperundang-undangan dan pengendalian intern. Laporantersebut adalah tanggung jawab Manajemen Dana PensiunBank Rakyat Indonesia. Tanggung jawab kami terletak padapernyataan pendapat atas kepatuhan terhadap peraturanperundang-undangan dan pengendalian intern berdasarkanaudit kami. Laporan kepatuhan terhadap peraturanperundang-undangan dan pengendalian intern kamisampaikan secara terpisah kepada Pengurus Dana Pensiundalam laporan Nomor 007/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/PI/02.17tanggal 28 Februari 2017 untuk kepatuhan terhadapperaturan perundang-undangan dan Nomor 008/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/UU/02.17 tanggal 28 Februari 2017 untukpengendalian intern.

Hisbullah Husin, Ak, CA, CPA

Opinion In our opinion, the accompanying financial statementpresent fairly, in all material aspects, the net assets of theBank Rakyat Indonesia Pension Fund as of December 31,2016, and the change in net assets for year then ended, inaccordance with Financial Accounting Standard inIndonesia.

Report on the Provisions of the LegislationRegulationOur audit carried out to express an opinion on the mainfinancial statement as a whole. Supplementary Informationpresented for the purpose of pursuance to the applicableLegislation Regulation and is not part of the main financialstatements that are required by Financial AccountingStandard in Indonesia. The information has become theobject of the audit procedures that have been applied inthe audit of the main financial statements and, in ouropinion, presented fairly in all material aspects inaccordance with the main financial statement as a whole.

Other matterWe also conduct pursuance examining about Bank RakyatIndonesia Pension Fund against the legislation regulationand internal control. The report is the responsibility of theBank Rakyat Indonesia Pension Fund Management. Ourresponsibility is to express an opinion on pursuance withthe legislation regulation and internal control based ouraudit. The pursuance report to the legislation regulationand internal control submitted separately to themanagement of Pension Fund in the report Number007/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/PI/02.17 dated February 28,2017 for pursuance to the legislation regulation andNumber 008/ARHJ-02/DP-BRI/NSM/UU/02.17 datedFebruary 28, 2017 for internal control.

Achmad, Rasyid, Hisbullah & Jerry

Izin Akuntan Publik No. AP.0093 / Public Accountant License No. AP.0093

Jakarta, 28 Februari 2017 / February 28, 2017

The accompanying financial statements are not intended to present the financial position and results of operations and cash flows in accordance withaccounting principles and practices generally accepted in countries and juridictions other than Indonesia. The standards, procedures and practices toaudit such financial statements are those generally accepted and applied in Indonesia.

Kantor Akuntan Publik / Registered Public Accountants


LAPORAN KEUANGAN UTAMA / MAIN FINANCIAL STATEMENT 2


ASET ASSETS

INVESTASI (Nilai Wajar) INVESTMENT (Fair Value)Surat Berharga Negara Government SecuritiesTabungan SavingsDeposito On Call On Call DepositsDeposito Berjangka Time DepositsSertifikat Deposito Certificate DepositsSertifikat Bank Indonesia Bank Indonesia CertificatesSaham StocksObligasi BondsSukuk SukukUnit Penyertaan Reksa Dana : Mutual Funds :- -

- -

- -

- -

Kontrak Opsi Saham Stock OptionPenempatan Langsung Direct PlacementTanah LandBangunan BuildingTanah Dan Bangunan Land and BuildingTotal Investasi Total Investments

ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI

Kas dan Bank Cash and BankPiutang Iuran Contribution Receivables

Iuran Normal Pemberi Kerja

Iuran Normal Peserta

Iuran Tambahan Additional Contribution

488.621.710.000 14.591.684.302.760

65.492.525.351

-

-

- -

2.008.641.142.739 -

69.800.000.000 2.468.528.125.000

- -

2.939.267.250.339 2.674.451.590.001

-

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran

- Interest Receivable on Late Payment of Contribution

- Participants Normal Contribution

-

-

15.524.334.537 18

634.137.520.000 1616.069.540.935.254

2.385.986.460.000 14339.052.100.000 15

- 1.350.712.857.448 13

Collective Invesment Contract of Assets

31.374.244.117

-

- 1.495.172.304.011 1.659.945.210.000

242.254.000


- Collective Investment Contract in Real Estate Unit Investment

Funds


25.315.034.285 12

Collective Investment Contract of Limited

Invesment FundsReksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek

144.047.304.000 Participants Units trading in The Stock Exchange Funds


- -

162.430.800.000

Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks

- Protected Funds, Guaranteed Investment Funds and Index Funds

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran

388.962.557.228 Money Market Funds, Fixed Income Funds, Equity

Funds and Balanced Funds

593.209.672.552

-

- 11

3.231.015.695.366 93.225.894.868.938 10

-

51.730.000.000 7686.078.125.000 8

Employers Normal Contribution

CURRENT ASSETS OUT OF INVESMENT


LAPORAN ASET NETO STATEMENT OF NET ASSETS

3.606.608.412.990 6-

PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 AS OF DECEMBER 31, 2016 AND 2015(DALAM RUPIAH PENUH) (EXPRESSED IN RUPIAH)

Cat. /Notes2016 2015

-




LAPORAN ASET NETO STATEMENT OF NET ASSETSPER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 AS OF DECEMBER 31, 2016 AND 2015

(DALAM RUPIAH PENUH) (EXPRESSED IN RUPIAH)


Beban Dibayar Dimuka Prepaid ExpensesPiutang Investasi Investment ReceivablePiutang Hasil Investasi Investment Income ReceivablePiutang Lain-lain Others Receivable

ASET OPERASIONAL (Nilai Buku) OPERATING ASSETS (Book Value)Tanah dan Bangunan Land and BuildingsKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office EquipmentAset Operasional Lain Other Operating AssetsTotal Aset Operasional Total Operating Assets

ASET LAIN-LAIN OTHER ASSETS

ASET TERSEDIA ASSETS AVAILABLE

LIABILITAS LIABILITIES

Pension Benefits Payable

Utang Investasi Investments PayablePendapatan Diterima Dimuka Prepaid Income

Accrued Expense

Liabilitas Lain Other Liabilities

ASET NETO NET ASSETS

Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian The accompanying Notes to Financial an integral partyang tidak terpisahkan dari laporan keuangan of the Financial Statements

99.508.502.044

14.889.244.718.335

2.129.758.653

7.095.252.221 3.481.062.870

379.870.727.912

20.574.804.779

24.828.943.010 91.262.283.558

517.355.719 195.116.483.378

- 1.498.689.716 1.220.380.931

216.359.506

13.015.375.739

16.315.228.156.932

40.556.611.876 31

LIABILITIES OTHER THAN PRESENT VALUE OF ACTUARIAL

OBLIGATION


82.772.144.312

9.297.939.354 29Beban Yang Masih Harus Dibayar

29.064.067.499 30

Total Liabilities Other than present Value of Actuarial

Obligation

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo

1.115.530.704 27

2.737.994.878 28

413.151.606.435

14.476.093.111.900

LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL

94.640.920.376 24

16.398.000.301.244

- 1.851.296.160

313.076.073 760.136.755

Total Current Assets Excluding Investments

- 778.083.332

23

- 2.935.430.153

58.093.524.548 22Total Aset Lancar Di Luar Investasi

231.967.149.454

35.766.052.884 20119.048.467.035 21

3.534.770.450 19


PENAMBAHAN ADDITIONSPendapatan Investasi Investment Income

Bunga/Bagi Hasil InterestsDividen DividendsSewa Rental

Pendapatan Investasi Lain Other Investment incomeTotal Investment Income

Iuran Jatuh Tempo: Contribution Due

Iuran Normal Peserta

Iuran Tambahan Additional ContributionPendapatan di Luar Investasi

Jumlah Penambahan Total Additions

PENGURANGAN DEDUCTIONSBeban Investasi Investment ExpenseBeban Operasional Operating Expense

Manfaat Pensiun Pension BenefitsPajak Penghasilan Income Taxes

Jumlah Pengurangan Total Deductions


16.315.228.156.932

PENYESUAIAN ASET NETO AWAL PERIODE

693.230.000 26 - ADJUSTMENT OF NET ASSETS AT BEGINNING OF YEAR

71.235.700.047

-

2.970.139.901.049

14.476.093.111.900

80.260.571.416

72.485.448.585

-

2.562.880.429.452

ASET NETO AWAL PERIODE NET ASSETS AT BEGINNING OF YEAR


PERIODE 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 FOR THE YEAR ENDED DECEMBER 31, 2016 AND 2015LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO STATEMENT OF CHANGES IN NET ASSETS

716.706.006.730 584.823.365.280



32

13.264.105.528.451

14.476.093.111.900


Gain (Loss) on Disposal of Investments

Total Pendapatan Investasi 1.590.051.755.454 2.664.280.057.564

255.545.039.112 262.798.345.010

1.041.973.488.627 33 (441.963.586.195)

342.906.254.780 5.329.991.550

165.882.831.146 1.594.841.025.978

154.787.950.791 288.860.041.190

- 11.333.917.810 36 5.280.164.489 Others non Investment Income

209.768.712.006 190.425.633.567

Increase (Decrease) in Investment Value

2i.Iuran Normal Pemberi Kerja Employers Normal

Contribution


-

2j. 776.295.323.478

54.931.457

158.120.012.445 34 93.346.736.867

854.102.447.994

Pengalihan Dana dari Dana Pensiun Lain

91.748.434.826 35

ASET NETO AKHIR PERIODE NET ASSETS AT END OF YEAR


Transferred Fund to Other Pension Fund

1.131.698.086.017 1.350.892.846.004

KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO

1.838.441.815.032 1.211.987.583.449 INCREASE (DECREASE) IN NET ASSETS

Beban di Luar Investasi dan Operasional

5.718.725.582 36 3.092.203.786 Other Non Investment and Non Operating Expense

22.008.465.170 37 397.843.079.000

Transferred Fund from Other Pension Fund

Participants Normal Contribution

-



1. PENJELASAN UMUM 1. GENERAL DISCLOSURE

a. Pendirian a. Establishment

b. Nama dan Alamat Dana Pensiun b. Name and Pension Fund Address

c. Nama Pendiri dan Kategori Industri c. Founder Name and Industry Category

d. Nama Dewan Pengawas dan Pengurus d. Name of the Board of Supervisors and Management

Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia untuk selanjutnyadisebut Dana Pensiun BRI, merupakan kelanjutan dariYayasan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia yang didirikanpada tanggal 25 Juli 1969. Dengan terbitnya Undang-undang No. 11 tahun 1992 tentang Dana Pensiun, makatelah dilakukan penyesuaian/perubahan badan hukum danhal-hal yang berkaitan, termasuk Peraturan Dana PensiunBRI. Peraturan Dana Pensiun BRI telah mengalami beberapakali perubahan, dengan perubahan yang terakhirberdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia(Persero), Tbk Nokep. S.53-DIR/KPS/06/2016 tanggal 13Juni 2016 yang telah mendapat Pengesahan DewanKomisioner Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-39/NB.1/2016tanggal 28 Juni 2016 dan telah diumumkan dalam BeritaNegara Republik Indonesia Nomor 58 tanggal 22 Juli 2016serta Tambahan Berita Negara Republik Indonesia Nomor23/DP Tahun 2016.

Bank Rakyat Indonesia Pension Fund, hereinafter referredto BRI Pension Fund, is a continuation of the Pension FundFoundation Bank Rakyat Indonesia, which was establishedon July 25, 1969. With the issuance of Law No. 11 of 1992on the pension fund, it has made adjustments / changes tolegal entities and related matters, including the PensionFund rules BRI. BRI Pension Fund Regulations have beenamended several times, with the latest amendment byDecision of the Board of Directors of PT. Bank RakyatIndonesia (Persero), Tbk Nokep. S.53-DIR / KPS / 06/2016dated June 13, 2016 which has received Approval of Boardof Commissioners of the Financial Services Authority No.KEP-39 / NB.1 / 2016 dated June 28, 2016 and waspublished in the Official Gazette of the Republic ofIndonesia No. 58 dated July 22, 2016 and Supplement ofthe Republic of Indonesia Number 23 / DP 2016.

Nama Dana Pensiun: Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

Alamat Dana Pensiun: Gedung Dana Pensiun BRI, Jl.Veteran II No. 15 Jakarta 10110

Name of Pension Fund: Bank Rakyat Indonesia PensionFund

Address of Pension Fund: BRI Pension Fund Building, Jl.Veteran II No. 15 Jakarta 10110


CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS

Pendiri dari Dana Pensiun BRI adalah PT. Bank RakyatIndonesia (Persero), Tbk yang bergerak dibidang industriperbankan.

Founder of BRI Pension Fund is PT Bank Rakyat Indonesia(Company), Tbk operated in the field of Banking Industry.

Susunan Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI sebagaimanadisebutkan dibawah ini ditetapkan berdasarkan SK DireksiBRI Nokep. 516-DIR/SDM/10/2005 tanggal 25 Oktober 2005 tentang pemberhentian dan pengangkatan Ketua, WakilKetua dan Anggota Dewan Pengawas Dana Pensiun BRI,Surat Keputusan Nokep. 01-DP/01/2008 tanggal 31 Januari2008 tentang pemberhentian dan penunjukan SekretarisDewan Pengawas Dana Pensiun BRI, Nokep. 274-DIR/SDM/05/2009 tanggal 13 Mei 2009 tentangPenggantian Wakil Ketua Dewan Pengawas Dana PensiunBRI, SK Direksi BRI Nokep. 662-DIR/SDM/12/2010 tanggal6 Desember 2010 tentang Pemberhentian dan PenunjukanAnggota Dewan Pengawas yang mewakili pesertapensiunan, SK Direksi Nokep. 553-DIR/SDM/08/2011tanggal 3 Agustus 2011 tentang Perpanjangan MasaJabatan Ketua Dewan Pengawas dan SK Direksi Nokep. 676-DIR/KPS/07/2016 tentang Pemberhentian dan PenunjukanWakil Ketua Dewan Pengawas. Surat Keputusan Nokep. 09-DWP/DP/BRI/05/2016 tentang pemberhentian danpenunjukan sekretaris Dewan Pengawas,

Composition of the Board of Trustees of the Pension FundBRI as mentioned below are set by decree of the Board ofDirectors of BRI Nokep. 516-DIR / HR / 10/2005 datedOctober 25, 2005 on the dismissal and appointment of theChairman, Vice Chairman and Member of the Board ofTrustees of the Pension Fund BRI, Decree Nokep. 01-DP /01/2008 dated January 31, 2008 regarding the resignationand appointment of the Secretary of the Board of Trusteesof the Pension Fund BRI, Nokep. 274-DIR / HR / 05/2009dated May 13, 2009 on the replacement of Vice Chairmanof the Supervisory Board of the Pension Fund BRI, BRINokep SK Directors. 662-DIR / HR / 12/2010 datedDecember 6, 2010 on Termination and Appointment ofSupervisory Board Members representing retiredparticipants, SK Nokep Directors. 553-DIR / HR / 08/2011dated August 3, 2011 on the extension of term of office ofthe Chairman of the Supervisory Board and the Board ofDirectors Nokep SK. 676-DIR / KPS / 07/2016 on thedismissal and appointment of the Deputy Chairman of theSupervisory Board. Decree Nokep. 09-DWP / DP / BRI /05/2016 on the dismissal and appointment of the secretaryof the Supervisory Board,

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADATANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015

FOR THE YEAR ENDEDDECEMBER 31, 2016 AND 2015




CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTSUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA

TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015FOR THE YEAR ENDED

DECEMBER 31, 2016 AND 2015(DALAM RUPIAH PENUH) (EXPRESSED IN RUPIAH)


d. Nama Dewan Pengawas dan Pengurus (Lanjutan) d.

Dewan Pengawas: The Board of Supervisors:

Ketua Pemberi Kerja Employer ChairmanWakil Ketua Pemberi Kerja Employer Vice ChairmanAnggota Pensiunan Pension MembersAnggota Peserta Employee MembersSekretaris Peserta Employee Secretary

Pengurus: Management:

Jabatan Position Direktur Utama President DirectorDirektur Akuntansi, Umum & SDM Accounting, General & HR DirectorDirektur PPA & Property PPA & Property DirectorDirektur Investasi Investment DirectorDirektur Kepesertaan Membership Director

31-Des-16 /31-Dec-16

Eko Bambang Suharno

MudjiharnoTeddy Rustandi AR.

Hartono Sukiman

Mudjiharno

31-Des-15 /31-Dec-15

Pihak Yang DiwakilkanJabatan

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Randi Anto

Purwanto

Randi AntoGanefi

PurwantoRuslina HarsonoIndah Tri Lestari

Teddy Rustandi AR.A.M. Nova Christiana

Budi PurwantoHartono Sukiman

Susunan Pengurus Dana Pensiun BRI sebagaimanadisebutkan di bawah ini ditetapkan berdasarkan SK DireksiBRI Nokep: 316-DIR/KPS/06/2014 tanggal 16 Juni 2014tentang Pemberhentian dan Penunjukan Pengurus DanaPensiun Bank Rakyat Indonesia, SK Direksi BRI Nokep: 733-DIR/KPS/10/2013 tanggal 31 Oktober 2013 tentangPerpanjangan Masa Jabatan Pengurus Dana Pensiun BankRakyat Indonesia, SK Direksi BRI Nokep: 335-DIR/KPS/07/2015 tanggal 23 Juli 2015 tentang PenunjukanPengurus Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia, SK DireksiBRI Nokep: 526-DIR/KPS/09/2014 tanggal 30 September2014 tentang Pemberhentian dan Penunjukan PengurusDana Pensiun Bank Rakyat Indonesia, sebagai berikut:

The composition of the Board of the Pension Fund of BRI asmentioned below are set by decree of the Board ofDirectors of BRI Nokep: 316-DIR / KPS / 06/2014 datedJune 16, 2014 on the Dismissal and Appointment of Boardof the Pension Fund of Bank Rakyat Indonesia, SK Directorsof BRI Nokep: 733-DIR / KPS / 10/2013 dated October 31,2013 on the extension of term of office of the Board of thepension Fund of Bank Rakyat Indonesia, SK Directors of BRINokep: 335-DIR / KPS / 07/2015 dated July 23, 2015 onthe appointment of the Board of the pension Fund of BankRakyat Indonesia, SK Directors of BRI Nokep: 526-DIR /KPS / 09/2014 dated 30 September 2014 regarding theDismissal and appointment of Board of the pension Fund ofBank Rakyat Indonesia, as follows:

The Parties Represented Position

Ruslina HarsonoFauzi Akhmad

A.M. Nova ChristianaBudi Purwanto

SK Direksi Nokep. 758-DIR/KPS/11/2013 tanggal 15November 2013 tentang perpanjangan masa jabatananggota Dewan Pengawas sebagaimana perubahan terakhirberdasarkan SK Direksi BRI Nokep. 562-DIR/KPS/10/2014tentang perpanjangan masa jabatan Ketua DewanPengawas, Nokep. 563-DIR/KPS/10/2014 tentangperpanjangan masa jabatan Wakil Ketua Dewan Pengawas,Nokep. 758-DIR/KPS/11/2013 tentang perpanjangan masajabatan Anggota Dewan Pengawas, Nokep. 321-DIR/KPS/06/2014 tentang penunjukan Anggota DewanPengawas dan Nokep. 845-DIR/KPS/12/2015 tentangpenunjukan Anggota Dewan Pengawas, sebagai berikut:

the Board of Directors Nokep SK. 758-DIR / KPS / 11/201315 November 2013 on the extension of the tenure ofmembers of the Supervisory Board as well as the latestchanges by decree Directors of BRI Nokep. 562-DIR / KPS /10/2014 concerning the extension of term of office of theChairman of the Supervisory Board, Nokep. 563-DIR / KPS /10/2014 on the extension of tenure of Deputy Chairman ofthe Supervisory Board, Nokep. 758-DIR / KPS / 11/2013 onthe extension of tenure of Supervisory Board member,Nokep. 321-DIR / KPS / 06/2014 concerning theappointment of Supervisory Board Members and Nokep. 845-DIR / KPS / 12/2015 on the appointment of Members of theBoard of Trustees, as follows:

Name of the Board of Supervisors and Management (Continued)








e. Jenis Program Pensiun dan Jumlah Peserta e. Type of the Pension Program and the Number of Participants

Peserta Aktif orang / person orang / person Active participants Peserta Pensiunan orang / person orang / person Retired Participants Peserta Pensiun Tunda orang / person orang / person Delay Pension Participants

orang / person orang / person

2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI 2. SUMMARY OF THE ACCOUNTING POLICY

a. Dasar Penyusunan Laporan Investasi Tahunan a. The main preparation of Annual Financial Statement

b. Investasi b. Investment

48.900

22.843 24.222 23.403 22.420 2.480 2.258

31-Des-16 / 31-Des-15 /31-Dec-16 31-Dec-15

48.726

Type of Participants Pension Program

Dana Pensiun BRI menyelenggarakan Program PensiunManfaat Pasti (PPMP), yaitu suatu program pensiun yangmenetapkan besarnya manfaat pensiun yang dijanjikankepada peserta dengan rumus manfaat pensiun yang telahditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun.

BRI Pension Fund holds Defined Benefit Pension Plan(DBPP), namely a pension program that defines the amountof pension benefits promised to participants with formulahas been stipulated in the regulation of the Pension Fund.


Laporan keuangan disajikan sesuai dengan prinsip akuntansiyang berlaku umum di Indonesia berdasarkan PernyataanStandar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 18 tentangAkuntansi Dan Pelaporan Program Manfaat Purnakarya danPeraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal DanLembaga Keuangan No. PER-05/BL/2012 tanggal 17Oktober 2012 tentang Penyusunan Laporan Keuangan DanDasar Penilaian Investasi Bagi Dana Pensiun serta SEOJKNo.9/SEOJK.05/2016 tanggal 11 April 2016 tentang DasarPenilaian Dana Pensiun, Bentuk dan Susunan serta TataCara Penyampaian Laporan Investasi Tahunan DanaPensiun. Laporan keuangan juga disusun berdasarkankonsep akrual.

The financial statements are presented in accordance withgenerally accepted accounting principles in Indonesia basedon the Statements of Financial Accounting Standards (PSAK)No. 18 of the Accounting and Reporting by RetirementBenefit Plans and Regulations Chairman of the CapitalMarket Supervisory Agency and Financial Institution No.PER-05 / BL / 2012 dated October 17, 2012 on thePreparation of Financial Statements and Investment ShareBasic Rate Pension Fund and SEOJK 9 / SEOJK.05 / 2016dated 11 April 2016 on the Basic Pension Funds Rate,Shape and Structure and Procedures for Delivery pensionFund Annual Investment report. The financial statementshave also been prepared on an accrual basis.

Laporan keuangan disusun berdasarkan nilai historis danatau nilai wajar berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku atau PSAK. Laporan keuangan jugadisusun berdasarkan konsep akrual kecuali untuk laporanarus kas. Laporan arus kas disusun dengan metodelangsung (direct method ), dan arus kas dikelompokkan atasdasar aktivitas investasi, operasional dan pendanaan.

Mata uang pelaporan yang digunakan dalam laporankeuangan adalah Rupiah. Seluruh angka dalam laporankeuangan ini dibulatkan menjadi dan disajikan dalam Rupiahpenuh.

The reporting currency used in the financial statement isRupiah. Whole figures in the financial statement is roundedto and presented in full rupiah.

Investasi dalam laporan aset neto disajikan dengan nilaiwajar sedangkan dalam neraca disajikan dengan nilaihistoris. Dasar penilaian jenis-jenis investasi sesuai denganSEOJK No.9/SEOJK.05/2016.

Investment in the report the net assets stated at fair valuein the balance sheet while presented with historical value.Basic votes kinds of investments in accordance with SEOJK9 / SEOJK.05 / 2016.

Total Participants Pension Program

Financial statement prepared based on the historical valueand or fair value based on the prevailing legislationregulation or PSAK. The financial statement has also beenprepared based on the accrual concept except for cash flow. The cash flow prepared by direct method, and cash flowsare grouped on the basis of investment activities,operational and funding.







2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI (Lanjutan) 2. SUMMARY OF THE ACCOUNTING POLICY (Continued)b. Investasi (Lanjutan) b. Investment (Continued)

1. Tabungan pada Bank berdasar nilai nominal; 1. Savings Bank, based on the nominal value;2. Deposito on call pada Bank berdasar nilai nominal; 2. On call deposits at the Bank based on the nominal value;3. Deposito berjangka pada Bank berdasar nilai nominal; 3. Time deposits at the Bank based on the nominal value;4. Sertifikat deposito pada Bank berdasar nilai tunai; 4. Certificates of deposit at the Bank based on the cash value;5. 5.

6. Surat Berharga Negara berdasar: 6. Government Securities by:a. a.

b. b.

7. 7.

8. 8.

a. a.

b. b.

9. Reksa Dana yang terdiri dari: 9. Mutual Fund consists of:a. a.

b. b.

c. c.

Obligasi korporasi yang tercatat di Bursa Efek diIndonesia berdasar:

Nilai pasar dengan menggunakan informasi hargapenutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia. Dalamhal tidak terdapat nilai pasar tersebut penilaianmenggunakan nilai wajar yang ditetapkan olehlembaga penilaian harga efek yang telahmemperoleh izin usaha dari OJK atau lembagapenilaian harga efek yang telah diakui secarainternasional; atau

Nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bungaefektif (amortized cost), yaitu dalam hal obligasikorporasi memiliki nilai penebusan tetap (fixedredemption value) dan diperoleh untuk dipadukandengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun,atau bagian spesifik dari program pensiun.

Reksa Dana pasar uang, Reksa Dana pendapatantetap, Reksa Dana campuran, dan Reksa Danasaham berdasar nilai aktiva bersih;

Pada laporan aset neto, nilai wajar jenis-jenis investasiadalah sebagai berikut:

Surat berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesiaberdasar nilai pasar;

Nilai pasar dengan menggunakan informasi hargapenutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia. Dalamhal tidak terdapat nilai pasar tersebut penilaianmenggunakan nilai wajar yang ditetapkan olehlembaga penilaian harga efek yang telahmemperoleh izin usaha dari OJK atau lembagapenilaian harga efek yang telah diakui secarainternasional; atau

Nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bungaefektif (amortized cost), yaitu dalam hal SuratBerharga Negara memiliki nilai penebusan tetap(fixed redemption value) dan diperoleh untukdipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaatpensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun.

Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia berdasarnilai pasar dengan menggunakan informasi hargapenutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia;

Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana denganpenjaminan, dan Reksa Dana indeks berdasar nilaiaktiva bersih;Reksa Dana berbentuk kontrak investasi kolektifpenyertaan terbatas berdasar nilai aktiva bersih;

In the report the net assets, the fair value of other types ofinvestment are as follows:

Securities issued by Bank Indonesia based on marketvalue;

The market value using information last closing priceon the Stock Exchange in Indonesia. In the absenceof such market value assessment using the fair valuedetermined by the price assessment agencysecurities to obtain a license from the OJK or priceassessment agency that effect has been recognizedinternationally; or

Value Amortized with an effective interest rate(amortized cost), namely in terms of GovernmentSecurities have a fixed redemption value (fixedredemption value) and obtained to be combined withpension benefit payment obligations, or a specificpart of the pension plan.

Shares listed on the Stock Exchange in Indonesia basedon market value using information last closing price onthe Stock Exchange in Indonesia;Corporate bonds listed on the Stock Exchange inIndonesia by:

The market value using information last closing priceon the Stock Exchange in Indonesia. In the absenceof such market value assessment using the fair valuedetermined by the price assessment agencysecurities to obtain a license from the OJK or priceassessment agency that effect has been recognizedinternationally; or

Value Amortized with an effective interest rate(amortized cost), namely in the case of corporatebonds have a fixed redemption value (fixedredemption value) and obtained to be combined withpension benefit payment obligations, or a specificpart of the pension plan.

Mutual Fund money market, fixed income mutualfunds, mutual fund mix, and Mutual Fund sharesbased on the net asset value;Protected Mutual Funds, Mutual Funds withassurance, and mutual fund net asset value-basedindex;Mutual Fund in the form of collective investmentcontract limited investment based on net assetvalue;







2. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI (Lanjutan) 2. SUMMARY OF THE ACCOUNTING POLICY (Continued)

b. Investasi (Lanjutan) b. Investment (Continued)d. d.

10. MTN berdasar: 10. MTN by:a. a.

b. b.

11. 11.

12. 12.

a. a.

b. b.

13. 13.

14. 14.

15. 15.

Reksa Dana yang saham atau unit penyertaannyadiperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia berdasarnilai pasar dengan menggunakan informasi hargapenutupan terakhir di Bursa Efek di Indonesia;

Nilai wajar yang ditetapkan oleh lembaga penilaianharga efek yang telah memperoleh izin usaha dariOJK atau lembaga penilaian harga efek yang telahdiakui secara internasional. Dalam hal tidak terdapatnilai wajar dari lembaga penilaian harga efek yangtelah memperoleh izin usaha dari OJK atau lembagapenilaian harga efek yang telah diakui secarainternasional maka menggunakan nilai dari penilaiyang terdaftar di OJK; atau

Nilai perolehan yang diamortisasi dengan suku bungaefektif (amortized cost), yaitu dalam hal MTNmemiliki nilai penebusan tetap (fixed redemptionvalue) dan diperoleh untuk dipadukan dengankewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun;

Efek beragun aset berdasar nilai pasar denganmenggunakan informasi harga penutupan terakhir diBursa Efek di Indonesia, untuk efek utang yang tercatatdi Bursa Efek di Indonesia. Dalam hal tidak terdapat nilaipasar tersebut penilaian menggunakan nilai wajar yangditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telahmemperoleh izin usaha dari OJK atau lembaga penilaianharga efek yang telah diakui secara internasional.

Dana investasi real estat berbentuk kontrak investasikolektif berdasar:

Nilai pasar, untuk dana investasi real estat berbentukkontrak investasi kolektif yang diperdagangkan diBursa Efek di Indonesia;Nilai aktiva bersih, untuk dana investasi real estatberbentuk kontrak investasi kolektif yang tidakdiperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia;

Kontrak opsi dan kontrak berjangka efek yangdiperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilaipasar dengan menggunakan informasi harga penutupanterakhir di Bursa Efek di Indonesia;REPO berdasar biaya perolehan efek yang diamortisasidengan suku bunga efektif (amortized cost);Penyertaan langsung di Indonesia dinilai berdasar nilaiyang ditetapkan penilai yang terdaftar di OJK danpenyertaan langsung di luar negeri dinilai berdasar nilaiyang ditetapkan penilai independen yang mendapatkanlisensi dari otoritas dimana penempatan tersebutdilakukan;

Mutual fund shares or units of participation will betraded on the Stock Exchange in Indonesia based onmarket value using information last closing price onthe Stock Exchange in Indonesia;

The fair value is determined by the price assessmentagency securities to obtain a license from the OJK orprice assessment agency that effect has beenrecognized internationally. In the absence of fairvalue of the securities price assessment agencies toobtain a license from the OJK or price assessmentagency that effect has been recognizedinternationally, using the value of the appraiser listedon the OJK; or

Value Amortized with an effective interest rate(amortized cost), ie in the case of MTN has a fixedredemption value (fixed redemption value) andobtained to be combined with pension benefitpayment obligations, or a specific part of the pensionplan;

Asset-backed securities based on market value usinginformation last closing price on the Stock Exchange inIndonesia, for debt securities listed on the StockExchange in Indonesia. In the absence of such marketvalue assessment using the fair value determined by theprice assessment agency securities to obtain a licensefrom the OJK or price assessment agency that effect hasbeen recognized internationally.

Real estate investment fund in the form of collectiveinvestment contract by:

The market value, to fund real estate investments acollective investment contract traded on the StockExchange in Indonesia;Net asset value, to fund real estate investments inthe form of collective investment contract is nottraded on the Stock Exchange in Indonesia;

Option contracts and futures contracts traded securitieson the Stock Exchange in Indonesia based on marketvalue using information last closing price on the StockExchange in Indonesia;REPO securities based on the acquisition cost, amortizedeffective interest rate (amortized cost);Direct investment in Indonesia is based on a set valueappraiser registered with the OJK and direct investmentsabroad assessed based on a set value independentappraisers to obtain a license from the authorities wheresuch placement is done;







b. Investasi (Lanjutan) b. Investment (Continued)16. 16.

17. 17.

c. Aset Operasional dan Penyusutan c. Operating and Depreciation Asset

- Kendaraan tahun / years Vehicles -- Peralatan Komputer tahun / years Computer Equipment -- Peralatan Kantor tahun / years Office Equipment -- Aset Operasinal Lain tahun / years Other Operating Assets -

d. Nilai Kini Aktuarial d. Actuarial Present Valuethe Actuarial Present Value is pension benefit payment shallbe carried out Pension Fund to the participant who are stillworking and pension, calculated based on the servicesgiven.

3

Jumlah nilai kini aktuarial disajikan berdasarkan perhitunganaktuaria pada tanggal yang sama dengan tanggal pelaporandi neraca. Dalam hal tanggal valuasi berbeda dengantanggal neraca, jumlah nilai kini aktuarial disajikan sebesarnilai dari nilai kini aktuarial yang diproyeksikan dalamlaporan valuasi aktuaria terakhir.

The amount of actuarial present value presented accordingto actuarial calculation on the same date with the date ofreport in Balance. In case of the different valuation datewith the balance sheet date, the amount of actuarialpresent value presented at the value of actuarial presentvalue projected in the latest actuarial valuation report.

33%33%33%

3 3 3

Biaya pemeliharaan dan perbaikan diakui sebagai bebanpada saat terjadinya. Pengeluaran yang memperpanjangmasa manfaat aset atau yang memberikan manfaatekonomis berupa peningkatan kapasitas dikapitalisasi dandisusutkan sesuai tarif penyusutan yang sesuai.

Maintenance and repair costs are recognized as expenseswhen incurred. Expenditure that extend the benefit assetperiod or provide further economic benefits by increasingcapacity are capitalized and depreciated according toprevailing depreciation tariff.

Nilai Kini Aktuarial merupakan nilai sekarang pembayaranmanfaat pensiun yang akan dilakukan Dana Pensiun kepadapeserta yang masih bekerja dan yang sudah pensiun, yangdihitung berdasarkan jasa yang telah diberikan.

Aset operasional dinyatakan berdasarkan biaya perolehansetelah dikurangi dengan akumulasi penyusutan. Kecualitanah, semua aset operasional disusutkan berdasarkanmetode garis lurus (straight line method ) sampai nilainyamenjadi sejumlah estimasi nilai sisa aset yang bersangkutandengan masa manfaat dan tarif sebagai berikut:

Operating assets stated according to the obtained cost afterbeing reduced by depreciation accumulation. Except land,all operational assets are depreciated based on the straightline method until a number of asset residual valueconcerned with the benefit period and the tariff as follows:

Masa Manfaat /Useful life

Tarif Penyusutan /Depreciation Tariff

33%

Tanah di Indonesia berdasar nilai yang ditetapkan penilaiyang terdaftar di OJK; dan/atauBangunan di Indonesia berdasar nilai yang ditetapkanpenilai yang terdaftar di OJK.

Pada neraca, setiap jenis investasi dinilai berdasarkan nilaihistoris, nilai historis yang disajikan untuk setiap jenisinvestasi adalah sebesar harga perolehan (harga beliditambah dengan biaya yang terjadi dalam transaksipembelian).

Selisih antara nilai historis dengan nilai wajar tiap jenisinvestasi, di neraca disajikan sebagai selisih penilaianinvestasi (SPI).

Land in Indonesia based on the value assigned appraiser listed on the OJK; and / orBuildings in Indonesia based on the value assignedappraiser registered with the OJK.

On the balance sheet, any kind of investment are valued athistorical, historical value are presented for each type ofinvestment is carried at cost (purchase price plus the costsincurred in the purchase transaction).

The difference between the historical cost and fair value ofeach type of investment, the balance sheet is presented asa difference in valuation of investment (SPI).








e. Selisih Nilai Kini Aktuarial e. The Difference Actuarial Present Value

f. Kewajiban Imbalan Paska Kerja f. Post-Employment Benefit Liabilities

Kewajiban awal periode Liabilities at beginning of periodBeban diakui tahun berjalan Expenses recognized for the yearDibayar tahun berjalan Paid current yearKewajiban akhir periode Liabilities at end of period

g. Perpajakan g. Taxation

1. 1.

2. 2.

Berdasarkan Undang-undang No. 36 Tahun 2008 pasal 4ayat (3) yang bukan merupakan obyek pajak:

Based on the Law No.38 of 2008 article 4 paragraph (3) isnot tax object is:

(2.938.265.342)

201612.648.263.348 10.908.116.235

The pension fund income of the capital invested incertain areas.

Imbalan paska kerja memenuhi persyaratan sebagaikewajiban yang dapat diestimasi.

Dana Pensiun menghitung beban pajak penghasilanberdasarkan Laba Kena Pajak, yang berasal dari labaakuntansi ditambah atau dikurangi dengan perbedaan tetapdan perbedaan waktu. Koreksi terhadap beban pajakpenghasilan akan dilakukan setelah menerima SuratKetetapan Pajak (SKP) dari Kantor Pelayanan Pajak. DanaPensiun BRI mengakui pajak tangguhan (deferred tax ) atasperbedaan waktu pengakuan pendapatan dan beban antaralaporan keuangan untuk tujuan akuntansi dan pajak (fiskal).Perbedaan waktu pengakuan pendapatan dan beban yangterjadi relatif tidak material, sehingga pajak tangguhan nihil.

The pension fund calculates the income tax expense basedon taxable income, which is derived from the accountingprofit increased or decreased by permanent differences andtime differences. The Correction of income tax expenses willbe conducted after receiving the Tax Assessment Letter(TAL)from the Tax Service Office. The BRI Pension Fundrecognized the deferred tax on the time difference of therecognition of revenues and expenses between the financialstatements for accounting and tax purposes (fiscal). Thetime difference of the recognition of the revenues andexpenses occurred relatively immaterial, so that deferredtax is zero.

Selisih nilai kini aktuarial adalah selisih antara nilai aset netodengan nilai kini aktuarial, yang merupakan perkiraan untukmencatat hasil usaha, iuran normal, iuran tambahan,manfaat pensiun, pengalihan dana dari/ke dana pensiunlain, peningkatan/penurunan nilai investasi, dan penyesuaian nilai kini aktuarial.

the difference actuarial present value is difference betweennet asset value with actuarial present value, is estimate tonote the business result, pension benefit, transfer from/toother pension funds, increase /decrease investment value,and actuarial currently value adjustment.

Post-employment benefit meets the requirement as anobligation that can be estimated.

Iuran yang diterima Dana Pensiun yang pendiriannyatelah disahkan Menteri Keuangan RI.

The contribution received the pension fund theestablishment has been legalized by the Minister ofFinance RI.

Penghasilan Dana Pensiun dari modal yang ditanamkandalam bidang-bidang tertentu.

(964.903.279) 4.037.219.192 2.705.050.392

Dana Pensiun menerapkan pengakuan pemberian imbalanpaska kerja pada karyawan sesuai dengan ketentuan dalamUndang-Undang No. 13 tahun 2003 tentangKetenagakerjaan dan PSAK 24 tentang Imbalan Kerja yangmengatur imbalan paska kerja. Jumlah kewajiban atasimbalan paska kerja pada akhir tahun 2016 dan 2015masing-masing dinilai oleh aktuaris PT. Bestama Aktuariadalam laporannya No. 16092/DPBRI/EP/02/2017 tanggal 20Februari 2017 dan No. 15082/DPBRI/EP/02/2016 tanggal 29Februari 2016 oleh aktuaris yang sama. Asumsi perhitunganyang digunakan adalah estimasi kenaikan gaji 7% (2015:8%), tingkat diskonto 8% (2015: 8,9%) dan menggunakanmetode projected unit credit. Hasil perhitungan kewajibanimbalan pasca kerja adalah sebagai berikut:

The pension fund implementing the recognition of post-employment remuneration to employees in accordance withthe provisions of Law No. 13 of 2003 on Employment andPSAK 24 on Employee Benefits governing post-employmentremuneration. Total liabilities for post-employmentremuneration at the end of 2016 and 2015 respectivelyassessed by an actuary PT. Bestama Actuary in its reportNo. 16 092 / DPBRI / EP / 02/2017 dated February 20,2017 and No. 15 082 / DPBRI / EP / 02/2016 datedFebruary 29, 2016 by the same actuary. Calculationassumptions used are estimated salary increase of 7%(2015: 8%), the discount rate of 8% (2015: 8.9%) andusing the projected unit credit method. The result of thecalculation of post-employment benefit obligations are asfollows:

13.747.217.198 12.648.263.348

2015







g. Perpajakan (Lanjutan) g. Taxation (Continued)

1. 1.

2. 2.

3. 3.

Dikecualikan sebagai objek pajak penghasilan. Excepted as income tax object.

h. Pendapatan dan Beban h. Income and Expenses

i. Iuran Jatuh Tempo i. Contribution Due

Iuran Normal Pemberi Kerja Employers Normal ContributionIuran Normal Peserta Participants Normal ContributionIuran Tambahan Additional Contribution

Total Total-

2016 2015255.545.039.112 262.798.345.010 71.235.700.047 72.485.448.585

- 326.780.739.159 335.283.793.595

Dividen dari saham pada perseroan terbatas yangtercatat pada bursa efek di Indonesia.

Dividend from shares in the limited liability companyregistered in the Stock Exchange in Indonesia.

Pendapatan dan beban diakui pada saat terjadinya denganmenggunakan metode akrual. Pendapatan bunga diakuisejalan dengan berlakunya waktu, dimulai sejak saatinvestasi/aset tersebut ditempatkan. Pendapatan dividendiakui pada saat dividen tersebut ditetapkan (declare ) sebagai hak Dana Pensiun. Pendapatan sewa diakui sejalandengan berlakunya waktu, dimulai sejak saat investasi/asettersebut disewakan. Laba (rugi) pelepasan investasimerupakan laba atau rugi yang timbul dari penjualan ataupelepasan investasi, yang diakui pada saat terjadi pelepasaninvestasi tersebut.

the income and expenses are recognized when incurred byusing accrual method. The Interest income recognized inline with the entry into force of time, starting from the timeof investment/assets placed. Dividend income is recognizedwhen the dividend determined as the right to a pensionfund. Rental income is recognized in line with the entry intoforce of time, starting from the time of investment/asset isleased. Profit (loss) on disposal of investments was theprofit or loss arising from the sale or disposal ofinvestments, which are recognized at the time of disposal ofthe investment.

Iuran terdiri dari iuran normal dan tambahan, iuran normalberasal dari peserta dan pemberi kerja, sedangkan iurantambahan merupakan iuran yang yang harus dibayarpemberi kerja, yang besarannya ditentukan berdasarkanperhitungan aktuaris yang dimuat dalam laporan valuasiaktuaria. Iuran diakui pada saat jatuh tempo. Iuran yangsudah jatuh tempo tetapi belum diterima, dicatat sebagaipiutang iuran. Besarnya iuran jatuh tempo adalah sebagaiberikut:

The Contributions are consists of normal contribution andaddition, normal contribution comes from the participantsemployer, additional contributions are contributions thatmust be paid by employers, which amount determinedaccording to actuarial calculations contained in the actuarialreport. Contributions are recognized at maturity.Contribution are already dues but not yet received, arerecorded as accounts receivable dues. The amount of duesmaturity are as follows:

Berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan No.234/PMK.03/2009 tanggal 29 Desember 2009 pasal 1menyebutkan bahwa penghasilan yang diterima ataudiperoleh Dana Pensiun yang pendiriannya telah disahkanMenteri Keuangan dari penanaman modal berupa:

Based on the Regulation of the Minister of FinanceNo.234/PMK.03/2009 dated December 29, 2009 article 1states that the income derived by a pension fund itsestablishment was approvedby the Minister of Finance ofthe investment in the form of:

Bunga, diskonto, dan imbalan dari deposito, sertifikatdeposito, dan tabungan, pada bank di Indonesia yangmelaksanakan kegiatan usaha secara konvensional atauberdasarkan prinsip syariah, serta Sertifikat BankIndonesia;

The interest, discount, and remuneration of deposits,certificates of deposit, and savings, the Indonesianbanks conducting business activities in conventional orbased on Islamicprinciples, as well as certificates ofBank Indonesia;

Bunga, diskonto, dan imbalan dari obligasi, obligasisyariah (sukuk), Surat Berharga Syariah Negara, danSurat Perbendaharaan Negara, yang diperdagangkandan/atau dilaporkan perdagangannya pada bursa efek diIndonesia; atau

The interest, discount, and remuneration of bonds,Islamic bonds (sukuk), Government Islamic Securities,treasury and letters, are traded and/or reportedits tradeon the Stock Exchange in Indonesia; or








j. Manfaat Pensiun j. Pension Benefits

Manfaat Pensiun Normal Normal Pension Benefits Manfaat Pensiun 20% Pension Benefits 20%Manfaat Pensiun Sekaligus Pension Benefits at OnceTunjangan PPh Pasal 21 BulananManfaat Lain Other Benefits

Total Total

k. Penjabaran Mata Uang Asing k. Foreign Currency Description

Dolar Amerika Serikat (USD) US Dollar

l. Kebijakan Pelunasan Defisit l. Deficit Repayment Policy

Transaksi dalam mata uang asing dibukukan denganmenggunakan kurs pada saat terjadinya transaksi. Transaksidalam mata uang asing dilaporkan dalam mata uang Rupiahdengan menggunakan kurs tengah Bank Indonesia padatanggal neraca. Kurs dari mata uang asing utama yangdigunakan adalah sebagai berikut:

The transactions in foreign currencies are registered byusing the exchange rate when the transaction. Transactionin foreign currencies are reported in Rupiah with centralexchange rate Bank Indonesia on the balance sheet date.The exchange rate from major foreign currency used asfollows:

91.064.000.000

594.275.503.435 2016

602.969.332.870

66.626.540.000 6.379.783.152

2015

140.759.098.478

6.158.995.479

82.672.922.841 21.624.062.929

Selisih kurs pada akun yang tidak diklasifikasikan sebagaiinvestasi, yang timbul karena perbedaan kurs di antaratanggal perolehan dan tanggal pelepasan atau neracadisajikan sebagai bagian dari perhitungan hasil usaha DanaPensiun.

The exchange difference on accounts that are not classifiedas an investment, arising from exchange rate differencesbetween the date of acquisition and the date of release orthe balance sheet are presented as part of the calculationresults of operations of the pension fund.

Selisih kurs investasi yang timbul karena perbedaan kursantara tanggal perolehan dan tanggal neraca padaprinsipnya merupakan penyesuaian terhadap nilai wajaryang harus disajikan sebagai selisih penilaian investasi.Selisih kurs investasi yang timbul karena roll over, disajikansebagai bagian dari selisih penilaian investasi.

The differences of investment exchange rate that arisingbecause the differences between the date of acquisition andthe date of balance sheet in principle an adjustment to thefair value should be presented as the difference betweeninvestment appraisal. The difference of investmentexchange rate that arising because roll over, presented aspart of the difference of investment appraisal.

13.436 13.795

Tax Allowances Article 21 Monthly

Pembayaran manfaat pensiun yang dibayar kepada parapensiunan dicatat dan diakui pada setiap tanggal jatuhtempo pembayaran manfaat pensiun. Manfaat pensiun yangtelah jatuh tempo tetapi belum dibayarkan kepadapensiunan diakui sebagai hutang manfaat pensiun jatuhtempo. Besarnya manfaat pensiun adalah sebagai berikut:

The payment of pension benefits shall be paid to theretirements registered and recognized at each maturity dateof payment of pension benefits. The pension benefits hadmaturity but it has not been paid yet to the retirementsrecognized as debt of retirement benefits maturity. Theamount of retirement benefits are as follows:

17.867.532.288

854.102.447.994 776.295.323.478

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Bila terjadi defisit didalam pendanaan maka Pemberi Kerjaakan secara bertahap membayar iuran tambahan untukmelunasi defisit tersebut yang besarannya ditentukan darihasil perhitungan valuasi aktuaria terakhir.

If any deficit in funding and the employer will gradually payadditional fees to pay off the deficit that amount isdetermined from the result of the latest actuarial valuationcalculation.






3. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN 3. SUMMARY OF THE FUNDING POLICY

a. Ikhtisar Demografi Peserta a. Summary of the Demographics of Participants

Peserta Aktif Active participants Peserta Pensiunan orang / person orang / person Retired Participants Peserta Pensiun Tunda orang / person orang / person Delay Pension Participants

orang / person orang / personorang / person orang / person

b. Perhitungan Manfaat Pensiun b. The Calculation of Pension Benefits


31-Des-16 / 31-Des-15 / Type of Participants Pension Program31-Dec-16 31-Dec-15

maksimum 75% PhDP / maximum 75% PhDP

2 Manfaat Pensiun Dipercepat (MPD)/ Early Pension Benefit (MPD)

Nilai sekarang x (2,5% x MK x PhDP) / Current Value x (2,5% x MK x PhDP)


1

22.843 24.222 23.403 22.420


2.480 2.258 Total Participants Pension Program 48.726 48.900

3 Pensiun Ditunda (PD) /Deffered Pension (PD)

Nilai sekarang x (2,5% x MK x PhDP) / Current Value x (2,5% x MK x PhDP )


4 Manfaat Pensiun Cacat (MPC) / Disability Pension Benefit (MPC)

2,5% x MK x PhDP MK diakui sampai dengan tanggal pesertamencapai usia pensiun normal dan tidakdikenakan faktor pengurang (FP=1);maksimum 75% PhDP. /MK recognized until the date of a member ison retirement age normal, and is not a factorof a deduction ( FP = 1 ); maximum 75 %PhDP.

Manfaat Pensiun Normal (MPN) /Normal Pension Benefit (MPN)

2,5% x MK x PhDP

Manfaat pensiun ditetapkan dengan memperhatikan faktor-faktor: faktor penghargaan per tahun masa kerja (FP)sebesar 2,5%, masa kerja (MK), penghasilan dasar pensiun(PhDP). Berikut adalah rumus perhitungan manfaat pensiunper masing-masing jenis manfaat pensiun:

The pension benefits are stipulated by paying attention thefactors: factor of award per year of work period of 25%,work period (MK), pensionable earnings (PhDP). Thefollowing pension benefit calculation formula per each yeartype of pension benefits:

No. /Num.

Jenis Manfaat Pensiun / Type of Pension Benefits

Rumus / Formula Keterangan / Notes

Usia pensiun normal adalah 56 tahun sedangkan usiapensiun dipercepat ditetapkan sekurang-kurangnya 46tahun. Penentuan usia peserta sebagai dasar penetapan hakmemperoleh manfaat pensiun adalah tanggal kelahiran yangdisebut pada pengangkatan pertama peserta sebagaipekerja, dengan rincian jumlah peserta sebagai berikut:

Normal pension age is 56 years and pension age isaccelerated at least 46 years. The determination of the ageof the participants as the basis for the determination ofrights to pension benefits is the date of birth mentioned inthe first appointment of the participants as workers, withdetails of the number of participants as follows:

Kepesertaan program pensiun dari Dana Pensiun BRI diaturdalam Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun BRI.

The memberships of the pension program of the BRIPension Fund regulated in the Regulation of the PensionFund from BRI Pension Fund.

Kepesertaan dimulai sejak pekerja didaftarkan untukmenjadi peserta yaitu sejak pekerja diangkat sebagaipekerja tetap atau sejak didaftar sebagai peserta di DanaPensiun dan berakhir pada saat peserta putus hubungankerja dengan pemberi kerja (atau meninggal dunia).Seorang peserta tidak dapat menuntut haknya dari DanaPensiun apabila masih memenuhi syarat kepesertaan sesuaiketentuan yang berlaku.

The memberships began since the worker registered to beparticipants namely since workers are appointed aspermanent workers or since registered as a participant inthe Pension Fund and ended when the participants broke upworking relationship with the employer (or dies). Aparticipant cannot demand their rights of the Pension Fundif it still meets the requirements of membership inaccordance with the applicable provision.







3. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN (Lanjutan) 3. SUMMARY OF THE FUNDING POLICY (Continued)

b. Perhitungan Manfaat Pensiun (Lanjutan) b. The Calculation of Pension Benefits (Continued)

c. Iuran Peserta dan Pemberi Kerja c. Participant contribution and employer

d. Kebijakan Pelunasan Defisit atau Penggunaan Surplus d. Deficit Repayment Policy or Surplus Use Bila terjadi defisit didalam pendanaan maka Pemberi Kerjaakan membayar iuran tambahan untuk melunasi defisittersebut, sedangkan bila terjadi surplus maka Pemberi Kerjadapat menggunakan surplus tersebut sesuai ketentuanterkait. Besar surplus atau defisit ditentukan dari hasilvaluasi aktuaria terakhir.

If any deficit in case of funding then the employer will paythe additional contribution to pay off the deficit, and if anysurplus and the employer can use the surplus in accordancewith the relevant provision. The amount surplus or deficitdetermined by the latest actuarial valuation result.

6 Manfaat Pensiun Anak (MPA) / Child Pension Benefits (MPA)

Sama dengan besarnya MPJ/D / Equal to the amount of MPJ/D100% x MP selama 6 bulan pertama, dan75% x MP sejak bulan ke-7 danseterusnya. / 100 % x mp, during the first six monthsand 75 % x MP since the moon 7th andso on.

Dalam hal pensiunan meninggal dunia dantidak janda/duda yang berhak menerimamanfaat pensiun; MP (manfaat pensiun yangditerima pensiunan). / In terms of pensionary died and notwidow/widowers entitled to receive thebenefit of pension; MP ( pension benefitsreceived pensionary ).

5 Manfaat Pensiun Janda/Duda (MPJ/D) / Widow/Widower Pension Benefits (MPJ/D)

100% x MP selama 6 bulan pertama, dan75% x MP sejak bulan ke-7 danseterusnya. / 100 % x mp, during the first six monthsand 75 % x MP since the moon 7th andso on.

Dalam hal pensiunan meninggal dunia; MP(manfaat pensiun yang diterima pensiunan). / In terms of pensionary died; MP ( pensionbenefits received pensionary ).


Dalam hal peserta meninggal dunia; MKdiakui sampai dengan tanggal pesertamencapai usia pensiun normal; maksimum75% PhDP. / In the case that a member dies; MKrecognized until the date of a member is onretirement age normal; maximum 75 %PhDP.


Dalam hal mantan pekerja meninggal dunia;MK diakui sampai dengan MK pada saatberhenti bekerja. / In terms of former workers died; mkrecognized until at the time of mk stopworking.

No. /Num.

Jenis Manfaat Pensiun / Type of Pension Benefits

Rumus / Formula Keterangan / Notes

Iuran Peserta sebesar 7% dari PhDP yang dipotonglangsung dari penghasilan Peserta dan dibayarkan kepadaDana Pensiun, sedangkan Iuran Pemberi Kerja besarnyaditetapkan berdasarkan perhitungan aktuaria setelahdikurangi iuran Peserta.

Participant’s contributions amounting to 7% of PhDP shallbe deducted directly from participant income and paid topension fund, and the employer contribution the amountshall be stipulated according to actuarial calculation afterbeing reduced by participant contribution.







e. Valuasi Aktuaria Terakhir e. The Latest Actuarial Valuation

1. Aktuaris 1. Actuary- Nama Aktuaris : : Name of Actuary -- Nama Kantor Aktuaris : : Name of Actuary Office -- Tanggal Valuasi Aktuaria : : Date of Actuarial Valuation -- Nomor Laporan : : Report Number -- Tanggal Laporan : : Report Date -

2. Asumsi Perhitungan Aktuaria 2. Actuarial calculation assumption- Tingkat Bunga Aktuaria : : Actuarial Interest Level -- Tingkat Kenaikan PhDP : : PhDP Increasing Level -- Usia Pensiun Normal : : Normal Pension Age -- Tingkat Mortalita : : Mortality Level -- Tingkat Cacat : : Disability Level -

- Tingkat Pengunduran Diri : : Resignation Level -

- Metode Perhitungan Usia : : Age Calculation Method -- : : Actuarial Calculation Method -

- Cadangan Pensiun Anak : : Child Pension Reserve -

- Beban Operasional : : Operating Expense -

- : : -

- Pajak : : Tax -

- : : -

- : : -

- Pembentukan anuitas : : Forming Annuity -

- Iuran peserta : : Participant Contribution -

4% dari tingkat kematian / 4% from dead level

Metode Perhitungan Aktuaria

Asumsi kematian orang cacat

7% dari Penghasilan Dasar Pensiunan / 7% from pension participants basic income

100% usia > 44 / 100% age > 442 kali asumsi kematian orang normal /

2 times the assumption of a normal person's death

Assumption of the dead of Disability Person

Anuitas awal bulanan / Initial monthly annuity

10% usia 20-24 / 10% age 20-24 Assumption of Widow unmarried again20% usia 25-29 / 20% age 25-29

30% usia 30-34 / 30% age 30-3450% usia 35-39 / 50% age 35-39

1% dari cadangan Manfaat Pensiun Peserta / 1% of the reserves of the Pension Benefit

Participants21% dari penerimaan iuran normal /

21% from normal contribution receive5 tahun / 5 years Difference with the age with

husband/wife Peserta aktif dan pensiun ditunda

diasumsikan sebesar 1% dari cadangan. Pensiunan dihitung dengan tarif PPh 21 sesuai

status keluarga / Active and deffered participants pension

assumed at 1% of reserves. Pension participants income tax article 21 tariff

calculated by their family status.

1% pada setiap tahun mulai usia 25 tahun / 1% each year start from age of 25 years

Nearest BirthdayAttained Age Normal

Valuasi aktuaria terakhir adalah per 31 Maret 2016, denganringkasan sebagai berikut:

The latest actuarial valuation is per March 31, 2016, withthe following details as follows:

80% usia 40-44 / 80% age 40-44

Asumsi janda tidak menikah lagi

Beda Usia dengan Suami/Istri

Enny Pancawardani, FSAIPT. Bestama Aktuaria

Per 31 Maret 2016 / March 31, 201615280/DPBRI/EP-IM/06/201614 Juni 2016 / June 14, 2016

9,5% per tahun / 9,5% per year7,5% per tahun / 7,5% per year

56 tahun / 56 yearsThe 1949 Annuity Mortality Table








e. Valuasi Aktuaria Terakhir (Lanjutan) e. The Latest Actuarial Valuation (Continued)3. Nilai Kini Aktuarial 3. Actuarial current value

* *

4. Besar Iuran 4.. Contribution

4. IKHTISAR KEBIJAKAN INVESTASI 4. SUMMARY OF THE INVESTMENT POLICY

a. Jenis Investasi Yang Diperkenankan dan Batasan Maksimum a. The type of the permitted investment and maximum limits

Tabungan / SavingsDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time Deposits`Sertifikat Deposito / Certificate Deposits

Surat Berharga Negara / Government SecuritiesSaham / StocksObligasi / Bonds

Surplus (deficit) is calculated based on the wealthfor funding minus actuarial obligation.

Sesuai valuasi aktuaria terakhir per tanggal 31 Maret2016, Nilai Kini aktuarial berdasarkan gaji proyeksi(Kewajiban Aktuaria) dan berdasarkan gaji kini(Kewajiban Solvabilitas) adalah sebagai berikut:

According to the latest actuarial valuation per March 31,2016, the actuarial current value based on projectionsalary (Actuarial Liabilities) and based on the currentsalary (Solvability Obligation) are as follows:

Surplus (Defisit) dihitung berdasarkan kekayaanuntuk pendanaan dikurangi kewajiban aktuaria.

Tanggal Valuasi / Valuation Date31-Maret-2016 / March 31, 2016

Iuran Tambahan / Additional Contribution

Peserta / Participants Pemberi Kerja / Employers Total7,00% 25,02% 32,02% 0,00%

Tingkat Iuran Normal Bulanan (% PhDP) / Monthly Normal Contribution Level (% PhDP)

No

Kebijakan investasi yang dapat dilakukan dan batasmaksimum untuk setiap jenis investasi terhadap totalinvestasi yang diperkenankan dalam Peraturan Otoritas JasaKeuangan (POJK) dan Arahan Investasi (AI) pada DanaPensiun BRI adalah sebagai berikut:

Investment policy can do and maximum limits for each typeof investment to total investment is allowed in theRegulation of Financial Services Authority (POJK) and theInvestment Instruction (AI) on BRI Pension Fund is asfollows:

Dalam melaksanakan kegiatan Investasi Dana Pensiun BRIberpedoman pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Investasi DanaPensiun dan Keputusan Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia(Persero), Tbk Nokep. 278-DIR/KPS/3/2016 tanggal 23 Maret2016 tentang Arahan Investasi Dana Pensiun BRI.

In carrying out the activities of the Pension Fund InvestmentBRI guided by the Financial Services Authority RegulationNumber 3 / POJK.05 / 2015 dated March 31, 2015 on PensionFund Investment and Decision of the Board of Directors of PT.Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk Nokep. 278-DIR / KPS /3/2016 dated March 23, 2016 regarding BRI Pension FundInvestment Instruction.

Tanggal Valuasi / Valuation Date31-Maret-2016 / March 31, 2016

Kewajiban Aktuaria /Actuarial Liabilities

Kewajiban Solvabilitas / Solvability Obligation

Kekayaan Untuk Pendanaan /

Wealth for Funding14.615.623.528.799 14.250.060.465.585 14.960.865.462.631 (345.241.933.832)

Surplus (Defisit)* / Surplus (Deficit)*

Min Max Min Max1 0% 0% 0% 100%2 3% 25% 0% 100%3 100% 0% 100%

Jenis Investasi / Type of Investment

4 0% 50% 0% 100%5 0% 20% 0% 100%

6 30% 100% 30% 100%7 0% 25% 0% 100%8 5% 30% 0% 100%

AI POJKBatasan / Limitation

Surat Berharga yang diterbitkan oleh Bank Indonesia / Bank Indonesia Securities







Unit Penyertaan Reksa Dana pada: / Mutual Funds:a.

b.

c.

d.

Medium Term Notes (MTN) / Medium Term Notes (MTN)Efek Beragun Aset Dari KIK EBA / Collective Invesment Contract of Assets

Kontrak Opsi dan Kontrak Berjangka / Stock OptionRepurchase Agreement (REPO) / Repurchase Agreement (REPO)Penempatan Langsung Pada Saham / Direct PlacementTanah / LandBangunan / BuildingTanah Dan Bangunan / Land and Building

b. Sasaran Hasil Investasi b. Investment Objectives

c. Penggunaan Tenaga Ahli di Bidang Investasi c. The use of the expert staff in the field of investment

1. 1.

2. 2.

3. 3.

4. 4.

5. 5.

6. 6.

Having functions as stipulated in the legislation in thefield of capital markets regarding the implementationguidelines Investment Manager function; and

Hasil investasi kekayaan Dana Pensiun BRI yang harusdicapai oleh pengurus dalam 1 tahun adalah minimalsebesar 10,5% per tahun dari rata-rata nilai wajar investasi.

The BRI Pension Fund wealth investment result that mustbe reached by management in the First year shall beminimum of 10,5% per year of the average value ofinvestment.

Dalam hal pengelolaan Investasi Dana Pensiun BRI dialihkankepada pihak lembaga keuangan, maka lembaga keuangantersebut harus memenuhi persyaratan sebagai berikut:

in the case of BRI Pension Fund Investment managementtransferred to the financial institution, and the financialinstitution must meet the requirements are as follows:

Memiliki izin usaha perusahaan efek yang melakukankegiatan sebagai Manajer Investasi dari OJK;

Having a business permit in the field of securitiescompany as a investment manager of the OJK (FinancialServices Authority);

0% 10%

9 0% 15%0% 100%

13 0% 0% 0% 20%14 0% 0% 0% 5%15 0% 15% 0% 15%

0% 100%

10 0% 10% 0% 10%11 0% 5% 0% 20%

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran / Money Market Funds, Fixed Income Funds, Equity Funds and Balanced FundsReksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan Dan Reksa Dana Indeks / Protected Funds, Guaranteed Investment Funds and Index FundsReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas / Collective Investment Contract of Limited Invesment FundsReksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek / Participants Units trading in The Stock Exchange Funds

Dana Investasi Aset Berbentuk Kontrak Kolektif / Collective Investment Contract in Real Estate Unit Investment Funds

No Jenis Investasi / Type of InvestmentBatasan / Limitation

AI POJKMin Max Min Max

12 0% 5% 0% 20%

0% 100%

160% 0%17 20% 20%

18

Memperoleh izin dan disetujui oleh Pendiri dan DewanPengawas.

Obtain permit and approved by the founder andSupervisory Board.

Tidak sedang dikenakan sanksi administratif berupapembatasan kegiatan usaha, pembekuan kegiatanusaha, atau pencabutan izin usaha oleh OJK;

Are not subject to administrative sanction in the form ofrestriction on business activities, suspension of businessactivities revocation of business licenses, revocation ofbusiness by OJK;

Memiliki pengalaman melakukan pengelolaan ReksaDana paling singkat 3 tahun dan memiliki rata-ratakinerja positif atas Reksa Dana yang dikelolanya;

Have experience of managing the Mutual Fund for aminimum of 3 years and have an average positiveperformance on the Mutual Fund it manages;

Mampu mengelola portofolio investasi sesuai denganketentuan perundang-undangan dibidang investasi DanaPensiun;

Able to manage the investment portfolio in accordancewith the provision of legislations in the field of PensionFund Investment;

Memiliki fungsi sebagaimana diatur dalam peraturanperundang-undangan di bidang pasar modal mengenaipedoman pelaksanaan fungsi Manajer Investasi; dan








c. Penggunaan Tenaga Ahli di Bidang Investasi (Lanjutan) c.

PT. Bahana TCW Investment ManagementDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSaham / Stocks

Sub Total

PT. BNP Paribas Investment PartnersDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSaham / Stocks

Sub Total

PT. Schroder Investment Management IndonesiaDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSaham / Stocks

Sub Total

PT. Manulife Aset Management IndonesiaDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSaham / Stocks

Sub Total

Total 2.029.775.536.642 1.718.869.821.519 1.974.611.768.749

101.469.142.360 130.668.512.322 102.819.142.360

Sebagai prosentase dari total investasi / As a percentage of total investment

12,24% 16,02% 11,78% 16,13%

30.750.000.000 28.450.000.000 28.450.000.000 720.797.160.535 771.392.899.830 645.345.380.749 746.105.069.539

78.054.790.875 133.218.512.322

1.350.000.000 1.350.000.000 800.000.000 800.000.000 - - 1.750.000.000 1.750.000.000

127.921.969.365

292.650.293.727 360.538.880.105 342.730.007.597

- -

61.000.000.000 61.000.000.000 20.000.000.000

75.504.790.875

334.538.880.105 316.730.007.597 293.498.724.920

20.000.000.000 680.177.613.775 683.250.659.850 598.520.924.975

316.398.724.920 315.550.293.727

805.322.899.830 673.795.380.749 774.555.069.539

20.000.000.000 20.000.000.000 22.900.000.000 22.900.000.000

31-Des-16 / 31-Dec-16 31-Des-15 / 31-Dec-15

749.377.613.775 752.450.659.850 650.620.924.975 751.287.893.161

3.180.000.000 3.180.000.000 - -


30.750.000.000

129.271.969.365

6.000.000.000 6.000.000.000

Nilai Historis /Historical Value



1.967.462.796.775

699.187.893.161

8.200.000.000 8.200.000.000 32.100.000.000 32.100.000.000

754.727.160.535

The use of the expert staff in the field of investment(Continued)

Dana Pensiun BRI juga mengadakan perjanjian pengelolaaninvestasi dengan PT. Bahana TCW Investment Management,PT. BNP Paribas Investment Partners, PT. SchroderInvestment Management Indonesia dan PT. Manulife AsetManagement Indonesia, mengenai penggunaan jasamanajer investasi dalam mengelola investasi Dana PensiunBRI. Posisi portofolio investasi yang dikelola manajerinvestasi adalah sebagai berikut:

BRI Pension Fund also entered into investmentmanagement agreement with PT Bahana TCW InvestmenntManagement, PT BNP Paribas Investment Partners, PTSchroder Investment Management Indonesia, and PTManulife Aset Management Indonesia, regarding the use ofinvestment manager services in managing the BRI PensionFund investment. Position the investment portfolio managedby investment manager are as follows:

Penggunaan Jasa Kustodian dan Jasa Manajer Investasi The use of custodial services and investment managerServices

Dana Pensiun BRI mengadakan perjanjian kerjasamadengan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk mengenaipemberian layanan kustodi untuk memberikan jasa penitipandan pengadministrasian surat berharga milik Dana PensiunBRI. Surat berharga yang dititipkan yaitu deposito on call,deposito berjangka, saham, obligasi, unit penyertaanreksadana, surat berharga pemerintah dan penempatanlangsung pada saham.

BRI Pension Fund entered into cooperation agreement withPT Bank Rakyat Indonesia (Company), Tbk, regarding theprovision of custodial services to provide day care servicesand administration of securities owned BRI Pension Fund.Securities that are deposited namely on call deposits, timedeposits, stocks, bonds, mutual funds, governmentsecurities and direct placement on shares.






5. PORTOFOLIO INVESTASI 5. INVESTMENT PORTFOLIO

Surat Berharga Negara / Government SecuritiesDeposito On Call / On Call DepositsDeposito Berjangka / Time DepositsSaham / StocksObligasi / BondsUnit Penyertaan Reksa Dana / Mutual Fund:-

-

Penempatan Langsung / Direct PlacementTanah / LandBangunan / BuildingTanah dan Bangunan / Land and Building

Total

6. SURAT BERHARGA NEGARA 6. GOVERNMENT SECURITIES

Nilai Penebusan Akhir / The Final Redemption Value :

Sub TotalNilai Pasar / Market Value :

Sub TotalTotal

7. DEPOSITO ON CALL 7. ON CALL DEPOSITS

PT. Bank Bukopin, TbkPT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Negara (Persero), Tbk

Total

Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek /Participants Units trading in The Stock Exchange Funds

Efek Beragun Aset Dari KIK EBA / Collective Invesment Contract of Assets

3.180.000.000 3.180.000.000 - -

- 14.000.000.000 14.000.000.000 48.550.000.000 48.550.000.000 55.800.000.000 55.800.000.000

Surat Utang Negara / Government Bonds

Surat Berharga Syariah Negara / Syaria Government Securities

-

3.606.608.412.990 3.537.439.196.092 2.008.641.142.739 1.959.523.661.543

31-Des-16 / 31-Dec-16 31-Des-15 / 31-Dec-15Nilai Wajar /Fair Value




51.730.000.000 51.730.000.000

2,11 242.254.000 0,00

1.350.712.857.448 1.495.172.304.011 10,25

Surat Utang Negara / Government Bonds

1.516.710.716.925 1.472.117.693.106 3.146.201.994.819 3.080.033.227.655 1.548.525.836.925 1.502.117.693.106

31.859.970.000 30.000.000.000 31.815.120.000 30.000.000.000

460.115.305.814 457.405.968.437 460.406.418.171 457.405.968.437 460.115.305.814 457.405.968.437

3.114.342.024.819 3.050.033.227.655

460.406.418.171 457.405.968.437

16,92

3.225.894.868.938

144.047.304.000 0,90 - 0,00

388.962.557.228 2,42 755.640.472.552 5,18

25.315.034.285 0,16 31.374.244.117 0,22

8,41

3,3516.069.540.935.254 100,00 14.591.684.302.760 100,00

2.385.986.460.000 14,85 1.659.945.210.000 11,38339.052.100.000

22,44 2.008.641.142.739 13,7751.730.000.000 0,32 69.800.000.000 0,48

2016 2015(Rp) (%) (Rp) (%)

20,07 2.674.451.590.001

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran /Money Market Funds, Fixed Income Funds, Equity Funds and Balanced Funds

31-Des-16 / 31-Dec-16

634.137.520.000 3,95 488.621.710.000




3.606.608.412.990

20,11 2.939.267.250.339 20,14686.078.125.000 4,27 2.468.528.125.000

31-Des-15 / 31-Dec-15Nilai Wajar /Fair Value

Posisi portofolio investasi Dana Pensiun BRI berdasarkan nilaiwajar per 31 Desember, dengan rincian sebagai berikut:

The position of the BRI Pension Fund investment portfoliobased on fair value as of December 31, with the followingdetails:

69.800.000.000 69.800.000.000

18,333.231.015.695.366







8. DEPOSITO BERJANGKA 8. TIME DEPOSITS

PT. Bank Agroniaga, TbkPT. Bank Bukopin, TbkPT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Negara (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Pensiunan Nasional, TbkPT. BPD Jawa Barat dan Banten, Tbk

Total

9. SAHAM 9. STOCKS

PT. Ace Hardware Indonesia, TbkPT. ACSET Indonusa, TbkPT. Adaro Energy, TbkPT. Adhi Karya (Persero), TbkPT. Adi Sarana Armada, TbkPT. Agung Podomoro Land, TbkPT. AKR Corporindo, TbkPT. Alam Sutera Realty, TbkPT. Aneka Tambang, TbkPT. Arwana Citra Mulia, TbkPT. Astra Agro Lestari, TbkPT. Astra International, TbkPT. Bakrie and Brothers, TbkPT. Bakrie Sumatera Plantations, TbkPT. Bakrieland Development, TbkPT. Bank Central Asia, TbkPT. Bank Danamon Indonesia, TbkPT. Bank Mandiri (Persero), TbkPT. Bank Negara Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Pan Indonesia, TbkPT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Negara (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Pensiunan Nasional, TbkPT. Bekasi Fajar INdustrial Estate, TbkPT. Bimantara Citra, TbkPT. Blue Bird, TbkPT. BPD Bank Jabar Banten, TbkPT. BPD Jawa Timur, TbkPT. Bumi Serpong Damai, TbkPT. Charoen Pokphand Indonesia, TbkPT. Cikarang Listrindo, TbkPT. Ciputra Development, TbkPT. Ciputra Property, TbkPT. Ciputra Surya, Tbk

24.523.392.062 6.552.551.000 26.631.022.692 48.815.782.101 62.086.753.565 32.286.216.380 35.520.952.877

884.766.000 801.819.808 874.170.000 801.819.808 3.573.334.800 3.946.714.095 4.443.326.000 4.674.867.049

- - 30.000.000.000 30.000.000.000 686.078.125.000 686.078.125.000 2.468.528.125.000 2.468.528.125.000

19.922.352.000





30.750.000.000 30.750.000.000 28.450.000.000 28.450.000.000 10.000.000.000 10.000.000.000 21.750.000.000 21.750.000.000

30.000.000.000 30.000.000.000 261.000.000.000 261.000.000.000 407.328.125.000 407.328.125.000 1.827.328.125.000 1.827.328.125.000

208.000.000.000 208.000.000.000 300.000.000.000 300.000.000.000





2.242.500.000 4.529.850.000 1.150.000.000 4.529.850.000 11.660.145.000 25.872.962.906 18.545.183.000 25.872.962.906

661.200.000 559.823.147 790.685.000 559.823.147 4.066.550.400 9.760.768.427 3.962.576.100 9.760.768.427

98.092.000 96.153.910 841.080.400 7.060.833.865 90.740.000 145.902.190 87.250.000 145.902.190

308.775.000 5.818.062.060 308.775.000 5.818.062.060 587.175.000 4.096.127.897 587.175.000 4.096.127.897

190.792.600.000 165.031.688.920 169.950.060.000 161.145.830.549

35.794.830.500 43.468.917.536 21.812.770.000 33.539.083.970 161.641.864.000 149.717.227.481 103.495.560.000 127.086.822.327

583.000.000 6.073.387.448 583.000.000 6.073.387.448

780.213.000 852.517.812 368.320.000 521.144.976 186.701.485.850 172.146.856.344 181.841.291.500 200.698.340.419 64.118.691.325 69.591.269.435 90.988.623.070 107.141.363.137

- - 345.466.000 509.415.532 389.196.632.500 280.888.026.483 408.019.882.500 305.408.210.914 24.029.716.680 20.785.533.806 60.269.406.190 59.835.161.748

- - 82.800.000 154.907.765 1.918.182.600 4.370.593.000 2.086.723.800 4.438.307.928

406.453.500 1.338.007.812 726.990.000 1.338.007.812 2.821.200.000 7.712.657.594 6.676.840.000 7.712.657.594

- - 20.488.888.000 33.422.838.631 - - 2.155.721.000 2.142.401.900

28.069.347.150 29.086.014.810 43.677.414.000 42.221.755.415 13.617.630.000 18.390.993.489 12.707.760.000 19.700.902.843 3.780.598.500 4.461.694.650 - -

21.426.874.155 20.685.154.951 30.675.525.640 23.377.037.183 9.297.316.000 10.352.855.026 4.970.548.080 10.031.556.009

16.946.209.520 14.889.494.937 15.811.073.600 16.947.267.061






9. SAHAM (Lanjutan) 9. STOCKS (Continued)

PT. Dyandra Media International, TbkPT. Erajaya Swasembada, TbkPT. Gajah Tunggal, TbkPT. Garuda Indonesia, TbkPT. Gudang Garam, TbkPT. Harum Energi, TbkPT. Hero Supermarket, TbkPT. HM Sampoerna, TbkPT. Indika Energy, TbkPT. Indo Tambangraya Megah, TbkPT. Indocement Tunggal Perkasa, TbkPT. Indofood CBP Sukses Makmur, TbkPT. Indofood Sukses Makmur, TbkPT. Indosat, TbkPT. Industri Jamu & Farmasi Sido Muncul, TbkPT. International Nickel Indonesia, TbkPT. Intiland Development, TbkPT. Japfa Comfeed Indonesia, TbkPT. Jasa Marga (Persero), TbkPT. Jaya Real Property, TbkPT. Kalbe Farma, TbkPT. Krakatau Steel (Persero), TbkPT. Kurnia Kapuas Utama, TbkPT. Lippo Cikarang, TbkPT. Lippo Karawaci, TbkPT. Malindo Feedmill, TbkPT. Matahari Department Store, Tbk PT. Matahari Putra Prima, TbkPT. Mayora Indah, TbkPT. Medco Energi Internasional, TbkPT. Media Nusantara Citra, TbkPT. Mitra Adiperkasa, TbkPT. Mitra Keluarga Karya Sehat, TbkPT. Mitra Pinasthika Mustika, TbkPT. Modernland Realty, TbkPT. Multi Bintang Indonesia, TbkPT. Nippon Indosari Corpindo, TbkPT. Pakuwon Jati, TbkPT. Pelayaran Tempuran Emas, TbkPT. Pembangunan Perumahan, TbkPT. Perumnas Perumahan Property, TbkPT. Perusahaan Gas Negara (Persero), TbkPT. Petrosea, TbkPT. PP London Sumatera, TbkPT. Prodia Widyahusada, TbkPT. Puradelta Lestari, TbkPT. Saratoga Investama Sedaya, Tbk





280.662.000 1.710.586.500 314.535.000 1.710.586.500 2.271.120.000 9.318.658.828 4.056.653.000 18.456.323.846 3.163.990.000 8.553.091.855 1.567.210.000 8.553.091.855

54.722.200 112.016.121 1.454.432.100 3.057.887.822 45.017.550.000 40.275.348.388 55.099.000.000 52.758.029.856

- - 726.975.000 7.204.068.614 4.986.790.200 14.047.774.133 4.239.785.500 13.764.663.754

131.533.690.000 123.816.445.158 94.667.400.000 78.756.385.738 705.000.000 3.449.286.939 441.606.000 13.847.507.346

20.555.437.500 48.160.877.357 8.537.692.500 59.404.399.693 62.824.300.000 87.832.059.119 102.353.427.500 99.718.782.548 94.123.487.500 85.743.062.973 96.509.297.500 88.709.728.310

105.273.322.500 98.649.953.495 87.610.162.500 117.981.137.035 9.199.635.000 7.667.849.326 9.276.300.000 9.067.233.172 4.077.424.000 5.061.734.164 4.617.470.000 5.419.487.196

32.722.950.060 46.719.974.615 18.844.001.205 46.467.351.575 220.350.000 254.914.830 215.502.300 254.914.830

374.100.000 1.841.429.687 123.480.000 2.170.731.066

- - 401.510.500 946.475.758 73.135.500.480 101.229.503.881 88.957.192.500 104.307.356.956 9.313.412.500 7.025.336.590 6.411.470.000 5.541.655.092

68.506.785.000 74.670.007.839 66.445.764.000 82.572.232.130 - - 290.363.000 850.773.500

3.598.125.000 5.207.712.039 6.612.725.000 6.990.932.690 127.512.000 196.601.725 3.053.353.500 2.773.431.002

1.553.500.000 3.119.641.508 1.822.375.000 3.119.641.508 10.658.587.500 11.284.933.183 16.639.040.000 14.008.625.478

214.600.000 581.444.425 264.625.000 581.444.425 25.820.372.375 17.444.264.958 16.633.693.500 13.908.121.335 2.962.740.000 9.465.229.347 2.615.152.500 14.354.461.981 3.870.828.000 5.938.270.698 4.181.355.500 6.378.908.539

15.310.620.000 16.944.607.425 8.661.708.000 14.409.286.260 8.919.442.000 7.288.107.429 6.542.160.000 5.369.252.921

981.048.000 1.814.340.600 618.096.000 1.916.856.000 37.346.400 54.735.880 735.945.300 826.678.578

1.986.925.000 1.218.100.354 1.369.400.000 1.194.987.034 4.078.080.000 3.316.453.038 4.177.156.500 4.298.105.288

13.106.757.000 12.879.897.946 8.279.728.000 7.927.348.241 342.475.000 407.400.837 381.615.000 407.400.837

64.467.931.770 57.854.505.940 57.128.350.000 42.494.487.858 - - 625.492.000 653.824.304

75.799.260.000 147.233.908.876 70.886.880.000 140.935.452.097 625.680.000 3.372.007.653 252.010.000 3.372.007.653

49.222.860.000 63.206.657.323 34.104.708.000 59.414.077.128 4.442.220.000 5.030.525.118 - - 8.629.186.000 8.360.538.401 4.992.472.000 4.855.969.920 1.249.500.000 1.983.135.000 1.431.570.000 1.983.135.000







9. SAHAM (Lanjutan) 9. STOCKS (Continued)

PT. Semen Baturaja (Persero), TbkPT. Semen Cibinong, TbkPT. Semen Gresik (Persero), TbkPT. Soechi Lines, TbkPT. Sri Rejeki Isman, TbkPT. Sumber Alfaria Trijaya, TbkPT. Summarecon Agung, TbkPT. Surya Citra Media, TbkPT. Surya Semesta Internusa, TbkPT. Tambang Batubara Bukit Asam, TbkPT. Telekomunikasi Indonesia, TbkPT. Tempo Scan Pacific, TbkPT. TiPhone Mobile Indonesia, TbkPT. Total Bangun Persada, TbkPT. Tower Bersama Infrastrukture, TbkPT. Unilever Indonesia, TbkPT. United Tractor, TbkPT. Waskita Karya (Persero), TbkPT. Waskita Beton Precast, TbkPT. Wijaya Karya (Persero), TbkPT. Wika Beton, TbkPT. Wintermar Offshore Marine, TbkPT. Wismilak Inti Makmur, TbkPT. XL Axiata, Tbk

Total

10. OBLIGASI 10. BONDS

Nilai Pasar / Market Value :Lembaga Keuangan Bank Ekspor Impor Ind.PT. Adhi Karya (Persero), TbkPT. Adira Dinamika Multi Finance, TbkPT. Aneka Tambang, TbkPT. Angkasa Pura I (Persero)PT. Astra Sedaya FinancePT. Bank Bukopin, TbkPT. Bank Mandiri (Persero), TbkPT. Bank Muamalat Indonesia, TbkPT. Bank OCBC NISP, TbkPT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), TbkPT. Bank Tabungan Negara (Persero), TbkPT. Bank UOB Indonesia, TbkPT. Berlian Laju Tanker, TbkPT. CIMB Niaga, Tbk





- - 3.951.867.300 7.595.251.809





1.572.300.000 4.670.296.763 3.755.627.500 11.534.455.654 90.282.917.500 153.175.555.000 110.958.480.000 152.090.697.304 1.209.948.400 2.012.354.300 1.720.735.000 2.012.354.300

- - 2.273.277.100 1.416.561.360 4.540.125.000 3.677.461.850 6.917.254.000 5.978.566.535 3.906.895.000 3.573.439.259 14.381.730.000 12.746.751.689

24.381.400.400 27.770.518.333 22.880.923.300 24.945.989.227 - - 928.284.500 1.368.104.038

61.260.000.000 79.762.596.392 20.976.090.000 77.684.626.399 294.073.046.000 253.783.026.132 209.729.398.500 180.614.370.273

4.665.551.000 8.403.386.798 4.144.525.000 8.403.386.798 1.599.534.000 1.133.704.799 1.722.490.000 1.355.621.999

10.059.673.500 14.156.614.618 8.087.188.500 14.156.614.618 1.932.240.000 2.112.788.707 3.020.337.500 2.836.872.890

206.894.016.000 209.170.474.457 172.350.440.000 162.169.099.630

53.131.567.500 78.751.710.220 50.620.102.500 75.402.616.055 668.725.640 2.745.002.556 507.623.554 2.745.002.556

76.278.213.750 83.746.420.175 53.649.512.850 76.053.935.264 69.355.973.550 61.234.279.025 30.136.354.070 25.346.957.123 28.839.465.000 25.725.821.850 - - 80.326.007.840 101.233.383.730 57.733.368.000 72.936.200.288

299.629.969.000 299.000.000.000 123.428.250.000 125.000.000.000 12.669.553.000 13.000.000.000 12.209.380.000 13.000.000.000 19.994.240.000 20.000.000.000 19.549.120.000 20.000.000.000 21.967.225.000 24.270.000.000 23.366.850.000 24.270.000.000

736.252.000 1.313.152.558 719.519.000 1.313.152.558 4.121.760.720 8.479.339.633 4.767.630.000 7.010.902.348

3.231.015.695.366 3.439.055.480.255 2.939.267.250.339 3.390.332.725.064

73.331.220.000 75.000.000.000 - - 133.910.847.000 132.000.000.000 132.759.498.000 132.000.000.000

9.891.790.000 10.000.000.000 9.655.770.000 10.000.000.000 37.120.240.000 40.000.000.000 213.643.144.000 213.435.800.000 21.555.118.000 26.000.000.000 20.195.500.000 26.000.000.000

- - 22.947.100.000 23.000.000.000 1.069.594.780.000 1.060.000.000.000 230.118.450.000 230.000.000.000

183.764.848.000 184.000.000.000 314.764.360.000 321.967.000.000 25.442.450.000 25.000.000.000 24.797.325.000 25.000.000.000

269.750.938 5.000.000.000 1 5.000.000.000 14.953.515.000 15.012.500.000 14.494.110.000 15.012.500.000






10. OBLIGASI (Lanjutan) 10. BONDS (Continued)

PT. Federal International FinancePT. Indofood Sukses Makmur, TbkPT. Indosat, TbkPT. Jasa Marga (Persero), TbkPT. Mayora Indah, TbkPT. Medco Energi Internasional, TbkPT. Pegadaian (Persero)PT. Pelabuhan Indonesia I (Persero)PT. Pembangunan Jaya Ancol, TbkPT. Pembangunan Perumahan, TbkPT. Perusahaan Listrik Negara (Persero)PT. Pupuk Indonesia (Persero)PT. Sarana Multi Infrastruktur (Persero)PT. Sarana Multigriya Finansial (Persero)PT. Sumber Alfaria Trijaya, TbkPT. Summarecon Agung, TbkPT. Telekomunikasi Indonesia, TbkPT. Toyota Astra Financial SevicesPT. Waskita Karya (Persero), Tbk

Total

11. UNIT PENYERTAAN REKSADANA 11. MUTUAL FUNDS

PT. Bahana TCW Investment ManagementPT. BNP Paribas Investment PartnersPT. Danareksa Investment ManagementPT. Mandiri Manajemen InvestasiPT. Manulife Aset Manajemen Ind.PT. Panin Asset ManagementPT. Schroder Investment Management Ind.PT. Syailendra Capital

Sub Total

PT. Indo Premier Investment ManagementSub TotalTotal

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa DanaPendapatan Tetap, Reksa Dana SahamDan Reksa Dana Campuran:Money Market Funds, Fixed IncomeFunds, Equity Funds and Balanced Funds:









75.333.375.000 75.000.000.000 93.467.260.000 95.000.000.000 54.087.772.000 53.110.000.000 53.264.152.000 53.110.000.000 40.425.880.000 40.000.000.000 40.635.920.000 40.000.000.000 85.338.185.000 85.000.000.000 114.307.765.000 115.000.000.000 3.998.200.000 4.000.000.000 3.886.336.000 4.000.000.000

- - 28.780.650.000 28.700.000.000 117.576.670.000 116.000.000.000 167.437.176.000 167.000.000.000

7.682.551.000 8.000.000.000 - - 27.026.865.000 27.000.000.000 25.881.363.000 27.000.000.000 22.723.609.000 23.000.000.000 21.645.990.000 23.000.000.000

271.831.101.000 265.527.500.000 418.711.015.000 421.407.500.000 154.830.000.000 150.000.000.000 149.936.100.000 150.000.000.000 36.679.860.000 36.000.000.000 35.853.264.000 36.000.000.000 25.291.175.000 25.000.000.000 24.780.325.000 25.000.000.000

- - 61.765.527.455 70.000.000.000 164.111.559.091 178.115.985.118 147.315.862.890 178.115.985.118

3.225.894.868.938 3.200.016.000.000 2.674.451.590.001 2.699.998.800.000

43.293.776.000 43.000.000.000 41.328.203.000 43.000.000.000 20.298.580.000 20.000.000.000 19.936.440.000 20.000.000.000

203.307.399.000 189.096.000.000 193.102.392.000 189.096.000.000 50.097.030.000 50.000.000.000 50.354.960.000 50.000.000.000 61.977.295.000 62.000.000.000 29.213.422.000 29.000.000.000

144.047.304.000 145.889.425.503 162.430.800.000 183.579.204.533

- - 81.921.099.882 90.000.000.000 23.953.906.920 40.000.000.000 30.344.007.054 50.000.000.000 28.884.978.846 30.000.000.000 25.075.876.794 30.000.000.000

129.142.248.184 140.012.500.000 161.867.982.934 190.012.500.000 - - 47.172.684.530 50.000.000.000

144.047.304.000 145.889.425.503 162.430.800.000 183.579.204.533 533.009.861.228 584.017.910.621 755.640.472.552 891.707.689.651

42.869.864.187 50.000.000.000 37.746.631.012 50.000.000.000 388.962.557.228 438.128.485.118 593.209.672.552 708.128.485.118

Reksa Dana Yang Unit PenyertaannyaDiperdagangkan Di Bursa Efek:Participants Units trading in The StockExchange Funds







12. EFEK BERAGUN ASET DARI KIK EBA 12. COLLECTIVE INVESMENT CONTRACT OF ASSET

Nilai Pasar / Market Value :PT. Bank Tabungan Negara (Persero), Tbk

Total

13. PENEMPATAN LANGSUNG 13. DIRECT PLACEMENT

PT. Aplikanusa LintasartaPT. Bhakti Amanah SejahteraPT. BPR Bringin Dana SejahteraPT. Bringin GigantaraPT. Bringin Indotama Sejahtera FinancePT. Bringin Karya SejahteraPT. Bringin Rancang SejahteraPT. Bringin Sejahtera ArtamakmurPT. Bringin Sejahtera Makmur PT. Bringin Srikandi Finance PT. Capitalinc FinancePT. Damai Indah GolfPT. Exco Nusantara IndonesiaPT. Langen Krida PratianggaPT. Kelola Jasa ArthaPT. Pemeringkat Efek Indonesia PT. Pondok Indah Golf PT. Preton NusantaraPT. Prima Karya Sarana Sejahtera PT. Puncak Lembah Hijau PT. Satkomindo MediyasaPT. Siaga Abdi UtamaPT. Upaya Purnabhakti Sejahtera

Total









31-Des-16 / 31-Dec-16 31-Des-15 / 31-Dec-15

Nilai Wajar per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015investasi penempatan langsung berdasarkan nilai yangditetapkan penilai independen KJPP Adnan, Hamidi & Rekandengan laporannya No. DH.002.App-SV/T-LL/I/17 tanggal 6Januari 2017, No.DH.041.App-SV/T-LL/VII/16 & No.DH.042.App-SV/T-LL/VII/16 keduanya tanggal 25 Juli 2016, No.DH.020.App-SV/T-LL/III/16 tanggal 24 Maret 2016, No.DH.007.App-SV/T-LL/I/16 tanggal 11 Januari 2016, No.DH.040.App-SV/T-LL/VIII/15 tanggal 28 Agustus 2015, NoDH.005.App-SV/T-LL/V/15 tanggal 18 Juni 2015, No.DH.028.App-SV/T-LL/IX/14 tanggal 24 September 2014,metode penilaian adalah pendekatan aktiva, pendekatan pasardan pendekatan pendapatan, dengan asumsi perusahaan yangdinilai adalah going concern.

Fair value per December 31, 2016 and December 31, 2015placement of direct investments is based on a set valueindependent valuer KJPP Adnan, Hamidi & Partners to reportNo. DH.002.App-SV / T-LL / I / 17 dated January 6, 2017,No.DH.041.App-SV / T-LL / VII / 16 & No. DH.042.App-SV / T-LL / VII / 16, both dated July 25, 2016, No. DH.020.App-SV / T-LL / III / 16 dated March 24, 2016, No. DH.007.App-SV / T-LL /I / 16 dated January 11, 2016, No. DH.040.App-SV / T-LL / VIII / 15 dated August 28, 2015, No. DH.005.App-SV / T-LL / V / 15dated June 18, 2015, No. DH.028.App-SV / T-LL / IX / 14 datedSeptember 24, 2014, the asset valuation method is anapproach, the market approach and the income approach,assuming that the company is a going concern assessed.

1.914.720.000 4.000.000.000 2.562.604.160 4.000.000.000 589.740.835.907 1.495.172.304.011 454.679.866.907

30.172.156.000 18.899.000.000 24.288.750.000 43.375.018.000 24.288.750.000

50.000.000 25.000.000 50.000.000 25.000.000

1.350.712.857.448

43.375.018.000 30.172.156.000 18.899.000.000

11.263.260.000 - - 50.350.000 10.000.000 50.350.000 10.000.000

252.000.000 1.428.296.000 252.000.000 81.232.000 87.500.000 81.232.000 87.500.000

45.000.000 423.987.000 45.000.000

78.621 57.894.750 78.636 57.894.750 3.937.609.000 300.000.000 3.937.609.000 300.000.000

13.108.057.307

1.428.296.008

64.930.096.000 114.319.228.700 91.496.921.703 67.676.228.700

534.206.667 50.000.000 160.262.000 15.000.000 955.908.422.514 282.120.993.457 955.908.422.512 282.120.993.457 30.317.751.000 5.400.000.000 30.317.751.000 5.400.000.000

(148.760.302.000) 63.504.500.000 14.873.328.000 13.504.500.000 167.570.928.943 17.700.000.000 167.570.929.000 17.700.000.000

- - 47.356.450.549 16.361.709.000 38.599.156.000 12.660.000.000

106.484.763.000 7.411.000.000 25.000.000 50.000.000 25.000.000 50.000.000

24.187.123.840 23.550.000.000

106.484.763.000 7.411.000.000

- - 37.527.000 132.000.000 7.641.913.000 20.000.000 7.641.913.000 20.000.000

423.987.000

25.315.034.285 25.040.747.030 31.374.244.117 31.784.999.353 25.315.034.285 25.040.747.030 31.374.244.117 31.784.999.353






13. PENEMPATAN LANGSUNG (Lanjutan) 13. DIRECT PLACEMENT (Continued)

14. TANAH 14. LAND

BOT Bandung Tower,Asia AfrikaCengkarengBOT Sudirman JakartaBOT Gatot Subroto Jakarta

Total

15. BANGUNAN 15. BUILDING

Gedung KKB Cipanas/CianjurGedung BRI 2 Jakarta Sudirman

Total

Gedung KKB Cipanas/CianjurGedung BRI 2 Jakarta Sudirman

Total

16. TANAH DAN BANGUNAN 16. LAND AND BUILDING

Tanah / Land :BengkuluBalikpapanCut Mutiah JakartaHayam Wuruk JakartaKramat Jakarta


Ak. Penyusutan Bangunan /

Acc. Depreciation Building

Nilai Buku /Book Value


2.116.724.058 - 1.245.879.000 -

1.746.180.600 -




339.458.415.425 38.189.082.088

31-Des-15 / 31-Dec-15

31-Des-16 / 31-Dec-16






338.928.000.000 37.658.666.664

470.425.000 - 6.820.916.842 -

- - 530.415.425 530.415.424

31-Des-16 / 31-Dec-16






- -

1 124.100.000


1 242.254.000

1 242.254.000

2.385.986.460.000 42.036.093.111 1.659.945.210.000 42.036.093.111

31.404.650.000 1.054.708.636 25.393.300.000 1.054.708.636 245.798.300.000 11.661.597.305 123.077.500.000 11.661.597.305

1.026.380.000.000 17.784.507.072 1.026.380.000.000 17.784.507.072 1.082.403.510.000 11.535.280.098 485.094.410.000 11.535.280.098

301.269.333.336 338.928.000.000 301.269.333.337 339.052.100.000

1.245.879.000 41.009.100.000

470.425.000 6.746.800.000 6.820.916.842 57.407.000.000 1.746.180.600 65.069.700.000 2.116.724.058 28.600.320.000

Pada bulan September 2016 terdapat pelepasan saham PretonNusantara sebesar Rp.109.920.000 dan penambahan modaldisetor masing-masing kepada PT BISF sebesar Rp.50 Milyar,PT BSF sebsear Rp. 46,6 Milyar dan PT Bringin RancangSejahtera sebesar Rp.35 Juta.

In September 2016 there is a release of Preton Nusantarashares amounting Rp.109.920.000 and additional paid-in capitalrespectively to PT BISF of Rp 50 billion, Rp PT BSF sebsear.46.6 billion and PT Bringin Rancang Sejahtera amounting Rp.35million.

530.415.425 530.415.424

530.415.425 530.415.424







16. TANAH DAN BANGUNAN (Lanjutan) 16. LAND AND BUILDING (Continued)

Pasar MingguRoxi Mas JakartaMadiun PahlawanPadangSurabaya - Basuki RahmatYogyakarta - KatamsoRuko Yogyakarta

Sub TotalBangunan / Building :Kanca BRI BengkuluKanca BRI BalikpapanKanca BRI Cut Mutiah JakartaRuko BRI Hayam Wuruk JakartaKanca BRI Kramat JakartaKanca BRI Pasar MingguRuko BRI Roxy Mas JakartaKanca BRI MadiunPlaza BRI Surabaya,B. RahmatKanca BRI YogyakatamsoParkir Jakarta SudirmanRuko BRI Yogyakarta

Sub TotalTotal

Tanah / Land :BengkuluBalikpapanCut Mutiah JakartaHayam Wuruk JakartaKramat JakartaPasar MingguRoxi Mas JakartaMadiun PahlawanPadangSurabaya - Basuki RahmatYogyakarta - KatamsoRuko Yogyakarta

Sub TotalBangunan / Building :Kanca BRI Bengkulu

6.900.000.000 - 27.791.376.726 -

3.107.946.467 - 1.378.150.000 -

791.486.711 - 142.350.000 -

1.346.989.100 - 1.724.328.948 -

31-Des-16 / 31-Dec-16




1.872.081.431 1.872.081.430

303.376.835.328 85.710.467.173

31-Des-15 / 31-Dec-15






1.100.000.000 96.249.993 275.585.458.602 85.710.467.173

2.116.724.058 - 1.245.879.000 -

6.820.916.842 - 1.746.180.600 -

470.425.000 -

1.079.438.488 1.079.438.487 3.850.103.472 3.850.103.471

19.011.709.112 19.011.709.111 2.093.397.902 2.093.397.901

81.832.050.000 96.273.000.000 1.003.750.007 1.473.700.000

189.874.991.429 204.008.200.000 217.666.368.155 634.137.520.000

728.330.766 3.853.800.000 1 1.267.200.000 1 1.389.400.000

1.872.081.431 1.872.081.430

1.923.396.214 1.923.396.213 96.273.000.000 14.440.950.000

1.751.552.478 1.751.552.477 138.666.340.000 32.355.479.352

6.932.997.025 6.204.666.259 1.031.442.480 1.031.442.479

1.346.989.100 - 1.724.328.948 -

6.900.000.000 - 27.791.376.726 -

3.107.946.467 - 1.378.150.000 -

791.486.711 - 142.350.000 -

1.346.989.100 17.198.200.000 1.724.328.948 11.875.500.000

791.486.711 16.107.600.000 142.350.000 5.505.000.000



1 3.089.000.000 1 6.653.500.000 1 1.870.900.000 1 5.027.400.000 1 2.784.500.000

3.107.946.467 155.355.700.000 1.378.150.000 17.650.600.000 6.900.000.000 7.603.800.000

27.791.376.726 430.129.320.000

106.310.860.648 77.323.300.000 1 3.002.500.000

1.245.879.000 21.037.200.000 1.346.989.100 15.677.500.000 1.724.328.948 8.943.600.000

791.486.711 5.722.600.000 142.350.000 4.591.100.000

470.425.000 5.761.000.000 6.820.916.842 22.190.100.000 1.746.180.600 30.237.800.000 2.116.724.058 6.429.711.400

3.107.946.467 78.969.170.000 1.378.150.000 8.541.900.000 6.900.000.000 6.900.000.000

27.791.376.726 215.001.681.400

1 2.717.580.000






16. TANAH DAN BANGUNAN (Lanjutan) 16. LAND AND BUILDING (Continued)

Kanca BRI BalikpapanKanca BRI Cut Mutiah JakartaRuko BRI Hayam Wuruk JakartaKanca BRI Kramat JakartaKanca BRI Pasar MingguRuko BRI Roxy Mas JakartaKanca BRI MadiunPlaza BRI Surabaya,B. RahmatKanca BRI YogyakatamsoParkir Jakarta SudirmanRuko BRI Yogyakarta

Sub TotalTotal

17. SELISIH PENILAIAN INVESTASI (SPI) 17. DIFFERENCE OF THE INVESTMENT VALUATION (DIV)

Surat Berharga Negara Government SecuritiesDeposito On Call On Call DepositsDeposito Berjangka Time DepositsSaham StocksObligasi BondsUnit Penyertaan Reksa Dana Mutual Funds

Penempatan Langsung Direct PlacementTanah LandBangunan BuildingTanah dan Bangunan Land and Building

Total Total

275.585.458.602 73.561.850.317

1.031.442.480 1.031.442.479 1.751.552.478



2.385.986.460.000 42.036.093.111 2.343.950.366.889

25.315.034.285 25.040.747.030 274.287.255

634.137.520.000 217.666.368.155 416.471.151.845 16.069.540.935.254 12.674.090.089.508 3.395.450.845.745

339.052.100.000 301.269.333.337 37.782.766.663

686.078.125.000 686.078.125.000 - 3.231.015.695.366 3.439.055.480.255 (208.039.784.889)

3.606.608.412.990 3.537.439.196.092 69.169.216.898 51.730.000.000 51.730.000.000 -

Nilai Wajar per 31 Desember 2016 investasi tanah, bangunanserta tanah dan bangunan berdasarkan nilai yang ditetapkanpenilai independen KJPP ADHI, sesuai laporannyaNo.DH.003.App-AV/T-LL/I/17 tanggal 10 Januari 2017sedangkan untuk 31 Desember 2015 berdasarkan KJPP Adnan,Hamidi & Rekan dengan laporannya No. DH.12-App-AV/T-LL/XII/15 , KJPP Dudung Hamadi & Rekan, dengan laporannyamasing-masing No. DH.062 .APP-AV/T-LL/XI/13, No. DH.063.APP-AV/T-LL/XI/13, No. DH.064 .APP-AV/T-LL/XI/13, dan No.DH.065 .APP-AV/T-LL/XI/13 tanggal 8 November 2013.

Fair value per December 31, 2016 investments in land,buildings and land and buildings based on a set valueindependent valuer KJPP ADHI, according the reportNo.DH.003.App-AV / T-LL / I / 17 dated January 10, 2017,while on December 31 2015 under KJPP Adnan, Hamidi &Partners to report No. DH.12-App-AV / T-LL / XII / 15, KJPPDudung Hamadi & Partners, with their reports No. DH.062 .app-AV / T-LL / XI / 13, No. DH.063 .app-AV / T-LL / XI / 13, No.DH.064 .app-AV / T-LL / XI / 13, and No. DH.065 .app-AV / T-LL / XI / 13 dated November 8, 2013.

31-Des-16 / 31-Dec-16

1.350.712.857.448 589.740.835.907 760.972.021.541

3.225.894.868.938 3.200.016.000.000 25.878.868.938 533.009.861.228 584.017.910.621 (51.008.049.393)

19.011.709.112 19.011.709.111

303.376.835.328 73.561.850.317

96.273.000.000 9.627.300.000 1.100.000.000 41.249.997

138.666.340.000 25.422.162.348 1.923.396.214 1.923.396.213

3.850.103.472 3.850.103.471 6.932.997.025 5.858.016.403

2.093.397.902 2.093.397.901 1.079.438.488 1.079.438.487

1.751.552.477



SPI /DIV

1 26.064.690.000 1 1.951.680.000 1 6.270.088.600 1 3.661.040.000

229.814.985.011 488.621.710.000

1.074.980.622 4.392.500.000 1 1.073.960.000 1 1.427.930.000

113.244.177.652 122.707.290.000 1 5.980.270.000

31-Des-15 / 31-Dec-15






86.645.700.000 96.273.000.000 1.058.750.003 1.100.000.000

202.023.608.285 273.620.028.600







17. 17.



Total Total

18. KAS & BANK 18. CASH & BANK

Kas CashBank: Bank:

Rupiah RupiahDolar Amerika Serikat US DollarTotal Total

19. BEBAN DIBAYAR DIMUKA 19. PREPAID EXPANSE

Sewa RentalPPN Masukan VAT InLainnya Other

Total Total

20. PIUTANG INVESTASI 20. INVESTMENT RECEIVABLE

Penjualan Saham: Sale of Stocks:Dana Pensiun BRI Swakelola Dana Pensiun BRI Swakelola

SELISIH PENILAIAN INVESTASI (SPI) (Lanjutan)



14.591.684.302.760 12.238.206.945.641 2.353.477.357.119

242.254.000 1 242.253.999 488.621.710.000 229.814.985.011 258.806.724.989

1.659.945.210.000 42.036.093.111 1.617.909.116.889

31.374.244.117 31.784.999.353 (410.755.236)

1.495.172.304.011 454.679.866.907 1.040.492.437.104

755.640.472.552 891.707.689.651 (136.067.217.099)

13.302.278.092 58.529.654.997 2.198.933.167 6.957.198.676

15.524.334.537 65.492.525.351

2.674.451.590.001 2.699.998.800.000 (25.547.209.999)

69.800.000.000 69.800.000.000 - 2.468.528.125.000 2.468.528.125.000 -

2.008.641.142.739 1.959.523.661.543 49.117.481.196

2.939.267.250.339 3.390.332.725.064 (451.065.474.725)

DIFFERENCE OF THE INVESTMENT VALUATION (DIV) (Continued)

522.401.800

5.671.678

23.945.999.209 12.957.621.722



31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

1.461.314.812 2.856.010.067 76.534.570 8.306.453.838

1.996.921.068 1.852.911.834 3.534.770.450 13.015.375.739

23.123.278

31-Des-15 / 31-Dec-15Nilai Wajar /Fair Value


SPI /DIV

31-Des-15 /31-Dec-15

31-Des-16 /31-Dec-16

4.547.339.904 9.390.467.722

PT. Bahana TCW Investment ManagementPT. BNP Paribas Investment PartnersPT. Schroder Investment Management IndonesiaPT. Manulife Aset Manajemen Indonesia

-

724.168.800 297.991.482

PT. Bahana TCW Investment Management

PT. BNP Paribas Investment Partners

PT. Schroder Investment Management Indonesia

PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia

- 2.164.366.083






20. PIUTANG INVESTASI (Lanjutan) 20. INVESTMENT RECEIVABLE (Continued)

Lainnya OtherTotal Total

21. PIUTANG HASIL INVESTASI 21. INVESTMENT INCOME RECEIVABLE

Bunga/Bagi Hasil Deposito On Call Interest/Profit Sharing On Call DepositsBunga/Bagi Hasil Deposito Berjangka Interest/Profit Sharing Time DepositsBunga/Bagi Hasil Obligasi Interest/Profit Sharing Bonds

Deviden Saham Stocks DividendSewa Tanah dan atau Bangunan Rental of Land or Building

Total

22. PIUTANG LAIN-LAIN 22. OTHERS RECEIVABLE

Piutang Karyawan Employee Receivable

Lainnya OtherTotal Total

23. ASET OPERASIONAL 23. OPERATIONAL ASSETS

Harga Perolehan Acquisition CostKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office Equipment

Akumulasi Penyusutan Accumulated DepreciationKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office Equipment

Nilai Buku Book Value

55.551.112.215 - Piutang Persekot Pembayaran Manfaat Pensiun

Imprest Accounts Receivable Retirement Benefit Payments

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

119.048.467.035 91.262.283.558

334.469.837 433.637.996

2.207.942.496 83.717.723 58.093.524.548 517.355.719

74.614.254.003 49.839.284.521

46.028.765 17.400.000 2.150.834.378 4.416.108.197

41.196.846.256 34.001.645.456 327.614.191 177.946.492

14.678.388 14.678.388

301.127.232 194.540.786 397.083.821 2.600.679.717

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

31-Des-16 / 31-Dec-16

2.908.820.000 407.200.000 - 3.316.020.000 3.964.025.728 404.903.138 - 4.368.928.866

549.850.849 824.372.350 - 1.374.223.199 7.422.696.577 1.636.475.488 - 9.059.172.065

2.935.430.153 1.851.296.160

1.410.130.284 1.127.806.384 - 2.537.936.668 2.743.644.797 1.312.207.996 - 4.055.852.793

333.491.343 280.595.101 - 614.086.444 4.487.266.424 2.720.609.481 - 7.207.875.905

Saldo Akhir /Ending Balance

35.766.052.884 24.828.943.010

Piutang SPU - Kop PP BRI Sakinah Polewali

3.000.000 18.496.000

6.023.143.171 -

Saldo Awal /Begining Balance

Penambahan /Addition

Pengurangan /Deduction

SPU Receivables – Kop PP BRI Sakinah Polewali

Bunga/Bagi Hasil Surat Berharga Negara

Interest/Profit Sharing Government Securities

Bunga/Bagi Hasil Efek Beragun Aset Dari KIK EBA

Interest/Profit Sharing Collective Invesment Contract of Assets

Interest/Profit Sharing Promissory NotesBunga/Bagi Hasil Surat Pengakuan Utang

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15







23. ASET OPERASIONAL (Lanjutan) 23. OPERATIONAL ASSETS (Continued)

Harga Perolehan Acquisition CostKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office Equipment

Akumulasi Penyusutan Accumulated DepreciationKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office Equipment

Nilai Buku Book Value

24. ASET LAIN-LAIN 24. OTHER ASSETS

Uang Jaminan Bail HPL Tanah SBY Basuki Rahmat HPL of Land SBY Basuki RahmatPintu Mosler Doors MoslerPL - PT. Bank Industri Direct Placement - PT. Bank IndustriPL - PT. Daya Sentosa Dinamika

Saham - AIRI Stocks - AIRITotal

25. NILAI KINI AKTUARIAL 25. ACTUARIAL PRESENT VALUE

Nilai Kini Aktuarial Awal Tahun

Penyesuaian Valuasi Aktuaria The Actuarial Valuation AdjustmentNilai Kini Aktuarial Akhir Tahun

1.404.000.000 1.404.000.000

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Present Value of Actuarial Obligation at The Beginning of Year

69.375.000

Direct Placement - PT. Daya Sentosa Dinamika

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

77.881.306.665

14.179.243.477.154 Present Value of Actuarial Obligation at The End of Year

69.375.000 82.748.888.333

215.038.711 215.038.711 15.000.000.000 15.000.000.000

71.200.000 71.200.000

2.256.694.036 486.950.761 - 2.743.644.797

2.501.520.000 407.300.000 - 2.908.820.000 3.429.339.264 534.686.464 - 3.964.025.728

31-Des-15 / 31-Dec-15Saldo Awal /

Begining BalancePenambahan /

AdditionPengurangan /

DeductionSaldo Akhir /

Ending Balance

352.099.349 215.126.500 17.375.000 549.850.849 6.282.958.613 1.157.112.964 17.375.000 7.422.696.577

643.717.544 766.412.740 - 1.410.130.284

Nilai Kini Aktuarial merupakan kewajiban Dana Pensiun dalammemenuhi pembayaran manfaat pensiun kepada peserta yangjumlahnya didasarkan atas perhitungan aktuaria. Nilai kiniaktuarial per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015disajikan berdasarkan perhitungan proyeksi kemajiban aktuariaoleh aktuaris PT. Bestama Aktuaria dalam laporannyaNo.15280/DPBRI/EP-IM/06/2016 tanggal 14 Juni 2016.

Actuarial Present Value is the duty of the Pension Fund to meetpension benefit payments to participants whose numbers arebased on actuarial calculations. Actuarial present value as ofDecember 31 2016 and December 31, 2015 are presentedbased on actuarial calculations by an actuary kemajibanprojection PT. Bestama Actuary in his report No.15280 / DPBRI/ EP-IM / 06/2016 dated June 14, 2016.

14.179.243.477.154 13.022.292.949.797

1.150.196.491.777 1.156.950.527.357 15.329.439.968.931

94.640.920.376 99.508.502.044

177.329.123 173.537.221 17.375.000 333.491.343 3.077.740.703 1.426.900.721 17.375.000 4.487.266.424 3.205.217.910 2.935.430.153






26. SELISIH NILAI KINI AKTUARIAL 26. THE DIFFERENCE ACTUARIAL PRESENT VALUE

Selisih Nilai Kini Aktuarial Awal Tahun

Penyesuaian Aset Neto Awal Periode

Kenaikan (Penurunan) Aset Neto: Increase (decrease) in net assets:- Hasil Usaha Periode Berjalan Current Period Business Result -- -

- Iuran Normal Normal Contribution -- Iuran Tambahan Additional Contribution -- Manfaat Pensiun Pension Benefits -- -

Penyesuaian Valuasi Aktuaria The Actuarial Valuation AdjustmentSelisih Nilai Kini Aktuarial Akhir Tahun

27. UTANG MANFAAT PENSIUN JATUH TEMPO 27. PENSION BENEFITS PAYABLE

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo Pension Benefits PayableTotal Total

28. UTANG INVESTASI 28. INVESTMENTS PAYABLE

Pembelian Saham The Purchase of StocksTotal Total

29. PENDAPATAN DITERIMA DIMUKA 29. PREPAID INCOME

Rental Income of Lands and Buildings

Total Total

30. BEBAN YANG MASIH HARUS DIBAYAR 30. ACCRUED EXPENSE

Pajak Penghasilan Income TaxGaji/Bonus Salary/BonusManajer Investasi Fund ManagerHutang Insentif Incentive Payable

693.230.000 - Adjustment Of Net Assets At Beginning Of Year

Pendapatan Sewa Tanah dan atau Bangunan

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

31-Des-15 /31-Dec-15

The Difference Actuarial Present Value at The Beginning of Year

Transferred Fund to Other Pension Fund

2.746.287.320


The Difference Actuarial Present Value at The End of Year

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

296.849.634.746 241.812.578.655

31-Des-16 /31-Dec-16

1.323.790.035.241 2.095.017.630.984 1.041.973.488.627 (441.963.586.195)

326.780.739.159 335.283.793.595 - -

2.737.994.878 7.095.252.221

9.297.939.354 3.481.062.870

9.297.939.354 3.481.062.870

(854.102.447.994) (776.295.323.478) - (54.931.457)

(1.150.196.491.777) (1.156.950.527.357) 985.788.188.002 296.849.634.746

1.115.530.704

5.891.236.363 7.061.876.691 2.783.943.867 2.197.875.299 7.917.680.272 2.119.814.951

Selisih Nilai Kini Aktuarial bukan surplus (defisit) dalam rangkapendanaan. Surplus (defisit) pendanaan Dana Pensiun harusdilihat dalam laporan valuasi aktuaria Dana Pensiun. Rincianperubahan selisih nilai kini aktuarial adalah sebagai berikut:

The Difference Actuarial Present Value is not surplus (deficit) inthe framework of funding. Surplus (deficit) of funding thePension Fund must be seen in the Pension Fund actuarialvaluation report. The details of changes in the actuarial presentvalue of the difference is as follows:

Peningkatan/Penurunan Nilai Investasi

Increase/Decrease of The Investment Value

355.298.206.773

2.129.758.653 1.115.530.704 2.129.758.653

2.737.994.878 7.095.252.221







30. BEBAN YANG MASIH HARUS DIBAYAR (Lanjutan) 30. ACCRUED EXPENSE (Continued)

PPN Keluaran VAT Out

Fee Custody Custodian FeeJasa Pihak Ketiga Third Parties Services

Total Total

31. LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL 31. OTHER LIABILITIES

Imbalan Paska Kerja Post-Employment BenefitPembelian Aset Operasional Operating Asset PurchasesBeban Operasional Operating Expenses Lainnya Other

Total Total

32. PENDAPATAN INVESTASI 32. INVESTMENT INCOME

Bunga/Bagi Hasil Interest/Profit SharingSurat Berharga Negara Government SecuritiesDeposito On Call On Call DepositsDeposito Berjangka Time DepositsObligasi BondsEfek Beragun Aset Dari KIK EBA Collective Invesment Contract of Assets

Sub Total Sub TotalDividen Dividends

Saham StocksPenempatan Langsung Direct Placement

Sub Total Sub TotalSewa Rental

Tanah LandBangunan BuildingTanah dan Bangunan Land and Building

Sub Total Sub TotalLaba (Rugi) Pelepasan Investasi Gain (Loss) on Disposal of Investments

Saham StocksObligasi BondsUnit Penyertaan Reksadana Mutual FundsSurat Berharga Negara Government SecuritiesPenempatan Langsung Direct PlacementTanah Land

Sub Total Sub TotalPendapatan Investasi Lain Other Investment Income

Deposito On Call On Call DepositsPenempatan Langsung Direct PlacementBangunan BuildingTanah dan Bangunan Land and Building

Sub Total Sub TotalTotal Total

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Maintenance and Repair of Lands & Buildings

Pemeliharaan dan Perbaikan Tanah & Bangunan

379.870.727.912

174.737.692.232 143.904.378.192 39.422.990 101.421.010

34.991.596.784 46.419.834.365

- 268.972

716.706.006.730

216.358.268.160 154.787.950.791 288.860.041.190

29.064.067.499

13.747.217.198 12.648.263.348 - 90.060.000

25.138.845.587 -

1.590.051.755.454 2.664.280.057.564

1.010.232.231 5.956.585.566 7.768.565.617 6.324.041.583

275.272.564 73.847.468 670.849.264 838.479.581

209.768.712.006 190.425.633.567

3.034.178.264 4.099.188.881

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

1.670.549.091 7.836.481.431 40.556.611.876 20.574.804.779

2016 2015

294.220.561.362 198.663.915.156

97.923.620.582 134.343.825.444 318.600.059.367 244.561.665.149

342.906.254.780 5.329.991.550

156.971.834.231 130.923.163.257 (6.182.800.000) - 13.742.099.983 28.036.585.843 1.373.776.933 27.531.198.571

(22.080.000) 1.408.350.078.306 - -

165.882.831.146 1.594.841.025.978

264.841.403 -

2.927.587.156 3.154.770.650 584.823.365.280

66.984.935.889 72.501.773.030 87.803.014.902

338.928.000.000 - 3.713.413.377 5.329.722.578






33. PENINGKATAN (PENURUNAN) NILAI INVESTASI 33. INCREASE (DECREASE) IN INVESTMENT VALUE



Total Total



Total Total

34. BEBAN INVESTASI 34. INVESTMENT EXPENSES

Beban Transaksi Transactions Expenses

Beban Penyusutan Bangunan Building Depreciation Expenses

Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan

49.807.283.520 12.134.866.857


SPI / DIV31-Des-16 /31-Dec-16


Peningkatan (Penurunan) Nilai

Investasi / Increase (Decrease) in

Investment Value



Increase (decrease) of investments value are the change of fairvalue of early investment and the end of reporting period or themovement of the balance sheet of current year investmentassessment before it was described by the formula SPIn-SPIn-1, with the following details:

2016 20153.021.091.730 2.834.460.616

50.117.524.921 42.522.575.431 Lands and Buildings Maintenance Expenses

2015

49.117.481.196 140.569.636.056 (91.452.154.860) - - - - - -

(451.065.474.725) 122.453.018.344 (573.518.493.068) (25.547.209.999)

- 258.806.724.989 246.671.858.132 12.134.866.857

2.353.477.357.119 2.795.440.943.314 (441.963.586.195)

2016

6.110.521.001 (31.657.731.000) (136.067.217.099) (2.881.354.428) (133.185.862.670)

(410.755.236) (384.229.799) (26.525.438)

1.040.492.437.104 1.290.866.173.121 (250.373.736.017) 1.617.909.116.889 991.793.066.889 626.116.050.000

242.253.999 242.253.999



Peningkatan (Penurunan) Nilai

Investasi / Increase (Decrease) in

Investment Value


3.395.450.845.745 2.353.477.357.119 1.041.973.488.627

Peningkatan (penurunan) nilai investasi adalah perubahan nilaiwajar investasi awal dan akhir periode pelaporan ataumerupakan pergerakkan saldo selisih penilaian investasi tahunberjalan dikurangi selisih penilaian investasi tahun sebelumnyayang dapat dijabarkan dengan rumus SPIn - SPIn-1, denganrincian sebagai berikut:

(51.008.049.393) (136.067.217.099) 85.059.167.705 274.287.255 (410.755.236) 685.042.491

760.972.021.541 1.040.492.437.104 (279.520.415.564) 2.343.950.366.889 1.617.909.116.889 726.041.250.000

37.782.766.663 242.253.999 37.540.512.664

69.169.216.898 49.117.481.196 20.051.735.701 - - - - - -

(208.039.784.889)

416.471.151.845 258.806.724.989 157.664.426.856

(451.065.474.725) 243.025.689.835 25.878.868.938 (25.547.209.999) 51.426.078.937







34. BEBAN INVESTASI (Lanjutan) 34. INVESTMENT EXPENSES (Continued)

Beban Manajer Investasi Fund Manager ExpensesBeban Investasi Lain Other Investment Expenses

Total Total

35. BEBAN OPERASIONAL 35. OPERATING EXPENSES

Gaji Karyawan Tetap & Kontrak

Imbalan Paska Kerja Post-Employment BenefitsTunjangan Pengobatan Medical BenefitsTunjangan Cuti Personal Leave BenefitsTunjangan Bonus, Insentif dan THR Bonus Benefits, Incentive and THRBeban Pembinaan Jasmani/Rohani Physical/Spiritual Coaching ExpensesBeban Makan dan Minum Eat and Drink Expenses Lainnya Others

Sub Total Sub TotalBeban Kantor Office Expenses

Sewa Gedung & Furniture DP BRI Rental Building & Furniture DP BRIService Charge Service ChargeMajalah Info Dana Pensiun BRI DP BRI Information MagazineSupplies Komputer Computer SuppliesHumas & Representasi Public Relation & RepresentationPorto, Materai & Expedisi Porto, Stamp Duty & ExpeditionKendaraan Dinas Service VehiclesRegistrasi Peserta Member RegistrationLainnya Others

Sub Total Sub TotalBeban Pemeliharaan Maintenance Expenses

Aset Operasional Operating AssetsSub Total Sub Total

Beban Penyusutan Depreciation ExpensesKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office Equipment

Sub Total Sub TotalBeban Jasa Pihak Ketiga Third Party Service Expenses

Konsultan, Akuntan Publik, Aktuaris Consultant, Public Accountant, ActuaryPercetakan PrintingLainnya Others

Sub Total Sub TotalBeban Operasional Lain Other Operating Expenses

Total Total

25.386.925.000 -

2016 2015

Employees, Management and Board of Supervisory Salaries/Honorarium

Management, Board of Supervisory, Internal Audit Salaries/Honorarium

Permanent & Contract Employee Salaries

Gaji/Honor Direksi, Dewan Pengawas, Badan Audit

Gaji/Honor Karyawan, Pengurus & Pengawas

393.000.547 233.137.600 230.266.568 530.422.309

3.709.552.756 34.122.914.871 6.576.235.327 5.789.292.365

91.748.434.826 80.260.571.416

594.962.850 1.030.090.416 594.962.850 1.030.090.416

- 1.127.806.384 766.504.340 1.312.207.996 486.950.761

280.595.101 173.537.221 2.720.609.481 1.426.992.321

- 3.086.285.641 33.359.354.962

358.127.700 476.133.100 421.215.804 324.875.000 301.400.000 279.654.012 457.318.113 293.667.786 145.901.915 159.598.570

1.794.271.669 1.412.975.685 29.722.349.721 4.056.643.355

976.545.349 966.694.210 16.171.247.075 11.054.991.307 1.014.234.737 809.452.102

266.546.958 186.942.729 2.005.641.063 1.239.277.848

48.424.724.691 33.834.638.087

806.105.520 572.520.562 51.084.000 537.218.640

10.940.610.343 12.078.318.451 44.233.501.931 23.776.515.510

158.120.012.445 93.346.736.867

2016 2015

11.176.348.182 7.982.293.888

11.124.937.914 7.537.203.593

4.037.219.192 2.705.050.392 1.652.004.221 1.352.732.018

34





36. PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN 36. OTHER INCOME (EXPENSES)

Bunga Keterlambatan Iuran Interest on Late Payment of ContributionLaba (Rugi) Penjualan Aset Operasional

Pendapatan Lain di Luar Investasi Other non Investment IncomeJasa Giro Current Account Service Laba Selisih Kurs Foreign Exchange Difference ProfitBunga Pinjaman Karyawan Employee Loan Interest Lainnya Others

Sub Total Sub Total

Rugi Selisih Kurs Foreign Exchange Difference LossLainnya Others


37. PAJAK PENGHASILAN 37. INCOME TAX

a. Pendapatan Income: a.1. Total Pendapatan Total Income 1.2. 2.

3. Income is tax object (a1-a2) 3.

b. Beban Expenses b.1. Beban sebelum koreksi fiskal Expenses Before Fiscal Correction 1.2. Koreksi fiskal Fiscal Correction 2.3. 3.

c. c.

d. d.

e. Pendapatan kena pajak (a3 - d) Taxable Income (a3-d) e.f. Pendapatan kena pajak pembulatan Rounding Taxable Income f.

g. g.

2016 : 25% x 88.033.860.680 2016 : 25% x 88.033.860.6802015 : 25% x 1.591.372.316.000 2015 : 25% x 1.591.372.316.000

h. Pajak penghasilan dibayar dimuka Prepaid Income Tax h.PPh Pasal 23 Income Tax Article 23PPh Pasal 25 Income Tax Article 25Total Total

i. i.

Profit (Loss) on Disposals of Operating Assets

Beban Lain di Luar Investasi dan Operasional

Other non Investment and Operating Expenses

Pendapatan yang bukan merupakan objek PPh dan objek PPh final

Income is not object of income tax and final object income tax

Corporate Income Tax less (more) pay (g-h)

Expenses after fiscal correction (b1 - b2)

Beban setelah koreksi fiskal (b1 - b2)

% Bobot pendapatan yg merupakan objek pajak (a3:a1)

% weighting income is object to tax (a3:a1)

Jumlah beban yang diperkenankan (b.3 x c)

The amount of Expenses permitted (b.3 x c)

Pajak Penghasilan Badan (f x Tarif Pajak)

Corporate Income Tax (f x Tax Tariff)

Pendapatan yang merupakan objek pajak (a1 - a2)

397.843.079.000

13.170.470.591 32.453.740.224

2.669.560.222.053

1.509.429.279.709 1.038.676.546.609 91.956.393.555 1.630.883.675.444

255.587.172.853 176.699.512.069

1.809.189.978 2.777.567.278 9.327.523.959 1.657.259.783

69.215.107

10.951.683.642 7.649.347.434 24.122.154.233 40.103.087.658

(2.113.689.063) 357.739.991.342 PPh Badan kurang (lebih) bayar (g - h)

187.277.756.229 112.024.174.285 68.309.416.624 64.675.337.784

5,74% 61,09%

3.922.532.656 39.511.359.108

88.033.860.898 1.591.372.316.335 88.033.860.680 1.591.372.316.000

22.008.465.170

(5.718.725.582) (3.092.203.786) 5.615.192.228 2.187.960.702

2016 2015

1.601.385.673.263

64.723.306 126.745.897 756.456.600

11.332.674.941 5.256.006.967

(5.771.906.039) (2.882.032.222) 53.180.457 (210.171.564)

2016 20151.242.869 1.195.247

- 22.962.275






36. PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN 36. OTHER INCOME (EXPENSES)

Bunga Keterlambatan Iuran Interest on Late Payment of ContributionLaba (Rugi) Penjualan Aset Operasional

Pendapatan Lain di Luar Investasi Other non Investment IncomeJasa Giro Current Account Service Laba Selisih Kurs Foreign Exchange Difference ProfitBunga Pinjaman Karyawan Employee Loan Interest Lainnya Others

Sub Total Sub Total

Rugi Selisih Kurs Foreign Exchange Difference LossLainnya Others


37. PAJAK PENGHASILAN 37. INCOME TAX

a. Pendapatan Income: a.1. Total Pendapatan Total Income 1.2. 2.

3. Income is tax object (a1-a2) 3.

b. Beban Expenses b.1. Beban sebelum koreksi fiskal Expenses Before Fiscal Correction 1.2. Koreksi fiskal Fiscal Correction 2.3. 3.

c. c.

d. d.

e. Pendapatan kena pajak (a3 - d) Taxable Income (a3-d) e.f. Pendapatan kena pajak pembulatan Rounding Taxable Income f.

g. g.

2016 : 25% x 88.033.860.680 2016 : 25% x 88.033.860.6802015 : 25% x 1.591.372.316.000 2015 : 25% x 1.591.372.316.000

h. Pajak penghasilan dibayar dimuka Prepaid Income Tax h.PPh Pasal 23 Income Tax Article 23PPh Pasal 25 Income Tax Article 25Total Total

i. i.

Profit (Loss) on Disposals of Operating Assets


Other non Investment and Operating Expenses

Pendapatan yang bukan merupakan objek PPh dan objek PPh final

Income is not object of income tax and final object income tax

Corporate Income Tax less (more) pay (g-h)

Expenses after fiscal correction (b1 - b2)

Beban setelah koreksi fiskal (b1 - b2)

% Bobot pendapatan yg merupakan objek pajak (a3:a1)

% weighting income is object to tax (a3:a1)

Jumlah beban yang diperkenankan (b.3 x c)

The amount of Expenses permitted (b.3 x c)

Pajak Penghasilan Badan (f x Tarif Pajak)

Corporate Income Tax (f x Tax Tariff)

Pendapatan yang merupakan objek pajak (a1 - a2)

397.843.079.000

13.170.470.591 32.453.740.224

2.669.560.222.053

1.509.429.279.709 1.038.676.546.609 91.956.393.555 1.630.883.675.444

255.587.172.853 176.699.512.069

1.809.189.978 2.777.567.278 9.327.523.959 1.657.259.783

69.215.107

10.951.683.642 7.649.347.434 24.122.154.233 40.103.087.658

(2.113.689.063) 357.739.991.342 PPh Badan kurang (lebih) bayar (g - h)

187.277.756.229 112.024.174.285 68.309.416.624 64.675.337.784

5,74% 61,09%

3.922.532.656 39.511.359.108

88.033.860.898 1.591.372.316.335 88.033.860.680 1.591.372.316.000

22.008.465.170

(5.718.725.582) (3.092.203.786) 5.615.192.228 2.187.960.702

2016 2015

1.601.385.673.263

64.723.306 126.745.897 756.456.600

11.332.674.941 5.256.006.967

(5.771.906.039) (2.882.032.222) 53.180.457 (210.171.564)

2016 20151.242.869 1.195.247

- 22.962.275







38. 38. EXPLANATION OF WEALTH FOR FUNDING

a. a.

b. b.

c. Kekayaan yang ditempatkan di luar negeri; c. The wealth was placed at the overseas; d. d.

e. e.

f. f.

Kekayaan Untuk Pendanaan Wealth for fundingAset Neto Net AssetsDikurangi: Deduction:

Kekayaan dalam sengketa / diblokir The wealth in disputes /blocked

Piutang lain-lain Other receivablesAset lain-lain Other assets

Jumlah Total

The difference more investment value of limitation per party

(517.355.719) (94.640.920.376) (99.508.502.044)

- -

Selisih lebih nilai investasi dari batasan per jenis investasi untuk tanah, bangunan, tanah dan bangunan

The contribution has not been paid more than 3 months

Kekayaan yang ditempatkan di luar negeri

The wealth was placed at the overseas

PENJELASAN MENGENAI KEKAYAAN UNTUK PENDANAAN

Sesuai dengan pasal 6 ayat 2 Keputusan Menteri Keuangan RINo. 510/KMK.06/2002 tanggal 4 Desember 2002 danperubahan atas Keputusan Menteri Keuangan RI tersebut yaituPeraturan Menteri Keuangan No. 113/PMK.05/2005 tanggal 18November 2005, bahwa kekayaan untuk pendanaan dihitungdari aset neto dikurangi dengan:

In accordance with the article 6 paragraph 2 of the Decree ofMinister of Finance RI No. 510/KMK.06/2002 dated December4, 2002 and the amendment of the Decree of the Minister ofFinance RI namely the Regulation of the Minister of FinanceNo.113/PMK.05 dated November 18, 2005, that the wealth forfunding shall be calculated by net asset reduced by:

Kekayaan dalam sengketa, atau diblokir dari pihak yangberwenang;

The wealth in disputes, or blocked from the authorities;

Iuran, baik sebagian atau seluruhnya yang pada tanggalperhitungan aktuaria belum disetor ke Dana Pensiun lebihdari 3 (tiga) bulan sejak tanggal jatuh temponya;

Contribution, either some or wholly on the date of actuarialcalculation have not been paid to the pension fund morethan 3 (three) months since the date of maturity;

Jenis kekayaan yang dikategorikan sebagai piutang lain-laindan aset lain-lain;

- -

16.162.493.712.009 14.376.067.254.137

16.315.228.156.932 14.476.093.111.900

- - - -

- -

The difference more investment value of limitation per type of investment for

land, building, land and building

Type of wealth are categorized as other receivables andother assets;

Selisih lebih nilai investasi dari batasan per pihaksebagaimana yang ditetapkan dalam Keputusan MenteriKeuangan tentang Investasi Dana Pensiun;

The difference of investment value of limit per party asstipulated in the Decree of the Minister of Finance regardingthe Pension Fund Investment.

Selisih lebih nilai investasi dari batasan per jenis untuktanah, bangunan, tanah dan bangunan sebagaimanaditetapkan dalam Keputusan Menteri Keuangan tentangInvestasi Dana Pensiun.

The excess of the value of the investment restrictions pertype of investment consist of land, buildings, land andbuildings as stipulated in the Decree of the Minister ofFinance regarding the Pension Fund Investment.

Penjelasan mengenai kekayaan pendanaan per 31 Desemberdengan perincian sebagai berikut:

Selisih lebih nilai investasi dari batasan per pihak

(58.093.524.548)

The explanation of the wealth of funding as of December 31,with the details as follows:

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Iuran yang belum disetor lebih dari 3 bulan






38. 38.

Nilai Kini Aktuarial Present Value Of Actuarial ObligationKekayaan Untuk Pendanaan Wealth for fundingDefisit/(Surplus) Deficit (Surplus)Rasio Pendanaan (RKD) Funding Ratio (FR)

PENJELASAN MENGENAI KEKAYAAN UNTUK PENDANAAN (Lanjutan)

EXPLANATION OF WEALTH FOR FUNDING (Continued)

31-Des-16 /31-Dec-16

31-Des-15 /31-Dec-15

Pendanaan Dana Pensiun BRI per 31 Desember adalah sebagai berikut:

Funding for BRI Pension Fund per December 31, as follows:

Kualitas pendanaan Dana Pensiun BRI tanggal 31 Desember2016 dan 2015 berada pada tingkat pertama yangmencerminkan nilai kekayaan untuk pendanaan lebih besar darikewajiban solvabilitas dan Nilai Kini Aktuarial.

BRI pension fund funding dated December 31, 2016 and 2015are at the first level which reflects the value of wealth for thegreater funding of solvency liabilities and the Actuarial PresentValue.

(833.053.743.078) (196.823.776.983) 105,43% 101,39%

15.329.439.968.931 14.179.243.477.154 16.162.493.712.009 14.376.067.254.137



INFORMASI TAMBAHAN / SUPPLEMENTARY INFORMATION 3


ASET ASSETSINVESTASI (Nilai Historis) INVESTMENT (Historical Value)

Surat Berharga Negara Government SecuritiesTabungan SavingsDeposito On Call On Call DepositsDeposito Berjangka Time DepositsSertifikat Deposito Certificate DepositsSertifikat Bank Indonesia Bank Indonesia CertificatesSaham StocksObligasi BondsSukuk SukukUnit Penyertaan Reksa Dana : Mutual Funds :- -

- -

- -

- -

Kontrak Opsi Saham Stock OptionPenempatan Langsung Direct PlacementTanah LandBangunan BuildingTanah Dan Bangunan Land and Building

Total Investasi Total Investments

ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI

Kas dan Bank Cash and BankPiutang Iuran: Contribution Receivables

Iuran Tambahan

12.238.206.945.641

-

69.800.000.000 2.468.528.125.000

-

3.390.332.725.064 2.699.998.800.000

-

- 454.679.866.907

12.674.090.089.509

16

-


NERACA BALANCE SHEET

3.537.439.196.093 6 1.959.523.661.544 - -

PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 AS OF DECEMBER 31, 2016 AND 2015(DALAM RUPIAH PENUH) (EXPRESSED IN RUPIAH)


-

51.730.000.000 7686.078.125.000 8

- 11

3.439.055.480.255 93.200.016.000.000 10

Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan Dan Reksa Dana Indeks

- - Protected Funds, Guaranteed Investment Funds and Index Funds

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham Dan Reksa Dana Campuran

438.128.485.118 708.128.485.118 Money Market Funds, Fixed Income Funds, Equity

Funds and Balanced Funds

Collective Investment Contract of Limited

Invesment FundsReksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan Di Bursa Efek

145.889.425.503 183.579.204.533 Participants Units trading in The Stock Exchange Funds


- -


25.040.747.030 12 31.784.999.353 Collective Invesment Contract of Asset


- - Collective Investment Contract in Real Estate Unit Investment

Funds

42.036.093.111 14339.458.415.425 15

- 589.740.835.907 13

Bulding Accumulated Depreciation

303.376.835.328 (123.899.549.261)

42.036.093.111 530.415.425

303.376.835.328 (74.092.265.741)

DIFFERENCE IN INVESTMENT VALUATION

15.524.334.537 18 65.492.525.351

CURRENT ASSETS OUT OF INVESMENT

3.395.450.845.745 17 2.353.477.357.119

Additional Contribution

Iuran Normal Pemberi Kerja - - Employers Normal Contribution

Iuran Normal Peserta - - Participants Normal Contribution

-

Akumulasi Penyusutan Bangunan

SELISIH PENILAIAN INVESTASI




NERACA BALANCE SHEETPER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 AS OF DECEMBER 31, 2016 AND 2015



Beban Dibayar Dimuka Prepaid ExpensesPiutang Investasi Investment ReceivablePiutang Hasil Investasi Investment Income ReceivablePiutang Lain-lain Others Receivable

ASET OPERASIONAL OPERATING ASSETSTanah dan Bangunan Land and BuildingsKendaraan VehiclesPeralatan Komputer Computer EquipmentPeralatan Kantor Office EquipmentAset Operasional Lain Other Operating AssetsAkumulasi Penyusutan Accumulated DepreciationTotal Aset Operasional Total Operating Assets

ASET LAIN-LAIN OTHER ASSETS

TOTAL ASET TOTAL ASSETS

LIABILITAS LIABILITIESNILAI KINI AKTUARIAL ACTUARIAL PRESENT VALUE

SELISIH NILAI KINI AKTUARIAL

Pension Benefits Payable

Utang Investasi Investments PayablePendapatan Diterima Dimuka Prepaid Income

Accrued Expense

Liabilitas Lain Other Liabilities

TOTAL LIABILITAS TOTAL LIABILITIES


549.850.849 -

99.508.502.044

14.889.244.718.335

(4.487.266.424) 2.935.430.153

3.534.770.450 35.766.052.884

3.316.020.000 4.368.928.866

-

24

13.015.375.739 1920

23

24.828.943.010

- 2.908.820.000 3.964.025.728

1.374.223.199 -

(7.207.875.905) 1.851.296.160

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran

- - Interest Receivable on Late Payment of Contribution

Total Aset Lancar Di Luar Investasi

231.967.149.454 195.116.483.378 Total Current Assets Out Of Invesment

119.048.467.035 21 91.262.283.558 58.093.524.548 22 517.355.719

296.849.634.746 THE DIFFERENCE ACTUARIAL PRESENT VALUE

LIABILITIES OTHER THAN PRESENT VALUE OF ACTUARIAL

OBLIGATION

15.329.439.968.931 25 14.179.243.477.154

Total Liabilities Other Than Present Value of Actuarial

Obligation

Beban Yang Masih Harus Dibayar

29.064.067.499 30 379.870.727.912

40.556.611.876 31 20.574.804.779

16.398.000.301.244 14.889.244.718.335

3.481.062.870


82.772.144.312 413.151.606.435

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo

1.115.530.704 27 2.129.758.653

7.095.252.221

16.398.000.301.244

94.640.920.376

LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL

2.737.994.878 289.297.939.354 29

985.788.188.002 26


PENDAPATAN INVESTASI INVESTMENT INCOMEBunga/Bagi Hasil Interest/Profit SharingDividen DividendsSewa Rental

Pendapatan Investasi Lain Other Investment IncomeTotal Pendapatan Investasi Total Investment Income

BEBAN INVESTASI INVESTMENT EXPENSESBeban Transaksi Transactions Expenses

Building Depreciation ExpensesBeban Manajer Investasi Fund Manager ExpensesBeban Investasi Lain Other Investment ExpensesTotal Beban Investasi Total Investment Expenses

HASIL USAHA INVESTASI NET INVESTMENT INCOME

BEBAN OPERASIONAL OPERATING EXPENSES

Beban Kantor Office ExpensesBeban Pemeliharaan Maintenance ExpensesBeban Penyusutan Depreciation ExpensesBeban Jasa Pihak Ketiga Third Party Service ExpensesBeban Operasional Lain Other Operating ExpensesTotal Beban Operasional Total Operating Expenses

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN OTHER INCOME (EXPENSES)Bunga Keterlambatan Iuran

PAJAK PENGHASILAN INCOME TAX


1.030.090.416 1.426.992.321

34.122.914.871 5.789.292.365

80.260.571.416

93.346.736.867

2.570.933.320.698

33.834.638.087

4.056.643.355

10.940.610.343 44.233.501.931

584.823.365.280 288.860.041.190 190.425.633.567

1.594.841.025.978

12.078.318.451 23.776.515.510

716.706.006.730 154.787.950.791

1.590.051.755.454 2.664.280.057.564


PERHITUNGAN HASIL USAHA CALCULATION OF OPERATION RESULT

29.722.349.721 594.962.850

32

35

209.768.712.006

34

158.120.012.445

PERIODE 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 FOR THE YEAR ENDED DECEMBER 31, 2016 AND 2015(DALAM RUPIAH PENUH) (EXPRESSED IN RUPIAH)


Gain (Loss) on Disposal of Investments

342.906.254.780 5.329.991.550


165.882.831.146

Lands and Buildings Maintenance Expenses

Beban Penyusutan Bangunan 49.807.283.520 12.134.866.857

3.021.091.730 2.834.460.616 Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan

50.117.524.921 42.522.575.431

Gaji/Honor Karyawan, Pengurus & Pengawas

48.424.724.691

1.431.931.743.009

Employees, Management and Board of Supervisory Salaries/Honorarium

6.576.235.327 91.748.434.826

2.720.609.481 3.709.552.756

Pendapatan Lain di Luar Investasi

11.332.674.941 5.256.006.967 Other non Investment Income

Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional

- 22.962.275 Profit (Loss) on Disposals of Operating Assets

Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain

- - Profit (Loss) on Disposals of Other Assets


(5.718.725.582) (3.092.203.786) Other non Investment and Operating Expenses

Total Pendapatan dan Beban Lain-lain

5.615.192.228 2.187.960.702 Total Other Income (Expenses)

HASIL USAHA SETELAH PAJAK 1.323.790.035.241 2.095.017.630.984

RESULT OF OPERATION BEFORE INCOME TAX

22.008.465.170 37 397.843.079.000

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK 1.345.798.500.411 2.492.860.709.984

361.242.869

NET RESULT OF OPERATION AFTER TAX

1.195.247 Interest on Late Payment of Contribution



Penerimaan Bunga/Bagi Hasil Interest ReceiptsPenerimaan Dividen Dividen ReceiptsPenerimaan Sewa Rent ReceiptsPendapatan Investasi Lain Other Investment ReceiptsPelepasan Investasi Disposal of InvestmentPenanaman Investasi Investment PlacementPembayaran Beban Investasi

Pembayaran Beban Operasional Operating Expense PayementPenjualan Aset Operasional Sale of Operational AssetPembelian Aset Operasional Purchase of Operational AssetPenjualan Aset Lain-lain Sale of Other AssetsPembelian Aset Lain-lain Purchase of Other AssetsPendapatan Lain di Luar Investasi

Pajak Penghasilan Tax Income

Penerimaan Iuran Tambahan

Pembayaran Manfaat Pensiun Payment of Pension Benefits

KAS PADA AWAL PERIODE CASH AT BEGINNING YEAR

KAS PADA AKHIR PERIODE CASH AT END OF YEAR


LAPORAN ARUS KAS STATEMENT OF CASH FLOW

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

CASH FLOW FROM INVESTING ACTIVITIES

686.822.813.803 569.396.484.234

PERIODE 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 FOR THE YEAR ENDED DECEMBER 31, 2016 AND 2015(DALAM RUPIAH PENUH) (EXPRESSED IN RUPIAH)

2016 2015

(11.585.850.555.636) (14.413.513.417.706)

154.681.364.345 288.853.711.773 217.789.184.387 218.253.686.065 342.906.254.780 5.329.991.550

11.250.748.592.177 14.133.489.521.376

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

CASH FLOW USED IN OPERATING ACTIVITIES

(66.620.588.344) (69.288.386.530)

Investment Expenses PaymentsArus Kas Bersih dari Aktivitas Investasi

962.267.628.651 718.021.656.192 Total Cash Flows from Investing Activities

(104.830.025.205) (83.788.321.100)

Arus Kas Bersih dari Aktivitas Operasional

(428.350.013.336) (222.052.883.084) Total Cash Flows used in Operating Activities

(376.984.298.470) (87.616.470.000) 11.431.843.100 5.404.271.396 Other income Outside of Investment


(5.718.725.582) (3.074.828.786) Other Expenses Outside of Investment and Operating

Penerimaan Iuran Normal Peserta 71.235.700.047 72.485.448.585 Receipt Normal of Contribution - Participants

- - Receipt of Additional Contribution

CASH FLOWS USED IN FINANCING ACTIVITIES

Penerimaan Iuran Normal Pemberi Kerja

255.545.039.112 262.798.345.012 Receipt of Normal Contribution - Employer

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

KENAIKAN (PENURUNAN) KAS BERSIH

(49.968.190.815) 55.031.885.646 NET INCREASE (DECREASE) OF CASH

Arus Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan

(583.885.806.129) (440.936.887.462) Total Cash Flows Used in Financing Activities

Pembayaran Pengalihan Dana ke DP Lain

- (54.931.457) Transfer to Other Pension Fund

(910.667.788.158) (776.166.944.849)

Penerimaan Bunga Keterlambatan Iuran

1.242.869 1.195.247 Receipts of Contribution Due Interest

Penerimaan Pengalihan Dana dari DP Lain

- Transfer from Other Pension Fund

17.000.000 221.912.674 (1.050.305.488) (1.271.621.638)

381.851.880.138 4.867.581.667

-

65.492.525.351 10.460.639.705

15.524.334.537 65.492.525.351

(371.276.818.690) (71.295.341.866)


Penerapan Good Pension Fund G

overnance (GPFG

) Berkesinambungan U

ntuk Pelayanan Terbaik


LAPO

RAN

TAH

UN

AN

2016

GEDUNG DANA PENSIUN BRI Lantai 2Jl. Veteran II No. 15, JakartaPO BOX 3017 JKT 10110Telp. : +62 -21 385 0427Fax. : +62 -21 384 4978Email : [email protected] : www.bridapen.id

Penerapan Good Pension Fund Governance (GPFG)...

Documents

Transcript of Penerapan Good Pension Fund Governance (GPFG)...