I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.199.697 1.159.202 1 Modal disetor 715.000 715.000 2. Cadangan Tambahan Modal 484.697 444.202 2.1 Faktor penambah 516.612 444.202 a. Agio 2.741 2.741 b. Modal sumbangan - - c. Cadangan umum - - d. Cadangan tujuan - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 493.080 394.336 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 20.791 47.125 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h. Dana setoran modal - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang 31.915 - a. Disagio - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 29.372 - g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 2.543 - h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen - - 3. Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Non Pengendali - - B Modal Pelengkap 609.579 263.756 1. Level Atas (Upper Tier 2) 99.532 94.818 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 99.532 94.818 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 510.047 168.938 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 510.047 168.938 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.809.276 1.422.958 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK 1.809.276 1.422.958 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 9.536.757 11.065.160 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.162.856 1.056.594 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 59.116 26.313 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 16,91% 11,74% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III :(IV+V+VI)] 16,82% 11,71%

Jakarta, April 2012PT Bank Rabobank International Indonesia

Hendrik G. Mulder Anna Maria H.A. Straathof (Presiden Direktur) (Wakil Presiden Direktur)

ASET

1. Kas 143.279 159.268

2. Penempatan pada Bank Indonesia 986.787 804.202

3. Penempatan pada bank lain 115.516 104.011

4. Tagihan spot dan derivatif 4.321 12.075

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 55.405

b. Tersedia untuk dijual 1.794.429 1.502.594

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.504 4.952

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan akseptasi 44.603 113.606

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10.024.971 9.995.514

10. Pembiayaan syariah 1) - -

11. Penyertaan - -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga - -

b. Kredit (193.643 ) (306.412 )

c. Lainnya - -

13. Aset tidak berwujud 29.917 29.383

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (22.045 ) (16.828 )

14. Aset tetap dan inventaris 257.950 292.696

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (81.181 ) (123.522 )

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 29.591 37.372

c. Rekening tunda - 309

d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan 3) - -

18. Aset pajak tangguhan 29.609 34.104

19. Aset lainnya 162.236 149.311

TOTAL ASET 13.327.844 12.848.040

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS - POS 2011 2010 No EKUITAS DAN LIABILITAS 2011 2010 No POS - POS 2011 2010

LIABILITAS 1. Giro 2.110.995 1.926.086 2. Tabungan 1.824.414 1.251.712 3. Simpanan berjangka 6.383.086 5.664.252 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 668.471 1.641.710 7. Liabilitas spot dan derivatif 4.605 12.077 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 44.603 113.606 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 510.047 168.938 b. Pinjaman yang diterima lainnya 299.562 473.535 12. Setoran jaminan 3.300 4.114 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 196.200 350.012 16. Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 12.045.283 11.606.042 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 800.000 800.000 b. Modal yang belum disetor -/- (85.000 ) (85.000 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 2.741 2.741 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya 549 1.568 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 522.689 428.440 b. Tahun berjalan 41.582 94.249 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali 6) - - TOTAL EKUITAS 1.282.561 1.241.998 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 13.327.844 12.848.040

KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERIODE 31 DESEMBER 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

Catatan: - Informasi keuangan di atas untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor

Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global yang telah memberikan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 28 Maret 2012 (Partner penanggung jawab Peter Surja). Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, dengan demikian, informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.

- Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Berdasarkan surat keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk cadangan kerugian penurunan nilai atas aset non-produktif dan transaksi rekening administratif (komitmen dan kontinjensi), namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Perubahan metode penentuan penyisihan penghapusan aset tersebut merupakan perubahan kebijakan akuntansi yang diterapkan secara retrospektif. Oleh karena itu, laporan keuangan Bank tanggal 31 Desember 2010 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut dan laporan posisi keuangan tanggal 1 Januari 2010 / 31 Desember 2009 telah disajikan kembali

- Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 31 Desember 2011 : 1 USD = Rp 9.067,50 Kurs per 31 Desember 2010 : 1 USD = Rp 9.010,00

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMDEWAN KOMISARIS DEWAN DIREKSI- Presiden Komisaris : Jan Alexander Pruijs - Presiden Direktur : Hendrik G. Mulder- Komisaris : Roelef J. Dekker - Wakil Presiden Direktur : Ho Danny Hartono- Komisaris : Widiyarto Suwarto Sumitro - Wakil Presiden Direktur : Anna Maria H.A. Straathof- Komisaris Independen : Hendrik Adams - Direktur : Yos Rizal Setiawan- Komisaris Independen : Humayun Bosha - Direktur : Johanes Eri Budiono- Komisaris Independen : Sukatmo Padmosukarso - Direktur : Heradian Yoto - Direktur : Billie Fuliangsahar - Direktur : Ponky N. Pudijanto - Direktur : Rusli Sutanto

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) :Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A. 56,94%PT Aditirta Suryasentosa 16,99%PT Antarindo Optima 16,99%PT Antariksabuana Citanagara 8,50%

I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 455.317 1.430.993 3. Lainnya - -II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 303.009 484.059 ii. Uncommitted 5.006.782 4.122.636 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 4.718 4.663 ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 175.713 133.092 b. L/C dalam negeri 35.992 7.739 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 607.911 199.640 5. Lainnya - -III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 56.152 - b. Valuta asing 2.311.748 1.507.373 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 29.067 142.701 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 171.299 170.737 b. Valuta asing 153.224 49.331 2. Lainnya - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS-POS 31 Desember 2011 31 Desember 2010 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS - POS

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

31 Desember 2011 31 Desember 2010

LAPORAN RASIO KEUANGANPER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,82% 11,71% 2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,27% 5,24% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,37% 5,53% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,62% 2,60% 5. NPL gross 2,83% 4,84% 6. NPL net 1,12% 2,67% 7. Return On Assets (ROA) 0,52% 1,01% 8. Return On Equity (ROE) 3,45% 7,98% 9. Net Interest Margin (NIM) 4,61% 5,10% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 95,26% 89,55% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,16% 113,05% Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM): a. GWM Utama Rupiah 8,19% 8,21% b. GWM Valuta Asing 8,22% 1,11% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,12% 0,73%

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.067.999 901.580 b. Valuta asing 30.944 120.9492. Beban Bunga a. Rupiah 495.099 422.373 b. Valuta asing 13.963 27.463 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 589.881 572.693B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 62.129 62.007 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 3 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 13.680 4.253 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 265 8.247 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 3.879 3.853 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 11.369 15.937 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - - i. Pendapatan lainnya 32.936 29.7142. Beban Operasional Selain Bunga 597.006 521.420 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 64 105 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 2.648 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 197 119 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 32.399 49.991 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 31 75 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.600 982 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 258.617 234.218 k. Beban promosi 19.634 12.394 l. Beban lainnya 281.816 223.536 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (534.877 ) (459.413 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 55.004 113.280PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 4.660 2942. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 7.299 2.6413. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.030 2.148 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 13.989 5.083 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 68.993 118.363 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 22.576 40.987 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (4.835 ) 16.873 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 41.582 94.249 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.019 ) 1.501 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (1.019 ) 1.501 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 40.563 95.750 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - - Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - -

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 35.551 - - - - 35.551 69.379 - - - - 69.379 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 23 - - - - 23 4.020 - - - - 4.020 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 3.180 - - - - 3.180 - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 12.878 - - - - 12.878 15.740 - - - - 15.740 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 12.839 - - - - 12.839 15.634 - - - - 15.634 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - 35.453 - - - - 35.453 b. Valuta asing - - - - - - 34.612 - - - - 34.612 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 10.195 - - - - 10.195 8.473 - - - - 8.473 b. Valuta asing 69.770 - - - - 69.770 26.159 - - - - 26.159 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 4.298 - - - - 4.298 8.055 - - - - 8.055 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 1.794.429 - - - - 1.794.429 1.557.999 - - - - 1.557.999 b. Valuta asing 1.504 - - - - 1.504 4.952 - - - - 4.952 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 44.603 - - - - 44.603 112.565 1.041 - - - 113.606 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2.465.860 42.296 8.160 13.851 101.623 2.631.790 2.681.960 73.583 16.641 12.931 101.998 2.887.113 ii. Valuta asing 52.899 480 - - 1.485 54.864 73.184 901 - - 1.476 75.561 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4.436.435 68.836 2.187 4.204 110.199 4.621.861 4.470.629 21.900 80.344 1.003 382.369 4.956.245 ii. Valuta asing 2.658.144 - - - 42.254 2.700.398 2.006.005 - 23.911 13.998 16.941 2.060.855 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 32.966 3.692 - 206 8.211 45.075 39.737 1.651 69.881 - 306.364 417.633 ii. Valuta asing 19.223 - - - - 19.223 19.041 - - - 4.772 23.813 d. Kredit properti 781.657 76.907 2.187 3.964 60.253 924.968 924.659 32.139 1.236 1.731 59.400 1.019.165 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 260.625 - - - - 260.625 196.117 364 - - - 196.481 b. Valuta asing 578.612 - - - - 578.612 578.412 - - - - 578.412 11. Aset yang diambil alih 21.816 - 4.827 2.708 240 29.591 25.400 - 2.742 9.230 - 37.372 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 193.643 306.412 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 223.015 300.596 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26,83% 29,64% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,67% 2,75% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 51,50% 44,70% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 16,75% 14,92% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 97 97 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 29.680 19.525 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

TRANSAKSINOBANK

Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Kewajiban

Trading Hedging Tagihan Kewajiban

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPER 31 DESEMBER 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 66.929 66.929 - 46 345 2. Forward 105.901 105.901 - 599 528 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 580.747 580.747 - 3.676 3.732 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 753.577 753.577 - 4.321 4.605

1. Penempatan pada bank lain - - 1.155 - - - 1.040 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 43 - - - 121 - 3. Surat berharga - - 28 - - - 61 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 446 - - - 1.126 52 7. Kredit 65.496 128.147 89.467 123.484 190.341 116.071 87.215 210.981 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening adminitratif - - 8.392 - - - 8.446 18

7klm x 470mmk

No POS - POS 2011 2010

No POS - POS 2011 2010

No RASIO 2011 2010