Papeles de Trabajo Para Creditos

7/26/2019 Papeles de Trabajo Para Creditos

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COOPAC NORANDINOÁREA DE CREDITOS

DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRÉDITO

AL 08 DE JUNIO DEL 2016

APLICADO A: Quiroz Ari!"o# M!ri"o

$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $

N) TIPO DE REQUISITORESP

COSI NO

Co"'ro( * S%+ui,i%"'o

1 Hoja Check List (Lista de chequeo) -2 Hoja de información básica (reverso croquis) - falta c

Copia de !"# de titular $ cón$u%e& -' Hoja de visita al cliente& - #nforme sobre la posición del cliente en la Central de ies%os& -* !ocumentos de control $ se%uimiento& "oti+caciones& Comunicaciones varias& -, #nformes de las %estiones de recuperación reali-adas por el analista de Cr.ditos& -

A".(i&i& * E/!(u!i"

1 Crono%rama de pa%os -2 Hoja de desembolso - Hoja esumen -' /olicitud de cr.dito (resolución de aprobación de acuerdo a nivel)& -

0ropuesta de cr.dito (#nforme comercial)& -* valuación del cr.dito& -, lujo de caja& -3 !ocumentación sustentatoria de la solicitud& -

!r!"'3!&

1 !eclaración jurada de bienes& -2 - !ocumentación de los bienes en %arant4a& -' Contratos de mutuo& - 0a%ar. incompleto& (C50#6) -

laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888

evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888

5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas acoordinar puntos de control interno&

:asaciones de bienes muebles e inmuebles otor%ados en %arant4a (de ser el caso) porun perito tasador o un analista de ser el caso&



Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888



;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898



O C

5A AN

ri"o APLI

Ni/%( % Ri%&+o F!'o=6>5 0ocos $

?!#5 /i%ni+ca

TOTAL: , 6L:5 ?u$ si%ni+cati

&;To'!( R%ui&i'o& < = 100

Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@

Ri%&+o % Co"'ro( 2B @Co"(u&io":

TOTAL: 3

&;To'!( R%ui&i'o& < = 100

Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@Ri%&+o % Co"'ro( 2 @

Co"(u&io":

TOTAL:

&;To'!( R%ui&i'o& < = 100

Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@

Ri%&+o % Co"'ro( 0 @

Co"(u&io":

88988888888 ;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888

88988888888 ;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888

l ile de Cr.dito $ demas aspectos con el 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %enercoordinar puntos de control interno&

l "ivel de ies%oies%o son7 0ocos?A"#?6


l "ivel de ies%ode ies%o son7 /i%ser4a7 05/#=L

NC 1/3



OPAC NORANDINOÁREA DE CREDITOS

ÁLISIS DE RIESO DE CONTROL

AL 08 DE JUNIO DEL 2016

CADO A: Quiroz Ari!"o# M!ri"o

$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $

%& % Ri%&+o Pro? % Ourr%"i! @ !&'! no #mportantes ?A"#?6 B

te e importante 05/#=L *B

o $ mu$ imoportante ?#"": B

Co"'ro( * S%+ui,i%"'o$ Ni/%( % Co"7!"z!$ >1 @

A".(i&i& * E/!(u!i"

$ Ni/%( % Co"7!"z!$ > @

!r!"'3!&$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 60 @

88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888

88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888

an $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas aspectos con el +n de

se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7


se%@n los requisitos anali-ados es7 ?!#5& 0orque los actoresni+cante e importante& ntonces la probalbilidad de 5currencia

RC

1/3



888888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888





AL 1 DE DICIEMRE DEL 2016

APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$

$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $


COSI NO


1 Hoja Check List (Lista de chequeo) -2 Hoja de información básica (reverso croquis) - Copia de !"# de titular $ cón$u%e& -' Hoja de visita al cliente& - #nforme sobre la posición del cliente en la Central de ies%os& -* !ocumentos de control $ se%uimiento& "oti+caciones& Comunicaciones varias& -, #nformes de las %estiones de recuperación reali-adas por el analista de Cr.ditos& -

A".(i&i& * E/!(u!i"

1 Crono%rama de pa%os -2 Hoja de desembolso - Hoja esumen -' /olicitud de cr.dito (resolución de aprobación de acuerdo a nivel)& -

0ropuesta de cr.dito (#nforme comercial)& -* valuación del cr.dito& -, lujo de caja& -3 !ocumentación sustentatoria de la solicitud& -

!r!"'3!&

1 !eclaración jurada de bienes& -2 - !ocumentación de los bienes en %arant4a& -' Contratos de mutuo& - 0a%ar. incompleto& -


evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888


:asaciones de bienes muebles e inmuebles otor%ados en %arant4a (de ser el caso) porun perito tasador o un analista de ser el caso&



COOPAC NORANDIÁREA DE CREDITOS

ANÁLISIS DE NI4EL DE CONFIA


APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$

$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $

ENTARIOS Co"'ro( * S%+ui,i%"'o

SI: > NO: B

Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! > ; > = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 100 @

Co"(u&io"%&:

A".(i&i& * E/!(u!i"

SI: 8 NO: B

Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/

Ni/%( % Co"7!"z! 8 ; 8 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 100 @

Co"(u&io"%&:

!r!"'3!&SI: NO: B

Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! ; = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100

Ni/%( % Co"7!"z! 100 @

Co"(u&io"%&:

;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 8888889 8

;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898

ectos con el +n de 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte de+n de coordinar puntos de control interno&

CI 2/3



;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898



O C

5A AN

6 A

Ni/%( % Ri%&+o F!'o=6>5 0ocos $

?!#5 /i%ni+ca

TOTAL: , 6L:5 ?u$ si%ni+cati

&;To'!( R%ui&i'o& < = 100

Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@

Ri%&+o % Co"'ro( 0 @Co"(u&io":

TOTAL: 3

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Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@Ri%&+o % Co"'ro( 0 @

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TOTAL:

&;To'!( R%ui&i'o& < = 100

Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@

Ri%&+o % Co"'ro( 0 @

Co"(u&io":

88988888888 ;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888

88988888888 ;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888

l ile de Cr.dito $ demas aspectos con el 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %enercoordinar puntos de control interno&




NC 1/3



88988888888 ;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888





L 1 DE DICIEMRE DEL 2016

APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$

$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $




Co"'ro( * S%+ui,i%"'o$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @

A".(i&i& * E/!(u!i"

$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @

!r!"'3!&$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @

88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888

88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888





RC

1/3






APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$

$ P%r&o"!& Jur3i!& $


COSI NO

Dou,%"'o& G%!'%!o& Hor u" r%&Ho"&!(% %&i+"!o Hor (! +%r%"i!?

1 Copia de !"# de los representantes le%ales de la empresa -2 Copia de la Licencia de uncionamiento& - Copia del e%istro Dnico de Contribu$ente (EC)& -' - Copia de la scritura de Constitución $ statuto /ocial

-* -

, -

3 -

La documentación que acredite la propiedad de los bienes materia de %arant4a& -1B -11 Comentario de evaluación reali-ado por el analista de Cr.ditos& -12 esolución del Comit. de Cr.ditos o nivel pertinente& -1 !ocumentación sustentatoria de la solicitud& -1' Crono%rama de cr.dito& -1 #nforme sobre la posición del cliente en la Central de ies%os& -

!r!"'3!&

1 -2 !ocumentación de los bienes en %arant4a& - Farant4as de avales o +adores solidariosG Ferente $ 0residente de la 5r%ani-ación& -' 0a%ar.& (copia) -


1 Contratos& -2 !ocumentos de control $ se%uimiento& "oti+caciones& Comunicaciones varias& - #nformes de las %estiones de recuperación reali-adas por el analista de Cr.ditos -


evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888


Copia de los poderes del representante le%al con la constancia de su inscripción enlos e%istros 0@blicos&

!e ser Cooperativa u otra entidad asociativa sin +nes de lucroG acompaar copiacerti+cada del acta del Consejo de 6dministración u ór%ano equivalenteG dondeconste el acuerdo de solicitar el cr.dito $ otor%ar la %arant4a&

Copia de la !eclaración >urada del #mpuesto a la entaG con constancia de supresentación a la /E"6:&

stados inancieros del @ltimo trimestre del ao en Curso $ al 1 de !iciembre delao anteriorG as4 como un lujo de caja que indique la forma de utili-ación del cr.dito$ su devolución&

Iue la empresa $9o institución ten%a como m4nimo un ao de anti%JedadG salvo enlos casos de pr.stamos para pro$ectos de inversión&

:asaciones de bienes muebles e inmuebles otor%ados en %arant4a (de ser el caso) porun perito tasador&



COOPAC NORANDIÁREA DE CREDITOS

ANÁLISIS DE NI4EL DE CONFIA


APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$

$ P%r&o"!& Jur3i!& $

ENTARIOS Dou,%"'o& G%!'%!o& Hor u" r%&Ho"&!(%

SI: 1 NO: B

Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! 1 ; 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100

Ni/%( % Co"7!"z! 100 @

Co"(u&io"%&:

!r!"'3!&

SI: NO: B

Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/

Ni/%( % Co"7!"z! ; = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100

Ni/%( % Co"7!"z! 100 @

Co"(u&io"%&:

Co"'ro( * S%+ui,i%"'SI: NO: B

Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! ; = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 100 @

Co"(u&io"%&:

;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 8888889 8

;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898

ectos con el +n de 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte de+n de coordinar puntos de control interno&

CI 2/3



88988888888 ;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888





L 1 DE DICIEMRE DEL 2016

APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$

$ P%r&o"!& Jur3i!& $




Hor u" r%&Ho"&!(% %&i+"!o Hor (! +%r%"i!?

$ Ni/%( % Co"7!"z!

$ 100 @

!r!"'3!&

$ Ni/%( % Co"7!"z!

$ 100 @

K

Co"'ro( * S%+ui,i%"'o$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @

88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888

88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888




RC

1/3



888888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888

Papeles de Trabajo Para Creditos

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