NERACA KONSOLIDASI PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO … · Saldo, 1 Januari 2010 1.300.534...
1
I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 4.107.943 4.107.943 3.536.376 3.556.807 1 Modal disetor 1.300.534 1.300.534 1.300.534 1.300.534 2 Cadangan Tambahan Modal 2.906.065 2.906.065 2.292.352 2.292.352 2.1 Faktor penambah 5.961.267 5.961.267 5.741.066 5.741.066 a Agio 5.826.978 5.826.978 5.655.285 5.655.285 b Modal Sumbangan - - - - c Cadangan Umum - - - - d Cadangan tujuan - - - - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 134.289 134.289 85.781 85.781 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - h Dana setoran modal - - - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - - 2.2 Faktor pengurang 3.055.202 3.055.202 3.448.714 3.448.714 a Disagio - - - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 3.055.202 3.055.202 3.448.714 3.448.714 c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - d Selisih kurang karena penjabaran lapran keuangan - - - - e Pendapatan Komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar dan atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - - g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 3 Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti 98.656 98.656 56.510 36.807 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 62.999 62.999 - - 4.3 Penyertaan (50%) 35.657 35.657 56.510 35.497 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 4.5 Kekurangan Penyisihan Penghapusan Aktiva/PPA (-/-) - 1.310 5 Kepentingan Minoritas - 728 B Modal Pelengkap 2.194.962 2.194.962 786.999 808.013 1 Level Atas (Upper Tier 2) 445.606 445.606 568.500 568.500 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti - - - - 1.6 Intrumen modal pelengkap level atas (Upper Tier 2) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 225.621 225.621 221.683 221.683 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 219.985 219.985 346.817 346.817 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 1.785.013 1.785.013 275.009 275.009 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1.785.013 1.785.013 275.009 275.009 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (Lower Tier 2) lainnya - - - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 35.657 35.657 56.510 35.496 3.1 Penyertaan (50%) 35.657 35.657 56.510 35.496 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - - Eksposur Sekuritisasi - - - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 6.302.905 6.302.905 4.323.375 4.364.820 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 6.302.905 6.302.905 4.323.375 4.364.820 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 43.008.855 43.008.855 39.425.816 39.442.184 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL * 2.136.816 2.136.816 - - VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 201.689 201.689 135.917 138.135 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV + V)] 14,0% 14,0% 11,0% 11,1% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV + V + VI)] 13,9% 13,9% 10,9% 11,0% Saldo, 1 Januari 2009 1.300.534 5.826.978 (66.797) 128 (2.772.181 ) 4.288.662 Perubahan keuntungan yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual - bersih - - 15.261 - - 15.261 Laba bersih periode berjalan - - - - 165.360 165.360 Saldo, 31 Maret 2009 1.300.534 5.826.978 (51.536) 128 (2.606.821 ) 4.469.283 Saldo, 1 Januari 2010 1.300.534 5.826.978 (102) 128 (2.292.026 ) 4.835.512 Perubahan keuntungan yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual - bersih - - 128 - - 128 Penyesuaian sehubungan dengan penerapan PSAK No. 55 (Revisi 2006) - - - - 119.939 119.939 Laba bersih periode berjalan - - - - 268.578 268.578 Saldo, 31 Maret 2010 1.300.534 5.826.978 26 128 (1.903.509 ) 5.224.157 AKTIVA 1 Kas 17.821 22.111 2 Giro Bank Indonesia 64.163 81.118 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 165.000 270.000 4 Penempatan pada Bank Lain - - 5 PPAP - Penempatan pada Bank Lain -/- - - 6 Surat Berharga yang dimiliki 53.445 5.400 7 PPAP - Surat Berharga yang Dimiliki -/- (147) (54) 8 Piutang iB 1.072.913 1.000.588 9 PPAP Piutang iB -/- (28.332) (17.248) 10 Piutang iB lainnya 226.378 147.293 11 PPAP Piutang iB lainnya -/- - - 12 Pembiayaan iB 5.761 6.150 13 PPAP - Pembiayaan iB -/- (4.915) (512) 14 Pendapatan yang masih akan diterima - - 15 Biaya dibayar dimuka 99 124 16 Aktiva Tetap 2.620 2.437 17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (1.223) (850) 18 Aktiva lain-lain 14.717 13.718 JUMLAH AKTIVA 1.588.300 1.530.275 PASIVA 1 Dana Simpanan iB 146.283 184.657 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 145.866 9.636 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain 3.550 640 5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - - 6 Kewajiban lain-lain 452.042 526.521 7 Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan iB 369.310 204.955 b. Deposito iB 444.849 588.710 8 Saldo Laba (Rugi) 26.400 15.156 JUMLAH PASIVA 1.588.300 1.530.275 A. PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Margin 45.527 35.087 2. Bagi hasil 224 1.145 3. Bonus 1.235 4.960 4. Pendapatan Operasional Lainnya 13.681 7.060 B. JUMLAH PENDAPATAN 60.667 48.252 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investor tidak terikat 1. Bank 433 1.498 2. Bukan Bank 9.213 20.553 3. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. JUMLAH BAGI HASIL 9.646 22.051 E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor dana investasi tidak terikat 51.021 26.201 F. Beban Operasional 1. Bonus iB 185 3.065 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 17.705 4.362 3. Beban Umum & Administrasi 559 551 4. Beban Personalia 4.069 2.628 5. Beban Lainnya 1.970 1.762 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 24.488 12.368 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 26.533 13.833 I. Pendapatan Non Operasional 0 1.333 J. Beban Non Operasional 133 10 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (133) 1.323 L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 26.400 15.156 1. Giro iB a. Bank 926 - - - - b. Non Bank - Rupiah 186.613 - - - - - Valas 29.257 - - - - 2. Tabungan iB a. Bank 116 1 30% - 4,26% b. Non Bank 368.140 4.361 32% 1.377 4,49% 3. Deposito iB a. Bank - 1 bulan 30.000 355 30% 107 4,26% - 3 bulan - - 0% - 0,00% - 6 bulan - - 0% - 0,00% - 12 bulan - - 0% - 0,00% b. Non Bank 1. Rupiah - 1 bulan 336.301 3.984 41% 1.633 5,82% - 3 bulan 45.029 533 41% 219 5,82% - 6 bulan 1.920 23 41% 9 5,82% - 12 bulan 6.951 82 41% 34 5,82% 2. Valas - 1 bulan 16.915 200 4% 8 0,56% - 3 bulan 7.729 92 4% 4 0,56% - 6 bulan - - 0% - 0,00% - 12 bulan - - 0% - 0,00% JUMLAH 1.029.897 9.631 3.391 Catatan : - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 09 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 07 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu Dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. Jakarta, 30 April 2010 PT Bank Permata Tbk Unit Usaha Syariah ( Prof. Dr. H. M. Amin Suma, SH. MA, MM ) ( Achmad Kusna Permana ) Dewan Pengawas Syariah Kepala Unit Usaha Syariah ASET 1 Kas 1.235.395 1.021.445 1.235.400 1.021.461 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.270.150 2.248.090 3.270.150 2.248.090 3 Penempatan pada bank lain 4.871.451 1.087.938 4.960.087 1.194.147 4 Tagihan spot dan derivatif 55.257 367.027 55.257 367.027 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.462.509 913.251 2.462.509 914.319 b. Tersedia untuk dijual 5.166.725 9.165.794 5.202.953 9.210.463 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 198.445 275.399 198.445 275.399 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - 3.462 8 Tagihan akseptasi 1.297.515 984.932 1.297.515 984.932 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 39.281.219 34.219.631 39.282.451 34.221.436 10 Pembiayaan syariah 1.305.053 1.006.738 1.305.053 1.006.738 11 Penyertaan 72.112 113.819 1.660 1.859 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (12.488) (9.154) (12.488) (9.154) b. Kredit (1.553.866) (1.356.827) (1.553.866) (1.356.827) c. Lainnya (17.910) (62.581) (17.910) (64.143) 13 Aset tidak berwujud 137.820 119.422 137.820 119.422 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (74.821) (57.202) (74.821) (57.202) 14 Aset tetap dan inventaris 1.168.211 1.528.835 1.176.432 1.538.344 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (386.211) (347.631) (391.444) (353.205) 15 Properti terbengkalai 34.356 36.174 34.356 36.174 16 Aset yang diambil alih 177.791 193.998 177.791 194.436 17 Rekening tunda 121.111 36.283 121.111 36.283 18 Aset antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - - - 20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (57.104) (51.663) (57.104) (51.798) 21 Sewa Pembiayaan - - - - 22 Aset pajak tangguhan 358.751 369.055 362.777 372.782 23 Rupa-rupa aset 2.919.814 2.230.185 2.971.645 2.292.846 TOTAL ASET 62.031.285 54.032.958 62.145.779 54.147.291 A TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 1 Spot 2.563.708 2.563.708 - 2.692 2.265 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap 200.000 200.000 - - 5.660 5 Lainnya - - - - - C. LAINNYA 1 Forward 1.477.250 1.477.250 - 52.199 33.740 2 Swap 72.070 72.070 - 366 232 JUMLAH 4.313.028 4.313.028 - 55.257 41.897 I TAGIHAN KOMITMEN 1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.089.289 4.584.954 4.089.289 4.584.954 3 Lainnya 272.654 69.714 272.654 69.714 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 616.356 723.436 616.356 723.436 ii. Uncommitted - 8.371.792 - 8.371.792 2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - 3 Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 597.907 340.629 597.907 340.629 b. L/C dalam negeri 275.529 167.242 275.529 167.242 4 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 4.064.170 4.404.693 4.064.170 4.404.693 5 Lainnya 272.654 69.714 272.654 69.714 III TAGIHAN KONTINJENSI 1 Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 298.403 219.384 298.403 219.384 b. Bunga lainnya 4.996 - 4.996 - 3 Lainnya - 1.568.457 - 1.568.457 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1 Garansi yang diberikan a. Rupiah 727.937 554.549 727.937 554.549 b. Valuta asing 574.585 352.374 574.585 352.374 2 Lainnya - 1.568.457 - 1.568.457 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 13,9% 10,9% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3,2% - 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,1% 4,0% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,9% 2,9% 5 NPL gross 4,2% 5,4% 6 NPL net 1,2% 2,6% 7 Return on Asset (ROA) 2,6% 1,7% 8 Return on Equity (ROE) 26,3% 18,9% 9 Net Interest Margin (NIM) 5,6% 4,9% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,8% 86,7% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 85,9% 83,0% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,0% 0,0% ii. Pihak tidak terkait 0,0% 0,0% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,0% 0,0% ii. Pihak tidak terkait 0,0% 0,0% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 5,1% 5,1% b. GWM Valuta Asing 1,1% 1,1% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,8% 1,5% PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.291.152 1.410.413 1.292.750 1.412.892 b. Valuta Asing 95.725 116.487 94.717 118.211 2 Beban Bunga a. Rupiah 560.797 908.356 560.143 907.863 b. Valuta Asing 46.505 47.635 45.421 45.326 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 779.575 570.909 781.903 577.914 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) * i. Surat berharga 206 (7.952) 206 (7.933) ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 13.256 4.321 13.256 4.321 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan * i. Surat berharga 6.513 13.038 6.513 13.038 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) * 12.056 57.988 12.222 58.039 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 145.344 154.370 143.121 149.493 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 83.893 25.306 83.893 25.306 g. Pendapatan lainnya 25.702 22.045 37.069 31.884 2 Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 1.328 783 1.328 783 ii. Kredit 132.281 36.982 132.281 36.982 iii. Pembiayaan syariah 9.120 - 9.120 - iv. Aset keuangan lainnya 1.371 4.854 1.371 4.854 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 786 112 786 112 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - - - h. Kerugian terkait risiko operasional 957 966 957 966 i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 869 1.388 869 1.388 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non Keuangan) - 33.604 - 33.604 k. Penyisihan penghapusan aset non produktif 2.541 27.323 2.541 27.323 l. Beban tenaga kerja 284.983 274.795 288.606 278.412 m. Beban promosi 24.315 9.203 24.492 9.386 n. Beban lainnya 286.576 214.512 291.064 217.431 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (458.157) (335.406) (457.135) (337.093) LABA (RUGI) OPERASIONAL 321.418 235.503 324.768 240.821 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 52.587 825 52.587 825 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 31 - 31 - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7.315 (1.965) 6.696 (588) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 59.933 (1.140) 59.314 237 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 381.351 234.363 384.082 241.058 1 Tranfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - - 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (89.660) (62.801) (90.590) (64.971) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (23.113) (6.202) (22.778) (6.810) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 268.578 165.360 270.714 169.277 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - (2.136) (3.917) DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 34,69 21,36 34,69 21,36 I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 29 - - - - 29 1.626 - - - - 1.626 b. Valuta asing 789.289 - - - - 789.289 279.406 - - - - 279.406 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 4.513 - - - - 4.513 47 - - - - 47 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 1.337 - - - - 1.337 - - - - - - 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.513 - - - - 1.513 141.852 - - - - 141.852 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 173.441 41 - - - 173.482 60.000 - - - - 60.000 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi * i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti * 24.893 - - - - 24.893 35.202 - - - - 35.202 8 Penyertaan 71.313 - - - - 71.313 113.020 - - - - 113.020 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 19.829 - - - - 19.829 19.366 - - - - 19.366 b. Valuta asing 24.156 - - - - 24.156 65.050 - - - - 65.050 11 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 20.124 - - - - 20.124 120.192 - - - 520 120.712 b. Valuta asing 4.061.750 - - - 259 4.062.009 801.566 - - - - 801.566 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 50.378 - - - - 50.378 139.457 - - - - 139.457 b. Valuta asing 366 - - - - 366 40.534 - 88.090 - - 128.624 3 Surat berharga a. Rupiah 7.749.815 - - - - 7.749.815 9.676.160 - - - - 9.676.160 b. Valuta asing 70.491 387 - - 6.986 77.864 666.056 3.358 - - 8.870 678.284 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 1.233.712 47.616 14.850 - - 1.296.178 969.424 55 - 389 - 969.868 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.543.899 117.901 6.079 132.496 163.028 1.963.403 13.310.568 1.085.473 90.860 83.803 286.990 14.857.694 ii. Valuta asing 56.814 9.586 - - 19.843 86.243 849.825 29.482 8.254 424 23.734 911.719 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 30.967.947 1.629.646 183.312 372.309 656.850 33.810.064 13.825.517 487.344 401.193 524.026 70.480 15.308.560 ii. Valuta asing 4.181.352 213.637 3.445 - 153.133 4.551.567 3.322.768 252.967 240.413 - 162.391 3.978.539 c. Kredit yang direstrukturisasi * i. Rupiah 56.036 255.715 19.879 126.174 80.990 538.794 26.986 79.792 148.143 409.934 7.267 672.122 ii. Valuta asing 10.689 4.550 - - 79.725 94.964 10.746 43.676 45.914 - 108.048 208.384 d. Kredit properti * 5.332.176 289.774 13.452 9.958 96.237 5.741.597 6.218.924 511.046 9.284 93.007 72.889 6.905.150 8 Penyertaan 737 - - - 62 799 737 - - - 62 799 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.545.855 6.830 - - - 1.552.685 1.396.018 155 - - - 1.396.173 b. Valuta asing 1.186.845 8.799 - - - 1.195.644 657.609 32 - - - 657.641 11 Aset yang diambil alih 45.372 - 88.607 43.812 - 177.791 62.118 - 96.309 35.572 - 193.999 III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif ** 1.583.144 1.428.562 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif ** 1.256.798 1.068.193 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5,05% 47,35% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1,72% 1,46% 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,49% 99,81% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,36% 1,63% 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapusbuku 648.737 522.125 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - 1 Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang Belum Ditarik - - 2 Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan 28.244 - 3 Garansi iB yang Diberikan 370 - 4 lainnya 4.997 2.566 KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 9.560.658 8.546.229 9.552.485 8.526.113 2 Tabungan 9.992.023 6.926.373 9.992.023 6.926.373 3 Simpanan berjangka 26.778.866 26.215.927 26.757.549 26.192.256 4 Dana investasi revenue sharing 930.325 950.996 930.325 950.996 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 163.414 286.830 163.414 286.830 6 Kewajiban kepada bank lain 713.292 1.871.290 713.292 1.871.290 7 Kewajiban spot dan derivatif 41.897 193.794 41.897 193.794 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 9 Kewajiban akseptasi 842.765 720.346 842.765 720.346 10 Surat berharga yang diterbitkan - - - - 11 Pinjaman yang diterima 123.347 110.339 123.347 110.339 12 Setoran jaminan 82.112 52.911 82.112 52.911 13 Kewajiban antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 15.847 2.672 15.847 2.672 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14 Kewajiban pajak tangguhan - - - - 15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 1.564 20.236 1.564 20.236 16 Rupa-rupa kewajiban 5.450.944 3.164.414 5.526.484 3.255.103 17 Dana investasi profit sharing - - - - 18 Kepentingan minoritas (minority interest) - - 68.518 68.749 19 Modal pinjaman 2.110.000 500.000 2.110.000 500.000 20 Modal disetor a. Modal dasar 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.299.466) (1.299.466) (1.299.466) (1.299.466) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 21 Tambahan modal disetor a. Agio 5.826.978 5.826.978 5.826.978 5.826.978 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 133 (69.747) 34 (71.578) f. Lainnya (33) 19.529 (8) 20.042 g. Dana setoran modal - - - - 22 Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - 23 Selisih kuasi reorganisasi - - - - 24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 25 Cadangan a. Cadangan umum - - - - b. Cadangan tujuan - - - - 26 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (2.171.959) (2.772.053) (2.171.959) (2.772.053) b. Tahun berjalan 268.578 165.360 268.578 165.360 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 62.031.285 54.032.958 62.145.779 54.147.291 PEMEGANG SAHAM Jakarta, 30 April 2010 PT Bank Permata Tbk Direksi David M. Fletcher Giridhar S. Varadachari Direktur Utama Direktur Ukuran : 1 Hal BW ~ PT Bank Permata (Jum’at, 30 April 2010) DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Raymond J. Ferguson - Wakil Komisaris Utama : Gunawan Geniusahardja - Komisaris Independen : Lukita D. Tuwo - Komisaris Independen : I. Supomo - Komisaris Independen : David Allen Worth - Komisaris Independen : John A. Prasetio ** - Komisaris Independen : A. Tony Prasetiantono ** - Komisaris : Mark Spencer Greenberg - Komisaris : Ajay C. Kanwal DIREKSI - Direktur Utama : David M. Fletcher - Wakil Direktur Utama : Herwidayatmo - Direktur Kepatuhan : Chisca Mirawati ** - Direktur : Giridhar S. Varadachari - Direktur : Guy R. Isherwood *** - Direktur : Honggo Widjojo K. - Direktur : Lauren Sulistiawati - Direktur : Indri K. Hidayat - Direktur : Sunil Mehta ** - Direktur : Timothy Utama ** - Direktur : Michael A. Coye ** Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : Jardine Matheson Holdings Limited Bermuda melalui : PT Astra International Tbk : 44,505% 2. Ultimate shareholder : Standard Chartered PLC melalui : Standard Chartered Bank : 44,505% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Catatan : - Informasi keuangan konsolidasi ini disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi untuk tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2010 dan 2009, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. - Implementasi PSAK No. 50 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan” dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran” berlaku efektif untuk laporan keuangan dengan periode yang dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan diterapkan secara prospektif. - Informasi keuangan konsolidasi ini disampaikan berdasarkan Peraturan No. I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta No. Kep-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Kewajiban Penyampaian Informasi. - Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2009 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2010. - Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: 31 Maret 2009 : 1 USD - Rp. 11.555 31 Maret 2010 : 1 USD - Rp. 9.100 * Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Permata Tbk pada tanggal 27 April 2010. ** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Regulator. *** Masa jabatan Bapak Guy R. Isherwood akan berakhir pada tanggal 30 Juni 2010. PENGURUS BANK * 1 Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan (Project) * Saldo Awal - - 2 Informasi Periode Berjalan Penerimaan Dana - - Penarikan Dana -/- - - Untung (Rugi) Investasi - - Beban / Biaya -/- - - Fee / Penerimaan Bank -/- - - 3 Informasi Akhir Periode * Saldo Akhir - - PERHITUNGAN LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) PORSI PEMILIKAN DANA NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DAN BAGI HASIL OF RETURN TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 (Tidak Diaudit) No JENIS SALDO PENDAPATAN PENGHIMPUNAN RATA-RATA YANG HARUS DIBAGI HASIL KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) NERACA 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) No POS-POS 2010 2009 No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009 No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009 No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase) NERACA KONSOLIDASI 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009 No POS-POS BANK 2010 2009 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah) 1 Penempatan pada bank lain 137 469 48.712 259 - 12.028 12.028 - 2 Tagihan spot dan derivatif - 7 553 - 37.549 1.801 1.801 13.214 3 Surat berharga 5.223 7.265 2.159 7.006 7.655 1.499 1.500 5.867 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi 10.487 3.670 12.350 4.608 139 9.563 9.564 139 7 Kredit 1.348.814 205.052 292.668 887.700 1.056.567 300.260 299.534 723.346 8 Penyertaan 62 1.958 721 62 62 1.439 1.138 62 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 31 Maret 2010 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2009 (Tidak Diaudit) RASIO 2010 2009 * TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Maret 2010 (Tidak Diaudit) BANK No TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban (Dalam Jutaan Rupiah) No POS-POS 2010 2009 No POS-POS 2010 2009 No POS-POS 2010 2009 No KOMPONEN MODAL 2010 2009 Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi No POS-POS * Untuk posisi 31 Maret 2009, perhitungan rasio keuangan disusun berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. * Disajikan secara neto. LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) Modal Tambahan Keuntungan (Kerugian) Yang Belum Direalisasi Cadangan Ditempatkan Modal Atas Perubahan Nilai Wajar Efek-Efek dan Dividen yang dan Disetor Disetor - Bersih Obligasi Pemerintah Yang Tersedia Belum Diambil Penuh Untuk Dijual - Bersih Pemegang Saham Defisit Jumlah Ekuitas KONSOLIDASI (Dalam Jutaan Rupiah) * Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti. ** Tidak termasuk komitmen dan kontinjensi. * Disajikan secara neto. * Sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/3/DPNP tanggal 27 Januari 2009 perihal Perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional dengan Menggunakan Pendekatan Indikator Dasar (PID), perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk risiko operasional berlaku efektif sejak tanggal 1 Januari 2010. NERACA KONSOLIDASI 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
Transcript of NERACA KONSOLIDASI PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO … · Saldo, 1 Januari 2010 1.300.534...
I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 4.107.943 4.107.943 3.536.376 3.556.807 1 Modal disetor 1.300.534 1.300.534 1.300.534 1.300.534 2 Cadangan Tambahan Modal 2.906.065 2.906.065 2.292.352 2.292.352 2.1 Faktor penambah 5.961.267 5.961.267 5.741.066 5.741.066 a Agio 5.826.978 5.826.978 5.655.285 5.655.285 b Modal Sumbangan - - - - c Cadangan Umum - - - - d Cadangan tujuan - - - - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 134.289 134.289 85.781 85.781 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - h Dana setoran modal - - - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - - 2.2 Faktor pengurang 3.055.202 3.055.202 3.448.714 3.448.714 a Disagio - - - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 3.055.202 3.055.202 3.448.714 3.448.714 c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - d Selisih kurang karena penjabaran lapran keuangan - - - - e Pendapatan Komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar dan atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - - g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 3 Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti 98.656 98.656 56.510 36.807 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 62.999 62.999 - - 4.3 Penyertaan (50%) 35.657 35.657 56.510 35.497 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 4.5 Kekurangan Penyisihan Penghapusan Aktiva/PPA (-/-) - 1.310 5 Kepentingan Minoritas - 728 B Modal Pelengkap 2.194.962 2.194.962 786.999 808.013 1 Level Atas (Upper Tier 2) 445.606 445.606 568.500 568.500 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti - - - - 1.6 Intrumen modal pelengkap level atas (Upper Tier 2) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 225.621 225.621 221.683 221.683 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 219.985 219.985 346.817 346.817 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 1.785.013 1.785.013 275.009 275.009 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1.785.013 1.785.013 275.009 275.009 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (Lower Tier 2) lainnya - - - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 35.657 35.657 56.510 35.496 3.1 Penyertaan (50%) 35.657 35.657 56.510 35.496 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - - Eksposur Sekuritisasi - - - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - -
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 6.302.905 6.302.905 4.323.375 4.364.820 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 6.302.905 6.302.905 4.323.375 4.364.820IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 43.008.855 43.008.855 39.425.816 39.442.184 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL * 2.136.816 2.136.816 - - VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 201.689 201.689 135.917 138.135 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV + V)] 14,0% 14,0% 11,0% 11,1%VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV + V + VI)] 13,9% 13,9% 10,9% 11,0%
Saldo, 1 Januari 2009 1.300.534 5.826.978 (66.797 ) 128 (2.772.181 ) 4.288.662 Perubahan keuntungan yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual - bersih - - 15.261 - - 15.261 Laba bersih periode berjalan - - - - 165.360 165.360 Saldo, 31 Maret 2009 1.300.534 5.826.978 (51.536 ) 128 (2.606.821 ) 4.469.283 Saldo, 1 Januari 2010 1.300.534 5.826.978 (102 ) 128 (2.292.026 ) 4.835.512 Perubahan keuntungan yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual - bersih - - 128 - - 128 Penyesuaian sehubungan dengan penerapan PSAK No. 55 (Revisi 2006) - - - - 119.939 119.939 Laba bersih periode berjalan - - - - 268.578 268.578 Saldo, 31 Maret 2010 1.300.534 5.826.978 26 128 (1.903.509 ) 5.224.157
AKTIVA 1 Kas 17.821 22.1112 Giro Bank Indonesia 64.163 81.1183 SertifikatWadiahBankIndonesia 165.000 270.0004 Penempatan pada Bank Lain - -5 PPAP - Penempatan pada Bank Lain -/- - -6 Surat Berharga yang dimiliki 53.445 5.4007 PPAP - Surat Berharga yang Dimiliki -/- (147 ) (54 )8 Piutang iB 1.072.913 1.000.5889 PPAP Piutang iB -/- (28.332 ) (17.248 )10 Piutang iB lainnya 226.378 147.29311 PPAP Piutang iB lainnya -/- - -12 Pembiayaan iB 5.761 6.15013 PPAP - Pembiayaan iB -/- (4.915 ) (512 )14 Pendapatan yang masih akan diterima - -15 Biaya dibayar dimuka 99 124 16 Aktiva Tetap 2.620 2.43717 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (1.223 ) (850 )18 Aktiva lain-lain 14.717 13.718 JUMLAH AKTIVA 1.588.300 1.530.275
PASIVA 1 Dana Simpanan iB 146.283 184.6572 Kewajiban Segera iB Lainnya 145.866 9.6363 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain 3.550 6405 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban lain-lain 452.042 526.5217 Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan iB 369.310 204.955 b. Deposito iB 444.849 588.710 8 Saldo Laba (Rugi) 26.400 15.156 JUMLAH PASIVA 1.588.300 1.530.275
A. PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Margin 45.527 35.087 2. Bagi hasil 224 1.145 3. Bonus 1.235 4.960 4. Pendapatan Operasional Lainnya 13.681 7.060
B. JUMLAH PENDAPATAN 60.667 48.252 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investor tidak terikat 1. Bank 433 1.498 2. Bukan Bank 9.213 20.553 3. Bank Indonesia (FPJPS) - -
D. JUMLAH BAGI HASIL 9.646 22.051 E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor dana investasi tidak terikat 51.021 26.201 F. Beban Operasional 1. Bonus iB 185 3.065 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 17.705 4.362 3. Beban Umum & Administrasi 559 551 4. Beban Personalia 4.069 2.628 5. Beban Lainnya 1.970 1.762 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 24.488 12.368 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 26.533 13.833 I. Pendapatan Non Operasional 0 1.333 J. Beban Non Operasional 133 10 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (133) 1.323 L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 26.400 15.156
1. Giro iB a. Bank 926 - - - - b. Non Bank - Rupiah 186.613 - - - - - Valas 29.257 - - - - 2. Tabungan iB a. Bank 116 1 30% - 4,26% b. Non Bank 368.140 4.361 32% 1.377 4,49% 3. Deposito iB a. Bank - 1 bulan 30.000 355 30% 107 4,26% - 3 bulan - - 0% - 0,00% - 6 bulan - - 0% - 0,00% - 12 bulan - - 0% - 0,00% b. Non Bank 1. Rupiah - 1 bulan 336.301 3.984 41% 1.633 5,82% - 3 bulan 45.029 533 41% 219 5,82% - 6 bulan 1.920 23 41% 9 5,82% - 12 bulan 6.951 82 41% 34 5,82% 2. Valas - 1 bulan 16.915 200 4% 8 0,56% - 3 bulan 7.729 92 4% 4 0,56% - 6 bulan - - 0% - 0,00% - 12 bulan - - 0% - 0,00% JUMLAH 1.029.897 9.631 3.391
Catatan : - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 09 Desember 2005 sebagaimana
telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 07 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu Dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
Jakarta, 30 April 2010
PT Bank Permata TbkUnit Usaha Syariah
( Prof. Dr. H. M. Amin Suma, SH. MA, MM ) ( Achmad Kusna Permana ) Dewan Pengawas Syariah Kepala Unit Usaha Syariah
ASET 1 Kas 1.235.395 1.021.445 1.235.400 1.021.461 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.270.150 2.248.090 3.270.150 2.248.090 3 Penempatan pada bank lain 4.871.451 1.087.938 4.960.087 1.194.147 4 Tagihan spot dan derivatif 55.257 367.027 55.257 367.027 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.462.509 913.251 2.462.509 914.319 b. Tersedia untuk dijual 5.166.725 9.165.794 5.202.953 9.210.463 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 198.445 275.399 198.445 275.399 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - 3.462 8 Tagihan akseptasi 1.297.515 984.932 1.297.515 984.932 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 39.281.219 34.219.631 39.282.451 34.221.436 10 Pembiayaan syariah 1.305.053 1.006.738 1.305.053 1.006.738 11 Penyertaan 72.112 113.819 1.660 1.859 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (12.488 ) (9.154 ) (12.488 ) (9.154 ) b. Kredit (1.553.866 ) (1.356.827 ) (1.553.866 ) (1.356.827 ) c. Lainnya (17.910 ) (62.581 ) (17.910 ) (64.143 )13 Aset tidak berwujud 137.820 119.422 137.820 119.422 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (74.821 ) (57.202 ) (74.821 ) (57.202 )14 Aset tetap dan inventaris 1.168.211 1.528.835 1.176.432 1.538.344 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (386.211 ) (347.631 ) (391.444 ) (353.205 )15 Properti terbengkalai 34.356 36.174 34.356 36.174 16 Aset yang diambil alih 177.791 193.998 177.791 194.436 17 Rekening tunda 121.111 36.283 121.111 36.283 18 Aset antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - - - 20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (57.104 ) (51.663 ) (57.104 ) (51.798 )21 Sewa Pembiayaan - - - - 22 Aset pajak tangguhan 358.751 369.055 362.777 372.782 23 Rupa-rupa aset 2.919.814 2.230.185 2.971.645 2.292.846
TOTAL ASET 62.031.285 54.032.958 62.145.779 54.147.291
A TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR1 Spot 2.563.708 2.563.708 - 2.692 2.265 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - -5 Swap - - - - -6 Lainnya - - - - -B TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1 Forward - - - - -2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - -4 Swap 200.000 200.000 - - 5.660 5 Lainnya - - - - -C. LAINNYA 1 Forward 1.477.250 1.477.250 - 52.199 33.740 2 Swap 72.070 72.070 - 366 232 JUMLAH 4.313.028 4.313.028 - 55.257 41.897
I TAGIHAN KOMITMEN 1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.089.289 4.584.954 4.089.289 4.584.954 3 Lainnya 272.654 69.714 272.654 69.714 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 616.356 723.436 616.356 723.436 ii. Uncommitted - 8.371.792 - 8.371.792 2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - 3 Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 597.907 340.629 597.907 340.629 b. L/C dalam negeri 275.529 167.242 275.529 167.242 4 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 4.064.170 4.404.693 4.064.170 4.404.693 5 Lainnya 272.654 69.714 272.654 69.714 III TAGIHAN KONTINJENSI 1 Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 298.403 219.384 298.403 219.384 b. Bunga lainnya 4.996 - 4.996 - 3 Lainnya - 1.568.457 - 1.568.457 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1 Garansi yang diberikan a. Rupiah 727.937 554.549 727.937 554.549 b. Valuta asing 574.585 352.374 574.585 352.374 2 Lainnya - 1.568.457 - 1.568.457
Rasio Kinerja1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 13,9% 10,9%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3,2% -3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,1% 4,0%4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,9% 2,9%5 NPL gross 4,2% 5,4%6 NPL net 1,2% 2,6%7 Return on Asset (ROA) 2,6% 1,7%8 Return on Equity (ROE) 26,3% 18,9%9 Net Interest Margin (NIM) 5,6% 4,9%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,8% 86,7%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 85,9% 83,0%
Kepatuhan (Compliance)1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,0% 0,0% ii. Pihak tidak terkait 0,0% 0,0% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,0% 0,0% ii. Pihak tidak terkait 0,0% 0,0%2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 5,1% 5,1% b. GWM Valuta Asing 1,1% 1,1%3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,8% 1,5%
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.291.152 1.410.413 1.292.750 1.412.892 b. Valuta Asing 95.725 116.487 94.717 118.211 2 Beban Bunga a. Rupiah 560.797 908.356 560.143 907.863 b. Valuta Asing 46.505 47.635 45.421 45.326 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 779.575 570.909 781.903 577.914 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) * i. Surat berharga 206 (7.952 ) 206 (7.933 ) ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 13.256 4.321 13.256 4.321 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan * i. Surat berharga 6.513 13.038 6.513 13.038 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) * 12.056 57.988 12.222 58.039 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 145.344 154.370 143.121 149.493 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 83.893 25.306 83.893 25.306 g. Pendapatan lainnya 25.702 22.045 37.069 31.884 2 Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 1.328 783 1.328 783 ii. Kredit 132.281 36.982 132.281 36.982 iii. Pembiayaan syariah 9.120 - 9.120 - iv. Aset keuangan lainnya 1.371 4.854 1.371 4.854 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 786 112 786 112 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - - - h. Kerugian terkait risiko operasional 957 966 957 966 i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 869 1.388 869 1.388 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non Keuangan) - 33.604 - 33.604 k. Penyisihan penghapusan aset non produktif 2.541 27.323 2.541 27.323 l. Beban tenaga kerja 284.983 274.795 288.606 278.412 m. Beban promosi 24.315 9.203 24.492 9.386 n. Beban lainnya 286.576 214.512 291.064 217.431 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (458.157 ) (335.406 ) (457.135 ) (337.093 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 321.418 235.503 324.768 240.821
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 52.587 825 52.587 825 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 31 - 31 - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7.315 (1.965 ) 6.696 (588 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 59.933 (1.140 ) 59.314 237 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 381.351 234.363 384.082 241.058
1 Tranfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - - 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (89.660 ) (62.801 ) (90.590 ) (64.971 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (23.113 ) (6.202 ) (22.778 ) (6.810 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 268.578 165.360 270.714 169.277 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - (2.136 ) (3.917 ) DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 34,69 21,36 34,69 21,36
I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 29 - - - - 29 1.626 - - - - 1.626 b. Valuta asing 789.289 - - - - 789.289 279.406 - - - - 279.406 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 4.513 - - - - 4.513 47 - - - - 47 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 1.337 - - - - 1.337 - - - - - - 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.513 - - - - 1.513 141.852 - - - - 141.852 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 173.441 41 - - - 173.482 60.000 - - - - 60.000 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi * i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti * 24.893 - - - - 24.893 35.202 - - - - 35.202 8 Penyertaan 71.313 - - - - 71.313 113.020 - - - - 113.020 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 19.829 - - - - 19.829 19.366 - - - - 19.366 b. Valuta asing 24.156 - - - - 24.156 65.050 - - - - 65.050 11 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 20.124 - - - - 20.124 120.192 - - - 520 120.712 b. Valuta asing 4.061.750 - - - 259 4.062.009 801.566 - - - - 801.566 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 50.378 - - - - 50.378 139.457 - - - - 139.457 b. Valuta asing 366 - - - - 366 40.534 - 88.090 - - 128.624 3 Surat berharga a. Rupiah 7.749.815 - - - - 7.749.815 9.676.160 - - - - 9.676.160 b. Valuta asing 70.491 387 - - 6.986 77.864 666.056 3.358 - - 8.870 678.284 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 1.233.712 47.616 14.850 - - 1.296.178 969.424 55 - 389 - 969.868 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.543.899 117.901 6.079 132.496 163.028 1.963.403 13.310.568 1.085.473 90.860 83.803 286.990 14.857.694 ii. Valuta asing 56.814 9.586 - - 19.843 86.243 849.825 29.482 8.254 424 23.734 911.719 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 30.967.947 1.629.646 183.312 372.309 656.850 33.810.064 13.825.517 487.344 401.193 524.026 70.480 15.308.560 ii. Valuta asing 4.181.352 213.637 3.445 - 153.133 4.551.567 3.322.768 252.967 240.413 - 162.391 3.978.539 c. Kredit yang direstrukturisasi * i. Rupiah 56.036 255.715 19.879 126.174 80.990 538.794 26.986 79.792 148.143 409.934 7.267 672.122 ii. Valuta asing 10.689 4.550 - - 79.725 94.964 10.746 43.676 45.914 - 108.048 208.384 d. Kredit properti * 5.332.176 289.774 13.452 9.958 96.237 5.741.597 6.218.924 511.046 9.284 93.007 72.889 6.905.150 8 Penyertaan 737 - - - 62 799 737 - - - 62 799 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.545.855 6.830 - - - 1.552.685 1.396.018 155 - - - 1.396.173 b. Valuta asing 1.186.845 8.799 - - - 1.195.644 657.609 32 - - - 657.641 11 Aset yang diambil alih 45.372 - 88.607 43.812 - 177.791 62.118 - 96.309 35.572 - 193.999
III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif ** 1.583.144 1.428.562 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif ** 1.256.798 1.068.193 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5,05% 47,35%5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1,72% 1,46%6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,49% 99,81%7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,36% 1,63%8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapusbuku 648.737 522.125 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1 Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang Belum Ditarik - -2 Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan 28.244 -3 Garansi iB yang Diberikan 370 -4 lainnya 4.997 2.566
KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 9.560.658 8.546.229 9.552.485 8.526.113 2 Tabungan 9.992.023 6.926.373 9.992.023 6.926.373 3 Simpanan berjangka 26.778.866 26.215.927 26.757.549 26.192.256 4 Dana investasi revenue sharing 930.325 950.996 930.325 950.996 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 163.414 286.830 163.414 286.830 6 Kewajiban kepada bank lain 713.292 1.871.290 713.292 1.871.290 7 Kewajiban spot dan derivatif 41.897 193.794 41.897 193.794 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 9 Kewajiban akseptasi 842.765 720.346 842.765 720.346 10 Surat berharga yang diterbitkan - - - - 11 Pinjaman yang diterima 123.347 110.339 123.347 110.339 12 Setoran jaminan 82.112 52.911 82.112 52.911 13 Kewajiban antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 15.847 2.672 15.847 2.672 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14 Kewajiban pajak tangguhan - - - - 15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 1.564 20.236 1.564 20.236 16 Rupa-rupa kewajiban 5.450.944 3.164.414 5.526.484 3.255.103 17 Dana investasi profit sharing - - - - 18 Kepentingan minoritas (minority interest) - - 68.518 68.749 19 Modal pinjaman 2.110.000 500.000 2.110.000 500.000 20 Modal disetor a. Modal dasar 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.299.466 ) (1.299.466 ) (1.299.466 ) (1.299.466 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -21 Tambahan modal disetor a. Agio 5.826.978 5.826.978 5.826.978 5.826.978 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 133 (69.747 ) 34 (71.578 ) f. Lainnya (33 ) 19.529 (8 ) 20.042 g. Dana setoran modal - - - -22 Selisih penilaian kembali aset tetap - - - -23 Selisih kuasi reorganisasi - - - -24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -25 Cadangan a. Cadangan umum - - - - b. Cadangan tujuan - - - -26 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (2.171.959 ) (2.772.053 ) (2.171.959 ) (2.772.053 ) b. Tahun berjalan 268.578 165.360 268.578 165.360 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 62.031.285 54.032.958 62.145.779 54.147.291
PEMEGANG SAHAM
Jakarta, 30 April 2010PT Bank Permata Tbk
Direksi
David M. Fletcher Giridhar S. Varadachari Direktur Utama Direktur
Ukuran : 1 Hal BW ~ PT Bank Permata (Jum’at, 30 April 2010)
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : Raymond J. Ferguson- Wakil Komisaris Utama : Gunawan Geniusahardja- Komisaris Independen : Lukita D. Tuwo - Komisaris Independen : I. Supomo- Komisaris Independen : David Allen Worth- Komisaris Independen : John A. Prasetio **- Komisaris Independen : A. Tony Prasetiantono **- Komisaris : Mark Spencer Greenberg- Komisaris : Ajay C. Kanwal
DIREKSI
- Direktur Utama : David M. Fletcher- Wakil Direktur Utama : Herwidayatmo- Direktur Kepatuhan : Chisca Mirawati **- Direktur : Giridhar S. Varadachari- Direktur : Guy R. Isherwood ***- Direktur : Honggo Widjojo K.- Direktur : Lauren Sulistiawati- Direktur : Indri K. Hidayat- Direktur : Sunil Mehta **- Direktur : Timothy Utama **- Direktur : Michael A. Coye **
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :1. Ultimate shareholder : Jardine Matheson Holdings Limited Bermuda melalui : PT Astra International Tbk : 44,505% 2. Ultimate shareholder : Standard Chartered PLC melalui : Standard Chartered Bank : 44,505% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada
Catatan : - Informasi keuangan konsolidasi ini disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi untuk tiga bulan
yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2010 dan 2009, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Implementasi PSAK No. 50 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan” dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran” berlaku efektif untuk laporan keuangan dengan periode yang dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan diterapkan secara prospektif.
- Informasi keuangan konsolidasi ini disampaikan berdasarkan Peraturan No. I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta No. Kep-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2009 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2010.
- Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: 31 Maret 2009 : 1 USD - Rp. 11.555 31 Maret 2010 : 1 USD - Rp. 9.100
* Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Permata Tbk pada tanggal 27 April 2010.** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Regulator.*** Masa jabatan Bapak Guy R. Isherwood akan berakhir pada tanggal 30 Juni 2010.
PENGURUS BANK *
1 Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan (Project) * Saldo Awal - -2 Informasi Periode Berjalan Penerimaan Dana - - Penarikan Dana -/- - - Untung (Rugi) Investasi - - Beban / Biaya -/- - - Fee / Penerimaan Bank -/- - -3 Informasi Akhir Periode * Saldo Akhir - -
PERHITUNGAN LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
PORSI PEMILIKAN DANA NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DAN BAGI HASIL OF RETURN
TABEL DISTRIBUSI BAGI HASILUntuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 (Tidak Diaudit)
No JENIS SALDO PENDAPATAN PENGHIMPUNAN RATA-RATA YANG HARUS DIBAGI HASIL
KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
NERACA31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
No POS-POS 2010 2009
No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009
No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009
No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
NERACA KONSOLIDASI31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASIUntuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal
31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
No POS-POS BANK KONSOLIDASI 2010 2009 2010 2009
No POS-POS BANK
2010 2009 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1 Penempatan pada bank lain 137 469 48.712 259 - 12.028 12.028 - 2 Tagihan spot dan derivatif - 7 553 - 37.549 1.801 1.801 13.214 3 Surat berharga 5.223 7.265 2.159 7.006 7.655 1.499 1.500 5.867 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi 10.487 3.670 12.350 4.608 139 9.563 9.564 139 7 Kredit 1.348.814 205.052 292.668 887.700 1.056.567 300.260 299.534 723.346 8 Penyertaan 62 1.958 721 62 62 1.439 1.138 62 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
31 Maret 2010 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2009 (Tidak Diaudit)
RASIO 2010 2009 *
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF31 Maret 2010 (Tidak Diaudit)
BANK No TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban
(Dalam Jutaan Rupiah)
No POS-POS 2010 2009
No POS-POS 2010 2009 No POS-POS 2010 2009
No KOMPONEN MODAL 2010 2009 Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi
No POS-POS
* Untuk posisi 31 Maret 2009, perhitungan rasio keuangan disusun berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
* Disajikan secara neto.
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIUntuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
Modal Tambahan Keuntungan (Kerugian) Yang Belum Direalisasi Cadangan Ditempatkan Modal Atas Perubahan Nilai Wajar Efek-Efek dan Dividen yang dan Disetor Disetor - Bersih Obligasi Pemerintah Yang Tersedia Belum Diambil Penuh Untuk Dijual - Bersih Pemegang Saham Defisit Jumlah Ekuitas
KONSOLIDASI(Dalam Jutaan Rupiah)
* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti. ** Tidak termasuk komitmen dan kontinjensi.
* Disajikan secara neto.
* Sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/3/DPNP tanggal 27 Januari 2009 perihal Perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional dengan Menggunakan Pendekatan Indikator Dasar (PID), perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk risiko operasional berlaku efektif sejak tanggal 1 Januari 2010.
NERACA KONSOLIDASI31 Maret 2010 dan 2009 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
