LEMBAR VERIFIKASI NASABAH WALK IN NEW.pdf · Pemberi Pernyataan dengan ini mengikatkan diri untuk...
Transcript of LEMBAR VERIFIKASI NASABAH WALK IN NEW.pdf · Pemberi Pernyataan dengan ini mengikatkan diri untuk...
LEMBAR VERIFIKASI NASABAH WALK IN
KTP
Nama (tulisan tangan) :
Tanda Tangan :
Diisi oleh petugas
Nasabah sudah diverifikasi pada tanggal :
Nama Petugas Verifikator :
Tanda Tangan :
SURAT PERNYATAAN
Yang bertanda tangan dibawah ini :
Nama : ……………………………………………………………
Alamat : ……………………………………………………………
……………………………………………………………
No KTP/SIM/Paspor/KITAS : ……………………………………………………………
Selanjutnya disebut sebagai “Pemberi Pernyataan”
Pemberi Pernyataan adalah :
a. Pemilik rekening efek di PT Victoria Sekuritas Indonesia
b. Pemberi Pernyatan menyadari bahwa sesuai ketentuan hukum yang berlaku, setiap nasabah wajib
menyerahkan Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) sebagai salah satu persyaratan pembukaan rekening
efek.
Sehubungan dengan hal-hal tersebut diatas, Pemberi Pernyataan dengan ini menyatakan sebagai berikut :
Pemberi Pernyataan adalah wajib pajak yang memperoleh penghasilan melebihi Penghasilan Tidak
Kena Pajak (PTKP) namun sampai dengan saat ini belum memiliki NPWP.
Pemberi Pernyataan dengan ini mengikatkan diri untuk melakukan pengurusan NPWP tersebut pada
instansi yang berwenang. Apabila dikemudian hari Pemberi Pernyataan telah memiliki NPWP maka
Pemberi Pernyataan akan segera menyerahkan NPWP kepada PT Victoria Sekuritas Indonesia.
Pemberi Pernyataan adalah wajib pajak yang tidak diwajibkan mendaftarkan diri sebagai wajib pajak
karena memperoleh penghasilan yang tidak melebihi Penghasilan Tidak Kena Pajak (PTKP).
Apabila dikemudian hari Pemberi Pernyataan telah memenuhi persyaratan sebagai wajib pajak sesuai
dengan ketentuan peraturan perundang-undangan di bidang perpajakan sehingga diwajibkan
mendaftarkan diri sebagai pajak dan menyerahkan NPWP Kepada PT Victoria Sekuritas Indonesia.
Demikian Surat Pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya dan untuk dapat digunakan sebagaimana mestinya.
Pemberi Pernyataan bertanggung jawab sepenuhnya atas pernyataan tersebut diatas dan membebaskan
PT Victoria Sekuritas Indonesia dari segala macam tuntutan/gugatan dari siapapun dan dari pihak manapun
termasuk dari Pemberi Pernyataan.
Jakarta,…………………
Pemberi Pernyataan
Meterai Rp 6.000
…………………………
Halaman 1 dari 6 versi 1.1 Agustus 2019 Paraf
SYARAT DAN KETENTUAN PEMBUKAAN REKENING EFEK
…………………………………….(“Nasabah”) dan PT Victoria Sekuritas Indonesia (“Perusahaan”), keduanya untuk selanjutnya disebut dengan Para Pihak. Para Pihak sepakat untuk mengikatkan diri secara hukum untuk membuat dan menandatangani Perjanjian Pembukaan Rekening Efek
pada hari………………, tanggal……………………………….., dengan syarat-syarat dan ketentuan-ketentuan sebagai berikut :
A. PERJANJIAN PEMBUKAAN REKENING EFEK
1. Tunduk Pada Peraturan yang Berlaku
Para Pihak sepakat bahwa setiap tindakan dan transaksi yang
dilakukan berdasarkan, untuk, dan sehubungan dengan Rekening
Efek harus dilaksanakan sesuai dengan peraturan perundang-
undangan di bidang Pasar Modal dan ketentuan yang dikeluarkan
oleh Perusahaan berkenaan dengan operasional rekening dana dan
efek yang ditetapkan, diubah, dan ditambah dari waktu ke waktu.
2. Keterbukaan – Nasabah
2.1 Kewenangan untuk Melakukan Keterbukaan
a. Nasabah dengan ini memberikan kewenangan pada
Perusahaan untuk melakukan keterbukaan atau
mengungkapkan informasi mengenai Rekening Efek
Nasabah dan informasi-informasi lain mengenai Nasabah
apabila diminta oleh pihak-pihak yang tersebut di bawah
ini :
(1) Perusahaan Efek lain dalam rangka validasi efek
untuk pesanan jual nasabah;
(2) Bursa Efek, LKP, Otoritas Jasa Keuangan dan instansi
pemerintah yang terkait lainnya yang mungkin
membutuhkan informasi mengenai Nasabah sesuai
dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Nasabah berjanji tidak akan melakukan tindakan yang
memungkinkan Perusahaan tidak dapat melakukan
keterbukaan informasi tersebut dan Perusahaan akan
memberikan validasi kepada perusahaan efek lain apabila
diminta oleh perusahaan efek lain dalam rangka
melaksanakan instruksi jual nasabah atas efek yang
disimpan perusahaan. Selanjutnya Nasabah membebaskan
Perusahaan dari segala kerugian dan tuntutan hukum yang
mungkin diderita oleh Nasabah sebagai akibat dari
disampaikannya informasi mengenai Nasabah kepada
pihak-pihak tersebut oleh Perusahaan.
b. Nasabah dengan ini memberikan kewenangan kepada
Perusahaan untuk dapat meminta informasi kepada
kustodian lain (bank kustodian dan perusahaan efek lain)
dimana Nasabah menyimpan efek yang diinstruksikan
nasabah untuk dijual sesuai jenis dan jumlah efek yang
diinstruksikan untuk dijual termasuk informasi lain
berkenaan dengan Nasabah.
c. Nasabah menjamin memberikan kewenangan kepada
kustodian lain untuk mengungkapkan mengenai rekening
efek Nasabah pada kustodian tersebut apabila diminta oleh
Perusahaan dalam rangka melaksanakan instruksi jual
Nasabah atas efek yang disimpan di kustodian tersebut.
d. Kewenangan yang diberikan oleh Nasabah kepada
Perusahaan sebagaimana dimaksud dalam klausula 2.1.a.
dan 2.1.b. di atas tidak dapat ditarik kembali selama
berlangsung perjanjian ini dan pelaksanaan kewenangan
tersebut dapat dilakukan tanpa diperlukan Surat kuasa
tersendiri.
2.2 Penolakan Pemintaan Keterbukaan
Dalam hal kustodian lain menolak permintaan Perusahaan
untuk mengetahui informasi mengenai rekening efek Nasabah
sehingga Perusahaan tidak dapat melakukan validasi atas
ketersediaan efek yang diperintahkan oleh Nasabah untuk
dijual, Perusahaan berwenang untuk tidak melaksanakan
instruksi jual Nasabah dan Nasabah tidak dapat menuntut
Perusahaan ganti rugi dan segala kerugian yang mungkin
diderita Nasabah sebagai akibat dilaksanakannya instruksi jual
tersebut.
3. Perubahan Keterangan / Informasi di Dalam Formulir
Nasabah wajib menyampaikan pemberitahuan secara tertulis kepada
Perusahaan atas setiap perubahan dari keterangan / informasi yang
ada di dalam formulir Pembukaan Rekening Efek (selanjutnya
disebut “Formulir”). Apabila perubahan tersebut tidak disampaikan
kepada Perusahaan, maka Perusahaan tidak bertanggung-jawab
kepada Nasabah atas setiap kerugian yang diderita oleh Nasabah
sebagai akibat dari keadaan tersebut, dan selanjutnya Nasabah
membebaskan Perusahaan sepenuhnya dari setiap dan segala
kerugian maupun tuntutan hukum yang mungkin timbul sebagai
akibat dari tindakan-tindakan yang dilakukan Perusahaan
berdasarkan informasi yang terdapat di dalam formulir yang
ternyata telah berubah tanpa adanya pemberitahuan dari Nasabah.
4. Pemberian Kuasa Kepada Perusahaan
a. Perusahaan berdasarkan instruksi jual/beli dari Nasabah, diberi
kewenangan bertindak selaku kuasa dari Nasabah untuk
menerima dan melaksanakan instruksi tersebut. Perusahaan
dapat melaksanakan instruksi jual/beli dari Nasabah melalui
perusahaan efek lain apabila Perusahaan berada dalam keadaan
sementara tidak diperkenankan melakukan aktivitas
perdagangan efek (suspensi) di Bursa Efek dengan ketentuan
Perusahaan akan memberitahukan terlebih dahulu sebelum
melaksanakan instruksi jual/beli kepada Nasabah bahwa
Perusahaan sedang dalam keadaan suspensi.
b. Perusahaan diberi kuasa dari nasabah untuk melakukan
tindakan-tindakan berikut :
(1) Menerima, menyimpan, menarik efek / dana untuk dan atas
nama nasabah termasuk tapi tidak terbatas untuk
penyelesaian transaksi
(2) Memilih, menunjuk, membuka dan menutup serta
memindahkan rekening atas nama Nasabah pada kustodian
lain.
(3) Menagih, menerima dan mengumpulkan hak-hak yang
berkaitan dengan kepemilikan efek oleh Nasabah dan hak-
hak lain yang melekat pada efek yang tercatat di dalam
rekening efek Nasabah, seperti namun tidak terbatas pada
dividen, bunga, saham bonus dan Hak Memesan Efek
Halaman 2 dari 6 versi 1.1 Agustus 2019 Paraf
Terlebih Dahulu.
(4) Menandatangani dokumen-dokumen untuk dan atas nama
Nasabah yang dipersyaratkan dalam rangka menjalankan
tindakan-tindakan sebagaimana dimaksud dalam butir (1),
(2) dan (3) di atas.
(5) Melakukan pemindah bukuan dana dalam rekening dana
Nasabah pada bank untuk keperluan transaksi efek Nasabah.
(6) memberikan data termasuk mutasi dan/atau saldo dana yang
ada dalam rekening dana yang ada di bank kepada Lembaga
Penyimpanan dan Penyelesaian.
(7) Mengatur dan/atau melaksanakan pemindahan dana atas
deposit, hasil penjualan saham, bunga, dividen, dan/atau
penarikan tanpa penjualan (untuk akun marjin) yang
diperoleh sehubungan dengan transaksi saham saya melalui
Perusahaan ke rekening bank yang sesuai dengan Formulir
Pembukaan Rekening Efek.
c. Perusahaan, tanpa memerlukan instruksi dari Nasabah diberi
kuasa untuk melakukan tindakan sebagai berikut :
(1) Mengkredit setiap hasil penjualan, penukaran, atau
penyerahan efek milik Nasabah ke rekening(-rekening)
Nasabah.
(2) Mendebit rekening(-rekening) Nasabah untuk pembayaran
atau pelunasan komisi, biaya jasa broker, pengeluaran, biaya
bea, ganti rugi, dan penyelesaian segala kewajiban Nasabah
kepada Perusahaan maupun pihak ketiga lainnya
sehubungan dengan transaksi efek Nasabah.
d. Nasabah memberikan kuasa kepada Perusahaan untuk membuka
Sub Rekening Efek, Rekening Dana atas nama Nasabah dan
Nomor Tunggal Identitas Pemodal (Single Investor
Identification / SID) serta Perusahaan berkewajiban untuk
melaksanakan kuasa Pembukaan Sub Rekening Efek, Rekening
Dana atas nama Nasabah dan Nomor Tunggal Identitas Pemodal
(Single Investor Identification / SID) sebagaimana dimaksud.
e. Kewenangan yang diberikan oleh Nasabah kepada Perusahaan
sebagaimana dimaksud dalam klausula 5.a,b,c,d tidak dapat
ditarik kembali selama berlangsungnya perjanjian ini dan
pelaksanaan kewenangan tersebut dapat dilakukan tanpa
diperlukan surat kuasa tersendiri.
5. Rekening Efek dan Rekening Dana Nasabah
a. Transaksi Efek untuk kepentingan nasabah tidak dapat
dilaksanakan sebelum rekening Efek dibuka atas nama nasabah
yang bersangkutan, kecuali :
(1) Membeli atau menjual produk investasi yang dikelola
Manajer Investasi yang tidak tercatat di Bursa Efek;
(2) Memesan Efek dalam rangka Penawaran Umum sebelum
nasabah mendapakan penjatahan Efek; dan
(3) Membeli atau menjual Efek untuk kepentingan Perusahaan
Efek lain, Bank, Perusahaan Asuransi, Dana Pensiun, atau
lembaga keuangan lain.
b. Pembukaan rekening Efek wajib diikuti dengan :
(1) Pembukaan Sub Rekening Efek pada Kustodian dan
pembukaan rekening dana atas nama Nasabah pada bank
untuk masing-masing nasabah; dan
(2) Pembuatan nomor tunggal identitas nasabah (Single
Investor Identification) pada Lembaga Penyimpanan dan
Penyelesaian, bagi Nasabah yang belum memiliki.
c. Perusahaan menjamin bahwa dana dan efek Nasabah akan
dipisahkan dari kekayaan Perusahaan. Dana yang dimiliki
nasabah wajib disimpan di rekening bank untuk masing-masing
nasabah atas nama nasabah (yang dikuasakan kepada
perusahaan), Efek yang dimiliki nasabah wajib Perusahaan
simpan secara terpisah pada Sub Rekening Efek pada Lembaga
Penyimpanan dan Penyelesaian untuk masing- masing nasabah
atas nama nasabah. Perusahaan menjamin bahwa dana dan efek
Nasabah hanya akan digunakan untuk kepentingan Nasabah
sesuai dengan instruksi dari Nasabah. Kecuali Nasabah
memiliki kewajiban terhutang termasuk tapi tidak terbatas pada
saldo negatif rekening efek, saldo debit rekening dana.
d. Perusahaan mempunyai hak untuk membeli atau meminjam
efek atau menjual efek lain milik Nasabah untuk Rekening Efek
Nasabah, dengan tujuan untuk menutup saldo negatif efek yang
tidak dibiayai oleh Perusahaan atau tidak dijamin secara cukup
oleh Nasabah;
e. Nasabah berhak menarik dan memutasikan dana dan efek dalam
penitipan kolektif ke pihak lain.
f. Nasabah membebaskan Perusahaan dari segala tuntutan pihak
lain atas dana dan efek dalam penitipan kolektif.
g. Perusahaan berhak menolak instruksi Nasabah untuk beli atau
jual, mutasi, penarikan dan lain-lain termasuk menjaminkan
apabila dana dan efek dalam rekening dana efek sedang diblokir
atau disita pihak yang berwenang.
h. Nasabah menjamin tidak akan menuntut Perusahaan untuk
menyerahkan efek dalam rekening efek Nasabah dalam
penitipan kolektif dengan Surat Kolektif Saham (SKS), nomor
SKS dan nomor saham yang sama. Nasabah hanya dapat
meminta / menuntut efek dalam rekening efek penitipan kolektif
dengan jenis, jumlah dan klasifikasi yang sama, (Saham dalam
penitipan kolektif dari jenis dan klasifikasi yang sama yang
diterbitkan Emiten adalah sepadan dan dapat dipertukarkan
antara satu dengan yang lain).
i. Dalam hal efek yang diserahkan oleh Nasabah ditolak emiten
untuk dicatatkan atas nama Perusahaan oleh karena efek dalam
keadaan tidak laik serah, Perusahaan berhak mengembalikan
efek tersebut kepada Nasabah atau memberitahukan bahwa efek
tersebut ditolak oleh Emiten/BAE atau pihak berwenang, dan
Perusahaan berhak tidak membukukannya dalam rekening efek
Nasabah.
j. Perusahaan berhak menolak menerima efek dari nasabah
apabila:
(1) Nasabah tidak dapat menunjukkan surat efek, atau
(2) Efek yang dinyatakan / diumumkan hilang atau musnah atau
efek tersebut sedang dijaminkan, diletakkan dalam sita
berdasarkan penetapan pengadilan atau disita untuk
pemeriksaan perkara pidana.
k. Nasabah berhak menarik efek dari penitipan kolektif menjadi
atas nama Nasabah dan Perusahaan akan meminta kepada
emiten untuk mencatatkan saham tersebut dalam buku daftar
pemegang saham emiten menjadi atas nama Nasabah dengan
biaya Nasabah.
l. Bahwa Nasabah berhak sewaktu-waktu meminta laporan atau
menguji kesesuaian antara saldo Rekening Dana dan Efek
Nasabah dalam pembukuan Perusahaan dengan saldo Dana
dalam Rekening Dana dan Efek Nasabah dalam Sub Rekening
Efek.
Halaman 3 dari 6 versi 1.1 Agustus 2019 Paraf
m. Perusahaan berhak untuk melakukan pemblokiran atau
penyitaan rekening dana dan atau efek Nasabah berdasarkan
perintah dari pejabat instansi berwenang. Pengaktifan kembali
dapat dilakukan atas perintah tertulis dari pejabat/instansi yang
berwenang.
n. Perusahaan berhak untuk melakukan pembatasan dan atau
suspensi dan atau penutupan atas rekening Efek milik Nasabah
dalam hal saldo didalam rekening rekening efek Nasabah dalam
posisi nihil selama jangka waktu 6 (enam) bulan berturut-turut.
Untuk mengaktifkan kembali rekening efek tersebut dapat
dilakukan setelah memenuhi persyaratan yang ditentukan oleh
Perusahaan.
o. Apabila ada transaksi pembelian atau penjualan Efek untuk
kepentingan Perusahaan Efek lain, Bank, Perusahaan Asuransi,
Dana Pensiun, atau lembaga keuangan lain, dimana rekening
atas nama nasabah tersebut belum dibukakan, maka nasabah
membuat pernyataan tertulis yang berisi antara lain:
(1) Nasabah setuju menjamin ketersediaan dana dan/atau Efek
untuk keperluan penyelesaian transaksi sebelum melakukan
pemesanan jual atau beli; dan
(2) Dalam hal nasabah tidak dapat menyediakan dana dan/atau
Efek, maka nasabah tersebut setuju untuk menanggung dan
mengganti seluruh kerugian yang timbul akibat kegagalan
dalam menyelesaikan transaksi pada tanggal penyelesaian;
6. Pihak yang Berwenang Memberikan Instruksi
Kecuali ketentuan lain, Perusahaan hanya akan bertindak
berdasarkan instruksi dari Nasabah Atau Wakilnya yang berwenang
yang disampaikan sebagai mestinya kepada Perusahaan dengan
menggunakan sarana komunikasi yang disepakati, Perusahaan
berhak merekam semua komunikasi yang terkait dengan pesanan
dan/atau instruksi Nasabah melalui jaringan komunikasi yang
terhubung dengan sistem komunikasi Perusahaan.
7. Penyelesaian Transaksi
a. Nasabah setuju dan bertanggung jawab membayar kepada
Perusahaan semua biaya transaksi, komisi, PPN, pajak
penjualan atas transaksi jual efek, denda atas keterlambatan
nasabah dalam menyetor dana atau meyerahkan efek dan
pengeluaran-pengeluaran lain sehubungan dengan transaksi efek
yang mungkin dikenakan oleh Perusahaan kepada Nasabah dari
waktu ke waktu, termasuk tapi tidak terbatas pada biaya hukum
(legal fees) yang dikeluarkan oleh Perusahaan dalam rangka
mengupayakan dilakukannya pemenuhan kewajiban dan
tanggung-jawab Nasabah sehubungan dengan perjanjian ini.
Nasabah setuju bahwa perusahaan dapat melakukan
pemotongan pajak penghasilan final terhadap transaksi efek
yang dilakukan oleh Nasabah apabila berdasarkan peraturan
perpajakan yang berlaku mensyaratkan Perusahaan sebagai
WAPU (Wajib Pungut) atas penghasilan yang diperoleh
Nasabah dari transaksi efek tersebut.
b. Nasabah wajib menyelesaikan transaksi efeknya kepada
Perusahaan segera pada saat diminta atau pada hari
penyelesaian yang ditetapkan dalam konfirmasi transaksi tanpa
memperhatikan apakah transaksi tersebut sudah diselesaikan
oleh Perusahaan dengan Lembaga Kliring Penjaminan Efek atau
Perusahaan Efek lawan transaksi/serah-terima Efek/dana.
Penyelesaian tersebut dilakukan dengan mendebet atau
mengkredit efek dan/atau dana di dalam rekening efek Nasabah.
(terkait dengan peraturan efek tidak dijamin dan dipisahkan).
c. Setiap keterlambatan pembayaran akan dikenakan denda harian
yang besarnya ditentukan Perusahaan dan diperhitungkan dalam
jumlah kewajiban yang harus dilunasi oleh Nasabah.
d. Apabila sampai dengan hari yang ditentukan sesuai dengan
peraturan tetapi pembayaran dari Nasabah belum diterima oleh
Perusahaan, maka Perusahaan berhak menolak untuk
melaksanakan instruksi Nasabah sampai dilunasi seluruh
kewajiban Nasabah kepada Perusahaan dan Perusahaan berhak
menjual secara paksa efek Nasabah berdasarkan urutan sesuai
dengan ketentuan yang berlaku di Perusahaan dan
mempergunakan hasil penjualan tersebut untuk melunasi
kewajiban Nasabah. (SE 16 No 4.d mengenai forced sell).
e. Apabila hasil penjualan efek tersebut diatas tidak mencukupi
untuk pelunasan kewajiban Nasabah, maka Perusahaan akan
mengirimkan surat pemberitahuan penjualan tersebut dan status
kewajiban Nasabah sekaligus meminta Nasabah untuk segera
melunasi kewajibannya.
8. Penolakan Terhadap Instruksi Nasabah
8.1 Instruksi yang Mendua (Ambigu), Kontradiksi atau Saling
Bertentangan
Apabila Perusahaan menerima dari Nasabah instruksi-
instruksi yang mendua (ambigu), kontradiksi atau saling
bertentangan, perusahaan berhak sepenuhnya berdasarkan
pertimbangannya sendiri untuk menolak semua instruksi
tersebut dan tidak bertanggungjawab terhadap kerugian yang
mungkin diderita oleh Nasabah akibat dari adanya penolakan
tersebut. Nasabah harus mengganti rugi dan membebaskan
Perusahaan dari segala kerugian, biaya, denda yang diderita
oleh Perusahaan sebagai akibat dilaksanakannya instruksi
yang ambiguous (mendua), kontradiksi atau saling
bertentangan tersebut.
8.2 Validasi
Perusahaan berhak menolak instruksi Nasabah untuk
melaksanakan transaksi seperti menjual atau membeli efek
atau menarik efek dan dana atau memutasikan efek ke
perusahaan efek lain apabila pada kenyataannya efek dan /
atau dana yang diminta ditransaksikan tersebut tidak tersedia
di dalam rekening efek. Namun demikian, apabila
perusahaan bertindak berdasarkan instruksi tersebut, maka
Nasabah harus mengganti efek dan / atau dana serta semua
kerugian yang mungkin diderita oleh perusahaan.
8.3 Bertentangan dengan Peraturan.
Perusahaan tidak dapat diminta untuk bertindak berdasarkan
instruksi Nasabah yang bertentangan dengan peraturan
perundang-undangan di bidang pasar modal dan ketentuan
yang berlaku.
8.4 Perusahaan Berhak Menolak untuk Melaksanakan
Instruksi Nasabah Apabila :
(1) Saldo Efek dan/atau dana dalam Rekening Efek tidak
mencukupi;
(2) Pelaksanaan instruksi tersebut mengakibatkan batas nilai
perdagangan Nasabah terlampaui;
(3) Terdapat indikasi adanya pelanggaran hukum berkaitan
dengan transaksi Nasabah;
(4) Efek dan/atau dana dalam rekening dana dan efek sedang
diblokir atau disita pihak yang berwenang.
Halaman 4 dari 6 versi 1.1 Agustus 2019 Paraf
(5) Efek dan/atau dana dalam rekening efek nasabah diblokir,
dijaminkan atau dengan cara lain dibatasi penggunaannya
untuk memenuhi kewajiban lain yang belum selesai.
8.5 Tidak Bertanggung-Jawab Atas Penolakan.
Perusahaan tidak bertanggung-jawab atas kerugian yang
mungkin diderita oleh Nasabah sebagai akibat dari
dilakukannya penolakan oleh Perusahaan atas instruksi
Nasabah sebagaimana dimaksud dalam klausula 8.1; 8.2; 8.3;
8.4; 8.5;
8.6 Pemberitahuan Adanya Penolakan
Dalam hal terjadinya penolakan sebagimana dimaksud dalam
klausula 8.1; 8.2; 8.3; 8.4; 8.5 maka perusahaan akan
menyampaikan pemberitahuan kepada nasabah pada hari yang
sama dilakukannya penolakan.
9. Ketersediaan Efek dan Dana
a. Berdasarkan permintaan Perusahaan, Nasabah setuju untuk
menyerahkan kepada Perusahaan dalam waktu yang ditentukan
Perusahaan sebelum dilaksanakannya instruksi Nasabah yaitu
efek dan/atau dana yang mencukupi untuk memungkinkan
Perusahaan melaksanakan instruksi Nasabah termasuk
penyelesaiannya dengan baik;
b. Perusahaan dapat meminta dan nasabah setuju menjamin
ketersediaan dana dan/atau Efek untuk keperluan penyelesaian
transaksi sebelum melakukan pemesanan jual atau beli; dan
c. dalam hal nasabah tidak dapat menyediakan dana dan/atau Efek,
maka nasabah tersebut setuju untuk menanggung dan mengganti
seluruh kerugian yang timbul akibat kegagalan dalam
menyelesaikan transaksi pada tanggal penyelesaian;
10. Transaksi Efek Adalah Keputusan Nasabah
Dalam melakukan transaksi efek, keputusan untuk menjual atau
membeli efek merupakan kewenangan Nasabah, dan Perusahaan
hanya akan menjual atau membeli efek berdasarkan instruksi
Nasabah. Nasabah setuju bahwa segala resiko keuntungan dan
kerugian yang ditimbulkan dari transaksi efek sepenuhnya menjadi
keuntungan atau kerugian Nasabah sendiri.
11. Keterlambatan Pelaksanaan Instruksi
Perusahaan tidak bertanggungjawab atas keterlambatan pelaksanaan
instruksi Nasabah untuk pembelian atau penjualan efek akibat dari
kerusakan transmisi alat-alat komunikasi yang dipergunakan
Perusahaan untuk melakukan transaksi efek atau sebab-sebab lain
yang timbul karena force majeure.
12. Konfirmasi Transaksi dan Hak Akses
Perusahaan akan mengirim kepada nasabah berupa :
a. Konfirmasi transaksi efek melalui facsimile atau e-mail kepada
Nasabah pada hari bursa yang sama dengan pelaksanaan
transaksi efek di bursa. Apabila dalam waktu 1 x 24 jam sejak
diterimanya konfirmasi tersebut oleh Nasabah, Nasabah tidak
mengajukan keberatan, maka konfirmasi transaksi dianggap
diterima oleh Nasabah dan Nasabah terikat pada jumlah, jenis,
harga dan tanggal penyelesaian transaksi kecuali Nasabah dapat
membuktikan adanya kekeliruan.
b. Posisi Rekening Nasabah dan Laporan Rekening (account
statement) setiap bulannya, berupa ringkasan transaksi Nasabah
selama satu bulan, saldo uang tunai atau kewajiban Nasabah dan
saldo Efek Nasabah, akan dikirimkan selambat-lambatnya 7
(tujuh) hari bursa pada bulan berikutnya melalui media
komunikasi dan/atau media elektronik termasuk namun tidak
terbatas melalui faksimile, e-mail sebagaimana tersebut dalam
formulir dan perubahannya.
c. Perusahaan akan memberikan hak akses Nasabah (AKSES) ke
Rekening Dana Nasabah dan Sub Rekening Efek Nasabah di
Kustodian Sentral Efek (KSEI) yang merupakan fasilitas dari
LPP sebagai pusat portofolio Nasabah.
d. Perusahaan akan mencatatkan Nomor Identitas Tunggal
Nasabah di Rekening Efek Nasabah di perusahaan, berdasarkan
Nomor Identitas Tunggal Nasabah yang diberikan oleh
Kustodian Sentral Efek (KSEI) pada saat pembukaan Sub
Rekening Efek Nasabah.
e. Perusahaan akan memberikan kepada nasabah salinan kontrak
Pembukaan Rekening Efek dan Pembukaan Rekening Dana
pada Bank.
13. Short Position
Perusahaan mempunyai hak untuk membeli atau meminjam Efek
atau menjual Efek lain milik nasabah untuk rekening Efek nasabah
dengan tujuan untuk menutup saldo negatif efek (short position)
yang tidak dibiayai oleh Perusahaan atau tidak dijamin secara cukup
oleh nasabah.
14. Ganti Rugi Oleh Nasabah
Nasabah bertanggung-jawab atas kerugian yang diderita Perusahaan
sebagai akibat dari kelalaian atau kesalahan Nasabah terhadap
ketentuan perjanjian ini.
15. Tanggung-Jawab Keabsahan Efek
Nasabah bertanggung-jawab kepada Perusahaan atas efek yang
diserahkan Nasabah ke dalam rekening efek Nasabah baik secara
fisik dan keabsahan efek. Dalam hal efek yang dicatat dalam
rekening efek adalah palsu, efek yang dinyatakan hilang, efek
curian, atau efek yang diperoleh dengan cara melawan hukum,
maka Perusahaan berhak untuk membatalkan pencatatan efek
tersebut atau menolak mencatatkan efek tersebut dalam Rekening
Efek Nasabah. Apabila efek tersebut telah disimpan pada Rekening
Efek Nasabah dan selanjutnya telah dialihkan keluar Rekening Efek
Nasabah, maka Perusahaan berhak untuk menuntut ganti rugi (jika
ada) kepada Nasabah.
16. Efek / Dana Nasabah Sebagai Jaminan
a. Semua dana dan Efek Nasabah dapat disimpan dalam rekening
efek Bank Kustodian / LPP atas nama Perusahaan untuk
kepentingan Nasabah, sepanjan adanya instruksi tertulis dari
Nasabah.
b. Efek dan / atau dana milik Nasabah yang ada di dalam Rekening
Efek Nasabah dapat digunakan sebagai jaminan atas segala
penyelesaian kewajiban Nasabah hanya untuk Nasabah yang
bersangkutan terhadap Perusahaan, kecuali diperjanjikan khusus
dalam perjanjian yang terpisah dengan kontrak pembukaan
rekening Efek. Untuk itu Perusahaan diberikan kewewenangan
untuk menggunakan efek (menjual) dan/atau dana tersebut
untuk semata-mata pemenuhan kewajiban Nasabah kepada
Perusahaan tanpa memerlukan surat kuasa tersendiri.
c. dalam hal dana menunjukkan saldo negative dalam rekening
Efek reguler nasabah, Perusahaan dapat:
(1) Menggunakan Efek dalam rekening Efek nasabah tersebut
sebagai jaminan atas kredit bank atau lembaga keuangan
lainnya; atau
(2) Melakukan penjualan Efek secara paksa (forced sell) tanpa
persetujuan Nasabah;
Halaman 5 dari 6 versi 1.1 Agustus 2019 Paraf
Hanya dalam rangka penyelesaian kewajiban Nasabah yang
bersangkutan.
d. Nasabah wajib memenuhi kewajibannya berikut bunga dan
denda (jika ada) selambat-lambatnya pada tanggal jatuh tempo
yang ditetapkan oleh Perusahaan termasuk semua kerugian yang
diderita oleh Perusahaan akibat pembayaran terlebih dahulu
oleh Perusahaan kepada kepada perusahaan efek lain. Apabila
Nasabah tidak dapat memenuhi kewajiban tersebut, Perusahaan
tidak bertanggung-jawab atas kemungkinan menurunnya nilai
efek dimaksud dan kemungkinan pihak kreditur atau Perusahaan
diminta pihak.
17. Jangka Waktu Perjanjian
Perjanjian ini mulai berlaku terhitung sejak tanggal
ditandatanganinya perjanjian ini sampai dengan dilakukannya
pengakhiran awal oleh Perusahaan dan/atau Nasabah berdasarkan
klausula 18 dan 19.
18. Pengakhiran Awal Perjanjian
Dalam hal Nasabah :
a. Gagal untuk melaksanakan atau mematuhi ketentuan-ketentuan
perjanjian ini dan/atau melakukan pelanggaran terhadapnya;
b. sebagai perorangan, meninggal dunia, menjadi hilang ingatan,
dalam keadaan tidak mampu atau pailit, atau diajukan
permohonan pailit;
c. Sebagai sebuah perusahaan, mengalami hal-hal berikut yang
menyebabkan terhalanginya untuk melaksanakan kewajiban -
kewajibannya berdasarkan perjanjian ini, yaitu kepailitan atau
likuidasi secara sekarela, kepailitan atau likuidasi yang tidak
dikehendaki, atau sebagian besar asetnya terlibat dalam suatu
perkara apapun baik di dalam negeri atau di luar negeri, atau
disita karena sebab apapun; atau
d. Mengalami hal-hal lain yang menurut pandangan Perusahaan
akan dapat membahayakan kepentingan Perusahaan atas
rekening efek;
e. Tidak aktif bertransaksi dan saldo dalam rekening Efek Nasabah
nihil selama jangka waktu paling lama 6 (enam) bulan berturut-
turut;
Maka Perusahaan berhak dan berwenang untuk melakukan satu atau
beberapa atau seluruh tindakan berikut :
(1) mengakhiri hubungan dengan Nasabah sepanjang berkenaan
dengan rekening efek dan meminta Nasabah untuk untuk
menyelesaikan transaksi efek yang belum diselesaikan;
(2) melikuidasi semua efek milik Nasabah yang berada di dalam
rekening efek atau menjadi bagian atas transaksi yang
berhubungan dengan rekening efek tanpa adanya tanggung-
jawab dari Perusahaan atas segala kerugian yang mungkin
timbul;
(3) menggunakan dana aset milik Nasabah yang dikuasai oleh
Perusahaan dan dana hasil melikuidasi efek berdasarkan
keputusan Perusahaan sendiri tanpa perlu pemberitahuan
terlebih dahulu kepada Nasabah;
(4) Menggunakan hasil dari tindakan tersebut pada butir (2) dan (3)
untuk pelunasan pembayaran atau kewajiban-kewajiban
Nasabah kepada Perusahaan.
19. Pengakhiran Awal Perjanjian Karena Sebab Apapun
Perjanjian ini juga dapat diakhiri berdasarkan kesepakatan tertulis
Para Pihak atau salah satu pihak berdasarkan pertimbangannya
sendiri dengan pemberitahuan tertulis terlebih dahulu kepada pihak
lain sekurang-kurangnya 14 (empat belas) hari sebelumnya.
20. Tidak Berlaku Pasal 1266 KUHPER
Untuk pengakhiran perjanjian berdasarkan klausula 18 dan 19, para
pihak sepakat untuk mengenyampingkan berlakunya ketentuan
pasal 1266 Kitab Undang-undang Hukum Perdata yang berlaku di
Republik Indonesia yang mensyaratkan adanya keputusan
pengadilan untuk pemutusan perjanjian.
21. Kewajiban Terus-Menerus
Sekalipun terhadap perjanjian ini dilakukan pengakhiran awal
sebagaimana dimaksud dalam klausula 18 dan 19, namun kewajiban
yang belum dipenuhi baik oleh Perusahaan kepada Nasabah maupun
Nasabah kepada Perusahaan, termasuk tapi tidak terbatas pada
setiap janji atau kewajiban untuk membayar denda atau ganti rugi
dalam perjanjian ini, merupakan kewajiban yang terus menerus dan
tetap berlaku sampai dipenuhinya kewajiban tersebut oleh pihak
yang diharuskan memenuhi kewajiban tersebut oleh pihak yang
diharuskan memenuhi kewajiban tersebut.
22. Alamat Pengaduan
Untuk maksud pelaksanaan perjanjian ini, Perusahaan menyediakan
alamat pengaduan bagi Nasabah sebagai berikut :
Contact Person : Compliance
Nomor Telepon : 62-21-5099 2980
Nomor Faksimili : 62-21-5099 2981
Alamat : Graha BIP Lantai 3A
Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 23,
Jakarta 12930.
23. Penyelesaian Perselisihan
Jika timbul perselisihan antara para pihak sehubungan dengan
pelaksanaan maupun penafsiran perjanjian ini, para pihak dengan
itikad baik berusaha sekuatnya untuk menyelesaikan perselisihan
dengan musyawarah untuk mufakat. Apabila para pihak tidak dapat
menyelesaikan perselisihan dengan cara musyawarah, maka para
pihak sepakat untuk menyerahkan semua sengketa yang timbul dari
perjanjian ini kepada Badan Arbitrase Pasar Modal Indonesia
(BAPMI) atau kepada Pengadilan Negeri dimana Perusahaan
memiliki domisili hukumnya.
24. Force Majeure
Tidak ada satupun pihak di dalam perjanjian ini dapat diminta
pertanggungjawabannya untuk suatu keterlambatan atau
terhalanginya memenuhi kewajiban berdasarkan perjanjian ini yang
diakibatkan oleh suatu sebab yang berada di luar kemampuannya
atau kekuasaannya (Force Majeure), asalkan pemberitahuan tertulis
mengenai sebab itu disampaikannya kepada pihak lain dalam
perjanjian ini dalam waktu tidak lebih dari 24 (dua puluh empat)
jam sejak timbulnya sebab itu. Yang dimaksud dengan Force
Majeure dalam perjanjian ini adalah peristiwa-peristiwa kebakaran,
bencana alam (seperti gempa bumi, banjir, angin topan, petir),
pemogokan umum, huru-hara dan peperangan, perubahan peraturan
pemerintah di bidang ekonomi, keuangan dan pasar modal,
pembatasan yang dilakukan oleh otoritas pasar modal dan Bursa
Efek, serta terganggunya sistem perdagangan, kliring dan
penyelesaian transaksi efek dimana transaksi dilaksanakan yang
secara langsung mempengaruhi pelaksanaan pekerjaan berdasarkan
perjanjian ini.
25. Perubahan
Hal-hal yang belum diatur dalam perjanjian ini atau yang
disepakati untuk diubah akan ditentukan kemudian antara para
pihak serta dituangkan secara tertulis yang ditandatangani
Halaman 6 dari 6 versi 1.1 Agustus 2019
bersama serta merupakan bagian yang tidak dipisahkan dari
perjanjian ini dan mempunyai kekuatan hukum yang sama
dengan perjanjian ini.
B. PERNYATAAN NASABAH
1. Nasabah menyatakan bahwa informasi/keterangan yang diberikan
dalam Formulir Pembukaan Rekening adalah benar akurat dan
lengkap serta tidak ada keterangan yang disembunyikan atau tidak
benar, dan Nasabah bertanggung jawab penuh atas segala tuntutan
pihak ketiga baik secara perdata/pidana akibat keterangan Nasabah
tersebut;
2. Nasabah menyatakan akan selalu mematuhi dan melaksanakan
setiap peraturan yang ditetapkan (termasuk pada perubahan-
perubahan yang mungkin timbul di kemudian hari) oleh Perusahaan
dan peraturan Pasar Modal yang berlaku di Indonesia;
3. Nasabah menyetujui Perusahaan untuk merekam order yang
Nasabah berikan melalui telepon sebagai order yang sah dan
mengikat bagi Nasabah dan Perusahaan. Perusahaan berhak
menuntut Nasabah di pengadilan, jika Nasabah mengingkari order
tersebut;
4. Nasabah akan mematuhi jika Perusahaan meminta pembayaran di
muka berupa uang tunai dan/atau Efek sebagai jaminan atas
transaksi Efek yang akan Nasabah lakukan;
5. Semua pembayaran dana atas pembelian Efek maupun untuk
setoran jaminan hanya ditujukan kepada Rekening Bank yang telah
ditunjuk oleh Perusahaan dan untuk rekening atas nama PT Victoria
Sekuritas Indonesia; dan membebaskan Perusahaan dari tanggung
jawab apabila tidak ditujukan ke rekening yang ditunjuk;
6. Semua penyetoran Efek hanya ditujukan kepada Rekening Efek
Perusahaan di Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI) selanjutnya
akan dimasukkan ke Sub Rekening Efek atas nama Nasabah;
7. Nasabah setuju untuk dapat dibukakan Sub Rekening Efek di
Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI);
8. Nasabah mengetahui, menyadari, dan bersedia menanggung semua
resiko investasi yang timbul dan mungkin timbul sehubungan
dengan transaksi jual beli efek yang Nasabah lakukan melalui
Perusahaan dan oleh karenanya Nasabah melepaskan Perusahaan
dari segala kerugian dan tuntutan hukum yang timbul akibat
transaksi yang Nasabah lakukan;
9. Nasabah menyatakan bahwa sumber dana yang Nasabah
pergunakan dalam transaksi pembelian Efek tidak didapatkan atau
berasal dari pencucian uang (Money Laundering) atau kegiatan
serupa yang bertentangan dengan hukum;
10. Nasabah memberi wewenang kepada Perusahaan untuk memeriksa
kebenaran atas semua informasi yang tertera di formulir ini.
11. Nasabah memahami dan mengerti bahwa setiap keterangan yang
tidak benar atau disembunyikan yang kemudian terungkap dapat
mengakibatkan pengakhiran segera atas perjanjian dan/atau kontrak
yang Nasabah buat dengan Perusahaan dan mengakhiri perjanjian
tidak menghapus kewajiban Nasabah yang belum diselesaikan;
12. Nasabah menyetujui bahwa Perusahaan mempunyai hak mutlak
untuk menolak permohonan ini tanpa kewajiban untuk memberikan
penjelasan atas penolakan tersebut;
13. Nasabah menyetujui Perusahaan untuk menutup rekening efek ini
dan menjual semua saham Nasabah tanpa kewajiban penjelasan
tentang alasan penutupan rekening. Penutupan rekening berlaku
efektif sejak tanggal pemberitahuan;
C. TAMBAHAN UNTUK NASABAH MARJIN
1. Ketentuan poin ini hanya berlaku untuk Nasabah Marjin.
2. Nasabah mampu untuk membayar bunga yang disepakati bersama
dengan Perusahaan, dan atas setiap jumlah fasilitas pembiayaan
yang digunakan/terhutang atau sisanya yang belum terbayar lunas;
3. Nasabah mengetahui bahwa, rekening efek Marjin hanya dapat
digunakan untuk transaksi efek marjin saja, sebagaimana diatur oleh
PT Bursa Efek Indonesia melalui Peraturan no. Kep-00022/BEI/02-
2017.
P A R A P I H A K
PT VICTORIA SEKURITAS INDONESIA N A S A B A H
Materai
Rp.6.000,-
( Tanda-tangan & Nama jelas ) ( Tanda-tangan & Nama jelas )
..?
m PaninBankForrnulir Pembukaan Rekening
Dana Nasabah
,
Nama
No. Rekening
CIF
Jenis produk : 5 Tabungan trTipe Nasabah
Nama Sesuai Kartu ldentitas
E Perorangan E Non Perorangan
No.stD ,l I I I l"l I I I I I l,{ I I I No. sub Rekenins Efek : I I I I I I I I I I I I I I I
Nama Perurahaan EfeU : ' ' Kode Perusahaan EfeU
Bank Kustodian Eank Kustodian : _Anda sudah memiliki : E Ya, Nomor Rekening: | | | I | | | | | | I | | I I I I
Rekening di PaninBank? Apakah ada perubahan dara? D ya (Lengkapi di bagian dimono doto beruboh)
E laak(Lengkopi kolom Data Rekening, dst)
I Belum Memiliki Lengkapi kotom Data Nasabah, dst)
A. DATA PERORANGAN
A.1. Data Nasabah
fl WanitatrJenis Kelamin
Tempat/Tgl. Lahir
Nama Gadis lbu Kandung
Status Perkawinan
Memiliki anak ?
Agama
Kewarganegaraan
Jenis Kartu ldentitas
No. KITAS/ KITAP
(UntukWNA)
NPWP
Alamat Sesuai Kartu ldentitas
Lajang E Menikah
Ya I tidak
lslam X Protestan
E Janda/ Duda
E Katholik E gudha fl Kong Hu Cu fl Lainnya
ntrn E Hindu
tr KTP
Nomor:
tr Paspor fl Lainnya
tt!trrttrltllllllMasa Berlaku:
ttHtlhari bulan tahun
t t H l ll l l l l
hari bulan tahun
Kota/Negara
Negara
:EAda,tro:l I l-l I I l-l I I l-L_l-l I I I
r LJ Tidak Ada .
:
nr:l I I lnw ,l I I lKelurahan: Kecamatan:
Kota: KodePos'l I I I I lNesara:
llllt -t tl ['ll l Nomor Ponsel:NomorTelepon Rumah
Alamat Email
A.2. Data Pekerjaan
Nama Kantor
Alamat Kantor
Rr: | | | lRW,l I I lKeturahan
Kota :
Kecamatan:
Pekerjaan
KodePos,l I I I I lNeeara:
NomorreleponKantolI I I I I I I I I I I I I I rxt:l I I | | |
I Pegawai BUMN/ BUMD/ Bl flPegawaiSwasta IPegawaiNegeriSipil E Wiraswasta/ Pengusaha
fl Profesional (Dokter, Pengacara, dll) I TNI/ Polri ! Pengurus Partai Politik/ LSM/Yayasan f] Pensiunan/ Purnawirawan
E eelajarl Mahasiswa tr lbu Rumah Tangga fl Artis fl Dosen/ Pengajar/ Guru E Anggota DPR/ DPD
D Petani/ Nelayan [l Pengrajin n Buruh, Pembantu Rumah Tangga &Tenaga Keamanan
Jabatan
Bidang Usaha
E Ulama/ Pbndeta/ Pimpinan Keagamaan/ Organisasi Keagamaan E fiOak Bekerja n Lainnya
I Komisaris I Direktur E repata Bagian f, Kepaia Seksi E Officer I Staff I Lainnya
A.3. DataTambahan
Pendidikan I E PAUD/TIVSD fl SMP E SMA E DiplomaDsarjana (51) E Pasca Sarjana (S2) E Dokor (S3)
Pendapatan Utama/tahun | [ sRp50Juta E>Rp50-l00Juta D>Rp]00-250Juta E>Rp250-500Juta n>Rp500juta"lM E>RplMPendapatanTambahan/tahun : n <RpsoJuta n>Rp50-looJuta ! > Rp 100 - 250.Juta n > Rp 250 - sooJuta !>Rpsoojuta-1M E>Rpl[4Sumber Pendapatan Utama : ! Gaji IWarisan ! Dari O.angtua/ Anak E DariSuami/ lstri nHonor E Hasil Perdagangan/ Usaha/ Jasa
! Undian E Hadiah E HasilBunga simpanan n Dropping/ Disbursment D Hasillnvestasi nHibah
Sumber Pendapatan Tambahan : n Gaji fl Warilan E Dari Orangtua/ Anak I DariSuami/ lstri EHonor E Hasil Perdagangan/ Usaha/ Jasa
n Undian fl Hadiah E Hasil Bunga Simpanan E Dropping/ Dlsbursment n Hasil lnvestasi E Hibah
Kegemaran : f] Bulutangkis E Balket Ecolf EJogging ETenis E wisata DFilm E Kuliner EMusik C MembacaE Lainnya_
Referensi mengenai PaninBank ?: f] Koran/ MajalahETeman ETV ERadio E Pameran D lnternet E Lainnya
Apakah Anda bersediajika PaninBank melakukan penawaran produkdan layanan perbankan melaluikontak pribadi(ponsetdan email)? n Ya E Tidak
Apakah Anda bersediajika data Anda diberikan dan/atau di5ampaikan kepada pihak ketiga lainnya guna kepentingah pemasaran ? n Ya n Tidak
PT Bank Panin Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
A.4. Data FATCA
1. Apakah Anda memiliki kewarganegaraan Amerika Serikit atau memiliki Green Card atau merupakan Permanent Resident (PR) di Amerika serikat?
n ya, nomorTax ldentification Number E rioak
2. Apakah Anda dilahirkan di Negara Amerika Serikat? X Ya, sebutkan nama kota kelahiran Anda
E Tidak
3. Apakah Anda memiliki nomor telepon di Amerika Serikat? E Ya n Tidak
4. Apakah Anda memiliki alamat tempat tinggal atau alamat surat menyurat di Amerika Serikat? n ya E Tidak
Dengan memberikan tanda centang (J) pada salah sqtu kotak yang sesuaidibadah ini, Saya menyatakan bahwa :
f]a. saya adalah warga negara Amerika Serikat atau pemegang Green Card atau Permanent Resident Amerika serikat atau memiliki alamat atau nomor telepon
Amerika Serikat atau lahir di Amerika Serikat. Saya bersedia melengkapi dan menandatangani dol(umen-dokumen yang dipertyaratkan dalam rangka mematuhi
ketentuan FATCA. Saya memiliki kewajiban untuk melakukan pelaporan pajak kepada Amerika Serikat. Saya bersedia untuk dilaporkan. (wajib mengisi FormulirW9)
n b. Saya bukan warga negara Amerika Serikat atau tidak memiliki Green Card atau tidak memiliki Permanent Resident namun memiliki alamat atau nomor telepon
Amerika Serikat atau lahirdiAmerika Serikat. Saya tidak memiliki kewaiiban untukmelakukan pelaporan pajakkepada Amerika Serikat.saya bersedia melengkapi
dan menandatangani dokumen-dokumen yang dipersyaratkan dalam rangka mematuhi ketentuan FATCA.
!c. Saya bukan warga negara Amerika Serikat atau tidak memilikiGreen Card atau bukan Permanent Resident atau tidak memilikialamat atau nomortelepon Amerika
Serikat atau tidak lahirdiAmerika Serikat dan bukan sebagaiwajib pajakAmerika Serikat.
n d. Saya menolak memberikan informasi mengenai status kewarganegaGan maupun kependudukan kepada PaninBank dan bersedia untuk dikategorikan sebagai
recalcitrant untuk kepentingan pelaporan kepada lRS.
A.5. Data Rekening
Alamat Surat(DiisiJika Alamat Surat Berbeda dengan
Alomat Sesuai Kortu ldentitos)
Kode Pos
Kecamatan:
Negara:
Tujuan Pembukaan Rekening
Sumber Dana
Tujuan Penggunaan Dana
NilaiTransaksi Normal
E Usaha I Pembayaran I caji ETransaksi I Tabungan/ lnvestasi E Lainnya
tr cali f Hasil Perdagangan/ Usaha/fl Hasil Dropping/ Disbursement n Hasil Bunga Simpanan fl HonorJasa
I Hasil Undian/ Hadiah ETerima Warisan I Dari Orang Tuaf Dari Suami/ lstri n Lainnya
tr Simpanan f Keperluan Hidup E Transaksi Transfer E Transaksi Barang/ Ekspor/ lmpor/ Jasa E Lainnya
B. DATA NON PERORANGAN
B.1. Data Nasabah
No. Akte Pendirian
No. NPWP
No. S|UP
No.TDP/TDY
Bidang Usaha
Alamat Sesuai Domisili
ttt-t rll-l lll-L]-'t lll-l lllranssarAkte: I I l-l I l-
RT: Kelurahan: Kecamatan
Kota: Kode Pos: Negara
No. Telepon
Alamat Email
Pendapatan KotorUtama/Tahun
lumlah Karyawan,
Nomor Faksimili
AlamatWebsite : http://
lIl
tr
T
< Rp 50 Juta
< 10 Orang
tr
n
>Rp 50 - 500 Juta
10 - 50 Orang
tr
T
>Rp500Juta-1 M E rRpl -10M
50-100Orang I >t00Orang
E rRplo-soM I>npsontl
8.2. Susunan Pengurus
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
B.3.lnformasi Lainnya
Laporan Keuangan Tahunan
Modal Dasar Perusahaan
ModalDisetor
ReferensiMengenaiPaninBank? : n Koran/ N4ajalah E Teman DTV E nadio n Pameran ! lnternet fl Lainnya
A. IDENTIFIKASI PERUSAHAAN AMERIKA SERIKAT
Apakah Perusahaan Anda berbadan hukum Amerika Serikat?
B. KLASIFIKASI PERUSAHAAN SESUAI FATCA
E Ya,lanlut ke bagian D E Tidak,lanjut ke bagian B
B.4. Data FATCA
No. Pertanyaan Ya Tidak
1Apakah Perusahaan Anda merupakan lnstitusi$euangan? , tr
Laniut ke no 2
T
Lanjut ke no 4
2 Apakah Perusahaan Anda memilikiGllN (Global lntermediary ldentification Number)?tr
Lanjut ke bagian D
tr
Lanjut ke no 3
3 Apakah Perusahaan Anda termasuk dalam kategori Deemed-Compliant FFI (DCFFI)/ Exempt
Beneficial Owner (EBO)?
trtrDCFF EBO
Lanjut ke bagian D
nNPFF
Lanjut ke bagian D
4Apakah saham Perusahaan Anda secara substansial (akumulatif lebih besar dari i 0olo) baik langsungni_a_upun tidak langsung (Ultimate Beneficial Owner) dimiliki oleh wajib pajak atau badan hukumUS?
T
Laniut ke no 5
trACTIVE NFFE
Laniut ke baqian D
5 Apakah Perusahaan Anda termasuk dalam kategori Active NFFE?u
ACTIVE NFFE
Lanjut ke bagian D
n
Lanjut ke no 6
6 Apakah Perusahaan Anda termasuk dalam kategori Exempt Beneficial Owner (EBO)tr
EBO
Lanjut ke bagian D
fPassive NFFE with
Subtansial U.S OwnerLaniut ke baqian C
lnstitusi Keuangan - Flnan.lal lnstitutlonln stitusi Peng him punan Dana, lnstitusi Kustod ian, Entitas lnvestasi dan Perusahaa n Asu ra nsi tertentu yang memiliki kontrak anu itas (contoh : asuransi ya ng mengand unginvestasi).
GllN - Global lntermedi.iy ldentifcation NumbelNomor identifikasiyang diberikan lnternalRevenue Service (lRS) AS kepada lnstitusi Keuangan yang terdaftardalam FATCA.
PFF! - Participating Foreign Financial lnstitutionlnstitusi Keuangan Non-AS yang terdaftar dan/atau berpartisipasi dalam FATCA.
DCFFI- Deemed Compliant Foreign Financial lnstitutionlnstitusi Keuangan Non-As yang dipandang patuh pada ketentuan FATCA. Contoh : Unit Kredit Kecil, BPR, Lembaga Keuangan Mikro, Lembaga Pembiayaan, Leasing,Koperasidan penerbit Kartu Kredittanpa fasilitas penyimpanan dana.
NPFFI - on Parti<ipating Foreign Finan<ial ln5titutionlnstitusi Keuangan Non-AS yang tidakterdaftar dan/atau tidak berpaftisipasi dalam FATCA.
Adive NFFE - Active Non Fin.n<ial Foreign EntitiesPerusahaan Non Keuangan Non-As yang kurang dari50% pendapatan kotornya dihasilkan daripendapatan pasifdan kurang dad 50% asetnya digunakan untukmemproduksi pendapatan pasif.
- Perusahaan yang sahamnya diperdagangkan di bursa efek beserta perusahaan aflia5inya.- Perusahaan indukdan pusattreasuri/lindung nilaidarigrupyang tidak memiliki lini/ anak usaha yang bergera k di lndustri Keuang-an.- Perusahaan non keuangan dalam lima tahun terakhirdan sedang dalam proses likuidasi aset atau reorganisasiuntuk melanjutkan atau memulai kembali operasi bisnis
sebagai perusahaan keuangan.- Perusahaan non keuangan yang baru berdiri kurang dari dua tahun, atau-OrganisasiNklaba
EBO - Exempt B.nefcialOwncrPerusahaan non keuangan Non-AS yang pemiliknya dikecualikan dari subjek pelaporan FATCA. Contoh: Lembaga/lnstansi Pemerintah, organisasi internasional, bank
sentral, dana pensiun tertentu, dan badan usaha/institusi yang dimilikisecara penuh (100%) oleh pemerintah (BUMN/BUMD)
Pa$ive NFFE With Sub3tantial US OwnerPerusahaan non keuangan Non-AS yang merupakan 5ubjek pelaporan FATCA. Karakteristik Passive NFFE with substantial US Owneradalah sebagai berikut:- Perusahaan yang tidak memenuhi kriteria sebagai perusahaan Active NFFE, dan- Perusahaan yang dimiliki secara substansial (akumulatif lebih besar dari '10%), baik langsung maupun tidak langsung (ultimate beneficial owner) oleh waiib pajak AS
atau badan hukum AS
C. ULTIMATE BENEFICIAL OWNER
No. Nama Pemegang Saham Alamat Tax ldentification Number (TlN)
2.
3.
D. PERNYATAAN DAN PERSETU,IUAN
Dengan memberikan tanda centang (./) pada salah satu kotakyang sesiraidibawah ini, Sayal Kamimenyatakan bahwa:a. Psrusahaan Saya/ Kami adalah Perusahaan Berbadan Hukum Amerika serikat. uSTax ldentification Number (US TIN) Perusahaan
! Perusahaan Saya/ Kami bersedia dilaporkan. (Perusahaan wajib mengisi Formulir w9)Ll Perusahaan Saya/ Kamitidak bersedia (menolak) untuk dilaporkan.
b. Perusahaan Saya/ Kami termasuk dalam kategori Pasif N FF E denga n Pemilik Substansialadalah Wajib Pajakatau Badan Hukum A5.Perusahaan Saya/ Kamiadalah perusahaan non-keuangan non- Amerika Serikat yang merupakan Subyek Pelaporan FATCA. Lebih dari l0% saham perusahaan Saya/
Kami dimiliki secara langsung/ tidak langsung oleh wajib pajaV badahhukum A5 dan perusahaan Saya/ Kami pada tahun pajak sebelumnya 50% atau lebihpendapatan kotor dari perusahaan berasal dari pendapatan pasifdan 50% atau lebih aset dari perusahaan merupakan aset yang menghasilkan pendapatanDasif.
E Perusahaan Saya/ Kami bersedia dilaporkan. .-
n Perusahaan Saya/ Kami tidak bersedia (menolak) fituk dilaporkan.c. Perusahaan Saya/ Kami termasuk dalam kategoriNPFFI. Perusahaan Saya/ Kamiadalah institusi keuangan non-As yang tidakterdaftar dan tidak berpartisipasidalam
FATCA.
E Perusahaan Saya/ Kami bersedia dilaporkan.
E Perusahaan Saya/ Kamitidak bersedia (menolak) untu k dilaporka n.d. !erusahaan SayelKami termasqL Non-FATCA dengan kqlegori :
L EBO IDCFFI L Active NFFE irPFFIPerusahaan Saya/ Kami dikecualikan daridan/atau tida k termasuk sebaga i objek pelaporan berda5arkan ketentuan FATCA.
Alamat Surat :
(DiisiJiko Alomat Surat Berbedo
dengan Alamat Sesuai Kartu
ldentitos)Rr' I I I IRW'l I I lKeturahan:
Kota :
Kecamatan:
KodePos,l I I I I I Nesara:
fujuarl Pembukaan : E Usaha fl pempayaran tr Cu;i) f,Transaksi f, Tabungan/ tnvestasi f LainnyaRekening
Sumber Dana : E Hasil Usaha E Pencairan Pinjaman E Pencairan Bunga Deposito/ lnvestasi I Lainnya
Tuiuan Penoounaan : f Simpanan f, TransaksiTransfer D lnvestasi fl Transaksi Barang/ Ekspor/ lmpor/ Jasa I LainnyaDina
NilaiTransaksi Normal :
C. PERNYATAAN NASABAH
Spesimen Nasabah-Perorangan (Tanda tangan tidak melewati garis)
Disetujui
Nama &TandaTangan Nama & Tanda Ta Nama &Tanda Tanqan Nama &Tanda Tangan
Dengan menandatanqani formulir pembukaan rekeninq ini, saya/kami selaku pemohon menyatakan hal-halsebaqai berikut:l. Seluruh data atau informasiyang tertera pada formulir iniadalah benar, akurat dan lengkab. Saya/kami bertang-gung jawab sepenuhnya atas kebenaran, akurasidan
kelengkapan data atau inforirasiyanq saya/kami berikan kepada PaninBank.2. Sehubunqan denqan Nomor PokokWajib Pajak (NPWP), iika saya/kamitidak menyertakan NPWP semata-mata disebabkan kareha:
"o:I$j"!1511"i3""$;l}:J"*;"fr".q:l'X,"/Wf"rk "iena h;nva memperoleh penshasilan netto vans tidak melebihi Penshasilan ridak Kena Pajak (PrKP); atau,
Bahwa apabila dikemudian hari saya/kami diwaiibkan untuk mendaftarkan diri sebaoai waiib Daiak berdasarkan Deraturan Derundano-undanoan vano berlaku
- dan/atad proses pengurusan pembiatan NPWP s-ayalkami telah selesai, maka saya beri;nji unluk mtnyerahkan NPWF kepada PaninBank.-3. Sehubunqan denqan Ketentuan FATCA (Foreiqn AccountTax Compliance Act), m;ka:
a. apabila saya/kamitelah memilih untuk beriedia dilaporkan maka sava/kami memberikan kuasa keoada paninBankuntuk memberikan data sava/kami. termasukdata terkait rekeninq dan data keuanqan saya/kami kepada otoritas;tau instansiyanq berwenanq di lndoneria mauDUn keoada otoritas ber\rienano di Amerikaserikat melaluiOtoritas Jasa Keuanqan, Otoiitas Paiakdan/atau Dihak berwenana hinniva dilndon6sia sesuaiketentuah hukum vano berlaku-
b. apabila saya/kamitelah memilih u-ntuk tidak beriedia dilaporkan, maka sayal[ami nienyetujui bahwa PaninBank memiliki kawe-nangan untuktidak melayanitransaksi baruterkaitrekenino tersebut.
4. Bahwa Petuqas Perusahaan Efe-k atau Bank Kustodian telah memberikan penielasan menaenai karakeristik rekenino vano sava/kami buka dan fasilitas-fasilitaslayanan ya ng saya/ka mi pilih dan saya/kam i telah mengerti serta memahami se{ala konsekuEnsi yang m ungkin timbu I ;ds p6mbirka; n rekening tersebut, termasukmanfaat, risiko dan biaya-biaya vanq terkait denoan oeinoounaan lavanan terse6ut.
5. Jika terdapat perubahSn pada datiatau inform-asi vano-t_elah savaTkami berikan keoada PaninBank. maka sava/kami abn memberitahukan Derubahan data atauinformasi tersabut kepada PaninBank dalam ianokiwaktu selambat-lambatnva 30 {iioa ouluh) hari ia lender t'erhituno seiakteriadinva oerub;han t€rsebut. seoalabentuk akibat dan/a'tau kerugian yang tirirbul dari keterlambatan pembLrian inlorinasi perubahan menjadi ta-ngjung jawati siya/kami sepenuhnya "dan
membebaskan Pan inBank da ri ieoali tuitutan dan/atau ouoatan-6. Bahwa saya/kami telah membaca;menqerti dan menvetu'1ui-seluruh iri Svarat dan Ketentuan L,mum Pembukaan Rekenino.7. Bahwa sara/kamimenyatakan tundukdan patuh pada ket-entuan-ketentian yang ditetapkan oleh PaninBank baikyang se-karang ada maupun yang akanditetapkan
dt kemudran hafl.8. Bahwa sava/kami menqerti dan memahami ketentuan dari Rekenino Dana Nasabah adalah sebaoai b€rikut:
a. Rekeninq Dana NAjiabah tidakdapatdibuka denqan status rekeni-nq qabunqan (ioint account)l rb. Seqala tiansaksiatJas Rekenino Dina Nasabah ha-nva daoat dilakukini
b.l-. melaluisarana yanq diteniukan oleh PaninBaik dahb.2, oleh Perusahaai EGkatau Bank Kustodian yanq'telah mendapatkan kuasa daripemilik Rekeninq Dana Nasabah untuk mengelola rekening.
c. Sava/kami sebaaai Demilik Rekenino Dana Nasabah-denoan inimimberikan kuasa denoan haksubsiitusi keDada:c.l. Perusahaantfek atau Bank Kus[odian untuk menoeTola Rekenino Dana Nasabah veno ada diPaninBank ("REKENING"). termasu k teta oi tidak terbatas untLrk
mendebet, memindahbukukan dana dari REKENING, meminta data, mutasi dan (eteianoan lainnva atas REKENING kibada PaninBank. menutuD REKENING.dan melaku ka n tindakan-tindakan lain ya nq d iperlu ka n dalam ranqlia penqelolaa n REKENING terk6it denqa n tra nsa ksi tfek yang d ilaku kan pem ilik REKEN INGmelaluiPerusahaan Efekatau Eank Kust6dia-n tinpa ada tlndakan yinq dike-cualikan;
c.2, PaninBank untuk memberikan seoala dokumen, aata, informasi. aanketeranoan lainnva terkait denoan oemilik REKENING keDada PT Kustodian Sentral Efeklndonesia ("KSEI'), Badan Pendawls Pasar l\4odai dan Lembaga{euangan ("Bipepam dan LK1 dan initanii berwenang lainnya berdasa*an ketentuan hukumdan peraturan perundanq-undanqan yanq berlaku di lndonesi
c.3. Bapepam dan LK untuk membloklr, mendabet, dan/atau memindahbukukan dana dari REKENING untuk keperluan penqamanan dana REKENING.d. Sava/Kami sebaoai oemilik Rekenino Dana Nasabah setuiu bahwa selama kuasa Denoelolaan Rekenino Dana Naiaba-h keoada Perusahaan Efuk atau Bank
Ku'stodian sebaq;iniana diatur dalam-butir c.l.tersebutdiatas berlaku. Sava/ Kamiinel6oaskan hak SavalKamiuntuk melakukan oenoelolaan atas RekeninoDana Nasabah tlrmasuk teta pi tida k terbatas hak untuk memberikan instrulsi pendebetah dan pemind;han dana kepada PaninBank.
e. PaninBank berhak menolak instruksivano diberikan oleh oemilik Rekenino Dana Nasabah selama PaninBank belum inenerima oencabuatan kuasa oenoelolaanRekeninq Dana Nasabah dari pemilik Aek6ninq Dana Nasabah yanq telah disetuiui secara tertulis oleh Perusahaan Efek atau Bank Kustodian.
f. Penutup;n Rekeninq Dana Nalabah hanya daiat dilakukan oleh P6rusahaan Efelatau Eank Kustodian yang menerima kuasa pengelolaan Rekening Dana Nasabahdari pemilik rekenin6 (nasabah).
o. Atas oertimbanoan tertentu PaninBank berhak menolak Dembukaan dan atau menutuo Rekenino Dana Nasabah.h. Pemilik Rekenini Dana Nasabah benanoouno iawab sedenuhnva atas seoala akibat vino timbulsehubunoan denoan Denoelolaan Rekenino Dana Nasabah oleh
Perusahaan Efe(atau Bank Kustodian dain dEiqan ini rirembe6askan pa-ninBank dail se-qala klaim, tuntut-an, q uqa'tan; dai'atau tindakan h-ukum lainnya dalambentukapapun dan daripihak manapun termaiukdari pemilik Rekeninq Dana Nasabah.-
i. Segala perselisihan yang timbul sehubunqan denqan penqelolaan Rekeninq Dana Nasabah oleh Perusahaan Efek atau Bank Kustodian akan diselesaikan olehpemilik Rekening Dana Nasabah dengan Perusahaah Efekat;u Bank Kustodian tanpa melibatkan PaninBank.
llt-llt-lllll
Nama Lengkap dan Tanda Tangan
No. CIF
No. Rekening
No. Kartu Debet :
Customer Risk :
,l
Untuk Keperluan Bank
Kode Cabang :
I I I lxoa"s.t", :
E Lo* E tvtedium E High
Status Penduduk : E pU B [B/ pB f prul B I Bp/ NB
KodeReferensi:l I I I I lz
'l I I I I I'
'l I I I I lz
Kode Officer
SIC Code
a)
b)
c)
d)
e)
f)
Syarat dan Ketentuan Umum PEmbukaan Rekening
DEFINISI-DEFINISI
Bank adalah PT Bank Pan lndonesia Tbk disingkat PT Bank Panin Tbk, berkedudukan dan berkantor pusat di
Jakarta Pusat, termasuk seluruh cabang utama dan cabang pembantunya;
Rekening adalah catatan seluruh transaksi keuangan yang memuat data keluar masuknya keuangan Pemilik
Rekening pada Bank dalam bentuk dan isi yang ditetapkan oleh Bank;
Pemilik Rekening adalah pihak-pihak yang membuka dan memiliki Rekening pada Bank, baik Orang Pribadi
ataupun suatu Badan;
Orang Pribadi adalah orang-perorangan yang berdasarkan peraturan perundang-undangan yang $rlaku
di Republik lndonesia memenuhl persyaratan untuk menjadi Per$lik Rekening;
Badan adalah suatu badan atau lembaga, baik yang merupakan badan hukum atau bukan badan hukum
yang menurut peraturan perundang-undangan yang berlaku di Republik lndonesia nemenuhi persyaratan
untuk menjadi Pemilik Rekening;
lnstruksi Pemi:lik Rekening adalah setiap instruksiatau perintah dari hmilik Rekeakqkqada Bank tennasuk
namun tidak terbatas pada membukukan suatu penambahan saldo (perryetoran) atau pefigu'rangan saldo
(penarikan) pada Rekening yang dilakukan menurut cara yang dkentukan dan diterima baik oleh Bank.
Bunga adalah imbalan yang diberikan oleh Ba,nk kepada Pemitik Reker*ng atas dana yaflg disimpan di Bank,
yang dihitung antara lain berdasarkan persentase tertcntudari pokok simpanan darr'at&riangka waktu
simpanan.
h) tsiayaDanOngkosadalahbebanyangdiberikanBankkepadaPemilikRekeningbaiksecaraberkalaatautidak
atas jasa yang diberikan oleh Bank.
i) ATM atau Anjungan Tunai Mandiri adalah ATM Bank dan mesin anjungan tunai mandiri milik bank lain yang
beroperasi selama 24 (duapuluh empat) jam sehari yang berfungsi sebagai terminal untuk melakukan
transaksi perbankan, baik pengambilan uang, transfer maupun transaksi-transaksi perbankan lainnya.
j) Bank ATM adalah mesin Anjungan Tunai Mandiri milik Bank yang beroperasi selama 24 (dua puluh empat)
jam sehari yang berfungsi sebagai terminal untuk melakukan transaksi perbankan, baik pengambilan uang,
transfer maupun transaksi-transaksi perbankan lainnya.
k) lnternet Banking PaninBank adalah fasilitas layanan Bank yang dapat dimanfaatkan Nasabah Pengguna
melal.ui situs www.panin.co.id untuk melakukan transaks.i perbankan yang ditentukan oleh Bank melalui
jaringan internet dengan menggunakan perangkat lunak web b.rowser pada komputer.
l) UserlD adalah kombinasi 8 karakter dari narna depan ditambah dengan nama belakang dan 4 (empat) angka
dari tanggal lahir dan bulan yang dimiliki Nasabah Pengguna yang harus dimasukkan/ diinput pada setiap
awal penggunaan Iayanan lnternet Banking Panin.
ml Password adalah autentifikasi pribadi yang bersifat rahasia dan hanya dibuat dan diketahui oleh Nasabah
Pengguna sendiri serta harus dimasukkan oleh Nasabah Pengguna ketika menggunakan layanan lnternet
Banking PaninBank. Bersama-sama dengan User lD, password digunakan untuk membuktikan bahwa
Nasabah Pengguna yang bersangkutan adalah nasabah yang sah dan berhak atas layanan lnternet Banking
PaninBank.
n) Token PaninBank adalah alat pengaman tambahan yang digunakan Nasabah Pengguna dalam melakukan
transaksi finansial yang ditentukan oleh Bankdalam layanan lnternet Banking PaninBank, yang syarat dan
ketentuan pengadaannya terpisah namun merupakan kesatuan dengan syarat dan ketentuan lnternet
Banking PaninBank ini.
o) Mobile Panin adalah layanan perbankan yang dapat diakses langsung oleh Nasabah melalui telepon selular/
handphonedengan menggunakan menu pada aplikasi Mobile Panin melalui media jaringan internet pada
hondphoneyang dikombinasikan dengan media SMS sesuai ketentuan yang berlaku di PT Bank PaninTbk.
p) One Time Possword (OTP) adalah salah satu cara pengamanan tambahan untuk transaksi finansial di Mobile
Panin yang digunakan satu kali.OneTime \tssword akan didapat pada saat validasi PIN Transaksi berhasil dan
akan ada untuk transaksi iertentu.q) Personal ldentifrcotionNumberatauPlNmerupakankoderahasiayangdiberikanpihakBankkepadaPemilik
Rekening, sehingga Pemilik Rekening memiliki kewenangan untuk bertransaksi. PIN merupakan kunci
utama keamanan bertransaksi, khususnya lewat transaksi Elektronik Banking.
PASAL 1. REKENING DAN PEMBUKAAN REKENING
Pemilik Rekening wajib tunduk dan terikat pada Syarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening,
termasuk setiap perubahan-perubahan yang dilakukan atas syarat-syarat tersebut.
Pelaksanaan semua persetujuan dan hubungan antara Bank dengan Pemilik Rekening dilakukan dengan
memperhatikan peraturan yang berlaku. 'q
Pembukaan Rekening dilakukan dengan syarat dan ketentuan sebagai berikut:
a. Mengajukan permohonan tertulis dan memenuhi segala persyaratan yang ditentukan oleh Bank sesuai
dengan jenis Rekening yang ingin dibuka, serta baru berlaku efektif terhitung sejak disetujui oleh Bank;
b. Bank berhak atas kebijakannya sendiri untuk menolak pembukaan Rekening tanpa kewajiban memberikan
alasa n
4. Jenis-jenisRekening:
a. tabungan;
b. giro;
c. deposito;
d. pinjaman; dan
e. rekening-rekening lain yang disediakan oleh Bank.
5. Bilamana Rekening dibuka secara bersama oleh 2 (dua) Pemilik Rekening pada Bank ("Rekening Gabungan"
/ "Joint Accoun( ), para Pemilik Rekening juga wajib tunduk pada ketentuan-ketentuan berikut:
a. Rekening Gabungan (Joint Account) dengan kondisi "or'':
- Segala tindakan yang dilakukan oleh salah satu Pemilik Rekening yang membuka Rekening Gabungan
mengikat secara bersama-sama, oleh karena itu masing-masing bertanggung jawab secara tanggung
renteng terhadap Bank atas semua akibat yang timbul pada Rekening Gabungan;
- Penandatanganan lnstruksi Pemilik Rekening cukup dilakukan oleh salah satu Pemilik Rekening yang
membuka Rekening Gabungan dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku pada Bank.
b. Rekening Gabungan (Joint Account) dengan kondisi ?nd":- Segala tindakan harus dilakukan oleh semua Pemilik Rekening yang membuka Rekening Gabungan
tersebut dan mengikat semua pihak secara bersama-sama dan semua pihak bertanggung jawab secara
renteng terhadap Bank atas semua akibat yang timbul pada Rekening Gabungan;
- Penandatanganan lnstruksi Pemilik Rekening harus dilakukan bersama-sama oleh para Pemilik Rekening
yang membuka Rekening Gabungan dan sesuai dengan ketentuanyang berlaku pada Bank.
c. Bank tidak bertanggung jawab atas kerugian yang timbul karena perselisihan yang terdapat diantara para
Pemilik Rekening yang membuka Rekening Gabungan,terma5uk pada akibat penutupan Rekening Gabungan.
6. Apabila Pemilik fekening membuka Rekening lebih dari satu atas nama Pemilik Rekening itu sendiri, baik
pada satu Bank atau lebih maka seluruh Rekening dianggap sebagai satu kesatuan.
7. Saldo pada Rekening Gabungan setiap saat adalah milik para pemegang Rekening Bersama tersebut atau
milik para pemegang Rekening Bersama yang masih hidup dan/ atau (para) ahli waris dari pemegang
Rekening Bersama yang telah meninggal sebagai pemilik bersama. Orang-orang tersebut secara
bersama-sama dan secara sendiri-sendiri bertanggung jawab atas seluruh kewajiban yang timbulberkenaan dengan Rekening dimaksud.
8. Ketentuan Rekening ini berlaku bagi setiapjenis Rekening, akan tetapi jika ada ketentuan khusus yang diatur
lebih lanjut dalam setiap jenis Rekening maka ketentuan khusus dari jenis Rekening yang bersangkutan
tersebut yang akan berlaku.
9. Sehubungan dengan tidakterteranya tanda tangan dalam KTP/ Paspor/ KITAS/KITAP Pemilik Rekening, maka
untuk kepentingan verifikasi dalam rangka pembukaan rekening, dengan ini Pemilik Rekening menyatakan
dan menjamin bahwa tanda tangan yang terdapat dalam Formulir Pembukaan Rekening ini atau kartu
spesimen adalah benartanda tangan Pemilik Rekening yang sah dan menjadi satu-satunya.tanda tangan
yang akan dipergunakan untuk melakukan setiap transaksi perbankan di Bank. Bank tidak akan memberikan
ganti rugi dan/ atau pertanggungjawaban dalam bentuk apapun kepada Pemilik Rekening atau pihak
manapun atas segala risiko, akibat, gugatan dan/ atau tuntutan yang timbul akibat penggunaan tanda tangan
tersebut.
10. Sehubungan dengan tidakterteranya alamat dalam KTP/ Paspor/ KITASIKITAP Pemilik Rekening, maka untuk
kepentingan verifikasi dalam rangka pembukaan rekening, dengan ini Pemilik Rekening menyatakan dan
menjamin bahwa alamat yang Pemilik Rekening tuliskan di Formulir Pembukaan Rekening ini adalah benar
alamat tempat tinggal Pemilik Rekening saat ini. Bank tidak akan memberikan ganti rugi dan/ atau
pertanggung jawaban dalam bentuk apapun kepada Pemilik Rekening atau pihak manapun atas segala
risiko, akibat, gugatan dan/ atau tuntutan yang timbul akibat penggunaan alamat tersebut.
PASAL 2. BENEFICIAL OWNER
1. Beneficial owner adalah setiap orang yang:
a.merupakanpemilik sebenarnya dari dana yang ditempatkanpadaBank(u/timotelyownoccount);
b. mengendalikan transaksi Nasabah;
c. memberikan kuasa untuk melakukan transaksi;
d. mengendalikan badan hukum; dan/ atau
e. merupakan pengendali akhir dari transaksi yang dilakukan melalui badan hukum atau berdasarkan
suatu perjanjian.
2. Datam hal Calon Nasabah bertindak untuk kepentingan Benefrcial Owner, Bank berhak untuk
rneminta dokumen, melakukan identifikasl veri{ikasi dan perr}antauan terhadap Beneficial Owner.
PASAL 3. IIISTRUKSI PEMILIK REKENING
1. Jika Bank telah melaksanakan lnstruksi Pemilik Rekening yang digunakan dengan cek, bilyet giro,
formulir, atau dokumen lainnya yang hilang, dicuri, diselewengkan, digunakan secara tidak sah,
dipalsukan, ditiru atau dibuat secara salah maka segala akibat yang timbul dari adanya hal tersebut
menjadi tanggungan sepenuhnya dari Pemilik Rekening.
2. Bank berhak pada setiap waktu untuk tidak melaksanakan lnstruksi Pemilik Rekening sebelum
menerima konfirmasi tertulis yang ditanda-tangani oleh Pemilik Rekening. Risiko atas lnstruksi
Pemilik Rekening yang diberikan melalui ATM, telepon, teleks, telegram atau sistem komunikasi
lainnya yang dikirim atau diterima oleh Bank menjadi tanggung jawab sepenuhnya dari Pemilik
Rekening.
3. Transaksi-transaksi atau instruksi yang terekam atau yang dikeluarkan oleh sarana elektronik dan atau
sarana komunikasi lainnya yang digunakan oleh Bank baik berupa data elektronik maupun data yang
tercetak serta data yang terekam dan sebagainya yang merupakan bagian dari sistem transaksi yang
digunakan Bank dan merupakan bukti yang sah serta mengikat Bank dan Pemilik Rekening.
4. ldentifikasi Pemilik Rekening baik berupa tanda tangan basah (tertulis) atau tanda tangan elektronik
termasuk tetapi tidak terbatas pada Signature Verificotion System (SVS) atau Personol ldentification
Number (PIN) atau identifikasi Pemilik Rekening lainnya yang digunakan dalam transaksi pada sistem
transaksi Bank merupakan bukti sah dan mengikat Bank dan Pemilik Rekening.
5. Pemilik Rekening tidak berhak membatalkan atau merubah lnstruksi Pemilik Rekening setelah
diterima oleh Bank.
6. Bank berhak menolak setiap instruksi dari Pemilik Rekening yang bentuk identifikasi Pemilik
Rekeningnya tidak sesuai dengan data yang ada pada Bank dan/atau yang tidak dilakukan menurut
ketentuan yang ada pada Bank. Atas penolakan ini Pemilik Rekening membebaskan Bank dari segala
tanggung jawab, tuntutan dan/ atau gugatan hukum yang timbul dari pihak manapun termasuk
Pemilik Rekening sendiri.
7. Jika Pemilik Rekening berhalangan karena suatu hal tertentu untuk melakukan suatu pengoperasian
rekening/ suatu transaksi atau suatu hubungan dengan Bank, maka Pemilik Rekening dapat
menunjuk pihak lain berdasarkan surat kuasa yang bentuk dan isinya ditentukan oleh Bank dengan
merujuk kepada ketentuan perundang-undangan yang berlaku.
PASAL 4. PENYETORAN
1 . Setiap setoran ke dalam Reken ing harus d isertai dengan slip atau aplikasi lain yang d itandatangani
oleh pihakyang menyetoralau dengan cara lain yang ditentukan dan diterima baikoleh Bank.
2. Pemilik Rekening dengan ini memberi kuasa dan wewenang kepada Bank untuk melaksanakan
instruksi penyetoran baik tunai maupun non tunai ke dalam Rekening. Bank berhak atas kebijakannya
sendiri menolak setiap setoran, membatasi jumlah setoran dan/atau mengembalikan seluruh atau
sebagian dari setoran yang dimaksud.
3. Penyetora n non tunai termasuk tetapi tidak terbatas pada penyetoran dala m bentu k cek, bi lyet gi ro,
warkat-warkat kliring baru berlaku setelah dananya secara efektif diterima oleh Bank.
4. Apabila setoran diterima oleh Bank dalam jenis valuta yang berbeda dengan valuta yang terdapat
dalam Rekening, maka pengkreditan ke dalam Rekening mempergunakan kurs yang berlaku pada
Bank pada saat pengkreditan dilakukan oleh Bank.
5. Setoran dalam uang kertas asing diberlakukan sesuai dengan peraturan dan ketentuan yang berlaku
pada Bank.
6. Bank berhak menolak, membatalkan atau tidik melanjutkan instruksi setoran berdasarkan kebijakan
Bank dan/atau ketentuan peraturan perul-rdang-undangan.
PASAL 5. PENARIKAN
'1. Pemilik Rekening dengan ini memberi kuasa dan wewenang kepada Bank untuk melaksanakan
semua instruksi menarik dana untuk dibebankan pada Rekening. Bank berhak menolak instruksi
penarikan dana dari Rekening bilamana dana tidak tersedia dan efektif dalam Rekening dan/ atau
karena alasan lain sesuai peraturan yang berlaku.
2. Dalam hal Bank menerima 1 (satu) atau lebih instruksi penarikan dana yang secara keseluruhan akan
melebihi jumlah saldo Rekening, maka Bank berdasarkan kebijakannya sendiri dapat menentukan
instruksi mana yang akan dilaksanakan tanpa memperhatikan tanggal diterimanya atau waktu
diterimanya instruksi penarikan dana.
3. Dalam melaksanakan instruksi penarikan dana, Pemilik Rekening tunduk dan patuh pada ketentuan
Bank.
4. Dalam hal Rekening dibuka dalam mata uang selain Rupiah, penarikan mata uang yang sama
tergantung pada ketersediaan dana pada Bank dalam penyediaan mata uang tersebut dan tunduk
pada ketentuan Bank mengenai komisi dan/atau nilai tukar mata uang tersebut.
PASAL 6. TRANSFER DAN PEMBAYARAN
'1. Atas setiap instru'ksi transfer dan/atau pembayaran atas beban Rekening dalam valuta yang berbeda
dengan valuta yang terdapat dalam Rekening maka berlaku kurs yang ditetapkan oleh Bank. Pemilik
Rekening membebaskan Bank dari tanggung jawab dan kerugian sebagai akibat perubahan kurs
valuta.
2. Memberikan kuasa dan menginstruksikan kepada Bank untuk mendebet Rekening dan melakukan
pembayaran-pembayaran atas tagihan-tagihan yang telah diregistrasikan di Bank berikut
biaya-biayanya.
3. Segala akibat yang ditimbulkan dari adanya penolakan pembayaran dan/atau transfer yang
dilakukan oleh Bank merupakan tanggung jawab dan risiko dari Pemilik Rekening.
PASAL 7. BIAYA DAN ONGKOS, BUNGA
1. Segala Biaya dan Ongkos yang timbul sehubungan dengan pembukaan Rekening menjadi beban
Pemilik Rekening.
2. Penarikan dana oleh Pemilik Rekening yang mengakibatkan saldonya menjadi dibawah saldo
minimum, dikenakan biaya administrasi tambahan sesuai dengan ketentuan yang berlaku pada Bank.
3. Pemilik Rekening dengan ini memberi kuasa dan wewenang kepada Bank untuk membebani
Rekening dengan Biaya dan Ongkos termasuk namun tidak terbatas pada biaya bea meterai dan
biaya lain yang terutang pada Bank, termasuk yang ditagih oleh bank-bank koresponden dan pihak
ketiga lainnya dalam kaitan dengan transaksi yang dilakukan oleh Bank untuk kepentingan Pemilik
Rekening, serta segala biaya yang dikeluarkan oleh Bank untuk mendapatkan kembali dana-dana
yang merupakan piutang Bank, dalam kaitannya dengan Rekening maupun dalam kaitan bisnis lainnya
antara Pemilik Rekening dengan Bank.
4. Apabila tidak ditentukan lain, setiap Bunga yang ditawarkan oleh Bank kepada Pemilik Rekening
berkaitan dengan Rekening, dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu
dan berdasarkan kebijakan Bank.
5. Bunga akan dikenakan pajak dan pungutan lainnya menurut ketentuan yang berlaku.
6. Ketentuan mengenai Biaya dan Ongkos dan tarif lainnya dapat berubah sewaktu-waktu dan
sepenuhnya ditentukan oleh Bank.
PASAL 8. KEWAJIBAN PEMILIK REKENlNG
Pemilik Rekening wajib untuk menyerahkan kepada Bank contoh tanda tangan dari orang yang berhakmewakili Pemilik Rekening, menurut cara dan ketentuan yang berlaku pada Bank. Contoh tanda tangantetap berlaku selama tidak ada pemberitahuan perubahan secara tertulis dari Pemilik Rekening yangdisampaikan kepada Bank.
Apabila Pemilik Rekening masih berhutang dan/ atau mempunyai kewajiban laifinya kepada Bank yangtimbul berdasarkan apapun juga, Bank berhak dan dengan ini diberi kuasa oleh Pemilik Rekening untukmelakukan pendebetan Rekening dan mempergunakan jumlah yang didebet untuk melakukan pembayaranatas setiap jumlah uang yang setiap waktu terhutang kepada Bank.Apabila dana dalam neleni-ng tidak tersedia atau tidak cukupl maka atas permintaan dari BanfipemilikRekening wajib menyetor kepada Bank sejumlah uang yang dianggap cukup oleh Bank untuk melakukanpembaya ra n kewaj i ban-kewaj i bm Pernilik Rekening kepada Ban k.
4. Pemilik Rekening berkewajiban memberitahukan se(ara tertulis kepada Bank dengan disertai dokumenpendukung yang sah jika terjadi perubahan data Pemilik Rekening. Perubahan ini berlaku sejak diterimanyaperubahan tersebut dengan baik oleh Bank pada cabang pengelola Rekening. Setiap kerugian yangdiakibatkan karena adanya kelalaian pemberitahuan perubahan data tersebut di atas menjadi tanggungjawab sepenuhnya dari Pemilik Rekening.
5. Berkenaan dengan penggunaan Cek dan/ atau Bilyet Giro dengan ini Pemilik Rekening setuju untuk:a. Pemilik Rekening akan bertanggung jawab atas penarikan Cek dan/atau Bilyet Giro termasuk blanko Cek
dan/atau Bilyet Giro yang diperoleh dari Bank.
b. Pemilik Rekening wajib menyediakan dana yang cukup pada rekening paling kurang sebesar nilai nominalCek dan/ atau Bilyet Giro yang masih beredar.
c. Pemilik Rekening tidak akan melakukan penarikan Cek dan/ atau Bilyet Giro kosong dengan alasan apapun,d. Pemilik Rekening akan dikenakan sanksi pembekuan hak penggunaan Cekdan/atau BilyetGironya
dan/ atau dicantumkan identitasnya dalam Daftar Hitam Nasional (DHN)jika melakukan penarikan Cekdan/ atau Bilyet Giro kosong yang memenuhi kriteria DHN atau karena identitasnya telah dicantumkandalam DHN oleh Bank lain.
e. Pemilik Rekening wajib mengembalikan sisa blanko Cek dan/atau Bilyet Giro kepada Bank jika hakpenggunaan Cek dan/atau Bilyet Gironya dibekukan, identitas Pemilik Rekening dicantumkan dalam DHN,atau rekening giro ditutup atas permintaan sendiri.
f. Pemilik Rekening wajib melaporkan pemenuhan kewajiban penyelesaian penarikan Cek dan/ atau BilyetGiro kosong yang pemenuhannya dilakukan dalam jangka waktu 7 (tujuh) hari kerja setelah tanggalpenolakan.
g. Rekening giro Pemilik Rekening akan ditutup apabila yang bersangkutan melakukan penarikan Cek dan/atau Bilyet Giro kosong lagi dalam masa pengenaan sanksi DHN atau sebab-sebab lain yang telah diperjanjikandalam pembukaan rekening giro.
h. Pemilik Rekening membebaskan Bank Tertarik dari segala tuntutan hukum atas setiap konsekuensi hukumyang timbul akibat penolakan Cek dan/ atau Bilyet Giro kosong yang dilakukan.
i. Pemilik Rekening wajib mematuhi ketentuan-ketentuan yang mengatur mengenai Cek dan/ atau BilyetGiro, antara lain mengenai penandatanganan Cek dan/ atau Bilyet Giro, pelunasan bea meterai, sertapenarikan Cek dan/ atau Bilyet Giro.
j. Pemilik Rekening wajib segera menginformasikan kepada Bank jika terdapat perubahan identitas antaralain perubahan nama, alamat, nomor telepon dan/ atau Npwp.
k. Dalam hal rekening giro berupa rekening giro gabungan, maka:
' Seluruh pemilik rekening gabungan wajib memberikan pernyataan secara tertulis yang menyebutkanpihak yang mewakili hak tanda tangan atas Cek dan/atau Bilyet Giro. Pemegang hak tanda tangan dapatdiberikan kepada salah satu atau lebih pihak yang membuka rekening giro gabungan.
. Segala konsekuensi hukum yang tim6ul atas penarikan Cek dan/ atau Bilyet Giro kosong oleh salah satuatau lebih Pemilik Rekening giro gabungan dan memenuhi kriteria DHN menjadi tanggung jawab seluruhPemilik Rekening giro gabungan secara tanggung renteng.
PASAL 9. CATATAN REKENING
1. Bank membuat dan menyediakan catatan atas setiap mutasi yang terjadi sehubungan dengan Rekening dansaldonya.
2. Apabila terdapat perbedaan antara catatan Bank dengan catatan yang dibuat oleh Pemilik Rekening, PemilikRekening dengan ini menyatakan setuju dEn tunduk atas setiap catatan yang dibuat oleh Bank danmengakui bahwa catatan yang dibuat oleh Bank merupakan alat bukti sempurna yang {$engikat PemilikRekening.
3. Pemilik Rekening dengan ini menyetujui dan menqakui bahwa bukti-bukti termasuk namun tidak terbataspada catatan-catatan tertulis maupun tidak tertulis yang ada pada Bank akan diterima dan diakui sebagaialat bukti yang sah dan mengikat Pemilik Rekening.
4. Cara pemberitahuan mengenai catatan Rekening kepada Pemilik Rekening tergantung pada standarpelayanan yang berlaku pada Bank yang akan ditentukan oleh Bank dari waktu ke waktu.
5. Bank menurut kebijakannya sendiri berhak menentukan periode jangka waktu catatan Rekening yangtersedia bagi Pemilik Rekening.
PASAL lO.TRANSAKSI PERBANKAN ELEKTRONIK
A. INTERNET BANKING'1. Nasabah melakukan pendaftaran/ registrasi lnternet Banking PaninBank melalui menu Registrasi lnternet
Banking PaninBank pada mesin-mesin ATM Panin Bank.
2. Nasabah diminta untuk memasukkan Password yang dipilih bebas oleh Nasabah dan diinput ulang sebagaikonfirmasi.
3. Keberhasilan proses pendaftaran/ registrasi Internet Banking Panin dibuktikan dengan adanya informasitransaksi selesai padalayarATMdankeluarnyalembarkonfirmasi yangberisikanlJserlD.
4. UserlDberupakombinasi Skarakterdari namadepanditambahdengannamabelakangdan4angkadaritanggal lahir dan bulan yang dimiliki Nasabah Pengguna.
5. Pemilik Rekening Pengguna wajib mengikuti setiap instruksi Internet Banking PaninBank dan memastikanketepatan dan kelengkapan perintah transaksi (termasuk memastikan bahwa semua data yang diperlukanuntuk transaksi telah diisi secara lengkap dan benar). Bank tidak bertanggung jpwab terhadap segaladampak apapun yang mungkin timbul yang diakibatkan kelalaian, ketidaklengkapan, ketidakjelasan, atauketidaktepatan perintah/ data dari Nasabah Pengguna.
6. Bank menerima dan menjalankan setiap instruksi dari Pemilik Rekening Pengguna sebagai instruksi yang sahberdasarkan penggunaan User lD, possword dan Token PaninBank dan untuk itu Bank tidak mempunyaikewajiban untukmeneliti atau menyelidiki keaslian .aupu,i keabsahan atau kewenangan pengguna User
lD, Possword dan Token PaninBank atau menilai maupun membuktikan ketepatan maupun kelengkapaninstruksi dimaksud, dan oleh karena itu instruksi tersebut sah mengikat Nasabah Pengguna dengansebagaimana mestinya, kecuali Nasabah Pengguna dapat membuktikan sebaliknya.
7. Dalam melakukan transaksi finansial, Pemilik Rekening Pengguna wajib menggunakan Token PaninBank danmengikuti setiap instruksi yang ditampilkan pada Token PaninBank serta memasukkan ke dalam kolom yangditentukan pada halaman lnternet Banking PaninBank yang sedang diakses sebagai bagiqn dari pelaksanaaitransaksi.
8. Bukti perintah Pemilik Rekening Pengguna melalui layanan lnternet Banking PaninBank adalah mutasi yangtercatat dalam Rekening Koran atau Buku Tabungan PaninBank jika dicetak.
9. Pemilik Rekening Pengguna menyetujui dan mengakui bahwa diperlukan batas nominal transaksi yangdapat dilakukan oleh Nasabah Pengguna dalam menggunakan layanan lnternet Banking PaninBank.
10. Batas transaksi yang dimaksud adalah nilai minimal dan/ atau maksimal transaksi finansial yangdiperbolehkan dalam menggunakan lnternet Banking PaninBank.
11. Bankataspertimbangannyasendiri berwenangsetiapsaatuntukmenentukandanmengubahnilai batastransaksi dalam lnternet Banking PaninBank.
12. PemilikRekeningdianjurkanselalumemeriksakebenaranalamatwebsitePaninBankyangsedangdiaksesyaitu: http://www.panin.co.id atau https://bankpanin.com.
13. Bank menggunakan teknologi enkripsi Secure Socket Layer (SSL) t28"bit untuk memproteksi komunikasiantara Komputer Nasabah Pengguna dan Server PaninBank selama menggunakan lnternet BankingPaninBank, yang dapat diperiksa keabsahan sertifikat nya yang terdaftar atas nama ibank.panin.com.
14. Pemilik Rekening Pengguna dapat memastikan pada setiap halaman yang sedang diakses terdapat gambargembok/ kunci di bagian bawah web-browser sebagai tanda halaman tersebut dienkripsi denganmenggunakan SSL-
15. Pemilik Rekening Pengguna wajib menjaga kerahasiaan user lD dan possword dengan cara-cara:
' tidak memberitahukan atau memperlihatkannya secara sengaja atau tidak sengaja kepada orang laintermasuk kepada anggota keluarga,
. mengganti pos sword secara berkala,
. tidak membuat password yang mudah untuk diterka seperti angka yang sama, tanggal lahir danlain-lain,
. tidak menyimpan atau menuliskan pada tempat yang orang lain termasuk anggota keluarganyadapat membaca.
16. Dalam memanfaatkan lnternet Banking PaninBank, Pemilik Rekening Pengguna dianjurkan untukmenggunakan komputer pribadi atau komputer yang diyakini tidak digunakan oleh banyak orang.
17. Pemilik Rekening Pengguna dianjurkan untuk melakukan logout pada lnternet Banking PaninBank
setiap meninggalkan komputer yang digunakan.18. Segala penyalahgunaan User lD, Password dan Token PaninBank merupakan tanggung jawab
Nasabah Pengguna. Nasabah Pengguna dengan ini membebaskan Bankdari segala tuntutan yangmungkin timbul, baik dari pihak lain maupun Nasabah Pengguna sendiri sebagai akibatpenyalahgunaan User lD, Password danfoken PaninBank.
19. Selama Nasabah Pengguna memanfaatkan fasilitas (login) lnternet Banking PaninBank, Bank akan
menggunakan cookie yang akan berakhir pada saat Nasabah Pengguna /ogout (keluar) dari lnternetBanking PaninBank.
20. Pemilik Rekening Pengguna wajib untuk memberikan alamat email pribadi yang sah kepadaPaninBank yang akan digunakan Bank untuk mengirimkan informasi atas transaksi finansial yangtelah dilakukan Nasabah Pengguna melalui lnternet Banking PaninBank.
21. Bank hanya mengirimkan informasi kepada alamat email yang telah didaftarkan oleh PemilikRekening Pengguna kepada Bank dan Bank tidak bertanggung jawab atas kebenaran alamat emailtersebut.
22. Banktidak menjamin keamanan informasi atau data yang dikirim kepada Bank melalui emollyangtidak terdapat di lnternet Banking PaninBank, yang tidak memenuhi format aman yang disetujui atau
ditentukan oleh Bank,
23. Semua komunikasi melalui email yang aman dan memenuhi standar serta dianggap sah, otentik, asli
dan benar serta memberikan efek yang sama sebagaimana bila hal tersebut dilakukan secara tertulisdan atau melalui dokumen tertulis.
24. Bank tidak diwajibkan untuk melaksanakan setiap perintah baik yang ditandatangani maupun tidakatau menjawab pertanyaan apapun yang diterima melalui emall yang tidak aman. Nasabahdisarankan untuk tidak mengirim informasi rahasia melalui emailyang tidak aman.
25. BankdenganinidiberikuasaolehNasabahPenggunauntukmendebetrekeningNasabahPengguna
di Bank atas semua transaksi yang diinstruksikan oleh Nasabah Pengguna kepada Bank melaluilnternet Banking PaninBank dan untuk pembayaran biaya administrasi bulanan serta biaya transaksiatas penggunaan fasilitas lnternet Banking PaninBank, termasuk biaya administrasi Token PaninBank.
26. Bank akan melakukan pemblokiran lJser lDbila Nasabah Pengguna melakukan hal berikut:.5alah memasukkan password sebanyak 3 (tiga) kali berturut-turut pada saat /ogln.. Adanya laporan bahwa User lD dan alau possword telah diketahui oleh orang lain atau lupa password.
27. Bankdapat melakukan pemblokiran UserlDberdasarkan hasil penelitian Bankyang mengindikasikanadanya kemungkinan User /D da n password milikNasabah Pengguna telah diketahui oleh pihak yangtidak berwenang, dan Bank tidak dapat dituntut dengan pemblokiran ini.
28. Apabila pemblokiran akses ke lnternet Banking PaninBank dinyatakan berhasil ole[ Petugas Eankyang berwenang, Nasabah wajib melakukan proses pendaftaran/ registrasi ulang pada mesin-mesinATM PaninBank yang langkah-langkahnya sama dengan proses pendaftaran/ registrasi awal untukmendapatkan layanan lnternet Banking PaninBank.
29. Pemilik Rekening Pengguna yang mengajukan penggantian kartu ATM Panin wajib melakukanregistrasi awal pada mesin ATM Panin setelah Kartu ATM Panin telah diterima.
30. LayananlnternetBankingPaninBankakandihentikanolehBankapabilaNasabahPenggunameminta
kepada Bank untuk mengherytikan akses layanan lnternet Banking PaninBank secara permanen yangdisebabkan oleh:. Penutupan penggunaan Kartu ATM Panin dan atau semua rekening yang dapat diakses melalui
layanan lnternet Banking PaninBank oleh Nasabah Pengguna.. PaninBank melaksanakan suatu keharusan sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku.
31. Untuk mendapatkan kembali layanan lnternet Banking PaninBank, Nasabah Pengguna harusmenghubungi Cabang PaninBank terdekat.
32. Bank berhak menghentikan layanan lnternet Banking PaninBank untuk sementara waktu maupununtuk jangka waktu tertentu yang ditentukan oleh Bank untuk keperluan pembaharuan,pemeliharaan atau untuk tujuan lain dengan alasan apapun yang dianggap baik oleh Bank danuntuk itu Bank tidak berkewajiban mempertanggung jawabkannya kepada siapapun.
B, MOBILE BANKING
1. Registrasi MobilePaninmelalui ATMParllnadalahlayananyangditerbitkanoleh PT.BankPaninTbkyang dapat dipergunakan oleh pemilik Kartu ATM Panin dengan memasukan informasi Kode Aktifasiyang dibuat oleh Nasabah untuk mendaftarkan Mobile Panin. Kode ini akan dimasukan dihandphone Nasabah pada saat aktifasi Mobile Panin.
2. Registrasi Mobile Panin melalui lnternet Panin adalah layanan yang diterbitkan oleh PT. Bank Panin
Tbk yang dapat dipergunakan untuk registrasi Mobile Panin melalui lnternet Panin denganmemasukkan informasi User lD, Possr,vord dan Kode APPLIl yang didapat dari HordToken lnternetPanin dengan melakukan klik kode APPLIl. Kode tersebut akan dimasukan pada saat aktifasi MobilePanin.
3. Registrasi Mobile Panin melaluiJava Mobile Panin adalah layanan mobile banking Panin sebelumnyayang dapat dipergunakan untuk registrasi Mobile Panin dengan memasukkan informasi PIN Transaksi
Java Mobile Panin yang digunakan oleh Nasabah untuk transaksi pada Java Mobile Panin.
4. Nasabah dapat masuk ke layanan Mobile Panin dengan menggunakan PIN Login yang telah dibuatpada saat registrasi layanan.
5. Perintah/ instruksi yang diberikan oleh Nasabah melalui Mobile Panin hanya dapat dilakukan melaluinomor handphone Nasabah yang telah diregistrasikan dan melakukan aktivasi pada handphoneNasabah.
6. Sebagai tanda persetujuan pelaksanaan transaksi, Nasabah wajib menginput PIN transaksi atauOTP(OneTime Password) untuk transaksi-transaksi finansial yang ditentukan oleh PT. Bank Panin Tbk.
7. Limit transaksi Mobile Panin merupakan limit yang terpisah dari limit fasilitas elektronikbankinglainnya (lnternet'Banking, Call Panin) dan sarana perbankan elektronik lainnya. PT. Bank Panin Tbkberhak sewaktu-waktu merubah limit transaksi tersebut.
8. Dengan melakukan transaksi melalui Mobile Panin, Nasabah mengakui semua komunikasi daninstruksi dari Nasabah yang diterima PT. Bank Panin Tbk akan diperlakukan sebagai alat bukti yangsah meskipun tidak dibuat dokumen tertulis ataupun dikeluarkan dokumen yang ditandatangani.
9. Untuk setiap transaksi, berhasil atau tidak, Nasabah dikenakan biaya SMS dan biaya tambahan yangbesarnya ditentukan oleh PT. Bank Panin Tbk.
Untuk Layanan Perbankan Eletronik berlaku ketentuan sebagai berikut:1. Pemilik Rekening memiiki kesempatan untuk memeriksa kembali dan/ atau membatalkan data yang
telah diisi pada saat konfirmasi yang dilakukan secara otomatis oleh sistem sebelum adanya tandapersetujuan transaksi.
2. Pemilik Rekening tidak dapat membatalkan transaksi yang telah mendapat konfirmasi persetujuandari Nasabah Pengguna.
3. Setiap transaksi yang mendapat konfirmasi persetujuan dari Pemilik Rekening Pengguna yangtersimpan di pusat data Bank merupakan data yang benar dan sah serta merupakan bukti instruksidari Nasabah Pengguna kepada Bank atas transaksi yang dimaksud, kecuali Nasabah Pengguna dapatmembuktikan sebaliknya.
4. Untuk setiap transaksi yang dinyatakan berhasil oleh Bank, Pemilik Rekening Pengguna memperolehnomor referensi sebagai bukti pelaksanaan transaksi.
5. Bank berhak untuk tidak melaksanakan perintah (instruksi) dari Pemilik Rekening Pengguna apabilaBank mengetahui atau mempunyai alasan untuk menduga bahwa penipuan atau aksi kejahatan telahatau akan dilakukan dan/ atau saldo Rekening Nasabah Pengguna di Bank tidak mencukupi.
6. Dalam kasus transaksi yang melibatkan sistem pihak ketiga, Bank tidak bertanggung jawab atas
segala akibat apapun yang timbul karena kegagalan sistem pihak ketiga.7. Pemilik Rekening menyetujui dan mengakui bahwa bukti atas perintah dari Pemilik Rekening
Pengguna kepada Bank dan segala bentuk komunikasi antara Bank dan Pemilik Rekening Penggunayang dikirim secara elektronik yang tersimpan pada pusat data Bank dan atau tersimpan dalambentuk penyimphnan informasi dan data lainnya di Bank, baik yang berupa dokumen tertulis,catatan, tope/ cartridge, print out komputer dan atau salinan, merupakan alat bukti yang sah yangtidak akan dibantah keabsahan, kebenaran atau keasliannya.
d. Bank berhak untuk mengenakan tagihbn, biaya pengeluaran, tarif dan jumlah lainnya dengan dasaryang ditentukan Bank dari waktu ke Waktu atas penggunaan Layanan Phone Banking oleh Nasabah.
Rincian dari semua tagihan, biaya, ongkos, pengeluaran, tarif dan jumlah lainnya yang dikenakan oleh Bank
tersedia atas permintaan Nasabah.
9. Bank berhak untuk mendebet Rekening Nasabah atau rekening lainnya yang ditatausahakan oleh Nasabah
di Bank untuk semua tagihan, biaya, ongkos, pengeluaran, tarif dan jumlah lainnya yang dikenakan oleh Bank.10. Notifikasi SMSTokenlnternetBankingyangdikirimkanketeleponselularpemilikrekeningdapatditerima
dengan ketentuan bahwa /nbox telepon selular/ handphone nasabah tidak penuh dan/ atau tidak adagangguan pada jaringan sistem operator selular.
11. Notifikasi SMS Mobile Panin akan dikirmkan ke telepon selular pemilik rekening untuk mengetahui atau
memastikan bahwa Bank telah menjalankan setiap perintah/ instruksi dari Pemilik Rekening.
PASAL 1 1. PEM|LIK REKENTNG MENTNGGAL DUNTA/ pAtLtT T :
1. Apabila Pemilik Rekening meninggal dunia atau pailit atau dibubarkan atau diletakkan di bawahpengawasan pihak yang ditunjuk oleh instansi yang berwenang, maka Bank berhak memblokir Rekening
dan hanya akan mengalihkan hak atas Rekening kepada ahli waris atau pengganti haknya yang sah ataupihak yang ditunjuk sesuai peraturan perundangan yang berlaku dan dengan memenuhi persyaratan yangditentukan oleh Bank.
2. Dengan dilakukannya penyerahan kekayaan Pemilik Rekening yang meninggal dunia kepada ahli warisPemilik Rekening, maka Bank dibebaskan sepenuhnya dari semua tanggung jawab atas hal ini.
PASAT 12. DAFTAR HITAM
Pemilik Rekening dengan ini menyatakan tidak berkeberatan Rekeningnya ditutup dan namanyadicantumkan dalam daftar hitam Bank lndonesia apabila terkena sanksi administratif yang antara laindisebabkan karena melakukan penarikan cek dan/ atau bilyet giro kosong, sesuai dengan ketentuan yangberlaku pada Bank dan/ atau ketentuan perundang-undangan perbankan lndonesia.
PASAL 13. KEBIJAKAN DAN KETENTUAN BANK
Pemilik Rekening dengan ini menyatakan tunduk dan patuh pada kebijakan dan ketentuan yang ditetapkanBank dari waktu ke waktu, baik yang ada sekarang maupun yang akan dibuat di kemudian hari, berkaitandengan:
a. administrasi dan operasional Bank;
b. standar pelayanan yang dapat diberikan oleh Bank kepada Pemilik Rekening;
c. bentuk validasi/ legalisasi yang dilakukan oleh Bank atas setiap transaksi;
d. tarifnamuntidakterbataspadaongkos,biaya,komisi,nilaitukardantingkatbungaberikutperhitungannya;e. pembatasan-pembatasan dalam melaksanakan instruksi, namun tidakterbatas pada jumlah saldo minimum
dan maksimum penarikan dalam 1 (satu) kali transaksi ataupun dalam 1 (satu) hari dan lain sebagainya.
PASAT 14. PENUTUPAN DAN PEMBLOKIRAN REKENING
1 . Pemilik Rekening setiap saat dapat meminta kepada Bbnk agar memblokir untuk sementara waktu dan/ ataumenutup Rekening melalui pemberitahuan tertulis dan berdasarkan ketentuan pada Bank. lnstruksipencabutan pemblokiran Rekening harus dilakukan secara tertulis oleh Pemilik Rekening dan berdasarkanketentuan pada Bank.
2. Untuk kepentingan Pemilik Rekening, Bank atas pertimbangannya sendiri berhak untuk melakukanpemblokiran Rekening dalam hal terdapat adanya indikasi dan/atau dugaan sengketa intern dari PemilikRekening ataupun karena hal lain yalg dapat merugikan Pemilik Rekening, sampai adanya buktipenyelesaian sengketa yang dapat diterirfia oleh Bank.
3. Bank berhak atas pertimbangannya sendiri untuk melakukan pemblokiran dan/ atau menutup Rekening
dengan kondisi:
- apabila terdapat indikasi dan/ atau dugaan perselisihan/ tindak pidana atas seluruh atau sebagian danayang terdapat dalam suatu Rekening dan/atau perselisihan/tindak pidana atas pihak lain (baik PemilikRekening sendiri atau pihak ketiga lainnya yang berkaitan secara langsung atau tidak langsung denganRekening pada Bank) sampai terdapat adanya suatu bukti penyelesaian perselisihan/tindak pidana tersebut
- apabila Pemilik Rekening dinyatakan Pailit oleh Pengadilan;
- atas perintah dari instansi yang memiliki kewenangan berdasarkan peraturan perundang-undangan yangberlaku sampai ada instruksi lebih lanjut dari iestansi tersebut untuk membuka kembali Rekening (jika ada);
- Rekening disalahgunakan, termasuk namun tidak terbatas, untuk menampung dan/atau mehkukan kejahatan
atau kegiatan-kegiatan lainnya yang dapat merugikan masyarakat dan/atau pihak lain dan/atau Bank.- Penggunaan rekening tidak sesuai dengan tujuan pembukaan rekening.
4. Berdasarkan ketentuan Bank lndonesia mengenai Penerapan Program Anti Pencucian Uang danPencegahan Pendanaan Terorisme pada Bank Umum, Bank wajib menolak transaksi, membatalkan transaksi
dan/atau menutup hubungan usaha dengan Nasabah apabila :
- Kriteria kelengkapan dokumen pendukung data/informasi yang diberikan oleh Nasabah tidak memenuhipersyaratan sebagaimana ditentukan dalam ketentuan Bank lndonesia mengenai Penerapan Program AntiPencucian Uang dan Pencegahan PendanaanTerorisme pada Bank Umum.
- Keterangan atau informasi yang diberikan oleh Nasabah patut diragukan kebenarannya dan/atau dokumenyang digunakan diketahui atau patut diduga palsu.
- Memiliki sumber dana transaksl yang diketahui dan/atau patut diduga berasal dari hasil tindak pidana.
Selanjutnya Bank akan mengkategorikan dan melaporkan sebagai LaporanTransaksi Keuangan Mencurigakan(Suspicious Transaction Report) sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank lndonesia mengenai Penerapan
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme pada Bank Umum serta ketentuanterkait tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
5. Saldo yang tersisa pada setiap Rekening yang ditutup akan diberikan kepada Pemilik Rekening setelah
dipotong dengan biaya penutupan dan biaya-biaya Bank lainnya yang dikenakan terhadap Rekeningtersebut serta setelah diperhitungkan dengan semua jumlah yang wajib dibayar Pemilik Rekening kepada
Bank.
6. Apabila setelah diperhitungkan kewajiban Pemilik Rekening kepada Bank sebagaimana dimaksud pada ayat
4 di atas masih terdapat kewajiban-kewajiban lain Pemilik Rekening kepada Bank, maka Pemilik Rekening
tetap wajib memenuhi pelunasan kewajibannya kepada Bank dengan memperhatikan ketentuan Pasal 7 ayat 3.
7. Dengan tanpa mengesampingkan peraturan yang berlaku, Bank berhak melaksqnakan perintah yangdiberikan oleh instansi yang memiliki kewenangan berdasarkan peraturan perundang-undangan yangberlaku.
8. Ketentuan khusus Tabungan Junior Panin:
a. KhususTabungan Junior Panin penutupan rekening tidak d.apat dilakukan oleh anak, harus dilakukan olehorang tua. e
b. Apabila anak telah berusia I 8 tahun, maka Tabungan Junior Panin akan dipindahkan secara otomatis keTabungan Panin. Untuk itu semua syarat dan ketentuan penabungTabungan Junior Panin berubah menjadi
Tabungan Panin.
c. PerpindahanprodukdariTabunganJuniorPaninmenjadiTabunganPanintidakdibebankanbiayapenutupan
rekening.
9. ,Jika saldoTabungan lebih kecil atau sama dengan biaya administrasi, maka otomatis rqkeningTabunganakan ditutup oleh bank.
PASAL 15. REKENING TIDAK AKTIF (DORMANN
Atas kebijakan Bank, Bank berhak mengubah status rekening dari rekening aktif menjadi rekening tidak aktif(dormant) dengan ketentuan sebagai berikut :
'1. status rekening aktif diubah menjadi rekening idakakrif ("dormont") apabila pada rekening t^ersebuttidakada aktivitas transaksi perbankan yang dilakukan Pemilik Rekening dalam jangka waktu teftentu yangditetapkan oleh bank.
2. Selama rekening berstatus dormant, Pemilik rekening tidak dapat melakukan transaksi pendebetan atasrekening, termasuk penarikan tunai, pemindahbukuan, transfer dan transaksi-transaksi pendebetan lainnyayang dilakukan pemilik rekening melalui Cabang dan Layananiierbankan, dengan pengecualiintransaksi-transaksi dibawah dapat dijalankan yaitu:
a. pendebetan biaya administrasi rekening, termasuk biaya administrasi dormantb. pembayaran bunga
c. pembayaran pajak atas bungad. pembebanan biaya meterai untuk rekening koran
e. pendebetan rekening melalui kliring dan teller yang dilakukan oleh pihak ketiga (pihak yang menerimapembayaran dari Nasabah) untuk kewajiban Rekening Giro Rupiah.
f. pendebetan rekening terkait kewajiban pemilik rekening yang masih terutang kepada bank.
3. Seluruh transaksi pengkreditan yang dilakukan melalui cabang dan Layanan Perbankan sertatransaksi-transaksi yang disebutkan dalam angka 2 pasal ini tidak mengubah status rekening menjadirekening aktif.
4. Atas rekening dormant, Bank berhak mengenakan biaya administrasi yang akan dibebankan pada
rekening dalam jumlah yang ditentukan sesuai kebijakan yang berlaku pada bank.5. Perubahan data nasabah tidak dapat dilakukan sepanjang Pemilik rekening memiliki salah satu
rekening dormant, kecuali atas rekening tersebut telah dilakukan pengaktifan kembali.6. Untuk mengaktifkan kembali rekening dormant, pemilik rekening wajib datang ke cabang bank
terdekat untuk melengkapi dan menandatangani formulir pengaktifan rekening dormant sertamelakukan pengkinian data nasabah dihadapan petugas bank atau melalui mekanisme lain yangdisetujui bank. Khusus untuk pemilik rekening gabungan, pengkinian data dan pengaktifan rekeningdormont wajib dilakukan secara bersama-sama oleh nasabah.
PASAL 1 6. PEMBEBASAN TANGGUNG JAWAB
Pemilik Rekening dengan ini membebaskan Bank, pejabat Bank dan/ atau pegawainya dari tanggungjawab tuntutan dan/atau gugatan hukum dalam bentuk apapun, ganti rugi kerugian berapapun dan/ataudari pihak manapun sehubungan dengan :
1. penurunan nilai dana Rekening yang disebabkan oleh pembebanan atau pemotongan atau pajakyang dikenakan berdasarkan peraturan yang berlaku atau naik turunnya nilai tukar mata uang asingdan kerugian yang diakibatkan karena naik turunnya nilai mata uang asing yang masih dalam prosespenyelesaian;
2. pelaksanaan ketentuan Pasal 12 Syarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening;3. data yang terdapat dalam kartu identitas diri dan/ atau berikut dokumen-dokumen lainnya yang
diisyaratkan oleh Bank tersebut tidak benar atau dokumen fisiknya ternyata tidak asli;4. segala hal atau segala sesuatu yang berada di luar kemampuan Bank, antara lain termasuk namun
tidak terbatas pada pelaksanaan peraturan perbankan dan/atau peraturan pemerintah lainnya yangberlaku di lndonesia baik yang berlaku saat ini maupun yang akan datang, pemogokan, huru-hara,perang, perpecahan, keadaan darurat, bencana alam, situasi politik, kegagalan dalam penerapanteknologi baru atau pada fasilitas komputer;
5. penagihan yang dilakukan oleh Bank untuk kepentingan Pemilik Rekening dan Pemilik Rekeningsetuju untuk membayar ganti rugi kepada Bank atas setiap kerugian atau biaya yang timbul untuk itu;
PASAL 1 7. PERUBAHAN DAN PENYIMPANGAN SYARAT DAN KETENTUAN UMUM
Bank berhak sewaktu-waktu mengadakan perubahan, penambahan, atau pembaharuan atas Syarat DanKetentuan Umum Pembukaan Rekening yang berlaku pada setiapjenis rekening dan/ataujenis produkdan/ atau sistem yang digunakan oleh Bank tanpa ada kewajiban dari Bank untuk memberitahukan terlebihdahulu kepada Pemilik Rekening dan perubahan, penambahan, atau pembaharuan tersebut merupakanbagian yang tidak terpisahkan dan merupakan satu-kesatuan dengan Syarat Dan Ketentuan UmumPembukaan Rekening serta wajib dipatuhi sepenuhnya oleh Pemilik Rekening.
PASAT 1 8. HUKUM YANG BERLAKU DAN DOMISILI
1. Syarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening ini tunduk pada hukum Negara Republiklndonesia.
2. Segala hal yang belum cukup atau tidak diatur dalam Syarat Dan Ketentuan Umum PembukaanRekening inl akan tunduk dan mengikuti ketentuan-ketentuan dalam peraturanperundang-undangan yang berlaku di Negara Republik lndonesia.
3. Mengenai Syarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening ini dan segala akibatnya, Bank danPemilik Rekening setuju untuk memilih tempat kediaman hukum yang tetap dan secara umum pada
Kantor Pengad.ilan Negeri yanf wewenangnya meliputi wilayah hukum Kantor Cabang Bank dimanaRekening dibuka.
PASAL 19. DATA NASABAH
1. Keterangan atau informasi yang diberikan Nasabah kepada Bank adalah mengikat Nasabah dan Bank.Jika diperlukan, Bank berhak setiap waktu meminta tambahan keterangan atau informasi mengenaiNasabah.
2. Bank tidak bertanggung-jawab terhadap kerugian, yang terjadi dikarenakan kesalahpahaman atautidak diberikannya data yang lengkap atau tidak dapat diterimanya pemberitahuan baik melaluitelepon, faksimili, teleks atau yang disebabkan karena keterlambatan/tidak sampainya surat yangdikirim oleh Nasabah kepada Bank atau surat yang dikirim oleh Bank kepada Nasabah.
3. Nasabah wajib memberitahukan secara tertulis kepada Bank setiap adanya perubahan identitas,antara lain perubahan nama, alamat, tanda tangan, kartu identitas (KTP), nomor telepon, NPWP danlain-lainnya yang menyimpang dari kete-rangan yang pernah diberikan kepada Bank harus segeradiberitahukan kepada Bank secara tertulis.
4. Nasabah memberi wewenang sepenuhnya kepada Bank untuk mempergunakan keterangan atauinformasi Nasabah untuk tujuan apapun sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuanPerundang-undangan yang berlaku.
5. Nasabah memberikan wewenang atau kuasa kepada Bank untuk memberikan keterangan atauinformasi serta salinan dokumen nasabah kepada lnstansi yang memiliki kewenangan berdasarkanperaturan perundang-undangan yang berlaku.
PASAL 20. PERNYATAAN PEMILIK REKENING
Pemilik Rekening dengan ini menyatakan:L Setuju dan mengikatkan diri pada Syarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening;2. Menjamin bahwa informasi yang telah diberikan dan/ atau dituliskan adalah sebenar-benarnya;3. Bahwa fotokopi dokumen-dokumen yang disyaratkan oleh Bank telah diserahkan kepada Bank
secara lengkap;4. Akan segera memperbaharui data pada Bank setiap kali terjadi perubahan pada data Pemilik Rekening;5. Memiliki kuasa dan wewenang untuk menandatangani Formulir Pembukaan Rekening dan
melaksanakan Syarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening;6. Akan menyerahkan dari waktu ke waktu, nama dan contoh tandatangan dari pihak yang menerima
kuasa dan berwenang dalam menandatangani segala dokumen yang diperlukan untuk mengaksesdata dan memberikan instruksi sehubungan dengan Rekening, pemindahan dana dan transaksikeuangan dan/ atau non keuangan lainnya secara elektronik atau dengan cara lain yang ditentukanoleh Bank atas nama Pemilik Rekening dengan disertai Surat Kuasa atau surat/dokumen sejenis yangmenyatakan pemberian kuasa tersebut berikut pembatasannya dan mengenai keabsahan daritandatangannya. Setiap perubahan nama dan/ atau keterangan lain mengenai penerima kuasa harus
. disampaikan kepada Bank selambat-lambatnya 3 (tiga) hari kerja sebelum tanggal berlakunyaperubahan;
7. Menerima dan menyetujui bahwa penulisan pada registrasi pembayaran tagihan merupakantanggung jawab Pemilik Rekening sepenuhnya;
8. Bahw.a setiap kuasa yang diberikan Pemilik Rekening kepada Bank tidak dapat dibatalkan atauberakhir karena sebab apapun termasuk karena sebab sebagaimana disebutkan dalam Pasal 1813Kitab Undang-Undang Hukum Acara Perdata dan merupakan bagian yang tidak terpisahkan dariSyarat Dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening;
9. Memberikan izin kepada Bank untuk dapat melakukan pemeriksaan terhadap kebenaran seluruhdata yang telah diberikan dan/atau dituliskan oleh Pemilik Rekening;
10. BahwadanayangtelahPemilikRekeningsetorkandanpergunakantidakberasaldaridan/atauuntuktujuan pencucian uang (money loundering\ dan/ atau pendanaan kegiatan terorisme.
11. Memahami dan mengerti atas Risiko yang akan terjadi jika bunga simpanan yang diterimanyamelebihi suku bunga penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) yans berlaku. Simpanan yang
ditempatkan dengan nilai/suku bunga yang melebihi nilai/ suku bunga maksimum yang dijaminberdasarkan program penjaminan simpanan oleh LPS, maka simpanan tersebut tidak akan termasukdalam dan tidak akan dijamin oleh program penjaminan simpanan oleh LPS.
'12. BahwaPlNadalahalatverifikasi awal yangdiakui olehBankdanPemilikRekeningdalammelakukantransaksi perbankan yang menggunakan PlN.
13. Bahwa PIN yang diberikan oleh Bank kepada Nasabah atau yang sudah dilakukan perubahan olehNasabah, hanya dapat digunakan oleh Nasabah Pemilik PIN tersebut.
14. Bahwa Nasabah akan menanggung segala risiko yang muncul akibat penyalahgunaan PIN yangdilakukan oleh Nasabah atau Pihak Ketiga serta membebaskan Bank dari segala bentuk tuntutan dangugatan atas penyalahgunaan tersebut.
Syarat dan Ketentuan Pembukaan Rekening ini merupakan satu kesatuan dan menjadi bagian yang tidakterpisahkan dari Formulir Data Nasabah dan/ atau Formulir Permohonan Pembukaan/ Penutupan Rekeningdan Fasilitas Perbankan dan secara keseluruhan menjadi Perjanjian pembukaan rekening yang dibuatantara Pemilik Rekeni69 dengan Bank.
FORMULIR PERSETUJUAN NASABAH
Yang bertanda tangan di bawah ini :
Nama : __________________________________________________________________
CIF : __________________________________________________________________
No. KTP : ____________________________________________________________
Dengan ini saya menyatakan sudah mengerti dan setuju mengenai hal-hal berikut ini :
ORI 017 adalah produk yang diterbitkan oleh Kementerian Keuangan RI lewat DJPPR (Direktorat
Jenderal Pengelolaan Pembiayaan dan Risiko) dan bukan diterbitkan oleh Bank Victoria
Saya telah mengerti risiko-risiko yang terkandung dalam ORI 017 (Obligasi Ritel Indonesia seri 017)
yang juga tercantum dalam memorandum informasi didalam aplikasi pembelian ORI 017 di Bank
Victoria.
Saya telah memahami bahwa tanggal settlement / peluncuran / perhitungan bunga ORI 017 dimulai dari
tanggal 15 Juli 2020 sampai dengan Jatuh Tempo 15 Juli 2023, kecuali saya telah memindahtangankan
di pasar sekunder kepemilikan ORI 017 saya.
Saya bersedia untuk memberikan data diri saya berkaitan dengan pembuatan nomor SID (Single
Investor Identification), Nomor Sub Rekening Efek dan Nomor RDN (Rekening Dana Nasabah) kepada
PT. Victoria Sekuritas Indonesia sebagai rekan kerjasama Bank Victoria dalam pembuatan nomor-
nomor tersebut untuk mendukung penjualan dan penatausahaan ORI 017.
Saya memberikan ijin kepada PT. Victora Sekuritas Indonesia untuk dapat menawarkan promosi jasa
yang ditawarkan sesuai dengan lini bisnis PT. Victoria Sekuritas Indonesia (tick jika bersedia)
Saya mengetahui bahwa ORI 017 memiliki minimum holding period (belum dapat diperjual belikan di
pasar sekunder) sampai sebelum 15 September 2020 dan mulai dapat dijual kembali di pasar sekunder
mulai 15 September 2020.
Penjualan ORI 017 di pasar sekunder akan mengikuti harga pasar yang akan diinformasikan /
dikeluarkan oleh Bank Victoria.
Hasil dari penjualan ORI 017 di pasar sekunder akan memakan waktu paling lambat 7 (tujuh) hari kerja
sejak tanggal transaksi perjualan ORI 017 di pasar sekunder lewat Bank Victoria dinyatakan berhasil.
Dengan menandatangani dokumen ini saya telah mengetahui hal-hal yang berkaitan dengan ORI 017 dan
membebaskan Bank Victoria dari segala risiko produk yang terjadi dalam kepemilikan ORI 017
Demikian Formulir Persetujuan ini kami sampaikan untuk dapat dipergunakan sebagaimana mestinya.
Jakarta, _____________2020
Nasabah
____________________
( Nama & Tanda Tangan)