LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KOMITMEN DAN … · Cadangan 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak...
1
PORSI PEMILIK DANA INDIKASI RATE OF RETURN JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL NISBAH PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL SALDO RATA-RATA POS-POS NO 1. GIRO Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank - Rupiah 125 1 - - - Valas 1.046 11 - - 2. Tabungan Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 473 5 - - - 3. GIRO Mudharabah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank - Rupiah 20.372 220 16% 35 2,02% - Valas - - - - - 4. Tabungan Mudharabah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 571 6 53% 3 6,19% 5. Deposito iB a. Bank - < 1 Bulan - - - - - - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank 1. Rupiah - 1 Bulan 587.811 6.342 62% 3.961 7,93% - 3 Bulan 4.905 53 62% 33 7,92% - 6 Bulan 7.849 85 66% 60 9,00% - 12 Bulan 1.917 21 68% 14 8,60% 2. Valas - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - JUMLAH 625.069 6.744 4.106 Jakarta, 30 Maret 2012 S.E & O Direksi PT. Bank Sinarmas Tbk Freenyan Liwang Hadi Christianto Wijaya I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.287.029 912.105 1. Modal disetor 907.887 728.050 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio 165.241 75.322 b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 3.500 3.000 d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 158.210 52.755 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 60.190 52.978 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 7.999 - g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3. Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Minoritas - - B Modal Pelengkap 95.598 62.019 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 95.598 62.019 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.382.627 974.124 TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.382.627 974.124 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 9.056.263 6.529.988 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 749.015 322.267 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 81.980 54.357 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 14,10 14,22 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 13,98 14,10 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PERIODE 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 13,98% 14,10% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,61% 1,53% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,61% 1,53% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,70% 0,83% 5. NPL gross 0,88% 1,26% 6. NPL net 0,79% 1,11% 7. Return on Asset (ROA) 1,07% 1,44% 8. Return on Equity (ROE) 10,03% 15,34% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,65% 6,19% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 93,55% 91,41% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,50% 73,64% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 9,24% 8,02% b. GWM Valuta asing 8,04% 1,07% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 13,42% 5,45% PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) RASIO (%) I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 305.752 28.697 3. Lainnya 55.863 15.916 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya - - i. Committed 123.382 115.197 ii. Uncommitted 852.530 896.103 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 2.019 69 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - 786.218 ii. Valuta asing - 109.885 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 31.217 12.061 b. L/C dalam negeri 13.661 25.193 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 700.490 27.030 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 19.946 11.874 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 410.761 165.684 b. Valuta asing 79.540 151.382 2. Lainnya 264.437 426.364 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN PERIODE 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) NO POS-POS 1. Ultimate shareholder : PT. Bank Sinarmas Tbk. melalui : a. PT. Sinar Mas Multiartha Tbk. : 56,48% b. Masyarakat : 43,52% 2. Ultimate shareholder : PT Sinar Mas Multiartha, Tbk melalui : a. JBC International (Mau) Limited : 52,46% b. Masyarakat : 47,54% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada PEMEGANG SAHAM INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK SINARMAS Tbk AKTIVA 1. Kas 1.317 736 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 30.772 8.806 3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 72.500 82.800 4. Penempatan Pada Bank Lain - 90.000 5. PPAP -/- - - 6. Surat Berharga yang Dimiliki 87.301 18.807 7. PPAP -/- 135 - 8. Piutang Murabahah 640.143 146.962 9. PPAP -/- 8.669 1.470 10. Piutang Lainnya 82.729 219.158 11. PPAP -/- - - 12. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah 1.600 - 13. PPAP -/- 16 - 14. Pendapatan Yang akan Diterima 1.229 378 15. Biaya dibayar di muka 10 58 16. Aktiva Tetap dan Inventaris 944 871 17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris - / - 186 72 18. Aktiva lain-lain 26.789 2.009 TOTAL AKTIVA 936.328 569.043 PASSIVA 1. Dana Simpanan Wadiah 8.956 2.180 2. Kewajiban segera lainnya 797 170 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia - - 4. Kewajiban kepada Bank Lain 1.580 63.000 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - 6. Kewajiban lain lain 103.958 282.853 7. Dana investasi Tidak terikat (Mudharabah Muthlaqah) - - a. Tabungan Mudharabah 19.156 4.934 b. Deposito Mudharabah 765.275 199.210 b.1 Rupiah 765.275 199.210 b.2 Valuta Asing - - 8. Saldo Laba ( Rugi ) 36.606 16.696 TOTAL PASSIVA 936.328 569.043 NERACA 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2010 2011 POS-POS NO LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan ( Projek ) - - * Saldo Awal - - 2. Informasi Periode Berjalan Penerima Dana 7.000 - Penarikan Dana -/- 7.000 - Untung ( Rugi ) Investasi - - Beban / Biaya -/- - - Fee / Penerimaan Bank -/- - - 3. Informasi Akhir Periode *Saldo Akhir - - 2010 POS-POS NO 2011 KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Desember 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang belum Ditarik - - 2. Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan - - 3. Garansi iB yang diberikan - - 4. Lainnya - - 2010 2011 POS-POS NO Ketua : Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Anggota : Ahmadi Bin Sukarno, Lc, MA DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Sumber Dana ZIS pada awal Periode - - 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank - - b. Zakat dari pihak luar Bank 41 - c. Infaq dan Shadaqah 8 - Total Sumber Dana 49 - 3. Penggunaan Dana ZIS a. Disalurkan ke Lembaga / Pihak Lain: 1) BAZNAS 49 - 2) - - 3) - - b. Disalurkan sendiri - - Total Penggunaan Dana 49 - 4. Kenaikan Sumber Atas Penggunaan - - 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) 2010 2011 POS-POS NO LAPORAN LABA RUGI KONPREHENSIF PERIODE 01 JANUARI 2011 s/d 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Kantor Pusat : Wisma Bank Sinarmas, Lt 1-2 Jl. M.H. Thamrin No. 51 Jakarta 10350 Telp : (021) 31990101 Fax : (021) 31990405 2. Kantor Cabang : Jakarta, Kerawang, Bogor, Sukabumi, Bandung, Tasikmalaya, Garut, Cirebon, Pekalongan, Tegal, Semarang, Purwokerto, Magelang, Kudus, Solo, Salatiga, Yogyakarta, Madiun, Kediri, Jember, Mojokerto, Malang, Surabaya, Gresik, Denpasar, Aceh, Rantau Prapat, Medan, Batam, Pangkal Pinang, Pekanbaru, Padang, Jambi, Bengkulu, Tanjung Pinang, Palembang, Lampung, Gorontalo, Manado, Palu, Makasar, Kendari, Samarinda, Balikpapan, Pontianak, Banjarmasin, Ketapang, Mataram, Kupang, Ambon, Sorong, Jayapura, Tuban, Salatiga, Lubuk Linggau, Palangkaraya, Batu Licin, Dumai, Ternate, Banyuwangi 3. Kantor Cabang Syariah : Jakarta - Cik Ditiro KC Syariah 4. Kantor Kas Unit Syariah : Jakarta - Pasar Tanah Abang Blok A ASET 1. Kas 467.063 269.274 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.691.985 1.239.191 3. Penempatan pada bank lain 702.417 792.762 4. Tagihan spot dan derivatif 5.622 - 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 45.321 77.451 b. Tersedia untuk dijual 105.703 36.493 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 933.806 1.186.873 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 824.956 - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 74.938 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.598.415 6.864.833 10. Pembiayaan syariah 724.472 366.121 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga 135 - b. Kredit 104.732 77.638 c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 64.332 52.334 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 20.691 14.887 14. Aset tetap dan inventaris 384.706 242.005 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 73.997 51.475 15. Aset non produktif - - a. Properti terbengkalai - 130 b. Aset yang diambil alih 10.651 3.407 c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 28 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - 587 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Aset lainnya 298.762 170.926 TOTAL ASET 16.658.656 11.232.179 LIABILITAS 1. Giro 2.527.520 1.862.679 2. Tabungan 2.359.131 1.369.352 3. Simpanan berjangka 9.173.026 6.380.860 4. Dana investasi revenue sharing 793.387 206.324 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 323.675 366.853 7. Liabilitas spot dan derivatif - 194 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - - 12. Setoran jaminan 1.319 815 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 119 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 21.744 14.016 15. Liabilitas lainnya 163.767 119.592 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 15.363.688 10.320.685 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- 1.092.113 1.271.950 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 165.240 75.322 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya (38.503 ) (39.572) 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b. Selisih penilaian kembali aset tetap - - c. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Modal pinjaman - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 3.500 3.000 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 144.194 42.889 b. Tahun berjalan 112.650 101.805 TOTAL EKUITAS 1.294.968 911.494 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 16.658.656 11.232.179 2011 2010 NO POS-POS 2011 2010 NO POS-POS 2011 2010 NO POS-POS 2011 2010 NO 2011 2010 Jakarta, 30 Maret 2012 PT. Bank Sinarmas Tbk Unit Usaha Syariah Dewan Pengawas Syariah Direksi Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Heru Agus Wuryanto KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PERIODE 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2011 2010 NO POS - POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2011 2010 CKPN PPA wajib dibentuk NO POS - POS Kolektif Individual CKPN PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus Individual Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 7.024 - - - 8.621 - 2. Tagihan spot dan derivatif 56 - - - - - 3. Surat berharga - 135 9.747 - - - 1.545 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - 749 - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 3.192 101.540 81.605 6.241 3.581 74.057 60.766 6.402 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening adminitratif - - - - - - - - PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2,114.438 921.025 b. Valuta asing 100.854 66.000 2. Beban Bunga - - a. Rupiah 1.483.887 428.055 b. Valuta asing 42.313 50.497 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 689.092 508.473 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 99.214 83.274 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 5.471 1.032 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitias keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 3.016 2.374 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 30.901 18.105 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.286 3.190 i. Pendapatan lainnya 55.540 58.573 2. Beban Operasional Selain Bunga 639.013 450.137 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 4.139 536 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilities keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 16 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - i. Surat berharga 135 96 ii. Kredit 18.255 44.500 iii. Pembiayaan syariah 7.216 337 iv. Aset keuangan lainnya - 3.158 f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 799 1.188 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 144.926 103.905 k. Beban promosi 9.877 8.388 l. Beban lainnya 453.666 288.013 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (539.799) (366.863) LABA (RUGI) OPERASIONAL 149.293 141.610 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (10) 130 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 6.717 1 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (923) (795) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 5.784 (664) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 155.077 140.946 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 42.427 39.141 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH 112.650 101.805 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.069 2.500 c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. lainnya - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1.069 2.500 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 113.719 104.305 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 112.650 101.805 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 112.650 101.805 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 113.719 104.305 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 113.719 104.305 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 13.64 17.62 PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama : Tjendrawati Widjaja - Komisaris Independen : Wimpie Rianto Direksi - Direktur Utama : Freenyan Liwang - Wakil Direktur Utama : Dani Lihardja - Direktur : Hadi Christianto Wijaya - Direktur : Heru Agus Wuryanto - Direktur : Salis Teguh Hartono - Direktur : Loa Johnny Mailoa TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) LABA-RUGI PERIODE 01 JANUARI 2011 s/d 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2011 2010 POS-POS NO A. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Marjin Murabahah 46.451 6.430 2. Bagi Hasil Mudharabah 5.962 4.223 3. Bonus - - 4. Pendapatan Operasional Lainnya 192.487 97.927 B. Jumlah Pendapatan Operasional 244.900 108.580 C. BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT -/- 1. Bank 1.036 296 2. Bukan Bank 43.403 4.543 3. Bank Indonesia - - D. JUMLAH DISTRIBUSI BAGI HASIL 44.439 4.839 E. PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT (I - II) 200.461 103.741 F. BEBAN OPERASIONAL LAINNYA A. Beban Bonus Titipan Wadiah 12 - B. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 166.181 77.140 C. Beban Administrasi dan Umum 405 257 D. Beban Personalia 3.080 1.698 E. Beban Lainnya 2.558 1.334 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 172.236 80.429 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH (E-G) 28.225 23.312 I. Pendapatan Non Operasional 48 53 J. Beban Non Operasional 1.726 5.810 K. LABA (Rugi) Non Operasional (1.678 ) (5.757 ) L. Laba ( Rugi ) Tahun Berjalan ( H+K) 26.547 17.555 2011 2010 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Pendapatan bunga dan bagi hasil serta provisi dan komisi selain kredit 1.532.532 912.763 Pendapatan operasional lainnya 843 62.071 Beban bunga dan bagi hasil (781.739 ) (488.745) Keuntungan selisih kurs mata uang asing - bersih 9.806 23.206 Pembayaran pajak penghasilan badan (41.777 ) (32.494) Beban umum dan administrasi (244.930 ) (177.697) Beban tenaga kerja (146.338 ) (103.905) Beban operasional lainnya (609 ) (3.177) Arus kas operasional sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 327.788 192.022 Penurunan (kenaikan) aset operasi : Penempatan pada bank lain - 97 Efek-efek (798.411 ) (346.635) Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 75.221 (64.920) Kredit yang diberikan (3.228.378 ) (1.663.590) Biaya dibayar dimuka (25.004 ) (8.070) Obyek ijarah (22.384 ) (219.158) Aset lain-lain (107.772 ) (31.414) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : Liabilitas segera 26.047 (18.623) Simpanan 5.033.850 2.986.792 Simpanan dari bank lain (43.178 ) 128.227 Hutang pajak 4.457 3.485 Surat berharga yang diterbitkan (735 ) (1.010) Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali - (258.428) Liabilitas lain-lain 5.102 (260) Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 1.246.603 698.515 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap 10 190 Perolehan aset tetap (155.419 ) (32.616) Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas investasi (155.409 ) (32.426) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Perolehan dari pelaksanaan Waran Seri I 269.755 - Perolehan dari penawaran umum perdana saham - 240.000 Biaya emisi saham - (4.678) Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 269.755 235.322 KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 1.360.949 901.411 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 2.301.226 1.420.684 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 2.293 (20.869) KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 3.664.468 2.301.226 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 467.063 269.274 Giro pada Bank Indonesia 1.344.573 1.067.918 Giro pada bank lain 140.270 86.572 Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 561.608 706.189 Efek-efek Bank Indonesia Intervensi 1.150.954 171.273 Jumlah Kas dan Setara Kas 3.664.468 2.301.226 TRANSAKSI BUKAN KAS Penghapusbukuan kredit yang diberikan 626 63.015 Penghapusbukuan aset tetap 554 - Kapitalisasi saldo laba menjadi modal saham - 43.050 LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) Suku Bunga dasar Kredit Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Konsumsi (Prime Lending Rate) 10.49 10.49 10.49 Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap resiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi disetiap kantor Bank Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Tanggal 31 Desember 2011 (% per tahun) NO 2011 2010 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 DESEMBER 2011 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) Tujuan Nilai Notional Hedging Trading BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Kewajiban Tagihan TRANSAKSI NO. A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 88.167 - - 2.520 - 2. Forward 3.627 - - 2 - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 914.448 3.100 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 1.006.242 - - 5.622 - I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 22.741 - - - - 22.741 277 - - - - 277 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 205.083 - - - - 205.083 240.826 - - - - 240.826 ii. Valuta asing 1.555.076 - - - - 1.555.076 554.115 - - - - 554.115 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - 29.766 - - - - 29.766 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 44.586 - - - - 44.586 29.817 - - - - 29.817 b. Valuta asing 1.031 - - - - 1.031 7.797 - - - - 7.797 11. Aset yang diambil alih - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 546.286 - - - - 546.286 104.181 - - - - 104.181 b. Valuta asing 133.390 - - - - 133.390 688.304 - - - - 688.304 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 5.622 - - - - 5.622 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 804.658 - - - - 804.658 680.947 - - - - 680.947 b. Valuta asing 1.105.128 - - - - 1.105.128 619.870 - - - - 619.870 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - 74.938 - - - - 74.938 b. Valuta asing - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 1.184.543 45.868 3.442 9.553 3.487 1.246.893 1.267.305 2.443 - - 1.512 1.271.260 ii. Valuta asing 33.392 - - - - 33.392 27.285 - - - - 27.285 b. Bukan debitur UMKM - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 6.174.429 574.183 4.692 1.228 69.897 6.824.429 4.841.469 180.438 1.396 3.555 61.415 5.088.273 ii. Valuta asing 458.014 - - - - 458.014 49.195 - - - - 49.195 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 78 - 47 - 49 174 91 - 57 - 212 360 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 548.377 705 - - 19.618 568.700 326.081 12.519 - - 1.658 340.258 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 372.975 - - - - 372.975 276.326 - - - - 276.326 b. Valuta asing 116.587 - - - - 116.587 155.645 - - - - 155.645 11. Aset yang diambil alih 9.211 1.365 75 - - 10.651 2.954 - - - 453 3.407 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 104.867 72.587 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 104.673 6.402 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,40% 18,91% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 10,42% 16,12% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 8,90% 36,11% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8,81% 35,90% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah - - Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 68.925 74.844 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 6.860 - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - Catatan : 1. Informasi keuangan diatas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, dan disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". 2. Laporan keuangan sesuai dengan Peraturan Bapepam & LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 dan perubahannya No.Kep-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/BL/2008 tanggal 31 Januari 2008 tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik Industri Pertambangan Umum, Minyak Dan Gas Bumi, Dan Perbankan", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” serta Peraturan PT. Bursa Efek Indonesia No.I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta No. Kep-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang "Kewajiban Penyampaian Informasi". 3. Bank Telah menerapkan PSAK No. 55 (REVISI 2006), "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran" dan PSAK No. 50 (REVISI 2006), "Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan" efektif sejak tanggal 1 Januari 2010. 4. Laporan posisi keuangan, Laporan Laba rugi dan Laporan Perubahan Ekuitas PT.Bank Sinarmas Tbk untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny (Member Firm of Moore Stephens International Limited) dengan pendapat " Wajar Tanpa Pengecualian" (Penanggung jawab : Yelly Warsono) Sedangkan Laporan posisi keuangan, Laporan Laba Rugi dan Laporan Perubahan Ekuitas PT. Bank Sinarmas Tbk untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2010 disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto (Member Firm of Moore Stephens International Limited) dengan pendapat "Wajar Tanpa Pengecualian" (Penanggung jawab : Gabriella Mulyamin Kurniawan). 5. Kurs USD per 31 Desember 2011 dan 2010 Rp 9067.5 dan Rp 9010. Catatan : Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
Transcript of LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KOMITMEN DAN … · Cadangan 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak...
PORSI PEMILIK DANAINDIKASI RATE OF RETURNJUMLAH BONUS DAN BAGI HASILNISBAH
PENDAPATAN YANG HARUSDIBAGI HASIL
SALDORATA-RATAPOS-POSNO
1. GIRO Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank - Rupiah 125 1 - - - Valas 1.046 11 - - 2. Tabungan Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 473 5 - - - 3. GIRO Mudharabah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank - Rupiah 20.372 220 16% 35 2,02% - Valas - - - - - 4. Tabungan Mudharabah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 571 6 53% 3 6,19% 5. Deposito iB a. Bank - < 1 Bulan - - - - - - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank 1. Rupiah - 1 Bulan 587.811 6.342 62% 3.961 7,93% - 3 Bulan 4.905 53 62% 33 7,92% - 6 Bulan 7.849 85 66% 60 9,00% - 12 Bulan 1.917 21 68% 14 8,60% 2. Valas - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - JUMLAH 625.069 6.744 4.106
Jakarta, 30 Maret 2012S.E & ODireksi
PT. Bank Sinarmas Tbk
Freenyan Liwang Hadi Christianto Wijaya
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.287.029 912.105 1. Modal disetor 907.887 728.050 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio 165.241 75.322 b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 3.500 3.000 d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 158.210 52.755 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 60.190 52.978 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 7.999 - g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3. Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Minoritas - - B Modal Pelengkap 95.598 62.019 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 95.598 62.019 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.382.627 974.124 TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.382.627 974.124 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 9.056.263 6.529.988 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 749.015 322.267 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 81.980 54.357 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 14,10 14,22 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 13,98 14,10
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPERIODE 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 13,98% 14,10% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,61% 1,53% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,61% 1,53% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,70% 0,83% 5. NPL gross 0,88% 1,26% 6. NPL net 0,79% 1,11% 7. Return on Asset (ROA) 1,07% 1,44% 8. Return on Equity (ROE) 10,03% 15,34% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,65% 6,19% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 93,55% 91,41% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,50% 73,64% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 9,24% 8,02% b. GWM Valuta asing 8,04% 1,07% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 13,42% 5,45%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
RASIO (%)
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 305.752 28.697 3. Lainnya 55.863 15.916
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya - - i. Committed 123.382 115.197 ii. Uncommitted 852.530 896.103 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 2.019 69 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - 786.218 ii. Valuta asing - 109.885 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 31.217 12.061 b. L/C dalam negeri 13.661 25.193 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 700.490 27.030 5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 19.946 11.874 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 410.761 165.684 b. Valuta asing 79.540 151.382 2. Lainnya 264.437 426.364
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGANPERIODE 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO POS-POS
1. Ultimate shareholder : PT. Bank Sinarmas Tbk. melalui : a. PT. Sinar Mas Multiartha Tbk. : 56,48%
b. Masyarakat : 43,52%
2. Ultimate shareholder : PT Sinar Mas Multiartha, Tbk melalui : a. JBC International (Mau) Limited : 52,46%
b. Masyarakat : 47,54%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada
PEMEGANG SAHAM
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAHPT BANK SINARMAS Tbk
AKTIVA 1. Kas 1.317 736 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 30.772 8.806 3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 72.500 82.800 4. Penempatan Pada Bank Lain - 90.000 5. PPAP -/- - - 6. Surat Berharga yang Dimiliki 87.301 18.807 7. PPAP -/- 135 - 8. Piutang Murabahah 640.143 146.962 9. PPAP -/- 8.669 1.470 10. Piutang Lainnya 82.729 219.158 11. PPAP -/- - - 12. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah 1.600 - 13. PPAP -/- 16 - 14. Pendapatan Yang akan Diterima 1.229 378 15. Biaya dibayar di muka 10 58 16. Aktiva Tetap dan Inventaris 944 871 17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris - / - 186 72 18. Aktiva lain-lain 26.789 2.009 TOTAL AKTIVA 936.328 569.043 PASSIVA 1. Dana Simpanan Wadiah 8.956 2.180 2. Kewajiban segera lainnya 797 170 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia - - 4. Kewajiban kepada Bank Lain 1.580 63.000 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - 6. Kewajiban lain lain 103.958 282.853 7. Dana investasi Tidak terikat (Mudharabah Muthlaqah) - - a. Tabungan Mudharabah 19.156 4.934 b. Deposito Mudharabah 765.275 199.210 b.1 Rupiah 765.275 199.210 b.2 Valuta Asing - - 8. Saldo Laba ( Rugi ) 36.606 16.696
TOTAL PASSIVA 936.328 569.043
NERACA31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)20102011POS-POSNO
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan ( Projek ) - - * Saldo Awal - - 2. Informasi Periode Berjalan Penerima Dana 7.000 - Penarikan Dana -/- 7.000 - Untung ( Rugi ) Investasi - - Beban / Biaya -/- - - Fee / Penerimaan Bank -/- - - 3. Informasi Akhir Periode *Saldo Akhir - -
2010POS-POSNO 2011
KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 Desember 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang belum Ditarik - - 2. Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan - - 3. Garansi iB yang diberikan - - 4. Lainnya - -
20102011POS-POSNO
Ketua : Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Anggota : Ahmadi Bin Sukarno, Lc, MA
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. Sumber Dana ZIS pada awal Periode - - 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank - - b. Zakat dari pihak luar Bank 41 - c. Infaq dan Shadaqah 8 - Total Sumber Dana 49 - 3. Penggunaan Dana ZIS a. Disalurkan ke Lembaga / Pihak Lain: 1) BAZNAS 49 - 2) - - 3) - - b. Disalurkan sendiri - - Total Penggunaan Dana 49 - 4. Kenaikan Sumber Atas Penggunaan - - 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - -
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)20102011POS-POSNO
LAPORAN LABA RUGI KONPREHENSIFPERIODE 01 JANUARI 2011 s/d 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Kantor Pusat : Wisma Bank Sinarmas, Lt 1-2 Jl. M.H. Thamrin No. 51 Jakarta 10350 Telp : (021) 31990101 Fax : (021) 319904052. Kantor Cabang : Jakarta, Kerawang, Bogor, Sukabumi, Bandung, Tasikmalaya, Garut, Cirebon, Pekalongan, Tegal, Semarang, Purwokerto,
Magelang, Kudus, Solo, Salatiga, Yogyakarta, Madiun, Kediri, Jember, Mojokerto, Malang, Surabaya, Gresik, Denpasar, Aceh, Rantau Prapat, Medan, Batam, Pangkal Pinang, Pekanbaru, Padang, Jambi, Bengkulu, Tanjung Pinang, Palembang, Lampung, Gorontalo, Manado, Palu, Makasar, Kendari, Samarinda, Balikpapan, Pontianak, Banjarmasin, Ketapang, Mataram, Kupang, Ambon, Sorong, Jayapura, Tuban, Salatiga, Lubuk Linggau, Palangkaraya, Batu Licin, Dumai, Ternate, Banyuwangi
3. Kantor Cabang Syariah : Jakarta - Cik Ditiro KC Syariah4. Kantor Kas Unit Syariah : Jakarta - Pasar Tanah Abang Blok A
ASET 1. Kas 467.063 269.274 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.691.985 1.239.191 3. Penempatan pada bank lain 702.417 792.762 4. Tagihan spot dan derivatif 5.622 - 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 45.321 77.451 b. Tersedia untuk dijual 105.703 36.493 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 933.806 1.186.873 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 824.956 - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 74.938 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.598.415 6.864.833 10. Pembiayaan syariah 724.472 366.121 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga 135 - b. Kredit 104.732 77.638 c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 64.332 52.334 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 20.691 14.887 14. Aset tetap dan inventaris 384.706 242.005 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 73.997 51.475 15. Aset non produktif - - a. Properti terbengkalai - 130 b. Aset yang diambil alih 10.651 3.407 c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 28 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - 587 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Aset lainnya 298.762 170.926 TOTAL ASET 16.658.656 11.232.179
LIABILITAS 1. Giro 2.527.520 1.862.679 2. Tabungan 2.359.131 1.369.352 3. Simpanan berjangka 9.173.026 6.380.860 4. Dana investasi revenue sharing 793.387 206.324 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 323.675 366.853 7. Liabilitas spot dan derivatif - 194 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - - 12. Setoran jaminan 1.319 815 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 119 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 21.744 14.016 15. Liabilitas lainnya 163.767 119.592 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 15.363.688 10.320.685 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- 1.092.113 1.271.950 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 165.240 75.322 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya (38.503 ) (39.572) 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b. Selisih penilaian kembali aset tetap - - c. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Modal pinjaman - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 3.500 3.000 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 144.194 42.889 b. Tahun berjalan 112.650 101.805 TOTAL EKUITAS 1.294.968 911.494 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 16.658.656 11.232.179
2011 2010NO POS-POS 2011 2010 NO POS-POS 2011 2010 NO POS-POS 2011 2010 NO 2011 2010
Jakarta, 30 Maret 2012PT. Bank Sinarmas Tbk
Unit Usaha Syariah
Dewan Pengawas Syariah Direksi
Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Heru Agus Wuryanto
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPERIODE 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)2011 2010
NO POS - POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011 2010CKPN PPA wajib dibentukNO POS - POS
KolektifIndividualCKPN PPA wajib dibentuk
Kolektif Umum KhususIndividual Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 7.024 - - - 8.621 - 2. Tagihan spot dan derivatif 56 - - - - - 3. Surat berharga - 135 9.747 - - - 1.545 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - 749 - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 3.192 101.540 81.605 6.241 3.581 74.057 60.766 6.402 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening adminitratif - - - - - - - -
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2,114.438 921.025 b. Valuta asing 100.854 66.000 2. Beban Bunga - - a. Rupiah 1.483.887 428.055 b. Valuta asing 42.313 50.497 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 689.092 508.473 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 99.214 83.274 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 5.471 1.032 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitias keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 3.016 2.374 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 30.901 18.105 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.286 3.190 i. Pendapatan lainnya 55.540 58.573 2. Beban Operasional Selain Bunga 639.013 450.137 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 4.139 536 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilities keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 16 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - i. Surat berharga 135 96 ii. Kredit 18.255 44.500 iii. Pembiayaan syariah 7.216 337 iv. Aset keuangan lainnya - 3.158 f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 799 1.188 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 144.926 103.905 k. Beban promosi 9.877 8.388 l. Beban lainnya 453.666 288.013 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (539.799 ) (366.863 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 149.293 141.610 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (10 ) 130 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 6.717 1 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (923 ) (795 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 5.784 (664 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 155.077 140.946 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 42.427 39.141 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH 112.650 101.805 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.069 2.500 c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. lainnya - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1.069 2.500 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 113.719 104.305 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 112.650 101.805 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 112.650 101.805 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 113.719 104.305 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 113.719 104.305 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 13.64 17.62
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris- Komisaris Utama : Tjendrawati Widjaja- Komisaris Independen : Wimpie Rianto
Direksi- Direktur Utama : Freenyan Liwang- Wakil Direktur Utama : Dani Lihardja- Direktur : Hadi Christianto Wijaya- Direktur : Heru Agus Wuryanto- Direktur : Salis Teguh Hartono- Direktur : Loa Johnny Mailoa
TABEL DISTRIBUSI BAGI HASILUNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LABA-RUGIPERIODE 01 JANUARI 2011 s/d 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)2011 2010POS-POSNO
A. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Marjin Murabahah 46.451 6.430 2. Bagi Hasil Mudharabah 5.962 4.223 3. Bonus - - 4. Pendapatan Operasional Lainnya 192.487 97.927 B. Jumlah Pendapatan Operasional 244.900 108.580 C. BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT -/- 1. Bank 1.036 296 2. Bukan Bank 43.403 4.543 3. Bank Indonesia - - D. JUMLAH DISTRIBUSI BAGI HASIL 44.439 4.839 E. PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT (I - II) 200.461 103.741 F. BEBAN OPERASIONAL LAINNYA A. Beban Bonus Titipan Wadiah 12 - B. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 166.181 77.140 C. Beban Administrasi dan Umum 405 257 D. Beban Personalia 3.080 1.698 E. Beban Lainnya 2.558 1.334 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 172.236 80.429 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH (E-G) 28.225 23.312 I. Pendapatan Non Operasional 48 53 J. Beban Non Operasional 1.726 5.810 K. LABA (Rugi) Non Operasional (1.678 ) (5.757 ) L. Laba ( Rugi ) Tahun Berjalan ( H+K) 26.547 17.555
2011 2010
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Pendapatan bunga dan bagi hasil serta provisi dan komisi selain kredit 1.532.532 912.763 Pendapatan operasional lainnya 843 62.071 Beban bunga dan bagi hasil (781.739 ) (488.745 ) Keuntungan selisih kurs mata uang asing - bersih 9.806 23.206 Pembayaran pajak penghasilan badan (41.777 ) (32.494 ) Beban umum dan administrasi (244.930 ) (177.697 ) Beban tenaga kerja (146.338 ) (103.905 ) Beban operasional lainnya (609 ) (3.177 ) Arus kas operasional sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 327.788 192.022 Penurunan (kenaikan) aset operasi : Penempatan pada bank lain - 97 Efek-efek (798.411 ) (346.635 ) Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 75.221 (64.920 ) Kredit yang diberikan (3.228.378 ) (1.663.590 ) Biaya dibayar dimuka (25.004 ) (8.070 ) Obyek ijarah (22.384 ) (219.158 ) Aset lain-lain (107.772 ) (31.414 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : Liabilitas segera 26.047 (18.623 ) Simpanan 5.033.850 2.986.792 Simpanan dari bank lain (43.178 ) 128.227 Hutang pajak 4.457 3.485 Surat berharga yang diterbitkan (735 ) (1.010 ) Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali - (258.428 ) Liabilitas lain-lain 5.102 (260 ) Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 1.246.603 698.515
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap 10 190 Perolehan aset tetap (155.419 ) (32.616 ) Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas investasi (155.409 ) (32.426 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Perolehan dari pelaksanaan Waran Seri I 269.755 - Perolehan dari penawaran umum perdana saham - 240.000 Biaya emisi saham - (4.678 ) Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 269.755 235.322
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 1.360.949 901.411
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 2.301.226 1.420.684 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 2.293 (20.869 )
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 3.664.468 2.301.226
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 467.063 269.274 Giro pada Bank Indonesia 1.344.573 1.067.918 Giro pada bank lain 140.270 86.572 Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 561.608 706.189 Efek-efek Bank Indonesia Intervensi 1.150.954 171.273 Jumlah Kas dan Setara Kas 3.664.468 2.301.226
TRANSAKSI BUKAN KAS Penghapusbukuan kredit yang diberikan 626 63.015 Penghapusbukuan aset tetap 554 - Kapitalisasi saldo laba menjadi modal saham - 43.050
LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Suku Bunga dasar Kredit Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Konsumsi(Prime Lending Rate) 10.49 10.49 10.49
Keterangan:a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi resiko yang besarnya
tergantung dari penilaian bank terhadap resiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi disetiap kantor Bank
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)Tanggal 31 Desember 2011 (% per tahun)
NO 2011 2010TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2011 (Audited)(Dalam Jutaan Rupiah)
TujuanNilai Notional
HedgingTrading
BANKTagihan dan Kewajiban
DerivatifKewajibanTagihan
TRANSAKSINO.
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 88.167 - - 2.520 - 2. Forward 3.627 - - 2 - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 914.448 3.100 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 1.006.242 - - 5.622 -
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 22.741 - - - - 22.741 277 - - - - 277 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 205.083 - - - - 205.083 240.826 - - - - 240.826 ii. Valuta asing 1.555.076 - - - - 1.555.076 554.115 - - - - 554.115 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - 29.766 - - - - 29.766 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 44.586 - - - - 44.586 29.817 - - - - 29.817 b. Valuta asing 1.031 - - - - 1.031 7.797 - - - - 7.797 11. Aset yang diambil alih - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 546.286 - - - - 546.286 104.181 - - - - 104.181 b. Valuta asing 133.390 - - - - 133.390 688.304 - - - - 688.304 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 5.622 - - - - 5.622 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 804.658 - - - - 804.658 680.947 - - - - 680.947 b. Valuta asing 1.105.128 - - - - 1.105.128 619.870 - - - - 619.870 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - 74.938 - - - - 74.938 b. Valuta asing - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 1.184.543 45.868 3.442 9.553 3.487 1.246.893 1.267.305 2.443 - - 1.512 1.271.260 ii. Valuta asing 33.392 - - - - 33.392 27.285 - - - - 27.285 b. Bukan debitur UMKM - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 6.174.429 574.183 4.692 1.228 69.897 6.824.429 4.841.469 180.438 1.396 3.555 61.415 5.088.273 ii. Valuta asing 458.014 - - - - 458.014 49.195 - - - - 49.195 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 78 - 47 - 49 174 91 - 57 - 212 360 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 548.377 705 - - 19.618 568.700 326.081 12.519 - - 1.658 340.258 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 372.975 - - - - 372.975 276.326 - - - - 276.326 b. Valuta asing 116.587 - - - - 116.587 155.645 - - - - 155.645 11. Aset yang diambil alih 9.211 1.365 75 - - 10.651 2.954 - - - 453 3.407 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 104.867 72.587 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 104.673 6.402 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,40% 18,91% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 10,42% 16,12% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 8,90% 36,11% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8,81% 35,90% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah - - Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 68.925 74.844 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 6.860 - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
Catatan :1. Informasi keuangan diatas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah
sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, dan disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
2. Laporan keuangan sesuai dengan Peraturan Bapepam & LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 dan perubahannya No.Kep-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/BL/2008 tanggal 31 Januari 2008 tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik Industri Pertambangan Umum, Minyak Dan Gas Bumi, Dan Perbankan", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” serta Peraturan PT. Bursa Efek Indonesia No.I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta No. Kep-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang "Kewajiban Penyampaian Informasi".
3. Bank Telah menerapkan PSAK No. 55 (REVISI 2006), "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran" dan PSAK No. 50 (REVISI 2006), "Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan" efektif sejak tanggal 1 Januari 2010.
4. Laporan posisi keuangan, Laporan Laba rugi dan Laporan Perubahan Ekuitas PT.Bank Sinarmas Tbk untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny (Member Firm of Moore Stephens International Limited) dengan pendapat " Wajar Tanpa Pengecualian" (Penanggung jawab : Yelly Warsono) Sedangkan Laporan posisi keuangan, Laporan Laba Rugi dan Laporan Perubahan Ekuitas PT. Bank Sinarmas Tbk untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2010 disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto (Member Firm of Moore Stephens International Limited) dengan pendapat "Wajar Tanpa Pengecualian" (Penanggung jawab : Gabriella Mulyamin Kurniawan).
5. Kurs USD per 31 Desember 2011 dan 2010 Rp 9067.5 dan Rp 9010.
Catatan :Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
