LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan … · Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm LAPORAN KEUANGAN...
1
Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm www.btpn.com LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak 30 SEPTEMBER 2018, 2017 DAN 31 DESEMBER 2017 (Dalam jutaan Rupiah) POS-POS 30 Sep 2018 Tidak Diaudit L DPK KL D M JUMLAH BANK I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 100.000 - - - - 100.000 - - - - - - b. Valuta asing 16.778 - - - - 16.778 50.821 - - - - 50.821 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 18.278 - - - - 18.278 23.271 - - - - 23.271 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 4.912 - - - - 4.912 313 - - - - 313 8. Penyertaan 1.282.334 - - - - 1.282.334 728.250 - - - - 728.250 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 837.938 - - - - 837.938 528.009 - - - - 528.009 b. Valuta asing 623.262 - - - - 623.262 526.371 - - - - 526.371 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 10.997 - - - - 10.997 35.413 - - - - 35.413 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.510.532 - - - - 5.510.532 5.579.574 - - - - 5.579.574 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 5.711.374 - - - - 5.711.374 4.780.108 - - - - 4.780.108 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 9.292.823 497.993 67.261 137.693 89.953 10.085.723 11.441.744 648.923 75.596 120.289 55.295 12.341.847 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 49.281.138 1.046.522 102.264 133.229 190.874 50.754.027 46.142.474 1.257.123 53.354 81.938 111.290 47.646.179 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 587.995 298.958 21.263 41.258 42.863 992.337 728.816 306.695 31.056 44.512 30.701 1.141.780 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 792.531 16.363 - - 1.151 810.045 682.772 17.475 27 532 4.269 705.075 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 6.625.220 107 - - - 6.625.327 4.994.501 1.866 - - - 4.996.367 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 865.555 597.823 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.142.022 985.062 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,57% 20,57% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,27% 6,29% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2,61% 6,07% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,79% 4,65% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.538 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.227.063 2.643.344 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.513.221 1.278.013 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.280.824 1.161.068 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 30 Sep 2017 Tidak Diaudit L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 8.016.898 8.425.950 10.524.231 10.542.147 a. Rupiah 8.009.529 8.421.191 10.516.862 10.537.388 b. Valuta asing 7.369 4.759 7.369 4.759 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 3.011.193 3.169.504 3.273.826 3.426.708 a. Rupiah 2.886.203 3.070.019 3.148.836 3.327.223 b. Valuta asing 124.990 99.485 124.990 99.485 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 5.005.705 5.256.446 7.250.405 7.115.439 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 602.356 509.593 610.711 510.875 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 7.087 - 7.087 - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 7.087 - 7.087 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 13.414 - 14.220 - i. Surat berharga 13.414 - 14.220 - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen 3 15 3 15 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 206.761 228.901 206.775 228.991 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14.349 4.690 14.349 4.690 i. Pendapatan lainnya 360.742 275.987 368.277 277.179 2. Beban Operasional Selain Bunga 3.978.259 4.356.958 5.289.858 5.587.008 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - 5.136 - 5.136 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 5.136 - 5.136 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 61.460 125.364 61.460 125.364 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 825.286 572.905 1.015.496 747.706 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 825.286 572.905 825.286 572.905 iii. Pembiayaan syariah - - 190.210 174.801 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 7.942 3.628 11.431 4.911 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 77.457 47.369 77.457 47.369 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - 7.000 - j. Beban tenaga kerja 1.311.373 1.783.035 1.945.888 2.384.344 k. Beban promosi 86.295 162.490 94.426 167.914 l. Beban lainnya 1.608.446 1.657.031 2.076.700 2.104.264 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (3.375.903) (3.847.365) (4.679.147) (5.076.133) LABA OPERASIONAL 1.629.802 1.409.081 2.571.258 2.039.306 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (480) (2.332) (2.001) (2.639) 2. Kerugian penjabaran transaksi valuta asing (73.664) (1.323) (73.664) (1.323) 3. (Beban)/pendapatan non operasional lainnya (23.780) (729) (24.587) 1.456 BEBAN NON OPERASIONAL BERSIH (97.924) (4.384) (100.252) (2.506) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.531.878 1.404.697 2.471.006 2.036.800 Pajak penghasilan: a. Taksiran pajak periode berjalan (290.125) (269.442) (544.436) (441.338) b. Beban pajak tangguhan (108.249) (96.883) (94.672) (88.084) LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.133.504 1.038.372 1.831.898 1.507.378 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2.714 - 19.113 - a. Keuntungan/kerugian revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan aktuarial program imbalan pasti 3.618 - 25.484 - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (904) - (6.371) - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (11.749) 7.987 (8.376) 7.987 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. (Kerugian)/keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (12.064) 9.275 (7.566) 9.275 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 315 (1.288) (810) (1.288) (KERUGIAN)/PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK (9.035) 7.987 10.737 7.987 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN. SETELAH PAJAK 1.124.469 1.046.359 1.842.635 1.515.365 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.133.504 1.038.372 1.622.380 1.366.676 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 209.518 140.702 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.133.504 1.038.372 1.831.898 1.507.378 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.124.469 1.046.359 1.627.185 1.374.663 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 215.450 140.702 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1.124.469 1.046.359 1.842.635 1.515.365 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN (574.509) (574.509) (574.509) (574.509) LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 197 181 282 238 - Dilusian 192 175 275 230 30 Sep 2017 Tidak Diaudit 30 Sep 2018 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit 30 Sep 2018 Tidak Diaudit BANK KONSOLIDASIAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) POS-POS Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit. 2. Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik; d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75 /POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan. 3. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2018 adalah Rp 14.902,50; 30 September 2017 adalah Rp 13.471,50; dan 31 Desember 2017 adalah Rp 13.567,50. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 September 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2018 Tidak Diaudit BANK KONSOLIDASIAN 31 Des 2017 Diaudit 30 Sep 2018 Tidak Diaudit POS-POS I. TAGIHAN KOMITMEN 4.008.773 5.433.784 4.008.773 5.433.784 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.008.773 5.433.784 4.008.773 5.433.784 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 6.697.086 5.328.527 6.697.086 5.328.527 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 6.485.243 5.284.072 6.485.243 5.284.072 a. BUMN 80.000 300.000 80.000 300.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 80.000 300.000 80.000 300.000 - Rupiah 80.000 300.000 80.000 300.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 6.405.243 4.984.072 6.405.243 4.984.072 i. Committed 50.000 - 50.000 - ii. Uncommitted 6.355.243 4.984.072 6.355.243 4.984.072 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 62.818 44.455 62.818 44.455 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 62.818 44.455 62.818 44.455 i. Rupiah 62.818 44.455 62.818 44.455 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 149.025 - 149.025 - 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 70.132 50.231 86.328 65.029 1. Garansi yang diterima 2.235 2.035 2.235 2.035 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 2.235 2.035 2.235 2.035 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 67.897 48.196 84.093 62.994 a. Bunga kredit yang diberikan 67.897 48.196 84.093 62.994 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 77.266 - 77.266 - 1. Garansi yang diberikan 77.266 - 77.266 - a. Rupiah 77.266 - 77.266 - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - - 31 Des 2017 Diaudit *) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 20/4/PBI/2018 tanggal 29 Maret 2018 perihal Rasio Intermediasi Makroprudensial dan Penyangga Likuiditas Makroprudensial bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah, mulai Juli 2018 LFR berubah menjadi Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM). PENGURUS BANK Pada Tanggal 30 September 2018 PEMEGANG SAHAM Pada Tanggal 30 September 2018 Pemegang Saham Pengendali (PSP): Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 39,93% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Summit Global Capital Management B.V.: 19,96% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) Tidak ada DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu - Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah - Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo - Komisaris : Chow Ying Hoong - Komisaris : Shinichi Nakamura DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng - Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana - Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda *) - Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal - Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar - Direktur : Arief Harris Tandjung *) Tidak lagi menjabat sebagai Wakil Direktur Utama sejak 5 Oktober 2018. POS-POS BANK 1. Penempatan pada bank lain - - 15.780 - - - 11.052 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 105 - - - 354 - 3. Surat berharga - - 4.465 - - - 5.037 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 31.464 834.091 587.363 520.708 8.979 588.844 577.282 383.961 8. Penyertaan - - 12.823 - - - 7.283 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 773 5 - - - 93 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 September 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2017 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 30 Sep 2018 Tidak Diaudit CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2018 (Dalam jutaan Rupiah) Tujuan TRANSAKSI Trading Nilai Notional Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Tagihan Kewajiban A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 4.157.798 4.157.798 - 10.997 4.458 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 4.157.798 4.157.798 - 10.997 4.458 6. Lainnya - - - - - B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - - 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. LAINNYA - - - - - JUMLAH 4.157.798 4.157.798 - 10.997 4.458 Rasio Kinerja (Konsolidasi) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,97% 24,81% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,89% 0,68% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,96% 0,72% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,23% 0,93% 5. NPL gross 1,22% 0,90% 6. NPL net 0,54% 0,45% 7. Return on Asset (ROA) 3,42% 2,91% 8. Return on Equity (ROE) 13,81% 12,27% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,46% 11,68% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76,91% 81,55% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,57% 94,47% 12. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 113,20% - Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,30% 25,23% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,86% 0,62% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,93% 0,66% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,12% 0,79% 5. NPL gross 1,19% 0,83% 6. NPL net 0,60% 0,49% 7. Return on Asset (ROA) 2,34% 2,17% 8. Return on Equity (ROE) 11,16% 10,19% 9. Net Interest Margin (NIM) 8,86% 9,41% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,09% 84,23% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,63% 94,59% 12. Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) 95,48% - 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 108,79% - Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,55% 6,56% b. GWM Valuta Asing 8,33% 8,39% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,60% 0,33% PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2018 dan 2017 30 Sep 2018 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit RASIO (%) KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASIAN 30 Sep 2018 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit POS-POS BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.587.623 16.199.814 13.834.091 15.279.553 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.587.623 16.199.814 13.834.091 15.279.553 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 115.115 115.115 114.902 114.902 1.2 Cadangan Tambahan Modal 15.561.132 17.066.173 15.161.829 16.023.240 1.2.1 Faktor Penambah 15.838.032 17.254.677 15.549.369 16.333.167 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 722.232 729.048 733.662 737.329 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.450 4.599 12.880 12.880 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 720.782 724.449 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 15.115.800 16.525.629 14.815.707 15.595.838 1.2.1.2.1 Agio 1.196.596 1.196.596 1.168.885 1.168.885 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 30.361 23.361 26.861 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.762.339 13.676.292 12.585.089 13.033.416 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.133.504 1.622.380 1.038.372 1.366.676 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (276.900) (188.504) (387.540) (309.927) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (433) (433) (301) (301) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (433) (433) (301) (301) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (276.467) (188.071) (387.239) (309.626) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (276.467) (187.902) (387.239) (307.820) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (169) - (1.806) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.088.624) (981.474) (1.442.640) (858.589) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (75.675) - (46.775) 1.4.2 Goodwill - (61.116) - (61.116) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (806.290) (844.683) (714.390) (750.698) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.282.334) - (728.250) - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 556.042 625.024 541.977 600.290 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 556.042 625.024 541.977 600.290 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 14.143.665 16.824.838 14.376.068 15.879.843 BANK BANK KONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN 30 Sep 2018 Tidak Diaudit KETERANGAN 30 Sep 2017 Tidak Diaudit BANK BANK KONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN 30 Sep 2018 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 44.418.088 49.947.536 43.299.137 47.974.189 Rasio CET 1 (%) 23,34% 24,05% 24,28% 23,88% ATMR RISIKO PASAR 85.458 85.458 47.270 47.270 Rasio Tier 1 (%) 23,34% 24,05% 24,28% 23,88% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.704.539 17.334.694 13.639.739 15.971.536 Rasio Tier 2 (%) 0,96% 0,93% 0,95% 0,94% TOTAL ATMR 58.208.085 67.367.688 56.986.146 63.992.995 Rasio KPMM (%) 24,30% 24,97% 25,23% 24,81% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.27% 9,26% 9.26% 9.25% CET 1 yang tersedia untuk BUFFER (%) 15,03% 15,71% 15,97% 15,57% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 8,31% 8,33% 8,31% 8,31% Capital Conservation Buffer (%) 1,875% 1,875% 1,250% 1,250% Dari AT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier 2 0,96% 0,93% 0,95% 0,94% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 September 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2018 Tidak Diaudit BANK KONSOLIDASIAN 31 Des 2017 Diaudit 30 Sep 2018 Tidak Diaudit POS-POS 31 Des 2017 Diaudit ASET 1. Kas 1.248.174 1.268.260 1.542.509 1.496.785 2. Penempatan pada Bank Indonesia 6.695.882 11.643.950 8.747.478 13.092.832 3. Penempatan pada bank lain 1.577.978 981.207 1.695.455 982.942 4. Tagihan spot dan derivatif 10.997 2.338 10.997 2.338 5. Surat berharga 5.510.532 6.298.959 7.011.199 6.337.831 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 673.368 1.090.782 1.673.913 1.090.782 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.837.164 5.208.177 5.337.286 5.247.049 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 5.711.374 1.515.907 5.711.374 2.500.787 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 60.858.028 59.298.564 60.858.028 59.298.564 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 60.858.028 59.298.564 60.858.028 59.298.564 10. Pembiayaan syariah - - 6.965.183 6.053.273 11. Penyertaan 1.282.356 729.633 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (865.555) (636.458) (1.064.369) (794.115) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (865.555) (636.458) (1.064.369) (794.115) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.428.845 1.151.296 1.570.694 1.281.387 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (622.556) (481.053) (664.896) (512.325) 14. Aset tetap dan inventaris 2.781.407 2.559.589 3.245.919 2.994.068 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.238.099) (1.089.733) (1.542.496) (1.333.948) 15. Aset non produktif 253 49 422 218 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 169 169 c. Rekening tunda 253 43 253 43 d. Aset antar kantor - 6 - 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 6 - 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 97.246 75.675 165.935 19. Aset lainnya 3.630.475 3.698.777 3.891.841 3.923.256 TOTAL ASET 88.010.091 87.038.531 98.055.035 95.489.850 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 799.122 528.183 898.316 623.352 2. Tabungan 6.390.624 6.017.157 7.809.532 7.219.819 3. Simpanan berjangka 55.788.741 54.826.854 55.788.741 54.826.854 4. Dana investasi revenue sharing - - 5.735.172 5.248.048 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 331.144 859.357 290.831 822.584 7. Liabilitas spot dan derivatif 4.458 2.886 4.458 2.886 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 1.796.810 2.543.401 1.796.810 2.543.401 11. Pinjaman yang diterima 5.232.408 5.208.640 5.232.408 5.208.640 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 11.593 - 11.593 - 15. Liabilitas lainnya 1.438.611 1.437.406 1.781.303 1.793.469 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 71.793.511 71.423.884 79.349.164 78.289.053 EKUITAS 17. Modal disetor 115.115 114.902 115.115 114.902 a. Modal dasar 300.000 150.000 300.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (182.981) (33.194) (182.981) (33.194) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904) (1.904) (1.904) (1.904) 18. Tambahan modal disetor 1.475.141 1.423.381 1.475.141 1.423.381 a. Agio 1.196.596 1.168.885 1.196.596 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 278.545 254.496 278.545 254.496 19. Penghasilan komprehensif lain 707.120 716.156 714.853 710.047 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.017 13.081 4.166 13.081 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (19.717) (23.336) (17.316) (36.240) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 5.038 5.629 3.554 8.757 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - (24.267) - 23. Cadangan 23.361 23.361 30.361 26.861 a. Cadangan umum 23.361 23.361 30.361 26.861 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.895.843 13.336.847 15.298.672 14.254.302 a. Tahun-tahun lalu 12.762.339 12.585.089 13.676.292 13.033.416 b. Tahun berjalan 1.133.504 751.758 1.622.380 1.220.886 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 16.216.580 15.614.647 17.609.875 16.529.493 25. Kepentingan non pengendali - - 1.095.996 671.304 TOTAL EKUITAS 16.216.580 15.614.647 18.705.871 17.200.797 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 88.010.091 87.038.531 98.055.035 95.489.850 Jakarta, 19 Oktober 2018 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Direksi S.E. & O. ONGKI WANADJATI DANA ARIEF HARRIS TANDJUNG Wakil Direktur Utama Direktur LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017 (Dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2018 Tidak Diaudit 30 Sep 2017 Tidak Diaudit POS-POS ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga 8.095.793 8.406.520 Pendapatan syariah 2.500.324 2.104.077 Beban bunga (2.943.451) (3.149.973) Bagi hasil syariah (262.171) (257.090) Pendapatan provisi dan komisi 457.899 375.748 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 74.459 56.926 Pembayaran beban tenaga kerja (2.169.269) (2.539.916) Beban operasional lainnya (1.727.667) (2.172.389) Pembayaran lain-lain (24.828) (2.569) Pembayaran pajak penghasilan badan (500.993) (469.256) Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 3.500.096 2.352.078 Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (385.000) (630.000) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) (3.204.193) (2.832.807) Pinjaman yang diberikan (2.214.531) (2.397.353) Pembiayaan/piutang syariah (1.064.880) (878.563) Tagihan derivatif (8.659) 8.239 Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Simpanan nasabah 1.606.293 2.631.922 Simpanan nasabah syariah 220.271 226.351 Simpanan dari bank lain (531.753) 57.996 Liabilitas derivatif 1.572 (3.103) Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 14.710 2.190 Deposito mudharabah 472.414 549.421 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas operasi (1.593.660) (913.629) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek 418.943 63.236 Pembelian aset tetap (296.107) (249.703) Pembelian aset tak berwujud (298.677) (349.083) Hasil dari penjualan aset tetap 2.548 5.631 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (173.293) (529.919) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (750.000) (1.425.000) Pembayaran dividen (574.509) (574.509) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 7.690.476 6.128.430 Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (7.677.418) (6.531.538) Biaya transaksi atas pinjaman yang diterima (9.622) - Penerimaan dari penerbitan saham 27.924 - Dana yang diterima oleh Entitas Anak atas penawaran umum perdana 735.020 - Imbalan yang dibayarkan kepada kepentingan non-pengendali (550.045) - Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (1.108.174) (2.402.617) PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (2.875.127) (3.846.165) DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS 3.697 - SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.917.417 14.184.787 SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 12.045.987 10.338.622 INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS: AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 24.049 43.559 Pembelian aset tetap yang masih terutang 324 - Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 1.542.509 1.406.847 Giro pada Bank Indonesia 4.518.915 4.301.238 Giro pada bank lain 912.455 761.580 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 3.871.563 3.868.957 Efek-efek - jatuh tempo 3 bulan atau kurang 1.200.545 - Jumlah kas dan setara kas 12.045.987 10.338.622 Perubahan non kas Arus kas 30 Sep 2018 31 Des 2017 Utang obligasi 2.580.777 (750.000) (5.952) 1.824.825 Pinjaman yang diterima 5.250.207 13.058 52.375 5.315.640 REKONSILIASI LIABILITAS YANG TIMBUL DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Transcript of LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Tabungan … · Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm LAPORAN KEUANGAN...
Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm
www.btpn.com
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak
30 SEPTEMBER 2018, 2017 DAN 31 DESEMBER 2017(Dalam jutaan Rupiah)
POS-POS30 Sep 2018 Tidak Diaudit
L DPK KL D M JUMLAH
BANK
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 100.000 - - - - 100.000 - - - - - - b. Valuta asing 16.778 - - - - 16.778 50.821 - - - - 50.821 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 18.278 - - - - 18.278 23.271 - - - - 23.271 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 4.912 - - - - 4.912 313 - - - - 313 8. Penyertaan 1.282.334 - - - - 1.282.334 728.250 - - - - 728.250 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II . PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 837.938 - - - - 837.938 528.009 - - - - 528.009 b. Valuta asing 623.262 - - - - 623.262 526.371 - - - - 526.371 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 10.997 - - - - 10.997 35.413 - - - - 35.413 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.510.532 - - - - 5.510.532 5.579.574 - - - - 5.579.574 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 5.711.374 - - - - 5.711.374 4.780.108 - - - - 4.780.108 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 9.292.823 497.993 67.261 137.693 89.953 10.085.723 11.441.744 648.923 75.596 120.289 55.295 12.341.847 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 49.281.138 1.046.522 102.264 133.229 190.874 50.754.027 46.142.474 1.257.123 53.354 81.938 111.290 47.646.179 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 587.995 298.958 21.263 41.258 42.863 992.337 728.816 306.695 31.056 44.512 30.701 1.141.780 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 792.531 16.363 - - 1.151 810.045 682.772 17.475 27 532 4.269 705.075 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 6.625.220 107 - - - 6.625.327 4.994.501 1.866 - - - 4.996.367 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 865.555 597.823 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.142.022 985.062 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,57% 20,57% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,27% 6,29% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2,61% 6,07% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,79% 4,65% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.538 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.227.063 2.643.344 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.513.221 1.278.013 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.280.824 1.161.068
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2018 dan 2017
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 Sep 2017 Tidak Diaudit
L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 8.016.898 8.425.950 10.524.231 10.542.147 a. Rupiah 8.009.529 8.421.191 10.516.862 10.537.388 b. Valuta asing 7.369 4.759 7.369 4.759 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 3.011.193 3.169.504 3.273.826 3.426.708 a. Rupiah 2.886.203 3.070.019 3.148.836 3.327.223 b. Valuta asing 124.990 99.485 124.990 99.485 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 5.005.705 5.256.446 7.250.405 7.115.439 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 602.356 509.593 610.711 510.875 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 7.087 - 7.087 - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 7.087 - 7.087 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 13.414 - 14.220 - i. Surat berharga 13.414 - 14.220 - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen 3 15 3 15 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 206.761 228.901 206.775 228.991 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14.349 4.690 14.349 4.690 i. Pendapatan lainnya 360.742 275.987 368.277 277.179 2. Beban Operasional Selain Bunga 3.978.259 4.356.958 5.289.858 5.587.008 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - 5.136 - 5.136 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 5.136 - 5.136 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 61.460 125.364 61.460 125.364 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 825.286 572.905 1.015.496 747.706 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 825.286 572.905 825.286 572.905 iii. Pembiayaan syariah - - 190.210 174.801 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 7.942 3.628 11.431 4.911 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 77.457 47.369 77.457 47.369 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - 7.000 - j. Beban tenaga kerja 1.311.373 1.783.035 1.945.888 2.384.344 k. Beban promosi 86.295 162.490 94.426 167.914 l. Beban lainnya 1.608.446 1.657.031 2.076.700 2.104.264 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (3.375.903 ) (3.847.365 ) (4.679.147 ) (5.076.133 ) LABA OPERASIONAL 1.629.802 1.409.081 2.571.258 2.039.306 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (480 ) (2.332 ) (2.001 ) (2.639 ) 2. Kerugian penjabaran transaksi valuta asing (73.664 ) (1.323 ) (73.664 ) (1.323 ) 3. (Beban)/pendapatan non operasional lainnya (23.780 ) (729 ) (24.587 ) 1.456 BEBAN NON OPERASIONAL BERSIH (97.924 ) (4.384 ) (100.252 ) (2.506 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.531.878 1.404.697 2.471.006 2.036.800 Pajak penghasilan: a. Taksiran pajak periode berjalan (290.125 ) (269.442 ) (544.436 ) (441.338 ) b. Beban pajak tangguhan (108.249 ) (96.883 ) (94.672 ) (88.084 ) LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.133.504 1.038.372 1.831.898 1.507.378 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi 2.714 - 19.113 - a. Keuntungan/kerugian revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan aktuarial program imbalan pasti 3.618 - 25.484 - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi (904) - (6.371) - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi (11.749) 7.987 (8.376) 7.987 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. (Kerugian)/keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (12.064 ) 9.275 (7.566 ) 9.275 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi 315 (1.288) (810) (1.288) (KERUGIAN)/PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK (9.035 ) 7.987 10.737 7.987 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN. SETELAH PAJAK 1.124.469 1.046.359 1.842.635 1.515.365 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.133.504 1.038.372 1.622.380 1.366.676 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 209.518 140.702 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 1.133.504 1.038.372 1.831.898 1.507.378 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.124.469 1.046.359 1.627.185 1.374.663 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 215.450 140.702 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1.124.469 1.046.359 1.842.635 1.515.365 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN (574.509 ) (574.509 ) (574.509 ) (574.509 ) LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 197 181 282 238 - Dilusian 192 175 275 230
30 Sep 2017Tidak Diaudit
30 Sep 2018Tidak Diaudit
30 Sep 2017Tidak Diaudit
30 Sep 2018Tidak Diaudit
BANK KONSOLIDASIAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
POS-POS
Catatan :1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit.
2. Laporan keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank; b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik; d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75 /POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan.
3. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2018 adalah Rp 14.902,50; 30 September 2017 adalah Rp 13.471,50; dan 31 Desember 2017 adalah Rp 13.567,50.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 September 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sep 2018Tidak Diaudit
BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2017
Diaudit30 Sep 2018Tidak Diaudit
POS-POS
I. TAGIHAN KOMITMEN 4.008.773 5.433.784 4.008.773 5.433.784 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.008.773 5.433.784 4.008.773 5.433.784 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 6.697.086 5.328.527 6.697.086 5.328.527 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 6.485.243 5.284.072 6.485.243 5.284.072 a. BUMN 80.000 300.000 80.000 300.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 80.000 300.000 80.000 300.000 - Rupiah 80.000 300.000 80.000 300.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 6.405.243 4.984.072 6.405.243 4.984.072 i. Committed 50.000 - 50.000 - ii. Uncommitted 6.355.243 4.984.072 6.355.243 4.984.072 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 62.818 44.455 62.818 44.455 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 62.818 44.455 62.818 44.455 i. Rupiah 62.818 44.455 62.818 44.455 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 149.025 - 149.025 - 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 70.132 50.231 86.328 65.029 1. Garansi yang diterima 2.235 2.035 2.235 2.035 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 2.235 2.035 2.235 2.035 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 67.897 48.196 84.093 62.994 a. Bunga kredit yang diberikan 67.897 48.196 84.093 62.994 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 77.266 - 77.266 - 1. Garansi yang diberikan 77.266 - 77.266 - a. Rupiah 77.266 - 77.266 - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -
31 Des 2017Diaudit
*) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 20/4/PBI/2018 tanggal 29 Maret 2018 perihal Rasio Intermediasi Makroprudensial dan Penyangga Likuiditas Makroprudensial bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah, mulai Juli 2018 LFR berubah menjadi Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM).
PENGURUS BANKPada Tanggal 30 September 2018
PEMEGANG SAHAMPada Tanggal 30 September 2018
Pemegang Saham Pengendali (PSP):Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 39,93%PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%):Summit Global Capital Management B.V.: 19,96%PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%)Tidak ada
DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Shinichi Nakamura
DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda *)- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung
*) Tidak lagi menjabat sebagai Wakil Direktur Utama sejak 5 Oktober 2018.
POS-POS
BANK
1. Penempatan pada bank lain - - 15.780 - - - 11.052 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 105 - - - 354 - 3. Surat berharga - - 4.465 - - - 5.037 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 31.464 834.091 587.363 520.708 8.979 588.844 577.282 383.961 8. Penyertaan - - 12.823 - - - 7.283 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 773 5 - - - 93
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 September 2018 dan 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sep 2017 Tidak Diaudit
CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus
30 Sep 2018 Tidak Diaudit
CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2018
(Dalam jutaan Rupiah)
TujuanTRANSAKSITrading
Nilai NotionalTagihan dan
Kewajiban DerivatifHedging Tagihan Kewajiban
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 4.157.798 4.157.798 - 10.997 4.458 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 4.157.798 4.157.798 - 10.997 4.458 6. Lainnya - - - - -
B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - - 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -
C. LAINNYA - - - - - JUMLAH 4.157.798 4.157.798 - 10.997 4.458
Rasio Kinerja (Konsolidasi) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,97% 24,81% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,89% 0,68% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,96% 0,72% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,23% 0,93% 5. NPL gross 1,22% 0,90% 6. NPL net 0,54% 0,45% 7. Return on Asset (ROA) 3,42% 2,91% 8. Return on Equity (ROE) 13,81% 12,27% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,46% 11,68% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76,91% 81,55% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,57% 94,47% 12. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 113,20% - Rasio Kinerja (Bank) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,30% 25,23% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,86% 0,62% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,93% 0,66% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,12% 0,79% 5. NPL gross 1,19% 0,83% 6. NPL net 0,60% 0,49% 7. Return on Asset (ROA) 2,34% 2,17% 8. Return on Equity (ROE) 11,16% 10,19% 9. Net Interest Margin (NIM) 8,86% 9,41% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,09% 84,23% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,63% 94,59% 12. Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) 95,48% - 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 108,79% - Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,55% 6,56% b. GWM Valuta Asing 8,33% 8,39% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,60% 0,33%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2018 dan 2017
30 Sep 2018Tidak Diaudit
30 Sep 2017Tidak DiauditRASIO(%)
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2018 dan 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASIAN
30 Sep 2018Tidak Diaudit
30 Sep 2017Tidak DiauditPOS-POS
BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.587.623 16.199.814 13.834.091 15.279.553 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.587.623 16.199.814 13.834.091 15.279.553 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 115.115 115.115 114.902 114.902 1.2 Cadangan Tambahan Modal 15.561.132 17.066.173 15.161.829 16.023.240 1.2.1 Faktor Penambah 15.838.032 17.254.677 15.549.369 16.333.167 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 722.232 729.048 733.662 737.329 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.450 4.599 12.880 12.880 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 720.782 724.449 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 15.115.800 16.525.629 14.815.707 15.595.838 1.2.1.2.1 Agio 1.196.596 1.196.596 1.168.885 1.168.885 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 30.361 23.361 26.861 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.762.339 13.676.292 12.585.089 13.033.416 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.133.504 1.622.380 1.038.372 1.366.676 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (276.900 ) (188.504 ) (387.540 ) (309.927 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (433 ) (433 ) (301 ) (301 ) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (433 ) (433 ) (301 ) (301 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (276.467 ) (188.071 ) (387.239 ) (309.626 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (276.467 ) (187.902 ) (387.239 ) (307.820 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (169 ) - (1.806) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.088.624 ) (981.474 ) (1.442.640 ) (858.589 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (75.675 ) - (46.775 ) 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - (61.116 ) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (806.290 ) (844.683 ) (714.390 ) (750.698 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.282.334 ) - (728.250 ) - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 556.042 625.024 541.977 600.290 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. CadanganumumasetproduktifPPAyangwajibdibentuk(palingtinggi1,25%ATMRRisikoKredit) 556.042 625.024 541.977 600.290 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 14.143.665 16.824.838 14.376.068 15.879.843
BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN
30 Sep 2018Tidak DiauditKETERANGAN
30 Sep 2017Tidak Diaudit
BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN
30 Sep 2018Tidak Diaudit
30 Sep 2017Tidak Diaudit
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMRRISIKOKREDIT 44.418.088 49.947.536 43.299.137 47.974.189 RasioCET1(%) 23,34% 24,05% 24,28% 23,88% ATMR RISIKO PASAR 85.458 85.458 47.270 47.270 Rasio Tier1(%) 23,34% 24,05% 24,28% 23,88% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.704.539 17.334.694 13.639.739 15.971.536 Rasio Tier2(%) 0,96% 0,93% 0,95% 0,94% TOTALATMR 58.208.085 67.367.688 56.986.146 63.992.995 RasioKPMM(%) 24,30% 24,97% 25,23% 24,81%RASIOKPMMSESUAIPROFILRISIKO(%) 9.27% 9,26% 9.26% 9.25% CET1yangtersediauntukBUFFER(%) 15,03% 15,71% 15,97% 15,57%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFERYANGWAJIBDIPENUHIOLEHBANK(%) DariCET1 8,31% 8,33% 8,31% 8,31% Capital Conservation Buffer(%) 1,875% 1,875% 1,250% 1,250% DariAT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer(%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier2 0,96% 0,93% 0,95% 0,94% Capital SurchargeuntukBankSistemik(%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 September 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sep 2018Tidak Diaudit
BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2017
Diaudit30 Sep 2018Tidak Diaudit
POS-POS 31 Des 2017Diaudit
ASET 1. Kas 1.248.174 1.268.260 1.542.509 1.496.785 2. Penempatan pada Bank Indonesia 6.695.882 11.643.950 8.747.478 13.092.832 3. Penempatan pada bank lain 1.577.978 981.207 1.695.455 982.942 4. Tagihan spot dan derivatif 10.997 2.338 10.997 2.338 5. Surat berharga 5.510.532 6.298.959 7.011.199 6.337.831 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 673.368 1.090.782 1.673.913 1.090.782 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.837.164 5.208.177 5.337.286 5.247.049 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 5.711.374 1.515.907 5.711.374 2.500.787 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 60.858.028 59.298.564 60.858.028 59.298.564 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 60.858.028 59.298.564 60.858.028 59.298.564 10. Pembiayaan syariah - - 6.965.183 6.053.273 11. Penyertaan 1.282.356 729.633 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (865.555 ) (636.458 ) (1.064.369 ) (794.115 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (865.555 ) (636.458 ) (1.064.369 ) (794.115 ) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.428.845 1.151.296 1.570.694 1.281.387 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (622.556 ) (481.053 ) (664.896 ) (512.325 ) 14. Aset tetap dan inventaris 2.781.407 2.559.589 3.245.919 2.994.068 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.238.099 ) (1.089.733 ) (1.542.496 ) (1.333.948 ) 15. Aset non produktif 253 49 422 218 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 169 169 c. Rekening tunda 253 43 253 43 d. Aset antar kantor - 6 - 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 6 - 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 1 6. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 97.246 75.675 165.935 19. Aset lainnya 3.630.475 3.698.777 3.891.841 3.923.256 TOTAL ASET 88.010.091 87.038.531 98.055.035 95.489.850 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 799.122 528.183 898.316 623.352 2. Tabungan 6.390.624 6.017.157 7.809.532 7.219.819 3. Simpanan berjangka 55.788.741 54.826.854 55.788.741 54.826.854 4. Dana investasi revenue sharing - - 5.735.172 5.248.048 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 331.144 859.357 290.831 822.584 7. Liabilitas spot dan derivatif 4.458 2.886 4.458 2.886 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 1.796.810 2.543.401 1.796.810 2.543.401 11. Pinjaman yang diterima 5.232.408 5.208.640 5.232.408 5.208.640 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 11.593 - 11.593 - 15. Liabilitas lainnya 1.438.611 1.437.406 1.781.303 1.793.469 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 71.793.511 71.423.884 79.349.164 78.289.053 EKUITAS 17. Modal disetor 115.115 114.902 115.115 114.902 a. Modal dasar 300.000 150.000 300.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (182.981 ) (33.194 ) (182.981 ) (33.194 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) 18. Tambahan modal disetor 1.475.141 1.423.381 1.475.141 1.423.381 a. Agio 1.196.596 1.168.885 1.196.596 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 278.545 254.496 278.545 254.496 19. Penghasilan komprehensif lain 707.120 716.156 714.853 710.047 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.017 13.081 4.166 13.081 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (19.717 ) (23.336 ) (17.316 ) (36.240 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 5.038 5.629 3.554 8.757 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - (24.267 ) - 23. Cadangan 23.361 23.361 30.361 26.861 a. Cadangan umum 23.361 23.361 30.361 26.861 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.895.843 13.336.847 15.298.672 14.254.302 a. Tahun-tahun lalu 12.762.339 12.585.089 13.676.292 13.033.416 b. Tahun berjalan 1.133.504 751.758 1.622.380 1.220.886 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 16.216.580 15.614.647 17.609.875 16.529.493 25. Kepentingan non pengendali - - 1.095.996 671.304 TOTAL EKUITAS 16.216.580 15.614.647 18.705.871 17.200.797 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 88.010.091 87.038.531 98.055.035 95.489.850
Jakarta, 19 Oktober 2018PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk
DireksiS.E. & O.
ONGKI WANADJATI DANA ARIEF HARRIS TANDJUNG Wakil Direktur Utama Direktur
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2018 dan 2017
(Dalam jutaan Rupiah)30 Sep 2018Tidak Diaudit
30 Sep 2017Tidak Diaudit POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga 8.095.793 8.406.520 Pendapatan syariah 2.500.324 2.104.077 Beban bunga (2.943.451 ) (3.149.973 )Bagi hasil syariah (262.171 ) (257.090 )Pendapatan provisi dan komisi 457.899 375.748 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 74.459 56.926 Pembayaran beban tenaga kerja (2.169.269 ) (2.539.916 )Beban operasional lainnya (1.727.667 ) (2.172.389 )Pembayaran lain-lain (24.828 ) (2.569 )Pembayaran pajak penghasilan badan (500.993 ) (469.256 )Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 3.500.096 2.352.078 Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (385.000 ) (630.000 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) (3.204.193 ) (2.832.807 ) Pinjaman yang diberikan (2.214.531 ) (2.397.353 ) Pembiayaan/piutang syariah (1.064.880 ) (878.563 ) Tagihan derivatif (8.659 ) 8.239 Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Simpanan nasabah 1.606.293 2.631.922 Simpanan nasabah syariah 220.271 226.351 Simpanan dari bank lain (531.753 ) 57.996 Liabilitas derivatif 1.572 (3.103 ) Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah 14.710 2.190 Deposito mudharabah 472.414 549.421 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas operasi (1.593.660 ) (913.629 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek 418.943 63.236 Pembelian aset tetap (296.107 ) (249.703 ) Pembelian aset tak berwujud (298.677 ) (349.083 ) Hasil dari penjualan aset tetap 2.548 5.631 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (173.293 ) (529.919 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi (750.000 ) (1.425.000 ) Pembayaran dividen (574.509 ) (574.509 ) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 7.690.476 6.128.430 Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (7.677.418 ) (6.531.538 ) Biaya transaksi atas pinjaman yang diterima (9.622 ) - Penerimaan dari penerbitan saham 27.924 - Dana yang diterima oleh Entitas Anak atas penawaran umum perdana 735.020 - Imbalan yang dibayarkan kepada kepentingan non-pengendali (550.045) -Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (1.108.174 ) (2.402.617 )
PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (2.875.127 ) (3.846.165 )DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS 3.697 - SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.917.417 14.184.787 SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 12.045.987 10.338.622 INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS:
AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 24.049 43.559 Pembelian aset tetap yang masih terutang 324 -
Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari: Kas 1.542.509 1.406.847 Giro pada Bank Indonesia 4.518.915 4.301.238 Giro pada bank lain 912.455 761.580 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 3.871.563 3.868.957 Efek-efek - jatuh tempo 3 bulan atau kurang 1.200.545 -
Jumlah kas dan setara kas 12.045.987 10.338.622
Perubahan non kasArus kas 30 Sep 201831 Des 2017
Utang obligasi 2.580.777 (750.000 ) (5.952 ) 1.824.825Pinjaman yang diterima 5.250.207 13.058 52.375 5.315.640
REKONSILIASI LIABILITAS YANG TIMBUL DARI AKTIVITAS PENDANAAN
