PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Menara BTPN ... · PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional...
1
KANTOR PUSAT Menara BTPN Lantai 12, CBD Mega Kuningan Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Kav 5.5 - 5.6 Jakarta Selatan 12950 Telp. 021 300 26 400 Fax. 021 2927 2096 www.btpnsyariah.com LAPORAN KEUANGAN PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah 31 Maret 2018 Bisnis Ind. 8 Klm x 540 mm INDIKATOR Saldo Rata-rata Pendapatan yang akan dibagihasilkan Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return (%) Nisbah (%) Porsi Pemilik Dana A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2.280.245 220 2. Non Bank 5.958.755 297.539 B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro wadiah a. Bank - - - 0,00% b. Non Bank 96.300 4.412 487 6,06% 2. Giro mudharabah a. Bank - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank - - 0,00% - 0,00% 3. Tabungan wadiah a. Bank - - - 0,00% b. Non Bank 1.265.581 57.983 24 0,02% 4. Tabungan mudharabah a. Bank - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank 104.393 4.783 8,08% 386 4,44% 5, Deposito mudharabah a, Bank - 1 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 3 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 6 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 12 Bulan - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank - 1 Bulan 2.746.091 125.813 12,32% 15.496 6,77% - 3 Bulan 1.850.831 84.797 12,44% 10.547 6,84% - 6 Bulan 203.626 9.329 12,73% 1.188 7,00% - 12 Bulan 232.272 10.642 12,66% 1.348 6,96% TOTAL 6.499.094 297.759 29.476 LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 Tidak Diaudit (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 Tidak Diaudit RASIO No 31 Mar 2017 Tidak Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 27,74% 23,88% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,22% 1,38% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,22% 1,34% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,94% 1,97% 5. NPF gross 1,67% 1,74% 6. NPF net 0,02% 0,20% 7. Return On Assets (ROA) 12,49% 9,97% 8. Return On Equity (ROE) 37,16% 34,19% 9. Net Imbalan (NI) 34,09% 37,18% 10. Net Operating Margin (NOM) 13,79% 11,86% 11. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 63,82% 71,98% 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 0,00% 0,00% 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 93,21% 90,82% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% 2. GWM Rupiah a. GWM rupiah 5,50% 5,51% b. GWM valuta asing 0,00% 0,00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00% PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM Dewan Komisaris : ● Komisaris Utama : Kemal Azis Stamboel ● Komisaris : Dewie Pelitawati ● Komisaris : Mahdi Syahbuddin ● Komisaris : Maya Kartika Direksi : ● Direktur Utama : Ratih Rachmawaty ● Wakil Direktur Utama : Mulia Salim ● Direktur Kepatuhan : Arief Ismail ● Direktur : M. Gatot Adhi Prasetyo ● Direktur : Taras Wibawa Siregar Dewan Pengawas Syariah : ● Ketua : H. Ikhwan Abidin, MA ● Anggota : Muhamad Faiz Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder melalui: a. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk. 70.00% b. PT Triputra Persada Rahmat 30.00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( ≥ 5% ) : NIHIL Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5% ) : NIHIL Catatan: 1. Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa keuangan No. 10/ SEOJK.03/2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah". 2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah yang telah diaudit oleh KantorAkuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPAyang laporannya tertanggal 24 Januari 2018 menyatakan opini tanpa modifikasian. POS-POS 1. Penempatan pada bank lain - - 284 - - - 184 - 2. Tagihan spot dan forward - - - - - - - - 3. Surat berharga dimiliki - - - - - - - - 4. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 5. Piutang murabahah - 166.221 60.423 48.375 - 130.576 49.038 38.749 6. Piutang istishna' - - - - - - - - 7. Piutang qardh - - 1 - - - 1 - 8. Piutang Sewa - - - - - - - - 9. Pembiayaan mudharabah - - - - - - - - 10. Pembiayaan musyarakah - - - - - - - - 11. Pembiayaan lainnya - - - - - - - - 12. Penyertaan - - - - - - - - 13. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 14. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - PPA wajib dibentuk CKPN 31 Mar 2017 Tidak Diaudit Khusus Umum Kolektif Individual PPA wajib dibentuk CKPN 31 Mar 2018 Tidak Diaudit Khusus Umum Kolektif Individual CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 Tidak Diaudit (Dalam Jutaan Rupiah) Liabilitas Tagihan Bukan Hedging Nilai National No TRANSAKSI Hedging Tagihan dan Liabilitas Tujuan INDIVIDUAL A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Lainnya - - - - - B. Lainnya - - - - - J U M L A H - - - - - POS-POS 31 Des 2017 Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit 31 Des 2017 Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit 31 Des 2017 Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit 1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi) Investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir - - - - - - Total Portofolio B Portofolio A LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN KOMPONEN MODAL I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi saham treasury) 693.333 693.333 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 1.743 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 5.239 5.239 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 226.667 226.667 1.2.1.2.2 Cadangan umum 25.000 20.000 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.299.766 634.584 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 211.968 136.153 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Modal sumbangan - - 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan (50%) - - 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 9.300 6.582 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (6.898 ) - 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk (169 ) (2.626 ) 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (62.554 ) (36.123 ) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya (37.572 ) (35.905 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungan sbg faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio (disagio) (+/-) - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2 Agio / disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 16.987 12.264 4 Cadangan tujuan - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund - - 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - TOTAL MODAL (I+II) 2.381.067 1.661.911 31 Mar 2018 Tidak Diaudit 31 Mar 2017 Tidak Diaudit No. INDIVIDUAL KETERANGAN KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 4.946.714 4.326.183 Rasio CET1 (%) 27,55% 23,70% ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 (%) 27,55% 23,70% ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.635.727 2.633.479 Rasio Tier 2 (%) 0,20% 0,18% TOTAL ATMR 8.582.441 6.959.662 Rasio total 27,74% 23,88% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,19% 9,17% CET 1 UNTUK BUFFER 18,55% 14,71% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB PROFIL RISIKO DIPENUHI OLEH BANK Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,20% 0,18% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 31 Mar 2018 Tidak Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit 31 Mar 2017 Tidak Diaudit 31 Mar 2017 Tidak Diaudit INDIVIDUAL INDIVIDUAL LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 2017 Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit INDIVIDUAL POS-POS No. ASET 1. Kas 192.397 228.525 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.648.695 1.448.883 3. Penempatan pada bank lain 28.428 38.443 4. Tagihan spot dan forward - - 5. Surat berharga yang dimiliki 1.019.215 38.872 6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 983.401 7. Tagihan akseptasi - - 8. Piutang a. Piutang murabahah 7.787.716 7.509.966 b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (1.547.045) (1.456.861) c. Piutang istishna’ - - d. Pendapatan margin istishna' yang ditangguhkan -/- - - e. Piutang qardh 137 168 f. Piutang sewa - - 9. Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah - - b. Musyarakah - - c. Lainnya - - 10. Pembiayaan sewa a. Aset ijarah - - b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- - - c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- a. Individual - - b. Kolektif (166.221) (157.657) 13. Aset tidak berwujud 72.600 68.976 Akumulasi amortisasi -/- (35.028) (31.272) 14. Salam - - 15. Aset istishna’ dalam penyelesaian - - Termin istishna’ -/- - - 16. Aset tetap dan inventaris 446.128 434.479 Akumulasi penyusutan-/- (265.403) (244.215) 17. Properti terbengkalai - - 18. Aset yang diambil alih 169 169 19. Rekening tunda - - 20. Aset antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 22. Persediaan 14.136 22.019 23. Aset pajak tangguhan 62.554 68.689 24. Aset lainnya 226.896 203.937 TOTAL ASET 9.485.374 9.156.522 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah a. Giro 96.417 95.169 b. Tabungan 1.286.378 1.202.662 2. Dana investasi non profit sharing a. Giro - - b. Tabungan 109.648 93.688 c. Deposito 5.203.087 5.154.360 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain - - 5. Liabilitas spot dan forward - - 6. Surat berharga diterbitkan - - 7. Liabilitas akseptasi - - 8. Pembiayaan diterima - - 9. Setoran jaminan - - 10. Liabilitas antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 11. Liabilitas pajak tangguhan - - 12. Liabilitas lainnya 316.170 355.997 13. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 7.011.700 6.901.876 EKUITAS 14. Modal disetor a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (806.667) (806.667) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 15. Tambahan modal disetor a. Agio 188.456 188.456 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya 18.600 17.612 16. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.495 - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 5.239 5.239 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti (12.523) (17.294) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 3.130 4.323 h. Lainnya - - 17. Selisih kuasi reorganisasi - - 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 19. Ekuitas Lainnya - - 20. Cadangan a. Cadangan umum 25.000 20.000 b. Cadangan tujuan - - 21. Laba / rugi a. tahun-tahun lalu 1.337.976 672.795 b. tahun berjalan 211.968 670.182 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.473.674 2.254.646 22. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 2.473.674 2.254.646 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 9.485.374 9.156.522 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 2017 Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit POS-POS No. I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah 15.749 14.798 b. Istishna' - - c. Sewa - - d. Bagi hasil - - e. Lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Lainnya - - INDIVIDUAL LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Mar 2017 Tidak Diaudit 31 Mar 2018 Tidak Diaudit POS-POS No. INDIVIDUAL PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana 784.114 652.577 a. Rupiah i. Pendapatan dari piutang - Murabahah 757.633 640.479 - Istishna' - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - - Musyarakah - - iii. Lainnya 26.481 12.098 b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - - - Istishna' - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - - Musyarakah - - iii. Lainnya - - 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 85.399 79.885 a. Rupiah i. Non profit sharing 85.399 79.885 ii. Profit sharing - - b. Valuta asing i. Non profit sharing - - ii. Profit sharing - - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 698.715 572.692 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya 2.633 4.173 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Spot dan forward - - b. Keuntungan penjualan aset : i. Surat berharga - - ii. Aset ijarah - - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 199 89 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 2.697 i. Pendapatan lainnya 2.434 1.387 2. Beban Operasional Lainnya 416.724 392.831 a. Beban bonus wadiah 1.734 631 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan: i. Surat berharga - - ii. Spot dan forward - - c. Kerugian penjualan aset: i. Surat berharga - - ii. Aset ijarah - - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Pembiayaan dari piutang 61.865 46.921 iii. Pembiayaan bagi hasil - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 357 506 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 199.449 195.547 k. Beban promosi 478 1.303 l. Beban lainnya 152.841 147.923 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (414.091) (388.658) LABA (RUGI) OPERASIONAL 284.624 184.034 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 601 (236) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (645) (133) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (44) (369) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 284.580 183.665 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (67.670) (45.660) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (4.942) (1.852) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 211.968 136.153 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 4.771 - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (1.193) - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.495 - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 6.073 - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 218.041 136.153 Laba (rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 211.968 136.153 Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 211.968 136.153 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 6.073 - Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.073 - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - - POS-POS No 31 Mar 2018 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH 31 Mar 2017 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 25.666 - - - - 25.666 17.675 - - - - 17.675 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 7. Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2.762 - - - - 2.762 726 - - - - 726 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah 1.019.215 - - - - 1.019.215 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - 325.877 - - - - 325.877 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah 6.042.247 93.905 63.064 14.470 26.985 6.240.671 4.903.802 125.553 44.764 36.566 7.474 5.118.159 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 137 - - - - 137 72 - - - - 72 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah 8.736 2.471 948 8 3 12.166 55 13 - - - 68 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 7. Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - 169 169 - - - - 2.626 2.626 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 166.221 130.576 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 109.083 87.972 4. Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 100,00% 100,00% 5. Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 100,00% 100,00% 6. Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 100,00% 100,00% 7. Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 100,00% 100,00% 8. Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku 339.274 173.035 b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih 11.181 8.451 c. Aset produktif yang dihapustagih - - d. Penerusan dana investasi terikat - - LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) INDIVIDUAL Jakarta, 20 April 2018 S.E. & O Direksi, Ratih Rachmawaty Mulia Salim Direktur Utama Wakil Direktur Utama
Transcript of PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Menara BTPN ... · PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional...
KANTOR PUSATMenara BTPN Lantai 12, CBD Mega KuninganJl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Kav 5.5 - 5.6Jakarta Selatan 12950Telp. 021 300 26 400 Fax. 021 2927 2096www.btpnsyariah.com
LAPORAN KEUANGANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
31 Maret 2018
Bisnis Ind. 8 Klm x 540 mm
INDIKATOR SaldoRata-rata
Pendapatan yang akan
dibagihasilkan Jumlah Bonus dan Bagi Hasil
Indikasi Rate of Return (%)Nisbah (%)
Porsi Pemilik Dana
A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2.280.245 220 2. Non Bank 5.958.755 297.539 B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro wadiah a. Bank - - - 0,00% b. Non Bank 96.300 4.412 487 6,06% 2. Giro mudharabah a. Bank - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank - - 0,00% - 0,00% 3. Tabungan wadiah a. Bank - - - 0,00% b. Non Bank 1.265.581 57.983 24 0,02% 4. Tabungan mudharabah a. Bank - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank 104.393 4.783 8,08% 386 4,44% 5, Deposito mudharabah a, Bank - 1 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 3 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 6 Bulan - - 0,00% - 0,00% - 12 Bulan - - 0,00% - 0,00% b. Non Bank - 1 Bulan 2.746.091 125.813 12,32% 15.496 6,77% - 3 Bulan 1.850.831 84.797 12,44% 10.547 6,84% - 6 Bulan 203.626 9.329 12,73% 1.188 7,00% - 12 Bulan 232.272 10.642 12,66% 1.348 6,96%
TOTAL 6.499.094 297.759 29.476
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 Tidak Diaudit
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 dan 2017
Tidak Diaudit
RASIONo 31 Mar 2017Tidak Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 27,74% 23,88% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,22% 1,38% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,22% 1,34% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,94% 1,97% 5. NPF gross 1,67% 1,74% 6. NPF net 0,02% 0,20% 7. Return On Assets (ROA) 12,49% 9,97% 8. Return On Equity (ROE) 37,16% 34,19% 9. Net Imbalan (NI) 34,09% 37,18% 10. Net Operating Margin (NOM) 13,79% 11,86% 11. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 63,82% 71,98% 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 0,00% 0,00% 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 93,21% 90,82%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% 2. GWM Rupiah a. GWM rupiah 5,50% 5,51% b. GWM valuta asing 0,00% 0,00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00%
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMDewan Komisaris :● KomisarisUtama :KemalAzisStamboel● Komisaris :DewiePelitawati● Komisaris :MahdiSyahbuddin● Komisaris :MayaKartika
Direksi :● DirekturUtama :RatihRachmawaty● WakilDirekturUtama :MuliaSalim● DirekturKepatuhan :AriefIsmail● Direktur :M.GatotAdhiPrasetyo● Direktur :TarasWibawaSiregar
Dewan Pengawas Syariah : ● Ketua :H.IkhwanAbidin,MA● Anggota :MuhamadFaiz
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder melalui: a.PTBankTabunganPensiunanNasionalTbk. 70.00% b. PT Triputra Persada Rahmat 30.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( ≥ 5% ) : NIHIL
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5% ) : NIHIL
Catatan:
1. Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan
AtasPeraturanOtoritas JasaKeuanganNo. 6/POJK.03/2015TentangTransparansi danPublikasi LaporanBank" danSurat EdaranOtoritas Jasa keuanganNo. 10/
SEOJK.03/2017tentang"TransparansidanPublikasiLaporanBankUmumSyariahdanUnitUsahaSyariah".
2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT
BankTabunganPensiunanNasionalSyariahyangtelahdiauditolehKantorAkuntanPublikTanudiredja,Wibisana,Rintis&Rekan-amemberfirmofPwCGlobalNetwork
denganpartnerpenanggungjawabDrs.M.JusufWibisana,M.Ec.,CPAyanglaporannyatertanggal24Januari2018menyatakanopinitanpamodifikasian.
POS-POS
1. Penempatan pada bank lain - - 284 - - - 184 - 2. Tagihan spot dan forward - - - - - - - - 3. Suratberhargadimiliki - - - - - - - - 4. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 5. Piutang murabahah - 166.221 60.423 48.375 - 130.576 49.038 38.749 6. Piutang istishna' - - - - - - - - 7. Piutang qardh - - 1 - - - 1 - 8. PiutangSewa - - - - - - - - 9. Pembiayaan mudharabah - - - - - - - - 10. Pembiayaan musyarakah - - - - - - - - 11. Pembiayaan lainnya - - - - - - - - 12. Penyertaan - - - - - - - - 13. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 14. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - -
PPA wajib dibentukCKPN
31 Mar 2017Tidak Diaudit
KhususUmumKolektifIndividualPPA wajib dibentukCKPN
31 Mar 2018Tidak Diaudit
KhususUmumKolektifIndividual
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal 31 Maret 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 Tidak Diaudit
(Dalam Jutaan Rupiah)
LiabilitasTagihanBukan HedgingNilai NationalNo TRANSAKSIHedging
Tagihan dan LiabilitasTujuanINDIVIDUAL
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1 Spot - - - - -
2 Forward - - - - - 3 Lainnya - - - - -
B. Lainnya - - - - -
J U M L A H - - - - -
POS-POS 31 Des 2017Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
31 Des 2017Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
31 Des 2017Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
1. INFORMASI AWAL PERIODE SaldoAwal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi) Investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR PERIODE SaldoAkhir - - - - - -
TotalPortofolio BPortofolio A
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi saham treasury) 693.333 693.333
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisihlebihkarenapenjabaranlaporankeuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 1.743 1.2.1.1.3 Saldosurplusrevaluasiasettetap 5.239 5.239 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 226.667 226.667 1.2.1.2.2 Cadangan umum 25.000 20.000 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.299.766 634.584 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 211.968 136.153 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Modal sumbangan - - 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan (50%) - - 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 9.300 6.582 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.2.1.1 Selisihkurangkarenapenjabaranlaporankeuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (6.898 ) - 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - - 1.2.2.2.4 SelisihkurangantaraPenyisihanPenghapusanAset(PPA)dancadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - - 1.2.2.2.5 Selisihkurangjumlahpenyesuaiannilaiwajardariinstrumenkeuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk (169 ) (2.626 )
1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (62.554 ) (36.123 ) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 SeluruhAsettidakberwujudlainnya (37.572) (35.905) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungan sbg faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio (disagio) (+/-) - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2 Agio / disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 16.987 12.264 4 Cadangan tujuan - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund - - 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
TOTAL MODAL (I+II) 2.381.067 1.661.911
31 Mar 2018Tidak Diaudit
31 Mar 2017Tidak Diaudit
No.INDIVIDUAL
KETERANGANKETERANGAN
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 4.946.714 4.326.183 Rasio CET1 (%) 27,55% 23,70% ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 (%) 27,55% 23,70% ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.635.727 2.633.479 Rasio Tier 2 (%) 0,20% 0,18% TOTAL ATMR 8.582.441 6.959.662 Rasio total 27,74% 23,88%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,19% 9,17% CET 1 UNTUK BUFFER 18,55% 14,71%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB PROFIL RISIKO DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,20% 0,18% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%
31 Mar 2018Tidak Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
31 Mar 2017Tidak Diaudit
31 Mar 2017Tidak Diaudit
INDIVIDUALINDIVIDUAL
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2017Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
INDIVIDUALPOS-POSNo.
ASET 1. Kas 192.397 228.525 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.648.695 1.448.883 3. Penempatan pada bank lain 28.428 38.443 4. Tagihan spot dan forward - - 5. Suratberhargayangdimiliki 1.019.215 38.872 6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 983.401 7. Tagihan akseptasi - - 8. Piutang a. Piutang murabahah 7.787.716 7.509.966 b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (1.547.045 ) (1.456.861 ) c. Piutang istishna’ - - d. Pendapatan margin istishna' yang ditangguhkan -/- - - e. Piutang qardh 137 168 f. Piutang sewa - - 9. Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah - - b. Musyarakah - - c. Lainnya - - 10. Pembiayaan sewa a. Aset ijarah - - b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- - - c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- a. Individual - - b. Kolektif (166.221 ) (157.657 ) 13. Aset tidak berwujud 72.600 68.976 Akumulasi amortisasi -/- (35.028 ) (31.272 ) 14. Salam - - 15. Aset istishna’ dalam penyelesaian - - Termin istishna’ -/- - - 16. Aset tetap dan inventaris 446.128 434.479 Akumulasi penyusutan-/- (265.403 ) (244.215 ) 17. Properti terbengkalai - - 18. Aset yang diambil alih 169 169 19. Rekening tunda - - 20. Aset antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 22. Persediaan 14.136 22.019 23. Aset pajak tangguhan 62.554 68.689 24. Aset lainnya 226.896 203.937 TOTAL ASET 9.485.374 9.156.522
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah a. Giro 96.417 95.169 b. Tabungan 1.286.378 1.202.662 2. Dana investasi non profit sharing a. Giro - - b. Tabungan 109.648 93.688 c. Deposito 5.203.087 5.154.360 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain - - 5. Liabilitas spot dan forward - - 6. Suratberhargaditerbitkan - - 7. Liabilitas akseptasi - - 8. Pembiayaan diterima - - 9. Setoranjaminan - - 10. Liabilitas antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 11. Liabilitas pajak tangguhan - - 12. Liabilitas lainnya 316.170 355.997 13. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 7.011.700 6.901.876
EKUITAS 14. Modal disetor a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (806.667 ) (806.667 ) c. Sahamyangdibelikembali(treasury stock) -/- - - 15. Tambahan modal disetor a. Agio 188.456 188.456 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya 18.600 17.612 16. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.495 - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisihpenilaiankembaliasettetap 5.239 5.239 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti (12.523 ) (17.294 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 3.130 4.323 h. Lainnya - - 17. Selisihkuasireorganisasi - - 18. Selisihrestrukturisasientitassepengendali - - 19. Ekuitas Lainnya - - 20. Cadangan a. Cadangan umum 25.000 20.000 b. Cadangan tujuan - - 21. Laba / rugi a. tahun-tahun lalu 1.337.976 672.795 b. tahun berjalan 211.968 670.182
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.473.674 2.254.646
22. Kepentingan non pengendali - -
TOTAL EKUITAS 2.473.674 2.254.646
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 9.485.374 9.156.522
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2017Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
POS-POSNo.
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah 15.749 14.798 b. Istishna' - - c. Sewa - - d. Bagi hasil - - e. Lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Lainnya - -
INDIVIDUAL
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2017Tidak Diaudit
31 Mar 2018Tidak Diaudit
POS-POSNo.INDIVIDUAL
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana 784.114 652.577 a. Rupiah i. Pendapatan dari piutang - Murabahah 757.633 640.479 - Istishna' - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - - Musyarakah - - iii. Lainnya 26.481 12.098 b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - - - Istishna' - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - - Musyarakah - - iii. Lainnya - - 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 85.399 79.885 a. Rupiah i. Non profit sharing 85.399 79.885 ii. Profitsharing - - b. Valuta asing i. Non profit sharing - - ii. Profit sharing - - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 698.715 572.692 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya 2.633 4.173 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Suratberharga - - ii. Spot dan forward - - b. Keuntunganpenjualanaset: i. Suratberharga - - ii. Aset ijarah - - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 199 89 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 2.697 i. Pendapatan lainnya 2.434 1.387 2. Beban Operasional Lainnya 416.724 392.831 a. Beban bonus wadiah 1.734 631 b. Penurunannilaiwajarasetkeuangan: i. Suratberharga - - ii. Spot dan forward - - c. Kerugianpenjualanaset: i. Suratberharga - - ii. Aset ijarah - - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Suratberharga - - ii. Pembiayaan dari piutang 61.865 46.921 iii. Pembiayaan bagi hasil - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 357 506 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 199.449 195.547 k. Beban promosi 478 1.303 l. Beban lainnya 152.841 147.923 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (414.091 ) (388.658 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 284.624 184.034 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 601 (236 ) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (645 ) (133 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (44 ) (369 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 284.580 183.665 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (67.670 ) (45.660 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (4.942 ) (1.852 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 211.968 136.153 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 4.771 - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi (1.193) - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.495 - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 6.073 - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 218.041 136.153 Laba (rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 211.968 136.153
Kepentingan Non-Pengendali
TOTALLABA(RUGI)BERSIHTAHUNBERJALAN 211.968 136.153
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 6.073 -
Kepentingan Non-Pengendali
TOTALLABA(RUGI)KOMPREHENSIFTAHUNBERJALAN 6.073 -
DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -
POS-POSNo 31 Mar 2018 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH
31 Mar 2017 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 25.666 - - - - 25.666 17.675 - - - - 17.675 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Suratberhargayangdimiliki a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 7. Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2.762 - - - - 2.762 726 - - - - 726 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Suratberhargayangdimiliki a. Rupiah 1.019.215 - - - - 1.019.215 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - 325.877 - - - - 325.877 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah 6.042.247 93.905 63.064 14.470 26.985 6.240.671 4.903.802 125.553 44.764 36.566 7.474 5.118.159 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 137 - - - - 137 72 - - - - 72 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah 8.736 2.471 948 8 3 12.166 55 13 - - - 68 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 7. Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - 169 169 - - - - 2.626 2.626 III INFORMASI LAIN 1. Totalasetbankyangdijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 166.221 130.576 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 109.083 87.972 4. Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 100,00% 100,00% 5. Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 100,00% 100,00% 6. Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 100,00% 100,00% 7. Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 100,00% 100,00% 8. Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku 339.274 173.035 b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih 11.181 8.451 c. Aset produktif yang dihapustagih - - d. Penerusan dana investasi terikat - -
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANANTanggal 31 Maret 2018 dan 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)INDIVIDUAL
Jakarta, 20 April 2018S.E. & ODireksi,
Ratih Rachmawaty MuliaSalim Direktur Utama Wakil Direktur Utama
