PT. BPR UKABIMA PERMATATAHUN 2018

L A P O R A NPELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG)

PT. BPR UKABIMA PERMATAJL. H. ADAM MALIK NO. 87 KEL. THEHOK, KEC. JAMBI SELATAN, KOTA JAMBITELP. (0741) 571202, FAX. (0741) 572026

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 1

PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

PT BPR UKABIMA PERMATA TAHUN 2018

Perkembangan perbankan yang semakin pesat saat ini menimbulkan persaingan

antar bank semakin ketat. Persaingan ini mengakibatkan pasar perbankan

semakin dinamis sehingga menuntut bank-bank untuk berusaha lebih efektif dan

efisien. Good Corporate Governance merupakan sistem pengendalian dan

pengaturan perusahaan yang dapat dilihat dari mekanisme hubungan antara

berbagai pihak yang mengurus perusahaan maupun ditinjau dari nilai-nilai yang

terkandung dari mekanisme pengelolaan itu sendiri.

PT BPR Ukabima Permata berkewajiban menyampaikan Laporan Penerapan Tata

Kelola BPR periode tahun 2018 dan wajib disampaikan sesuai dengan Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Tata Kelola Bank

Perkreditan Rakyat. Dimana prinsip-prinsip yang dijalankan meliputi keterbukaan

( Transparancy), Akuntabilitas ( Accountability), Pertanggung Jawaban (

Responsibilty), Independensi (Independency) dan Kewajaran ( Fairness). Adapun

tujuan penerapan GCG di BPR Ukabima Permata adalah:

1. Agar terciptanya budaya transparansi atau keterbukaan didalam

mengemukakan informasi yang bersifat material dan relevan serta

keterbukaan dalam melaksanakan pengambilan keputusan.

2. Mewujudkan adanya kejelasan masing-masing fungsi dalam

pelaksanaan pertanggung jawaban organ BPR sehingga

pengelolaannya bisa berjalan secara efektif dan efisien.

3. Agar pertanggung jawaban terhadap pengelolaan kegiatan

operasional BPR semakin jelas yaitu adanya keseimbangan antara

peraturan perundang-undangan yang berlaku dengan

pengelolaannya.

4. Dalam pengelolaan usaha BPR harus dilaksanakan secara

independen dan profesional tanpa pengaruh atau tekanan dari

pihak manapun yang dapat mempengaruhi kegiatan operasional.

5. Dalam pengelolaan usaha BPR harus dilaksanakan secara

berkeadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak stakeholder

yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-

undangan yang berlaku.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 2

6. Guna mewujudkan terciptakan sistem pengendalian internal yang

efektif yang didasarkan pada prinsip-prinsip dasar penerapan

Good Corporate Governance.

Pada kesempatan ini kami akan melaporkan penerapan Tata Kelola Bank

Perkreditan Rakyat PT BPR Ukabima Permata periode Tahun 2018. Meskipun

didalam pengaplikasiannya masih banyak terdapat kekurangan, diharapkan

kedepannya kami mampu menerapkan tata kelola BPR sebagaimana mestinya.

1. Transparansi Pelaksanaan Good Corporate Governance.

a) Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab dewan Komisaris dan

Direksi telah lengkap sesuai ketentuan:

1. Dewan Komisaris berjumlah 2 orang dan Direksi berjumlah 2 orang

Ditahun 2017 BPR Ukabima Permata mengalami kekosongan posisi

anggota Direksi selama 10 bulan. Ditahun 2018 tepatnya 22

Januari 2018 telah dilakukan RUPS luar biasa yaitu pengangkatan

anggota Direksi PT BPR Ukabima Permata yang juga merupakan

Direktur Yang membawahkan Fungsi Kepatuhan.

Sesuai dengan POJK No.04/POJK.03/2015 tentang Tata Kelola BPR,

di 28 November 2018, telah dilakukan RUPS luar biasa untuk

pengangkatan Dewan Komisaris. Pengangkatan ini merupakan

bagian dari komitmen kami didalam menerapkan POJK

No.04/POJK.03/2015 yaitu setiap BPR harus memiliki satu Dewan

Komisaris yang berdomisili di kota/kabupaten didalam provinsi

yang sama dengan tempat kantor pusat BPR beroperasional.

2. Komposisi Dewan Komisaris adalah:

• Komisaris Utama : Nurbiyantoni

• Komisaris : Helmi Edisa

3. Komposisi Direksi adalah:

• Direktur Utama : Oyong Sagitarius

• Direktur : Erfina Fitriani

4. Setiap anggota dewan komisaris dan direksi telah sepenuhnya

lulus penilaian kemampuan dan kepatutan ( Fit and Proper test )

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 3

5. Sesama dewan komisaris dan direksi tidak memiliki hubungan

keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau hubungan

keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak

independen.

b) Tugas dan Tanggung Jawab Dewan komisaris dan Direksi.

1. Tugas dan tanggung Jawab Dewan Komisaris.

a) Dewan Komisaris wajib melaksanakan tugasnya sesuai dengan

peraturan perundang-undangan, anggaran dasar dan RUPS.

b) Dewan Komisaris berkewajiban melakukan tindak lanjut dari

hasil pengawasan dan rekomendasi yang diberikan terutama

dalam hal terjadi penyimpangan dari ketentuan perundangan-

undangan, anggaran dasar, dan prinsip kehati-hatian Bank.

c) Dewan Komisaris berkewajiban memiliki tata tertib kerja yang

mengikat dan ditaati oleh semua anggotanya.

d) Dewan Komisaris dilarang memanfaat BPR untuk kepentingan

pribadi, keluarga, perusahaan tau kelompok usahanya dengan

semnagat dan cara yang bertentangan dengan peraturan

perudang-undangan dan kewajaran dibidang perbankan.

e) Anggota Dewan Komisaris memperoleh fasilitas diluar

remunerasi, maka hal tersebut harus diungkapkan dalam

laporan keuangan tahunan.

f) Dewan Komisaris wajib melakukan rapat bersama minimal 1 kali

dalam 3 bulan atau 4 kali dalam satu tahun serta wajib di

administrasikan dalam bentuk notulen rapat.

g) Anggota Dewan Komisaris wajib mengungkapkan kepada BPR

atas kepemilikan saham baik saham BPR maupun pada

perusahaan lain.

h) Komisaris Utama beserta Anggota Dewan Komisaris

bertanggung jawab terhadap pelaksanaan pengawasan secara

efektif dan efisien serta terpeliharanya komunikasi yang baik

dengan Direksi, Auditor Eksternal dan Otoritas Jasa Keuangan.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 4

2. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi.

a) Direksi yang diketuai Direktur Utama bertanggung jawab

terhadap pelaksanaan fungsi kepengurusan BPR secara efektif

dan efisien.

b) Direktur Utama berkewajiban untuk membuat anggota direksi

sebagai lembaga kolegial yang mampu bekerja secara

transparan dan masing-masing anggota dapat berperan

sebagai anggota tim maupun dalam fungsinya masing-masing

sesuai dengan bidang tugas yang disepakati.

c) Direktur Utama harus independen terhadap pemegang saham

pengendali.

d) Direksi berhak dan berkewajiban untuk melaksanakan

ketentuan yang tercantum dalam anggaran dasar bank.

e) Direksi berhak dan berkewajiban mengimplementasikan visi,

misi, strategi, sasaran usaha serta rencana jangka panjang dan

pendek secara menyeluruh.

f) Direksi memiliki tugas dan fungsi dalam merencanakan dan

menentukan kebijakan dalam memimpin dan mengurus BPR,

menguasai dan bertanggung jawab atas kekayaan BPR.

g) Direksi memiliki tugas untuk mengkoordinir dan memimpin

kegiatan divisi, bagian dan seksi dalam organisasi.

h) Direksi berhak dan berkewajiban menjalankan prinsip

perbankan yang sehat termasuk didalamnya penerapan

Manajemen Resiko dan Sistem Pengendalian Internal.

i) Direksi harus memiliki tata tertib kerja yang mengikat dan

ditaati oleh semua anggotanya termasuk haknya untuk

menyampaikan pendapatnya kepada Dewan Komisaris dan

Otoritas Pengawas Bank.

j) Direksi bank wajib memenuhi ketentuan tentang Direktur

kepatuhan atau ketentuan lain yang serupa yang dikeluarkan

oleh otoritas Pengawas Bank sesuai dengan porsi BPR

k) Anggota Direksi, dilarang memanfaatkan BPR untuk

kepentingan pribadi, keluarga, perusahaan atau kelompok

usahanya dengan semangat dan cara yang bertentangan

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 5

dengan peraturan perundang-undangan dan kewajaran

dibidang perbankan.

l) Dalam hal anggota Direksi memperoleh fasilitas diluar

remunerasi, maka hal tersebut harus diungkapkan dalam

laporan tahunan.

m) Anggota Direksi harus mengungkapkan kepada BPR atas

kepemilikan saham BPR maupun diperusahaan lain.

n) Anggota Direksi secara hukum bertanggung jawab sesuai

ketentuan Undang- Undang perseroan atau ketentuan

perusahaan daerah dan anggaran dasar BPR

o) Direksi memberikan pertanggung jawaban kepada Dewan

Komisaris atas jalannya BPR

p) Direksi wajib memiliki dan melaksanakan pedoman dan tata

tertib kerja yang meliputi etika kerja, waktu kerja dan peraturan

rapat.

3. Rekomendasi Dewan Komisaris

a) Peningkatan kinerja marketing dan operasional

b) Terus melakukan penjajakan pangsa pasar baru dan strategi

pemasaran yang baik untuk bisa meningkatkan penjualan.

c) Tetap mewaspadai tagihan kredit reguler yang akan memasuki

kondisi kurang lancar dan diragukan.

d) Menjalankan kebijakan kredit melalui take over sesuai dengan

komitmen terhadap otoritas Jasa Keuangan.

e) Merekrut tenaga Analis kredit guna membantu analisa kredit

serta menghindari benturan kepentingan.

f) Memanfaatkan fasilitas yang dimiliki bank umum seperti Bank

BRI, dan Bank Mandiri guna mempermudah proses pembayaran

dari angsuran nasabah.

g) Seluruh SDM senantiasa diberikan pemahaman bahwa

pendekatan kepada calon debitur tidak lagi sebagai Debitur dan

pihak Bank namun lebih kepada membangun rasa saling

percaya, kekeluargaan serta membangun rasa tanggung jawab

kepada debitur dalam melakukan kewajibannya untuk

membayar angsuran.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 6

h) Senantiasa memastikan bahwa integritas dari seluruh SDM

benar-benar terjaga guna menghindari tindakan fraud yang

pada akhirnya akan merugikan nama baik dari BPR Ukabima

Permata.

i) Selalu berhati-hati dalam menyelesaikan tagihan kredit agar

selalu memperhatikan aturan hukum yang berlaku supaya bisa

terhindar dari gugatan hukum yang dilakukan debitur

dikemudian hari.

c) Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern

Adapun penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern

1. Pejabat Eksekutif Audit Internal

a. PE Audit Internal diangkat oleh Direksi dengan persetujuan

Dewan Komisaris dan dilaporkan kepada Otoritas Pengawas

Bank

b. PE Audit Internal bertanggung jawab kepada Direktur

Utama serta memiliki hubungan fungsional dengan Dewan

Komisaris.

c. PE Audit Internal harus melakukan penilaian terhadap

kecukupan dan efektifitas sistem pengendalian internal

BPR, melakukan review terhadap cara pengamanan aset

BPR, menilai kehematan dan efisiensi penggunaan sumber

daya serta menilai efektivitas dalam pelaksanaan Good

Corporate Governance.

d. Pe Audit Internal wajib melaksanakan pengawasan atas

pelaksanaan Rencana Bisnis BPR (RBB).

e. PE Audit Internal harus mengawasi dan memberikan

penilaian terhadap keamanan dan ketertiban BPR serta

melakukan pemeriksaan secara berkala atas semua unit

kerja yang ada di organisasi.

f. PE Audit Internal harus mengadakan pemeriksaan terhadap

agunan-agunan dan jaminan-jaminan yang diterima Bank.

g. PE Audit Internal wajib melaporkan hasil audit dan

pekerjaan lainnya kepada Direktur Utama dan Dewan

Komisaris dengan tembusan kepada Direktur yang

membawahi fungsi kepatuhan.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 7

h. PE Audit Internal memberikan saran dan pertimbangan

tentang langkah-langkah dan atau tindakan-tindakan yang

perlu diambil oleh direksi.

2. Auditor Eksternal

a. BPR harus menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) yang

telah memperoleh izin dari Departemen keuangan dan

terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan sebagai eksternal

auditor untuk melakukan audit umum atas laporan

keuangan. Untuk tahun 2018 PT BPR Ukabima Permata

menunjuk KAP Ichwan, Kurniawan dan Rekan sebagai parter

untuk melakukan pemeriksaan umum atas laporan

keuangan.

b. Audit umum oleh KAP untuk memberikan pernyataan

pendapat mengenai kewajaran laporan keuangan BPR

sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku di Indonesia.

Di tahun 2018 BPR Ukabima Permata diberikan Opini yaitu

Wajar Tanpa Pengecualian.

3. Fungsi Kepatuhan

a. Memahami ketentuan perundnag-undnagan yang berlaku.

b. Mensosialisasikan peraturan perundang-undangan.

c. Memastiakn kesesuaian seluruh kebijakan dan prosedur

intern terhadap peraturan perundang-undangan yang

berlaku.

d. Mengkaji pemenuhan produk, aktivitas dan transaksi sesuai

dengan peraturan perundang-undnagan yang berlaku.

e. Memastikan setiap unit kerja menerapkan prosedur

kepatuhan.

f. Melaporkan pelanggaran kepatuhan.

d) Penerapan Manajemen Resiko Termasuk Pengendalian Intern.

15 Mei 2018 PT BPR Ukabima Permata telah menerbitkan Surat

Keputusan Direksi nomor 012/PERMATA/SK-DIR/V/2018 Tentang

Kebijakan dan Prosedur Penerapan Manajemen Resiko PT BPR

Ukabima Permata. Kebijakan ini ditetapkan dengan maksud agar bank

dapat melaksanakan aktivitas yang mengandung risiko secara hati-

hati dan bertanggung jawab, sambil tetap mempertahankan

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 8

fleksibilitas dan kemampuan daya saingannya. Adapun yang

menjadi tujuan penerapan manajemen resiko adalah:

a. Menjaga agar aktifitas operasional yang dilakukan Bank

tidak menimbulkan kerugian yang melebihi kemampuan

Bank untuk menyerap kerugian tersebut ataupun

membahayakan kelangsungan usaha Bank. Pengelolaan

risiko yang akurat dan komprehensif serta mampu

menganalisa dan mengelola seluruh risiko yang terkait.

b. Untuk meminimalkan efek negatif risiko terhadap hasil

keuangan dan modal bank. Bank wajib membentuk unit

organisasi khusus untuk tujuan menajemen risiko.

c.Menetapkan kebijakan yang komprehensif terkait dengan

aspek umum menajemen risiko.

d. Sebagai acuan umum untuk :

1) Penerapan manajemen risiko atas seluruh jenis risiko

2) Manajemen dalam memahami risiko yang dihadapi Bank

dan langkah mitigasi risiko yang harus dilakukan

3) Menetapkan tugas dan tanggungjawab yang jelas pada

masing-masing unit

4) Menetapkan kecukupan kuantitas dan kualitas SDM

untuk mendukung penerapan Manajemen Risiko secara

efektif.

5) Memastikan bahwah budaya risiko telah di sosialisasikan

pada setiap jenjang organisasi.

e) Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana

Besar.

Dalam hal penyediaan dana BPR telah melakukan :

a. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK

dan penyediaan dana kepada pihak terkait.

b. Bank sudah membuat ketentuan mengenai BMPK PT BPR

Ukabima Permata.

c. Bank telah menyampaikan secara berkala laporan BMPK kepada

Otoritas Jasa Keuangan.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 9

f) Rencana Strategis Bank

A. Target jangka pendek:

a. Menjaga aktiva produktif yang sehat dan Non Performing Loan

(NPL) yang stabil di bawah 5%.

Dalam mengupayakan penurunan NPL Ukabima Permata telah

membentuk tim remedial, ditahun 2018 direncanakan BPR

Ukabima permata akan lebih memaksimalkan penagihan

dengan menerapkan pola-pola yang dirasa baik dalam upaya

penyelesaian kredit bermasalah.

b. Mencapai target yang telah ditetapkan didalam rapat Rencana

Bisnis BPR Ukabima Permata.

c. Melengkapi SOP dan sosialisasi kepada karyawan

B. Taget jangka menegah:

a. Penguatan permodalan

b. Mempertegaspenerapan Tata Kelola dan Manajemen Risiko

BPR

c. Dapat menjalankan fungsi BPR yang sesungguhnya

g) Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

1. Memastikan bahwa Dewan Komisaris telah menyampaikan laporan

semester II tahun 2017 dan laporan semester I tahun 2018.

2. Memastikan telah disampaikannya laporan pokok-pokok Audit

Internal untuk tahun pemeriksaan 2017.

3. Memastikan dilaksanakannya pelaporan kepada Otoritas Jasa

Keuangan tentang Direktur yang membawahkan fungsi kepatuhan.

4. Memastikan bahwa laporan yang telah diaudit telah dipublikasikan

sesuai dengan No. 32 /POJK.03/2016 tentang Transparansi dan

Publikasi Laporan Bank.

5. Memastikan bahwa laporan penerapan Tata Kelola BPR telah

disampaikan paling lambat 30 April 2018 dan disampaikan sesuai

dengan POJK No.4/POJK.03/2015.

6. Memastikan bahwa BPR telah menyampaikan laporan Struktur

kelompok usaha.

7. Memastikan penyampaian laporan realisasi RBB untuk semester

pertama tahun 2018.

8. Menyampaikan laporan keuangan setelah diaudit atas PT Usaha

Karya Bina Mandiri selaku pemegang saham pengendali BPR

sesuai dengan POJK.20/POJK.03/2014.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 10

9. Memastikan bahwa setiap pengangkatan pejabat eksekutif telah

dilaporkan kepada otoritas jasa keuangan.

10. Memastikan bahwa laporan keuangan tahunan telah dilaporkan

kepada OJK paling lambat 4 bulan setelah tahun pelaporan

berakhir.

11. Memastikan bahwa laporan keuangan bulanan, BMPK dan

Publikasi kepada bank indonesia telah dilaporkan dengan tepat

waktu.

12. Memastikan bahwa laporan Sistem informasi Debitur telah

dilaporkan dengan tepat waktu.

13. Memastikan Laporan Penyelesaian Pengaduan Nasabah telah

diselesaikan dengan tepat waktu.

14. Memastikan bahwa penyampaian perhitungan premi kepada LPS

telah dilakukan dengan benar dan disampaikan tepat waktu.

15. Menyampaikan laporan keuangan tahunan yang telah di audit

kepada LPS.

16. Memastikan bahwa telah menyampaikan Laporan pengguna jasa

keuangan kepada PPATK melalui aplikasi GRIPS.

17. Menyampaikan laporan melalui Sistem Penyampaian Informasi

Nasabah Asing (SIPINA), sesuai POJK No.25/POJK.03/2015

18. Menyampaikan laporan rencana tindak terkait penerapan APU dan

PPT.

19. Menyampaiakn laporan rencana pengkinian data nasabah.

20. Menyampaikan laporan realisasi rencana tindak penerapan

manajemen resiko.

21. Menyampaikan laporan Rencana Bisnis Bank untuk tahun 2019.

22. Menyampaikan laporan penunjukan Kantor Akuntan Publik

berdasarkan rekomendasi Dewan Komisaris sesuai dengan POJK

No.13/POJK.03/2017.

23. Menyampaikan laporan rencana literasi, edukasi dan inklusi

keuangan PT BPR Ukabima Permata.

24. Memantau terlaksananya kewajiban atas pelaporan lainnya baik

kepada Bank Indonesia ataupun Otoritas Jasa keuangan serta LPS.

h) Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris dan Direksi

Anggota Dewan Komisaris dan Direksi PT BPR Ukabima permata tidak

memiliki saham di PT BPR Ukabima Permata.

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 11

i) Hubungan keuangan dan hubungan keluarga anggota Dewan

Komisaris dan Direksi

– Anggota Dewan Komisaris tidak memiliki hubungan keuangan

dengan Dewan Komisaris lainnya, Direksi, Pemegang Saham

pengendali dan pemegang saham lainnya.

– Seluruh Direksi PT BPR Ukabima Permata tidak memiliki hubungan

keungan dalam hal menerima penghasilan, bantuan keungan

ataupun pinjaman dari pemegang saham pengendali.

– Dewan Komisaris dan Direksi PT BPR Ukabima Permata tidak

memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua antar

sesama Dewan Komisaris, Direksi dan Pemegang Saham Pengendali.

j) Paket Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas lain bagi Dewan

Komisaris dan Direksi

Dewan Komisaris dan Direksi PT BPR Ukabima Permata tidak

mendapatkan fasilitas lain ataupun paket kebijakan remunerasi, selain

dari Gaji dan Honor sesuai dengan keputusan Pemegang Saham.

k) Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

No Jabatan Tertinggi (kali) Terendah (kali)

1 Komisaris 1,25 1

2 Direksi 1,42 1

3 Pegawai 1,74 1

l) Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

1. Selama tahun 2018 Dewan Komisaris melakukan rapat sebanyak

4 kali

2. Pengaturan rapat dewan komisaris dituangkan dalam risalah

rapat

m) Jumlah Penyimpangan Internal

Tidak ada penyimpangan ataupun kecurangan yang bersifat Fraud

yang dilakukan oleh para karyawan BPR Ukabima Permata

n) Permasalahan Hukum

Di tahun 2018 kami mendapat gugatan dari debitur kami yang

bernama Baso Patmawandi melalui Pengadilan Negri Kota Jambi,

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 12

sampai dengan 31 Desember 2018 kami masih menjali proses

pengadilan untuk menunggu putusan dan disaat laporan ini

disampaikan kami telah memasuki tahap putusan dengan hasil Seluruh

tuntutan dari pihak Debitur ditolak oleh pengadilan Negri Kota Jambi.

o) Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan.

p) Pemberian Dana Untuk Kepentingan Sosial dan Kegiatan Politik

BPR Ukabima Permata tidak pernah memberikan dana baik untuk

kepentingan sosial maupun untuk kegiatan politik.

2. Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good

Corporate Governance.

Berdasarkan penilaian Self Assesment pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima

Permata periode 2018 disampaikan hal-hal berikut:

1. Nilai komposisi GCG sebesar 1,92 dengan prediksi baik

2. Rincian penilaian masing-masing faktor adalah:

NO Aspek Yang Dinilai Bobot Nilai

1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan

Komisaris 20% 0,26

2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi 15% 0,21

3 Kelengkapan dan pelaksanaan komite 0 0

4 Penanganan benturan kepentingan 10% 0,31

5 Penerapan fungsi kepatuhan bank 10% 0,22

6 Penerapan fungsi Audit Intern 10% 0,17

7 Penerapan fungsi Audit Ekstern 2.5 % 0,03

8 Penerapan fungsi manajemen resiko dan

pengendalian intern 10% 0,26

9 Batas maksimum pemberian kredit 7.5 % 0,26

10 Rencana Bisnis BPR 7.5 % 0,08

11 Transparansi kondisi keungan dan non keuangan

bank, laporan GCG dan laporan internal 7.5 % 0,12

Nilai Komposit 100% 1,92

Prediksi Komposit Baik

Laporan Pelaksanaan GCG PT BPR Ukabima Permata Tahun 2018 13