1RENCANA USAHA

ASPEK ORGANISASI

A. UMUM

1. Nama perusahaan : Red One Cell

2. Nama pemilik : M. Ridwan Arief

3. Nam pimpinan : Achmad Jazuli

4. Bidang usaha : Jasa

5. Badan hukum : CV.

6. Alamat perusahaan : Wonokusumo - Surabaya

7. No.Telphone / Fax : 031 5946404 / 5931213

B. Pimpinan & Staff

Pimpinan

Jabatan Jumlah

Pimpinan 1 500,000 500,000

Jumlah 500,000

Gaji pimpinan per tahun (X12) 6,000,000

Staff

Jabatan Jumlah

Bagian fotocopy 2 350,000 700,000

Bagian penjilidan 1 350,000 350,000

Jumlah 1,050,000

Gaji staff per tahun (X12) 12,600,000

C. IURAN, ADMINISTRASI, SUMBANGAN, DLL.

No. Iuran, administrasi, sumbangan dll per tahun Jumlah biaya

1. Iuran sampah ( Rp. 15.000 x 12 ) 180,000

2. Iuran Kematian ( Rp. 5.000 x 12 ) 60,000

Jumlah 240,000

Biaya iuran, administrasi, dll (X12) 2,880,000

D. PERIJINAN (BEAYA PENDIRIAN)

No. Nama Jumlah biaya

1. SIUP 400,000

2. Akte pendirian 700,000

3. NPWP 150,000

Jumlah 1,100,000

Gaji per bulan per orang

Gaji per bulan (Rp)

Gaji per bulan per orang

Gaji per bulan (Rp)

2

E. STRUKTUR ORGANISASI

F. JADUAL KEGIATAN PRA OPERASI

No. Kegiatan Pra Pengembangan 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Biaya ( Rp)

1. Pelatihan, manajemen dll 02. Survey pasar 03. Survey lokasi 04. Survey mesin & alat 150,0005. Penyusunan rencana usaha 150,0006. Pengurusan perijinan 350,0007. Renovasi tempat 750,0008. Pembelian mesin 2,500,0009. Instalasi mesin, listrik, air, telp, dll 500,00010. Mencari tenaga kerja 300,00011. Uji coba produksi 012. Uji coba pasar 0

13. Produksi komersial 0

Biaya kegiatan pra operasi 4,700,000

PEMILIKM. Ridwan

Bagian Fotocopy1. Dewi2. Ruli

Bagian Penjiladan1. Ade

PIMPINANAchmad Jazuli

3

ASPEK PEMASARAN

A. URAIAN PEMBELI1. Jenis usaha Fotocopy dan Penjilidan2. Target pembeli Mahasiswa, Pelajar & Umum3. Daerah penjualan Daerah Wonokusumo, Sekolah-sekolah, perkantoran

B. RENCANA PENJUALAN

Rencana penjualan per bulan

No. Jenis barang unit Harga per unit

1. Foto copy 30,000 75 2,250,0002. Penjilidan 750 2,500 1,875,0003. Laminating 1,500 4,750 7,125,0004. Alat- alat tulis 500 6,500 3,250,000

Jumlah penjualan per bulan 14,500,000

Rencana penjualan per tahun (X12) 174,000,000

C. PERSAINGANJumlah pesaing 3

Nam pesaing Anugrah Zidane Polo

KeteranganPesaing Utama

Anugrah Zidane Polo

1. Product Fotocopy Fotocopy Fotocopy Fotocopy

Penjiladan Penjilidan Penjilidan Penjilidan

Plong - - Laminating

2. Harga Rp. 85 /lb Rp. 95 /lb Rp. 80 /lb Rp. 75 /lb

3. Saluran Distribusi Langsung Langsung Langsung Langsung

Delivery /bln

25,000

4. Promosi Neon Box - - Neon Box

- - - Iklan

25,000

Beaya promosi & penjualan per bulan 50,000

Beaya promosi & penjualan per tahun (X12) 600,000

Jumlah (Rupiah)

Program pemasaran

4ASPEK PRODUKSI

Daftar harga tetap yang hanya untuk usaha (saat ini dan rencana pembeliannya)

No. Nama Jumlah (unit)

A. TANAH (LOKASI)1. 0 02. 0 0

Jumlah 0B. BANGUNAN (LOKASI)1. 0 02. 0 0

JumlahC. MESIN DAN PERLATAN1. Mesin fotocopy 2 18,000,000 36,000,0002. Mesin laminating 1 3,500,000 3,500,0003. Mesin potong kertas kecil 1 750,000 750,0004. Mesin potong kertas besar 1 1,750,000 1,750,0005. Stapler besar 1 350,000 350,0006. Stapler kecil 4 15,000 60,0007. Cutter 3 7,500 22,5008. Penggaris besi 2 15,000 30,000

Jumlah 42,462,500D. INVENTARIS KANTOR1. Lemari etalase 3 X 1 meter 1 850,000 850,0002. Lemari penghangat kertas 1 650,000 650,0003. Lemari penyimpan kertas 1 950,000 950,0004. Kursi fotocopy 4 125,000 500,0005. Cash register 1 750,000 750,0006. Meja Kasir 1 250,000 250,0007. Kursi tunggu 6 75,000 450,0008. Telephone 1 125,000 125,0009. Kemoceng 2 15,000 30,000

Jumlah 4,555,000E. KENDARAAN1. Sepeda motor Yamaha Vega 1 10,750,000 10,750,000

Jumlah 10,750,000

F. KONTRAK DIBAYAR DIMUKA

Saat ini dan rencana (tanah, bangunan, mesin)

No. Nama /Jenis Lokasi Lama (Th) Nilai (Rp.)

1. Toko Wonokusumo 5 17,500,0002. 0 0

Jumlah nilai kontrak 17,500,000

Tanggal pembelian

Harga per buah (Rp)

Jumlah harga (Rp)

5G. BEAYA SEWA

Saat ini dan rencana

No. Nama Jenis

1. Tanah

2. Bangunan Toko 291,667

3. Mesin & Kendaraan

Jumlah sewa per bulan 291,667

Jumlah sewa per tahun (X12) 3,500,000

H. BAHAN BAKU DAN BAHAN LAIN

Kebutuhan per bulan saat ini dan pengembangannya

No. Nama Jumlah (unit) Jumlah (Rp)

1. Kertas HVS 90 gr 30 35,000 1,050,0002. Kertas HVS 80 gr 30 30,000 900,0003. Kertas HVS 60 gr 20 27,500 550,0004. Kertas Bufallo 5 60,000 300,0005. Plastik mika 500 500 250,0006. Plastik laminating 500 750 375,0007. Isi Stapler besar 3 125,000 375,0008. Isi stapler kecil 2 75,000 150,0009. Toner fotocopy 5 350,000 1,750,00010. Lackband 20 17,500 350,00011. Alat tulis 200 3,500 700,000

Jumlah 6,750,000

Biaya bahan baku per tahun (x12) 81,000,000

I. UPAH TENAGA PRODUKSI

Sistem Upah Jumlah Orang Tarif upah Upah /bulan (Rp)

Borongan

Harian / bulanan

Jumlah 0

Upah tenaga produksi per tahun (X12) 0

Sewa per bulan (Rp)

Harga satuan (Rp)

Produksi / bulan

6

J. BEAYA UMUM

Beaya pemeliharaan dan lain-lain per bulan.

Bangunan Mesin/alat Bahan Bakar Air, Listrik Telephone

50,000 75,000 50,000 325,000 60,000

Jumlah 560,000

Biaya umum per tahun (X12) 6,720,000

K. ALAT TULIS KANTOR

Kebutuhan / bulan saat ini dan rencana pengembangannya

No. Keterangan Jumlah (Unit) Jumalah (Rp)

1. Kertas cash register 10 9,500 95,000

2. Nota pembelian 10 3,500 35,000

3. 0

4. 0

5. 0

Jumlah 130,000

Biaya Bahan Baku per tahun (X12) 1,560,000

L. TATA LETAK PERUSAHAAN

Harga Satuan (Rp)

7

ASPEK KEUANGAN

A. BEAYA PROYEK

Total beaya proyek

Investasi 81,067,500

Modal Kerja 9,571,667

Jumlah 90,639,167

Perbandingan kredit dan modal sendiri (%)

Sumber dana

Modal Sendiri 56,067,500 69%

Kredit modal kerja 0

Kredit investasi 25,000,000

Jumlah Kredit 25,000,000 31%

Jumlah 81,067,500 100%

B. RUGI LABA

Analisa titik impas (BEP)

Tahun Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

Beaya Operasi 45,853,500 47,317,500 49,886,233

Laba Kotor 86,280,000 99,222,000 114,105,300

Titik impas / BEP

(Beaya operasi/laba kotor) X 100% 53.14% 47.69% 43.72%

(Beaya operasi/laba kotor) X Penjualan 92,472,288 95,424,722 100,605,060

C. ARUS KAS

Saldo kas akhir

Tahun Tahun 0 Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

Saldo 0 17,392,692 70,641,683 134,358,057

D. NERACA

Analisa kemampulabaan / ROI (Return on Investment)

Tahun Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

Laba bersih (Rp.) 35,612,525 45,368,825 55,836,207

Jumlah Harta (Rp.) 108,346,692 149,297,183 201,302,307

Kemampulabaan / ROI (laba/harta) X 100% 32.87% 30.39% 27.74%

8

BEAYA PROYEKPersiapan awal usaha

(Dalam Rupiah)

KETERANGAN JUMLAHSUMBER DANA

KREDIT

A. HARTA TETAP

1 Tanah 0 0 0

2 Bangunan 0 0 0

3 Mesin & alat 42,462,500 17,462,500 25,000,000

4 Invertaris kantor 4,555,000 4,555,000 0

5 Kendaraan 10,750,000 10,750,000 0

Jumlah Harta Tetap 57,767,500 32,767,500 25,000,000

B. HARTA TAK BERUJUD/LAIN

1 Perijinan 1,100,000

2 Pra operasi 4,700,000

3 Kontrak 17,500,000

Jumlah Harta Tak berujut 23,300,000 23,300,000 0

C. JUMLAH INVESTASI (Harta Tetap + Tak Berujut) 81,067,500 56,067,500 25,000,000

D. MODAL KERJA

I. BEAYA POKOK PRODUKSI (1 tahun)

1. Bahan Baku 81,000,000

2. Upah tenaga produksi 0

3. Beaya umum perusahaan 6,720,000

Jumlah beaya pokok produksi 87,720,000

II. BEAYA USAHA ( 1 tahun)

1. Gaji pimpinan / pemilik 6,000,000

2. Gaji karyawan / staff 12,600,000

3. Beaya promosi & penjualan 600,000

4. Alat tulis kantor 1,560,000

5. Sewa 3,500,000

6. Iuran, administrasi, dll. 2,880,000

Jumlah beaya usaha 27,140,000

Jumlah beaya I + II 114,860,000

Putaran sedian 1 bulan

MODAL KERJA

MODAL SENDIRI

1/12 X Rp. 114.860.000 9,571,667

JUMLAH BEAYA PROYEK (INVESTASI + MODAL KERJA) 81,067,500 56,067,500 25,000,000

9

LABA RUGI(Dalam Rupiah)

Keterangan Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

A. Penjualan 174,000,000 200,100,000 230,115,000

B. Beaya Pokok Produksi 87,720,000 100,878,000 116,009,700

C. Laba Kotor ( A- B ) 86,280,000 99,222,000 114,105,300

D. Beaya Usaha 27,140,000 29,854,000 32,839,400

E. Bunga 2,500,000 1,250,000 833,333

F. Penyusutan 11,553,500 11,553,500 11,553,500

G. Amortisasi 4,660,000 4,660,000 4,660,000

H. Jumlah Beaya Operasi (D + E + F + G) 45,853,500 47,317,500 49,886,233

I. Laba Operasi (C – H) 40,426,500 51,904,500 64,219,067

J. Pajak 4,813,975 6,535,675 8,382,860

K. Laba Bersih (I – J) 35,612,525 45,368,825 55,836,207

PENYUSUTAN

HARTA TETAP NILAI (Rp.) UMUR

1. Bangunan 0 0 0

2. Mesin & Peralatan 42,462,500 5 8,492,500

3. Inventaris Kantor 4,555,000 5 911,000

4. Kendaraan 10,750,000 5 2,150,000

JUMLAH PENYUSUTAN / TAHUN 11,553,500

AMORTISASI

HARTA TAK BERUJUT NILAI (Rp.) UMUR

1. Ijin 1,100,000 5 220,000

2. Praoperasi 4,700,000 5 940,000

3. Kontrak 17,500,000 5 3,500,000

JUMLAH AMORTISASI / TAHUN 4,660,000

ASUMSI

PENYUSUTAN / TAHUN

AMORTISASI / TAHUN

Kenaikan inflasi per tahun 5%

Kenaikan unit per tahun 10%

Total kenaikan per tahun 15%

Bunga atas sisa pinjaman per tahun 10%

PAJAK UNTUK LABA

Lebih kecil dari Rp. 25.000.000 10%

Rp. 25.000.000 s/d Rp. 50.000.000 15%

Lebih besar Rp. 50.000.000 25%

10

ARUS KAS(Dalam Rupiah)

KETERANGAN PERSIAPAN TAHUN 1 TAHUN 2 TAHUN 3A. UANG KAS MASUK

1. Penjualan tunai 0 147,900,000 170,085,000 195,597,750

2. Penerimaan piutang 0 0 30,015,000 34,517,250

3. Modal sendiri 56,067,500 0 0 0

4. Kredit modal kerja 0 0 0 0

5. Kredit Investasi 25,000,000 0 0 0

6. Saldo kas awal 0 0 17,392,692 70,641,683

JUMLAH UANG KAS MASUK 81,067,500 147,900,000 217,492,692 300,756,683

B. UANG KAS KELUAR

1. Investasi 81,067,500 0 0 0

2. Beaya pokok produksi 0 87,720,000 100,878,000 116,009,700

3. Beaya usaha 0 27,140,000 29,854,000 32,839,400

4. Bunga 0 2,500,000 1,250,000 833,333

5. Pajak 0 4,813,975 6,535,675 8,382,860

JUMLAH UANG KAS KELUAR 81,067,500 122,173,975 138,517,675 158,065,293

C. SELISIH ( A – B ) 0 25,726,025 78,975,017 142,691,390

D. KEWAJIBAN KE BANK

1. Angsuran kredit modal kerja 0 0 0 0

2. Angsuran kredit investasi 0 8,333,333 8,333,333 8,333,333

JUMLAH KEWAJIBAN KE BANK 0 8,333,333 8,333,333 8,333,333

E. SALDO KAS AKHIR 0 17,392,692 70,641,683 134,358,057

KETERANGAN

A1 Penjualan tunai (%) 85% X PenjualanA2 Penerimaan piutang (%) 15% X Penjualan

D1 Angsuran kredit modal kerja 3 TahunD2 Angsuran kredit investasi 3 Tahun

11

NERACA(Dalam rupiah)

KETERANGAN PERSIAPAN TAHUN 1 TAHUN 2 TAHUN 3

HARTA

A. HARTA LANCAR

1. Kas 0 17,392,692 70,641,683 134,358,057

2. Piutang 0 26,100,000 30,015,000 34,517,250

3. Sediaan 0 0

JUMLAH HARTA LANCAR 0 43,492,692 100,656,683 168,875,307

B. HARTA TETAP

1. Tanah 0 0 0 0

2. Bangunan 0 0 0 0

3. Mesin & Peralatan 42,462,500 42,462,500 42,462,500 42,462,500

4. Inventaris Kantor 4,555,000 4,555,000 4,555,000 4,555,000

5. Kendaraan 10,750,000 10,750,000 10,750,000 10,750,000

JUMLAH HARTA TETAP 57,767,500 57,767,500 57,767,500 57,767,500

Akumulasi penyusutan 0 11,553,500 23,107,000 34,660,500

NILAI BUKU HARTA TETAP 57,767,500 46,214,000 34,660,500 23,107,000

C. HARTA TAK BERUJUT 23,300,000 23,300,000 23,300,000 23,300,000

Akumulasi Amortisasi 0 4,660,000 9,320,000 13,980,000

NILAI BUKU HARTA TEK BERUJUT 23,300,000 18,640,000 13,980,000 9,320,000

JUMLAH HARTA (A+B+C) 81,067,500 108,346,692 149,297,183 201,302,307

HUTANG & MODAL

A. HUTANG LANCAR

1. Hutang jangka pendek

2. Kredit modal kerja

JUMLAH HUTANG LANCAR 0 0 0 0

B. HUTANG JANGKA PANJANG

1. Kredit jangka panjang

2. Kredit investasi 25,000,000 16,666,667 8,333,333 0

JML. HUTANG JANGKA PANJANG 25,000,000 16,666,667 8,333,333 0

JUMLAH HUTANG (A+B) 25,000,000 16,666,667 8,333,333 0

C. MODAL

1. Modal sendiri 56,067,500 56,067,500 56,067,500 56,067,500

2. Akumulasi laba (rugi) 0 0 39,527,525 89,398,600

3. Laba bersih sekarang 0 35,612,525 45,368,825 55,836,207

JUMLAH MODAL 56,067,500 91,680,025 140,963,850 201,302,307

JML. HUTANG & MODAL (A+B+C) 81,067,500 108,346,692 149,297,183 201,302,307