Kami ada untuk Anda demi wujudkan perlindungan di masa sulit.
1
Laporan Posisi Keuangan Asuransi Syariah (Audited) URAIAN 2019 2018 ASET Kas dan setara kas 106.480 43.093 Piutang kontribusi 109.356 88.243 Piutang reasuransi - - Piutang murabahah - - Piutang istishna’ - - Pembiayaan mudharabah - - Investasi pada surat berharga 8.758.686 8.940.872 Pembiayaan musyarakah - - Investasi pada entitas asosiasi dan ventura bersama - - Piutang salam - - Piutang pendapatan Investasi 23.564 21.740 Properti investasi - - Aset tetap - - Aset tak berwujud - - Aset Lain 80.647 119.490 TOTAL ASET 9.078.733 9.213.438 LIABILITAS Utang klaim 18.492 20.029 Utang reasuransi 26.690 21.893 Utang Pajak 84.826 74.336 Utang Lain 98.256 152.707 Bagian peserta atas surplus underwriting - - Ujrah diterima di muka - 946 Penyisihan klaim dalam proses 243.195 228.318 Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 53.177 48.038 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 62.384 61.879 Penyisihan manfaat polis masa depan 48.999 18.054 DANA PESERTA Dana investasi 5.924.376 5.804.217 Dana tabarru’ 886.544 769.995 EKUITAS Modal disetor 5.000 5.000 Tambahan modal disetor - - Saldo penghasilan komprehensif lain - - Saldo laba 1.626.794 2.008.026 TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS 9.078.733 9.213.438 Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain (Audited) URAIAN 2019 2018 PENDAPATAN USAHA 2.139.436 1.946.368 Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ 1.844.594 1.728.589 dikurangi : Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ yang ditangguhkan - - Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta 106.489 102.465 dikurangi : Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta yang ditangguhkan - - Pendapatan alokasi surplus underwriting 20.796 16.747 Pendapatan investasi 167.557 98.567 BEBAN USAHA (1.310.033) (1.118.064) Beban usaha (1.310.033) (1.118.064) LABA (RUGI) USAHA 829.403 828.304 Pendapatan non usaha 2.524 1.005 Beban non usaha (2.106) (2.331) LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 829.821 826.978 Beban pajak penghasilan (168.667) (166.939) LABA (RUGI) 661.154 660.039 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Surplus revaluasi aset tetap & takberwujud - - Pengukuran-kembali liabilitas imbalan pasti - - Pajak penghasilan - - Akan direklasifikasi ke laba rugi Selisih kurs penjabaran laporan keuangan - - Selisih nilai wajar sukuk FVTOCI & aset keuangan AFS - - Pajak penghasilan - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF 661.154 660.039 RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS* URAIAN INDIKATOR GABUNGAN DANA TABARRU’ DAN DANA TANAHUD DANA PERUSAHAAN DANA INVESTASI PESERTA Rasio Likuiditas A. Kekayaan lancar 715.002 802.967 6.077.923 7.595.892 B. Kewajiban lancar 303.897 168.965 153.548 626.410 C. Rasio (a:b) 235% 475% 3958% 1213% Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas - - - - A. Investasi, kas dan bank 1.201.421 - - - B. Penyisihan teknis 335.853 - - - C. Utang klaim retensi sendiri 47.033 - - - D. Rasio [a:(b+c)] 314% - - - Rasio Pendapatan Investasi Netto A. Pendapatan investasi netto 80.654 167.557 345.739 593.950 B. Rata-rata investasi 1.135.233 1.792.826 5.922.720 8.850.779 C. Rasio (a:b) 7% 9% 6% 7% Rasio beban klaim - - - - A. Beban klaim netto 464.609 - - - B. Kontribusi netto 625.350 - - - C. Rasio (a:b) 74% - - - Rasio perubahan dana - - - - A. Dana tahun berjalan 886.544 1.626.794 5.924.375 8.437.713 B. Dana tahun lalu 769.995 2.008.026 5.804.217 8.582.238 C. Perubahan dana (a-b) 116.549 (381.232) 120.158 (144.525) D. Rasio (c:b) 15% (19%) 2% (2%) Rasio Aset Unit Syariah - - - - A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - 1.345.812 B. Aset Dana Investasi Peserta - - - 6.077.923 C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - 80.877.336 D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - 8% Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru - - - - A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - - B. Jumlah Aset - - - - Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - - Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud - - - - A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - - B. Jumlah Aset - - - - Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - - Laporan Surplus Defisit Underwiriting Dana Tabarru’ (Audited) URAIAN 2019 2018 PENDAPATAN ASURANSI 625.350 559.280 Pendapatan kontribusi 2.554.158 2.367.135 Bagian pengelola atas kontribusi (1.844.594) (1.728.589) Bagian reasuransi atas kontribusi (84.214) (79.266) BEBAN ASURANSI (467.498) (347.933) Beban klaim (506,818) (361.092) Bagian reasuransi atas klaim 60.598 44.382 Perubahan penyisihan klaim dalam proses (14.878) (28.701) Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan (3.512) 1.255 Perubahan penyisihan iuran belum merupakan pendapatan 28.057 13.054 Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan (30.945) (16.831) SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING 157.852 211.347 Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual (60.585) (49.494) Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola (20.796) (16.747) Surplus underwriting yang dialokasikan ke dana tabarru’ - - PENDAPATAN DAN BEBAN INVESTASI Pendapatan bagi hasil 56.772 51.482 Keuntungan pelepasan investasi 3.865 (838) Perubahan nilai wajar investasi 20.017 (9.392) Beban investasi - - Pendapatan lain-lain 4.337 5.877 Beban lain-lain (406) (192) Pajak penghasilan (44.507) (54.387) SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’ 116.549 137.656 SALDO AWAL DANA TABARRU’ 769.995 632.339 SALDO AKHIR DANA TABARRU’ 886.544 769.995 PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS * KETERANGAN DANA TABARRU' DAN DANA TANAHUD DANA PERUSAHAAN Tingkat Solvabilitas 801.109 1.524.908 A. Aset yang diperkenankan (AYD) 1.260.376 1.696.965 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 459.267 172.057 Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 31.035 20.888 A. Risiko Kredit 6.902 7.137 B. Risiko Likuiditas 6.215 124 C. Risiko Pasar - 1.533 D. Risiko Asuransi 16.717 E. Risiko Operasional 1.201 7.785 F. MMBR atas PAYDI Digaransi 4.309 1. Risiko PAYDI Digaransi 4.230 a. Risiko Kredit - b. Risiko Likuiditas 604 c. Risiko Pasar 3.626 2. Aset PAYDI Digaransi 60.434 3. Liabilitas PAYDI Digaransi 59.667 Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %) 2581% 7300% Target Tingkat Solvabilitas Internal 150% 150% Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 100% 100% Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud - - A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal - - B. Ketidak cukupan investasi, kas dan bank - - Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan 2581% 7300% Reasuradur Utama 1. PT Reasuransi Indonesia Utama (Reindo) 75% 2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia (Marein) 12% 3. RGA Reinsurance 7% 4. General Reinsurance 1% 5. Swiss Reinsurance 3% 6. PT Nasional Reasuransi 0,02% 7. Hannover Reinsurance 1% Pemilik Perusahaan 1. Prudential Corporation Holding Limited 94,6% 2. PT Sasana Dwi Paramitra 5,4% Dewan Komisaris 1. Richard John Taylor Presiden Komisaris 2. Ira Eddymurthy Andamara Komisaris 3. Stephen Paul Bickell Komisaris 4. Rhenald Kasali Komisaris Independen 5. Agustinus Prasetyantoko Komisaris Independen 6. Raden Mohammad Marty Muliana Natalegawa Komisaris Independen Dewan Pengawas Syariah 1. Dr. H. Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah 2. H. Ahmad Nuryadi Asmawi, LL.B.,MA Dewan Pengawas Syariah Dewan Direksi 1. Jens Reisch Presiden Direktur 2. Rinaldi Mudahar Wakil Presiden Direktur 3. Heraandajani Soemohandojo Direktur 4. Premraj S/O N Thuraisingam Direktur 5. Nicholas Oliver Holder Direktur LAPORAN POSISI KEUANGAN ASET 2019 2018 LIABILITAS DAN EKUITAS 2019 2018 I. INVESTASI I. UTANG 1 Deposito Berjangka 3.311.786 5.228.204 1 Utang Klaim 178.109 174.574 2 Sertifikat Deposito - - 2 Utang Koasuransi - - 3 Saham 39.112.782 40.134.907 3 Utang Reasuransi 217.077 272.575 4 Obligasi Korporasi 1.305.252 708.277 4 Utang Komisi 476.359 385.134 5 MTN - - 5 Utang Pajak 177.598 456.150 6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI 5.217.545 4.505.199 6 Biaya yang Masih Harus Dibayar 1.195.207 821.420 7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI - - 7 Utang Lain 2.178.157 1.094.853 8 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 8 Jumlah Utang (1 s/d 7) 4,422,507 3.204.706 9 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - 10 Reksa Dana 18.339.645 15.026.942 II. CADANGAN TEKNIS 11 Efek Beragun Aset - - 12 Dana Investasi Real Estat - - 9 Cadangan Premi 59.116.684 58.543.677 13 REPO - - 10 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 390.438 423.029 14 Penyertaan Langsung 15.351 1.220 11 Cadangan Klaim 2.246.630 2.001.956 15 Tanah, Bangunan dengan Hak Strata, atau Tanah dengan Bangunan, untuk Investasi - - 12 Cadangan atas Risiko Bencana (Catastrophic) 2.144 2.144 16 Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain (Executing) - - 13 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12) 61.755.896 60.970.806 17 Emas Murni - - 18 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan 69.241 62.469 19 Pinjaman Polis 38.963 35.797 20 Obligasi Daerah - - 21 Dana Investasi Infrastruktur Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif - - 22 Investasi Lain - - 23 Jumlah Investasi (1 s/d 22) 67.410.565 65.703.015 14 Jumlah Liabilitas (8 + 13) 66,178,403 64.175.512 II. BUKAN INVESTASI 15 Pinjaman Subordinasi - 24 Kas dan Bank 443.213 481.274 III. EKUITAS 25 Tagihan Premi Penutupan Langsung 762.607 1.141.719 26 Tagihan Premi Reasuransi - - 16 Modal Disetor 111.500 111.500 27 Aset Reasuransi 89.702 97.928 28 Tagihan Klaim Koasuransi - - 17 Agio Saham 10.000 10.000 29 Tagihan Klaim Reasuransi - 17.952 30 Tagihan Investasi - - 18 Saldo Laba 5.319.230 5.470.968 31 Tagihan Hasil Investasi 124.311 121.804 32 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri - - 19 Komponen Ekuitas Lainnya - - 33 Biaya Akuisisi yang Ditangguhkan - - 34 Aset Tetap Lain 284.848 283.380 35 Aset Lain 2.503.887 1.920.908 36 Jumlah Bukan Investasi (24 s/d 35) 4,208,568 4.064.965 20 Jumlah Ekuitas (16 s/d 19) 5.440.730 5.592.468 37 Jumlah Aset (23 + 36) 71,619,133 69.767.980 21 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14 + 15 + 20) 71,619,133 69.767.980 LAPORAN LABA (RUGI) KOMPREHENSIF URAIAN 2019 2018 1 PENDAPATAN 2 Pendapatan Premi 23.013.469 23.594.320 3 Premi Reasuransi 760.420 712.697 4 Kenaikan CAPYBMP 23.103 (47.269) 5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 22.276.152 22.834.354 6 Hasil Investasi 5.202.462 (905.902) 7 Imbalan Jasa DPLK / - - Jasa Manajemen Lainnya 8 Pendapatan Lain 95.622 100.176 9 Jumlah Pendapatan 27.574.236 22.028.628 10 BEBAN 11 Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar 3.792.380 3.182.923 b. Klaim Penebusan Unit 11.819.107 9.070.894 c. Klaim Reasuransi 631.707 442.319 d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi 460.622 64.101 e. Kenaikan Cadangan Klaim 243.412 162.468 f. Kenaikan Cadangan Atas Risiko Bencana (Catastrophic) - 41 12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 15.683.814 12.038.108 13 Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama 1.032.271 852.885 b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 1.227.781 1.286.150 c. Beban Komisi - Overiding 1.039.400 958.834 d. Beban Lainnya 810.046 412.965 14 Jumlah Biaya Akuisisi 4.109.498 3.510.834 15 Jumlah Beban Asuransi 19.793.312 15.548.942 16 Beban Usaha a. Beban Pemasaran 543.027 526.292 b. Beban Umum & Administrasi - Beban Pegawai dan Pengurus 812.903 677.086 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 34.205 26.774 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 1.025.527 938.477 c. Beban Manajemen - - d. Beban Mortalitas - - e. Beban Usaha Lainnya 6.516 21.072 17 Jumlah Beban Usaha 2.422.178 2.189.701 18 Jumlah Beban 22.215.490 17.738.643 19 Kenaikan (Penurunan) Nilai Aset 112.385 (1.702.097) 20 Laba (Rugi) Sebelum Pajak 5.246.361 5.992.082 21 Pajak Penghasilan 1.195.229 1.356.354 22 Laba (Rugi) Setelah Pajak 4.051.132 4.635.728 23 Pendapatan Komprehensif Lain 38.641 7.671 24 Total Laba (Rugi) Komprehensif 4.089.773 4.643.399 INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN URAIAN 2019 2018 PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 10.368.796 8.970.894 b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi) 6.734.720 5.761.646 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 3.634.076 3.209.248 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) a. Risiko Kredit 107.969 131.670 b. Risiko Likuiditas 90.288 68.968 c. Risiko Pasar 63.191 7.259 d. Risiko Asuransi 199.359 145.321 e. Risiko Operasional 75.522 73.726 Jumlah MMBR 536.329 426.944 C. Kelebihan (Kekurangan) Tingkat Solvabilitas 3.097.747 2.782.304 D. Rasio Pencapaian (%)* 678% 752% RASIO SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS a. Rasio Kecukupan Investasi (%) 244% 240% b. Rasio Likuiditas (%) 149% 160% c. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 6,1% 1,5% d. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 62% 57% KOMISARIS DAN DIREKSI PEMILIK PERUSAHAAN 1. Prudential Corporation Holdings Limited 94,6% 2. PT Sasana Dwi Paramitra 5,4% REASURADUR UTAMA NAMA REASURADUR % Reasuransi Dalam Negeri 1. PT Maskapai Reasuransi Indonesia 11% 2. PT Indonesia Reasuransi 66% 3. PT Tugu Reasuransi Indonesia 0,09% 4. PT Nasional Reasuransi 0,02% Reasuransi Luar Negeri 1. General Reinsurance 1% 2. MetLife Insurance 5% 3. Munich Reinsurance 0,07% 4. Swiss Reinsurance 8% 5. Pacific Life Reinsurance 1% 6. RGA Reinsurance 8% Keterangan: *) Sesuai dengan ketentuan Pasal 3 ayat (1), ayat (2), dan ayat (3) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 100% dengan target internal paling rendah 120% dari MMBR Catatan: a). Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Unaudited) b). Kurs pada tanggal 31 Desember 2019, 1 US $ : Rp. 13.901 Kurs pada tanggal 31 Desember 2018, 1 US $ : Rp. 14.481 Jakarta, April 2020 S.E & O Direksi PT Prudential Life Assurance LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONAL Per 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah) PT Prudential Life Assurance LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN (termasuk Unit Usaha Syariah) Per 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah) PT Prudential Life Assurance Jakarta, April 2020 S.E & O Direksi PT Prudential Life Assurance Laporan Posisi Keuangan, Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain, dan Laporan Surplus Defisit Underwriting Dana Tabarru’ disusun berdasarkan standar akuntansi keuangan yang berlaku umum dan telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan opini Tanpa Modifikasian. Keterangan: *) Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas Disusun Berdasarkan Peraturan Perundangan. LAPORAN KEUANGAN UNIT SYARIAH Per 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah) PT Prudential Life Assurance RASIO KESEHATAN KEUANGAN 2) PER 31 DESEMBER 2019 DAN 2018 KETERANGAN 2019 2018 Pencapaian Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas a. Aset yang Diperkenankan 10.368.796 8.970.894 b. Kewajiban 6.734.720 5.761.646 Jumlah Tingkat Solvabilitas 3.634.076 3.209.248 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3) a. Risiko Kredit 107.969 131.670 b. Risiko Likuiditas 90.288 68.968 c. Risiko Pasar 63.191 7.259 d. Risiko Asuransi 199.359 145.321 e. Risiko Operasional 75.522 73.726 Jumlah MMBR 536.329 426.944 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 3.097.747 2.782.304 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 678% 752% Informasi Lain a. Jumlah Dana Jaminan 1.626.829 1.262.252 b. Rasio Likuiditas (%) 149% 160% c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 244% 240% d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 6,1% 1,5% e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 62% 57% DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Dr. H. Anwar Ibrahim 2. H. Ahmad Nuryadi Asmawi, LL.B, MA PEMILIK PERUSAHAAN 1. Prudential Corporation Holdings Limited 94,6% 2. PT Sasana Dwi Paramitra 5,4% Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investasi 4) NO URAIAN 2019 2018 1 Aset a. Investasi 58.255.037 58.415.496 b. Bukan Investasi 1.239.121 299.674 Jumlah Aset 59.494.158 58.715.170 2 Liabilitas a. Utang 1.523.778 857.175 b. Cadangan Teknis 57.970.380 57.857.995 Jumlah Liabilitas 59.494.158 58.715.170 3 Pendapatan Premi 18.491.755 19.023.056 4 Hasil Investasi 4.334.453 (1.121.010) 5 Klaim dan Manfaat 11.819.107 9.070.894 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2019 DAN 2018 NO. U R A I A N 2019 2018 PENDAPATAN 1 Pendapatan Premi a. Premi Bruto 24.964.552 25.425.373 b. Premi Reasuransi (760.420) (712.697) c. Kenaikan CAPYBMP 1) 35.650 (47.573) 2 Jumlah Pendapatan Premi 24.239.782 24.665.103 3 Hasil Investasi 5.370.019 (807.334) 4 Pendapatan Lainnya (588) 10.060 5 Jumlah Pendapatan 29.609.213 23.867.829 6 Beban Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar 15.611.720 12.253.835 b. Klaim Reasuransi (631.707) (438.923) c. (Penurunan) Kenaikan Cadangan Premi dan Cadangan Klaim 849.684 (1.471.725) d. Penurunan (Kenaikan) Aset Reasuransi 8.224 8.836 7 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 15.837.921 10.352.023 8 Beban Komisi 4.089.501 3.750.067 9 Beban Pemasaran 1.647.054 1.162.621 10 Beban Umum dan Administrasi 1.957.926 1.784.060 11 Beban Lainnya - - 12 Jumlah Beban 23.532.402 17.048.771 13 LABA SEBELUM PAJAK 6.076.811 6.819.058 14 Pajak Penghasilan (1.364.525) (1.523.293) 15 LABA SETELAH PAJAK 4.712.286 5.295.765 16 Pendapatan Komprehensif Lainnya 38.641 7.671 17 JUMLAH LABA KOMPREHENSIF 4.750.927 5.303.436 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 31 DESEMBER 2019 DAN 2018 ASET 2019 2018 LIABILITAS DAN EKUITAS 2019 2018 I LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS 1 Kas dan Setara Kas 2.331.017 3.149.386 1 Utang Klaim 196.601 194.604 2 Cadangan Klaim 2.543.002 2.278.312 2 INVESTASI 3 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 452.823 484.908 3 Deposito Wajib dan Berjangka 1.907.862 3.697.311 4 Cadangan Premi 59.167.827 58.563.875 4 Saham 44.090.627 45.073.237 5 Jumlah Liabilitas Kepada Pemegang Polis (1 s.d. 4 ) 62.360.253 61.521.699 5 Reksa Dana 19.652.346 16.058.801 II LIABILITAS KEPADA PIHAK LAINNYA 6 Surat Hutang 8.613.536 7.090.032 6 Premi Diterima di Muka 29.122 75.647 7 Investasi Lain 202.196 180.561 7 Utang Komisi 484.156 396.423 8 Jumlah Investasi (3 s.d. 7) 74.466.567 72.099.942 8 Utang Pajak 262.423 530.487 9 Utang Reasuransi 243.767 294.468 9 Tagihan Premi Penutupan Langsung 871.962 1.229.962 10 Biaya yang Masih Harus Dibayar 950.922 581.164 10 Piutang lain 1.485.432 768.962 11 Kewajiban Imbalan Pascakerja 250.576 245.803 11 Aset Tetap 284.848 283.382 12 Utang Lain 2.235.814 1.117.581 12 Aset Pajak Tangguhan 640.179 642.239 13 Jumlah Liabilitas Kepada Pihak Lainnya (6 s.d. 12) 4.456.780 3.241.573 13 Pajak Dibayar di Muka - 186.274 14 Jumlah Liabilitas (5 dan 13) 66.817.033 64.763.272 14 Aset Reasuransi 99.314 106.294 III DANA PESERTA SYARIAH 15 Aset Tidak Berwujud 191.799 193.639 15 Dana Tabarru ' 886.544 769.995 16 Aset Lain 324.359 277.898 16 Dana Investasi Peserta Syariah 5.924.376 5.804.217 17 Jumlah Dana Peserta Syariah (15 dan 16) 6.810.920 6.574.212 IV EKUITAS 18 Modal Disetor 111.500 111.500 19 Agio Saham 10.000 10.000 20 Saldo Laba 6.946.024 7.478.994 21 Jumlah Ekuitas (18 s.d. 20) 7.067.524 7.600.494 17 Jumlah Aset (1 dan 8 s.d. 16) 80.695.477 78.937.978 22 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14,17 dan 21) 80.695.477 78.937.978 Laporan keuangan tersebut termasuk aset, liabilitas, dan akun laba rugi dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb: Keterangan: 1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 2) Penyajian Rasio Kesehatan Keuangan pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018 sesuai dengan Pasal 3 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas internal paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko. 3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas. 4) Ringkasan dana investasi unit link yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk investasi dari produk asuransi unit link konvensional. Jakarta, April 2020 S.E & O Direksi PT Prudential Life Assurance Catatan: a). Rasio kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional. b). Informasi lain merupakan informasi keuangan dengan prinsip konvensional. c). Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja dan Rekan dengan opini Tanpa Modifikasian. Informasi keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. d). Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris “Apriyadi Umar Zuna, FSAI Nomor Register PAI 200410629”. e). Kurs pada tanggal 31 Desember 2019, 1 US$ : Rp 13.901 f). Kurs pada tanggal 31 Desember 2018, 1 US$ : Rp 14.481 KOMISARIS DAN DIREKSI Dewan Komisaris Presiden Komisaris : Richard John Taylor Komisaris : Ira Eddymurthy Andamara Komisaris : Stephen Paul Bickell Komisaris Independen : Rhenald Kasali Komisaris Independen : Agustinus Prasetyantoko Komisaris Independen : Raden Mohammad Marty Muliana Natalegawa Direksi Presiden Direktur : Jens Reisch Wakil Presiden Direktur : Rinaldi Mudahar Direktur : Heraandajani Soemohandojo Direktur : Nicholas Oliver Holder Direktur : Premraj S/O N Thuraisingam Dewan Komisaris Presiden Komisaris : Richard John Taylor Komisaris : Ira Eddymurthy Andamara Komisaris : Stephen Paul Bickell Komisaris Independen : Rhenald Kasali Komisaris Independen : Agustinus Prasetyantoko Komisaris Independen : Raden Mohammad Marty Muliana Natalegawa Direksi Presiden Direktur : Jens Reisch Wakil Presiden Direktur : Rinaldi Mudahar Direktur : Heraandajani Soemohandojo Direktur : Nicholas Oliver Holder Direktur : Premraj S/O N Thuraisingam Kami ada untuk Anda demi wujudkan perlindungan di masa sulit. PT Prudential Life Assurance terdaftar di dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan Customer Line: 1500085 | Website: www.prudential.co.id | Prudential Indonesia | id_prudential Aset Rp 80,7 Triliun Pendapatan Premi Rp 25 Triliun Jumlah Nasabah 1,9 Juta Pembayaran Klaim per tahun Rp 15,6 Triliun RBC 678% RBC PLA/Batas Minimum 5,65x dari yang diwajibkan pemerintah Pembayaran Premi per hari Rp 42,8 Miliar Dana Kelolaan Rp 74,5 Triliun Aset Rp 9,1 Triliun Kontribusi Tabarru termasuk Ujroh sebesar Rp 2,5 Triliun Ujroh Rp 1,8 Triliun RBC Dana Tabarru 2.581% Dana Perusahaan 7.300% Lebih dari 260.000 Tenaga Pemasar Brand Preference* 94% Lebih dari 77 jaringan Rumah Sakit PRUMedical Network di dalam dan luar negeri 45 Penghargaan dari berbagai institusi ternama Lebih dari 1.900.000 Nasabah Lebih dari 1.800 Staf Brand Awareness* 97% Program Community Investment perusahaan menjangkau lebih dari 7 juta masyarakat Indonesia sejak 2004 hingga 2019 Hasil Bisnis Total 2019 Unit Bisnis Syariah #1 Merek Terpercaya* Bagimu Negeri Kami Berbagi *Sumber: Brand Health Tracker by Kantar, 2019 Tetap tenang walau COVID-19 menghadang, karena kepastian perlindungan Anda dan keluarga adalah prioritas Kami. Informasi lengkap: bit.ly/inisiatifprucovid-19 * Manfaat Kepastian Polis Aktif (Non-Lapse Guarantee) berlaku untuk produk unit link dengan pembayaran premi berkala. Pastikan membayar premi yang jatuh tempo di Maret, April & Mei 2020 secara lengkap dengan tidak melakukan withdrawal hingga 31 Mei 2020. **Tidak berlaku apabila terdapat pre-existing condition terkait COVID-19. ***e-Claim berlaku untuk penggantian biaya perawatan untuk manfaat sebelum dan sesudah rawat inap dimana rawat inapnya sudah dijaminkan sebelumnya. Prudential berhak untuk mengubah ketentuan ini sesuai dengan kondisi yang ada dengan pemberitahuan lebih lanjut. Syarat dan ketentuan berlaku. Informasi detil silakan kunjungi www.prudential.co.id atau hubungi Prudential melalui e-mail di [email protected]. Wujudkan Perlindungan Tanpa Berdekatan. Beli Polis dari rumah dengan tatap muka virtual. Hubungi Tenaga Pemasar Prudential sekarang! Berlaku untuk produk PRUCritical Benefit 88 dan PRUCinta. Klaim secara cashless (untuk PPHPlus & PRUH&S serta variannya) atau gunakan fitur e-Claim di Pulse untuk proses yang lebih mudah.*** Beli Polis Tanpa Masa Tunggu Untuk rawat inap karena COVID-19 dengan beli asuransi tambahan rawat inap (PPHPlus/HSC Plus/ PRUMed & variannya).** + Rp250juta** Tambahan Manfaat Meninggal Dunia karena COVID-19. + Rp1juta/hari** Tambahan Manfaat Tunai untuk perawatan COVID-19, maks. 30 hari. Kepastian Polis Aktif Hingga 31 Mei 2020 Terus bayar premi & tidak melakukan withdrawal.* 005/ADVNPP/04/20
Transcript of Kami ada untuk Anda demi wujudkan perlindungan di masa sulit.
Laporan Posisi Keuangan Asuransi Syariah(Audited)
URAIAN 2019 2018
ASET Kas dan setara kas 106.480 43.093 Piutang kontribusi 109.356 88.243 Piutang reasuransi - - Piutang murabahah - - Piutang istishna’ - - Pembiayaan mudharabah - - Investasi pada surat berharga 8.758.686 8.940.872 Pembiayaan musyarakah - - Investasi pada entitas asosiasi dan ventura bersama - - Piutang salam - - Piutang pendapatan Investasi 23.564 21.740 Properti investasi - - Aset tetap - - Aset tak berwujud - - Aset Lain 80.647 119.490 TOTAL ASET 9.078.733 9.213.438
LIABILITAS Utang klaim 18.492 20.029 Utang reasuransi 26.690 21.893 Utang Pajak 84.826 74.336 Utang Lain 98.256 152.707 Bagian peserta atas surplus underwriting - - Ujrah diterima di muka - 946 Penyisihan klaim dalam proses 243.195 228.318 Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 53.177 48.038 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 62.384 61.879 Penyisihan manfaat polis masa depan 48.999 18.054 DANA PESERTA Dana investasi 5.924.376 5.804.217 Dana tabarru’ 886.544 769.995
EKUITASModal disetor 5.000 5.000 Tambahan modal disetor - - Saldo penghasilan komprehensif lain - - Saldo laba 1.626.794 2.008.026 TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS 9.078.733 9.213.438
Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain
(Audited)
URAIAN 2019 2018
PENDAPATAN USAHA 2.139.436 1.946.368 Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ 1.844.594 1.728.589 dikurangi : Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ yang ditangguhkan - - Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta 106.489 102.465 dikurangi : Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta yang ditangguhkan - - Pendapatan alokasi surplus underwriting 20.796 16.747 Pendapatan investasi 167.557 98.567 BEBAN USAHA (1.310.033) (1.118.064)Beban usaha (1.310.033) (1.118.064)LABA (RUGI) USAHA 829.403 828.304 Pendapatan non usaha 2.524 1.005 Beban non usaha (2.106) (2.331)LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 829.821 826.978 Beban pajak penghasilan (168.667) (166.939)LABA (RUGI) 661.154 660.039 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINTidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Surplus revaluasi aset tetap & takberwujud - - Pengukuran-kembali liabilitas imbalan pasti - - Pajak penghasilan - -
Akan direklasifikasi ke laba rugi Selisih kurs penjabaran laporan keuangan - - Selisih nilai wajar sukuk FVTOCI & aset keuangan AFS - - Pajak penghasilan - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF 661.154 660.039
RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS*
URAIANINDIKATOR
GABUNGANDANA TABARRU’ DAN DANA TANAHUD
DANA PERUSAHAAN
DANA INVESTASI PESERTA
Rasio LikuiditasA. Kekayaan lancar 715.002 802.967 6.077.923 7.595.892 B. Kewajiban lancar 303.897 168.965 153.548 626.410 C. Rasio (a:b) 235% 475% 3958% 1213%Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas - - - - A. Investasi, kas dan bank 1.201.421 - - - B. Penyisihan teknis 335.853 - - - C. Utang klaim retensi sendiri 47.033 - - - D. Rasio [a:(b+c)] 314% - - - Rasio Pendapatan Investasi NettoA. Pendapatan investasi netto 80.654 167.557 345.739 593.950 B. Rata-rata investasi 1.135.233 1.792.826 5.922.720 8.850.779 C. Rasio (a:b) 7% 9% 6% 7%Rasio beban klaim - - - - A. Beban klaim netto 464.609 - - - B. Kontribusi netto 625.350 - - - C. Rasio (a:b) 74% - - - Rasio perubahan dana - - - - A. Dana tahun berjalan 886.544 1.626.794 5.924.375 8.437.713 B. Dana tahun lalu 769.995 2.008.026 5.804.217 8.582.238 C. Perubahan dana (a-b) 116.549 (381.232) 120.158 (144.525)D. Rasio (c:b) 15% (19%) 2% (2%)Rasio Aset Unit Syariah - - - - A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - 1.345.812 B. Aset Dana Investasi Peserta - - - 6.077.923 C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - 80.877.336 D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - 8%Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru - - - - A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - - B. Jumlah Aset - - - - Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - - Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud - - - - A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - - B. Jumlah Aset - - - - Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -
Laporan Surplus Defisit Underwiriting Dana Tabarru’(Audited)
URAIAN 2019 2018
PENDAPATAN ASURANSI 625.350 559.280 Pendapatan kontribusi 2.554.158 2.367.135 Bagian pengelola atas kontribusi (1.844.594) (1.728.589)Bagian reasuransi atas kontribusi (84.214) (79.266)
BEBAN ASURANSI (467.498) (347.933)Beban klaim (506,818) (361.092)Bagian reasuransi atas klaim 60.598 44.382 Perubahan penyisihan klaim dalam proses (14.878) (28.701)Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan (3.512) 1.255 Perubahan penyisihan iuran belum merupakan pendapatan 28.057 13.054 Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan (30.945) (16.831)
SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING 157.852 211.347 Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual (60.585) (49.494)Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola (20.796) (16.747)Surplus underwriting yang dialokasikan ke dana tabarru’ - - PENDAPATAN DAN BEBAN INVESTASI Pendapatan bagi hasil 56.772 51.482 Keuntungan pelepasan investasi 3.865 (838)Perubahan nilai wajar investasi 20.017 (9.392)Beban investasi - - Pendapatan lain-lain 4.337 5.877 Beban lain-lain (406) (192)Pajak penghasilan (44.507) (54.387)SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’ 116.549 137.656 SALDO AWAL DANA TABARRU’ 769.995 632.339
SALDO AKHIR DANA TABARRU’ 886.544 769.995
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS *
KETERANGANDANA
TABARRU' DAN DANA TANAHUD
DANA PERUSAHAAN
Tingkat Solvabilitas 801.109 1.524.908 A. Aset yang diperkenankan (AYD) 1.260.376 1.696.965 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana
Perusahaan 459.267 172.057 Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 31.035 20.888 A. Risiko Kredit 6.902 7.137 B. Risiko Likuiditas 6.215 124 C. Risiko Pasar - 1.533 D. Risiko Asuransi 16.717 E. Risiko Operasional 1.201 7.785 F. MMBR atas PAYDI Digaransi 4.309 1. Risiko PAYDI Digaransi 4.230
a. Risiko Kredit - b. Risiko Likuiditas 604 c. Risiko Pasar 3.626
2. Aset PAYDI Digaransi 60.434 3. Liabilitas PAYDI Digaransi 59.667Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %) 2581% 7300%Target Tingkat Solvabilitas Internal 150% 150%Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 100% 100%Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud - - A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas
dari target internal - - B. Ketidak cukupan investasi, kas dan bank - - Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan 2581% 7300%
Reasuradur Utama1. PT Reasuransi Indonesia Utama (Reindo) 75%
2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia (Marein) 12%
3. RGA Reinsurance 7%
4. General Reinsurance 1%
5. Swiss Reinsurance 3%
6. PT Nasional Reasuransi 0,02%
7. Hannover Reinsurance 1%
Pemilik Perusahaan1. Prudential Corporation Holding Limited 94,6%
2. PT Sasana Dwi Paramitra 5,4%
Dewan Komisaris1. Richard John Taylor Presiden Komisaris2. Ira Eddymurthy Andamara Komisaris3. Stephen Paul Bickell Komisaris4. Rhenald Kasali Komisaris Independen5. Agustinus Prasetyantoko Komisaris Independen6. Raden Mohammad Marty Muliana Natalegawa Komisaris Independen
Dewan Pengawas Syariah1. Dr. H. Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah2. H. Ahmad Nuryadi Asmawi, LL.B.,MA Dewan Pengawas Syariah
Dewan Direksi1. Jens Reisch Presiden Direktur2. Rinaldi Mudahar Wakil Presiden Direktur3. Heraandajani Soemohandojo Direktur4. Premraj S/O N Thuraisingam Direktur5. Nicholas Oliver Holder Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGANASET 2019 2018 LIABILITAS DAN EKUITAS 2019 2018
I. INVESTASI I. UTANG1 Deposito Berjangka 3.311.786 5.228.204 1 Utang Klaim 178.109 174.574 2 Sertifikat Deposito - - 2 Utang Koasuransi - - 3 Saham 39.112.782 40.134.907 3 Utang Reasuransi 217.077 272.575 4 Obligasi Korporasi 1.305.252 708.277 4 Utang Komisi 476.359 385.134 5 MTN - - 5 Utang Pajak 177.598 456.150 6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh
Negara RI 5.217.545 4.505.199 6 Biaya yang Masih Harus Dibayar 1.195.207 821.420
7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI - - 7 Utang Lain 2.178.157 1.094.853
8 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 8 Jumlah Utang (1 s/d 7) 4,422,507 3.204.706
9 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - -
10 Reksa Dana 18.339.645 15.026.942 II. CADANGAN TEKNIS11 Efek Beragun Aset - - 12 Dana Investasi Real Estat - - 9 Cadangan Premi 59.116.684 58.543.677
13 REPO - - 10 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 390.438 423.029
14 Penyertaan Langsung 15.351 1.220 11 Cadangan Klaim 2.246.630 2.001.956 15 Tanah, Bangunan dengan Hak Strata, atau
Tanah dengan Bangunan, untuk Investasi - - 12 Cadangan atas Risiko Bencana (Catastrophic) 2.144 2.144
16 Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain (Executing) - - 13 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12) 61.755.896 60.970.806
17 Emas Murni - - 18 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak
Tanggungan 69.241 62.469 19 Pinjaman Polis 38.963 35.797 20 Obligasi Daerah - - 21 Dana Investasi Infrastruktur Berbentuk
Kontrak Investasi Kolektif - - 22 Investasi Lain - - 23 Jumlah Investasi (1 s/d 22) 67.410.565 65.703.015 14 Jumlah Liabilitas (8 + 13) 66,178,403 64.175.512
II. BUKAN INVESTASI 15 Pinjaman Subordinasi -
24 Kas dan Bank 443.213 481.274 III. EKUITAS25 Tagihan Premi Penutupan Langsung 762.607 1.141.719 26 Tagihan Premi Reasuransi - - 16 Modal Disetor 111.500 111.500 27 Aset Reasuransi 89.702 97.928 28 Tagihan Klaim Koasuransi - - 17 Agio Saham 10.000 10.000 29 Tagihan Klaim Reasuransi - 17.952 30 Tagihan Investasi - - 18 Saldo Laba 5.319.230 5.470.968 31 Tagihan Hasil Investasi 124.311 121.804 32 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah
dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri - - 19 Komponen Ekuitas Lainnya - -
33 Biaya Akuisisi yang Ditangguhkan - - 34 Aset Tetap Lain 284.848 283.380 35 Aset Lain 2.503.887 1.920.908 36 Jumlah Bukan Investasi (24 s/d 35) 4,208,568 4.064.965 20 Jumlah Ekuitas (16 s/d 19) 5.440.730 5.592.468
37 Jumlah Aset (23 + 36)
71,619,133
69.767.980 21Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14 + 15 + 20)
71,619,133 69.767.980
LAPORAN LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
URAIAN 2019 20181 PENDAPATAN
2 Pendapatan Premi 23.013.469 23.594.320
3 Premi Reasuransi 760.420 712.697
4 Kenaikan CAPYBMP 23.103 (47.269)
5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 22.276.152 22.834.354
6 Hasil Investasi 5.202.462 (905.902)
7 Imbalan Jasa DPLK / - -
Jasa Manajemen Lainnya
8 Pendapatan Lain 95.622 100.176
9 Jumlah Pendapatan 27.574.236 22.028.628
10 BEBAN
11 Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar 3.792.380 3.182.923
b. Klaim Penebusan Unit 11.819.107 9.070.894
c. Klaim Reasuransi 631.707 442.319
d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi 460.622 64.101
e. Kenaikan Cadangan Klaim 243.412 162.468
f. Kenaikan Cadangan Atas Risiko Bencana (Catastrophic) - 41
12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 15.683.814 12.038.108
13 Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama 1.032.271 852.885
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 1.227.781 1.286.150
c. Beban Komisi - Overiding 1.039.400 958.834
d. Beban Lainnya 810.046 412.965
14 Jumlah Biaya Akuisisi 4.109.498 3.510.834
15 Jumlah Beban Asuransi 19.793.312 15.548.942
16 Beban Usaha
a. Beban Pemasaran 543.027 526.292
b. Beban Umum & Administrasi
- Beban Pegawai dan Pengurus 812.903 677.086
- Beban Pendidikan dan Pelatihan 34.205 26.774
- Beban Umum dan Administrasi Lainnya 1.025.527 938.477
c. Beban Manajemen - -
d. Beban Mortalitas - -
e. Beban Usaha Lainnya 6.516 21.072
17 Jumlah Beban Usaha 2.422.178 2.189.701
18 Jumlah Beban 22.215.490 17.738.643
19 Kenaikan (Penurunan) Nilai Aset 112.385 (1.702.097)
20 Laba (Rugi) Sebelum Pajak 5.246.361 5.992.082
21 Pajak Penghasilan 1.195.229 1.356.354
22 Laba (Rugi) Setelah Pajak 4.051.132 4.635.728
23 Pendapatan Komprehensif Lain 38.641 7.671
24 Total Laba (Rugi) Komprehensif 4.089.773 4.643.399
INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN
URAIAN 2019 2018
PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITASA. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan 10.368.796 8.970.894 b. Liabilitas (kecuali Pinjaman
Subordinasi) 6.734.720 5.761.646 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 3.634.076 3.209.248
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)a. Risiko Kredit 107.969 131.670 b. Risiko Likuiditas 90.288 68.968 c. Risiko Pasar 63.191 7.259 d. Risiko Asuransi 199.359 145.321 e. Risiko Operasional 75.522 73.726 Jumlah MMBR 536.329 426.944
C. Kelebihan (Kekurangan) Tingkat Solvabilitas 3.097.747 2.782.304
D. Rasio Pencapaian (%)* 678% 752%
RASIO SELAIN TINGKAT SOLVABILITASa. Rasio Kecukupan Investasi (%) 244% 240%b. Rasio Likuiditas (%) 149% 160%c. Rasio Perimbangan Hasil Investasi
dengan Pendapatan Premi Neto (%) 6,1% 1,5%
d. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 62% 57%
KOMISARIS DAN DIREKSI
PEMILIK PERUSAHAAN1. Prudential Corporation Holdings Limited 94,6%2. PT Sasana Dwi Paramitra 5,4%
REASURADUR UTAMANAMA REASURADUR %
Reasuransi Dalam Negeri 1. PT Maskapai Reasuransi Indonesia 11% 2. PT Indonesia Reasuransi 66% 3. PT Tugu Reasuransi Indonesia 0,09% 4. PT Nasional Reasuransi 0,02%
Reasuransi Luar Negeri 1. General Reinsurance 1% 2. MetLife Insurance 5% 3. Munich Reinsurance 0,07% 4. Swiss Reinsurance 8% 5. Pacific Life Reinsurance 1% 6. RGA Reinsurance 8%
Keterangan:
*) Sesuai dengan ketentuan Pasal 3 ayat (1), ayat (2), dan ayat (3) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 100% dengan target internal paling rendah 120% dari MMBR
Catatan: a). Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi
Keuangan dan Laporan Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Unaudited)
b). Kurs pada tanggal 31 Desember 2019, 1 US $ : Rp. 13.901 Kurs pada tanggal 31 Desember 2018, 1 US $ : Rp. 14.481
Jakarta, April 2020S.E & ODireksi
PT Prudential Life Assurance
LAPORAN KEUANGAN KONVENSIONALPer 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah) PT Prudential Life Assurance
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN (termasuk Unit Usaha Syariah)Per 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah) PT Prudential Life Assurance
Jakarta, April 2020S.E & ODireksi
PT Prudential Life Assurance
Laporan Posisi Keuangan, Laporan Laba Rugi dan Pendapatan Komprehensif Lain, dan Laporan Surplus Defisit Underwriting Dana Tabarru’ disusun berdasarkan standar akuntansi keuangan yang berlaku umum dan telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan opini Tanpa Modifikasian.
Keterangan: *) Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio
Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas Disusun Berdasarkan Peraturan Perundangan.
LAPORAN KEUANGAN UNIT SYARIAHPer 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah)
PT Prudential Life Assurance
RASIO KESEHATAN KEUANGAN2)
PER 31 DESEMBER 2019 DAN 2018
KETERANGAN 2019 2018
Pencapaian Tingkat SolvabilitasA. Tingkat Solvabilitas
a. Aset yang Diperkenankan 10.368.796 8.970.894
b. Kewajiban 6.734.720 5.761.646
Jumlah Tingkat Solvabilitas 3.634.076
3.209.248
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)3)
a. Risiko Kredit 107.969 131.670
b. Risiko Likuiditas 90.288 68.968
c. Risiko Pasar 63.191 7.259
d. Risiko Asuransi 199.359 145.321
e. Risiko Operasional 75.522 73.726
Jumlah MMBR 536.329 426.944
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 3.097.747
2.782.304
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 678% 752%
Informasi Laina. Jumlah Dana Jaminan 1.626.829 1.262.252
b. Rasio Likuiditas (%) 149% 160%
c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 244% 240%
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 6,1% 1,5%
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
62% 57%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. Dr. H. Anwar Ibrahim
2. H. Ahmad Nuryadi Asmawi, LL.B, MA
PEMILIK PERUSAHAAN
1. Prudential Corporation Holdings Limited 94,6%
2. PT Sasana Dwi Paramitra 5,4%
Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investasi4)
NO URAIAN 2019 20181 Aset
a. Investasi 58.255.037 58.415.496
b. Bukan Investasi 1.239.121 299.674
Jumlah Aset 59.494.158 58.715.170
2 Liabilitas
a. Utang 1.523.778 857.175
b. Cadangan Teknis 57.970.380 57.857.995
Jumlah Liabilitas 59.494.158 58.715.170
3 Pendapatan Premi 18.491.755 19.023.056
4 Hasil Investasi 4.334.453 (1.121.010)
5 Klaim dan Manfaat 11.819.107 9.070.894
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
31 DESEMBER 2019 DAN 2018
NO. U R A I A N 2019 2018PENDAPATAN
1 Pendapatan Premi a. Premi Bruto 24.964.552 25.425.373b. Premi Reasuransi (760.420) (712.697)c. Kenaikan CAPYBMP1) 35.650 (47.573)
2 Jumlah Pendapatan Premi 24.239.782 24.665.1033 Hasil Investasi 5.370.019 (807.334)4 Pendapatan Lainnya (588) 10.060 5 Jumlah Pendapatan 29.609.213 23.867.829
6 Beban Klaim dan Manfaata. Klaim dan Manfaat Dibayar 15.611.720 12.253.835 b. Klaim Reasuransi (631.707) (438.923)c. (Penurunan) Kenaikan Cadangan
Premi dan Cadangan Klaim 849.684
(1.471.725)d. Penurunan (Kenaikan) Aset
Reasuransi 8.224 8.836 7 Jumlah Beban Klaim dan
Manfaat
15.837.921
10.352.023 8 Beban Komisi 4.089.501 3.750.067 9 Beban Pemasaran 1.647.054 1.162.621
10 Beban Umum dan Administrasi 1.957.926 1.784.060 11 Beban Lainnya - - 12 Jumlah Beban 23.532.402 17.048.771 13 LABA SEBELUM PAJAK 6.076.811 6.819.058
14 Pajak Penghasilan (1.364.525)
(1.523.293)
15 LABA SETELAH PAJAK 4.712.286 5.295.765
16 Pendapatan Komprehensif Lainnya 38.641 7.671
17 JUMLAH LABA KOMPREHENSIF 4.750.927 5.303.436
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)PER 31 DESEMBER 2019 DAN 2018
ASET 2019 2018 LIABILITAS DAN EKUITAS 2019 2018I LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS
1 Kas dan Setara Kas 2.331.017 3.149.386 1 Utang Klaim 196.601 194.604 2 Cadangan Klaim 2.543.002 2.278.312
2 INVESTASI3 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan
Pendapatan 452.823 484.908
3 Deposito Wajib dan Berjangka
1.907.862 3.697.311 4 Cadangan Premi 59.167.827 58.563.875
4 Saham 44.090.627 45.073.237 5 Jumlah Liabilitas Kepada Pemegang Polis (1 s.d. 4 ) 62.360.253 61.521.6995 Reksa Dana 19.652.346 16.058.801 II LIABILITAS KEPADA PIHAK LAINNYA 6 Surat Hutang 8.613.536 7.090.032 6 Premi Diterima di Muka 29.122 75.6477 Investasi Lain 202.196 180.561 7 Utang Komisi 484.156 396.4238 Jumlah Investasi (3 s.d. 7) 74.466.567 72.099.942 8 Utang Pajak 262.423 530.487
9 Utang Reasuransi 243.767 294.4689 Tagihan Premi Penutupan
Langsung 871.962 1.229.962 10 Biaya yang Masih Harus Dibayar 950.922 581.16410 Piutang lain 1.485.432 768.962 11 Kewajiban Imbalan Pascakerja 250.576 245.80311 Aset Tetap 284.848 283.382 12 Utang Lain 2.235.814 1.117.58112 Aset Pajak Tangguhan 640.179 642.239 13 Jumlah Liabilitas Kepada Pihak Lainnya (6 s.d. 12) 4.456.780 3.241.57313 Pajak Dibayar di Muka - 186.274 14 Jumlah Liabilitas (5 dan 13) 66.817.033 64.763.27214 Aset Reasuransi 99.314 106.294 III DANA PESERTA SYARIAH15 Aset Tidak Berwujud 191.799 193.639 15 Dana Tabarru' 886.544 769.995 16 Aset Lain 324.359 277.898 16 Dana Investasi Peserta Syariah 5.924.376 5.804.217
17 Jumlah Dana Peserta Syariah (15 dan 16) 6.810.920 6.574.212 IV EKUITAS18 Modal Disetor 111.500 111.500 19 Agio Saham 10.000 10.000 20 Saldo Laba 6.946.024 7.478.994 21 Jumlah Ekuitas (18 s.d. 20) 7.067.524 7.600.494
17 Jumlah Aset (1 dan 8 s.d. 16) 80.695.477 78.937.978 22 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14,17 dan 21) 80.695.477 78.937.978
Laporan keuangan tersebut termasuk aset, liabilitas, dan akun laba rugi dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb:
Keterangan: 1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan2) Penyajian Rasio Kesehatan Keuangan pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018 sesuai dengan Pasal 3 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 71/POJK.05/2016 tentang
Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas internal paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko
kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.4) Ringkasan dana investasi unit link yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk investasi dari produk asuransi unit link konvensional.
Jakarta, April 2020S.E & ODireksi
PT Prudential Life Assurance
Catatan: a). Rasio kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan
keuangan dengan prinsip konvensional.b). Informasi lain merupakan informasi keuangan dengan
prinsip konvensional.c). Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan
yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja dan Rekan dengan opini Tanpa Modifikasian. Informasi keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
d). Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris “Apriyadi Umar Zuna, FSAI Nomor Register PAI 200410629”.
e). Kurs pada tanggal 31 Desember 2019, 1 US$ : Rp 13.901f). Kurs pada tanggal 31 Desember 2018, 1 US$ : Rp 14.481
KOMISARIS DAN DIREKSI
Dewan Komisaris Presiden Komisaris : Richard John TaylorKomisaris : Ira Eddymurthy AndamaraKomisaris : Stephen Paul BickellKomisaris Independen : Rhenald KasaliKomisaris Independen : Agustinus PrasetyantokoKomisaris Independen : Raden Mohammad Marty Muliana Natalegawa
DireksiPresiden Direktur : Jens ReischWakil Presiden Direktur : Rinaldi MudaharDirektur : Heraandajani SoemohandojoDirektur : Nicholas Oliver HolderDirektur : Premraj S/O N Thuraisingam
Dewan KomisarisPresiden Komisaris : Richard John TaylorKomisaris : Ira Eddymurthy AndamaraKomisaris : Stephen Paul BickellKomisaris Independen : Rhenald KasaliKomisaris Independen : Agustinus PrasetyantokoKomisaris Independen : Raden Mohammad Marty Muliana Natalegawa
DireksiPresiden Direktur : Jens ReischWakil Presiden Direktur : Rinaldi MudaharDirektur : Heraandajani SoemohandojoDirektur : Nicholas Oliver HolderDirektur : Premraj S/O N Thuraisingam
Kami ada untuk Anda demi wujudkanperlindungan di masa sulit.
PT Prudential Life Assurance terdaftar di dan diawasi oleh Otoritas Jasa KeuanganCustomer Line: 1500085 | Website: www.prudential.co.id | Prudential Indonesia | id_prudential
AsetRp 80,7 Triliun
Pendapatan PremiRp 25 Triliun
Jumlah Nasabah1,9 Juta
PembayaranKlaim per tahun
Rp 15,6 Triliun
RBC678%
RBC PLA/Batas Minimum
5,65x dari yangdiwajibkan pemerintah
PembayaranPremi per hari
Rp 42,8 Miliar
Dana KelolaanRp 74,5 Triliun
AsetRp 9,1 Triliun
Kontribusi Tabarrutermasuk Ujroh sebesar
Rp 2,5 Triliun
UjrohRp 1,8 Triliun
RBCDana Tabarru
2.581%
Dana Perusahaan 7.300%
Lebih dari260.000
Tenaga Pemasar
Brand Preference*94%
Lebih dari77 jaringan Rumah SakitPRUMedical Network
di dalam dan luar negeri
45 Penghargaandari berbagai institusi
ternama
Lebih dari1.900.000
Nasabah
Lebih dari1.800 Staf
Brand Awareness*97%
Program Community Investmentperusahaan menjangkau lebih dari
7 juta masyarakat Indonesiasejak 2004 hingga 2019
Hasil Bisnis Total 2019
Unit Bisnis Syariah
#1 Merek Terpercaya*
Bagimu Negeri Kami Berbagi
*Sumber: Brand Health Tracker by Kantar, 2019
Tetap tenang walau COVID-19 menghadang, karena kepastian perlindunganAnda dan keluarga adalah prioritas Kami.
Informasi lengkap: bit.ly/inisiatifprucovid-19
* Manfaat Kepastian Polis Aktif (Non-Lapse Guarantee) berlaku untuk produk unit link dengan pembayaran premi berkala. Pastikan membayar premi yang jatuh tempo di Maret, April & Mei 2020 secara lengkap dengan tidak melakukan withdrawal hingga 31 Mei 2020.
**Tidak berlaku apabila terdapat pre-existing condition terkait COVID-19.***e-Claim berlaku untuk penggantian biaya perawatan untuk manfaat sebelum dan sesudah rawat inap dimana rawat inapnya sudah dijaminkan sebelumnya.Prudential berhak untuk mengubah ketentuan ini sesuai dengan kondisi yang ada dengan pemberitahuan lebih lanjut.Syarat dan ketentuan berlaku. Informasi detil silakan kunjungi www.prudential.co.id atau hubungi Prudential melalui e-mail di [email protected].
Wujudkan Perlindungan Tanpa Berdekatan.Beli Polis dari rumah dengan tatap muka virtual. Hubungi Tenaga Pemasar Prudential sekarang!Berlaku untuk produk PRUCritical Benefit 88 dan PRUCinta.
Klaim secara cashless (untuk PPHPlus & PRUH&Sserta variannya) atau gunakan fitur e-Claimdi Pulse untuk proses yang lebih mudah.***
Beli Polis Tanpa Masa TungguUntuk rawat inap karena COVID-19 dengan beli asuransitambahan rawat inap (PPHPlus/HSC Plus/ PRUMed & variannya).**
+ Rp250juta**Tambahan Manfaat MeninggalDunia karena COVID-19.
+ Rp1juta/hari**Tambahan Manfaat Tunai untukperawatan COVID-19, maks. 30 hari.
Kepastian Polis Aktif Hingga 31 Mei 2020Terus bayar premi & tidak melakukan withdrawal.*
005/ADVN
PP/04/20
