Grand Galaxy City Blok RSA 2 No. 35 Jakasetia, Bekasi ... · Bab X Pemberian Dana Untuk Kegiatan...

Grand Galaxy City Blok RSA 2 No. 35

Jakasetia, Bekasi Selatan – Kota Bekasi 17148 www.bprmenaramasmitra.com

LAPORAN

PENERAPAN TATA KELOLA (GCG)

PT BPR MENARAMAS MITRA

TAHUN 2017

Laporan Penerapan Tata Kelola 2017 i

PT BPR Menaramas Mitra

DAFTAR ISI

Daftar Isi i

Bab I Pendahuluan 1

Bab II Transparansi Penerapan Tata Kelola PT BPR Menaramas Mitra 4

A. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) 4

B. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi 5

C. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris 7

D. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite 9

E. Penanganan Benturan Kepentingan 10

F. Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern 10

G. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem

Pengendalian Intern 10

H. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 11

Bab III Kepemilikan Saham Anggota Direksi Serta Hubungan

Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi

Dengan Anggota Dewan Komisaris, Anggota Direksi Lain

Dan/Atau Pemegang Saham BPR 12

Bab IV Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris Serta Hubungan

Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi

Dengan Anggota Dewan Komisaris, Anggota Direksi Lain

Dan/Atau Pemegang Saham BPR 13

Bab V Paket / Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain Bagi Direksi

Dan Dewan Komisaris 14

Bab VI Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah 15

Bab VII Jumlah Penyimpangan Intern Yang Terjadi dan Upaya

Penyelesaian Oleh PT BPR Menaramas Mitra 16

Bab VIII Jumlah Permasalahan Hukum dan Upaya Penyelesaian oleh

PT BPR Menaramas Mitra 17

Bab IX Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan 18

Bab X Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik 19

Laporan Penerapan Tata Kelola 2017 i


Bab XI Kesimpulan Umum Hasil Penilaian (Self Assessment) Atas

Pelaksanaan Tata Kelola (GCG) BPR 20

Bab XII Penutup 21

Laporan Penerapan Tata Kelola 2017 1


BAB I : PENDAHULUAN

Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan stakeholders,

dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang

berlaku serta nilai-nilai etika yang berlaku umum pada industri perbankan, Bank

Perkreditan Rakyat (BPR) wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan

berpedoman pada prinsip Tata Kelola sebagaimana diamanatkan di dalam

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 4/POJK.03/2015 TentangPenerapan Tata

Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat, yang pelaksanaanya diatur dalam Surat

Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 5/SEOJK.03/2016 Tentang Penerapan Tata

Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat, yang mewajibkan semua BPR melaksanakan

prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan Yang Baik dalam setiap kegiatan usahanya,

pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi meliputi seluruh pengurus dan

karyawan BPR, mulai dari Dewan Komisaris, Direksi sampai dengan pengawai tingkat

pelaksana.

Tata Kelola Perusahaan Yang Baik atau Good Corporate Governance (GCG)

adalah suatu tata kelola Bank yang menerapkan prinsip-prinsip keterbukaan

(transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility),

independensi (independency), dan kewajaran (fairness). Penerapan GCG secara

konsisten pada kondisi persaingan yang ketat akan memperkuat daya saing

perusahaan, memaksimalkan nilai perusahaan, mengelola sumber daya dan risiko

secara lebih efisien dan efektif, yang pada akhirnya akan memperkokoh

kepercayaan Pemegang Saham dan Stakeholders sehingga BPR Menaramas Mitra

dapat beroperasi dan tumbuh secara berkesinambungan dalam jangka panjang.

BPR Menaramas Mitra dalam melaksanakan GCG senantiasa berlandaskan pada

lima prinsip di atas dan telah dituangkan dalam Pedoman GCG yaitu Pedoman

Pelaksanaan Good Corporate Governance PT BPR Menaramas Mitra. Pedoman

GCG ini merupakan acuan internal dalam pelaksanaan GCG agar seluruh

tingkatan atau jenjang organisasi yang ada pada Bank, dalam mengelola Bank dan

menjalankan usahanya senantiasa terarah dan terkontrol, dapat meningkatkan

kinerja, mampu melindungi kepentingan stakeholders dan dapat meningkatkan

kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku serta nilai-nilai

etika yang berlaku umum pada industri perbankan, secara terus menerus dan

berkesinambungan.

Uraian singkat prinsip dalam pelaksanaan GCG pada BPR Menaramas Mitra adalah

sebagai berikut :

A. Keterbukaan (Transparency) yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi

yang material dan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan

keputusan.



Bank mengungkapkan informasi secara tepat waktu, memadai, jelas, akurat dan

mudah diperbandingkan serta mudah diakses oleh stakeholders sesuai dengan

haknya. Prinsip keterbukaan oleh Bank tidak mengurangi kewajiban untuk

memenuhi ketentuan rahasia Bank sesuai Undang-Undang yang berlaku.

B. Akuntabilitas (Accountibility) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan

pertanggungjawaban organ Bank sehingga pengelolaannya berjalan secara

efektif. Bank memiliki ukuran kinerja dari semua jajaran berdasarkan ukuran-

ukuran yang konsisten dengan nilai-nilai perusahaan, sasaran, dan usaha dan

strategi Bank sebagai pencerminan akuntabilitas Bank.

Dalam hubungan ini Bank menetapkan tanggung jawab yang jelas dari masing-

masing organ organisasi yang selaras dengan visi, misi, sasaran usaha dan

strategi perusahaan serta memastikan terdapatnya check and balance dalam

pengelolaan Bank.

C. TanggungJawab (Responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan Bank dengan

peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip pengelolaan

Bank yang sehat.

Sebagai wujud pertanggungjawaban Bank untuk menjaga kelangsungan

usahanya, Bank harus berpegang pada prinsip kehati-hatian (prudential banking

practices) dan menaati peraturan perundang-undangan yang berlaku. Bank

harus bertindak sebagai good corporate citizen (warga perusahaan yang baik)

termasuk peduli terhadap lingkungan dan melaksanakan tanggung jawab sosial.

D. Independensi (Independency) yaitu pengelolaan Bank secara profesional tanpa

pengaruh/tekanan dari pihak manapun.

Bank menghindari terjadinya dominasi yang tidak wajar oleh stakeholders

manapun, dan tidak terpengaruh oleh kepentingan sepihak serta bebas dari

benturan kepentingan (conflict of interest), dan setiap keputusan berdasarkan

objektifitas serta bebas dari tekanan dari pihak manapun.

E. Kewajaran (Fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak

stakeholders yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-

undangan yang berlaku.

Bank memperhatikan kepentingan seluruh stakeholders berdasarkan asas

kesetaraan dan kewajaran (equal treatment) serta memberikan /

menyampaikan pendapat bagi kepentingan Bank atau mempunyai akses

terhadap informasi sesuai dengan prinsip keterbukaan.

Manajemen PT BPR Menaramas Mitra berkomitmen untuk melaksanakan prinsip-

prinsip tersebut mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Surat Edaran

Otoritas Jasa Keuangan mengenai Penerapan Tata Kelola, namun masih

dibutuhkan waktu dan pentahapan di dalam penyiapan struktur dan

infrastrukturnya.

Laporan pelaksanaan tata kelola di PT BPR Menaramas Mitra disusun selaras dengan

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata



Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat. Berikut adalah pokok-pokok laporan

penerapan tata kelola selama tahun 2017:

a. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

b. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

c. Kepemilikan Saham Anggota Direksi

d. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi Dengan

Anggota Dewan Komisaris, Anggota Direksi Lain dan/atau Pemegang Saham

BPR

e. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris

f. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris

Dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi dan/atau Pemegang

Saham BPR

g. Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain Bagi Direksi dan Dewan Komisaris

h. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah

i. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

j. Jumlah Penyimpangan Intern

k. Jumlah Permasalahan Hukum dan Upaya Penyelesaian oleh BPR

l. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan

m. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik, Baik Nominal

Maupun Penerima Dana

n. Hasil Penilaian (Self Assesment) dan Kesimpulan Umum.



BAB II : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DIREKSI

A. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS)

RUPS merupakan organ tertinggi di dalam Perseroan yang memiliki

kewenanganyang tidak diberikan kepada Dewan Komisaris dan Direksi dalam

batas yang ditentukan dalam Undang-Undang dan Anggaran Dasar

Perseroan. Dalam forumRUPS Pemegang Saham berhak memperoleh

keterangan yang berkaitan dengan Perseroan dari Direksi dan/atau Dewan

Komisaris sepanjang berhubungan dengan mata acara yang diagendakan

dalam RUPS dan tidak bertentangan dengankepentingan Perseroan.

a. RUPS Tahunan

RUPS untuk mempertanggungjawabkan kinerja Direksi setelah ditelaah oleh

Dewan Komisaris dengan tujuan untuk mendapatkan persetujuan dan

pengesahan Laporan Keuangan. Dengan persetujuan dan pengesahan

tersebut berarti memberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab

sepenuhnya kepada para anggota Direksi dan Dewan Komisaris atas

pengurusan dan pengawasan yang telah dijalankan selama tahun buku

yang telah lalu, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan

dan Laporan Keuangankecuali perbuatan penggelapan, penipuan, dan

tindak pidana lainnya.

Pada tahun 2017 BPR Menaramas Mitra telah melaksanakan RUPS Tahunan

sebanyak 3 (tiga) kali tepatnya tanggal 30 Maret 2017, 03 Agustus 2017 dan

26 Desember 2017 bertempat di Kantor BPR Menaramas Mitra.

Keputusan yang dihasilkan pada RUPS tersebut yaitu :

1. Persetujuan Laporan Direksi atas Laporan jalannya Perseroan untuk

tahun buku 2016 dan pelaksanaan tugas pengawasan Dewan

Komisaris.

2. Pengesahan neraca dan perhitungan rugi laba untuk tahun buku 2016.

3. Pengesahan rencana kerja tahun 2017.

4. Penetapan gaji, tunjangan dan fasilitas untuk Direksi dan Dewan

Komisaris Perseroan untuk tahun buku 2017.

5. Hibah saham dalam perseroan.

6. Memutuskan, menetapkan dan mengangkat Direktur yang

membawahkan fungsi kepatuhan

B. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI

a. Susunan Direksi



Perseroan diurus dan dipimpin oleh 2(dua) orang Direksi, seorang diantaranya diangkat

sebagai Direktur Utama. Anggota Direksi diangkat dan diberhentikan oleh Rapat Umum

Pemegang Saham.

Direksi berjumlah 2(dua) orang telah sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan

nomor 20/POJK.03/2014 tentang Bank Perkreditan Rakyat. Pengangkatan Direksi

berdasarkan Akta Notaris Nomor 14 tanggal 06 Juni 2015 yang dibuat di hadapan H.

Fedris, SH, Notaris di Cileungsi Kabupaten Bogor, , dan pengesahan Kementerian Hukum

dan HAM Nomor AHU-AH.01.03-0949136 Republik Indonesia . Masa jabatan anggota

Direksi adalah 5(lima) tahun dan untuk periode ini akan berakhir pada tahun 2020.

Pada tahun 2017 tidak ada perubahan susunan Direksi, sehingga susunan Direksi

selengkapnya adalah sebagai berikut :

No Nama Jabatan Masa Jabatan

1 Edy Pratiknyo Direktur Utama 06/07/2015 – 06/07/2020

2 Sulastri Direktur 06/07/2015– 06/07/2020

Seluruh Anggota Direksi telah memiliki sertifikat kompetensi sebagai

Direktur BPR yang diterbitkan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP) LKM

Certif dan masih berlaku. Salah satu dari Direksi Sertifikat Kompetensi

akan berakhir pada pada bulan April 2018 dan telah mengikuti Survailen

penyegaran sertifikasi pada bulan April

Seluruh Direksi tidak merangkap jabatan pada bank lain.

b. Frekuensi Rapat

Selama tahun 2017, Direksi telah mengadakan rapat sebanyak 12 kali

dengan rincian sebagai berikut :

Nama Jumlah

Rapat Kehadiran Persentase

Edy Pratiknyo 12 12 100 %

Sulastri 12 12 100 %

c. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Direksi telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai

kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :

a. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.



b. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab

sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan

perundang-undangan.

c. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh

tingkatan atau jenjang organisasi.

d. Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:

1) Fungsi audit intern;

2) Fungsi manajemen risiko; dan

3) Fungsi kepatuhan

e. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau

pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern

BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa

Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

f. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang

memadai, antara lain dengan adanya:

1) pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit

kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan

penunjang operasional; dan

2) penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap

pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain.

g. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada

pemegang saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai

dengan peraturan perundang-undangan.

h. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang

kepegawaian kepada pegawai.

i. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat

waktu kepada Dewan Komisaris.

Anggota Direksi telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan

untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas

dan tanggungjawabnya.

Training dan/atau seminar yang diikuti oleh Direksi adalah sebagai berikut :

1. Sosialisasi Perda Ketenagakerjaan

2. Pelatihan Perpajakan SPT PPh OP dan SPT PPh Badan

3. Workshop Persiapan PKK Direktur Kepatuhan BPR

4. Sosialisasi Sistem Layanan Informasi Keuangan OJK Bandung

5. Beauty Class

6. Seminar Nasional “Langkah Strategi Mendorong Pertumbuhan BPR di

Era Digital”

7. Seminar Nasional “Intruduction To Discrution”

8. Seminar Nasional “Peluang dan Tantangan Industri BPR”

d. Tindak Lanjut Terhadap Rekomendasi Dewan Komisaris



Direksi telah berupaya melaksanakan rekomendasi Dewan Komisaris sbb:

1. Direksi terus melakukan penagihan kepada debitur-debitur yang

bermasaalah. Debitur atas nama Taripar Tampubolon telah dilunasi

pada pada tanggal 1 Maret 2018.

2. Untuk kredit demand loan dalam membuat analisa telah dibuatkan

Cash Flow Projectionnya.

C. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS

a. Susunan Komisaris

Dewan komisaris Perseroan terdiri dari 2(dua) orang Anggota Dewan

Komisaris, seorang diantaranya diangkat sebagai Komisaris Utama.

Anggota Dewan Komisaris diangkat dan diberhentikan oleh Rapat Umum

Pemegang Saham.

Anggota Dewan Komisaris berjumlah 2(dua) orang telah sesuai dengan

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 20/POJK.03/2014 tentang Bank

Perkreditan Rakyat. Pengangkatan Anggota Dewan Komisaris berdasarkan

Akta Notaris Nomor 14 tanggal 06 Juli 2015 yang dibuat di hadapan H.

Fedris, SH, Notaris di Cileungsi Kabupaten Bogor dan pengesahan

Kementerian Hukum dan HAM Nomor AHU-AH.01.03-09491 Republik

Indonesia . Masa jabatan anggota Direksi adalah 5 (lima) tahun dan untuk

periode ini akan berakhir pada tahun 2020.

Pada tahun 2017 tidak ada perubahan Anggota Dewan Komisaris,

sehingga susunan Anggota Dewan Komisaris selengkapnya adalah

sebagai berikut :

No Nama Jabatan Masa Jabatan

1 Bowo Harry Santoso Komisaris Utama 06/07/2015– 06/07/2020

2 Yodi Giovani Lengkong Komisaris 06/07/2015– 06/07/2020

Seluruh Anggota Dewan Komisaris telah memiliki sertifikat kompetensi

sebagai Komisaris BPR yang diterbitkan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi

(LSP) LKM Certif dan masih berlaku. Salah satu komisaris sertifikat

kompetensi telah habis masa berlakunya dan telah mengikuti survailen

sertifikasi pada bulan Maret 2018

Seluruh Anggota Dewan Komisaris tidak merangkap jabatan pada

Bank lain.

b. Frekuensi Rapat

Selama tahun 2017, Direksi telah mengadakan rapat sebanyak 5 (lima) kali

dengan rincian sebagai berikut :



NAMA JUMLAH RAPAT KEHADIRAN PERSENTASE

Bowo Harry Santoso 5 kali 5 kali 100 %

Yodi Giovani Lengkong 5 kali 5 kali 100 %

c. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Dewan Komisaris telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya

sesuai kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :

a. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap

kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

b. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.

c. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada

huruf b), Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan

mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.

d. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada

huruf b), Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan

keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:

1) penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan

yang mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR;

dan

2) hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-

undangan.

e. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan

rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab

terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil

pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau

otoritas lainnya.

f. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:

1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang

keuangan dan perbankan; dan/atau

2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan

kelangsungan usaha BPR;

Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara

berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung

pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.

Training dan/atau seminar yang diikuti oleh Anggota Dewan Komisaris

adalah sebagai berikut:



1. Pelatihan Manajemen Resiko bersama Bank Andara

d. Rekomendasi Dewan Komisaris kepada Direksi

Melalui rapat-rapat Dewan Komisaris, pada tahun 2017 Dewan Komisaris

memberikan rekomendasi kepada Direksi sbb:

1. Kepada debitur atas nama Taripar Tampubolon agar diminta bukti

bahwa pembayaran dari pihak bouwheer tidak sesuai jadwal (ada

bukti tagihan yang belum dibayar) sehingga hal tersebut berpengaruh

kepada kewajiban debitur kepada BPR .

2. Penagihan terhadap debitur agar lebih ditingkatkan lagi, selain itu

untuk kedepannya sebaiknya kredit demand loan seperti ini agar

dibuatkan cash flow projectionnya dengan jelas, sehingga

memudahkan bagi PT.BPR Menaramas Mitra dalam menilai

kemampuan debitur serta memudahkan dalam melakukan penagihan

D. KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE

a. Komite Kredit

Anggota Komite Kredit terdiri dari :

Ketua : Edy Pratiknyo Direktur Utama

Anggota : Sardi R. Sianturi Kepala Marketing

Anggota : Sani Aji W Account Officer

Anggota : Marketing yang menangani calon debitur

Seluruh Anggota Komite Kredit tidak memiliki hubungan keuangan,

kepengurusan, kepemilikan, direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali

atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi

kemampuannya untuk bertindak independen.

Rapat Komite Kredit diadakan sesuai dengan kebutuhan Bank. Keputusan

dalam Komite Kredit diambil secara musyawarah dan hasil Komite tersebut

direkomendasikan secara optimal sebagai dasar pengawasan Bank.

E. PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN

Benturan kepentingan adalah keadaan dimana terdapat konflik antara

kepentingan ekonomis BPR dan kepentingan ekonomis pribadi pemegang

saham, anggota Dewan Komisaris, Direksi, pejabat eksekutif serta karyawan

Bank. Dalam menjalankan tugas dan kewajibannya, anggota Dewan

Komisaris, Direksi, pejabat eksekutif dan karyawan harus mendahulukan

kepentingan ekonomis Bank diatas kepentingan ekonomis pribadi, keluarga

atau pihak lainnya.

Data Transaksi yang mengandung Benturan Kepentingan :



No.

Nama dan

jabatan Pihak

yang memiliki

Benturan

kepentingan

Nama dan

Jabatan

Pengambil

Keputusan

Jenis

Transaksi

Nilai

Transaksi

(000)

Keterangan

(jangka

waktu)

- - - - - -

F. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN, AUDIT INTERN DAN AUDIT EKSTERN

a. Fungsi Kepatuhan

Pada tahun 2017 PT BPR Menaramas Mitra telah memutuskan, menetapkan,

dan mengangkat Saudari Sulastri sebagai Direktur yang membawahkan

fungsi kepatuhan dan Saudara Sinung Prawito sebagai Pejabat Eksekutif

Keaptuhan.

b. Audit Intern

Pada tahun 2017 PT BPR Menaramas Mitra telah memustuskan, menetapkan

dan mengangkat Saudari Emylia Machmud sebagai Audit Internal BPR

Menaramas Mitra pada tanggal 20 Maret 2017

c. Audit Ekstern

PT BPR Menaramas Mitra telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) yang

telah terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan untuk melaksanakan Audit

Laporan Keuangan secara independen. Penunjukan KAP tersebut dilakukan

sesuai dengan keputusan RUPS. Laporan KAP telah disampaikan secara

tepat waktu kepada BPR.

G. PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN

Dewan Komisaris dan Direksi BPR Menaramas Mitra berkewajiban untuk

melakukan penilaian secara berkala dan memberikan rekomendasi tentang

risiko serta penerapan manajemen risiko bank. Dalam menjalankan

kewajibannya tersebut Dewan Komisaris dan Direksi dibantu oleh Audit Internal.

Dalam melakukan pengawasan penerapan manajemen risiko yang dilakukan

oleh Direksi, Dewan Komisaris melakukan pengawasan dan menyetujui serta

mengevaluasi kebijakan manajemen risiko atas pelaksanaan kebijakan

manajemen risiko.

H. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN

Transparansi kondisi keuangan dilakukan melalui media cetak/surat kabar lokal,

papan pengumuman BPR dan pengiriman langsung kepada Bank Indonesia

dan Otoritas Jasa Keuangan.



Transparansi tentang produk disajikan dalam bentuk brosur, leaflet dan media

promotion lainnya.



BAB III : KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI SERTA

HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN

KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU

PEMEGANG SAHAM BPR

A. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada Bank dan/atau perusahaan lain

Nama Jabatan Kepemilikan Saham

Bank PT Lainnya

- - - -

B. Hubungan Keuangan / Keluarga anggota Direksi dengan Dewan Komisaris

Nama Direktur Nama Komisaris Hubungan

Keuangan

Hubungan

Keluarga

- - - -

C. Hubungan Keuangan / Keluarga anggota Direktur dengan Pemegang Saham

Nama Direktur Nama Pemegang

Saham

Hubungan

Keuangan

Hubungan

Keluarga

- - - -



BAB IV : KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN

KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN

ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI

DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR

A. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Bank dan/atau

perusahaan lain

Nama Jabatan Kepemilikan Saham

Bank PT Lainnya

- - - -

B. Hubungan Keuangan / Keluarga anggota Dewan Komisaris dengan Komisaris

Lain

Nama Komisaris Nama Komisaris Hubungan

Keuangan

Hubungan

Keluarga

- - - -

C. Hubungan Keuangan / Keluarga anggota Dewan Komisaris dengan Direksi

Nama Komisaris Nama Direktur Hubungan

Keuangan

Hubungan

Keluarga

- - - -

D. Hubungan Keuangan / Keluarga anggota Dewan Komisaris dengan Pemegang

Saham

Nama Komisaris Nama Pemegang

Saham

Hubungan

Keuangan

Hubungan

Keluarga

Yodi Giovani

Lengkong

Semuel RWS

Lengkong Ayah Kandung



BAB V : PAKET / KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN

BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS

Paket atau kebijakan remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh Dewan

Komisaris dan Direksi sepanjang tahun 2017, disajikan sebagai berikut :

No. Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain

Jumlah Diterima Dalam 1 Tahun

Dewan Komisaris Direksi

Rupiah

(000)

Rupiah

(000)

1. Jumlah keseluruhan gaji 190.500 404.000

2 Tunjangan 1.500 124.000

Tantiem 32.000 88.000

Kompensasi berbasisi saham 0 0

Remunerasi berdasarkan RUPS dengan

memperhatikan tugas, wewenang,

tanggung jawab dan risiko (sudah

termasuk dalam jumlah keseluruhan

gaji)

0 0

Fasilitas lain yang diterima tidak dalam

bentuk uang, antara lain perumahan,

transportasi dan asuransi kesehatan

8.242 13.582

Total 232.242 629.582



BAB VI : RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH

Yang dimaksud dengan gaji adalah hak pegawai yang diterima dan dinyatakan

dalam bentuk uang sebagai imbalan dari BPR kepada pegawai yang ditetapkan

dan dibayarkan menurut suatu perjanjian kerja, kesepakatan, atau peraturan

perundang-undangan, termasuk tunjangan bagi pegawai dan keluarganya atas

suatu pekerjaan dan/atau jasa yang telah dilakukannya

Berikut adalah rasio gaji tertinggi dan terendah:

a. Rasio Gaji Pegawai Yang Tertinggi Dan Terendah Adalah 1,95 : 1

b. Rasio Gaji Direksi Yang Tertinggi Dan Terendah Adalah 1,51 : 1

c. Rasio Gaji Komisaris Yang Tertinggi Dan Terendah Adalah 1,20 : 1

d. Rasio Gaji Direksi Tertinggi Dan Komisaris Tertinggi Adalah 3,02 : 1

e. Rasio Gaji Direksi Tertinggi Dan Pegawai Tertinggi Adalah 3,70 : 1



BAB VII : JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN YANG TERJADI DAN

UPAYA PENYELESAIAN OLEH PT BPR MENARAMAS MITRA

Sepanjang tahun 2017, tidak ada fraud yang terjadi, Jumlah internal fraud disajikan

dalam tabel berikut :

Internal Fraud dalam

1 tahun

Jumlah kasus yang dilakukan oleh

Anggota Dewan

Komisaris dan Anggota

Direksi

Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap

Tahun

Sebelumnya

Tahun

Berjalan

Tahun

Sebelumnya

Tahun

Berjalan

Tahun

Sebelumnya

Tahun

Berjalan

Total Fraud - - - - - -

Telah diselesaikan - - - - - -

Dalam proses

penyelesaian di

internal Bank

- - - - - -

Belum diupayakan

penyelesaiannya - - - - - -

Telah ditindaklanjuti

melalui proses hukum - - - - - -



BAB VIII : JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DAN UPAYA

PENYELESAIAN OLEH PT BPR MENARAMAS MITRA

Permasalahan hukum adalah permasalahan hukum perdata dan pidana yang

dihadapi perseroan selama periode tahun 2017 dan telah diajukan melalui proses

hukum :

Permasalahan Hukum Jumlah

Perdata

Jumlah

Pidana

Telah selesai

(telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) - -

Dalam proses penyelesaian - -

Total - -



BAB IX : TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN

Selama tahun 2017, tidak ada pengambilan keputusan yang diwarnai benturan

kepentingan antar pengurus, termasuk benturan kepentingan yang dapat

merugikan atau menurunkan keuntungan Bank.



BAB X : PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN

POLITIK

Pada tahun 2017 BPR Menaramas Mitra melakukan kegiatan sosial sekaligus

perayaan natal bersama di Panti Asuhan Bina Harapan, Bogor bersama dengan

DPD DKI jaya dan Sekitarnya dengan memberikan sumbangan berupa kompor gas

dan uang sebesar Rp. 1.200.000,- (satu juta duaratus ribu rupiah)



BAB XI : KESIMPULAN UMUM HASIL PENILAIAN (SELF ASSESSMENT)

ATAS PELAKSANAAN TATA KELOLA (GCG) BPR

1. Penilaian Komposit dan Predikatnya

Memenuhi ketentuan pasal 77 POJK nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan

Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat, PT BPR Menaramas Mitra melakukan

self assessment pertama kalinya untuk periode yang berakhir pada 31 Des 2017.

Kertas kerja dan kesimpulan self assessment dilampirkan dalam laporan ini.

2. Hasil Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola (GCG) BPR

Faktor 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Nilai

Komposit

Total Penilaian

Faktor 0,23 0,18 - 0,17 0,28 0,20 0,03 - 0,10 0,11 0,08 1,61

Predikat

Komposit Sangat Baik



BAB XII : PENUTUP

Demikian Laporan pelaksaaan tata kelola (GCG) BPR ini disampaikan sebagai

gambaran yang komprehensif atas hasil usaha manajemen serta seluruh jajaran BPR

Menaramas Mitra dalam mewujudkan tata kelola perusahaan yang baik.

Kami mengucapkan terimakasih dan apresiasi setinggi-tingginya kepada seluruh

stakeholder yang telah memberikan kepercayaan serta dukungan yang konstruktif

bagi kemajuan dan perkembangan BPR Menaramas Mitra.

Semoga pada masa-masa yang akan datang kerja sama yang telah terjalin dapat

terus dipertahankan dan lebih ditingkatkan.

Terakhir kepada seluruh karyawan/i BPR Menaramas Mitra kami sampaikan

penghargaan atas segala jerih payah, pengorbanan dan loyalitas yang diberikan

selama ini. Semoga Tuhan Yang Maha Esa selalu mengiringi gerak langkah

perbuatan dan usaha kita.

Bekasi, 24 April 2018

PT. BPR MENARAMAS MITRA

EDY PRATIKNYO BOWO HARRY SANTOSO

Direktur Utama Komisaris Utama

Grand Galaxy City Blok RSA 2 No. 35 Jakasetia, Bekasi ... · Bab X Pemberian Dana Untuk Kegiatan...

Documents

Transcript of Grand Galaxy City Blok RSA 2 No. 35 Jakasetia, Bekasi ... · Bab X Pemberian Dana Untuk Kegiatan...