BUSINESS PLAN

Nama PerusahaanBidang Usaha

Jogjakarta, 24-27 Februari 2007

disusun oleh: [Penyusun]

[Alamat Perusahaan] [Nomor Telepon, Fax] [Alamat Web Site, E-mail]

business plan template 1

DAFTAR HALAMAN

Daftar Halaman.................................................................................... 1. 2. Ringkasan Eksekutif......................................................................................... Latar Belakang Perusahaan.............................................................................. 2.1 Data Perusahaan....................................................................................... 2.2 Biodata Pemilik / Pengurus....................................................................... 2.3 Struktur Organisasi................................................................................... 2.4 Konsultan Pendamping............................................................................. 2.5 Susunan Pemilik / Pemegang Saham........................................................ 3. Analisis Pasar Dan Pemasaran.......................................................................... 3.1 Produk / Jasa Yang Dihasilkan................................................................... 3.2 Gambaran Pasar....................................................................................... 3.3 Target Atau Segmen Pasar Yang Dituju.................................................... 3.4 Trend Perkembangan Pasar...................................................................... 3.5 Proyeksi Penjualan.................................................................................... 3.6 Strategi Pemasaran.................................................................................. 3.7 Analisis Pesaing........................................................................................ 3.8 Saluran Distribusi...................................................................................... 4. Analisis Produksi............................................................................................... 4.1 Proses Produksi......................................................................................... 4.2 Bahan Baku Dan Penggunaannya............................................................. 4.3 Kapasitas Produksi.................................................................................... 4.4 Rencana Pengembangan Produksi............................................................ 5. Analisis Sumberdaya Manusia (Sdm)................................................................ 5.1 Analisis Kompetensi Sdm.......................................................................... 5.2 Analisis Kebutuhan Dan Pengembangan Sdm.......................................... 5.3 Rencana Kebutuhan Pengembangan Sdm................................................

business plan template 2

6.

Rencana Pengembangan Usaha....................................................................... 6.1 Rencana Pengembangan Usaha............................................................... 6.2 Tahap-Tahap Pengembangan Usaha........................................................

7.

Pemanfaatan Teknologi Informasi.................................................................... 7.1 Rencana Pemanfaatan Teknologi Informasi.............................................. 7.2 Peralatan Dan Sistem Yang Sudah Dimiliki............................................... 7.3 Tahapan Pengembangan Teknologi Informasi..........................................

8.

Analisis Keuangan............................................................................................ 8.1 Laporan Keuangan.................................................................................... 8.2 Rencana Kebutuhan Investasi................................................................... 8.3 Rencana Arus Kas (Cash Flow)............................................................... 8.4 Rencana Kebutuhan Pinjaman.................................................................. 8.5 Rencana Pengembalian Dana Pinjaman.................................................... 8.6 Agunan Yang Dimiliki................................................................................

9.

Analisis Dampak Dan Resiko Usaha.................................................................. 9.1 Dampak Terhadap Masyarakat Sekitar..................................................... 9.2 Dampak Terhadap Lingkungan................................................................. 9.3 Analisis Resiko Usaha............................................................................... 9.4 Antisipasi Resiko Usaha............................................................................

Lampiran.............................................................................................. A. B. C. D. E. Analisis Lingkungan Bisnis........................................................................ Kelengkapan Perijinan.............................................................................. Peta Lokasi................................................................................................ Foto Produk............................................................................................... Dokumentasi Produksi..............................................................................

business plan template 3

1.

RINGKASAN EKSEKUTIF

[Berisi rangkuman isi business plan, antara lain: profil perusahan, jenis komoditi yang diproduksi, nilai penjualan per bulan/tahun saat ini, nilai kekayaan perusahaan terakhir, prospek pengembangan usaha, rencana pengembangan usaha, proyeksi/nilai target penjualan, kebutuhan dan sumber dana, rencana penggunaan dana, jangka waktu pengembalian.]

business plan template 4

2. 2.1 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

LATAR BELAKANG PERUSAHAAN DATA PERUSAHAAN Nama Perusahaan Bidang Usaha Jenis Produk / Jasa Alamat Perusahaan Nomor Telepon Nomor Fax Alamat E-mail Situs Web Bank Perusahaan

10. Bentuk Badan Hukum 11. Nomor Akte Pendirian 12. N P W P 13. Mulai Berdiri 2.2 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. BIODATA PEMILIK / PENGURUS Nama Jabatan Tempat dan Tanggal Lahir Alamat Rumah Nomor Telepon Nomor Fax Alamat E-mail

business plan template 5

8. 9. 2.3

Pendidikan Terakhir Pengalaman Kerja STRUKTUR ORGANISASI

N

A

M A D A j a b a t a n

N

G

E

L

A

R

N

A

M A D A j a b a t a n

NN

G A

M L A A DR A E j a b a t a n

NN

G A

M L A A DR A E j a b a t a n

N

G

E

L

A

R

2.4

SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM

NAMA

Jumlah Saham

Nilai Saham

Persentase #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

TOTAL

0

0

#DIV/0!

business plan template 6

3. 3.1

ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN

KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI 3.2 GAMBARAN PASAR

DATA NILAI PENJUALAN (3 5 TAHUN TERAKHIR)

60 nilai penjualan (dalam jutaan rupiah) 50 40 30 20 10 0 1 2 3 tahun ke 4 5

KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN o PERSONAL SELLING Uraikan jenis kegiatan yang sudah pernah dilakukan dan hasil yang telah dicapai PAMERAN ........................................................................................................................... ........................................................................................................................... ...........................................................................................................................

o

business plan template 7

o

BROSUR ........................................................................................................................... ........................................................................................................................... ........................................................................................................................... ADVERTISING / IKLAN ........................................................................................................................... ........................................................................................................................... ........................................................................................................................... TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU

o

3.3

GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA 3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR

PERKIRAAN JUMLAH DAN NILAI RATA-RATA PERMINTAAN PRODUK PER TAHUN 3.5 PROYEKSI PENJUALAN

140 PROYEKSI NILAI PENJUALAN (dalam jutaan rupiah) 120 100 80 60 40 20 0 1 2 3 tahun ke 4 5

business plan template 8

3.6 o

STRATEGI PEMASARAN PENGEMBANGAN PRODUK

o

PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN

o

KEGIATAN PROMOSI

o

STRATEGI PENETAPAN HARGA

3.7

ANALISIS PESAING PESAING 1. 2. 1. 2. KEUNGGULAN 1. 2. 1. KELEMAHAN

3.8

SALURAN DISTRIBUSI

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI 1. Wilayah Pemasaran o o o o 2. Jalur Distribusi o o Lokal........................ % Regional.................. % Nasional.................. % Ekspor...................0 % Individu Industri o o Distributor Retailer

3.

Alamat Gudang/Pabrik

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN 1. Wilayah Pemasaran o o o o Lokal........................ % Regional.................. % Nasional.................. % Ekspor...................0 %

business plan template 9

2.

Jalur Distribusi

o o

Individu Industri

o o

Distributor Retailer

3.

Rencana Lokasi Gudang / Pabrik Produksi

1. 2. 3.

business plan template 10

4. 4.1

ANALISIS OPERASI PROSES PRODUKSI

PROSES PRODUKSI

BAHAN BAKU

TEKNOLOGI

MESIN/ALAT PRODUKSI

SKEMA PROSES PRODUKSI

KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI NO 1. 2. 3. 4. 5. Nama Barang Kapasitas Saat Ini Rencana Peningkatan Kapasitas

4.2

BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA BAHAN BAKU KEBUTUHAN RATA-RATA PER BULAN SUMBER

BAHAN PENOLONG

KEBUTUHAN RATA-RATA PER BULAN

SUMBER

business plan template 11

4.3

KAPASITAS PRODUKSI

FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI

FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)

Jumlah

Total Nilai

TOTAL

0

-

*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi KAPASITAS PRODUKSI RATARATA PER BULAN 4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI 1. RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI

FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)

Jumlah

Harga Satuan

Total Nilai -

TOTAL

0

-

*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi TARGET KAPASITAS PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN *)business plan template 12

*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi 4.5 VOLUME PENJUALAN SAAT INI

VOLUME PENJUALAN SAAT INI

JENIS PRODUK

Jumlah (kg) Total Nilai (Rp)

TOTAL

0

0

4.4

RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

JENIS PRODUK Foundry cokes Bentonit Pasir Silica Pasir Resin Fieldspar TOTAL

Jumlah (kg) Total Nilai (Rp) 60,000 30,000 400,000 250,000 2,500,000 3,240,000 168,000,000 21,000,000 72,000,000 200,000,000 312,500,000 773,500,000

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

business plan template 13

5. 5.1

ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) ANALISIS KOMPETENSI SDM

TINGKAT PENDIDIKAN Tidak Lulus SD SD SMP SMU D1 D3 / Sarjana Muda Sarjana TOTAL

Jumlah BAGIAN / DEPT. Manajemen Bagian Produksi Bagian Pemasaran Bagian Administrasi Lain - Lain 0 TOTAL 0 Jumlah

KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN 1. 2. 3. 5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM JABATAN Tingkat Pendidikan Pengalam an (tahun) Keterampilan Khusus

5.3

RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM JABATAN Jumlah Kebutuhan Tenaga yang Tersedia Tenaga yang Harus Direkrut

business plan template 14

6. 6.1

RENCANA PENGEMBANGAN USAHA RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

o

STRATEGI PEMASARAN ........................................................................................................................... ...........................................................................................................................

o STRATEGI PRODUKSI ........................................................................................................................... ...........................................................................................................................

o

STRATEGI ORGANISASI DAN SDM ........................................................................................................................... ...........................................................................................................................

o STRATEGI KEUANGAN ........................................................................................................................... ...........................................................................................................................

6.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA KEGIATAN 1 2 3 4 bulan ke 5 6 7 8 9 10 11 12

business plan template 15

7. 7.1

ANALISIS KEUANGAN LAPORAN KEUANGAN

LAPORAN ARUS KAS

[Nama Perusahaan]TAHUN 2007

LAPORAN ARUS KAS

[Nama Perusahaan]TAHUN 2007 DES. 2006 A. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan Penerimaan Pinjaman Sub Total Penerimaan B. PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi) Pembelian Bahan Baku Pembelian Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Produksi Lain-Lain Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik, Air, Telepon Biaya Administrasi Lain-Lain Angsuran Pokok Biaya Bunga Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C . SELISIH KAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 JAN. 2007 FEB. 2007

business plan template 16

D . E. 7.2

SALDO KAS AWAL SALDO KAS AKHIR RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI

0 0

0 0

0 0

KEBUTUHAN INVESTASI FASILITAS & MESIN PRODUKSI1

Jumlah )2

Harga Satuan

Total Nilai 0 0 0 0 0 0 0

PERALATAN & SISTEM INFORMASI LAIN - LAIN (uraikan)

)

TOTAL1

0

0

) sesuai dengan Bab 4.4 Rencana Pengembangan Produksi lihat tabel Rencana Penambahan Fasilitas dan Mesin Produksi

business plan template 17

7.3

RENCANA ARUS KAS (CASH FLOW)

RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)

[Nama Perusahaan]UNTUK TAHUN 2007 Mar- Apr- Mei06 06 06 A. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan Penerimaan Pinjaman Sub Total Penerimaan B. PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi) Pembelian Bahan Baku Pembelian Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Produksi Lain-Lain Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik, Air, Telepon 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0business plan template 18

Jun -06 0 0 0

Jul- Agust- Sep06 06 06 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Okt06 0 0 0

Nop- Des06 06 0 0 0 0 0 0

Jan -07 0 0 0

Feb07 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Biaya Administrasi Lain-Lain Angsuran Pokok Biaya Bunga Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C . D . E. SELISIH KAS SALDO KAS AWAL SALDO KAS AKHIR

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

business plan template 19

RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)

[Nama Perusahaan]TAHUN 2007 - 20011 2007 A. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan Penerimaan Pinjaman Sub Total Penerimaan B. PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi) Pembelian Bahan Baku Pembelian Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Produksi Lain-Lain Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik, Air, Telepon Biaya Administrasi Lain-Lain Angsuran Pokok Biaya Bunga Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C . D . E. SELISIH KAS SALDO KAS AWAL SALDO KAS AKHIR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2008 2009 2010 2011

KETERANGAN: Nilai Penerimaan tahun pertama (2007) sama dengan jumlah Penerimaan per bulan untuk tahun pertama (2007), begitu pula dengan nilai pengeluaran. Saldo kas awal tahun pertama (2007) adalah saldo kas awal bulan pertama.

business plan template 20

8.4

RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN

TOTAL NILAI KEBUTUHAN PINJAMAN / MODAL *) *) sesuai dengan PENERIMAAN PINJAMAN pada tabel RENCANA ARUS KAS untuk tahun pertama Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash Flow) TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL INVESTASI *) *) sesuai dengan Bab 8.2 Rencana Kebutuhan Investasi TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL KERJA *) *) total nilai kebutuhan pinjaman / modal dikurangi total nilai kebutuhan modal investasi

8.5

RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN

JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN *) *) sesuai dengan masa berakhirnya pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash Flow) MASA TENGGANG PEMBAYARAN *) *) sesuai dengan masa tenggang pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash Flow)

8.6 1. 2.

AGUNAN YANG DIMILIKI Jenis Agunan Spesifikasi dan Keterangan Lain-Lain Aspek Legalitas Nilai Agunan

3. 4.

business plan template 21

9. 9.1 9.2

ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR

DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN

9.3

ANALISIS RESIKO USAHA

9.4

ANTISIPASI RESIKO USAHA

business plan template 22