f....,~r \fc

BANK MANDl ~

Jakarta, 18 April 2000

SURATEDARANNo. DOC /001/ 2000

KepadaSeluruh OivisiSeluruh Kantor WilayahSeluruh Kantor CabangOitempat

Perihal : Code of Conduct IPedoman Perilaku}

Pendahuluan

A. Latar Belakang

1. Kepercayaan masyarakat umum dan pelaku pasar terhadap Bankdipengaruhi oleh etika perilaku seluruh jajaran Bank mulai dari Komisaris,Direksi, anggota executive management sampai kepada seluruhkaryawannya. Kepercayaan ini sangat penting untuk membina danmemelihara hubungan bisnis dengan nasabah.

2. Dalam prakteknya, sulit dihindari adanya hubungan yang mengarah padahal-hal yang lebih bersifat pribadi sehingga hubungan bisnis tercampur oleh

hubungan pribadi.

3. Untuk meningkatkan kepercayaan masyarakat serta mewujudkan corporategovernance, perlu adanya pedoman prilaku dalam berhubungan dengannasabah, rekanan dan sesama karyawan yang bersandar pada nilai-nilaietika.

4.

Sehubungan dengan hal terse but, telah dikeluarkan Keputusan BersamaOireksi dan Komisaris PT Bank Mandiri Nomor 002/KEP.DIR.KOM/2000tanggal18 April 2000 tentang CODE OF CONDUCT PT BANK MANDIRI(PERSERO) yang mengatur etika perilaku seluruh jajaran Banksebagaimana terlampir dan merupakan bagian tidak terpisahkan dari SuratEdaran ini.

B. Maksud dan Tujuan

Code of Conduct dimaksudkan sebagai standar etika dan perilaku yang harusdipedomani oleh seluruh jajaran Bank yang meliputi Komisaris, Direksi,executive management dan seluruh karyawan dalam menjalankan tugas dankedinasan sehari-hari serta dalam melakukan hubungan bisnis dengan paranasabah, rekanan maupun dengan rekan sekerja.

Dengan dipatuhinya kebijakan ini, diharapkan dapat mencegah berkembangnyahubungan yang tidak wajar dengan para nasabah, atau antara sesama pejabatBank.

No. OOC! 001/2000Tanggal 18 April 2000

II. Ketentuan" Umum

A. Code of Conduct ini terdiri atas 13 Bab dan 15 pasal yang merupakan pedomanperilaku bagi seluruh jajaran Bank dalam melaksanakan tug as dan kedinasansehari-hari.

Hal-hal yang diatur dalam Code of Conduct adalah :1. Benturan Kepentingan (Conflict of Interests)2. Kerahasiaan3. Penyalahgunaan Jabatan4. Perilaku Insiders5. Integritas dan Akurasi Data Bank6. Integritas Sistem Perbankan7. Pengelolaan Rekening Karyawan8. pernyataan Tahunan (Annual Disclosure)9. Sanksi Pelanggaran I Ketidakpatuhan10. Pengawasan Pelaksanaan dan Pemutakhiran

B. Pedoman ini bersifat mengikat dan harus dipahami serta dilaksanakan secarasungguh-sungguh oleh seluruh jajaran Bank dalam rangka terwujudnya prinsipCorporate Governance.

C. Pedoman ini tidak dimaksudkan untuk mencampuri kehidupan pribadi seluruhjajaran Bank, melainkan sebagai pedoman perilaku dalam berhubungan dengannasabah, rekanan dan sesama karyawan.

III. Ketentuan Pelaksanaan

A. Kewajiban Melaksanakan Code of Conduct

1 Seluruh jajaran Bank harus mengetahui, memahami dan melaksanakanCode of Conduct (Pedoman Perilaku) dengan penuh tanggung jawab dantanpa pengecualian.

2. Seluruh Unit Kerja harus mensosialisasikan maksud dan tujuan Code ofConduct ini kepada seluruh jajaran Bank, sehingga tidak ada alasan bagipegawai untuk tidak melaksanakannya.

B. Kewajiban Membuat Pernyataan Pegawai

1. Seluruh jajaran Bank harus membuat Surat Pernyataan yang mengikatkandiri untuk melaksanakan :

a. Kode Etik Bankir Indonesia,b. Code of Conduct PT Bank Mandiri (Persero),c. Sumpah jabatan,d. Semua peraturan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) baik

peraturan yang sudah ada maupun peraturan yang akan ada dikemudian hari termasuk sistem penilaian kinerja pegawai dengan segala

konsekwensinya,e. Semua peraturan perundangan yang berlaku, baik yang berlaku umum

maupun yang berhubungan dengan kegiatan perbankan.

(Format Surat Pernyataan Pegawai terlampir)

B-1

No. OOC/ 00 I /2000Tanggal 18 April 2000

2. Pernyataan pegawai dimaksud dibuat hanya sekali, yaitu pada sa at Codeof Conduct ini pertama kali diberlakukan atau pada saat pertama kalikaryawan mulai bekerja di Bank Mandiri. Dibuat dalam rangkap 3 (tiga)dengan distribusi sebagai berikut :

a. lembar pertama untuk Unit Kerja yang bersangkutan dengan dibubuhiMeterai sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

b. lembar kedua untuk Divisi Human Resources.c. lembar ketiga untuk pegawai yang bersangkutan.

c. Kewajiban Membuat Pernyataan Tahunan (Annual Disclosure)

1. Seluruh jajaran Bank harus membuat pernyataan tahunan (annualdisclosure) yang memuat semua keadaan atau situasi yangmemungkinkan timbulnya pelanggaran I ketidakpatuhan terhadap code ofconduct ini. (Format Surat Pernyataan Tahunan terlampir).

2. Pernyataan dimaksud dibuat setiap akhir tahun takwim, dalam rangkap 3(tiga) dengan distribusi sebagai berikut :a. lembar pertama untuk Unit Kerja yang bersangkutan dengan dibubuhi

Meterai sesuai dengan ketentuan yang berlaku.b. lembar kedua untuk Divisi Human Resources.C. lembar ketiga untuk pegawai yang bersangkutan.

~. Pernyataan Tahunan (Annual Disclosure) tersebut bersifat rahasia dan pihakterkait wajib menjaga kerahasiaannya.

3

D. Sanksi Pelanggaran I Ketidakpatuhan

1. Setiap pelanggaran terhadap pedoman ini akan dikenakan sanksi sesuaidengan tingkat pelanggarannya.

2. Semua benturan kepentingan atau pelanggaran harus dilaporkan danditangani oleh masing-masing karyawan dengan ketentuan:

a. Karyawan non officer: melaporkan kepada dan evaluasi oleh atasanlangsung dengan tindasan kepada Divisi Human Resources dan Officeof Compliance

b. Karyawan Officer: melaporkan kepada dan evaluasi oleh EVP HumanResourceslTraining dengan tindasan kepada Compliance Director.

c. Anggota Executive Management: melaporkan kepada dan evaluasi olehDirektur Utama dengan tindasan kepada Compensation Committee.

d. Direksi: melaporkan kepada dan evaluasi oleh Komisaris.

e. Komisaris: melaporkan kepada dan evaluasi oleh Pemegang Saham.

E Pengawasan Pelaksanaan dan Pemutakhiran

1. Untuk memastikan bahwa seluruh jajaran Bank benar-benar telah mengertiisi kebijakan ini, Oivisi Human Resources bersama-sama dengan Office ofCompliance membuat prosedur rinci pelaksanaan kebijakan ini.

.J--

'.

No. OOC/ 001/2000Tanggal 18 April 2000

2. Pelaksanaan dari code of conduct ini merupakan objek audit yang akandilakukan oleh SKAI yang intensitasnya diatur sendiri oleh SKAI.

IV. Penutup

Surat Edaran ini berlaku terhitung rnulai tanggal 18 April 2000 dan apabila terdapathal-hal yang belurn diatur dalarn Surat Edaran ini akan ditetapkan kernudian.

Demikian untuk dilaksanakan dengan tertib.

PT BANK MANDIRI (PERSERO)

Agus MartowardoioDirektur

I Wavan PuaeaDirektur

Lampiran 1SE No. OOC/OO1/2000T angga118 April 2000

KEPUTUSAN BERSAMA DIREKSI DAN KOMISARIS

PT BANK MANDIRI {PERSERO}

TENTANG

CODE OF CONDUCTPT BANK MANDIRI (PERSERO)

NO : 0O2/KEP .DIR.KOM/2000

QIREKSI DAN KOMISAR'S PT BANK MANDIRI (PERSERO)

Menimbang a.

b.

Bahwa permasalahan yang terjadi di dunia perbankan Indonesiaantara lain disebabkan oleh adanya perilaku yang tidak baik daripengurus dan karyawan Bank sendiri.

Bahwa kepercayaan masyarakat umum dan pelaku pasar atasreputasi dan citra Bank Mandiri dipengaruhi oleh etika perilakuKomisaris, Executive Management dan seluruh karyawannya.

Bahv/a perubahan ke arah perbaikan sudah saatnya harusdilakukan oleh seluruh jajaran PT Bank Mandiri (Persero) denganmembuat suatu pedoman perilaku dalam berhubungan dengannasabah, rekanan dan sesama karyawan yang bersandar pada

nilai-ni!ai etika.

c

d Bahwa pedoman perilaku tersebut diyakini dapat mendorongteN/ujudnya good corporate governance yang pada akhirnya akanmeningkatkan citra dan reputasi PT Bank Mandiri (Persero).

Bahv/a oleh karena itu dipandang perlu untuk menerbitkan suatuSural Keputusan Bersama Direksi dan Komisaris PT Bank Mandiri(persero) yang menetapkan suatu pedoman perilaku yangmengatur etika perilaku seluruh jajaran Bank dalam bentuk Code

of Conduct PT Bank Mandiri (Persero).

e.

Mengingat 8.

b,

Undang-Undang No.7 Tahun 1992 tentang Perbankansebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang No. 10 Tahun

1998.Undang-Undang No.1 Tahun 1995 tentang Perseroan Terbatas.

Anggaran Dasar Perseroan PT Bank Mandiri (Persero) Akta No.10 tanggal 12 Oktober 1998 yang dibuat di hadapan NotarisSoetjipto, SH yang telah disahkan oleh Menteri Kehakiman RImelalui Keputusan No. C.2-16561 HT.01.01.Th.98 dandiumumkan dalam Berita Negara RI No. 97 tanggal 4 Desember1998 dan Tambahan Berita Negara Ri No. 6859 tahun 1998beserta perubahan-perubahannya. terakhir dengan Akta No. 98

tanggal24 Juli 1999.

~~~~~J

SKB Direksi dan Komisaris No. 002iKEP .DIR.KOM/2000Tanggal18 April 2000

d Keputusan Bersama Direksi dan Komisaris PT Bank Mandiri(Persero) No. 001/KEP.DlR.KOM/2000 tanggal 18 April 2000tentang Prinsip-Prinsip Corporate Governance PT Bank Mandiri(Persero)

MEMUTUSKAN

Menetapkan : CODE OF CONDUCT PT BANK MANDIRI (PERSERO)

BAB

DEFINISI

Pasal1

Dalam kebijakan ini, yang dimaksud dengan:

a. Bank adalah PT Bank Mandiri (Pesero).

b. Komisaris adalah Komisaris Bank sebagaimana tercantum dalam Anggaran Dasar.

c. Direksi adalah Direksi Bank sebagaimana tercantum dalam Anggaran Dasar.

d. Executive Management adalah Direksi beserta Executive Vice President (EVP) dan SeniorVice President (SVP) yang diangkat oleh Direksi yang mempunyai tugas dan wewenangkhusus dalam bidangnya serta mempunyai hak dan tanggung jawab sesuai dengan tugasdan kewenangan yang telah diberikan oleh Direksi .

e. Karyawan adalah pegawai Bank selain Executive Management dan Komisaris, baik.pegawai tetap maupun pegawai kontrak yang diangkat sesuai dengan peraturan/ketentuan

yang berlaku di Bank.

f. Jajaran Bank ada!ah Komisaris, Executive Management dan Karyawan.

g. Insiders adalah seluruh jajaran Bank dan para pemegang saham Bank. Termasuk dalampengertian insiders adalah para pejabaVpetugas yang terafiliasi dengan Bank sebagaiakibat adanya penugasan oleh Bank untuk melakukan kegiatan yang berkaitan denganBank, seperti Konsultan Hukum, Akuntan Publik dan lain-lain.

h. Hadiah atau imba!an.Termasuk dalam pengertian hadiah atau imba!an adalah salah satu dari bentuk sebagaiberikut:1. Uang tunai2. Surat Berharga3. Barang-barang yang dapat dimanfaatkan da!am waktu yang lama

4. Komisi5. Potongan harga khusus

.6. Konsesi harga7. Barang-barang khusus kebutuhan pribadi (special personal items)8. Special personal services (penggunaan fasilitas milik nasabah, relasi atau rekanan

seperti villa, kendaraan dan lain sebagainya).

I Hal 2dari 10 ~ /~

SKB Direksi dan Komisaris No. 002/KEP.DIR.KOW2000T anggar 18 April 2000

k

,

Bingkisan adalah barang yang penggunaannya untuk kebutuhan sehari-hari sepertimakanan/minuman, bunga, kartu ucapan, dan lainnya sebagai ungkapan tanda/rasasimpati. .

Barang Promosi adalah barang yang digunakan oleh Bank atau perusahaannasabah/rekanan untuk tujuan-tujuan promosi seperti antara lain agenda, payung,kalender, ballpoint dan barang-barang lain yang memang dibuat untuk tujuan tersebut.

Hubungan Keluarga adalah hubungan keluarga dengan dan diantara Komisaris, ExecutiveManagement serta seluruh karyawan Bank, sesuai Anggaran Dasar Bank dan SK DireksiBank Indonesia No. 31/177/KEP/DIR tanggal31 Desember 1998.

Dalam peraturan ini, maka yang dianggap sebagai hubungan keluarga adalah:1. Orang tua (kandung/tiri/angkat)2. Adik/kakak (kandung/tiri/angkat)3. Suami/isteri4. Anak (kandung/tiri/angkat)5. Suami/isteri dari anak (kandung/tiri/angkat)6. Kakek/nenek (kandung/tiri/angkat)7. Cucu (kandung/tiri/angkat)8. Adik/kakak dari suami/isteri9. Suami/isteri dari adiklkakak (kandung/tiri/angkat)10. Orang tua dari suami/istri

BABII

TUJUAN DAN SASARAN

Pasal 2Tu uan

Penyusunan Code of Conduct dimaksudkan untuk memberikan pedoman berperilaku yangwajar. patut dan dapat dipercaya bagi seluruh jajaran Bank baik dalam melakukan hubunganbisnis dengan para nasabah, rekanan maupun dengan rekan seke~a.(

Pasal 3

Sasaran

Sasaran umum pedoman perilaku ini adalah menyusun suatu petunjuk agar setiappelanggaran Code of Conduct oleh seluruh jajaran Bank dapat secara cepat terdeteksi.Kepatuhan pada pedoman ini dapat mencegah berkembangnya hubungan yang tidak wajardengan para nasabah, atau antara sesama pejabat Bank. Namun demikian, pedoman ini tidakbermaksud untuk mencampuri kehidupan pribadi anggota Komisaris dan ExecutiveManagement serta karyawan Bank.

I Ha13dan10 I?J

SKB Direksi dan Komisaris No. 0O2/KEP .DIR.KOM/2000Tangga! 18 April 2000

BABIII

BENTURAN KEPENTINGAN (CONFLICT OF INTERESTS)

Pasal 4

Pengertian

Benturan kepentingan adalah suatu kondisi dimana anggota jajaran Bank dalam menjalankantugas dan kewajibannya mempunyai kepentingan di luar kepentingan dinas, baik yangmenyangkut kepentingan pribadi, keluarga, maupun kepentingan pihak-pihak lain sehinggaanggota jajaran Bank tersebut dimungkinkan kehilangan objektivitasnya dalam mengambilkeputusan dan kebijakan sesuai kewenangan yang telah diberikan Bank kepadanya.

Pasal 5

RuangLingkup

8.

b,

d

e

f

9

h.

Seluruh jajaran Bank harus bertindak terhormat dan bertanggung jawab serta harus bebasdari pengaruh yang memungkinkan hilangnya objektivitas dalam pelaksanaan tugas ataumengakibatkan Bank kehilangan bisnis atau reputasinya.

Seluruh jajaran Bank harus mengetahui dan menyadari kegiatan-kegiatan yang mungkinakan menimbulkan benturan kepentingan, serta wajib menghindarinya. Ji@ kegiatantersebut tidak dapat dihindari, maka harus segera dilaporkan kepada atasan langsung.

Seluruh jajaran Bank tidak diperkenankan memberikan persetujuan dan atau memintapersetujuan atas fasilitas kredit, serta tingkat bunga khusus maupun kekhususan lainnyauntuk:1. Dirinya sendiri .

2. Keluarganya3. Perusahaan dimana ia dan atau keluarganya mempunyai kepentingan

Seluruh jajaran Bank harus menghindarkan diri dari kegiatan yang berhubungan dengansuatu organisasi dan atau individu yang memungkinkan terjadinya benturan kepentingan.

Seluruh jajaran Bank tidak dapat beke~a pada lembaga keuangan lain sebagai direksi,karyawan, konsultan atau anggota komisaris, kecuali apabila lembaga tersebut adalahanak perusahaan atau afiliasi Bank atau apabila dalam rangka penugasan Bank.

Seluruh jajaran Bank tidak dapat bekerja pada perusahaan lain baik sebagai direksi,konsultan atau anggota komisaris, kecuali apabila telah mendapatkan penugasan atau ijintertulis dari Bank.

Seluruh jajaran Bank tidak diperkenankan menjadi rekanan baik langsung maupun tidaklangsung, baik rekanan untuk barang ataupun jasa bagi Bank.

Seluruh jajaran Bank, akan menggunakan fasilitas dan sumberdaya serta peralatan Bankhanya untuk kegiatan Bank.

Seluruh jajaran Bank tidak diperkenankan mengambil barang-barang milik Bank untukkepentingan sendiri, keluarga ataupun kepentingan pihak luar lainnya.

Seluruh jajaran Bank hanya dapat melakukan transaksi sekuritas, perdagangan valutaasing, logam mulia, transaksi derivatif dan barang lainnya untuk kepentingan sendiriapabila tidak terjadi benturan kepentingan, pelanggaran peraturan insider trading dari

Bapepam, dan peraturan perundang-undangan lainnya.

I Hat4dari1Q I~;:J

SKB Direksi dan Komisaris No. 0O2/l<EP .DIR.KOM/20COTanggaJ 18 April 2000

BABIV

KERAHASIAAN

Pasal 6

a.

b.

Co

d

e.

f.

Seluruh jajaran Bank harus mengetahui dan menyadari bahwa seluruh informasi mengenaiBank dan nasabah yang diketahuinya bersifat rahasia dan wajib menjaga kerahasiaaninformasi tersebut.

Informasi yang diterima oleh seluruh jajaran Bank hanya diperuntukkan bagi kegiatanoperasional Bank, dan tidak dapat digunakan untuk keuntungan pribadi, keluarga danlainnya atau untuk kegiatan di luar Bank. Pelanggaran atas hal ini bertentangan denganpasal 47 ayat 2 UU No.7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubahdengan UU No.10 tahun 1998 dan/atau peraturan insider trading oleh Bapepam.

Informasi mengenai kegiatan bisnis tidak dapat disebarluaskan kepada pihak ketigakecuali oleh dan atas nama Bank serta diharuskan oleh peraturan perundang-undanganyang berlaku.

Setiap permintaan informasi dari pihak luar mengenai nasabah Bank, pejabat Bank yangterkait harus bertindak sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank yang telahditetapkan. Jika ada keraguan, diharuskan untuk merninta petunjuk dari atasan langsungsebelurn inforrnasi tersebut diberikan.

Untuk menghindari penyalahgunaan, penyebaran informasi nasabah di lingkungan internBank dilakukan secara hati-hati dan hanya kepada pihak yang berkepentingan.

Seluruh jajaran Bank dilarang untuk menyebarluaskan inforrnasi kepada pihak luarmengenai: .

I

1. Kegiatan Bank dengan Pemerintah Republik Indonesia2. Kebijakan internal serta prosedur kerja Bank3 Manajemen Sistern Inforrnasi, Data dan Laporan4. Data karyawan, baik yang masih aktif maupun tidak5. Kegiatan dengan nasabah dan rekanan.

Kewajiban untuk menjaga hal-hal khusus yang harus dirahasiakan, tetap berlaku bagimantan pegawai sesuai dengan Pasal323 (1) KUHP.

9

BABV

PENYALAHGUNAANJABATAN

Pasa17

8. Seluruh jajaran Bank dilarang menyalahgunakan wewenang dan mengambil keuntungan.baik langsung maupun tidak langsung, dari pengetahuan yang diperoleh dari kegiatanbisnis Bank untuk:1. Keuntungan pribadi2. Keuntungan bagi anggota keluarganya3. Keuntungan bagi pihak-pihak lainnya

SKB Direksi dan Komisaris No. CO2l'KEP .DIR.KOM/2000T angga! 18 April 2000

b

c,

d

e

9

h.

Seluruh jajaran Bank dilarang meminta atau menerima, mengizinkan atau menyetujuiuntuk menerima suatu hadiah atau imbalan dari pihak ketiga yang mendapatkan atauberusaha mendapatkan fasilitas dari Bank dalam bentuk fasilitas kredit .cash loan dan noncash loan", atau dalam rangka rangka pembelian atau pendiskontoan surat-surat wesel,surat promes, cek, dan kertas dagang atau bukti kewajiban lainnya, ataupun fasilitaslainnya yang berkaitan dengan kegiatan operasional Bank.

Seluruh jajaran Bank dilarang meminta at au menerima, mengizinkan atau menyetujuiuntuk menerima suatu hadiah atau Imbalan dari pihak ketiga yang mendapatkan atauberusaha mendapatkan pekerjaan yang berkaitan dengan pengadaan barang maupun jasadari Bank.

Dalam hal nasabah, rekanan, dan pihak-pihak lain memberikan bingkisan pada saat-saattertentu seperti pada Hari Raya, perayaan tertentu, musibah dan lain-lainnya, apabila:1. akibat penerimaan bingkisan tersebut diyakini menimbulkan dampak negatif dan

mempengaruhi keputusan Bank, Q§n2. harga bingkisan tersebut di luar batas yang wajar,

maka anggota jajaran Bank yang menerima bingkisan tersebut harus segeramengembalikan bingkisan tersebut dengan penjelasan secara sopan bahwa se!uruhjajaran Bank tidak diperkenankan menerima bingkisan.

Dalam hal pemberian bingkisan sebagaimana disebutkan dalam butir d. di atas karenasatu dan lain hal sulit dikembalikan, anggota jajaran Bank yang menerima bingkisantersebut harus segera melaporkan kepada atasannya untuk mengambil tindak lanjut yangsesuai dengan peraturan yang berlaku.

Dalam hat nasabah, rekanan, dan pihak-pihak lain memberikan barang promosi, makasepanjang akibat penerimaan barang promosi tersebut diyakini tidak menimbulkan dampaknegatif dan mempengaruhi keputusan Bank, anggota jajaran Bank dimungkinkan untukmenerima barang promosi tersebut.

Da!am rangka pengadaan barang dan jasa dari pihak ketiga untuk keperJuan dinas Bank,seluruh jajaran Bank harus berusaha mendapatkan harga yang terbaik dengan potonganharga yang maksimal. Potongan harga (diskon) yang diperoleh seperti potongan harga daripengadaan perlengkapan dan peralatan kantor/tiket pesawat/kereta-api/bus, dan ataupotongan premi penutupan asuransi, dan atau pemberian uang dari notaris,pengacara/konsultan hukum, appraisal, akuntan independen, dan atau potongan sejenislainnya, harus dibukukan untuk keuntungan Bank.

Seluruh jajaran Bank tidak diperkenankan menggunakan jabatannya untuk meminjam darinasabah atau berhutang kepada nasabah.

Seluruh jajaran Bank dilarang memanfaatkan kesempatan menggunakan fasilitas Bankuntuk keuntungan sendiri di luar dari yang telah disediakan o!eh Bank.

Untuk mereview setiap aksi dan penerimaan hadiah atau imbalan, bingkisan, barangpromosi dan potongan harga yang tidak diatur dalam bagian ini. atasan langsungberkonsultasi dengan Divisi Human Resources dan Divisi Legal.

I Hal 6 dari 10 1$

SKB Direksi dan Komisaris No. C~2J1<EP .DIR.KO~1/2000

Tanggal18 April 2000

BABVI

PERILAKU INSIDERS

Pasal 8

8,

b.

c.

d

Insiders yang memiliki informasi rahasia tidak diperkenankan menggunakan informasitersebut untuk mengambil keuntungan bagi dirinya sendiri maupun keluarganya atau pihakketiga lainnya, dengan:1. mempengaruhi nasabah atau individu atau institusi dalam melakukan transaksi dengan

Bank2. menyebarluaskan informasi tersebut kepada nasabah atau individu atau institusi

Seluruh jajaran Bank dilarang untuk menggunakan informasi intern untuk melakukanpembelian, ataupun memperdagangkan sekuritas, kecuali jika informasi tersebut telahdiketahui oleh publik secara luas.

Pada setiap saat, insiders tidak diperkenankan untuk menyalahgunakan posisinya danmengambil keuntungan bagi dirinya sendiri atau mempengaruhi proses keputusan yangberhubungan dengan dirinya.

Pengambilan keputusan untuk menjual atau membeli aset bank serta jasa lainnya harusdilakukan dengan mengutamakan kepentingan Bank tanpa dipengaruhi oleh insiders,apalagi bila diakibatkan oleh adanya pemberian hadiah, entertainment dan sebagainya.

BABVII

INTEGRITAS DAN AKURASI DATA BANK

Pasal 9

a. Bank adalah industri yang sarat dengan peraturan (highly regulated industry), sehinggaakurasi data yang disajikan oleh Bank harus benar-benar dapat dipertanggungjawabkan.

b. Seluruh jajaran Bank, baik atas inisiatif sendiri, perintah atasan maupun atas permintaansiapapun, tidak diperkenankan untuk membukukan, mengubah, dan atau menghapus datasecara tidak benar, menyesatkan atau sengaja mengaburkan suatu transaksi.

c. Seluruh jajaran Bank harus mengikuti prosedur standar yang telah ditetapkan oleh Bank,dim ana semua perubahanatau penghapusan data hanya dapat dilakukan dengan otorisasidari pejabat yang bertanggung jawab.

d. Seluruh jajaran Bank dilarang melakukan kecurangan dengan memanipulasi kuitansi/buktipengeluaran biaya, kuitansi pengobatan dan/atau kuitansi dokter yang punya hubungankhusus sehingga menimbulkan biaya yang tidak wajar.

~i7d";;j;O It- /~l

SKB Direksi dan Komisaris No. 0O21KEP .DIR.KOM/2000Tanggal 18 April 2000

BABVIII

INTEGRIT AS SISTEM PERBANKAN

Pasal10

J

a,

b.

Seluruh jajaran Bank, baik secara individu maupun bersama-sama senantiasa berupayauntuk tidak terlibat dalam hal-hal yang dapat melemahkan atau menurunkan integritassistem perbankan di Indonesia.

Seluruh jajaran Bank akan mengambil langkah-langkah tegas untuk memastikan bahwadirinya tidak diperalat untuk kegiatan kriminal ataupun kegiatan tidak legallainnya.

Seluruh jajaran Bank harus senantiasa mawas diri dan menghindarkan keterlibatan Bankdalam kegiatan money laundering, termasuk secara individu tidak terlibat dalampenggunaan maupun perdagangan narkotika dan obat-obatan berbahaya (narkoba).

Bank memiliki kebijakan "Know Your Customel' yang efektif dan prosedur yangkomprehensif tanpa harus mengorbankan kepentingan nasabah. Kebijakan Know YourCustomeradalah bahwa jajaran Bank wajib mencurigai adanya transaksi yang tidak biasadan wajib melakukan tindakan preventif seperlunya dalam mendeteksi rekening-rekeningyang dicurigai telah digunakan untuk kegiatan seperti money laundering, korupsi dantindak kejahatan lainnya.

c.

d

BABIX

PENGELOLAAN REKENING KARY AWAN

Pasal11j

a. Untuk memudahkan pembayaran gaji dan layanan lain yang menjadi haknya, Bankmewajibkan seluruh jajaran Bank untuk memelihara rekening pada Bank.

b. Bank harus dapat memastikan bahwa seluruh rekening karyawan cabang yang dibukapada cabang sendiri disupervisi dan diteliti, untuk memastikan bahwa penggunaanrekening tersebut sesuai dengan segala persyaratan yang diatur dalam kebijakanpersonalia Bank dengan tetap memperhatikan ketentuan kerahasiaan Bank.

BABX

PERNYATAAN TAHUNAN (ANNUAL DISCLOSURE)

Pasal12

8. Seluruh jajaran Bank harus membuat pernyataan tahunan (annual disclosure)sebagaimana tenampir dalam Keputusan ini, yang berkaitan dengan pelaksanaan code ofconduct ini, yang disebabkan antara lain:

1. adanya hubungan keluarga atau kepentingan2. penerimaan hadiahflmbalan, bingkisan dan barang promosi.3. pemberian kompensasi oleh pihak luar Bank4. somber pendapatan lainnya di luar gaji, bonus dan tabungan pribadi

5. insider trading

i Hal 8 dati 10 I ~ -t':J

SKB Direksi dan Komisaris No. 002fl<EP.DIR.KOM/2000T anggal18 April 2000

b Setiap Pejabat penerima pernyataan harus dapat memahami bahwa pernyataan tahunan(annual disclosure) tersebut bersifat rahasia dan wajib menjaga kerahasiaannya.

BABXI

SANKSI PElANGGARAN/KETIDAKPATUHAN

Pasal13

a

b

Apabila terjadi pelanggaran atau ketidakpatuhan terhadap kebijakan ini, makapelanggarnya dapat dikenakan sanksi sesuai dengan tingkat pelanggarannya. Keputusanyang akan diambil oleh Bank sehubungan dengan hal ini, akan disesuaikan dengan jenisdan keseriusan pelanggaran yang terjadi serta evaluasi menyeluruh atas individu yangmelakukan pelanggaran.

Semua benturan kepentingan atau pelanggaran harus dilaporkan dan ditangani olehmasing-masing atasan karyawan dengan ketentuan sebagai berikut:

1. Karvawan non officer

Melaporkan kepada dan evaluasi oleh atasan langsung, dengan tindasan kepadaDivisi Human Resources dan Office of Compliance.

2. Karvawan officer

Melaporkan kepada dan evaluasi oleh EVP Human ResourceslTraining dengantindasan kepada Compliance Director.

3. Anqqota Executive Manaaement

Melaporkan kepada dan evaluasi oleh Direktur Utama, dengan tindasan kepadaCompensation Committee.

4 ..Qjrg.!5.§1

Melaporkan kepada dan evaluasi oleh Komisaris atau legal counsel dari Bank, dengantindasan kepada Compensation Committee.

5. lSomisarisMelaporkan kepada dan evaluasi oleh Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS).

BABXII

PENGAWASAN PELAKSANAAN DAN PEMUTAKHIRAN

Pasal14

8, Executive Management yang membidangi Human Resources bertanggungjawab dalampelaksanaan dan dokumentasi ketentuan-ketentuan Code of Conduct.

Apabila karena sesuatu hal, baik yang berasal dari internal maupun eksternalrnenyebabkan code of conduct ini tidak relevan lagi maka Executive Management bidangHuman Resources berkewajiban untuk mengusulkan penyesuaian dan pernutakhirankepada Oireksi dan Kornisaris Bank

b.

I Hal 9 dali 10 It';;1

SKB Direksi dan Komisaris No. 002l'KEP.DIR.KOM/2000Tanggal18 April 2000

BABXIII

PENUTUPPasal15 .

a. Hal-hal yang tidak atau belum diatur dalam Keputusan ini akan diatur secara tersendiri.

Mengingat materi dari Sural Edaran Direksi No. DIR/OO1/1999 tanggal20 Desember 1999tentang Larangan Menerima Hadiah/lmbalan/Menggunakan Fasilitas dari Pihak-Pihakyang Berhubungan dengan Bank Mandiri telah dimasukkan dalam pedoman perilaku ini,maka Sural Edaran tersebut dinyatakan tidak berlaku lagi.

b.

Keputusan ini berlaku sejak tanggal ditetapkan.c.

, BANK MANDIRI

Lampiran 2SE No. OOC/ 001 /2000

Tanggal18 April 2000

SURA T PERNY A T AAN PEGA W AIP BANK MANDIRI (pERSERO)

Saya yang bertanda tangan di bawah ini :

Nama

NIP

Corporate Title

Sehubungan dengan kedudukan sara sebagai pegawai PT Bank M~diri (persero), dengan inisara menyatakan bahwa :

Sara mengikatkan diri dan akan menjalankan :

1. Kode Etik Bankir Indonesia,

2 Code of Conduct PI Bank Mandiri (Persero),

3. Sumpah Jabatan,

4. Semua peraturan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) baik peraturan yang

berhubungan dengan kegiatan operasional perbankan maupun peraturan yangberhubungan dengan kepegawaian pada umumnya, baik yang sudah ada maupun yangakan ada di kemudian hari termasuk sistem penilaian kinerja pegawai dengan segal a

konsekwensinya,

5. Semua peraturan perundangan yang berlaku di Negara Republik Indonesia, baik peraturanperundangan yang berlaku umum maupun peraturan yang berhubungan dengan kegiatanperbankan, danjuga peraturan intemasional yang mengatur kegiatan perbankan.

Demikian surat pemyataan ini saya buat dalam rangkap 3 (tiga) clan saya tandatanganidengan kesadaran penuh tanpa paksaan dalam bentuk apapun clan dari pihak manapun, dansurat pemyataan ini tidak akan saya cabut karena sebab apapun clan mulai berlaku sejak sayamenjadi pegawai PT Bank Mandiri (Persero). Jika saya melanggar pemyataan saya tersebutdi atas, maka saya bersedia dikenakan sanksi hukum baik oleh PT Bank Mandiri (persero)maupun oleh pihak yang berwajib/Negara.

2000

Meterai

(... )

Lampiran 3

SE No. OOC/ 001/2000 Tanggal18 April 2000

- - 1

PERNYATAAN TAHUNAN ( Annual Disclosure )

Nama : Jabatan / NIP : / Group / Department : Compliance / Distribution Information System Nama Atasan Langsung : Periode Laporan : 1 Januari 2006 s.d 31 Desember 2006

Dengan ini, saya menyatakan hal-hal sebagai berikut : A. Benturan Kepentingan

1.

Mempunyai saham 10% atau lebih pada suatu perusahaan atas nama sendiri, dan atau istri dan atau anak, baik secara sendiri-sendiri maupun secara bersama-sama.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: Nama Perusahaan : …………………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………… Jenis Usaha : …………………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………… Atas nama : …………………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………… Persentase saham : …………………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………

2.

Memegang jabatan Komisaris atau Direksi atau menjadi karyawan pada perusahaan butir 1 di atas dan atau perusahaan lainnya.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

KETERANGAN: q Pernyataan Tahunan ini merupakan pelaksanaan dari SKB Direksi & Komisaris No.

002/KEP.DIR.KOM/2000 tanggal 18 April 2000 tentang Code of Conduct (SKB). Pengisian Pernyataan Tahunan ini adalah bersifat “self assessment”, sehingga kebenaran dari setiap jawaban merupakan tanggung jawab masing-masing. Namun demikian, Bank berhak mengadakan pengujian kebenaran pernyataan ini.

q Pengertian “keluarga” atau “Hubungan Keluarga” yang terdapat dalam beberapa pernyataan

adalah hubungan keluarga sebagaimana diatur oleh definisi Hubungan Keluarga Pasal 1 butir k SKB.

q Penjelasan untuk setiap pertanyaan dengan jawaban “YA”, agar ditulis dalam kolom di bawah

tiap-tiap pertanyaan. Apabila kolom yang tersedia kurang, agar ditulis dalam lembar tersendiri yang dilampirkan dalam Pernyataan Tahunan ini.

Lampiran 3

SE No. OOC/ 001/2000 Tanggal18 April 2000

- - 2

3.

Dalam periode laporan, Perusahaan dimaksud pada butir 1 dan atau perusahaan lainnya dimana saya menjadi Komisaris, Direksi, atau Karyawan menerima kredit atau menjadi rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

4.

Ikut terlibat dalam proses pemberian kredit atau transaksi sebagai rekanan kepada: a. Perusahaan tersebut pada butir 1, dan atau b. perusahaan yang dimiliki oleh anggota keluarga saya lainnya dengan pemilikan

saham 35% atau lebih, dan atau c. perusahaan yang dimana anggota keluarga saya lainnya menjadi Komisaris atau

Direksi, dan atau d. perusahaan lainnya dimana saya menjadi Komisaris, Direksi atau Karyawan

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………..

5.

Mempunyai hubungan keluarga dengan Pemilik, Komisaris atau Direksi nasabah kredit dan atau rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

6.

Mempunyai hubungan keluarga dengan anggota Komisaris atau Executive Management Bank. (Khusus diisi oleh anggota Komisaris dan Executive Management)

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………..

7.

Selama periode laporan menerima kredit dari Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

8.

Menjadi pengurus atau anggota suatu partai politik atau organisasi lain yang memungkinkan terjadinya benturan kepentingan.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan: …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

Lampiran 3

SE No. OOC/ 001/2000 Tanggal18 April 2000

- - 3

9.

Apakah ada hal-hal lain yang berkaitan dengan “Benturan Kepentingan” di luar butir-butir di atas ? Bila YA, jelaskan. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

B. Penyalahgunaan Jabatan 1.

Selama periode laporan, pernah menerima Hadiah/Imbalan ataupun dari rekanan/nasabah maupun pihak lain yang berhubungan dengan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan bentuknya dan dari siapa. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

2.

Selama periode laporan, pernah menerima bingkisan yang diyakini dapat menimbulkan dampak negatif dan mempengaruhi keputusan Bank dan atau harganya melampaui batas kewajaran.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan bentuknya dan dari siapa. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

3.

Selama periode laporan, pernah menerima diskon, potongan harga atau fasilitas khusus dari pengadaan perlengkapan dan peralatan kantor/tiket pesawat-kereta api-bus; notaris, appraisal, akuntan publik dan pihak-pihak lain yang berhubungan dengan Bank, yang belum/tidak disetorkan ke Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan transaksi, jumlahnya dan dari siapa. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

4.

Pernah meminjam uang dari nasabah dan atau rekanan baik tunai maupun giral.

YA TIDAK

Bila YA, dari siapa dan berapa jumlahnya. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

5.

Pernah menggunakan fasilitas atau peralatan Bank (diluar yang diperbolehkan Bank) untuk kepentingan pribadi maupun keluarga.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

Lampiran 3

SE No. OOC/ 001/2000 Tanggal18 April 2000

- - 4

6.

Pernah melakukan transaksi valuta asing dengan tujuan trading untuk kepentingan sendiri yang dilakukan melalui Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

7.

Pernah memberikan kekhususan tertentu kepada nasabah debitur dan atau rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

8.

Apakah ada hal-hal lain yang berkaitan dengan “Penyalahgunaan Jabatan” di luar butir-butir di atas ? Bila YA, jelaskan. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

C. Kerahasiaan dan Insider Trading 1.

Pernah memberikan informasi kepada pihak ketiga mengenai keadaan keuangan nasabah dana, nasabah debitur maupun rekanan Bank.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan dan dalam keadaan apa. …………………… ……………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

2.

Pernah melakukan transaksi jual beli saham dari perusahaan yang menjadi nasabah debitur dan atau rekanan Bank untuk kepentingan sendiri dan atau anggota keluarga saya.

YA TIDAK

Bila YA, sebutkan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

3.

Pernah menjadi perantara dalam proses jual beli harta tetap Bank yang mendatangkan keuntungan bagi diri sendiri dan atau anggota keluarga saya.

YA TIDAK

Lampiran 3

SE No. OOC/ 001/2000 Tanggal18 April 2000

- - 5

4.

Apakah ada hal-hal lain yang berkaitan dengan “Kerahasiaan dan Insider Trading” di luar butir-butir di atas ? Bila YA, jelaskan. …………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

…………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

…………………………………….………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

Demikian Pernyataan ini saya buat dengan sebenarnya. Apabila di kemudian hari, ternyata Pernyataan ini terbukti tidak benar, saya bersedia diberikan sanksi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Jakarta, Januari 200

Yang Menyatakan:

Catatan Kepala Satuan Unit Kerja …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. ______________________________

Catatan Kepala Satuan Unit Kerja di atasnya …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………….………..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. _________________________________________