Post on 06-Feb-2021
PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO
PT. BANK JTRUST INDONESIA, Tbk.
POSISI JUNI 2017
A. RISIKO KREDIT Tabel 1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by
Region
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
30-Jun-17
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Claim by Region Wilayah I Wilayah II Wilayah III Wilayah IV Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (9)
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government
- - 3.588.346 -
3.588.346
8.661.458 2
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
- - - - -
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
- - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 22.975 - 691.710 - 714.685
5
Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans
86.359 8.049 85.729 55.446 235.583
6
Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
3.339 - 352 159.701 163.393
7
Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired
Employee Credit
- - - - -
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio
930.184 114.616 249.680 1.624.603 2.919.082
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 2.036.107 595.220 1.340.423 2.238.277 6.210.026
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 72.949 8.064 110.818 419.038 610.869
11 Aset Lainnya/ Others Asset - - 1.274.833 - 1.274.833 7.422.79515.71
6.816 Total 3.151.912 725.948 7.341.892 4.497.064 15.716.816
Tabel 2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak – Bank secara Individu /
Disclosure of Net Claims Based Remaining Contract Term
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
30-Jun-17
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/ Net Claims Based Remaining Contract Term
< 1 tahun/
< 1 year
>1 thn s.d. 3 thn
> 1 year until 3 years
>3 thn s.d. 5 thn
> 3 year until 5 years
> 5 thn > 5 years
Non- Kontraktual
Non- Contractual
Total Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The
Government
2.695.775
-
-
-
892.571
3.588.346
2
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public
Sector Entities
-
-
-
-
-
-
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
-
-
-
-
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 344.458 - - 22.975 347.252 714.685
5
Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans
2.317
3.491
2.152
227.623
-
235.583
6
Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
-
3.339
-
160.053
-
163.393
7
Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired
Employee Credit
-
-
-
-
-
-
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio
48.776
1.105.266
972.566
792.474
-
2.919.082
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 452.554 2.677.408 769.015 2.311.049 - 6.210.026
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due
92.148
23.187
90.631
404.904
-
610.869
11 Aset Lainnya/ Others Asset - - - - 1.274.833 1.274.833
Total 3.636.028 3.812.690 1.834.364 3.919.078 2.514.656 15.716.816
Tabel 3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Economic Sector
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Sektor Ekonomi/ Economic Sectors
Tagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas
Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada
Bank
Pembiayaan
Beragun Rumah Tinggal
Pembiayaan
Beragun Properti
Komersial
Pembiayaan
Pegawai/ Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha
Kecil dan Portofolio
Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan
yang Telah Jatuh
Tempo
Aset
Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
30 Juni 2017
1
Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, Hunting and Forestry
-
-
-
-
-
-
-
10.312
-
-
-
2 Perikanan/ Fisheries - - - - - - - 14.975 - - -
3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Quarrying
-
-
-
-
-
-
-
-
28.799
-
-
4 Industri pengolahan/ Manufacturing Industry - - - - - - - 241.369 2.132.714 146.515 -
5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water - - - - - - - - 43.149 - -
6 Konstruksi/ Construction - - - - - 3.339 - 136.120 182.662 3.316 -
7 Perdagangan besar dan eceran/ Wholesale and Retail Trade
-
-
-
-
3.409
-
-
478.180
1.442.892
52.095
-
8
Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accommodation Providers and food and Beverage Providers
-
-
-
-
-
159.701
-
40.741
496.940
230.486
-
9
Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Storage and Communication
-
-
-
-
-
-
-
18.809
638.580
8.748
-
10 Perantara keuangan/ Financial Brokers - - - 22.975 - - - 14.208 1.078.950 71.128 -
11
Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Rental Business, and orporate Services
-
-
-
-
-
-
-
146.930
97.377
12.136
-
No.
Sektor Ekonomi/ Economic Sectors
Tagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas
Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada
Bank
Pembiayaan
Beragun Rumah Tinggal
Pembiayaan
Beragun Properti
Komersial
Pembiayaan
Pegawai/ Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha
Kecil dan Portofolio
Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan
yang Telah Jatuh
Tempo
Aset
Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
12
Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense nd Compulsory Social Security
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13 Jasa pendidikan/ Education Services - - - - - - - 567 - - -
14
Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health Services and Social Activities
-
-
-
-
-
-
-
2.253
-
146
-
15
Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/ Social Services, Socio- Cultural, Entertainment and Other Individual
-
-
-
-
-
-
-
22.594
34.949
2.877
-
16
Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Households Personal Services
-
-
-
-
-
-
-
61
-
-
-
17
Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International and Extra International Agencies
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18
Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Undefined activities
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19 Bukan Lapangan Usaha/ Not a Business Field - - - - 231.806 352 - 1.791.878 293 22.781 -
20 Lainnya/ Others 3.588.346 - - 691.710 368 - - 85 32.722 60.640 1.274.833
Total 3.588.346 - - 714.685 235.583 163.393 - 2.919.082 6.210.026 610.869 1.274.833
Tabel 4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah – Bank secara Individu / Disclosure of Bills and Allowance By Region
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Kategori Portofolio/ Portofolio Categories
30-Jun-17
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Wilayah I Wilayah II Wilayah III Wilayah IV Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (10)
1 Tagihan/ Claims 3.151.912 725.948 7.341.892 4.497.064 15.716.816
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )/ Impaired Claims
a. Belum jatuh tempo/ Not Past Due Yet 326.032 12.088 187.754 487.307 1.013.1811 b. Telah jatuh tempo/ Past Due 532 6.392 41.233 106.744 154.901
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual/ Provision for Possible Losses – Individual
43.901
1.856
31.635 115.231 192.623
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif/
Provision for Possible Losses - Collective
8.449
2.596
9.115
12.607 32.768
5 Tagihan yang dihapus buku/ Written-Off Claims - 899 467.652 13.249 481.789
Tabel 5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi – Bank secara Individu / Disclosure of Claims and Allowance by Economic Sector
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Sektor Ekonomi/ Economic Sector
Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai/ Impaired Claims
Cadangan kerugian penurunan nilai
(CKPN) - Individual
Cadangan kerugian penurunan nilai
(CKPN) - Kolektif
Tagihan yang hapus buku Belum Jatuh
Tempo Telah Jatuh
Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Pertanian. perburuan dan Kehutanan/ Agriculture. Hunting and Forestry 10.312 - - - 5 -
2 Perikanan/ Fisheries 14.975 - - - 7 - 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Quarrying 28.799 - - - 13 - 4 Industri pengolahan/ Manufacturing Industry 2.520.598 248.016 31.225 88.272 2.354 - 5 Listrik. Gas dan Air/ Electricity. Gas and Water 43.149 - - - 20 - 6 Konstruksi/ Construction 325.438 25.341 4.262 395 539 - 7 Perdagangan besar dan eceran/ Wholesale and Retail Trade 1.976.576 300.210 54.375 31.458 11.223 59.898
8
Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accommodation Providers and food and Beverage Providers
927.868 - - 36 383 -
9
Transportasi. pergudangan dan komunikasi/ Transportation. Storage and Communication
666.137 8.527 11.828 3.993 1.025 -
10 Perantara keuangan/ Financial Brokers 1.187.261 127.123 22.009 48.513 1.749 -
11 Real estate. usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate. Rental Business. and orporate Services 256.443 43.389 27.076 12.786 406 -
12 Administrasi Pemerintahan. pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration. Defense nd Compulsory Social Security - - - - - -
13 Jasa pendidikan/ Education Services 567 - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health Services and Social Activities 2.400 166 -
- 28 -
15
Jasa kemasyarakatan. sosial budaya. hiburan dan perorangan lainnya/ Social Services. Socio-Cultural. Entertainment and Other Individual
60.421 12.088 588 - 1.648 89
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Households Personal Services 61 58 3
- 1 421.802
17
Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International and Extra International Agencies
- - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Undefined activities - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha/ Not a Business Field 2.047.110 248.263 3.536 7.168 13.368 - 20 Lainnya/ Others 5.648.703 - - - - -
Total 15.716.816 1.013.181 154.901 192.623 32.768 481.789
Tabel 6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai – Bank secara Individu /
Disclosure of Provision of Possible Losses Mutation Details
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Keterangan/ Information
30-Jun-17
CKPN Individual/ Provision of Possible
Losses - Individual
CKPN Kolektif/ Provision of Possible
Losses - Collective
(1) (2) (3) (4)
1 Saldo awal CKPN/ Provision of Possible Losses Beginning Balance
105.548 85.094
2
Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)/ Provisions (Reversal of Provisions) of Possible Losses in Current Year
105.548 (19.558)
2.a
Pembentukan CKPN pada periode berjalan/ Provisions of Possible Losses in Current Year
192.623 32.768
Pemulihan CKPN pada periode berjalan/ 2.b Reversal of Provisions of Possible Losses in
Current Year
(87.075) 52.326
3
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan/ Provisions of Possible Losses that used for Write-off in Current Year
- -
4
Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan/ Other Provisions (Other Reversal of Provisions) in Current Year
- -
Saldo akhir CKPN/ Provision of Possible Losses Ending Balance 211.097 65.536
Tabel 7. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Portfolio Category and Rating Scale
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio
Categories
Lembaga Pemeringkat/ Rating Agencies
Peringkat Jangka panjang/ Long Term Rating
Peringkat Jangka Pendek/ Long Term Rating
Standard and Poor's
AAA
AA+ s.d AA-
A+ s.d A-
BBB+ s.d BBB-
BB+ s.d BB-
B+ s.d B-
Kurang dari B-
A-1
A-2
A-3
Kurang dari A-3
Tanpa
Peringkat/ Non rated
Total
Fitch Rating AAA
AA+ s.d AA-
A+ s.d A-
BBB+ s.d BBB-
BB+ s.d BB-
B+ s.d B-
Kurang dari B-
F1+ s.d F1
F2
F3
Kurang dari F3
Moody's Aaa
Aa1 s.d Aa3
A1 s.d A3
Baa1 s.d Baa3
Ba1 s.d Ba3
B1 s.d B3
Kurang dari B3
P-1
P-2
P-3
Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia
AAA (idn)
AA+(idn) s.d AA-
(idn)
A+(idn) s.d. A- (idn)
BBB+(idn) s.d BBB-
(idn)
BB+(idn) s.d BB-
(idn)
B+(idn) s.d B- (idn)
Kurang dari B-(idn)
F1+(idn) s.d
F1(idn)
F2(idn)
F3(idn)
Kurang dari
F3(idn)
PT ICRA Indonesia
[Idr]AAA
[Idr]AA+ s.d
[Idr]AA-
[Idr]A+ s.d
[Idr]A-
[Idr]BBB+ s.d
[Idr]BBB-
[Idr]BB+ s.d
[Idr]BB-
[Idr]B+ s.d
[Idr]B- Kurang
dari [Idr]B- [Idr]A1+
s.d [Idr]A1
[Idr]A2+ s.d
[Idr]A2
[Idr]A3+ s.d [Idr]
A3
Kurang dari
[Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia
idAAA idAA+
s.d idAA- idA+ s.d
id A- id BBB+
s.d id BBB-
id BB+ s.d id BB-
id B+ s.d id B-
Kurang dari idB-
idA1
idA2 idA3 s.d
id A4 Kurang
dari idA4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1
Tagihan Kepada Pemerintah/
Claim to The Government
3.588.346
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.588.346
2
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
--
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 343.890
-
-
- - - - - - - - 370.795 714.685
5
Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage
Loans
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
235.583
235.583
6
Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
163.393
163.393
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit -
-
-
- - - - - - - - -
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.919.082
2.919.082
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate - -
-
-
- - - - - - - 6.210.026 6.210.026
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due - -
-
- - - - - - - - 610.86
9 610.869
11 Aset Lainnya/ Others Asset - - - - - - - - - - - 1.274.833 1.274.833
TOTAL 3.932.235 - - - - - - - - - - 11.784.581 15.716.816
Tabel 8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Bank secara Individu / Disclosure of Counterparty Credit Risk
a. Transaksi Derivatif Over the Counter
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No
Variabel yang Mendasari/ Underlying Variables
30-Jun-17
Notional Amount Tagihan Derivatif/ Derivative
Claim
Kewajiban Derivatif/ Derivative Liabilties
Tagihan Bersih
sebelum MRK/ Net
Claim before CRM
MRK/ CRM
Tagihan Bersih
setelah MRK/ Net Claim
after CRM
< 1 Tahun < 1 Year
> 1 Tahun - < 5 Tahun
> 1 Year - < 5 Years
> 5 Tahun > 5 Years
1 Suku Bunga - - - - - - - -
2 Nilai Tukar
1.279.481 - -
293
164
293
3
296
3 Lainnya - - - - - - -
TOTAL 1.279.481 - - 293 164 293 3 296
b. Transaksi Repo Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur pada pengungkapan Transaksi Repo
c. Transaksi Reverse Repo
Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur pada pengungkapan Transaksi Reverse Repo
Tabel 9. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims
Based on Risk Weighted After Impact Calculation of Credit Risk Mitigation
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio
Categories
30-Jun-17
ATMR/ RWA
Beban Modal/
Capital Charge Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit/ Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of
Credit Risk Mitigation 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11)
(12) (13)
(14) A Eksposur Neraca/ Exposure on
Balance Sheet
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government 3.588.346 - - - - - - -
- - - -
2
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
-
- -
-
-
-
-
-
- - -
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
-
-
-
-
-
-
-
-
- -
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank - 691.710 - - - 22.975 - -
- - 149.830 11.986
5
Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans
-
-
150.343
53.810
31.342
-
-
-
- -
88.248
7.060
6
Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
-
-
-
-
-
-
-
163.393
- -
163.393
13.071
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit
- - - - - - - -
- - - -
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio
10.487
-
-
-
-
2.908.595
-
- -
2.181.446
174.516
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 66.569 - - - - - - 6.143.457
- - 6.143.457 491.477
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 60.640 - - - - - - 84.307
465.922 - 783.189 62.655
11 Aset Lainnya/ Others Asset - - - - - - - - 1.260.598 1.260.598 100.848
Total Eksposur Neraca/ Total Exposure on Balance Sheet 3.726.042 691.710 150.343 53.810 31.342 22.975 2.908.595 6.391.156 465.922 1.260.598 10.770.160 861.613
B
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd
Transaksi Rekening Administratif/ Exposure on Commitments/ Contingencies for off Balance Sheet Transactions
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government - -
2
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
-
-
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio
Categories
30-Jun-17 ATMR/ RWA
Beban Modal/
Capital Charge Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit/ Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of
Credit Risk Mitigation 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank
91 45 4
5
Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage
Loans
6 2
-
6
Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
312
312
25
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit
- -
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio
220.262
165.197
13.216
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate
240.708
240.708 19.257
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due
- -
Total Eksposur TRA/ Total Exposure on Off Balance Transactions
-
-
6
-
-
91
220.262
241.020
-
-
406.264
32.501
C
Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/ Exposure on
Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government
- -
2
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
-
-
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
296
59
5
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank
5
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio
-
-
6 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate
-
Total Eksposur Counterparty Credit Risk/ Total Exposure on Counterparty Credit Risk
-
296
-
-
-
-
-
-
-
-
59
5
Tabel 10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit – Bank secara Individu /
Disclosure of Net Claims and Credit Risk Mitigation Techniques
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
30-Jun-17
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
Tagihan
Bersih/ Net Claims
Bagian Yang Dijamin Dengan/ Portion which Secured by
Bagian Yang Tidak Dijamin/ Portion which
not Secured
Agunan/ Collateral
Garansi/
Guarantee
Asuransi Kredit/ Credit
Insurance
Lainnya/ Others
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)- [(4)+(5)+(6)+(7)]
A Eksposur Neraca/ Exposure on Balance Sheet
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government
3.588.346 - - - 3.588.346 -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
- - - - -
-
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 714.685 - - - - 714.685
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans
235.583 89 - - -
235.494
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
163.393 - - - - 163.393
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit - -
- - - -
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro, Small dan Retail Portfolio
2.919.082 10.487 - - - 2.908.595
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate
6.210.026 66.569 - - -
6.143.457
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due
610.869 60.640 - - -
550.229
11 Aset Lainnya/ Others Asset 1.274.833 - - - - 1.274.833
Total Eksposur Neraca/ Total Exposure on Balance Sheet
15.716.816 137.785 - - 3.588.346
11.990.686
B
Eksposur Rekening Administratif/ Exposure for off Balance Sheet Transactions
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government
- - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
91 - - - - 91
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank - - - - - -
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans
6 - - - - 6
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans
312 - - - - 312
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit
- - - - - -
8
Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio
220.262 - - - - 220.262
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate
288.180 47.471 - - -
240.708
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due
809 809 - - - -
Total Eksposur TRA/ Total Exposure on Off Balance Transactions
509.659 48.280 - - - 461.379
30-Jun-17
No.
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
Tagihan
Bersih/ Net Claims
Bagian Yang Dijamin Dengan/ Portion which Secured by
Bagian Yang Tidak Dijamin/ Portion which
not Secured
Agunan/ Collateral
Garansi/
Guarantee
Asuransi Kredit/ Credit
Insurance
Lainnya/ Others
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)- [(4)+(5)+(6)+(7)]
C
Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/ Exposure on Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government
- -
-
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
- -
-
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
-
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 293 - 293
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro, Small dan Retail Portfolio
-
-
-
6 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate
- -
-
Total Eksposur Counterparty Credit Risk/ Total Exposure on Counterparty Credit Risk
293
-
-
-
-
293
Total (A+B+C) 16.226.768 186.065 - - 3.588.346 12.452.358
Tabel 11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset/ Disclosure of Securitization Transactions
Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Sekuritisasi
Tabel 12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Bank Bertindak Sebagai Kreditur Asal /
Disclosure of Summary Securitization Transaction Activity Bank as Creditor
Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Sekuritisasi Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
Tabel 13. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar
a. Eksposur Aset di Neraca/ Disclosure of Assets Exposures in Balance Sheet
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
30-Jun-17
Tagihan Bersih/ Claim Net
ATMR Sebelum MRK/ RWA before CRM
ATMR Setelah MRK/ RWA after CRM
(1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government 3.588.346 - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities - - -
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral
Development Banks and International Institutions
-
- -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 714.685 149.830 149.830
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans 235.583 88.279 88.248
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans 163.393 163.393 163.393
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio
2.919.082 2.189.312 2.181.446
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 6.210.026 6.210.026 6.143.457 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 610.869 874.150 783.189 11 Aset Lainnya/ Others Asset 1.274.833 - 1.260.598
TOTAL 15.716.816 9.674.988 10.770.160
b. Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif/ Disclosure of
Commitments / Contingent Exposure on Balance Sheet
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
30-Jun-17
Tagihan Bersih/
Claim Net
ATMR Sebelum
MRK/ RWA
before CRM
ATMR Setelah
MRK/ RWA after
CRM (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
91
45
45
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral
Development Banks and International Institutions
-
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank - - -
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage
Loans
6
2
2
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial
Property Mortgage Loans
312
312
312
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio
Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio
220.262
165.197
165.197
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 288.180 288.180 288.180 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 809 945 -
TOTAL 509.659 454.681 406.264
c. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/
Disclosure of Potential credit risk exposure due to failure of competitor (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No
Kategori Portofolio/ Portfolio Categories
30-Jun-17
Tagihan Bersih/ Claim Net
ATMR Sebelum MRK/ RWA before
CRM
ATMR Setelah MRK/ RWA after
CRM (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities
-
-
-
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions
-
-
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 293 59 59
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio
-
-
6 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate - - -
Total 293 59 59
d. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)/
Disclosure of Potential Credit Risk exposure due to failure of settlement (settlement risk)
Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan setelmen.
e. Eksposur Sekuritisasi/ Disclosure of Securitization Exposures
Pada posisi Juni 2017,Bank tidak memiliki eksposur sekuritisasi.
f. Total Pengukuran Risiko Kredit / Disclosure of Total Credit Risk Measurement
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
30-Jun-17
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT/ TOTAL OF RISK WEIGHTED ASSETS CREDIT RISK
11.176.484
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL/ TOTAL OF DEDUCTION FROM CAPITAL FACTOR
-
B. RISIKO PASAR
Tabel 1. Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar – Bank secara Individu /
Market Risk Disclosure Based on Standards Method
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Jenis Risiko
30-Jun-17 Beban Modal/
Capital Charge
ATMR/ RWA
(1) (2) (3) (4) 1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - -
b. Risiko Umum - -
2 Risiko Nilai Tukar 5.056 63.204
3 Risiko Ekuitas *) - -
4 Risiko Komoditas *) - -
Total 5.056 63.204 *) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud
Tabel 2. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB) – Bank secara Individu /
Disclosure of Interest Rate Risk in Banking Book Eksposure
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
30-Jun-17
Economic Value Total Modal Prosentase EVE terhadap Modal
377.813
1.868.494
20.22%
C. RISIKO LIKUIDITAS
Tabel 1. a. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah / Disclosure of Maturity Profile for Rupiah
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No. Pos - pos Saldo
30 Juni 2017
Jatuh Tempo
≤ 1 bulan > 1 bulan
s.d. 3 bulan > 3 bulan
s.d. 6 bulan
> 6 bulan
s.d.12 bulan
> 12 bulan
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
I NERACA
A Aset
1 Kas
131,311
131,311
- - -
-
2 Penempatan pada Bank Indonesia
986,243
986,243
- - -
-
3 Penempatan pada bank lain
34,739
34,739
- - -
-
4 Surat Berharga
2,396,249
2,396,249
- - -
-
5 Kredit Yang Diberikan
9,367,889
483,812
408,881
879,178
1,973,604
5,622,414
6 Tagihan lainnya
14,690
14,690
- - -
-
7 Lain-lain
362,717
362,717
- - -
-
Total Aset
13,293,838
4,409,760
408,881
879,178
1,973,604
5,622,414
B Kewajiban
1 Dana Pihak Ketiga
11,660,298
10,262,802
1,115,476
256,217
24,807
996
2 Kewajiban kepada Bank Indonesia -
-
- - -
-
3 Kewajiban kepada bank lain
632,449
615,449
14,040
2,959 -
-
4 Surat Berharga yang Diterbitkan
466,240
466,240
- - -
-
5 Pinjaman yang Diterima
-
-
- - -
-
6 Kewajiban lainnya
2,242
2,242
-
- -
-
7 Lain-lain
233,147
233,147
-
- -
-
Total Kewajiban
12,994,375
11,579,880
1,129,516
259,177
24,807
996
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca
299,463
(7,170,119)
(720,635)
620,001
1,948,797
5,621,418
II REKENING ADMINISTRATIF
A Tagihan rekening Administratif
1 Komitmen
-
-
- - -
-
2 Kontijensi
54,087
54,087
-
- -
-
Total Tagihan Rekening Administratif
54,087
54,087
- - -
-
B Kewajiban Rekening Administratif
1 Komitmen
309,898
24,769
15,029
125,943
144,014
144
2 Kontijensi
288,877
277,256
307
6,996
2,725
1,593
Total Kewajiban Rekening Administratif
598,775
302,025
15,336
132,939
146,738
1,737
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam
Rekening Administratif
(544,689)
(247,939)
(15,336)
(132,939)
(146,738)
(1,737)
Selisih ((IA - IB) + (IIA - IIB))
(245,226)
(7,418,058)
(735,971)
487,063
1,802,059
5,619,681
Selisih Kumulatif
(7,418,058)
(6,682,087)
(7,169,149)
(8,971,208)
(14,590,889)
Tabel 1.b. Pengungkapan Profil Maturitas Valas / Disclosure of Maturity Profile for Foreign Currency
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Pos - pos
Saldo
30 Juni 2017
Jatuh Tempo
≤ 1 bulan > 1 bulan
s.d. 3 bulan
> 3 bulan
s.d. 6 bulan
> 6 bulan
s.d. 12 bulan
> 12 bulan
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
I NERACA
A Aset
1 Kas 86,523
86,523
-
- - -
2 Penempatan pada Bank Indonesia 81,289
81,289
-
- - -
3 Penempatan pada bank lain
313,081
313,081
-
- -
-
4 Surat Berharga 468,455
468,455
-
- - -
5 Kredit Yang Diberikan 893,300
1,331
29,515
228,262
44,927
589,264
6 Tagihan lainnya 585,583
585,583
-
- - -
7 Lain-lain 36,578
36,578
-
- - -
Total Aset
2,464,809
1,572,840
29,515
228,262
44,927
589,264
B Kewajiban -
1 Dana Pihak Ketiga 783,983
707,990
64,514
552
10,927
-
2 Kewajiban kepada Bank Indonesia - -
-
- - -
3 Kewajiban kepada bank lain 17
17
-
- - -
4 Surat Berharga yang Diterbitkan
199,913
199,913
-
- -
-
5 Pinjaman yang Diterima - -
-
- - -
6 Kewajiban lainnya 4,961
4,961
-
- - -
7 Lain-lain 4,711
4,711
-
- - -
Total Kewajiban 993,584
917,592
64,514
552
10,927
-
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1,471,224
655,248
(34,998)
227,710
34,000
589,264
II REKENING ADMINISTRATIF
A Tagihan rekening Administratif
1 Komitmen - -
-
- - -
2 Kontijensi - -
-
- - -
Total Tagihan Rekening Administratif - -
-
- -
-
B Kewajiban Rekening Administratif
1 Komitmen 13,226
5,816
3,604
3,806
- -
2 Kontijensi 154,504
154,504
-
- - -
Total Kewajiban Rekening Administratif
167,730
160,321
3,604
3,806
-
-
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif
(167,730)
(160,321)
(3,604)
(3,806)
- -
Selisih ((IA - IB) + (IIA - IIB)) 1,303,494
494,928
(38,602)
223,904
34,000
589,264
Selisih Kumulatif 494,928
533,530
309,625
275,625
(313,639)
Tabel 2. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)
NILAI LCR (%)
Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV
(1) (2) (3) (4) (5)
Bank secara Individu
173.54% 185.22% N/A N/A
Bank secara Konsolidasi
D. RISIKO OPERASIONAL
Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional / Quantitative Disclosures of Operational Risk
(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)
No.
Pendekatan Yang Digunakan/ Approach Method
30-Jun-17 Pendapatan Bruto (Rata-rata
3 tahun terakhir)/ Gross Income
(Average Last 3 years)
Beban Modal/
Capital Charge
ATMR/ RWA
(1) (2) (3) (4) (5) 1 Pendekatan Indikator Dasar/ Basic Indicator Approach 290.459 43.569 544.610
Total 290.459 43.569 544.610