Download - standar kinerja unit pengelola kecamatan

Rancangan SOP Tim Verifikasi 2014

Kecamatan Barambai

STANDAR OPERASIONAL DAN PROSEDUR

TIM VERIFIKASI (SOP TV) PERGULIRAN

KECAMATAN BARAMBAI

KABUPATEN BARITO KUALA, PROPINSI KALIMANTAN SELATAN

BAB I

KEBIJAKAN UMUM

Pasal 1

Dasar Penyusunan

SOP Pengelolaan Perguliran disusun dengan memperhatikan dan berdasar pada :

(1) Pentunjuk Teknis Operasional (PTO) PNPM Mandiri Perdesaan Penjelasan X

tentang Pengelolaan Dana Bergulir dan PTO XI tentang Penataan Kelembagaan

dan Pengembangan Ekonomi Perdesaan

(2) Petunjuk Teknis Tambahan Usulan Kegiatan SPP dan Pengelolaan Dana Bergulir

(3) Surat Direktur Kelembagaan dan Pelatihan Masyarakat Ditjen. PMD Kemendagri

Nomor: 414.2/1108/PNPM-MP/II/2012 tanggal 13 Agustus 2012 tentang

Pengelolaan Dana Bergulir.

(4) Memo internal TL KMW-III no. 06/KMW-III/I/2014 tanggal 8 januari 2014 tentang

Pembakuan Sistem Perguliran

Pasal 2

Pengertian

Tim Verikasi Perguliran adalah lembaga otonom dibawah BKAD untuk melakukan

penilain kelayakan kelompok dan jumlah pinjaman yang diusulkan oleh kelompok SPP

dan UEP sesuai dengan PTO PNPM Mandiri Perdesaan, AD-ART BKAD dan SOP

Kelembagaan pendukung BKAD dalam rangka mendukung pencapaian misi dan visi

organisasi kerja sama antar desa .

BAB II

KRITERIA DAN TATA CARA PEMBENTUKAN TIM VERIFIKASI

Pasal 3

Kriteria Tim verifikasi

(1) Anggota Masyarakat di Wilayah Kecamatan Barambai Kabupaten Barito Kuala;

(2) Mempunyai pengalaman dan keahlian khusus tentang pengelolaan keuangan

mikro atau lembaga keuangan, sesuai dengan usulan yang diajukan kelompok

SPP dan UEP;

(3) Mampu melakukan penilaian kelayakan suatu usaha.


Kecamatan Barambai

(4) Bukan Pengurus BKAD dan Pengurus Unit Teknis dibawah BKAD;

(5) Mempunyai pengetahuan tentang kegiatan Simpan Pinjam;

(6) Sanggup meluangkan waktu untuk kegiatan verifikasi yang diperlukan;

(7) Bersifat netral atau tidak memihak pada salah satu atau beberapa Desa, atau

kelompok Simpan Pinjam Perempuan (SPP) maupun Usaha Ekonomi Produktif

(UEP);

(8) Mempunyai wawasan yang luas;

(9) Jumlah Tim Verifikasi minimal 3 orang;

Pasal 4

Organisasi Tim Verifikasi

Unsur Tim Verifikasi terdiri dari :

(1) Seorang Koordinator merangkat anggota

(2) Seorang Staf bagian administrasi dan keuangan merangkap anggota

(3) Anggota

Pasal 5

Proses atau Tata Cara Pembentukan Tim Verifikasi

(1) BKAD, Fasilitator, PjOK atau Camat mengidentifikasi orang yang memenuhi

syarat yang sesuai dengan keahlian;

(2) Menghubungi orang yang telah diidentifikasi dan meminta kesiapannya untuk

dipilih menjadi calon Tim Verifikasi;

(3) BKAD merekap nama calon Tim Verifikasi untuk disampaikan kepada Forum

MAD;

(4) BKAD mengundang calon Tim Verifikasi dalam MAD yang dihadiri oleh BKAD,

UPK, BP-UPK, Camat, beberapa perwakilan dari kelompok dan Tokoh

Masyarakat Kecamatan setempat;

(5) Pemilihan dan penetapan anggota Tim Verifikasi dari calon yang diajukan dan

memilih Koordinator dan Staf Administrasi dan keuangan serta anggota yang

terpilih;

(6) BKAD menandatangani berita acara yang kemudian diajukan kepada Camat

untuk dibuatkan Surat Keputusan tentang Kepengurusan Tim Verifikasi, dengan

batas waktu 7 hari setelah rapat pembentukan dilakukan.

BAB III

TUGAS, FUNGSI, PERAN, HAK DAN MASA KERJA TIM VERIFIKASI

Pasal 6

Tugas Pokok Tim Verifikasi

(1) Menyusun Rencana Kegiatan/ Kerja dan rencana anggaran secara terperinci


Kecamatan Barambai

(2) Memeriksa kelengkapan dokumen setiap usulan yang diajukan kelompok atau

desa;

(3) Melakukan observasi lapangan untuk memeriksa kesesuaian yang ditulis dengan

fakta lapangan;

(4) Memeriksa kesesuaian usulan dengan kriteria dan tujuan usulan tersebut;

(5) Membuat rekomendasi terhadap hasil pemeriksaan usulan kegiatan;

(6) Menyampaikan rekomendasi tersebut kepada BKAD untuk ditindak lanjuti ke Tim

Pendanaan dan menyampaikannya saat Musyawarah Pendanaan.

Pasal 7

Tugas dan Tanggungjawab Ketua

(1) Tugas dan Tanggungjawab Ketua :

(a). Memimpin rapat / musyawarah Tim Verifikasi.

(b). Bertanggungjawab pengedalian kualitas proses Verifikasi

(c). Menyampaikan Rekomendasi dalam MAD

(d). Merumuskan strategi kegiatan Verifikasi yang dituangkan dalam rencana

kerja Verifikasi.

(1) Tugas dan Tanggungjawab Staf Administrasi dan Keuangan :

(a). Melakukan kebijakan dalam penataan kearsipan semua dokumen dan data

informasi lainnya.

(b). Melakukan arsipasi berita acara, daftar hadir, notula, format verifikasi,

rekomendasi akhir.

(c). Bersama Ketua membuat rumusan rekomendasi akhir sebagai bahan untuk

disampaikan pada Rapat Pendanaan.

(2) Tugas dan Tanggungjawab Anggota Tim Verifikasi

(a). Melakukan tugas verifiksi sesuai dengan SOP

(b). Bertanggungjawab pada kualitas verifikasi sesuai keahlian dan kemampuan

(c). Membuat catatan-catan penting hasil setiap tahapan sebagai bahan

referensi dalam membuat rekmendasi akhir.

(d). Mengikuti pembekalan pra tugas dan pertemuan verifikasi

Pasal 8

Fungsi Tim Verifikasi

Tim Verifikasi mempunyai fungsi :

(1) Tim Verifikasi melakukan koreksi dan telaah terhadap usulan, dengan kriteria

verifikasi yang ditentukan;

(2) Tim Verifikasi melakukan analisa hasil informasi yang didapat dalam rapat akhir;

(3) Tim Verifikasi memberikan rekomendasi tertulis dari hasil rapat dengan alas an

yang jelas dan singkat tentang usulan yang dinilai layak atau tidak layak.


Kecamatan Barambai

Pasal 9

Peran Tim Verifikasi Perguliran

(1) Tim Verifikasi berperan sebagai Pemeriksa dalam melakukan pemeriksaan

kelengkapan administrasi usulan

(2) Tim Verifikasi berperan sebagai Penyidik dalam melakukan observasi di

lapangan;

(3) Tim Verifikasi berperan sebagai Penasehat dalam memberikan masukan kepada

kelompok dan masyarakat dalam menunjang perbaikan dan keunggulan usulan

tersebut, namun bukan melakukan intervensi atas usulan yang telah dibuat.

Pasal 10

Operasional Tim Verifikasi Perguliran

(1) Operasional pelaksanaan Tugas Tim Verifikasi diambil dari kas Operasional UPK

dengan mempertimbangkan kewajaran yang disesuaikan dengan kebutuhannya;

(2) Operasional yang dapat didanai dari Kas Operasional UPK adalah Insentif

(dengan pola konversi hari kerja dibagi jumlah hari kerja dikali honor yang

ditetapkan dalam satu bulan), biaya konsumsi kegiatan Rapat, Alat Tulis Kantor,

Tunjangan Transportasi Tim Verifikasi setiap kegiatan Rapat dan Musyawarah

Pendanaan, dan transportasi kunjungan lapangan untuk melakukan verifikasi

kelompok:

(3) Operasional yang dikeluarkan untuk kegiatan BP-UPK maksimal menurut

Rencana Kerja yang dituangkan dalam RAB Tim Verifikasi Perguliran.

(4) Penerimaan dan pengeluaran Tunjangan dan biaya lainnya harus dibuktikan

dengan daftar hadir, berita acara pertemuan dan bukti-bukti pengeluaran lainnya;

(5) Rencana Anggaran Tim Verifikasi harus masuk ke dalam RAPB UPK pada pos

biaya operasional lainnya.

Pasal 11

Hari Kerja Tim Verifikasi Perguliran

(1) Hari kerja Tim Verifikasi setelah disepakati akhir penulisan usulan dan dokumen

usulan sudah di verifikasi awala oleh pengurus UPK.

(2) Kegiatan Verifikasi disesuaikan dengan jumlah usulan, kelompok dan desa yang

mengikuti perguliran.

(3) Kegiatan Verifikasi Perguliran dilaksanakan maksimal 10 hari sebelum

pelaksanaan musyawarah pendanaan;

Pasal 12

Masa Kerja Tim Verifikasi Perguliran


Kecamatan Barambai

(1) Masa Kerja Tim Verifikasi berlaku selama 3 (satu) tahun, dan dapat dipilih kembali.

(2) Setiap 6 (enam) bulan sekali BKAD melakukan evaluasi kinerja Tim Verifikasi;

(3) Tim Verifikasi dapat diberhentikan secara langsung (tanpa melalui peringatan) dan

secara tertulis (melalui Surat Keputusan) oleh BKAD sebelum akhir periode Tim

Pendanaan dan tanpa melalui MAD jika terbukti;

a) Sengaja melakukan pelanggaran ketentuan program (PTO PNPM Mandiri

Perdesaan, AD-ART dan SOP organisasi),

b) Melakukan penyalahgunaan dana,

c) Dipandang tidak aktif,

d) Tidak dapat menjalankan fungsinya dengan baik,

e) Ditemukan adanya kesengajaan membuat laporan program yang berisi fiktif

atau manipulatif

f) Sedang dalam menjalani proses hukum, dan atau terdaftar sebagai calon

legislatif atau eksekutif.

g) Terjadi penurunan kualitas pengelolaan kegiatan dana bergulir akibat kinerja

pengelolaan yang buruk;

BAB IV

ALUR KERJA DAN KRITERIA PENILAIAN USULAN

Pasal 13

(1) Tahap Pemeriksaan kelengkapan berkas usulan, dengan ketentuan sebagai

berikut :

a. Pemeriksaan berkas berdasarkan lembar ceklis kelengkapan berkas

b. Tim Verifikasi mengembalikan berkas usulan kepada kelompok atau desa

untuk berkas yang dianggap kurang, dalam masa waktu 3 (tiga) hari;

c. Tim Verifikasi menyampaikan surat kepada Kelompok atau Desa berkenaan

dengan rencana kunjungan ke lapangan, minimal 1 hari sebelum kunjungan

dilakukan;

(2) Tahap Kunjungan Lapangan, dengan melakukan langkah sebagai berikut :

a. Melakukan wawancara kepada kelompok dan anggota masyarakat yang

mengusulkan berkenaan dengan kebenaran dari calon penerima manfaat,

bagaimana proses penetapan usulan, kebenaran administrasi di lapangan,

dan manfaat usulan tersebut bagi kelompok dan masyarakat;

b. Menilai dan menelaah usulan tersebut berdasarkan kriteria penilaian usulan;

(3) Tahap Rekomendasi, dengan melakukan langkah sebagai berikut :

a. Tim Verifikasi mengadakan rapat internal di Kecamatan untuk membahas

secara bersama setiap usulan, perihal beberapa alasan dan catatan penting

bagi usulan tersebut;


Kecamatan Barambai

b. Membuat rekomendasi dengan memberikan alasan dan penegasan pada

setiap usulan

c. Melakukan rekapitulasi rekomendasi tersebut dalam bentuk Matrik Hasil

Verifikasi dan didukung dengan Berita Acara Rapat Internal Tim Verifikasi.

(4) Tahap Penyampaian Hasil Rekomendasi :

a. Pada saat Musyawarah Pendanaan, Tim Verifikasi menyampaikan hasil

rekomendasi kepada BKAD pada musyawarah pendanaan dengan

menjelaskan secara jelas.

BAB V

KRITERIA PENILAIAN USULAN

Pasal 17

(1) Usulan dinilai berdasarkan kriteria sebagai berikut :

(a). Bermanfaat bagi Rumah Tangga Miskin

(b). Bisa dilakukan oleh kelompok atau masyarakat setempat

(c). Adanya swadaya atau potensi desa yang mendukung

(d). Adanya keberlanjutan dari pelaksanaan usulan tersebut bila didanai.

(2) Kriteria khusus lainnya dapat dibahas berdasarkan saat MAD atau saat Rapat

Pembentukan Tim Verifikasi.

(3) Penilaian akhir dalam bentuk Rekomendasi tersebut dibagi atas ;

(a). LAYAK DAN MENDESAK,

(b). LAYAK KURANG MENDESAK,

(c). LAYAK BERSYARAT, dan

(d). TIDAK LAYAK.

(4) Dalam menentukan rekomendasi setiap usulan diberikan alasan dan penegasan

yang jelas dan singkat.

BAB VI

HUBUNGAN TIM VERIFIKASI DENGAN PIHAK LAIN

Pasal 18

(1) Hubungan Tim Verifikasi dengan Forum MAD adalah sebagai pelaksana mandat

dari hasil keputusan MAD

(2) Hubungan Tim Verifikasi dengan UPK adalah sebagai mitra kerja dalam menggali

informasi tentang Kelompok dan Desa.

(3) Hubungan Tim Verifikasi dengan BP-UPK adalah sebagai mitra kerja dalam

menggali informasi berkenaan dengan hasil pantauan Badan Pengawas terhadap

Kelompok dan Desa.

(4) Hubungan Tim Verifikasi dengan BKAD, Camat, dan lainnya adalah bersifat

koordinasi dalam mendukung pelaksanaan verifikasi usulan.


Kecamatan Barambai

BAB VII

PENGAWASAN KEGIATAN VERIFIKASI

Pasal 19

(1) Tim Verifikasi dalam melaksanakan kegiatanya dibawah pengawasan BKAD.

(2) Secara tehnis Lapangan dibawah pengawasan Badan Pengawas UPK (BP UPK)

BAB X

PEMBUBARAN/ PEMBERHENTIAN TIM VERIFIKASI

Pasal 20

(1) Yang berhak membubarkan Tim Verifikasi adalah BKAD/ Forum MAD.

(2) Tim verifikasi dapat diberhentikan jika periode masa kerja Tim verifikasi

dinyatakan selesai atau berakhir.

(3) Tim Verifikasi dapat diberhentikan jika benar-benar melanggar aturan verifikasi,

tidak melakukan Tahapan, mengambil kebijakan dan kewenangan yang merugikan

masyarakat, UPK dan atau Program.

BAB XI

PERUBAHAN STANDAR OPERASIONAL DAN PROSEDUR

Pasal 21

(1) Perubahan Standar Operasional dan Prosedur (SOP) Tim Verifikasi Perguliran ini

hanya dapat dilakukan oleh Rapat Forum Musyawarah Antar Desa (MAD).

(2) Rapat penetapan Perubahan Standar Operasional dan Prosedur (SOP) Tim

Verifikasi Perguliran dinyatakan syah apabila dihadiri oleh ½ +1 jumlah peserta

wakil Desa ditambah unsur Camat, Pengurus UPK dan Badan Pengawas.

BAB XII

KETENTUAN LAIN

Pasal 22

(1) Pemberlakuan khusus yang tidak tercantum dalam SOP ini dapat diputuskan

bersama dalam forum MAD.


Kecamatan Barambai

(2) Standar penilaian kinerja Tim Verifikasi dapat mengacu pada SOP ini sebagai

dasar penilaian.

(3) Jika diputuskan dari hasil pembahasan di Forum MAD diterbitkannya SOP

Verifikasi yang baru, maka secara otomatis SOP ini tidak berlaku.

BAB XIII

PENUTUP

Pasal 23

Standar Operasional Dan Prosedur ini mulai berlaku sejak tanggal ditetapkan.

Ditetapkan di : Barambai Pada tanggal :

Badan Kerjasama Antar Desa Kecamatan Barambai

AHMAD SUPAWIE Ketua

Mengetahui Camat Barambai

MULIANSYAH, S.IP. M.Si. NIP. 19860222 198602 1 003


Kecamatan Barambai

NILAI = 10 NILAI = 5 NILAI = 1

LEBIH DARI 3

TAHUN

ANTARA 1 S/D

3 TAHUN

KURANG DARI

1 TAHUN

ASPEK PENILAIAN NILAI = 3 NILAI = 2 NILAI = 1 HASIL PENILAIAN

1IKATAN PEMERSATU KELOMPOK KARENA AKTIFITAS EKONOMI

ATAU KEMASYARAKATANYA RAGU-RAGU TIDAK

2 KEKUATAN IKATAN PEMERSATU BAIK DAN KUAT YA RAGU-RAGU TIDAK

3KEPENGURUSAN KELOMPOK DIPILIH SECARA DEMOKRATIS OLEH

ANGGOTA KELOMPOKYA RAGU-RAGU TIDAK

4 KETERIKATAN ANGGOTA KELOMPOK KUAT YA RAGU-RAGU TIDAK

5 PERTEMUAN ANGGOTA KELOMPOK SECARA RUTIN YA RAGU-RAGU TIDAK

6SEBAGIAN BESAR ANGGOTA MEMPUNYAI USAHA YANG MASIH

DAPAT DIKEMBANGKANYA RAGU-RAGU TIDAK

7KONDISI EKONOMI ANGGOTA KELOMPOK SEBAGIAN BESAR

MISKINYA RAGU-RAGU TIDAK

8 ANGGOTA KELOMPOK MEMPUNYAI IKATAN TANGGUNG RENTENG YA RAGU-RAGU TIDAK

9 ANGGOTA KELOMPOK SEBAGIAN BESAR SALING MENGENAL YA RAGU-RAGU TIDAK

10 SEBAGIAN BESAR ANGGOTA MENGIKUTI PERTEMUAN PNPM - PPK YA RAGU-RAGU TIDAK

1 STRUKTUR PERMODALAN 100 % MODAL SENDIRI YASEBAGIAN

BESAR

SEBAGIAN

KECIL

2 HUTANG LUAR DIBANDINGKAN DENGAN MODAL SENDIRI LEBIH BESAR SEIMBANG LEBIH KECIL

3PENYEBARAN SIMPANAN ANGGOTA/PERMODALAN MERATA PADA

SETIAP ANGGOTAYA

SEBAGIAN

BESAR

SEBAGIAN

KECIL

4PERTUMBUHAN STRUKTUR PERMODALAN SELALU MENINGKAT

DARI TAHUN KE TAHUNYA

KADANG-

KADANGTIDAK PERNAH

5STRUKTUR PENYEBARAN PINJAMAN PADA SEBAGIAN BESAR

ANGGOTA KELOMPOKYA

SEBAGIAN

KECILTIDAK JELAS

6TUJUAN PENGGUNAAN PINJAMAN OLEH PEMANFAAT (ANGGOTA

KELOMPOK) UNTUK KEGIATAN PRODUKTIFYA

SEBAGIAN

BESAR

SEBAGIAN

KECIL

7 KONDISI TUNGGAKAN PINJAMAN ANGGOTA KURANG 10 % 10 % S/D 25 % DIATAS 25 %

8PROSEDUR PENYALURAN PINJAMAN TELAH DIMILIKI DAN

DIJALANKAN OLEH KELOMPOKYA

KADANG-

KADANGTIDAK JELAS

9PENGURUS KELOMPOK MEMPUNYAI KOMITMEN YANG BAIK

TERHADAP KEMAJUAN KELOMPOKBAIK CUKUP KURANG

10KAPASITAS PENGURUS DALAM AMINISTRASI KEGIATAN DAN

KEUANGAN BAIK CUKUP KURANG

11KAPASITAS PENGURUS DALAM PENGELOLAAN DANA SIMPANAN

DAN PINJAMANBAIK CUKUP KURANG

12 KELOMPOK MEMPUNYAI PERTUMBUHAN PENDAPATAN YANG BAIKCENDERUNG

NAIKSTABIL TIDAK JELAS

13 KONDISI BIAYA OPERASIONAL KELOMPOKCENDERUNG

TURUN STABIL TIDAK JELAS

14 KONDISI LABA USAHA ATAU SISA HASIL USAHACENDERUNG

NAIKSTABIL TIDAK JELAS

15 KELOMPOK MEMPUNYAI PERENCANAAN KEUANGAN YANG BAIK SELALUKADANG-

KADANGTIDAK JELAS

NILAI = 3 NILAI = 2 NILAI = 1 HASIL PENILAIAN

16 RENCANA TAMBAHAN PENYALURAN PINJAMAN DAPAT DICAPAI YA RAGU-RAGU TIDAK

17 RENCANA PERTUMBUHAN SIMPANAN DAPAT DICAPAI YA RAGU-RAGU TIDAK

18 PENAMBAHAN JUMLAH ANGGOTA KELOMPOK DAPAT DICAPAI YA RAGU-RAGU TIDAK

19PERBANDINGAN TUNGGAKAN DAN PINJAMAN AKAN MENURUN

PADA WAKTU YANG AKAN DATANGYA RAGU-RAGU TIDAK

20RENCANA TAMBAHAN PENYALURAN PINJAMAN SEBAGIAN BESAR

UNTUK MASYARAKAT MISKINYA RAGU-RAGU TIDAK

Disupervisi oleh : TIM VERIFIKASI

Nama Tanda Tangan

(Fasilitator Kecamatan)

1

2

3

KEGIATAN SIMPAN PINJAM DANA TELAH DILAKUKAN BERAPA TAHUN ?

ASPEK KONDISI KELOMPOK

KONDISI KEGIATAN SIMPAN PINJAM SAAT INI

PENILAIAN RENCANA KEGIATAN

SUB TOTAL

LEMBAR VERIFIKASI KELOMPOK SIMPAN PINJAM

HASIL PENILAIANPENGALAMAN KEGIATAN SIMPAN PINJAM

HASIL PENILAIAN

NAMA KELOMPOK

SUB TOTAL

NAMA DESA/KECAMATAN

NAMA KABUPATEN/PROPINSI

SUB TOTAL

CATATAN : FORMULIR VERIFIKASI INI MERUPAKAN ACUAN YANG DAPAT DISESUAIKAN DAN DISEMPURNAKAN DENGAN KONDISI WILAYAH DAN KESEPAKATAN LOKAL.

NILAI TOTAL

NILAI = 3 NILAI = 2 NILAI = 1

Lampiran lampiran

10

LEMBAR VERIFIKASI KSP

SPP/ UEP

I. IDENTITAS KELOMPOK KSP/SPP

1. NAMA KELOMPOK : _______________________________

2. ALAMAT : _______________________________

3. JUMLAH ANGGOTA/PEMANFAAT : ________ orang

4. TGL/TH BERDIRI : _____/______/________

II. INFORMASI BIDANG ORGANISASI

No ASPEK PENILAIAN NILAI

= 3

NILAI

= 2

NILAI

= 1

NILAI

= 0

1. Jumlah Pengurus 3 orang dan berfungsi

2. Apakah karakter pengurus kelompok baik, jujur bisa dipercaya

3. Apakah Pengurus Kelompok mau dan mampu mengurus

kelompok dengan baik

4. Apakah Pengurus Kelompok dipilih secara demokratis

5. Terdapat Pengurus dari satu anggota keluarga

6. Pertemuan rutin kelompok

7. Tingkat kehadiran anggota dalam pertemuan

8. Apakah kelompok mempunyai aturan yang jelas dan dilaksakan

oleh anggota

SUB TOTAL

III. INFORMASI BIDANG ADMINISTRASI

NO ASPEK PENILAIAN NILAI

= 3

NILAI =

2

NILAI

= 1

NILAI

= 0

1. Apakah kelompok menggunakan buku-buku :

1.1. Buku Kas Harian

1.2. Kartu Simpanan & Pinjaman Anggota (KSPA)

1.3. Rekapitulasi

1.4. Neraca dan Laporan Rugi-Laba

2. Apakah Kelompok menggunakan buku-buku :

2.1. Buku Tamu

2.2. Notulen Rapat

2.3. Daftar Hadir Pertemuan, daftar Anggota dan

Pengurus

SUBTOTAL

Lampiran lampiran

11

IV. INFORMASI BIDANG PERMODALAN


= 3

NILAI

= 2

NILAI

= 1

NILAI

= 0

1. Apakah Kelompok memiliki Tabungan-tabungan :

1.1. Tabungan/Simpanan Pokok

1.2. Tabungan/Simpanan Wajib

1.3. Tabungan/Simpanan Sukarela

2. Jika semua Tabungan/Simpanan di tambah Modal Swadaya

yang lain di jumlahkan, lalu dibandingkan antara Jumlah

Tabungan dengan Pinjaman yang diajukan ke UPK maka

hasilnya lebih besar

3 Apakah kelompok melakukan pembagian SHU pada setiap

tahun

4 Apakah kelompok memiliki Tabungan yang dibekukan di

UPK atau dibank dalam rangka menjamin pinjaman yang

diterima

SUB TOTAL

V. INFORMASI BIDANG USAHA PRODUKTIF ANGGOTA


= 3

NILAI

= 2

NILAI

= 1

NILAI

= 0

1. Apakah sebagian besar anggota kelompok memiliki usaha

2 Apakah sebagian besar usaha yang dimiliki anggota

memiliki prospek yang baik untuk dikembangkan

2. Apakah usaha yang dikembangkan anggota tidak merusak

lingkungan atau tidak bertentangan dengan adat budaya

4. Apakah usaha produktif anggota memiliki resiko rendah

SUB TOTAL

VI. INFORMASI BIDANG MANFAAT SOSIAL


= 3

NILAI

= 2

NILAI

= 1

NILAI

= 0

1. Kelompok dikenal & diakui oleh masyarakat setempat

2. Apakah kelompok ini dikenal, diakui oleh Pemerintah

setempat (LKMD/LPMD, Kepala Desa, Perangkat)

3. Apakah masyarakata sekitar memperoleh manfaat terhadap

keberadaan kelompok ini

SUB TOTAL

VII. INFORMASI PINJAMAN YANG LALU


= 3

NILAI

= 2

NILAI

= 1

NILAI

= 0

1. Apabila kelompok ini pernah memperoleh pinjaman dari

UPK, pinjaman yang lalu bagaimana tingkat

pengembaliannya (lihat kartu pinjamannya, cocokkan)

2. Apakah anggota lancar dalam pengembalian pinjaman

kepada kelompok

SUB TOTAL

Lampiran lampiran

12

VIII. KATEGORI ANGGOTA/PEMANFAAT DALAM PETA SOSIAL


= 10

MISKIN

NILAI

= 5

MENENGAH

NILAI

= 1

KAYA

NILAI

= 0

1 Kondisi ekonomi anggota kelompok sebagian

besar berkategori

SUB TOTAL

TOTAL ( I + 11 + III + IV + V + VI + VII + VIII )

Dilaksanakan : ______/_____/_________

Tim Verifikasi

No Nama Tanda Tangan

1 1

2 2

3 3

4 4

5 5

Catatan :

Jika hasil akhir nilaianya :

o Nilai : 100 = Layak untuk diberi pinjaman

o Nilai : 80 – 99 = Cukup layak diberi pinjaman

o Nilai : 60 – 79 = Bisa diberi pinjaman tetapi perlu hati-hati dan kelompok perlu

Memperoleh perhatian pendampingan secara kontinyu

o Nilai : < 60 = Kelompok belum layak atau ditunda, perlu perbaikan kelompok

terlebih dahulu agar memenuhi nilai standar minimal

Lampiran lampiran

13

LEMBAR REKOMENDASI Berdasarkan Verifikasi dan Penilaian yang dilakukan secara seksama pada berbagai aspek, baik dilakukan dengan penelitian di lapangan maupun berkas-berkas Administrasi pada proposal pinjaman yang di ajukan kelompok. Hasil Penilaian akhir yang dilakukan Tim Verifikasi, adalah sebagai berikut : Nama Kelompok : _______________________________________________

Alamat : _______________________________________________

Jumlah Anggota : _________ orang

Jumlah ajuan pinjaman : Rp. ____________________________

(_______________________________________________

___ _ __)

LAYAK/TIDAK LAYAK* diberikan pinjaman dengan syarat-syarat sebagai berikut :

1. Pinjaman disetujui : Rp. ____________________________

(____________________________________________________________)

2. Jasa Pinjaman : _____% M/T per bulan _____% M/T pertahun

3. Jangka Waktu : ________ bulan

4. Frekwensi Angsuran Pokok tiap : ________ bulan

5. Frekwensi pembayaran bunga : ________ bulan

6. Dicairkan tanggal : ________/_______/________

7. Tempat Pencairan : di Kantor UPK/di Kelompok*

Barambai : _____/_____/_______

Tim Verifikasi :

1. __________________ 2. __________________ 3. _______________________

Di Setujui :

________________ ________________ _______________ 1. Ketua UPK 2. BKAD 3 BP UPK 4. FK *) Coret yang tidak perlu