Download - LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA (GOOD ......Laporan pelaksanaan tata kelola di PT. BPR Hitamajaya Argamandiri disusun selaras dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 4/POJK.03/2015

Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Tahun 2018 Halaman │1

LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA

(GOOD CORPORATE GOVERNANCE)

PT. BPR HITAMAJAYA ARGAMANDIRI

TAHUN 2018

Bank Perkreditan Rakyat (BPR) merupakan lembaga intermediasi keuangan yang berfungsi sebagai

penghimpun dan penyalur dana dari dan untuk masyarakat, maka penerapan tata kelola yang baik sudah

menjadi suatu keharusan. Otoritas Jasa Keuangan telah mengeluarkan peraturan nomor 4/POJK.03/2015

tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat pada tahun 2015, yang mewajibkan BPR

menerapkan prinsip-prinsip sebagai berikut:

Transparansi,

Adalah keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam

proses pengambilan keputusan. Bank mengungkapkan informasi secara tepat waktu, memadai, jelas, akurat,

dan mudah diperbandingkan, serta mudah diakses oleh stakeholders sesuai dengan haknya. Prinsip

keterbukaan oleh Bank tidak mengurangi kewajiban untuk memenuhi ketentuan rahasia Bank sesuai

Undang-Undang yang berlaku

Akuntabilitas,

Adalah kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban organ Bank sehingga pengelolaannya

berjalan secara efektif. Bank memiliki ukuran kinerja dari semua jajaran berdasarkan ukuran-ukuran yang

konsisten dengan corporate values, sasaran dan usaha dan strategi Bank sebagai pencerminan akuntabilitas

Bank. Dalam hubungan ini Bank menetapkan tanggung jawab yang jelas dari masing-masing organ

organisasi yang selaras dengan visi, misi, sasaran usaha dan strategi perusahaan serta memastikan

terdapatnya check and balance dalam pengelolaan Bank.

Pertanggungjawaban,

Adalah kesesuaian pengelolaan Bank dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku baik yang terkait

dengan Peraturan Bank Indonesia, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ataupun aturan lainnya yang mengatur

prinsip-prinsip pengelolaan Bank yang sehat sebagai wujud pertanggungjawaban untuk menjaga

kelangsungan usahanya. Bank harus berpegang pada prinsip-prinsip kehati-hatian (prudential banking

practices) dan mentaati peraturan perundang-undangan yang berlaku. Bank harus bertindak sebagai good

corporate citizen (warga Negara perusahaan yang baik) termasuk peduli terhadap lingkungan dan

melaksanakan tanggung jawab sosial.


Independensi

Adalah pengelolaan Bank secara profesional tanpa pengaruh/tekanan dari pihak manapun. Bank

menghindari terjadinya dominasi yang tidak wajar oleh stakeholders, dan tidak terpengaruh oleh

kepentingan sepihak, serta bebas dari benturan kepentingan (conflict of interest). Setiap keputusan

berdasarkan objektifitas serta bebas dari tekanan dari pihak manapun.

Kewajaran.

Adalah keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak stakeholders yang timbul berdasarkan perjanjian

dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Bank harus memperhatikan kepentingan seluruh

stakeholders berdasarkan azas kesetaraan dan kewajaran (equal treatment) serta

memberikan/menyampaikan pendapat bagi kepentingan Bank atau mempunyai akses terhadap informasi

sesuai dengan prinsip keterbukaan.

Manajemen PT BPR Hitamajaya Argamandiri berkomitmen untuk melaksanakan prinsip-prinsip

tersebut mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan

mengenai Penerapan Tata Kelola, namun masih dibutuhkan waktu dan pentahapan di dalam penyiapan

struktur dan infrastrukturnya.

Laporan pelaksanaan tata kelola di PT. BPR Hitamajaya Argamandiri disusun selaras dengan Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat.

Berikut adalah pokok-pokok laporan penerapan tata kelola selama tahun 2018:

A. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

B. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

C. Kepemilikan Saham Anggota Direksi

D. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi Dengan Anggota Dewan

Komisaris, Anggota Direksi Lain dan/atau Pemegang Saham BPR

E. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris

F. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris Dengan Anggota

Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi dan/atau Pemegang Saham BPR

G. Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain Bagi Direksi dan Dewan Komisaris

H. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah

I. Frekuensi Rapat Dewan Direksi dan Dewan Komisaris

J. Jumlah Penyimpangan Intern

K. Jumlah Permasalahan Hukum dan Upaya Penyelesaian oleh BPR


L. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan

M. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik, Baik Nominal Maupun Penerima Dana

N. Hasil Penilaian (Self Assesment) dan Kesimpulan Umum.

A. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI

PT. BPR Hitamajaya Argamandiri dipimpin oleh 2 (dua) orang Direksi, seorang diantaranya diangkat

sebagai Direktur Utama. Anggota Direksi diangkat dan diberhentikan oleh Rapat Umum Pemegang Saham.

Direksi berjumlah 2 (dua) orang telah sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor

20/POJK.03/2014 tentang Bank Perkreditan Rakyat. Pengangkatan Direksi berdasarkan Akta yang telah

diberitahukan kepada Kementerian Hukum dan HAM Republik Indonesia dan telah diterima berdasarkan

Surat Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan PT BPR Hitamajaya Argamandiri Nomor AHU-AH.01.03-

0031135 tanggal 18 Januari 2018. Masa jabatan anggota Direksi adalah 5 (lima) tahun dan untuk periode ini

akan berakhir pada tahun 2023.

Pada tahun 2019 tidak ada perubahan susunan Direksi, sehingga susunan Direksi selengkapnya adalah

sebagai berikut :

No Nama Jabatan Masa Jabatan

1 UDIN SAMSUDIN, SE Direktur Utama 18/01/2018 –18/01/2023

2 MINAR M. PARDEDE, A.Md Direktur 18/01/2018 – 18/01/2023

Seluruh Anggota Direksi telah memiliki sertifikat kompetensi sebagai Direktur BPR yang diterbitkan oleh

Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP) LKM Certif dan masih berlaku.

Sdri. Minar M. Pardede, A.Md merangkap jabatan sebagai Direktur yang membawahi fungsi kepatuhan.

Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Direksi telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai kewenangan yang diatur dalam Anggaran

Dasar BPR, antara lain :

Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.

Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam

Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan.


Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:

o Fungsi audit intern;

o Fungsi manajemen risiko; dan

o Fungsi kepatuhan

Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung

jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris,

Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya:

o pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani

pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan

o penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan

independen terhadap unit kerja lain.

Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam Rapat Umum

Pemegang Saham sesuai dengan peraturan perundang-undangan.

Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai.

Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.

B. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

Dewan Komisaris Perseroan terdiri dari 2(dua) orang Anggota Dewan Komisaris, seorang diantaranya

diangkat sebagai Komisaris Utama. Anggota Dewan Komisaris diangkat dan diberhentikan oleh Rapat Umum

Pemegang Saham.

Anggota Dewan Komisaris berjumlah 2(dua) orang telah sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan nomor 20/POJK.03/2014 tentang Bank Perkreditan Rakyat. Pengangkatan Dewan Komisaris

berdasarkan Akta Pernyataan NO. 20 TANGGAL 05 APRIL 2018, Pengangkatan Komisaris BARU TANGGAL 18

MARET 2018 berdasarkan Akta yang telah diberitahukan kepada Kementerian Hukum dan HAM Republik

Indonesia dan telah diterima berdasarkan Surat Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan PT BPR

Hitamajaya Argamandiri Nomor AHU-AH.01.03-0140945 tanggal 10 April 2018.


Susunan Anggota Dewan Komisaris Tahun 2018 adalah sebagai berikut :

Seluruh Anggota Dewan Komisaris telah memiliki sertifikat kompetensi sebagai Komisaris BPR yang

diterbitkan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP) LKM Certif dan masih berlaku.

Seluruh Anggota Dewan Komisaris tidak merangkap jabatan pada Bank lain.

Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Dewan Komisaris telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai kewenangan yang diatur dalam

Anggaran Dasar BPR, antara lain :

Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh

tingkatan atau jenjang organisasi.

Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta

memberikan nasihat kepada Direksi.

Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan

mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.

Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan

keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:

o penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai

batas maksimum pemberian kredit BPR; dan

o hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.

Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau

pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil

pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:

pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau

keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR;

No Nama Jabatan Masa Jabatan

1 NURPADJA SORTA BERLIANA. S Komisaris Utama 18/01/2018 –18/01/2023

2 EDI KRISTIAWAN Komisaris 18/03/2018 – 18/03/2023


C. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI

Nama Anggota Direksi

Kepemilikan Saham

PT BPR Hitamajaya Argamandiri Perusahaan Lain

UDIN SAMSUDDIN, SE

nihil

nihil

MINAR M. PARDEDE A.Md

nihil

nihil

D. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR

Seluruh Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dengan anggota Direksi lainnya, anggota Dewan

Komisaris, dan Pemegang Saham.

E. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

Nama Anggota Dewan

Komisaris

Kepemilikan Saham

PT BPR Hitamajaya

Argamandiri BPR Lain Perusahaan Lain

NURPADJA SORTA

BERLIANA. S 85% nihil

nihil

EDI KRISTIAWAN nihil nihil nihil

F. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN

ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR

Seluruh Anggota Dewan Komisaris tidak memiliki hubungan keuangan dengan Anggota Dewan

Komisaris lainnya, anggota Direksi.


G. PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS

Berikut adalah informasi mengenai jumlah remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh anggota Dewan

Komisaris dan Direksi selama tahun 2018.

Jenis Remunerasi dan

Fasilitas lain

Jumlah diterima dalam 1 tahun

Dewan Komisaris Direksi

orang Jutaan

Rp Orang

Jutaan

Rp

Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan

rutin, tantiem dan fasilitas lainnya

dalam bentuk non natura)

2

750

2 1.000

Fasilitas lain dalam bentuk natura

(transportasi) :*)

Dapat dimiliki

2 50 2 84

Total 4 800 4 1.084

*) dinilai dalam ekivalen rupiah

a) Perincian Penerima Kelompok Paket Remunerasi

Jumlah remunerasi per orang

dalam 1 tahun

Jumlah Direksi

(orang)

Jumlah Dewan

Komisaris

(orang)

Dibawah Rp 25 juta - 1

Diatas Rp 25 juta s/d Rp 50 juta 2 1

Diatas Rp 50 juta s/d Rp 100 juta - -

Diatas Rp 100 juta - -


b) Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

Rasio gaji tertinggi dan terendah BPR HITAMAJAYA ARGAMANDIRI pada tahun 2018

adalah sebagai berikut :

Keterangan Gaji tertinggi

(jutaan rupiah)

Gaji Terendah

( jutaan rupiah)

Skala

perbandingan

(jutaan rupiah)

Dewan Komisaris >30 >24<25 1,25 : 1

Direksi >45<50 >40<45 1,1 : 1

Pegawai >20 < 2,5 10 : 1

Rasio gaji Direksi tertinggi dan

Dewan Komisaris tertinggi >45<50>30 - 1,5 : 1

Rasio gaji Direksi tertinggi dan

Pegawai tertinggi >45 >20 - 2,25 : 1

H. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DEWAN DIREKSI

Rapat-rapat Dewan Direksi pada tahun 2018 adalah sebagai berikut:

No Materi Tanggal Peserta

Rapat

1 1. Pelaksanaan RAKER Th 2018

2. Evaluasi Kerja Bagian Marketing

3. Target Kerja Tahun 2018

04 Januari

2018

2 org

2 1. Evaluasi Target Kredit

2. Evaluasi Penagihan

3. Penempatan Karyawan

4. Promosi / Sebar Brosur

05 Februari

2018

2 org

3 1. Target Kredit Triwulan 1

2. Rencana Pengadaan Inventaris

3. Pergantian Seragam Karyawan

4. Perbaikan Kantor Kas

5. Rekrutmen Karyawan

06 Maret

2018

2 org

4 1. Laporan TataKelola Bank

2. Pemantauan BMPK

3. Penerapan APU dan PPT

4. Evaluasi Pencapaian Target Triwulan 1 tahun 2018

5. Peningkatan Kinerja Bank

09 April

2018

2 org

5 1. Target Kredit Bulan April tahun 2018

2. Evaluasi Tunggakan Kredit

08 Mei 2 org


3. Kinerja setiap karyawan 2018

6 1. Antisipasi tunggakan kredit

2. Persiapan hari BPR-BPRS

3. Pencairan Kredit Bulan Juni 2018

4. Evaluasi atas Target RBB semester 1 tahun 2018

04 Juni

2018

2 org

7 1. Pemantauan BMPK

2. Evaluasi Pencapaian Target Juni 2018

3. RBB Juni 2018

2 Juli 2018 2 org

8 1. Pemantauan BMPK

2. Evaluasi Pencapaian Target Juni 2018

Pencapaian

6 Agustus

2018

2 org

9 1. Pelaksanaan Pendidikan Karyawan

2. Evaluasi Kredit Setiap Bulan

3. Pelatihan RBB

3 September

2018

2 org

10 1. Pelaksanaan Literasi Edukasi

2. Target Penagihan Kredit Menuju Akhir Tahun

3. Hasil Kinerja Oktober menjadi awal Penyusunan

RBB

4 Oktober

2018

2 org

11 1. Evaluasi Kredit yang dicapai

2. Penyusunan RBB

3. Penyusunan KPI

4. Pembahasan Hasil exit meeting yg belum

disampaikan ke OJK

1 Nopember

2018

2 org

12 1. Pengiriman Laporan RBB

2. Pemenuhan Temuan Hasil Exit Meeting

3. Pelatihan dan Pendidikan Karyawan

4. Target Kredit kepada setiap masing masing unit

5. RAKER tahun 2019

3 Desember

2018

2 org

Jumlah rapat

12

2 org

Data Kehadiran Anggota Dewan Direksi pada Rapat Dewan Direksi:

Nama Anggota Dewan Direksi Jumlah Kehadiran Persentase Kehadiran

UDIN SAMSUDIN 12 100 %

MINAR M. PARDEDE 12 100 %

Total rapat per tahun 12 100 %


Rapat-rapat Dewan Komisaris pada tahun 2018 adalah sebagai berikut:

No Materi Tanggal Peserta

Rapat

1 1. Evaluasi Realisasi Rencana Bisnis BPR

2. Penerapan APU /PPT dan Tata Kelola

3. Gambaran Kondisi Ekonomi Makro

Senin, 26

Maret 2018

2 org



3. Gambaran Kondisi Ekonomi Makro

Senin, 25

Juni 2018

2 org


2. Pengawasan Kinerja Direksi


Gambaran Kondisi Ekonomi Makro

Senin, 17

September

2018

2 org


2. Pengawasan Kinerja Direksi


Gambaran Kondisi Ekonomi Makro

Senin, 17

Desember

2018

2 org

Jumlah rapat

4

2 org

Data Kehadiran Anggota Dewan Komisaris pada Rapat Dewan Komisaris:

Nama Anggota Dewan Komisaris Jumlah Kehadiran Persentase Kehadiran

NURPADJA SORTA BERLIANA. S 2 100 %

EDI KRISTIAWAN 2 100 %

Total rapat per tahun 4 100 %


I. JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN YANG TERJADI DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH BPR

Pada tahun 2017 dan 2018 tidak ada penyimpangan intern.

J. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH BPR

Permasalahan Hukum

Jumlah

Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) - -

Dalam proses penyelesaian - -

Total - -

Pada tahun 2018 tidak terdapat permasalahan hukum.

Internal Fraud dalam 1 tahun

Jumlah kasus yang dilakukan oleh

Direksi Dewan

Komisaris Pegawai Tetap

Pegawai Tidak

Tetap

2017 2018 2017 2018 2017 2018 2017 2018

Total Fraud - - - - - - - -

Telah Diselesaikan - - - -

Dalam proses penyelesaian internal

BPR - - - - - - - -

Belum diupayakan penyelesaiannya - - - - - - - -

Telah ditindaklanjuti melalui proses

hukum - - - -


K. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN

Tabel berikut ini menunjukkan pemberian kredit kepada pihak terkait:

No

Nama dan Jabatan

Pihak yang Memiliki

Benturan Kepentingan

Nama dan Jabatan

Pengambil Keputusan

Jenis

Transaksi

Nilai Transaksi

(Juta Rupiah) Keterangan

- - - - - -

Pada tahun 2018 tidak terdapat benturan kepentingan.

L. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN POLITIK, BAIK NOMINAL MAUPUN

PENERIMA DANA

No Nama Penerima Jumlah (Juta Rp) Tanggal

- - - -

Pada tahun 2018 tidak ada pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik.


M. HASIL PENILAIAN (SELF ASSESMENT)

Memenuhi ketentuan pasal 77 POJK nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank

Perkreditan Rakyat, PT. BPR Hitamajaya Argamandiri melakukan self assessment pertama kalinya untuk

periode yang berakhir pada 31 Des 2018. Kertas kerja dan kesimpulan self assessment dilampirkan dalam

laporan ini.

Berikut adalah ringkasan hasil perhitungan nilai komposit self assessment untuk periode 2018:

No Faktor yang dinilai Bobot (B) Peringkat Nilai

1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 20% 2.00 0.44

2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan

Komisaris

15% 2.00 0.33

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite

(bagi BPR yang memiliki modal inti paling sedikit Rp.

80.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah)

0% 0.00 -

4 Penanganan Benturan Kepentingan 10% 2.00 0.22

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan 10% 2.00 0.22

6 Penerapan Fungsi Audit Intern 10% 2.03 0.23

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern (bagi BPR dengan total

aset paling sedikit Rp. 10.000.000.000,00 (sepuluh milyar

rupiah)

2,5% 2.00 0.06

8 Penerapan Manajemen Risiko, Termasuk Sistem

Pengendalian Intern*)

0% 0.00 -

9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 7,5% 2.00 0.17

10 Rencana Bisnis BPR 7,5% 2.00 0.17

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 7,5% 2.00 0.17

Nilai Komposit 90% 2.00

Peringkat Komposit Baik