Laporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

Jakarta. 31 Oktober 2013PT BANK PANIN Tbk.

Drs. H. Rostian Sjamsudin H. Ahmad HidayatPresiden Direktur Direktur

PEMEGANG SAHAM

I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)

Ultimate Shareholder :4)

Melalui : PT Panin Financial Tbk. : 46,04%

II. PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%)

- Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82%

III. PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%) : Tidak Ada

IV. Publiklainnyamasing-masing<5% :15,14%

Catatan:1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/

PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” danSuratEdaranBankIndonesiaNo.14/35/DPNPtanggal10Desember2012perihal“LaporanTahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LKNo.KEP-347/BL/2012tanggal25Juni2012tentang“PenyajiandanPengungkapanLaporanKeuanganEmiten atauPerusahaanPublik” sehubungandenganpenyajian laporan keuanganpublikasi konsolidasian di atas.

2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman BingSatrio&Eny(Partnerpenanggungjawab:BingHarianto,SE),anggotaDeloitteToucheTohmatsuLimitedyangtelahmemberikanopiniwajartanpapengecualian.

3. Pada tanggal 18 Oktober 2012 Bank Indonesia mengeluarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 14/14/PBI/2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank yang berlaku efektif pada tanggal tersebut. PBI ini menggantikan PBI No. 3/22/PBI/2001 antara lain mengenai Pengendalian. PBI baru telah menghapus definisi pengendalian sehubungan dengan Bank memiliki atau mengendalikan sekurang-kurangnya 10% saham dan merupakan pemegang saham terbesar dibandingkan dengan kepemilikan pihak lain dalam perusahaan. Oleh karena itu, laporan keuangan PTAsuransiMultiArthaGunaTbktidakdikonsolidasikanlagidenganBank,sejak1Oktober2012.

4. UltimateShareholderPTPaninFinancialTbk. adalahGunadiGunawan,Mu’minAliGunawan,MuljadiKoesumo,danTidjanAnanto.

5. Kurs30September2013USD1=Rp11.580,-;kurs31Desember2012USD1=Rp9.637,50dankurs30September2012USD1=Rp9.570,-

CALL PANIN

=500 678 ( PSTN )=60 678 ( PONSEL )=+6221 - 251 5555 ( IDD )

www.panin .co. id

BANKING EFFICIENCYAWARD 2013

BISNIS INDONESIA AWARD 2013

PERUSAHAANTERBAIKYANG TERCATAT

DI BURSA EFEK INDONESIA UNTUK SEKTOR KEUANGAN

INFOBANK GOLDEN TROPHY

AWARD 2013BANKDENGANKINERJA

KEUANGAN“SANGAT BAGUS”

INDONESIA BANKING AWARDS

BEST PERFORMANCE BANKING 2013

KATEGORI BANK BUKU 3

ANUGRAHPERBANKANINDONESIA 2013PERINGKAT KE-2

RISK MANAGEMENT

AGENPENJUALANORITERBAIKSERI009

TAHUN2012

QUALITY RECOGNITION AWARD 2013

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSBANK KONSOLIDASIAN

30 Sep 2013 31 Des 2012 30 Sep 2013 31 Des 2012 ASET 1. Kas 1.360.237 1.425.795 1.370.164 1.438.0052. Penempatan pada Bank Indonesia 9.822.128 10.349.227 10.223.833 10.769.3513. Penempatan pada bank lain 6.523.912 6.082.794 6.387.517 6.260.214 4. Tagihan spot dan derivatif 3.959 879 3.959 8795. Surat berharga a. Diukurpadanilaiwajarmelaluilaporanlaba/rugi 833.570 741.037 833.570 785.978 b. Tersediauntukdijual 2.158.675 2.077.127 2.143.525 2.062.028 c. Dimilikihinggajatuhtempo 8.836.677 8.624.417 8.974.420 8.703.001 d. Pinjamanyangdiberikandanpiutang - - - - 6. Suratberhargayangdijualdenganjanjidibelikembali(repo) - 337.203 - 337.203 7. Tagihanatassuratberhargayangdibelidenganjanjidijual kembali (reverse repo) 6.051.259 14.206.088 6.051.259 14.206.088 8. Tagihan akseptasi 1.107.097 1.075.464 1.107.097 1.075.4649. Kredit a. Diukurpadanilaiwajarmelaluilaporanlaba/rugi - - - - b. Tersediauntukdijual - - - - c. Dimilikihinggajatuhtempo - - - - d. Pinjamanyangdiberikandanpiutang 102.693.626 91.765.984 110.089.268 97.784.014

10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 1.461.942 1.452.822 517.269 492.67812. Goodwill - - 9.918 9.91813. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (84.984) (165.757) (85.034) (165.807) b. Kredit (1.583.041) (1.294.631) (1.670.383) (1.354.398) c. Lainnya (625) (625) (16.644) (8.022)

14. Asettidakberwujud 86.650 54.965 87.977 56.292 Akumulasiamortisasiasettidakberwujud-/- (43.659) (28.050) (44.018) (28.121)15. Aset tetap dan inventaris 3.539.481 3.488.635 3.754.245 3.684.277 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.657.405) (1.485.587) (1.749.782) (1.569.989)

16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 156.983 158.088 156.983 158.088 b. Aset yang diambil alih 178.146 218.444 199.285 230.496 c. Rekening tunda - - - - d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 18. Sewapembiayaan - - 1.773.372 1.442.476 19. Asetpajaktangguhan 106.331 90.306 112.410 96.95420. Aset lainnya 2.837.274 2.275.891 2.946.585 2.325.547 TOTAL ASET 144.388.233 141.450.516 153.176.795 148.792.614 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 17.040.597 15.188.477 17.306.227 15.308.9232. Tabungan 51.850.222 47.480.585 52.224.097 47.566.4623. Simpananberjangka 45.478.537 38.834.008 47.104.012 39.840.0574. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. PinjamandariBankIndonesia 11 18 11 18 6. Pinjamandaribanklain 1.948.669 6.578.984 1.952.071 6.782.427 7. Liabilitas spot dan derivatif 961 1.415 961 1.4158. Utangatassuratberhargayangdijualdenganjanjidibeli kembali (repo) - 5.362.547 - 5.362.5479. Utang akseptasi 1.110.301 1.063.268 1.110.301 1.063.268

10. Surat berharga yang diterbitkan 2.513.794 4.512.121 4.806.409 6.897.31511. Pinjamanyangditerima a. Pinjamanyangdapatdiperhitungkansebagaimodal - - - - b. Pinjamanyangditerimalainnya 1.436.739 1.395.317 2.885.801 2.554.923

12. Setoranjaminan 156.596 134.006 170.079 146.371 13. Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 279 - 279 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitaspajaktangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 1.502.432 1.500.684 1.774.992 1.684.85316. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 123.039.138 122.051.430 129.335.240 127.208.579 EKUITAS

17. Modal disetor a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - (7.158) (7.158)19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaianakibatpenjabaranlaporankeuangandalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalamkelompoktersediauntukdijual (153.650) 20.533 (153.763) 20.459 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajakpenghasilanterkaitdenganlabakomprehensiflain 38.412 (5.133) 38.412 (5.133) h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya 4.428.653 3.936.268 4.428.653 3.936.26823. Cadangan a. Cadangan umum 9.454.322 7.544.234 9.722.145 7.745.027 b. Cadangantujuan 140.000 140.000 140.666 140.000

24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - 680.305 550.548 b. Tahunberjalan 1.588.263 1.910.089 1.777.791 2.107.543 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 21.349.095 19.399.086 22.480.146 20.340.649 25. Kepentingan non pengendali - - 1.361.409 1.243.386 TOTAL EKUITAS 21.349.095 19.399.086 23.841.555 21.584.035 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 144.388.233 141.450.516 153.176.795 148.792.614

*Disajikansecaraneto

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN

2013 2012 2013 2012PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 7.926.167 6.840.246 8.908.317 7.733.819b. Valuta asing 475.929 498.840 478.656 502.953

2. Beban Bunga a. Rupiah 4.484.009 3.758.132 4.846.860 4.073.134 b. Valuta asing 54.026 71.294 54.026 71.223 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.864.061 3.509.660 4.486.087 4.092.415

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.198.092 1.282.704 1.295.879 1.653.475 a. Peningkatannilaiwajarasetkeuangan i. Surat berharga 13 427 13 2.130 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 3.727 904 3.727 904 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunannilaiwajarliabilitaskeuangan - - - - c. Keuntunganpenjualanasetkeuangan i. Surat berharga 53.643 216.368 53.869 217.614 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 178.961 109.335 190.153 114.381 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 47.483 47.884 f. Dividen 65.651 55.592 4.714 173 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 417.641 445.990 466.110 481.839 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 160.213 20.090 168.382 20.590 i. Pendapatan lainnya 318.243 433.998 361.428 767.960

2. Beban Operasional Selain Bunga 2.972.421 2.900.951 3.276.965 3.346.459 a. Penurunannilaiwajarasetkeuangan

i. Surat berharga 128.700 54.876 129.203 54.876ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 166 109 166 109iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Peningkatannilaiwajarliabilitaskeuangan - - - - c. Kerugianpenjualanasetkeuangan

i. Surat berharga 1.103 2.716 1.103 2.716 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 12.294 14.894 12.294 14.894e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - 105.987 - 105.987ii. Kredit 397.926 627.543 461.039 666.744 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 12.580 13.909

f. Kerugian terkait risiko operasional 2.396 889 2.396 889g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 7.341 13.143 11.466 17.496i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 221 5.810 4.204 13.157j. Bebantenagakerja 803.272 629.824 912.605 709.872k. Beban promosi 107.332 116.057 111.155 121.122 l. Beban lainnya 1.511.670 1.329.103 1.618.754 1.624.688 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.774.329) (1.618.247) (1.981.086) (1.692.984)LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.089.732 1.891.413 2.505.001 2.399.431

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan(kerugian)penjualanasettetapdaninventaris 701 2.970 1.825 4.326 2. Keuntungan(kerugian)penjabarantransaksivalutaasing 13.595 (3.643) 13.595 (3.310) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3.416) 19.692 29.618 41.454 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 10.880 19.019 45.038 42.470 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.100.612 1.910.432 2.550.039 2.441.901 Pajakpenghasilan a. Taksiranpajaktahunberjalan (484.827) (473.845) (595.098) (591.490) b. Pendapatan(beban)pajaktangguhan (27.522) 6.373 (28.104) 6.794

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.588.263 1.442.960 1.926.837 1.857.205 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaianakibatpenjabaranlaporankeuangandalam

mata uang asing - - - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalamkelompoktersediauntukdijual (174.184) 24.355 (174.334) 38.859 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajakpenghasilanterkaitdenganlabakomprehensiflain 43.546 (6.089) 43.583 (9.923) h. Lainnya - - - -

PendapatanKomprehensiflaintahunberjalan-netpajak

penghasilan terkait (130.638) 18.266 (130.751) 28.936 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.457.625 1.461.226 1.796.086 1.886.141 Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 1.588.263 1.442.960 1.777.791 1.620.605 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 149.046 236.600 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.588.263 1.442.960 1.926.837 1.857.205

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 1.457.625 1.461.226 1.647.040 1.636.182 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 149.046 249.959 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.457.625 1.461.226 1.796.086 1.886.141 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM - - 73,81 67,28

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 30 SEPTEMBER 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSI

BANK

Nilai Notional

TujuanTagihan dan Liabilitas

DerivatifTrading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 717.278 717.278 - 1.136 703 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 108.883 108.883 - 224 10 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 826.161 826.161 - 1.360 713

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSBANK KONSOLIDASIAN

30 Sep 2013 31 Des 2012 30 Sep 2013 31 Des 2012I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitaspinjamanyangbelumditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih

berjalan 1.074.031 418.137 1.074.031 418.137 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum

ditarik

a. BUMN i. Committed - Rupiah 605.000 670.500 605.000 670.500 - Valuta asing 1.158.000 963.750 1.158.000 963.750 ii. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 24.438.040 22.401.682 23.990.108 22.186.682 ii. Uncommitted - - 501.311 70.163

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum

ditarik a. Committed i. Rupiah 12.992 9.393 12.992 9.393 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/Cyangmasihberjalan a. L/C luar negeri 504.702 986.750 504.702 986.750 b. L/C dalam negeri 463.843 380.007 463.843 380.007

4. Posisipenjualanspotdanderivatifyangmasih

berjalan 1.070.646 418.585 1.070.646 418.585 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 342.540 308.552 342.857 308.869 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 614.901 921.061 614.901 921.061 b. Valuta asing 139.189 131.405 139.189 131.405 2. Lainnya 202.222 150.460 202.347 150.460

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

(dalam %)

2013 2012Rasio Kinerja

1. KewajibanPenyediaanModalMinimum(KPMM) 15,79 15,51

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,25 1,28

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,29 1,31

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,29 1,18

5. NPL gross 1,43 1,64

6. NPL net 0,26 0,50

7. Return on Asset (ROA) 1,95 2,02

8. Return on Equity (ROE) 15,26 15,58

9. Net Interest Margin (NIM) 4,07 4,18

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78,23 78,06

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,75 86,67

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

2. GiroWajibMinimum(GWM)

a. GWM utama rupiah 8,02 8,01

b. GWM valuta asing 8,06 8,12

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,69 0,62

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Presiden Komisaris :Drs.Johnny

- Wakil Presiden Komisaris / Komisaris Independen :Drs.H.BambangWinarno

- Komisaris :SuwirjoJosowidjojo,BSc

- Komisaris Independen : Drs. Riyanto

DIREKSI

- Presiden Direktur :Drs.H.RostianSjamsudin

- Wakil Presiden Direktur :ChandraGunawan

- Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin

- Direktur : Ng Kean Yik

- Direktur :HendrawanDanusaputra

- Direktur :GunawanSantoso

- Direktur :EdyHeryanto

- Direktur :LiontoGunawan

- Direktur :IswantoTjitradi

- Direktur :H.AhmadHidayat

- Direktur Kepatuhan :AntoniusKetutDwirianto

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS2013 2012

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 65.239 - - - 30.639 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 40 - - - 29 - 3. Surat berharga 84.984 - 35.751 194.215 164.769 - 41.905 164.7694. Suratberhargayangdijualdenganjanjidibelikembali(Repo) - - - - - - - - 5. Tagihanatassuratberhargayangdibelidenganjanjidijualkembali(Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 11.071 - - - 8.544 - 7. Kredit 659.904 923.137 981.235 896.022 484.037 776.069 841.174 373.3968. Penyertaan 625 - 13.696 625 625 - 13.197 6259. Penyertaan modal sementara - - 917 - - - 917 -

10. Transaksi rekening administratif - - 17.129 2.994 - - 247.991 5.303

LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSKONSOLIDASIAN

2013 2012 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 9.631.026 8.317.680 Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (5.252.923) (4.339.954) Penerimaan pendapatan operasional lainnya 737.792 1.286.040 Pembayaran beban operasional lainnya (2.513.789) (2.316.365) Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 346.687 134.811 Penerimaan pendapatan non operasional - bersih 41.889 119.433 Pembayaranbebanpajak (662.893) (647.172) Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.327.789 2.554.473 Penurunan (kenaikan) aset operasi Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - 668.406 Efek-efek 460.018 2.448.686 Kredit (11.592.078) (19.538.194) Efekyangdibelidenganjanjidijualkembali 8.154.829 (6.908.154) Investasinetosewapembiayaan (334.573) (296.924) Piutang pembiayaan konsumen (97.342) (203.124) Tagihananjakpiutang (818.943) (66.383) Aset lain-lain (114.815) (298.499) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Liabilitas segera 140.678 70.219 Simpanan 13.938.615 14.687.238 Simpanan dari bank lain (4.830.405) 2.140.894 Liabilitas akseptasi 15.401 (18.469) Efekyangdijualdenganjanjidibelikembali (5.362.547) (1.331.869) Liabilitas lain-lain (131.666) 147.132 Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi 1.754.961 (5.944.568) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penambahan penyertaan dalam bentuk saham (5.000) - Hasilpenjualanasettetap 5.705 7.495 Penerimaan dividen 4.714 20.880 Perolehan aset tetap (85.010) (196.864) Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (79.591) (168.489) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pelunasan surat berharga yang diterbitkan (135.000) (630.619) Pelunasan obligasi subordinasi (1.500.000) - Biaya emisi obligasi yang diterbitkan (14.911) 1.578 Obligasi yang dibeli kembali (14.035) (38.500) Penerimaan(pembayaran)pinjamanyangditerima 330.869 (224.648) Pembayaran dividen tunai (31.072) (50.707) Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (1.364.149) (942.896) KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 311.221 (7.055.953) KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 19.290.390 28.161.602 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 19.601.611 21.105.649 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 1.370.164 1.238.009 Giro pada Bank Indonesia 9.957.633 8.732.049 Giro pada bank lain 854.440 939.269 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 5.799.277 7.642.805 SertifikatBankIndonesia 1.620.097 2.553.517 Total kas dan setara kas 19.601.611 21.105.649

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMPONEN MODAL2013 2012

Bank Konsolidasi Bank KonsolidasiI. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 13.981.104 16.745.325 12.346.704 14.737.924 1. Modal disetor 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2. Cadangan Tambahan Modal 12.248.484 13.191.200 10.589.153 11.300.740 2.1 Faktor penambah 13.062.201 14.101.334 11.142.750 11.924.293 a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Modal sumbangan - - - - c. Cadangan umum 8.683.740 8.951.563 6.840.126 7.040.830 d. Cadangantujuan 140.000 140.666 140.000 140.000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) - 676.005 - 498.432 f. Labatahunberjalanyangdapat

diperhitungkan(50%) 794.131 888.770 718.294 800.701 g. Selisihlebihkarenapenjabaranlaporan

keuangan - - - - h. Dana setoran modal - - - - i. Waranyangditerbitkan(50%) - - - - j. Opsisahamyangditerbitkandalamrangka

program kompensasi berbasis saham (50%) - - - -

2.2 Faktor pengurang 813.717 910.134 553.597 623.553 a. Disagio - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) - - - - c. Rugitahunberjalanyangdapat

diperhitungkan (100%) - - - - d. Selisihkurangkarenapenjabaranlaporan

keuangan - - - - e. Pendapatan komprehensif lain :

Kerugiandaripenurunannilaiwajaratas penyertaan dalam kategori tersedia untukdijual - - - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 550.847 646.341 303.196 374.882

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas asetnonproduktifyangwajibdihitung 262.870 263.793 250.401 248.671

h.Selisihkurangjumlahpenyesuaiannilai wajardariinstrumenkeuangandalamtrading book - - - -

3. Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjamansubordinasi(perpetualnon kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 676.145 213.726 651.214 170.875 4.1 Goodwill - 9.918 - 9.918 4.2Asettidakberwujudlainnya - - - - 4.3 Penyertaan(50%) 676.145 203.808 651.214 160.957 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi(50%) - - - - 5. Kepentingan Non Pengendali - 1.359.086 - 1.199.294 B. Modal Pelengkap 4.810.997 5.381.622 3.430.992 4.003.699 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.437.142 1.535.430 1.452.079 1.534.529 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual ` ` ` ` kumulatif) - - - - 1.3PinjamanSubordinasi(perpetualkumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5Modalinovatifyangtidakdiperhitungkan sebagai modal inti - - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 303.814 303.814 303.814 303.814 1.8 Cadanganumumasetproduktif(maks1,25% ATMR) 1.125.078 1.223.366 1.148.265 1.230.715 1.9Pendapatankomprehensiflain: Keuntungandaripeningkatannilaiwajaratas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual(45%) 8.250 8.250 - - 2. Level bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 4.050.000 4.050.000 2.630.127 2.630.127 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjamanatauobligasisubordinasi yang dapat diperhitungkan 4.050.000 4.050.000 2.630.127 2.630.127 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah(lower tier 2) lainnya - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 676.145 203.808 651.214 160.957 3.1 Penyertaan(50%) 676.145 203.808 651.214 160.957 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi(50%) - - - - C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - - Eksposur Sekuritisasi - - - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar - - - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A + B - C) 18.792.101 22.126.947 15.777.696 18.741.623 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 18.792.101 22.126.947 15.777.696 18.741.623

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 107.007.150 115.186.184 91.825.101 98.418.771 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 10.758.188 11.930.188 9.507.925 10.035.588

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1.279.025 1.345.638 425.426 195.263

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 15,96% 17,41% 15,57% 17,28%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 15,79% 17,22% 15,51% 17,25%

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No,

POS-POSBANK

30 September 2013 30 September 2012L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 300.000 - - - - 300.000 398.000 - - - - 398.000 b. Valuta asing 34.497 - - - - 34.497 28.158 - - - - 28.1582. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 215 - - - - 215 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 15.150 - - - - 15.150 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Suratberhargayangdijualdenganjanji

dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

denganjanjidijualkembali(Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 911 - - - - 911 - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (UMKM) i. Rupiah 28.039 1.509 - - - 29.548 26.531 - - - - 26.531 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1.535.138 - - - 178 1.535.316 343.331 - - - - 343.331 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 289.874 - - - - 289.874 - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 643.624 - - - 178 643.802 4.911 - - - - 4.9118. Penyertaan 1.368.789 - - - - 1.368.789 1.318.929 - - - - 1.318.9299. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 655.036 - - - - 655.036 277.151 - - - - 277.151 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2.415.901 - - - - 2.415.901 124.172 - - - - 124.172 b. Valuta asing 3.773.514 - - - - 3.773.514 2.513.568 - - - - 2.513.5682. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 3.203 - - - - 3.203 692 - - - - 692 b. Valuta asing 541 - - - - 541 2.240 - - - - 2.240 3. Surat berharga a. Rupiah 8.811.434 - - - 24.568 8.836.002 8.383.128 - - - 24.568 8.407.696 b. Valuta asing 2.808.123 - - - 169.647 2.977.770 1.456.308 - - - 140.201 1.596.5094. Surat berhargayangdijualdenganjanji

dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - 1.263.014 - - - - 1.263.014 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

denganjanjidijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 6.051.259 - - - - 6.051.259 9.706.315 - - - - 9.706.315 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 1.106.186 - - - - 1.106.186 854.406 - - - - 854.4067. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (UMKM) i. Rupiah 35.483.790 840.530 87.142 92.439 332.061 36.835.962 31.577.379 940.067 49.132 86.767 270.015 32.923.360 ii. Valuta asing 223.325 1.434 - - 1.629 226.388 164.604 - - - 5.836 170.440 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 52.840.033 2.212.554 117.636 75.434 407.370 55.653.027 42.731.349 1.687.552 166.699 51.560 488.974 45.126.134 ii. Valuta asing 8.013.129 41.688 - - 358.568 8.413.385 9.274.234 146.982 - - 296.329 9.717.545 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 747.934 1.016.325 698 724 146.580 1.912.261 1.333.929 402.069 115.350 - 238.893 2.090.241 ii. Valuta asing 810.092 41.688 - - 115.387 967.167 826.375 110.424 - - 95.359 1.032.158 d. Kredit properti 24.351.797 845.131 33.828 48.374 157.508 25.436.638 21.353.647 980.662 37.165 35.995 361.899 22.769.3688. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.4159. Penyertaan modal sementara 91.738 - - - - 91.738 91.738 - - - - 91.738

10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 21.521.068 41.641 1.198 1.472 - 21.565.379 21.546.847 67.696 1.140 1.439 1.090 21.618.212 b. Valuta asing 5.716.252 - - - - 5.716.252 3.720.757 - - - - 3.720.757

11. Aset yang diambil alih 25.589 - 41.912 20.152 90.493 178.146 54.577 - 26.454 10.564 93.401 184.996 III. INFORMASI LAIN 1. Totalasetbankyangdijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset

produktif 1.668.650 1.425.5003. TotalPPAyangwajibdibentukatasaset

produktif 2.219.497 1.728.6954. Persentase kredit kepada UMKM terhadap

total kredit 36,12% 37,51%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro

Kecil (UMK) terhadap total kredit 5,41% 6,92%6. PersentasejumlahdebiturUMKMterhadap

total debitur 21,44% 24,01%7. PersentasejumlahdebiturUsahaMikro

Kecil (UMK) terhadap total debitur 8,39% 11,21% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah

Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapusbuku 2.593.007 2.607.369 d. Aset produktif dihapusbuku yang

dipulihkan/berhasil ditagih 793.870 632.932 e. Aset produktif yang dihapus tagih 313.130 176.120