Seminar Economic Outlook 2017 - Dreamless Do More BPD Bali 3 BPD NTB 4 Pegawai PT BPD Jatim 5...
Transcript of Seminar Economic Outlook 2017 - Dreamless Do More BPD Bali 3 BPD NTB 4 Pegawai PT BPD Jatim 5...
Seminar Economic Outlook 2017
Direktorat Pengawasan Dana Pensiun dan BPJS Ketenagakerjaan
ADPI Komda VI, Jawa Timur & SekitarnyaLombok, 21 November 2016
AGENDA
Statistik Dana Pensiun
Rencana Relaksasi POJK 1/2016 dan RPOJK Iuran, Manfaat Pensiun dan Manfaat Lain
Isu Strategis
Pelaku Industri Dana Pensiun
184; 73%
43; 17%
25; 10%
DPPK - PPMP DPPK - PPIP DPLK
252TOTAL
No Dana Pensiun daerah Jawa Timur, Bali & Nusra
1 Perhimpunan Pendidikan Dan Pengajaran Kristen Petra
2 BPD Bali
3 BPD NTB
4 Pegawai PT BPD Jatim
5 Karyawan Staf PT Kebon Agung
6 Karyawan Grand Hyatt Bali
7 Greja Kristen Jawi Wetan
8 BPD Nusa Tenggara Timur
9 Universitas Surabaya
10 Karyawan PT Pal Indonesia
11 Garam
12 Pendidikan Cendekia Utama
13 Dana Pensiun Dok Dan Perkapalan Surabaya
14 Semen Gresik
15 Universitas Merdeka Malang
16 Pegawai Universitas Muhammadiyah Malang
17 Karyawan Beeska NTB
18 Pegawai Bank BPR Jatim
19 Dana Pensiun Pelindo Purnakarya
4 dari 19
(21%) adalah
DPPK PPIP
5 dari 19
(26%)
telah Closed
Kepesertaan
Perkembangan Jumlah DPPK
Des 2008 Des 2009 Des 2010 Des 2011 Des 2012 Des 2013 Des 2014 Des 2015 Sept 2016
DPPK PPMP 216 210 208 204 201 198 194 190 183
DPPK PPIP 39 41 40 41 43 43 48 45 44
JUMLAH 255 251 248 245 244 241 242 235 227
210
215
220
225
230
235
240
245
250
255
260
0
50
100
150
200
250
jum
lah
Kepesertaan Dana Pensiun
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
DPPK 1.350.967 1.380.113 1.378.981 1.412.827 1.412.827 1.433.860 1.366.168 1.446.009 1.440.901
DPLK 1.081.474 1.178.999 1.302.245 1.669.881 1.669.881 1.911.938 2.267.477 2.479.435 2.702.369
-
500.000
1.000.000
1.500.000
2.000.000
2.500.000
3.000.000
Total Peserta4.143.270 orang
Penetrasi thd Total Tenaga Kerja Indonesia 5,8%
Total Peserta Th 2015 ADPI Komda VI16.845 orang (0,4% thd Industri)
Alokasi Aset Dana Pensiun
Dalam Miliar Rupiah
Alokasi AsetSeptember 2016
DPPK-PPMP DPPK-PPIP DPLK TOTAL
Rp % Rp % Rp % Rp %
Aset Lancar Investasi 141.053 95,70% 25.929 100,05% 59.807 99,00% 226.790 97,04%
Aset Lancar di luar Investasi 6.526 4,43% 554 2,14% 833 1,38% 7.912 3,39%
Aset Operasional & Lain-Lain 732 0,50% 78 0,30% - 0,00% 810 0,35%
Aset Tersedia 148.311 100,62% 26.562 102,49% 60.639 100,38% 235.512 100,77%
Liabilitas Jangka Pendek 921 0,62% 646 2,49% 230 0,38% 1.797 0,77%
Aset Netto 147.390 100,00% 25.916 100,00% 60.409 100,00% 233.715 100,00%
Alokasi AsetSeptember 2016
DP ADPI Komda VI
Rp %
Aset Lancar Investasi 2.838 94,7%
Aset Lancar di luar Investasi 104 3,5%
Aset Operasional & Lain-Lain 82 2,7%
Aset Tersedia 3.024 100,9%
Liabilitas Jangka Pendek 27 0,9%
Aset Netto 2.97 100%
Anggota ADPI Komda VIJawa Timur & Sekitarnya
Aset dan Liabilitas Dana Pensiun
82.438
44.595
19.907
57.598 48.550
28.622
31.407
76.881
JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun
Aset Liabilitas
44.577
36.188
16.186
48.876
40.755
22.375
21.719
44.083
JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun
Aset Liabilitas
1.071
550 184 563
842
348 231
677
JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun
Aset Liabilitas
11.538
5.022
2.024
4.113
2.451 3.413
4.889
11.301
JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun
Aset Liabilitas
Dana Pensiun DPPK - PPMP
DPPK - PPIP ADPI Komda VI
Perkembangan Aset Dana Pensiun
-
20.000
40.000
60.000
80.000
100.000
120.000
140.000
160.000
Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agu-16 Sep-16
DPPK PPMP DPPK PPIP DPLK
%Growth/Rp Nominal
8,69%/148.3 T
20,1%/26,5T
26,3%/60.6 T
Klasifikasi Aset Dana Pensiun
di atas 1 T 500 M - 1 T 100 M - 500 M di bawah 100 M
DPPK PPMP 32 17 55 80
DPPK PPIP 7 2 13 21
DPLK 12 2 4 7
0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%
100%
di atas 1 T 500 M - 1 T 100 M - 500 M di bawah 100 M
DPPK PPMP 1 6 7
DPPK PPIP 0 2 0
0%
20%
40%
60%
80%
100%
ADPI Komda VI
Industri Dana Pensiun
Perkembangan Investasi Dana Pensiun
-
20.000
40.000
60.000
80.000
100.000
120.000
140.000
160.000
Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agu-16 Sep-16
DPPK PPMP DPPK PPIP DPLK
%Growth
8,49%1401T
19,6%25,9T
26,3%59,8 T
%GrowthRp Nominal
Portfolio Investasi Dana Pensiun
PASAR MODAL (65,40%) PASAR UANG (26,22%)
SBN23,33%
Saham13,22%
Obligasi21,64%
Sukuk0,81%
Reksadana6,11%
EBA0,23%
DIRE0,06%
52,911 29,982 49.076 1,836 13,860 511 138
Tabungan0, 11%
DoC0,64%
Deposito Berjangka
25,10%
Sertifikat Deposito
0,38%
260 1.445 56.917 851
Tanah1,48% Bangunan
0,93%Tanah &
Bangunan2,63%
LAINNYA (8,38%)
7.582 3.350 2.113 5.958
Penempatan Langsung
3,34%
Dalam Miliar Rupiah
Portfolio Investasi ADPI Komda VI
PASAR MODAL (59,4%) PASAR UANG (22,5%)
SBN9,7%
Saham4,1%
Obligasi35,84%
Sukuk0,4%
Reksadana9,4%
276 115 1.016 12 267
Tabungan2,2%
DoC0,2%%
Deposito20,2%
61 6 573
LAINNYA (18,1%)
282 20 3 207
Dalam Miliar Rupiah
Penyertaan langsung
9,9%
Tanah0,7%
Bangunan0,1%
Tanah dan
Bangunan7,3%
Kinerja Investasi ADPI Komda VI
12,771%12,452%
11,414%
9,146%
7,421%
6,335%5,955%
1,908%1,719%
0,694%
0,676%
0,565%
0,407%
0,218%
-0,277%
-1,740%
-4,000%
-2,000%
0,000%
2,000%
4,000%
6,000%
8,000%
10,000%
12,000%
14,000%
0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20
Avg ROI DP
8,98%
4,35%
Avg ROI ADPI Komda VI
Pokok Perubahan
• Perusahaan dapat memenuhi ketentuan batas
minimum penempatan investasi SBN dengan
melakukan penempatan investasi pada obligasi
dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh Badan
Usaha Milik Negara dan/atau Badan Usaha Milik
Daerah / anak perusahaan BUMN, yang
penggunaannya untuk pembiayaan infrastruktur.
• Paling banyak sebesar 50% dari batas minimum
yang dipersyaratkan.
• Tercatat di bursa efek dan memiliki peringkat
paling rendah investment grade dari perusahaan
pemeringkat efek yang diakui oleh OJK.
Pokok Perubahan (DPPK PPMP)
Rumus Bulanan
• Unit Benefit
• Flat Benefit
Rumus Sekaligus
• Unit Benefit
• Flat Benefit
• Cash Balance Plan
Pembayaran Manfaat Pensiun dapat dilakukan secara sekaligus jika:
• Rumus Bulanan: ≤ Rp1,75 juta*
• Rumus Sekaligus: ≤ Rp1 M*
* (masih dibahas oleh dept hukum)
Pokok Perubahan (DPPK PPMP)
Waktu pembayaran Manfaat Pensiun :
ketika memasuki usia pensiun normal/usia pensiun dipercepat/
atau pada saat karyawan berhenti bekerja (jika Nilai sekarang
atas hak pensiun ditundanya ≤ Rp100juta)
Pengecualian waktu pembayaran dari yang telah ditentukan:
• peserta dalam kondisi sakit parah dan mengalami kesulitan
keuangan
• peserta WNI berpindah warga negara
• WNA yg meninggalkan Indonesia untuk selamanya
Pokok Perubahan (DPPK PPIP)
Bentuk iuran dapat berdasarkan:
• iuran yang ditetapkan (persentase tertentu dari PhDP)
• Keuntungan (persentase dari keuntungan Pemberi Kerja)
• kepemilikan saham (Employee Stock Ownership Plan).
Cara Pembayaran Manfaat Pensiun:
• pembelian anuitas pada Perusahaan Asuransi Jiwa
• secara berkala dengan dibayarkan langsung oleh Dana Pensiun
untuk periode paling cepat 10 tahun sampai dengan 15 (lima
belas) tahun setelah Peserta mencapai usia pensiun normal.
Rancangan Pengaturan Manfaat Lain
Manfaat Lain hanya dapat
diberikan kepada Peserta yang
telah mengikuti program
pensiun (additional)
PDP harus mencantumkan jenis
manfaat lain yang akan
diselenggarakan oleh Dana
Pensiun
Pencatatan antara Manfaat
Pensiun dengan Manfaat Lain
dilakukan terpisah
Penghitungan besar iuran yang
diperlukan untuk memenuhi
kewajiban pembayaran Manfaat
Lain harus dilakukan oleh
Aktuaris
Sumber Dana Penyelenggaraan
Manfaat Lain
Jenis Manfaat Lain
Matching assets and liabilities dan life cycle
fund untuk Dana Pensiun PPIP
Ketentuan Lain-Lain
Other
Benefit
Tentang Pension Day 2017
• Latar Belakang : Tgl 20 April 2017 merupakan 25
tahun diundangkannya Undang-Undang tentang
Dana Pensiun.
• Tujuan : Memberikan pemahaman kepada
masyarakat terkait program pensiun di Indonesia,
sehingga dapat meningkatkan kesejahteraan
masyarakat di hari tua.
• Acara ini membutuhkan partisipasi aktif semua
anggota Perkumpulan ADPI.