Rev.3) Lapkeu Bank Kesejahteraan per Maret 2016 uk. 8x350...
1
TRANSAKSI VALUTA ASING & DERIVATIF Per 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Tujuan Nilai Notional Liabilitas Tagihan Hedging Trading Tagihan dan Liabilitas Derivatif A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. LAINNYA - - - - - JUMLAH - - - - - TRANSAKSI LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS-POS 31-Mar-16 31-Des-15 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 34.345 38.101 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya 34.345 38.101 i. Committed 34.345 38.101 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 4.617 4.196 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 4.617 4.196 a. Bunga kredit yang diberikan 4.617 4.196 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.181 1.100 1. Garansi yang diberikan 1.133 1.052 a. Rupiah 1.133 1.052 b. Valuta asing - - 2. Lainnya 48 48 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 31-Mar-16 31-Des-15 ASET 1 Kas 6.746 7.193 2 Penempatan pada Bank Indonesia 138.946 163.535 3 Penempatan pada bank lain 53.810 201.135 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga 293.940 291.909 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 293.940 291.909 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 50.610 - 8 Tagihan akseptasi - - 9 Kredit 1.870.587 1.703.931 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.870.587 1.703.931 10 Pembiayaan syariah - - 11 Penyertaan - - 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (36.748) (32.410) a. Surat berharga - - b. Kredit (36.748) (32.410) c. Lainnya - - 13 Aset tidak berwujud 11.076 9.459 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (5.406) (5.023) 14 Aset tetap dan inventaris 26.886 26.798 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (16.404) (15.787) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 10.099 9.938 19 Aset lainnya 42.054 34.900 TOTAL ASET 2.446.196 2.395.577 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1 Giro 41.854 49.882 2 Tabungan 299.914 302.888 3 Simpanan berjangka 1.665.545 1.532.022 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 30.234 141.205 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Utang akseptasi - - 10 Surat berharga yang diterbitkan - - 11 Pinjaman yang diterima - - 12 Setoran jaminan - - 13 Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 75.767 45.772 16 Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 2.113.314 2.071.769 EKUITAS 17 Modal disetor 278.129 278.129 a. Modal dasar 800.000 800.000 b. Modal yang belum disetor -/- (521.871) (521.871) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor 18.704 18.704 a. Agio 18.704 18.704 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (6.118) (5.634) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (598) (115) c. Lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (5.520) (5.520) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba omprehensif lain - - h. Lainnya - - 20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan 37.375 37.375 a. Cadangan umum 37.375 37.375 b. Cadangan tujuan - - 24 Laba/rugi 4.792 (4.766) a. Tahun-tahun lalu (4.766) (19.069) b. Tahun berjalan 9.558 14.303 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 332.882 323.808 25 Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 332.882 323.808 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2.446.196 2.395.577 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,06% 15,27% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,87% 5,83% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,06% 6,56% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,61% 3,30% 5 NPL gross 2,51% 8,15% 6 NPL net 0,54% 4,05% 7 Return on Asset (ROA) 2,17% 1,06% 8 Return on Equity (ROE) 12,35% 6,25% 9 Net Interest Margin (NIM) 7,31% 6,18% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85,04% 92,76% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,19% 88,78% 1 a. Persentase pelanggaran BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) 6,55% 8,05% a. GWM Utama Rupiah 6,55% 8,05% b. GWM Valuta asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 RASIO (%) 31-Mar-16 31-Mar-15 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga 83.343 83.786 a. Rupiah 83.343 83.786 b. Valuta asing - - 2 Beban Bunga 42.922 49.118 a. Rupiah 42.922 49.118 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 40.421 34.668 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 4.349 5.127 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - - i Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.072 19 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 219 4.807 i. Pendapatan lainnya 1.058 301 2 Beban Operasional Selain Bunga 31.654 33.362 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.557 10.996 i Surat berharga - - ii. Kredit 4.557 10.996 iii. Pembiayaan syariah - - iv Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 14.446 10.938 k. Beban promosi 857 387 l. Beban lainnya 11.794 11.041 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (27.305) (28.235) LABA (RUGI) OPERASIONAL 13.116 6.433 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (13) 2 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (359) (216) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (372) (214) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 12.744 6.219 Pajak penghasilan (3.186) (1.555) a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (3.186) (1.555) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 9.558 4.664 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (644) (20) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 161 5 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK - PENGHASILAN TERKAIT (483) (15) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 9.075 4.649 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 9.558 4.664 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 9.558 4.664 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (483) (15) KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN (483) (15) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - - LAPORAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) 31-Mar-16 31-Mar-15 I Modal Inti (Tier 1) 308.746 289.347 1 Modal Inti Utama (CET 1) 308.746 289.347 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 278.129 278.129 1.2 Cadangan Tambahan Modal 46.386 17.120 1.2.1 Agio / Disagio 18.704 18.704 1.2.2 Modal sumbangan - - 1.2.3 Cadangan umum 37.375 37.375 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (4.766) (15.091) 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 9.558 4.664 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (598) (75) 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (13.887) (28.457) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 15.769 5.902 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 10.099 5.902 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 5.670 - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio/ Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 18.257 23.415 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - 6.767 2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 18.257 16.648 4 Cadangan tujuan - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal 327.003 312.762 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) CKPN PPA Wajib dibentuk CKPN PPA Wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain - - 538 - - - 1.382 - 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3 Surat berharga - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7 Kredit - 36.748 17.707 32.309 - 70.461 15.257 82.259 8 Penyertaan - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Tagihan lainnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontijensi - - 11 70 - - 10 10 31-Mar-16 31-Mar-15 POS-POS KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) 31-Mar-16 31-Mar-15 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH POS-POS I. PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *) 9.688 699 - 514 - 10.901 3.957 - - - - 3.957 i Rupiah 9.688 699 - 514 - 10.901 3.957 - - - - 3.957 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM *) 2.386 - - - - 2.386 2.471 - - - - 2.471 i Rupiah 2.386 - - - - 2.386 2.471 - - - - 2.471 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi - - - - - - 17.350 - - - - 17.350 a. Rupiah - - - - - - 17.350 - - - - 17.350 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain 53.810 - - - - 53.810 138.171 - - - - 138.171 a. Rupiah 53.810 - - - - 53.810 138.171 - - - - 138.171 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga 293.940 - - - - 293.940 225.295 - - - - 225.295 a. Rupiah 293.940 - - - - 293.940 225.295 - - - - 225.295 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 50.610 - - - - 50.610 - - - - - - a. Rupiah 50.610 - - - - 50.610 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *) 1.087.307 48.252 10.902 14.673 19.989 1.181.123 1.479.303 54.280 41.400 50.012 44.375 1.669.370 i Rupiah 1.087.307 48.252 10.902 14.673 19.989 1.181.123 1.479.303 54.280 41.400 50.012 44.375 1.669.370 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM *) 671.331 3.996 353 212 285 676.177 39.942 138 1 838 3.529 44.448 i Rupiah 671.331 3.996 353 212 285 676.177 39.942 138 1 838 3.529 44.448 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 10.340 13.561 6.666 6.836 1.471 38.874 16.829 4.285 1.199 10.242 22.704 55.259 i Rupiah 10.340 13.561 6.666 6.836 1.471 38.874 16.829 4.285 1.199 10.242 22.704 55.259 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 41 30 - - - 71 79 15 1 13 13 121 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi 35.408 - - - 70 35.478 36.510 203 - - - 36.713 a. Rupiah 35.408 - - - 70 35.478 36.510 203 - - - 36.713 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada bank lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 36.748 70.461 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 50.635 98.918 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 63,72% 97,08% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 11,01% 18,19% 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 6,23% 78,90% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,32% 30,97% 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyediaan dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang di hapus buku - 25.536 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ berhasil ditagih 1.028 35 e. Aset produktif yang dihapus tagih - - * Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi KANTOR PUSAT : Gedung IKP-RI Jl. R.P. Soeroso No. 21, Jakarta Pusat - 10330. Telp. : (021) 3100422, 3100448 Fax. : (021) 3102970, E-mail : [email protected] Kantor Cabang & Cabang Pembantu : l Cabang Jakarta : Gedung IKP-RI Jl. R.P. Soeroso No.21, Jakarta Pusat – 10330 Telp : (021)3107010, Fax : (021)31902333, E-mail : [email protected] l Capem Sudirman : Wisma Bumiputera Lantai Dasar, Jl. Jendral Sudirman Kav.75, Jakarta Selatan – 12910 Telp : (021)5224531, Fax : (021)5224513, E-mail : [email protected] l Capem Kebayoran : Wisma Iskandarsyah, Jl.Iskandarsyah Kav. 12-14 Blok B10, Melawai Kebayoran Baru Jakarta Selatan – 12170 Telp : (021)27513101, 27513394 Fax : (021)7204125, E-mail : [email protected] l Cabang Semarang : Jl. Ahmad Yani No. 153, Semarang – 50241 Telp : (024)8419727, Fax : (021)8419726, E-mail : [email protected] l Capem Kudus : Jl. R. Agil Kusumadya No. 32, Kudus – 59347 Telp : (0291)432334 Fax : (0291)430353 E-mail : [email protected] l Cabang Surabaya : Jl. Raya Darmo No 121 A Surabaya-60241 Telp : (031) 5668957 Fax : (031) 5668960, E-mail : [email protected] l Capem Tugu Pahlawan : Jl. Pasar Besar No.38 Surabaya-60275 Telp : (031) 3574045 Fax : (031) 3574044, E-mail : [email protected] l Cabang Bandung : Jl. Abdul Rivai No. 1D Cihampelas, Bandung - 40171 Telp : (022) 4266638 Fax : (022) 4218951 E-mail : [email protected] l Capem Lengkong : Wisma GKP-RI Jawa Barat, Jl. Lengkong Besar No. 4, Bandung – 40261, Telp : (022) 4263178 Fax : (022) 4210456 E-mail : [email protected] l Cabang Padang : Jl. Belakang Olo No. 53 B, Padang – 25112 Telp : (0751)811129 Fax : (0751)811130 E-mail : [email protected] l Cabang Makassar : Jl. A.P. Petarrani Komplek IDI Blok G/7, Makassar – 90222 Telp : (0411)453141 Fax : (0411)453074 E-mail : [email protected] l Cabang Banjarmasin : Jl. Gatot Subroto No. 35-36, Banjarmasin – 70253 Telp : (0511) 3252550 Fax : (0511) 3255949 E-mail : [email protected] Rev.3) Lapkeu Bank Kesejahteraan per Maret 2016 uk. 8x350 Media (13 April 2016) Catatan : 1) Laporan keuangan Per 31 Maret 2016 dan 2015 tidak diaudit, Informasi keuangan per 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy Siddharta & Tanzil (penanggung jawab: Iskandar Dzulqarnain, CPA) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Laporan Keuangan Publikasi ini disusun berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. PEMEGANG SAHAM Ultimate Shareholders, melalui : 1. Induk Koperasi Pegawai Republik Indonesia adalah : Koperasi Pegawai Republik Indonesia Tingkat Sekunder yang telah ber Badan Hukum yang memiliki wilayah keanggotaan 1 (satu) Daerah Tingkat I 46,43% Lainnya : 2. PT Reliance Securities Tbk 20,55% 3. PT Recapital Advisors 19,68% 4. PT TASPEN (Persero) 9,93% 5. Dana Pensiun PT Asuransi Jasa Raharja 1,44% 6. Dana Pensiun PT Asuransi Jasa Indonesia 1,24% 7. Koperasi Pegawai Bank Kesejahteraan Ekonomi 0,74% J U M L A H 100% PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris : Tasripin Mastar Komisaris Independen : Mahyuddin Ramli Komisaris Independen : I Nyoman Sidia DIREKSI Direktur Utama : Sasmaya Tuhuleley Direktur : Wahju Hidajat Direktur : Dhini Laswita KETERANGAN 31-Mar-16 31-Mar-15 KETERANGAN 31-Mar-16 31-Mar-15 ASET TERTIMBANG RASIO KPMM MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 1.749.446 1.737.722 Rasio CET1 15,17% 14,13% ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 15,17% 14,13% ATMR RISIKO OPERASIONAL 286.313 309.870 Rasio Tier 2 0,90% 1,14% TOTAL ATMR 2.035.759 2.047.592 Rasio total 16,06% 15,27% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9% 10% PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 31-Mar-16 31-Mar-15 LAPORAN KEUANGAN Per 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KEUANGAN Per 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
Transcript of Rev.3) Lapkeu Bank Kesejahteraan per Maret 2016 uk. 8x350...
TRANSAKSI VALUTA ASING & DERIVATIFPer 31 Maret 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
TujuanNilaiNotional LiabilitasTagihanHedgingTrading
Tagihan danLiabilitas Derivatif
A. TERKAIT DENGANNILAI TUKAR1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -
4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -
B. TERKAIT DENGANSUKU BUNGA1. Forward - - - - -2. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -
3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -C. LAINNYA - - - - -
JUMLAH - - - - -
TRANSAKSI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)No POS-POS 31-Mar-16 31-Des-15
I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -
a. Rupiah - -b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 34.345 38.1011. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMNi. Committed - -
- Rupiah - -- Valuta asing - -
ii. Uncommitted - -- Rupiah - -- Valuta asing - -
b. Lainnya 34.345 38.101i. Committed 34.345 38.101ii. Uncommitted - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed - -
i. Rupiah - -ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted - -i. Rupiah - -ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -a. L/C luar negeri - -b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 4.617 4.1961. Garansi yang diterima - -
a. Rupiah - -b. Valuta asing - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 4.617 4.196a. Bunga kredit yang diberikan 4.617 4.196b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.181 1.100
1. Garansi yang diberikan 1.133 1.052a. Rupiah 1.133 1.052b. Valuta asing - -
2. Lainnya 48 48
LAPORAN POSISI KEUANGANPer 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)POS-POS 31-Mar-16 31-Des-15
ASET1 Kas 6.746 7.1932 Penempatan pada Bank Indonesia 138.946 163.5353 Penempatan pada bank lain 53.810 201.1354 Tagihan spot dan derivatif - -5 Surat berharga 293.940 291.909
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual 293.940 291.909c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibelikembali (repo) - -
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli denganjanji dijual kembali (reverse repo) 50.610 -
8 Tagihan akseptasi - -9 Kredit 1.870.587 1.703.931
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.870.587 1.703.931
10 Pembiayaan syariah - -11 Penyertaan - -12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (36.748) (32.410)
a. Surat berharga - -b. Kredit (36.748) (32.410)c. Lainnya - -
13 Aset tidak berwujud 11.076 9.459Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (5.406) (5.023)
14 Aset tetap dan inventaris 26.886 26.798Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (16.404) (15.787)
15 Aset non produktifa. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih - -c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -17 Sewa pembiayaan - -18 Aset pajak tangguhan 10.099 9.93819 Aset lainnya 42.054 34.900
TOTAL ASET 2.446.196 2.395.577
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 Giro 41.854 49.8822 Tabungan 299.914 302.8883 Simpanan berjangka 1.665.545 1.532.0224 Dana investasi revenue sharing - -5 Pinjaman dari Bank Indonesia - -6 Pinjaman dari bank lain 30.234 141.2057 Liabilitas spot dan derivatif - -8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo) - -9 Utang akseptasi - -10 Surat berharga yang diterbitkan - -11 Pinjaman yang diterima - -12 Setoran jaminan - -13 Liabilitas antar kantor - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
14 Liabilitas pajak tangguhan - -15 Liabilitas lainnya 75.767 45.77216 Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 2.113.314 2.071.769
EKUITAS
17 Modal disetor 278.129 278.129a. Modal dasar 800.000 800.000b. Modal yang belum disetor -/- (521.871) (521.871)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18 Tambahan modal disetor 18.704 18.704a. Agio 18.704 18.704b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - -e. Lainnya - -
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (6.118) (5.634)a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (598) (115)c. Lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (5.520) (5.520)g. Pajak penghasilan terkait dengan laba omprehensif lain - -h. Lainnya - -
20 Selisih kuasi reorganisasi - -21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan 37.375 37.375
a. Cadangan umum 37.375 37.375b. Cadangan tujuan - -
24 Laba/rugi 4.792 (4.766)a. Tahun-tahun lalu (4.766) (19.069)b. Tahun berjalan 9.558 14.303
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKANKEPADA BANK 332.882 323.808
25 Kepentingan non pengendali - -
TOTAL EKUITAS 332.882 323.808
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2.446.196 2.395.577Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,06% 15,27%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan asetnon produktif 1,87% 5,83%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,06% 6,56%4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif 1,61% 3,30%5 NPL gross 2,51% 8,15%6 NPL net 0,54% 4,05%7 Return on Asset (ROA) 2,17% 1,06%8 Return on Equity (ROE) 12,35% 6,25%9 Net Interest Margin (NIM) 7,31% 6,18%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85,04% 92,76%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,19% 88,78%
1 a. Persentase pelanggaran BMPK - -i. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK - -i Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -
2 Giro Wajib Minimum (GWM) 6,55% 8,05%a. GWM Utama Rupiah 6,55% 8,05%b. GWM Valuta asing - -
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
RASIO (%) 31-Mar-16 31-Mar-15
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPer 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga1 Pendapatan Bunga 83.343 83.786
a. Rupiah 83.343 83.786b. Valuta asing - -
2 Beban Bunga 42.922 49.118a. Rupiah 42.922 49.118b. Valuta asing - -Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 40.421 34.668
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 4.349 5.127
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - -i Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -
i Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) - -e. Dividen - -f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.072 19h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 219 4.807i. Pendapatan lainnya 1.058 301
2 Beban Operasional Selain Bunga 31.654 33.362a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan - -
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.557 10.996
i Surat berharga - -ii. Kredit 4.557 10.996iii. Pembiayaan syariah - -iv Aset keuangan lainnya - -
f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 14.446 10.938k. Beban promosi 857 387l. Beban lainnya 11.794 11.041Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (27.305) (28.235)LABA (RUGI) OPERASIONAL 13.116 6.433
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (13) 22 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (359) (216)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (372) (214)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 12.744 6.219Pajak penghasilan (3.186) (1.555)a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (3.186) (1.555)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 9.558 4.664
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. Lainnya - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi - -2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporankeuangan dalam mata uang asing - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai asetkeuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (644) (20)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi 161 5PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUNBERJALAN NET PAJAK - PENGHASILAN TERKAIT (483) (15)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 9.075 4.649Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 9.558 4.664KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 9.558 4.664
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapatdiatribusikan kepada :
PEMILIK (483) (15)KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF
LAIN TAHUN BERJALAN (483) (15)TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -DIVIDEN - -LABA BERSIH PER SAHAM - -
POS-POS 31-Mar-15 31-Mar-14
LAPORAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)31-Mar-16 31-Mar-15
I Modal Inti (Tier 1) 308.746 289.347
1 Modal Inti Utama (CET 1) 308.746 289.3471.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 278.129 278.1291.2 Cadangan Tambahan Modal 46.386 17.120
1.2.1 Agio / Disagio 18.704 18.7041.2.2 Modal sumbangan - -1.2.3 Cadangan umum 37.375 37.3751.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang
dapat diperhitungkan (4.766) (15.091)1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan 9.558 4.6641.2.6 Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan - -1.2.7 Dana setoran modal - -1.2.8 Waran yang diterbitkan - -1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham - -1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (598) (75)1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilaiatas aset produktif (13.887) (28.457)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)atas aset non produktif yang wajib dihitung - -
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaiannilai wajar dari instrumen keuangandalam trading book - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapatdiperhitungkan - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 15.769 5.9021.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 10.099 5.9021.4.2 Goodwill - -1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 5.670 -1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi - -1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain - -2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -2.2 Agio/ Disagio - -2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 18.257 23.415
1 Instrumen modal dalam bentuk saham ataulainnya yang memenuhi persyaratan - 6.767
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitaninstrumen modal pelengkap - -
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajibdibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 18.257 16.648
4 Cadangan tujuan - -5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
5.1 Sinking Fund5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal 327.003 312.762
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
CKPN PPA Wajib dibentuk CKPN PPA Wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1 Penempatan pada bank lain - - 538 - - - 1.382 -2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -3 Surat berharga - - - - - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -6 Tagihan Akseptasi - - - - - - - -7 Kredit - 36.748 17.707 32.309 - 70.461 15.257 82.2598 Penyertaan - - - - - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10 Tagihan lainnya - - - - - - - -11 Komitmen dan kontijensi - - 11 70 - - 10 10
31-Mar-16 31-Mar-15POS-POS
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYAPer 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31-Mar-16 31-Mar-15
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAHPOS-POS
I. PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3 Surat berharga - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4 Surat berharga yang dijual dengan janjidibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -7 Kredit - - - - - - - - - - - -
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil danMenengah (UMKM) *) 9.688 699 - 514 - 10.901 3.957 - - - - 3.957i Rupiah 9.688 699 - 514 - 10.901 3.957 - - - - 3.957ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM *) 2.386 - - - - 2.386 2.471 - - - - 2.471i Rupiah 2.386 - - - - 2.386 2.471 - - - - 2.471ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -i Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -8 Penyertaan - - - - - - - - - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10 Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11 Komitmen dan kontinjensi - - - - - - 17.350 - - - - 17.350
a. Rupiah - - - - - - 17.350 - - - - 17.350b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain 53.810 - - - - 53.810 138.171 - - - - 138.171a. Rupiah 53.810 - - - - 53.810 138.171 - - - - 138.171b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3 Surat berharga 293.940 - - - - 293.940 225.295 - - - - 225.295a. Rupiah 293.940 - - - - 293.940 225.295 - - - - 225.295b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4 Surat berharga yang dijual dengan janjidibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli denganjanji dijual kembali (Reverse Repo) 50.610 - - - - 50.610 - - - - - -a. Rupiah 50.610 - - - - 50.610 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -7 Kredit - - - - - - - - - - - -
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil danMenengah (UMKM) *) 1.087.307 48.252 10.902 14.673 19.989 1.181.123 1.479.303 54.280 41.400 50.012 44.375 1.669.370i Rupiah 1.087.307 48.252 10.902 14.673 19.989 1.181.123 1.479.303 54.280 41.400 50.012 44.375 1.669.370ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM *) 671.331 3.996 353 212 285 676.177 39.942 138 1 838 3.529 44.448i Rupiah 671.331 3.996 353 212 285 676.177 39.942 138 1 838 3.529 44.448ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi 10.340 13.561 6.666 6.836 1.471 38.874 16.829 4.285 1.199 10.242 22.704 55.259i Rupiah 10.340 13.561 6.666 6.836 1.471 38.874 16.829 4.285 1.199 10.242 22.704 55.259ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 41 30 - - - 71 79 15 1 13 13 1218 Penyertaan - - - - - - - - - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10 Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11 Komitmen dan kontinjensi 35.408 - - - 70 35.478 36.510 203 - - - 36.713
a. Rupiah 35.408 - - - 70 35.478 36.510 203 - - - 36.713b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -III. INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan : - -a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada bank lain - -
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 36.748 70.4613 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 50.635 98.9184 Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 63,72% 97,08%5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 11,01% 18,19%6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur 6,23% 78,90%7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,32% 30,97%8 Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyediaan dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang di hapus buku - 25.536d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ berhasil ditagih 1.028 35 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
KANTOR PUSAT : Gedung IKP-RIJl. R.P. Soeroso No. 21, Jakarta Pusat - 10330. Telp. : (021) 3100422, 3100448Fax. : (021) 3102970, E-mail : [email protected] Cabang & Cabang Pembantu :l Cabang Jakarta : Gedung IKP-RI Jl. R.P. Soeroso No.21, Jakarta Pusat – 10330
Telp : (021)3107010, Fax : (021)31902333, E-mail : [email protected] Capem Sudirman : Wisma Bumiputera Lantai Dasar, Jl. Jendral Sudirman Kav.75,
Jakarta Selatan – 12910 Telp : (021)5224531, Fax : (021)5224513,E-mail : [email protected]
l Capem Kebayoran : Wisma Iskandarsyah, Jl.Iskandarsyah Kav. 12-14 Blok B10,Melawai Kebayoran Baru Jakarta Selatan – 12170Telp : (021)27513101, 27513394 Fax : (021)7204125,E-mail : [email protected]
l Cabang Semarang : Jl. Ahmad Yani No. 153, Semarang – 50241Telp : (024)8419727, Fax : (021)8419726, E-mail : [email protected]
l Capem Kudus : Jl. R. Agil Kusumadya No. 32, Kudus – 59347Telp : (0291)432334 Fax : (0291)430353E-mail : [email protected]
l Cabang Surabaya : Jl. Raya Darmo No 121 A Surabaya-60241Telp : (031) 5668957 Fax : (031) 5668960, E-mail : [email protected]
l Capem Tugu Pahlawan : Jl. Pasar Besar No.38 Surabaya-60275Telp : (031) 3574045 Fax : (031) 3574044, E-mail : [email protected]
l Cabang Bandung : Jl. Abdul Rivai No. 1D Cihampelas, Bandung - 40171Telp : (022) 4266638 Fax : (022) 4218951 E-mail : [email protected]
l Capem Lengkong : Wisma GKP-RI Jawa Barat, Jl. Lengkong Besar No. 4,Bandung – 40261, Telp : (022) 4263178 Fax : (022) 4210456E-mail : [email protected]
l Cabang Padang : Jl. Belakang Olo No. 53 B, Padang – 25112Telp : (0751)811129 Fax : (0751)811130 E-mail : [email protected]
l Cabang Makassar : Jl. A.P. Petarrani Komplek IDI Blok G/7, Makassar – 90222Telp : (0411)453141 Fax : (0411)453074 E-mail : [email protected]
l Cabang Banjarmasin : Jl. Gatot Subroto No. 35-36, Banjarmasin – 70253Telp : (0511) 3252550 Fax : (0511) 3255949 E-mail : [email protected]
Rev.3) Lapkeu Bank Kesejahteraan per Maret 2016 uk. 8x350 Media (13 April 2016)
Catatan :
1) Laporan keuangan Per 31 Maret 2016 dan 2015 tidak diaudit,Informasi keuangan per 31 Desember 2015 diambil dari laporankeuangan yang telah diaudit oleh Kantor Kantor Akuntan PublikHendrawinata Eddy Siddharta & Tanzil (penanggung jawab:Iskandar Dzulqarnain, CPA) dengan pendapat Wajar TanpaPengecualian.
2) Laporan Keuangan Publikasi ini disusun berdasarkan PeraturanOtoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
PEMEGANG SAHAM
Ultimate Shareholders, melalui :1. Induk Koperasi Pegawai Republik Indonesia adalah :
Koperasi Pegawai Republik Indonesia Tingkat Sekunderyang telah ber Badan Hukum yang memiliki wilayahkeanggotaan 1 (satu) Daerah Tingkat I 46,43%
Lainnya : 2. PT Reliance Securities Tbk 20,55% 3. PT Recapital Advisors 19,68% 4. PT TASPEN (Persero) 9,93% 5. Dana Pensiun PT Asuransi Jasa Raharja 1,44% 6. Dana Pensiun PT Asuransi Jasa Indonesia 1,24% 7. Koperasi Pegawai Bank Kesejahteraan Ekonomi 0,74%
J U M L A H 100%
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARISKomisaris : Tasripin MastarKomisaris Independen : Mahyuddin RamliKomisaris Independen : I Nyoman Sidia
DIREKSIDirektur Utama : Sasmaya TuhuleleyDirektur : Wahju HidajatDirektur : Dhini Laswita
KETERANGAN 31-Mar-16 31-Mar-15 KETERANGAN 31-Mar-16 31-Mar-15
ASET TERTIMBANG RASIO KPMMMENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 1.749.446 1.737.722 Rasio CET1 15,17% 14,13%
ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 15,17% 14,13%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 286.313 309.870 Rasio Tier 2 0,90% 1,14%
TOTAL ATMR 2.035.759 2.047.592 Rasio total 16,06% 15,27%
RASIO KPMM SESUAIPROFIL RISIKO 9% 10%
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPer 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS 31-Mar-16 31-Mar-15
LAPORAN KEUANGAN Per 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)LAPORAN KEUANGAN Per 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
