Petunjuk Teknis ATULIDA - Modul Duplikasi Data

PETUNJUK TEKNIS APLIKASI ATULIDA

2010

LATAR BELAKANG

Data SID yang menyimpang dari standard BIKesalahan ProsedurSebagian kesalahan tidak dapat diperbaiki secara

langsung oleh pelapor perlu intervensi BI BI tidak berhak memperbaiki langsung perlu

konfirmasi pelaporPerlu prosedur baku untuk menghindari hal-hal

yang tidak diinginkan ATULIDA (Alat Bantu Pengendalian Data)

1. Modul Duplikasi Data2. Modul Duplikasi DIN3. Modul Kesalahan Input

TUJUAN ATULIDA

Mengidentifikasi & membersihkan : Duplikasi Data Duplikasi DIN Kesalahan Input

Meminimalkan resiko kesalahan & penyalagunaan wewenang

Meningkatkan kualitas output SID

Mempermudah dan mempercepat proses pengendalian data

SID untuk menghasilkan data yang lebih bersih dan akurat

Risiko Data Duplikasi

Penyediaan informasi kredit BI tidak valid.

Data duplikasi tidak dapat di update, maka bila terjadi pelunasan hanya satu data yang terupdate lunas, data lain masih tersimpan dalam data base BI sehingga seolah debitur belum melunasi pinjamannya.

Exposure Debitur terlihat lebih besar daripada seharusnya. Hal ini berakibat kemampuan debitur untuk memperoleh fasilitas pembiayaan menjadi berkurang/hilang.

Risiko hukum adanya tuntutan dari Debitur yang dirugikan.

Menambah beban kapasitas penyimpanan data Server BI.

Contoh 1 Kesalahan Penentuan Kriteria Update dan Create pada Proses Export Impor ke SID

Contoh 2Baki debet 0 (nol) pada KK dilaporkan lunas pada SID

Contoh 3aPemakaian ulang no rekening:

Contoh 3bDuplikasi Pembentukan No Rekening

No. Fasilitas ke

No Rekening

1 1 1

2 2 2

3 3 3

4 4 1

Data Fasilitas Kredit SIDPembentukan No Rekening Di Bank Pelapor

DB SID PelaporDB SID Pelapor

DB BANK

DB BANK

Export-ImportExport-Import DB SID BI

DB SID BI

Pelaporan SID

Pelaporan SID

Contoh 4Pengosongan database SID pada saat proses Exim dengan corebank

Langkah-langkah Pembersihan Data Duplikat

1. Penghapusan Duplikasi

2. Pencegahan Duplikasi * Bank harus mengidentifikasi sebab terjadinya duplikasi dan melaporkannya ke BI cq DPIP -PIK

ATULIDA

BISNIS PROSES BIK

Pelaporan Off-linePelaporan Off-line (CD/Disket)(CD/Disket)

Pelaporan On-Pelaporan On-lineline

PelaporPelapor

IDI Historis

Laporan Debitur

InputInput ProsesProses OutputOutput

Aplikasi Aplikasi ATULIDAATULIDA

Bank IndonesiaBank Indonesia

Debitur oleh Debitur oleh Petugas BIK dari Petugas BIK dari

Gerai InfoGerai Info

SIDSIDServerServer

BISNIS PROSES ATULIDA

1. SID Web1. SID Web

PIKPIKBank Bank

IndonesiaIndonesia

Aplikasi Aplikasi ATULIDA PelaporATULIDA Pelapor

PelaporPelaporOfflineOffline

Alat Bantu Pengendalian Data (ATULIDA) PELAPORAlat Bantu Pengendalian Data (ATULIDA) PELAPOR

Download File Permintaan KonfirmasiDownload File Permintaan Konfirmasi (File .(File .TDDTDD, File ., File .TDNTDN, File ., File .TKITKI))

Duplikasi DINDuplikasi DIN

Laporan KonfirmasiLaporan

Konfirmasi

Duplikasi DataDuplikasi Data

Laporan KonfirmasiLaporan

Konfirmasi

Kesalahan InputKesalahan Input

Laporan Pengecualian

Laporan Pengecualian

Surat Pengantar

Surat Pengantar

Surat Pengantar

Surat Pengantar

Surat Pengantar

Surat Pengantar

File KDNFile KDNFile KDDFile KDD

14

Instalasi & Konfigurasi

Persyaratan instalasi:1. Komputer untuk ATULIDA terkoneksi dengan basisdata SID.2. Basisdata Ms-SQL untuk ATULIDA telah terinstall (jika SID multiuser).

Instalasi:Ikuti langkah-langkah di installer

Konfigurasi:1. Sandi lembaga - bank – cabang2. Nama bank – cabang3. Nama lengkap penanggung jawab laporan – unit kerja – kota4. Koneksi basisdata (tipe, lokasi, user id, password)

INSTALLASI

4TULID4

KONFIGURASI

- Berbeda dg Pass lama- Minimal 8 Karakter- Kombinasi Alfabet, Karakter Khusus (~!@#$%^&*) dan Angka

- Berbeda dg Pass lama- Minimal 8 Karakter- Kombinasi Alfabet, Karakter Khusus (~!@#$%^&*) dan Angka

PROSES ATULIDA

18

Modul Duplikasi Data (1)

Permintaan Konfirmasi Duplikasi Data!!!

WhatDuplikat : data yang sama tercatat lebih dari 1 record di basisdata SID BI

Why Kesalahan prosedur:- ekspor-impor:

melakukan C padahal seharusnya U

- recovery: restore back up lama tambah data yang belum ada di file back up namun sudah dilaporkan ke BI- etc....

19


File *.tdd

Posting ke ATULIDA

Konfirmasi

Kirim Hasil Konfirmasi- Surat Pengantar

- Lampiran (softcopy)

- File Konfirmasi (*.kdd)

20


“Ya” jika

data konfirmasiMerupakan duplikat

data acuan

Kondisi Terakhirdiisi jika

data FASILITAS acuan tercatat aktif di BI

namun tidak ada di SID Pelapor

Data yang dikonfirmasi: form 2, 3, dan 4

data yang ada di server BI dan diduga duplikasi, yang dianggap paling valid

data yg ada di server BI, namun tdk ada di SID bank, yg diduga duplikat dan bukan data acuan

Penanganan data acuan yang tidak ada di SID Pelapor:

– karena telah dilaporkan dengan kondisi tertentu atau dihapus paksa, jika di SID BI kondisinya tercatat masih aktif (null, 03, 05, 07, 13):

•pelapor harus mengisi kondisi terakhir dan tanggal kondisi terakhir data acuan tersebut.

– karena ada pada basisdata SID Pelapor lainnya:

•pelapor harus melakukan konfirmasi dengan basisdata SID lainnya tersebut (instal lagi ATULIDA terhubung dengan basisdata dimaksud); ATAU

•menghubungkan ATULIDA dengan basisdata gabungan.


Duplikasi yang akan dikonfirmasi terdiri atas :

Form 02 - Pengurus

Form 03A - Penempatan

Form 03B - Kredit

Form 03C - Kredit Kelolaan

Form 04A - Agunan

Form 04B - Penjamin

Data FasilitasData Fasilitas


Data Acuan : data yg ada pada BI, diduga duplikasi & dianggap paling valid

V -> data tsb ada pada SID BankX -> data tsb tidak ada pada SID Bank, karena : - data telah dilaporkan dibatalkan, lunas, dihapusbukukan dll - sistem pelaporan tidak sesuai prosedur (database diproses terpisah banyak user tanpa menggunakan fitur multi user BI)

Data Konfirmasi : data yg harus dikonfirmasi oleh bank apakah duplikat atau bukan

Apakah Data Acuan sama dengan Data Konfirmasi ?Ya -> data akan dihapus dari database SID Bank IndonesiaTidak -> data akan tetap di database SID Bank Indonesia

Data Acuan : data yg ada pada BI, diduga duplikasi & dianggap paling valid

V -> data tsb ada pada SID BankX -> data tsb tidak ada pada SID Bank, karena : - data telah dilaporkan dibatalkan, lunas, dihapusbukukan dll - sistem pelaporan tidak sesuai prosedur (database diproses terpisah banyak user tanpa menggunakan fitur multi user BI)

Data Konfirmasi : data yg harus dikonfirmasi oleh bank apakah duplikat atau bukan

Apakah Data Acuan sama dengan Data Konfirmasi ?Ya -> data akan dihapus dari database SID Bank IndonesiaTidak -> data akan tetap di database SID Bank Indonesia


Data Acuan Tidak ada di SID Bank (Flag konfirmasi = X) Jawab Ya / Tidak Pelapor diharuskan mengisi kondisi & tgl kondisi

terakhir dari

data acuan tsb

Data Acuan Tidak ada di SID Bank (Flag konfirmasi = X) Jawab Ya / Tidak Pelapor diharuskan mengisi kondisi & tgl kondisi

terakhir dari

data acuan tsb Tabel Kondisi :01 - Dibatalkan02 - Lunas03 - Dihapusbukukan04 - Diserahkan ke AMU05 - Diserahkan ke BUPLN06 - Promesnya dijual (Lunas)07 - Promesnya dijual (Belum Lunas)08 - Dikonversikan menjadi penyertaan09 - Hapus Tagih10 - Lunas karena Pengambil Alihan Agunan11 - Lunas siselesaikan melalui pengadilan12 - Dialihkan ke Bank laim13 - Dibeli dari BPPN/PPA14 - Dialihkan ke Fasilitas Lain


Langkah 2x Membentuk File Hasil Konfirmasi :

1.Klik Tab Bentuk File pada Form Duplikasi Data

2.Ketik No Surat & Tanggal Surat (tanggal surat tidak boleh lebih kecil dari

tanggal posting teguran)

3.Klik tombol Proses untuk membentuk file

a) Konfirmasi Duplikasi Data (*.KDD)

b) Laporan Hasil Konfirmasi (*.HTML)

c) Surat Pengantar (*.HTML)

4.Klik tombol Save untuk penyimpanan file tsb

Langkah 2x Membentuk File Hasil Konfirmasi :

1.Klik Tab Bentuk File pada Form Duplikasi Data

2.Ketik No Surat & Tanggal Surat (tanggal surat tidak boleh lebih kecil dari

tanggal posting teguran)

3.Klik tombol Proses untuk membentuk file

a) Konfirmasi Duplikasi Data (*.KDD)

b) Laporan Hasil Konfirmasi (*.HTML)

c) Surat Pengantar (*.HTML)

4.Klik tombol Save untuk penyimpanan file tsb


Tab Bentuk File Konfirmasi

Laporan Hasil Konfirmasi

Surat Pengantar

Kriteria Data Duplikat

No.

Fasilitas Field Unik

1 Kredit id_bank, id_ktr_cabang, no_rekening

2 Kredit Kelolaan

id_bank, id_ktr_cabang, no_rekening

3 Penempatan sandi_bank, jns_penempatan, id_valuta, jw_bulan, jw_hari, nilai_penempatan, suku_bunga, K eterangan

4 Agunan id_debitur, Pemilik_Agunan, Bukti_Milik, Jenis_Agunan, Dati2_Lokasi_Agunan, Nilai_Agunan, Nilai_Agunan_Bank, Nilai_Agunan_Penilai

5 Penjamin id_debitur, Nama_Penjamin, Gol_Penjamin, Identitas_Penjamin, NPWP_Penjamin

6 Pengurus ID_debitur, Nama_pengurus, ID_Jabatan, Dati2_pengurus, Jns_kelamin, Pangsa_pemilikan

2727


Catatan:1. KARTU KREDIT jika tanpa tagihan dilaporkan BAKI DEBET 0, bukan

LUNAS. 2. GIRO BERSALDO DEBET jika sudah tidak ada cerukan lagi dilaporkan

LUNAS duplikasi no rekening tidak ditegur (jika ada teguran, tidak perlu dikonfirmasi).

3. Identifikasi PENEMPATAN PADA BANK LAIN dicatatkan di field KETERANGAN, misalnya nomor deal slip untuk tagihan transaksi derivatif.

4. Teguran > 200.000 record (±9MB) dianjurkan menggunakan SQL (jika SID menggunakan Access, pindahkan ke SQL menggunakan tool Gabung Data).

5. Jika data acuan dinyatakan ‘Tidak ada di SID pelapor’ padahal SEHARUSNYA ada di SID pelapor:- ATULIDA: tidak perlu dikonfirmasi.- SID: laporkan untuk bulan-bulan data yang belum dilaporkan.

28

Sekian

Petunjuk Teknis ATULIDA - Modul Duplikasi Data

Documents

Transcript of Petunjuk Teknis ATULIDA - Modul Duplikasi Data