Per31Maret 2015 & 31 Desember 2014 - J Trust Bank · Surat-surat berharga yang di perdagangkan c....
1
Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 2 pada Bank lain Laksmi Mustikaningrat Jakarta, 30 April 2015 Direksi PT Bank Mutiara Tbk - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. 2. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklarifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan-net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN i 138.223 c - (13.069) - - - 125.154 28.521 (96.633) - (96.633) 28.521 - 28.521 - (0,000116) i 138.223 c - 140.219 - - - 140.219 152.330 12.111 - 12.111 152.330 - 152.330 - 0,000018 - 669 - - - 954.402 - - - - 556.756 200.274 - 426.100 - 109.162 113.029 - - - - 743 - 829.280 663.253 123.662 2.954 426.990 - 276.775 256.058 - 262.551 373.601 - 371 1.014.043 829.280 - - 686.204 895.018 32.976 7.380.622 597.476 536.211 569.789 165.348 327.807 265.816 225.665 121.841 - 1.000 2.314.922 954.402 - - - 590.828 680.299 23.280 5.619.514 657.526 400.631 472.788 152.781 344.742 352.736 - 262.551 372.858 - 371 1.014.043 - - - 22.951 565.336 30.022 6.677.003 597.476 161.740 313.731 77.294 327.807 265.816 - Per 31 Maret 2015 & 2014 CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI - - 6.526 - - - - 225.665 121.172 - 1.000 2.314.922 - - - - 34.072 379.286 23.280 4.766.552 609.264 79.067 359.759 63.877 - - - 344.742 352.736 - - - - - - - - - - - 99.828 - 378.962 48.262 210.289 - 88.904 - - - - - - - - - - - - - - - - 216 - 904 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 694 - 46.996 - 2.113 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 17,08 18,66 19,73 16,48 11,22 4,87 (3,09) (34,58) 0,27 121,22 78,57 - - - 32,62 11,50 8,20 4,55 14,06 21,08 19,39 16,57 12,21 3,66 0,36 3,99 0,65 91,91 90,85 - - - 22,71 8,17 8,94 9,19 - - 252.149 - - - - - 202.118 - - - - - 15.314 5.271 213.858 - - - 147.926 - - 343.512 333.381 - 266.616 (244.785) (64.924) (39.392) (1.200) (523.309) (606.994) 795.647 (1.438.229) - 106.176 2.190.772 (177.530) (184.105) (1.794.647) (1.159) (613.402) (1.539.365) - - - (2.303) (2.203) - - - (1.241.669) 3.130.525 4.200 1.893.056 248.673 1.196.877 197.505 250.000 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerima dari bunga serta provisi dan komisi Pembayaran bunga dan provisi Pembayaran beban tenaga kerja Pembayaran beban umum, administrasi Penerimaan dari pendapatan Non-Operasional-netto Penerimaan/(Pembayaran) pendapatan (beban) Operasional lainnya-netto Arus Kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi Penurunan (Kenaikan) Aset Operasi: a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain b. Surat-surat berharga yang di perdagangkan c. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali d. Tagihan lainnya e. Kredit yang diberikan f. Aset lain-lain (Kenaikan)/Penurunan Liabilitas Operasi: a. Simpanan nasabah dan simpanan dari Bank lain b. Liabilitas segera c. Liabilitas lain-lain Kas Netto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan Aset Tetap Perolehan surat berharga dimiliki hingga jatuh tempo dan tersedia untuk dijual Perolehan Aset Tak Terwujud Perolehan Aset Tetap Kas Netto Digunakan untuk Aktivitas Investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Uang muka setoran modal Penyertaan Modal Sementara Kas Netto diperoleh dari/(digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN Pengaruh Perubahan Kurs mata uang asing KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1.893.056 315.645 (279.097) (62.200) (39.697) (17.554) 1.108.798 1.025.894 502.101 (540.578) - (103.187) 1.025.208 (1.489.338) 5.313 (785.447) (544.139) - - - (2.707) (2.707) - - - (546.846) 3.073.667 (75.573) 2.451.247 234.583 973.511 406.432 836.721 2.451.247 TOTAL Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada Bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain jangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurang sejak tanggal perolehan A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. B. 1. 2. 3. 4. C. 1. 2. 3. 4. 6. 5. - - 20.251 204.350 - - - - 193.974 - - - - - 6.116 2.873 53.438 - - - 144.773 - - 398.172 324.998 - 428.354 - 428.354 428.354 428.354 362 362 1.000 1.000 1.289.666 1.289.666 178.759 - 1.002 (9.802.642) (96.633) - 494.149 - - - - (103.937) - - 244.580 9.363 237.891 6.874 9.178 - - - - - 6.047 - - 49.466 - - 12.681 104.579 22.999 - - - - - 441 - - 45.266 840 89.198 - 52.119 - - 20 800 64.924 1.031 45.734 (104.602) (95.424) - 2.739 (3.948) (1.209) (96.633) - - (96.633) 293.846 9.741 271.188 7.919 24.480 - - - - - 732 - - 27.947 - - 12.068 99.942 3.626 - - - - - 261 - - 11.832 - 14.884 - 2.763 - - 10 - 62.200 2.831 44.358 5.176 29.656 8 (8.834) (8.719) (17.545) 12.111 - - 12.111 1.312.385 1.312.385 10.523.155 10.223.155 178.759 - - - 1.002 (9.203.854) 6.055 - 168.696 - - - (40.014) 90.650 138.223 - 205.512 - 119.333 - 97.697 - 88.053 508 87.232 - - - - 70.064 - - - - 2.013.888 1.846.987 11,08 % 1,33 % 0,69 % 0,57 % - - 3.889.905 52.065 - - - 2.345.929 2.381.106 8,81 % 0,66 % 0,25 % 0,16 % 165 - 2.948.211 37.824 - 669 954.402 497.269 497.301 669 954.402 497.269 320.342 3.478 265 69.719 3.413 843 840 265 59.729 490 829.280 611.565 871.037 - - - 33.556 6.357 610 163 86.679 743 829.280 611.565 845.709 - - 6.526 - - - - 253 - 9.615 - - - - 253 - 9.615 - - - - - - - - - - - 2015 2014 2015 2015 2014 2014 Per 31 Maret 2015 & 2014 LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014 LAPORAN ARUS KAS Per 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) Per 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) Posisi Tanggal 31 Maret 2015 Posisi Tanggal 31 Maret 2014 Posisi Tanggal 31 Maret 2015 Posisi Tanggal 31 Maret 2014 Per 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) 2015 2014 Catatan : 248.673 1.296.877 347.506 1.000 33.239 2.281.683 954.402 - - - 590.828 - - - 8.013.345 - (955.242) (557.030) (501.616) 113.163 (82.064) 225.479 (23.546) - - - - - - 103.937 259.721 12.350.355 221.699 2.457.082 451.744 117 15.084 125.593 2.447.580 - - - 770.854 - - - 7.844.302 - (904.105) (609.630) (667.464) 111.816 (80.412) 224.982 (20.331) - - - - - - 103.937 189.173 12.682.021 578.307 469.393 9.151.131 - 322.167 362 - 34.072 196.110 985 - - - 367.275 11.119.802 12.000.000 (1.476.845) - 178.759 - - 300.000 - - (11.311) - 138.223 - - - 1.002 - (9.802.642) (96.633) - 1.230.553 12.350.355 569.766 465.474 9.991.499 - 48.745 126 - 47.756 185.775 900 - - - - - 352.362 11.662.403 12.000.000 (1.776.845) - 178.759 - - 300.000 - - (18.880) - 138.223 - - - 1.002 - (9.140.634) (662.007) - 1.019.618 12.682.021 31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015 31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015 Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014 TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi perjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTIJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 1. 2. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1 TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 1.1 ATMR RISIKO KREDIT 3) 1.2 ATMR RISIKO PASAR 1.3 ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIT RISIKO RASIO KPMM 3.1 Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total 1.354.156 - 7.264.892 70.156 594.209 7.929.257 14,00% - 16,26% 16,26% 0,81% 17,08% 1.333.354 - 8.596.927 200.322 685.210 9.482.459 14,00% - 13,84% 13,84% 0,22% 14,06% C. 1. 2. 3. 64.489 - - 64.489 - - 20.969 - - 20.969 - - B. 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 1.2.1 1.2.2 1.2.3 1.2.4 1.2.5 1.2.6 1.2.7 1.2.8 1.2.9 1.2.10 1.2.11 1.2.12 1.2.13 1.2.14 1.4.1 1.4.2 1.4.3 1.4.4 1.4.5 1.4.6 1.4.7 1.4.8 Perhitungan pajak tangguhan Goodwill Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada Bank lain 5.1 5.2 Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 2 1. Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil. 2. Investasi pada instrumen keuangan yang merupakan instrumen ekuitas yang diakui sebagai modal di bank lain dikurangkan pada masing- masing modal. 3. Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank. 4. Untuk tahun 2015, pada kolom Posisi Tanggal Laporan Tahun sebelumnya: Publikasi dari koran dan website Bank: disajikan total jumlah Modal Inti dan Modal Pelengkap (jumlah dari Modal Pelengkap dan Modal Pelengkap Tambahan). Penyampaian melalui sistem pelapora OJK atau LKPBU: dikosongkan. (103.937) - (31.009) - - - - - (98.202) - (13.863,00) - - - - - Agio/Disagio Modal Sumbangan Cadangan Umum Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan Laba/Rugi tahun-tahun berjalan yang dapat diperhitungkan Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham Pendapatan komprehensif lain Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book. 1. Informasi keuangan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut: 2. Bank menetapkan Kualitas Aset Produktif berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang“Penilaian Kualitas Aset Bank Umum”serta Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal“Penilaian Kualitas Aktiva Bank Umum”sebagaimana telah diubah beberapa kali, terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009. 3. Kurs laporan yang digunakan adalah sebagai berikut: Bank Mutiara terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) a. 31 Maret 2015 : 1 USD = Rp. 13.074,- b. 31 Maret 2014 : 1 USD = Rp. 11.360,- c. 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp. 12.385,- 31 Maret 2015 dan 31 Maret 2104 * J Trust Co., Ltd. : 99,036% * Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) : 0,961% * Masyarakat : 0,003% Susunan Pengurus Perseroan berdasarkan RUPSLB 30 Maret 2015 dan Akta Notaris No. 87 tanggal 30 Maret 2015 sebagai berikut: Dewan Komisaris Komisaris Utama : Nobiru Adachi Wakil Komisaris Utama / Komisaris Independen : Sigid Moerkardjono Komisaris Independen : Koh Yong Guan* Komisaris Independen : Adriana Mulianto* Dewan Direksi Direktur Utama : Ahmad Fajar Direktur : Felix I. Hartadi Tiono Direktur : Laksmi Mustikaningrat Direktur : Yoshio Hirako* Direktur : Eihito Tamura* *Baru berlaku efektif setelah dinyatakan lulus 31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015 a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional b. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor : KEP-347/BL/2012 tentang ”Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emitem atau Perusahaan Publik”. c. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor : KEP-346/BL/2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emitem atau Perusahaan Publik”
Transcript of Per31Maret 2015 & 31 Desember 2014 - J Trust Bank · Surat-surat berharga yang di perdagangkan c....
Modal Inti Tambahan (AT-1)2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-12.2 Agio/Disagio2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 22
pada Bank lain
Laksmi Mustikaningrat
Jakarta, 30 April 2015Direksi PT Bank Mutiara Tbk
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
2.
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugia. Keuntungan revaluasi aset tetapb. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pastic. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasid. Lainnyae. Pajak Penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklarifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugia. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif dari lindung nilai arus kasd. Lainnyae. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan-net pajakpenghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
i138.223
c
-
(13.069)--
-
125.154
28.521
(96.633) -
(96.633)
28.521-
28.521
-
(0,000116)
i138.223
c
-
140.219--
-
140.219
152.330
12.111 -
12.111
152.330-
152.330
-
0,000018
-669
--
-954.402
--
--
556.756
200.274-
426.100-
109.162113.029
---
-743
-
829.280
663.253
123.6622.954
426.990-
276.775256.058
-
262.551373.601
-371
1.014.043829.280
--
686.204
895.01832.976
7.380.622597.476
536.211569.789165.348
327.807265.816
225.665121.841
-1.000
2.314.922954.402
--
-590.828
680.29923.280
5.619.514657.526
400.631472.788152.781
344.742352.736
-
262.551372.858
-371
1.014.043-
--
22.951
565.33630.022
6.677.003597.476
161.740313.731
77.294
327.807265.816
-
Per 31 Maret 2015 & 2014CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI
--
6.526-
---
225.665121.172
-1.000
2.314.922-
--
-34.072
379.28623.280
4.766.552609.264
79.067359.75963.877
---
344.742352.736
-
--
--
--
--
--
99.828-
378.96248.262
210.289-
88.904------
--
--
--
--
--
216-
904-
---------
--
--
--
--
--
694-
46.996-
2.113-----
----
---
---
---
17,08
18,6619,73
16,4811,22
4,87(3,09)
(34,58)0,27
121,2278,57
--
-32,62
11,508,204,55
14,06
21,0819,39
16,5712,21
3,660,363,990,65
91,9190,85
--
-22,71
8,178,949,19
--
252.149-
--
--
202.118-
--
--
15.3145.271
213.858-
--
147.926--
343.512333.381
-
266.616(244.785)(64.924)(39.392)(1.200)
(523.309)
(606.994)
795.647(1.438.229)
-106.176
2.190.772(177.530) (184.105)
(1.794.647)(1.159)
(613.402)
(1.539.365)
-
--
(2.303)
(2.203)
--
-
(1.241.669)
3.130.5254.200
1.893.056
248.6731.196.877
197.505
250.000
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIPenerima dari bunga serta provisi dan komisiPembayaran bunga dan provisiPembayaran beban tenaga kerjaPembayaran beban umum, administrasiPenerimaan dari pendapatan Non-Operasional-nettoPenerimaan/(Pembayaran) pendapatan (beban)Operasional lainnya-nettoArus Kas sebelum perubahan aset dan liabilitasoperasiPenurunan (Kenaikan) Aset Operasi:a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lainb. Surat-surat berharga yang di perdagangkanc. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembalid. Tagihan lainnyae. Kredit yang diberikanf. Aset lain-lain(Kenaikan)/Penurunan Liabilitas Operasi:a. Simpanan nasabah dan simpanan dari Bank lainb. Liabilitas segerac. Liabilitas lain-lainKas Netto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASIPenjualan Aset TetapPerolehan surat berharga dimiliki hingga jatuh tempodan tersedia untuk dijualPerolehan Aset Tak Terwujud Perolehan Aset Tetap
Kas Netto Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAANUang muka setoran modal Penyertaan Modal Sementara
Kas Netto diperoleh dari/(digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUNPengaruh Perubahan Kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
1.893.056
315.645(279.097)(62.200)(39.697)(17.554)
1.108.798
1.025.894
502.101(540.578)
-(103.187)
1.025.208
(1.489.338)5.313
(785.447)
(544.139)
-
--
(2.707)
(2.707)
--
-
(546.846)
3.073.667(75.573)
2.451.247
234.583973.511406.432
836.7212.451.247TOTAL
Kas dan setara kas terdiri dari:KasGiro pada Bank IndonesiaGiro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lainjangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurangsejak tanggal perolehan
A.1.2.3.4.5.6.
7.
8.
B.1.2.
3.4.
C.1.2.
3.
4.
6.
5.
--
20.251204.350
--
--
193.974-
--
--
6.1162.873
53.438-
--
144.773--
398.172324.998
-
428.354
-
428.354
428.354
428.354
362
362
1.000
1.000
1.289.6661.289.666
178.759-
1.002(9.802.642)
(96.633)
-494.149
-
-
-
-
(103.937) -
-
244.5809.363
237.8916.8749.178
-----
6.047--
49.466--
12.681104.57922.999
-----
441--
45.266
84089.198
-52.119
--
20800
64.9241.031
45.734
(104.602)(95.424)
-2.739
(3.948)
(1.209)(96.633)
--
(96.633)
293.8469.741
271.1887.919
24.480
-----
732--
27.947--
12.06899.9423.626
-----
261--
11.832
-14.884
-2.763
--
10-
62.2002.831
44.358
5.17629.656
8(8.834)(8.719)
(17.545)12.111
--
12.111
1.312.3851.312.385
10.523.155 10.223.155178.759
-
--
1.002(9.203.854)
6.055
-168.696
-
-
-
(40.014)
90.650138.223
-
205.512-
119.333-
97.697-
88.053
508
87.232-
-
-
-
70.064
-
-
--
2.013.8881.846.987
11,08 %1,33 %0,69 %0,57 %
--
3.889.90552.065
-
--
2.345.9292.381.106
8,81 %0,66 %0,25 %0,16 %
165-
2.948.21137.824
-
669
954.402
497.269497.301
669
954.402
497.269320.342
3.478
26569.719
3.413843840
26559.729
490829.280
611.565871.037
--
-33.556
6.357610
16386.679
743829.280
611.565845.709
--
6.526-
---
253-
9.615-
---
253-
9.615-
---
--
--
---
2015 20142015
2015 2014
2014
Per 31 Maret 2015 & 2014LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014LAPORAN ARUS KASPer 31 Maret 2015 & 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 31 Maret 2015(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal 31 Maret 2015 Posisi Tanggal 31 Maret 2014
Posisi Tanggal 31 Maret 2015 Posisi Tanggal 31 Maret 2014
Per 31 Maret 2015 & 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPer 31 Maret 2015 & 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015 2014
Catatan :
248.6731.296.877
347.5061.000
33.2392.281.683
954.402---
590.828
---
8.013.345-
(955.242)(557.030)(501.616)
113.163(82.064)225.479(23.546)
---
--
-103.937259.721
12.350.355
221.6992.457.082
451.744117
15.084125.593
2.447.580---
770.854
---
7.844.302
-
(904.105)(609.630)(667.464)
111.816(80.412)224.982(20.331)
---
---
103.937189.173
12.682.021
578.307469.393
9.151.131
-322.167
362-
34.072196.110
985
---
367.275
11.119.802
12.000.000(1.476.845)
-
178.759--
300.000-
-(11.311)
-138.223
-
--
1.002-
(9.802.642)(96.633)
-
1.230.553
12.350.355
569.766465.474
9.991.499
-48.745
126-
47.756185.775
900
--
- -
-352.362
11.662.403
12.000.000(1.776.845)
-
178.759--
300.000-
-(18.880)
-138.223
-
--
1.002-
(9.140.634)(662.007)
-
1.019.618
12.682.021
31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015 31 Des 2014
(Audited) 31 Mar 2015
Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014
TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri4. Posisi perjualan spot dan derivatif yang masih berjalan5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing2. Lainnya
Modal Inti Utama (CET 1)1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.
2.
MODAL PELENGKAP (Tier 2)1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan2. Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)4. Cadangan tujuan5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap1
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
1.1 ATMR RISIKO KREDIT 3)
1.2 ATMR RISIKO PASAR
1.3 ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIT RISIKO
RASIO KPMM
3.1 Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
1.354.156
-
7.264.892
70.156
594.209
7.929.257
14,00%
-
16,26%
16,26%
0,81%
17,08%
1.333.354
-
8.596.927
200.322
685.210
9.482.459
14,00%
-
13,84%
13,84%
0,22%
14,06%
C.
1.
2.
3.
64.489
-
-
64.489--
20.969
-
-
20.969--
B.
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.2.1 1.2.21.2.31.2.41.2.51.2.61.2.71.2.81.2.9
1.2.101.2.111.2.12
1.2.13
1.2.14
1.4.1 1.4.21.4.31.4.41.4.51.4.61.4.71.4.8
Perhitungan pajak tangguhanGoodwillAset tidak berwujud lainnyaPenyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurangKekurangan modal pada perusahaan anak asuransiEksposur sekuritisasiFaktor Pengurang modal inti lainnyaInvestasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada Bank lain
5.1 5.2
Sinking FundInvestasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain2
1. Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.2. Investasi pada instrumen keuangan yang merupakan instrumen ekuitas yang diakui sebagai modal di bank lain dikurangkan pada masing- masing modal.3. Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank.4. Untuk tahun 2015, pada kolom Posisi Tanggal Laporan Tahun sebelumnya: Publikasi dari koran dan website Bank: disajikan total jumlah Modal Inti dan Modal Pelengkap (jumlah dari Modal Pelengkap dan Modal Pelengkap Tambahan). Penyampaian melalui sistem pelapora OJK atau LKPBU: dikosongkan.
(103.937)-
(31.009)-----
(98.202)-
(13.863,00)-----
Agio/DisagioModal SumbanganCadangan UmumLaba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkanLaba/Rugi tahun-tahun berjalan yang dapat diperhitungkanSelisih lebih karena penjabaran laporan keuanganDana setoran modalWaran yang diterbitkanOpsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis sahamPendapatan komprehensif lainSaldo surplus revaluasi aset tetapSelisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktifPenyisihan penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktifyang wajib dihitungSelisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumenkeuangan dalam trading book.
1. Informasi keuangan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
2. Bank menetapkan Kualitas Aset Produktif berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang “Penilaian Kualitas Aset Bank Umum” serta Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal “Penilaian Kualitas Aktiva Bank Umum” sebagaimana telah diubah beberapa kali, terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009.
3. Kurs laporan yang digunakan adalah sebagai berikut:
Bank Mutiara terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
a. 31 Maret 2015 : 1 USD = Rp. 13.074,-b. 31 Maret 2014 : 1 USD = Rp. 11.360,-c. 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp. 12.385,-
31 Maret 2015 dan 31 Maret 2104
* J Trust Co., Ltd. : 99,036%* Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) : 0,961%* Masyarakat : 0,003%
Susunan Pengurus Perseroan berdasarkan RUPSLB 30 Maret 2015 dan Akta Notaris No. 87 tanggal 30 Maret 2015 sebagai berikut:
Dewan KomisarisKomisaris Utama : Nobiru AdachiWakil Komisaris Utama / Komisaris Independen : Sigid MoerkardjonoKomisaris Independen : Koh Yong Guan*Komisaris Independen : Adriana Mulianto*
Dewan DireksiDirektur Utama : Ahmad FajarDirektur : Felix I. Hartadi TionoDirektur : Laksmi MustikaningratDirektur : Yoshio Hirako*Direktur : Eihito Tamura* *Baru berlaku efektif setelah dinyatakan lulus
Laksmi Mustikaningrat
31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015
a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional b. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor : KEP-347/BL/2012 tentang ”Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emitem atau Perusahaan Publik”.c. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor : KEP-346/BL/2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emitem atau Perusahaan Publik”
