Pengungkapan Permodalan dan Informasi ... - PRIMA MASTER … · 4 Faktor Pengurang Modal Inti...

Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan Bank Umum(dalam jutaan rupiah)

Bank Konsolidasi (1) (2) (3) (4)I KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 307.826 307.8261 Modal disetor 200.000 200.0002 Cadangan Tambahan Modal 128.731 128.7313 Modal Inovatif4 Faktor Pengurang Modal Inti (20.905) (20.905)5 Kepentingan Non Pengendali

B Modal Pelengkap 13.479 13.4791 1 Level Atas (Upper Tier 2) 13.479 13.4792 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti3 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur SekuritisasiD Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 321.305 321.305III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1.613.734 1.613.734 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 179.130 179.130VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - - A Metode Standar B Model InternalVII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,RISIKO

OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]17,92 17,92

KOMPONEN MODAL30 Juni 2017

Pengungkapan Permodalan dan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT. PRIMA MASTER BANK (Sesuai SE OJK Nomor 43/SEOJK.03/2016)

Jawa Sumatera Kalimantan & Sulawesi

Lainnya Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - - 444.5352 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 12.771 - - - 12.7715 Kredit Beragun Rumah Tinggal 5.848 1.229 85.674 - 92.7516 Kredit Beragun Properti Komersial 3.036 367 35.856 - 39.2597 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 25.099 1.621 151.063 - 177.7839 Tagihan kepada Korporasi 181.031 76.389 1.038.845 - 1.296.265

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - -11 Aset Lainnya 231.955 - - - 231.95512 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - -

Total 904.275 79.606 1.311.438 2.295.319

Tabel 2.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

30 Juni 2017Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

No. Kategori Portofolio

(dalam jutaan rupiah)

Tabel 2.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

< 1 tahun>1 thn s.d.

3 thn

>3 thn s.d. 5 thn

> 5 thnNon-

KontraktualTotal

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 205.507 - - - 213.219 418.726

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 10.000 - - - 2.015 12.015

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal (37) 1.185 3.192 3.101 5.072 - 12.550

Kredit Beragun Rumah Tinggal (38) 50.369 7.142 3.872 18.817 - 80.200

6 Kredit Beragun Properti Komersial (42) 15.919 2.414 2.195 18.732 - 39.260

7 Kredit Pegawai/Pensiunan (40) - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel (36) 116.971 18.300 23.823 18.689 - 177.783

9 Tagihan kepada Korporasi (35) 1.091.151 44.619 36.047 124.447 - 1.296.264

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - 231.955 231.955

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - -

Total 1.491.102 75.667 69.038 185.757 447.189 2.268.753

30 Juni 2017 Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

Kategori PortofolioNo.

Tabel 2.3 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

No. Sektor Ekonomi

Tagihan

KepadaPemerinta

h

Tagihan

KepadaEntitas

SektorPublik

Tagihan Kepada

BankPembangun

an Multilateral

dan Lembaga

Internasional

Tagihan Kepada

Bank

Kredit Beragun

Rumah Tinggal

(37)

Kredit Beragun

Rumah Tinggal

(38)

Kredit Beragun

Properti

Komersial (42)

Kredit

Pegawai/Pensiun

an (40)

Tagihan Kepada

Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

(36)

Tagihan

kepadaKorporasi

(35)

Tagihan

yangTelah

JatuhTempo

Aset Lainnya

Eksposur di

UnitUsaha

Syariah(apabila

ada)

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

30 Juni 2017 - - - - - - - - - - - - -

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - 3.463 - 1.612 - - - -

2 Perikanan - - - - - - - - 279 - - - -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - 725 21.855 - - -

4 Industri pengolahan - - - - - 7.361 3.304 - 17.689 342.522 - - -

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - 2.143 - - 1.911 2.100 - - -

6 Konstruksi - - - - - 11.079 4.877 - 11.150 220.464 - - -

7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 1.831 39.386 15.876 - 80.204 493.698 - - -

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - 3.451 3.990 - - 8.688 3.774 - - -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - 1.291 - - - 11.358 74.914 - - -

10 Perantara keuangan - - - - - - - - 230 10.681 - - -

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - 1.393 6.496 - 11.398 62.655 - - -

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - - - -

13 Jasa pendidikan - - - - 101 - 2.358 - 1.139 4.385 - - -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - 894 - - 2.174 8.579 - - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan - - - - 334 213 53 - 16.232 32.169 - - -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - - - 793 - - - -

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - - - - - -

18 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - - - -

19 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - 210 1.229 - - 2.859 4.535 - - -

20 Lainnya 444.535 - - - 5.333 12.511 2.832 - 9.345 13.934 - 231.955 -

Total 444.535 - - - 12.551 80.199 39.259 - 177.786 1.296.265 - 231.955 -


Tabel 2.4 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual


Jawa Sumatera Kalimantan & Sulawesi

Lainnya Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)1 Tagihan 215.014 79.606 1.311.438 - 1.606.058

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - - - - -

a. Belum jatuh tempo - - - - -

b. Telah jatuh tempo - - - - -

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 3.208 0 15.006 - 18.214

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 100 17 823 - 940

5 Tagihan yang dihapus buku - - - - -

No.Wilayah

30 Juni 2017

Keterangan

Tabel 2.5 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara

Individual


Belum Jatuh

Telah jatuh

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 30 Juni 2017

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 5.075 - - - - -

2 Perikanan 279 - - - - -

3 Pertambangan dan Penggalian 22.580 - - - - -

4 Industri pengolahan 370.875 - - 1.345 141 -

5 Listrik, Gas dan Air 6.153 - - - - -

6 Konstruksi 247.569 - - 7.280 299 -

7 Perdagangan besar dan eceran 630.996 - - 8.644 377 -

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 19.903 - - - 8 -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 87.563 - - - - -

10 Perantara keuangan 11.273 - - - - -

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 81.943 - - 494 - -

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -

13 Jasa pendidikan 7.983 - - - - -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 11.646 - - - - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 49.001 - - - 5 -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 793 - - - - -

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 8.833 - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -

20 Lainnya 44.345 - - 450 110 -

Total 1.606.811 - - 18.213 940 -

No.

Tagihan yang dihapus

buku

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) - Individual

Cadangan kerugianpenurunan nilai(CKPN)

- Kolektif

Sektor Ekonomi Tagihan

Tabel 2.6 Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual


CKPN Individual CKPN Kolektif(1) (2) (3) (4)1 Saldo awal CKPN 17.880 1.386

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 333 - 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - -446

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan - -

4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - -

Saldo akhir CKPN 18.213 940

Keterangan No.30 Juni 2017

Tabel 3.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank

secara Individual


Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn)Kurang dari F3(idn)

PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3Kurang dari [Idr]A3PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik- - - - - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

- - - - - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - -5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - -6 Kredit Beragun Properti

Komersial- - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - - - -

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - -10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - -11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - - -12 Eksposur di Unit Usaha Syariah

(apabila ada)- - - - - - - - - - - - - -

TOTAL - - - - - - - - - - - - - -

NOTE :BANK TIDAK MEMILIKI EKPOSUR TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT

30 Juni 2017

Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

TotalTanpa Peringkat

Lembaga Pemeringkat


Tagihan Bersih

Tabel 3.2 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Derivatif


< 1 Tahun > 1 Tahun -< 5 Tahun

> 5 Tahun

BANK SECARA INDIVIDUAL1 Suku Bunga - - - - - - - -

2 Nilai Tukar - - - - - - - -

3 Lainnya - - - - - - - -

TOTAL - - - - - - - -

BANK SECARA KONSOLIDASI1 Suku Bunga - - - - - - - -

2 Nilai Tukar - - - - - - - -

3 Saham - - - - - - - -

4 Emas - - - - - - - -

5 Logam selain Emas - - - - - - - -

6 Lainnya - - - - - - - -

TOTAL - - - - - - - -

NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI DERIVATIF

30 Juni 2017

No Variabel yang MendasariNotional Amount Tagihan

Bersih

setelah

MRK

MRK

Tagihan

Bersih

sebelum

MRK

Kewajiban Derivatif

Tagihan Derivatif

Tabel 3.2.b Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo - Bank secara Individual


Nilai Wajar SSB Repo

Kewajiban Repo

Tagihan Bersih

ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - - -

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - -

Total - - - -

NOTE :

BANK TIDAK TERDAPAT TRANSAKSI REVERSE REPO


30 Juni 2017

Tabel 3.2.c Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual


Tagihan Bersih

Nilai MRK Tagihan Bersih setelah

MRK

ATMR setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -


3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - - -

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - -

Total - - - -

NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI REVERSE REPO

30 Juni 2017

No. Kategori Portofolio

Tabel 4.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak

Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual


0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 500 - - - - - - - - - - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2.066 - - - - - - - - - - -

9 Tagihan kepada Korporasi 103.691 - - - - - - - - - - -

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -

Total Eksposur Neraca 550.792 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -




5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - -

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - -

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - -


Total Eksposur TRA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -




5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - -


Total Eksposur Counterparty Credit Risk 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit30 Juni 2017

ATMRBeban

Modal

Tabel 4.2 Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual


No. Kategori Portofolio TagihanBersih Agunan Garansi Asuransi Kredit LainnyaBagian Yang

Tidak Dijamin

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)(8) = (3)-

[(4)+(5)+(6)+(7)]

A Eksposur Neraca1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - - 444.535 -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 12.771 - - - - 12.7715 Kredit Beragun Rumah Tinggal 92.356 - - - 500 91.8566 Kredit Beragun Properti Komersial 39.402 - - - - 39.4027 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 176.681 - - - 2.066 174.6159 Tagihan kepada Korporasi 1.283.362 - - - 103.691 1.179.671


11 Aset Lainnya 231.955 - - - - 231.955


Total Eksposur Neraca 2.281.062 - - - 550.792 1.730.270

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 920 - - - - 920

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - -



Total Eksposur Rekening Administratif 920 - - - - 920

1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.599 - - - - 21.599


3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - -


Total Eksposur Counterparty Credit Risk 21.599 - - - - 21.599

Total (A+B+C) 2.303.581 - - - 550.792 1.752.789

C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit

Risk)

30 Juni 2017Bagian Yang Dijamin Dengan

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening

Administratif

Tabel 5.1 Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset - Bank Secara Individu


No. Kategori Portofolio Telah jatuh Tempo Belum Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Bank bertindak sebagai Kredit Asal - - - - - -

- Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - -

2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung - - - - - -

a. Fasilitas penanggung risiko pertama - - - - - -


b. Fasilitas penanggung risiko kedua - - - - - -


3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - - - - - -


4 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Jasa - - - - - -


5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - - - - - -


6 Bank bertindak sebagai Pemodal - - - - - -

a. Senior trance - - - - - -


b. Junior tranche - - - - - -


Total - - - - - -

NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI

Nilai Aset Yang Disekuritisasi

Nilai Aset Yang Disekuritisasi yang mengalami

penurunan nilai

30 Juni 2017

Laba / Rugi

dari aktivitas

Sekuritisasi

ATMRPengurang

Modal

Tabel 5.2 Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam Hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank Secara Individu


No. Underlying Aset Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan

(1) (2) (3) (4)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -

4 Tagihan Kepada Bank - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - -

7 Kredit Pegawai / Pensiunan - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - -

9 Tagihan Kepada Korporasi - -

10 Aset Lainnya - -

Total - -

NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI

30 Juni 2017

Perhitungan ATMR Risiko Kredit Pendekatan Standar - Bank secara Individual

Tabel 6.1.1 Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca


Tagihan Bersih

ATMR SebelumMRK

ATMR

SetelahMRK

(1) (2) (3) (4) (5)1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank 12.771 3.385 3.385

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 92.356 36.310 36.110

6 Kredit Beragun Properti Komersial 39.402 39.402 39.402

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 176.681 132.510 130.961

9 Tagihan kepada Korporasi 1.283.362 1.283.362 1.179.672

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

11 Aset Lainnya 231.955 - 223.514

TOTAL 2.281.062 1.494.969 1.613.044

30 Juni 2017

Kategori PortofolioNo

Tabel 6.1.2 Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif


Tagihan Bersih

ATMR SebelumMR

K

ATMR

SetelahMRK

(1) (2) (3) (4) (5)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -



4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 920 690 690

9 Tagihan kepada Korporasi - - -

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

TOTAL 920 690 690

No Kategori Portofolio

30 Juni 2017

Tabel 6.1.3 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan

(Counterparty Credit Risk)


Tagihan Bersih ATMR

SebelumMRKATMR SetelahMRK

(1) (2) (3) (4) (5)1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.599 - -



4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - -

TOTAL 21.599 - -

No Kategori Portofolio

30 Juni 2017

Tabel 6.1.4 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen

(settlement risk)


Nilai Eksposur

Faktor PengurangMod

al

ATMR SetelahMRK

(1) (2) (3) (4) (5)1 Delivery versus payment - - -

a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - -

b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - -

c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - -

d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -

2 Non-delivery versus payment - - -

TOTAL - - -

NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI RISIKO KREDIT AKIBAT KEGAGALAN SETELMENT

30 Juni 2017

No Jenis Transaksi

Tabel 6.1.5 Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)30 Juni 2017

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 1.613.734TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL 20.905

Tabel 7.1 Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar(dalam jutaan rupiah)

Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 1 Risiko Suku Bunga - - - - a. Risiko Spesifik - - - - b. Risiko Umum - - - -

2 2 Risiko Nilai Tukar - - - -3 3 Risiko Ekuitas *) - - - -4 4 Risiko Komoditas *) - - - -5 5 Risiko Option - - - -

Total - - - -

Note :BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR RISIKO PASAR

No. Jenis Risiko 30 Juni 2017

Bank Konsolidasi

Tabel 7.2 Pengungkapan IRRBB - Tabel Interest Rate Risk - Bank Secara Individual


JumlahKurang dari 3

bulan3 - 12 bulan 1 - 5 tahun Lebih dari 5 tahun

225.233 225.233 - - -

209.716 74.716 115.000 - 20.000

1.606.811 379.859 863.107 158.995 204.850

Total Aset 2.041.760 679.808 978.107 158.980 224.850

1.888.664 1.544.825 133.143 210.696 -

35.708 21.800 13.908 - -

Total Liabilitas 1.924.372 1.566.625 147.051 210.696 -

Selisih (Gap) 117.388 -886.817 831.056 -51.716 224.850

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain

Simpanan Nasabah

Simpanan dari Bank Lain

dan Piutang Pembiayaan Konsumen

Kredit yang diberikan dan Piutang/Pembiayaan Syariah

Investasi Keuangan

Tabel 8.1 Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln

> 3 bln s.d. 6

bln

>6 bln s.d.12

bln

> 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA A Aset

1 Kas 33.217 33.217 - - - -

2 Penempatan pada Bank Indonesia 403.726 109.460 49.402 68.429 52.686 123.749

3 Penempatan pada bank lain 12.015 - - - - 12.015

4 Surat Berharga 19.209 - - - - 19.209

5 Kredit yang diberikan 1.606.811 207.344 172.498 373.524 489.567 363.878

6 Tagihan lainnya 21.599 21.599 - - - -

7 Lain-lain 9.320 - 4.228 4.516 576 -

Total Aset 2.105.897 371.620 226.128 446.469 542.829 518.851

B. Kewajiban1 Dana Pihak Ketiga 1.888.664 1.240.135 304.690 119.371 13.772 210.696

2 Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - -

3 Kewajiban pada bank lain 35.708 21.800 - 150 13.758 -

4 Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - -

5 Pinjaman yang Diterima - - - - - -

6 Kewajiban lainnya - - - - - -

7 Lain-lain 47.711 - 11.365 26 1.233 35.087

Total Kewajiban 1.972.083 1.261.935 316.055 119.547 28.763 245.783

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 133.814 -890.315 -89.927 326.922 514.066 273.068

II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif

1 1. Komitmen -

2 2. Kontijensi 6.695 - 6.695 - - -

Total Tagihan Rekening Administratif 6.695 - 6.695 - - -

B. Kewajiban Rekening Administratif1 1. Komitmen 232.465 33.009 29.684 71.903 92.276 5.593

2 2. Kontijensi 5.580 - 5.580 - - -

Total Kewajiban Rekening Administratif 238.045 33.009 35.264 71.903 92.276 5.593

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif -231.350 -33.009 -28.569 -71.903 -92.276 -5.593

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] -97.536 -923.324 -118.496 255.019 421.790 267.475

Selisih Kumulatif


Pos-posNoJatuh Tempo

30 Juni 2017

Saldo

Tabel 8.2 Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) - Bank Secara Individu


Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

(1) (2) (3) (4)

Bank Secara Individu - - - -

NOTE :

BANK BUKU 1 DAN BUKU 2 BELUM WAJIB MEMENUHI LCR (POJK 42/2015 PASAL 5)

Nilai LCR (%)

Tabel 9.1 Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank secara Individual


Pendapatan Bruto (Rata-rata 3tahun

terakhir)

Beban Modal

ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)1 Pendekatan Indikator Dasar 17.841 2.676 33.452

Total 17.841 2.676 33.452

30 Juni 2017

No. Pendekatan Yang Digunakan

Pengungkapan Permodalan dan Informasi ... - PRIMA MASTER … · 4 Faktor Pengurang Modal Inti...

Documents

Transcript of Pengungkapan Permodalan dan Informasi ... - PRIMA MASTER … · 4 Faktor Pengurang Modal Inti...