Product 11/6/2007 11/5/2007

PDS 11,642.77 11,488.57 MDS 6,667.30 6,570.63 MSA 993.62 980.83 MDC 3,628.07 3,600.95

MDSB 997.19 995.15 MDTB 1,000.35 991.39 MDTP 1,000.47 1,002.88 MPB 1,043.02 1,045.21 MONI 1,422.09 1,425.01 MOU 1,299.93 1,302.80 MDK 1,000.00 1,000.00

Manulife Financial merupakan perusahaan penyedia layanan keuanganterdepan di Kanada, yang melayani berjuta-juta nasabah serta beroperasi di19 negara dan teritori di seluruh dunia. Beroperasi sebagai Manulife Financialdi Kanada dan Asia, serta melalui John Hancock di Amerika Serikat,perusahaan menyediakan beragam produk proteksi keuangan danpengelolaan investasi melalui jaringan karyawan, agen dan mitra distribusiyang luas. Dana yang dikelola oleh Manulife Financial dan seluruh subsidiarymencapai Cdn$ 410 miliar (US$ 386 miliar) per 30 Juni 2007

Bukti dari kekuatan posisi keuangan tercermin dari adanya penilaian tertinggioleh lembaga-lembaga rating independen seperti Fitch Ratings AA+ (VeryStrong), Moody's Investor Services Aa2 (excellent), Standard&Poor's AAA(Extremely Strong), AM Best A++(Superior) dan Dominion Bond RatingService IC-1(Superior), data per 31 Desember 2006.

PT Manulife Aset Manajemen Indonesia merupakan salah satuanak perusahaan Manulife Financial, berdiri sejak tahun 1996 dan kini telahberkembang menjadi perusahaan jasa investasi Reksa Dana patunganterbesar serta terkemuka di Indonesia yang bergerak di bidang jasa investasiReksa Dana, dengan dana kelolaan mencapai lebih dari Rp 15,93 Triliunpada bulan Juli 2007. Perusahaan telah diakui memiliki prestasi baik dalammemberikan hasil investasi yang kompetitif dikombinasikan dengan faktorkeamanan yang tinggi.

Didukung lebih dari 1600 wakil penjual (konsultan) Reksa Dana yangtersebar di 100 kantor cabang Manulife di 20 kota di seluruh Indonesia sertaManajer Investasi dan tim kerja yang professional dan terpercaya, PTManulife Aset Manajemen Indonesia siap membantu Anda dalam mengelolaperencanaan keuangan.

Untuk informasi lebih lanjut segera hubungi kantor Manulife Indonesia pada lokasi terdekat dengan Anda di kota-kota :

Denpasar, Banda Aceh, Bandung, Batam, Bogor, Jakarta, Jambi, Lampung, Malang, Makassar, Medan, Palu, Palembang, Pekanbaru, Pontianak,

Samarinda, Semarang, Surabaya, Tangerang, Yogyakarta

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Main2.asp

Tahun 2004 Tahun 2005

Tentang Reksa Dana

Jenis Reksa Dana

Cara Kerja Reksa Dana

Tentang NAB

Memahami Resiko

Apa yang dimaksud dengan Reksa Dana ? Definisi sederhananya bisa seperti ini: suatu portofolio efek yang terdiri atassaham, obligasi, dan/atau kas yang diatur oleh perusahaan Manajer Investasiatas nama banyak pemodal. Reksa Dana dapat juga diartikan sebagai wadah yang dipergunakan untukmenghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya di investasikandalam portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Apa yang dimaksud dengan perusahaan Manajer Investasi? Manajer Investasi atau yang biasa disebut fund/investment manager adalahpihak yang kegiatan usahanya mengelola portofolio efek, dan menjual bagian(unit) dalam portofolio tersebut kepada pemodal, baik pemodal institusionalmaupun individual. Ketika Anda membeli unit suatu Reksa Dana, ManajerInvestasi akan menginvestasikan dana Anda bersamaan dengan danapemodal lain yang juga membeli unit Reksa Dana tersebut. Siapa saja yang dapat berinvestasi di Reksa Dana? Reksa Dana merupakan salah satu alternatif investasi bagi masyarakatpemodal baik pemodal institusional maupun individual, termasuk jugapemodalpemodal kecil dan mereka yang tidak memiliki banyak waktu dankeahlian serta pengetahuan yang terbatas untuk menghitung risiko atasinvestasi mereka.

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/Ind_TentangReksadana_All.htm

Tahun 2004 Tahun 2005

Tentang Reksa Dana

Jenis Reksa Dana

Cara Kerja Reksa Dana

Tentang NAB

Memahami Resiko

Berdasarkan Jenisnya Reksa Dana dibagi 4 kategori

Reksa Dana Pendapatan Tetap (Fixed Income Fund) Merupakan Reksa Dana yang melakukan investasi sekurang-kurangnya sebesar 80% dalam efek bersitat utang (obligasi) di dalam portofolionya. Reksa Dana jenis ini termasuk favorit di kalangan investor baik individual maupun institusional yang memiliki tujuan investasi jangka menengah dan panjang, dengan tingkat risiko menengah. Reksa Dana Saham (Equity Fund) Menempatkan investasi sekurang-kurangnya 80% dari portofolio yang dikelola ke dalam efek yang bersifat saham (ekuitas). Reksa Dana Saham menjadi alternatif investasi yang menarik bagi investor yang mengerti potensi investasi pada saham untuk jangka panjang, karena pada jangka pendek terdapat risiko yang cukup tinggi disebabkan oleh harga-harga saham yang selalu berfluktuasi. Jadi, selain harus mengerti bahwa investasi saham merupakan investasi jangka panjang, investor juga harus mengerti dan bersedia menerima risiko yang menyertainya. Reksa Dana Campuran (Balanced Fund) Melakukan investasi pada efek saham, efek bersifat utang (obligasi), dan pasar uang. Dapat menjadi alternatif bagi investor yang menghendaki potensi hasil investasi risiko yang berada di tengah-tengah Reksa Dana Pendapatan Tetap dan Reksa Dana Saham. Mengingat komposisinya yang sangat bervariasi, sebelum menentukan pilihan pada suatu Reksa Dana Campuran, investor harus benar-benar mengetahui bagaimana komposisi investasi yang terdapat pada Reksa Dana Campuran tersebut, dengan terlebih dahulu mempelajari Prospektus. Reksa Dana Pasar Uang (Money Market Fund) Melakukan investasi 100% pada efek Pasar Uang. Efek Pasar Uang antara lain meliputi deposito bank, SBI, obligasi serta efek utang lainnya dengan jatuh tempo kurang dari satu tahun. Reksa Dana ini merupakan Reksa Dana dengan tingkat risiko paling rendah, dilain pihak potensi hasil investasinya pun terbatas. Tujuan investasi Reksa Dana Pasar Uang umumnya adalah untuk perlindungan dana pokok dan untuk menyediakan likuiditas yang tinggi, dan memberikan manfaat dalam hal diversifikasi

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/Ind_TentangReksadana_All.htm

Bagaimana Cara Kerja Reksa Dana ?

4. Bagaimana Cara Kerja Reksa Dana ? Dalam berinvestasi di suatu Reksa Dana, Anda membeli sejumlah UnitPenyertaan dengan penentuan harga per unit ditentukan oleh Nilai AktivaBersih (NAB). Dengan memiliki Unit Penyertaan, maka Anda telah menjadibagian dari pemodal kolektif bersama pemodal-pemodal lain dalam suatuproduk Reksa Dana. Seluruh pemodal memiliki bagian dalam portofolio ReksaDana secara proporsional, berdasarkan dari berapa dana yang merekainvestasikan

Manajer Investasi bertanggung jawab untuk menginvestasikan dana yang terkumpul tersebut ke dalam suatu portofolio efek seperti saham, obligasi,pasar uang, dan surat berharga lainnya, tergantung dari jenis dan tujuan ReksaDana tersebut.

Bank Kustodian berfungsi sebagai pihak yang melakukan administrasi investasi, yang antara lain meliputi penyelesaian transaksi (settlement/clearing)dengan broker atau bank, registrasi dan pendaftaran efek, perhitungan danpembagian dividen, perhitungan kenaikan atau penurunan aset, memastikankenaikan atau penurunan nilai investasi, dan pelaporan. Apabila suatu ketikaterjadi hal buruk menimpa Manajer Investasi sehingga dinyatakan bubar, makadana pemodal akan tetap aman tersimpan di tempat yang terpisah, yaitu diBank Kustodian.

BAPEPAM & LK bertugas dalam membina, mengatur dan mengawasi kegiatan sehari-hari pasar modal di Indonesia. Dalam kaitannya dengan ReksaDana, BAPEPAM & LK mengeluarkan peraturan-peraturan dan pengawasanyang ketat terhadap kegiatan operasional seluruh Reksa Dana di Indonesia.

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/I_CaraKerja_reksadana.htm

Apa yang dimaksud dengan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan Reksa Dana?

Nilai Aktiva Bersih merupakan ’harga beli’ dan juga sekaligus ’harga jual’ per Unit Penyertaan pada saat pemodal ingin membeli atau menjual UnitPenyertaan suatu Reksa Dana.

NAB per unit dipublikasikan setiap hari bursa, dan dapat dijadikan indikatorkepada pemodal untuk melakukan keputusan beli atau jual, juga dapat menjadiindikator untung-ruginya investasi kita.

Naik turunnya NAB per unit dipengaruhi oleh nilai pasar dari masing-masing efek yang terdapat dalam portofolio suatu Reksa Dana.

NAB per unit mencerminkan nilai sesungguhnya suatu Unit Penyertaan padasuatu hari tertentu setelah menghitung seluruh pengeluaran dan biayamanajemen. NAB per unit untuk setiap Reksa Dana dihitung setiap hari denganmenggunakan nilai pasar yang diterbitkan setiap hari.

Secara sederhana, NAB per Unit dikalkulasikan sebagai berikut:

*Untuk keterangan lebih lengkap, lihat prospektus

Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah nilai pasar dari Efek-Efek tertentu dan aset-aset lain dari Reksa Dana yang dikurangi semua kewajibannya yang dihitungdan diterbitkan pada setiap Hari Bursa

Nilai Pasar dari Efek dalam Portofolio + Piutang + Pendapatan Akrual – Biaya – biaya yang relevan*

NAB = ----------------------------------------------------------------------------------- Jumlah Unit Penyertaan yang Beredar

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/I_Tentang_NAB.htm

Memahami dan Mengelola Risiko

Semua investasi baik dalam bentuk saham, obligasi, deposito bank ataupunsurat berharga lainnya pasti memiliki risiko. Nilai saham dan surat berhargalainnya dapat naik atau turun bergantung dari kinerja perusahaan, industri,kondisi pasar modal/uang, dan Negara. Risiko tidak dapat dihilangkan, namundapat diminimalkan dengan pengelolaan dana yang terampil dan berhati-hati. Umumnya semakin panjang jangka periode investasi, semakin kecil risikonya. Selain memiliki peluang besar untuk mendatangkan keuntungan, jenis investasiReksa Dana juga memiliki peluang mengalami risiko kerugian, antara lain: Berkurangnya Nilai Aktiva Bersih (NAB) Unit Penyertaan. Risiko ini dipengaruhi oleh turunnya harga dari Efek (saham, obligasi, dan suratberharga lainnya) yang masuk dalam portofolio Reksa Dana tersebut.

Likuiditas. Risiko ini menyangkut cepat-lambatnya investor dalam mencairkan investasinya dengan melakukan penjualan kembali (redemption) atas Unit Penyertaan yang dimilikinya. Apabila terjadi tingkat penjualan kembali Unit Penyertaan oleh investor yang sangat tinggi pada saat yang bersamaan, Manajer Investasi dapat mengalami kesulitan dalam menjual kembali portofolio yang berada dalam Reksa Dana tersebut dalam waktu singkat, sehingga pembayaran kepada investor dapat tertunda.

Wanprestasi. Merupakan risiko terburuk yang dapat timbul, dimana risiko ini dapat terjadi ketika terjadi hal-hal yang tidak diinginkan, seperti wanprestasi dari pihak-pihak yang terkait dengan Reksa Dana, seperti Manajer Investasi, pialang, bank kustodian, atau agen pembayaran yang dapat menyebabkan penurunan NAB (Nilai Aktiva Bersih) Reksa Dana.

Ekonomi dan Politik Perubahan-perubahan keadaan ekonomi dan politik di luar negeri dapat mempengaruhi sistem ekonomi politik di Indonesia. Bersamaan dengan itu, perubahan-perubahan ini akan mempengaruhi pula pandangan umum terhadap perusahaan-perusahaan yang telah go public dan penerbit efek utang yang merupakan sumber investasi dari Reksa Dana

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/I_Memahami_Resiko.htm

Memahami Kebutuhan dan Karakter Investasi Anda

Tujuan finansial masing-masing investor sangat bervariasi menurut usia, gaya hidup, kebebasan finansial, komitmen keluarga, tingkat pendapatan dan pengeluaran

Sebelum memutuskan untuk melakukan investasi pada produk Reksa Dana, sebaiknya Anda terlebih dahulumemahami kebutuhan dan karakter dalam berinvestasi. Jika telah mengerti dan memahami kedua hal tersebut,maka akan memudahkan Anda memilih produk Reksa Dana yang tepat dan cocok demi mencapai tujuan finansialyang diharapkan.

Tujuan finansial masing-masing investor sangat bervariasi menurut usia, gaya hidup, kebebasan finansial,komitmen keluarga, tingkat pendapatan dan pengeluaran. Dengan demikian, langkah awal adalah mengetahui terlebih dahulu apa kebutuhan investasi dan kesadaran atasrisiko yang mungkin Anda hadapi sebagai investor:

Kebutuhan Investasi Investasi ini digunakan untuk membeli rumah atau mendanai perkawinan atau biaya pendidikan anak ataukebutuhan lainnya. Risiko yang dihadapi Saya hanya bersedia menerima risiko minimum. Saya bersedia menerima risiko lebih besar akibat dari fluktuasi pasar. Saya mengerti bahwa mungkin ada kerugian jangka pendek guna meraih keuntungan potensial jangkapanjang. Arus Kas Saya membutuhkan arus kas yang tetap. Saya perlu sejumlah dana untuk memenuhi kebutuhan spesifik setelah periode tertentu. Saya tidak membutuhkan arus kas saat ini namun saya ingin membangun aset saya untuk masa yang akandatang.

Tipe Investor dan Alokasi Aset Investasi di hanya satu program Reksa Dana mungkin tak dapat memenuhi semua tujuan investasi Anda. Untukmengatasi hal ini, idealnya seorang investor membangun suatu portofolio aset yang terdiri dari kombinasi berbagaijenis program investasi Reksa Dana untuk dapat meraih tujuan spesifik keuangannya.

TIPE INVESTOR KONSERVATIF

Karakteristik :

Tidak berani menghadapi risiko dan ketidakpastian. Cenderung untuk memilih produk Reksa Dana yang mengalokasikan dananya pada instrumen pasar yang berisiko rendah. Mengutamakan keamanan dalam berinvestasi daripada memperoleh keuntungan besar tapi berisiko

TIPE INVESTOR MODERAT

Page 1 of 2

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/I_Memahami_Karakteristik.htm

Jika telah mengetahui kebutuhan dan karakter Anda dalam hal berinvestasi, segera putuskan produk Reksa Dana Manulife jenis apa yang tepat dan cocok untuk membantu mewujudkan rencana keuangan Anda.

Karakteristik :

Lebih berani mengambil risiko dibandingkan investor konservatif. Mempertimbangkan secara hati-hati jenis Reksa Dana yang akan dimilikinya serta membatasi jumlah dana yang akan diinvestasikannya ke dalam instrumen berisiko hingga porsi tertentu

TIPE INVESTOR AGRESIF

Karakteristik :

Pada umumnya memiliki keberanian dalam melakukan keputusan investasi dengan risiko tinggi. Mengharapkan hasil investasi yang lebih besar dengan bersedia menerima konsekuensi risiko yang lebih tinggi pula. Cenderung untuk memilih produk yang mengalokasikan dananya pada instrumen pasar yang berisiko tinggi.

Page 2 of 2

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Tentang_Reksadana/I_Memahami_Karakteristik.htm

PROSES PEMBELIAN

Isi secara lengkap dan tanda tangani formulir pembelian dan Profil Pemodal

Transfer ke Rekening Reksa Dana Manulife

REKSADANA SAHAM Deutsche Bank Bank BCA

Manulife Dana Saham 00.92882.00.9 305.3008182

REKSADANA CAMPURAN

Deutsche Bank Bank BCA

Manulfie Dana Campuran 00.92932.00.9 305.3008646

REKSADANA PENDAPATAN TETAP

Deutsche Bank Bank BCA

Manulife Pendapatan Bulanan 00.91629.00.9 305.3008123

Manulife Obligasi Negara Indonesia 00.93047.00.9 305.3009499

REKSADANA PASAR UANG

Deutsche Bank Bank BCA

Manulife Dana Kas 00.92924.00.9 305.3008565

Fotokopi kartu identitas diri anda (untuk pembelian pertama kali)

Fax formulir pembelian, bukti transfer dan fotokopi identitas diri Anda ke (021)314-9841

Kirimkan formulir pembelian yang asli dan fotokopi identitas diri Anda ke alamat:

Wisma Manulife Indonesia, Lantai 1 Jl. Pegangsaan Timur 1A Jakarta 10320

Telp: (021) 2355 9966 ext. 6013 Fax: (021)314 9841

Email: mami_customer_id@manulife.com Website: www.reksadana-manulife.com

Customer Contact Center: (021) 2355 9999

Jika seluruh dokumen sudah lengkap dan diterima sebelum pukul 13:00 siang (WIB), serta kami telahmendapatkan konfirmasi dari bank kustodi, maka investasi Anda efektif pada hari yang sama.

Surat konfirmasi akan kami kirimkan ke alamat anda.

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Cara_Berinvestasi/I_proses_investasi_pembelian.htm

PROSES PENCAIRAN

Isi secara lengkap dan tanda tangani formulir pencairan Setelah kami menerima formulir permintaan pencairan Anda, kami akan memprosesnya dan jika kamimenerimanya sebelum pukul 13.00 (WIB), maka Anda akan menerima nilai aktiva bersih per unit pada hariyang sama. Transfer akan dilakukan setelah kami menerima formulir pencairan asli, maka segera kirimkan formulirpencairan yang asli ke :

Wisma Manulife Indonesia, Lantai 1 Jl. Pegangsaan Timur 1A Jakarta 10320

Telp: (021) 2355 9966 ext. 6013 Fax: (021)314 9841

Email: mami_customer_id@manulife.com Website: www.reksadana-manulife.com

Customer Contact Center: (021) 2355 9999

Dana hasil pencairan hanya dapat ditransfer ke rekening di Bank atas nama Anda sendiri dan uangtersebut sampai di rekening Anda di Bank sekitar 4 hari bursa ( 5 hari bursa untuk luar kota) dan palinglambat 7 hari bursa.

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Cara_Berinvestasi/I_proses_investasi_pencairan.htm

PROSES PENAMBAHAN Untuk penambahan, cukup transfer ke Bank Kustodian dan fax copy transfer ke (021) 314-9841

Page 1 of 1

11/7/2007http://www.reksadana-manulife.com/Bahasa/Cara_Berinvestasi/I_proses_investasi_penambahan.h...