LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA … December 2017 rev.pdf · e. Pajak penghasilan...
1
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS 31 Des 2017 No. 31 Des 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 895.662 1.259.600 a. Rupiah 792.467 1.130.031 b. Valuta asing 103.195 129.569 2. Beban Bunga 406.436 655.298 a. Rupiah 368.958 617.450 b. Valuta asing 37.478 37.848 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 489.226 604.302 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 323.846 398.006 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 3.769 54 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 55.526 83.941 e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 58.816 109.667 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 140.587 164.471 i. Pendapatan lainnya 65.148 39.873 2. Beban Operasional Selain Bunga 793.400 948.021 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 976 958 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 51.665 148.580 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 167.651 244.965 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 1.109 74 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9.130 7.002 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 286.987 265.383 k. Beban promosi 5.718 8.691 l. Beban lainnya 270.164 272.368 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (469.554) (550.015) LABA (RUGI) OPERASIONAL 19.672 54.287 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.483 159.002 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 4.060 99.304 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8.977 6.264 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 14.520 264.570 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 34.192 318.857 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (32.687) (58.450) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.505 260.407 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 4.456 7.543 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 5.941 10.058 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (1,485) (2.515) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 9.149 640 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.199 853 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (3.050) (213) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 13.605 8.183 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 15.110 268.590 Laba (Rugi) bersih yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.505 260.407 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.505 260.407 Total laba (rugi) Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 15.110 268.590 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 15.110 268.590 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS 31 Des 2017 No. 31 Des 2016 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 691.507 68.817 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 412.834 120.245 ii. Uncommitted 3.438.238 3.651.353 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 5.504 8.190 ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 56.423 6.865 b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.179.937 432.575 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing 2.503.204 1.306.833 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 101.291 73.652 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 185.228 69.010 b. Valuta asing 3.577 27.566 2. Lainnya - - PT Bank Rabobank International Indonesia Noble House, 30 th Floor Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung (Lingkar Mega Kuningan) Kav. E 4.2 No.2 Jakarta 12950 - Indonesia Tel: +62 21 3002 1888 Fax: +62 21 3002 1999 Rabo Access Center:1500080 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS 31 Des 2017 31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2016 No. No. ASET 1. Kas 117.991 110.855 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.341.571 1.216.873 3. Penempatan pada bank lain 190.484 274.205 4. Tagihan spot dan derivatif 3.769 54 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 1.566.791 1.902.477 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6.795 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi 151.096 64.028 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 8.331.229 9.396.179 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (109.878) (281.012) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 198.972 192.257 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (139.300) (105.936) 14. Aset tetap dan inventaris 248.807 239.818 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (169.978) (155.142) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - 36.415 19. Aset lainnya 157.030 187.983 TOTAL ASET 11.888.584 13.085.849 LIABILITAS 1. Giro 1.966.969 2.337.179 2. Tabungan 681.593 771.332 3. Simpanan berjangka 5.312.316 7.076.097 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 403.040 171.263 7. Liabilitas spot dan derivatif 976 958 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 151.096 64.028 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 891.733 93.517 12. Setoran jaminan 25.460 23.369 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 807 - 15. Liabilitas lainnya 201.007 171.325 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 9.634.997 10.709.068 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.860.000 2.860.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.341.265) (1.341.265) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 2.741 2.741 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 28.058 14.454 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya 451.119 589.422 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 251.429 (8.978) b. Tahun berjalan 1.505 260.407 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 2.253.587 2.376.781 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11.888.584 13.085.849 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Desember 2017 31 Desember 2016 L No. POS - POS L DPK DPK KL KL D D M M JUMLAH JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 129.453 - - - - 129.453 172.346 - - - - 172.346 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 3.196 - - - - 3.196 3 - - - - 3 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 13.664 - - - - 13.664 13.743 - - - - 13.743 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 13.391 - - - - 13.391 13.653 - - - - 13.653 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 8.767 - - - - 8.767 15.042 - - - - 15.042 b. Valuta asing 52.264 - - - - 52.264 86.817 - - - - 86.817 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 573 - - - - 573 51 - - - - 51 3. Surat berharga a. Rupiah 1.566.791 - - - - 1.566.791 1.905.060 - - - - 1.905.060 b. Valuta asing - - - - - - 4.213 - - - - 4.213 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 151.096 - - - - 151.096 63.321 - - 707 - 64.028 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.489.894 25.297 - - 62.738 1.577.929 2.856.826 31.016 15.085 8.040 279.512 3.190.479 ii. Valuta asing 106.562 - - - - 106.562 269.533 - - - 42.315 311.848 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3.593.519 18.186 5.205 34 95.426 3.712.370 3.708.712 20.329 11.534 5.349 57.425 3.803.349 ii. Valuta asing 2.880.343 - - - 40.361 2.920.704 2.076.760 - - - - 2.076.760 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 20.423 6.446 - - 42.542 69.410 67.838 16.344 12.053 2.140 7.241 105.616 ii. Valuta asing - - - - - - 11.230 - - - - 11.230 d. Kredit properti 282.482 12.103 207 34 7.784 302.611 477.026 5.501 6.164 349 7.999 497.039 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 1-. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 92.782 - - - - 92.782 2.531.610 15 9.528 5 - 2.541.158 b. Valuta asing 3.203.219 - - - - 3.203.219 1.342.070 - - - - 1.342.070 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 109.878 281.013 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 129.905 187.006 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 20,22% 37,27% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,07% 0,45% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 45,62% 51,78% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,32% 1,91% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 1.012.688 896.559 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS No. 31 Desember 2017 31 Desember 2016 CKPN CKPN Individual Individual Kolektif Kolektif Umum Umum Khusus Khusus PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk 1. Penempatan pada bank lain - - 1.905 - - - 2.742 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 38 - - - 1 - 3. Surat berharga - - - - - - 68 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 1.511 - - - 633 354 7. Kredit 68.603 41.275 78.985 43.113 157.844 123.169 87.065 95.109 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 1-. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 2.452 1.902 - - 1.034 - Catatan: 1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Rabobank International Indonesia (“Bank”) tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia yang telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 28 Maret 2018 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan. 2. Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional” c) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Perubahan atas POJK Nomor 11/ POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum 3. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: - 31 Desember 2016 : 1 USD = Rp 13.472,50 - 31 Desember 2017 : 1 USD = Rp 13,567.50 LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 RASIO 31 Des 2017 No. 31 Des 2016 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,06% 20,05% 2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,42% 2,76% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif produktif 1,99% 3,61% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,07% 2,41% 5. NPL gross 2,45% 4,46% 6. NPL net 1,46% 2,21% 7. Return on Assets (ROA) 0,30% 2,13% 8. Return on Equity (ROE) 0,09% 17,51% 9. Net Interest Margin (NIM) 3,58% 3,54% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 98,39% 96,73% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 104,65% 92,26% 12. Liquidity Coverage Ratio (LCR) a. LCR secara individu 184,09% 211,35% b. LCR secara konsolidasi Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM): a. GWM Utama Rupiah 6,83% 7,45% b. GWM Valuta Asing 8,91% 10,60% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,63% 1,34% PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS DIREKSI - Presiden Komisaris : Jan Alexander Pruijs - Presiden Direktur : Joseph F.P Luhukay* - Komisaris Independen : Hendrik Adams - Direktur : Lim Tjoen Hong - Komisaris Independen : Widiyarto Suwarto Sumitro - Direktur : Mia Patria - Komisaris Independen : Pardi Sudradjat - Direktur : Heri Haryadi Pemegang Saham Pengendali (PSP): Cooperative Rabobank U.A. : 79.73% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%): PT. Aditirta Suryasentosa : 8,00% PT. Antarindo Optima : 8,00% PEMEGANG SAHAM LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI Nilai Notional Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tujuan Trading Hedging Tagihan Liabilitas BANK A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 571.259 571.259 - 84 237 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 1.042.839 1.042.839 - 3.685 740 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya J U M L A H 1.614.098 1.614.098 3.769 977 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS 31 Des 2017 31 Des 2016 I Modal Inti (Tier 1) 1.701.466 1.519.957 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.701.466 1.519.957 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.518.735 1.518.735 1.2 Cadangan Tambahan Modal 242.402 87.544 1.2.1 Faktor Penambah 262.430 132.944 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 6.755 - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 6.755 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 255.675 132.944 1.2.1.2.1 Agio 2.741 2.741 1.2.1.2.2 Cadangan umum - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 251.429 - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.505 130.203 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang 20.028 45.400 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 20.028 45.400 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - 45.393 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 20.028 - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - 7 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 59.671 86.322 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 59.671 86.322 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 536.008 680.966 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 451.119 589.422 2 Agio/Disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 84.889 91.544 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 2.237.474 2.200.923 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 8.844.754 9.655.258 ATMR RISIKO PASAR 26.346 29.508 ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.272.148 1.291.258 TOTAL ATMR 10.143.248 10.976.024 RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) 16,77% 13,85% Rasio Tier 1 (%) 16,77% 13,85% Rasio Tier 2 (%) 5,28% 6,20% Rasio KPMM (%) 22,06% 20,05% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 11,00% 12,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) 5,72% 5,80% Dari AT 1 (%) 0% 0% Dari Tier 2 (%) 5,28% 6,20% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,06% 8,05% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 2,50% 0,625% Capital Conservation Buffer (%) 2,50% 0,625% Countercyclical Buffer (%) - - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - - FINANCIAL STATEMENT RABOBANK GROUP (RABOBANK) 31 Dec 2016 31 Dec 2017 Assets Cash and cash equivalents 66,861 84,405 Loans and advances to banks 27,254 25,444 Financial assets held for trading 1,760 2,585 Financial assets designated at fair value 1,194 1,321 Derivatives 25,505 42,372 Loans and advances to customers 432,564 452,807 Available-for-sale financial assets 28,689 34,580 Investments in associates and joint ventures 2,521 2,417 Goodwill and other intangible assets 1,002 1,089 Property and equipment 4,587 4,590 Investment properties 193 293 Current tax assets 175 171 Deferred tax assets 1,733 2,360 Other assets 7,961 7,878 Non-current assets held for sale 992 281 Total assets 602,991 662,593 Liabilities Deposits from banks 18,922 22,006 Deposits from customers 340,682 347,712 Debt securities in issue 134,423 159,342 Financial liabilities held for trading 581 739 Financial liabilities designated at fair value 13,792 16,520 Derivatives 28,103 48,024 Other liabilities 8,271 8,432 Provisions 1,537 1,510 Current tax liabilities 248 305 Deferred tax liabilities 396 618 Subordinated liabilities 16,170 16,861 Liabilities held for sale 256 - Total liabilities 563,381 622,069 Equity Reserves and retained earnings 25,376 25,821 Equity instruments issued by Rabobank Rabobank Certificates 7,440 5,948 Capital Securities 5,759 7,636 13,199 13,584 Non-controlling interests Equity instruments issued by subsidiaries Capital Securities 166 185 Trust Preferred Securities III to IV 394 409 Other non-controlling interests 475 525 1,035 1,119 Total equity 39,610 40,524 Total equity and liabilities 602,991 662,593 Consolidated statement of income In miilions of euros 31 Dec 2016 31 Dec 2017 Interest income 15,956 16,530 Interest expense 7,113 7,695 Net interest income 8,843 8,835 Fee and commission income 2,101 2,085 Fee and commission expense 186 259 Net fee and commission income 1,915 1,826 Income from other operating activities 2,347 3,034 Expenses from other operating activities 1,825 2,293 Net income from other operating activities 522 741 Income from investments in associates and joint ventures 245 106 Gains/ (losses) on financial assets and liabilities at fair value through profit or loss 84 547 Gains/ (losses) on available-for-sale financial assets 158 87 Other income 234 663 Income 12,001 12,805 Staff costs 4,472 4,680 Other administrative expenses 3,176 3,476 Depreciation 406 438 Operating expenses 8,054 8,594 Impairment losses on goodwill and investments in associates - 700 Loan impairment charges (190) 310 Regulatory levies 505 483 Operating profit before tax 3,632 2,718 Income tax 958 694 Net profit for the year 2,674 2,024 Of which attributed to Rabobank 1,509 749 Of which attributed to holders of Rabobank Certificates 484 387 Of which attributed to Capital Securities issued by Rabobank 586 762 Of which attributed to Capital Securities issued by subsidiaries 15 15 Of which attributed to Trust Preferred Securities III to IV 22 47 Of which attributed to other non-controlling interests 58 64 Net profit for the year 2,674 2,024 Consolidated statement of financial position In miilions of euros Jakarta, Maret 2018 PT Bank Rabobank International Indonesia Lim Tjoen Hong Heri Haryadi (Direktur) (Direktur) Suara Pembaruan Diangkat melalui Rapat Umum Pemegang Saham tanggal 22 Agustus 2017. Lulus uji kelayakan dan kepatutan Otoritas Jasa Keuangan tangal 16 Januari 2018. (*)
Transcript of LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA … December 2017 rev.pdf · e. Pajak penghasilan...
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS 31 Des 2017No. 31 Des 2016PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 895.662 1.259.600 a. Rupiah 792.467 1.130.031 b. Valuta asing 103.195 129.569
2. Beban Bunga 406.436 655.298 a. Rupiah 368.958 617.450 b. Valuta asing 37.478 37.848 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 489.226 604.302
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 323.846 398.006
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangani. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 3.769 54 iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 55.526 83.941 e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 58.816 109.667 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 140.587 164.471 i. Pendapatan lainnya 65.148 39.873
2. Beban Operasional Selain Bunga 793.400 948.021
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 976 958 iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 51.665 148.580 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - - ii. Kredit 167.651 244.965 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - -
f. Kerugian terkait risiko operasional 1.109 74 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9.130 7.002 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 286.987 265.383 k. Beban promosi 5.718 8.691 l. Beban lainnya 270.164 272.368 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (469.554 ) (550.015 )LABA (RUGI) OPERASIONAL 19.672 54.287
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.483 159.002 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 4.060 99.304 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8.977 6.264
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 14.520 264.570 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 34.192 318.857 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (32.687 ) (58.450 )LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.505 260.407
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi 4.456 7.543a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 5.941 10.058 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi (1,485) (2.515)
2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi 9.149 640a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 12.199 853 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasikelabarugi (3.050) (213)PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 13.605 8.183
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 15.110 268.590 Laba (Rugi) bersih yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.505 260.407 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.505 260.407 Total laba (rugi) Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 15.110 268.590 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 15.110 268.590
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
DIVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM - -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS 31 Des 2017No. 31 Des 2016I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 691.507 68.817 3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarika. BUMN
i. Committed- Rupiah - - - Valuta asing - -
ii. Uncommitted- Rupiah - - - Valuta asing - -
b. Lainnyai. Committed 412.834 120.245 ii. Uncommitted 3.438.238 3.651.353
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed
i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -
b. Uncommittedi. Rupiah 5.504 8.190 ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri 56.423 6.865 b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.179.937 432.575 5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing 2.503.204 1.306.833
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 101.291 73.652 b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikana. Rupiah 185.228 69.010 b. Valuta asing 3.577 27.566
2. Lainnya - -
PT Bank Rabobank International IndonesiaNoble House, 30th Floor Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung (Lingkar Mega Kuningan)Kav. E 4.2 No.2 Jakarta 12950 - IndonesiaTel: +62 21 3002 1888Fax: +62 21 3002 1999Rabo Access Center:1500080
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS31 Des 2017 31 Des 201731 Des 2016 31 Des 2016No. No. ASET
1. Kas 117.991 110.855
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.341.571 1.216.873
3. Penempatan pada bank lain 190.484 274.205
4. Tagihan spot dan derivatif 3.769 54
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual 1.566.791 1.902.477
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6.795
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -
8. Tagihan akseptasi 151.096 64.028
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 8.331.229 9.396.179
10. Pembiayaan syariah - -
11. Penyertaan - -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga - -
b. Kredit (109.878 ) (281.012 )
c. Lainnya - -
13. Aset tidak berwujud 198.972 192.257
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (139.300 ) (105.936 )
14. Aset tetap dan inventaris 248.807 239.818
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (169.978 ) (155.142 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - -
b. Aset yang diambil alih - -
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -
17. Sewa pembiayaan - -
18. Aset pajak tangguhan - 36.415
19. Aset lainnya 157.030 187.983
TOTAL ASET 11.888.584 13.085.849
LIABILITAS1. Giro 1.966.969 2.337.179 2. Tabungan 681.593 771.332 3. Simpanan berjangka 5.312.316 7.076.097 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 403.040 171.263 7. Liabilitas spot dan derivatif 976 958 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 151.096 64.028
10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 891.733 93.517 12. Setoran jaminan 25.460 23.369 13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
14. Liabilitas pajak tangguhan 807 - 15. Liabilitas lainnya 201.007 171.325 16. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 9.634.997 10.709.068
EKUITAS 17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.860.000 2.860.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.341.265 ) (1.341.265 )c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18. Tambahan modal disetora. Agio 2.741 2.741 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif laina. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 28.058 14.454 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya 451.119 589.422 23. Cadangan
a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - -
24. Laba/rugia. Tahun-tahun lalu 251.429 (8.978 )b. Tahun berjalan 1.505 260.407 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - -
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS 2.253.587 2.376.781
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11.888.584 13.085.849
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2017 31 Desember 2016L
No. POS - POSLDPK DPKKL KLD DM MJUMLAH JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 129.453 - - - - 129.453 172.346 - - - - 172.346
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 3.196 - - - - 3.196 3 - - - - 3
3. Surat berhargaa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. DebiturUsahaMikro,KecildanMenengah(UMKM)i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 13.664 - - - - 13.664 13.743 - - - - 13.743ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 13.391 - - - - 13.391 13.653 - - - - 13.6538. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 8.767 - - - - 8.767 15.042 - - - - 15.042b. Valuta asing 52.264 - - - - 52.264 86.817 - - - - 86.817
2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 573 - - - - 573 51 - - - - 51
3. Surat berhargaa. Rupiah 1.566.791 - - - - 1.566.791 1.905.060 - - - - 1.905.060b. Valuta asing - - - - - - 4.213 - - - - 4.213
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 151.096 - - - - 151.096 63.321 - - 707 - 64.0287. Kredit
a. DebiturUsahaMikro,KecildanMenengah(UMKM)i. Rupiah 1.489.894 25.297 - - 62.738 1.577.929 2.856.826 31.016 15.085 8.040 279.512 3.190.479ii. Valuta asing 106.562 - - - - 106.562 269.533 - - - 42.315 311.848
b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 3.593.519 18.186 5.205 34 95.426 3.712.370 3.708.712 20.329 11.534 5.349 57.425 3.803.349ii. Valuta asing 2.880.343 - - - 40.361 2.920.704 2.076.760 - - - - 2.076.760
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 20.423 6.446 - - 42.542 69.410 67.838 16.344 12.053 2.140 7.241 105.616ii. Valuta asing - - - - - - 11.230 - - - - 11.230
d. Kredit properti 282.482 12.103 207 34 7.784 302.611 477.026 5.501 6.164 349 7.999 497.0398. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
1-. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 92.782 - - - - 92.782 2.531.610 15 9.528 5 - 2.541.158b. Valuta asing 3.203.219 - - - - 3.203.219 1.342.070 - - - - 1.342.070
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 109.878 281.013 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 129.905 187.006 4. PersentasekreditkepadaUMKMterhadaptotalkredit 20,22% 37,27%5. PersentasekreditkepadaUsahaMikroKecil(UMK)terhadaptotalkredit 0,07% 0,45%6. PersentasejumlahdebiturUMKMterhadaptotaldebitur 45,62% 51,78%7. PersentasejumlahdebiturUsahaMikroKecil(UMK)terhadaptotaldebitur 1,32% 1,91%8. Lainnya
a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 1.012.688 896.559 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POSNo.31 Desember 2017 31 Desember 2016
CKPN CKPN
Individual IndividualKolektif KolektifUmum UmumKhusus Khusus
PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk
1. Penempatan pada bank lain - - 1.905 - - - 2.742 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 38 - - - 1 - 3. Surat berharga - - - - - - 68 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 1.511 - - - 633 354 7. Kredit 68.603 41.275 78.985 43.113 157.844 123.169 87.065 95.109 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
1-. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 2.452 1.902 - - 1.034 -
Catatan:
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Rabobank International Indonesia (“Bank”) tanggal 31 Desember 2017 dan2016danuntuktahun-tahunyangberakhirpadatanggal-tanggaltersebut,yangdisusunolehmanajemenBanksesuaidenganStandarAkuntansiKeuangandiIndonesiayangtelahdiauditolehKAPTanudiredja,Wibisana,Rintis&Rekan,firmaanggotajaringanPwCglobal(rekanpenanggungjawabadalahLucyLucianaSuhenda,S.E.,Ak.,CPA),auditorindependen,berdasarkanStandarAudityangditetapkanolehInstitutAkuntanPublikIndonesia,denganopiniaudittanpamodifikasian,sebagaimanatercantumdalamlaporannyatanggal28Maret2018yangtidaktercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan.
2. Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut : a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank Umum Konvensional” c) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Perubahan atas POJK Nomor 11/
POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum 3. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
-31Desember2016 :1USD=Rp13.472,50-31Desember2017 :1USD=Rp13,567.50
LAPORAN RASIO KEUANGAN31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
RASIO 31 Des 2017No. 31 Des 2016 Rasio Kinerja
1. KewajibanPenyediaanModalMinimum(KPMM) 22,06% 20,05%
2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
totalasetproduktifdanasetnonproduktif 1,42% 2,76%
3. Asetproduktifbermasalahterhadaptotalasetproduktifproduktif 1,99% 3,61%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
asetproduktif 1,07% 2,41%
5. NPLgross 2,45% 4,46%
6. NPLnet 1,46% 2,21%
7. ReturnonAssets(ROA) 0,30% 2,13%
8. ReturnonEquity(ROE) 0,09% 17,51%
9. NetInterestMargin(NIM) 3,58% 3,54%
10. BiayaOperasionalterhadapPendapatanOperasional(BOPO) 98,39% 96,73%
11. LoantoDepositRatio(LDR) 104,65% 92,26%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)
a. LCRsecaraindividu 184,09% 211,35%
b. LCR secara konsolidasi
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihakterkait 0,00% 0,00%
a.2. Pihaktidakterkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. Pihakterkait 0,00% 0,00%
b.2.Pihaktidakterkait 0,00% 0,00%
2. GiroWajibMinimum(GWM):
a. GWMUtamaRupiah 6,83% 7,45%
b. GWMValutaAsing 8,91% 10,60%
3. PosisiDevisaNeto(PDN)secarakeseluruhan 1,63% 1,34%
PENGURUS BANKDEWAN KOMISARIS DIREKSI
- Presiden Komisaris : Jan Alexander Pruijs - Presiden Direktur : Joseph F.P Luhukay*
- Komisaris Independen : Hendrik Adams - Direktur : Lim Tjoen Hong
-KomisarisIndependen :WidiyartoSuwartoSumitro -Direktur :MiaPatria
- Komisaris Independen : Pardi Sudradjat - Direktur : Heri Haryadi
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CooperativeRabobankU.A. :79.73%
PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%):
PT.AditirtaSuryasentosa :8,00%
PT.AntarindoOptima :8,00%
PEMEGANG SAHAM
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSINilai Notional
Tagihan dan Liabilitas DerivatifTujuanTrading Hedging Tagihan Liabilitas
BANK
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1 Spot 571.259 571.259 - 84 237
2 Forward - - - - -
3 Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
4 Future - - - - -
5 Swap 1.042.839 1.042.839 - 3.685 740
6 Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward - - - - -
2 Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3 Future - - - - -
4 Swap - - - - -
5 Lainnya - - - - -
C. Lainnya
J U M L A H 1.614.098 1.614.098 3.769 977
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS 31 Des 2017 31 Des 2016I Modal Inti (Tier 1) 1.701.466 1.519.957
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.701.466 1.519.957 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.518.735 1.518.735 1.2 Cadangan Tambahan Modal 242.402 87.544
1.2.1 Faktor Penambah 262.430 132.944 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 6.755 -
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 6.755 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 255.675 132.944 1.2.1.2.1 Agio 2.741 2.741 1.2.1.2.2 Cadangan umum - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 251.429 - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.505 130.203 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - -
1.2.2 Faktor Pengurang 20.028 45.400 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 20.028 45.400
1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - 45.393 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan
Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 20.028 - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - 7 1.2.2.2.7 Lainnya - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 59.671 86.322
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 59.671 86.322 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karenahukum,hibah,atauhibahwasiat - -2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karenahukum,hibah,atauhibahwasiat - -II Modal Pelengkap (Tier 2) 536.008 680.966
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 451.119 589.422 2 Agio/Disagio - - 3 CadanganumumPPAatasasetproduktifyangwajibdibentuk(palingtinggi1,25%ATMRRisikoKredit) 84.889 91.5444 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karenahukum,hibah,atauhibahwasiat - -TOTAL MODAL 2.237.474 2.200.923 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 8.844.754 9.655.258 ATMR RISIKO PASAR 26.346 29.508 ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.272.148 1.291.258 TOTAL ATMR 10.143.248 10.976.024
RASIO KPMM RasioCET1(%) 16,77% 13,85%
Rasio Tier1(%) 16,77% 13,85% Rasio Tier 2(%) 5,28% 6,20%
RasioKPMM(%) 22,06% 20,05%RASIOKPMMSESUAIPROFILRISIKO(%) 11,00% 12,00%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
DariCET1(%) 5,72% 5,80%DariAT1(%) 0% 0%
Dari Tier2(%) 5,28% 6,20%CET 1 UNTUK BUFFER(%) 11,06% 8,05%
PERSENTASE BUFFERYANGWAJIBDIPENUHIOLEHBANK(%) 2,50% 0,625% Capital Conservation Buffer(%) 2,50% 0,625% Countercyclical Buffer(%) - - Capital SurchargeuntukBankSistemik(%) - -
FINANCIAL STATEMENTRABOBANK GROUP
(RABOBANK)
31 Dec 201631 Dec 2017Assets
Cashandcashequivalents 66,861 84,405
Loansandadvancestobanks 27,254 25,444
Financialassetsheldfortrading 1,760 2,585
Financialassetsdesignatedatfairvalue 1,194 1,321
Derivatives 25,505 42,372
Loansandadvancestocustomers 432,564 452,807
Available-for-salefinancialassets 28,689 34,580
Investmentsinassociatesandjointventures 2,521 2,417
Goodwillandotherintangibleassets 1,002 1,089
Propertyandequipment 4,587 4,590
Investment properties 193 293
Current tax assets 175 171
Deferredtaxassets 1,733 2,360
Otherassets 7,961 7,878
Non-current assets held for sale 992 281
Total assets 602,991 662,593
Liabilities
Depositsfrombanks 18,922 22,006
Depositsfromcustomers 340,682 347,712
Debtsecuritiesinissue 134,423 159,342
Financial liabilities held for trading 581 739
Financialliabilitiesdesignatedatfairvalue 13,792 16,520
Derivatives 28,103 48,024
Otherliabilities 8,271 8,432
Provisions 1,537 1,510
Current tax liabilities 248 305
Deferred tax liabilities 396 618
Subordinatedliabilities 16,170 16,861
Liabilities held for sale 256 -
Total liabilities 563,381 622,069
Equity
Reserves and retained earnings 25,376 25,821
Equity instruments issued by Rabobank
RabobankCertificates 7,440 5,948
CapitalSecurities 5,759 7,636
13,199 13,584
Non-controlling interests
Equity instruments issued by subsidiaries
Capital Securities 166 185
Trust Preferred Securities III to IV 394 409
Other non-controlling interests 475 525
1,035 1,119
Total equity 39,610 40,524
Total equity and liabilities 602,991 662,593
Consolidated statement of incomeIn miilions of euros
31 Dec 201631 Dec 2017Interestincome 15,956 16,530Interestexpense 7,113 7,695Net interest income 8,843 8,835
Feeandcommissionincome 2,101 2,085Fee and commission expense 186 259Net fee and commission income 1,915 1,826
Incomefromotheroperatingactivities 2,347 3,034Expensesfromotheroperatingactivities 1,825 2,293Net income from other operating activities 522 741
Income from investments in associates and joint ventures 245 106Gains/(losses)onfinancialassetsandliabilitiesatfairvalue throughprofitorloss 84 547Gains/(losses)onavailable-for-salefinancialassets 158 87Other income 234 663Income 12,001 12,805
Staffcosts 4,472 4,680Otheradministrativeexpenses 3,176 3,476Depreciation 406 438Operating expenses 8,054 8,594Impairment losses on goodwill and investments in associates - 700Loan impairment charges (190) 310Regulatory levies 505 483Operatingprofitbeforetax 3,632 2,718Income tax 958 694Netprofitfortheyear 2,674 2,024
OfwhichattributedtoRabobank 1,509 749OfwhichattributedtoholdersofRabobankCertificates 484 387Of which attributed to Capital Securities issued by Rabobank 586 762Of which attributed to Capital Securities issued by subsidiaries 15 15Of which attributed to Trust Preferred Securities III to IV 22 47Of which attributed to other non-controlling interests 58 64Netprofitfortheyear 2,674 2,024
Consolidated statement of financial positionIn miilions of euros
Jakarta,Maret2018PT Bank Rabobank International Indonesia
Lim Tjoen Hong Heri Haryadi(Direktur) (Direktur)
Suara Pembaruan
Diangkat melalui Rapat Umum Pemegang Saham tanggal 22 Agustus 2017. Lulus uji kelayakan dan kepatutan Otoritas Jasa Keuangan tangal 16 Januari 2018.
(*)
