G

              LaporanNo. 8/4/8/14/PBGoverna15/15/DGoverna

LA

GOOD

n ini dibua/PBI/2006

BI/2006 tanance bagi PNP tangance Bagi B

APOR

D CORP

at untuk mtanggal 30

nggal 5 OBank Um

ggal 29 ABank Umu

AN PE

RPORATAHU

emenuhi k0 Januari ktober 200

mum sertaApril 2013um.

ELAK

ATE GUN 20

ketentuan P2006 yang

06 tentanga Surat E3 tentang

KSANA

GOVER013

Peraturan g telah diug Pelaksan

Edaran BaPelaksan

AAN

RNAN

Bank Indoubah dengnaan Good

ank Indoneaan Good

NCE

onesia (PBgan PBI Nod Corporatesia Nomo

d Corporat

I) o. te or te

DAFTAR ISI BAB I Pendahuluan .................................................................................................. 1

BAB II Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris dan

Direksi ............................................................................................................. 3

1. Dewan Komisaris ...................................................................................... 3

2. Direksi......................................................................................................... 6

BAB III Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite ............................. 9

1. Komite Audit .............................................................................................. 9

2. Komite Pemantau Risiko ........................................................................ 11

3. Komite Remunerasi dan Nominasi ....................................................... 12

BAB IV Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern .......... 15

1. Penerapan Fungsi Kepatuhan ............................................................... 15

2. Penerapan Fungsi Audit Intern ............................................................. 16

3. Penerapan Fungsi Audit Ekstern .......................................................... 18

BAB V Penerapan Manajemen Risiko dan Sistem Pengendalian Intern .......... 19

1. Penerapan Manajemen Risiko ............................................................... 19

2. Sistem Pengendalian Internal ............................................................... 21

BAB VI Penyediaan Dana pada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar .... 22

BAB VII Rencana Strategis Bank ............................................................................. 24

BAB VIII Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ............................ 27

BAB IX Pelaksanaan GCG ....................................................................................... 29

BAB X Kepemilikan Saham .................................................................................... 31

BAB XI Hubungan Keuangan dan Keluarga ........................................................ 32

BAB XII Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain bagi Dewan Komisaris

dan Direksi ................................................................................................... 33

1. Shares Option .......................................................................................... 34

2. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ....................................................... 34

BAB XIII Pengungkapan Lainnya .............................................................................. 36

1. Rapat Dewan Komisaris ......................................................................... 36

2. Rapat Direksi ........................................................................................... 36

3. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud) .............................. 37

4. Permasalahan Hukum ............................................................................ 37

5. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan ....................... 38

6. Buy back shares dan buy back obligasi Bank ...................................... 38

7. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik selama

Periode Pelaporan ................................................................................... 38

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Good Corporate

Governance (GCG) ........................................................................................................... 39

Laporan P

Good Cdengan

industri

aspek G

kepentin

perunda

pada ind

Pelaksa

(transpa

kewajar

kepentin

Penilaia

dasar te

3 (tiga) governa

Untuk

praktek

organisa

Selain i

dan m

komitm

Transpa

penilaia

dilakuk

Pelaksanaan 

Corporate Gmeningka

i perbanka

GCG secar

ngan stakang-undan

dustri perb

anaan GCG

aransi, a

ran), deng

ngan para

an terhada

ersebut dik

aspek govance outcom

mewujudk

k GCG dala

asi, mulai

itu Bank

enunjuk

men yang ku

aransi pen

an sendiri (

kan berdas

GCG Tahun 2

Governancatnya eksp

an. Hal ini

ra konsist

keholders,

ngan yang

bankan.

G harus se

akuntabilit

an tetap m

stakeholde

ap pelaksan

kelompokk

vernance, yme.

kan GCG,

am setiap

dari Dew

menetapka

pejabat-pe

uat dengan

nerapan p

(self-assesssarkan ana

2013

B

PENDA

ce (GCG)

posur risik

i mendoron

en dalam

dan menin

berlaku se

enantiasa

tas, pert

melibatkan

ders.

naan GCG

an dalam s

yaitu gover

Bank m

kegiatan u

wan Komisa

an struktu

ejabat eks

n pembagia

elaksanaa

sment). Se

alisis yang

BAB I

AHULUA

semakin d

ko dan ta

ng perbank

meningka

ngkatkan

erta nilai-n

berdasark

tanggungja

n dan mem

G yang berl

suatu governance stru

enerapkan

usaha oleh

aris dan D

ur organis

sekutif ya

an tugas da

n GCG d

dangkan p

g kompreh

AN

diperlukan

antangan y

kan untuk

atan kiner

kepatuhan

nilai etika

an pada 5

awaban,

mpertimba

landaskan

ernance sysructure, gov

n prinsip-p

seluruh ti

Direksi sam

sasi, memb

ang kompe

an tanggun

ituangkan

penetapan

ensif dan

dan pent

yang diha

k menerapk

rja Bank,

n terhadap

a yang berl

5 (lima) pr

independ

angkan kes

pada 5 (li

ystem yang

vernance p

prinsip da

ingkatan a

mpai pada

bentuk kom

eten serta

ng jawab ya

n dalam k

peringkat

terstruktu

ting seirin

dapi dalam

kan seluru

melindung

p peratura

laku umum

rinsip dasa

densi, da

seimbanga

ima) prinsi

terdiri dar

process, da

an praktek

atau jenjan

a karyawan

mite-komit

a memilik

ang jelas.

kertas kerj

faktor GCG

ur terhada

1

ng

m

uh

gi

an

m

ar

an

an

ip

ri

an

k-

ng

n.

te

ki

ja

G

ap

Laporan P

hasil pe

terkait d

Penilaia

Indones

dengan

dan Su

tentang

Pelaksanaan 

enilaian pe

dengan GC

an dan pe

sia No. 8/4/

Peraturan

urat Edara

g Pelaksana

GCG Tahun 2

elaksanaan

CG Bank.

enyusunan

/PBI/2006

n Bank Ind

an Bank I

aan Good C

2013

n prinsip-pr

laporan G

tanggal 30

donesia No

Indonesia

Corporate G

rinsip GCG

GCG ini m

0 Januari

o. 8/14/PB

No. 15/15

Governanc

G Bank da

mengacu p

2006 sebag

I/2006 tan

5/DPNP ta

ce bagi Ban

an informa

pada Perat

gaimana te

nggal 5 Ok

anggal 29

nk Umum.

si lain yan

turan Ban

elah diuba

ktober 2006

April 201

2

ng

nk

ah

6,

13

Laporan P

1. Dew

Dew

prins

atau

tuga Susu

Ket*)

Kom

seba

Selur

deraj

angg

Peng

rekom

dari

komp

Pelaksanaan 

PELAK

wan Komisa

an Komisa

sip-prinsip

u jenjang or

s dan tangg

unan Dewa

Ibrahim

I Made

Mohamterangan : Sdr. MohamIndependen DIR/INT/V/2

misaris Inde

gai Komisa

ruh Komis

jat kedua b

gota Direks

ggantian

mendasi K

RUPS, s

posisi Dewa

GCG Tahun 2

KSANAAN

DEWAN

aris

aris bertug

GCG dalam

rganisasi se

gung jawab

n Komisari

Nam

m Soemedi

e Soewandi,

mad Asroh A

mad Asroh Ayang diangk

2013 tanggal

ependen P

aris, Direks

saris tidak

baik denga

si.

dan/atau

Komite Rem

serta tidak

an Komisar

2013

BA

N TUGAS

N KOMISA

as untuk m

m setiap ke

erta melaks

b Direksi se

is PT. Bank

ma

S.H., M.H.

Affandi, S.H.

Affandi, S.H.kat berdasar20 Mei 2013.

PT. Bank R

si atau Peja

saling me

an sesama

pengangk

munerasi d

k terdapat

ris tidak m

AB II

S DAN TA

ARIS DA

memastika

egiatan usa

sanakan pe

erta membe

k Royal Ind

Kom

Kom

.*) Kom

menggantikrkan Surat P

Royal Indo

abat Ekseku

emiliki hub

anggota De

katan Kom

an Nomina

t interven

memenuhi k

ANGGUN

N DIREK

an terseleng

aha Bank p

engawasan

erikan nasi

donesia ada

Jabata

misaris Utam

misaris Indep

misaris Indep

an Sdr. AziaPengangkatan

onesia tida

utif di peru

bungan kel

ewan Kom

misaris te

asi dan me

nsi pemilik

ketentuan.

NG JAWA

KSI

ggaranya p

pada seluru

terhadap p

ihat kepada

alah sebaga

an

ma

penden

penden

ar Zain seban Bank Roya

ak merangk

usahaan lai

luarga sam

misaris mau

elah mem

emperoleh

k yang m

AB

pelaksanaa

uh tingkata

pelaksanaa

a Direksi

ai berikut :

agai Komisaral No. 171/L

kap jabata

in.

mpai denga

upun denga

mperhatika

persetujua

menyebabka

3

an

an

an

ris S-

an

an

an

an

an

an

Laporan P

Salah

(dua)

Inde

Pela

a. D

p

b

b. M

st

c. D

p

h

1

2

d. D

se

B

In

D

e. D

ra

2

d

ra

f. D

G

or

Pelaksanaan 

h satu Ko

) Komite p

penden han

ksanaan T

Dewan Kom

engurusan

ilamana di

Mengarahka

trategis Ba

Dalam mel

engambila

hal-hal yan

) Penyedia

ketentua

Kredit B

) Hal-hal

perunda

Dewan Ko

ehingga De

Bank dilak

ndonesia,

Dasar Peru

Dewan Kom

apat, yakn

9 Mei 2013

dituangkan

apat serta

Dewan Kom

GCG dalam

rganisasi,

GCG Tahun 2

omisaris In

pada PT. B

nya menjab

Tugas dan T

misaris tel

n Bank oleh

iperlukan;

an, mema

ank;

akukan pe

an keputus

g diatur da

aan dana

an Bank

Bank Umum

yang ditet

angan yang

misaris s

ewan Kom

kukan ses

peraturan

sahaan;

misaris pa

ni pada tan

3, 28 Agus

n dalam ris

didokumen

misaris te

m setiap ke

antara lain

2013

ndependen

Bank Roya

bat sebagai

Tanggung

lah melaks

h Direksi,

antau dan

engawasan

san kegiat

alam Pasal

kepada p

Indonesia

m; dan

tapkan dal

g berlaku.

ecara rut

misaris dapa

suai deng

n perundan

ada tahun

nggal 15 Fe

tus 2013, d

salah rapa

ntasikan d

elah mema

egiatan usa

n berupa:

merangkap

al Indonesia

i Ketua Kom

Jawab Dew

sanakan p

serta mem

n mengev

n, Dewan

tan operas

l 9 ayat (4)

pihak terk

a tentang

am Anggar

in menga

at memant

gan Kebij

ngan lain

2013 telah

ebruari 20

dan 1 Nove

at dan dib

dengan baik

astikan te

aha Bank

p sebagai

a, dan 1 (s

mite Remu

wan Komis

pengawasan

mberikan na

valuasi pe

Komisaris

sional Ban

, PBI No. 8

kait sebaga

Batas M

ran Dasar

adakan ra

tau apakah

akan Ban

yang ber

h melaksa

013, 22 Apr

ember 201

bagikan ke

k.

erselenggar

pada selur

ketua Kom

satu) orang

unerasi dan

saris :

n terhadap

asehat kep

elaksanaan

tidak terl

nk, kecual

8/4/PBI/200

aimana di

Maksimum

Bank atau

pat denga

h kegiatan

nk, Peratu

rlaku, dan

anakan 6

ril 2013, 22

3. Seluruh

epada selur

ranya prin

ruh tingka

mite pada

g Komisar

n Nominasi.

p kebijaka

pada Direks

n kebijaka

libat dalam

li mengena

06, yaitu:

atur dalam

Pemberia

u peratura

an Direks

operasiona

uran Ban

n Anggara

(enam) ka

2 Mei 2013

h hasil rapa

ruh pesert

nsip-prinsi

atan/jenjan

4

2

is

.

an

si

an

m

ai

m

an

an

si,

al

nk

an

ali

3,

at

ta

ip

ng

Laporan P

1

2

3

g. D

la

A

ot

h. D

se

i. D

m

j. D

P

P

k. D

te

l. D

se

Reko

meni

dasa

komi

mem

perb

mem

guna

Pelaksanaan 

) Adanya

akurat

keuanga

) Kepatuh

berlaku,

) Memasti

Dewan Kom

anjuti hasi

Audit (SKA

toritas lain

Dewan Kom

elalu diide

Dewan Kom

melaksanak

Dewan Kom

Pasal 12 a

Pemantau R

Dewan Kom

elah menja

Dewan Kom

etiap angg

omendasi

ingkatkan

ar laporan-

ite. Rekom

mo interna

aikan kon

mo, Komisa

a membaha

GCG Tahun 2

transpara

dan tepat

an Bank,

han Bank

ikan akunt

misaris te

il pemerik

AI), pemeri

nnya;

misaris te

ntifikasi d

misaris tel

kan tugasn

misaris tela

ayat (1) PB

Risiko dan K

misaris tela

alankan tug

misaris mem

gotanya.

Dewan

kinerja B

-laporan D

mendasi ya

al yang d

disi Bank

aris dan D

as pelaksan

2013

ansi dan

t waktu,

terhadap

tabilitas se

elah mema

ksaan Ban

iksaan Au

elah mema

an dikelola

lah menye

nya;

ah memben

BI No. 8/4

Komite Rem

ah memasti

gasnya seca

miliki Pedo

Komisaris

Bank Royal

Direksi dan

ang disam

dipergunak

Royal Ind

Direksi sec

naan kebij

keterbuka

melalui (t

p peratura

etiap organ

astikan ba

nk Indones

dit Ekster

astikan ba

a dengan b

ediakan wa

ntuk komit

4/PBI/2006,

munerasi d

ikan bahwa

ara efektif;

oman dan

s disampa

l Indonesia

n evaluasi

mpaikan D

kan oleh

onesia. Sel

cara berka

akan strat

aan inform

tetapi tida

an perund

n Bank berj

ahwa Dire

sia, hasil p

rnal dan/at

ahwa risik

baik;

aktu yang

e-komite se

, yaitu : K

dan Nomina

a Komite y

Etika Kerj

aikan ke

a. Rekome

i yang dil

Dewan Kom

Direksi s

lain rekom

ala melaku

tegis Bank.

masi secar

ak terbata

dang-unda

jalan secar

eksi telah

pemeriksaa

tau hasil p

ko dan pot

sangat cu

ebagaiman

Komite Au

asi;

yang dibent

ja yang me

pada Dir

endasi dila

akukan ol

misaris dib

ebagai ac

mendasi da

ukan perte

.

ra lengkap

as) lapora

angan yan

ra efektif.

h meninda

an Interna

pengawasa

tensi risik

ukup dalam

na dimaksu

udit, Komit

tuk tersebu

engikat bag

reksi gun

akukan ata

leh Komite

buat dalam

uan dalam

alam bentu

muan/rapa

5

p,

an

ng

ak

al

an

ko

m

ud

te

ut

gi

na

as

e-

m

m

uk

at

Laporan P

2. Direk

Dire

Dire

Selur

Direk

Direk

kedu

Pejab

sama

peru

Pela

a. D

se

p

b. D

se

c. D

B

d. D

p

d

e. D

m

K

f. D

m

g. D

w

D

Pelaksanaan 

ksi

ksi berjum

ktur Kepat

ruh Direks

ksi atau Pe

ktur Utam

ua baik den

bat Ekseku

a tidak m

usahaan.

ksanaan T

Direksi mel

esuai deng

eraturan p

Direksi mem

etiap angg

Direksi mel

Bank pada

Direksi me

engawasan

dan/atau ha

Dalam ran

membentuk

Komite Man

Direksi tida

mengakibat

Direksi me

waktu dan

Dewan Kom

GCG Tahun 2

mlah 3 (ti

tuhan. Dir

si PT. Bank

ejabat Ekse

ma tidak m

ngan Dewan

utif. Anggo

memiliki sa

Tugas dan T

laksanakan

gan kewena

perundanga

miliki Ped

gota Direks

laksanakan

seluruh tin

enindaklan

n Bank Ind

asil pengaw

ngka mel

k Satuan K

najemen R

ak pernah

tkan penga

enyediakan

telah me

misaris;

2013

iga) orang

reksi dipim

k Royal tid

ekutif di pe

memiliki hu

n Komisari

ota Direksi

aham mele

Tanggung

n penguru

angan yan

an yang be

doman dan

si;

n prinsip-p

ngkatan at

njuti temu

donesia, ha

wasan otori

laksanakan

Kerja Audit

Risiko, dan

memberik

alihan tuga

n data dan

enyiapkan

g, yakni D

mpin oleh D

dak meran

rusahaan l

ubungan k

is, sesama

i baik seca

ebihi 25%

Jawab Dir

usan Bank

g diatur da

erlaku;

Etika Ker

prinsip GC

tau jenjang

uan audit

asil audit in

itas lainny

n prinsip

t Intern, S

Satuan Ke

kan kuasa

as dan fung

n informa

sistem pe

Direktur U

Direktur Ut

ngkap jabat

lain.

keluarga sa

anggota D

ra sendiri-

dari moda

reksi :

dengan pe

alam Angg

rja yang b

CG dalam s

g organisas

dan rek

ntern (SKA

ya;

p-prinsip

Satuan Ker

erja Kepatu

umum ke

gsi Direksi

si yang a

elaporan y

Utama, Di

tama.

tan sebagai

ampai den

Direksi mau

-sendiri ata

al disetor

enuh tang

garan Dasa

bersifat me

setiap kegi

si;

komendasi

AI), Audito

GCG Dir

rja Manaje

uhan;

epada piha

i;

kurat, rel

yang lengk

irektur da

i Komisari

ngan deraja

upun denga

au bersama

pada suat

ggung jawa

ar Bank da

engikat bag

iatan usah

dari has

or Eksterna

reksi tela

men Risiko

k lain yan

evan, tepa

kap kepad

6

an

is,

at

an

a-

tu

ab

an

gi

ha

sil

al

ah

o,

ng

at

da

Laporan P

h. D

b

i. A

p

m

j. D

ti

k. D

m

k

l. S

D

d

d

Susu

Jum

a. D

d

b. D

sa

c. S

D

d

Pelaksanaan 

Direksi men

ersifat stra

Anggota Di

ribadi, ke

mengurang

Direksi mel

idak mend

Direksi da

mengesamp

kepentingan

Setiap kep

Direksi. Set

dan keputu

dan Tata Te

unan anggo

Louis H

Diana A

Sabtiw

lah dan ko

Direksi berj

dan dipimpi

Direktur Ut

aham;

Setiap usul

Dewan Kom

dengan mem

GCG Tahun 2

ngungkapk

ategis dibid

ireksi tida

eluarga, da

i keuntung

laksanakan

apat interv

alam me

pingkan k

n;

putusan da

tiap keputu

usannya ti

ertib Kerja

ota Direksi

Nam

Halilintar Sj

Annarita

wi Enny Sula

omposisi Di

jumlah 3 (

in oleh Dir

tama bera

lan pengga

misaris kep

mperhatika

2013

kan kepad

dang keten

ak pernah

an atau p

gan Bank;

n tugas da

vensi dari p

mandang

kepentinga

an kebijak

usan rapat

idak berten

a.

i sebagai b

ma

jahlim

astri

ireksi, seba

(tiga) orang

rektur Uta

sal dari pi

antian dan

pada Rapa

an rekome

da karyawa

nagakerjaa

memanfaa

pihak lain

an tanggun

pemegang

dan me

an pribadi

kan strate

t yang diam

ntangan d

erikut :

Dire

Dire

Dire

agai beriku

g, seluruh

ma;

ihak yang

n/atau peng

at Umum P

ndasi Kom

an semua

an;

atkan Ban

n yang da

ng jawab se

saham ata

enyelesaik

i dan me

egis diteta

mbil Direk

dengan ket

Jabata

ektur Utama

ektur

ektur Kepatu

ut:

direksi be

independe

gangkatan

Pemegang

mite Remun

kebijakan

nk untuk k

apat meru

ecara inde

aupun piha

an masa

enghindari

apkan mel

ksi diimple

tentuan ya

an

a

uhan

rdomisili d

n terhadap

anggota D

Saham, di

nerasi dan

Bank yan

kepentinga

ugikan ata

penden da

ak lain;

alah selal

i bentura

lalui Rapa

mentasika

ang berlak

di Indonesi

p pemegan

Direksi ole

ilaksanaka

Nominasi;

7

ng

an

au

an

lu

an

at

an

ku

ia

ng

eh

an

Laporan P

d. S

p

d

e. S

K

f. A

D

S

d

ta

g. P

y

h. D

ta

m

Pelaksanaan 

Seluruh ang

erbankan.

dan relevan

Setiap ang

Kemampua

Adapun jen

Dewan Kom

Seluruh ra

dapat diimp

ata tertib y

Pemilik tida

ang menye

Direksi tel

ahun kepa

menerima p

GCG Tahun 2

ggota Direk

Seluruh a

n dengan ja

ggota Dire

an dan Kep

nis rapat

misaris, Ra

apat dituan

plementas

yang berlak

ak melaku

ebabkan ke

ah mempe

ada pemeg

pertanggun

2013

ksi memili

anggota Di

abatannya,

eksi meme

patutan (Fiyang diha

pat Direks

ngkan dal

ikan dan

ku;

ukan interv

giatan oper

ertanggung

ang saham

ngjawaban

iki pengala

ireksi mem

, ;

enuhi pers

it and Propadiri oleh

si dan Rapa

lam risala

sesuai den

vensi terha

rasional Ba

gjawabkan

m melalui

pelaksana

aman lebih

miliki komp

syaratan t

per Test); Direksi a

at Direksi

h rapat, d

ngan kebij

adap pelak

ank tergang

n pelaksan

RUPS. Pe

aan Direksi

dari 5 (lim

petensi yan

telah lulu

adalah Rap

dengan Ke

dan keput

akan, ped

ksanaan tu

ggu;

naan tugas

emegang S

i untuk tah

ma) tahun d

ng memada

s penilaia

pat denga

epala Divis

tusan rapa

doman sert

ugas Direk

snya setia

Saham tela

hun 2013.

8

di

ai

an

an

si;

at

ta

si

ap

ah

Laporan P

Guna m

Komisar

Komite

Pemben

1. Kom

Stru

a. D

D

K

b. S

c. K

m

y

y

d. A

Pelaksanaan 

KELE

mendukung

ris telah

Pemantau

ntukan Kom

Komite

Komite

Komite

mite Audit

uktur dan K

Dalam stru

Dewan Kom

Kerja Audit

Semua angg

Komite Aud

merangkap

ang memil

ang memil

Anggota Ko

GCG Tahun 2

ENGKAP

K

g efektifita

membentu

u Risiko, da

mite :

Kom

e Audit

e Pemantau

e Remunera

Keanggotaa

uktur orga

misaris dan

t Intern (SK

gota Komit

dit dipimpi

sebagai a

liki keahlia

liki keahlia

omite Audit

2013

BA

PAN DAN

KOMITE-

as pelaksa

uk komite-

an Komite

mite

Risiko

asi dan Nomi

an Komite

anisasi, K

n mempun

KAI),

te Audit m

in oleh seo

anggota da

an di bidan

an di bidan

t memiliki

AB III

N PELAKS

- KOMITE

anaan tug

-komite ya

Remunera

Ta

inasi

Audit :

Komite Aud

nyai hubun

erupakan

orang angg

an dibantu

ng akuntan

ng hukum a

integritas

SANAAN

E

gas dan ta

ang terdiri

asi dan Nom

anggal Pemb

31 Maret

31 Maret

31 Maret

dit bertan

ngan komun

pihak inde

gota Komis

u oleh seo

nsi serta se

atau perba

, akhlak da

N TUGAS

anggungjaw

i dari Kom

minasi.

bentukan

2007

2007

2008

nggung jaw

nikasi den

ependen,

saris Indep

orang angg

eorang ang

ankan

an moral y

wab Dewa

mite Audi

wab kepad

ngan Satua

penden yan

gota komit

ggota komit

yang baik

9

an

it,

da

an

ng

te

te

Laporan P

Susu

Ket*) S

Pela

a. K

p

ra

p

b. K

se

1

2

3

d. K

K

te

e. K

P

R

u

Pelaksanaan 

unan anggo

Mohamad

I. G. A. M

I Dewa Nyterangan : Sdr. Mohama

ksanaan T

Komite Au

elaksanaa

angka men

roses pelap

Komite Aud

erta melak

) Pelaksan

) Kesesua

dengan s

) Kesesua

berlaku;

Komite Au

Komisaris t

emuan aud

Komite Au

Publik (AP

Rasidi yang

untuk peme

GCG Tahun 2

ota Komite

Nam

d Asroh Affa

Made Agung,

yoman Ngur

ad Asroh Affa

Tugas dan T

udit telah

n audit, s

nilai kecuk

poran keua

dit telah m

kukan pem

naan tugas

aian pelaks

standar au

aian lapor

udit mela

tentang pe

dit KAI, Ak

dit telah

P) dan Ka

g telah ter

eriksaan L

2013

Audit adal

ma

andi, S.H.

S.H.

rah, S.E., M

ndi, S.H. men

Tanggung

memanta

serta mem

kupan dan

angan,

memberika

antauan d

s SKAI;

sanaan au

udit yang b

ran keuan

aporkan d

laksanaan

kuntan Pub

menyampa

ntor Akun

rdaftar di B

aporan Ke

ah sebagai

K

A

M.M. A

njadi Ketua K

Jawab Kom

au dan m

mantau tin

pengendal

an rekomen

an evaluas

udit oleh K

erlaku;

ngan deng

dan merek

n tindak lan

blik dan ot

aikan reko

ntan Publi

Bank Indo

uangan Ta

berikut :

Jab

Ketua

Anggota

Anggota

Komite Audit

mite Audit

mengevalua

ndak lanju

lian intern

ndasi kepa

si terhadap

Kantor Ak

gan stand

komendasi

njut oleh D

toritas peng

omendasi

ik (KAP)

onesia kepa

ahun 2013

batan

sejak Mei 20

:

asi perenc

ut hasil a

n termasuk

ada Dewan

p:

kuntan Pu

dar akunt

ikan kepa

Direksi ter

gawas ban

penunjuka

Husni, Mu

ada Dewan

.

1

13.

canaan da

audit dalam

k kecukupa

n Komisari

ublik (KAP

tansi yan

ada Dewa

hadap has

nk;

an Akunta

ucharam &

n Komisari

10

an

m

an

is

P)

ng

an

sil

an

&

is

Laporan P

Rap

No.

1. I M

2. Mo

3. I. G

4. I DKet*) S

K

2. Kom

Stru

a. D

k

S

(K

b. S

c. K

sa

se

d. A

b

Susu

Ket*) S

Pelaksanaan 

pat Komite A

Made Soewan

ohamad Asro

G. A. Made A

Dewa Nyomaterangan : Sdr. MohamaKetua Komite

mite Pemant

uktur dan K

Dalam stru

kepada Dew

Satuan Ker

KMR).

Semua angg

Komite Pem

atu anggot

eorang yan

Anggota Kom

aik.

unan Komit

Mohamad

I. G. A. M

I Dewa Nyterangan : Sdr. Mohama

GCG Tahun 2

Audit pada

Nama

ndi, S.H., M

oh Affandi, S

Agung, S.H.

an Ngurah, S

ad Asroh Affae Audit sejak

tau Risiko

Keanggotaa

uktur organ

wan Komis

rja Manaje

gota Komit

mantau R

ta komite

ng memilik

mite Peman

te Pemanta

Nam

d Asroh Affa

Made Agung,

yoman Ngur

ad Asroh Affa

2013

a tahun 201

.H.*)

S.H.*)

S.E., M.M.

andi, S.H. meMei 2013.

an Komite

nisasi, Kom

saris dan m

emen Risik

te Pemanta

isiko dipim

yang mem

ki keahlian

ntau Risiko

au Risiko a

ma

andi, S.H.*)

S.H.

rah, S.E., M

ndi, S.H. men

13 :

Ja

√

--

√

√

enggantikan s

Pemantau

mite Peman

mempunya

ko (SKMR)

au Risiko m

mpin oleh

miliki keah

n di bidang

o memiliki i

dalah seba

K

A

M.M. A

njadi Ketua K

an Ap

√ √

- --

√ √

√ √

sdr. I Made S

u Risiko :

ntau Risiko

ai hubunga

dan Komi

merupakan

komisaris

hlian di bi

manajeme

integritas, a

gai berikut

Jab

Ketua

Anggota

Anggota

Komite Peman

Bulan

r Jul

--

√

√

√

Soewandi, S.H

o bertangg

an komunik

ite Manaje

n pihak ind

s independ

idang keua

en risiko,

akhlak dan

t :

batan

ntau Risiko s

1

l Okt

--

√

√

√

H., M.H. selak

ggung jawa

kasi denga

emen Risik

dependen,

den denga

angan sert

n moral yan

ejak Mei 201

11

ku

ab

an

ko

an

ta

ng

3

Laporan P

Pela

a. M

p

b. M

d

c. M

m

Rapa

No.

1. I M

2. Mo

3. I. G

4. I DKet*) S

K

3. Kom

Stru

a. D

b

b. K

In

or

Pelaksanaan 

ksanaan T

Mengevalua

elaksanaan

Memantau

dan Satuan

Memberikan

manajemen

at Komite P

Made Soewan

ohamad Asro

G. A. Made A

Dewa Nyomaterangan : Sdr. MohamaKetua Komite

mite Remun

uktur dan K

Dalam str

ertangggu

Komite Re

ndependen

rang pejab

GCG Tahun 2

Tugas dan T

asi kesesu

n kebijakan

dan menge

Kerja Man

n rekomen

risiko di B

Pemantau R

Nama

ndi, S.H., M

oh Affandi, S

Agung, S.H.

an Ngurah, S

ad Asroh Affae Pemantau R

erasi dan N

Keanggotaa

ruktur or

ng jawab k

emunerasi

n dan bera

bat eksekut

2013

Tanggung

uaian anta

n manajem

evaluasi pe

najemen Ri

ndasi kepa

Bank Royal

Risiko pada

.H. *)

S.H.*)

S.E., M.M.

andi, S.H. meRisiko sejak M

Nominasi

an Komite

rganisasi,

kepada Dew

dan Nom

anggotakan

tif yang me

Jawab Kom

ara kebijak

en risiko;

laksanaan

siko

ada Dewan

dapat ditin

a tahun 201

Apr

√

--

√

√

enggantikan sMei 2013.

Remunera

Komite

wan Komis

minasi dik

n 1 (satu)

embawahi

mite Pema

kan mana

tugas Kom

n Komisar

ngkatkan.

13:

r Jun

--

√

√

√

sdr. I Made S

asi dan Nom

Remuner

saris;

ketuai oleh

orang Ko

Sumber D

ntau Risik

ajemen ris

mite Manaje

ris agar p

Bulan

Jul

--

√

√

√

Soewandi, S.H

minasi :

rasi dan

h seorang

omisaris d

aya Manus

1

ko :

siko denga

emen Risik

pelaksanaa

Sep Nov

-- --

√ √

√ √

√ √

H., M.H. selak

Nominas

Komisari

an 1 (satu

sia.

12

an

ko

an

v

ku

i

is

u)

Laporan P

Susu

Pela

a. M

K

se

b. M

d

d

in

ja

c. M

P

a

K

d. T

1

2

e. R

d

ra

ol

Pelaksanaan 

unan Komit

I Made So

Ibrahim S

Poppy Da

ksanaan T

Memastikan

Komisaris,

esuai deng

Mengevalua

dan Pejaba

dengan me

ndividual,

angka panj

Memberika

Pengangkat

anggota Ko

Komisaris,

Telah meng

) Dewan K

) Pejabat

Rapat Kom

diambil ber

apat meru

leh Dewan

GCG Tahun 2

te Remuner

Nam

oewandi, S.H

Soemedi

amayanti Ko

Tugas dan T

n bahwa r

Pejabat E

gan kemam

asi kebijak

at Eksekut

empertimb

kewajaran

jang Bank,

n rekom

tan kemba

omite-Kom

gevaluasi k

Komisaris d

Eksekutif

ite diselen

rdasarkan

upakan rek

n Komisaris

2013

rasi dan No

ma

H., M.H.

oesoma

Tanggung

remuneras

ksekutif d

mpuan peru

kan remun

tif serta k

bangkan k

n dengan

,

mendasi k

ali anggota

mite yang

kebijakan r

dan Direks

dan pegaw

nggarakan

musyawar

komendasi

s.

ominasi :

K

A

A

Jawab Kom

si yang dib

an karyaw

usahaan,

nerasi unt

karyawan.

kinerja ke

Peer Grou

kepada D

a Dewan K

membant

remunerasi

si dan telah

wai dan tela

sesuai keb

rah mufak

yang dapa

Jab

Ketua

Anggota

Anggota

mite Remu

berikan ke

wan ada da

tuk Dewan

Evaluasi

euangan B

up, serta

Dewan K

Komisaris,

tu pelaksa

i bagi:

h disampai

ah disampa

butuhan Ba

kat atau su

at dimanfa

batan

unerasi dan

epada Dire

alam batas

n Komisar

kebijakan

Bank, pre

sasaran d

Komisaris

anggota D

anaan fun

ikan kepad

aikan kepa

ank, Kepu

uara terba

aatkan sec

1

n Nominasi

eksi, Dewa

s kewajara

ris, Direks

n dilakuka

estasi kerj

dan strateg

mengena

Direksi, da

ngsi Dewa

da RUPS;

ada Direks

tusan rapa

nyak. Has

ara optima

13

i:

an

an

si,

an

ja

gi

ai

an

an

i.

at

sil

al

Laporan P

Rapa

No.

1. I M

2. Ibr

3. Pop

Pelaksanaan 

at Komite R

Made Soewan

rahim Soeme

ppy Damaya

GCG Tahun 2

Remuneras

Nama

ndi, S.H., M

edi

anti Koesom

2013

si dan Nom

.H.

ma

inasi pada

Jan

√

--

√

tahun 2013

n Apr

√

√

√

3:

Bulan

Jun N

√

√

√

1

Nov Des

√ √

-- --

√ √

14

s

Laporan P

1. Pene

Penu

dan

Penu

Men

mela

telad

Lang

menc

yang

pelak

Orga

Dala

Kerja

mem

berp

Pera

Pela

a. M

d

p

b. M

k

Pelaksanaan 

erapan Fun

unjukkan D

tata cara s

ugasan Dir

ciptakan

aksanakan

dan, yang s

gkah selanj

cukupi keb

g merupak

ksana yang

anisasi Kep

am melaks

a Kepatuh

mbawahi K

edoman p

aturan Bank

ksanaan T

Melakukan

dan awareerundang-

Melakukan

kebijakan/p

GCG Tahun 2

PENER

AUDIT I

ngsi Kepatu

Direktur Ke

sebagaima

rektur Kep

budaya

fungsi kep

selanjutnya

jutnya ada

butuhan Ba

kan kunci

g didukung

patuhan

sanakan fu

han (SKK)

Kepatuhan

pada kete

k Indonesia

Tugas dan T

sosialisas

eness aka

undangan

kajian keb

prosedur in

2013

BA

RAPAN FU

INTERN D

uhan

epatuhan t

ana diatur

atuhan.

kepatuhan

patuhan yan

a dilaksana

alah meyak

ank dalam

keberhasila

g teknologi s

ungsinya D

dan Satua

dan APU-P

ntuan int

a dan keten

Tanggung j

si dan pela

an ketent

yang berla

bijakan dan

nternal tel

AB IV

UNGSI K

DAN AUD

telah dilaku

dalam ket

n merup

ng dimulai

akan oleh s

kinkan bahw

m melaluka

an adalah

sistem info

Direktur K

an Kerja M

PPT. Fung

ternal yan

ntuan lain y

jawab kep

atihan unt

tuan Ban

aku;

n atau pro

lah sesuai

KEPATUH

DIT EKST

ukan sesua

tentuan Ba

akan lan

dari atas y

seluruh jenj

wa kebijak

an kegiatan

sumber d

rmasi.

Kepatuhan

Manajemen

gsi dan tug

ng disusun

yang berlak

atuhan:

tuk menin

nk Indone

sedur untu

i dengan

HAN,

TERN

ai dengan p

ank Indone

ngkah aw

yakni deng

jang dalam

kan dan pro

n operasion

daya manu

dibantu o

Risiko (SK

gas dilaku

n berdasa

ku.

ngkatkan p

esia dan

uk memast

prinsip ke

1

persyarata

esia tentan

wal dalam

gan membe

m organisas

osedur tela

nal, terakh

usia sebaga

oleh Satua

KMR). SK

kan denga

arkan pad

pemahama

peratura

tikan bahw

ehati-hatia

15

an

ng

m

ri

si.

ah

hir

ai

an

K

an

da

an

an

wa

an

Laporan P

d

y

c. M

d

se

In

d. M

P

y

e. M

m

D

d

f. J

m

2. Pene

Satu

dari

berp

SPFA

a. S

1

2

3

Pelaksanaan 

dan ketentu

ang berlak

Memantau

dibuat oleh

erta tinda

ndonesia;

Memastikan

Pendanaan

ang berlak

Menyampai

menyampai

Dewan Kom

dengan kete

umlah ata

menurun da

erapan Fun

uan Kerja A

satuan

edoman p

AIB dan se

Struktur Au

) Pengang

dilapork

) SKAI b

berkomu

) SKAI m

audit ta

Komisar

GCG Tahun 2

uan Bank

ku;

dan men

h Bank ke

akan perb

n bahwa se

Terorisme

u;

ikan lapora

kan lapora

misaris set

entuan yan

au tingkat

ari waktu k

ngsi Audit I

Audit Inter

kerja ope

pada persy

esuai deng

udit Interna

gkatan ke

kan kepada

bertanggun

unikasi lan

elakukan f

ahunan yan

ris;

2013

Indonesia

njaga pem

epada Ban

baikan ya

eluruh prog

(APU dan

an kepada

an kepada

iap triwula

ng berlaku;

t pelangga

ke waktu.

Intern

rn (SKAI)

erasional.

yaratan da

an ketentu

al

epala SKA

a Bank Ind

ng jawab

ngsung den

fungsinya

ng telah di

a/peraturan

enuhan p

nk Indones

ang telah

gram Anti P

PPT) terla

Otoritas P

Direktur U

an. Adapu

aran menu

merupakan

SKAI da

an tata ca

uan Bank I

AI dilaku

onesia;

kepada

ngan Dewan

sesuai den

isetujui ole

n perunda

erjanjian

sia, dan m

h dilaksan

Pencucian

aksana sesu

Pengawas s

Utama den

n cakupan

unjukkan

n satuan k

alam mel

ara sebaga

Indonesia;

ukan oleh

Direktur

n Komisar

ngan SPFA

eh Direktu

ang-undang

dan komi

melaporkan

nakan kep

Uang dan

uai dengan

setiap sem

ngan tembu

n laporan t

trend yan

kerja yang

aksanakan

aimana di

Direksi

Utama

is.

AIB dan re

ur Utama

1

gan lainny

itmen yan

n kemajua

pada Ban

Pencegaha

n ketetntua

esteran da

usan kepad

telah sesua

ng semaki

independe

n tugasny

atur dalam

dan tela

dan dapa

ncana kerj

dan Dewa

16

ya

ng

an

nk

an

an

an

da

ai

in

en

ya

m

ah

at

ja

an

Laporan P

4

b. P

1

2

3

4

5

6

7

8

9

Pelaksanaan 

) Internalcabang m

Penerapan

) SKAI da

Charter

) SKAI m

menyele

atas sum

audit IT

cabang/c

) Temuan

temuan

administ

) Hasil au

Direktur

Direktur

) SKAI te

berpegan

merupak

) Program

dengan

sehingga

pembata

) Seluruh

) Bank m

pelaksan

pihak ek

) SKAI te

ketentua

GCG Tahun 2

l control y

merupakan

fungsi Aud

alam mela

dan Pandu

memiliki s

esaikan tu

mber daya

T serta t

capem;

n pemeriks

signifikan

tratif dan t

udit dibah

r Utama

r Kepatuha

elah bertin

ng teguh

kan anggot

m audit da

SPFAIB

a menjamin

asan SKAI

rencana k

melakukan

naan kerja

ksternal set

elah melap

an yang be

2013

yang ditem

n unit kerja

dit Interna

akukan pe

uan Audit

sumber da

gasnya se

yang mela

telah mem

saan SKAI

n yang b

tidak mem

has bersam

dengan te

an;

dak obyek

pada kode

ta The Instan ruang l

serta dipe

n independ

dalam me

kerja untuk

n kaji u

a SKAI da

tiap tiga ta

porkan sel

erlaku.

mpatkan d

a di bawah

al

meriksaan

Intern;

aya yang

cara efekt

akukan aud

miliki inte

I telah dit

berulang, k

miliki damp

ma dengan

embusan k

ktif dalam

e etik inte

titute of Inlingkup au

ertegas di

densi dan o

lakukan au

k tahun 201

ulang seca

an kepatuh

ahun;

luruh tem

di beberap

h SKAI.

n mengacu

berkualit

tif. Audito

dit operasi

ernal contr

tindaklanju

kecuali te

pak risiko y

n audit da

kepada D

melakukan

ernal audi

nternal Aududit telah

dalam in

objektivita

udit;

13 telah di

ara berka

hannya te

muan hasil

pa kantor

pada Inte

as sehing

r pada SK

onal, audit

trol untuk

uti dan ti

emuan ya

yang tinggi

an dilapork

ewan Kom

n audit, ka

t serta Ke

ditors;

memadai

nternal au

as serta tid

laksanaka

ala atas

erhadap SP

l pemeriks

1

capem da

ternal Aud

gga mamp

KAI terbag

t kredit da

di kanto

idak terjad

ng bersifa

i;

kan kepad

misaris da

arena SKA

epala SKA

dan sesua

udit charte

dak terdapa

an;

efektifita

PFAIB ole

saan sesua

17

an

dit

pu

gi

an

or

di

at

da

an

AI

AI

ai

er

at

as

eh

ai

Laporan P

3. Pene

Dala

KAP

perja

Penu

1) P

m

2) K

In

3) K

p

4) P

m

In

5) C

d

6) A

k

Pelaksanaan 

erapan Fun

am mereko

P Komite A

anjian kerj

unjukkan d

Penunjukka

memperoleh

KAP dan A

ndonesia. P

KAP yang d

rofesional a

Pelaksanaa

menggamba

ndonesia s

Cakupan ha

diatur dalam

Akuntan pu

kepada Ban

GCG Tahun 2

ngsi Audit E

omendasika

Audit telah

a, standar

dan hasil pe

an Akunta

h persetuju

Akuntan P

Pelaksanaa

ditunjuk tel

akuntan pu

an audit o

arkan kon

esungguhn

asil audit t

m ketentua

ublik telah

nk Indonesi

2013

Eksternal

an penunju

h memperti

r profesiona

emeriksaan

an Publik

uan RUPS

Publik mem

an Audit dil

lah bekerja

ublik ;

oleh KAP

ndisi keua

nya,

telah sesua

an yang ber

h menyamp

a tepat wak

ukkan aud

imbangkan

al akuntan

n audit ekst

dan Kanto

berdasark

miliki kom

laksanakan

a secara ind

dilakukan

angan ser

ai dengan r

rlaku.

paikan has

ktu,

dit kepada

n akan kap

n publik.

ternal

or Akuntan

kan rekome

mpetensi da

n berdasark

dependen d

n secara in

rta kinerj

ruang lingk

sil audit da

a Akuntan

pasitas KA

n Publik (

endasi Kom

an terdaft

kan perjanj

dan memen

ndependen

ja PT. B

kup audit s

an manage

1

Publik da

AP, legalita

(KAP) tela

mite Audit;

ar di Ban

jian kerja;

nuhi standa

n dan tela

Bank Roya

sebagaiman

ement lette

18

an

as

ah

nk

ar

ah

al

na

ter

Laporan P

Penerap

tersebut

komplek

penduku

ketentu

dalam m

Bank R

ketentu

1. Pene

Pera

a. M

d

b. M

p

c. M

k

d. M

y

K

e. M

Pera

a. M

te

m

b. M

Pelaksanaan 

PE

pan manaj

t di ses

ksitas usah

ung maup

uan sebaga

menerapka

Royal Indon

uan Bank In

erapan Man

an aktif De

Melakukan

dan strateg

Mengevalua

engesahan

Mengevalua

kebijakan m

Mengevalua

ang terka

Komisaris,

Melakukan

an aktif Dir

Melakukan

ercapai, m

manajemen

Memberika

GCG Tahun 2

ENERAPA

SISTEM

jemen risi

uaikan d

ha serta ke

pun sumb

ai standar

an manajem

nesia dalam

ndonesia y

najemen Ri

wan Komi

pengawas

i manajem

asi dan m

n pedoman

asi tugas

manajemen

asi dan m

ait dengan

pemantau

reksi dalam

kegiatan

mengkaji u

n risiko.

n penilaian

2013

BA

AN MANA

M PENGE

iko satu b

dengan tu

emampuan

ber daya

yang haru

men risiko.

m menerap

yang disesu

isiko dilaku

saris dalam

san secara

men risiko B

menyetuju

dan revisi

dan tangg

n risiko,

memberika

n transaks

uan terhada

m :

bank aga

ulang pen

n terhadap

AB V

AJEMEN

ENDALIA

bank deng

ujuan, ke

n Bank dal

manusia.

us dipenuh

pkan mana

uaikan den

ukan denga

m :

proaktif t

Bank,

i kebijaka

i pengkinia

gung jawab

n keputus

i yang me

ap Profil R

ar Rencan

nilaian ris

p Risiko Pr

N RISIKO

AN INTER

gan bank

ebijakan u

lam hal keu

Bank In

hi oleh per

ajemen ris

ngan kondis

an :

erhadap p

an manaje

annya,

b Direksi

san terhad

emerlukan

Risiko Bank

na Bisnis/R

siko dan

oduk dan A

O DAN

RN

lain berv

usaha, uk

uangan, in

ndonesia m

rbankan d

siko berped

si Bank Ro

elaksanaan

emen risi

dalam me

dap propo

n persetuju

k.

Rencana K

ketepatan

Aktivitas B

1

variasi. Ha

kuran da

nfrastruktu

menetapka

di Indonesi

doman pad

oyal.

n kebijaka

iko melalu

elaksanaka

osal Direks

uan Dewa

Kerja Ban

n kebijaka

Baru.

19

al

an

ur

an

ia

da

an

ui

an

si

an

nk

an

Laporan P

c. M

p

o

o

o

d. M

R

Impl

a. S

P

N

P

b. K

c. B

k

se

d

k

d. K

p

m

B

d

e. S

p

K

m

(r

Pelaksanaan 

Menyediaka

engelolaan

Pembent

pengemb

Kaderisa

Pengirim

Mengemban

Risiko anta

lementasi M

Secara umu

PBI terkait

No.15/15/DP

Pelaksanaa

Kecukupan

Bank mem

kompleksita

emua pro

ditetapkan

kebutuhan.

Kecukupan

engendalia

melakukan

Bank terha

dengan kete

Sistem Pe

engendalia

Komisaris,

maupun fu

(risk owner)

GCG Tahun 2

an sumber

n risiko yan

tukan Satu

bangan SD

asi SDM di

man SDM u

ngkan me

ra lain pad

Manajeme

um Bank t

Penerapa

PNP tangg

an GCG.

Kebijakan

miliki keb

as serta ris

duk/aktivit

oleh masi

proses

an risiko

identifika

adap aktivi

entuan Ban

engendalian

an intern

Direksi, D

ngsi kontr

r) secara be

2013

r daya yan

ng dilakuk

uan Kerja

DM yang be

i bidang M

untuk pela

etodologi i

da pengelol

n Risiko

telah mene

n Manajem

gal 29 Apr

n Prosedur

bijakan m

siko usaha

tas yang

ing-masing

identifik

serta sist

asi, menguk

itas dan pr

nk Indones

n Intern.

yang me

Divisi dan u

rol utaman

erjenjang.

ng berkuali

an antara

Manajeme

erdedikasi

Manajemen

atihan dan

internal s

laan risiko

erapkan m

men Risiko

ril 2013 B

dan Penet

manajemen

a. Prosedur

mengandu

g Direktur

kasi, pen

tem inform

kur, mema

roduk baru

sia dan reg

Bank tel

encakup p

unit kerja

nya meleka

itas untuk

lain melalu

en Risiko s

untuk men

Risiko.

seminar.

sebagai pe

o kredit dan

manajemen

o Bagi Ban

ab IX A.4

tapan Limi

n risiko

r berbasis r

ung risiko

r bidang d

ngukuran,

masi man

antau dan

u yang aka

gulator lain

lah memil

pengawasa

terkait, di

at pada m

menyelesa

ui :

serta penem

ngelola risi

erangkat

n risiko lik

n risiko ses

k Umum;

terkait Tr

it

sesuai uk

risiko telah

o. Limit r

dan dieval

pemanta

najemen ri

mengenda

an diluncu

nnya.

liki pedom

n aktif o

imana mas

masing-mas

2

aikan tuga

mpatan da

iko Bank.

Manajeme

kuiditas.

suai denga

serta SE B

ransparan

kuran da

h mencaku

risiko tela

luasi sesua

auan da

isiko. Ban

alikan risik

rkan sesua

man sistem

oleh Dewa

sing-masin

sing pejaba

20

as

an

en

an

BI

si

an

up

ah

ai

an

nk

ko

ai

m

an

ng

at

Laporan P

2. Siste

a. P

d

m

la

y

p

b. B

b

c. P

to

d

d. K

d

k

Pelaksanaan 

em Pengen

Pengendalia

ditetapkan

menjaga da

aporan yan

ang ber

enyimpang

Bank telah

erdasarkan

Penyusunan

otal aset,

dan jaringa

Kebijakan

dievaluasi

ketentuan-k

GCG Tahun 2

ndalian Inte

an intern

oleh ma

an mengam

ng lebih ak

rlaku, m

gan termas

h memilik

n ketentua

n Kebijaka

produk da

an kantor;

Pengenda

untuk dis

ketentuan

2013

ern

merupaka

anajemen

mankan har

kurat, men

mengurangi

suk fraud dki Kebijak

an Bank In

an Pengen

an jasa ya

lian Inter

esuaikan

yang dikel

an suatu

Bank sec

rta kekaya

ningkatkan

i dampa

dan penyel

kan Penge

ndonesia;

ndalian In

ng ditawa

rn ini sec

dengan pe

luarkan ole

mekanism

cara berk

aan Bank, m

n kepatuha

ak keua

lenggaraan

endalian I

tern Bank

arkan, kom

ara berka

erkembang

eh Bank In

me pengaw

kesinambun

menjamin

n terhadap

angan/keru

n aspek keh

Intern yan

k disesuaik

mpleksitas

ala dikaji

gan usaha

ndonesia.

2

wasan yan

ngan gun

tersediany

p ketentua

ugian da

hati-hatian

ng disusu

kan denga

operasiona

ulang da

a Bank da

21

ng

na

ya

an

an

n;

un

an

al

an

an

Laporan P

Bank m

penyedi

secara b

Total b

debitur/

No.

1. Kep

2. Kepa. Ib. GKet*) **)

Sepanja

Penerap

dilaksan

a. Mem

Kred

unda

b. Mem

peny

BMP

c. Pela

yang

Pelaksanaan 

PENYE

memiliki keb

aan dana k

berkala.

aki debet

/group inti p

Pe

pada Pihak

pada DebituIndividual Group terangan : Sebagian kreSebagian kr

ang tahun 2

pan penyed

nakan deng

merhatikan

dit (BMPK)

angan yang

merhatikan

yediaan da

PK;

ksanaan p

g telah dite

GCG Tahun 2

EDIAAN

PEN

bijakan, sis

kepada pih

penyediaa

per posisi D

enyediaan D

Terkait

ur Inti :

edit kepada predit kepada

2013 tidak

diaan dana

gan :

ketentuan

) dan mem

g berlaku;

kemampua

ana, agar

penyediaan

etapkan;

2013

BA

DANA PA

NYEDIAA

stem dan p

ak terkait

an dana k

Desember 2

Dana

pihak terkait debitur inti

k terdapat p

kepada pih

n Bank Indo

merhatikan

an permod

tidak te

n dana bagi

AB VI

ADA PIH

AN DANA

prosedur te

dan penyed

kepada pih

2013, adala

De

dijamin dengdijamin deng

pelanggara

hak terkait

onesia tenta

n prinsip ke

alan dan p

erjadipelan

i pihak terk

AK TERK

A BESAR

ertulis yang

diaan dana

hak terkait

ah sebagai b

ebitur

6

9 1

gan deposito sgan deposito

an dan/atau

t dan/atau p

ang Batas M

ehati-hatia

penyebaran/

nggaran d

kait dilaku

KAIT DAN

g dipergun

a besar yan

t (related berikut:

Jumlah

Nominal (j

Rp

Rp 54Rp 4

sebesar Rp 10sebesar Rp 2

u pelampa

penyediaan

Maksimum

an maupun

/diversifika

dan/atau p

ukan melal

2

N

nakan dalam

ng dievalua

party) da

(jutaan Rp)

9.387 *)

46.534 41.682 **)

0.000 juta 26.367 juta

uan BMPK

n dana besa

m Pemberia

n perundan

asi portofoli

pelampaua

lui prosedu

22

m

si

an

K. 

ar

an

ng

io

an

ur

Laporan P

d. Man

dari

e. Seba

kepa

Pelaksanaan 

najemen me

pihak terk

agai sarana

ada Dewan

GCG Tahun 2

engambil k

ait dan ata

a monitorin

Komisaris

2013

keputusan s

au pihak lai

ng, Bank te

dan Bank

secara inde

innya;

elah menya

Indonesia s

ependen ta

ampaikan l

secara tepa

anpa adany

laporan sec

at waktu.

2

ya interven

cara berkal

23

si

la

Laporan P

Bank te

meneng

dengan

meneng

ekstern

perbank

Secara

Bank R

sehingg

pertumb

tambah

Adapun

tentang

jaringan

kredit y

bunga

pendidik

yang ba

Jangka

1. Meni

kecil

2. Meni

3. Mela

lebih

4. Meni

nasa

sesua

Pelaksanaan 

elah menyu

gah dan re

ketentua

gah dan jan

al dan in

kan yang s

garis besa

Royal adal

ga mampu

buhan dan

h bagi selur

n rencana j

g permoda

n kantor d

yang difoku

yang kom

kan karya

aik.

Pendek (1

ingkatkan

l dan menen

ingkatkan

akukan pen

h baik.

ingkatkan

abah dana

ai dengan k

GCG Tahun 2

RENC

usun renca

encana jan

an yang

ngka pende

nternal ser

ehat.

ar rencana

lah menja

u mengel

n perkemba

ruh karyaw

jangka me

alan bank

di lokasi y

uskan pada

mpetitif; m

awan secar

tahun)/Bukinerja ba

ngah dari 5

dana pihak

ngendalian

kegiatan p

pihak keti

ketentuan.

2013

BA

CANA ST

ana jangka

ngka pende

berlaku.

ek dilaksan

rta memer

a jangka p

aga agar

lola kegia

angan kine

wan dan sta

enengah (2

k, memper

yang strat

a usaha ke

meningkat

ra internal

usiness Plaank dibida

51% menjad

k ketiga di

terhadap b

promosi den

iga baru y

AB VII

TRATEGI

a panjang (

ek (businePenyusun

nakan deng

rhatikan p

panjang (costruktur

atan usah

erja bank

takeholder.

2-3 tahun)

rluas pan

tegis dan

ecil dan me

kan DPK

l dan ekst

an :

ang pembe

di 53% dari

luar Depos

biaya opera

ngan memb

yang memi

IS BANK

(corporate pess plan) s

nan renca

gan memer

prinsip keh

orporate ppermodala

ha bank

yang dapa

adalah :

ngsa pasar

berpotensi

enengah de

K serta m

ernal untu

rian kredi

i total kred

san Inti.

asional aga

berikan ha

iliki pengen

plan), renc

secara leng

na jangk

rhatikan fa

hati-hatian

plan) yang

an bank t

serta m

at meningk

memenuhi

r melalui

i baik; me

engan pemb

mengadaka

uk mempe

t untuk se

dit.

ar rasio BO

adiah langs

ndapan sal

2

cana jangk

gkap sesua

a panjang

aktor-fakto

n dan asa

ditetapka

tetap seha

menciptaka

katkan nila

i ketentua

perluasa

eningkatka

berian suk

an program

roleh kade

ektor usah

OPO menjad

sung kepad

ldo tertent

24

ka

ai

g,

or

as

an

at

an

ai

an

an

an

ku

m

er

ha

di

da

tu

Laporan P

5. Mere

foku

sehin

6. Mere

berp

7. Men

ATM

seda

akan

ATM

8. Peni

mend

jasa

9. Sehu

Pemb

mere

10. Peni

kepa

11. Peni

peny

pelak

Rencana

Rencana

Rencana

terukur

terhada

Arah ke

berikut

1. Menj

2. Menj

Pelaksanaan 

ekrut pejab

s dalam p

ngga penca

ekrut kary

engalaman

gurangi bi

M kepada n

ngkan nas

n dikenaka

M sebanyak

ngkatan ku

dukung pe

terutama p

ubungan d

bantu Tan

elokasi Kan

ngkatan si

ada nasabah

ngkatan

yempurnaa

ksanaan pe

a strategis

a Bisnis (bu

a Bisnis B

(achieveabp perubaha

ebijakan ja

:

jaga agar t

jaga agar t

GCG Tahun 2

bat senior

pengemban

apaian targe

yawan mark

n dan memi

iaya opera

nasabah ya

sabah yang

an biaya tr

5 (lima) ka

ualitas dan

layanan ke

pada usaha

dengan aka

ngerang pa

ntor Capem

istem Tekn

h.

dan peny

n terhada

edoman ker

s dituangk

usiness plan

Bank (busiable), dan

an internal

angka men

tingkat CAR

tingkat LDR

2013

di bidang

ngan usaha

et dapat leb

keting dan

iliki jaringa

asional Ban

ang pengen

g memiliki

ransaksi A

ali.

n kuantitas

epada nasa

a kecil dan m

an berakhi

ada tahun

m Tangeran

nologi Info

yempurnaa

ap pedoma

rja secara k

kan dalam

an) sesuai d

siness planmemerhati

l dan ekster

nengah ya

R minimal

R dalam ki

Kredit da

a Bank di

bih tercapa

n Pimpinan

an nasabah

nk dengan

ndapan sal

pengendap

ATM setelah

sumber da

abah khusu

menengah.

irnya masa

2014, ma

ng ke lokasi

ormasi yan

an risk can kerja y

konsisten p

Rencana

engan visi

n) disusun

ikan prins

rnal.

ang akan

12%.

saran mak

an Marketi

i bidang K

ai.

n Cabang P

h.

membeba

donya di b

pan saldo d

h nasabah

aya manusi

usnya dibid

.

a sewa ge

aka Bank

i baru yang

ng dapat m

control syyang telah

pada seluru

Korporasi

dan misi B

secara re

ip kehati-h

ditempuh

simal 95%.

ing untuk

Kredit dan

Pembantu

ankan biay

bawah Rp.

di atas Rp

melakuka

ia sebagai u

dang perda

edung Kan

merencana

g lebih strat

mendukung

ystem ban

h ada dan

uh unit kerj

(corporateBank.

ealistis, ko

hatian sert

Bank ada

.

2

dapat lebi

n Marketin

yang suda

ya transak

5.000.000,

. 5.000.000

an transak

upaya untu

agangan da

ntor Caban

akan untu

tegis.

g pelayana

nk melalu

penerapa

a.

e plan) da

omprehensi

ta respons

alah sebaga

25

ih

ng

ah

si

,-,

0,-

si

uk

an

ng

uk

an

ui

an

an

if,

sif

ai

Laporan P

3. Men

4. Sena

5. Kade

Pelaksanaan 

gembangka

antiasa mem

erisasi sum

GCG Tahun 2

an produk b

mperkuat s

mber daya m

2013

baru yang b

sistem intermanusia di

berkaitan d

ernal controseluruh bid

dengan pen

ol bank di se

dang.

ndanaan ba

etiap unit k

2

ank.

kerja.

26

Laporan P

Transpa

Bank te

dan non

secara t

tata car

Transpa

Untuk m

yang len

Transpa

1. Lapo

Indo

2. Lapo

mass

3. Lapo

Indo

4. Lapo

a. P

b. B

c. Y

d. L

e. A

f. L

g. L

h. M

Pelaksanaan 

TR

aransi Kon

elah meny

n keuangan

tepat wakt

ra, jenis d

aransi Kon

memenuhi

ngkap, aku

aransi kond

oran Tahu

onesia.

oran Keua

sa dan weboran Keua

onesia.

oran Tahun

Pemegang s

Bank Indon

Yayasan Le

Lembaga Pe

Asosiasi Ba

Lembaga Pe

Lembaga Pe

Majalah Ek

GCG Tahun 2

RANSPA

DA

ndisi Keuan

usun dan

n kepada stu, lengkap

dan cakup

ndisi Keuan

kebutuha

urat, dan d

disi keuan

unan, unt

angan Pub

bsite PT. B

angan Bu

nan telah d

saham,

nesia,

embaga Ko

emeringka

ank-Bank d

engembang

enelitian B

konomi dan

2013

BA

ARANSI K

AN NON

ngan

menyajika

stakeholderp, akurat, t

pan sebaga

ngan Bank

an laporan

isajikan te

gan disajik

tuk dipub

blikasi 3 b

Bank Royal

ulanan unt

disampaika

nsumen In

at,

di Indonesi

gan Perban

Bidang Eko

n Keuangan

AB VIII

KONDISI

N KEUAN

an secara t

ers, dan lem

terkini, ut

aimana di

k.

keuangan

epat waktu

kan dalam

blikasikan

bulanan, u

Indonesia

tuk dipub

an kepada

ndonesia (Y

a,

nkan Indon

onomi dan

n.

I KEUAN

NGAN

transparan

mbaga lain

uh dan me

atur dalam

internal, t

u.

:

di websi

untuk dipu

.

blikasikan

institusi :

YLKI),

nesia (LPP

Keuangan

NGAN

n informas

yang dipe

emadai ses

m ketentu

telah disus

ite PT. B

ublikasikan

dalamweb

PI),

,

2

si keuanga

ersyaratkan

suai denga

uan tentan

sun lapora

Bank Roya

n di medi

ebsite Ban

27

an

n,

an

ng

an

al

ia

nk

Laporan P

Transpa

Bank te

ketentu

1. Meny

keten

Peng

2. Meny

peny

Nasa

3. Meny

Indo

4. Meny

Lemb

deng

temp

Pelaksanaan 

aransi kond

elah meng

uan yang be

yampaikan

ntuan Ban

ggunaan Da

yampaikan

yelesaian se

abah dan M

yampaikan

nesia, baik

yampaikan

baga Penj

gan meleta

pat yang m

GCG Tahun 2

disi non keu

informasik

erlaku.

n informas

nk Indonesi

ata Pribadi

n kepada n

engketa, se

Mediasi Per

n informasi

k tentang vi

n kepada n

aminan S

kkan peng

udah diliha

2013

uangan

kan data n

si produk

ia tentang

i Nasabah,

nasabah te

esuai keten

rbankan,

i tentang

isi, misi, pr

nasabah te

impanan (

gumuman b

at oleh nasa

non-keuang

Bank ke

transpara

entang tata

ntuan Ban

Bank Roya

roduk maup

entang bes

(LPS). Pen

besarnya d

abah pada

gan kepad

epada nas

ansi Inform

a cara pen

nk Indonesi

al melalui

pun tentan

sarnya dan

nyampaian

dana yang

semua kan

a stakehol

sabah, sesu

masi Produk

ngaduan n

ia tentang

web site

g jaringank

na yang d

n informasi

dijamin pa

ntor.

2

lders sesua

uai denga

k Bank da

nasabah da

Pengadua

Bank Roya

kantor,

dijamin ole

i dilakuka

ada tempa

28

ai

an

an

an

an

al

eh

an

at-

Laporan P

Bank

dilaksan

Direksi

GCG di

transpa

Secara

dengan

(tiga) a

governa

Penilaia

pelaksa

dan tan

penanga

fungsi a

risiko t

terkait

transpa

GCG da

Hasil p

Indones

dan lem

Pemilik

dilaksan

sesuai d

bank da

Pelaksanaan 

melaksana

nakan oleh

sampai de

ilaksanaka

aransi, aku

berkala B

mengelom

spek goverance outcom

an dilakuk

anaan tuga

nggung ja

anan bent

audit inter

termasuk s

(related aransi kond

an pelapora

penilaian t

sia, dan da

mbaga-lemb

k saham t

nakan Ban

dengan ke

apat maksi

GCG Tahun 2

PELAKS

G

akan prin

h seluruh

engan pega

an dengan

untabilitas,

Bank akan

mpokkan d

ernance, ya

me.

kan melipu

as dan tan

wab Direk

turan kepe

rn; pener

sistem pen

party) d

disi keuan

an internal

tersebut d

lam media

baga terten

tidak mela

nk Royal

etentuan y

imal.

2013

BA

SANAAN

GOVERN

nsip GCG

jenjang o

awai tingka

menerapk

pertanggu

n melaku

dalam suat

aitu govern

uti 11 (se

nggung jaw

ksi; keleng

entingan;

rapan fung

ngendalian

dan penye

ngan dan n

l; dan renc

dipublikasik

a massa ser

ntu.

aksanakan

Indonesia

yang berla

AB IX

GOOD C

NANCE (G

G pada s

organisasi,

at pelaksan

kan 5 (lim

ungjawaba

kan penil

tu governanance stru

belas) fak

wab Dewan

gkapan da

penerapan

gsi audit e

n intern; p

ediaan da

non keuang

ana strate

kan melal

rta mengir

n interven

a, seluruh

aku sehing

ORPORA

GCG)

seluruh k

mulai da

na.

ma) prinsip

an, indepen

aian send

ance systemucture, gov

ktor pelaks

n Komisari

an pelaksa

n fungsi k

ekstern; pe

penyediaan

ana besar

gan Bank,

gis Bank.

lui homeprimkan kep

nsi pada k

kegiatan

gga keuntu

ATE

kegiatan u

ari Dewan

dasar yan

ndensi dan

diri (self am yang te

vernance p

sanaan GC

is; pelaksa

anaan tug

kepatuhan;

enerapan

n dana ke

r (large laporan p

page PT. B

pada pemeg

kegiatan u

usaha di

ungan yan

2

usaha da

Komisari

ng melipu

kewajaran

assessmenrdiri dari

process, da

CG, yakni

anaan tuga

gas Komite

penerapa

manajeme

pada piha

exposurespelaksanaa

Bank Roya

gang saham

usaha yan

ilaksanaka

ng diperole

29

an

s,

ti

n.

nt) 3

an

:

as

e;

an

en

ak

s);

an

al

m

ng

an

eh

Laporan P

Hal ters

1. Kom

mela

2. Kom

Bank

diatu

berla

3. Kom

tuga

keten

4. Kom

Kom

baik

5. Kegi

yang

kepe

Bank

6. Peng

secar

lainn

7. Tida

yang

strat

Pelaksanaan 

sebut terce

mposisi Dew

aksanakan

mposisi Dir

k sesuai

ur dalam

aku.

mposisi Kom

asnya sesu

ntuan yang

mite Remun

misaris unt

bagi karya

iatan opera

g ada dan

entingan y

k.

gambilan k

ra indepe

nya.

ak dilakuk

g ada diper

tegis Bank

GCG Tahun 2

ermin dalam

wan Komis

tugasnya

reksi mem

dengan ke

Anggaran

mite memen

uai denga

g berlaku.

nerasi dan

tuk diteru

awan, mau

asional ban

ketentuan

yang dapa

keputusan

nden tanp

kan pemba

rgunakan u

.

2013

m kegiatan

saris meme

secara ind

menuhi ket

ewenangan

Dasar da

nuhi keten

an Pedoma

Nominasi

skan kepa

upun bagi p

nk dilakuk

n yang ber

at merugik

n dalam p

pa interve

agian keun

untuk pem

n usaha sep

enuhi kete

dependen,

entuan ya

n dan tan

an peratur

ntuan yang

an Kerja

i telah mer

ada RUPS

pengurus.

kan sesuai

rlaku. Seh

kan Bank

penyediaan

ensi dari

ntungan b

mupukan m

perti :

entuan yan

ang berlak

nggung jaw

ran perun

g berlaku. K

Komite

rekomenda

S terkait k

dengan Ke

hingga tida

atau men

n dana dip

pihak ter

bagi pemili

modal guna

ng berlaku

ku. Direksi

wabnya se

ndang-unda

Komite me

yang sesu

asikan kep

kebijakan

ebijakan da

ak terdapa

ngurangi k

putuskan

rkait dan/

ik, keuntu

a menduku

3

u. Komisari

i mengelol

ebagaiman

angan yan

elaksanaka

uai denga

pada Dewa

remuneras

an Prosedu

at bentura

keuntunga

manajeme

atau piha

ungan ban

ung rencan

30

is

la

na

ng

an

an

an

si

ur

an

an

en

ak

nk

na

Laporan P

Kepemil

1. Dew

a. K

o

o

o

b. K

S

In

L

b

2. Dire

Sam

pada

peru

Pelaksanaan 

likan saham

wan Komisa

Komisaris U

Merupak

sebesar

Tidak m

Merupak

Wijaya s

Komisaris I

Sampai pa

ndependen

Lembaga

erkeduduk

ksi :

mpai pada p

a Bank Roy

usahaan lai

GCG Tahun 2

KE

m anggota

aris :

Utama,

kan salah

3 % dari to

memiliki sah

kan salah

sebesar 24

Independen

ada posisi

n tidak mem

Keuangan

kan di dala

posisi 31 De

yal Indones

in yang ber

2013

B

EPEMILI

Dewan Kom

satu Pem

otal modal

ham pada

satu pem

% dari tota

n,

31 Desem

miliki saha

n Bukan

am maupun

esember 20

sia, Bank l

rkeduduka

AB X

IKAN SA

misaris dan

megang Sah

disetor;

Bank lain;

milik saham

al modal d

mber 201

am pada B

Bank

n dil uar ne

013, seluru

lain, Lemb

an di dalam

AHAM

n Direksi a

ham PT. B

m pada P

isetor.

3, seluruh

ank Royal

dan peru

egeri

uh Direksi

baga Keuan

m maupun

adalah seba

Bank Roya

PT. Royalin

h anggota

Indonesia

usahaan

tidak mem

ngan Buka

di luar neg

3

agai berikut

al Indonesi

ndo Invest

Komisari

a, Bank lain

lain yan

miliki saham

an Bank da

geri.

31

t:

ia

ta

is

n,

ng

m

an

Laporan P

A. Selur

keua

angg

Peng

indep

B. Kom

Roya

C. Pem

dari

Bank

Pelaksanaan 

HU

ruh Komi

angan, kep

gota Dewa

gendali, ya

penden;

misaris Uta

al Indonesia

egang saha

PT. Royal

k.

GCG Tahun 2

UBUNGAN

isaris Ind

pengurusan

an Komisa

ang dapat

ama Bank

a;

am bank i

lindo Inves

2013

BA

N KEUA

dependen d

n, kepemilik

aris lainny

t memeng

adalah sal

individual

sta Wijaya

AB XI

NGAN da

dan Direk

kan dan h

ya, Direks

garuhi kem

lah satu d

adalah jug

a yang jug

an KELU

ksi, tidak

hubungan k

si dan/ata

mampuann

dari pemeg

ga merupa

ga merupak

UARGA

memiliki

keluarga b

au Pemega

nya untuk

gang saham

kan pemeg

kan pemeg

3

i hubunga

baik denga

ang Saham

k bertinda

m PT. Ban

gang saham

gang saham

32

an

an

m

ak

nk

m

m

Laporan P

PA

Paket/ke

Direksi

Remune

bentuk

Tabel r

sebagai

No.

1. Reseke

2. Fa(pkea. b.

Jumlah

dalam s

sebagai

Pelaksanaan 

AKET/KE

b

ebijakan re

ditetapkan

erasi yang

non natura

emunerasi

berikut :

Jenis rfa

emunerasi eperti transesehatan

asilitas lain perumahan, esehatan, dsDapat dimiTidak dapa

anggota D

satu tahun

berikut :

GCG Tahun 2

EBIJAKA

bagi DEW

emunerasi d

n berdasark

g diterima

a.

bagi selu

remunerasi asilitas lain

dan fasilsportasi dan

dalam benttransportas

sb) yang iliki at dimiliki

Dewan Kom

yang dikel

2013

BA

AN REMU

WAN KOM

dan fasilita

kan Rapat U

oleh Dew

uruh anggo

dan

litas lain, n asuransi

tuk natura si, asuransi

misaris dan

lompokkan

AB XII

UNERASI

MISARIS d

as lain bagi

Umum Pem

wan Komisa

ota Dewan

Jumla

Dewan K

Orang

3

N

n Direksi ya

dalam kisa

I dan FAS

dan DIRE

i anggota D

megang Sah

aris dan D

n Komisari

ah yang dite

Komisaris

Jutaan Rp

478,74

Nihil

ang mener

aran tingka

SILITAS L

EKSI

Dewan Kom

ham.

Direksi ad

s dan Dir

erima dalam

Di

Orang

3

N

rima paket

at penghas

3

LAIN

misaris dan

dalah dalam

reksi adala

m 1 tahun

ireksi

Jutaan Rp

1428,96

Nihil

remunera

silan, adala

33

m

ah

p

si

ah

Laporan P

Paket R

Ket*) d

 

1. SharTida

Kom

untu

Pejab

KeteranNam

2. Rasio

Yang

dalam

kepa

kerja

Pelaksanaan 

Remunerasi

Jum

Di atas Rp

Di atas Rp

Di atas Rp

Rp 500 jutterangan : diterima seca

res Option

ak terdapa

misaris, Dir

uk membel

bat Ekseku

ngan / ma

Jumyan

(lem

o Gaji Tert

g dimaksud

m bentuk

ada pegawa

a, kesepaka

GCG Tahun 2

i anggota D

mlah remunedalam 1 t

p 2 milyar

p 1 milyar s/

p 500 juta s/

ta ke bawah

ara tunai

t shares oreksi mau

i saham ba

utif.

mlah sahamng dimiliki

mbar saham)

tinggi dan T

d dengan g

uang seba

ai yang di

atan atau p

2013

Dewan Kom

erasi per oratahun *)

/d Rp 2 mily

/d Rp 1 mily

h

option pada

pun Pejab

aik oleh an

)

Yandiberi(lembsaha

N

Terendah

aji adalah

agai imbal

tetapkan d

peraturan

misaris dan

ang

yar

yar

a PT. Ban

bat Eksedk

nggota Dew

Jumlah op

ng ikan bar

am)

Yd

NIHIL

hak pegaw

lan dari p

dan dibaya

perundang

Direksi

Jum

Komisaris

--

--

--

3

nk Royal I

kutif. Sharwan Komis

psi

Yang telah dieksekusi

(lembar saham)

wai yang dit

erusahaaan

arkan men

g-undangan

mlah

Direksi

--

--

1

2

Indonesia,

re option a

saris, Direk

Hargaopsi (Rp

terima dan

n atau pe

nurut suatu

n, termasuk

3

i

baik untu

adalah op

ksi maupu

a p)

Jangkawaktu

n dinyataka

mberi kerj

u perjanjia

k tunjanga

34

uk

si

un

a u

an

ja

an

an

Laporan P

bagi

dilak

Rasio

1. ra

2. ra

3. ra

4. ra

Gaji

adala

pega

samp

Pelaksanaan 

pegawai d

kukannya.

o gaji tertin

asio gaji Pe

asio gaji Di

asio gaji Ko

asio gaji Di

yang dipe

ah imbalan

awai per bu

pai batas p

GCG Tahun 2

dan keluarg

nggi dan te

egawai tert

ireksi tertin

omisaris te

ireksi tertin

erbandingk

n yang dit

ulan. Yang d

elaksana.

2013

ganya atas

erendah, da

inggi dan t

nggi dan te

rtinggi dan

nggi dan Pe

kan dalam

terima oleh

dimaksud d

s suatu pek

alam skala p

terendah ad

erendah ada

n terendah

egawai tert

rasio gaji

h anggota

dengan peg

kerjaan dan

perbanding

dalah sebes

alah sebesa

adalah seb

tinggi adala

sebagaima

Dewan K

gawai adala

n/atau jasa

gan berikut

sar 867,3 %

ar 191,5 %;

besar 302,4

ah sebesar

ana dimaks

Komisaris, D

ah pegawai

3

a yang tela

t:

%;

%;

249,6 %.

sud di ata

Direksi da

i tetap Ban

35

ah

as,

an

nk

Laporan P

1. Rapa

Sela

(ena

Frek

Ibrah

I Mad

MohaKet*) S

Hasi

kepa

opini

2. Rapa

Sela

kali

Frek

Louis

Diana

SabtiwKetPadters

Pelaksanaan 

at Dewan K

ma tahun

m) kali per

kuensi rapa

Nam

him Soemedi

de Soewandi

amad Asroh terangan : Sdr. Mohama

il Rapat D

ada semua

nions.

at Direksi

ma tahun

pertemuan

kuensi rapa

Nam

Halilintar S

a Annarita

wi Enny Sulterangan : da bulan Meisebut

GCG Tahun 2

PEN

Komisaris

2013, Dew

rtemuan.

at Dewan K

ma

i

i, S.H., M.H.

Affandi, S.H

ad Asroh Affa

Dewan Ko

peserta r

2013, Dir

n.

at Direksi ta

ma

Sjahlim

lastri

i diadakan du

2013

BA

GUNGKA

wan Komisa

Komisaris ta

Feb

√

. √

H. *) --

ndi, S.H. dian

misaris di

apat. Sela

reksi telah

ahun 2013

Mei

√

√

√

ua kali rapat

AB XIII

APAN LA

aris telah m

ahun 2013

Apr

√

√

--

ngkat pada bu

ituangkan

ma tahun

h melaksan

adalah seb

Mei

√

√

√

t Direksi dan

AINNYA

melaksana

adalah seb

Mei M

√

√

√

ulan Mei 201

dalam no

2013 tida

nakan rapa

bagai beriku

Juni A

√

√

√

n semua Dire

akan rapat

bagai beriku

Mei Agst

√ √

√ √

√ √

3

otulen dan

ak terdapat

at sebanya

ut :

Agst Sept

√ √

√ √

√ √

eksi hadir da

3

sebanyak

ut :

t Nov

√

√

√

n dibagika

t dissentin

ak 6 (enam

t Nov

√

√

√

lam dua rap

36

6

an

ng

m)

at

Laporan P

Hasi

pese

mufa

3. Jum

Yang

angg

tetap

keten

frauddam

rupia

Selam

yang

tidak

InternaFraud

dalam tahun

4. Perm

Yang

baik

diaju

Selam

pidan

Pelaksanaan 

il Rapat Di

rta rapat

akat. Selam

lah Penyim

g dimaksu

gota Dewan

p (honorer

ntuan Ban

ud bagi Ba

pak penyi

ah).

ma tahun

g dilakukan

k tetap mau

al d 1

n Tahusebelum

masalahan

g dimaksu

perdata d

ukan melal

ma tahun

na.

GCG Tahun 2

ireksi ditu

t. Keputu

ma tahun 2

mpangan In

ud dengan

n Komisari

dan outsonk Indones

ank Umum

mpangan

2013, tida

n baik oleh

upun tenag

Pengurus

un mnya

Taber

Hukum

d dengan p

dan pidana

lui proses h

2013, tida

2013

angkan da

san rapat

2013 tidak

nternal (ininternal f

is, anggota

ourcing). A

ia yang me

m. Nilai fbernilai le

ak terdapa

h pengurus,

ga honorer.

Jumlah k

ahun rjalan

Tseb

N

permasala

a yang diha

hukum.

ak terdapa

alam notule

t dilakuk

terdapat d

nternal fraufraud adal

a Direksi, p

Adapun pen

engatur m

fraud yang

ebih dari R

at penyimp

pejabat ek

kasus yang d

Pegawai t

Tahun elumnya

NIHIL

ahan hukum

adapi Ban

at permasa

en dan dib

kan berda

dissenting o

ud)

lah fraud pegawai tet

ngertian frengenai pe

g diungka

Rp 100.000

pangan int

ksekutif , p

dilakukan o

tetap

Tahun berjalan

m adalah p

nk selama t

alahan huk

bagikan kep

asarkan m

opinions.

yang dila

tap dan pe

fraud meng

enerapan s

pkan adal

0.000,00 (s

ternal (intepegawai tet

leh

Pegawai t

Tahun sebelumnya

permasala

tahun 201

kum perda

3

pada semu

musyawara

akukan ole

egawai tida

gacu kepad

strategi anlah apabil

seratus jut

ternal fraudtap, pegawa

tidak tetap

a Tahun

berjalan

han hukum

3 dan tela

ata maupu

37

ua

ah

eh

ak

da

nti la

ta

ud)

ai

n

m

ah

un

Laporan P

5. Tran

Selam

kepe

No

 

6. Buy Bank

 

7. Pem

Pela

Pada

beru

Peng

Nove

seko

agar

diber

Pelaksanaan 

P

Tidak terd

nsaksi yang

ma tahun

entingan pa

Nama dan jyang mem

benturkepentin

back sharek belum me

berian Dan

poran

a tahun 2

upa pembe

gangsaan,

ember 201

lah non fo

r anak-ana

rikan aktiv

GCG Tahun 2

Permasalah

dapat perma

g Mengand

2013, tid

ada PT. Ban

jabatan miliki ran ngan

res dan buyenerbitkan

na untuk K

013, PT. B

erian dona

Jakarta

13. Yayasa

ormal bagi

ak yang pu

vitas maga

2013

an Hukum

asalahan hu

dung Bentu

dak terdapa

nk Royal In

Nama dan jabatan

pengambil keputusan

N

y back oblig

saham ma

Kegiatan S

Bank Roy

asi buku

pusat. Ke

an Sahabat

remaja ya

utus sekola

ang.

ukum

uran Kepen

at transak

ndonesia.

Jenitransa

NIHIL

gasi Bank

aupun oblig

Sosial dan K

al Indones

ke Yayas

egiatan itu

t Anak m

angn putus

ah dapat k

Jum

Perdata

NI

ntingan

ksi yang m

is aksi

Ntran

(juta

gasi.

Kegiatan P

sia melaku

san Sahab

u dilakuk

erupakan

s sekolah. Y

kembali ke

mlah

Pidana

HIL

mengandun

Nilai nsaksi an Rp)

K

Politik sela

ukan kegia

bat Anak

an pada

pusat keg

Yayasan in

e sekolah f

3

a

ng bentura

Keterangan

ama Period

atan sosia

di daera

tanggal 2

giatan ana

ni berusah

formal ata

38

an

de

al,

ah

29

ak

ha

au

Laporan P

NAMA BP O S I S

Hasil P

Individ

Konsol

Kesimp

Berdas

atas, di

A. GovFak

Asp

mel

Kom

Sed

dar

mau

B. Gova. F

Gc

o

b. F

S

s

Pelaksanaan 

LAPO

PELAKS

BANK S I

Penilaian S

Pe

dual

idasi

pulan :

sarkan ana

isimpulkan

vernace struktor-faktor

pek goverlaksanakan

misaris, D

dangkan in

i kecukup

upun pemb

vernance PrFaktor-fakGovernancecukup efek

organisasi.

Faktor-fakt

Substansi r

strategi bisn

GCG Tahun 2

ORAN PENI

SANAAN G

: BANK R: DESEM

endiri (Self

eringkat

2

----

alisis terha

n bahwa :

ructure, positif

rnance stn kegiata

Direksi, K

nfrastruktu

pan kebija

bagian tuga

Process,

ktor positif e process y

ktif. GCG t

tor negatif

rapat Dewa

nis tidak di

2013

ILAIAN SE

GOOD COR

ROYAL INDMBER 2013

lf Assessme

A

adap seluru

tructurean operasi

Komite, S

ur tata kel

akan dan

as dan tan

ang melipu

telah dilak

an Komisari

dasarkan p

ENDIRI (SERPORATE

DONESIA

ent) Pelaksa

De

Analisis

uh kriteria

yang dip

ional tela

Satuan Ke

ola Bank y

prosedur,

nggung jaw

uti struktur

ksanakan d

is belum m

ada analisis

SELF ASSEE GOVERNA

anaan GCG

finisi Perin

Baik

-----

a/indikator

perlukan

ah terpenu

erja dan

yang ada c

sistem in

ab.

r dan infras

engan baik

enyentuh a

s SWOT yan

ESSMENT)

NANCE (GC

G

ngkat

penilaian

oleh Ba

uhi, seper

Pejabat

cukup mem

nformasi m

struktur tel

k pada sem

akar perma

ng mendala

3

G)

tersebut d

nk dalam

rti jumlah

Eksekutif

madai, baik

manajemen

ah berfungs

mua jenjan

salahan da

am.

39

di

m

h

f.

k

n

si

ng

n

Laporan P

C. Gova. F

H

i

d

p

d

b. FP

t

Jakarta

PT. Ban

Louis HDirektu

Pelaksanaan 

vernance OFaktor-fakt

Hampir selu

ini tercerm

disampaika

peraturan

dengan baik

Faktor-fakPendapatan

telah diteta

, Mei 2014

nk Royal In

. Sjahlim r Utama

GCG Tahun 2

Outcome, tor positif

uruh outcommin dari tra

an kepada stperundang

k, tidak terd

ktor negatifn relatif sta

apkan hal te

ndonesia

2013

me yang dih

ansparansi

stakeholder,

g-undangan

dapat denda

f abil walaup

ersebut ter

SabtiwDirekt

hasilkan me

laporan ke

Bank mela

n, melaksa

a atas pelap

pun masih

rcermin da

wi Enny Stur Kepatuh

emenuhi ha

euangan da

akukan kegi

anakan per

poran.

belum sesu

ari ROA yan

han

arapan stakan non keu

iatannya se

rlindungan

uai dengan

ng relatif r

4

keholder, ha

uangan yan

esuai denga

konsume

target yan

rendah.

40

al

ng

n

n

ng