Laporan Keuangan (Konvensional) - Asuransi dan Investasi ... · PDF fileImbalan Jasa DPLK/Jasa...
1
PT AIA FINANCIAL Kantor Pusat : Jl. Jend. Sudirman Kav 48A Jakarta Selatan AIA Central ASET 2015 2014 LIABILITAS 2015 2014 U R A I A N 2015 2014 2015 2014 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS PENDAPATAN A. Tingkat Solvabilitas Investasi Liabilitas Pendapatan Premi 8,805,638 6,657,291 a. Aset Yang Diperkenankan 12,390,680 12,132,298 Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito 2,577,568 1,971,561 Utang Premi Reasuransi 190,253 153,576 b Kewajiban 6,591,200 6,953,375 Saham 13,306,418 16,241,084 Utang Klaim 738,804 694,641 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (33,409) (9,299) Jumlah Tingkat Solvabilitas 5,799,480 5,178,923 Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi 2,704,790 1,749,254 Utang Koasuransi - - Jumlah Pendapatan Premi Neto 8,581,977 6,494,415 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2) Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI 3,618,272 4,361,511 Utang Reasuransi 121,665 93,917 Hasil Investasi (122,572) 4,924,807 a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 216,315 187,524 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI 23,966 22,491 Utang Komisi 91,747 83,615 Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya 372,778 354,972 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) 26,645 12,866 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - Utang Pajak 23,971 23,158 Pendapatan Lain 186,825 174,496 c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 69,508 48,566 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - Biaya yang Masih Harus Dibayar 530,082 494,742 Jumlah Pendapatan 9,019,008 11,948,690 d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D) 174,060 198,776 Reksa Dana 7,912,705 6,402,188 Utang Lain 242,655 474,006 BEBAN e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) - - Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset - - Jumlah Utang 1,748,925 1,864,080 Beban Asuransi f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 2,558 2,627 Dana Investasi Real Estate - - Klaim dan Manfaat g. Risiko Operasional (Schedule G) 8,098 8,138 Penyertaan Langsung - - Cadangan Teknis a. Klaim dan Manfaat Dibayar 5,836,160 4,001,127 h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 16,173 17,532 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi - - Cadangan Premi 23,255,195 24,448,361 b. Klaim Reasuransi 111,688 98,838 Jumlah MMBR 513,357 476,029 Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank - - Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 119,285 85,877 c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi (1,193,166) 4,673,492 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 5,286,123 4,702,895 Emas Murni - - Cadangan Klaim 83,702 67,315 d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 16,387 13,064 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 3) 1130% 1088% Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan - - Jumlah Cadangan Teknis 23,458,182 24,601,552 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 4,547,694 8,588,846 Investasi Lain 50,000 50,000 Biaya Akuisisi a. Jumlah Dana Jaminan 812,910 695,680 Jumlah Investasi 30,193,720 30,798,089 Jumlah Liabilitas 25,207,107 26,465,632 a. Beban Komisi - Tahun Pertama 1,176,657 893,355 b Rasio Likuiditas (% ) 532% 440% b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 258,815 249,614 c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 150% 152% Bukan Investasi Pinjaman Subordinasi - - c. Beban Komisi - Overriding 98,945 83,823 d Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto 34% 39% Kas dan Bank 320,011 445,425 Liabilitas kepada pemegang unit lini syariah - - d. Beban Lainnya 90,339 67,397 e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (% ) 186% 215% Tagihan Premi Penutupan Langsung 155,720 90,747 Dana Tabarru - - Jumlah Biaya Akuisisi 1,624,755 1,294,190 Tagihan Klaim Koasuransi - - Beban Usaha: Tagihan Reasuransi 123,801 92,886 Ekuitas a. Beban Pemasaran 20,814 29,725 Aset Reasuransi - - Modal Disetor 477,711 477,711 b. Beban Umum dan Administrasi Lainnya: - - Tagihan Investasi 2,839 26,550 Agio Saham 22,289 22,289 - Beban Pegawai dan Pengurus 329,604 308,367 Tagihan Hasil Investasi 136,807 133,187 Saldo Laba 5,667,898 4,123,844 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 9,311 13,295 Pinjaman Polis 75,210 73,720 Komponen Ekuitas Lainnya 407,084 1,222,170 - Lainnya 854,395 867,724 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri 2,864 3,173 Hasil (Beban) Lain 74,444 84,479 Aset Tetap Lain 177,762 77,054 Jumlah Beban 7,312,128 11,017,667 Aset Lain 593,358 570,815 LABA SEBELUM PAJAK 1,706,880 931,024 Pajak Penghasilan 157,826 46,680 Jumlah Bukan Investasi 1,588,370 1,513,557 Jumlah Ekuitas 6,574,983 5,846,014 LABA SETELAH PAJAK 1,549,054 884,343 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN (817,058) 460,612 JUMLAH ASET 31,782,090 32,311,646 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 31,782,090 32,311,646 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 731,996 1,344,956 (31,782,090) (32,311,646) (450,692) 6,287,816 DIREKSI DAN KOMISARIS DEWAN KOMISARIS URAIAN 2015 2014 PRESIDEN KOMISARIS : Mitchell David New Aset KOMISARIS INDEPENDEN : Bambang Lukito KOMISARIS INDEPENDEN : Himawan Edhy Subiantoro a. Investasi 16,205,973 17,554,852 KOMISARIS : Paul Stephen Lloyd b. Bukan Investasi 176,248 124,349 Jumlah Aset 16,382,221 17,679,201 DIREKSI Liabilitas PRESIDEN DIREKTUR : Ng Kee Heng a. Utang 209,002 147,171 DIREKTUR HUKUM DAN KEPATUHAN : Rista Qatrini Manurung b. Cadangan Teknis 16,173,220 17,532,030 DIREKTUR KEUANGAN : Woon Dar Vei Jumlah Liabilitas 16,382,221 17,679,201 DIREKTUR DISTRIBUSI KEMITRAAN : Sridhar Pattabi Raman Pendapatan Premi 4,908,517 3,442,477 DIREKTUR KEAGENAN : Lai Leong Pin Hasil Investasi (1,375,472) 3,724,196 PEMILIK PERUSAHAAN Klaim dan Manfaat 4,891,855 3,066,359 1. AIA International Limited 80% 2. PT Asta Indah Abadi 20% Per Triwulan IV 2015 (unaudited) Laporan Keuangan (Konvensional) Informasi Lain LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) Keterangan Pencapaian Tingkat Solvabilitas TRIWULAN IV TAHUN 2015 DAN 2014 TRIWULAN IV TAHUN 2015 DAN 2014 TRIWULAN IV TAHUN 2015 DAN 2014 Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi (dalam jutaan rupiah)
Transcript of Laporan Keuangan (Konvensional) - Asuransi dan Investasi ... · PDF fileImbalan Jasa DPLK/Jasa...
PT AIA FINANCIALKantor Pusat : Jl. Jend. Sudirman Kav 48A Jakarta Selatan AIA Central
ASET 2015 2014 LIABILITAS 2015 2014 U R A I A N 2015 2014 2015 2014
ASET LIABILITAS DAN EKUITAS PENDAPATAN A. Tingkat SolvabilitasInvestasi Liabilitas Pendapatan Premi 8,805,638 6,657,291 a. Aset Yang Diperkenankan 12,390,680 12,132,298 Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito 2,577,568 1,971,561 Utang Premi Reasuransi 190,253 153,576 b Kewajiban 6,591,200 6,953,375 Saham 13,306,418 16,241,084 Utang Klaim 738,804 694,641 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (33,409) (9,299) Jumlah Tingkat Solvabilitas 5,799,480 5,178,923 Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi 2,704,790 1,749,254 Utang Koasuransi - - Jumlah Pendapatan Premi Neto 8,581,977 6,494,415 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2) Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI 3,618,272 4,361,511 Utang Reasuransi 121,665 93,917 Hasil Investasi (122,572) 4,924,807 a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 216,315 187,524 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
23,966 22,491 Utang Komisi
91,747 83,615 Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
372,778 354,972 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan
Liabilitas (Schedule B) 26,645 12,866 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
- - Utang Pajak
23,971 23,158 Pendapatan Lain
186,825 174,496
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 69,508 48,566
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional- -
Biaya yang Masih Harus Dibayar530,082 494,742
Jumlah Pendapatan9,019,008 11,948,690
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D) 174,060 198,776
Reksa Dana 7,912,705 6,402,188 Utang Lain 242,655 474,006 BEBAN e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) - - Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset - - Jumlah Utang 1,748,925 1,864,080 Beban Asuransi f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 2,558 2,627 Dana Investasi Real Estate - - Klaim dan Manfaat g. Risiko Operasional (Schedule G) 8,098 8,138 Penyertaan Langsung - - Cadangan Teknis a. Klaim dan Manfaat Dibayar 5,836,160 4,001,127 h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 16,173 17,532 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi - -
Cadangan Premi23,255,195 24,448,361
b. Klaim Reasuransi111,688 98,838 Jumlah MMBR 513,357 476,029
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank - -
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 119,285 85,877
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi (1,193,166) 4,673,492 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 5,286,123 4,702,895
Emas Murni - - Cadangan Klaim 83,702 67,315 d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 16,387 13,064 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (% ) 3) 1130% 1088%Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan - - Jumlah Cadangan Teknis 23,458,182 24,601,552 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 4,547,694 8,588,846 Investasi Lain 50,000 50,000 Biaya Akuisisi a. Jumlah Dana Jaminan 812,910 695,680
Jumlah Investasi 30,193,720 30,798,089 Jumlah Liabilitas 25,207,107 26,465,632 a. Beban Komisi - Tahun Pertama 1,176,657 893,355 b Rasio Likuiditas (% ) 532% 440%b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 258,815 249,614 c. Rasio Kecukupan Investasi (% ) 150% 152%
Bukan Investasi Pinjaman Subordinasi - -
c. Beban Komisi - Overriding98,945 83,823
d Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto 34% 39%
Kas dan Bank320,011 445,425
Liabilitas kepada pemegang unit lini syariah - -
d. Beban Lainnya90,339 67,397
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (% ) 186% 215%
Tagihan Premi Penutupan Langsung 155,720 90,747 Dana Tabarru - - Jumlah Biaya Akuisisi 1,624,755 1,294,190 Tagihan Klaim Koasuransi - - Beban Usaha:Tagihan Reasuransi 123,801 92,886 Ekuitas a. Beban Pemasaran 20,814 29,725 Aset Reasuransi - - Modal Disetor 477,711 477,711 b. Beban Umum dan Administrasi Lainnya: - - Tagihan Investasi 2,839 26,550 Agio Saham 22,289 22,289 - Beban Pegawai dan Pengurus 329,604 308,367 Tagihan Hasil Investasi 136,807 133,187 Saldo Laba 5,667,898 4,123,844 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 9,311 13,295 Pinjaman Polis 75,210 73,720 Komponen Ekuitas Lainnya 407,084 1,222,170 - Lainnya 854,395 867,724 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri 2,864 3,173
Hasil (Beban) Lain74,444 84,479
Aset Tetap Lain 177,762 77,054 Jumlah Beban 7,312,128 11,017,667 Aset Lain 593,358 570,815 LABA SEBELUM PAJAK 1,706,880 931,024
Pajak Penghasilan 157,826 46,680 Jumlah Bukan Investasi 1,588,370 1,513,557 Jumlah Ekuitas 6,574,983 5,846,014 LABA SETELAH PAJAK 1,549,054 884,343
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN (817,058) 460,612 JUMLAH ASET 31,782,090 32,311,646 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 31,782,090 32,311,646 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 731,996 1,344,956
(31,782,090) (32,311,646) (450,692) 6,287,816
DIREKSI DAN KOMISARISDEWAN KOMISARIS URAIAN 2015 2014PRESIDEN KOMISARIS : Mitchell David New AsetKOMISARIS INDEPENDEN : Bambang LukitoKOMISARIS INDEPENDEN : Himawan Edhy Subiantoro a. Investasi 16,205,973 17,554,852 KOMISARIS : Paul Stephen Lloyd b. Bukan Investasi 176,248 124,349
Jumlah Aset 16,382,221 17,679,201 DIREKSI LiabilitasPRESIDEN DIREKTUR : Ng Kee Heng a. Utang 209,002 147,171 DIREKTUR HUKUM DAN KEPATUHAN : Rista Qatrini Manurung b. Cadangan Teknis 16,173,220 17,532,030 DIREKTUR KEUANGAN : Woon Dar Vei Jumlah Liabilitas 16,382,221 17,679,201 DIREKTUR DISTRIBUSI KEMITRAAN : Sridhar Pattabi Raman Pendapatan Premi 4,908,517 3,442,477 DIREKTUR KEAGENAN : Lai Leong Pin Hasil Investasi (1,375,472) 3,724,196 PEMILIK PERUSAHAAN Klaim dan Manfaat 4,891,855 3,066,359 1. AIA International Limited 80%2. PT Asta Indah Abadi 20%
Per Triwulan IV 2015 (unaudited)
Laporan Keuangan (Konvensional)
Informasi Lain
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF TINGKAT KESEHATAN KEUANGANPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)Keterangan
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
TRIWULAN IV TAHUN 2015 DAN 2014 TRIWULAN IV TAHUN 2015 DAN 2014 TRIWULAN IV TAHUN 2015 DAN 2014
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi (dalam jutaan rupiah)
