Laporan Keuangan - · PDF fileASET 2017 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS 2017 2016 U R A I A N...
Click here to load reader
Transcript of Laporan Keuangan - · PDF fileASET 2017 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS 2017 2016 U R A I A N...
Lampiran VI
SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013
Tanggal: 27 Agustus 2013PT HANWHA LIFE INSURANCE INDONESIAKantor Pusat : Ratu Plaza Office Tower Lt. 10
Jalan Jend. Sudirman No. 9 Gelora, Tanah Abang
Jakarta Pusat 10270
ASET 2017 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS 2017 2016 U R A I A N 2017 2016 2017 2016
I. PENDAPATAN
1. Pendapatan Premi 144,908.47 154,794.67 A. Tingkat Solvabilitas
1. Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito 982,693.36 147,678.22 2. Premi Reasuransi 36,821.76 35,727.77 a. Aset Yang Diperkenankan 2,028,634.61 285,251.92
2. Saham - - 3. Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (3,188.55) (9,123.30) b. Kewajiban 330,297.51 258,601.52
3. Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi 45,184.09 40,359.83 1. Utang Klaim 6,121.35 1,142.25 4. Jumlah Pendapatan Premi Neto 104,898.15 109,943.60 Jumlah Tingkat Solvabilitas 1,698,337.10 26,650.40
4. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI 342,937.23 10,882.50 2. Utang Koasuransi - -
5. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara
RI
- - 3. Utang Reasuransi 60,735.37 37,190.62 5. Hasil Investasi 97,998.41 13,510.20
6. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 4. Utang Komisi 1,385.27 11,825.34 6. Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya - - a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 31,555.13 6,778.52
7. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga
Multinasional
- - 5. Utang Pajak 705.90 1,390.67 7. Pendapatan Lain 973.34 522.77 834.16 3,866.58
8. Reksa Dana 426,091.50 13,813.32 6. Biaya yang Masih Harus Dibayar 7,452.33 8,571.05 8. JUMLAH PENDAPATAN 203,869.91 123,976.57
9. Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset - - 7. Utang Lain 34,300.60 35,415.87 43.40 9.57
10. Dana Investasi Real Estat - - 8. Jumlah Utang (1 s.d. 7) 110,700.81 95,535.80 II. BEBAN
11. Penyertaan Langsung - - 9. Beban Asuransi
12. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan
1,465.84 1,576.47 a. Klaim dan Manfaat d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D) 20,211.85 9,861.32
1 untuk Investasi - - 9. Cadangan Premi 158,335.88 139,466.97 (1) Klaim dan Manfaat Dibayar 89,296.52 31,361.74 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) - -
13. Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan
dan/atau
- - 10. Cadangan Atas Premi Yang Belum 29,214.69 25,817.05 (2) Klaim Reasuransi 42,202.65 8,617.12 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 2,301.83 137.38
1 Bank Merupakan Pendapatan (3) Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi 1,821.58 41,615.96 g. Risiko Operasional (Schedule G) 1,295.48 1,028.94
14. Emas Murni - - 11. Cadangan Klaim 33,352.87 20,089.65 (4) Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 9,035.92 10,064.33 h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 17.01 11.73
15. Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan - - 12. Jumlah Cadangan Teknis (9 s.d. 11) 220,903.44 185,373.66 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 57,951.37 74,424.91 Jumlah MMBR 56,258.86 21,694.04
16. Investasi Lain - - b. Biaya Akuisisi C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas1,642,078.24 4,956.36
17. Jumlah Investasi (1 s.d. 16) 1,798,372.02 214,310.34 13. Jumlah Liabilitas (8 + 12) 331,604.26 280,909.46 (1) Beban Komisi - Tahun Pertama 26,342.96 31,019.82 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 3)
3018.79% 122.85%
(2) Beban Komisi - Tahun Lanjutan 1,701.83 412.80
14. Pinjaman Subordinasi - - (3) Beban Komisi - Overriding 15,435.12 9,612.30 a. Jumlah Dana Jaminan 21,693.36 21,228.22
18. Kas dan Bank 104,275.30 16,234.72 (4) Beban Lainnya 38,000.80 14,532.92 b. Rasio Likuiditas (%) 1019.66% 308.18%
19. Tagihan Premi Penutupan Langsung 44,629.28 62,493.51 Jumlah Biaya Akuisisi 81,480.71 55,577.85 c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 826.60% 90.78%
20. Tagihan Klaim Koasuransi - - Jumlah Beban Asuransi 139,432.08 130,002.76 d. 90.67% 16.54%
21. Tagihan Reasuransi 138,215.26 82,429.94 15. Modal Disetor 2,180,000.00 460,000.00
22. Tagihan Investasi - - 16. Agio Saham - - 10. Beban Usaha: 214.44% 214.48%
23. Tagihan Hasil Investasi 8,926.83 754.03 17. Saldo Laba (336,828.89) (265,793.82) a. Beban Pemasaran 7,355.04 9,951.81
24. Pinjaman Polis - - 18. Pendapatan Komprehensif Lain Setelah - - b. Beban Umum dan Administrasi Lainnya:
25. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan 9,682.83 10,413.50 Pajak - Beban Pegawai dan Pengurus 46,817.11 39,571.16
2 untuk Dipakai Sendiri 19. Komponen Ekuitas Lainnya - Beban Pendidikan dan Pelatihan 930.53 1,406.43
26. Aset Tetap Lain 9,034.38 10,679.74 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 48,624.79 39,957.73
27. Aset Lain 61,639.46 77,799.86 20. Jumlah Ekuitas (15 s.d. 19) 1,843,171.11 194,206.18 Hasil (Beban) Lain 525.04 (1,303.70)
28. Jumlah Bukan Investasi (18 s.d 27) 376,403.34 260,805.30 11. JUMLAH BEBAN 103,202.43 92,190.82
* JUMLAH ASET (17 + 28) 2,174,775.36 475,115.64 * JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS (13 + 20) 2,174,775.36 475,115.64 12. LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK (38,764.60) (98,217.01)
13. Pajak Penghasilan - -
14. LABA SETELAH PAJAK (38,764.60) (98,217.01)
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan 15. PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 983.10 (89.86)
dengan investasi, dengan perincian sbb: 16. TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF (37,781.50) (98,306.87)
URAIAN 2017 2016
Aset DIREKSI DAN KOMISARIS
a. Investasi 15,800.38 12,006.47 DEWAN KOMISARIS
b. Bukan Investasi 3,625.91 10,301.46 KOMISARIS UTAMA : Goo Do Kyo
Jumlah Aset 19,426.29 22,307.94 KOMISARIS INDEPENDEN : H. Amran Nangasan
Liabilitas KOMISARIS INDEPENDEN : Muhamad Ichsan
a. Utang 2,414.60 10,578.28
b. Cadangan Teknis 17,011.69 11,729.66 DIREKSI
Jumlah Liabilitas 19,426.29 22,307.94 DIREKTUR UTAMA : Cho Kook Whan
Pendapatan Premi 57,706.65 40,939.58 DIREKTUR : Henry Januar
Hasil Investasi 1,921.04 586.96 DIREKTUR : Hafriansyar
Klaim dan Manfaat 1,962.66 1,510.96 PEMILIK PERUSAHAAN
1. Hanhwa Life Insurance Co. Ltd 99.61%
2. PT Wanteg Selaras Alam 0.39%
Laporan KeuanganPer 30 September 2017 dan 30 September 2016
Direksi,
PT HANWHA LIFE INSURANCE INDONESIA
Cho Kook Whan
Direktur Utama
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016 PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
Jakarta, 28 Oktober 2017
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2)
II. BUKAN INVESTASI
B. Cadangan Teknis
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
Keterangan
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
Informasi Lain
I. INVESTASI I. LIABILITAS
II. EKUITAS
A. Utang
c.
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
Pendapatan Premi Neto
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset
dan Liabilitas (Schedule B)
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C)
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif
disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku
umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip
konvensional
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat
solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko
kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan
liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang
Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat
solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Catatan:
a. Informasi keuangan tahun pada tanggal 30 September 2017
b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris "Achmad Anwarudin, FSAI"
c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan LabaRugi berdasarkan SAK (Unaudit)
d. Kurs pada tanggal 30 September 2017, 1 US $ : Rp. 13.492,-
e. Kurs pada tanggal 30 September 2016, 1 US $ : Rp. 12.998,-
f. Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabilitas atas laporankeuangan)