Jakarta, 13 Oktober 2017 Reksa Dana dan Perencanaan ... · TALKSHOW Jakarta, 13 Oktober 2017...

TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017

Reksa Dana dan Perencanaan Keuangan Keluarga



Siklus hidup manusia

ANAK-ANAK

MASA LAJANG

MASA AWAL MENIKAH

MASA ORTU - ANAK

PENSIUN

UMUR

UA

NG

MASA TUA AWAL

5 23 25 30 40 55

Contoh Tujuan Keuangan

• Mempunyai kendaraan

• Mempunyai rumah

• Tabungan dan Investasi

• Dana pendidikan

• Dana Pensiun


Perencanaan keuangan

Tujuan : Kemapanan Finansial

Kemapanan Finansial tidak datang sendiri, melainkan harus

direncanakan melalui Perencanaan Keuangan

Perencanaan Keuangan : proses pengalokasian dana dan

aset untuk mencapai tujuan finansial : jangka pendek,

menengah, dan panjang

Termasuk dalam proses perencanaan keuangan adalah

pemilihan produk investasi yang sesuai dengan tujuannya


Proses Perencanaan Keuangan

PahamiKondisiSaat ini

TentukanTujuan

SusunRencana

BertindakSesuai

Rencana

Monitor & Evaluasi

START


Perencanaan Keuangan

Kekayaan Bersih Arus Kas

Pro

te

ks

i

INV

ES

TA

SI

PA

JA

K

Rumah

Pensiun Pendidikan Anak


Investasi

Apa yang anda ketahui tentang “investasi” ?

Investasi versus menabung

Tiga hal utama yang mendasari perlunya melakukan investasi : Adanya kebutuhan saat ini atau masa depan yang belum mampu

untuk dipenuhi saat ini

Adanya keinginan untuk meningkatkan atau melindungi nilai asetyang sudah dimiliki

Adanya faktor inflasi


Investasi dimana?

Ternak

BisnisPasar Modal

Emas

Property

Valas

Deposito

Tanah Lukisan


Investasi dimana?

DON’T PUT ALL YOUR EGGS

INTO ONE BASKET

Don’t depend completely on one plan, with nothing to support you if things go wrong

“Spread your investments – cash, shares, property – don’t put all your

eggs in one basket or your might have problems if a recession comes”


Perencanaan Investasi

Menentukan Tujuan Investasi

Mengumpulkan Data-data

Melakukan Analisis

Mengembangkan Rencana

Implementasi Rencana

Monitoring & Evaluasi

►Profil Resiko

►Jangka waktu

►Perkiraan Inflasi

►Besarnya Dana

► Strategi Alokasi Aset

► Menentukan Pilihan Investasi

REKSA DANA

► Memilih Agen Penjual

Yang Tepat


Investasi di Pasar Modal

Paradigma Umum Investasi di Pasar Modal :

mahal, perlu dana besar

sulit, perlu keahlian dan waktu

resiko tinggi, uang bisa habis

Di sisi lain pasar modal secara historis dapat memberikan hasilinvestasi yang kompetitif

Cara berinvestasi di pasar modal :

Langsung : membeli saham/obligasi

Tidak Langsung : menggunakan jasa Manajer Investasi


Investasi di Pasar Modal

Investasi di pasar modal secara tidak langsung yang sangatpopuler di dunia adalah melalui Reksa Dana

Di Indonesia mulai dikenalkan di Indonesia pada tahun 1995

Memberikan akses kepada investor kecil untuk menikmati hasilinvestasi di pasar modal


Investasi di Reksa Dana

Reksa Dana memberikan pilihan yang luas, mulai dari yang beresiko

rendah sampai dengan tinggi

Sesuaikan pilihan Reksa Dana dengan jangka waktu kapan

dibutuhkannya dana hasil investasi

Semakin panjang jangka waktu yang tersedia, seyogyanya harus

lebih berani mengambil resiko (dengan potensi hasil yang tinggi)

Tetap memperhatikan toleransi resiko anda


Wadah untuk menghimpun dana dari

masyarakat pemodal yang selanjutnya

diinvestasikan kembali ke dalam portofolio

efek oleh Manajer Investasi

Reksa Dana

[Jaga / Pelihara] [Uang / Kumpulan Uang]


Mekanisme Reksa Dana

INVESTORS

Reksa Dana

Investasi

Investasi

Investasi

Unit Penyertaan

MANAJER INVESTASI

• Mengelola Investasi

BANK KUSTODIAN

• Penyelesaian transaksi• Penyimpanan surat berharga• Perhitungan NAB• Unit registrasi investor

Rupiah

Saham

Efek Hutang(Obligasi)

InstrumenPasar Uang


15

Jenis Reksa Dana

Konvensional / Syariah

Pasar Uang

Pendapatan Tetap

Campuran

Saham

Terstruktur :

Terproteksi

Dengan Jaminan

Indeks

Exchangeable Traded Fund

Reksa Dana Penyertaan Terbatas


Risiko dan Imbal Hasil

Saham

Obligasi

Pasar Uang

Reksa Dana Saham

Reksa Dana Pasar Uang

Reksa Dana Campuram

Reksa Dana Pendapatan Tetap

Risiko

Pengem

balian

(Min. 80% saham)

(saham, obligasi, pasar uang)

(80%-100% Obligasi)

(100% Pasar Uang)


Contoh memilih produk Reksa Dana :

No Tujuan investasi Jangka waktu Produk Resiko

1. Dana pensiun 15 thn RD Saham Tinggi

2. Uang sekolah anak 5 thn RD Campuran Menengah

3. Persiapan dana liburan 1 thn RD Pasar uang Rendah

Investasi di Reksa Dana


18

Transaksi Reksa Dana

Satuan transaksi adalah : Unit Penyertaan

Dilakukan secara scriptless (tanpa warkat)

Subscription (penyetoran)

Redemption (pencairan)

Pembagian dividen (jika ada)

Pelaporan nilai investasi (bulanan)


Manfaat Reksa Dana

1. Legalitas

Produk diatur dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

4. Peragaman (diversifikasi)

Diversifikasi mengurangi risiko dan mengoptimalan hasil investasi.

3. Transparansi

Asset disimpan Bank Kustodian, dan bersifat “bankruptcy remote”

Nilai investasi dapat diketahui setiap hari

2. Kemudahan Investasi

Berinvestasi semudah menabung di Bank

Bisa mulai jumlah kecil, bahkan Rp 100 ribu


Manfaat Reksa Dana

5. Perpajakan

Hasil investasi dan pencairan bukan objek pajak

6. Pengelolaan profesional

Dikelola oleh Manajer Investasi yang memiliki keahlian, pengalaman


Risiko Reksa Dana

1. Risiko berkurangnya nilai Unit Penyertaan

Timbul karena pergerakan harga-harga efek

2. Risiko Kredit

Wanprestasi emiten dalam membayar pokok dan/atau bunga efek

bersifat hutang.

3. Risiko berkurangnya nilai tukar mata uang asing

Berkurangnya nilai efek dalam mata uang asing, karena perubahan

nilai tukar.

4. Risiko Perubahan Kondisi Politik dan Ekonomi

Berubahnya nilai efek karena perubahan kebijakan politik dan

ekonomi yang dapat mempengaruhi kinerja emiten.


Risiko Reksa Dana

5. Risiko Likuiditas

Jika Manajer Investasi tidak dapat segera melunasi Penjualan

Kembali Unit Penyertaan sebagai akibat dari (namun tidak terbatas)

pada kondisi :

a. Bursa Efek tempat sebagian besar efek dalam portofolio Reksa

Dana diperdagangkan ditutup atau dihentikan

b. Keadaan kahar (force majeur)

6. Risiko Peraturan dan Perpajakan

Perubahan peraturan (termasuk namun tidak terbatas pada

peraturan perpajakan) dapat mempengaruhi realisasi tingkat

pengembalian Reksa Dana.


Langkah investasi

1. Pilih Manajer Investasi, bank Kustodian, Agen Penjual, dan Reksa

Dana yang legal dan terdaftar di Bapepam LK (www.bapepam.go.id)

2. Tetapkan tujuan dan jangka waktu investasi

3. Kenali profil resiko anda

4. Pilih Reksa Dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan profil

resiko

5. Baca dan pahami prospektus Reksa Dana

6. Investasi secara bertahap

7. Jangan terpengaruh fluktuasi sesaat


MilestoneVictoria Manajemen Investasi


Milestone


Total Dana Kelolaan

3.16 Triliun

0.0

0.5

1.0

1.5

2.0

2.5

3.0

3.5

Trili

un

PERKEMBANGAN AUM VMI


Produk Reksa Dana

Produk Reksa Dana

Victoria Manajemen Investasi


Reksa Dana Lancar Victoria Merkurius

Manajer Investasi PT Victoria Manajemen Investasi

Bank Kustodian PT Bank Mega Tbk

Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pasar Uang

Tanggal Peluncuran 4 Juni 2015

Tujuan Investasi

Memberikan tingkat pertumbuhan investasi yang menarik dengan risiko

minimal sekaligus memperoleh tingkat likuiditas yang tinggi untuk

memenuhi kebutuhan dana tunai dalam waktu yang singkat.

Kebijakan Investasi Pasar Uang dan Obligasi dibawah 1 th. : 0% - 100%

Nilai Aktiva Bersih awal Rp 1.000,- (seribu Rupiah)

Batas Minimum Pembelian Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)

Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)


16.48%

11.91%

0.00%

2.00%

4.00%

6.00%

8.00%

10.00%

12.00%

14.00%

16.00%

18.00%

4-J

un

-15

4-J

ul-

15

4-A

ug

-15

4-S

ep

-15

4-O

ct-

15

4-N

ov-1

5

4-D

ec-1

5

4-J

an

-16

4-F

eb

-16

4-M

ar-

16

4-A

pr-

16

4-M

ay-1

6

4-J

un

-16

4-J

ul-

16

4-A

ug

-16

4-S

ep

-16

4-O

ct-

16

4-N

ov-1

6

4-D

ec-1

6

4-J

an

-17

4-F

eb

-17

4-M

ar-

17

4-A

pr-

17

4-M

ay-1

7

4-J

un

-17

4-J

ul-

17

4-A

ug

-17

4-S

ep

-17

LANCAR VICTORIA MERKURIUS VS IRDPU

Lancar Victoria Merkurius IRDPU

Reksa Dana Lancar Victoria Merkurius

Kinerja Reksa Dana

Periode Merkurius IRDPU

1 Bulan 0.51% 0.39%

3 Bulan 1.58% 1.08%

6 Bulan 3.03% 2.12%

1 Tahun 6.27% 4.26%

Awal Tahun 4.64% 3.36%

Sejak Peluncuran 16.48% 11.91%

Alokasi Portofolio

Instrumen Pasar Uang 99.76 %

Lain-lain 0.24 %


Reksa Dana Victoria Obligasi Negara


Bank Kustodian PT Bank Maybank Indonesia Tbk

Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pedapatan Tetap

Tanggal Peluncuran 16 Agustus 2016

Tujuan Investasi

Melakukan investasi ke dalam Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh

pemerintah Republik Indonesia, untuk mendapatkan imbal hasil yang

optimal.

Kebijakan Investasi Efek Obligasi Negara : 80% - 100%

Inst. Pasar Uang dan Obligasi BUMN : 0% - 20%





15.89%

6.03%

10.28%

-6.00%

-2.00%

2.00%

6.00%

10.00%

14.00%

18.00%

VICTORIA OBLIGASI NEGARA VS IRDPT & INDOBEX

Victoria Obligasi Negara IRDPT INDOBEX

Reksa Dana Victoria Obligasi Negara

Kinerja Reksa Dana

Periode RDVON INDOBEX

1 Bulan 2.4% 2.3%

3 Bulan 4.3% 4.4%

6 Bulan 7.1% 7.8%

1 Tahun 14.6% 9.7%

Awal Tahun 13.2% 14.0%

Awal Peluncuran 15.9% 10.3%

Alokasi Portofolio

Obligasi Negara 90.41 %

Kas dan Instrumen Pasar Uang 9.63 %


Reksa Dana Victoria Equity Maxima


Bank Kustodian PT Bank Danamon Indonesia Tbk

Jenis Reksa Dana Reksa Dana Saham

Tanggal Peluncuran 16 Agustus 2017

Tujuan InvestasiMelakukan investasi ke dalam Efek yang tersedia di Pasar Modal dan Pasar

Uang untuk mendapatkan imbal hasil yang atraktif dalam jangka panjang.

Kebijakan Investasi Efek Ekuitas : 80% - 100%

Efek Obligasi dan/atau efek pasar uang : 0% - 20%





7.02%

0.15%

-0.21%

-4.00%

-2.00%

0.00%

2.00%

4.00%

6.00%

8.00%

10.00%

VICTORIA EQUITY MAXIMA VS IHSG & IDX30

Victoria Equity Maxima IHSG IDX30

Reksa Dana Victoria Equity Maxima

Kinerja Reksa Dana

Periode VEM IHSG IDX30

1 Bulan -0.34% 0.21% -0.15%

3 Bulan N/A 1.22% -0.05%

6 Bulan N/A 5.51% 5.57%

Awal Tahun N/A 11.41% 12.06%

Awal Peluncuran 7.02% 0.15% -0.21%

Alokasi Portofolio

Saham 92.06 %

Kas dan Instrumen Pasar Uang 5.83 %


Kinerja Historis Market

38.2%

32.9%

43.0%

-20%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

Kinerja IHSG, Indeks LQ45 dan Indeks IDX30

IHSG LQ45 IDX30

TanggalIHSG Indeks LQ45 Indeks IDX30

Nilai % Nilai % Nilai %

1 Year 5,377.15 10.00 % 892.84 6.61 % 481.56 7.56 %

3 Year 4,993.88 18.44 % 844.40 16.76 % 432.00 24.54 %

IDX30 Launch (27 April 2012) 4,163.98 42.05 % 708.39 39.18 % 357.52 50.49 %

5 Year 4,280.25 38.19 % 741.72 32.93 % 376.30 42.98 %


Kunci sukses

pahami, nikmati !

Jakarta, 13 Oktober 2017 Reksa Dana dan Perencanaan ... · TALKSHOW Jakarta, 13 Oktober 2017...

Documents

Transcript of Jakarta, 13 Oktober 2017 Reksa Dana dan Perencanaan ... · TALKSHOW Jakarta, 13 Oktober 2017...