bank-8-vlctona

4.

5

l.

2.

SURAT KEPUTUSAN DIR.EKSINo. 007/SK-DIR/02I16

TENTANG

BOARD OF DIRECTORS CEARTER (BOD CEARTER)PT BANI( VICTORIA INTERNATIONAL TbK

Direksi PT Bank Vietoria International Tbk

MEMMBANG

Dalam rangka mengioplementasikan Tata Ketola Bank yalg baik (Gaa<l Colporqte Gatemance\dalam mengelola, menjalankan datr menguius Bank uhrk menjaga kepentingan Pemegang Saham(shareholder) maupun Pemangku Kepentingan l-aiwrya (ttakeholder) PT Bank VictodaIntemational Tbk.

MEMPERHATIKAN

Undang-Undang Nomor: 40/2007 t€ntang P€rseroan Ted,atas.

Akta Pemyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Ba* VictoriaIntemational, Tbk Nomor 134 tanggal 26 l]u,j,i 20 I 5 yang dibuat oteh Notaris Fatiah Helmi, SH.

3. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 33/POll<0412014 Tahrm 2014 tentary Direksi danDewan Komisads Emitetr atau Bank Publik.

Pemturan Bank Indolesia No.8/14,P8V2006 Tahun 2006 tentang Pelaksartazr, Good CarporateGovemance.

Surat Edaran Bank Indonesia No. I 5/1 5DPNP/tanggal 29 April 20 I 3 perihal Pelaksanaan GoodCorpotate Govetnance bagi Bank Umum.

MEMUTUSKAN/]I{ENETAPKAN

Boad Of Dbectots Charter (BOD Charter) PT Bank Victoria Idemational Tbk beserta tugasdan targgung jawabnya sep€rti terlampir dalam Surat Keputusan ini daa efektif berlaku sejaktanggal ditetapkan.

al"h,7-

bank-9-vlctonaDitetapkan di : Jalerta

Tanggal : 24 Februari 2O16

PTn nk Vidorir lnten tftrDal ,rrg PDirctsi,

dr-/DA}TIEAL BI]DBAEA

rr{ANDREWEASWIN

rMp6&sfrd$qaFb$.iAIK

bank*vrctonatznptran 5K otn*si tw. N76r-DwE/16 bnqsat 24 Fdnnn 20$

BOAXD OF DIRECTORS CIURTER (BOD CHARTER)

PT BANI( }ACTORIA INTERNATIONAI, TBK

A. PENDAHULUAN

1. Latar Belaksng

PT Bank Victoda lntemational Tbk sebagai Emiter atau Bank Publik berkomitmenmengimplementasikan Tata Kelola Ba.!k yangbaik (Good Cc.rporute Governance) dalarrmengelola, menjalaokan dan mengurus Bank utrhrk menjaga kepentingan PemegangSaham (thareholder) maupun Pemangku Kepentingan Lwnnya (stakehctkler) yatgberlandaskan pada prinsip TARIF, yaitu Tnnsparansi (Truwparency), Akuntabilitas(Accountability), Pertaqgungiawaban (Re sponsibility),Independet (lndependenc), datKewajaran (Faimess).

Pelaksanaan tugas dan wewenarg Direksi merupakan bagian yatg tidak terpisaikar daripelrks2nma Tata Kelola Bank yang baik (Good Corporate Governance). Direksi dalampelaksanaan tugas dan wewenangnya dilakukan dengan etika baik, hatihati, profesionaldan penuh tanggung jawab disertai atas dasar pelatulan perundang-undangan danAnggaran Dasar Perseroa.n.

Direksi mempunyai peran yang sangat penting datam mengelola jalarnya usaha Barkkarena undang-undang memberikan amanah deagan kewenangan representatif danmanajerial, sehingga diperlukan suatu Piagam dan Pedoman Direksi sebagai pedomanbagi Direksi dalam melaksanakan tugas dan wewenang dengan peauh tanggung jawabuntuk niemenuhi kepentingan Pgmegang Sahan daa Pemargku Kepentingan lainnya.

2. Maksud Dan Tujuan

Piagam dan Pedoman Direl$i disusun untuk mempermudah Dircksi dalam memahamipelaksanaan tugas dan wewenargnya secara efettif, efisien, transparaiL kompeten,independen dan dapat dipertanggurgjawabkan. Untuk itu pengembangaltnya haruslahselalu dilakukan sesuai kebutuhan Bank. Penrbahan-perubahan yang dilakukan harusdidasarkan pada peraturan perundang-undangan yatg berlal-u dan tidak melanggarket€ntuatr dalam Anggaran Dasar Perseroan.

3. LandasaqPeraturatrI)atrPerundang-Undatrgat

tandasan peq.tu!-dq detr peuqdaryan-Bqdan€iaq reaara g4ns bgsa! dalar-n pee),r_rs.u14lt

Piagam dan Pedoman Direksi diadaranya sebagai bedkut:

3.1. Undfig-Undang Nomor: 40/2007 tentang Perseroarl Terbatas.

3.2. Aka Pemyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT BankVictoria Intemational, Tbk Nomor 134 ta ggal 26 fu'il 2015 yang dibuat olehNotaris Fatiah Helmi, SH.

3.3. Pemtwan Otoritas Jasa Keuangan No. 33/POJK.04/2014 Tahun 2014 tenlang

-:Y b",lt\W,,,0 f

Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Bank Publik.

bank-8-vtctortatznpiran sl( Dne-bi No. @7aK-Dna/02/15 bnggat 24 rutuan 2w6

2.1.2.4. Tidak pemah menjadi anggota Direksi yang selama menjabat:

a. Pemah tidak menyelenggarakan RUPS tahunan,

b. Penanggungjawabannya sebagai anggota Direksi pemahtidak dite ma oleh RUPS atau pemah tidak memberikaaperianggungiawaban sebagai arggota Direksi kepadaRUPS, dan

c. Pemah menyebabkan Bank lang memperoleh izin,persetujuan, atau pendaftaran daxi Otoritas Jasa Keuangantidak memenuhi kewajiban menyamtra*an laprantahunan dan/atau laporaa keuangan kepada Otodtas JasaKeuangan.

2.2. Persyaratanmaterial

2.2.1. Mempunyai akl ak, moral, dan integritas yang baik.

2.2.2. Memiliki komi&nen untuk mematuhi peratuan perundang-undangan.

2.2.3. Memiliki peng€tahuan da.r./atau keablian di bidang lang dibutuhkanuntuk menjalankar tugasnya.

2.3. Persyaratanlairnya

. Anggota Direksi dilarang memangku jabatan raagkap apabila jab@tan nngkaptersebut dilarang dar/atau bertentaogan dengan peraturan perundang-undaagan,dar/atau apabila jabatan rangkap teNebut mungkin dapat menimbulkan benturankepentilgan.

3, Keanggot{an Direksi

3.1. Jumlah anggota Direki

3.1.1. Direksi terdiri dari sedikimya i 1tiga.; orang anggora, yang tediri dari:

3.1.1.1. Seomng DircLlur Utama,

3.1.1.2. 2 (dua) oraag Direltur atau tehih.

3.1.2. Bilamana dipandang pedu dapat diangkat seorang atau lebih sebagaiWakil Dircktur Utama.

3.2. Masa jabatan Dircksi

3.2.1. Para arggota Direksi diangkat untuk jangka waktu terhifung sejaktanggal )tsng ditetapkan oleh RI}PS yang mengangkatnya dan berakhir 'pada penutupan RUPS Tahunar ke-3 (tiep) pada akhn I @tut_penyy/a

Vr,ro- h

bank-9-vlctofla -?!?p! !-qrgp: p?fr!_!4_{!6 boscEl_z4 reb,uan 2016

masa jabatar di.*:ld ^d"-rgT

ketetrtuan I (satu) periode masa jabatananggora Direksi adalah-,l, lfsut tur,un, a*g_ ,J.J[rii"t* p"_*_peru nda o g_undan gan,d ^!,$1e

e"._ voiai. nu,n,i-' aem-, tian den ganridak meDgurangi hat .nlrps-tersebur _iJ' ,..;ri."r*_ *gg.,Di.eksi tersebut sewaktu_waktu ,"U"lr. rn"* ]Jrir.y" u"*Uri,dengan memperhatikan kerenruan Angjaran O*I ,*-*"

3.2.2. Anggota Direksi setelah masa jabahnnya beratlir dapat diangkalkembali sesuar dengatr kepunrsan iUpS.3.2.3. Jabatar anggola Dircksi bemkhir dengan sendirinya, jika seorang anggotaDireksi:

3.2.3.1. Meninggatdunia.

3.2.3.2. Dioyatakan pailit a1au ditaruh dibauah pengampuaflberdasarkar suatu putusan pengadilaD.

3.2.3.3. ]idak lagr -memeruhi

persyamtan perundang-rmdaagan yangberlakq dengan memperhaukar p.*tu"_ -al

uiau-ng i^imodal

3.2.3.4. Berdasarkan keputusanRUps.

3.2.4. Seonng anggota Direksi beftak mengundurkan diri dari ;abatannyadengan memberitalukan secara tertu[s" meog"n"i ;uk;nyu t".r"Urr,kepada.Bank pating lambat :O (tiga putuii fraJ^-.iU"f"_ *gg"rpengunduran dirinya dan anggota Diretsi y_g..ng;d*k_ di.itersebur_ telap dapat diru.ntakan p"n_gg;g;;;U;yr r"1uk

ffiffrm"#:f,Jp;3-ffi#Tf a*gi' t?"g!"i p"'g*a'i*

Independemi Atau KemandiriaD Direksi

Independensi Direksi merupakan salah.satu laklor pe0ting yang harus dijaga- agar Direksidapat beflindak sebaik-baiknra demt kepentmgan Bank secam keseluruhan, Untukmenjaga independensi Direksi, maka Bank i"r""it-1"".,"r"-*u"g.,r"i?ftr,,4.1. Selain Direksi, pihak lain manapun drlarang melakukar atau campur tangar dalamkepeneurusar Bank.

4.2. Direlsi harus dapat meogambil kepuEsaD secara obyektit, fanpa benturankepentingan dan bebas dari segata tel,.anan da. pih.a;";;;;;. " *'*

4.i. Anggota, Direksi dilararg melakukar kegialan yarg dapat menggangguiDdependensinya dalam mengurus Banl

Progam Pergetralatr Datr p€ningkaten Kapabilitas

5.1. yluk AD.ggot?. D.Ieksi yang baru diangkat, wajib diberikan program pengenalanmengenai kondisi Bank secara umrrrn

_:{ kQu+ne y'

bank-Q-vtctona5.2.

!1 !*!1 !{ ?!! 9 !9 : 9-7f { -2W11 ?!!q! -r! ryy! ?!t I

5.3.

Penanggungiawab atas pro$am pengenalan tersebut adalah Seketaris perusahaanatau sjapapun yang menjalankan fungsi sebagai Seketaris perusahaan.

Pedngkatan kap@bilitas dinitai penting agar Direksi dapat selalu memperbaharulinformasi tentang perkembaagan terkini dari bisnis Bank dan peraluarperundaag-undargaa yang berlalru dan sebagi benhrk aatisipasi atas Easalahyang timbul di kemudian hari bagi keberlangsungan dan kemajuan Bark.

Progam Pengenalan Direksi meliputi dall tidak terbatas pada hal-hal berikut ini:

5.4.1. Pemberiaa Informasi yang tedapat pada uebste Bar*.

5.4.2. Pengeralan tentarg seluuh Sistem dan Prcsedur yang tedapat padaIntranet Bark

5.4.3. Membawa ketiling ke cabang-cabang terutama cabang besar.

5.4.4. Menginformasikan4mual Report.

Etika Jabatin Direksi

6.1. Etika berkaitan dengan ketoladanan bahwa seluruh angggota Direksi harusme doro[g terciptalya perilaku etis dan menjwij\tng the highest ethical standarddi Bank, sehingga setiap a.nggota Direksi dapat menjadi teladan yang baik bagiKaryawan BaDk.

6.2. Etika berkaitan kepatuhan terhadap peratumn perundang-undangan bahwa seluruhAnggota Direksi harus melatsanakan peraturan perundang-undangan, AnggaranDasar Bank sQrta peralumn BaDk yang berlatu.

6.3. Etika berkaitan dengan keterbukaan dan kerahasiaan infonnasi bahwa seluruhanggota Direksi harus menjaga kerahasiaan informasi Ban& darl dilarangmenyalahgunakan informasi yang berkaitan dengan Ba.k da1r mengungkapkarinformasi yang menjadi rahasia Bank yang diperolehnya selama menjabat di Bank.

6.4. Etika berkaitan dengan peluang Bank dan keuntungan pribadi bahwa seluruhanggota Dircksi dilarang mengambil keuntungan diri sendiri, keluarga, kelompokusahanya dar/atau pihak lain dari peluaag bisnis Bark.

6.5. Etika berkaitan dengan benturan kepentingaa bahwa seluruh anggota Direl(sidilamng berada disituasi atau kondisi tertentu dimana kepentingan anggota Direksibertedangan delgan kepentinganngan Banlq namun apabila tedadi benturankepentingan, maka harus diurgkapkar! dan anggota Dircksi yang bersangkutartidak boleh melibatkan diri dalam proses pengambilan keputusan Bank yangberkaitan dengar bettulan kepentingan tersebut.

6.6. Etika Pemtrcrian dan penerimaan hadiah donasi bahrra seluruh a[ggota Dir€k;idilarang memberikan atau menawarkan sesuatu serta menerima sesuatu untukkepedingan pribadi, baik langsung ataupun tidak langsung dari mitra bisnis yangdapat mempengaruhi pengambilan keputusan

6.7. Etika Independensi dalam Beiindak bahwa seluruh anggota Direksi harusmergambil sikap, pendapat dan tindakan yang didasarkan atas unsur obyektivitas, ,

___d

54

ff /-,,,* ,\v//

bank-9-vlctonaprofesional dan independen demi kepentingangan Bankkepentingan para Pemaagku Kepentingan.

6.8. Etika Direksi untuk Mewakili Bank apabita arggotakepentingan yang berbenturan dengan kepentinga.n Bank.

7. Tugas Dan Kewajiban Direksi

Direksi diketuai oleh Direktu Utama bertanggungjawab untuk:

7 .1 . Melaksanakan fungsi kepengurusan Bank secara efektif dar efisien, serh mewakiliBark baik didalam maupun diluar Pengadilan.

7.2. Melaksanakan prinsippinsip Good Corpotate Govemance dalam setrap ke$atalusaha Bank pada seluruh tingkataa dan jenjang organisasi dengaa tetapmemperhatikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap ketentuar yangberlaku.

7.3. Menlusw stategi usaha dan arah kebija.kan sesuai dengan visi dan misi Bankyang Glah ditetapkan dalam Rercana Bisnis Batk serta bertanggung jawabmengauasi dan melaksaaalan dari wa.ktu ke &"ktu dan menjamin partisipasiseluruh pegawai untuk ikut berperan sesuai dengan bidang daa kompetensimasing-masing

7.4. Menyusun dan menetapkan struktu Organisasi Ba.nk beselta uraian tugas,wewenaag dan tanggungjawab sefia mengelola sumberdaya secara optimal.

7.5. Metrgungkapkan LepaalA setuuh pegawai kebijiikaa Ba* yang beBltat strategisdibidang kepegawaian termasuk meningkatkan pergetahuan dan penetapanremunemsi sesuai dengan kemampuan Bank dan lingl-ungan peet group sett^menciptakan jenjang karir yang baik dan terbuka dergan merrel:z,pkar. rcward &punishment (prcmosi, demosi, mutasi dan pemutusan hubungan keda).

7-6. Menerapkan lata tertib serta ketentuan teltang benturan kepentingan yalgmengikat dan wajib ditaati. Termasuk pengatuan tetrtarg mekanisme pengambilankeputusan dar hak bagi anggota Direksi, jika diantara mereka memiliLi pendapatyang berbeda, termasuk hak untuk men),ampaikan pedapat kepada DewanKooisaris dan Otoritas Pengawas Bank atas hal-hal yang dapat membahayakaoBa.k.

7.7. Memastikan kualitas serta akurasi laporan dan data keuangan yang disajikar untukkeperlua.n intemal maupun ekstemal, sesuai denga.n pemyataan Staldar AkmtansiKeuangan @SAK), Pedoman Al:untansi Perba[kan Indonesia (pApI),later atianal Accoukting Saa"dard (IAS) dan ketentuan lain yang berlaku denganmemberdalakan fimgsi pengendalian irtgrnal secara efsLlif termasuk perun unitkerja Satuan Ke{a Audit Ltemal (SKAt)/Terifie$asi & Anti Fraud, MarajemenRisiko/Terintegrasi dan Kepatuhan & UKPN/Terintegmsi sebagu qwlitylltSlrance

Memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari SKA]/Terinteg]/:asi &,AntiFra*l Bank, Auditor Eksternal, dan hasil pengawasan dan pemeriksaan OtoritasJasa Keuangan (OJK) dan/atau hasil pengawasan otodtas lainnya ditindak lanjuti ,

denganbaik. ,_-S

lanptan sK Dtetsi $o. oo7/sKowoz/16 bngqat 24 ruruan 20fi

yang seimbang deuga.n

Direksi tidak memiliki

g"* k p-

bank{-vrctona J?ryP'! ! -q rqi !9: 974 _D_ry_o_Z!l Ppt -y_y,:!,_10 1 !79. Mengungkapkan kepemilikan saham pada pr Bar* victoria Irtematronal rbk

maupun kepemilikan saham pada bank tainnya baik yang berkeduJukan di dalamj):_C:: ,9rq- di Iuar Negeri sena

_mengungkapLan kererkairan hubunganKeuangan, hubungan keluarga selta keterkaitan lainnya dengan pemegang saham,anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi.

7.10 Secara rinci, pembagian tugas dan tarygung jawab setiap anggota Direksi diaturoalam sum[ lepurusan Dewan Komisaris secara terpisah.

Wewenatrg Direksi

8.1. Mewakili Bark di dalam dan di lur pengadilan tentarg segala hal dan dalamsegala kejadian, mergikat Bank dengan pibak larn dan plhak" lain dengan nank,serta menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai kepengurusan maupunkepemilikan, dengan pembatasan yang'diietapk; a"furrr inigu.un Our*Perseroan daa dengan memperhatikan p"rutooo p".*d-g__?-*gun yungberlaku

8.2. Untuk melalorkan titrdakar tertetrtu, Direksi terlebih dahulu harus mendapatpersetujuan tertulis dari Dewan Komisaris.

8.3. Kecuali ditentukan lain oleh peratular dan ketentuan yang berlaku, beberapa halyang membutuhkaa persetujuan dad Dewan Komisaris;daLh:

8.3.1. Menerima pinjaman dari siappun arau menjadi ierhutang kepadasiapapun, badan hukum arau Bank untukjangka wa.ttu 3 (tiga) tahun ataulebih dan apabila jumtah pinjaman tersebutLtuk t lsatuliali transatsi. melebihi suatu junttab yang sarna denp;ut 25o/o (dua ouluh limaperseratus) dari jutfah modal Bank yang telah disaor'penuh dancadangan-cadangan yang tera.khir sebagaimaaa sewaktu_waltu temyatadari laporan keuangan Bank ,?ng terakhir yang telah diperiksa, disahkandan sebagaimana dinyatakan oleh akuntan pubtik

8.3.2. Memberi pinjamaa kepada siapapun juga unhrk jangka waktu I Gatu)tahun atau lebih sesuai dengan pelahrran perundang_undangan yangberlaku apabila jumlah pinjaman tersebut ulrjtuk I (sa;) kali'tfarsaksimelebihi 5% (lima persen) dari jumlah modat Bank'yang disetor penuhdan cadangan-cadargan yang terakhir sebagaimana temyita dari laporankeuangan Bank yang retah diperiksa_ iisahkan dao sebagaimanadinyatakan oleh akuntan publik.

8.3.3. Memberi jaminan hutang atau tanggutrgan untuk seseoran& badanhukum atau Bank, apabila jumlah yangadijamir itu untuk sdiap tEnsaksiyang dijamin melebihi suatu jumlah yang sama dengan 5% llima penen)dari jumlan modal Bank yang teiah disetor penuh dan cadingan_cadangan yang terakhir sebagaimana seraktu_waktu temyata darilaporan keuangan Bank yang terakhA yarg telah diperiksa, disahkan dansebagaimana dinptakarl oleh atuotar! publik.

8.3.4. Memasarg atau membebaDkan hak tanggungan, menggadaikan ataudengan cara lain mempertanggungkan kekayaan atau kekayaaa_kekayaanBaak untuk setiap trdnsaksi yang merupakan suatu jum[ah yang samadengan atau melebihi 5% (lima persen) dari dlai buku dari ieluruh;al

,rn( lI^\,/' k\tt-

bank-9-vtctorta lzmfuan 5K DMsi tw. 007/5K-DItl/0416 tanggd 24 runan 206

jumlah kekayaan Bank sebagaimana sewaktu temyata dari lapomkeuaqan Bank yang terakhir yang telah diperiksa, disahkaa dansebagaimana dinyataka.n oleh akunran publik.

8.3.5. Memperolol! mengalihkan atau melepaskan dengan cara apapun hak-hakatas barang-bamng tidak bergerak dan Bank.

9. Direkli wajib meminta peBetujdaD RUPS untuk:

9.1. Perbuatan hukum untuk mengalihkan, melepaskan hal atau menjadikan jaminanEtang seluruh atau sebagian besar haria kekayaan Batk dalam tahun buku dalansatu tansaksi atau beberapa truNaksi yang berdiri sendiri ataupun yang berkaitarsatu sama laiL

9.2. Untuk melakukan perbuatan hukum dimana terdapat bentuan kepentingan anlarakepentingaa ekonomis pribadi anggota Direksi, De\rEn Komisaris atau p€megangsaham, dengan k€pentingan.ekonomis BaDk.

10. Eak Direksi

10.1. Menetapkan ketijakan da-lam kepe.mimpin4n d41 ke.pq4glnlpan B4nk,

10.2. Mengatur penyeraha.o kekuasaan Direksi untuk me\rBkiii Bank di dalam dan diluar Pengadilan kepada seseorang atau beberapa orang Dircktur yang kiusus

. ditunjuk urthrk ilu atau kepada seseoratrg atau bebenpa orang karyawan BaDk baiksendiri-sendiri maupun bersama-sama atau ke;rada orang atau badan lain

10.3. Mengatur ketantuan-ketentuan tentang kepegawaian Bank termasuk penetapa.trgaji, pensiuq jamiran hari tua dar penghasilan bagi karlawan Ba.nk berdasarkanketentuan yatg berlaku.

10.4. Mengangkat dan memberhentikau karyawan Bank berdasarkan peraturaoperundang-undangan yang berlaku dan peratuan kepegawaiar Bank.

10.5. Membed penghargaan dan sanksi (reward and polishnent) karyawan Bankberdasarkan p€ratumn kepegawaian Bank.

10.6. Memastikan sumber daya manusia Bank memiliki kompetensi dan kemampuanyang haadal sesuai dengan bidang tugasnya.

10.7. Melakukan aktivitas di luar Bank yang tidak secara langsung berhubungan dengankep€ntingan Bank seperti kegiatan mengajar, menjadi pengurus asosiasi bisnis dansejenisnya diperkenatkan sebatas msnggunaka[ waktu yang wajar dansepengetahuaa Direktur Utama atau Direktur lainnya.

10.8. Memperoleh cuti sesuai ketentuan yang bedaku.

10.9. Mempergunakan saran profesioral.

10.10. Menerima i.serfif dan tantiem apabila Bank mencapai tingkat kermtungan sebagaiimbalan atas Eestasi kerjanya yang besamya ditetapkal oleh RUPS.

^z'rf ^ :w' sn4 L t(,,S

bank-9-vlctorla Lanpizn SK Dir*sl M. @7//St( DW[2/16 bng!1al 24 fenruan 2016

10.11. Menerima gaji berikut tunjangan, saxana dan fasilitas Bank serta santunan pumajabatan sesuai dengan hasil penetapao RUPS yang penyediaaanya disesuaikandengan kondisi keuangan Bank, azas kepatutan dan kewajaran seria tidakb€dentangan dengan peBturan perundang-undangan yang bertaL:u. Penjabaraatentang sarana dan fasilitas Bank dituangkaa lebih lalljut dalam Keputusan Rlrps.

10.12. Menetapkan dan me[yesuaikan sfuktur organisasi Baok.

10.13. Anggota Direksi memiliki hak untr.rk membela diri,jika:

10.13.1. Anggota Direksi yang diberhentikan sewaktu-waLtu oleh RI-IPS denganmenyebutkan alasannya" maka arggota Direksi diberi kesempatan untukhadir dalam RUPS grma membela diri.

10.13.2. Anggota Direksi yang diberhentikan sewa.k:tu-wa.k1u oleh DewanKomisaris dengan meoyebutkan alasannya, maka anggota Direksi dibedkesempatan untuk hadir dalam RUPS guna membela diri.

11. Ketentuatr Rapat Direksi

1l.l. Pelaksaman Rap@t Direksi

11.1.1. Rapat Direksi dapat diadakan setiap raktu apabila dianggap perlu olehsalah seoraag alEgota Dircksi, atau atas permintaan dad Rapat DeuanKomisads atau atas pqmidaan tertulis 1 (satu) trEmegang saham ataulebih yang (bersama-sama) memiliki sedikitnya 1/10 (satu per sepuluh)

, bagran dari jumlah semua saham deryar hak suara yang sah, yang. dikeluarkan Banl

11.1.2. Rapat Direksi secara berkala paling kurang I Gatu) kali dalam setiapbulan.

I 1.2. Pelaksanaan Rapat Direksi be.sama D€wan Komisaris

Rapat Direksi bersama Dewan Komisaris secara berkala paling kurang I (satu)kali dalam 2 (dua) bulan.

11.3. Pelaksanaan Rapat Direktont

Rapat Direktorat secara berkala paling kurang I (satu) kali dalam setiap bulan.

11.4. Mekanisme Rapat

11.4.1. Rapat Direksi dapat dilangsungkan, sah dan berhak mengambilkepulusan yang mengikat apabila dihadiri secara fisik ataupun secaratelekonferensi lebih dari 1/2 (satu per dua) bagiar dari junlah arygotaDireksi.

11.4.2. Kehadiran arggota Direksi dalam npat, diungkapkan dalam laporantahunan Bank.

11.4.3. Direksi menjadwalkan rapat untuk tahrm berikutnya sebelum berakhimya .

tahun bul'u fti--x' n'V rrr. W

bank-9-vlctona11.4.4. Pada npat yang telah dijadwalkan, balan rapat disampaikan kepada

peserta sebelum rapat diselenggarakan.

11.4.5. Dalam hal terdapat rapat yang diseteqgarakan di luar jad*zl yang telahdisusun, bahan rapat disampaikan kepada peserta rapat paiing lambats€belum rapat disclenggarakarl

11.4.6. Pemanggitaa Rapat Direksi harus dilalGkan oleh anggota Direksi atauyang berhak mewakili Direksi.

11.4.7. Jika hal-hal yang hendak dibicarakan dalam Rapat Direksi perlu segendiselesaikan, jangka waktu p€manggilan dapat dipe$irykat dengan tidakmemperhitungkatr tanggal pemanggilan dar tanggal Rapat Direksidiselenggankan.

11.4.8. Pemanggilan untuk Rapat Direksi harus mencantumkan acara, ta[ggal,waktu dan tempar Rapat Direksi.

11.4.9. Rapat Direksi diadakan di tempat kedudukar Bank atau tempat kegiatanusaha utama Bank didalam wilayah Republik Indonesia pada waktu dantempat yang ditetrtukan oleh anggota Direksi yaag memanggil Rapat.

11.4.10. Rapat Direksi dipimpin oleh Direktur Utama, jika Direltur Utamaberhalangan atau tidak hadir karcra alasan apapun hal mana tidak perludibulaikan kepada pihak ketiga" mak" Rapat Direksi harus dipimpir olehsalai seorang arygota Dircksi yang ditunjuk oleh dan dari antara paraanggota Direksi yarg hadir dalarn Rap@t Diretsi yarg be$a[gkutan.

11.4.11. Rapat Direksi adalah sah dan berhak mengambil keputusan-keputusanyang mengikat harya apabila lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian darijmlah anggota Direksi yang hadi dan/atau di*akili.

11.4.12. Keputusan Rapat Direksi diambil bedasarkan musyawarah untukmufakat

11.4.13. Dalam hal tidak tercapai keputusan musyawarah mufakat, pengambilankeputusan dilal:ukan berdasarkaa suara terbanyak yaitu disetujui lebihdari 1/2 (satu per dua) dari anggota Direksi yang hadir

11.4.13.1. Setiap anggota Direksi yang hadir beftak mengeluarkan I(satu) suara dan ditarnbah I (satu) suara untuk setiap anggotaDiretsi lain yang diwaliilinya deryan sah.

11.4.13.2- Pemungutan suara mengenai diri orang diiakukan denganswat suam tertutup lanpa tandatungan, sedangkaapemungutan suara mengenai hal-hal lain dilakukaa secaralisan kecuali Ketua Rapat menentukan lain talpa adakebentan berdasarkan suara tertalyak dari yaag hadir.

11.4.13.3. Suara blanko dan suara yang tidak sah harus dianggap tidakdiketuarkan secara sah dan dianggap tidak ada serta tidakdihitung dalam menentukan jumlah suara ya.rg dikelua*an.

-b!49'!!?!-.9!g:y-74_o_44-z-!6-9p1-4-ry!!!2!!6

- ----Y-U LotL4 N{

bank-8-vlctonaLanpilan sK DWc;i 4'o. @76Kt1tv02/16 bn1@ 24 rdtuati 2016

11.4.14. tlasil Rapat Direksi dituangkan dalam risalah rapa! ditaadatangani otehseluuh anggota Dreksi yang hadir, dan disampaikan kepada seluruharggota Direksi.

I1.4.15. Hasil Rapat Direksi bersama Dewan Komisaiis dituangkan dalam risalahrupat, ditandatangani oleh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisarisyang hadir, dan disampaikaa kepada seluruh anggota Direksi dar anggotaDewan Komisaris-

11.4.16. Risalah Rapat Direksi harus dibuat oleh seorang yang hadir dalam Rap6tyang dituqjuk oleh Kotua Rapat.

11.4.17. Perbedaan pe\dapat (dissenting opinions) yan} tefadi dalam RapatDireksi, dicartumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasanperbedaan pendapat tersebul.

11.4.18. Bilamana ada p€rcelisihan mengenai ha1-hal yang dicantumkaa dalamrisalah rapat Rapal Dircksi, maka hal tersebut harus diputuskan datamRapat Direksi dan keputusannya harus disetujui oleh lebih dari l/2 (satuper dua) dari jumlah semua anggota Dircksi yang sedang menjabat yarrghadir

11.4.19. Dalam hal terdapat anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisarisyang tidak menandatangani hasil rapet, yang bemangkutan wajibmenyebutkaa alasannya secara tertulis dalam suat tersendiri yangdilekalkan pada risatah rapot.

1L4.20. fusalah rapat direksi wajib didokumer&sikan oleh Bark.

11.4.21. fusalah ini merupakan bukti yang sah untuk para anggota Direksi danuntuk pihak ketiga mengenai keputusan yang diambrl dalam Rapar yangbersangkutan.

11.4.22. Irka Risalah dibual oleh seorang Notaris, penandatanga.oan demikiantidak disyaratkar

11.4.23. Direksi dapat juga mengambil keputusan yang sah taqla mengadakanRapat Direksi, asal saja semua anggota Direksi telah diberituiu secaratertulis tentang usul yang b€rsa.ogkutan, dan semua anggota Direksimemberikar pe$etujuan mengenai usul yang diajukar s€cara tertulisse(a menandats.tgani persetujuan telsebul

11.4.24. Keputusan yang diambil dengan cara demikia.n memptmyai keluatanyang sama dengan keputusan yang diambil dengan sah dalam RapatDireksi.

11.4.25. Seorarg anggota Direksi yang secara gibadi dengan cara apapm, baiksecara lansung maupun secara tidak langsung mernpunyai keperting'dndalam suatu transaksi, kontrak atau kodlak yang diusulkan, dalam manaBank menjadi sala.h satu pihaknya harus menyatakan sifat kepentingandalam suatu Rapat Dircksi dan dia tidak berhat ulltuk ikut dalampengambilan suara mengeoai hal-hal yang berhubungan dengan tansaksiatau kontrak tersebut.

Q/ ,,,'. fu.r'

bank-9-vtctona12-

lanpian x abbi Na 007/5K-DIIW416 bngg@t 24 F&ruan 2Ot5

Evaluasi Kinerja Direlci

Pelaksanaa! evaluasi kine{a dilakukan secara komprehensif, be{enjang, dan berkala.Penilaian kineda Direksi adalah sebagai berikut:

12.1. Direksi meryusw Kg) Pelforn nce I dicdtots .o(PI) yang ltemuat rencara keia,sasaran atau target yang akan dicapai dalam satu tahun maupun fiiwulaoarl

12.2. Direksi melaportan reaiisasi pencapaian target masing-masing KpI dalam laporantriwulanan dan laporan tahunan kepada Dewan Komisaris baik secara individumaupun kolektifunruk di evaluasi

12.3. Hasil evaluasi KPI Direksi oleh Dewan Komisaris merupakar media penilaianpertargguqiawaban Direksi di RUPS.

12.4. Penilaian kinerja Direksi dilaksanakan oleh Dewad Komisaxis dan Direktur Utamadapat menilai Direksi lainnya. Penilaian kinerja Direksi berdasarkaa indikatorumun, yaiiu:

12.4.1. Terlaksanalya kepemimpinan (leadetship), ke4asuna (team vork),komunikasi dan kompetensi yang baik.

12.4.2. Terlatsanatrya Good Corporate Goyernance daLam s..,iap kegiatan usahaBank.

12.4.3. Terlaksananya pencapaiat Rencam Bisnis Bank (RBB).

12.4.4. Tertaksananya pengawasan atas tindak lar{ut dari Direksi berdasa*ao, audit, rekomendasi Satuan keda Audit lntemal Bank, auditor ekstemal

atau pengawasan oto.itas Jasa Keuangan.

12.5. Penilaian kinerja tersebut menggunakan ukumn kriteria berdasarkan nilai, yaitunilai 3 ufilk kinerja Balk, nnat 2 untuk kinerja yang dianggap cukup, sedangkannilai 1 unhrk kineia yang dianggap kwang. Evaluasi terhadap kineia Dreksiditalnrkan I (satu) kali dalam setahun oleh Dewar Komisaris. Adapun penilaiallainnya dilakukan berdasarkan pararneter hiteria Penilaian Tugas dan TanggrmgJawab Direksi ddam self assessmenl pelaksanaai GCG sebagaimana diatur padaSurat Edalan BaDk Itrdonesia No.15/15/DPM/tanggal 29 April 2013 perihalPelaksataat Good Corpordte Govemdnce bag) Bank Umum.

Orgatr Dro Komite Petrdukung Direkii

13.1. Dalam menjalarkan tugas[ya, Direksi dibantu oleh Seketaris Perusahaan danKomite-komite yang bertugas untuk memberikan saran dan rekomendasi yargberhubungan dengan kebijakan-kebijakan dan arahan-arahan Direksi. Saat iniBank memiliki 9 (sembilan) komite di bawah Direksi, yaitu :

13.1.1. Komite Ma&jemen fusiko.

13. 1.2. Komite Kebijakan Perkedilan.

13.1.3. Komite Kredit.

73.1.4. Asset and Liability Comnittee (N-CO).

13.

P8-f

bank{-vrctona lanpnan 5K DEkri No. W7/5K-DIR/0216 anooal24 Fdtuan 2016

13.1.5. Komite Teknologi Informasi.

13.1.6. Komite Transaksi, Product Asset and Liabilities.

13.1.7. Komite Pelsonalia.

13.1.8. Komite Pengadaan Barang dan Jasa.

13.1.9. Komite Komite Pemartau Pelaksanaan Good Cot porate Goremance.

13.1.10. Komite lainnya sesuai kebutuhan Perusahaan.

13.2. Dalam pembentukaa komite-komite tersebu! Direksi berwenang untuk mengaturkomposisi dan kompetensi anggota komite sesuai delgan ukuran dan kompleksitasusaha Bank. Rekomendasi dari masing-masing komite akan menjadi acuan Direksidalam pengambila[ keputusal

ANTAR ORGAN RANK

Prinsip Dasar Euburgatr Kerja Antara Dewan Komisaris D€ngaD Direksi

l. Kebbrhasilan penerapan Good Coryonte Gorenrunce salal satunya berga*ung padahubungar kerja antar organ Bank. Demi terciptanya hubungan yang harmonis dalampelaksanaan tugas, mekanisme keia antar organ Bank diatur dengan berlandaskan prinsipkebersamaao, saling meryhargai fungsi dan perannya dan bertindak sesuai dengankeweimngan yang telah ditetapkatr untuk pencapaian visi - misi Bank.

2. Hubungan antara Dewan Komisaris dan Direksi dalam sistem tata hukum Iudonesiamerupakan hubungan yang berdasarkan padapinstp ttro tier tystetu Artinya bahwa Bankdipimpin dan dikelola oleh Direksi, sedangkan Dewan Komisaris melakukan pengawasandan p€mberian nasihal tefiadap tindakan ]?ng dilalokan Direksi. Hubungan kedaterebut bersifat check and balances dan independen dengan prinsip bahwa kedua organtersebut mempunyai kedudukan yang setaru guna mencapai tujuan akhir bagi kemajuandan kesehatan Bank. Baik Direksi maupun Dewa[ Komisaris adalah 2 (dua) organ Bankyarg tErpisah dan bediri sendiri.

3. Terciptanya sebuah hubungar ke{a yang baik antara Dewan Komisaris dengar Direksimerupakan salah satu hal yang sangat penting agar masing-masing organ tersebut dapatbekerja sesuai tanggung jawab dan wewenang masing-masing dengan efektif dan efisien.Untuk itq dalam menjaga hubungan ke{a yang baik antam Dewan Komisads detrganDireksi menerapkan prinsipprinsip sebagai berikut:

3.1. Dewan Komisads menghormati tanggung jawab dan wewenaag Dreksi dalammergurus Bank sebagaimana telai diatur dalam peratwan perundang-uldanganmaupun Anggaran Dasar Bank.

3.2. Direksi menghormati tarygung jawab dan wewenang Dewan Komisaris untukmelalcukan peogawasan dan memberikan nasihal terhadap kebijakan p€nguusanBark oleh Direksi.

3.3. Dalam rartgka salirg menghormati tanggung jauab dan wewenang organ Ba.klainnya, Dewan Komisaris dan Direksi harus memahami tanggung jawab datr'wewenang orgar Bark lainnya. ,- -->1' ,/

LP "uo P.r

bank-9-vlctonaSetiap hubungan keda antara Dawan Komisaris dengan Direksi merupakanhubungan yang bersifat formal kelembagaan, dalam arti harus senantiasa dilandasioleh suatu mekanisme baku atau korespondensi yang dapatdipertangguDgi awabkaD-

Setiap hubunpa keda yang benifat inforual dapat saja dilakukan oleh masing_masing Anggota Dewan Komisaris dan Direksi, namm iidak dapat dipakai sebagikebijakaa formal sebelum melalui mekanisme atau korespondensi yang dapatdipertang$mgjawabkan.

Direksi berkervajiban hadir dalam mpat yarlg diselenggamkan oleh DewanKomisaris, jikalau diundang

D. PEN I.iTUP

Piagam dan Pedoman Direksi merupakar ponduan unh.rk mempermudah Direksi datamm:mahami pelaksanaan tugas dan wewenangnya secara efeltif, efisien, tanspararl kompeten,independen dan dapat dipertanggungiawabkan. Mengingat piagam dan pedoman Direksimerupakan kompilasi dari prinsip-prinsip hukum korporasi, maka dalam pelaksanaannya harustetap mengacu kepada peraturan perundang-undangan yang bertaku serta berbagai ketentua[rinci yaag terdapat dalam Anggamn Dasax Bank dan berbagai ketentuan hukum-lai.nya yangtetap mengikat *alaupun tidak secara spesifik diwaikan dalam piagam dan pedoman Diieksilllr.

Untuk pengembangannya harus selalu dilakukaa sesuai kebuhrhan Bank dan didasarkan padaperaturatr pefundarg-undangan yang berlaku dan Anggaran Dasar perseroan. Apabila ter&patpenrbahan Anggaran Dasar dan/atau ketentuan peraturan perundang-undangan yaagmempengaruhi isi atau keberlakuan Piagam dan pedoman Dirsksi ini, Baka akan dilakukanpenyesuaian.

lznpian 5K Drekti No. tp7/5Kowo416 tarysdt 24 Hruart 2016

3.4.

3.5.

Y"r.