BAB III PEMBAHASAN...Nama Dokumen : Kwitansi Pencairan Fungsi : Sebagai bukti pencairan dana Sumber...

22

BAB III

PEMBAHASAN

3.1 Tinjauan Perusahaan

3.1.1 Sejarah Perusahaan

PT. ESTA Dana Ventura berdiri pada tanggal 9 Februari 2015 sesuai dengan

ijin yang telah diberikan oleh Otoritas Jasa Keuangan dengan Nomor: Kep-

8/0.05/2015. Dan setelah melalui berbagai proses akhirnya PT ESTA Dana Ventura

meresmikan cabang pertamanya yang beralamat di Ruko Mardigrass Blok KC 02

No. 16, Citra Raya – Cikupa, Tangerang, Banten.

Cabang Pertama PT ESTA Dana Ventura ini mulai beroperasi pada tanggal 1

April 2015 dan Cabang Kedua Cililitan mulai beroperasi pada tanggal 6 Agustus

2015. Untuk kedepannya PT ESTA Dana Ventura akan terus berusaha dan berupaya

untuk mengembangkan usahanya dengan membuka banyak jaringan cabang utama

dan cabang pembantu di beberapa wilayah agar memudahkan para sahabat untuk

melakukan transaksi. Serta memberikan pelayanan terbaik kepada Para Sahabat PT

ESTA Dana Ventura.

23

3.1.2 Struktur Organisasi

Sumber : PT ESTA Dana Ventura (2016)

Gambar III.1

Struktur Organisasi PT ESTA Dana Ventura

1. Pimpinan Cabang

Bertanggung jawab dan berwenang untuk melakukan penerimaan pengajuan

pencairan.

2. Kepala Operasional

Bertanggung jawab atas segala kegiatan operasional terhadap pelaksanaan

pencairan dana.

3. Customer Service

Bertanggung jawab atas pengecekan data, penginputan yang telah diinput dan

melakukan print kontrak.

24

4. Bussines Advisor

Bertanggung jawab untuk mencari nasabah dan melakukan survey serta

menginput data pengajuan.

5. Kasir

Bertanggung jawab untuk menyiapkan uang pencairan dan menerima

pembayaran masuk disetiap bulannya.

3.2 Analisa Kebutuhan

a. Prosedur Pengajuan Peminjaman Dana

Proses pengajuan peminjaman dana yang dilakukan pada PT. Esta Dana Ventura

adalah pertama calon nasabah mengisi formulir pengajuan dan menentukan besar

nominal peminjaman, serta menyetujui jangka waktu yang diambil. Setelah itu

nasabah menyerahkan syarat-syarat yang diperlukan seperti fotocopy KTP, KK,

bukti domisili / Rek. Listrik kepada Customer Service.

b. Prosedur Persetujuan Peminjaman Dana

Persetujuan peminjaman dana dilakukan oleh Pimpinan Cabang, dengan catatan

syarat-syarat yang diperlukan pada saat pengajuan peminjaman dana terpenuhi

semua. Apabila syarat-syarat tersebut belum terpenuhi, maka persetujuan

peminjaman dana akan di reject atau diserahkan kembali kepada nasabah, agar

dapat segera dilengkapi.

25

c. Prosedur Pencairan Dana

Bagian customer servicer akan menyiapkan struktur kontrak dan memberikan

kepada nasabah sebagai perjanjian antara kedua belah pihak, setelah ditanda

tangani dan dijelaskan secara jelas. Customer service akan memberikan semua

berkas untuk diverifikasi akhir oleh kepala operasional dan setelah mendapat

persetujuan verifikasi, bagian kasir akan membuat kwitansi pencairan dana.

d. Prosedur Pembayaran

Nasabah akan diberikan jadwal angsuran pembiayaan oleh bagian kasir. Setiap

melakukan pembayaran, nasabah menyerahkan kartu anggota, dan bagian kasir

akan melakukan pengecekan secara sistem dan nasabah akan mendapatkan

salinan (kwitansi) pembayaran.

e. Prosedur Pembuatan Laporan

Selanjutnya kepala operasional akan mengumpulkan data dengan mengambil

semua data untuk dibuatkan laporan dan dilaporkan ke Kantor Pusat (HO).

26

3.3 Rancangan Dokumen Masukan

1. Spesifikasi Rancangan Formulir Pengajuan

Nama Dokumen : Formulir Pengajuan

Fungsi : Sebagai data pengajuan nasabah

Sumber : Calon Nasabah

Tujuan : Business Advisor

Media : Kertas

Frekuensi : Digunakan setiap ada pengajuan pinjaman

Bentuk : Lihat Lampiran A.1

3.4 Rancangan Dokumen Keluaran

1. Spesifikasi Rancangan Struktur Perjanjian

Nama Dokumen : Struktur Perjanjian

Fungsi : Sebagai surat perjanjian kontrak antara dua belah

pihak

Sumber : Customer Service

Tujuan : Nasabah

Media : Kertas

Frekuensi : Digunakan setiap ada pencairan dana


27

2. Spesifikasi Rancangan Kwitansi Pencairan

Nama Dokumen : Kwitansi Pencairan

Fungsi : Sebagai bukti pencairan dana

Sumber : Kasir

Tujuan : Nasabah

Media : Kertas

Frekuensi : Digunakan setiap ada pencairan dana


28

3.5 Entity Relationship Diagram

3.5.1.Entity Relationship Diagram

Gambar III.2

Entity Relationship Diagram

29

3.5.2. Logical Relational Structure

Gambar III.3

Logical Relational Structure

30

3.6 Spesifikasi File

1. Tabel Karyawan

Nama Database : PPU.mdb

Nama Table : Karyawan

Fungsi : Menyimpan informasi karyawan

Tipe File : File Master

Organisasi File : Index Sequential

Akses File : Random

Media : Harddisk

Kunci Field : NIP

Software : Microsoft Access 2003

Tabel III.1

Tabel Karyawan

No Field Name Data Type Field Size Keterangan

1 Nip Text 15 Primary Key

2 Nama Text 50

3 Alamat Text 50

4 Telp Text 12

5 Jabatan Text 30

6 Password Text 20

31

2. Tabel Prospek


Nama Table : Prospek

Fungsi : Menyimpan informasi umum nasabah



Akses File : Random

Media : Harddisk

Kunci Field : No_Pengajuan


Tabel III.2

Tabel Prospek


1 No_pengajuan Text 25 Primary Key

2 Tanggal Date/Time

3 Nama_pemilik Text 50

4 Status Text 10

5 Referensi Text 25

6 Alamat_identitas Text 50

7 Telepon Text 12

8 Nip Text 15 Foreign Key

9 Nama Text 50

10 Status_pengajuan Text 10

32

3. Tabel Informasi Wajib


Nama Table : Informasi Wajib

Fungsi : Menyimpan informasi wajib nasabah



Akses File : Random

Media : Harddisk



Tabel III.3

Tabel Informasi Wajib



2 Nama_kegiatan_usaha Text 25

3 Badan_hukum_kegiatan Text 15

4 Lama_usaha Text 5

5 No_izin_usaha Text 15

6 Npwp_badan_usaha Text 15

7 Alamat_usaha Text 50

8 Telepon_usaha Text 12

9 Omset_usaha Currency

10 Aktifitas_usaha Text 8

11 Prospek_kegiatan Text 8

12 Status_tempat_usaha Text 15

13 Penyertaan_pinjaman Currency

14 Tenor Text 5

15 Sewa_bulan Currency

16 Hpp Currency

17 Angsuran_bulan Currency

18 Jatuh_tempo Date/Time

33

4. Tabel Penjamin


Nama Table : Penjamin

Fungsi : Menyimpan informasi penjamin

Tipe File : File Transaction


Akses File : Random

Media : Harddisk



Tabel III.4

Tabel Penjamin



2 Nama_penjamin Text 50

3 Hubungan Text 25

4 Alamat_domisili Text 50

5 Telepon_penjamin Text 12

6 Nama_pasangan Text 50

7 Alamat Text 50

8 Telepon_pasangan Text 12

34

5. Tabel Jaminan


Nama Table : Jaminan

Fungsi : Menyimpan data jaminan dari nasabah



Akses File : Random

Media : Harddisk

Kunci Field : -


Tabel III.5

Tabel Jaminan


1 No_pengajuan Text 20 Foreign Key

2 Nama_pemilik_unit Text 50

3 No_hp_pemilik Text 12

4 Jns_unit Text 25

5 Atasnama_unit Text 50

6 Nama_titipan Text 50

7 No_pol Text 20

8 No_bpkb Text 20

9 No_stnk Text 20

10 Pajak_stnk Date/Time

11 Kondisi_unit Text 20

12 Std_hrg Currency

13 Merk Text 25

14 Type Text 25

15 Tahun Text 4

16 Warna Text 10

35

6. Tabel Anggota


Nama Table : Anggota

Fungsi : Menyimpan informasi nasabah yang sudah

terdaftar menjadi anggota

Tipe File : File Report


Akses File : Random

Media : Harddisk

Kunci Field : No_Anggota


Tabel III.6

Tabel Anggota


1 No_anggota Text 15 Primary Key

2 Nama Text 50

3 Tanggal Bergabung Date/Time

36

7. Tabel Kontrak


Nama Table : Kontrak

Fungsi : Menyimpan informasi umum nasabah

Tipe File : File Report


Akses File : Random

Media : Harddisk

Kunci Field : No_Kontrak


Tabel III.7

Tabel Kontrak


1 No_kontrak Text 30 Primary Key

2 No_anggota Text 15 Foreign Key

3 No_pengajuan Text 25 Foreign Key

4 Tanggal Date/Time

37

8. Tabel Angsuran


Nama Table : Angsuran

Fungsi : Menyimpan informasi angsuran pembayaran

setiap nasabah.



Akses File : Random

Media : Harddisk

Kunci Field : No_Pembayaran


Tabel III.8

Tabel Angsuran


1 No_pembayaran Text 20 Primary Key

2 No_kontrak Text 30 Foreign Key

3 Tanggal Date/Time

4 Nominal Currency

5 Nip Text 15 Foreign Key

38

3.7 Pengkodean

1. NIP Karyawan

0 2 0 1

Keterangan :

02 = Kode Cabang

01 = Nomer Urut Karyawan

2. No. Pengajuan

0 0 2 . 0 6 1 6 . 0 0 0 1

Keterangan :

002 = Kode Cabang

0616 = Bulan dan Tahun

0001 = Nomer Urut Pengajuan

39

3. No. Anggota

A . 0 6 1 6 . 0 0 1

Keterangan :

A = Anggota

0616 = Bulan dan Tahun

0001 = No Urut Anggota

4. No. Kontrak

S P K . 0 0 2 . 0 6 0 6 1 6 . 0 0 1

Keterangan :

SPK = Surat Perjanjian Kontrak

002 = Kode Cabang

060616 = Tanggal, Bulan, dan Tahun

001 = No Urut Kontrak

40

5. No. Pembayaran

I N V 0 0 1

Keterangan :

INV = Invoice

001 = No Urut Invoice

41

3.8 Spesifikasi Program

A. Halaman Awal

3.9. Spesifikasi Sistem Komputer

3.10. Flowchart

Gambar III.4

Diagram Hierarki Proses Output – Halaman Awal

42

B. Halaman Login Karyawan

Gambar III.5

Diagram Hierarki Proses Output – Halaman Login Karyawan

43

Spesifikasi program dalam program ini adalah sebagai berikut :

1. Halaman Utama

Nama Program : Halaman Utama

Akronim : Tampilan.frm

Fungsi : Sebagai halaman awal program

Bahasa Program : Microsoft Visual Basic 6.0

Bentuk Tampilan : Lampiran

Proses : Pada halaman utama ini terdapat 3 menu

diantaranya adalah :

1. Menu Data Master yang mempunyai sub

menu Data Karyawan.

2. Menu Login yang mempunyai sub menu

login business advisor, login pimpinan

cabang, login customer service, login

kepala operasional, dan login kasir.

3. Menu keluar yang berfungsi untuk keluar

dari program.

4.

44

2. Menu Data Karyawan

Nama Program : Data Karyawan

Akronim : A_karyawan.frm

Fungsi : Sebagai media untuk melihat data karyawan

yang terdaftar dalam program



Proses : Pada form ini user dapat melihat staff

karyawan yang terdaftar.

3. Menu Login

Nama Program : Form Login

Akronim : Login.frm

Fungsi : Sebagai media verifikasi karyawan untuk bisa

masuk kedalam menu utama.



Proses : Pada form ini karyawan harus memasukkan

NIP dan Password untuk dapat ke dalam menu

utama yang ditentukan berdasarkan jabatan.

45

4. Login Business Advisor

Nama Program : Login Business Advisor

Akronim : H_BA.frm

Fungsi : Sebagai halaman awal Business Advisor.



Proses : Pada halaman Business Advisor ini terdapat 2

Menu diantaranya adalah :

1. Menu yang mempunyai sub menu Input

Prospek dan Input Jaminan.

2. Keluar yang mempunyai fungsi untuk keluar

dari login Business Advisor.

A. Menu Input Prospek

Nama Program : Input Prospek

Akronim : M_Input_Prospek.frm

Fungsi : Sebagai formulir penginputan prospek atau

pengajuan peminjaman dana usaha.



Proses : Pada form ini Business Advisor dapat

46

menginput pengajuan peminjaman dana usaha,

yang meliputi :

1. Input Prospek

2. Input Informasi Wajib

B. Menu Input Jaminan

Nama Program : Input Jaminan

Akronim : M_Input_Jaminan.frm

Fungsi : Sebagai formulir penginputan jaminan dari

pengajuan peminjaman dana.



Proses : Pada form ini Business Advisor dapat

menginput jaminan yang ingin di serahkan

nasabah kepada perusahaan.

47

5. Login Pimpinan Cabang

Nama Program : Login Pimpinan Cabang

Akronim : H_PC.frm

Fungsi : Sebagai halaman awal Pimpinan Cabang.



Proses : Pada halaman Pimpinan Cabang ini terdapat 2


1. Menu yang mempunyai sub menu yaitu

Approve Pengajuan.


dari Login Pimpinan Cabang.

A. Menu Approval Pengajuan

Nama Program : Approval Pengajuan

Akronim : PC_Detail.frm

Fungsi : Sebagai penerimaan / approve tahap pertama

dalam pengajuan peminjaman dana usaha.



Proses : Pada form ini Pimpinan Cabang dapat

48

memutuskan apakah pengajuan dana yang

dikirimkan oleh Business Advisor diterima /

approve ( tahap pertama ) atau ditolak / reject.

6. Login Customer Service

Nama Program : Login Customer Service

Akronim : H_CS.frm

Fungsi : Sebagai halaman awal Customer Service.



Proses : Pada halaman Customer Service ini terdapat 2


1. Menu yang mempunyai sub menu Input

Kelengkapan Data dan Cetak Kontrak.


dari Login Customer Service.

49

A. Menu Input Kelengkapan Data

Nama Program : Input Kelengkapan Data

Akronim : CS_Detail_Penjamin.frm

Fungsi : Sebagai formulir penginputan kelengkapan data

nasabah.



Proses : Pada form ini Customer Service dapat

menginput data pasangan dan data penjamin

dari nasabah.

B. Menu Cetak Kontrak

Nama Program : Cetak Kontrak

Akronim : CS_Cetak.frm

Fungsi : Sebagai pembuatan surat perjanjian kontrak.



Proses : Pada form ini Customer Service dapat membuat

surat perjanjian kontrak dari pengajuan dana

yang telah disetujui oleh Kepala Operasional (

Tahap Akhir ).

50

7. Login Kepala Operasional

Nama Program : Login Kepala Operasional

Akronim : Hipo_KO.frm

Fungsi : Sebagai halaman awal Kepala Operasional.



Proses : Pada halaman Pimpinan Cabang ini terdapat 2



Verifikasi Data.


dari Login Kepala Operasional.

A. Menu Verifikasi Data

Nama Program : Verifikasi Data

Akronim : KO_Detail.frm

Fungsi : Sebagai penerimaan / approve tahap akhir

dalam pengajuan peminjaman dana usaha.



Proses : Pada form ini Kepala Operasional dapat

51

memutuskan apakah pengajuan dana yang

dikirimkan oleh Customer Service diterima /

approve ( tahap akhir ) atau ditolak / reject.

8. Login Kasir

Nama Program : Login Kasir

Akronim : H_Kasir.frm

Fungsi : Sebagai halaman awal Kasir.



Proses : Pada halaman Kasir ini terdapat 3 Menu

diantaranya adalah :


Pembayaran Angsuran.

2. Cetak yang mempunyai sub menu yaitu

Cetak Kwitansi Pencairan.


dari Login Kasir.

52

A. Menu Pembayaran Angsuran

Nama Program : Pembayaran Angsuran

Akronim : K_Pembayaran.frm

Fungsi : Sebagai formulir penginputan data pembayaran

angsuran setiap nasabah.



Proses : Pada form ini Kasir dapat menginput data

pembayaran cicilan atau angsuran perbulan dari

peminjaman dana usaha setiap nasabah.

B. Menu Cetak Kwitansi

Nama Program : Cetak Kwitansi

Akronim : Kasir_Cetak_Kwi.frm

Fungsi : Sebagai pembuatan kwitansi.



Proses : Pada form ini Kasir dapat membuat atau

mencetak kwitansi pencairan dana berdasarkan

surat perjanjian kontrak yang dibuat oleh

Customer Service.

53

3.9. Spesifikasi Sistem Komputer

A. Umum

Sistem dikatakan baik dan akan berhasil digunakan atau diterapkan jika

didukung dengan beberapa unsur atau beberapa aspek antara lain, perangkat keras

(hardware), perangkat lunak (software) dan pemakai (brainware). Diantara unsur

tersebut yaitu prasarana atau peralatan pendukung yang dibutuhkan harus sesuai

dengan spesifikasi sistem yang diusulkan, untuk itu penulis menguraikan prasarana

atau perangkat komputer yang harus tersedia pada sistem yang diusulkan.

B. Perangkat Keras

Perangkat keras (hardware) adalah seluruh komponen yang membentuk suatu

sistem komputer dan peralatan lainnya yang minimum dan memungkinkan komputer

dapat melaksanakan tugasnya. Klasifikasi perangkat keras yang diusulkan adalah

sebagai berikut :

1. Monitor : 16 “

2. Proccessor : Pentium(R) IV 3.00 GHz

3. Memory : 1 GB (Minimum)

4. Harddisk : 80 GB

6. Keyboard : 108 Keys

7. Printer : Dot Matrix

8. Mouse : PS 2

54

C. Perangkat Lunak

Bagian penting lain yang mendukung program adalah perangkat lunak

(software) yang digunakan dalam mengeksekusi program aplikasi sistem operasi

yang akan digunakan untuk menjalankan program tersebut.

Perangkat lunak yang dibutuhkan untuk menjalankan aplikasi program

pengolahan data siswa ini adalah :

1. Sistem Operasi : Microsoft Windows XP atau Windows 7

2. Bahasa Pemrograman : Microsoft Visual Basic 6.0

3. Basis Data : Microsoft Office 2007

55

3.10 Flowchart

1. Halaman Utama

Gambar III.6

Flowchart Halaman Utama

2. Data Karyawan

Gambar III.7

Flowchart Data Karyawan

56

3. Login Karyawan

Gambar III.8

Flowchart Login Karyawan

57

4. Halaman Business Advisor

Gambar III.9

Flowchart Halaman Business Advisor

A. Business Advisor – Input Prospek

Gambar III.10

Flowchart Halaman Business Advisor – Input Prospek

58

B. Business Advisor – Input Jaminan

Gambar III.11

Flowchart Halaman Business Advisor – Input Jaminan

5. Halaman Pimpinan Cabang

Gambar III.12

Flowchart Halaman Pimpinan Cabang

59

A. Pimpinan Cabang – Approve Pengajuan

Gambar III.13

Flowchart Halaman Pimpinan Cabang – Approve Pengajuan

6. Halaman Customer Service

Gambar III.14

Flowchart Halaman Customer Service

60

A. Customer Service – Input Informasi Penjamin

Gambar III.15

Flowchart Halaman Customer Service – Input Informasi Penjamin

B. Customer Service – Cetak Kontrak

Gambar III.16

Flowchart Halaman Customer Service – Cetak Kontrak

61

7. Halaman Kepala Operasional

Gambar III.17

Flowchart Halaman Kepala Operasional

A. Halaman Kepala Operasional – Verifikasi Data

Gambar III.18

Flowchart Halaman Kepala Operasional – Verifikasi Data

62

8. Halaman Kasir

Gambar III.19

Flowchart Halaman Kasir

A. Halaman Kasir – Cetak Kwitansi Pencairan

Gambar III.20

Flowchart Halaman Kasir – Cetak Kwitansi

63

B. Halaman Kasir – Transaksi Pembayaran

Gambar III.21

Flowchart Halaman Kasir – Transaksi Pembayaran

BAB III PEMBAHASAN...Nama Dokumen : Kwitansi Pencairan Fungsi : Sebagai bukti pencairan dana Sumber...

Documents

Transcript of BAB III PEMBAHASAN...Nama Dokumen : Kwitansi Pencairan Fungsi : Sebagai bukti pencairan dana Sumber...