ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH - ceramahmotivasi.com filePendirian BNI Life pada tanggal 28...
Transcript of ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH - ceramahmotivasi.com filePendirian BNI Life pada tanggal 28...
ASURANSI JIWA
PEMBIAYAAN SYARIAH
BNI Life terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
Misi BNI Life
Memberikan perencanaan masa depan dan perlindungan yang terpercaya dengan layanan prima dan kinerja keuangan yang optimal untuk mewujudkan kehidupan bangsa yang lebih berkualitas.
PT BNI Life Insurance (BNI Life) merupakan perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk asuransi seperti Asuransi Kehidupan (Jiwa), Kesehatan, Pendidikan, Investasi, Syariah, dan Pensiun. Pendirian BNI Life pada tanggal 28 November 1996, sejalan dengan kebutuhan perusahaan induknya, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one stop financial services). Pada bulan Mei 2014 Sumitomo Life Insurance Company (Sumitomo life) secara resmi bergabung sebagai Pemegang Saham baru BNI Life. Bergabungnya Sumitomo Life melahirkan BNI Life dengan kekuatan baru yang memiliki infrastruktur dan kinerja yang lebih baik dalam memberikan pelayanan kepada masyarakat. Saat ini BNI Life memiliki 4 saluran distribusi yaitu: 1. Agency : Memasarkan produk
Individual melalui agen- agen asuransi.
2. Bancassurance : Memasarkan produknya melalui jaringan Bank BNI.
3. Employee Benefits : Memasarkan produk- produk asuransi kumpulan ke perusahaan-perusahaan.
4. Syariah : Memasarkan produk asuransi baik individu ataupun kumpulan dengan sistem Syariah.
Visi BNI Life
Menjadi perusahaan asuransi terkemuka
kebanggaan bangsa.
PROFIL PERUSAHAAN
PROFIL UNIT SYARIAH
BNI Life Unit Syariah didirikan pada tahun 19 Mei 2004 sejalan dengan kebutuhan perusahaan induk, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI, untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya atau one-stop financial services berbasis syariah. Seiring dengan semangat sinergi, BNI Life Unit Syariah terus bekerja sama dengan BNI dan perusahaan anak BNI lainnya.
EMPLOYEE BENEFITS SYARIAH didukung mitra tenaga pemasar yang menawarkan produk asuransi employee benefits bagi Pegawai perusahaan di seluruh Indonesia. CREDIT LIFE SYARIAH kerjasama dalam perlindungan asuransi jiwa syariah bagi nasabah pembiayaan Lembaga Keuangan Syariah. BANCASSURANCE SYARIAH dipasarkan melalui mitra tenaga pemasar yang didukung jaringan BNI Syariah di seluruh Indonesia. AGENCY SYARIAH dipasarkan melalui mitra tenaga pemasar produk individu syariah.
SALURAN DISTRIBUSI
BNI LIFE UNIT SYARIAH
CREDIT LIFE
AGENCY
EMPLOYEE BENEFIT
BANCASSURANCE
PENGHARGAAN
Best Digital Life Insurance 2017
Indonesia Sharia Finance Award Warta Ekonomi Magazine
Best Sharia Unit Life Insurance 2017
Indonesia Sharia Finance Award Warta Ekonomi Magazine
Best Service Life Insurance 2017
Indonesia Sharia Finance Award Warta Ekonomi Magazine
The Best Islamic Life Insurance
Asset 250 – 700 billion Karim Award 2017
The Most Expanding Contribution
Islamic Life Insurance
Asset 250 – 700 billion Karim Award 2017
2018
2017
Asuransi Syariah Terbaik
Aset Diatas 200 M – 1 Triliun
Investor Award 2018
Asuransi Syariah Predikat SANGAT BAGUS
Kontribusi Bruto Diatas 200 M Sharia Award Infobank 2018
Top 5 Asuransi Syariah
Terbaik Pilihan Nasabah
Warta Ekonomi Award 2018
PENGHARGAAN KOMITMEN LAYANAN NASABAH
2018
2017
DEWAN DIREKSI
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
Produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat asuransi apabila Peserta mengalami risiko meninggal dunia karena sakit maupun kecelakaan dalam masa asuransi
Definisi Produk
Lembaga Pembiayaan
Pemegang Polis
Nasabah Pembiayaan
Peserta
Maksimal 20 (dua puluh) tahun
Masa Asuransi
Pembayaran Manfaat Asuransi yang diberikan : Apabila Peserta Meninggal Dunia dalam masa asuransi karena kecelakaan atau sakit yaitu sebesar pembiayaan/pinjaman awal (maksimal 100% Santunan Asuransi)
Manfaat Asuransi
1. TERM LIFE (MANFAAT LEVEL)
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
1. TERM LIFE (MANFAAT LEVEL)
Ketentuan Underwriting:
1. Usia Masuk Peserta minimal 17 (tujuh belas) tahun dan maksimal 55 (lima puluh lima) tahun;
2. Usia Peserta pada saat didaftarkan ditambah dengan masa perjanjian asuransi maksimal 56 (lima puluh enam) tahun;
3. Untuk usia di luar ketentuan di atas, dapat diajukan secara fakultatif; 4. Subject to reviewed apabila loss ratio mencapai > 60% dari
kontribusi yang dibayarkan. 5. Pada saat Akseptasi kepesertaan asuransi, Peserta tidak sedang
dirawat di RS atau poliklinik atau sejenisnya.
1. Calon Pemegang Polis menandatangani Surat Permintaan Asuransi Jiwa Kumpulan (SPAJK).
2. Melampirkan daftar Peserta yaitu : Nama No Rekening Pembiayaan Jenis Kelamin Tanggal lahir/Usia Jumlah Uang Asuransi Tanggal Mulai Asuransi (dd/mm/yyyy) Jangka Waktu Asuransi (dalam bulan)
Prosedur Kepesertaan:
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
Kontribusi (Premi) :
Kontribusi dibayarkan secara sekaligus sesuai dengan masa asuransi yang dipilih peserta. Tarif kontribusi untuk peserta yang diasuransikan berusia 17 - 55 tahun Perhitungan kontribusi proporsional: Apabila masa asuransi kurang dari 1 (satu) tahun, maka tarif kontribusi dihitung secara proporsional sebagai berikut:
(t /12) x (tarif 1 thn) t : masa asuransi dalam bulan Apabila masa asuransi lebih dari 1 (satu) tahun dan mengandung uns ur pecahan tahun (bulan), maka tarif kontribusi dihitung dengan menggunakan metode interpolasi linier sebagai berikut :
Tarif (n) +((t/12) x (Tarif (n+1) –Tarif (n))) t : masa asuransi dalam bulan Tarif (n) : tarif kontribusi pada dengan masa asuransi bulat dalam n tahun Tarif (n+1): tarif kontribusi tahun berikutnya
Kontribusi Minimal per Peserta:
Berlaku minimal kontribusi untuk seluruh kategori dengan ketentuan apabila kontribusi Peserta kurang dari RP. 10.000,- (sepuluh ribu rupiah), maka yang dibayarkan oleh Peserta adalah Rp. 10.000 (sepuluh ribu rupiah)
1. TERM LIFE (MANFAAT LEVEL)
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
2. TERM LIFE (MANFAAT BULANAN)
Produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat asuransi apabila Peserta mengalami risiko meninggal dunia karena sakit maupun kecelakaan dalam masa asuransi.
Definisi Produk
Lembaga Pembiayaan
Pemegang Polis
Nasabah Pembiayaan
Peserta
Masa Asuransi
Pembayaran Manfaat Asuransi yang diberikan: Apabila Peserta Meninggal Dunia dalam masa asuransi karena kecelakaan atau sakit yaitu sebesar sisa pembiayaan/pinjaman pokok pada saat Peserta meninggal dunia ditambah dengan tunggakan cicilan maksimal 3 (tiga) kali (jika ada)
Manfaat Asuransi
Maksimal 20 (dua puluh) tahun
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
Prosedur Kepesertaan:
Pemegang Polis menyampaikan data pengajuan asuransi beserta dokumen yang disyaratkan sesuai ketentuan underwriting yang berlaku, sebagai berikut: 1. Untuk Penutupan Automatic Cover Limit, Pemegang Polis harus
menyampaikan daftar pengajuan asuransi yang berisi data calon Peserta, sekurang-kurangnya sbb: a. No Rekening Pembiayaan b. Nama calon Peserta c. Tanggal lahir/Usia d. Jenis Kelamin e. Tanggal Mulai Asuransi (dd/mm/yyyy) f. Jangka Waktu Asuransi (dalam bulan) g. Jumlah Santunan Asuransi (Jumlah pembiayaan yang
diasuransikan)
2. Untuk Penutupan Di luar ketentuan Automatic Cover (AC) disebut penutupan Non Medis, maka Pemegang Polis harus menyampaikan pengajuan asuransi dengan melampirkan : a. Surat Pernyataan Kesehatan (SPK) yang sudah ditandatangani
oleh Calon Peserta dan Pemegang Polis dan distempel Pemegang Polis.
b. Copy ID calon Peserta (KTP/Paspor) yang masih berlaku a. Dalam hal berdasarkan pengisian SPK, calon Peserta memiliki
riwayat penyakit yang menurut ketentuan BNI Life memiliki risiko tinggi, BNI Life berhak untuk meminta dokumen tambahan berupa data medis pribadi atas biaya calon Peserta.
2. TERM LIFE (MANFAAT BULANAN)
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
Ketentuan Underwriting
1. Usia Masuk Peserta minimal 17 (tujuh belas) tahun dan maksimal 60
(enam puluh) tahun;
2. Usia Peserta pada saat didaftarkan ditambah dengan masa perjanjian
asuransi maksimal 65 (enam puluh lima) tahun;
3. Untuk usia di luar ketentuan di atas, dapat diajukan secara fakultatif;
4. Subject to reviewed apabila loss ratio mencapai > 60% dari kontribusi
yang dibayarkan
5. Pada saat Akseptasi kepesertaan asuransi, Peserta tidak sedang
dirawat di RS atau poliklinik atau sejenisnya
2. TERM LIFE (MANFAAT BULANAN)
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
Kontribusi (Premi) :
Kontribusi dibayarkan secara sekaligus sesuai dengan masa asuransi yang dipilih peserta. Tarif kontribusi untuk peserta yang diasuransikan berusia 17 - 60 tahun Perhitungan kontribusi proporsional: Apabila masa asuransi kurang dari 1 (satu) tahun, maka tarif kontribusi dihitung secara proporsional sebagai berikut:
(t /12) x (tarif 1 thn) t : masa asuransi dalam bulan Apabila masa asuransi lebih dari 1 (satu) tahun dan mengandung uns ur pecahan tahun (bulan), maka tarif kontribusi dihitung dengan menggunakan metode interpolasi linier sebagai berikut :
Tarif (n) +((t/12) x (Tarif (n+1) –Tarif (n))) t : masa asuransi dalam bulan Tarif (n) : tarif kontribusi pada dengan masa asuransi bulat dalam n tahun Tarif (n+1): tarif kontribusi tahun berikutnya
Perhitungan refund Kontribusi
Perhitungan pengembalian kontribusi adalah sebagai berikut:
2. TERM LIFE (MANFAAT BULANAN)
KEPESERTAAN
Berakhirnya Kepesertaan Asuransi (mana yang lebih dahulu terjadi)
Kepesertaan Asuransi berakhir apabila : 1. Peserta meninggal dunia; atau 2. Peserta melakukan pelunasan pembiayaan sebelum jatuh
tempo masa pembiayaan berakhir; atau 3. Peserta mengundurkan diri atau membatalkan
kepesertaan asuransi; atau 4. Peserta telah mencapai usia 56 (lima puluh enam) tahun;
atau 5. Masa Perjanjian Asuransi berakhir
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
DOKUMEN KLAIM:
A. Kelengkapan Klaim Meninggal Dunia Di Rumah Sakit 1. Surat Pengantar klaim dari pemegang
polis yang mencantumkan nama peserta dan no rekening pembayaran klaim (asli)
2. Fotocopy KTP peserta & Ahli waris 3. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari
Rumah Sakit (Asli atau Copy Legalisir) 4. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari
Instansi yang berwenang (Asli atau Copy Legalisir)
5. Resume medis dari dokter yang merawat terakhir sakit (Asli atau Copy legalisir)
6. Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas materai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life)
7. Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari ahli waris(Form BNI Life)
8. Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life)
9. Surat Keterangan Ahli waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy legalisir)
10. Fotocopy Kartu Keluarga 11. Surat Keterangan Penyebab Kematian
dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta yang diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri
B. Kelengkapan Klaim Meninggal Dunia Di Rumah 1. Surat Pengantar klaim dari pemegang
polis yang mencantumkan nama peserta dan no rekening pembayaran klaim (asli)
2. Fotocopy KTP peserta & Ahli waris 3. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari
Instansi yang berwenang (Asli atau Copy Legalisir)
4. Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas materai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life)
5. Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari ahli waris(Form BNI Life)
6. Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life)
7. Surat Keterangan Ahli waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy legalisir)
8. Fotocopy Kartu Keluarga 9. Surat Keterangan Penyebab Kematian
dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta yang diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri
ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH
DOKUMEN KLAIM:
C. Kelengkapan Klaim Meninggal Karena Kecelakaan 1. Surat Pengantar klaim dari pemegang polis yang mencantumkan nama
peserta dan no rekening pembayaran klaim (asli) 2. Fotocopy KTP peserta & Ahli waris 3. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari Instansi yang berwenang (Asli atau
Copy Legalisir) 4. Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas
materai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life) 5. Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari ahli waris(Form BNI Life) 6. Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life) 7. Surat Keterangan Ahli waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy
legalisir) 8. Fotocopy Kartu Keluarga 9. BAP kepolisian (Asli atau Copy legalisir) 10. Fotocopy SIM peserta Surat Keterangan Penyebab Kematian dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta yang diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri
Bunuh diri, usaha-usaha yang dapat melukai diri sendiri yang mengakibatkan Tertanggung meninggal dunia kurang dari 2 (dua) tahun sejak tanggal kepesertaan.
Perbuatan kejahatan yang dilakukan oleh orang yang berkepentingan terhadap manfaat asuransi
Dihukum mati oleh pengadilan yang berwenang
Bencana alam, perang (dengan atau tanpa adanya pernyataan perang), invasi negara asing ke dalam suatu negara, permusuhan suatu negara dengan negara lainnya, terorisme, perang saudara, pemberontakan, revolusi, huru hara, kerusuhan, tindakan militer atau kudeta;
Keikutsertaan Tertanggung/ peserta dalam: olah raga bela diri, olah raga balap kendaraan olah raga bermotor atau kuda, olah raga kedirgantaraan, olah raga air, olah raga panjat tebing, olah raga berburu, serta olah raga berbahaya lainnya
Keterlibatan Tertanggung dalam penerbangan selain dalam penerbangan dengan menggunakan pesawat komersil
Wabah penyakit (epidemic) yang dinyatakan oleh pemerintah, Human Immuno-deficiency Virus (HIV) atau Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS).
PENGECUALIAN
Mengkonsumsi minuman keras dan atau narkoba;
Pembayaran manfaat / klaim yang singkat dalam
jangka waktu 10 hari kerja
Berlaku diseluruh dunia selama 24 jam
Persyaratan klaim yang mudah
Setiap peserta akan mendapatkan sertifikat
asuransi
KEUNGGULAN LAYANAN
Pembayaran manfaat / klaim 25 Menit di Kantor
Layanan (< 10jt)
LAYANAN NASABAH
CUSTOMER CARE
Jakarta 1 Centennial Tower, 9th Floor Jl. Gatot Subroto Kav.24-25, Jakarta 12930 Telp: (021) 2953 9999
Denpasar Rukan Raya Puputan Ruko No. A Jl. Raya Puputan No. 108 B Renon – Denpasar 80235, Bali
Telp : 0361 - 4723137
Surabaya Grand City Mall lt. 2 unit 42-43 Jl. Kusuma Bangsa Surabaya Telp: 031-52405877
Bandung Cihampelas Walk (Ciwalk extention) Ground Floor 28-29 Jl. Cihampelas No. 160 Bandung Telp: 022-206115
Jakarta 2 Jl. Aipada KS Tubunn No. 67, Petamburan Jakarta 10260 Telp: 1-500-045 Tetap Beroperasi pada hari libur nasional
Semarang Ruko Blok A1, Thamrin Square Jl. MH Thamrin No. 5 Semarang, Jawa Tengah Telp: 024-86579534/86579535
Palembang Palembang Icon Mall, Lt. 2 Jl. POM IX, Lorok Pakjo, Ilir Barat 1, Palembang Sumatra Selatan Telp: 0711-564 9431
PT. BNI Life Insurance
Centennial Tower, 9th Floor
Jl. Gatot Subroto Kav.24-25, Jakarta 12930
Tel: (021) 2953 9999
Fax: (021) 2953 9998
Customer Care: 1-5000-45
Fax: (021) 5366 7688
SMS Center: 0811117626
Email: [email protected]
Website: www.bni-life.co.id
Yogyakarta Jogja City Mall (JCM) Lantai 1 No. 40 Yogyakarta
Produk lain yang dipasarkan BNI Life Unit Syariah adalah :
PRODUK BNI LIFE UNIT SYARIAH LAINNYA
Individu
• Health Plan Syariah
• Dana Hari Tua Syariah
• Ekawarsa Syariah (Group Term Life)
• Asuransi Kecelakaan Diri Plus
• Mitra Cendekia
• Multipro Link (Unit Link)
• Investa Idaman Link (Unit Link)
• Wadiah Gold Cendikia (Pendidikan)
• Hy End Pro Syariah
Kumpulan