Post on 10-Oct-2020
PT ASTRA AVIVA LIFE telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.Calon nasabah asuransi wajib membaca dan memahami manfaat produk asuransi sebelum memutuskan untuk membeli Polis Asuransi.Pembelian Asuransi Jiwa adalah komitmen jangka panjang. Pengakhiran lebih awal dari Polis Asuransi dapat mengurangi hasil investasi sehingga nilai tunai Polis Asuransi dapat lebih kecil dari jumlah premi yang dibayarkan. Nasabah harus meminta pendapat penasihat profesional bila ada keraguan.Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja investasi ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja investasi di masa datang. Semua risiko kerugian dan manfaat investasi akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan Polis.Penilaian Harga Unit dilakukan setiap hari kerja dengan menggunakan metode harga pasar yang berlaku bagi instrumen investasi yang mendasari masing-masing alokasi dana yang dipilih.Dalam hal PT ASTRA AVIVA LIFE bermaksud melakukan perubahan terhadap ketentuan atas produk asuransi ini, termasuk namun tidak terbatas pada ketentuan mengenai manfaat, biaya, risiko, syarat dan ketentuan Polis, maka PT ASTRA AVIVA LIFE akan menyampaikan pemberitahuan secara tertulis terlebih dahulu kepada Anda selambat – lambatnya 30 hari kerja sebelum perubahan tersebut berlaku efektif.Brosur ini hanya menggambarkan informasi secara umum dan bukan merupakan kontrak ataupun jaminan atas kinerja investasi yang diberikan oleh PT ASTRA AVIVA LIFE.Produk AVA iFuture adalah produk asuransi dari PT ASTRA AVIVA LIFE dan oleh karenanya PT ASTRA AVIVA LIFE bertanggung jawab atas isi Polis.Produk AVA iFuture ini bukan merupakan produk PT Bank Permata Tbk (“PermataBank”) sehingga tidak mengandung kewajiban apapun bagi PermataBank dan tidak dijamin oleh PermataBank atau afiliasinya, serta tidak termasuk dalam program penjaminan sebagaimana dimaksud dalam ketentuan perundang-undangan mengenai Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).Brosur ini bukan merupakan Polis Asuransi dan PermataBank tidak bertanggung jawab atas Polis Asuransi AVA iFuture yang diterbitkan oleh PT ASTRA AVIVA LIFE.Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan Polis.
••
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Catatan Penting untuk Diperhatikan
www.astralife.co.id
Hello Astra Life Center
E-mail : hello@astralife.co.id
Pondok Indah Office Tower 3, Lantai 1Jl. Sultan Iskandar Muda Kav. V - TAPondok Indah, Jakarta Selatan 12310
PT ASTRA AVIVA LIFE
Pusat Informasi, Keluhan dan Pelayanan Polis
besarnya maksimum 3% per tahun. Biaya pengelolaan dana investasi termasuk dalam perhitungan Nilai Aktiva Bersih (NAB).Biaya pemeliharaan Polis bulanan sebesar 0,42% nilai dana Premi Dasar Berkala, selama 5 (lima) tahun Polis pertama.Biaya asuransi dasar akan dikenakan berdasarkan Uang Pertanggungan, usia Tertanggung, jenis kelamin dan risiko-risiko lainnya terkait dengan Tertanggung. Biaya ini dipotong dari Nilai Dana pada setiap tanggal jatuh tempo bulanan melalui pembatalan Unit.Biaya Asuransi Tambahan (jika ada) dipotong dari Nilai Dana pada setiap tanggal jatuh tempo bulanan melalui pembatalan Unit.Biaya Penarikan Dana (withdrawal) atau biaya Penebusan (Surrender), sebagai berikut:
Tahun Polis
1 60%
50%
40%
30%
20%
10%
5%
0%
2
3
4
5
6
7
≥8
(% dari Nilai Dana Premi Dasar Berkala yang ditarik/ditebus)
Cara Pengajuan Klaim
Dapatkan Formulir Klaim dengan cara menghubungi Kami atau mengunduh Formulir Klaim di website Kami www.astralife.co.idMengisi Formulir Klaim dan lengkapi bukti klaim dengan jujur, benar dan lengkap.Persiapkan dokumen wajib disertakan sesuai dengan ketentuan yang tercantum pada Polis.Serahkan/kirimkan Formulir Klaim beserta dokumen-dokumen yang diperlukan baik secara langsung atau melalui pos ke kantor pusat Kami.
1.
2.3.4.
Pengecualian
Adanya suatu tindakan melanggar hukum atau tindakan kejahatan atau percobaan melakukan tindakan kejahatan yang secara langsung atau tidak langsung dilakukan oleh Pemegang Polis, Tertanggung dan/atau Penerima Manfaat dalam Polis ini untuk mendapatkan Manfaat Asuransi
1. Pengecualian Umum
Penanggung tidak akan membayar klaim atas Manfaat Asuransi jika Tertanggung meninggal dunia atau menderita Terminal Illness dan/atau mengalami Cacat Total dan Tetap disebabkan secara langsung atau tidak langsung, keseluruhan atau sebagian akibat dari salah satu atau lebih dari kondisi sebagai berikut:
bunuh diri atau percobaan bunuh diri baik dalam keadaan sadar maupun tidak dalam waktu 2 (dua) tahun terhitung sejak Tanggal Berlakunya Polis atau Tanggal Pemulihan Polis (mana yang terjadi paling akhir);atau perang (baik yang dinyatakan maupun tidak), perang saudara, keadaan seperti perang, invasi, tindakan militer atau kudeta, revolusi, huru-hara, kerusuhan; atauFisi atau fusi nuklir, ionizing radiation atau kontaminasi radio aktif dari nuklir atau bahan kimia, bahan bakar atau sampah atau limbah atau bahan peledak atau senjata.
2. Meninggal Dunia atau yang disebabkan oleh :
(a)
(b)
(c)
Infeksi virus Human Immodeficiency Virus (HIV); atauKondisi Yang Sudah Ada Sebelumnya, kecuali ditentukan lain oleh Penanggung secara tertulis; atauikut serta dalam olahraga atau aktivitas berisiko tinggi, termasuk namun tidak terbatas pada olahraga profesional, seni bela diri, menyelam dengan bantuan alat pernafasan, mendaki, panjat tebing, bungee jumping, balap (dengan atau tanpa motor), terjun payung, gantole dan atau olahraga di udara; ataudisebabkan secara langsung atau tidak langsung oleh komplikasi penggunaan alkohol, narkotika dan/atau penyalahgunaan obat.
3. Terminal Illness yang disebabkan oleh:
(a)(b)
(c)
(d)
4. Cacat Total dan Tetap yang disebabkan oleh :
percobaan bunuh diri yang dilakukan baik dalam keadaan sadar maupun tidak; melukai diri sendiri dengan sengaja (termasuk luka yang terjadi karena Tertanggung tidak mengikuti anjuran medis); atauperang (baik yang dinyatakan maupun tidak), perang saudara, keadaan seperti perang, invasi, tindakan militer atau kudeta, revolusi, huru-hara, kerusuhan; atauikut berpartisipasi dalam peperangan (baik yang dinyatakan maupun tidak), keadaan seperti perang, pendudukan, gerakan pengacauan, pemberontakan, perebutan kekuasaan, pemogokan, huru-hara, keributan, tindakan kriminal, terorisme, menjadi anggota dari organisasi terlarang/ilegal, aktivitas yang melanggar hukum; atauikut dalam penerbangan sebagai penumpang atau awak pesawat penerbangan yang tidak memiliki jadwal tetap; ataudibawah pengaruh/mengkonsumsi alkohol atau penyalahgunaan obat, narkotika atau bahan-bahan terlarang lainnya; atauterjangkit virus penurunan kekebalan tubuh terhadap penyakit (Human Immodeficiency Virus atau HIV) dan/atau penyakit lain yang berkaitan, termasuk sindroma kekurangan efek kekebalan tubuh terhadap penyakit (Acquired Immune Deficiency Syndrome atau AIDS) dan/atau suatu mutasi, turunan atau variasinya dalam bentuk apapun, kecuali AIDS yang ditimbulkan dari transfusi darah; atauikut serta dalam olahraga atau aktivitas berisiko tinggi, termasuk namun tidak terbatas pada olahraga profesional, seni bela diri, menyelam dengan bantuan alat pernafasan, mendaki, panjat tebing, bungee jumping, balap (dengan atau tanpa motor ), terjun payung, gantole dan atau olahraga di udara; atau Kondisi Yang Sudah Ada Sebelumnya, kecuali ditentukan lain oleh Penanggung secara tertulis; atauKondisi Yang Sudah Ada Sebelumnya, kecuali ditentukan lain oleh Penanggung secara tertulis; atauPenyakit/gangguan kejiwaan, psikiatrik atau gangguan psikologi atau penyakit saraf
(a)
(b)
(c)
(d)
(e)
(f)
(g)
(h)
(i)
Profil PT ASTRA AVIVA LIFE
ASTRA
AVIVA
Insurance Investment Link Product
AVA iFuture
Masa Depan Lebih Baik denganPerlindungan dan HasilInvestasi yang Lebih Optimal
Tersenyumlah atas mimpi-mimpi besarmu,karena kami menyiapkan proteksimu.
Vers
i 1 -
Apr
il 20
20
PT ASTRA AVIVA LIFE atau Astra Life powered by Aviva merupakan perusahaan penyedia
asuransi jiwa yang menyatukan dua keunggulan. PT Astra International Tbk, yang memiliki
pemahaman yang mendalam terhadap pasar Indonesia “Indonesia at Heart” dan Aviva
International Holding Limited, perusahaan penyedia asuransi dari Inggris yang membawa
keahlian kelas dunia. Melayani lebih dari 2,2 juta tertanggung, dengan lebih dari 620 SDM
terbaik.
Kami menyatukan pengalaman dan keahlian menjadi satu dengan membawa para ahli di
bidangnya.
(Sumber: Data dari situs Astra Life Desember 2019)
Asuransi terlengkap di Inggris yang memiliki asuransi jiwa, umum, kesehatan & aset manajemen yang telah berpengalaman selama 323 tahun di 15 negara.Lebih dari 33 juta pelanggan dan 31.000 karyawan di seluruh dunia.Mengelola aset asuransi jiwa senilai 510 Milyar Poundsterling.
(Sumber : Data dari situs Aviva Corporate Desember 2019)
Sejak tahun 1957.235 anak perusahaan & 226.000 karyawan.Salah satu perusahaan terbesar di Indonesia dengan kapitalisasi pasar sebesar IDR 280,3 Triliun (Sumber : Data dari situs Astra International Corporate Desember 2019)
AVA Secure FundPenempatan Investasi seluruhnya pada instrumen
Pasar Uang, Risiko rendah.
Nama Fund Penempatan Alokasi
Ava Fixed IncomePlus Fund
Ava BalancedPlus Fund
pada instumen Pasar Uang, Risiko tinggi.
Premi
Terdapat 3 jenis Premi untuk Produk ini :
AVA iFuture
AVA iFuture merupakan produk asuransi jiwa dimana terdapat unsur investasi (unit link) di dalamnya dengan pembayaran premi berkala (regular premium) milik dan dikeluarkan oleh PT ASTRA AVIVA
yang Anda bayarkan selain memberikan manfaat perlindungan asuransi Astra Life juga mengembangkan bentuk investasi yang akan Anda nikmati hasilnya berupa Nilai Dana.
Keunggulan AVA iFuture
Perlindungan lengkap (Asuransi Jiwa dan/atau Terminal Illness
Batas usia masuk yang panjang, hingga usia 70 tahun.
Tidak ada selisih biaya harga jual dan harga beli pada Dana Investasi.Sistem pembayaran berkala yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan.Investasi yang optimum karena alokasi investasi yang tinggi sejak tahun Polis pertama.Memberikan manfaat .
Manfaat AVA iFuture
Fitur Produk
tahunan, mengacu pada usia masuk calon Tertanggung.
1. Premi Dasar BerkalaDibayarkan secara berkala dan besarnya sama setiap Tanggal Jatuh Tempo Premi sesuai dengan metode pembayaran Premi yang Anda pilih. Minimum Premi Dasar Berkala sebagai berikut :
Metode Pembayaran Premi Minimum Premi (Rp)
Tahunan
Semesteran
Kuartalan
Bulanan
2. Premi Investasi BerkalaDibayarkan secara berkala bersamaan dengan Premi Dasar Berkala dan besarnya sama setiap Tanggal Jatuh Tempo Premi sesuai dengan metode pembayaran Premi yang Anda pilih. Minimum Premi Investasi Berkala sebagai berikut :
Metode Pembayaran Premi Minimum Premi (Rp)
Tahunan
Semesteran
Kuartalan
Bulanan
3. Premi Investasi TunggalDapat dibayarkan sewaktu-waktu dan besarnya dapat berubah-ubah sesuai pengajuan Pemegang Polis.
Manfaat Meninggal Dunia
meninggal dunia dalam masa berlakunya Polis, dan sesuai dengan ketentuan Polis.Manfaat Terminal Illness
Terminal Illness dalam masa berlakunya Polis, dan sesuai dengan ketentuan Polis.Manfaat Cacat Total dan Tetap
Cacat Total dan Tetap dalam masa berlakunya Polis, dan sesuai dengan ketentuan Polis.Manfaat Bonus Loyalitas (Loyalty Bonus)
Manfaat Akhir PolisDalam hal Tertanggung hidup sampai dengan Tanggal Berakhirnya Polis, maka Penanggung akan membayarkan Nilai Dana yang ada pada Penanggung yang dihitung berdasarkan Harga Unit yang berlaku pada Tanggal Berakhirnya Polis
Terminal Illness atau menderita Cacat Total dan Tetap, maka berlaku ketentuan pembayaran Manfaat Meninggal Dunia, Manfaat Terminal Illness atau Manfaat Cacat Total dan Tetap , sebagai berikut :
Usia Ulang Tahun Terdekat %Uang Pertanggungan yang dibayarkan
40% dari Uang Pertanggungan
3 60% dari Uang Pertanggungan
4 80% dari Uang Pertanggungan
1. Uang Pertanggungan (UP)
2. Masa Pembayaran Premi
3. Premi
Produk ini memiliki asuransi tambahan (rider) yang dapat ditambahkan terhadapproduk asuransi AVA iFuture sebagai berikut :a. Kecelakaan Diri+b. Penyakit Kritis+c. Death Premium Waiverd. e. Perawatan Medis & Bedah atau Perawatan Medis & Bedah Plusf. Hospital Cash Plan
Crisis Cover
pada ketentuan khusus atas masing-masing Asuransi Tambahan.
4. Pilihan Asuransi Tambahan
Alokasi Premi
Bagian dari Premi yang akan dialokasikan pada Dana Investasi yang dipilih oleh Anda, sebagai berikut :
Tahun PolisAlokasi PremiDasar Berkala
60%
Alokasi Premi Investasi(Berkala/Tunggal)
Pengelolaan Dana Investasi
Dana investasi dikelola oleh PT ASTRA AVIVA LIFE yang telah menunjuk PT Bank DBS Indonesia sebagai Bank Kustodian yang akan menyimpan surat berharga dan aset-aset lainnya, dan pencatatan atas Nilai Aktiva Bersih serta perhitungan Nilai Unit. Besarnya Dana Investasi pada setiap waktu akan tergantung pada Nilai Unit yang nilainya tergantung pada kinerja investasi dana dimaksud. Frekuensi penetapan Nilai Unit dilakukan setiap hari kerja atau periode lain yang dapat ditetapkan kemudian oleh PT ASTRA AVIVA LIFE.
Syarat Kepesertaan
Pemegang Polis Individu/Perorangan.
Usia Tertanggung : 30 hari - 70 tahun (ulang tahun terdekat).Mengisi formulir Surat Permohonan Asuransi Jiwa dan melengkapi dokumen yang dibutuhkan. Berlaku ketentuan seleksi risiko Full Underwriting, dimana terdapat pemeriksaan kesehatan sesuai dengan keputusan Underwriting.
Ilustrasi AVA iFuture
Usia Tertanggung : 30 TahunJenis Kelamin Tertanggung : PriaCara Pembayaran Premi : tahunan
Jenis Risiko Investasi : Tinggi
JenisPertanggungan
Uang Pertanggungan(Rp) / Plan
Asuransi Dasar
Kecelakaan Diri+
Penyakit Kritis+
Perawatan Medis & Bedah
Asuransi Tambahan (Rider)
.000.000.000
000.000.000
.000.000.000
Plan 4
8.333
03.333
44. 0
Biaya Asuransi BulanPertama (Rp)
Nila
i Dan
a**
(dal
am ri
buan
Rp)
Tahun Polis0 30 40
(dalam ribuan Rupiah)Akhir
Tahun ke-
(8%)
40
Usia(Tahun) Simulasi 3
(dalam ribuan Rupiah)
(8%)
3.446.436
Simulasi 3
60
70
Pertumbuhan besar manfaat sebagaimana dimaksud di atas hanya merupakan ilustrasi dan sudah termasuk ilustrasi perhitungan Manfaat
Pilihan Dana Investasi
Nama Fund Penempatan Alokasi
Plus Fund
AVA InfrastructureOpportunities Fund
(dengan berinvestasi pada saham-saham infrastruktur dan
Risiko tinggi.
AVA Small CapEquity Fund
berinvestasi pada saham-saham berkapitalisasi menengah dan kecil)
AVA AsianOpportunities Fund
AVA EuropeanOpportunities Fund
AVA Dynamic Fund
Penempatan Investasi maksimal sebesar 66% pada Pasar Saham dan selebihnyapada Pasar Uang jika kondisi tren pasar Saham melemah dan volatilitas cenderung
meningkat, atau penempatan Investasi maksimal sebesar 66% pada Pasar Uangdan selebihnya pada Pasar Saham jika kondisi tren pasar Saham menguat dan
volatilitas cenderung menurun. Risiko Tinggi.
risiko investasi. Tingkat pertumbuhan dalam ilustrasi ini bukan merupakan tolok ukur perhitungan
**
Kinerja Dana Investasi
Pilihan DanaInvestasi
0,36
4,77
7,00
6,60
4,87
6,48
Persentase (%) Kinerja Dana Investasi
4,63
AVA Secure Fund
AVA Fixed Income Plus Fund
AVA InfrastructureOpportunities Fund
AVA Blance Plus Fund
AVA Small Cap Equity Fund
AVA Asian Opportunities Fund
AVA EuropeanOpportunities Fund
AVA Dynamic Fund
Biaya-biaya
Biaya Premi, alokasi Premi yang tidak dialokasikan untuk investasi sebagai berikut :
Tahun Polis
40% %
%
%
%
0%3
Biaya Premi Investasi(Berkala/Tunggal)
Biaya Premi Dasar Berkala
Biaya Premi sudah termasuk namun tidak terbatas pada biaya komisi bank dan biaya pemasaran.
switching) empat kali dalam satu tahun Polis. Biaya pengalihan dana (switchingper transaksi.Biaya pengelolaan dana investasi akan dikenakan dalam rangka pengelolaan Dana Investasi yang