Post on 06-Nov-2020
Mengenal Lebih DekatBank IndonesiaBank Sentral Republik Indonesia
CAKUPAN PENGAJARAN2
Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4
CAKUPAN PENGAJARAN3
Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4
Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1
4
UU NO. 10 TAHUN 1998“Bank adalah badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkan dana tersebut kepada masyarakat dalam bentuk kredit atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak”
DEFINISI BANK UMUM
BANK
PEMILIK DANA
PEMINJAM
Perbedaan Bank Sentral dan Bank Umum
5
Kriteria Bank Sentral Bank Umum
Tujuan Non Profit Mencari Profit
Nasabah Perbankan Umum Masyarakat
Produk Regulasi Funding dan Lending
Tugas 1. Sistem Pembayaran (Mengeluarkan dan pengedaran uang, kliring, RTGS)2. Kebijakan moneter dan Stabilitas SistemKeuangan
Bersifat komersial dan variatif dalam produknya
Pengawas Diawasi oleh BPK dan DPR
OJK
6
DEFINISI BANK SENTRAL
* Pasal 4 Ayat 1 UU No. 23 tahun 1999 tentang Bank Indonesia sebagaimana telah dirubah dengan UU No. 3
Tahun 2004 dan UU No.6 Tahun 2009
Bank sentral adalah suatu institusi nasional yang bertanggung jawabuntuk menjaga stabilitas harga atau nilai suatu mata uang yang berlakudi suatu negara
BI adalah badan hukum dan lembaga negara yang independen dalammelakukan tugas dan wewenangnya bebas dari campur tanganPemerintah dan atau pihak lain, kecuali untuk hal – hal tertentu yangsecara tegas diatur dalam undang-undang.
DEFINISI BANK SENTRAL
DEFINISI BANK INDONESIA*
7
Meyampaikanlaporan keuanganBI yang telahdiperiksa
Memeriksa laporan keuangan BI
-Laporan Tahunan, triwulanan/ sewaktu-waktu
- persetujuan Anggaran Tahunan BI (operasional)Laporan
triwulanan/ sewaktu-waktu,
Tahunan
Mengambilsumpah
dan janji anggotaDewan GubernurHasil
telaah
Menteri
Kementerian
PUBLIK(Informasi Tahunan)
DPR
Presiden
KepalaNegara
KepalaPemerintaha
n
BPK MA
BADAN SUPERVISI
o Menetapkan UU BI
o Pemilihan Pimpinan BI
Koordinasi
Primary Constitutional Organs:Presiden, DPR, MPR, BPK, MK, DPD,MAAuxiliary Institutions: BI, KPK
KEDUDUKAN BANK INDONESIA
Rp
TUJUAN BANK INDONESIA8
Kestabilan terhadap barang dan jasa :
LAJU INFLASI
Kestabilan terhadap matauang negara lain:
NILAI TUKAR
Bank Indonesia bertujuan mencapai danmemelihara kestabilan NILAI RUPIAH
TUGAS POKOK BANK INDONESIA9
MONETER
Menetapkan & Melaksanakan Kebijakan
Moneter
SISTEM KEUANGAN
Melakukan pengawasandan pengaturan
makroprudensial/ SSK
SISTEM PEMBAYARAN
Mengatur & MenjagaKelancaran Sistem
Pembayaran
01 02 03
CAKUPAN PENGAJARAN10
Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1
Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4
Stabilitas Moneter2
PENTINGNYA MENJAGA INFLASI YANG RENDAH DAN STABIL
11
MeningkatkanKepastian Dunia Usaha
Menjaga Daya BeliMasyarakat
MasyarakatIndonesia yang
Sejahtera
4 LANGKAH UTAMA MENURUNKAN INFLASI
12
4KKetersediaan Pasokan
Keterjangkauan Harga
Kelancaran Distribusi
Komunikasi yang efektif
CAKUPAN PENGAJARAN
13
Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2
Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4
Stabilitas Sistem Keuangan3
STABILITAS SISTEM KEUANGAN
14
01
1 Memberikan kepastian usaha
2 Mendukung Ekspor & Impor
3 Mendorong Stabilitas SistemKeuangan & Makroekonomi
STABILITAS SISTEM KEUANGAN
15
Stabilitas Sistem Keuangan
adalah suatu kondisiterpeliharanya kepercayaanmasyarakat terhadap sistem
keuangan.
Bank of England (2008)
Biaya pemulihan krisis yang cukup mahal➢ Krisis berdampak signifikan pada perekonomian
dan berbiaya besar
Korelasi SSK dengan makroekonomi➢ SSK mendukung stabilitas harga dan makroekonomi➢ SSK mendorong pertumbuhan ekonomi.
Adanya potensi peningkatan risiko pada sistem keuangan➢ Informasi tidak merata (asymmetric information)➢ Sistem keuangan yang saling terhubung➢ Inovasi produk keuangan➢ Perilaku ambil risiko
MENJAGA STABILITAS SISTEM KEUANGAN
16
Kebijakan Makroprudensial.
seperangkat kebijakan yangdiarahkan untuk membatasipertumbuhan ekonomi yangberlebihan dan membangunketahanan sistem keuangan thdrisiko sistemik
Mencegah dan mengurangi risikosistemik
Mendorong fungsi intermediasi yang seimbang dan berkualitas
Meningkatkan efisiensi sistemkeuangan dan akses keuangan
CAKUPAN PENGAJARAN
17
Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4
Pembayaran adalah suatu persetujuanuntuk melakukan
suatu transfer nilai(perpindahan dana)
diantara pembeli danpenjual dalam suatu
transaksi.
APA ITU PEMBAYARAN?
18
Pemerintah (a.l. Fiskal)Penyelesaian transaksi SB/SUN, pembayaran d/r DAU, pajak, dll
Operasi MoneterKontraksi: debit transfer dari BI ke bank; Ekspansi: credit transfer dari BI ke bank
Pembayaran Surat BerhargaPembayaran sisi dana dari securities buyer ke securities seller
Pasar Valuta AsingTransfer dana untukpembayaran Rupiah (IDR-leg) dari bank penjual rupiah kebank penjual valas
Pasar Barang & JasaBerbagai macam pembayaran ataspembelian barang dan/atau jasa
Pasar Uang Antar BankTransfer dana dari lending bank ke borrowing bank biasanya untuk memenuhikebutuhan likuiditas.
Setiap aktifitas ekonomi selalu melibatkan pembayaran:
APA ITU SISTEM PEMBAYARAN?
19
Sistem pembayaranyaitu sistem yang
mencakup seperangkataturan, lembaga dan
mekanisme yang dipakaiuntuk melaksanakan
pemindahan dana gunamemenuhi suatu
kewajiban yang timbuldari suatu kegiatan
ekonomi.
Aturan
Alat Pembayaran
Kliring & Setelmen Lembaga
PERAN BANK INDONESIA DALAM SISTEM PEMBAYARAN
20
REGULATORMerumuskan kebijakan terkaitpenyelenggaraan SP.(Pasal 8 UU No 23 Th 1999)
OPERATORMenyediakan layanan sistempembayaran : BI-RTGS, BI-SSSS, SKNBI(Pasal 17 & 18 UU No 23 Th 1999)
PENGAWASANMengawasi & melakukan pemeriksaan
kepada penyelenggara SP(Penjelasan UU No 23 Th 1999)
PERIZINANMemberikan izin penyelenggaraan,
termasuk kepada penerbit & acquirer.(Pasal 15 UU No 23 Th 1999)
FASILITATOR & PERLINDUNGAN KONSUMENMemfasilitasi pengembangan SP
Menjaga keseimbangan hak dan kewajiban konsumen. Mengembangan transaksi non tunai lewat GNNT
EVOLUSI SISTEM PEMBAYARAN
21
1
4
5
6
32
7
Barter Uang Komoditas Uang Kartal
Paper-based
Card Based / Uang Elektronik
Platform Based
Virtual Currency
ALAT PEMBAYARAN NON TUNAI
22
Alat PembayaranMenggunakan Kartu (APMK)
✓ Alat pembayaran yang berupa kartu kredit, kartu ATM dan/atau kartu debet.
✓ Kartu digunakan sebagai media aksesterhadap fitur layanan dari akun/rekeningyang dimiliki pemegang, baik rekeningsimpanan maupun rekening kartu kredit
Manfaat Non-Tunai
1. Meningkatkan keamanan dankenyamanan bagi pembayar danpenerima
2.Kecepatan dalam membayar, meningkatkan efsiensi (contoh: tol & transportasi)
3. Mengurangi biaya percetakan, pengedaran, dan penyimpanan uang
PERAN BI DALAM PENGELOLAAN UANG RUPIAH
23
Koordinasi BI - Pemerintah
UU Mata Uang No. 7/2011
BI bertugas untuk memenuhikebutuhan uang di masyarakat:
✓ Tepat waktu dan dalam kondisi yang layak edar
✓ Jumlah nominal yang cukup,
✓ Jenis pecahan yang sesuai,
PengelolaanUang Rupiah
PENCETAKAN(Ps. 14)
PEMUSNAHAN(Ps. 18)
PENGELUARAN(Ps. 15)
PENGEDARAN(Ps. 16)
PENCABUTAN DAN PENARIKAN
(Ps. 17)
PERENCANAAN(Ps. 3, 7, 9 & 13)
COVERT / TERBUKA/ LEVEL 1 :Untuk masyarakat umum dan dapat
diidentifikasi secara langsung dengan
panca indera atau dikenal dengan 3D
(Dilihat, Diraba dan Diterawang)
SEMI COVERT / LEVEL 2Untuk cash handlers, dapat diidentifikasi secara
langsung dengan bantuan peralatan sederhana
(loupe dan sinar ultra violet) atau mesin
pendeteksi keaslian uang Rupiah
COVERT / TERTUTUP / LEVEL 3
Untuk Bank Sentral dan Aparat Penegak Hukum
dengan menggunakan alat Forensik
01
02
03
TINGKATAN UNSUR PENGAMAN
25
Terima Kasih