Download - Rahasia bank

Transcript
Page 1: Rahasia bank

RAHASIA BANKRITA TRI YUSNITA

SUMBER:

BLKL, EDISI 2, SIGIT TRIANDARU & TOTOK BUDISANTOSO, SALEMBA EMPAT

UANG, PERBANKAN DAN EKONOMI MONETER, MANDALA MANURUNG &

PRATHAMA RAHARDJA, FEUI

BANK DAN LEMBAGA KEUANGAN BUKAN BANK, H. AHMAD RAFIKI, BBA, MMGT.

BANK DAN LEMBAGA KEUANGAN, DRS. SUPRIYANTO, MM.

Page 2: Rahasia bank

PENGERTIAN•RAHASIA

SESUATU YANG DIPERCAYAKAN SESEORANG UNTUK TIDAK DICERITAKAN KEPADA ORANG YANG TIDAK BERWENANG MENGETAHUINYA

•RAHASIA BANKSESUATU YANG DIPERCAYAKAN NASABAH KEPADA BANK AGAR TIDAK DICERITAKAN KEPADA ORANG LAIN YANG TIDAK BERWENANG MENGETAHUI

2

Page 3: Rahasia bank

MENGAPA RAHASIA BANK PENTING?

•RAHASIA BANK ADALAH LANDASAN ETIKA BISNIS ANTARA BANK DENGAN CUSTOMER

3

Page 4: Rahasia bank

SEJARAH:• SEMULA TUMBUH DALAM PRAKTIK BAHWA RAHASIA BANK

ADALAH MASALAH NASABAH, BUKAN MASALAH BANK SEBAGAI LEMBAGA INTERMEDIASI

• PADA NEGARA YANG MENGANUT SISTEM LIBERALISME, PERLINDUNGAN HAK MILIK HARUS DIREALISASI, SEHINGGA DALAM “BANKING ACT” DIATUR

• RESTRICTION ON DISCLOSURE OF INFORMATION ATAU

• OBSERVANCE OF SECRECY AND RESPONSIBILITY

• DI EROPA DIANUT FILOSOFI: KERAHASIAAN BANK ADALAH HAL YANG PRIMA DALAM LANDASAN ETIKA BISNIS ANTARA BANK DENGAN CUSTOMER

4

Page 5: Rahasia bank

LANJUTAN …….. SEJARAHSWISS: KEWAJIBAN MENJAGA RAHASIA BANK BERDASAR:1. RIGHT TO PERSONAL PRIVACY: TERDAPAT DALAM UU2. CONTRACTUAL RELATIONSHIP, ANTARA NASABAH DENGAN BANK SEBAGAI AGEN

BANK HARUS MENJAGA RAHASIA BANK SEBAGAI BAGIAN HUBUNGAN KONTRAKTUAL SEBAGAI KONSEKWENSI BERLAKUNYA “PRINCIPLE OF GOOD FAITH INHERENT IN CISTOMARY LAW”

3. PASAL 47 BANKING LAW: … BANK SECRECY IS PROTECTED BY STATUTE, THE VIOLATION OF WHICH IS A PUNISHABLE OFFENCE”

AUSTRIA: DALAM KONTRAK BANK DENGAN NASABAH DIATUR MENGENAI LARANGAN TERHADAP PEJABAT BANK UNTUK

MEMBUKA INFORMASI NASABAH KEPADA PIHAK LAINDENGAN BATASAN, TIDAK MELANGGAR UU DLL

INDONESIA:UU 23 PRP 1960, UU 14 TAHUN 1967, UU 7 TAHUN 1992 DAN UU 10 TAHUN 1998 MENGALAMI

PERKEMBANGAN SIGNIFIKAN DALAM CAKUPAN RAHASIA BANK DAN PENEROBOSANNYA

5

Page 6: Rahasia bank

TEORI RAHASIA BANK(MUHAMMAD DJUMHANA) •TEORI RAHASIA BANK BERSIFAT MUTLAK

(ABSOLUTELY THEORY)

BANK BERKEWAJIBAN UNTUK MENYIMPAN RAHASIA NASABAH YANG DIKETAHUI BANK KARENA KEGIATAN USAHANYA DALAM KEADAAN APAPUN, BIASA ATAU DALAM KEADAAN LUAR BIASA.

•TEORI RAHASIA BANK BERSIFAT NISBI

BANK DIPERBOLEHKAN MEMBUKA RAHASIA NASABAHNYA, APABILA UNTUK KEPENTINGAN YANG MENDESAK, MISALNYA UNTUK KEPENTINGAN NEGARA.

6

Page 7: Rahasia bank

KETENTUAN – RAHASIA BANK

• PERATURAN PEMERINTAH PENGGANTI UU RI NOMOR 23 TAHUN 1960 TENTANG

RAHASIA BANK

• UU RI NOMOR 14 TAHUN 1967 TENTANG POKOK-POKOK PERBANKAN

• UU RI NOMOR 7 TAHUN 1992 TENTANG PERBANKAN “SEGALA SESUATU YANG

BERHUBUNGAN DENGAN KEUANGAN DAN HAL-HAL LAIN DARI NASABAH BANK

MENURUT KELAZIMAN DUNIA PERBANKAN WAJIB DIRAHASIAKAN”.

• UU RI NOMOR 10 TAHUN 1998 (REVISI UU NOMOR 7 TAHUN 1992)

“SEBAGAI SEGALA SESUATU YANG BERHUBUNGAN DENGAN KETERANGAN

MENGENAI NASABAH PENYIMPAN DAN SIMPANANNYA”

7

Page 8: Rahasia bank

FALSAFAH PENGATURAN RAHASIA BANK:

1. MEYAKINKAN DAN MENENANGKAN NASABAH .

2. PENYIMPANAN KETERANGAN NASABAH – TIDAK DISALAH GUNAKAN

3. RAHASIA BANK DIATUR DALAM UU NEGARA (NEGARA PIHAK PENGUASA

DAN RAKYAT PIHAK YANG DIKUASAI) – CAMPUR TANGAN PENGUASA.

PENGECUALIAN RAHASIA BANK

1. UNTUK MEMENUHI KEPENTINGAN PERADILAN DAN PERKARA PIDANA

2. UNTUK KEPENTINGAN PAJAK

3. DALAM RANGKA TUKAR-MENUKAR INFORMASI ANTARA BANK

4. DALAM PERKARA PERDATA ANTARA BANK DAN NASABAH

5. DALAM HAL NASABAH PENYIMPAN TELAH MENINGGAL

6. ATAS PERMINTAAN, PERSETUJUAN ATAU KUASA DARI NASABAH PENYIMPAN

YANG DIBUAT SECARA TERTULIS

8

Page 9: Rahasia bank

SANKSI PELANGGARAN RAHASIA BANK1. BARANG SIAPA TANPA MEMBAWA PERINTAH TERTULIS ATAU IZIN DARI PIMPINAN BANK

INDONESIA, DENGAN SENGAJA MEMAKSA BANK ATAU PIHAK TERAFILIASI UNTUK MEMBERIKAN KETERANGAN, DIANCAM DENGAN PIDANA PENJARA SEKURANG-KURANGNYA 2 TAHUN DAN PALING LAMA 4 TAHUN SERTA DENDA SEKURANG-KURANGNYA 10 MILYAR RUPIAH DAN PALING BANYAK 200 MILYAR RUPIAH.

2. ANGGOTA DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, PEGAWAI BANK ATAU PIHAK TERAFILIASI LAINNYA YANG DENGAN SENGAJA MEMBERIKAN KETERANGAN YANG WAJIB DIRAHASIAKAN, DIANCAM DENGAN PIDANA PENJARA SEKURANG-KURANGNYA 2 TAHUNDAN PALING LAMA 7 TAHUN SERTA DENDA SEKURANG-KURANGNYA 4 MILYAR RUPIAH DAN PALING BANYAK 8 MILYAR RUPIAH.

3. ANGGOTA DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, PEGAWAI BANK YANG DENGAN SENGAJA TIDAK MEMBERIKAN KETERANGAN YANG WAJIB DIPENUHI, DIANCAM DENGAN PIDANA PENJARA SEKURANG-KURANGNYA 2 TAHUN DAN PALING LAMA 7 TAHUN SERTA DENDA SEKURANG-KURANGNYA 4 MILYAR RUPIAH DAN PALING BANYAK 15 MILYAR RUPIAH

9

Page 10: Rahasia bank

SEJARAH RAHASIA BANK DI INDONESIA

1. UU NO 11 TAHUN 1953 TENTANG TUGAS POKOK

BANK INDONESIA

• PASAL 7 DAN 8: TUGAS BANK INDONESIA “ ….. MEMAJUKAN PERKEMBANGAN YANG SEHAT …. DAN PENGAWASAN URUSAN KREDIT”

• MENUNJUKKAN ADANYA OTORITAS BANKING SUPERVISION

• PP 1 TAHUN 1955 TENTANG PENGAWASAN URUSAN KREDIT: “KETERANGAN TENTANG BADAN KREDIT YANG DIPEROLEH BI TIDAK

DIUMUMKAN DAN BERSIFAT RAHASIA”

10

Page 11: Rahasia bank

SEJARAH RAHASIA BANK DI INDONESIA ..... LANJUTAN2. UU 23 PRP TAHUN 1960 TENTANG RAHASIA

BANK

• ISI: 7 PASAL

• PASAL 2: BANK TIDAK BOLEH MEMBERIKAN KETERANGAN-KETERANGAN TENTANG KEADAAN KEUANGAN LANGGANANNYA YANG TERCATAT PADANYA DAN HAL-HAL LAIN YANG HARUS DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN, KECUALI PERPAJAKAN DAN KEPENTINGAN PERADILAN

• LANGGANAN BANK ADALAH ORANG-ORANG YANG MEMPERCAYAKAN UANGNYA PADA BANK, MENERIMA CEK, BUNGA DARI BANK DAN LAIN SEBAGAINYA

11

Page 12: Rahasia bank

• RAHASIA BANK HANYA BERLAKU UNTUK NASABAH DEPOSAN & WALKING CUSTOMER

• PENEROBOSAN OLEH MENKEU (PAJAK), DAN JA-GUNG DAN KETUA MA (PERADILAN)

• DICABUT DENGAN LAHIRNYA UU 14/1967 TENTANG POKOK-POKOK PERBANKAN

• RAHASIA BANK MASUK DALAM UU PERBANKAN, TIDAK TERPISAH DALAM UU TERSENDIRI

• TIDAK TERDAPAT RUMUSAN YANG JELAS TENTANG RAHASIA BANK

• DIBUTUHKAN SUATU PENAFSIRAN RESMI BANK INDONESIA

12

Page 13: Rahasia bank

3. UU 14 TAHUN 1967 TENTANG POKOK-POKOK PERBANKAN

PASAL 36

BANK TIDAK BOLEH MEMBERIKAN KETERANGAN2 TENTANG KEADAAN KEUANGAN

NASABAHNYA YANG TERCATAT PADANYA DAN HAL-HAL LAIN YANG HARUS

DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN DALAM DUNIA PERBANKAN,

KECUALI DALAM HAL-HAL YANG DITENTUKAN DALAM UU INI

13

SEJARAH RAHASIA BANK DI INDONESIA ..... LANJUTAN

Page 14: Rahasia bank

SURAT EDARAN BANK INDONESIA NO. 2/377/UPPB/PBB PERIHAL PENAFSIRAN TENTANG PENGERTIAN RAHASIA BANK TANGGAL 11 SEPTEMBER 1969

• KEADAAN KEUANGAN YANG TERCATAT PADANYA ADALAH KEADAAN MENGENAI KEUANGAN YANG TERDAPAT PADA BANK YANG MELIPUTI SEGALA SIMPANANNYA YANG TERCANTUM DALAM SEMUA POS PASIVA, DAN SEGALA POS AKTIVA YANG MERUPAKAN PEMBERIAN KREDIT DALAM BERBAGAI MACAM BENTUK KEPADA YANG BERSANGKUTAN

• HAL-HAL LAIN YANG HARUS DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN DALAM DUNIA PERBANKAN, IALAH SEGALA KETERANGAN ORANG ATAU BADAN YANG DIKETAHUI OLEH BANK KARENA KEGIATAN DAN USAHANYA, YAITU:PEMBERIAN PELAYANAN, DAN JASA DALAM LALU LINTAS UANG, BAIK DALAM MAUPUN LUAR NEGERIPENDISKONTOAN DAN JUAL-BELI SURAT BERHARGA

RAHASIA BANK MENCAKUP NASABAH: DEPOSAN, DEBITUR, DAN KEGIATAN DLM SISTEM PEMBAYARAN14

Page 15: Rahasia bank

4. RAHASIA BANK DALAM UU 7 TAHUN 1992 TENTANG PERBANKAN

PASAL 1 ANGKA 16 “RAHASIA BANK ADALAH SEGALA SESUATU YANG BERHUBUNGAN DENGAN

KEUANGAN DAN HAL-HAL LAIN DARI NASABAH BANK YANG MENURUT KELAZIMAN DUNIA PERBANKAN WAJIB DIRAHASIAKAN”

PASAL 40 AYAT 1: “BANK DILARANG MEMBERIKAN KETERANGAN YANG DICATAT PADA BANK

TENTANG KEADAAN KEUANGAN DAN HAL-HAL LAIN DARI NASABAHNYA, YANG WAJIB DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN DALAM DUNIA PERBANKAN

15

Page 16: Rahasia bank

•NASABAH MENCAKUP NASABAH AKTIVA DAN PASIVA

•KELAZIMAN

MISALNYA: CARA SIMPAN DAN TARIK DANA, BESAR DEPOSITO, JUMLAH KREDIT, BESAR BUNGA DLL

•DIATURNYA TENTANG PIHAK TERAFILIASI (DEWAN

KOMISARIS, DIREKSI, PEJABAT, KARYAWAN DLL)

16

Page 17: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM UU 7 TAHUN 1992

1. PASAL 41: KEPENTINGAN PERPAJAKAN

2. PASAL 42: KEPENTINGAN PERADILAN DALAM PERKARA PIDANA

3. PASAL 43: DALAM PERKARA PERDATA ANTARA BANK DENGAN NASABAH

4. PASAL 44: TUKAR-MENUKAR INFORMASI ANTAR BANK

17

Page 18: Rahasia bank

RAHASIA BANK DALAM UU 10 TAHUN 1998 TENTANG PERUBAHAN UU 7 TAHUN 1992 TENTANG PERBANKAN

PASAL 1 ANGKA 28 “RAHASIA BANK ADALAH SEGALA SESUATU YANG BERHUBUNGAN DENGAN

KETERANGAN MENGENAI NASABAH PENYIMPAN DAN SIMPANANNYA”

RAHASIA BANK HANYA TERBATAS KEPADA NASABAH PENYIMPAN(DEPOSAN) DAN SIMPANANNYA SAJA

18

Page 19: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM UU 10 TAHUN 1998

PASAL 41 (1): “UNTUK KEPENTINGAN PERPAJAKAN PIMPINAN BANK INDONESIA ATAS PERMINTAAN

MENTRI KEUANGAN BERWENANG MENGELUARKAN PERINTAH TERTULIS KEPADA BANK AGAR MEMBERIKAN KETERANGAN DAN MEMPERLIHATKAN BUKTI-BUKTI TERTULIS SERTA SURAT-SURAT MENGENAI KEADAAN KEUANGAN NASABAH PENYIMPAN TERTENTU KEPADA PEJABAT PAJAK”

PASAL 42 (1): “UNTUK KEPENTINGAN PERADILAN DALAM PERKARA PIDANA, PIMPINAN BANK

INDONESIA DAPAT MEMBERIKAN IZIN KEPADA POLISI, JAKSA ATAU HAKIM UNTUK MEMPEROLEH KETERANGAN DARI BANK MENGENAI SIMPANAN TERSANGKA ATAU TERDAKWA PADA BANK”

19

Page 20: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM UU 10 TAHUN 1998

PASAL 41 A (1): “UNTUK PENYELESAIAN PIUTANG BANK YANG TELAH DISERAHKAN KEPADA BADAN URUSAN

PIUTANG DAN LELANG NEGARA/PANITIA URUSAN PIUTANG NEGARA, PIMPINAN BANK INDONESIA MEMBERIKAN IZIN KEPADA PEJABAT BADAN URUSAN PIUTANG DAN LELANG NEGARA/PANITIA URUSAN PIUTANG NEGARA UNTUK MEMPEROLEH KETERANGAN DARI BANK MENGENAI SIMPANAN NASABAH DEBITUR”

PASAL 43: “DALAM PERKARA PERDATA ANTARA BANK DENGAN NASABAHNYA, DIREKSI BANK YANG

BERSANGKUTAN DAPAT MENGINFORMASIKAN KEPADA PENGADILAN TENTANG KEADAAN KEUANGAN NASABAH YANG BERSANGKUTAN DAN MEMBERIKAN KETERANGAN LAIN YANG RELEVAN DENGAN PERKARA TERSEBUT”

20

Page 21: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM UU 10 TAHUN 1998

PASAL 44 (1) “DALAM RANGKA TUKAR MENUKAR INFORMASI ANTAR BANK, DIREKSI BANK DAPAT

MEMBERITAHUKAN KEADAAN KEUANGAN NASABAHNYA KEPADA BANK LAIN”

PASAL 44 A (1) “ATAS PERMINTAAN, PERSETUJUAN ATAU KUASA DARI NASABAH PENYIMPAN YANG DIBUAT

SECARA TERTULIS, BANK WAJIB MEMBERIKAN KETERANGAN MENGENAI SIMPANAN NASABAH PENYIMPAN PADA BANK YBS KEPADA PIHAK YANG DITUNJUK OLEH NASABAH PENYIMPAN TERSEBUT”

PASAL 44 A (2) “DALAM HAL NASABAH PENYIMPAN TELAH MENINGGAL DUNIA, AHLI WARIS YANG SAH DARI

PENYIMPAN YANG BERSANGKUTAN BERHAK MEMPEROLEH KETERANGAN MENGENAI SIMPANAN NASABAH PENYIMPAN TERSEBUT” 21

Page 22: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM UU 10/1998:

1. IJIN DARI PEMERINTAH/BI (PAJAK, PIUTANG BANK YANG DISERAHKAN BUPLN/PUPN, PERADILAM DALAM PERKARA PIDANA)

2. TANPA IJIN (PERKARA PERDATA, TUKAR INFORMASI ANTAR BANK, KUASA NASABAH, AHLI WARIS)

22

Page 23: Rahasia bank

SANKSI ATAS KETENTUAN RAHASIA BANK DALAM UU PERBANKANBENTUK SANKSI: PIDANA DAN DENDA SECARA AKUMULATIF

• PASAL 47 (1)

TANPA MEMBAWA PERINTAH TERTULIS ATAU TANPA IJIN MEMAKSA BANK ATAU PIHAK TERAFILIASI UNTUK MEMBERI KETERANGAN DIANCAM PIDANA PENJARA 2 - 4 TAHUN, DAN DENDA 10 - 200 M

• PASAL 47 (2)

ANGGOTA DIREKSI, KOMISARIS ATAU PIHAK TERAFILIASI YANG SENGAJA MEMBERI KETERANGAN DIANCAM PIDANA PENJARA 2 – 4 TAHUN DAN DENDA 4 – 800 M

• PASAL 47 A

ANGGOTA DIREKSI, KOMISARIS ATAU PIHAK TERAFILIASI YANG SENGAJA TIDAK MEMBERIKAN KETERANGAN, DIANCAM PIDANA PENJARA 2 – 7 TAHUN DAN DENDA 4 – 15 M

23

Page 24: Rahasia bank

KESIMPULANUU CAKUPAN RAHASIA BANK PENEROBOSAN RAHASIA BANK

UU 23 PRP TAHUN 1960

NASABAH DEPOSAN & WALKING CUSTOMER

PERPAJAKANPERADILAN

UU 14 TAHUN 1967

KEUANGAN NASABAH PADA POS AKTIVA DAN PASIVA, SERTA KEGIATAN DALAM SISTEM PEMBAYARAN

PERPAJAKANPERADILAN

UU 7 TAHUN 1992 KEUANGAN DAN HAL-HAL LAIN DARI NASABAH

41-44: PERPAJAKAN, PERADILAN PERKARA PIDANA, PERKARA PERDATA ANTARA BANK DENGAN NASABAH,TUKAR-MENUKAR INFORMASI ANTAR BANK

UU 10 TAHUN 1998

NASABAH PENYIMPAN (DEPOSAN) DAN SIMPANANNYA

1. IJIN DARI PEMERINTAH/BI (PAJAK, PIUTANG BANK YANG DISERAHKAN BUPLN/PUPN, PERADILAM DALAM PERKARA PIDANA)

2. TANPA IJIN (PERKARA PERDATA, TUKAR INFORMASI ANTAR BANK, KUASA NASABAH, AHLI WARIS)

24

Page 25: Rahasia bank

PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBERIAN PERINTAH ATAU IZIN

TERTULIS MEMBUKA RAHASIA BANK

25

Page 26: Rahasia bank

PBI NO. 2/19/PBI/2000 TANGGAL 7 SEPTEMBER 2000

• PASAL 1: PENGERTIAN BANK, SIMPANAN, NASABAH, NASABAH DEBITOR, DAN RAHASIA BANK

• PASAL 2 AYAT 4: KEWAJIBAN MERAHASIAKAN SEGALA SESUATU SEHUBUNGAN DENGAN NASABAH PENYIMPAN TIDAK BERLAKU UNTUK:

1. KEPENTINGAN PERPAJAKAN2. PENYELESAIAN PIUTANG BANK YANG SUDAH DISELESAIKAN KEPADA BUPLN/PUPN3. KEPENTINGAN PERADILAN DALAM PERKARA PIDANA4. KEPENTINGAN PERADILAN DALAM PERKARA PERDATA ANTARA BANK DENGAN NASABAHNYA5. TUKAR MENUKAR INFORMASI ANTAR BANK6. PERMINTAAAN, PERSETUJUAN ATAU KUASA DARI NASABAH PENYIMPAN YANG DIBUAT SECARA

TERTULIS7. PERMINTAAN AHLI WARIS YANG SAH DARI NASABAH PENYIMPAN YANG TELAH MENINGGAL

DUNIA

26

Page 27: Rahasia bank

LANJUTAN……..

• KEWAJIBAN RAHASIA BANK BERLAKU UNTUK PIHAK TERAFILIASI• BUTIR A, B DAN C WAJIB MEMPEROLEH PERINTAH ATAU IZIN TERTULIS UNTUK

MEMBUKA RAHASIA BANK DARI PIMPINAN BI:• KEPENTINGAN PAJAK DIDASARKAN PERMINTAAN TERTULIS MENTERI KEUANGAN• PENYELESAIAN PIUTANG NEGARA ATAS PERMINTAAN TERTULIS KEPALA BUPLN/PUPN• PEADILAN PERKARA PIDANA ATAS PERMINTAAN TERTULIS DARI KAPOLRI, JAKSA AGUNG DAN

KETUA MAHKAMAH AGUNG

• DAN BUTIR D,E, F DAN G TIDAK DIPERLUKAN PERINTAH• DALAM KAITAN DENGAN TINDAK PIDANA KORUPSI DILAKSANAKAN OLEH GBI

DALAM WAKTU SELAMBAT-LAMBATNYA 3 HARI KERJA TERHITUNG SEJAK SURAT PERMINTAAN DITERIMA SECARA LENGKAP OLEH DIREKTUR HUKUM BI

27

Page 28: Rahasia bank

LANJUTAN……..

• GBI DAPAT MENOLAK UNTUK MEMBERIKAN PERINTAH SECARA TERTULIS APABILA SURAT PERMINTAAN TIDAK MEMENUHI PERSYARATAN, YANG HARUS DIBERITAHUKAN SECARA TERTULIS SELAMBAT-LAMBATNYA 14 HARI SETELAH SURAT PERMINTAAN DITERIMA

• PEMBLOKIRAN DAN ATAU PENYITAAN SIMPANAN ATAS NAMA SEORANG NASABAH YANG TELAH DINYATAKAN SEBAGAI TERSANGKA ATAU TERDAKWA OLEH POLISI, JAKSA, ATAU HAKIM DAPAT DILAKUKAN TANPA MEMERLUKAN IZIN PIMPINAN BI. DALAM HAL POLISI, JAKSA ATAU HAKIM BERMAKSUD MEMPEROLEH KETERANGAN MENGENAI NASABAH PENYIMPANAN DAN SIMPANANNYA YANG DIBLOKIR DAN ATAU DISITA, MAKA BERLAKU KETENTUAN MENGENAI CARA-CARA MEMBUKA RAHASIA BANK

28

Page 29: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DI LUAR UU PERBANKAN

•SURAT MAHKAMAH AGUNG NO. KMA/694/R.45/XII/2004 PERIHAL PERTIMBANGAN HUKUM ATAS PELAKSANAAN KEWENANGAN KOMISI PEMBERANTASAN KORUPSI (KPK)

•BERISI PENEGASAN BAHWA KETENTUAN PASAL 12 UU 30 TAHUN 2002 TENTANG KPK MERUPAKAN KETENTUAN KHUSUS (LEX SPECIALIS) YANG MEMBERIKAN KEWENANGAN KEPADA KPK DALAM MELAKSANAKAN TUGAS PENYELIDIKAN, PENYIDIKAN DAN PENUNTUTAN”

29

Page 30: Rahasia bank

PENGECUALIAN RAHASIA BANK DI LUAR UU PERBANKAN

•PROSEDUR IJIN MEMBUKA RAHASIA BANK SEBAGAIMANA DIATUR DALAM

•PASAL 42 UU PERBANKAN TIDAK BERLAKU BAGI KOMISI PEMBERANTASAN KORUPSI.

30

Page 31: Rahasia bank

TERIMA KASIH