Ukuran : 8 kolom x 480 mm

Alamat Kantor : Nobu Center, Kawasan Bisnis Granadha, Plaza Semanggi Lt. UG & 9 Jl. Jend. Sudirman Kav. 50, Jakarta 12930, T. +62 21 255 351 28, F. +62 21 255 351 30 Website : www.nobubank.com

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO PT BANK NATIONALNOBU TBK

Merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari Laporan Publikasi Triwulanan Posisi 30 Juni 2017

A. Risiko Kredit1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2017Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Jabodetabek IndonesiaBagianTengah

IndonesiaBagian Barat

IndonesiaBagian Timur Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.373.030 - - - 2.373.030 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 100.762 - - - 100.762 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 1.558.665 - - - 1.558.665 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 75.463 23.960 12.694 23.637 135.754 6 Kredit Beragun Properti Komersial 13.518 - 2.005 - 15.523 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 424.866 227.157 217.020 120.397 989.440 9 Tagihan kepada Korporasi 2.827.180 413.433 345.833 188.426 3.774.872

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - 11 Aset Lainnya 438.426 - - - 438.426

Total 7.811.910 664.550 577.552 332.460 9.386.472

2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2017Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn

> 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non

Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.301.901 1.036 - 70.093 - 2.373.030

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 25.000 75.762 - - - 100.762

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 1.558.665 - - - - 1.558.665

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1.815 29.469 33.173 71.297 - 135.754

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - 15.523 - 15.523

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 765.550 77.843 91.920 54.127 - 989.440

9 Tagihan kepada Korporasi 2.527.924 707.495 250.845 288.608 - 3.774.872

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - 438.426 438.426

Total 7.180.855 891.605 375.938 499.648 438.426 9.386.472

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi(dalam jutaan rupiah)

No. Sektor Ekonomi

30 Juni 2017

Tagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada

Bank

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti

Komersial

Kredit Pegawai/

Pensi unan

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio

Ritel

Tagihan kepada

Korporasi

Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

Aset Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - - 10.537 - - -

2 Perikanan - - - - - - - 12.327 - - -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - 6.532 - -

4 Industri pengolahan - - - - - 10.874 - 197.548 872.415 - -

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - - - 34.373 109.270 - -

7 Perdagangan besar dan eceran - - - - - - - 598.322 698.653 - -

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum

- - - - - - - 16.406 44.745 - -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - - - - 19.063 143.592 - -

10 Perantara keuangan - - - 1.558.665 - - - - 750.472 - -

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan

- - - - - - - 92.267 488.984 - -

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib

- - - - - - - - - - -

13 Jasa pendidikan - - - - - - - 3 3.342 - -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - 1.321 - - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya

- - - - - - - 273 - - -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - - - - - -

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya

- - - - - - - - - - -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - -

20 Lainnya 2.373.030 100.762 - - 135.754 4.649 - 7.000 656.867 - 438.426

Total 2.373.030 100.762 - 1.558.665 135.754 15.523 - 989.440 3.774.872 - 438.426

4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah(dalam jutaan rupiah)

No. Keterangan

30 Juni 2017Wilayah

Jabodetabek IndonesiaBagianTengah

IndonesiaBagian Barat

IndonesiaBagian Timur Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)1 Tagihan 7.824.726 667.772 580.428 334.085 9.407.011 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - - - - -

a. Belum jatuh tempo - - - - - b. Telah jatuh tempo - - - - -

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - - 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 12.816 3.222 2.876 1.625 20.539 5 Tagihan yang dihapus buku 1.356 - - 1.227 2.583

5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi(dalam jutaan rupiah)

No. Sektor Ekonomi

30 Juni 2017

TagihanTagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai Cadangan kerugian penurunan nilai

(CKPN) - Individual

Cadangan kerugian

penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

Tagihan yang dihapus bukuBelum Jatuh

TempoTelah jatuh

tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 10.553 - - - 16 - 2 Perikanan 12.425 - - - 98 - 3 Pertambangan dan Penggalian 6.535 - - - 3 - 4 Industri pengolahan 1.085.768 - - - 4.931 - 5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - 6 Konstruksi 144.307 - - - 664 - 7 Perdagangan besar dan eceran 1.303.375 - - - 6.400 2.583 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 61.457 - - - 306 - 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 163.462 - - - 807 -

10 Perantara keuangan 2.312.849 - - - 3.712 - 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 584.154 - - - 2.903 - 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - 13 Jasa pendidikan 3.355 - - - 10 - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 1.322 - - - 1 - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 274 - - - 1 - 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - 20 Lainnya 3.717.175 - - - 687 -

Total 9.407.011 - - - 20.539 2.583

6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai(dalam jutaan rupiah)

No. Keterangan 30 Juni 2017CKPN Individual CKPN Kolektif

(1) (2) (3) (4)1 Saldo awal CKPN - 20.539 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - -

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - - 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - -

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - - 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - -

Saldo akhir CKPN - 20.539

7. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat(dalam jutaan rupiah)

No Kategori Portofolio

30 Juni 2017Tagihan Bersih

Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

Tanpa Peringkat Total

Standard and Poor's AAA AA+ s.d

AA-A+

s.d A-BBB+ s.d

BBB-BB+ s.d

BB-B+

s.d B-Kurang dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang dari A-3

Fitch Ratings AAA AA+ s.d AA-

A+ s.d A-

BBB+ s.d BBB-

BB+ s.d BB-

B+ s.d B-

Kurang dari B-

F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang

dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3

A1 s.d A3

Baa1 s.d Baa3

Ba1 s.d Ba3

B1 s.d B3

Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings

IndonesiaAAA (idn)

AA+(idn) s.d AA-

(idn)

A+(idn) s.d.

A-(idn)

BBB+(idn) s.d BBB-

(idn)

BB+(idn) s.d BB-

(idn)

B+(idn) s.d

B-(idn)

Kurang dari

B-(idn)

F1+(idn) s.d

F1(idn)F2(idn) F3(idn)

Kurang dari

F3(idn)PT

Pemeringkat Efek

IndonesiaidAAA idAA+

s.d idAA-idA+ s.d

id A-id BBB+ s.d

id BBB-id BB+ s.d id BB-

id B+ s.d

id B-

Kurang dari idB-

idA1 idA2 idA3 s.d id A4

Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)1 Tagihan Kepada

Pemerintah- - - - - - - - - - - - 2.373.030 2.373.030

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

- - - - - - - - - - - - 100.762 100.762

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan

- - - - - - - - - - - -

Multilateral dan Lembaga Internasional

- - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 1.558.665 1.558.665 5 Kredit Beragun Rumah

Tinggal - - - - - - - - - - - - 135.754 135.754

6 Kredit Beragun Properti Komersial

- - - - - - - - - - - - 15.523 15.523

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha

Mikro, Usaha Kecil - - - - - - - - - - - -

dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - 989.440 989.440 9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - 3.774.872 3.774.872

10 Tagihan yang Telah Jatuh - - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - 438.426 438.426

TOTAL - - - - - - - - - - - - 9.386.472 9.386.472

8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)(a) Transaksi Derivatif Over the Counter

(dalam jutaan rupiah)

No Variabel yang Mendasari

30 Juni 2017Notional Amount

Tagihan Derivatif Kewajiban Derivatif

Tagihan Bersih sebelum MRK MRK Tagihan Bersih

setelah MRK< 1 Tahun > 1 Tahun -< 5 Tahun > 5 Tahun

1 Suku Bunga - - - - - - - - 2 Nilai Tukar - - - - - - - - 3 Lainnya - - - - - - - -

TOTAL - - - - - - - -

8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)(b) Transaksi Repo

(dalam jutaan rupiah)

No Kategori Portofolio30 Juni 2017

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - -

TOTAL - - - -

8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)(c) Transaksi Reverse Repo

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio30 Juni 2017

Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih setelah MRK ATMR setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - -

Total - - - -

9. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio30 Juni 2017

ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)A Eksposur Neraca1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.373.030 - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 100.762 - - - - 50.381 12.661 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 1.556.335 - - - - - - - - 311.267 78.220 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 134.146 - - - - - - - 46.951 11.799 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - 15.523 - - 15.523 3.901 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel- -

-

-

-

-

890.653

-

-

-

667.990

167.863 9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 3.654.055 - - 3.654.055 918.251

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya 220.271 - - - - - - 207.700 10.455 - 223.383 56.135

Total Eksposur Neraca 2.593.301 1.556.335 134.146 - - 100.762 890.653 3.877.278 10.455 - 4.969.549 1.248.830 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd

Transaksi Rekening Administratif1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel- - - - - - 7.000 - - - 5.250 1.319

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 34.762 - - 34.762 8.736 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - -

Total Eksposur TRA - - - - - - 7.000 34.762 - - 40.012 10.055 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan

(Counterparty Credit Risk)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - -

10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2017

Tagihan BersihBagian Yang Dijamin Dengan

Bagian Yang Tidak DijaminAgunan Garansi Asuransi

Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)]

A Eksposur Neraca1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.373.030 - - - 2.373.030 - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 100.762 - - - - 100.762 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 1.558.665 - - - 2.331 1.556.334 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 135.754 1.608 - - - 134.146 6 Kredit Beragun Properti Komersial 15.523 - - - - 15.523 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 982.440 91.787 - - - 890.653 9 Tagihan kepada Korporasi 3.740.110 86.055 - - - 3.654.055

10 Tagihan yang Telah Jatuh - - - - - - 11 Aset Lainnya 438.426 - - - - 438.426

Total Eksposur Neraca 9.344.710 179.450 - - 2.375.361 6.789.899 B Eksposur Rekening Administratif1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 7.000 - - - - 7.000 9 Tagihan kepada Korporasi 34.762 - - - - 34.762

10 Tagihan yang Telah Jatuh - - - - - - Total Eksposur Rekening Administratif 41.762 - - - - 41.762

C Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - -

Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - Total (A+B+C) 9.386.472 179.450 - - 2.375.361 6.831.661

11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset(dalam jutaan rupiah)

No. Eksposur Sekuritisasi

30 Juni 2017

Nilai aset yg disekuritisasi

Nilai aset yang disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai Laba/Rugi

dari aktivitas sekuritisasi

ATMR Pengurang ModalTelah jatuh tempo Belum Jatuh

Tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - -

2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukunga. Fasilitas penanggung risiko pertama- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

- - - - - -

b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - -

3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - -

4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) -

5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) -

6 Bank bertindak sebagai Pemodala. Senior tranche - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

- - - - - -

b. Junior tranche - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - -

12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal(dalam jutaan rupiah)

No. Underlying Asset30 Juni 2017

Nilai Aset Yang Disekuritisasi

Keuntungan (Kerugian) Penjualan

(1) (2) (3) (4)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Tagihan Kepada Bank - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - 9 Tagihan kepada Korporasi - -

10 Aset LainnyaTotal - -

13. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar(a) Eksposur Aset di Neraca

(dalam jutaan rupiah)

No Kategori Portofolio30 Juni 2017

Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK(1) (2) (3) (4) (5)1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.373.030 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 100.762 50.381 50.381 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank 1.558.665 311.733 311.267 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 135.754 47.514 46.951 6 Kredit Beragun Properti Komersial 15.523 15.523 15.523 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 982.440 736.830 667.990 9 Tagihan Kepada Korporasi 3.740.110 3.740.110 3.654.055

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - 11 Aset Lainnya 438.426 - 223.382

TOTAL 9.344.710 4.902.091 4.969.549

(b) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif(dalam jutaan rupiah)

No Kategori Portofolio30 Juni 2017

Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK(1) (2) (3) (4) (5)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan kepada Bank - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 7.000 5.250 5.250 9 Tagihan Kepada Korporasi 34.762 34.762 34.762

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - TOTAL 41.762 40.012 40.012

(c) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)(dalam jutaan rupiah)

No Kategori Portofolio30 Juni 2017

Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK(1) (2) (3) (4) (5)1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan kepada Bank - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - 7 Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA) - - -

TOTAL - - -

(d) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)(dalam jutaan rupiah)

No Jenis Transaksi30 Juni 2017

Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5)1 Delivery versus payment - - -

a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - - b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - - c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - - d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -

2 Non-delivery versus payment - - - TOTAL - - -

(e) Eksposur Sekuritisasi(dalam jutaan rupiah)

No Jenis Transaksi30 Juni 2017

Faktor Pengurang Modal ATMR(1) (2) (3) (4)1 Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan - - 2 Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - 3 Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan - - 4 Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan - - 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan - - 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan - - 7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank

umum.- -

TOTAL - -

(f) Total Pengukuran Risiko Kredit(dalam jutaan rupiah)

30 Juni 2017TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 5.009.561 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -

B. Risiko Pasar1). Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar

(dalam jutaan rupiah)

No. Jenis Risiko30 Juni 2017

Individual KonsolidasianBeban Modal ATMR Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Risiko Suku Bunga

a. Risiko Spesifik - - - - b. Risiko Umum 57 226 - -

2 Risiko Nilai Tukar 713 2.839 - - 3 Risiko Ekuitas *) - - - - 4 Risiko Komoditas *) - - - - 5 Risiko Option - - - -

Total 770 3.065 - -

2) Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)Risiko tingkat suku bunga merupakan eksposur terhadap kondisi keuangan bank terhadap pergerakan tingkat suku bunga. Risiko suku bunga pada banking book (IRRBB) timbul akibat pergerakan suku bunga pasar yang berlawanan dengan posisi atau transaksi yang dimiliki Bank, yang dapat berpengaruh pada pendapatan bunga Bank maupun nilai ekonomis modal Bank. Dalam melakukan pengukuran IRRBB, Bank menggunakan format gap report dengan pendekatan repricing gap yang menyajikan akun aset dan kewajiban yang bersifat interest rate sensitive untuk dipetakan dalam skala waktu tertentu. Pemetaan dilakukan berdasarkan sisa waktu jatuh tempo untuk instrumen dengan suku bunga tetap dan berdasarkan sisa waktu hingga penyesuaian suku bunga berikutnya untuk instrumen dengan suku bunga mengambang.

Risiko suku bunga di Banking Book yang dihitung dengan pendekatan earning menunjukan bahwa kenaikan suku bunga 1 bps menyebabkan penurunan NII berkisar sebesar IDR 124 juta.

C. Risiko Likuiditas1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah dan Valuta Asing

(a) Profil Maturitas Rupiah(dalam jutaan rupiah)

No. Pos-pos

30 Juni 2017

SaldoJatuh Tempo

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln

> 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)I NERACA

A Aset1. Kas 211.951 211.951 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.882.473 1.808.894 - 73.579 - - 3. Penempatan pada bank lain 616.350 433.412 93.085 34.103 55.750 - 4. Surat Berharga 986.136 179.318 120.218 180.593 174.990 331.017 5. Kredit yang diberikan 4.236.836 553.222 423.603 755.016 1.144.876 1.360.119 6. Tagihan lainnya - - - - - - 7. Lain-lain 186.947 59.459 15.398 7.612 7.980 96.498 Total Aset 8.120.693 3.246.256 652.304 1.050.903 1.383.596 1.787.634 B. Kewajiban1. Dana Pihak Ketiga 6.031.586 5.692.332 244.954 67.997 25.597 706 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 460.304 460.304 - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - 6. Kewajiban lainnya 165.558 165.558 - - - - 7. Lain-lain 158.716 140.480 552 828 1.657 15.199 Total Kewajiban 6.816.164 6.458.674 245.506 68.825 27.254 15.905 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1.304.529 (3.212.418) 406.798 982.078 1.356.342 1.771.729

II REKENING ADMINISTRATIFA. Tagihan Rekening Administratif1. Komitmen 165.880 165.880 - - - - 2. Kontijensi - - - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 165.880 165.880 - - - - B. Kewajiban Rekening Administratif1. Komitmen 1.088.927 20.751 201.867 283.853 564.526 17.930 2. Kontijensi 77.543 1.154 8.503 42.106 25.780 - Total Kewajiban Rekening Administratif 1.166.470 21.905 210.370 325.959 590.306 17.930 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (1.000.590) 143.975 (210.370) (325.959) (590.306) (17.930)Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 303.939 (3.068.443) 196.428 656.119 766.036 1.753.799 Selisih Kumulatif (3.068.443) (2.872.015) (2.215.896) (1.449.860) 303.939

(b) Profil Maturitas Valas(dalam jutaan rupiah)

No. Pos-pos

30 Juni 2017

SaldoJatuh Tempo

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln

> 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)I NERACA

A Aset1. Kas 8.316 8.316 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 350.793 281.903 39.823 26.428 2.639 - 3. Penempatan pada bank lain 660.671 660.671 - - - - 4. Surat Berharga 139.858 - - - 65.571 74.287 5. Kredit yang diberikan 8.623 - - - 8.623 - 6. Tagihan lainnya 7.197 - 7.197 - - - 7. Lain-lain 8.515 4.517 - - - 3.998 Total Aset 1.183.973 955.407 47.020 26.428 76.833 78.285

B. Kewajiban1. Dana Pihak Ketiga 1.014.436 973.587 40.516 333 - - 2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3. Kewajiban pada bank lain 146.603 146.603 - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - 6. Kewajiban lainnya 7.197 - 7.197 - - - 7. Lain-lain 2.665 2.665 - - - - Total Kewajiban 1.170.901 1.122.855 47.713 333 - -

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 13.072 (167.448) (693) 26.095 76.833 78.285

II REKENING ADMINISTRATIFA. Tagihan Rekening Administratif1. Komitmen 5.358 733 4.625 - - - 2. Kontijensi - - - - - - Total Tagihan Rekening Administratif 5.358 733 4.625 - - -

B. Kewajiban Rekening Administratif1. Komitmen 17.353 12.728 4.625 - - - 2. Kontijensi 626 - 626 - - - Total Kewajiban Rekening Administratif 17.979 12.728 5.251 - - -

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (12.621) (11.995) (626) - - -

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 451 (179.443) (1.319) 26.095 76.833 78.285

Selisih Kumulatif (179.443) (180.762) (154.667) (77.834) 451

D. Risiko Operasional(dalam jutaan rupiah)

No. Pendekatan Yang Digunakan30 Juni 2017

Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir) Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)1 Pendekatan Indikator Dasar 232.223 34.833 435.418

Total 232.223 34.833 435.418