LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk Terdepan, Modern. Menenteramkan

Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 telah disusun berdasarkan laporan

keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak diaudit. Penyajian informasi keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini tanpa modi�kasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).

- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 30 Juni 2016 untuk 1 USD = Rp13.212,50 pada tanggal 30 Juni 2015 untuk 1 USD = Rp13.332,50 dan pada tanggal 31 Desember 2015

untuk 1 USD = Rp13.785,00

Jakarta, 11 Agustus 2016S.E & ODireksi

PT Bank Syariah Mandiri

Agus SudiartoDirektur Utama

Agus Dwi HandayaDirektur

No. POS-POS 31 Desember 2015

30 Juni2016

Bank

1.291.740

9.231.586

670.769

1

6.572.339

525.717

264.758

51.320.529

(16.433.545)

7.612

(465)

1.884.142

10.977

3.597.104

11.241.065

-

1.203.360

(309.970)

-

50.331

(456.851)

(1.497.470)

201.012

(113.328)

-

-

2.038.530

(1.055.261)

-

939

-

23

-

(97.768)

-

191.392

1.683.587

72.022.855

1.611.125

7.943.741

532.365

-

7.726.926

368.970

260.325

49.914.035

(15.303.225)

11.824

(231)

1.967.130

18.286

2.888.566

10.591.077

-

1.045.336

(239.287)

-

50.331

(693.833)

(1.321.073)

184.826

(95.602)

-

-

1.993.417

(958.506)

-

939

-

-

-

(30.701)

-

230.125

1.672.823

70.369.709

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah

a. Giro

b. Tabungan

2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing

a. Giro

b. Tabungan

c. Deposito

3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia

4. Liabilitas Kepada Bank Lain

5. Liabilitas Spot dan Forward

6. Surat Berharga Diterbitkan

7. Liabilitas Akseptasi

8. Pembiayaan Diterima

9. Setoran Jaminan

10. Liabilitas Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia

b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia

11. Liabilitas Pajak Tangguhan

12. Liabilitas Lainnya

13. Dana Investasi Pro�t Sharing

TOTAL LIABILITAS

EKUITAS

14. Modal Disetor

a. Modal Dasar

b. Modal Yang Belum Disetor -/-

c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-

15. Tambahan Modal Disetor

a. Agio

b. Disagio -/-

c. Modal Sumbangan

d. Dana Setoran Modal

e. Lainnya

16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya

a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam

Mata Uang Asing

b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan

Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual

c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas

d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap

e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi

f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti

g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain

h. Lainnya

17. Selisih Kuasi Reorganisasi

18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali

19. Ekuitas Lainnya

20. Cadangan

a. Cadangan Umum

b. Cadangan Tujuan

21. Laba (Rugi)

a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu

b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)

TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

7.091.732

2.335.566

11.940

22.191.113

32.161.787

-

264.167

-

500.000

264.758

-

23.683

-

-

-

1.395.610

-

66.240.356

2.500.000

(510.978)

-

-

-

-

-

-

-

7.074

-

344.038

-

32.225

-

-

-

-

-

397.804

-

2.844.698

167.638

5.782.499

-

5.782.499

72.022.855

5.818.708

2.239.241

11.502

22.755.891

31.287.537

-

412.511

-

500.000

260.325

-

58.779

37

-

-

1.411.439

-

64.755.970

2.500.000

(510.978)

-

-

-

-

-

-

-

5.952

-

344.038

-

32.225

-

-

-

-

-

297.804

-

2.655.122

289.576

5.613.739 -

5.613.739

70.369.709

Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

ASET1. Kas

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

3. Penempatan Pada Bank Lain

4. Tagihan Spot dan Forward

5. Surat Berharga Dimiliki

6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

7. Tagihan Akseptasi

8. Piutang

a. Piutang Murabahah

b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-

c. Piutang Istishna’

d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-

e. Piutang Qardh

f. Piutang Sewa

9. Pembiayaan Bagi Hasil

a. Mudharabah

b. Musyarakah

c. Lainnya

10. Pembiayaan Sewa

a. Aset Ijarah

b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-

c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-

11. Penyertaan

12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif

a. Individual

b. Kolektif

13 Aset Tidak Berwujud

Akumulasi Amortisasi -/-

14 Salam

15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian

Termin Istishna’ -/-

16 Aset Tetap Dan Inventaris

Akumulasi Penyusutan-/-

17. Properti Terbengkalai

18. Aset Yang Diambil Alih

19. Rekening Tunda

20. Aset Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia

b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia

21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-

22. Persediaan

23. Aset Pajak Tangguhan

24. Aset Lainnya

TOTAL ASET

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN

No. POS-POS

Periode yang berakhir pada 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM

1.885.098 62

102.772

168.463 533.045 392.775

82.692 - -

- 15

3.774

1.180.848 -

133 -

1.987.715

- -

- 69

8.718

21 - -

307.058 -

37.224

27.658

369 -

- - -

170 140.355 208.701

62.719 4 -

597 67.000

957.458 24.933

626.300 (1.763.174)

224.541

512 (4.132)

1.116 (2.504)

222.037

15.666 (38.733)

167.638

- - - -

-

-

1.123 - -

-

1.123

168.761

167.638 -

167.638

1.123 -

1.123

-

-

1.750.901 717

90.578

186.643 436.961 394.812

90.580 - -

- 71

6.797

1.276.262 -

287 -

1.681.511

417 -

- 46

7.627

46 - -

414.484 -

20.307

28.074

- -

- - -

6.940 118.460 189.905

6.268 2.052

- 187

- 966.425

35.555 590.216

(1.501.155) 180.356

911 2.122

490 3.523

183.879

20.585 (30.948)

132.346

- - - -

-

-

3.537 - -

-

3.537

135.883

132.346 -

132.346

3.537 -

3.537

-

-

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

30 Juni2015

30 Juni 2016

Bank

Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya

- - - -

- -

493.751 -

- -

- -

33.258 - - -

2.343 213.529

231.056 80

2.963 -

110.552 -

151.632 232.577

-

- - - -

- -

666.081 -

- -

- -

5.255 -

29.068 -

- 201.975

261.542 63

2.477 -

122.541 -

94.961 332.136

-

No. POS-POS31 Desember

201530 Juni

2016

Bank

13,69%

4,66%4,69%2,94%5,58%3,74%0,62%6,14%6,54%0,67%

93,76%27,88%82,31%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

5,09%1,23%3,29%

11,97%

5,81%5,85%2,79%6,67%4,70%0,55%5,48%6,27%0,59%

96,16%25,78%85,01%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

5,05%1,23%7,22%

No. RASIO

Per 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Persentase)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

30 Juni2015

30 Juni 2016

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULAN

No. POS-POS

2016 2015

Per 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat

42.229 40.436

- -

14.029 -

14.137

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

37.122 550.982

- 1

6.279.071 142.239 250.621

6.656.679 113.409

23.269.894 2.171.279

865.317 66.193

7.932.406

4.952.390 -

7.098.301 1.054.753

362.629 136.862

1.360.460 - -

94.961 189.970

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

-

752.545 11.086

1.903.563 635.457

1.119.185 440.563 657.086

188.796 223

571.954 199.695

576.012 199.695

95.562 - -

- 147.421

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - -

50.331

- - -

- -

- -

- -

-

131.443 -

424.998 -

208.006 -

70.486

81.573 -

148.584 -

72.618 -

6.171 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

-

- -

153.416 -

206.783 132.356

106.802 -

44.882

45.448 -

29.456 -

18.592 -

5.308 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

137.000

- -

393.649 -

703.313 11.791

222.471 -

127.962

276.401 -

184.028 6.569

44.837 6.569

59.047 - -

- -

939

42.229 40.436

- -

14.029 -

14.137

- -

- -

- - -

- - -

- - - -

50.331

- - -

37.122 550.982

- 1

6.416.070 142.239 250.621

8.087.732 124.495

26.508.551 2.950.883

2.521.781 506.756

8.832.822

5.544.608 223

8.032.322 1.261.017

1.074.688 343.126

1.526.548 - -

94.961 337.391

939

- -

2.052.066 2.010.406

26,20%

14,46%

24,46%

23,79%

3.911.088

365.252 - -

70.420 19.584

- -

412 -

15.413

- -

- -

- - -

- - -

- - - -

50.331

- - -

43.399 962.058

- -

3.380.891 262.364 398.021

7.943.966 1.546.184

21.563.100 541.819

571.817 47.712

7.910.861

3.078.597 765.432

7.377.663 33.113

171.907 6.666

1.327.767 - -

112.083 270.204

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

998

1.237.720 426.946

1.038.772 585.852

135.869 11.262

724.273

181.061 39.341

516.058 22.644

198.057 598

164.621 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

- - -

454.052 -

434.213 -

97.797 -

132.514

55.607 -

173.902 -

5.987 -

38.814 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

1.433

154.783 -

197.823 -

52.868 -

39.350

35.444 -

80.223 -

2.222 -

13.914 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - -

- - - - -

- - -

- -

- -

137.000

- 50.994

871.023 11.898

282.073 -

305.842 -

195.020

196.685 3.866

406.079 -

10.808 -

83.238 - -

- -

13.062

70.420 19.584

- -

412 -

15.413

- -

- -

- - -

- - -

- - - -

50.331

- - -

43.399 962.058

- -

3.517.891 262.364 451.446

10.661.544 1.985.028

23.515.981 1.127.671

1.164.193 58.974

9.002.018

3.547.394 808.639

8.553.925 55.757

388.981 7.264

1.628.354 - -

112.083 270.204

13.062

- -

1.696.085 1.646.316

33,83%

25,80%

23,02%

22,58%

2.619.836

179.376 - -

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. URAIAN

132.485

- - -

20.553 337 122

21.012

- -

7.165 7.165

13.847 146.332

64.112

- - -

73.107 427 204

73.738

- -

5.365 5.365

68.373 132.485

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

1. Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan5. Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode

31 Desember 2015

30 Juni 2016

Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal

2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya e. Fee/Penerimaan Bank

3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir

63.943

(7) 7 -

(4)

63.939

69.238

(5.368) 73

- -

63.943

31 Desember 2015

30 Juni 2016

TOTAL

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARDPer 30 Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSI

A. Terkait Dengan Nilai Tukar

1. Spot 2. Forward 3. Lainnya

B. Lainnya

JUMLAH

-

29.068

-

-

-

29.068

-

29.068

-

-

-

29.068

-

-

-

-

-

-

-

1

-

-

-

1

-

-

-

-

-

-

NILAI NOTIONAL

TUJUAN

BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS

TAGIHAN DAN LIABILITAS

BANK

Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. URAIAN

11.740

5.693 6.684

6.718 -

5.659

17.399

20.172

9.593 13.258

31.283 -

(8.432)

11.740

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT

31 Desember 2015

30 Juni 2016

1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi

- -

137.000 -

394.818 - - - -

62.033 - -

7.550 -

212 -

15.094 47.134

981.500 5.359

16.913 -

50.487 236.221

- - -

97.745

212 -

15.094 47.134

280.010 13

3.332 -

32.476 91.624

- - -

2.374

- -

137.000 -

1.033.010 5.346

13.581 -

18.011 228.268

- -

7.550 95.371

- -

137.000 -

316.528 - - - - - - - - -

298 -

15.501 5.895

670.775 14.519

115.650 -

102.762 313.227

- -

503 3.427

298 -

15.501 4.134

276.887 56

12.231 -

29.804 75.764

- -

503 3.427

- -

137.000 1.760

664.108 14.463

103.419 -

72.959 234.002

- - - -

POS-POS

Juni 2016 Juni 2015

CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : Nihil

Sebagian Penghargaan Tahun 2016:

The Most Trusted

Companies

Indonesian Institute for Corporate Governance

(IICG)

Islamic Bank of

The Year

Asset Asian Awards 2016

The Best Overall

Performance

MRI-Banking Service Excellence 2016

The Best Islamic Bank in Indonesia

2015

Asiamoney

Indonesia Best Brand

Award 2015

SWA & Mars

Consumer’s Choice 2015

Indonesian Middle-Class Brand Champion

PENGURUS BANK

- Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulki�i Djaelani- Komisaris : Agus Fuad

- Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Agus Dwi Handaya - Direktur : Fahmi Ridho- Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Choirul Anwar

- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin *- Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.

Direksi:Dewan Komisaris:

Dewan Pengawas Syariah:

* Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (�t & proper test)

4.856.431 4.856.431 1.489.022 3.512.964

- -

297.804 3.147.396

66.173 - - - -

1.591 - - - - -

(145.555) (145.555)

- - - - - - - - - - -

915.178 500.000

- 415.178

- - - -

5.771.609

5.551.808 5.551.808 1.989.022 3.754.178

- -

397.804 2.844.698

167.638 - - - - -

344.038 - - - -

(191.392) (191.392)

- - - - - - - - - - -

1.007.541 500.000

- 507.541

- - - -

6.559.349

No. KETERANGAN

Per - 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN

KOMPONEN MODALI Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan * 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal

30 Juni 201530 Juni 2016

Note: * Pada tahun 2016 di akui sebesar 100% sedangkan 2015 di akui 50%

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKOALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1Dari AT1Dari Tier 2

40.945.303

215.546 6.740.505

47.901.354 9,99%

4,50%0,00%2,10%

40.694.211 422.427

7.084.024 48.200.662

9,99%

---

11,59%11,59%

2,10%13,69%

3,70%

0,625%0,000%0,000%

---

11,97%-

---

RASIO KPMMRasio CET1Rasio Tier 1Rasio Tier 2Rasio totalCET 1 UNTUK BUFFERPROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANKCapital Conservation Bu�erCountercyclical Bu�erCapital Surcharge untuk D-SIB

30 Juni 201530 Juni 2016

Bank

30 Juni 201530 Juni 2016

Bank

Bank

EDCBA

PORSI PEMILIK DANA

Periode Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN

BAGI HASILINDIKASI RATE OF

RETURN (%)

A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank

B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan

TOTAL

INDIKATORSALDO

RATA-RATA

160.699 48.076.547

38.0742.544.340

- 3.964.885

- 2.746.544

128.92520.764.005

26.5943.088

- 5.342

24.203.9383.167.6851.166.1782.490.036

61.249.634

906 449.575

30520.414

- 31.811

- 22.036

1.034166.592

21325 -

43

194.19225.415

9.35619.978

491.414

- 6%

34%19%

45%46%

- 48%

43%50%51%50%

241.251

- 1.860

- 1.728

35231.634

9611 -

21

83.58212.671

4.7519.916

147.897

0,77%0,59%

- 0,56%

- 0,75%

3,27%1,83%

4,33%4,43%

- 4,63%

4,14%4,80%4,89%4,78%

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

31.832.003 29.193.419

2.638.584 10.491.099

9.570.408 920.691

21.340.904 - - -

21.340.904

8.794.529

1.507 -

914.132 - -

306.542 - -

86.475 701.546

- 5.142.329

88.340 1.553.658

21.423.625

- - - - -

- - - -

79.663 8.791.101

- 161.854

19.859 -

353.090 116

5.268.227 412.818

6.336.897 (12.629.096)

8.711.808

(173) -

5.186

5.013

8.716.821

(1.211.215) (427.857)

7.077.749

25.588.987 (11.775)

- -

(790.112)

(27.972)

1.929.821 - -

(320.488)

26.368.461

33.446.210

7.077.749 -

7.077.749

26.368.461 -

26.368.461

33.446.210 -

33.446.210

-

- -

30.502.321 28.283.412

2.218.909 11.749.096 11.048.779

700.317 18.753.225

- - -

18.753.225

8.025.289

- -

740.747 - -

268.170 - -

106.715 751.420

- 4.609.697

40.551 1.507.989

14.354.391

195 - - - -

- - - -

- 3.390.071

- 217.716

(123) -

393.418 1.043

4.627.138 319.336

5.405.597 (6.329.102)

12.424.123

87 -

9.079

9.166

12.433.289

(1.925.398) (475.711)

10.032.180

- (6.800)

- -

-

38.113

(551.940) - -

101.522

(419.105)

9.613.075

10.032.180 -

10.032.180

(419.105) -

(419.105)

9.613.075 -

9.613.075

-

- -

36.367.712 33.620.684

2.747.028 12.124.006 11.196.260

927.746 24.243.706

5.042.828 3.498.436 1.544.392

25.788.098

9.279.181

80.744 -

914.132 - -

328.168 - -

102.188 14

- 5.500.575

88.340 2.265.020

25.606.202

- - - - -

- - - -

79.833 9.348.806

- 386.807

19.859 -

353.090 141.001

6.665.942 473.504

8.137.360 (16.327.021)

9.461.077

(134) -

(7.776)

(7.910)

9.453.167

(1.475.219) (475.802)

7.502.146

25.933.025 (10.586)

- -

(792.176)

(54.535)

2.058.669 - -

(342.922)

26.791.475

34.293.621

7.080.379 421.767

7.502.146

26.758.812 32.663

26.791.475

33.839.191 454.430

34.293.621

-

- 303,44

34.571.085 32.272.345

2.298.740 13.371.176 12.667.646

703.530 21.199.909

5.036.629 3.481.128 1.555.501

22.755.410

8.140.774

- -

740.747 - -

284.284 - -

120.209 581

- 5.054.101

40.551 1.900.301

17.811.962

71.023 - - - -

- - - -

6.940 3.702.277

- 327.743

(123) -

393.418 (470)

5.904.491 396.723

7.009.940 (9.671.188)

13.084.222

100 -

2.082

2.182

13.086.404

(2.233.737) (516.148)

10.336.519

- (9.092)

- -

-

87.026

(559.328) - -

103.679

(377.715)

9.958.804

9.924.439 412.080

10.336.519

(377.715) -

(377.715)

9.546.724 412.080

9.958.804

-

- 425,33

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKPer 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

- -

485.321 -

4.402.206 997.903

13.729.989 1.060.924

20.149.246 67.661.287

42.734 -

- -

6.157.364 3.012.932

604.263

-

944.240 14.269.379

8.668.112 51.949 32.729

37.479.322 38.686.708

451.950

- 4.135.500 1.078.194

-

9.050.393 479.761

13.272.271 2.849.730

19.669.309 59.417.877

80.053 -

2.000 -

7.779.251 3.112.079

462.558

-

831.441 18.974.250

7.933.487 51.949 32.729

38.889.327 47.965.496

432.992

- -

485.321 -

4.402.206 997.903

13.729.989 1.060.924

20.149.246 68.370.718

42.734 -

- -

6.162.619 3.012.932

604.263

29.068

944.240 14.471.354

8.674.755 1.834.263

32.729

37.587.658 39.018.844

451.950

- 4.135.500 1.078.194

-

9.050.393 479.761

13.272.271 2.849.730

19.669.811 59.934.634

80.053 -

2.000 -

7.812.509 3.112.079

462.558

-

833.784 19.187.779

7.939.596 1.527.323

32.729

39.048.742 48.198.074

432.992

NO. POS-POS31 Desember 2015

(diaudit)31 Desember 2015

(diaudit)30 Juni 201630 Juni 2016

BANK KONSOLIDASI

30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2016 30 Juni 2015

158.886.732

248.607.824

217.636.055

-

-

15.714.513

271.718

8.792.664

13.204.195

564

32.433.531

1.597.680

-

-

-

-

22.658.762

-

719.804.238

16.000.000

(4.333.333)

-

17.476.308

-

-

-

-

41.802

137.390

-

25.588.987

-

298.874

(904.679)

-

-

-

-

2.333.333

9.299.632

66.075.622

7.077.749

139.091.685

-

139.091.685

858.895.923

21.783.697

91.189.195

23.989.015

438.018

2.444.482

84.329.417

18.879.518

-

9.735.182

-

13.204.195

-

-

-

546.952.351

-

-

5.694.141

-

(72.875)

(24.492.020)

(2.086.246)

3.090.995

(1.890.314)

41.181.076

(6.978.491)

150.039

19.815

1.348.564

(19.034.312)

19.100.262

(302.423)

-

3.572.692

26.649.950

858.895.923

166.404.947

246.324.710

200.431.272

-

-

12.440.574

303.547

4.863.171

11.331.273

564

33.686.787

1.863.755

-

-

-

-

18.154.547

-

695.805.147

16.000.000

(4.333.333)

-

17.476.308

-

-

-

-

69.774

(1.901.815)

-

-

-

308.294

317.660

-

-

-

-

2.333.333

7.022.115

54.349.199

20.104.430

111.745.965

-

111.745.965

807.551.112

23.118.246

77.227.592

16.161.252

702.877

2.525.862

84.299.093

25.267.020

-

5.342.711

-

11.331.273

-

-

-

536.029.812

-

-

5.354.140

-

(133.392)

(20.470.785)

(1.928.050)

3.109.126

(1.733.034)

15.352.695

(6.443.338)

150.039

19.815

573.821

(19.487.387)

19.567.324

(309.964)

-

4.318.681

27.605.683

807.551.112

165.815.213

273.584.487

251.958.889

-

-

15.939.702

271.718

8.792.664

13.204.195

3.280.094

37.731.430

1.597.680

-

-

-

19.282.818

32.896.350

-

824.355.240

16.000.000

(4.333.333)

-

17.316.192

-

-

-

-

188.272

210.268

-

25.932.955

-

333.333

(950.552)

-

-

-

(92.751)

2.333.333

9.299.632

71.491.263

7.080.379

144.808.991

2.280.203

147.089.194

971.444.434

23.550.297

98.637.786

28.009.498

441.618

23.393.805

87.277.850

27.710.774

-

9.735.182

607.248

13.204.195

-

-

-

599.973.244

10.278.306

-

151.247

-

(224.970)

(26.255.797)

(2.418.857)

3.791.585

(2.058.419)

43.774.798

(8.373.212)

150.272

21.414

1.348.564

(19.034.312)

19.100.262

(303.362)

635.161

4.060.179

34.260.078

971.444.434

172.165.990

271.707.530

232.513.741

-

-

12.951.692

303.661

4.863.171

11.331.273

2.320.975

37.504.851

1.863.755

-

-

-

17.019.049

26.025.880

-

790.571.568

16.000.000

(4.333.333)

-

17.316.192

-

-

-

-

242.807

(1.815.490)

-

-

-

343.636

184.511

-

-

-

(92.751)

2.333.333

7.022.115

59.534.302

20.334.968

117.070.290

2.421.551

119.491.841

910.063.409

25.109.124

83.452.384

20.405.181

703.186

20.979.816

86.600.853

34.467.541

-

5.342.711

676.900

11.331.273

-

-

-

586.675.437

8.178.063

-

58.644

-

(285.317)

(22.281.842)

(2.215.456)

3.793.181

(1.877.989)

17.470.126

(7.708.438)

150.272

21.414

573.821

(19.487.387)

19.567.324

(310.903)

604.150

4.834.522

33.234.818

910.063.409

NO. POS-POS31 Desember 2015

(diaudit)30 Juni 201630 Juni 2016 31 Desember 2015

(diaudit)

BANK KONSOLIDASI

LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKPer 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro **)

2. Tabungan **)

3. Simpanan berjangka **)

4. Dana investasi revenue sharing

5. Pinjaman dari Bank Indonesia

6. Pinjaman dari bank lain **)

7. Liabilitas spot dan derivatif

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

9. Utang akseptasi

10. Surat berharga yang diterbitkan

11. Pinjaman yang diterima

12. Setoran jaminan

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

14. Liabilitas pajak tangguhan

15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link

16. Liabilitas lainnya

17. Dana investasi pro�t sharing

TOTAL LIABILITAS

EKUITAS

18. Modal disetor

a. Modal dasar

b. Modal yang belum disetor -/-

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

19. Tambahan modal disetor

a. Agio

b. Disagio -/-

c. Modal sumbangan

d. Dana setoran modal

e. Lainnya

20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

h. Lainnya

21. Selisih kuasi reorganisasi

22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

23. Ekuitas lainnya

24. Cadangan

a. Cadangan umum

b. Cadangan tujuan

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu *)

b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA

PEMILIK

26 Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

ASET

1 Kas

 2 Penempatan pada Bank Indonesia

 3 Penempatan pada bank lain

 4 Tagihan spot dan derivatif

 5 Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi     

b. Tersedia untuk dijual     

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)     

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang     

 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)  

 8 Tagihan akseptasi   

 9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi     

b. Tersedia untuk dijual     

c. Dimiliki hingga jatuh tempo     

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang     

10 Piutang pembiayaan konsumen

11 Pembiayaan syariah

12 Penyertaan

13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link

14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-    

a. Surat berharga

b. Kredit    

c. Lainnya     

15 Aset tidak berwujud    

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-      

16 Aset tetap dan inventaris    

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-      

17 Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

b. Aset yang diambil alih

c. Rekening tunda

d. Aset antar kantor

i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia

ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia

18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-

19 Sewa pembiayaan

20 Aset pajak tangguhan

21 Aset lainnya

TOTAL ASET

*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi reorganisasi per 30 April 2003

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk Periode-periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 (Dinyatakan dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

TambahanModal Disetor/

Agio Saham

Selish Kurs karena Penjabaran Laporan

Keuangan dalam Mata Uang Asing

Keuntungan Bersih Aktuarial

Program ImbalanPasti setelah dikurangi

Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannya

Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah

JumlahEkuitas

Saldo laba *)

ModalDitempatkan

danDisetorCatatan

Saldo pada tanggal 1 Januari 2016

Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2015

Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2015

Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali

Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak

Laba periode berjalan

Penghasilan komprehensif periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016

Saldo pada tanggal 30 Juni 2016

11.666.667

-

-

-

-

-

-

11.666.667

40c

40c

2d

242.807

-

-

-

-

-

(54.535)

188.272

Selisih Transaksi Dengan Pihak

NonPengendali

Selisih bersih revaluasi aset

tetap

Kepentingan NonPengendali

Atas AsetBersih Entitas

Anak yangDikonsolidasi

(92.751)

-

-

-

-

-

-

(92.751)

(1.565.019)

-

-

-

-

-

1.682.836

117.817

277.676

-

-

-

-

-

(10.012)

267.664

-

-

-

-

-

-

25.140.523

25.140.523

12.402.382

-

2.277.517

-

-

-

-

14.679.899

76.822.336

(6.100.490)

(2.277.517)

-

-

7.080.379

-

75.524.708

17.316.192

-

-

-

-

-

-

17.316.192

89.224.718

(6.100.490)

-

-

-

7.080.379

-

90.204.607

2.421.551

-

-

-

(595.778)

421.767

32.663

2.280.203

119.491.841

(6.100.490)

-

-

(595.778)

7.502.146

26.791.475

147.089.194

Kerugian Bersih yang belum Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi

Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual

Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan