SERVICE QUALITY - e-learn.adira-corpu.com
61
Transcript of SERVICE QUALITY - e-learn.adira-corpu.com
SERVICE QUALITY
• Basic Knowledge
• ADIRA Service Journey
• Service Quality Framework
• ADIRA Service DNA
• Service Blueprint
OPERATION FUNCTION
• New Function : Service Head
• Complaint Handling
• CTP – Tools & Application
• Process & Control
REGIONAL ORGANIZATION
Account Acquisition Account Maintenance / Customer Relation
BRANCH ORGANIZATION
SUSTAINABLE BUSINESS GROWTH
Business
Excellence
• We Sell MORE
• We Sell BETTER
• We Sell FASTER
Service
Excellence
• We Deliver CONSISTENTLY BETTER
• We Deliver UNIQUE CUSTOMER EXPERIENCE
Operational
Excellence
• We Operate MORE RELIABLE
• We Operate EFFICIENTLY
• We Operate EFFECTIVELY
SERVICE EXCELLENCE
Business
Growth
To Deliver The Best Possible
Value
To Meet Customer Need
To Exceed Customer
Expectation
A Total Experience with
4PWhy Service is Important
DEFINITION
Service:
Memberikan manfaat untuk memenuhi kebutuhandan harapan customer, jika perlu melampaui harapanmelalui 4P (Product, Process, People & Place)
Customer :
Seseorang yang membutuhkan layanan(service) atau produk
DEFINITION
Customer Experience :
Keseluruhan interaksi yang dilakukan oleh customer dengan penyedia layanan melalui 4P, yang dapatmenimbulkan kesan terhadap penyedia layanan
Moment of Truth :
Hal2 yang terjadi pada saat customer melakukaninteraksi dengan penyedia layanan yang mengkonfirmasi ekspektasi customer terhadappenyedia layanan
CUSTOMER EXPERIENCE
Moment of Truth
Product
Process
People
Place
Value
Features
Benefit
Fucntional
Availability
Performance
Design
Service Standard
Procedures
Technology & Equipment
Efficiency & Effectiveness
Complaint Management
Competency
Grooming
Product Knowledge
Service Behavior
Culture
Mindset
Empowerment
Setting
Ambience
Facilities
Layot
Channel
2008 2009 2011 2014 2015
Service Bahavior :C(ekatan)A(ntusias)R(amah)E(mpati)Call Center : 08041811811
Service Recognition :Service Quality IndexAdira Frontliner Idol (AFI)Best Branch
Call Center – “DERING”Single Number 500511Inbound & Outbound IVR
Call Center open for DealerLoyalty Program : Untumu Sahabat
Service DNA : Simple – Solution – SynergyService Improvement Blueprint (Product-Process-People-Places)
ADIRA SERVICE JURNEY
SERVICE QUALITY FRAMEWORK
SERVICE STRATEGY DEVELOPMENT
SERVICE DEVELOPMENT
IMPLEMENTATION MEASURMENT
Top Management Commitment
Service DNA : 3S
Target : SQ Index 85
Service Improvement Blueprint
Customer Experience Standard
CTP Standard
Grooming
Tools Development :
Implemented QMS
Measurement Component
Call Center - Outbound Activities
Cascading of Service Blueprint
Service Coach to Managers
Managers to Section Head
Section Head to Staff
Monitoring :
Service Leadership Checklist
Branch Score Card (3x / year)
Complaint Handling & Monitoring
KPI :
Manager
Section Head
Staff
Service Quality Index : 78,5 (2015)
LAYANAN SAHABAT
SIMPLE – SOLUTION - SYNERGY
Movie
“Layanan Sahabat”
LAYANAN SAHABAT : SIMPLE – SOLUTION – SYNERGY
SIMPLE ( Easy, Clear & Efficient)
1. Persyaratan Pembiayaan yang mudah dimengerti dan didapatkan
2. Proses Pembiayaan yang lancar dan tanpa hambatan
3. Aplikasi digital yang mudah diakses dan digunakan
SOLUTION (Reliable, Customer Focused & Responsive)
1. Produk pembiayaan yang beragam dan sesuai kebutuhan pelanggan
2. Service level yang selalu terpenuhi
3. Selalu mengutamakan kepentingan dan kenyamanan pelanggan
4. Gardira yang cepat tanggap, kompeten dan dapat diandalkan
SYNERGY (Connected, Assurance & Consistent)
1. Jaringan layanan yang terpadu, beragam dan mudah dijangkau
2. Relasi yang baik dan kuat dengan mitra bisnis dan pelanggan
3. Produk dan Jaminan pembiayaan yang aman
4. Layanan yang seragam di seluruh jaringan
DIMENTION SIMPLE SOLUTION SYNERGY
PRODUCT
•MS2
•Business Rules
Management System
•Queuing Machine
System
•Integrated System
•Maxi
•Refinancing
•Multi Brand
•Payment Channel
•Dering Adira
•Aman 24 Jam
•Keday
•Akses - Mobile
Application
•Integrated System
•AFC
•Custodian
PROCESS
PEOPLE
PLACES
ADIRA DNA
SERVICE IMPROVEMENT BLUEPRINT
Pada Service Improvement Blueprint terdapat 2 bagian penting yaitu:
a. Flow setiap proses bisnis berdasarkan SOP
b. Customer Experience Standards sesuai dengan proses bisnis. Pada bagian ini membahas detail
langkah2 dan prosedur yang sesuai dengan standar service Adira
c. CTP Standard
d. Grooming
Customer Experience Standard Berisi :
Aktivitas dalam setiap proses
untuk masing-masing jabatan
yang terkait beserta SLS nya,
Sikap dalam berinteraksi
dengan Customer,
Panduan dalam berkomunikasi
dengan Customer, pada bagian ini
dapat disesuaikan dengan bahasa
yang digunakan oleh masing-
masing Customer
Hal-hal yang perlu dilakukan
dan yang tidak perlu dilakukan
pada saat melakukan aktivitas
sebelum maupun saat melayani
Customer
SERVICE IMPROVEMENT BLUEPRINT
CUSTOMER EXPERIENCE
STANDARDCTP STANDARD GROOMING
oOperational Standard
oBehavior Standard
oService Language
oDo & Don’t
3 Business Process :
1. Acquistion Process (72 Script)
• Mayor
• Non Mayor
• Non Dealer Sales
2. Account Maintenance (161 Script)
• Pembayaran di Kasir
• Pengambilan BPKB
• Penanganan Keluhan
• Keringanan Denda
• Pengambilan Dokumen PP
• Claim Asuransi
• Call Center
3. Collection Process (40 Script)
• Desk Collection (Reminding)
• Penanganan Bucket 1
• Penanganan Bucket 2
Standarisasi Fisik Premises / Places /
Kantor Cabang
(8 Script)
1. Area Parkir
2. Area Pintu Masuk
3. Area Ruang Tunggu
4. Area Kasir
5. Area CS
6. Area Customer Relation
7. Area Dealing Room
8. Toilet
Standarisasi Fisik Gardira
(7 Script)
1. Tata Cara Berbusana :
Busana
Sepatu
ID Card
Accessories
2. Tata Cara Berpenampilan :
Penataan Rambut
Pemeliharaan Tubuh
Pemakaian Tas Kerja
SERVICE LEADERSHIP
Coach – memberi bimbingan & energi untuk mencapai tujuan
Assistant – siap memberi bantuan/ dukungan
Role model – memberi contoh terbaik & inspirasi
Enforcer – pendorong, penegak & pengawas
Leaders
Memiliki pengikut, mampu mempengaruhi &
menggerakkan mereka untuk mencapai
tujuan tertentu
~ Blank
CONTACT CARE – DERING ADIRA
Call Center : 1500511
SMS Care : 08118115811
Email : [email protected]
Website : www.adira.co.id
Mobile Application : Akses
Customer Service Cabang
WORDS OF INSPIRING
OPERATION FUNCTION
Deputy Branch Manager
OPH (Front End)
Teller
CS
Collateral
OPH (Back End)
PPS
CAS
BM Sales
Service Head
Teller
CS
CMH
CRH
BM Operation
OPH
Collateral
PPS
CASCA
ARH
HRR
BEFORE AFTER
OPERATION HEAD
ROLES
• Memastikan semuar proses yang berada di bawah fungsi yang disupervisinya berjalansesuai dengan SOP dan standar layanan
• Bertanggungjawab atas kinerja tim yang berada di bawah supervisinya agar mencapaitarget yang telah ditentukan
MAIN RESPONSIBILITY
• Pelaksanaan & pengawasan seluruh aktivitas operasional yang berhubungan denganadministrasi, keuangan, pembukuan dan asset
• Pengelolaan Collateral
• Melakukan koordinasi kegiatan dengan pihak2 terkait lainnya di cabang, kantor pusat danrekanan bisnis
DESCRIPTION
• Memastikan keamanan penyimpanan collateral dan dokumen PP
• Memastikan kelengkapan dokumen2 PP
• Monitoring pendaftaran & pembayaran fiducia
• Pengelolaan Buffer Cash (NDS , Biaya Tarik)
• Monitoring BPKB Overdue
• Stock Opname BPKB & UKJ
• Distribusi bukti potong PPh
JOB ROLES & DESCRIPTION
POSITION ACCOUNT ACQUISITION ACCOUNT MAINTENANCECOLLECTION
MANAGEMENT
Collateral
1. Penerimaan & penyimpanan
BPKB dari Dealer serta
pengiriman ke Custodian
2. Cek Keabsahan BPKB
3. Follow up pengajuan koreksi
BPKB ke Dealer
1. Proses pengelaran BPKB atas
permintaan customer
2. Memastikan collateral terkirim ke
Perusahaan Asuransi untuk proses
claim
1. Penyerahan BPKB kepada bidder
pemenang lelang UKJ
Credit
Admin
1. Input hasil pengkinian data
customer
2. Pengiriman dokumen PP ke
custodian
1. Penerimaan pembayaran
angsuran & denda dari ARO
2. Penerimaan pembayaran hasil
lelang UKJ
1. Distribusi map PK
2. Full Data Entry
3. Proses pemdaftaran fiducia
JOB ROLES & DESCRIPTION
POSITION ACCOUNT ACQUISITION ACCOUNT MAINTENANCECOLLECTION
MANAGEMENT
PPS
1. Overbooking angsuran customer
berdasarkan konfirmasi dari tim
Collection
2. Follow up long outstanding
balance
3. Tugas tambahan terkait
keHRDan
1. Penerimaan angsuran dari ARO
setelah loket teller tutup
1. Melakukan PPD untuk product
& OPEX
2. Konfirmasi penerimaan unit ke
customer mobil sebelum PPD
3. Melakukan pre-term untuk
nasabah refinancing
4. Pembayaran OPEX & komisi
non regular
5. Pengelolaan Kas Angsuran &
PDC Management
6. Pengelolaan Buffer Cash
7. Daily Cash Opname
8. Daily Bank Recontiliation
9. Stock Opname PDC Customer
10. Stock Opname TTA
PENGELOLAAN KAS -BANK (IN & OUT)
OPERATION PROCESS AND CONTROL
OPR. RISK
IMPACT
KAS ANGSURAN SALDO BANK BUFFER CASH
OPEX (INCENTIF, HONORER, DC FEE) PEMBAYARAN PRODUK
PENGGUNAAN TIDAK SESUAI PERUNTUKAN TIDAK DIDUKUNG DOKUMEN DAN APPROVAL YANG VALID SELISIH SALDO DAN KEHILANGAN LONG OUTSTANDING UNCONTROLABLE FRAUD : EXPENSES, KREDIT FIKTIF TERLAMBAT ATAU SALAH PEMBAYARAN KE DEALER (PRODUK & INCENTIF
KOMPLAIN NASABAH, DEALER DAN PIHAK KETIGA KERUGIAN OPERASIONAL KARENA FRAUD KUALITAS PEMBIAYAAN (FID, TOD, NCL) PEMBOROSAN
REKONSILIASI BANK : SALDO BANK Vs SALDO BUKU/LEGDER, KEWAJARAN SALDO;OUTSTANDING ITEM REKONSILIASI TERLALU BANYAK; OUTSTANDING ITEM TIDAK ADAJELAS, LONG OUTSTANDING; REGISTER BUFFER CASH TIDAK JELAS
REKONSILIASI KAS ANGSURAN : SALDO BAP Vs GL, SALDO TIDAK WAJAR STOCK OPNAME PDC : BAP OPNAME PDC OPEX RATIO : COST TO INCOME RATIO, OPEX TO ANR RATIO, OPEX Vs BUDGET,
TREND OPEX DUAL CUSTODY : TANDA TANGAN CHEQUE KOSONG, TOKEN DITITIPKAN, SLS
PAYMENT DEALER, KUALITAS CREDIT
OPR. RISK
IMPACT
DATA DAN DOCUMENT HANDLING
DATA TIDAK LENGKAP DAN ATAU DATA SALAH – MENGHAMBAT PPD TERLAMBAT PENGIRIMAN DOKUMEN KE NASABAH TERLAMBAT PROSES FIDUCIA TERLAMBAT PEMBAYARAN KE NOTARIS DAN PNBP
PAJAK SALAH BAYAR KENA DENDA SID KOMPLAIN DARI NASABAH & DEALER TERJADI OVERDUE PENARIKAN UNIT DIKASUSKAN/ PENGADUAN DARI NASABAH BIAYA KASUS MENINGKAT
PENGINPUTAN DATA NASABAH PENGINPUTAN DATA DEALER, DC, Dll PENGIRIMAN PP CUSTOMER PENGOLAHAN FIDUCIA
REGISTER FIDUCIA : AGING FIDUCIA YG TINGGI, SALDO HUTANG KE NOTARIS REKONSILIASI PAJAK : KONFIRMASI KE DEALER, KEPASTIAN PENGIRIMAN BUKTI POTONG PAJAK EVALUASI KOREKSI SID : LAPORAN DARI HO LAPORAN AGING AR : PERSENTASE OVERDUE NEW COMER ANGS PERTAMA LAPORAN FID : FID ANGS PERTAMA
OPERATION PROCESS AND CONTROL
PENGELOLAAN BPKB
BPKB TIDAK DITERIMA
BPKB TIDAK ABSAH/VALID
KEHILANGAN BPKB
SELISIH BPKB
PENGELUARAN BPKB KEPADA PIHAK YG SALAH
KETERLAMBATAN PENYERAHAN BPKB KEPADA NASABAH/BIDDER
KOMPLAIN /DITUNTUT NASABAH
DOUBLE FINANCING
NAMA BAIK PERUSAHAAN
FRAUD
BIAYA PENGURUAN BPKB ATAU BUY BACK UNIT
OPR. RISK
IMPACT
OVERDUE BPKB : OVD > 1 THN, DEALER TERTENTU OD TINGGI, ALASAN OVD TIDAK ADA/ TIDAK JELAS, ALASAN SAMA TERUS (COPAS)
LAPORAN STOCK OPNAME BPKB : SELISIH TIDAK DI RINCI, TIDAK DILAKUKAN FULL OPNAME, TIDAK DILAKUKAN OLEH 2 PIHAK, TIDAK ADA HARDCOPY TTD
LAPORAN MUTASI HARIAN : MUTASI TIDAK WAJAR
PENERIMAAN DAN PENGELUARAN BPKB DARI DEALER DAN KE CUSTOMER
PENERIMAAN DAN PENGELUARAN BPKB KE DAN DARI CUSTODIAN
PENYIMPANAN DAN PENGAMAN BPKB DI COLLATERAL
OPERATION PROCESS AND CONTROL
CTP STANDARD – Area Parkir
1. Hal-hal yang perlu diperhatikan adalah :
1. Area Parkir Customer Adira yang terpisahkan dariparkir umum (eksklusif untuk Adira saja)
2. Terdapat garis parkir yang jelas untuk tiapkendaraan
3. Parkir menghadap kearah yang sama dan beraturan
4. Terdapat papan petunjuk parkir customer danparkir karyawan (parkir karyawan dan customerterpisah dan ada papan petunjuk yang jelas)
2. Material Promosi :
a. Spanduk dipasang di area luar gedung dan tidakmenempel di kaca.
b. Display Barang milik merchant dapat diletakkandi area parkir sesuai dengan besarnya area parkir
CTP STANDARD – Pintu Masuk
CTP STANDARD – Ruang Tunggu
3. Dinding
a. Tembok bersih
b. Sudut-sudut tidak ada sarang laba-laba
c. Cat dinding tidak mengelupas
d. Dinding tidak retak
4. Langit-langit
a. Bersih tidak berdebu
b. Tidak terdapat sarang laba-laba
c. Tidak terdapat bagian yang rusak
5. Kursi
a. Kursi diletakan beraturan dan sejajar
b. Tidak Kotor
c. Tidak ada bagian yang rusak,robek,mengelupas,kusam/cacat
d. Jumlah kursi disesuaikan dengan luas area ruang tunggu yang tersedia
e. Jenis kursi yang dipasang adalah Monterey type AK 300 K (hitam) tanpa sandaran(Produk dari high Point)
CTP STANDARD – Ruang Tunggu
CTP STANDARD – Area CS
CTP STANDARD – Area Toilet
Hal-hal yang perlu diperhatikan adalah :
1. Di depan Toilet dilengkapi dengan keset yang menyerap air atau sejenisnya,
dengan warna gelap ukuran : p x l adalah 80 x 50cm
2. Di dalam toilet wajib disediakan tempat sampah tertutup, tempat sabun cuci
tangan (cair) dan sabunnya, tissue beserta tempatnya.
3. Bila diperlukan, toilet dapat ditambahkan exhaust fan yang diparalel dengan
lampu didalam untuk mempercepat sirkulasi udara
4. Pastikan toilet tidak bau
5. Apabila terdapat bak mandi, maka pastikan bak mandi bersih, tidak berlumut,
tidak berkerak, dan terdapat air bersih
6. Gayung dan ember yang digunakan bersih, tidak berlumut dan berkerak serta
tidak pecah
GROOMING
GROOMING – Tata Cara Berbusana
GROOMING – Tata Cara Berbusana
GROOMING – Tata Cara Berbusana
GROOMING – Tata Cara Berbusana
GROOMING – Tata Cara Berbusana
GROOMING – Tata Cara Berbusana
o Saldo menurut catatan perusahaan ≠ tidak sama dengan rekening koran dari bank ≠rincian saldo mengendap
o Saldo menurut catatan perusahaan ≠ nilai tertera di general ledger sistemo Rincian saldo mengendap tidak dibuat dan atau > 3 bulan (long outstanding)o Reconciling items tanpa penjelasan yang cukup dan dokumen yang memadaio Rekening koran tidak dilampirkano Saldo di rekening nilainya tidak wajar (terlalu besar dari biaya opex rata2)
BANK RECONCILIATION SHEET
IDENTIFY OPERATION PROCESS WEAKNESSES
o Monitoring Penggunaan Buffer Cash tidak ada/dibuat atau tidak sesuai peruntukano Saldo akhir Buffer Cash di general ledger ≠ Saldo akhir Buffer Cash menurut cash opname
+ bank (jika ada)o Transaksi tercatat di Monitoring Penggunaan Buffer Cash tidak dilengkapi penjelasan yang
cukup dan dokumen yang memadai
BUFFER CASH
o BAP Cash Opname tidak dibuat atau tidak dilampirkan Summary RVo Saldo akhir menurut Summary RV (Receipt Voucher) ≠ Jumlah fisik uang + uang disetor ke
banko Rekonsiliasi Kas Angsuran tidak ada/dibuato Saldo akhir menurut general ledger ≠ BAP Cash Opname + uang disetor ke banko Bukti setoran ke bank tidak adao Saldo kas angsuran di general ledger tidak wajar, jauh lebih besar dari rata2 uang yang
mengendap di cabang disore hari
KAS ANGSURAN
o Register PDC tidak dibuat dan atau tanggal jatuh tempo tidak H-1 dari angsurano BAP PDC Opname tidak ada/tidak dibuat dan atau selisih tidak teridentifikasio PDC tolakan masih tercatat di sistemo Register Cheque tidak dibuat dan atau rincian transaksi tidak ditulis lengkapo Jumlah pre-approved blank cheque (cek kosong) berlebihan/tidak sesuai aturano Tidak ada register blank cheque dan atau tidak tervalidasi 2 (dua) section head
PDC (POST DATED CHEQUE) dan CHEQUE
IDENTIFY OPERATION PROCESS WEAKNESSES
o Tagihan Dealer tidak didukung dokumen yang lengkap o Dokumen utama di kelengkapan Tagihan Dealer tidak asli/tanpa stempel asli Dealer o Tandatangan penerima unit ≠ tandatangan di KTP/KKo Unit karoseri tidak dilengkapi dengan foto kendaraan o Tidak ada konfirmasi ke nasabah
TAGIHAN DEALER
o Payment Voucher tidak dilengkapi dokumen aslio Trend kenaikan biaya operating expenses yang tidak wajaro Pembayaran komisi/insentif tidak ke karyawan Dealero Pembayaran biaya tarik yang tidak wajar dibandingkan dengan kinerja Collectiono Long outstanding DP di vendor
TRANSAKSI PEMBAYARAN
IDENTIFY OPERATION PROCESS WEAKNESSES
o BPKB Overdue tidak dilengkapi analisa kasus yang rinci/cenderung sama antara dealeryang berbeda
o BPKB Overdue tidak ditindaklanjuti dengan SIT 1, SIT 2, Surat Pernyataan Dealer, SomasiDealer dll, meskipun sudah melewati batas kewajaran overdue
o Beberapa BPKB Overdue di satu dealer berbeda signifikan jumlahnyao BPKB Overdue lebih dari 1 (satu) tahun
AGING BPKB
o BPKB Opname tidak dilakukan dan atau dilakukan tidak sesuai skedulo Selisih jumlah fisik vs catatan di BAP BPKB Opname tidak ditindaklanjuti (long
outstanding)o Tidak ada saksi dalam pelaksanaan BKPB Opnameo Pelaksanaan BPKB Opname tidak menyeluruh (hanya sampling)o Jumlah fisik BPKB MOP ≠ jumlah karyawan yang mendapatkan fasilitas MOP
BPKB OPNAME
IDENTIFY OPERATION PROCESS WEAKNESSES
o Surat Penunjukkan dan Kode Etik belum ada/belum dibuato Log Book masuk ruangan dan buka tutup brankas BPKB dan Finance tidak lengkapo Penunjukan PIC Alternate dan serah terima copy kode kombinasi/kunci cadangan belum
ada/belum dilakukan
DUAL CUSTODY
o Outstanding klaim yang tidak wajar, terlalu tinggio Klaim nasabah tertentu melebihi kewajaran overdue o Alasan Klaim Overdue tidak rinci/cenderung sama antara nasabah yang berbedao Tanggal Konfirmasi persetujuan klaim asuransi ≠ Tanggal ET akun terkait
AGING KLAIM ASURANSI
IDENTIFY OPERATION PROCESS WEAKNESSES
Verifikasi :1. Cek Rekon Kas Angsuran2. Cek bukti setoran apakah sudah
divalidasi3. Cek mutasi bank4. Pastikan angsuran sudah dilakukan
pencatatan
Contoh Rekonsiliasi Back
Contoh Buffer Cash
( i ) merupakan saldo buffer yang dicairkan dan posisi nya berada di Brankas Finance Cabang / Unit.
( o ) merupakan saldo buffer yang berada di Bank Out Cabang / Unit.
Note :
- Saldo buffer yang dicairkan bisa < dari jumlah yang ditetapkan oleh Memo Internal, tergantung koordinasi antara CRH, Pimpinan Cabang / Unit denganManager Area terkait
- Saldo tunai bisa berbeda-beda tiap harinya, tergantung pada proses pengajuan pengisian buffer cash dan tergantung pada pencairan dana buffer tersebut ( sebagai contoh, apabila pengisian buffer masuk pada batch 3, maka secara aktual dana tersebut masuk keesokan harinya.
Back
Reko
nsilia
si K
as A
ng
sura
n
Cabang : xxxxx
Dilakukan pada tanggal : 12/1/ 2015 Dari Pukul 08.30 s/d 18.00
: Finance
A. SALDO KAS MENURUT PENCATATAN ADMINISTRASI
1. Posisi Awal Kas per tanggal 12.1.2015 Rp. 507,867,800
2. Mutasi dari tanggal 12.1.2015 s/d 12.1.2015
Jumlah Penerimaan Kas Angsuran Motor + Mobil Rp. 438,695,400
Jumlah Penyetoran Kas Angsuran Motor + Mobil Rp. 742,807,400
Jumlah Mutasi Kas Angsuran per tgl 5.1.2015 .2014 Rp. (304,112,000)
3. Posisi akhir kas angsuran per tgl 12.1.2015 Rp. 203,755,800
Rp. -
Rp. 203,755,800
B. UANG DALAM KAS
1. uang Tunai
b. Uang kertas
681 lembar @ Rp.100.000Rp. 68,100,000
886 lembar @ Rp. 50.000Rp. 44,300,000
12 lembar @ Rp. 20.000Rp. 240,000
135 lembar @ Rp. 10.000Rp. 1,350,000
91 lembar @ Rp. 5.000Rp. 455,000
18 lembar @ Rp. 2.000Rp. 36,000
2 lembar @ Rp. 1.000Rp. 2,000
0 lembar @ Rp. 500Rp. -
0 lembar @ Rp. 100Rp. -
b. Uang Logam 12,654,000
0 keping @ Rp. 1.000Rp. - 10,641,150
0 keping @ Rp. 500Rp. -
4 keping @ Rp. 200Rp. 800
1 keping @ Rp. 100Rp. 100
0 keping @ Rp. 50Rp. -
0 keping @ Rp. 25Rp. -
Jumlah Uang Kas Angsuran Rp. 114,483,900
C. SELISIH UANG KAS Kelebihan */coret yang tidak perlu Rp. 89,271,900
Inputan RO Tembung 12.1.2015 56,539,400.00
Inputan RO Setia Budi 12.1.2015 32,532,500.00
Modal Kasir ro tembung & ro setia budi 200,000
Total 89,271,900
D. CADANGAN PENGEMBALIAN Rp. 200,000
E. Kas yang harus disetor ke bank Rp. 114,283,900
Keterangan selisih :
…………………………………………………
Demikianlah Berita Acara ini dibuat dengan sesungguhnya.
Menyerahkan Diterima
Bora Pelawi Lovia Ariany Jusri
Payment prossecor staff OPH
BERITA ACARA PEMERIKSAAN KAS ANGSURAN HARIAN MOTOR + MOBIL (PER CABANG)
Pemegang Kas
Mengetahui
Ali Zubaedi
BM/DBM
Pastikan nilai sesuaiantara fisik dengan
pencatatan
Pastikan nilai nominal sesuai dengan fisik uang
Cek ke RV Penerimaandan Rekon kasAngsuran RO
Catatan :1. Pastikan Uang angsuran disimpan ke
Brankas disertai dengan dokumenpendukung
2. Pastikan angsuran disetor ke bank H+1 dipagi hari
Back
Contoh Analisa Kasus BPKB
1. Pastikan Hasil dari PenangananBPKB Overdue dituangkan di dalamAnalisa Kasus
2. Pastikan pengisian dantandatangan persetujuan padaAnalisa Kasus Lengkap dan Benar
Back
