Sebagian Penghargaan Tahun 2014 - Home | Bank Syariah Mandiri · PT Bank Mandiri (Persero) Tbk:...
Transcript of Sebagian Penghargaan Tahun 2014 - Home | Bank Syariah Mandiri · PT Bank Mandiri (Persero) Tbk:...
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk: 99,99999966%PT Mandiri Sekuritas: 0,00000034%
Pemilik Bank
Dewan Pengawas SyariahDEWAN PENGAWAS SYARIAH:- Ketua: Prof. Dr. Komaruddin Hidayat, MA- Anggota: Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota: Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Jakarta, 20 Maret 2015S.E & ODireksi
Catatan:- Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri ("Bank") tanggal 31 Desember 2014 dan untuk tahun yang berakhir pada
tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Suherman & Surja ("PSS"), �rma anggota Ernst & Young Global Limited (Partner penanggung jawab adalah Benyanto Suherman), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 26 Januari 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan.
- Laporan keuangan publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006.
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing per tanggal 31 Desember 2014 USD1 = Rp12.385,00 dan per tanggal 31 Desember 2013 USD1 = Rp12.170,00
No. KETERANGAN 2014 2013
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk
Risiko Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk risiko pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
KREDIT DAN RISIKO PASAR
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT
(V : VII)
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
4.391.216
1.489.022
2.902.194
-
-
-
291.649
2.284.925
-
325.620
-
-
-
-
-
953.685
-
453.685
-
500.000
-
-
-
-
-
-
-
5.344.901
5.344.901
-
5.344.901
5.344.901
37.841.216
63.725
37.904.941
14,12%
14,10%
8,00%
4.721.830
1.489.022
3.232.808
-
-
-
297.804
2.899.115
-
35.889
-
-
-
-
-
900.261
-
400.261
-
500.000
-
-
-
-
-
-
-
5.622.091
5.622.091
50.331
5.571.760
5.571.760
37.614.065
131.959
37.746.024
14,81%
14,76%
8,00%
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal MinimumPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
4. Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain
yang belum ditarik
4. Irrevocable L/C yang masih berjalan
5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
7. Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima
2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
3. Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
2. Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
-
- -
- - - -
-
562.440 676.488
- 156.711
- -
- - -
1.395.639
(1.395.639)
5.895
- 443.707
- 449.602
150.884 -
150.884
298.718
-
- -
- - - -
-
11.030 452.156
- 60.077
- -
- - -
523.263
(523.263)
5.157
- 892.355
- 897.512
139.379 -
139.379
758.133
No. POS-POS 2014 2013
Laporan Komitmen dan KontinjensiPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Laporan Sumber dan Penggunaan Dana ZISPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN 2014 2013
1. Sumber dana ZIS pada awal periode2. Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana3. Penggunaan dana ZIS 3.1. Disalurkan ke lembaga lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lainnya 3.2. Disalurkan sendiri Total Penggunaan4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan5. Sumber dana ZIS pada akhir periode
55.406
2.815 12.745
- 15.560
- - - - - - - -
50.794 - - - - - - - -
50.794 (35.234) 20.172
48.612
22.662 8.395
- 31.057
- - - - - - - -
24.263 - - - - - - - -
24.263 6.794
55.406
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Distribusi Bagi HasilPeriode Desember 2014 (Dalam Ribuan Rupiah)
PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL
NISBAH JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN
0,73%
0,79%
3,06%
2,60%
4,11%
4,20%
0,00%
4,38%
4,01%
4,52%
4,59%
4,67%
1. Simpanan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
TOTAL
JENIS PENGHIMPUNAN
SALDORATA-RATA
6.960.677.652
35.225.275
6.925.452.377
19.896.226.758
140.859.163
19.755.367.595
31.853.185.473
37.276.946
28.412.882
2.390.218
500.000
5.973.846
31.815.908.527
24.334.182.052
3.555.998.761
1.296.455.445
2.629.272.269
58.710.089.883
52.937.200
267.895
52.669.305
151.314.366
1.071.259
150.243.107
242.249.178
283.498
216.085
18.178
3.803
45.432
241.965.680
185.065.811
27.044.007
9.859.776
19.996.086
446.500.744
4.565.970
21.431
4.544.539
43.211.888
359.622
42.852.266
110.047.906
129.195
97.238
8.362
1.787
21.808
109.918.711
81.347.234
13.383.969
4.962.530
10.224.978
157.825.764
33,57%
28,52%
45,00%
46,00%
0,00%
48,00%
43,96%
49,49%
50,33%
51,13%
2014 2013
14,81%
14,76%28,18%
5,67%6,84%4,29%3,06%
112,38%
0,17%4,82%6,19%
98,46%
82,13%41,51%
0,00%32,55%
0,00%0,00%
0,00%0,00%5,05%2,37%
14,12%
14,10%26,86%
3,92%4,32%2,29%2,84%
106,37%
1,53%44,58%
7,25%84,03%
89,37%32,08%
0,00%26,12%
0,00%0,00%
0,00%0,00%5,22%1,19%
No. RASIO-RASIO
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan dan Risiko Pasar 3. Aktiva tetap terhadap modalII. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPF-Gross 3. NPF-Netto 4. PPA terhadap aktiva produktif 5. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO IV. Likuiditas 1. FDR 2. Quick Ratio 3. SIMA terhadap DPK 4. Deposan Inti terhadap DPKV. Kepatuhan ( Compliance ) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK a1. Pihak terkait a2. Pihak tidak terkait 1b. Persentase Pelampauan BMPK b1. Pihak terkait b2. Pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
Perhitungan Rasio KeuanganPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Persentase)
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAHNo. POS-POS
2014 2013
- - -
- -
- -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
323.181 9.605.330 2.426.862
3.184.103 28.956.278
16.719 3.944.497
372.488 27.806.676
579.118 8.787.089
1.182 14.822
89.153 9.261.050
-
50.331 737.489
- 199.328
54.849.108
401.043 401.043
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
387.241 2.615.987
7.248 202.228
614.688 2.179.066
38.889 290.273
- -
95.191 233.972
-
- 79.086
- -
3.411.477
91.669 91.669
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
6.565 - -
123.944 710.991
8.449 51.989
347.688 426.809
36.316 205.754
- -
86.204 155.865
-
- 679
- 129
1.084.378
96.030 303.967
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
70.747 454.048
2.076 32.915
47.293 442.511
24.415 117.093
- 1.000
46.037 94.472
-
- 391
- -
666.694
244.988 244.988
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
9.673 -
137.000
264.568 731.521
5.295 55.868
276.639 658.288
101.055 509.855
- 1.361
69.683 539.866
-
- 168
- -
1.753.840
846.130 846.130
- - -
- - - - -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
339.419 9.605.330 2.563.862
4.030.603 33.468.826
39.787 4.287.497
1.658.796 31.513.350
779.794 9.910.064
1.182 17.183
386.268 10.285.225
-
50.331 817.813
- 199.456
61.765.499
1.679.861 1.887.798
9,84%
20,61%
29,74%
26,90%
- - -
- -
- -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
888.888 5.500.000 1.798.359
3.106.162 32.682.661
38.777 5.099.192
697.192 29.953.661
999.456 9.034.855
- 9.069
247.458 9.777.784
-
- 245.442
- 307.595
54.563.418
456.379 456.379
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
307.074 1.261.209
13.025 146.086
490.006 919.166
27.488 389.272
- -
200.228 216.532
-
- 89.073
- -
2.074.116
62.593 62.593
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
- - -
85.581 409.604
12.860 42.432
174.630 265.263
25.196 100.804
- -
20.336 105.664
-
- 244
- -
621.429
63.534 63.534
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
50.705 151.805
4.384 23.206
58.733 116.187
13.231 89.629
- -
35.257 67.603
-
- 115
- -
305.485
92.540 192.916
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- -
137.000
193.602 627.070
21.081 120.782
223.023 455.786
109.702 314.542
- -
57.816 366.428
-
- 288
- -
1.382.204
901.509 901.509
- - -
- - - - -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
888.888 5.500.000 1.935.359
3.743.124 35.132.349
90.127 5.431.697
1.643.584 31.710.063
1.175.073 9.929.102
- 9.069
561.095 10.534.011
-
- 335.162
- 307.595
58.946.652
1.576.555 1.676.931
9,80%
14,16%
31,65%
18,92%
A. Pihak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketigaB. Pihak Tidak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
JUMLAH
10. PPAP yang wajib dibentuk11. PPAP yang telah dibentuk12. Total Asset Bank Yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain13. Prosentase KUK terhadap Total Pembiayaan14. Prosentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur15. Prosentase UMKM terhadap Total Pembiayaan16. Prosentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi LainnyaPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
Laporan Perubahan Dana Investasi TerikatPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
INFORMASI AWAL PERIODEPortfolio Pembiayaan (Project)Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALANPortfolio Pembiayaan (Project)Penerimaan danaPenarikan danaKeuntungan (rugi) InvestasiBeban/biayaFee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODEPortfolio Pembiayaan (Project)Saldo Akhir
89.690
89.690
(20.452) - -
(20.516) 192
(128) -
69.238 -
69.238
90.222
90.222
(532) - -
(1.118) 874
(288) -
89.690 -
89.690
2014 2013
2014 2013
1. Sumber Dana Qardh pada awal periode
2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan non-halal e. Lainnya
Total Sumber Dana Qardh
3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya
Total Penggunaan Dana Qardh
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode
31.009
- 30.290
- 442
4.624
35.355
- -
2.252
2.252
33.104
64.112
3.438
- 27.300
- 191 608
28.099
- -
528
528
27.571
31.009
Laporan Sumber dan Penggunaan Dana QardhPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
No. POS-POS 2014 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALI. PENDAPATAN OPERASIONAL A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Pararel c. Pendapatan Bersih Istishna Pararel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/- d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Pendapatan SBIS b. Lainnya 3. Dari Bank-bank lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Serti�kat Investasi Mudharabah Antarbank iv. Lainnya c. Lainnya B. Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayadah) 2. Jasa layanan 3. Pendapatan dari transaksi valuta asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 1. Pihak ketiga bukan bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Serti�kat Investasi Mudharabah Antarbank d. LainnyaIII. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I - II)IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktivaV. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensiVI. Beban Opersional Lainnya A. Beban Bonus Titipan Wadiah B. Beban Administrasi dan umum C. Beban Personalia D. Beban penurunan nilai surat berharga E. Beban transaksi valuta asing F. Beban promosi G. Beban lainnyaVII. Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONALVIII. Pendapatan Non OperasionalIX. Beban Non OperasinalX. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)XII. Taksiran Pajak PenghasilanXIII. Jumlah Laba (Rugi)XIV. Hak MinoritasXV. Saldo Laba (Rugi) awal tahunXVI. DividenXVII. LainnyaXVIII. Saldo Laba (Rugi) akhir periodeXIX. Laba bersih per saham LABA NETO Laba neto yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk Kepentingan non pengendali TOTAL LABA NETO PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Surplus revaluasi Keuntungan/kerugian aktuarial Selisih kurs penjabaran laporan keuangan Keuntungan yang belum direalisasi atas surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual, bersih setelah pajak tangguhan Jumlah LABA KOMPREHENSIF Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk Kepentingan non pengendali TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laporan Laba Rugi KomprehensifPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
6.851.461 5.849.896
3.873.016 -
5.215 -
328.710 420.136 750.937
- 129.622
63.362 270.959
166
- 3.611 4.162
- -
1.001.565 128
521.627 17.037
-
- 462.773
2.502.473
530.385 1.885.261
80.437
- -
3.834 2.556
- -
4.348.988 1.308.393
(1.073) 2.945.548
63.764 570.625
1.359.776 - -
55.512 895.871
96.120
15.598 1.925
13.673 109.793
38.015 71.778
- 3.373.423
- -
3.445.201 241
71.778 -
71.778
- - -
3.201 3.201
74.979 -
74.979
6.776.206 5.583.342
3.773.500 -
6.131 -
188.168 543.973 704.007
- 166.523
9.034 186.524
162
- 2.699 2.621
- -
1.192.864 289
628.083 29.259
-
- 535.233
2.128.642
562.314 1.467.733
86.177
- -
5.526 5.910
982 -
4.647.564 1.017.679
(1.660) 2.756.642
66.907 533.459
1.192.403 - -
81.185 882.688 874.903
9.747 814
8.933 883.836 232.596 651.240
- 2.722.183
- -
3.373.423 2.232
651.240 -
651.240
- - -
(710) (710)
650.530 -
650.530
No. POS-POS 2014 2013
1.513.580
2.723.747 9.605.330
168.778 (2.127)
641 (6)
- 2.595.017 (145.052)
- 139.476
(9)
71.790
(21.447)
43.640.128
(13.037.221) (1.141.282)
-
-
3.570.203
(515.029) (33.967)
- -
38.275 (3.279) (8.741)
3.667.263 (81.882)
581.802 9.881.158 (470.360)
- 226.898
(2.222) -
1.041.576 (223.763)
- - -
50.331 (503)
- -
231.512 507.387 151.332 176.504
1.569.851 (844.446)
13.062 (13.062)
1.321.179
66.942.422
1.444.785
3.238.728 5.500.000
226.696 (7.426)
630 (6)
- 1.935.359 (143.320)
- - -
173.300
(51.729)
43.515.113
(12.923.435) (934.204)
-
-
2.881.250
(398.927) (26.490)
- -
72.336 (14.383)
(9.990) 5.612.899
(58.316)
237.918 10.713.033
(491.438)
- 162.273
(3.047) -
456.551 (188.999)
- - - - - - -
216.774 547.357
12.941 145.609
1.435.572 (647.701)
13.062 (13.062)
1.335.648
63.965.361
LIABILITAS, DANA SYIRKAH TEMPORER DAN EKUITAS1 Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah2 Liabilitas segera lainnya3 Liabilitas kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya4 Liabilitas Kepada Bank Lain5 Surat Berharga Yang Diterbitkan6 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank7 Estimasi kerugian komitmen dan kontijensi8 Beban yang masih harus dibayar9 Taksiran pajak penghasilan10 Liabilitas pajak tangguhan11 Liabilitas Lainnya12 Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank13 Rupa-rupa Pasiva14 Modal Pinjaman15 Hak minoritas16 Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Mutlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas17 Ekuitas a. Modal disetor b. Agio(disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) yang belum direalisasikan dari surat berharga h. Saldo laba(rugi) TOTAL LIABILITAS, DANA SYIRKAH TEMPORER DAN EKUITAS
5.186.571 1.700.819
730.292
- -
284.144 500.000
- 150.000
- -
1.646 61.216
- -
994.654
- -
- - - - -
20.460.196
27.809.048 4.126.858
1.489.022 - - - - -
2.755 3.445.201
66.942.422
7.507.387 1.607.950
718.813
- -
256.471 500.000
- 600.000
- -
2.694 56.965
- -
1.200.464
- -
- - - - -
19.818.365
24.361.000 2.473.253
1.489.022 - - - - -
(446) 3.373.423
63.965.361
Laporan Posisi KeuanganPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1 Kas2 Penempatan Pada BI a. Giro Wadiah b. SBIS3 Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah PPAP -/- b. Valuta asing PPAP -/-4 Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- b. Valuta asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/-5 Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang
ditangguhkan -/- a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang
ditangguhkan -/- PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang
ditangguhkan -/- b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang
ditangguhkan -/- PPAP -/-6 Piutang Salam PPAP -/-7 Piutang Istishna Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/- PPAP -/-8 Piutang Qardh PPAP -/-9 Pembiayaan a. Rupiah a. 1.Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/-10 Persediaan11 Ijarah a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aset Ijarah -/- PPAP -/-12 Tagihan Lainnya PPAP -/-13 Penyertaan PPAP -/-14 Aset Istishna' dalam penyelesaian15 Termin Istishna -/-16 Pendapatan yang akan diterima17 Biaya dibayar dimuka18 Uang muka pajak19 Aset pajak tangguhan20 Aset Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan Aset tetap dan Inventaris -/-21 Agunan yang diambil alih PPANP -/-22 Aset lain-lain TOTAL ASET
Sebagian Penghargaan Tahun 2014:
The Best Islamic Full Fledge Bank
Karim Consulting
The Best Islamic Bank in Indonesia 2014
Euromoney
Asiamoney Islamic Bank Award 2014
Asiamoney
The Best Islamic Bank
Award
The Asset Asian Hongkong
The Best Platinum Awards
Majalah SWA & Lembaga Survey Mars
Good CorporateGovernance Award
Majalah SWA & The Indonesian Institute for Corporate Governance Agus Sudiarto
Direktur UtamaAgus Dwi Handaya
Direktur
Pengurus BankDEWAN KOMISARIS:- Komisaris Utama: Ventje Rahardjo
- Komisaris Independen: Ramzi A. Zuhdi
- Komisaris Independen: Bambang Widianto
- Komisaris Independen: Zulki�i Djaelani
- Komisaris: Agus Fuad
DIREKSI:- Direktur Utama: Agus Sudiarto
- Direktur: Agus Dwi Handaya
- Direktur: Achmad Syamsudin
- Direktur: Fahmi Ridho
- Direktur: Putu Rahwidhiyasa
Laporan Perubahan Ekuitas Perusahaan IndukUntuk Periode-periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 (Dinyatakan dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasireorganisasi per 30 April 2003
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurskarena
PenjabaranLaporan
Keuangandalam MataUang Asing
KerugianBersih yang belum
Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual Setelah
Dikurangi Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah
JumlahEkuitas
Saldo laba *)
ModalDitempatkan
danDisetor
Saldo pada tanggal 1 Januari 2013
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2012
Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2012 (lihat catatan 40c)
Laba komprehensif untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013
Keuntungan dari penjualan Entitas Anak kepada entitas sepengendali dan lainnya
(lihat Catatan 40b)
Saldo pada tanggal 31 Desember 2013
Saldo pada tanggal 1 Januari 2014
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2013
Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2013 (lihat catatan 40c)
Laba komprehensif untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014
Saldo pada tanggal 31 Desember 2014
11.666.667
-
-
-
-
11.666.667
11.666.667
-
-
-
11.666.667
17.195.760
-
-
-
280.548
17.476.308
17.476.308
-
-
-
17.476.308
5.927.268
-
1.503.894
-
-
7.431.162
7.431.162
-
2.348.284
-
9.779.446
36.216.397
(4.651.220)
(1.503.894)
17.212.968
-
47.274.251
47.274.251
(5.461.126)
(2.348.284)
19.428.328
58.893.169
42.143.665
(4.651.220)
-
17.212.968
-
54.705.413
54.705.413
(5.461.126)
-
19.428.328
68.672.615
72.694
-
-
53.316
-
126.010
126.010
-
-
(27.818)
98.192
70.651.187
(4.651.220)
-
16.280.801
280.548
82.561.316
82.561.316
(5.461.126)
-
20.231.358
97.331.548
(427.599)
-
-
(985.483)
-
(1.413.082)
(1.413.082)
-
-
830.848
(582.234)
55.092.073 50.994.855
4.097.218 20.408.408 19.522.984
885.424 34.683.665
- - -
34.683.665
13.901.688
2.578 -
1.383.388 - -
183.617 - -
177.111 -
561.119 8.332.048
49.122 3.212.705
24.422.885
- - - - -
- - - -
- 4.284.203
- 154.181
(141.006) -
709.392 -
8.183.968 842.983
10.389.164 (10.521.197)
24.162.468
3.992 -
19.369
23.361
24.185.829
(4.674.771) (82.730)
19.428.328
(27.818)
1.038.560 - - - -
(207.712)
803.030
20.231.358
19.428.328 -
19.428.328
20.231.358 -
20.231.358
-
-
-
43.339.930 40.338.122
3.001.808 13.803.483 13.192.293
611.190 29.536.447
- - -
29.536.447
13.330.254
- -
1.617.223 - -
24.514 - -
195.462 -
432.714 7.579.358
27.871 3.453.112
21.562.367
2.769 - - - -
- - - -
5.833 3.798.149
- 103.461
18.746 -
563.784 -
7.163.504 855.085
9.051.036 (8.232.113)
21.304.334
127.836 -
239.295
367.131
21.671.465
(4.528.782) 70.285
17.212.968
53.316
(1.231.853) - - - -
246.370
(932.167)
16.280.801
17.212.968 -
17.212.968
16.280.801 -
16.280.801
-
-
-
62.637.942 58.331.972
4.305.970 23.505.518 22.614.551
890.967 39.132.424
9.364.287 6.683.717 2.680.570
41.812.994
15.128.442
146.521 -
1.383.388 - -
234.463 - -
204.251 - -
9.172.074 59.642
3.928.103
30.963.330
- - - - -
- - - -
1.740 5.294.726
- 433.518
(141.006) -
709.392 -
10.369.554 986.272
13.309.134 (15.834.888)
25.978.106
4.121 -
25.788
29.909
26.008.015
(5.309.919) (43.313)
20.654.783
(17.995)
1.057.365 - - - -
(211.473)
827.897
21.482.680
19.871.873 782.910
20.654.783
20.699.770 782.910
21.482.680
-
-
851,66
50.208.842 47.029.634
3.179.208 16.399.424 15.783.269
616.155 33.809.418
6.446.149 3.820.143 2.626.006
36.435.424
14.759.607
- -
1.617.223 - -
39.116 - -
235.876 -
615 8.706.027
33.854 4.126.896
27.643.320
219.353 - - - -
- - - -
5.180 4.635.551
- 230.711
18.746 -
563.784 -
8.995.513 989.542
11.984.940 (12.883.713)
23.551.711
101.983 -
408.143
510.126
24.061.837
(5.288.489) 56.586
18.829.934
173.943
(1.259.738) - - - -
251.947
(833.848)
17.996.086
18.203.753 626.181
18.829.934
17.369.905 626.181
17.996.086
-
-
780,16
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
Laporan Laba Rugi Komprehensif Perusahaan IndukUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI
Laporan Komitmen dan Kontinjensi Perusahaan IndukPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- 1.238.500
517.643 -
8.784.000 829.871
8.560.597 371.870
23.909.362 50.111.245
38.620 -
10.000 -
12.255.309 2.852.728
174.640
-
453.429 18.305.893
7.615.239 51.949 32.729
28.458.307 44.501.007
377.195
- -
347.357
-
7.591.000 793.437
11.372.089 584.900
20.460.055 42.999.343
62.025 -
28.300 -
11.739.958 3.321.460
238.689
-
359.299 18.195.261
6.889.648 51.949 32.729
25.274.039 39.643.850
256.757
- 1.238.500
517.643 -
8.784.000 829.871
8.560.597 371.870
23.910.508 50.900.502
38.620 -
10.000 -
12.287.396 2.880.718
174.640
-
455.772 18.308.707
7.620.314 946.905
32.729
28.563.086 44.539.265
377.195
- -
347.357
-
7.591.000 793.437
11.372.089 584.900
20.462.699 44.257.143
62.025 -
28.300 -
11.861.603 3.356.527
238.689
-
361.902 18.198.552
6.895.977 495.657
32.729
25.404.802 39.667.080
256.757
NO. POS-POS31 Desember 2013
(diaudit)31 Desember 2013
(diaudit)31 Desember 2014
(diaudit)31 Desember 2014
(diaudit)
BANK KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
123.042.656
229.454.611
223.828.534
-
-
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
3.761.574
21.367.445
1.849.027
-
-
-
-
19.326.331
-
659.707.664
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
98.192
(722.051)
-
-
-
-
139.817
-
-
-
-
2.333.333
4.399.179
42.511.775
19.428.328
97.331.548
-
97.331.548
757.039.212
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
2.442.863
66.730.393
24.644.673
-
7.088.104
18.528.320
13.114.059
-
-
-
475.266.826
-
-
4.235.368
-
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
150.039
19.815
480.606
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
-
3.803.325
23.085.124
757.039.212
116.250.862
214.128.654
169.338.524
-
-
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
4.470.615
13.996.524
2.061.958
8.729.833
(8.753.251)
-
-
17.740.655
-
565.688.861
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
126.010
(1.760.611)
-
-
-
-
347.529
-
-
-
-
2.333.333
2.050.894
33.108.218
17.212.968
82.561.316
-
82.561.316
648.250.177
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
-
-
-
416.978.030
-
-
3.159.465
-
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
151.090
19.815
427.009
-
-
(287.147)
-
4.093.766
15.555.697
648.250.177
128.067.091
252.444.999
255.870.003
-
-
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
3.746.574
24.229.054
1.849.027
-
-
-
17.343.799
27.560.744
-
750.195.111
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
203.625
(708.443)
-
-
-
-
137.095
-
-
-
-
2.333.333
4.399.179
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
855.039.673
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
22.381.653
67.678.009
29.406.588
-
7.088.104
19.786.745
13.114.059
-
-
-
523.101.817
6.087.987
-
58.672
-
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
150.272
33.537
480.606
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
123.445.524
236.510.887
196.385.250
-
-
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
4.465.615
15.999.539
2.061.958
8.729.833
(8.753.251)
-
12.002.997
24.050.806
-
644.309.166
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
221.620
(1.765.808)
-
-
-
-
348.568
-
-
-
-
2.333.333
2.050.894
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
-
-
-
467.170.449
4.644.901
-
7.891
-
(292.049)
(16.535.651)
(1.774.259)
2.514.368
(1.354.113)
13.258.249
(5.612.651)
151.323
33.838
427.009
-
-
(300.209)
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
NO. POS-POS31 Desember 2013
(diaudit)31 Desember 2014
(diaudit)31 Desember 2014
(diaudit)31 Desember 2013
(diaudit)
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
BANK KONSOLIDASI
Laporan Posisi Keuangan Perusahaan IndukPer - 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
31 Desember 2014(diaudit)
31 Desember 2013(diaudit)
31 Desember 2014(diaudit)
31 Desember 2013(diaudit)