Yuca Siahaan

PENGENALAN BANK SENTRAL INDONESIA

RESENSI BUKU

Judul Buku : Bank Indonesia Bank Sentral

Republik Indonesia: Sebuah Pengantar

Penulis : Pusat Pendidikan Bank dan Studi

Kebanksentralan (PPSK) Bank Indonesia

Editor : Perry Warjiyo

Penerbit : Pusat Pendidikan dan Kebanksentralan (PPSK)

BI, Jakarta, 2004

Tebal : i-xii + 294 halaman

Ukuran : 18 cm x 23 cm

Kategori Buku : Non fiksi

ISBN : 979 – 3363 – 14 – 2

Harga :

Buku Bank Indonesia Bank Sentral Republik Indonesia: Sebuah Pengantar

ini merupakan pembaharuan dan penyederhanaan dari buku terbitan sebelumnya yakni Bank

Indonesia : Bank Sentral Republik Indonesia – Tinjauan Kelembagaan, Kebijakan, dan

Organisasi.

Tentu kita tidak perlu terkejut akan bahasan buku ini yang menceritakan secara

mendalam tentang Bank Indonesia sebagai Bank Sentral. Karena memang background dari

para penulis sendiri adalah orang – orang yang memang berkecimpung di Bank Indonesia

secara langsung. Tulisan mereka tentang pengenalan Bank Indonesia ini kemudian diedit oleh

Perry Warjiyo dengan memasukkan opini/pendapatnya, jadi bukan sepenuhnya orisinil dari

tulisan PPSK BI. Perry Warjiyo adalah seorang yang sudah lama berkecimpung di Bank

Indonesia. Tentu pengenalannya akan Bank Indonesia sudah tidak diragukan lagi. Dia pernah

menjadi Staff di Desk Penyelamatan Kredit, menjadi Staff Gubernur (1992–1995), diangkat

menjadi Kepala Biro Gubernur (1998), dan selanjutnya diangkat menjadi Direktur Pusat

Pendidikan dan Studi Kebansentralan (2003), dan sebagai Direktur Direktorat Riset Ekonomi

dan Kebijakan Moneter (2005 ) Bank Indonesia.

Yuca Siahaan

Buku ini lebih diarahkan untuk buku pegangan bagi mahasiswa pada strata satu

untuk semua minat studi dan semua jurusan, para guru di sekolah menengah atas, dan

masyarakat umum. Adapun tujuan penulisan buku ini adalah yang pertama, untuk

memberikan penjelasan yang lengkap dan menyeluruh mengenai Bank Indonesia sebagai

Bank Sentral kepada masyarakat luas. Kedua, untuk dapat dipergunakan sebagai buku standar

untuk pedoman pengajaran ilmu kebanksentralan di Indonesia. Ketiga, memperbaharui dan

menyederhanakan materi yang disajikan dalam buku sebelumnya.

Buku ini membuat saya semakin mengenal mendalam tentang Bank Indonesia.

Dalam buku ini penulis menguraikan secara lengkap mengenai berbagai hal mengenai Bank

Indonesia sebagai Bank Sentral.

Dalam bab awal buku ini, penulis mengungkapkan bagaimana sejarahnya

sehingga adanya bank sentral. Bahwa perkembangan uang yang beredar akan berpengaruh

langsung terhadap berbagai kegiatan ekonomi dan keuangan. Sehingga bank sentral diberi

tanggung jawab untuk mencapai dan dan memelihara kestabilan dari mata uang yang

diedarkan. Dimana uang yang beredar saat ini adalah fiat money. Negara memberi wewenang

kepada bank sentral untuk menerbitkan dan mengedarkan uang tersebut atas dasar

kepercayaan.

Selanjutnya di bab berikutnya dibahas mengenai perubahan status dan kedudukan

Bank Indonesia dengan adanya UU No.23 Tahun 1999, kemudian hubungan Bank Indonesia

dengan pemerintah, hubungan internasional, serta susunan dan kewenangan Dewan

Gubernur. Di bab II juga dibahas dengan penjelasan aspek independensi bank sentral, serta

akuntabilitas dan transparansi sebagai konsep dari pemberian independensi yang lebih besar

tesebut.

Untuk mencapai tujuan dalam menjaga kestabilan nilai mata uang, diberi

beberapa kewenangan kepada bank sentral dalam melakukan tugasnya. Yaitu:

1. Merumuskan dan melaksanakan kebijakan moneter

2. Mengatur dan melaksanakan sistem pembayaran

3. Mengatur dan mengawasi perbankan

Penguatan kelembagaan Bank Indonesia sebagai Bank Sentral Republik

Indonesia adalah UU No.23 Tahun 1999 dengan amandemen UU No.3 Tahun 2003 tentang

Bank Indonesia. Beberapa aspek yang diamandemen meliputi (1) penetapan sasaran inflasi

oleh pemerintah, (2) penundaan pengalihan tugas pengawasan bank, (3) pengaturan fasilitas

pembiayaan darurat bagi perbankan, (4) penyempurnaan mekanisme pencalonan Dewan

Yuca Siahaan

Gubernur, (5) penguatan akuntabilitas dan transparansi, (6) pembentukan Badan Dsupervisi,

dan (7) persetujuan anggaran operasional oleh DPR.

Dalam bab III, penulis menjelaskan tentang apa itu kebijakan moneter. Di

dalam sub bab ini di jelaskan bahwa kebijakan moneter merupakan kebijakan bank sentral

atau otoritas moneter dalam bentuk pengendalian besaran moneter dan suku bunga untuk

mencapai perkembangan kegiatan perekonomian yang diinginkan. Dalam bab ini juga di

jelaskan tentang bagaimana kebijakan ekonomi diterapkan dalam siklus kegiatan ekonomi.

Selain penerapan dalam siklus ekonomi, penulis juga menjelaskan tentang

penerapan moneter yang tidak dapat dilakukan secara terpisah dengan kebijakan ekonomi

makro lainnya, seperti : kebijakan fiskal, sektor riil, dan lain-lain. Sub bab ini juga

menerangkan tentang kebijakan ekonomi dalam perekonomian terbuka. Dimana kebijakan

ekonomi suatu negara akan membawa konsekuensi pada pelaksanaan dan perencanaan

kebijakan makro, termasuk kebijakan moneter.

Penulis juga menjelaskan tentang kerangka strategis kebijakan moneter. Dimana

kerangka tersebut terkait pada penetapan tujuan akhir kebijakan tersebut dan strategi untuk

mencapainya. Setelah menerangkan tentang kerangka strategis, penulis juga menerangkan

tentang mekanisme transmisi kebijakan moneter. Mekanisme transmisi kebijakan moneter

yaitu suatu proses tertentu mengenai bagaimana kebijakan moneter berpengaruh pada

pertumbuhan ekonomi dan inflasi. Mekanisme Transmisi pada umumnya juga dapat terjadi

melalui 5 jalur lainnya.

Penulis menerangkan tentang kerangka operasional kebijakan moneter. Pada

umumnya kerangka operasional kebijakan moneter mencakup instrumen sasaran-operasional,

dan sasaran antara yang dipergunakan untuk mencapai sasaran akhir yamg telah ditetapkan.

Penulis menerangkan tentang kebijakan moneter pada saat sebelum krisis pada

tahun 1998 sampai setelah krisis pada tahun 1998. Dalam kebijakan moneter periode setelah

krisis, penulis juga menjelaskan kerangka strategis, mekanisme transmisi, kerangka

operasional, proses perumusan, dan mekanisme pengendalian kebijakan moneter pada saat

setelah krisis. Penulis juga menerangkan tentang pemilihan kebijakan nilai tukar dan devisa

yang sangat mempengaruhi efektivitas kebijakan moneter. Dalam kondisi suatu negara

menerapkan sistem nilai tukar tetap, apabila terjadi aliran dana luar negeri masuk / keluar,

maka hal tersebut berpengaruh langsung terhadap jumlah uang beredar di dalam negeri dan

sebagai akibatnya berpengaruh terhadap efektivitas kebijakan moneter dalam mempengaruhi

kegiatan ekonomi dan inflasi.

Yuca Siahaan

Diterangkan juga tentang inflation trageting dan penerapannya di Indonesia.

Inflation Trageting Framework merupakan suatu kerangka kerja kebijakan moneter yang

mempunyai ciri – ciri, yaitu adanya pernyataan resmi dari bank sentral dan undang – undang,

bahwa tujuan kebijakan moneter adalah mencapai dan menjaga tingkat inflasi yang rendah,

serta pengumuman target inflasi kapada publik.

Dalam bab IV, penulis menerangkan fungsi bank dalam kebijakan perbankan.

Diterangkan tentang dasar – dasar pemahaman tentang bank, termasuk di dalamnya definisi

dan fungsi serta peranan bank dalam perekonomian, pengertian sistem perbankan dan alasan

mengapa bank harus diawasi, serta prinsip – prinsip baku pengaturan dan pengawasan

perbankan yang efektif. Definisi bank adalah lembaga kepercayaan yang berfungsi sebagi

lembaga intermediasi, membantu kelancaran sistem pembayaran, dan sebagai lembaga yang

menjadi sarana dalam pelaksanaan kebijakan moneter. Bank merupakan unit usaha yang

menjalankan operasionlnya tergantung pada sumber dana dari masyarakat, sehingga

dibutuhkan kepercayaan dari masyarakat. Untuk menjaga kepercayaan masyarakat, maka

perlu adanya pengaturan dan pengawasan tehadap bank.

Penulis menguraikan tentang sistem perbankan di indonesia dan peranan bank

indonesia dalam mengatur dan mengawasi bank, termasuk kebijakan restrukturisasi

perbankan yang dilakukan pasca krisis. Peranan Bank Indonesia dalam kebijakan perbankan

yang ditetapkan dalam UU No. 11 Tahun 1953 dalam Pasal 7, menyatakan bahwa : “ Bank

Indonesia memajukan perkembangan yang sehat dari urusan kredit nasional dan urusan bank

nasional pada khususnya.”

Peranan penting Bank Indonesia dalam kebijakan perbankan, yaitu sebagai

otoritas tunggal yang berwenang mengatur dan mengawasi perbankan, yang diatur pada UU

No. 23 Tahun 1999 tentang Bank Indonesia. Cakupan kebijakan pengaturan dan pengawasan

bank tersebut secara garis besar dapat dikelompokkan ke dalam empat kelompok besar, yaitu:

perizinan, pengaturan, pengawasan, dan pemberian sanksi.

Di bab V dibahas mengenai peranan Bank Indonesia dilihat dari sisi kebijakan

dalam sistem pembayaran. Pembahasan yang dilakukan penulis dimulai dari gambaran

umum sistem pembayaran itu sendiri, kemudian peran dan elemen serta risiko – risiko yang

perlu diperhatikan dalam sistem pembayaran. Dan pembahasan lainnya mengenai sistem

pembayaran yang ada di Indonesia, baik dari sejarah, cara – cara melakukan pembayarannya,

dan peran Bank Indonesia di bidang sistem pembayaran.

Dalam menjalankan segala perannya tersebut yang sesuai dengan UU No. 23

Tahun 1999 sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 3

Yuca Siahaan

Tahun 2004, Bank Indonesia harus memiliki perangkat hukum yang mencakup undang –

undang dan peraturan – peraturan terkait dalam sistem pembayaran, termasuk juga aturan

main berbagai pihak yang terlibat. Di dalam tulisan ini, aturan hukum pokoknya adalah Kitab

Undang – Undang Hukum Perdata (KUHPerdata), Kitab Undang – Undang Hukum Dagang

(KUHD), dan UU No. 23 Tahun 1999. KUHPerdata di antaranya mengatur berbagai hukum

perjanjian yang menjadi dasar dalam perjanjian yang berhubungan dengan sistem

pembayaran. KUHD menetapkan berbagai ketentuan tentang warkat pembayaran antara lain

cek, promes, wesel aksep, dan instrumen pembayaran lainnya. Sementara itu UU No. 23

Tahun 1999 tentang Bank Indonesia meletakkan dasar bagi Bank Indonesia sebagai lembaga

yang berwenang untuk mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran. Selain itu,

ketentuan – ketentuan lainnya yang berhubungan dengan sistem pembayaran diatur dalam

berbagai peraturan Bank Indonesia. Semua perangkat hukum di atas menjadi perlu, karena

dapat menjamin adanya aspek legalitas dalam penyelenggaraan sistem pembayaran.

Dan dalam mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran, Bank

Indonesia berwenang untuk menetapkan kebijakan, mengatur, melaksanakan, dan memberi

persetujuan, perizinan, dan pengawasan atas penyelenggarakan jasa sistem pembayaran.

Karena Bank Indonesia selain sebagai regulator dan fasilitator, juga sebagai lembaga

penyelenggara sekaligus lembaga pengawas.

Kemudian berlanjut di bab terakhir, yaitu tulisan yang membahas mengenai

berbagai aspek dalam organisasi Bank Indonesia. Penulis menjelaskan organisasi bank

sentral pada umumnya, kemudian organisasi bank sentral yang ada di Indonesia, serta cara –

cara pengkoordinasian antar bagian - bagiannya. Di dalam tulisan ini, ada yang namanya

satuan kerja, dan dulu satuan kerja ini terdiri dari delapan Direktorat, serta satu Unit Khusus

dan satu Biro. Dasar pertimbangan yang melandasi pembentukan satuan kerja ini adalah agar

lebih memfokuskan dan mempermudah penyelesaian serta koordinasi tugas dari masing –

masing satuan kerja yang terkait.

Namun apabila kita melihat keadaan saat ini, {Struktur Organisasi BI yang terdiri

dari 21 Direktorat, 2 Biro yang berdiri sendiri dan 5 Biro dalam koordinasi Direktorat, 4 Unit

Khusus dan 1 Pusat Pendidikan dan Studi Kebanksentralan di Kantor Pusat, 37 Kantor Bank

Indonesia (KBI), dan 4 Kantor Perwakilan (KPW) masing-masing di New York, London,

Tokyo dan Singapura}, dapat kita ketahui kalau tingkat kompleksitas organisasi bank sentral

itu dipengaruhi oleh banyak faktor. Faktor ini bisa saja dari struktur sosial, politik, dan

perekonomian negara kita. Faktor – faktor tersebut pada gilirannya akan mempengaruhi

berbagai aspek lainnya dalam organisasi, baik itu tingkat independensi, transparansi, maupun

Yuca Siahaan

akuntabilitas bank sentral. Selanjutnya, secara keseluruhan faktor – faktor tersebut akan

mempengaruhi struktur organisasi yang ada.

Uraian buku ini bergaya penjelasan secara sederhana sehingga pokok permasalahan

yang dibahas lebih mudah dipahami. Buku ini bener-benar memperkenalkan kita terhadap

Bank Indonesia sebagai Bank Sentral. Buku ini dapat mengajarkan kita tentang apa itu Bank

Sentral Indonesia, landasannya, fungsinya, tujuannya, tugas pokoknya, gambaran

kebijakannya, kerangka strategisnya, struktur organisasinya, dan hal lainnya terkait Bank

Sentral Indonesia. Buku ini juga sangat kaya dengan daftar referensi. Hanya saja buku ini

tidak memiliki catatan kaki mengenai arti istilah ekonomi yang ada dalam buku yang bisa

jadi masyarakat umum tidak mengerti, serta ada implifikasi uraian yang membuat beberapa

fakta dan opini terkesan amat disederhanakan oleh editor dan editor memasukkan

pandanganya. Namun tetap saja buku ini sangat bagus untuk dibaca siapapun untuk

mengetahui Bank Sentral sendiri, terutama bagi mahasiswa yang mengambil ekonomi yang

nantinya akan menjadi generasi penerus yang akan berkecimpung dengan Bank Sentral itu

sendiri.