7/22/2019 Publikasi LK Per 31 Des. 2011 (Diaudit).pdf

1/2

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT BANK PERMATA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN

Kantor Pusat :Permata Bank Tow er I

Jalan Jend. Sudirman Kav. 27Jakarta 12920. Indonesia

Telepo n : 5237899 (Hunting )Faksimili : 5237244

Website : ww w.perma tab ank.com

*Disajikansecaraneto.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUntuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POSNoBANK KONSOLI DASI AN

2011 2010 2011 2010

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1 . Pendapatan Bunga a. Rupiah 6.980.081 5.499.700 7.187.852 5.511.631 b. Valuta asing 758.844 465.646 758.844 464.943

2. Beban Bungaa. Rupiah 3.578.604 2.479.207 3.569.920 2.478.053 b. Valuta asing 253.105 216.382 253.105 216.941Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.907.216 3.269.757 4.123.671 3.281.580

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional selain Bunga 1.063.324 955.299 1.177.009 1.043.556

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan *

i. Surat berharga 1.093 - 1.093 - ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif 8.992 - 8.992 - iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan *

i. Surat berharga 39.508 23.412 39.508 23.412 ii. Kredit - - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) * 47.547 177.925 47.547 177.925

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 396 - f. Dividen 15 7.666 15 16 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 756.024 613.383 820.558 630.954 h. P emulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 87.839 40.348 137.776 80.300

i. Pendapatan lainnya 122.306 92.565 121.124 130.949

2 . Beban Operasional selain Bunga 3.687.070 3.118.542 3.863.786 3.245.150

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan * i. Surat berharga - 1.460 - 1.460 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 88.433 - 88.433 iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan *

i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) * - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga 111 4.861 111 4.861 ii. Kredit 506.251 463.885 506.251 463.885 iii. Pembiayaan syariah 1 11.886 1 11.886 iv. Aset keuangan lainnya 9.300 24.805 9.300 24.805

f. K erugian terkait risiko operasional 3.082 17.279 3.228 17.279 g. Kerugian dari penyertaan denganequity method - - - 960 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.709 5.271 4.709 5.271 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 5.737 2.318 5.737 2.318

j. Beban tenaga kerja 1.399.186 1.119.968 1.445.383 1.215.081k. Beban promosi 304.605 181.865 311.548 184.030

l. B eban lainnya 1.454.088 1.196.511 1.577.518 1.224.881P en da pa ta n (B eb an ) O pe ra si on al s el ai n B un ga B er si h ( 2. 62 3. 74 6 ) ( 2. 16 3. 24 3 ) ( 2 .6 86 .7 77 ) ( 2. 20 1. 59 4)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.283.470 1.106.514 1.436.894 1.079.986

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset te tap dan inventaris 33.964 16.213 33.964 16.3 282. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 48.427 5.211 48.319 3.9323. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 92.741 155.168 29.291 147.254

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 175.132 176.592 111.574 167.514

L AB A (R UG I) TA HU N B ER JA LA N S EB EL UM PA JA K 1.45 8.602 1.283. 106 1 .548. 468 1. 247.5 00

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (311.984 ) (269.587 ) (311.984) (276.952)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (54.696 ) 29.650 (79.606) 40.537

L AB A ( RU GI ) TA HU N B ER JA LA N S ET EL AH P A JA K B ER SI H 1 .0 91 .9 22 1 .0 43 .1 69 1 .1 56 .8 78 1 .0 11 .0 85

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. P enyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 30.838 850 30.838 850 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -

f. K euntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - -

P en da pa ta n Ko mp re he ns if la in ta hu n b er ja la n - n et pa ja k pe ng ha si la n t er ka it 3 0. 83 8 8 50 3 0. 83 8 8 50

TO TA L LA BA K OM PR EH EN SIF T AH UN B ER JA LA N 1.12 2.760 1.044. 019 1 .187. 716 1. 011.93 5

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 1.091.922 1.043.169 1.156.876 1.003.675 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 2 7.410

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.091.922 1.043.169 1.156.878 1.011.085

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.122.760 1.044.019 1.187.714 1.004.525 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 2 7.410

T OT AL LABA KO MPR EHE NSI F T AHUN BE RJ AL AN 1 .1 22 .7 60 1 .0 44 .0 19 1 .1 87 .7 16 1 .0 11 .9 35

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -

DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM 120,87 133,26 128,06 128,22

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)

I . K O M PO N E N M O D A L

A. Modal Inti 7.008.692 7.331.366 6.039.456 6.323.860

1. Modal Disetor 1.461.849 1.461.849 1.461.849 1.461.849

2. Cadangan Tambahan Modal 5.967.451 5.989.088 5.003.510 5.009.755

2.1. Faktor penambah 8.202.723 8.235.200 8.163.521 8.138.884

a. Agio 7.656.634 7.656.634 7.656.634 7.656.634

b. Modal sumbangan - - - -

c. Cadangan umum - - - -

d. Cadangan tujuan 128 128 128 128

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -

f . L ab a ta hu n b er ja la n y an g d ap at dip er hit un gk an (5 0% ) 5 45 .9 61 5 78 .4 38 5 06 .7 59 4 82 .1 22

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - -

h. Dana setoran modal - - - -

i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) - - - -

2.2. Faktor pengurang 2.235.272 2.246.112 3.160.011 3.129.129

a. Disagio - - - -

b . R ug i t ahun-t ahun l al u yang dapat d iper hi tungkan ( 100% ) 2 .101 .266 2 .122 .779 3 .114 .784 3 .083 .902

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan

nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - - -

f . Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif 112.605 101.932 - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung 21.401 21.401 45.227 45.227

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam trading book - - - -

3.Modal Inovatif - - - -

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -

3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -

3.3. Instrumen modal inovatif lainnya - - - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti 420.608 119.590 425.903 147.744

4.1.Goodwill 119.590 113.167

4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - - -

4.3. Penyertaan (50%) 420.608 - 425.903 34.577

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

5. Kepentingan Non Pengendali 19 -

B. Modal Pelengkap 3.671.078 4.088.492 1.974.891 2.367.122

1.Level Atas (Upper Tier 2) 854.697 851.503 705.851 706.756

1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - -

1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -

1.4.Mandatory convertible bond - - - -

1.5.Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - - -

1.6.Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - -

1.7.Revaluasi aset tetap 225.621 225.621 225.621 225.621

1 .8 . Ca da ng an u mu m a se t p ro du kt if ( ma ks . 1 ,2 5% AT MR) 6 29 .0 76 6 25 .8 82 4 80 .2 30 4 81 .1 35

1.9.Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan

nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - - -

2.Level Bawah (Lower Tier 2) maksim um 50% M odal Inti 3. 236.989 3.236. 989 1.694. 943 1.694. 943

2.1.Redeemable preference shares - - - -

2 .2 . P in jaman a tau obl igas i subor di nasi yang dapa t d iper hi tungkan 3 .236 .989 3 .236 .989 1 .694 .943 1 .694 .943

2.3.Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2) lainnya - - - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 420.608 - 425.903 34.577

3.1. Penyertaan (50%) 420.608 - 425.903 34.577

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - -

Eksposur Sekuritisasi - - - -

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - -

E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - -

I I. T OT AL M OD AL I NT I DA N MO DA L PE LE NG KA P (A + B - C) 1 0. 67 9. 77 0 1 1. 41 9. 85 8 8 .0 14 .3 47 8 .6 90 .9 82

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A + B - C + E) 10.679.770 11.419.858 8.014.347 8.690.982

I V . A S E T TE R TI M BA N G M E N UR U T R I SI K O ( A TM R ) U N TU K R I S IK O K R E DI T 6 8. 4 83 .2 32 6 8. 96 9. 8 33 5 2. 15 2. 5 85 5 3. 08 2. 4 63

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO

OPERASIONAL 6.868.003 6.875.091 4.263.963 4.269.658

V I. A SE T T ER TI MB A NG M E NU R UT R IS IK O ( AT MR ) U N TU K R IS IK O P A SA R 5 49 .9 60 5 49 .4 12 6 07 .3 31 6 06 .6 97

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIK O KREDIT DA N R ISIKO OPERA SIO NA L [II : (IV + V)] 14,17% 15,06% 14,21% 15,15%

VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR

[III : (IV + V + VI)] 14,07% 14,95% 14,05% 14,99%

KOMPONEN MODAL20102011

Ba nk K on so lida si Ba nk K on sol idas i

LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

ASET

1. Kas 1.751.487 1.270.020 1.751.487 1.270.026

2. Penempatan pada Bank Indonesia 14.854.553 7.804.978 14.854.553 7.804.978

3. Penempatan pada bank lain 1.610.383 2.137.357 1.621.972 2.282.285

4. Tagihan spot dan derivatif 29.341 16.623 29.341 16.623

5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 488.108 2.544.074 488.108 2.544.074

b. Tersedia untuk dijual 6.435.876 2.921.196 6.435.876 2.921.196

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.865.000 599.479 1.865.000 599.479

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - -

8. Tagihan akseptasi 2.965.329 2.136.966 2.965.329 2.136.966

9 . K redi t

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -

b. Tersedia untuk dijual - - - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 65.859.107 50.589.480 66.241.617 51.382.139

10. Pembiayaan syariah 3.021.350 1.457.848 3.021.350 1.457.848

11. Penyertaan 842.016 852.605 799 1.660

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (721 ) (5.571 ) (721 ) (5.571 )

b. Kredit (1.327.753 ) (1.376.289 ) (1.336.595 ) (1.549.061 )

c. Lainnya (60.182 ) (79.451 ) (60.182 ) (79.451 )

13. Aset tidak berwujud 187.442 153.450 414.909 379.696

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (103.895) (88.683) (133.454) (98.117)

14. Aset tetap dan inventaris 1.219.442 1.192.631 1.266.226 1.246.028

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (490.073) (432.450) (535.294) (482.293)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 4.598 17.925 4.598 17.925

b. Aset yang diambil alih 129.261 144.898 129.261 144.898

c. Rekening tunda 116.192 124.972 116.192 124.972

d. Aset antar kantor *

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (92.119 ) (94.648 ) (92.119 ) (94.648 )

17. Sewa pembiayaan - - - -

18. Aset pajak tangguhan * 336.176 401.152 360.381 451.919

19. Aset lainnya 1.893.475 1.293.757 1.915.368 1.377.240

TOTAL ASET 101.534.393 73.582.319 101.324.002 73.850.811

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 17.072.409 13.859.359 16.783.356 13.763.8722. Tabungan 15.435.981 11.991.782 15.435.981 11.991.782 3. Simpanan berjangka 46.749.995 31.940.369 46.749.995 31.909.0784. Dana investasirevenue sharing 3 .666 .421 1 .720 .579 3 .666 .421 1 .720 .579 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 77.499 - 77.4996. Pinjaman dari bank lain 1.328.749 540.377 1.328.749 540.3777. Liabilitas spot dan derivatif 23.788 20.060 23.788 20.0608. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -9. Utang akseptasi 2.162.470 1.052.921 2.162.470 1.052.92110. Surat berharga yang diterbitkan - - - -11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 3.342.776 2.094.927 3.342.776 2.094.927 b. Pinjaman yang diterima lainnya - 128.796 - 128.796

12. Setoran jaminan 28.832 46.435 28.832 46.43513. Liabilitas antar kantor *

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 485 1.079 485 1.079 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan * - - - - 15. L iabilitas lainnya 2.641.637 2.187.263 2.664.941 2.488.48816. Dana investasiprofit sharing - - - -

TOTAL LIABILITAS 92.453.543 65.661.446 92.187.794 65.835.893

E K U IT A S

17. Modal disetor a. Modal dasar 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.138.151 ) (1.138.151 ) (1.138.151 ) (1.138.151 ) c. Saham yang dibeli kembali ( treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor a. Agio 7.656.634 7.656.634 7.656.634 7.656.634 b. Disagio -/- - - - -

c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b . K e un tu ng an (k er ug ia n) da ri pe ru ba ha n n il ai as et ke ua ng an d al am ke lo mp ok te rs ed ia u nt uk di ju al 3 1. 58 6 7 48 3 1. 58 6 7 48 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 37.217 - - -22. Ekuitas lainnya - - - -23. Cadangan

a. Cadangan umum - - - - b. Cadangan tujuan 128 128 128 128

24. Laba/ rugi

a. Tahun-tahun lalu (1.198.486 ) (2.241.655 ) (1.170.884 ) (2.174.559 ) b. Tahun berjalan 1.091.922 1.043.169 1.156.876 1.003.675

TO TA L E KU ITA S YA NG DA PA T DI ATR IB US IK AN KE PA DA PE MI LIK 9. 080.850 7. 920.873 9. 136. 189 7. 948. 475

25. Kepentingan non pengendali - - 19 66.443

TOTAL EKUITAS 9.080.850 7.920.873 9.136.208 8.014.918

TO TAL LIA BILITA S DAN EK UITAS 101.534.393 73.582.319 101.324.002 73.850.811

POS-POSBANK KONSOLIDASIAN

No2011 2010 2011 2010

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK2011 2010

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

I . P IH AK T ER KA IT

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 200.028 - - - - 200.028 27 - - - - 27 b. Valuta asing 389.279 - - - - 389.279 745.727 - - - - 745.727

2. Tagihan spot dan derivat i f a. Rupiah 1.954 - - - - 1.954 1.282 - - - - 1.282 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3 . S ur at ber ha rga a. Rupiah 14.141 - - - - 14.141 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atassuratberharga yang dibelidengan janjidijualkembali(Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 1.806 - - - - 1.806 353 - - - - 3537 . Kr ed it *

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 583 - - - - 583 641 - - - - 641 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 212.777 2.120 - - - 214.897 483.014 - - - - 483.014 ii. Valuta asing - - - - - - 18.020 - - - - 18.020

c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 48.844 2.120 - - - 50.964 29.722 - - - - 29.7228. Penyertaan 841.217 - - - - 841.217 851.806 - - - - 851.8069. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11 . K om it men dan kon ti nj ensi a. Rupiah 22.652 - - - - 22.652 32.475 - - - - 32.475 b. Valuta asing 38.330 - - - - 38.330 68.632 - - - - 68.632

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

I I . P I HA K TI D AK TE R K AI T

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 274.365 - - - - 274.365 64.419 - - - - 64.419 b. Valuta asing 746.622 - - - 89 746.711 1.327.092 - - - 92 1.327.184

2. Tagihan spot dan der ivat if a. Rupiah 25.625 - - - - 25.625 11.474 - - - - 11.474

b. Valuta asing 1.762 - - - - 1.762 3.867 - - - - 3.8673 . S ur at ber ha rga a. Rupiah 7.889.361 - - - - 7.889.361 5.931.519 - - - - 5.931.519 b. Valuta asing 885.482 - - - - 885.482 133.230 - - - - 133.230

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 2.904.604 - - 58.919 - 2.963.523 2.107.596 29.017 - - - 2.136.6137 . K re di t *

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. R upiah 5.913.425 203.981 112.168 19.786 106.431 6.355.791 4.369.817 236.747 35.217 141.411 115.240 4.898.432 ii. Valuta asing 692.212 27.929 - - 56.292 776.433 421.558 15.661 - - 63.428 500.647

b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 47.356.202 1.631.091 298.863 149.047 570.704 50.005.907 36.382.189 1.664.386 88.685 369.781 512.374 39.017.415 ii. Valuta asing 9.678.596 58.204 12.820 - 76.409 9.826.029 6.527.281 32.567 - - 51.426 6.611.274

c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 19.031 67.220 102.215 16 52.746 241.228 66.873 110.366 101 129.582 32.631 339.553 ii. Valuta asing 19.686 - 12.820 - 103.893 136.399 6.514 12.370 - - 73.193 92.077

d. Kredit p roperti 9.145.772 276.375 9.426 3.821 122.060 9.557.454 5.760.903 413.699 10.843 13.420 53.493 6.252.3588. Penyertaan 737 - - - 62 799 737 - - - 62 799 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta a sing 66.439 - - - 6.871 73.310 38.722 1.708 - - 6.827 47.257

11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 2.977.551 9.681 - - - 2.987.232 2.496.801 1.748 - - 250 2.498.799 b. Valuta asing 2.836.231 - - - - 2.836.231 1.902.280 253 - - - 1.902.533

12. Aset yang diambil alih 74.533 - 9.240 45.488 - 129.261 32.800 - 37.860 74.238 - 144.898

I I I. I N FO R M AS I L A IN

1. Total aset bank yang di jaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.400.281 1.499.9003. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.512.886 1.399.5704. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 10,62% 10,48%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,72% 0,92%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 1,09% 2,15%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,17% 0,44%8 . L ain ny a

a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 1.336.544 1.028.462 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 149.824 71.650 e. Aset produktif yang dihapus tagih 305.446 291.260

No POS-POS

* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti, tetapi tidak termasuk Aktiva Ijarah.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 1.094.916 1.094.916 - 4.906 3.8602. Forward 3.774.315 3.774.315 - 22.673 11.8823 . O pt ion

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -2 . O pt io n

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -4. Swap 229.973 229.973 - 10 6.3015. Lainnya - - - - -

C. Lainnya 15.958 15.958 - 1.752 1.745

JUMLAH 5.115.162 5.115.162 - 29.341 23.788

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Desember 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

No TRANSAKSI

BANK

NilaiNotional

Tu juan Tagi han dan L i ab il it as Der iva ti f

T ra din g H ed ging T ag ih an L iab ilitasNo

2011 2010

C K P N P P A wajib d iben tuk C KP N P PA w a ji b d ib en tu k

I nd iv id ua l K ol ek ti f U m um K hu su s I n di v id u al K o le k ti f U m um K h us u s

POS-POS

1. Penempatan pada bank lain 89 164 16.103 89 92 337 21.373 92

2. Tagihan spot dan derivatif - 37 - - - 3 - -

3. Surat berharga - 721 1.606 - - 5.571 4.414 -

4. Suratberhargayangdijualdenganjanjidibeli kembali(Repo) - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 42.598 9.711 26.394 27.673 63.076 6.543 21.076 1.451

7. Kredit 967.036 360.717 528.468 848.921 1.100.727 275.562 391.426 910.673

8. Penyertaan 62 377 7.118 62 62 2.228 7.227 62

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. T agihan lainnya 6.871 273 664 6.871 6.827 283 387 6.912

11. Transaksi rekening administratif - 11.625 48.723 194 160 38.429 34.327 150

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(DalamJutaanRupiah)

Saldo, 31 Desember 2009 / 1 Januari 2010 1.300.534 5.826.978 (102) 128 (2.292.026) 4.835.512 67.076 4.902.588

Penyajian kembali atas penyesuaian penyisihan penghapusan aset non-produktif - - - - 24.176 24.176 - 24.176

Saldo setelah disajikan kembali 1.300.534 5.826.978 (102) 128 (2.267.850) 4.859.688 67.076 4.926.764

Penyesuaian sehubungan dengan penerapan PSAK No. 55 (Revisi 2006) - - - - 93.291 93.291 - 93.291

Saldo setelah penyesuaian 1.300.534 5.826.978 (102) 128 (2.174.559) 4.952.979 67.076 5.020.055

Hasil emisi bersih dari Penawaran Umum Terbatas (Rights Issue) IV 161.315 1.829.656 - - - 1.990.971 - 1.990.971

Laba komprehensif tahun berjalan :

Laba bersih - - - - 1.003.675 1.003.675 7.410 1.011.085

Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak penghasilan :

Cadangan nilai wajar (aset keuangan tersedia untuk dijual) - bersih :

Perubahan nilai wajar - bersih - - 1.499 - - 1.499 - 1.499

Perubahan nilai wajar yang ditransfer ke laporan laba rugi pada saat penjualan - bersih - - (649) - - (649) - (649)

Divestasi penuh atas investasi saham pada Entitas Anak - - - - - - (8.043) (8.043)

Saldo, 31 Desember 2010 / 1 Januari 2011 1.461.849 7.656.634 748 128 (1.170.884) 7.948.475 66.443 8.014.918

Laba komprehensif tahun berjalan :

Laba bersih - - - - 1.156.876 1.156.876 2 1.156.878

Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak penghasilan :

Cadangan nilai wajar (aset keuangan tersedia untuk dijual) - bersih :

Perubahan nilai wajar - bersih - - 30.838 - - 30.838 - 30.838

Divestasi sebagian atas investasi saham pada Entitas Anak - - - - - - 17 17

Divestasi penuh atas investasi saham pada Entitas Anak - - - - - - (66.443) (66.443)

Saldo, 31 Desember 2011 1.461.849 7.656.634 31.586 128 (14.008) 9.136.189 19 9.136.208

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIANUntuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

ModalDitempatkan Dan

Disetor Penuh

TambahanModal

Disetor - Bersih

Cadangan Nilai Wajar(Aset KeuanganTersedia UntukDijual) - Bersih

Cadangan DividenYang B elum

Diambil PemegangSaham Defisit

JumlahEkuitas

KONSOLIDASIAN

JumlahKepentingan

Non-Pengendali

Atribusi kepada Pemilik Entitas Induk

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

I . T AG IH A N K O MI TM EN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5.126.602 3.606.503 5.126.602 3.606.503

3. Lainnya - - - -

I I . K E WA JIB A N K O M IT M EN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i . Commi tted

- Rupiah - - - -

- Valuta asing - - - -

i i . Uncommitted

- Rupiah - - - - - Valuta asing - - - -

b. Lainnya

i . Committed 1 .4 22 .1 33 9 64 .0 09 1 .4 22 .1 33 9 64 .0 09

ii. Uncommitted 15.895.360 10.996.011 15.895.360 14.894.378

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Uncommitted

i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - -

3. Irrevocable L/Cyang masih ber jalan

a. L/C luar negeri 1.539.233 1.039.622 1.539.233 1.039.622

b. L/C dalam negeri 911.102 694.810 911.102 694.810

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5.118.603 3.613.186 5.118.603 3.613.186

5. Lainnya - - - -

I I I. T A GI H A N K O N TI N JE N S I

1. Garansi yang di terima

a. Rupiah 434.147 935.966 434.147 935.966

b. Valuta asing - - - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 143.631 214.717 143.631 214.717

b. Bunga lainnya 3.694 4.112 3.694 4.112

3. Lainnya - - - -

I V . K E WA JIB A N K O N T I NJE N SI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 1.196.423 1.100.460 1.196.423 1.100.460

b. Valuta asing 815.554 703.538 815.554 703.538

2. Lainnya - - - -

POS-POSBANK KONSOLIDASIAN

No2011 2010 2011 2010

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga 7.569.283 5.728.453Pendapatan provisi dan komisi 940.746 639.054Pendapatan premi - 38.452Pendapatan operasional lainnya 171.168 284.787Pembayaran bunga (3.613.801 ) (2.580.311 )Beban provisi dan komisi (4.709 ) (5.271 )Beban umum dan administrasi (1.218.895 ) (955.278 )Beban gaji dan tunjangan (1.329.508 ) (1.281.960 )Beban lainnya (77.987 ) (31.781 )Pendapatan non-operasional - bersih (39.377 ) 314.359Kepentingan non-pengendali atas laba bersih Entitas anak (2 ) (7.410 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.396.918 2.143.094

Penurunan (kenaikan) aset operasi:Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain (4.179.357 ) (87.131 )

Aset keuangan untuk diperdagangkan 1.367.692 (1.609.766)Kredit yang diberikan (17.184.374 ) (8.933.432 )Tagihan akseptasi 281.186 (731.036 )Tagihan premi 26.834 (2.133 )

Aset lain-lain (396.128) (4.780)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:Liabilitas segera 187.590 (4.582 )Simpanan dari nasabah

Giro 3.110.954 3.092.294 Tabungan 4.401.441 3.068.962 Deposito berjangka 15.738.047 7.503.417

Simpanan dari bank-bank lain 788.789 184.969Liabilitas imbalan pasca-kerja (117.936 ) 72.238Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain (28.311 ) 346.010Provisi (31.832 ) (147.706 )

Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 6.361.513 4.890.418

Pembayaran pajak penghasilan (275.799 ) (279.933 )

Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasi 6.085.714 4.610.485

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Kenaikan efek-efek untuk tujuan investasi (5.914.912 ) (2.057.916 )Hasil penjualan aset tetap - bersih 38.896 360.701Hasil penjualan entitas anak - setelah memperhitungkan jumlah kas dan setara kas pada entitas anak

yang dilepaskan 3.367 2.972Penurunan kepentingan non-pengendali atas aset bersih entitas anak (66.424 ) (633 )Penerimaan dividen kas dari penyertaan saham - 16Pengembalian kelebihan harga pembelian entitas anak - bersih 2.923 -Penerimaan dari penjualan saham VISA 12.269 39.261

Akuisisi entitas anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi - (717.514)Perolehan aset tetap (37.038 ) (74.068 )Perolehan aset tetap takberwujud (23.883 ) (247.135 )

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (5.984.802 ) (2.694.316 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Hasil emisi bersih dari penerbitan utang subordinasi 1.739.402 698.478Pembayaran utang subordinasi (500.000 ) -Pembayaran bunga utang subordinasi (306.731 ) (202.581 )Pembayaran pinjaman entitas anak - (5.075.549 )(Penurunan) kenaikan penempatan oleh bank-bank lain (128.796 ) 11.467Penurunan pinjaman yang diterima - bersih (77.499 ) (124.356 )Penambahan pinjaman entitas anak - 2.525.868

Hasil emisi bersih dari penawaran umum terbatas IV - 1.990.971

Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan 726.376 (175.702 )

KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 827.288 1.740.467

KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN 13.036.286 11.295.819

KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN 13.863.574 13.036.286

Kas dan setara kas terdiri dari:Kas 1.751.487 1.270.026Giro pada Bank Indonesia 7.322.383 4.539.282Giro pada bank-bank lain 376.256 302.763Pen em pa ta n pa da Ban k In do ne si a da n ba nk -b an k la in - j at uh t em po d al am 3 bu la n se ja k ta ng ga l pe ro le ha n 4 .4 13 .4 48 5 .0 60 .1 37 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Indonesia - Syariah - jatuh tempo dalam 3 bulan sejak

tanggal perolehan - 1.864.078

1 3. 863 .5 74 1 3. 03 6. 286

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN *Tahun Berakhir 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

2011 2010

KONSOLIDASIANPOS-POS

* diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian Tahun Berakhir 31 Desember 2011 dan 2010

1 Halaman - Bisnis Indonesia

*Disajikansecaraneto.

7/22/2019 Publikasi LK Per 31 Des. 2011 (Diaudit).pdf

2/2

1/2 Halaman - Bisnis Indonesia

LAPORAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Desember 2011 dan 2010

RASIO 2011 2010

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 1 4, 07 % 1 4, 05 %

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,81% 2,35%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,77% 2,19%

4 . C ad ang an K er ugi an P en ur un an N il ai ( CK PN ) as et k eua ng an t er ha dap a se t pr od uk tif 1, 67 % 2 ,3 1%

5. NPL gross 2,04% 2,65%

6. NPL net 0,55% 0,74%

7. Return on Asset(ROA) 1,66% 1,98%

8. Return on Equity(ROE) 15,87% 22,80%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,13% 5,34%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85,42% 84,01%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 83,06% 87,46%

Kepatuhan (Compliance)

1. a . Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah 8,34% 8,20%

b. GWM valuta asing 8,14% 1,05%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,94% 6,70%

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT BANK PERMATA Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN

Kantor Pusat :Permata Bank Tow er I

Jalan Jend. Sudirman Kav. 27Jakarta 12920. Indonesia

Telepo n : 5237899 (Hunting )Faksimili : 5237244

Website : ww w.perma tab ank.com

C at at an :

- Informasi keuangan konsolidasian ini disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan PublikSiddharta& Widjaja(penanggungjawab: LianaLim,SE., CPA)denganpendapatwajar tanpapengecualiandenganmemuatparagrafpenjelasantentangpenerapanPernyataanStandarAkuntansiKeuanganyang mulai berlaku tanggal 1 Januari 2011, perubahan kebijakan akuntansi Perseroan mengenai penyisihan penghapusan aset non-produktif, dan transaksi cessie, dalam laporannya tertanggal20Pebruari2012.

- Informasi keuangan konsolidasian di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan PeraturanBank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNPtanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umumserta Laporan Tertentuyang Disampaikan kepada Bank Indonesia, serta guna memenuhi Peraturan Bapepam dan LK No. X. K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten Atau Perusahaan Publik".

- Karena informasi keuangan konsolidasi di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, maka informasitersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.

- Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait

dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank ti dak diwajibkan lagi membentuk PenyisihanPenghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansiyang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut, maka akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disajikan kembaliagar sesuai dengan penyajian informasi keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011.

- Pada tahun 2011, Bank menerapkan PSAK 4 (Revisi 2009), "Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri". Standar ini berlaku retrospektif sehingga investasi pada EntitasAnak yang disertakan di dalam laporan keuangan entitas induk pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, dicatat dengan menggunakan metode biaya.

- Akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian di atas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian informasi keuangankonsolidasi untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011.

- Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut :31 Desember 2011 : 1 USD - Rp9.067,5031 Desember 2010 : 1 USD - Rp9.010,00

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Kom is ar is Ut am a : Ray mo nd Jo hn F ergu so n

- Wakil Komisaris Utama : Gunawan Geniusahardja

- Komisaris Independen : Luki ta Dinarsyah Tuwo

- Komisaris Independen : I . Supomo

- Komisaris Independen : David Al len Worth

- Komisaris Independen : John A. Praset io

- Komisaris Independen : A. Tony Prasetiantono

- K om is ar is : Ma rk S pe nce r Gr ee nb er g

- K om is ar is : A ja y C ha man la l K an wa l

DIREKSI

- D ir ek tu r U ta ma : Dav id M ar ti n F le tc he r

- Waki l Di rektur Utama : Herwidayatmo

- Di rektur Kepatuhan : Mi rah Wiryoatmodjo

- Direktur : Sulistiawati

- Direktur : Giridhar S. Varadachari

- Direktur : Indri K. Hidayat

- Direktur : Timothy Utama

- Direktur : Michael A. Coye

- Direktur : Roy Arman Arfandy

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

1. Ultimate shareholder: Jardine Matheson Holdings Limited Bermuda

melalui : PT Astra International Tbk : 44,515%

2. Ultimate shareholder: Standard Chartered PLC

melalui : Standard Chartered Bank : 44,515%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada

Jakarta, 23 Pebruari 2012PT Bank Permata Tbk

Direksi

David M. Fletcher Giridhar S. Varadachari

Direktur Utama Direktur

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAHPT BANK PERMATA Tbk

Catatan :Laporan Keuangan ini disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubahsebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dandisajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan KeuanganPublikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia; sebagaimana telah diubah denganSurat Edaran Bank Indonesia No 8/11/DPbs tanggal 07 Maret 2006 tentang perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor. 7/56/DPbs tanggal9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari bank yang disampaikankepada Bank Indonesia"

Jakarta, 23 Pebruari 2012PT Bank Permata TbkUnit Usaha Syariah

Prof. Dr. H. M. Amin Suma. SH. MA. MM Achmad Kusna Permana

Dewan Pengawas Syariah Kepala Unit Usaha Syariah

NERACA31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

2011 2010POS-POSNo

AKTIVA

1. K as 16.880 11.585

2. Giro Bank Indonesia 214.496 146.007

3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 1.981.763 660.000

4. Penempatan pada Bank Lain - -

5. PPAP - Penempatan pada Bank Lain -/- - -

6. Surat Berharga yang Dimiliki - 3.4797. PPAP - Surat Berharga yang Dimiliki -/- - (35 )

8. Piutang iB 1.218.708 938.000

9. PPAP Piutang iB -/- (16.572 ) (21.194 )

10. Piutang iB Lainnya 1.700.817 517.88411. PPAP Piutang iB Lainnya -/- - -

12. Pembiayaan iB 101.825 1.963

13. PPAP - Pembiayaan iB -/- (1.450 ) (564 )

14. Pendapatan yang Masih Akan Diterima 17.301 -

15 Biaya Dibayar Dimuka 530 25

16 Aktiva Tetap 7.219 3.671

17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (2.193 ) (1.611 )

18. Aktiva Lain-lain 15.504 14.402

JUMLAH AKTIVA 5.254.828 2.273.612

PASIVA

1. Dana Simpanan iB 203.964 241.016

2. Kewajiban Segera iB Lainnya 19.603 9.901

3. Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -

4. Kewajiban Kepada Bank Lain 11.923 7.4895. Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -

6. Kewajiban Lain-lain 1.416.733 431.325

7 Dana Investas i Tidak Terikat

a. Tabungan iB 1.885.162 792.461

b. Deposito iB 1.584.302 697.172

8. Saldo Laba (Rugi) 133.141 94.248

JUMLAH PASIVA 5.254.828 2.273.612

KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

2011 2010POS-POSNo

1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang Belum Ditarik 199.975 -

2. Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan 14.456 14.465

3. Garansi iB yang Diberikan - -

4. Lainnya 3.694 4.111

PERHITUNGAN LABA RUGIUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

2011 2010POS-POSNo

A. PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Margin 132.857 155.3772. Bagi Hasil 6.922 2.5513. Bonus 66.505 8.5024. Pendapatan Operasional Lainnya 335.927 91.882

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 542.211 258.312

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat1. Bank 82 1.1582. Bukan Bank 109.816 46.1333. Bank Indonesia (FPJPS) - -

D. JUMLAH BAGI HASIL 109.898 47.291

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untukinvestor dana investasi tidak terikat 432.313 211.021

F . Beb an O p e ra si on al1. Bonus iB 8.651 1.6812. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 242.502 72.1523. Beban Umum & Administrasi 2.787 2.4884. Beban Personalia 25.976 20.9965. Beban Lainnya 13.307 10.351

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 293.223 107.668

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL 139.090 103.353

I. Pendapatan Non Operasional 517 41

J. Beban Non Operasional 6.466 9.146

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5.949 ) (9.105 )

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 133.141 94.248

TABEL DISTRIBUSI BAGI HASILUntuk Periode Bulan Desember 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

JENIS

PENGHIMPUNAN

No SALDO

RATA-RATA

PENDAPATANYANG HARUSDIBAGI HASIL NISBAH

PORSI PEMILIK DANA

JUMLAH BONUSDAN BAGI HASIL

INDIKASI RATEOF RETURN

1. G iro iB a. Bank 123 - - - -b. Non Bank

- Rupiah 312.287 - - - - - Valas 6.128 - - - -

2. Tabungan iBa. Bank 4.999 46 52% 24 5,70%b. Non Bank 1.825.627 16.824 39% 6.542 4,30%

3. Deposito iBa . Ban k

- 1 bulan - - 0% - 0,00% - 3 bulan - - 0% - 0,00% - 6 bulan - - 0% - 0,00% - 12 bulan - - 0% - 0,00%

b. Non Bank 1. Rupiah

- 1 bulan 988.502 9.109 39% 3.554 4,31%

- 3 bulan 282.983 2.608 39% 1.017 4,31% - 6 bulan 28.255 260 39% 102 4,31% - 12 bulan 100.244 924 39% 360 4,31%

2 . Val as - 1 bulan 40.290 371 7% 24 0,72% - 3 bulan 22.335 206 9% 19 1,00% - 6 bulan 2.288 21 9% 2 1,00% - 12 bulan 145 1 9% - 1,00%

JUMLAH 3.614.206 30.370 11.644

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

2011 2010POS-POSNo

1. Informasi Awal Periode

Periode Pembiayaan (Project)

* Saldo Awal - -2. Informasi Periode Berjalan

Penerimaan Dana - -

Penarikan Dana -/- - -

Untung (Rugi) Investasi - -

Beban / Biaya -/- - -

Fee / Penerimaan Bank -/- - -

3. Informasi Akhir Periode

* Saldo Akhir - -

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDHUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No URAIAN CATATAN 2011

1. Sumber Dana Qardh pada awal periode - 158 155

2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah - 129 -b. Denda - - -c. Sumbangan / Hibah - - -d. Pendapatan Non-Halal - - -e. Lainnya - 73 56

Total Sumber Dana - 202 56

3. Penggunaan Dana Qardha. Pinjaman - 75 51b. Sumbangan - 12 -

c. Lainnya - 2 2Total Penggunaan Dana - 89 53

4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan - 113 35. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - 271 158

2010

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No URAIAN CATATAN 2011

1. Sumber Dana ZIS pada awal periode - 1.157 149

2. Sumber Dana ZISa. Zakat dari Bank - 2.422 2.146b. Zakat dari pihak luar Bank - 273 320c. Infaq dan Shadaqah - 71 128

Total Sumber Dana - 2.766 2.594

3. Penggunaan Dana ZIS3.1.Disalurkan ke lembaga / pihak lain :

a. Dompet Dhuafa Republika - 221 2 b. Baitul Maal Hidayatullah - 55 12 c. Baitul Maal Muamalat - - -d. Baimus BNI - - - e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid - 4 - f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia - 30 - g. LAZIS Muhammadiyah - 55 - h. LAZAS BMT - - -i. LAZAS BSM Ummat - - -j. LAZAS Persis - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - 59 - l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - 25 64 m. Yayasan Amanah Takaful - - -n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia - - -o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - p. Lainnya - 1.648 963

3.2. Disalurkan sendiri - 658 545

Total Penggunaan - 2.755 1.586

4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan - 11 1.008

5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - 1.168 1.157

2010