PT. BPR LAPORAN TATA KELOLA SURASARI PERUSAHAAN … · Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan...

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA

LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017

1 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017

PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

PT. BPR SURASARI HUTAMA TAHUN 2017

BAGIAN 1 : PENDAHULUAN

1. Tujuan Tata Kelola Perusahaan

PT. BPR SURASARI HUTAMA menyadari bahwa penerapan Tata Kelola

Perusahaan yang baik atau Good Corporate Governance (GCG) merupakan

suatu keharusan demi menjaga kelangsungan usaha perusahaan dalam jangka

panjang dan memaksimalkan nilai perusahaan. Penerapan Tata Kelola ditujukan

antara lain untuk :

1. Mendukung visi BPR, untuk menjadi “BPR yang profesional dan terpercaya”

2. Mendukung misi BPR : Melayani masyarakat sektor Mikro dan Menengah

dalam mengembangkan usaha

3. Memberi manfaat nilai tambah bagi para pemegang saham

4. Mempertahankan dan meningkatkan kelangsungan usaha yang sehat,

kompetitif untuk jangka panjang

5. Meningkatkan kepercayaan masyarakat dan nasabah-nasabah kepada BPR

2. Referensi

1. Peraturan OJK 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan

Tata Kelola bagi BPR.

2. Peraturan OJK 13/POJK.03/2015 tanggal 03 Nopember 2015 tentang

Penerapan Manajemen Risiko bagi BPR

3. Surat Edaran OJK No.5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang

Penerapan Tata Kelola Bagi BPR


Penerapan Fungsi Kepatuhan BPR

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA




Standar Penerapan Fungsi Audit Intern BPR (SPFAIB)



7. POJK No.37/POJK.03/2016 tanggal 25 Nopember 2016 tentang Rencana

Bisnis BPR & BPRS

3. Pernyataan Komitmen Penerapan Tata Kelola

Seiring dengan meningkatnya persaingan dan risiko bisnis, operasional

perbankan, maka melalui penerapan prinsip Tata Kelola (Transparansi,

Akuntabilitas, Responsibilitas, Independensi dan Fairness) diharapkan BPR

dapat mempertahankan bisnis secara sehat dan kompetitif. Penerapan tata

kelola merupakan upaya menjaga kepercayaan masyarakat dan pemegang

saham BPR, sehingga Manajemen berkomitmen untuk terus melaksanakan

implementasi prinsip-prinsip Tata Kelola sesuai dengan regulasi yang berlaku

dan praktek perbankan terbaik (The Best Practise).

4. Struktur Tata Kelola

Pembagian tugas dan tanggungjawab yang jelas antar unit kerja dan karyawan

berupa Job Description atau Tupoksi di BPR mencerminkan pelaksanaan Tata

kelola berupa “check balances’ dan pelaksanaan pengendalian internal efektif.

Unit Kerja Khusus / APU PPT

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Struktur Tata Kelola BPR :

1. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

2. Dewan Komisaris/Pegawas

3. Direksi

4. Pejabat Eksekutif Kepatuhan, Manajemen Risiko, APU PPT dan Audit Intern

Struktur Tata Kelola BPR telah bekerja sesuai tugas dan tangungjawab masing-

masing diatur dalam Tata Tertib sesuai dengan Peraturan-peraturan.

5. Laporan Pelaksanaan Tata Kelola

Laporan Pelaksanaan Tata Kelola BPR tahun 2017 disusun sesuai dengan :

Peraturan OJK 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang

Penerapan Tata Kelola bagi BPR.

Surat Edaran OJK No.5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang


Laporan Pelaksanaan Tata Kelola BPR 2017 terdiri dari :

a. Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) sesuai penilaian tingkat

kesehatan bank dalam 1 tahun (2017)

b. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola BPR meliputi 11 faktor :

1) PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DIREKSI

2) PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DEWAN KOMISARIS

3) KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE2

4) PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN

5) PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN

6) PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERN

7) PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERN

8) PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO & SISTEM PENGENDALIAN INTERN

9) BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN KREDIT

10) RENCANA BISNIS BPR

11) TRANSPARANSI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



6. Laporan Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment)

Hasil penilaian sendiri pelaksanaan Tata Kelola BPR sepanjang tahun 2017

dikategorikan kedalam peringkat 1,36 (sangat baik) dengan kesimpulan umum :

Manajemen BPR telah melaksanakan Tata Kelola secara umum SANGAT BAIK,

tercermin dari pemenuhan 11 faktor Tata Kelola.

Struktur Tata Kelola sudah lengkap dan sangat memadai.

Proses Tata Kelola pada sebagian besar faktor sudah efektif dan efisien

yang didukung oleh Struktur Tata Kelola yang lengkap.

Hasil Tata Kelola dari keseluruhan faktor sudah efektif dan efisien

mendapat dukungan dari Struktur dan Infra Struktur Tata Kelola.

Apabila terdapat kekurangan, maka hal-hal tersebut bersifat tidak signifikan dan

akan terus menjadi perhatian untuk diperbaiki dimasa mendatang.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



BAGIAN 2 : PENDAHULUAN

1. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

RUPS merupakan organ perusahaan tertinggi dan mempunyai wewenang yang

tidak diberikan kepada Dewan Komisaris dan Direksi dalam batasan sesuai

Undang-undang.

Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan dengan mekanisme Direksi

membuat pemberitahuan tertulis kepada seluruh pemegang saham dan Dewan

Komisaris.

Daftar Pemegang Saham BPR yang hadir dalam RUPS tahun 2017

NAMA JABATAN KETERANGAN

Noerhajati Pemegang Saham

Pengendali

Tjioe Ferlinna

Koeswanto

Komisaris Utama

Tjioe Sien Jap

Tjioe Andreas Tjahjo

Yohana Agustina, SE.,

MH

Direktur Utama

Dewan Komisaris BPR yang hadir dalam RUPS tahun 2017


Tjioe Ferlinna

Koeswanto

Komisaris Utama

Tony Martan, SE Komisaris

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Direksi BPR yang hadir dalam RUPS tahun 2017


Yohana Agustin, SE.,

MH

Direktur Utama

Isnaini Azizah, SE. Direktur

2. Dewan Komisaris

Dewan Komisaris adalah organ perseroan yang bertugas melakukan

pengawasan secara umum dan/atau khusus sesuai dengan anggaran dasar dan

peraturan atau perundang-undangan yang berlaku serta memberikan nasihat

kepada Direksi. Dewan Komisaris juga bertugas untuk memastikan

terselenggaranya pelaksanaan prinsip- prinsip Tata Kelola dalam setiap kegiatan

usaha BPR pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Dewan Komisaris

melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen.

a. Referensi Hukum

Undang Undang No.40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas

Peraturan OJK No.27/POJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan dan

Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan

Surat Edaran OJK No.39/SEOJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan

dan Kepatutan bagi Calon Pemegang saham, Calon anggota Direksi dan

Calon Anggota Dewan Komisaris.

b. Tugas dan Tanggug Jawab Dewan Komisaris

Dewan Komisaris telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai

kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :

a. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap

kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

b. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung

jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



c. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada huruf

b), Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi

pelaksanaan kebijakan strategis BPR.

d. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada huruf

b), Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan

mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:

1) penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang

mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan

2) hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.

e. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan

rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab

terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil

pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau

otoritas lainnya.

f. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:

1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan

dan perbankan; dan/atau

2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan

kelangsungan usaha BPR;

Seluruh anggota Dewan Komisaris telah mendapat persetujuan Otoritas Jasa

Keuangan, seluruh anggota Dewan Komisaris bertempat tinggal di Provinsi

yang sama dengan Kantor Pusat PT. BPR SURASARI HUTAMA.

Komisaris Utama tidak merangkap Jabatan sebagai anggota Dewan

Komisaris, Anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif Bank Lain.

Komisaris Tony Martan, SE merangkap jabatan sebagai anggota Dewan

Komisaris pada PT. BPR ARTHA HAKSA PRIMA.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara

berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung

pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya.

c. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan Komisaris

telah lengkap sesuai kententuan :

1. Dewan Komisaris berjumlah 2 (dua) orang sama dengan jumlah Direksi.

2. Dewan Komisaris dipimpin oleh Komisaris Utama, dengan komposisi

sebagai berikut :

Komisaris Utama : Tjioe Ferlinna Koeswanto

Komisaris : Tony Martan, SE

3. Setiap anggota dewan Komisaris dan direksi telah sepenuhnya lulus

Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper test).

4. Sesama anggota Dewan Komisaris dan Direksi tidak memiliki hubungan

keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau hubungan

keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak

independen.

d. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

Jadwal rapat Dewan Komisaris telah ditetapkan di awal tahun. Selama tahun

2017, Dewan Komisaris telah menyelenggarakan 4 ( Empat ) kali rapat.

Data Kehadiran Anggota Dewan Komisaris pada Rapat Dewan Komisaris :

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Nama Anggota Dewan Komisaris

Jumlah Rapat

Jumlah Kehadiran

Persentase Kehadiran

Tjioe Ferlinna Koeswanto 4 4 100%

Tony Martan, SE 4 4 100%

Total rapat per tahun 4 4

Selama periode 2017, Dewan Komisaris telah merekomendasikan hal-hal

berikut kepada Direksi:

1. Pengangkatan PE Kepatuhan dan Manajemen Risiko

3. Dewan Direksi

Direksi merupakan organ perusahaan yang memiliki tugas pokok melakukan

pengurusan untuk kepentingan dan tujuan perusahaan sesuai dengan maksud

dan tujuan perusahaan berdasarkan ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan

perundang-undangan yang berlaku.

a. Referensi Hukum

Undang Undang No.40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas

Peraturan OJK No.27/POJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan dan

Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan

Surat Edaran OJK No.39/SEOJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan

dan Kepatutan bagi Calon Pemegang saham, Calon anggota Direksi dan

Calon Anggota Dewan Komisaris.

b. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Direksi telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai

kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :

a. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



b. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab

sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan

perundang-undangan.

c. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh

tingkatan atau jenjang organisasi.

d. Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:

1) Fungsi audit intern;

2) Fungsi manajemen risiko; dan

3) Fungsi kepatuhan

e. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau

pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern

BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas

Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

f. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang

memadai, antara lain dengan adanya:

1) pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit

kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan

penunjang operasional; dan

2) penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap

pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja

lain.

g. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang

saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan

peraturan perundang-undangan.

h. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang

kepegawaian kepada pegawai.

i. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu

kepada Dewan Komisaris.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Seluruh anggota Direksi telah mendapatkan persetujuan Otoritas Jasa

Keuangan, seluruh anggota Direksi bertempat tinggal di kota / kabupaten

yang berbatasan langsung dengan Kantor Pusat BPR Surasari Hutama

Seluruh anggota Direksi tidak merangkap Jabatan sebagai anggota

Dewan Komisaris, anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif Bank Lain

Anggota Direksi telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan

untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas

dan tanggung jawabnya.

c. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Direksi telah

lengkap sesuai kententuan :

1. Direksi berjumlah 3 (Tiga) orang.

2. Direksi dipimpin oleh Direktur Utama, dengan komposisi sebagai

berikut :

Direktur Utama : Yohana Agustina, SE., MH.

Direktur : Isnaini Azizah, SE.

Direktur yang membawahkan- : Diah Ariestiana, A.Md

Fungsi Kepatuhan

4. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite

Dalam rangka penerapan tata kelola, Direksi telah menunjuk Pejabat

Eksekutif yang menangani fungsi audit intern, fungsi manajemen risiko

dan fungsi kepatuhan, dengan susunan sebagai berikut:

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Nama Pejabat Eksekutif Fungsi Tgl Pengangkatan

Christian Dwi Cahyono, SH Audit Intern 28 April 2016

Aan Lestari, SE Kepatuhan dan

Manajemen Risiko

15 Maret 2017

Fungsi Audit Intern

Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Intern

a. Membantu tugas Direktur Utama dan Dewan Komisaris dalam

melakukan pengawasan operasional BPR yang mencakup

perencanaan, pelaksanaan maupun pemantauan hasil audit;

b. Membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi,

operasional dan kegiatan lainnya paling sedikit dengan cara

pemeriksaan langsung dan analisis dokumen;

c. Mengidentifikasi segala kemungkinan untuk memperbaiki dan

meningkatkan efisiensi penggunaan sumber daya dan dana; dan

d. Memberikan saran perbaikan dan informasi yang objektif tentang

kegiatan yang diperiksa pada semua tingkatan manajemen.

e. Menyampaikan laporan kepada Direktur Utama dan Dewan Komisaris

dengan tembusan kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi

kepatuhan.

Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal

Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal berasal dari pihak internal tidak

memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham,

dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris. Direksi, dan/atau

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat

mempengaruhi kemampuan bertindak independen.

Fungsi Audit Manajemen Risiko

Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Fungsi Manajemen Risiko

a. Pemantauan pelaksanaan kebijakan dan pedoman penerapan

Manajemen Risiko yang telah disetujui oleh Direksi;

b. Pemantauan posisi Risiko secara keseluruhan, per jenis Risiko, dan

per jenis aktivitas fungsional;

c. Pengkajian usulan penerbitan produk dan/atau pelaksanaan aktivitas

baru;

d. Penyampaian rekomendasi kepada satuan kerja atau pegawai yang

menangani fungsi operasional dan Komite Manajemen Risiko, sesuai

kewenangan yang dimiliki; dan

e. Penyusunan dan penyampaian laporan profil Risiko secara berkala

kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi Manajemen

Risiko dan/atau Komite Manajemen Risiko.

Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Manajemen Risiko

Pejabat Eksekutif Fungsi Manajemen Risiko berasal dari pihak internal

tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham,




PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Fungsi Kepatuhan

Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Fungsi Kepatuhan

a. Menyusun dan/atau mengkinikan pedoman kerja, sistem, dan

prosedur kepatuhan.

b. Memantau dan memahami setiap perkembangan peraturan Otoritas

Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan

dengan kegiatan usaha BPR;

c. Melaksanakan sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh

unit kerja terkait mengenai peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini

dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan;

d. Memastikan bahwa masing-masing unit kerja sudah melakukan

penyesuaian ketentuan intern dengan peraturan Otoritas Jasa

Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan;

e. Memberikan konsultansi kepada unit kerja atau pegawai BPR

mengenai kepatuhan terhadap peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan

peraturan perundang-undangan lain;

f. Memberikan rekomendasi untuk produk, aktivitas, dan transaksi BPR

sesuai peraturan perundang-undangan;

g. Memastikan penerapan prosedur kepatuhan pada setiap unit kerja

BPR;

h. Melakukan koordinasi dan memberikan rekomendasi kepada Satuan

Kerja Audit Intern atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi audit

intern terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai

BPR;

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Kepatuhan

Pejabat Eksekutif Fungsi Kepatuhan berasal dari pihak internal tidak

memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham,




5. Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (Related Party) dan

Penyediaan Dana Besar (Related Party) atau BPMK

1. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK dan

Penyediaan Dana kepada pihak terkait.

2. Bank sudah membuat ketentuan mengenai BMPK PT. BPR SURASARI

HUTAMA

3. Penyediaan Dana kepada Pihak terkait dan Penyediaan dana Besar

diputuskan oleh Manajemen secara independen.

4. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada OJK.

6. Rencana Strategis Bank

a. Rencana jangka pendek tahun 2017

Beberapa faktor penting yang menjadi perhatian dalam pengembangan

bisnis di tahun 2017.

Potensi stabilnya suku bunga dan inflasi.

Perlambatan pertumbuhan ekonomi yang berdampak pada

perlambatan pertumbuhan kredit.

Potensi meningkatnya kredit bermasalah.

Persaingan pasar perbankan yang semakin ketat.

Memperhatikan hal tersebut, pengembangan usaha yang akan

dijadikan strategi PT. BPR Surasari Hutama jangka pendek

difokuskan pada peningkatan profitabilitas dengan dibarengi untuk

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



menimalkan risiko dan infrastruktur yang kuat sehingga mendukung

ekspansi bisnis dan meningkatnya efisiensi

b. rencana jangka menengah tahun 2017

1) Finansial

Pertumbuhan kredit untuk mendorong percepatan

peningkatan LDR.

Meningkatkan ratio antara pendapatan dan biaya di atas

batas normatif

2) Customer

Secara konsisiten meningkatkan standar pelayanan kepada

nasabah, membangun perilaku dan budaya pelayanan untuk

seluruh karyawan dan memotivasi serta menciptakan

lingkungan yang positif.

Terbentuknya citra positif dan menjadi kebanggaan bagi

nasabah dengan menggunakan jasa layanan PT. BPR

SURASARI HUTAMA.

3) Karyawan

Mencapai skor tertinggi dalam survey kepuasan karyawan.

Peningkatan kesejahteraan karyawan sebagai motivasi dan

kompensasi kinerja.

Meningkatnya profesionalisme SDM PT. BPR SURASARI

HUTAMA.

7. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank.

1. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi Produk

Bank dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah.

2. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikan kepada pihak

Bank Indonesia tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



3. Laporan Tahunan Bank telah disampaikan kepada pihak independen

sesuai ketentuan Bank Indonesia dan telah disajikan pada Home

Page PT. BPR SURASARI HUTAMA sesuai dengan ketentuan.

4. Bank telah mempublikasikan Laporan tahunan dan Laporan

Keuangan Publikasi secara tepat waktu.

8. Kepemilikan Saham Anggota Direksi

Nama Anggota Direksi Kepemilikan Saham

BPR Surasari Hutama Perusahaan Lain

Yohana Agustina, SE., MH 2.5% -

- -

9. Hubungan Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga anggota Direksi

Dengan Anggota Dewan Komisaris, Anggota Direksi Lain Dan/Atau Pemegang Saham BPR

Seluruh Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dengan anggota

Direksi lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham.

Seluruh Direksi tidak memiliki hubungan keluarga dengan anggota

Direksi lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham.

10. Kepemilikan Saham Anggota Dewan

Nama Anggota Dewan Komisaris

Kepemilikan Saham

BPR Surasari Hutama

BPR Lain Perusahaan Lain

Tjioe Ferlinna Koeswanto 22.5% -

50% di PT. BPR Arta Haksaprima

12,5% di PT. BPR Kembang Parama

15% di PT. BPR Artha Sambhara

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



11. Hubungan Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi Dan/Atau Pemegang Saham

Tidak ada

12. Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain Bagi Direksi dan Dewan

Komisaris Berikut adalah informasi mengenai jumlah remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selama tahun 2016.

Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Diterima dalam 1 Tahun

Dewan Komisaris

Direksi

Jumlah keseluruhan gaji 81.000.000 386.000.000

Tunjangan 352.599.274

Tantiem

Kompensasi berbasis saham 1.915.693.800 212.854.867

Remunerasi berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab dan risiko

574.099.823

Fasilitas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan asuransi kesehatan

Direktur Utama mendapat fasilitas kendaraan jenis 1 Unit Toyota Kijang Innova Tahun 2012 Direktur mendapat fasilitas kendaraan jenis 1 Unit Toyota Avanza Tahun 2013

13. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah

Yang dimaksud dengan gaji adalah hak pegawai yang diterima dan

dinyatakan dalam bentuk uang sebagai imbalan dari BPR kepada pegawai

yang ditetapkan dan dibayarkan menurut suatu perjanjian kerja,

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



kesepakatan, atau peraturan perundang-undangan, termasuk tunjangan bagi

pegawai dan keluarganya atas suatu pekerjaan dan/atau jasa yang telah

dilakukannya

Berikut adalah rasio gaji tertinggi dan terendah:

a) rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah adalah 7,76 x

b) rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah adalah 2,52 x

c) rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah adalah 1,25 x

d) rasio gaji Direksi tertinggi dan Komisaris tertinggi adalah 20,87 x

e) rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi adalah 4,48 x

14. Jumlah Penyimpangan Internal (internal Fraud) yang terjadi dan upaya

penyelesaian oleh BPR

Penyimpangan / kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh para

pegawai Bank, baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat

atau penyalahgunaan kredit di BPR SURASARI HUTAMA selama tahun

2017 adalah tidak ada/ Tidak pernah terjadi.

Internal Fraud Jumlah kasus yang dilakukan oleh

dalam 1 tahun Direksi Dewan

Komisaris Pegawai Tetap

Pegawai Tidak Tetap

2016 2017 2016 2017 2016 2017 2016 2017

Total Fraud - - - - Telah Diselesaikan

Nihil Nihil Nihil Nihil

Dalam proses penyelesaian internal BPR

Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil

Belum diupayakan penyelesaiannya

Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil

Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum

Nihil Nihil Nihil Nihil

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



15. Permasalahan Hukum

Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh PT.

BPR SURASARI HUTAMA, selama tahun 2017 adalah tidak ada, baik

yang berkaitan dengan penyalahgunaan kredit atau simpanan dana

masyarakat.

Permasalahan Hukum Jumlah

Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum

yang tetap) Nihil Nihil

Dalam proses penyelesaian Nihil Nihil

Total Nihil Nihil

16. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank

mampu menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan

kepentingan.

17. Pemberian Dana untuk kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik, Baik

Nominal maupun Penerima Dana

No Nama Penerima Jumlah (Juta Rp) Tanggal

Tidak Ada

18. Hasil Penilaian (Self Assesment)

Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good

Corporate Governance PT. BPR SURASARI HUTAMA tahun buku 31

Desember 2017.

PT. BPR

SURASARI

HUTAMA



PT. BPR LAPORAN TATA KELOLA SURASARI PERUSAHAAN … · Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan...

Documents

Transcript of PT. BPR LAPORAN TATA KELOLA SURASARI PERUSAHAAN … · Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan...