PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan...

13
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah (dalam jutaan rupiah) Jawa Bali dan Nusa Tenggara Sumatera Kalimantan, Sulawesi, Maluku & Papua Total Jawa Bali dan Nusa Tenggara Sumatera Kalimantan, Sulawesi, Maluku & Papua Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 38,443 - - - 38,443 34,490 - - - 34,490 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,273,211 193,791 1,274,055 226,418 5,967,475 3,590,784 184,595 941,719 213,607 4,930,705 9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,816 667 443 327 3,253 6,450 601 2,173 944 10,168 11 Aset Lainnya 449,635 12,905 70,593 19,138 552,271 544,228 26,729 117,576 36,192 724,725 Total 7,251,793 207,363 1,345,091 245,883 9,050,130 5,724,819 211,925 1,061,468 250,743 7,248,955 No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Transcript of PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan...

Page 1: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

Jawa Bali dan Nusa

Tenggara Sumatera

Kalimantan,

Sulawesi, Maluku

& Papua

Total Jawa Bali dan Nusa

Tenggara Sumatera

Kalimantan,

Sulawesi, Maluku

& Papua

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 38,443 - - - 38,443 34,490 - - - 34,490

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,273,211 193,791 1,274,055 226,418 5,967,475 3,590,784 184,595 941,719 213,607 4,930,705

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,816 667 443 327 3,253 6,450 601 2,173 944 10,168

11 Aset Lainnya 449,635 12,905 70,593 19,138 552,271 544,228 26,729 117,576 36,192 724,725

Total 7,251,793 207,363 1,345,091 245,883 9,050,130 5,724,819 211,925 1,061,468 250,743 7,248,955

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Page 2: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

2) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

< 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total < 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - 38,443 38,443 - - - 34,490 34,490

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,481,750 1,485,725 - - 5,967,475 3,773,202 1,157,503 - - 4,930,705

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 2,670 583 - - 3,253 10,067 101 - - 10,168

11 Aset Lainnya - - - 552,271 552,271 - - - 724,725 724,725

Total 6,973,108 1,486,308 - 590,714 9,050,130 5,332,136 1,157,604 - 759,215 7,248,955

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

Page 3: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

3) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori PortofolioTagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada

Entitas Sektor

Publik

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral

dan Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada Bank

Pembiayaan

Beragun Rumah

Tinggal

Pembiayaan

Beragun

Properti

Komersial

Pembiayaan

Pegawai/Pensiun

an

Tagihan Kepada

Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio

Ritel

Tagihan

Kepada

Korporasi

Tagihan Yang

Telah Jatuh

Tempo

Aset Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - - - - 289,235 - 69 -

2 Perikanan - - - - - - - 23,211 - 14 -

3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - - - - 2,192 - - -

4 Industri Pengolahan - - - - - - - 163,738 - 92 -

5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - - - - - - -

7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - - - - 5,171,030 - 2,868 -

8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - - - - 85,613 - 54 -

9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - - - - 9,761 - 4 -

10 Perantara Keuangan - - - - - - - - - - -

11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - - - - 3,649 - 2 -

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - -

13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - - - -

14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - - - - 1,306 - 1 -

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - - - - 14,616 - 6 -

16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - - 202,956 - 143 -

17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - -

18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - - - - 168 - - -

20 Lainnya 2,488,688 - - 38,443 - - - - - - 552,271

Total 2,488,688 - - 38,443 - - - 5,967,475 - 3,253 552,271

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - - - - 206,741 - 260 -

2 Perikanan - - - - - - - 20,453 - 51 -

3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - - - - 1,846 - - -

4 Industri Pengolahan - - - - - - - 160,548 - 446 -

5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - - - - - - -

7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - - - - 4,257,674 - 8,637 -

8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - - - - 101,424 - 355 -

9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - - - - 11,323 - 19 -

10 Perantara Keuangan - - - - - - - - - - -

11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - - - - 3,967 - 20 -

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - -

13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - - - -

14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - - - - 661 - - -

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - - - - 5,707 - 1 -

16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - - 160,271 - 379 -

17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - -

18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - - - - 90 - - -

20 Lainnya 1,548,867 - - 34,490 - - - - - - 724,725

Total 1,548,867 - - 34,490 - - - 4,930,705 - 10,168 724,725

Page 4: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

4) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

Jawa Bali dan Nusa

Tenggara Sumatera

Kalimantan,

Sulawesi, Maluku &

Papua

Total Jawa Bali dan Nusa

Tenggara Sumatera

Kalimantan,

Sulawesi, Maluku &

Papua

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan 7,290,130 209,199 1,356,025 251,602 9,106,956 5,764,876 211,414 1,065,551 244,567 7,286,408

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (Impaired ) - - - - - - - - -

a. Belum jatuh tempo - - - - - - - - - -

b. Telah jatuh tempo 63,627 6,148 17,587 13,469 100,831 29,151 10,959 20,398 15,895 76,403

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - - - - - - -

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 101,963 7,985 28,521 19,188 157,657 69,208 10,448 24,481 9,719 113,856

5 Tagihan yang dihapus buku 191,720 15,179 49,780 20,241 276,920 115,415 4,925 16,625 982 137,947

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Wilayah Wilayah

Page 5: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

5) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi

(dalam jutaan rupiah)

Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 290,974 - 1,880 - 3,550 7,365

2 Perikanan 23,423 - 363 - 561 1,597

3 Pertambangan Dan Penggalian 2,208 - 27 - 43 35

4 Industri Pengolahan 165,387 - 3,407 - 4,963 13,272

5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - -

7 Perdagangan Besar Dan Eceran 5,223,703 - 88,508 - 138,315 230,909

8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 86,849 - 2,459 - 3,640 12,345

9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 9,846 - 104 - 185 642

10 Perantara Keuangan - - - - - -

11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 3,692 - 56 - 97 345

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -

13 Jasa Pendidikan - - - - - -

14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 1,317 - 23 - 32 9

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 14,747 - 196 - 322 513

16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 205,241 - 3,808 - 5,949 9,832

17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - -

18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56

19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 168 - - - - -

20 Lainnya 3,079,402 - - - - -

Total 9,106,957 - 100,831 - 157,657 276,920

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 209,629 - 8,682 - 2,628 7,409

2 Perikanan 21,098 - 3,607 - 594 741

3 Pertambangan Dan Penggalian 1,858 - 653 - 12 26

4 Industri Pengolahan 165,810 - 10,546 - 4,817 7,397

5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - 33

7 Perdagangan Besar Dan Eceran 4,363,613 - 24,322 - 97,301 107,858

8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 105,662 - 8,373 - 3,882 7,377

9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 11,594 - 3,557 - 252 353

10 Perantara Keuangan - - - - - -

11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 4,133 - 1,381 - 147 163

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -

13 Jasa Pendidikan - - - - - 2

14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 662 - 594 - 2 36

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 5,747 - 3,249 - 38 552

16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 164,833 - 11,439 - 4,183 3,054

17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - -

18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56

19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 90 - - - - -

20 Lainnya 2,308,082 - - - - 2,890

Total 7,362,811 - 76,403 - 113,856 137,947

Tagihan yang dihapus

bukuNo. Kategori Portofolio Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian

penurunan nilai (CKPN) -

Individual

Cadangan kerugian

penurunan nilai (CKPN) -

Kolektif

Page 6: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

6) Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai

(dalam jutaan rupiah)

CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Saldo awal CKPN - 113,856 -

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - 215,749 -

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 215,749 -

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - - -

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - 4,210 -

4 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan - (176,158) -

- 157,657 - - Saldo akhir CKPN

No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Page 7: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

7) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat

(dalam jutaan rupiah)

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 2,488,688

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -

4 Tagihan Kepada Bank 38,438 5 38,443

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 5,967,475

9 Tagihan Kepada Korporasi -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 3,253

11 Aset Lainnya 552,271 552,271

Total 38,438 5 9,011,687 9,050,130 -

(dalam jutaan rupiah)

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,548,867 1,548,867

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -

4 Tagihan Kepada Bank 34,485 5 34,490

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,930,705 4,930,705

9 Tagihan Kepada Korporasi -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 10,168 10,168

11 Aset Lainnya 724,725 724,725

Total 34,485 5 7,214,465 7,248,955 -

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

No. Kategori Portofolio

LaporanTagihan Bersih

PortofolioPeringkat Jangka Panjang

Tanpa Peringkat Total

LaporanTagihan Bersih

PortofolioPeringkat Jangka Panjang

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

No. Kategori Portofolio

Tanpa Peringkat Total

Page 8: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

8) Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

(1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter

(dalam jutaan rupiah)

< 1 Tahun > 1 thn s.d. 5

thn > 5 thn < 1 Tahun

> 1 thn s.d. 5

thn > 5 thn

1 Shariah Compliant Profit Rate Swap

2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap

3 Lainnya

Total

(2) Transaksi Repo

(dalam jutaan rupiah)

Nilai

Wajar SSB

Repo

Kewajiban

Repo

Tagihan

Bersih ATMR

Nilai

Wajar SSB

Repo

Kewajiban

Repo

Tagihan

Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan

Portofolio Ritel

6 Tagihan Kepada Korporasi

TOTAL

(3) Transaksi Reverse Repo

(dalam jutaan rupiah)

Nilai

Wajar SSB

Repo

Kewajiban

Repo

Tagihan

Bersih ATMR

Nilai

Wajar SSB

Repo

Kewajiban

Repo

Tagihan

Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 983,401 - 983,401 -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan

Portofolio Ritel

6 Tagihan Kepada Korporasi

TOTAL 983,401 - 983,401 -

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Nilai Nototional Tagihan

Lindung

Nilai

Syariah

Kewajiban

Lindung

Nilai

Syariah

Tagihan

Bersih

sebelum

MRK

MRK

Tagihan

Bersih

setelah

MRK

No. Variabel yang Mendasari

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

Nilai Nototional Tagihan

Lindung

Nilai

Syariah

Kewajiban

Lindung

Nilai

Syariah

Tagihan

Bersih

sebelum

MRK

MRK

Tagihan

Bersih

setelah

MRK

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Page 9: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

9) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank 38,443 7,689

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 4,475,606

9 Tagihan Kepada Korporasi

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 4,879

11 Aset Lainnya 228,525 323,746 323,746

Total Eksposur Neraca 2,717,213 38,443 - - - - 5,967,475 323,746 3,253 - 4,811,920 -

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan Kepada Korporasi

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

Total Eksposur TRA

C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

6 Tagihan Kepada Korporasi

Total Eksposur Counterparty Credit Risk

No. Kategori Portofolio Beban Modal ATMR Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

Page 10: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

10) Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknis Mitigasi Risiko Kredit

Agunan Garansi Asuransi

Pembiayaan Lainnya Agunan Garansi

Asuransi

Pembiayaan Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14)=(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 38,443 - - - 38,443 34,490 - - - 34,490

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 - - - 5,967,475 4,930,705 - - - 4,930,705

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 - - - 3,253 10,168 - - - 10,168

11 Aset Lainnya 552,271 - - - 552,271 724,725 - - - 724,725

Total Eksposur Neraca 9,050,130 - - - - 9,050,130 7,248,955 - - - - 7,248,955

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -

Total Eksposur TRA - - - - - - - - - - - -

C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -

Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - -

9,050,130 - - - - 9,050,130 7,248,955 - - - - 7,248,955 Total (A+B+C)

Tagihan Bersih Bagian Yang Tidak Dijamin

Bagian Yang Dijamin Dengan

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

No. Kategori PortofolioTagihan Bersih

Bagian Yang Dijamin Dengan

Bagian Yang Tidak Dijamin

Page 11: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

B. Risiko Kredit

13) Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar(dalam jutaan rupiah)

Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - 1,548,867 - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 38,443 7,689 7,689 34,490 6,898 6,898

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 4,475,606 4,475,607 4,930,705 3,698,028 3,698,028

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 4,879 4,879 10,168 15,252 15,252

11 Aset Lainnya 552,271 - 323,744 724,725 - 533,064

Total 9,050,130 4,488,174 4,811,919 7,248,955 3,720,178 4,253,242

- - - - - -

(2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

(dalam jutaan rupiah)

Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - -

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - -

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -

9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -

Total - - - - - -

(3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

(dalam jutaan rupiah)

Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -

Total - - - - - -

(4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)

(dalam jutaan rupiah)

Nilai

Eksposur

Faktor Pengurang

ModalATMR Setelah MRK

Nilai

Eksposur

Faktor Pengurang

ModalATMR Setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Delivery versus payment - - - -

a. Beban Modal 8% (5-15 hari ) - - - -

b. Beban Modal 50% (16-30 hari ) - - - -

c. Beban Modal 75% (31-45 hari ) - - - -

d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari ) - - - -

2 Non-delivery versus payment - - - -

Total - - - - - -

(5) Eksposur Sekuritisasi

(dalam jutaan rupiah)

Faktor Pengurang

ModalATMR Setelah MRK

Faktor Pengurang

ModalATMR Setelah MRK

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Fasi litas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan - - - -

2 Fasi litas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - -

3 Fasi litas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan - -

4 Fasi litas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan - - - -

5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan - - - -

6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - -

7Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang

mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas

sekuritisasi aset bagi bank umum

- -

Total - - - -

(6) Total Pengukuran Risiko Kredit

No.Posisi Tanggal Laporan

31 Desember 2017

Posisi Tanggal Laporan 31

Desember 2016

1 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 4,811,919

2 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Page 12: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

D. Risiko Likuiditas

1) Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah dan Valuta Asing

a) Profil Maturitas Rupiah 1 2 3 4 5 1 2 3 4 5

≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3

bulan

> 3 bulan s.d. 6

bulan

> 6 bulan s.d. 12

bulan >12 bulan ≤ 1 bulan

> 1 bulan s.d. 3

bulan

> 3 bulan s.d. 6

bulan

> 6 bulan s.d. 12

bulan >12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A. Aset 9,418,780 7,553,883

1. Kas 228,525 228,525 - - - - 191,662 191,662 - - - -

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,448,883 713,883 45,000 280,000 410,000 - 1,548,277 275,777 1,222,500 - 50,000 -

3. Penempatan pada Bank Lain 38,443 38,443 - - - - 34,490 34,490 - - - -

4. Surat Berharga yang Dimiliki 38,872 - - - - 38,872 - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)983,401 983,401 - - - - - - - - - -

6. Piutang Murabahah (gross) 6,128,217 95,705 322,157 981,028 3,236,337 1,492,990 5,054,639 84,359 266,920 839,703 2,699,832 1,163,825

7. Piutang Salam - - - - - - - - - - - -

8. Piutang Istishna' - - - - - - - - - - - -

9. Piutang Qardh 168 - - 3 21 144 90 - 2 - 21 67

10. Pembiayaan Mudharabah - - - - - - - - - - - -

11. Pembiayaan Musyarakah - - - - - - - - - - - -

12. Ijarah - - - - - - - - - - - -

13. Aset lainnya 552,271 552,271 - - - - 724,725 724,725 - - - -

B. Liabilitas 6,545,879 5,387,564

1. Dana Pihak Ketiga

a. Giro Wadiah 95,169 95,169 - - - - 13,400 13,400

b. Deposito Mudharabah 5,154,360 3,428,208 1,531,286 73,920 120,126 820 4,330,712 4,329,142 200 - 1,370 -

c. Tabungan Wadiah 1,202,662 1,202,662 - - - - 979,450 979,450 - - - -

d. Tabungan Mudharabah 93,688 93,688 - - - - 64,002 64,002 - - - -

e. Lainnya - - - - - - - - - - - -

2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -

3. Liabilitas kepada Bank Lain - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -

5. Pembiayaan yang Diterima - - - - - - - - - - - -

6. Liabilitas Lainnya - - - - - - - - - - - -

C. Rekening Administratif

1. Kewajiban Komitmen

2. Kewajiban Kontijensi

D. Selisih (A-B) 2,872,901 2,166,319

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016

Jatuh Tempo*) Jatuh Tempo*)

No. Kategori Portofolio Saldo

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017

Saldo

Page 13: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko ... · PDF filePT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah B. Risiko Kredit 1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah

E. Risiko Operasional

(dalam jutaan rupiah)

Pendapatn Bruto (Rata-rata 3

Tahun terakhir) Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Pendekatan Indikator Standar 1,404,522 210,678 2,633,479

Total 1,404,522 210,678 2,633,479

No. Pendekatan yang Digunakan

Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017