PT Bank Syariah Mandiri...LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri info lebih lanjut hubungi mandiri...

2
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id No. POS-POS 31 Desember 2018 30 September 2019 2018 INDIVIDUAL ) -/- Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) -/- LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga yang Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima 9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali ( treasury stock 15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Penghasilan Kompehensif Lain a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Atas Program Imbalan Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba (Rugi) a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22. Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS ASET 1. Kas 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 3. Penempatan Pada Bank Lain 4. Tagihan Spot dan Forward 5. Surat Berharga yang Dimiliki 6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan Akseptasi 8. Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/- e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9. Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/- c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- 11. Penyertaan 12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif a. Individual b. Kolektif 13 Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/- 14 Salam 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- 16 Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/- 17. Properti Terbengkalai 18. Aset Yang Diambil Alih 19. Rekening Tunda 20. Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- 22. Persediaan 23. Aset Pajak Tangguhan 24. Aset Lainnya TOTAL ASET LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN 1.376.611 10.489.630 1.153.340 117 15.435.917 - 219.374 62.781.605 (22.781.112) 417 (130) 5.722.903 1.662 2.205.217 25.153.549 - 1.103.970 (633.724) - 50.332 (943.402) (1.237.338) 304.522 (218.519) - - - 2.199.398 (1.327.799) - - - - - - - 314.611 1.411.782 102.782.933 8.704.173 3.751.591 682.242 31.318.420 43.015.417 - 555.931 - 375.000 248.804 - 21.098 - - - 1.629.275 - 90.301.951 3.000.000 (10.978) - - - - - - - 62.179 - 395.725 - 53.944 - - - - - 597.804 - 3.335.278 605.213 8.039.165 - 8.039.165 98.341.116 9.116.519 4.514.458 1.041.525 33.072.715 42.749.100 - 595.092 - 475.000 219.374 - 23.042 - - - 2.126.372 - 93.933.197 3.000.000 (10.978) - - - - - - - 496 - 395.725 - 53.944 - - - - - 597.804 - 3.940.490 872.255 8.849.736 - 8.849.736 102.782.933 1.324.081 9.658.298 1.455.291 - 16.261.627 1.241.693 248.804 59.393.119 (21.287.914) 495 (136) 4.066.831 1.264 3.273.030 21.449.077 - 1.171.123 (564.023) - 50.332 (1.045.763) (1.256.122) 275.123 (197.901) - - - 2.147.935 (1.272.837) - - - - - - - 259.084 1.688.605 98.341.116 No. POS-POS Periode Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional Dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. ii. b. Valuta Asing i. ii. 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan: i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment): i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN 2018 30 September 30 September 2019 INDIVIDUAL 3.315.728 11 231.129 254.122 1.144.288 775.643 71.636 - - - 70.683 9.922 1.984.932 - 29 - 3.888.201 3.556.789 343 275.552 204.779 1.435.760 932.731 24.433 - - - 85.601 45.607 2.281.094 - 839 - 4.279.662 211 - 19.912 - 44.165 - - - 501.027 75.318 - - - 16.790 - 62.554 - - - 620.852 40.896 - 50.234 223 - 72 - 5 3.903 342.941 484.075 367.726 1.382 - 19.224 - 1.573.732 51.435 972.420 (3.226.739) 661.462 48.130 17 - - - 2 - 197.504 194.508 640.441 4.189 - 25.855 - 1.608.288 68.811 1.019.062 (3.065.715) 1.213.947 13.114 (22.259) 4.560 (4.585) 656.877 (21.545) (200.024) 435.308 - - - - - - 122.033 - - - 122.033 557.341 435.308 - 435.308 557.341 - 557.341 - - 12.119 (53.630) 586 (40.925) 1.173.022 (335.744) 34.977 872.255 - - - - - - (61.682) - - - (61.682) 810.573 872.255 - 872.255 810.573 - 810.573 - - No. KOMPONEN MODAL Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal Sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan Tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) (%) (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 30 September 30 September 2019 2018 INDIVIDUAL 30 September 2019 30 September 2018 30 September 2019 30 September 2018 INDIVIDUAL INDIVIDUAL 7.714.923 2.989.022 - 123.792 344.038 - 497.804 3.435.278 435.308 - - - - - - - - - - - - (31.552) - (78.767) - - - - - - 920.759 375.000 - 545.759 - - - 8.635.682 8.395.179 2.989.022 - 496 395.725 - 597.804 3.940.490 872.255 - - - - - - - - - - - - (314.611) - (86.002) - - - - - - 903.039 312.500 - 590.539 - - - 9.298.218 47.145.828 459.987 10.207.271 57.813.086 4,50% 0,00% 1,56% 4,50% 0,00% 1,75% 43.607.049 250.464 8.607.703 52.465.216 14,52% 14,52% 1,56% 16,08% 6,09% 2,500% 0,000% 0,000% 14,70% 14,70% 1,75% 16,46% 6,47% 1,875% 0,000% 0,000% LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN No. POS-POS 30 September 2019 30 September 2018 Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah 8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 182.852 22.768 - - 7.788 - 6.276 378 - 15.035 - 41 - 10.701 - - - 114.062 - - 17.264 - - - - - - 31.039 381.602 - - 14.719.219 150.932 151.986 8.453.349 23.126 31.239.587 1.296.569 1.892.703 278.879 10.337.276 5.037.951 - 16.534.044 2.292.509 1.341.100 310.371 3.584.706 - 50.332 750.298 790.701 - - - 1.940.125 1.670.615 20,79% 15,45% 19,11% 18,78% 7.790.000 798.038 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 114.179 - 150.688 12.596 70.158 12.596 51.446 50.898 - 3.772 - 27.486 - 2.025 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 73.599 - 175.846 159.290 125.636 159.290 42.506 51.509 - 387.176 271.996 394.739 271.996 3.973 - - 3.045 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 123.986 - 232.793 243.682 207.123 - 82.327 76.435 - 217.568 28.356 235.828 28.356 6.036 - 50.332 - 78.666 - - - - - - - - - - 41 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 472.892 - 1.648.045 52.335 839.339 52.335 468.372 154.771 - 521.188 - 412.174 - 53.017 - - 3.268 - - 182.852 22.768 - - 7.788 - 6.276 378 - 14.994 - 41 - 10.701 - - - 114.062 - - 17.264 - - - - - - 31.039 381.602 - - 14.719.219 150.932 151.986 7.668.693 23.126 29.032.215 828.666 650.447 54.658 9.692.625 4.704.338 - 15.404.340 1.992.157 270.873 10.019 3.519.655 - - 743.985 712.035 - 190.263 100.323 - 73 - - 414 119 - 15.267 - - - 10.333 - - - 116.948 - - 14.489 - - - - - - 121.526 741.228 - 44 15.435.917 - 218.960 8.698.555 22.907 36.351.468 1.107.276 1.492.265 41.541 10.963.768 4.510.180 - 20.924.520 1.807.117 1.484.645 195.978 5.457.023 - 50.332 1.066.233 475.725 - - - 2.196.853 1.833.238 17,99% 12,35% 12,89% 12,63% 8.951.926 1.054.347 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 53.044 - 133.987 227.085 103.728 - 33.611 24.828 - 359.999 26.946 369.238 26.946 3.249 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45.183 - 174.497 - 134.709 - 47.907 22.266 - 132.246 - 144.406 - 950 - 50.332 200 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 63.751 - 298.352 33.224 237.108 33.224 60.852 44.461 - 153.072 169.032 173.968 169.032 12.979 - - 2.220 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 319.419 5.305 1.240.647 116.619 312.491 6.628 353.740 216.207 - 216.401 - 337.709 - 37.334 - - - 7.775 - 190.263 100.323 - 73 - - 414 119 - 15.267 - - - 10.333 - - - 116.948 - - 14.489 - - - - - - 121.526 741.228 - 44 15.435.917 - 218.960 8.217.158 17.602 34.503.985 730.348 704.229 1.689 10.467.658 4.202.418 - 20.062.802 1.611.139 459.324 - 5.402.511 - - 1.063.813 467.950 - CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1 Penempatan pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah 10 Pembiayaan Musyarakah 11 Pembiayaan Lainnya 12 Penyertaan 13 Penyertaan Modal Sementara 14 Komitmen dan Kontijensi POS-POS 30 September 2019 30 September 2018 CKPN CKPN PPA Wajib Dibentuk PPA Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus - - - - 587.621 320 3.412 501 5.889 459.207 - - 7.550 13.486 1.887 - 23.815 1.583 322.707 4 11.033 - 30.193 186.855 - - - 14.552 1.887 - 23.815 1.583 959.613 324 14.445 501 36.082 386.452 - - 25.166 94.904 - - - - 271.002 - - - - 124.351 - - - - - - - - 574.452 131 10.434 - 6.147 535.698 - - 25.166 822 2.110 - 24.957 2.194 353.805 - 31.899 - 21.492 228.640 - - - 15.291 2.110 - 24.957 2.194 784.141 131 42.333 442 27.639 303.059 - - 50.332 16.113 - - - - 385.673 - - - - 557.729 - - - - No. RASIO Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Persentase) LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 September 30 September 2019 2018 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 16,46% 2,81% 2,76% 2,10% 3,65% 2,51% 0,95% 7,98% 6,16% 1,05% 89,73% 36,58% 79,08% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,04% 1,12% 3,11% 16,08% 2,04% 2,07% 2,24% 2,66% 1,07% 1,57% 14,55% 6,10% 1,73% 83,28% 36,94% 81,41% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 4,54% 1,17% 4,94% E D C B A PORSI PEMILIK DANA Tanggal Laporan 30 September 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN NISBAH(%) JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN(%) A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL INDIKATOR SALDO RATA-RATA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN 17,78% 14,99% 18,44% 44,94% 46,88% 46,88% 47,62% 44,04% 44,95% 46,71% 46,90% 26 1.384 - 4.143 - 813 329 45.645 142 15 15 40 99.406 23.692 6.882 12.985 195.516 0,77% 0,29% - 1,69% - 0,18% 1,43% 1,75% 4,28% 4,44% 4,46% 4,52% 4,19% 4,28% 4,45% 4,46% - 584.688 322 44.849 - 23.305 - 41.955 2.195 247.584 316 32 32 84 225.717 52.709 14.733 27.684 681.517 160.821 64.218.920 40.636 5.655.176 - 2.938.646 - 5.290.191 276.760 31.218.495 39.829 4.057 4.033 10.608 28.461.253 6.646.279 1.857.714 3.490.720 85.934.397 Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya No. POS-POS 31 Desember 2018 30 September 2019 INDIVIDUAL - - 44.709 - - - 618.944 - - - - - 68.364 6.969 44.578 - 2.170 204.599 207.688 - 8.625 99.304 934 - 698.343 465.155 - - - 26.492 - - - 808.592 - - - - - 33.245 23.994 75.170 - 2.170 201.966 167.087 249 1.920 72.004 2.460 - 1.050.014 434.705 - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Tanggal Laporan 30 September 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Lainnya B. Lainnya JUMLAH - - - - - - 117 - - 117 - - - - - NILAI NOTIONAL TUJUAN BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS TAGIHAN DAN LIABILITAS INDIVIDUAL 101.662 - - 101.662 101.662 - - 101.662

Transcript of PT Bank Syariah Mandiri...LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri info lebih lanjut hubungi mandiri...

LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri

info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id

No. POS-POS 31 Desember 2018

30 September 2019 2018

INDIVIDUAL

) -/-

Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

-/-

LIABILITAS DAN EKUITASLIABILITAS

1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga yang Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi TOTAL LIABILITAS

EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Penghasilan Kompehensif Lain a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Atas Program Imbalan Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba (Rugi) a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

ASET1. Kas 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 3. Penempatan Pada Bank Lain 4. Tagihan Spot dan Forward 5. Surat Berharga yang Dimiliki 6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan Akseptasi 8. Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/- e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9. Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/- c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- 11. Penyertaan 12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif a. Individual b. Kolektif 13 Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/- 14 Salam 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- 16 Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/- 17. Properti Terbengkalai 18. Aset Yang Diambil Alih 19. Rekening Tunda 20. Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-22. Persediaan 23. Aset Pajak Tangguhan 24. Aset Lainnya

TOTAL ASET

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN

1.376.611 10.489.630

1.153.340 117

15.435.917

- 219.374

62.781.605 (22.781.112)

417

(130) 5.722.903

1.662

2.205.217 25.153.549

-

1.103.970 (633.724)

-

50.332

(943.402) (1.237.338)

304.522 (218.519)

- - -

2.199.398 (1.327.799)

- - -

- - - -

314.611 1.411.782

102.782.933

8.704.173 3.751.591

682.242 31.318.420 43.015.417

- 555.931

- 375.000 248.804

-

21.098

- - -

1.629.275 -

90.301.951

3.000.000 (10.978)

-

- - - - -

-

62.179

- 395.725

-

53.944 - - - - -

597.804 -

3.335.278 605.213

8.039.165 -

8.039.165

98.341.116

9.116.519 4.514.458

1.041.525 33.072.715 42.749.100

- 595.092

- 475.000 219.374

- 23.042

- - -

2.126.372 -

93.933.197

3.000.000 (10.978)

-

- - - - -

-

496

- 395.725

-

53.944 - - - - -

597.804 -

3.940.490 872.255

8.849.736 -

8.849.736

102.782.933

1.324.081 9.658.298 1.455.291

- 16.261.627

1.241.693 248.804

59.393.119 (21.287.914)

495

(136)

4.066.831 1.264

3.273.030 21.449.077

-

1.171.123 (564.023)

-

50.332

(1.045.763) (1.256.122)

275.123 (197.901)

- - -

2.147.935 (1.272.837)

- - -

- - - -

259.084 1.688.605

98.341.116

No. POS-POS

Periode Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional Dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. ii. b. Valuta Asing i. ii. 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan: i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment): i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan

a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya

Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN

201830 September 30 September

2019

INDIVIDUAL

3.315.728 11

231.129

254.122 1.144.288

775.643

71.636 - -

- 70.683

9.922

1.984.932 -

29 -

3.888.201

3.556.789 343

275.552

204.779 1.435.760

932.731

24.433

- -

-

85.601 45.607

2.281.094 -

839 -

4.279.662

211 -

19.912

- 44.165

-

- -

501.027 75.318

-

- -

16.790 -

62.554 -

- -

620.852 40.896

-

50.234

223 -

72

- 5

3.903 342.941 484.075 367.726

1.382 -

19.224 -

1.573.732 51.435

972.420 (3.226.739)

661.462

48.130

17 -

- - 2

-

197.504 194.508 640.441

4.189 -

25.855 -

1.608.288 68.811

1.019.062 (3.065.715)

1.213.947

13.114 (22.259)

4.560 (4.585)

656.877

(21.545) (200.024)

435.308

- - - -

-

-

122.033 - - -

122.033

557.341

435.308 -

435.308

557.341 -

557.341 -

-

12.119 (53.630)

586 (40.925)

1.173.022

(335.744) 34.977

872.255

- - - -

-

-

(61.682) - - -

(61.682)

810.573

872.255 -

872.255

810.573 -

810.573 -

-

No. KOMPONEN MODAL

Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN

I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal Sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan Tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain

TOTAL MODAL

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)

RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

(%)(%)

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

30 September 30 September2019 2018

INDIVIDUAL

30 September 2019 30 September 2018 30 September 2019 30 September 2018

INDIVIDUAL INDIVIDUAL

7.714.923

2.989.022

- 123.792 344.038

- 497.804

3.435.278 435.308

- - - -

- -

- - - - - -

(31.552) -

(78.767) - - -

-

- - -

920.759 375.000

- 545.759

- - -

8.635.682

8.395.179

2.989.022

- 496

395.725

- 597.804

3.940.490 872.255

- - - -

- -

- - - - - -

(314.611) -

(86.002) - - -

-

- - -

903.039 312.500

- 590.539

- - -

9.298.218

47.145.828 459.987

10.207.271 57.813.086

4,50%0,00%1,56%

4,50%0,00%1,75%

43.607.049 250.464

8.607.703 52.465.216

14,52%14,52%

1,56%16,08%

6,09%

2,500%0,000%0,000%

14,70%14,70%

1,75%16,46%

6,47%

1,875%0,000%0,000%

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN

No. POS-POS

30 September 2019 30 September 2018

Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

182.852 22.768

- -

7.788 -

6.276

378 -

15.035 -

41 -

10.701

- - -

114.062 - -

17.264 - - - - - -

31.039 381.602

- -

14.719.219 150.932 151.986

8.453.349 23.126

31.239.587 1.296.569

1.892.703 278.879

10.337.276

5.037.951 -

16.534.044 2.292.509

1.341.100 310.371

3.584.706 -

50.332

750.298 790.701

-

- -

1.940.125 1.670.615

20,79%

15,45%

19,11%

18,78%

7.790.000

798.038 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

114.179 -

150.688 12.596

70.158 12.596 51.446

50.898 -

3.772 -

27.486 -

2.025 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - -

-

- -

- -

- - -

73.599 -

175.846 159.290

125.636 159.290

42.506

51.509 -

387.176 271.996

394.739 271.996

3.973 - -

3.045 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

123.986 -

232.793 243.682

207.123 -

82.327

76.435 -

217.568 28.356

235.828 28.356

6.036 -

50.332

- 78.666

-

- -

- -

- - -

- -

41 -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

472.892 -

1.648.045 52.335

839.339 52.335

468.372

154.771 -

521.188 -

412.174 -

53.017 - -

3.268 - -

182.852 22.768

- -

7.788 -

6.276

378 -

14.994 -

41 -

10.701

- - -

114.062 - -

17.264 - - - - - -

31.039 381.602

- -

14.719.219 150.932 151.986

7.668.693 23.126

29.032.215 828.666

650.447 54.658

9.692.625

4.704.338 -

15.404.340 1.992.157

270.873 10.019

3.519.655 - -

743.985 712.035

-

190.263 100.323

- 73

- -

414

119 -

15.267 -

- -

10.333

- - -

116.948 - -

14.489 - - - - - -

121.526 741.228

- 44

15.435.917 -

218.960

8.698.555 22.907

36.351.468 1.107.276

1.492.265 41.541

10.963.768

4.510.180 -

20.924.520 1.807.117

1.484.645 195.978

5.457.023 -

50.332

1.066.233 475.725

-

- -

2.196.853 1.833.238

17,99%

12,35%

12,89%

12,63%

8.951.926

1.054.347 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

53.044 -

133.987 227.085

103.728 -

33.611

24.828 -

359.999 26.946

369.238 26.946

3.249 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

45.183 -

174.497 -

134.709 -

47.907

22.266 -

132.246 -

144.406 -

950 -

50.332

200 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

63.751 -

298.352 33.224

237.108 33.224 60.852

44.461 -

153.072 169.032

173.968 169.032

12.979 - -

2.220 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- -

- -

- - -

319.419 5.305

1.240.647 116.619

312.491 6.628

353.740

216.207 -

216.401 -

337.709 -

37.334 - -

- 7.775

-

190.263 100.323

- 73

- -

414

119 -

15.267 -

- -

10.333

- - -

116.948 - -

14.489 - - - - - -

121.526 741.228

- 44

15.435.917 -

218.960

8.217.158 17.602

34.503.985 730.348

704.229 1.689

10.467.658

4.202.418 -

20.062.802 1.611.139

459.324 -

5.402.511 - -

1.063.813 467.950

-

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

1 Penempatan pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan Modal Sementara14 Komitmen dan Kontijensi

POS-POS

30 September 2019 30 September 2018

CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

- - - -

587.621 320

3.412 501

5.889 459.207

- -

7.550 13.486

1.887 -

23.815 1.583

322.707 4

11.033 -

30.193 186.855

- - -

14.552

1.887 -

23.815 1.583

959.613 324

14.445 501

36.082 386.452

- -

25.166

94.904

- - - -

271.002 - - - -

124.351 - - - -

- - - -

574.452 131

10.434 -

6.147 535.698

- -

25.166

822

2.110 -

24.957 2.194

353.805 -

31.899 -

21.492 228.640

- - -

15.291

2.110 -

24.957 2.194

784.141 131

42.333 442

27.639 303.059

- -

50.332 16.113

- - - -

385.673 - - - -

557.729 - - - -

No. RASIO

Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Persentase)LAPORAN RASIO KEUANGAN

30 September 30 September2019 2018

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

16,46%

2,81%2,76%

2,10%3,65%2,51%0,95%7,98%6,16%1,05%

89,73%36,58%79,08%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

5,04%1,12%

3,11%

16,08%

2,04%2,07%

2,24%2,66%1,07%1,57%

14,55%6,10%1,73%

83,28%36,94%81,41%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

4,54%1,17%

4,94%

E DCBA

PORSI PEMILIK DANA

Tanggal Laporan 30 September 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKANNISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN

BAGI HASILINDIKASI RATE OF

RETURN (%)

A. PEMBIAYAAN

1. Bank2. Non Bank

B. PENGHIMPUNAN DANA

1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan

- 12 bulan

TOTAL

INDIKATORSALDO

RATA-RATA

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN

17,78%

14,99%18,44%

44,94%46,88%46,88%47,62%

44,04%44,95%46,71%

46,90%

26 1.384

- 4.143

- 813

329 45.645

142 15 15 40

99.406 23.692

6.882

12.985

195.516

0,77%0,29%

-1,69%

-0,18%

1,43%1,75%

4,28%4,44%4,46%4,52%

4,19%4,28%4,45%

4,46%

- 584.688

322 44.849

- 23.305

- 41.955

2.195 247.584

316 32 32 84

225.717 52.709 14.733

27.684

681.517

160.821 64.218.920

40.636 5.655.176

- 2.938.646

- 5.290.191

276.760 31.218.495

39.829 4.057 4.033

10.608

28.461.253 6.646.279 1.857.714

3.490.720

85.934.397

Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya

No. POS-POS 31 Desember2018

30 September2019

INDIVIDUAL

- -

44.709 -

- -

618.944 -

- -

- -

68.364 6.969

44.578 -

2.170 204.599

207.688 -

8.625 99.304

934 -

698.343 465.155

-

- -

26.492 -

- -

808.592 -

- -

- -

33.245 23.994 75.170

-

2.170 201.966

167.087 249

1.920 72.004

2.460 -

1.050.014 434.705

-

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Tanggal Laporan 30 September 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSI

A. Terkait Dengan Nilai Tukar

1. Spot

2. Forward

3. Lainnya

B. Lainnya

JUMLAH

-

-

-

-

-

-

117

-

-

117

-

-

-

-

-

NILAI NOTIONAL

TUJUAN

BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS

TAGIHAN DAN LIABILITAS

INDIVIDUAL

101.662

-

-

101.662

101.662

-

-

101.662

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999983%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000017%

PENGURUS BANK

- Komisaris Utama : Mulya E. Siregar- Komisaris : Agus Sudiarto*- Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Dimas Oky Nugroho*

- Direktur Utama : Toni E. B. Subari - Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Kusman Yandi- Direktur : Ade Cahyo Nugroho - Direktur : Achmad Sya�i

- Ketua : Prof. Dr. (HC) KH. Ma’ruf Amin- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.

Direksi:Dewan Komisaris:

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Ade Cahyo NugrohoDirektur

Jakarta, 30 Oktober 2019S.E & ODireksi

Toni E. B. SubariDirektur Utama

www.mandirisyariah.co.id

The Best FX Bank for Corporate

Islamic Treasury

Alpha Southeast Asia

Sebagian Penghargaan Tahun 2018-2019:

The Strongest Islamic Retail Bank in Asia

Cambridge Analytica Islamic Finance

The Best Islamic Trade Finance

Retail Bank Award

Alpha Southeast Asia

Service Excellence(MRI)

Market Research Indonesia & Infobank Magazine

Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2019 dan 2018 telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 21 Januari 2019 menyatakan opini tanpa modi�kasian.

Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".

Perusahaan induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD pada tanggal 30 September 2019, 31 Desember 2018 dan 30 September 2018 masing-masing sebesar Rp14.195,00, Rp14.380,00 dan Rp14.902,50.

1.

2.

3.

4.

CATATAN:

* Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan