PT BANK OKE INDONESIA - okbank.co.id · LAPORAN EKSPOSUR RISIKO: ... Jakarta Denpasar Semarang...

PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018

Tabel 1.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

Kategori Portofolio / Portfolio Category

Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign 126,049 126,049 158,159 158,159 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims o

Multilateral Development Bank and International Institution - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 645,371 180,513 49,332 77,362 952,577 919,651 223,855 48,674 121,164 1,313,344 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property - 2,727 2,727 - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - 12 12 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio 408,669 3,465 - 1,473 413,607 272,614 - - - 272,614

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate 294,932 6,584 3,043 40,206 344,765 415,609 1,866 7,399 22,808 447,683 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 - - - 10,133 - - - - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 33,337 1,609 792 1,237 36,975 6,892 1,177 1,190 1,398 10,657 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - -

Total 1,518,491 194,898 53,168 120,277 1,886,834 1,772,925 226,909 57,264 145,370 2,202,468

(dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)

No.

30-Jun-18 30-Jun-17

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Amount Based on Geography Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Amount Based on

Geography


Tabel 1.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

≤ 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Jumlah ≤ 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Jumlah

≤ 1 year > 1 yrs to 3 yrs > 3 yrs to 5 yrs > 5 yrs Non-Contractual Total ≤ 1 year > 1 yrs to 3 yrs > 3 yrs to 5 yrs > 5 yrs Non-Contractual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)1 Tagihan Kepada Pemerintah 67,727 19,955 38,367 - 126,049 90,114 - - 68,045 158,159 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 265,985 376,977 309,615 952,577 523,888 416,356 373,101 - 1,313,344 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 2,727 2,727 - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - 12 12 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 169,522 167,329 62,229 14,528 413,607 155,143 32,411 60,798 24,262 272,614 9 Tagihan kepada Korporasi 130,190 85,508 124,893 4,174 344,765 58,720 321,766 67,197 - 447,683

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 4,204 622 5,307 - 10,133 - - - - - 11 Aset Lainnya 36,975 36,975 10,657 10,657

Total 640,356 650,391 540,410 18,702 36,975 1,886,834 827,865 770,533 501,107 92,307 10,657 2,202,468


No. Kategori Portofolio/ Portfolio Category

30-Jun-18 30-Jun-17Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/Net Amount Based on Contractual Remaining Maturity Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/Net Amount Based on Contractual Remaining Maturity


Tabel 1.3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

30-Jun-18 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2 Perikanan 3 Pertambangan dan Penggalian 4 Industri pengolahan 58,423 12,485 5 Listrik, Gas dan Air 6 Konstruksi 9,342 20,602 7 Perdagangan besar dan eceran 2,727 83,080 126,233 7,182 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan

4,362 2,951

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 15,839 13,932 10 Perantara keuangan 126,049 952,577 188,116 152,343 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa

12,670

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan 13 Jasa pendidikan

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

7,272 11,205

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 34,503 7,964 17 Badan internasional dan badan ekstra

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 19 Bukan Lapangan Usaha 20 Lainnya 36,975

Jumlah/ Total 126,049 - - 952,577 2,727 - - 413,607 344,765 10,133 36,975 30-Jun-17

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2 Perikanan 3 Pertambangan dan Penggalian 1,975 4 Industri pengolahan 54,328 5 Listrik, Gas dan Air 2,482 6 Konstruksi 20,935 7 Perdagangan besar dan eceran 94,428 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan

5,177

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 21,676 10 Perantara keuangan 158,160 1,313,344 - 447,682 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa

25,649

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan 13 Jasa pendidikan

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

4,898

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 12 41,065 17 Badan internasional dan badan ekstra

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 19 Bukan Lapangan Usaha 20 Lainnya 10,657

Total 158,160 - - 1,313,344 - - 12 272,614 447,682 - 10,657

Tagihan kepada

Korporasi

Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo Aset Lainnya

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti

Komersial

Kredit Pegawai

No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada

Entitas Sektor Publik

Tagihan Kepada Bank


Tabel 1.4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan/ Gross Financial Assets 1,553,415 195,525 54,035 120,681 1,923,657 1,784,582 231,549 68,566 151,104 2,235,801 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )/ Impaired

Assets - -

a. Belum jatuh tempo/ Current 65,763 - - - 65,763 23,140 4,674 10,587 5,254 43,655 b. Telah jatuh tempo/ Past Due 12,881 - - - 12,881 - - - - -

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual/ Individual Impairment Provision

30,133 - - - 30,133 6,278 2,547 10,350 4,449 23,623

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif/ Portfolio Impairment Provision

4,532 627 164 405 5,728 5,432 2,040 250 1,285 9,007

5 Tagihan yang dihapus buku/ Write Off Assets 17,659 22,915 14,928 9,411 64,913 5,886 18,736 4,431 4,157 33,210

30-Jun-18 30-Jun-17Wilayah / Geography Wilayah/ Geography No. Keterangan/ Description


Tabel 1.5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

Belum Jatuh Tempo/ Current

Telah jatuh tempo/Past

Due (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

30-Jun-181 Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, Hunting and Forestry - - 2 Perikanan / Fishery - - 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Excavation - - 4 Industri pengolahan/ Manufacturing 71,229 - - 70.63 250 5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water - - 6 Konstruksi/ Construction 30,060 1,500 - - 117 7 Perdagangan besar dan eceran/ Whosale and Retail Trading 225,488 25,803 9,203 5,551 714 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accomodation and

Food Providers 8,058 - 3,679 727.81 17

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Warehouse and Communication

29,888 - - 116

10 Perantara keuangan/ Financial Brokerage 1,446,693 31,624 - 23,385 3,833 64,888 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Leasing

and Corporate Services 12,719 - - - 49

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense, Compulsory Social Security

- -

13 Jasa pendidikan/ Education Services - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health and Social Services - - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/

Social Services, Social Culture, Entertainment and Industrial Services 18,943 6,750 - 399 68

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Industrial Services for Housing

42,642 86 - 175 25

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International Agency and Other International Extra Agency

- -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Other Services - - 19 Bukan Lapangan Usaha/ Non Business Activity - - 20 Lainnya/ Others 37,936 - -

Total 1,923,657 65,763 12,881 30,133 5,339 64,913 30-Jun-17

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, Hunting and Forestry - - 2 Perikanan / Fishery - - 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Excavation 1,985 - - 10 4 Industri pengolahan/ Manufacturing 54,592 54,250 - - 264 5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water 2,494 5,902 - 12 6 Konstruksi/ Construction 21,024 2,473 - - 89 7 Perdagangan besar dan eceran/ Whosale and Retail Trading 95,063 25,526 - 210 425 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accomodation and

Food Providers 5,915 1,351,872 - 728 11

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Warehouse and Communication

21,773 1,967 - 96

10 Perantara keuangan/ Financial Brokerage 1,949,615 94,244 - 22,685 7,595 33,198 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Leasing

and Corporate Services 25,765 41,109 - - 117

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense, Compulsory Social Security

- -

13 Jasa pendidikan/ Education Services - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health and Social Services - - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/

Social Services, Social Culture, Entertainment and Industrial Services 4,920 20,860 - - 21

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Industrial Services for Housing

41,294 21,703 - 218 12

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International Agency and Other International Extra Agency

- -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Other Services - - 19 Bukan Lapangan Usaha/ Non Business Activity - - 20 Lainnya/ Others 11,360 - -

Total 2,235,801 1,619,908 - 23,623 8,857 33,210

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai/ Impaired

Assets

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)

Individual / Individual Impairement

Provision

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -

Kolektif /Portfolio Impairment

Provision

Tagihan yang dihapus buku/

Write Off AssetsNo.

Tagihan/ Gross Financial

Asset Sektor Ekonomi/ Economic Sector


Tabel 1.6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual

CKPN Individual/ Individual

Impairment Provision

CKPN Kolektif/ Portfolio


CKPN Individual/ Individual


CKPN Kolektif/ Portfolio


(1) (3) (4) (5) (6)

1 23,623 7,827 19,448 7,827 2 6,510 - 4,175 1,179

6,510 - 4,175 1,179 - (2,098) -

3 - - 4 - -

30,133 5,729 23,623 7,827 Saldo akhir CKPN/ Ending Balance of Impairment Provision

30-Jun-18 30-Jun-17

(2)

Saldo awal CKPN/ Beginning Balance of Impairment ProvisionPembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)/Charge/(Release) of Impairment Provision for the 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan/ Charge of Impairment Provision for the Current Year (Net)2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan / Release of Impairment for the Current Year (Net)CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan/ Impairment Provision for Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan/ Charge/(Release) for the Current Year

No. Keterangan


Tabel 1.7 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual

Lembaga PemeringkatStandard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/ Below B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3/ Below A-3Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/Below B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3/ Below F3Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3/Below b3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3/ Below P-3PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn)/Below b-

(idn)F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)/ Below

F3(idn)PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B-/ Below

[idr]B-[Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3/ Below

(idr) A3PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB-/Below idB idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4/ Below idA4

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign

126,049 126,049

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector

- -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims on Multilateral Development Bank and International Institution

- -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 952,577 952,577 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims

Secured by Residential Property 2,727 2,727

6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate

-

7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension

-

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and Small Enterprise and Retail Portfolio

413,608 413,608

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate

344,765 344,765

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims

10,133 10,133

11 Aset Lainnya/ Other Assets 36,975 36,975 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/

Exposure at Syariah Unit (if any) -

- TOTAL 1,886,834 1,886,834

Lembaga PemeringkatStandard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/ Below B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3/ Below A-3Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/Below B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3/ Below F3Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3/Below b3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3/ Below P-3PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn)/Below b-

(idn)F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)/ Below

F3(idn)PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B-/ Below

[idr]B-[Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3/ Below

(idr) A3PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB-/Below idB idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4/ Below idA4

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign

- -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector

- -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims on Multilateral Development Bank and International Institution

- -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims

Secured by Residential Property - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate

-

7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension

-

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and Small Enterprise and Retail Portfolio

- -

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate

2,202,468 2,202,468

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims

- -

11 Aset Lainnya/ Other Assets - - 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/

Exposure at Syariah Unit (if any) -

-

Tagihan Bersih/ Net AmountPeringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek/ Short Term Rating

30-Jun-18Tagihan Bersih/ Net Amount

Peringkat Jangka panjang/ Long Term Rating Peringkat Jangka Pendek/ Short Term Rating

Kategori Portofolio/ Portfolio Category Tanpa Peringkat/ Unrated

Jumlah/Total

Kategori Portofolio/ Portfolio Category Tanpa Peringkat/ Unrated

Jumlah/Total

30-Jun-17

2,202,468 2,202,468 TOTAL

Tabel 1.8 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)Bank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait


Tabel 1.9 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya/Others

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya/Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)

A Eksposur Neraca/ On Balance Sheet1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign 126,049 - 158,160 - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims

on Multilateral Development Bank and International Institution - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 152,719 672,993 367,041 434,615 743,097 458,471 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property 2,727 1,364 - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - 11 6 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio 388,031 291,023 265,614 199,211

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate 324,413 324,413 432,667 432,667 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 10,133 - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 3,015 24,957 9,003 38,462 2,411 8,244 - 8,244 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - -

Total Eksposur Neraca/ Total on Balance Sheet 129,064 152,719 - - - 675,720 388,031 359,503 9,003 - 1,032,436 160,571 434,615 - - - 743,108 265,614 440,911 - - 1,098,599 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif/

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims

on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Total Eksposur TRA/ Total Off Balance Sheet - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims

on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

30-Jun-17

Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit


Net Amount after Credit Risk Mitigation

ATMRBeban Modal

RWACapital Charge

No.Net Amount after Credit Risk Mitigation

ATMRBeban Modal

RWACapital Charge

30-Jun-18

Kategori Portofolio / Portfolio Category


Tabel 1.10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

Tagihan Bagian Yang Tagihan Bagian YangBersih Asuransi

KreditLainnya

Tidak DijaminBersih Asuransi

KreditLainnya

Tidak Dijamin

Net Amount Credit Insurance

OthersUnsecured

Net Amount Credit Insurance

OthersUnsecured

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]

A Eksposur Neraca/ On Balance Sheet1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign 126,049 - - - - 126,049 158,160 - - - - 158,160 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims

on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - -

- - - - - -

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 952,577 126,865 - - - 825,712 1,313,346 135,634 - - - 1,177,712 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property 2,727 - - - - 2,727 - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - - 11 - - - - 11 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio 413,608 25,577 - - -

388,031 272,614 7,000 - - -

265,614

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate 344,765 20,352 - - - 324,413 447,682 15,015 - - - 432,667 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 - - - - 10,133 - - - - - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 36,975 - - - - 36,975 10,655 - - - - 10,655 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - -

Total Eksposur Neraca/ Total on Balance Sheet 1,886,834 172,794 - - - 1,714,040 2,202,468 157,649 - - - 2,044,819

B Eksposur Rekening Adminsitratif/ Off Balance Sheet1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims

on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - -

- - - - - -

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - -

- - - - - -

-

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims - - - - - - - - - - - - 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - -

Total Eksposur Rekening Administratif/ Total Off Balance Sheet - - - - - - - - - - - -

C Eksposur Counterparty Credit Risk1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims

on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - - - - - - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - -

Total Eksposure Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - -

1,886,834 172,794 - - - 1,714,040 2,202,468 157,649 - - - 2,044,819 Total (A+B+C)

30-Jun-18 30-Jun-17Bagian Yang Dijamin Dengan/ Secured By Bagian Yang Dijamin Dengan/ Secured By

Agunan/ Collateral

Garansi/ Guarantee

Agunan/ Collateral

Garansi/ Guarantee

No. Kategori Portofolio / Portfolio Category

Tabel 1.11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi AsetBank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait

Tabel 1.12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur AsalBank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait


Tabel 1.13 a. Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca

ATMR Sebelum ATMR Setelah ATMR Sebelum ATMR SetelahTagihan Bersih MRK MRK Tagihan Bersih MRK MRK

Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah/Claims on Sovereign 126,049 - - 158,160 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/

Claims on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 952,577 430,473 367,041 1,313,346 526,289 458,472 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/ Claims Secured by Residential Property 2,727 1,364 1,364 11 6 6 6 Kredit Beragun Properti Komersial/ Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan/ Employee Loan/Pension8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio 413,608 310,206 291,023 272,614 204,461 199,211

9 Tagihan Kepada Korporasi/ Claims on Corporate 344,765 344,765 324,413 447,682 447,682 432,667 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 10,133 10,133 - - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 36,975 - 38,462 10,655 - 8,244

1,886,834 1,096,940 1,032,436 2,202,468 1,178,437 1,098,599

30-Jun-18 30-Jun-17

JUMLAH/ TOTAL

Kategori Portofolio/ Portfolio CategoryNo


Tabel 1.13 b . Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)

ATMR Sebelum ATMR Setelah ATMR Sebelum ATMR Setelah Tagihan Bersih MRK MRK Tagihan Bersih MRK MRK

(1) (2) Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM1 Tagihan Kepada Pemerintah/Claims on Sovereign - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/

Claims on Multilateral Development Bank and International Institution - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/ Claims Secured by Residential Property - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/ Claims Secured by Commercial Real Estate - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan/ Employee Loan/Pension - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro

and Small Enterprise and Retail Portfolio - - -

9 Tagihan Kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims - - -

- - - -

30-Jun-18 30-Jun-17

TOTAL



Tabel 1.13 c . Ekposur yang menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)

ATMR Sebelum ATMR Setelah ATMR Sebelum ATMR Setelah Tagihan Bersih MRK MRK Tagihan Bersih MRK MRK

(1) (2) Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM1 Tagihan Kepada Pemerintah/Claims on Sovereign - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/

Claims on Multilateral Development Bank and International Institution - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and

Small Enterprise and Retail Portfolio - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - 7 Ekposur Tertimbang dari Credit Valuation Adjusment (CVA)

- - - -

30-Jun-18 30-Jun-17

TOTAL



Tabel 1.13 d . Ekposur yang menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk) (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)

1 Delivery versus Payment - - - a.Beban Modal 8% (5-15 hari) - - - b.Beban Modal 50% (16-30 hari) - - - c.Beban Modal 50% (31-45 hari) - - - - - - d.Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -

2 Non-Delivery versus payment - - - - - - -

30-Jun-18 30-Jun-17

TOTAL

Nilai Ekposur Faktor Pengurang

Modal ATMR Setelah MRK Nilai Ekposur

Faktor Pengurang Modal

ATMR Setelah MRK Jenis TransaksiNo


Tabel 1.13 e . Ekposur Sekuritisasi (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)

1 Fasilitas kredit pendukung yang memenuhi persyaratan - - - - 2 Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - 3 Fasilitas Liquiditas yang memenuhi persyaratan - - - - 4 Fasilitas Liquiditas yang tidak memenuhi persyaratan - - - - 5 Pembelian efek beragun aset yang memenuhi persyaratan - - - - 6 Pembelian efek beragun aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - -

7Ekposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum

- - - -

- - - - TOTAL

30-Jun-18 30-Jun-17

Faktor Pengurang Modal

ATMR Setelah MRK Faktor Pengurang

Modal ATMR Setelah MRK

Jenis TransaksiNo


Tabel 1.13 f. Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)

TOTAL ATM R RISIKO KREDITTOTAL RWA CREDIT RISKTOTAL FAKTOR PENGURANG MODALTOTAL CAPITAL DEDUCATION FACTOR

- -

30-Jun-1730-Jun-18

1,032,436 1,098,599

II Risiko PasarTabel 7.1. Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode StandarBank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait


III Risiko LikuiditasTabel 3.1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual

≤ 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln> 6 bln s.d. 12

bln> 12 bulan ≤ 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d. 12 bln

> 12 bulan

≤ 1 month> 1 month to 3 months

> 3 month to 6 months


> 12 months ≤ 1 month> 1 month to 3 months



> 12 months

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

IA

1 Kas/ Cash 3,015 3,015 - - - - 2,411 2,411 - - - -

2Penempatan pada Bank Indonesia/ Placements with Bank Indonesia

67,727 67,727 - - - - 90,115 90,115 - - - -

3Penempatan pada bank lain/ Placements with Other Banks

153,061 90,000 12,750 49,173 - 1,138 434,015 415,715 2,500 15,800 - -

4 Surat Berharga/ Securities 57,951 57,951 - - - - 66,504 66,504 - - - - 5 Kredit yang diberikan/ Loans 1,600,096 31,850 44,951 49,533 312,189 1,161,573 1,624,784 83,722 139,623 220,885 372,839 807,715 6 Tagihan lainnya/ Other Receivables - - - - - - - - - - - - 7 Lain- lain/ Others 85,589 280 383 241 1,624 83,061 42,200 - - - - 42,200

1,967,439 250,823 58,084 98,947 313,813 1,245,772 2,260,029 658,467 142,123 236,685 372,839 849,915

B.1 Dana Pihak Ketiga/ Third-Party Funds 120,136 71,655 35,402 10,891 2,188 - 165,594 78,938 49,812 17,971 18,873 -

2Kewajiban pada Bank Indonesia/ Liabilities to Bank Indonesia

- - - - - - - - - 0 0 0

3 Kewajiban pada bank lain/ Liabilities to Other Banks 707,990 193,768 322,948 29,895 30,790 130,589 946,305 404,474 414,503 65,703 61,625 -

4 Surat Berharga yang Diterbitkan/ Securities Issued - - - - - - - - - - - - 5 Pinjaman yang Diterima/ Fund Borrowings - - - - - - 11,040 1 11,039 - - - 6 Kewajiban lainnya/ Other Liabilities - - - - - - - - - - - - 7 Lain- lain/ Others 1,139,313 537 1,276 90 45 1,137,365 1,137,090 - - - - 1,137,090

1,967,439 265,960 359,626 40,876 33,023 1,267,954 2,260,029 483,413 475,354 83,674 80,498 1,137,090

- (15,137) (301,542) 58,071 280,790 (22,182) - 175,054 (333,231) 153,011 292,341 (287,175)

II

A.

1 Komitmen/ Commitment - - - - - - - - - - - - 2 Kontijensi/ Contingency 2,259 444 - - 560 1,255 4,394 - - - - 4,394

2,259 444 - - 560 1,255 4,394 - - - - 4,394

B.

1 Komitmen/ Commitment 86,937 2,696 6,044 412 5,261 72,524 157,908 157,908 - - - - 2 Kontijensi/ Contingency 21,190 - - - - 21,190 15,540 15,540 - - - -

108,127 2,696 6,044 412 5,261 93,714 173,448 173,448 - - - -

(105,868) (2,252) (6,044) (412) (4,701) (92,459) (169,054) (173,448) - - - 4,394

(105,868) (17,389) (307,586) 57,659 276,089 (114,641) (169,054) 1,606 (333,231) 153,011 292,341 (282,781)

0 (17,389) (324,975) (267,316) 8,773 (105,868) 0 1,606 (331,625) (178,614) 113,727 (169,054)

30-Jun-18 30-Jun-17

Pos-pos/ AccountNo. Saldo Balance

Saldo Balance

Total Kewajiban/ Total Liabilities

Jatuh Tempo/ Due Date Jatuh Tempo/ Due Date

(2)

NERACA/ BALANCE SHEETAset/ Assets

Total Aset/ Total Assets

Kewajiban/ Liabilities

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)]/ Difference (IA-IB)+(IIA-IIB)

Selisih Kumulatif/ Cummulative Difference

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca/ Difference Between Assets and Liabilities on Balance Sheet

REKENING ADM INISTRATIF/ OFF BALANCE SHEETTagihan Rekening Administratif/ Off Balance Sheet Receivable

Total Tagihan Rekening Administratif/ Total Off Balance Sheet

Kewajiban Rekening Administratif/ Off Balance Sheet Payable

Total Kewajiban Rekening Administratif/ Total Off Balance Sheet Payable

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif/ Difference Between Off Balance Sheet Receivable and Off


Tabel 3.2. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)

Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV (1) (2) (3) (4)

Bank Secara Individu 333.00% 289.28% - - Bank Secara Konsolidasi - - - -

Nilai LCR (%)


IV Risiko OperasionalTabel 4.1. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank secara Individual

No. Pendekatan Yang DigunakanApproach ATMR ATMR

RWA RWA

-1 -2 -3 -4 -5 -6 -7 -8

1 Pendekatan Indikator Dasar/ Basic Indicator Approach

80,303 12,045 150,567 53,640 8,046 100,574

Jumlah/ Total 80,303 12,045 150,567 53,640 8,046 100,574

30-Jun-18 30-Jun-17

Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir)

Gross income (Average of last 3 years)

Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir) Gross income

(Average of last 3 years)Beban Modal Capital

ChangeBeban Modal Capital

Change

PT BANK OKE INDONESIA - okbank.co.id · LAPORAN EKSPOSUR RISIKO: ... Jakarta Denpasar Semarang...

Documents

Transcript of PT BANK OKE INDONESIA - okbank.co.id · LAPORAN EKSPOSUR RISIKO: ... Jakarta Denpasar Semarang...