PT BANK DBS INDONESIA • CUSTOMER CENTRE:500327,...
Transcript of PT BANK DBS INDONESIA • CUSTOMER CENTRE:500327,...
181 INVESTOR DAILY KAMIS 10 AGUSTUS 2017
DDBS PT BANK DBS INDONESIA
1 Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivat~ 5 Surat bertiarga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan !aba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembal i (repo) 7 Tag1han atas surat berharga yang dibeli dengan janji di;ual
kembali (reverse repo) 8 Tagihan akseptasi 9. Kredtt
a. Diukur pada nilai wajar rnelalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Oimiliki hingga jatuh tempo
10. d. P~jaman yang diberikan dan piutang Pemb1ayaan syariah
11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ./.
a. Suratbertiarga b. Kredit C. laiMya
13. Asel tidak berwujud
14 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ./. Aset tetap dan inventaris
15. Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-Aset non produktif a. Proparti terbengkalai b. Asel yang dlambil alih c. Rekening tunda d. Asel antarkantor
i: Melakukan kegiatan operasiona! di Indonesia i1. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan ..f. 17. Sewa pembiayaan 18. Asel pajak tangguhan • 19. Aset lainnya
TOTALASET
LIABIUTAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11 . 12 13.
14 15 16.
17.
18
19.
tO. 21. 22. 23.
24.
25.
2.
3.
4.
Llabllltas Giro Tabungan Slmpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat bemarga yang dljual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang drterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di lndMesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Uabilitaslainnya Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
Ekultas Modal dlsetor a. Modal dasar b. Modal yang belum diselor -/-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock)./· Tani>ahan modal d1setor a. Agio b. Disagio -/· c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian a~bal penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersed" untuk dijual c. Bagian efektif lindung nHai arus kas d. Keu~tungan revaluasi aset tetap e. Bagtan penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pe~ukuran ke_mbali alas program imbalan pasti g PaJak penghas1lan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h lainnya Selisih kuasi reorganisasi Sel~ih restrukturisasi enlltas sepengendali Ekuitaslainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangantujuan Laba (rugi) a. Tahun·tahun lalu b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPAOA PEMILIK Kepentingan noo pengendali TOTAL EKUITAS
Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valutaasing Tagihan spot dan det'iva1if a. Rupiah b. Valutaasing Surat berharga a. Rui>ah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah ' b. Valuta asing
225.519 5.858.624 3.248.948
982.947
3.337.216 5.994.188
2.077.115 716.772
4.894.618
40.574.203
(23.056) (1 .405.333)
(54.330) 114.300 (39.941) 512.555
(309.904)
33.182 4
240.300 1.200.986
68.178.913
11.571.889 3.393.761
29.969.993
1.538.445 359.056 715.118
4.890.764
5.441 .999
1.756.146
59.637.171
5.000.000 (745.050)
35.304
(8.049) (6.814)
3.802.717 463.634
8.541.742
8.541 .742
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
8 9 10 11
12
II.
2.
3.
4.
5.
6. 7.
8. 9. 10. 11.
12.
1. 2. 3 4 5 6. 7. 8 9. 10. 11.
a. Rupiah b. Va\uta asing Tagihan Akseptasi Kredtt a. Debitur Usaha Miluo, Kecil dan Menengah (UMKM) ' )
i. Rupiah n. Valutaasing
b. Bukan dlebitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing
c Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing
d. Kredn properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komttmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Asel yang dlambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain Taglhan spot dan dlerivaUf Surat berharga Surat berharga yang dljual dengan janji dlbeli kembl>li (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reve,se Repo) Tagihan akseptasi Kredlt Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi
248.071 A. 6.253.934 1. 2.071.319 1.460.632
2. 3.302.584 6.240.737
2.292.128 B.
1.
3.769.887
40.073.421
(23.380) (1.400.493)
(39.526) 93.120
(29.546) 505.222 2.
(269.489)
33.182
377.567 1.200.934
66.160.304
12.068.503 4.943.751
26.988.836 •
2.513 .521 574 .521
3.765.604
5.389.000 1 2. 3
1.872.827
58.116.563
5.000.000 (745.050)
(10.520)
(8.049) 4.643
3.192.915 609.802
8.043.741
428 1.915.259
16 68.344
76.433
21 .285
19.831
100.000
579.1 38 754.123
846.947 67.640
9.345.509 1.986.577
716.772
4.894.618
1.896.101 4.587.244
23.410.925 7.993.982
108.608 482.226
1.949.056
19.574.340 25.173.291
• KANTOR PUSAT: DBBank Tower, Lobi, Lantai 32-37, Ciputra World 1 Jalan Prof. Dr. Satrio Kav. 3-5 Jakarta 12940, Indonesia • KANTOR CABANG UTAMA: DBS Surabaya• DBS Medan• DBS Semarang• DBS Bandung • DBS Pekanbaru
• DBS Makassar • DBS Rembang • DBS Yogyakarta • DBS Pontianak • DBS Samarinda • KANTOR CABANG PEMBANTU: Jabodetabek: DBS Kelapa Gading • DBS Tomang • DBS Pantai lndah Kapuk • DBS Kota • DBS Pondok lndah
• DBS Mangga Dua • DB9harmawangsa • DBS Kebon Jeruk • DBS BSD • DBS Sunier• DBS Puri • DBS Jembatan Lima • DBS Permata Hijau • DBS Mangga Dua Mall • DBS Melawai • DBS Thamrin • Surabaya: DBS Sungkono • DBS Mega Galaxy
• Kantor Kas: Jabodetatc KK Tanjung Priok • KK Ruko TangCity Mall • LOAN CENTER: Jakarta: Rumah DBS Slipi • Rumah DBS Tebet • Rumah DBS Harmoni • Rumah DBS Serpong
• CUSTOMER CENTRE:500327, 69327 melalui ponsel • WEBSITE: www.dbs.com/id
Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum dltank Penda~ata n Bunga a. Rupiah
~: e~ru~hasing 1.989.588 1.960.945 b. Va luta asing
374.266 419.546 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang rnasih berjalan Behan Bunga 3. Lainnya
~: O~fu~\sin 749.927 1.014.821
Penda tan Lban Bun a Bersih 131.037 104.136 ti. KEWAJIBAN KOMITMEN
1.482.890 1.261.534 Pendapatan dan Beban Operaslonal selaln Bunga 1. Fasilitas kredit kepada nasabah ~ang belum ditarik
a. BUMN Pendapatan Operasional Selain Sunga I. Committed
a. Penlngkatan nilai wajar aset keuangan - Rupiah I. Surat berharga 103.810 75.795 - Valuta asing Ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 459.891 737.947
i1. Uncommitted iv. A.set keuarigan lainnya 4.980 - Rupiah
b. Penurunan nilaJ '!'{ajar liabilitas keuangan 1.514 - Valuta asing ~es~;~9:J:~~alan aset keuangan b. laiMya
99.899 172.481 i. Committed ii. Kred1t · iL Uncommitted d.
iii. Asel keuangan lainnya 6.122 2. Fasititas kredit kepada bank lain yang belum ditank Keunlungan transaksi spot dan dlerivatif (realised} 139.349 135.471 e Dividen a. Committed f. Keuntungan dari panyertaa_n _dengan equity mefhod i. Rupiah
g: Komis!fProvisilfee dan admimstras1 363.249 314.443 ii. Valuta asing Pemuhhan ata~ cadangan kerugian penurunan ni\ai 10.406 12.303 b. Uncommitted I. Pendapatan lamnya 2 1 I. Rupiah
Beban Operaslonal Selain Bunga ii. Valutaasing a. penurunan nilai wajar aset keuangan 3. Irrevocable UC yang masih berjalaA-
1. Surat berharga 10.766 6.197 a. UC luar negen ii~ Kredit b. UC dalam negeri iii. Spotdan derivalif 448.416 739.657 4 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
b. ~e:~~!~~a~n~!j:1~!~1Ms keuangan 15.47~ 5. Lainnya c. te~~~~ ~~:" aset keuangan Ill. TAGIHAN KONTINJENSI 32.968 20.369
ii. Kred1t iii. Aset keuangan lainnya ' 1. Garansi yang diterima
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 92.393 116.409 a. Rupiah e. re~~~ ~~~~an n1lai aset keuangan (,mpairment) b. Valutaasing
1.637 2.823 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian ii. Kredit 342 .600 510.084 a. Bunga kredit yang d1benkan iii. Pembiayaan sya~ah
~e~~nkf~:irn~::~n~asi>nal 15.573 19.275 b. Bunga lainnya
I. 137 119 3. Lainnya
~: ~~1~;rg!~l:~a~!d~~~:~sr1uity method IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 138.151 133.282 I. Kerug1an penurunan n1lai aset lainnya (non keuangan)
t Beban tenaga kerja 440.108 373.093 t ~=~~i~asi 22.551 28.234
I. 442.634 347.473 Pendapatan (Behan) Oparasional Selain Bunga Bersih (821.822) {840.938) LABA (RUG!) OPERASIONAL 661 .068 420.596
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONA,L
Keuntungan t•rugian! penjualan asel tetap dan inventans 8.323 Keunlungan kerugian pen1abaran transaksi valuta asing {37.078) 51.870 Pendapatan beban) non operasional lainnya 574 1.158 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL {28.181) 53.028 LABA (RUG!) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 632.887 473.624 Pajak penghasilan
g: ~!~~;.~~a~~~) ~i:ngguhan (m t ;! rn~:mi Rasio Kinerja
LABA (RUG!) BERSIH TAHUN BERJALAN 463.134 347.823 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
2. Asel produktif bermasalah dan aset noo produktif bermasalah terhadap 1. Pos-pos yang Tidak Akan Dlreklaslflbsl ke Laba Rugl total aset produktif dan aset non produktif a. Keuntungan revaluasi ase1 tetap
b. Pensukuran kembali atas program imbalan pasti 3. As.et produkti1 bermasalah terhadap total aset produktif c Bagian penghasHan komprehensif lain dan entitas asosiasi d. Lainnya Gadangan Kerugian P'enurunan Nilai \CKPN) asel keuangan terhadap e. Pajak penghasilan ter1<att pos-pos yang tidak akan direijasffikasi aset produktif ke laba rugi
2. Pos,pos yang Akan Dlrekfaslflbsl ko Laba Rug! 5. NPL gross a. Penyesua1an ~kibat penjabaran laporan keuangan dalam
6. NPLnel mata uang as1ng
b. ~;1~~tu~~t1~ji~tn:"~.!f" nilai aset keuangan 7. Retum on Asset (ROA) 45.824 82.011
c. B8Jlian elek1if dan lindung nila1 arus kas 8. Retum on Equity (ROE) d. Lainnya
9. Nef Interest Margin (NIM) e. t';fat,.~["'sian ler1<ait pos-pos yang akan dlraklasffikasl (11.457) (21.851) 10. Beban Operasional 1efhadap Pendapatan Opera~onal (BOPO)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 11. Loan lo Deposff Ratio (LDR) SETELAH PAJAK 34.367 60.160 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 498.001 407.983 Kepatuhan (Compflanee)
Laba (Rug I) Berslh Tahun Berjalan yang dapat dlatrlbuslkan kepada : Pemilik 463.634 347.823 a. Persentase pelanggaran BMPK
Kepentingan Non Pengendali I Pihak lertc.ait TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 463.634 347.823 ii. Pihak tidakterkait
Tot~l1;:ll:u[1~,g~)k~~:::fa~hens~ Tahun Bo.rjalan yang dapat b. Persentase pelampauan BMPK
Pemilik I. Pihak terkai1
498.001 407.983 Kepenlingan Non Pengenqali ii. Pihak tidak1er1<ait
2. Giro Wajib Minimum (GWM) TOTAL LABA (RUG!) KOMPREHENSIF TAHUN BERJAI.AN 498.001 407.983 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT a. GWM utama rupiah
DIVIDEN b. GWM valuta asing
428 20.055 1.915.259 114.786
16 68.344 16.204
76.433 146.551 3.664
21.285 59.788
19.831 22.589
100.000 275.000
579.138 182.084 754.123 488.866
846.947 1.212:314 67.640 21 4.600
9.345.509 6.703.345 1.986.577 2.164.91 1
716.772 756.017
4.894.618 3.952.983 25.654
30.664 22.590 63.348 2.012.703 2.169.241 30.379 7.265 539.728 5.126.972 5.335.495
447·.620 260.119 159.974 549.669 24.828.307 23.563.252 510.887 102.511 35.897 65.839 157.741 357.374 8.584.936 7.1 50 .317 246.612
55.941 222.744 20.861 408.1 54 119.960 225.958 10.071 605.567 157.741 367.374 1.612.908 1.053.987 246.612 20.858 26.713 4.167 2.000.794 1.419.959 35.866 269
138.791 19.713.131 19.123.436 15.020 12.516 59.974 25.245.781 24.045.318 82.384
33.182 33.182 33.182
1.482.719 1.421.726
17,60% 0,33% 0,22% 0,02%
1.410.004 84.281
1.210.230
32.490 9.799
23.056 22 .675 21.162
54.330 36.709 42.139 811 .586 593.747 316.937 942.355 670.321 581 .088
44.244 16.517
5.331.000 5.389.000 5.020.657 2.645.196
743.257 8.400 1.266.113 1.223.624
3.106.907 2.938.544 5.878.220 4.220.224
5.026.699 6.079.565 22.580.847 23.592.590
1.868.840 1.456.289 363.943 534.412
3.935.556 2.571.750
8.269.684 8.453.043 6.675.291 6.750.335
417.846 517.541
21,00% 20,45%
1,57% 1,53%
2,56% 2,71 %
2,40% 2,32%
3,90% 3,78%
1,85% 2,03%
1.89% 1,49%
11,61% 9,89%
5,24% 4,n'II
81 ,35% 89,04%
90.29% 102.49%
6,50',(, 6,50%
8,41',(, 8,39%
20.055 114.786
16.204
146.551 3.664
59.788
22.589
275.000
182.084 488 .866
1.212.374 214.600
,6.703.345 2.164.9 11
756.017
3.978.637
12.957 2.219.842 104.359 5.439.854
719.886 24.932.433 551.043 7.947.972
87.463 443.452 562.888 1.863.487 154.529 1.610.623
19.138.456 24 .127.702
33.182
1.314.710 1.626.476
18,87% 0,36% 0,31% 0,03%
1.556.413 39.484
373.284
8.058 14.432 22.796
30.974 768 313.934 1.193.740
36 .904 4.870
1 Modal Intl Utamal Common Equity Tior t (CET 1) 1.1 Modal disetor {setelah dikurangl Tr,asu,y Stoel!) 1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehens~ lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2:1.1.2 Polen~ keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untukdtiual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
{other disclosed.reserves) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan
nilai wajar aset keuangan dalam kelompok. tersedia unluk dijual (19.674 )
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lalnnya (other disclosed reserves} 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nllai (CKPN) atas asat produk1if
1.2.2.2.5 Selisih kurangjumlah penyesuaian nilai wajar dart instrumen keuaf"l93n dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA asal non produk1if yang wajib dibenluk (4.977) 1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kapentingan Non Pengendall yang dapat dlptrhHungkan u Faktor Pengurang Modal Inti Ut.ima 31 4.659
1.4.1 Pemitungan pajak tangguhan 241.818 1.4.2 Goodwin 1.4.3 Seluruh ase1 tidak be<wujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagal faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/ atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemllikan sitang pada entitas lain yang dipernteh berdasarlcan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasial
2 Modal ln11 Tambah1n/ Addltlon,J Tltr 1 (AT1)
Modal Polongbp {TIM 2) 3.128.354 3.069.598
1 lnstrumen modal dalam bentuk sallam atau lainnya y1ng memonuhl parsyar.ian Tier 2 Aglo / Dlsagio Cldangan umum PPA a1as ant produktif yang wajlb diben1uk (paling tlnggl 1,25% ATMR Rlslko Kr,dlt)
4 Faktor Pengurang Modal Polongkap
ASET TERTIMBIING MENURUT RtSIKO RASIOKPMM
ATMR RISIKO KREDIT 46 .975.002 44.470.478 Rasio cm {%) 15,22% 14,41% ATMR RISIKO PASAR 1.624.052 1.563.636 Rasio Tier 1 (%) 15,22% 14,41% ATMR RISIKO OPERASIONAL 5.513.424 4.778.789 . Rasio rw 2 5 78% 604% TOTAL ATMR 54.112.478 50 .812.903 Rasio KPMM % 21,00% 20,45%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL CET 1 UNTUK 9,99% 9,99% 9.22% 8,41%
RISIKO r, BUFFER {'lo)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG WA.JIB OIPENUHI OLEH SESUAI PROFIL RJSIKO
Dari cm {'II)
Dari AT1 {',\)
A. Tert<att dengan Nllal Tukar
1. Spot 2. Fo,ward 3. Opfion
a. Jual b. Bell
4. Future 5. Swap 6. Lainnya
B. Terltalt dengan Suku Bunga
1. Forward 2. Op~oo
a. Jual b. Beli
3. Future
4. Swap 5. Lainnya
C. Lainnya
JU MLAH
DEWAN KOMISARIS • Presiden Komisaris . Kornisaris • Komisaris
BANK (%) Cap;tal Conservation
6,00% 6,00% Buffer (%)
Counterr:yclicli 0,00% 0,00%
Buffer(%)
1.108.537 1.108.537 4.758.673 4.758.673
453.691 453.691 453.691 453.691
15.684.429 15.684.429
18.445.062 18.445.062
17.308.418 17.308.418
58.212.501 58.212.501
PENGURUS BANK
Tan Su Shan Tan Teck Long1>
Prof. Dr. Subro1o
1,250%
0,000'/,
954 15.317
1.819
38.200
80.550
846.107
982.947
• Komisaris Soemadi Ojol(o Moerdjono Brotodiningral
DIREKSI • Presiden Direktur • Wakil Presiden Oirektur - Direktur Kepatuhan • Oirektur · Direktur · Direktur - Direktur • Direktur • Oirektur - Direktur • Oirektur
Paulus lrwan Sutisna Peter Suwardi ljit Siat Fun Satia lndrarini Steffane Ridwan Woo Yew Meng Tan Teck Eng Rudy Tandjung Wawan Setiawan Salum Minarti1l Arya Bimo Notowidigdo')
11 Efektif setelah lulus uji kemampuan dan kepatutan dari Otoritas Jasa Keuangan
PEMEGANG SAHAM PER 30 Juni 2017
Pemegang Sahsm Pengendall (PSP): Ultimate Shareholder : DBS Group Holdings Ltd melalui:
DBS Bank Ltd PT Bank Central Asia Tok
Total
99% ___ 1_%
Pemegang Saham DBS Group Holdings Ltd Temasak Holding (Private) Limited melalui:
Temasek Holding (Private) Limited Maju Holdings Pie Ltd lainnya
Jakarta, 1 O Agustus 2017 S.E_&O Direksi
PT BANK DBS INDONESIA
100%
11,12% 17,96% 70,92%
~ ~ Paulus Sutisna Satia lndrarini Presiden Direktur Direktur
0,625%
0,000%
2.080 17.321
1.819
24.299
42.503
271.034
359.056