PT Bank BTPN Tbk Tabel Pengungkapan Kuantitatif Informasi … · 2019-08-15 · Tbk, dan (ii)...

PT Bank BTPN Tbk

Tabel Pengungkapan Kuantitatif Informasi Eksposur Risiko/

Quantitative Disclosure of Risk Exposure Information Tables

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Catatan: Notes:

Berdasarkan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa

tanggal 5 Oktober 2018 sesuai Akta Risalah Rapat Umum Pemegang

Saham Luar Biasa No. 09 tertanggal 5 Oktober 2018 yang dibuat

oleh Ashoya Ratam, SH, MKn, Notaris di Kota Administrasi Jakarta

Selatan, telah disetujui Rencana Penggabungan Usaha PT Bank

Sumitomo Mitsui Indonesia (“SMBCI”) dengan PT Bank Tabungan

Pensiunan Nasional Tbk ("BTPN"), dimana SMBCI bertindak sebagai

bank yang menggabungkan diri dan BTPN bertindak sebagai bank

penerima penggabungan, yang berlaku sejak seluruh persetujuan

yang disyaratkan diperoleh (“Tanggal Efektif Penggabungan”).

Tanggal Efektif Penggabungan ditentukan pada tanggal 1 Februari

2019, antara lain setelah diperolehnya (i) Keputusan Dewan

Komisaris Otoritas Jasa Keuangan melalui surat No. 35/KDK.03/2018

tentang Pemberian Izin Penggabungan (Merger) PT Bank Sumitomo

Mitsui Indonesia ke dalam PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional

Tbk, dan (ii) Keputusan serta penerimaan dan pencatatan Menteri

Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Direktorat

Jenderal Administrasi Hukum Umum tertanggal 22 Januari 2019

Nomor AHU-0006169.AH.01.10.Tahun 2019 dan surat tertanggal 22

Januari 2019 No. AHU-AH.01.03-0044411 serta tertanggal 22 Januari

2019 Nomor AHU-AH.01.100006176. Terhitung sejak Tanggal Efektif

Penggabungan, nama bank yang menerima penggabungan berubah

menjadi PT Bank BTPN Tbk.

Based on the resolution of Extraordinary General Meeting of

Shareholders dated 5 October 2018 as stipulated into Deed of

Minutes of Extraordinary General Meeting of Shareholders No. 09

dated 5 October 2018 made by Ashoya Ratam, SH, MKn, Notary in

Administrative City of South Jakarta, it has been approved the

Proposed Merger of the PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia

(“SMBCI”) and PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

("BTPN"), whereby SMBCI acted as the Merging Bank and BTPN

acted as the Merger-Recipient Bank or surviving bank, effective since

all the required approval being obtained (“Effective Merger Date”).

The Effective Merger Date is determined at 1 February 2019, after

obtaining among other approvals from (i) Financial Services Authority

(OJK) through Decree of the Board of Commissioners of the

Financial Services Authority (OJK) through letter Number

35/KDK.03/2018 dated 20 December 2018 regarding the Merger

License of the PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia into PT Bank

Tabungan Pensiunan Nasional Tbk, and (ii) Minister for Law and

Human Rights of the Republic of Indonesia Directorate of

Administration of General Law by Letter dated 22 January 2019

Number AHU-0006169.AH.01.10.Year 2019 and Letter dated 22

January 2019 Number AHU-AH.01.03-0044411 as well as letter

dated 22 January 2019 Number AHU-AH.01.100006176. As of the

Effective Merger Date, the Surviving Bank changed its name into PT

Bank BTPN Tbk .

Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan

Table 1. Quantitative disclosure - Capital Structure(dalam jutaan Rupiah)

Individual Konsolidasian

I Modal Inti (Tier 1) 23.372.218 26.598.854

1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 23.372.218 26.598.854

1,1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock ) 161.074 161.074

1,2 Cadangan Tambahan Modal 25.442.474 27.602.936

1.2.1 Faktor Penambah 26.658.124 28.685.375

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 810.591 814.329

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.705 12.776

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 797.886 801.553

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 25.847.533 27.871.046

1.2.1.2.1 Agio 10.938.313 10.938.313

1.2.1.2.2 Cadangan umum 23.361 44.361

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 14.054.912 15.630.583

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 830.947 1.257.789

1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -

1.2.1.2.6 Lainnya - -

1.2.2 Faktor Pengurang (1.215.650) (1.082.439)

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1.215.650) (1.082.439)

1.2.2.2.1 Disagio - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (1.215.650) (1.082.439)

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - -

1.2.2.2.7 Lainnya - -

1,3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -

1,4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.231.330) (1.165.156)

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (109.598)

1.4.2 Goodwill - (61.116)

1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (951.009) (994.442)

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.280.321) -

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1 - -

2.2 Agio / Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

- -

II Modal Pelengkap (Tier 2) 7.638.199 7.711.297

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 6.145.463 6.145.463

2. Agio/Disagio - -

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.492.736 1.565.834

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -

4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

TOTAL MODAL 31.010.417 34.310.151

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 121.714.274 128.410.246 Rasio CET1 (%) 17,19% 18,05%

ATMR RISIKO PASAR 542.968 542.968 Rasio Tier 1 (%) 17,19% 18,05%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.676.076 18.411.994 Rasio Tier 2 (%) 5,62% 5,23%

TOTAL ATMR 135.933.318 147.365.208 Rasio KPMM (%) 22,81% 23,28%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,31% 9,30% CET1 UNTUK BUFFER (%) 11,19% 12,05%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASI BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET1 (%) 6,00% 6,00% Capital Conservation Buffer (%) 2,500% 2,500%

Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0% 0%

Dari Tier 2 (%) 3,31% 3,30% Capital Surcharge unutk Bank Sistemik (%) 1,000% 1,000%

30 Juni 2019

30 Juni 2019KOMPONEN MODAL

30 Juni 2019

(dalam jutaan Rupiah) (in million Rupiah)

Bank Consolidated

I Core Capital (Tier 1) 23.372.218 26.598.854

1. Common Equity Tier 1 (CET 1) 23.372.218 26.598.854

1,1 Paid in capital (less Treasury stock) 161.074 161.074

1,2 Disclosed reserves 25.442.474 27.602.936

1.2.1 Additional Factor 26.658.124 28.685.375

1.2.1.1 Other comprehensive income 810.591 814.329

1.2.1.1.1 Excess differences arising from translation of financial statement - -

1.2.1.1.2 Potential gains of the increase in the fair value of financial assets available for sale 12.705 12.776

1.2.1.1.3 Fixed asset revaluation 797.886 801.553

1.2.1.2 Other disclosed reserve 25.847.533 27.871.046

1.2.1.2.1 Agio 10.938.313 10.938.313

1.2.1.2.2 General reserves 23.361 44.361

1.2.1.2.3 Previous years profit 14.054.912 15.630.583

1.2.1.2.4 Current year profit 830.947 1.257.789

1.2.1.2.5 Capital paid in advance - -

1.2.1.2.6 Others - -

1.2.2 Deduction Factor (1.215.650) (1.082.439)

1.2.2.1 Other comprehensive income - -

1.2.2.1.1 Excess differences less from translation of financial statement - -

1.2.2.1.2 Potential loss of the decrease in the fair value of financial assets available for sale - -

1.2.2.2 Other disclosed reserve (1.215.650) (1.082.439)

1.2.2.2.1 Disagio - -

1.2.2.2.2 Previous years loss - -

1.2.2.2.3 Current year loss - -

1.2.2.2.4 Differences between allowance for possible losses and allowance for impairment losses of earning assets (1.215.650) (1.082.439)

1.2.2.2.5 Negative differences on adjustment of fair value on financial instrument in the trading book - -

1.2.2.2.6 Allowance for possible losses on non-productive assets - -

1.2.2.2.7 Others - -

1,3 Non-Controlling Interests that can be calculated - -

1,4 Deduction factor to common equity tier 1 (CET 1) (2.231.330) (1.165.156)

1.4.1 Deferred tax calculation - (109.598)

1.4.2 Goodwill - (61.116)

1.4.3 Other intangible asset (951.009) (994.442)

1.4.4 Investment that can be calculated as deduction factor (1.280.321) -

1.4.5 Shortage of capital on insurance subsidiary company - -

1.4.6 Securitization exposures - -

1.4.7 Other deduction factor to core capital - -

1.4.7.1 Placement of funds in instruments AT 1 and / or Tier 2 other banks - -

1.4.7.2 Cross-ownership in another entity acquired by the transition because of the law, grants, or grants will - -

2. Additional Tier 1 (AT 1) - -

2.1 The instrument meets the requirements of AT 1 - -

2.2 Agio / Disagio - -

2.3 Deduction factor to Additional Tier 1 - -

2.3.1 Placement of funds in instruments AT 1 and / or Tier 2 other banks - -

2.3.2 Cross-ownership in another entity acquired by the transition because of the law, grants, or grants will - -

II Supplementary Capital (Tier 2) 7.638.199 7.711.297

1. Capital instrument in form of shares or others which are qualified Tier 2 requirements 6.145.463 6.145.463

2. Agio/Disagio - -

3. General allowance for possible losses of earning assets (maximum 1.25% of Credit Risk RWA) 1.492.736 1.565.834

4. Deduction factor to supplementary capital - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Placement of funds in instruments AT 1 and / or Tier 2 other banks - -

4.3 Cross-ownership in another entity acquired by the transition because of the law, grants, or grants will - -

TOTAL CAPITAL 31.010.417 34.310.151

Bank Consolidated Bank Consolidated

RISK WEIGHTED ASSET CAR RATIO

RWA CREDIT RISK 121.714.274 128.410.246 CET1 Ratio (%) 17,19% 18,05%

RWA MARKET RISK 542.968 542.968 Tier 1 Ratio (%) 17,19% 18,05%

RWA OPERATIONAL RISK 13.676.076 18.411.994 Tier 2 Ratio (%) 5,62% 5,23%

TOTAL RWA 135.933.318 147.365.208 CAR Ratio (%) 22,81% 23,28%

CAR RATIO BASED ON RISK PROFILE (%) 9,31% 9,30% CET1 FOR BUFFER (%) 11,19% 12,05%

CAR ALLOCATION BASED ON RISK PROFILE BUFFER PERCENTAGE SHOULD BE FULFILLED BY BANK

From CET1 (%) 6,00% 6,00% Capital Conservation Buffer (%) 2,500% 2,500%

From AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0% 0%

From Tier 2 (%) 3,31% 3,30% Capital Surcharge for Systemic Bank (%) 1,000% 1,000%

CAPITAL COMPONENT30 June 2019

30 June 201930 June 2019

Tabel 1.a. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank Secara Individual

Table 1.a. Net Claims Disclosures based on Geographic Area - Bank Stand Alone

(dalam jutaan Rupiah / in million Rupiah )

JAWA/ JAVABALI & NUSA

TENGGARASUMATERA

KALIMANTAN

& SULAWESI

LUAR NEGERI /

OVERSEASTotal

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.575.127 - - - - 21.575.127 Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 10.387.814 - 1.096.738 - 8.089 11.492.641 Claims on Public Sector Entity 2

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional- - - - - -

Claims on Multilateral Development Banks and

International Institute3

4 Tagihan Kepada Bank 2.972.412 - - - 2.858.430 5.830.843 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 107 273 - - - 380 Secured by Residential Property 5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - Secured by Commercial Real Estate 6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan 19.155.173 2.538.585 7.536.512 7.956.717 - 37.186.987 Pensioners/Other institutions' employees loans 7

8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel3.359.863 214.639 1.337.170 678.021 - 5.589.693 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 76.476.049 7.369.210 8.972.060 5.432.703 435.033 98.685.055 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 274.963 13.579 106.451 68.943 - 463.936 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 8.033.010 - - - - 8.033.010 Other assets 11

Total 142.234.517 10.136.286 19.048.930 14.136.384 3.301.553 188.857.671 Total

Keterangan : Pembagian wilayah berdasarkan misalnya pembagian wilayah yang digunakan dalam laporan manajemen

No.No. Kategori Portofolio Portfolio CategoryTagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Net claims based on geographic area

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Tabel 1.b. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 1.b. Net Claims Disclosures based on Geographic Area - Consolidated Bank and Subsidiary


JAWA/ JAVABALI & NUSA

TENGGARASUMATERA

KALIMANTAN

& SULAWESI

LUAR NEGERI /

OVERSEASTotal

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (2) (1)


2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 10.481.083 - 1.096.738 - 8.089 11.585.910 Claims on Public Sector Entity 2

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - -



4 Tagihan Kepada Bank 3.171.197 - - - 2.858.430 6.029.628 Claims on Bank 4



7 Kredit Pegawai/Pensiunan 19.155.173 2.538.585 7.536.512 7.956.717 - 37.186.987 Pensioners/Other institutions' employees loans 7

8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel9.298.741 423.802 3.240.525 1.003.372 - 13.966.440 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 76.480.999 7.369.210 8.972.060 5.432.703 435.033 98.690.005 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 283.282 14.007 108.708 69.788 - 475.785 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 8.537.436 14.344 124.695 25.104 - 8.701.579 Other assets 11

Total 153.418.016 10.360.221 21.079.237 14.487.684 3.301.553 202.646.712 Total

No.Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Net claims based on geographic area

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Portfolio Category

Tabel 2.a. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank Secara IndividualTable 2.a. Net Claims Disclosure Based on Residual Contractual Maturity - Bank Stand Alone


< 1 tahun /

< 1 year

1-3 tahun /

1 - 3 year

3 -5 tahun /

3 - 5 year

> 5 thn /

> 5 year

TANPA

KONTRAK/NON

CONTRACTUAL

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (2) (1)


2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3.183.220 1.777.363 5.811.217 720.841 - 11.492.641 Claims on Public Sector Entity 2


dan Lembaga Internasional - - - - - -



4 Tagihan Kepada Bank 2.214.205 798.947 330.049 34.013 2.453.630 5.830.843 Claims on Bank 4



7 Kredit Pegawai/Pensiunan 27.076.040 10.110.947 - - - 37.186.987 Pensioners/Other institutions' employees loans 7


Portofolio Ritel 5.559.423 30.270 - - - 5.589.693 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 39.486.293 29.434.483 23.640.685 6.123.592 - 98.685.054 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 423.844 40.092 - - - 463.936 Past due claims 10


Total 107.551.297 42.192.347 29.781.951 6.878.446 2.453.630 188.857.671 Total

Portfolio Category No.No.

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak /

Kategori Portofolio

Tabel 2.b. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 2.b. Net Claims Disclosure Based on Residual Contractual Maturity - Consolidated Bank and Subsidiary


< 1 tahun /

< 1 year

1-3 tahun /

1 - 3 year

3 -5 tahun /

3 - 5 year

> 5 thn /

> 5 year

TANPA

KONTRAK/NON

CONTRACTUAL

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 25.246.297 215.759 118.616 429.327 - 26.009.999 Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3.276.489 1.777.363 5.811.217 720.841 - 11.585.910 Claims on Public Sector Entity 2


dan Lembaga Internasional - - - - - -



4 Tagihan Kepada Bank 2.214.205 798.947 330.049 232.798 2.453.630 6.029.628 Claims on Bank 4



7 Kredit Pegawai/Pensiunan 27.076.040 10.110.947 - - - 37.186.987 Pensioners/Other institutions' employees loans 7


Portofolio Ritel 11.726.108 2.240.332 - - - 13.966.440 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 39.491.243 29.434.483 23.640.685 6.123.592 - 98.690.004 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 435.291 40.494 - - - 475.785 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 8.033.010 - - 668.569 - 8.701.579 Other assets 11

Total 117.498.818 44.618.570 29.900.567 8.175.127 2.453.630 202.646.712 Total

No.

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak /

Net claims based on residual contractual maturityNo. Kategori Portofolio

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Portfolio Category

Tabel 3.a. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank Secara Individual

Table 3.a. Net Claims Dicslosure based on Economic Sector - Bank Stand Alone


No. Sektor Ekonomi

Tagihan

Kepada

Pemerintah /

Claims on

sovereign

Tagihan Kepada

Entitas Sektor

Publik / Claims on

Public Sector

Entity

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan

Multilateral dan

Lembaga

Internasional / Claims

on Multilateral

Development Banks

and International

Institute

Tagihan Kepada

Bank / Claims on

Bank

Kredit Beragun

Rumah Tinggal /

Claims secured

by Residential

Property

Kredit Beragun

Properti

Komersial /

Claims secured

by Commercial

Real Estate

Kredit Pegawai/

Pensiunan /

Pensioners/Other

institutions'

employees loans

Tagihan Kepada

Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio

Ritel / Claims on

Micro, Small and

Retail Portfolio

Tagihan kepada

Korporasi /

Claims on

Corporate

Tagihan yang

Telah Jatuh

Tempo / Past due

claims

Aset Lainnya / Other

assets Economic Sector No.

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (2) (1)

Juni 2019 June 2019

1 Pertanian, perburuan dan kehutanan - - - - - - 60.753 119.589 3.442.681 1.625 - Agriculture, hunting, and forestry 1

2 Perikanan - - - - - - 4.961 12.300 3.806 509 - Fisheries 2

3 Pertambangan dan penggalian - 619.202 - - - - - 1.101 1.047.936 65 - Mining and excavation 3

4 Industri pengolahan - 736.829 - - - - 9.409 241.955 31.876.705 46.431 - Manufacturing 4

5 Listrik, Gas dan Air - 4.473.375 - - - - 113 31 2.026.063 - - Electricity, gas, and water 5

6 Konstruksi - 5.589.984 - - - - 123 976 1.915.299 30.924 - Construction 6

7 Perdagangan besar dan eceran - - - - - - 64.603 1.092.742 18.647.005 186.772 - Wholesale and retail trading 7

8Penyediaan akomodasi dan penyediaan

makan minum - - - - - - 23.269 136.441 146.493 16.293 - Accommodation and restaurant services 8

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - 73.250 - - - - 1.466 5.980 9.157.799 6.316 - Transportation, warehousing and

communications9

10 Perantara keuangan 17.933.492 - - 5.635.815 - - - - 21.678.136 - - Financial intermediaries 10

11Real estate, usaha persewaan dan jasa

perusahaan- - - - - - 17.557 3.149 7.877.359 4.578 -

Real estate, rental business and corporate

services11

12Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan

jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -

Government administration, defense and

compulsory social insurance12

13 Jasa pendidikan - - - - - - - 2.243 1.347 - - Education services 13

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - 103 42.205 4.798 774 - Health services and social activities 14

15Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan

dan perorangan lainnya- - - - - - 158 253.049 851.705 6.129 -

Social service, social and cultural,

entertainment and other personal services15

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 380 - 37.004.472 2.417.719 7.923 150.008 - Personal household services 16

17Badan internasional dan badan ekstra

internasional lainnya- - - - - - - - - - - International institute 17

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - - Undefined services 18

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - 1.260.213 - 13.512 - Non-productive sector 19

20 Lainnya (tambahan a.l. untuk SBI,SUN)) 3.641.635 - - 195.028 - - - - - - 8.033.010 Others (additional i.e. for SBI, SUN) 20

Total 21.575.127 11.492.641 - 5.830.843 380 - 37.186.987 5.589.693 98.685.055 463.936 8.033.010 Total

Tabel 3.b. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 3.b. Net Claims Dicslosure based on Economic Sector - Consolidated Bank and Subsidiary


No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada

Pemerintah /

Claims on

sovereign

Tagihan Kepada

Entitas Sektor

Publik / Claims on

Public Sector

Entity

Tagihan Kepada

Bank Pembangunan

Multilateral dan

Lembaga

Internasional /

Claims on

Multilateral

Development Banks

and International

Institute

Tagihan Kepada

Bank / Claims on

Bank

Kredit Beragun

Rumah Tinggal /

Claims secured

by Residential

Property

Kredit Beragun

Properti

Komersial /

Claims secured

by Commercial

Real Estate

Kredit Pegawai/

Pensiunan /

Pensioners/Other

institutions'

employees loans

Tagihan Kepada

Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel /

Claims on Micro,

Small and Retail

Portfolio

Tagihan kepada

Korporasi /

Claims on

Corporate

Tagihan yang

Telah Jatuh

Tempo / Past due

claims

Aset Lainnya / Other

assets

Economic Sector No.

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (2) (1)

Juni 2019 June 2019

1 Pertanian, perburuan dan kehutanan - - - - - - 60.753 676.504 3.442.681 2.033 - Agriculture, hunting, and forestry 1

2 Perikanan - - - - - - 4.961 45.724 3.806 541 - Fisheries 2

3 Pertambangan dan penggalian - 619.202 - - - - - 6.026 1.047.936 68 - Mining and excavation 3

4 Industri pengolahan - 736.829 - - - - 9.409 613.454 31.876.705 46.768 - Manufacturing 4

5 Listrik, Gas dan Air - 4.473.375 - - - - 113 31 2.026.063 - - Electricity, gas, and water 5

6 Konstruksi - 5.589.984 - - - - 123 976 1.915.299 30.924 - Construction 6

7 Perdagangan besar dan eceran - - - - - - 64.603 7.332.896 18.647.005 196.902 - Wholesale and retail trading 7

8Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan

minum - - - - - - 23.269 309.011 146.493 16.576 - Accommodation and restaurant services 8

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - 73.250 - - - - 1.466 36.712 9.157.799 6.342 - Transportation, warehousing and

communications9

10 Perantara keuangan 17.933.492 - - 5.635.815 - - - - 21.683.086 - - Financial intermediaries 10


perusahaan- - - - - - 17.557 9.460 7.877.359 4.595 -

Real estate, rental business and

corporate services11


jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -



13 Jasa pendidikan - - - - - - - 2.243 1.347 - - Education services 13

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - 103 45.458 4.798 778 - Health services and social activities 14

15Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya- - - - - - 158 292.817 851.705 6.183 -


entertainment and other personal

services

15

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 380 - 37.004.472 3.328.664 7.923 150.542 - Personal household services 16


internasional lainnya- - - - - - - - - - - International institute 17

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - - Undefined services 18

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - 1.260.340 - 13.512 - Non-productive sector 19

20 Lainnya (tambahan a.l. untuk SBI,SUN)) 8.076.507 93.269 - 393.813 - - - 6.124 - 21 8.701.579 Others (additional i.e. for SBI, SUN) 20

Total 26.009.999 11.585.910 - 6.029.628 380 - 37.186.987 13.966.440 98.690.005 475.785 8.701.579 Total

Tabel 4.a. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank Secara Individual

Table 4.a. Claims and Allowances Disclosure based on Geographic Area - Bank Stand Alone


JAWA / JAVABALI & NUSA

TENGGARASUMATERA

KALIMANTAN

& SULAWESI

LUAR NEGERI /

OVERSEASTotal

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (2) (1)

1 Tagihan 126.665.040 10.118.001 18.722.733 14.196.275 2.723.269 172.425.318 Gross claims 1

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired loans ) Impaired claims 2

a. Belum jatuh tempo 586.163 28.727 192.640 112.300 - 919.830 a. Not yet matured

b. Telah jatuh tempo 104.989 89 98 24.782 - 129.958 b. Matured

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 231.478 - 17.299 - 248.777 Allowance for impairment losses - individual 3

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 488.108 38.864 195.718 158.708 - 881.398 Allowance for impairment losses - collective 4

5 Tagihan yang dihapus buku 259.718 1.125.474 323.190 2.072.889 - 3.781.271 Amounts written-off 5

No. Keterangan No.Description

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Wilayah / Geographic Area

Tabel 4.b. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 4.b. Claims and Allowances Disclosure based on Geographic Area - Consolidated Bank and Subsidiary


JAWA / JAVABALI & NUSA

TENGGARASUMATERA

KALIMANTAN

& SULAWESI

LUAR NEGERI /

OVERSEASTotal

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (2) (1)

1 Tagihan 137.906.869 10.407.027 20.766.180 14.551.696 2.723.269 186.355.041 Gross claims 1

2Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired

loans ) - - - - - - Impaired claims 2

a. Belum jatuh tempo 586.163 28.727 192.640 112.300 - 919.830 a. Not yet matured

b. Telah jatuh tempo 184.210 4.220 22.444 33.727 - 244.601 b. Matured

3Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -

Individual 231.528 - 17.299 - - 248.827 Allowance for impairment losses - individual 3

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 625.608 108.087 231.204 171.774 - 1.136.673 Allowance for impairment losses - collective 4

5 Tagihan yang dihapus buku 649.223 1.152.441 429.600 2.125.427 - 4.356.691 Amounts written-off 5

No.Wilayah / Geographic Area

No. Keterangan

30 Juni 2019 / 30 June 2019

Description

Tabel 5.a. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank Secara Individual

Table 5.a. Claims and Allowances Disclosure based on Economic Sector - Bank Stand Alone


Belum Jatuh

Tempo / Not yet

matured

Telah jatuh

tempo /

Matured

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (2) (1)

Juni 2019 June 2019

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2.973.269 2.368 - - 6.085 75.843 Agriculture, hunting, and forestry 1

2 Perikanan 21.811 744 - - 937 554 Fisheries 2

3 Pertambangan dan Penggalian 1.457.663 92 - - 698 40.624 Mining and excavation 3

4 Industri pengolahan 30.268.225 179.517 15.156 29.790 55.687 746.416 Manufacturing 4

5 Listrik, Gas dan Air 5.327.461 - - - 299 133.545 Electricity, gas, and water 5

6 Konstruksi 7.302.493 59.188 - 12.648 7.534 331.034 Construction 6

7 Perdagangan besar dan eceran 17.576.062 228.381 97.598 76.425 185.785 563.023 Wholesale and retail trading 7


makan minum 324.689 13.482 5.003 105 9.167 8.278 Accommodation and restaurant services 8

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 8.017.115 6.239 4.000 1.750 7.055 205.693 Transportation, warehousing and

communications9

10 Perantara keuangan 41.285.950 - - - 25.748 508.337 Financial intermediaries 10


perusahaan4.418.608 918 7.000 128.059 3.570 100.858


services11


jaminan sosial wajib - - - - - -



13 Jasa pendidikan 3.590 - - - 128 92 Education services 13

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 48.209 1.103 - - 2.058 1.229 Health services and social activities 14

15Jasa kemasyarakatan, sosial budaya,

hiburan dan perorangan lainnya419.703 8.907 3 - 13.199 10.702


entertainment and other personal services15

16Jasa perorangan yang melayani rumah

tangga39.837.074 357.228 1.198 - 563.448 1.016.352 Personal household services 16


internasional lainnya- - - - - 6.341 International institute 17

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - Undefined services 18

19 Bukan Lapangan Usaha 1.273.725 61.663 - - - 32.349 Non-productive sector 19

20 Lainnya (a.l untuk SBI dan SUN) 11.869.671 - - - - - Others (additional i.e. for SBI, SUN) 20

Total 172.425.318 919.830 129.958 248.777 881.398 3.781.271 Total

No.Sektor EkonomiNo.

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai /

Impaired claims

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) - Kolektif /

Allowance for

impairment losses -

Collective

Tagihan yang

dihapus buku /

Amounts

Written-Off

Economic Sector

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) - Individual /

Allowance for

impairment losses -

Individual

Tagihan /

Claims

Tabel 5.b. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 5.b. Claims and Allowances Disclosure based on Economic Sector - Consolidated Bank and Subsidiary


Belum Jatuh

Tempo / Not yet

matured

Telah jatuh

tempo /

Matured

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (2) (1)

Juni 2019 June 2019

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 3.536.735 2.368 3.680 - 15.908 89.109 Agriculture, hunting, and forestry 1

2 Perikanan 55.888 744 309 - 1.866 3.269 Fisheries 2

3 Pertambangan dan Penggalian 1.462.623 92 29 - 760 40.727 Mining and excavation 3

4 Industri pengolahan 30.643.613 179.517 18.193 29.790 62.276 768.138 Manufacturing 4

5 Listrik, Gas dan Air 5.327.461 - - - 299 133.545 Electricity, gas, and water 5

6 Konstruksi 7.302.493 59.188 - 12.648 7.534 331.034 Construction 6

7 Perdagangan besar dan eceran 23.947.275 228.381 196.187 76.425 405.303 1.056.018 Wholesale and retail trading 7


makan minum 499.216 13.482 7.727 105 13.564 27.609 Accommodation and restaurant services 8

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 8.048.193 6.239 4.245 1.750 7.621 206.913 Transportation, warehousing and

communications9

10 Perantara keuangan 41.290.950 - - 50 25.748 508.337 Financial intermediaries 10


perusahaan4.425.011 918 7.134 128.059 3.779 101.410


services11


jaminan sosial wajib - - - - - -



13 Jasa pendidikan 3.590 - - - 128 92 Education services 13

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 51.525 1.103 38 - 2.155 1.317 Health services and social activities 14

15Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan

dan perorangan lainnya460.017 8.907 515 - 14.202 11.876

Social service, social and cultural, entertainment

and other personal services15

16Jasa perorangan yang melayani rumah

tangga40.755.207 357.228 6.430 - 575.335 1.038.550 Personal household services 16


internasional lainnya- - - - - 6.341 International institute 17

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - 56 Undefined services 18

19 Bukan Lapangan Usaha 1.273.852 61.663 - - - 32.349 Non-productive sector 19

20 Lainnya (a.l untuk SBI dan SUN) 17.271.392 - 114 - 195 - Others (additional i.e. for SBI, SUN) 20

Total 186.355.041 919.830 244.601 248.827 1.136.673 4.356.691 Total

No.No. Sektor Ekonomi Tagihan / Claims

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai / Impaired

claims

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) - Individual /

Allowance for

impairment losses -

Individual

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) - Kolektif /

Allowance for

impairment losses -

Collective

Tagihan yang

dihapus buku /

Amounts

Written-Off

Economic Sector

Tabel 6.a. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank Secara Individual

Table 6.a. Allowance for Impairment Losses Movement - Bank Stand Alone


CKPN Individual /

Individual impairment

CKPN Kolektif /

Collective impairment

(1) (2) (3) (4) (2) (1)

1 Saldo awal CKPN (85.456) (832.660) Beginning balance 1

2Pembentukan (pemulihan) CKPN pada

periode berjalan Provision (recovery) for the period 2

2.a. Pembentukan CKPN pada periode

berjalan(186.032) (390.881) 2.a. Provision for the period

2.b. Pemulihan CKPN pada periode

berjalan- (30.357) 2.b. Recovery for the period

3

CKPN yang digunakan untuk

melakukan hapus buku atas tagihan

pada periode berjalan

22.711 540.836 Write-offs for the period 3

4Pembentukan (pemulihan) lainnya pada

periode berjalan(168.339)

Other provision (recovery) for the

period 4

Saldo akhir (248.777) (881.401) Ending balance

No.DescriptionKeteranganNo.

30 Juni / June 2019

Tabel 6.b. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 6.b. Allowance for Impairment Losses Movement - Consolidated Bank and Subsidiary


CKPN Individual /

Individual

impairment

CKPN Kolektif /

Collective impairment

(1) (2) (3) (4) (2) (1)

1 Saldo awal CKPN (85.456) (1.048.609) Beginning balance 1

3Pembentukan (pemulihan) CKPN pada

periode berjalan Provision (recovery) for the period 3

3.a. Pembentukan CKPN pada periode

berjalan(186.032) (532.751) 3.a. Provision for the period

3.b. Pemulihan CKPN pada periode

berjalan- (31.146) 3.b. Recovery for the period

4

CKPN yang digunakan untuk

melakukan hapus buku atas tagihan

pada periode berjalan

22.711 644.119 Write-offs for the period 4

5Pembentukan (pemulihan) lainnya pada

periode berjalan(168.339)

Other provision (recovery) for the

period 5

Saldo akhir (248.777) (1.136.726) Ending balance

No.No. Keterangan

30 Juni / June 2019

Description

Tabel 7.a. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual

Table 7.a. Net Claims Disclosure based on Portfolio Category and Rating Scale - Bank Stand Alone


Lembaga

Pemeringkat /

Rating Agencies

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings

Indonesia AAA (idn)

AA+(idn) s.d AA-

(idn)A+(idn) s.d. A-(idn)

BBB+(idn) s.d

BBB-(idn)

BB+(idn) s.d BB-

(idn)

B+(idn) s.d B-

(idn)

Kurang dari B-

(idn)

F1+(idn) s.d

F1(idn)F2(idn) F3(idn)

Kurang dari

F3(idn)

PT Pemeringkat Efek

IndonesiaidAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A-

id BBB+ s.d id

BBB-id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (14) (15) (16) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 163.729 - - - - - - - - - - 21.411.397 Claims on sovereign 1

2Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik- 720.841 3.417.978 - 619.202 - - - - - - 6.734.620

Claims on Public Sector

Entity2

3

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

- - - - - - - - - - - -

Claims on Multilateral

Development Banks and

International Institute

3

4 Tagihan Kepada Bank 182.097 1.286.327 3.104.708 104.974 227.420 - - - - - - 925.316 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 380 Secured by Residential

Property5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - Secured by Commercial

Real Estate6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan 37.186.987

Pensioners/Other

institutions' employees

loans

7

8Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio Ritel5.589.693

Claims on Micro, Small and

Retail Portfolio8

9 Tagihan kepada Korporasi 275.000 6.447.281 2.089.977 887.948 457.666 81.516 - - - - - 88.445.667 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 463.936 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 8.033.010 Other assets 11

TOTAL 620.826 8.454.449 8.612.662 992.922 1.304.288 81.516 - - - - - 168.791.007 TOTAL

Kategori Portofolio Portfolio CategoryNo. No.

30 Juni / June 2019

Peringkat Jangka panjang / Long Term Rating Peringkat Jangka Pendek / Short Term Rating

Tanpa

Peringkat /

Unrated

Tagihan Bersih / Net Claims

Tabel 7.b. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 7.b. Net Claims Disclosure based on Portfolio Category and Rating Scale - Consolidated Bank and Subsidiary


Lembaga

Pemeringkat /

Rating Agencies

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings

Indonesia AAA (idn)

AA+(idn) s.d AA-

(idn)A+(idn) s.d. A-(idn)

BBB+(idn) s.d

BBB-(idn)

BB+(idn) s.d BB-

(idn)

B+(idn) s.d B-

(idn)

Kurang dari B-

(idn)

F1+(idn) s.d

F1(idn)F2(idn) F3(idn)

Kurang dari

F3(idn)

PT Pemeringkat Efek

IndonesiaidAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A-

id BBB+ s.d id

BBB-id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (14) (15) (16) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 163.729 - - - - - - - - - - 25.846.269 Claims on sovereign 1

2Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik- 720.841 3.511.247 - 619.202 - - - - - - 6.734.620

Claims on Public Sector

Entity2

3

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

- - - - - - - - - - - -




3

4 Tagihan Kepada Bank 280.377 1.286.327 3.104.708 104.974 227.420 - - 505 - - - 1.025.316 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 380 Secured by Residential

Property5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - Secured by Commercial

Real Estate6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan 37.186.987

Pensioners/Other

institutions' employees

loans

7


Usaha Kecil dan Portofolio Ritel13.966.440


Retail Portfolio8

9 Tagihan kepada Korporasi 275.000 6.447.281 2.089.977 887.948 457.666 81.516 - - - - - 88.450.617 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 475.785 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 8.701.580 Other assets 11

TOTAL 719.106 8.454.449 8.705.931 992.922 1.304.288 81.516 - 505 - - - 182.387.995 TOTAL

No.

Peringkat Jangka panjang / Long Term Rating Peringkat Jangka Pendek / Short Term Rating

Tanpa Peringkat

/ Unrated

30 Juni / June 2019


Tagihan Bersih / Net Claims

Portfolio Category

Tabel 8.a. Pengungkapan Risiko Kegagalan Pihak Lawan (Transaksi Derivatif Over the Counter) - Bank Secara Individu

Tabel 8.a. Counterparty Credit Risk Disclosure (Over the Counter Derivative Transaction) - Bank Stand Alone


< 1 Tahun /

< 1 Year

> 1 Tahun - <

5 Tahun /

> 1 Year - < 5

Years

> 5 Tahun /

> 5 years

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (2) (1)

1 Suku Bunga 6.837.710 4.890.325 5.219.942 75.551 198.185 594.320 0 594.320 Interest Rate 1

2 Nilai Tukar 13.316.832 834.004 142.463 78.763 586.442 0 586.442 Exchange Rate 2

3 Lainnya 8.081.450 14.884.611 614.245 566.888 2.778.515 0 2.778.515 Others 3

Total 28.235.993 20.608.940 5.219.942 832.259 843.835 3.959.277 0 3.959.277 Total

Underlying

VariableNo

Tagihan Bersih

sebelum MRK /

Net Claims

before CRM

MRK /

CRM

Tagihan

Bersih

setelah MRK

/

Net Claimes

post CRM

30 Juni / June 2019

No Variable yang

Mendasari

Nilai Nosional / Notional Amount Tagihan

Derivatif

/ Derivatives

Assets

Kewajiban

Derivatif /

Derivatives

Liabilities

Tabel 8.b. Pengungkapan Risiko Kegagalan Pihak Lawan (Transaksi Derivatif Over the Counter) - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Tabel 8.b. Counterparty Credit Risk Disclosure (Over the Counter Derivative Transaction) - Consolidated Bank and Subsidiary


< 1 Tahun /

< 1 Year

> 1 Tahun - < 5

Tahun /

> 1 Year - < 5 Years

> 5 Tahun /

> 5 years

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (2) (1)

1 Suku Bunga 6.837.710 4.890.325 5.219.942 75.551 198.185 594.320 0 594.320 Interest Rate 1

2 Nilai Tukar 13.316.832 834.004 - 142.463 78.763 586.442 0 586.442 Exchange Rate 2

3 Lainnya 8.081.450 14.884.611 - 614.245 566.888 2.778.515 0 2.778.515 Others 3

4 Emas - - - - - - - - Gold 4

5 Logam selain Emas - - - - - - - - Other Coins 5

6 Lainnya - - - - - - - - Others 6

Total 28.235.993 20.608.940 5.219.942 832.259 843.835 3.959.277 0 3.959.277 Total

No Variable yang

Mendasari

30 Juni / June 2019

Underlying

Variable

MRK /

CRM

Tagihan

Bersih

setelah MRK

/

Net Claimes

No

Nilai Nosional / Notional Amount Tagihan

Derivatif

/ Derivatives

Assets

Kewajiban

Derivatif /

Derivatives

Liabilities

Tagihan Bersih

sebelum MRK /

Net Claims before

CRM

Tabel 9.a. Pengungkapan Risiko Kegagalan Pihak Lawan (Transaksi Reverse Repo) - Bank Secara Individual

Table 9.a. Counterparty Credit Risk Disclosure (Reverse Repo Transaction) - Bank Stand Alone


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - Claims on Public Sector Entity 2


Multilateral dan Lembaga Internasional- - - -

Claims on Multilateral Development Banks

and International Institute3

4 Tagihan Kepada Bank - - - - Claims on Bank 4


Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - - - Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 5

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - Claims on Corporate 6

Total - - - - Total

Portfolio Category No.Tagihan Bersih

setelah MRK / Net

Claims post CRM

ATMR setelah

MRK / RWA post

CRM

Kategori PortofolioNilai MRK / Credit

Risk Mitigation

(CRM)

No.

30 Juni / June 2019

Nilai Wajar

Tagihan / Fair

Value

Tabel 9.b. Pengungkapan Risiko Kegagalan Pihak Lawan (Transaksi Reverse Repo) - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 9.b. Counterparty Credit Risk Disclosure (Reverse Repo Transaction) - Consolidated Bank and Subsidiary


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - Claims on Public Sector Entity 2


Multilateral dan Lembaga Internasional- - - -

Claims on Multilateral Development Banks

and International Institute3

4 Tagihan Kepada Bank - - - - Claims on Bank 4


Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - - - Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 5

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - Claims on Corporate 6

Total - - - - Total


31 Desember / December 2018

Portfolio Category No.Nilai Wajar

Tagihan / Fair

Value

Nilai MRK / Credit

Risk Mitigation

(CRM)

Tagihan Bersih

setelah MRK / Net

Claims Post CRM

ATMR setelah

MRK / RWA post

CRM

Tabel 10.a. Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank Secara Individual

Table 10.a. Net Claims based on Risk Weight post Credit Risk Mitigation - Bank Stand Alone


0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150%Lainnya /

Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (2) (1)

A Eksposur Neraca Balance Sheet Exposures A

1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.444.412 - - - - - - - - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - 720.841 - - - 9.809.648 - 125.082 - - 5.174.075 413.926 Claims on Public Sector Entity 2

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - -


International Institute 3

4 Tagihan Kepada Bank - 3.029.598 - - - 859.008 - - - - 1.035.424 82.834 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 380 - - - - - - - 133 11 Secured by Residential Property 5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - Secured by Commercial Real Estate 6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 37.186.987 - - - - 18.593.494 1.487.479 Pensioners/Other institutions' employees loans 7

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel- 29.676 - - - - 5.560.017 - - - 4.175.948 334.076 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 79.925 5.697.301 - - - 15.311.625 - 63.388.978 81.515 - 72.306.524 5.784.522 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - 595 - - - - - - 463.341 - 695.131 55.610 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 1.701.303 - - - - - - 6.309.185 22.522 - 6.342.968 507.437 Other assets 11

Total Eksposur Neraca 23.225.640 9.478.011 380 - - 63.167.268 5.560.017 69.823.245 567.378 - 108.323.697 8.665.895 Total Balance Sheet Exposures

BEksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi

pada Transaksi Rekening AdministratifOff-Balance Sheet Exposures B

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 837.070 - - - - 418.535 33.483 Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - Secured by Residential Property 5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - Secured by Commercial Real Estate 6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - Pensioners/Other institutions' employees loans 7


Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - - Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 7.750 1.025.000 - - - 3.901.949 - 7.304.685 - - 9.460.660 756.853 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - Past due claims 10

Total Eksposur TRA 7.750 1.025.000 - - - 4.739.019 - 7.304.685 - - 9.879.195 790.336 Total Off-Balance Sheet Exposures

CEksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan

(Counterparty Credit Risk) Counterparty Credit Risk C

1 Tagihan Kepada Pemerintah 130.715 - - - - - - - - - - - Pensioners/Other institutions' employees loans 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank - 1.150.770 - - - 776.351 - 15.116 - - 1.625.057 130.005 Claims on Bank 4


Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - - Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 5

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 1.886.326 - - 1.886.326 150.906 Claims on Corporate 6

Total Eksposur Counterparty Credit Risk 130.715 1.150.770 - - - 776.351 - 1.901.442 - - 3.511.383 280.911 Total Counterparty Credit Risk Exposures

No.Porftolio CategoryATMR / RWA

Beban Modal /

Capital

Charge

Kategori PortofolioNo.Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit /

Net Claims post Credit Risk Mitigation

30 Juni / June 2019

Tabel 10.b. Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 10.b. Net Claims based on Risk Weight post Credit Risk Mitigation - Consolidated Bank and Subsidiary


0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150%Lainnya /

Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (2) (1)


1 Tagihan Kepada Pemerintah 25.879.284 - - - - - - - - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - 720.841 - - - 9.902.917 - 125.082 - - 5.220.710 417.657 Claims on Public Sector Entity 2

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -




3

4 Tagihan Kepada Bank - 3.228.383 - - - 859.008 - - - - 1.075.181 86.015 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 380 - - - - - - - 133 11 Secured by Residential

Property 5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - Secured by Commercial Real

Estate 6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 37.186.987 - - - - 18.593.494 1.487.479 Pensioners/Other institutions'

employees loans 7

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel - 29.676 - - - - 13.936.764 - - - 10.458.509 836.681


Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 79.925 5.697.301 - - - 15.316.575 - 63.388.978 81.515 - 72.306.524 5.784.522 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - 595 - - - - - 11.849 463.341 - 706.980 56.558 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 2.054.700 - - - - - - 6.624.357 22.522 - 6.658.141 532.651 Other assets 11

Total Eksposur Neraca 28.013.909 9.676.796 380 - - 63.265.487 13.936.764 70.150.266 567.378 - 115.019.670 9.201.573Total Balance Sheet

Exposures

B

Eksposur Kewajiban

Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi

Rekening Administratif

Off-Balance Sheet Exposures B

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 837.070 - - - - 418.535 33.483 Claims on Public Sector Entity 2


Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - -




3

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - Secured by Residential Property 5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - Secured by Commercial Real

Estate6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - Pensioners/Other institutions'

employees loans7

8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - -


Retail Portfolio8

9 Tagihan kepada Korporasi 7.750 1.025.000 - - - 3.901.949 - 7.304.685 - - 9.460.660 756.853 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - Past due claims 10

Total Eksposur TRA 7.750 1.025.000 - - - 4.739.019 - 7.304.685 - - 9.879.195 790.336 Total Off-Balance Sheet Exposures

CEksposur akibat Kegagalan Pihak

Lawan (Counterparty Credit Risk)Counterparty Credit Risk C

1 Tagihan Kepada Pemerintah 130.715 - - - - - - - - - - - Pensioners/Other institutions'

employees loans1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - Claims on Public Sector Entity 2


Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - -




3

4 Tagihan Kepada Bank - 1.150.770 - - - 776.351 - 15.116 - - 1.625.057 130.005 Claims on Bank 4


Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - -


Retail Portfolio5

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 1.886.326 - - 1.886.326 150.906 Claims on Corporate 6

Total Eksposur Counterparty Credit

Risk130.715 1.150.770 - - - 776.351 - 1.901.442 - - 3.511.383 280.911

Total Counterparty Credit Risk

Exposures

-

Porftolio Category No.No. Kategori Portofolio

30 Juni / June 2019

ATMR /

RWA

Beban Modal /

Capital

Charge

Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit /

Net Claims post Credit Risk Mitigation

Tabel 11.a. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank Secara Individual

Table 11.a. Net Claims and Credit Risk Mitigation Techniques - Bank Stand Alone


Agunan /

Collateral

Garansi /

Guarantee letter

Asuransi Kredit /

Credit InsuranceLainnya/Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-(4)+(5)+(6)+(7) (2) (1)



2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 10.655.571 494.120 - - - 10.161.451 Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank 3.888.606 - - - - 3.888.606 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 380 - - - - 380 Secured by Residential Property 5


7 Kredit Pegawai/Pensiunan 37.186.987 - - - - 37.186.987 Pensioners/Other institutions' employees loans 7


Portofolio Ritel5.589.693 - - 29.676 - 5.560.017 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 84.559.344 13.477.005 - 19 - 71.082.320 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 463.936 - - 595 - 463.341 Past due claims 10


Total Eksposur Neraca 171.821.939 13.971.125 - 30.290 - 157.820.524 Total Balance Sheet Exposures

B Eksposur Rekening Adminsitratif Off-Balance Sheet Exposures B

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 837.070 - - - - 837.070 Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - Secured by Residential Property 5


7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - Pensioners/Other institutions' employees loans 7


Portofolio Ritel- - - - - - Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 12.239.384 3.909.699 - - - 8.329.685 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - Past due claims 10

Total Eksposur Rekening Administratif 13.076.454 3.909.699 - - - 9.166.755 Total Off-Balance Sheet Exposures

C Eksposur Counterparty Credit Risk Counterparty Credit Risk Exposures C

1 Tagihan Kepada Pemerintah 130.715 - - - - 130.715 Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - Claims on Public Sector Entity 2







Portofolio Ritel- - - - - - Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 5

6 Tagihan kepada Korporasi 1.886.326 - - - - 1.886.326 Claims on Corporate 6

Total Eksposur Counterparty Credit Risk 3.959.278 - - - - 3.959.278 Total Counterparty Credit Risk Exposures

188.857.671 17.880.824 - 30.290 - 170.946.557

No.

Total (A+B+C)

Portfolio Category

Total (A+B+C)


30 Juni / June 2019

Bagian yang dijamin / Claims guaranteed by:Bagian yang tidak

dijamin / Claims not

guaranteed

Tagihan Bersih/

Net Claims

Tabel 11.b. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 11.b. Net Claims and Credit Risk Mitigation Techniques - Consolidated Bank and Subsidiary


Agunan /

Collateral

Garansi /

Guarantee letter

Asuransi Kredit /

Credit InsuranceLainnya/Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-(4)+(5)+(6)+(7) (2) (1)



2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 10.748.840 494.120 - - - 10.254.720 Claims on Public Sector Entity 2



Claims on Multilateral Development

Banks and International Institute3


5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 380 - - - - 380 Secured by Residential Property 5


7 Kredit Pegawai/Pensiunan 37.186.987 - - - - 37.186.987 Pensioners/Other institutions'

employees loans7


Kecil dan Portofolio Ritel13.966.440 - - 29.676 - 13.936.764

Claims on Micro, Small and Retail

Portfolio8

9 Tagihan kepada Korporasi 84.564.294 13.481.955 - 19 - 71.082.320 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 475.785 - - 595 - 475.190 Past due claims 10


Total Eksposur Neraca 185.610.980 13.976.075 - 30.290 - 171.604.615 Total Balance Sheet Exposures

B Eksposur Rekening Adminsitratif Off-Balance Sheet Exposures B

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 837.070 - - - - 837.070 Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - Secured by Residential Property 5


7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - Pensioners/Other institutions'

employees loans7


Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - -


Portfolio8

9 Tagihan kepada Korporasi 12.239.384 3.909.699 - - - 8.329.685 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - Past due claims 10

Total Eksposur Rekening

Administratif13.076.454 3.909.699 - - - 9.166.755 Total Off-Balance Sheet Exposures

C Eksposur Counterparty Credit Risk Counterparty Credit Risk Exposures C

1 Tagihan Kepada Pemerintah 130.715 - - - - 130.715 Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - Claims on Public Sector Entity 2







Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - -


Portfolio5

6 Tagihan kepada Korporasi 1.886.326 - - - - 1.886.326 Claims on Corporate 6

Total Eksposur Counterparty Credit

Risk 3.959.278 - - - - 3.959.278

Total Counterparty Credit Risk

Exposures

202.646.712 17.885.774 - 30.290 - 184.730.648 Total (A+B+C) Total (A+B+C)


31 Desember / December 2018

Portfolio Category No.Tagihan Bersih/

Net Claims

Bagian yang dijamin / Claims guaranteed by:Bagian yang tidak dijamin /

Claims not

guaranteed

Tabel 12.a. Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individual

Tabel 12.a. Credit Risk Risk Weighted Assets Calculation using Standardized Approach- Bank Stand Alone

Tabel 12.a.1. Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca / Table 12.a.1. Asset Exposures

( dalam jutaan Rupiah / in million Rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.444.412 - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 10.655.571 5.421.135 5.174.075 Claims on Public Sector Entity 2


Multilateral dan Lembaga Internasional - - -



4 Tagihan Kepada Bank 3.888.606 1.035.424 1.035.424 Claims on Bank 4

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - Secured by Residential Property 5

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - Secured by Commercial Real Estate 6

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

37.186.987 18.593.494 18.593.494 Pensioners/Other institutions' employees loans 7

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel 5.589.693 4.192.270 4.175.948 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 84.559.344 79.085.004 72.306.524 Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang telah jatuh tempo 463.936 695.904 695.131 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 8.033.010 6.342.968 Other assets 11

Total 171.821.559 109.023.231 108.323.564 Total

Tabel 12.a.2. Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen / Kontinjensi pada Transaksi Rekening Admisnistratif / Table 12.a.2. Off Balance Sheet Exposures


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank 837.070 418.535 418.535 Claims on Bank 4




- - -

Pensioners/Other institutions' employees loans7


dan Portofolio Ritel - - -

Claims on Micro, Small and Retail Portfolio8


10 Tagihan yang telah jatuh tempo - - - Past due claims 10

Total 13.076.454 11.750.203 9.879.195 Total

Tabel 12.a.3. Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (counterparty credit risk) / Table 12.a.3. Counterparty Credit Risk Exposures


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)







4 Tagihan Kepada Bank - - - Claims on Bank 4




6 Tagihan kepada Korporasi - - - Claims on Corporate 6

7 Eksposure tertimbang dari Credit Valuation

Adjustment (CVA) 991.610

Credit Valuation Adjustment Weighted Average7

Total - - 991.610 Total

No.30 Juni / June 2019

Tagihan Bersih /

Net Claims

Portfolio Category

No.Portfolio Category

30 Juni / June 2019

Tagihan Bersih /

Net Claims

No.Portfolio CategoryATMR setelah MRK / RWA

post CRM

No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih /

Net Claims

ATMR sebelum MRK /

RWA pre CRM

ATMR setelah MRK / RWA

post CRM

30 Juni / June 2019

No. Kategori Portofolio ATMR sebelum MRK /

RWA pre CRM

No. Kategori Portofolio ATMR sebelum MRK /

RWA pre CRM


post CRM

Tabel 12.a.4. Eksposur Risiko Settlement / Table 12.a.4. Settlement Risk Exposures


Nilai Eksposur /

Exposure

Faktor Pengurang Modal

/ Capital Deduction

Factor

ATMR / RWA

1. Delivery versus payment - - Delivery versus payment 1.

a.Beban Modal 8% (5-15 hari) - - a. 8% capital charge (5-15 days)b.Beban Modal 50% (16-30 hari) - - b. 50% capital charge (16-30 days)c.Beban Modal 75% (31-45 hari) - - c. 75% capital charge (31-45 days)d.Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - d. 100% capital charge (more than 45 days)

2. Non-delivery versus payment - - Non delivery versus payment 2.

Total - - - Total

Tabel 12.a.5. Pengungkapan Eksposur Sekuritisasi Table / Table 12.a.5. Securitisation Exposures



/ Capital Deduction

Factor

ATMR / RWA

1. - - 1.

2. - - 2.

3. - 3.

4. - - 4.

5. - - 5.

6. - - 6.

7.

-

7.

- -

Tabel 12.a.6. Pengungkapan Transaksi Derivatif / Table 12.a.6. Derivative Transaction


Tagihan Bersih / Net

Claims ATMR

1. Peringkat AAA s.d BBB- 1.874.744 592.141 Rating AAA s.d BBB- 1.

2. Peringkat BB+ s.d B- 67.493 41.305 Rating BB+ s.d B- 2.

3. Peringkat dibawah B- - - Rating under B- 3.

4. Tanpa Peringkat 2.017.041 1.886.326 Unrated 4.

Total 3.959.278 2.519.772 Total

Tabel 12.a.7. Pengungkapan Kredit Beragun Rumah Tinggal / Table 12.a.7. Housing Loan Disclosure



Claims ATMR

1. LTV ≤ 50% - - Rating AAA s.d BBB- 1.

2. 50% < LTV ≤ 70% - - Rating BB+ s.d B- 2.

3. 70% < LTV ≤ 100% 380 133 Rating under B- 3.

Total 380 133 Total 4.

Tabel 12.a.8. Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit / Table 12.a.8. Credit Risk Exposure


30 Juni / June 2019

121.714.274

-

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan

Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan

Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank

Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas

sekuritisasi aset bagi bank umum.

NoKategori / Category

30 Juni / June 2019

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

TOTAL CREDIT RISK RWA

TOTAL CAPITAL DEDUCTION FACTOR

30 Juni / June 2019Kategori / CategoryNo No

No

30 Juni / June 2019

No

NoJenis Transaksi

Transaction Type

Transaction Type

Jenis TransaksiNo

No

30 Juni / June 2019

Kategori / Category

Kategori / Category

Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi

persyaratan

Total

Eligible credit facility

Non-eligible credit facility

Eligible liquidity facility

Non-eligible liquidity facility

Eligible Asset-Backed Securities purchases

Non-eligible Asset-Backed Securities purchases

Other securitisation exposure which not included in Bank

Indonesia regulation regarding prudent principles in

undergoing assets securitisation activities in banking

industries

Total

Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan

Tabel 12.a. Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individual

Tabel 12.a. Credit Risk Risk Weighted Assets Calculation using Standardized Approach- Bank Stand Alone

Tabel 12.a.1. Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca / Table 12.a.1. Asset Exposures


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 25.879.284 - - Claims on sovereign 1

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 21.537.681 46.634 46.634 Claims on Public Sector Entity 2





4 Tagihan Kepada Bank 10.854.356 5.460.892 5.213.832 Claims on Bank 4


6 Kredit Beragun Properti Komersial 3.888.606 1.035.424 1.035.424 Secured by Commercial Real Estate 6


3.163.506 680.679 680.679 Pensioners/Other institutions' employees loans 7


dan Portofolio Ritel 9.101.848 6.637.306 6.637.305 Claims on Micro, Small and Retail Portfolio 8

9 Tagihan kepada Korporasi 4.950 2.475 - Claims on Corporate 9

10 Tagihan yang telah jatuh tempo 11.848 11.849 11.850 Past due claims 10

11 Aset Lainnya 37.855.556 18.908.666 Other assets 11

Total 112.297.635 13.875.259 32.534.390 Total

Tabel 12.a.2. Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen / Kontinjensi pada Transaksi Rekening Admisnistratif / Table 12.a.2. Off Balance Sheet Exposures


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)







4 Tagihan Kepada Bank 837.070 418.535 418.535 Claims on Bank 4




- - -

Pensioners/Other institutions' employees loans7





10 Tagihan yang telah jatuh tempo - - - Past due claims 10

Total 13.076.454 11.750.203 9.879.195 Total

Tabel 12.a.3. Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (counterparty credit risk) / Table 12.a.3. Counterparty Credit Risk Exposures


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)







4 Tagihan Kepada Bank - - - Claims on Bank 4




6 Tagihan kepada Korporasi - - - Claims on Corporate 6

7 Eksposure tertimbang dari Credit Valuation

Adjustment (CVA) 991.610

Credit Valuation Adjustment Weighted Average7

Total - - 991.610 Total

No. Kategori Portofolio30 Juni / June 2019

Portfolio Category No.Tagihan Bersih /

Net Claims

ATMR sebelum MRK /

RWA pre CRM


post CRM



Net Claims

ATMR sebelum MRK /

RWA pre CRM


post CRM



Net Claims

ATMR sebelum MRK /

RWA pre CRM


post CRM

Tabel 12.a.4. Eksposur Risiko Settlement / Table 12.a.4. Settlement Risk Exposures


Nilai Eksposur /

Exposure


/ Capital Deduction

Factor

ATMR / RWA

1. Delivery versus payment - - Delivery versus payment 1.

a.Beban Modal 8% (5-15 hari) - - a. 8% capital charge (5-15 days)b.Beban Modal 50% (16-30 hari) - - b. 50% capital charge (16-30 days)c.Beban Modal 75% (31-45 hari) - - c. 75% capital charge (31-45 days)d.Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - d. 100% capital charge (more than 45 days)

2. Non-delivery versus payment - - Non delivery versus payment 2.

Total - - - Total

Tabel 12.a.5. Pengungkapan Eksposur Sekuritisasi Table / Table 12.a.5. Securitisation Exposures



/ Capital Deduction

Factor

ATMR / RWA

1. - - 1.

2. - - 2.

3. - 3.

4. - - 4.

5. - - 5.

6. - - 6.

7.

-

7.

- -

Tabel 12.a.6. Pengungkapan Transaksi Derivatif / Table 12.a.6. Derivative Transaction



Claims ATMR

1. Peringkat AAA s.d BBB- 1.874.744 592.141 Rating AAA s.d BBB- 1.

2. Peringkat BB+ s.d B- 67.493 41.305 Rating BB+ s.d B- 2.

3. Peringkat dibawah B- - - Rating under B- 3.

4. Tanpa Peringkat 2.017.041 1.886.326 Unrated 4.

Total 3.959.278 2.519.772 Total

Tabel 12.a.7. Pengungkapan Kredit Beragun Rumah Tinggal / Table 12.a.7. Housing Loan Disclosure



Claims ATMR

1. LTV ≤ 50% - - Rating AAA s.d BBB- 1.

2. 50% < LTV ≤ 70% - - Rating BB+ s.d B- 2.

3. 70% < LTV ≤ 100% 380 133 Rating under B- 3.

Total 380 133 Total 4.

Tabel 12.a.8. Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit / Table 12.a.8. Credit Risk Exposure


30 Juni / June 2019

128.410.247

-

Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan Eligible liquidity facility

No Jenis Transaksi

30 Juni / June 2019

Transaction Type No

No Jenis Transaksi

30 Juni / June 2019

Transaction Type No

Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan Eligible credit facility

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi

persyaratanNon-eligible credit facility

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Non-eligible liquidity facility

Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan Eligible Asset-Backed Securities purchases

Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan Non-eligible Asset-Backed Securities purchases

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank

Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas

sekuritisasi aset bagi bank umum.

Other securitisation exposure which not included in Bank

Indonesia regulation regarding prudent principles in

undergoing assets securitisation activities in banking

industries

Total Total

No

No Kategori / Category30 Juni / June 2019

Kategori / Category No

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL CREDIT RISK RWA

TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL TOTAL CAPITAL DEDUCTION FACTOR

No Kategori / Category

30 Juni / June 2019

Kategori / Category

Tabel 13. Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar

Table 13. Market Risk Disclosure using Standardized Approach


Beban Modal /

Capital ChargeATMR /RWA

Beban Modal /


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (2) (1)

1 Risiko Suku Bunga Interest Rate Risk 1

a. Risiko Spesifik - - - - a. Specific Risk

b. Risiko Umum 35.572 444.654 35.572 444.654 b. General Risk

2 Risiko Nilai Tukar 7.865 98.313 7.865 98.313 Foreign Exchange Risk 2

3 Risiko Ekuitas - - Equity Risk 3

4 Risiko Komoditas - - Comodity Risk 4

5 Risiko Option - - - - Option Risk 5

Total 43.437 542.968 43.437 542.968 Total

Jenis RisikoNo Risk Type No

30 Juni / June 2019

Individual / Stand Alone Konsolidasian / Consolidated

Tabel 14.a.1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank Secara Individual

Table 14.a.1. Maturity Profile in Rupiah Disclosure - Bank Stand Alone


< 1 bulan /

< 1 month

> 1 bln s.d. 3 bln /

> 1 - 3 months


> 3 - 6 months

> 6 bln s.d. 12 bln /

> 6 -12 months

> 12 bulan /

> 12 month

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (1)

I I

A. Aset A.

1. Kas 1.677.484 1.677.484 - - - - Cash 1.

2. Penempatan pada Bank Indonesia 13.603.206 7.864.118 394.249 881.300 4.463.540 - Current accounts with Bank Indonesia 2.

3. Penempatan pada bank lain 174.824 174.824 - - - - Current accounts with other banks 3.

4. Surat Berharga 2.986.046 409.700 356.390 420.563 528.353 1.271.040 Marketable securities 4.

5. Kredit yang diberikan 97.304.146 18.840.533 5.504.597 3.778.672 7.854.801 61.325.542 Loans 5.

6. Tagihan lainnya 3.124.765 241.703 411.687 1.521.617 543.712 406.046 Other receivables 6.

7. Lain-lain - - - - - - Others 7.

Total Aset 118.870.471 29.208.362 6.666.924 6.602.152 13.390.405 63.002.628

B. Kewajiban Liabilities B.

1. Dana Pihak Ketiga 77.294.679 57.792.684 15.588.403 2.657.851 1.239.448 16.294 Third party fund 1.

2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - Liabilities to Bank Indonesia 2.

3. Kewajiban pada bank lain 4.280.310 866.550 1.914.000 1.499.760 - - Deposits from other bank 3.

4. Surat Berharga yang Diterbitkan 2.499.154 300.000 - - 1.300.775 898.378 Marketable securities 4.

5. Pinjaman yang Diterima 6.158.338 - 1.000.000 - 2.500.000 2.658.338 Borrowings 5.

6. Kewajiban lainnya 2.783.692 178.924 408.172 1.302.017 545.716 348.864 Other liabilities 6.


Total Kewajiban 93.016.173 59.138.157 18.910.575 5.459.627 5.585.940 3.921.874

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 25.854.298 (29.929.795) (12.243.651) 1.142.525 7.804.466 59.080.754

II OFF BALANCE SHEET II

A. Tagihan Rekening Administratif Off Balance Sheet Receivables A.

1. Komitmen 1.000.000 - - - - 1.000.000 Commitment 1.

2. Kontijensi 9.551.122 2.002.000 1.553.168 3.390.942 315.233 2.289.779 Contingencies 2.

Total Tagihan Rekening Administratif 10.551.122 2.002.000 1.553.168 3.390.942 315.233 3.289.779

B. Kewajiban Rekening Administratif Off Balance Sheet Payable B.

1. Komitmen 41.088.312 1.026.534 2.189.074 5.141.293 15.049.414 17.681.998 Commitment 1.

2. Kontijensi 4.212.526 191.115 633.765 2.817.774 363.679 206.193 Contingencies 2.

Total Kewajiban Rekening Administratif 45.300.838 1.217.650 2.822.839 7.959.067 15.413.092 17.888.191

(34.749.716) 784.350 (1.269.671) (4.568.125) (15.097.859) (14.598.412)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (8.895.418) (29.145.445) (13.513.322) (3.425.600) (7.293.394) 44.482.343 Net [(IA-IB)+(IIA-IIB)]

Selisih Kumulatif (29.145.445) (42.658.767) (46.084.367) (53.377.760) (8.895.418) Cummulative Differences

Assets

30 Juni / June 2019

No. Pos-pos Saldo / Total

Jatuh Tempo / Maturity

Descriptions

(2)

Total Off Balance Sheet Payable

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif Net Off Balance Sheet Receivable (Payable)

No.

(2)

NERACA ASSETS

Total Asset

Total Liabilities

Net assets (liabilities)

REKENING ADMINISTRATIF

Tabel 14.a.2. Pengungkapan Profil Maturitas Valuta Asing - Bank Secara Individual

Table 14.a.2. Maturity Profile in Foreign Currency Disclosure - Bank Stand Alone


< 1 bulan /

< 1 month


> 1 - 3 months


> 3 - 6 months

> 6 bln s.d. 12 bln /

> 6 -12 months

> 12 bulan /

> 12 month

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (1)

I I

A. Aset A.

1. Kas 1.686 1.686 - - - - Cash 1.

2. Penempatan pada Bank Indonesia 375.920 375.920 - - - - Current accounts with Bank Indonesia 2.

3. Penempatan pada bank lain 186.090 186.090 - - - - Current accounts with other banks 3.

4. Surat Berharga 41.825 6.233 10.732 15.617 9.243 - Marketable securities 4.

5. Kredit yang diberikan 2.654.903 564.575 570.143 106.318 159.848 1.254.020 Loans 5.

6. Tagihan lainnya 83.318 18.806 30.429 23.616 5.420 5.047 Other receivables 6.


Total Aset 3.343.743 1.153.310 611.304 145.551 174.510 1.259.067


1. Dana Pihak Ketiga 804.724 698.468 85.856 18.956 1.444 - Third party fund 1.


3. Kewajiban pada bank lain 330.500 65.000 165.500 - 100.000 - Deposits from other bank 3.

4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - Marketable securities 4.

5. Pinjaman yang Diterima 2.482.000 - 200.000 - - 2.282.000 Borrowings 5.

6. Kewajiban lainnya - - - - - - Other liabilities 6.

7. Lain-lain 46.767 8.790 13.005 15.147 5.417 4.407 Others 7.

Total Kewajiban 3.663.991 772.258 464.362 34.103 106.861 2.286.407

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (320.248) 381.052 146.942 111.448 67.649 (1.027.340)



1. Komitmen 2.821.494 526.952 488.579 100.770 138.658 1.566.535 Commitment 1.

2. Kontijensi 1.055.656 72.057 262.135 117.800 101.759 501.905 Contingencies 2.

Total Tagihan Rekening Administratif 3.877.150 599.009 750.714 218.570 240.417 2.068.440


1. Komitmen 4.625.353 459.801 248.308 251.259 1.066.309 2.599.677 Commitment 1.

2. Kontijensi 310.259 7.126 30.770 3.720 41.077 227.565 Contingencies 2.

Total Kewajiban Rekening Administratif 4.935.612 466.926 279.078 254.979 1.107.386 2.827.242

(1.058.462) 132.083 471.636 (36.409) (866.969) (758.802)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (1.378.710) 513.135 618.578 75.039 (799.320) (1.786.142) Net [(IA-IB)+(IIA-IIB)]

Selisih Kumulatif 513.135 1.131.713 1.206.752 407.432 (1.378.710) Cummulative Differences

30 Juni / June 2019




Descriptions No.

(2) (2)

NERACA ASSETS

Assets

Total Asset

Total Liabilities




Tabel 14.b.1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 14.b.1. Maturity Profile in Rupiah Disclosure - Consolidated Bank and Subsidiary


< 1 bulan /

< 1 month


> 1 - 3 months


> 3 - 6 months

> 6 bln s.d. 12 bln /

> 6 -12 months

> 12 bulan /

> 12 month

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (1)

I I

A. Aset A.

1. Kas 2.030.881 2.030.881 - - - - Cash 1.

2. Penempatan pada Bank Indonesia 16.595.533 8.856.445 844.249 1.606.300 5.288.540 - Placements with Bank Indonesia 2.

3. Penempatan pada bank lain 247.609 247.609 - - - - Placements with other banks 3.

4. Surat Berharga 4.647.859 1.531.268 406.390 446.563 607.841 1.655.797 Marketable securities 4.

5. Kredit yang diberikan 105.953.017 18.945.044 5.899.014 5.036.417 12.494.132 63.578.409 Loans 5.

6. Tagihan lainnya 3.124.765 241.703 411.687 1.521.617 543.712 406.046 Other receivables 6.

7. Lain-lain 315.172 315.172 - - - - Others 7.

Total Aset 132.914.836 32.168.122 7.561.341 8.610.897 18.934.224 65.640.252


1. Dana Pihak Ketiga 86.178.348 64.469.026 17.397.419 2.936.680 1.358.920 16.304 Third party fund 1.


3. Kewajiban pada bank lain 4.280.310 866.550 1.914.000 1.499.760 - - Deposits from other bank 3.

4. Surat Berharga yang Diterbitkan 2.499.154 300.000 - - 1.300.775 898.378 Marketable securities 4.

5. Pinjaman yang Diterima 6.158.338 - 1.000.000 - 2.500.000 2.658.338 Borrowings 5.

6. Kewajiban lainnya 2.783.692 178.924 408.172 1.302.017 545.716 348.864 Other liabilities 6.


Total Kewajiban 101.899.842 65.814.499 20.719.591 5.738.456 5.705.412 3.921.884

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 31.014.994 (33.646.377) (13.158.250) 2.872.441 13.228.813 61.718.368



1. Komitmen 1.000.000 - - - - 1.000.000 Commitment 1.

2. Kontijensi 9.551.122 2.002.000 1.553.168 3.390.942 315.233 2.289.779 Contingencies 2.

Total Tagihan Rekening Administratif 10.551.122 2.002.000 1.553.168 3.390.942 315.233 3.289.779


1. Komitmen 41.088.312 1.026.534 2.189.074 5.141.293 15.049.414 17.681.998 Commitment 1.

2. Kontijensi 4.212.526 191.115 633.765 2.817.774 363.679 206.193 Contingencies 2.

Total Kewajiban Rekening Administratif 45.300.838 1.217.650 2.822.839 7.959.067 15.413.092 17.888.191

(34.749.716) 784.350 (1.269.671) (4.568.125) (15.097.859) (14.598.412)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (3.734.722) (32.862.027) (14.427.921) (1.695.684) (1.869.047) 47.119.957 Net [(IA-IB)+(IIA-IIB)]

Selisih Kumulatif (32.862.027) (47.289.948) (48.985.632) (50.854.678) (3.734.722) Cummulative Differences

30 Juni / June 2019




Descriptions No.

(2) (2)

NERACA ASSETS

Assets

Total Asset

Total Liabilities




Total Off Balance Sheet Receivable

Tabel 14.b.2. Pengungkapan Profil Maturitas Valuta Asing - Bank Secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Table 14.b.2. Maturity Profile in Foreign Currency Disclosure - Consolidated Bank and Subsidiary


< 1 bulan /

< 1 month


> 1 - 3 months


> 3 - 6 months

> 6 bln s.d. 12 bln /

> 6 -12 months

> 12 bulan /

> 12 month

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (1)

I I

A. Aset A.

1. Kas 1.686 1.686 - - - - Cash 1.

2. Penempatan pada Bank Indonesia 375.920 375.920 - - - - Placements with Bank Indonesia 2.

3. Penempatan pada bank lain 186.090 186.090 - - - - Placements with other banks 3.

4. Surat Berharga 41.825 6.233 10.732 15.617 9.243 - Marketable securities 4.

5. Kredit yang diberikan 2.654.903 564.575 570.143 106.318 159.848 1.254.020 Loans 5.

6. Tagihan lainnya 83.318 18.806 30.429 23.616 5.420 5.047 Other receivables 6.


Total Aset 3.343.743 1.153.310 611.304 145.551 174.510 1.259.067


1. Dana Pihak Ketiga 804.724 698.468 85.856 18.956 1.444 - Third party fund 1.


3. Kewajiban pada bank lain 330.500 65.000 165.500 - 100.000 - Deposits from other bank 3.

4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - Marketable securities 4.

5. Pinjaman yang Diterima 2.482.000 - 200.000 - - 2.282.000 Borrowings 5.

6. Kewajiban lainnya - - - - - - Other liabilities 6.

7. Lain-lain 46.767 8.790 13.005 15.147 5.417 4.407 Others 7.

Total Kewajiban 3.663.991 772.258 464.362 34.103 106.861 2.286.407

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (320.248) 381.052 146.942 111.448 67.649 (1.027.340)



1. Komitmen 2.821.494 526.952 488.579 100.770 138.658 1.566.535 Commitment 1.

2. Kontijensi 1.055.656 72.057 262.135 117.800 101.759 501.905 Contingencies 2.

Total Tagihan Rekening Administratif 3.877.150 599.009 750.714 218.570 240.417 2.068.440


1. Komitmen 4.625.353 459.801 248.308 251.259 1.066.309 2.599.677 Commitment 1.

2. Kontijensi 310.259 7.126 30.770 3.720 41.077 227.565 Contingencies 2.

Total Kewajiban Rekening Administratif 4.935.612 466.926 279.078 254.979 1.107.386 2.827.242

(4.935.612) (466.926) (279.078) (254.979) (1.107.386) (2.827.242)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (5.255.860) (85.874) (132.136) (143.531) (1.039.737) (3.854.582) Net [(IA-IB)+(IIA-IIB)]

Selisih Kumulatif (85.874) (218.010) (361.541) (1.401.278) (5.255.860) Cummulative Differences

30 Juni / June 2019




Descriptions No.

(2) (2)

NERACA ASSETS

Assets

Total Asset

Total Liabilities




Total Off Balance Sheet Receivable

Tabel 14.c. Pengungkapan Interest Rate Risk Banking Book

Table 14.c. Interest Rate Risk Banking Book Disclosure

a. Perhitungan sensitivitas suku bunga terhadap pendapatan bunga bersih / Interest rate sensitivity to net interest income calculation

Dalam Juta Rupiah

Periode T T – 1 T T – 1

Parallel up -2.519.064,97 -590,407.98

Parallel down 2.335.655,39 524,776.44

Steepener 999.006,01

Flattener -1.558.762,75

Short rate up -1,660,437.54

Short rate down 1,656,773.05

Nilai Maksimum Negatif (absolut) 2.519.064,97 -590,407.98

Modal Tier 1 (untuk DEVE) atau Projected Income (untuk DNII) 23,372,218.02 5,254,221.56

Nilai Maksimum dibagi Modal Tier 1 (untuk DEVE) atau Projected Income (untuk DNII) 10,78% 11,24%

Nama Bank : PT Bank BTPN Tbk. (individu)

Posisi Laporan : Juni 2019

Aset : Kewajiban:

- Penempatan pada Bank Indonesia - Dana Pihak Ketiga

- Penempatan pada Bank Lain - Kewajiban pada Bank Lain

- Surat Berharga yang Dimiliki - Kewajiban Akseptasi

- Tagihan Akseptasi - Pinjaman Diterima

- Kredit yang Diberikan - Surat Berharga Diterbitkan

Bank tidak memperhitungkan Modal dalam perhitungan IRRBB.

LAPORAN PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO

UNTUK RISIKO SUKU BUNGA DALAM BANKING BOOK

(INTEREST RATE RISK IN THE BANKING BOOK)

ANALISA KUALITATIF

Risiko suku bunga dalam Banking Book (Interest Rate Risk in the Banking Book/IRRBB) didefinisikan sebagai Risiko akibat pergerakan suku bunga di pasar yang berlawanan dengan posisi Banking Book, yang berpotensi

memberikan dampak terhadap permodalan dan rentabilitas (earnings) Bank baik untuk saat ini maupun pada masa mendatang. Sesuai dengan ketentuan, Bank melakukan pengukuran dan pemnatauan IRRBB dengan

menggunakan metode DEVE (Economic Value of Equity ) dan DNII (Net Interest Income ). Pada pemantauan IRRBB ini, cakupan posisi Banking Book mengacu pada ketentuan Otoritas Jasa Keuangan yang mengatur

mengenai kewajiban penyediaan modal minimum bank umum sebagaimana tercantum dalam Kebijakan Manajemen Risiko Pasar dan Likuiditas Bank. Berdasarkan hal tersebut, karena Bank tidak memiliki Trading

Book , maka produk-produk yang memiliki suku bunga tercakup dalam perhitungan IRRBB Bank seperti:

Dalam melakukan pengelolaan IRRBB, Bank menetapkan risk appetite yang diwujudkan dalam bentuk internal buffer atas maksimum DEVE yang harus dijaga. Risk Management akan melakukan pengukuran dan

pemantauan IRRBB secara berkala untuk dilaporkan kepada Direksi dan ALCO. Apabila tingkat IRRBB telah mendekati atau melampaui angka buffer tersebut, maka ALCO akan memutuskan strategi bisnis maupun

strategi lindung nilai yang harus dilakukan untuk mengembalikan angka IRRBB ke tingkatan yang diinginkan. Unit bisnis dan Treasury akan bertanggung jawab untuk melakukan strategi bisnis dan lindung nilai yang

telah dirumuskan tersebut

Derivative

- Transaksi Interest Rate Swap

- Transaksi Cross Currency Swap

DEVE DNII

DEVE DNII

- Parallel shock up - Parallel shock up

- Parallel shock down - Parallel shock down

- Steepener shock

- Flattener shock

- Short rate shock up

- Short rate shock down

- Kredit dengan kolektibilitas selain 1

- NMD

- Modal

Bank juga telah memperhitungkan prepayment ratio khususnya untuk kredit segmen pensiun.

- Bank melakukan perhitungan IRRBB atas eksposur dalam 3 mata uang yang signifikan (IDR, USD dan JPY) secara terpisah dengan menggunakan tingkat suku bunga diskonto, forward rate serta skenario shock suku

bunga tersendiri untuk setiap mata uang. Untuk eksposur dalam mata uang yang tidak signifikan diperhitungkan secara gabungan dengan eksposur dalam mata uang IDR.

Dari hasil pengukuran IRRBB untuk posisi Juni 2019 dapat dilihat bahwa DEVE tertinggi Bank terjadi pada skenario Parallel Shock Up yaitu sebesar IDR 2,52 trillion (10.78% dari CET1). Hal ini terutama disebabkan

karena Bank memiliki eksposur kredit jangka panjang dengan suku bunga tetap yang cukup besar, terutama dari segmen kredit pensiun sebesar IDR 37,32 triliun. Kredit segmen pensiun ini memberikan kontribusi

DEVE sebesar IDR 1,99 triliun (8.52% dari CET1). Sementara dari perspektif DNII, pada skenario Parallel Shock Up , NII Bank akan mengalami penurunan sebesar IDR 0,59 triliun. Hal ini merupakan 11.24% dari proyeksi

NII Bank pada kondisi baseline .

ANALISA KUANTITATIF

- Rata-rata jangka waktu penyesuaian suku bunga (repricing maturity ) yang diterapkan untuk produk tabungan adalah 51 bulan. Sementara produk Giro dimasukkan ke periode penyesuaian suku bunga terpendek

(overnight ).

- Jangka waktu penyesuaian suku bunga (repricing maturity ) terlama yang diterapkan untuk produk tabungan adalah 113 bulan.

Untuk meningkatkan efektifitasnya, pemantauan atas IRRBB akan dilakukan secara bulanan. Sementara faktor-faktor pendukung modeling IRRBB seperti rasio pelunasan dipercepat (prepayment ratio) dan produk

yang tidak memiliki jatuh tempo (non-maturity deposits/NMD) akan dikaji ulang secara tahunan.

Pengukuran IRRBB dilakukan dengan menggunakan metode standard sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Dalam ketentuan tersebut, telah dirumuskan beberapa scenario shock suku bunga yang harus digunakan

dalam perhitungan IRRBB sebagai berikut:

Secara internal, dalam melakukan pemantauan IRRBB, BTPN juga melakukan pengukuran sensitivitas nilai asset dan kewajibannya dengan menggunakan pendekatan Basis Point Value (BPV). BPV mengukur perubahan

nilai wajar atas asset dan kewajiban Bank sebagai akibat dari perubahan suku bunga sebesar 1%. Pengukuran BPV Bank meliputi seluruh produk Bank yang memiliki suku bunga (interest rate bearing products ),

namun tidak termasuk:

Dalam melakukan pengelolaan IRRBB terutama dalam melakukan lindung nilai Bank melakukan transaksi swap suku bunga (Interest Rate Swap /IRS) untuk mengubah asset/kewajiban dengan suku bunga tetap (fix

rate) menjadi suku bunga mengambang (floating rate ). Namun demikian atas transaksi lindung nilai tersebut, Bank tidak menerapkan hedge accounting sehingga seolah tidak ada keterkaitan antara kedua transaksi

tersebut.

- Dalam menghitung rata-rata jangka waktu dari NMD, khususnya tabungan, penurunan atas saldo tabungan pada setiap periode sampai dengan perubahan suku bunganya dianggap sebagai rasio run off dari

produk NMD. Selain itu, NMD akan dianggap sebagai jatuh tempo pada saat dilakukannya perubahan suku bunga dan periode perhitungan bunga akan dihitung ulang.

Sementara untuk produk Giro, Bank tidak melakukan perhitungan behavioral karena secara konservatif Bank mengasumsikan produk Giro yang dimiliki Bank termasuk Simpanan Tidak Stabil (Non Stable Deposits )

dan memasukkannya ke periode paling pendek.

- Prepayment ratio untuk kredit khususnya untuk segmen Purnabakti, Mitra Usaha Rakyat dan Consumer Finance (khusus untuk BFI dan OMA) dihitung dengan menggunakan metode Single Monthly Mortality

(SMM). Namun demikian, karena kebijakan Bank yang akan mengenakan denda signifikan atas pencairan deposito sebelum jatuh tempo, maka Bank tidak memperhitungkan Time Deposit Redemption Rate (TDRR).

- Bank tidak memasukkan komponen Modal dalam perhitungan IRRBB baik untuk perhitungan DEVE maupun DNII

Beberapa asumsi permodelan yang digunakan dalam pengukuran IRRBB adalah sebagai berikut:

- Marjin komersial dan spread component atas asset dan kewajiban Bank telah diperhitungkan dalam arus kas Bank. Namun kedua hal tersebut tidak diperhitungkan dalam penentuan tingkat suku bunga diskonto

Bank, sehingga tingkat suku bunga diskonto hanya ditentukan dari risk-free rate

Tabel 15. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)

Tabel 15. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Disclosure

Triwulan I / Quarter I Triwulan II / Quarter II Triwulan III / Quarter III Triwulan IV / Quarter IV

(1) (2) (3) (4)

Bank secara individu / Bank Stand Alone 247,38% 250,95% n/a n/a

Bank secara konsolidasi / Bank Consolidated 244,48% 247,81% n/a n/a

NILAI LCR (%) / LCR VALUE (%)

2019

Tabel 16.a. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank Secara Individual

Table 16.a. Quantitative Operational Risk Disclosure - Bank Stand Alone


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)

1. Pendekatan Indikator Dasar 7.293.907 1.094.086 13.676.076 Basic Indicator Approach 1.

Total 7.293.907 1.094.086 13.676.076 Total

No. AprroachNo. Pendekatan Yang Digunakan

30 Juni / June 2019

Beban Modal /


Pendapatan Bruto (Rata-

rata 3 tahun terakhir)*) /

Gross Income (average

3 years)

Tabel 16.b. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank Secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak

Table 16.b. Quantitative Operational Risk Disclosure - Consolidated Bank and Subsidiary


(1) (2) (3) (4) (5) (2) (1)

1. Pendekatan Indikator Dasar 9.819.730 1.472.960 18.411.994 Basic Indicator Approach 1.

Total 9.819.730 1.472.960 18.411.994 Total

No.

Pendapatan Bruto (Rata-

rata 3 tahun terakhir)*) /

Gross Income (average

3 years)

Beban Modal /


No. Pendekatan Yang Digunakan

30 Juni / June 2019

Aprroach

PT Bank BTPN Tbk Tabel Pengungkapan Kuantitatif Informasi … · 2019-08-15 · Tbk, dan (ii)...

Documents

Transcript of PT Bank BTPN Tbk Tabel Pengungkapan Kuantitatif Informasi … · 2019-08-15 · Tbk, dan (ii)...