Per - Periode: 01 JANUARI s.d. PT BANK SYARIAH MANDIRI …...Perbankan Syariah PT BANK SYARIAH...

1
Perbankan Syariah PT BANK SYARIAH MANDIRI DAN PERUSAHAAN INDUK LAPORAN KEUANGAN - Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit. - Penyajian laporan keuangan publikasi ini ditertibkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparasi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. - Kurs tukar mata uang asing per tanggal 30 Juni 2011 USD1 = Rp8.575,50 dan per tanggal 30 Juni 2010 USD1 = Rp9.065,00 Catatan: Jakarta, 25 Agustus 2011 S.E & O Direksi Yuslam Fauzi Direktur Utama Achmad Syamsudin Direktur PT Bank Mandiri (Persero) Tbk: 99.999999% PT Mandiri Sekuritas: 0.000001% PEMILIK BANK PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS: Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen: Achmad Marzuki Komisaris Independen: Ramzi A. Zuhdi Komisaris Independen: Abdillah Komisaris: Tardi Komisaris: Lilis Kurniasih DIREKSI: Direktur Utama: Yuslam Fauzi Direktur: Hanawijaya Direktur: Amran Nasution Direktur Kepatuhan: Zainal Fanani Direktur: Sugiharto Direktur: Achmad Syamsudin DEWAN PENGAWAS SYARIAH DEWAN PENGAWAS SYARIAH: Pelaksana Tugas Ketua: Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec. Anggota: Drs. H. Mohamad Hidayat, MBH. MH. E D C B A PORSI PEMILIK DANA DISTRIBUSI BAGI HASIL Periode JUNI 2011 (Dalam Ribuan Rupiah) PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN 0,84% 0,83% 3,57% 3,32% 5,36% 5,46% 5,57% 5,67% 5,42% 5,57% 5,67% 5,69% 1. Simpanan Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA 3.155.194.679 20.832.220 3.134.362.459 10.596.728.390 93.192.020 10.503.536.370 399.866.287 360.314.669 8.233.333 25.750.000 5.568.285 17.904.609.972 12.478.284.957 2.310.317.957 1.808.830.953 1.307.176.105 32.056.399.328 27.607.970 182.282 27.425.688 92.721.430 815.431 91.905.999 3.498.832 3.152.755 72.042 225.313 48.723 156.665.432 109.185.060 20.215.294 15.827.280 11.437.798 280.493.664 2.170.500 14.583 2.155.918 29.369.087 277.246 29.091.840 1.791.093 1.607.905 37.462 119.416 26.310 81.786.779 56.317.518 10.726.235 8.548.314 6.194.711 115.117.458 34,00% 32,60% 51,00% 52,00% 53,00% 54,00% 51,58% 53,06% 54,01% 54,16% Telah Ditentukan Penggunaannya Belum Ditentukan Penggunaannya Jumlah Ekuitas Saldo Per 31 Desember 2009 Laba (Rugi) Belum Terealiasasi dari Surat Berharga Laba Bersih Periode Berjalan Saldo Per 30 Juni 2010 Saldo Per 31 Desember 2010 Setoran Saham Laba (Rugi) Belum Terealiasasi dari Surat Berharga Laba Bersih Periode Berjalan Saldo Per 30 Juni 2011 658.244 - - 658.244 658.244 200.000 - - 858.244 1.854 531 - 2.385 3.489 - 759 - 4.248 206.993 - - 206.993 206.993 - - - 206.993 733.369 - 197.598 930.967 1.151.889 - - 270.001 1.421.890 1.600.460 531 197.598 1.798.589 2.020.615 200.000 759 270.001 2.491.375 Modal Saham Ditempatkan dan Disetor Penuh Keuntungan (kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) Saldo Laba 2011 2010 1. Sumber Dana Qardh pada awal periode 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan non-halal e. Lainnya Total Sumber Dana Qardh 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Dana Qardh 4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode 1.804 - 540 - 162 382 1.084 - - 347 347 737 2.541 1.585 - 374 - 253 163 790 - - 868 868 (78) 1.507 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Periode yang berakhir pada 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. URAIAN LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS Periode yang berakhir pada 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. URAIAN 2011 2010 1. Sumber dana ZIS pada awal periode 2. Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana 3. Penggunaan dana ZIS 3.1. Disalurkan ke lembaga lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lainnya 3.2. Disalurkan sendiri Total Penggunaan 4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5. Sumber dana ZIS pada akhir periode 22.985 9.321 2.679 12.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 12.000 34.985 20.662 6.891 1.526 8.417 - - - - - - - - 1 - - - - - - - - 1 8.416 29.078 2011 2010 11,26% 11,24% 24,11% 3,07% 3,49% 1,14% 3,12% 111,89% 2,12% 68,22% 5,89% 74,02% 88,52% 30,20% 0,00% 26,42% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,11% 1,67% 12,46% 12,43% 23,73% 3,42% 4,13% 0,88% 4,06% 122,37% 2,22% 60,04% 6,23% 73,15% 85,16% 32,37% 0,00% 27,43% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,05% 1,72% PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Persentase) No. RASIO-RASIO I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan dan Risiko Pasar 3. Aktiva tetap terhadap modal II. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPF-Gross 3. NPF-Netto 4. PPA terhadap aktiva produktif 5. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO IV. Likuiditas 1. FDR 2. Quick Ratio 3. SIMA terhadap DPK 4. Deposan Inti terhadap DPK V. Kepatuhan ( Compliance ) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK a1. Pihak terkait a2. Pihak tidak terkait 1b. Persentase Pelampauan BMPK b1. Pihak terkait b2. Pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT Periode yang berakhir pada 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) INFORMASI AWAL PERIODE Portfolio Pembiayaan(Project) Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN Portfolio Pembiayaan(Project) Penerimaan dana Penarikan dana Keuntungan (rugi) Investasi Beban/biaya Fee/penerimaan bank INFORMASI AKHIR PERIODE Portfolio Pembiayaan(Project) Saldo Akhir 283.762 283.762 (31.915) - 13.296 (52.401) 15.128 (7.937) - 251.847 - 251.847 2011 2010 275.230 275.230 13.614 - 55.609 (48.829) 13.626 - (6.792) 288.844 - 288.844 No. KETERANGAN 2011 2010 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasar II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 1.663.811 658.244 1.005.567 - - - 206.993 699.775 - 98.799 - - - - - - 396.647 - 196.647 - 200.000 - - - - - - - 2.060.458 2.060.458 - 2.060.458 2.060.458 16.543.090 35.389 16.578.479 12,46% 12,43% 8,00% 2.270.285 858.244 1.412.041 - - - 206.993 1.070.048 - 135.001 - - - - - 495.615 - 295.615 - 200.000 - - - - - - - 2.765.900 2.765.900 2.765.900 2.765.900 24.559.780 46.274 24.606.054 11,26% 11,24% 8,00% PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan 2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank 3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank 4. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik 2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah 3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik 4. Irrevocable L/C yang masih berjalan 5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank 6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank 7. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima 2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar) a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 2. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH - - - - - - - 7.809 1.015.236 389.576 - 52.304 - - - - - 1.464.925 (1.464.925) 1.587 - 51.950 - 53.537 259.052 - 259.052 (205.515) - - - - - - - 410 749.145 520.097 - 81.737 - - - - - 1.351.389 (1.351.389) 2.699 - 72.630 - 75.329 296.301 - 296.301 (220.972) No POS-POS 2011 2010 KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS-POS 2011 2010 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 647.529 2.577.000 2.149.577 966.052 17.630.567 3.605 1.980.252 248.919 16.363.844 518.233 8.538.283 - - 141.622 8.914.894 - - 251.869 - 378.028 33.657.138 280.525 295.615 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 91.891 607.711 1.693 57.750 154.508 485.651 29.428 257.538 - - 108.229 178.737 - - 1.127 - 10 987.705 48.507 66.501 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 364 - - 26.057 166.547 403 13.549 86.787 91.866 7.497 192.840 - - 152.093 48.243 - - 570 - - 393.875 58.026 141.604 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11.942 115.233 31 4.436 68.993 53.715 4.693 41.031 - - 3.586 42.138 - - 162 - - 173.061 85.736 85.736 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50.000 11.713 264.177 1.477 22.851 68.581 182.981 10.134 192.763 - - 89.082 113.814 - - 249 - - 529.036 524.824 526.775 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 647.893 2.577.000 2.199.577 1.107.655 18.784.235 7.209 2.078.838 627.788 17.178.057 569.985 9.222.455 - - 494.612 9.297.826 - - 253.977 - 378.038 35.740.815 997.618 1.116.231 5,61% 7,01% 34,47% 11,85% - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 868.720 2.300.000 2.051.356 544.816 10.043.401 2.605 904.359 224.785 9.456.469 480.754 6.707.270 - - 42.634 7.145.390 - - 89.206 - 311.356 23.396.879 195.119 196.647 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 65.615 742.018 1.048 36.623 216.257 553.705 8.557 264.952 - - 187.814 85.694 - - 2.363 - - 1.083.505 50.014 138.923 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 16.983 78.843 260 7.949 20.847 66.771 15.711 123.428 - - 71.398 67.740 - - 97 - - 235.062 34.333 98.371 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5.161 38.523 137 2.186 1.011 40.350 3.932 41.907 - - 448 45.391 - - 66 - - 89.589 40.973 59.027 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50.000 10.354 240.004 923 14.145 173.280 62.010 9.903 229.549 - - 56.698 182.754 - - 2.501 - - 542.311 520.254 535.758 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 868.720 2.300.000 2.101.356 642.929 11.142.789 4.973 965.262 636.180 10.179.305 518.857 7.367.106 - - 358.992 7.526.969 - - 94.233 - 311.356 25.347.346 840.693 1.028.726 5,89% 5,74% 23,98% 9,54% A. Pihak Terkait 1. Penempatan pada Bank Lain 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Surat-surat Berharga Syariah 4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi 5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi 6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) 7. Ijarah 8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga B. Pihak Tidak Terkait 1. Penempatan pada Bank Lain 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Surat-surat Berharga Syariah 4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi 5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi 6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) 7. Ijarah 8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga JUMLAH 10. PPAP yang wajib dibentuk 11. PPAP yang telah dibentuk 12. Total Asset Bank Yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain 13. Prosentase KUK terhadap Total Pembiayaan 14. Prosentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 15. Prosentase UMKM terhadap Total Pembiayaan 16. Prosentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS-POS 2011 2010 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I. PENDAPATAN OPERASIONAL A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Pararel c. Pendapatan Bersih Istishna Pararel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/- d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Pendapatan SBIS b. Lainnya 3. Dari Bank-bank lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank iv. Lainnya c. Lainnya B. Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayadah) 2. Jasa layanan 3. Pendapatan dari transaksi valuta asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 1. Pihak ketiga bukan bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank d. Lainnya III. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I - II) IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva V. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi VI. Beban Opersional Lainnya A. Beban Bonus Titipan Wadiah B. Beban Administrasi dan umum C. Beban Personalia D. Beban penurunan nilai surat berharga E. Beban transaksi valuta asing F. Beban promosi G. Beban lainnya VII. Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL VIII. Pendapatan Non Operasional IX. Beban Non Operasinal X. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX) XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X) XII. Taksiran Pajak Penghasilan XIII. Jumlah Laba (Rugi) XIV. Hak Minoritas XV. Saldo Laba (Rugi) awal tahun XVI. Dividen XVII. Lainnya XVIII. Saldo Laba (Rugi) akhir periode XIX. Laba bersih per saham 1.511.713 1.275.487 570.022 - 6.930 - 53.857 255.963 195.932 - 113.491 57.323 16.716 46 - 4.168 1.039 - - 236.226 6.792 74.249 6.167 - - 149.018 535.496 130.894 381.454 15.449 - - 1.533 5.942 224 - 976.217 249.819 718 463.517 11.184 65.999 211.495 - - 21.519 153.320 262.163 7.867 1.273 6.594 268.757 71.159 197.598 - 940.362 - - 1.137.960 - 2.194.157 1.794.881 945.114 - 3.915 - 76.154 307.542 269.138 - 113.564 49.288 26.782 52 - 3.040 292 - - 399.276 7.937 199.902 4.729 - - 186.708 806.765 169.499 602.640 19.469 - - 1.695 12.556 906 - 1.387.392 212.418 (256) 814.776 16.080 122.461 422.335 - - 45.568 208.332 360.454 4.251 1.271 2.980 363.434 93.433 270.001 - 1.358.882 - - 1.628.883 - LAPORAN LABA/RUGI DAN SALDO LABA Periode: 01 JANUARI s.d. 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS-POS 2011 2010 AKTIVA 1. Kas 2. Penempatan Pada BI a. Giro Wadiah b. SBIS 3. Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah PPAP -/- b. Valuta asing PPAP -/- 4. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- b. Valuta asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- 5. Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- 6. Piutang Salam PPAP -/- 7. Piutang Istishna Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/- PPAP -/- 8. Piutang Qardh PPAP -/- 9. Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- 10. Persediaan 11. Ijarah a. Aktiva Ijarah b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- PPAP -/- 12 Tagihan Lainnya PPAP -/- 13. Penyertaan PPAP -/- 14. Aktiva Istishna dalam penyelesaian 15. Termin Istishna -/- 16. Pendapatan yang akan diterima 17. Biaya dibayar dimuka 18. Uang muka pajak 19. Aktiva pajak tangguhan 20. Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/- 21. Agunan yang diambil alih PPANP -/- 22. Aktiva lain-lain TOTAL AKTIVA 726.708 1.649.493 2.577.000 139.097 (1.981) 5.757 (3.295) 2.062.371 156.108 (60.853) 17.739 - (177) - - 21.450.623 (6.031.174) (649.046) - - 1.024.003 (111.075) (9.349) - - 89.908 (19.237) (712) 3.488.844 (31.155) - 9.632.698 (355.750) - 159.741 (1.080) - 307.658 (53.681) - - - - - - - 190.269 729.842 - 81.841 666.936 (284.808) 22.062 (22.062) 708.433 38.251.696 449.252 1.135.665 2.300.000 282.974 (3.728) 5.939 (3.908) 2.072.452 63.210 (59.755) 45.643 - (318) - - 13.174.739 (3.596.828) (422.066) - - 769.725 (86.013) (17.551) - - 197.970 (61.809) (48.198) 1.387.935 (13.754) - 7.748.326 (455.327) - 137.636 (819) - 161.815 (67.583) - - - - - - - 83.245 312.121 - 33.594 488.951 (230.369) 22.062 (22.062) 601.826 26.384.992 PASIVA 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah 2. Kewajiban segera lainnya 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya 4. Kewajiban Kepada Bank Lain 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan 6. Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank 7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 8. Beban yang masih harus dibayar 9. Taksiran pajak penghasilan 10. Kewajiban pajak tangguhan 11. Kewajiban Lainnya 12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank 13. Rupa-rupa Pasiva 14. Modal Pinjaman 15. Hak minoritas 16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Mutlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas 17. Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Saldo laba (rugi) TOTAL PASIVA 3.637.278 292.865 495.221 - - 664.404 245.000 - - - - 2.833 110.312 11.160 - 682.333 - - - - - - - 10.931.661 17.838.933 848.321 858.244 - - - - - 4.248 1.628.883 38.251.696 6.115.077 117.767 301.114 - - 415.500 225.000 - - - - 3.301 83.507 4.428 - 461.978 - - - - - - - 7.716.637 8.827.041 315.053 658.244 - - - - - 2.385 1.137.960 26.384.992 N E R A C A Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) Best Brand Platinum Majalah SWAsembada & Lembaga Survey Mars Most #1 Recommended Brand Majalah SWAsembada & Onbee Marketing The Best of Indonesian Bank Loyalty Champion Markplus Insight & Majalah Infobank Indonesia Service to Care Champion Markplus Insight & Majalah Marketeers The Best Brand Equity Champion of Islamic Banking Markplus Insight & Majalah Marketeers The Best in Managing Corporate Image Majalah Bloomberg Businessweek & Frontier Consulting Group 1st Best ATM Sharia Bank Majalah SWAsembada & Onbee Marketing The Most Popular Brand of Islamic Banking Markplus Insight & Majalah Marketeers Deals of The Year Redmoney/Islamic Finance News Platinum Trophy (Kinerja Sangat Bagus 2001-2010) Majalah Infobank The Best Service Quality Majalah Service Excellence ABFI Institute & Majalah Tempo Best Performance Banking The Best Islamic Bank Majalah Investor Best Performance Islamic Bank ABFI Institute Perbanas & Group Majalah Tempo LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS PERUSAHAAN INDUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) Tambahan Modal Disetor/ Agio Saham Selish Kurs Karena Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing Keuntungan/(Kerugian) Bersih yang belum Direalisasi dari Kenaikan/ (Penurunan) nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan Opsi Saham Sudah Ditentukan Penggunaannya Belum Ditentukan Penggunaannya Jumlah Jumlah Ekuitas Saldo laba *) *) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi-reorganisasi per 30 April 2003. Modal Ditempatkan dan Disetor 10.485.058 - - - 5.752 - - - - - 10.490.810 10.498.247 1.168.420 - - - - - - - - - 11.666.667 6.911.587 - - - 25.458 - - - - - 6.937.045 6.960.680 10.259.736 - - - - - - - - - 17.220.416 120.963 - - - - (47.412) - - - - 73.551 69.593 - - - - - - 90.677 - - - 160.270 (260.756) - - - - - (280.573) - - - (541.329) (405.197) - - - - - - - (300.669) - - (705.866) (22.890) - - - - - - 9.070 - - (13.820) (22.702) - - - - - - - - (1.054) - (23.756) 16.174 - - - (7.340) - - - - - 8.834 - - - - - - - - - - - - 5.706.921 - - - - - - - - - 5.706.921 5.706.921 - - 220.347 - - - - - - - 5.927.268 12.151.712 - (2.100.437) (286.219) - - - - 46.967 4.034.094 13.846.117 18.735.266 - - (220.347) (2.813.973) (368.732) - - - - 6.322.918 21.655.132 17.858.633 - (2.100.437) (286.219) - - - - 46.967 4.034.094 19.553.038 24.442.187 - - - (2.813.973) (368.732) - - - - 6.322.918 27.582.400 35.108.769 - (2.100.437) (286.219) 23.870 (47.412) (280.573) 9.070 46.967 4.034.094 36.508.129 41.542.808 11.428.156 - - (2.813.973) (368.732) - 90.677 (300.669) (1.054) 6.322.918 55.900.131 Saldo pada tanggal 31 Desember 2009 Pembentukan cadangan umum dan khusus dari laba bersih tahun 2009 Pembayaran deviden dari laba bersih tahun 2009 Alokasi laba bersih tahun 2009 untuk Dana Program Kemitraan dan Bina Lingkungan Eksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi Manajemen Berbasis Saham (MSOP) Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Kerugian/kerugian bersih yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Selisih transaksi perubahan ekuitas Anak Perusahaan Penerapann awal PSAK 50 & 55 - kelebihan CKPN setelah dikurangi efek aset pajak tanguhan Laba bersih untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 Saldo per 30 Juni 2010 Saldo pada tanggal 31 Desember 2010 Penambahan Modal melalui Penawaran Umu Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) setelah dikurangi biaya-biaya yang terkait PUT Penyesuaian saldo awal berkaitan dengan Penerapan PSAK 55 (Revisi 2006) - setelah dikurangi pajak tangguhan Pembentukan cadangan umum dan khusus dari laba bersih tahun 2010 Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2010 Alokasi laba bersih tahun 2010 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina Lingkungan Eksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi Manajemen Berbasis Saham (MSOP) Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direaliasasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Selisih transaksi perubahan ekuitas Anak Perusahaan Laba bersih untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 Saldo per 30 Juni 2011 NERACA PERUSAHAAN INDUK Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. POS-POS 30 Juni 2011 30 Juni 2010 31 Desmber 2010 (diaudit) 30 Juni 2011 30 Juni 2010 31 Desember 2010 (diaudit) ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Piutang pembiayaan konsumen 11. Pembiayaan syariah 12. Penyertaan 13. Investasi pemegang polis pada kontrak unit link 14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 15. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 16. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 17. Properti terbengkalai 18. Aset yang diambil alih 19. Rekening tunda 20. Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 22. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- 23. Sewa pembiayaan 24. Aset pajak tangguhan 25. Rupa-rupa aset TOTAL ASET 8.011.615 49.976.697 10.856.792 195.684 8.615.527 58.746.966 23.948.527 - - 5.027.811 4.282.580 - - - 242.408.802 - - 4.795.910 - (194.925) (10.300.762) (1.694.404) 1.343.066 (1.070.110) 8.759.841 (3.768.464) 188.790 130.036 2.036.195 - - (20.478) (1.255.051) - 3.540.233 9.722.233 424.283.111 5.973.575 23.290.749 23.740.733 136.293 18.618.122 63.186.515 23.682.733 - - 6.019.828 3.467.368 - - - 195.285.256 - - 3.881.865 - (139.060) (10.559.185) (1.273.805) 1.233.908 (1.021.893) 8.084.316 (3.644.939) 200.968 134.605 1.637.804 (3.281.573) 3.506.892 (23.389) (1.665.609) - 5.649.139 7.472.172 373.593.388 8.775.688 52.963.688 12.412.248 195.684 9.764.383 59.166.103 27.350.980 - - 5.027.811 4.282.580 - - - 273.099.565 3.608.296 - 6.660 8.201.150 (255.956) (11.558.560) (1.751.010) 1.343.066 (1.070.110) 9.727.054 (4.277.121) 189.023 153.057 2.036.195 - - (20.478) (1.284.306) - 3.670.397 13.173.328 474.929.415 6.448.886 25.708.732 25.329.308 137.366 18.703.703 63.645.157 26.934.379 - - 6.019.828 3.469.749 - - - 216.301.029 1.695.435 - 180.160 - (199.132) (11.532.179) (1.297.147) 1.233.908 (1.021.893) 8.768.786 (4.050.868) 201.201 135.607 1.637.804 (3.281.573) 3.506.892 (23.389) (1.688.288) - 5.724.833 9.395.269 402.083.563 BANK KONSOLIDASI KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 6. Kewajiban kepada bank lain 7. Kewajiban spot dan derivatif 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Kewajiban akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 16. Kewajiban kepada pemegang polis unit link 17. Rupa-rupa kewajiban 18. Dana investasi profit sharing 19. Kepentingan minoritas (minority interest) 20. Modal pinjaman 21. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 22. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 23. Selisih penilaian kembali aset tetap 24. Selisih kuasi reorganisasi 25. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 26. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 27. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 66.765.742 127.382.640 134.254.847 - 15.390 11.573.127 95.511 - 4.282.580 564 3.131.913 1.124.278 4.907.605 (4.782.010) - 405.540 - 13.190.399 - - 6.034.854 16.000.000 (4.333.333) - 17.220.416 - - 160.270 (729.622) - - - - - 2.333.333 547.000 18.379.149 6.322.918 424.283.111 67.052.969 105.499.432 129.552.397 - 2.381.296 7.235.665 79.674 - 3.467.368 564 4.516.244 1.149.994 - - - 300.773 - 11.997.019 - - 3.851.864 16.000.000 (5.509.190) - 6.937.045 - - 73.551 (555.149) 8.834 - - - - 2.112.986 547.000 12.858.958 4.034.094 373.593.388 8.799.241 37.382.767 19.943.956 40.469 17.819.232 59.127.163 23.839.437 - - 8.977.703 3.950.506 - - - 219.032.483 - - 4.154.053 - (164.785) (10.379.434) (1.486.632) 1.314.036 (1.051.355) 8.629.409 (3.783.996) 186.095 130.036 912.400 - - (20.478) (717.353) - 4.262.422 6.928.786 407.826.161 64.519.886 123.497.868 144.710.102 - 27.121 7.261.213 36.837 - 3.950.506 564 4.686.900 1.419.359 1.676.758 (1.446.785) - 368.063 - 9.512.775 - - 6.062.186 16.000.000 (5.501.753) - 6.960.680 - - 69.593 (427.899) - - - - - 2.112.986 547.000 12.563.903 9.218.298 407.826.161 70.200.763 139.149.513 153.286.887 - 15.390 12.158.632 96.529 - 4.282.580 1.451.824 5.066.273 1.124.278 4.907.605 (4.782.010) - 408.688 8.201.150 16.721.689 - 709.639 6.029.854 16.000.000 (4.333.333) - 17.220.416 - - 160.270 (729.622) - - - - - 2.333.333 547.000 18.379.149 6.322.918 474.929.415 73.336.190 113.752.253 139.489.543 - 2.381.296 7.498.986 79.822 - 3.469.749 1.023.546 5.213.920 1.149.994 - - - 304.330 - 13.804.563 - 219.378 3.851.864 16.000.000 (5.509.190) - 6.937.045 - - 73.551 (555.149) 8.834 - - - - 2.112.986 547.000 12.858.958 4.034.094 402.083.563 9.521.713 41.019.046 21.459.351 41.069 18.413.603 59.596.359 27.173.208 - - 8.980.757 3.950.506 - - - 244.026.984 2.173.592 - 7.533 7.212.113 (225.661) (11.481.725) (1.530.710) 1.314.036 (1.051.355) 9.513.101 (4.248.782) 186.328 153.057 912.400 - - (20.478) (740.012) - 4.401.088 9.017.430 449.774.551 68.372.347 133.585.356 160.254.451 - 27.121 7.629.862 37.835 - 3.950.506 1.024.187 5.607.791 1.419.359 1.676.758 (1.446.785) - 371.665 7.212.113 11.925.377 - 527.228 6.056.572 16.000.000 (5.501.753) - 6.960.680 - - 69.593 (427.899) - - - - - 2.112.986 547.000 12.563.903 9.218.298 449.774.551 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. PERHITUNGAN LABA RUGI PERUSAHAAN INDUK Periode: 01 JANUARI s.d. 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. POS-POS BANK KONSOLIDASI PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3. Pendapatan premi 4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) bersih B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/ fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m.Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar 15.978.539 14.932.221 1.046.318 6.438.501 6.350.695 87.806 9.540.038 - - - 9.540.038 5.925.964 - - 246.428 - - 64.884 - - 63.449 2.991.366 2.559.837 7.453.504 5.134 - - - - - - - - 35.045 1.022.397 - 256.503 55.467 5.499 692 233.524 - 562.980 2.448.333 296.895 2.531.035 (1.527.540) 8.012.498 6.328 - 19.451 25.779 8.038.277 - (948.222) (767.137) 6.322.918 - 6.322.918 14.637.791 13.698.415 939.376 6.194.082 6.032.843 161.239 8.443.709 - - - 8.443.709 3.551.139 - - 212.713 - - 97.374 - - 59.827 2.327.116 52.877 801.232 6.659.507 1.862 - - - - - - - - 71.786 897.813 - 24.444 - 26.151 - 166.098 - 678.392 2.212.862 303.169 2.276.930 (3.108.368) 5.335.341 242 - 12.404 12.646 5.347.987 - (945.608) (368.285) 4.034.094 - 4.034.094 18.121.231 17.023.307 1.097.924 7.394.527 7.296.608 97.919 10.726.704 2.422.668 808.599 1.614.069 12.340.773 6.176.635 - - 246.428 - - 62.933 - - 64.532 3.084.206 - 2.718.536 10.095.554 860.566 - - - - - - - - 35.198 1.165.265 - 305.672 55.257 5.499 692 233.524 - 563.576 3.022.525 354.518 3.493.262 (3.918.919) 8.421.854 11.137 - 68.914 80.051 8.501.905 - (1.214.532) (773.135) 6.514.238 (191.320) 6.322.918 - 270,98 16.217.830 15.212.216 1.005.614 6.848.449 6.669.166 179.283 9.369.381 - - - 9.369.381 3.716.362 4.913 - 212.713 - - 105.756 - - 67.016 2.708.830 52.115 565.019 7.683.558 - - - - - - - - - 114.849 1.058.959 - 30.830 - 26.151 - 166.098 - 679.339 2.551.208 348.877 2.707.247 (3.967.196) 5.402.185 242 - 80.820 81.062 5.483.247 - (1.051.673) (368.285) 4.063.289 (29.195) 4.034.094 - 192,34 KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK Per - 30 JUNI 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. POS-POS BANK KONSOLIDASI I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya - 1.715.100 242.027 - 4.390.805 593.853 4.559.534 387.072 13.063.941 36.068.131 66.598 - 48.393 - 6.022.643 1.669.188 137.254 - 361.617 3.774.158 4.957.096 48.256 32.729 12.164.419 11.354.156 48.594 - - 246.711 - - - 6.777.094 922.770 192.759 38.263.634 - 16.769 104.930 7.930 5.518.303 1.875.244 190.068 - 251.949 2.794.886 4.842.968 36.931 32.729 10.233.860 9.545.532 34.706 - 1.830.965 242.027 - 4.390.805 593.853 4.559.534 387.072 13.096.148 37.337.783 66.598 - 48.393 - 6.065.493 1.722.550 138.301 - 361.617 3.776.857 4.960.231 120.886 32.729 12.382.709 11.449.403 165.547 - - 410.830 - - - 6.777.094 922.770 216.418 39.676.255 - 16.769 104.930 7.930 5.580.987 1.903.513 353.261 - 252.049 2.798.819 4.844.021 88.882 32.729 10.423.051 9.617.036 34.706 Sebagian penghargaan pada tahun 2011: 30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010 Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing Keuntungan/(Kerugian) yang Belum Direalisasi dari aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan Pajak Penghasilan Terkait Pendapatan Komprehensif Lain Tahun Berjalan Setelah Pajak Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan Jumlah Laba Rugi yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali 6.322.918 90.677 (300.669) (1.054) - (211.046) 6.111.872 4.034.094 (47.412) (280.573) 9.070 - (318.915) 3.715.179 6.514.238 90.677 (300.711) (1.054) - (211.088) 6.303.150 6.111.872 191.278 4.063.289 (47.412) (280.548) 9.070 - (318.890) 3.744.399 3.715.179 29.220 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS BANK KONSOLIDASI 30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010

Transcript of Per - Periode: 01 JANUARI s.d. PT BANK SYARIAH MANDIRI …...Perbankan Syariah PT BANK SYARIAH...

Page 1: Per - Periode: 01 JANUARI s.d. PT BANK SYARIAH MANDIRI …...Perbankan Syariah PT BANK SYARIAH MANDIRI DAN PERUSAHAAN INDUK L A P O R A N K E U A N G A N - Informasi keuangan untuk

Perbankan Syariah

PT BANK SYARIAH MANDIRI DAN PERUSAHAAN INDUKL A P O R A N K E U A N G A N

- Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.

- Penyajian laporan keuangan publikasi ini ditertibkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparasi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing per tanggal 30 Juni 2011 USD1 = Rp8.575,50 dan per tanggal 30 Juni

2010 USD1 = Rp9.065,00

Catatan:

Jakarta, 25 Agustus 2011S.E & ODireksi

Yuslam FauziDirektur Utama

Achmad SyamsudinDirektur

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk: 99.999999%PT Mandiri Sekuritas: 0.000001%

PEMILIK BANK

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS:Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen: Achmad MarzukiKomisaris Independen: Ramzi A. Zuhdi Komisaris Independen: AbdillahKomisaris: Tardi Komisaris: Lilis Kurniasih

DIREKSI:Direktur Utama: Yuslam FauziDirektur: HanawijayaDirektur: Amran NasutionDirektur Kepatuhan: Zainal FananiDirektur: SugihartoDirektur: Achmad Syamsudin

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

DEWAN PENGAWAS SYARIAH:Pelaksana Tugas Ketua: Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec.Anggota: Drs. H. Mohamad Hidayat, MBH. MH.

EDCBA

PORSI PEMILIK DANA

DISTRIBUSI BAGI HASILPeriode JUNI 2011

(Dalam Ribuan Rupiah)

PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH

JUMLAH BONUSDAN BAGI HASIL

INDIKASI RATEOF RETURN

0,84%0,83%

3,57%3,32%

5,36%5,46%5,57%5,67%

5,42%5,57%5,67%5,69%

1. Simpanan Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan

TOTAL

JENIS PENGHIMPUNAN

SALDORATA-RATA

3.155.194.679 20.832.220

3.134.362.459 10.596.728.390

93.192.020 10.503.536.370

399.866.287 360.314.669

8.233.333 25.750.000

5.568.285 17.904.609.972 12.478.284.957

2.310.317.957 1.808.830.953 1.307.176.105

32.056.399.328

27.607.970 182.282

27.425.688 92.721.430

815.431 91.905.999

3.498.832 3.152.755

72.042 225.313

48.723 156.665.432 109.185.060

20.215.294 15.827.280 11.437.798

280.493.664

2.170.500 14.583

2.155.918 29.369.087

277.246 29.091.840

1.791.093 1.607.905

37.462 119.416 26.310

81.786.779 56.317.518 10.726.235

8.548.314 6.194.711

115.117.458

34,00%32,60%

51,00%52,00%53,00%54,00%

51,58%53,06%54,01%54,16%

Telah Ditentukan

Penggunaannya

Belum Ditentukan

Penggunaannya

Jumlah Ekuitas

Saldo Per 31 Desember 2009

Laba (Rugi) Belum Terealiasasi

dari Surat Berharga

Laba Bersih Periode Berjalan

Saldo Per 30 Juni 2010

Saldo Per 31 Desember 2010

Setoran Saham

Laba (Rugi) Belum Terealiasasi

dari Surat Berharga

Laba Bersih Periode Berjalan

Saldo Per 30 Juni 2011

658.244

-

-

658.244

658.244

200.000

-

-

858.244

1.854

531

-

2.385

3.489

-

759

-

4.248

206.993

-

-

206.993

206.993

-

-

-

206.993

733.369

-

197.598

930.967

1.151.889

-

-

270.001

1.421.890

1.600.460

531

197.598

1.798.589

2.020.615

200.000

759

270.001

2.491.375

Modal SahamDitempatkan dan

Disetor Penuh

Keuntungan (kerugian)bersih yang belum direalisasi

atas surat-surat berhargayang tersedia untuk dijual

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)Saldo Laba2011 2010

1. Sumber Dana Qardh pada awal periode

2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan non-halal e. Lainnya

Total Sumber Dana Qardh

3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya

Total Penggunaan Dana Qardh

4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan

5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode

1.804

- 540

- 162 382

1.084

- -

347

347

737

2.541

1.585

- 374 -

253 163

790

- -

868

868

(78)

1.507

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDHPeriode yang berakhir pada 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah) No. URAIAN

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISPeriode yang berakhir pada 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)No. URAIAN 2011 2010

1. Sumber dana ZIS pada awal periode2. Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana3. Penggunaan dana ZIS 3.1. Disalurkan ke lembaga lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lainnya 3.2. Disalurkan sendiri Total Penggunaan4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan5. Sumber dana ZIS pada akhir periode

22.985

9.321 2.679

12.000

- - - - - - - - - - - - - - - - - -

12.000 34.985

20.662

6.891 1.526

8.417

- - - - - - - - 1

- - - - - - - - 1

8.416 29.078

2011 2010

11,26%

11,24%24,11%

3,07%3,49%1,14%3,12%

111,89%

2,12%68,22%5,89%

74,02%

88,52%30,20%0,00%

26,42%

0,00%0,00%

0,00%0,00%5,11%1,67%

12,46%

12,43%23,73%

3,42%4,13%0,88%4,06%

122,37%

2,22%60,04%6,23%

73,15%

85,16%32,37%0,00%

27,43%

0,00%0,00%

0,00%0,00%5,05%1,72%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer - 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Persentase)

No. RASIO-RASIO

I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan dan Risiko Pasar 3. Aktiva tetap terhadap modalII. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPF-Gross 3. NPF-Netto 4. PPA terhadap aktiva produktif 5. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO IV. Likuiditas 1. FDR 2. Quick Ratio 3. SIMA terhadap DPK 4. Deposan Inti terhadap DPKV. Kepatuhan ( Compliance ) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK a1. Pihak terkait a2. Pihak tidak terkait 1b. Persentase Pelampauan BMPK b1. Pihak terkait b2. Pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKATPeriode yang berakhir pada 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

INFORMASI AWAL PERIODEPortfolio Pembiayaan(Project)Saldo Awal

INFORMASI PERIODE BERJALANPortfolio Pembiayaan(Project)Penerimaan danaPenarikan danaKeuntungan (rugi) InvestasiBeban/biayaFee/penerimaan bank

INFORMASI AKHIR PERIODEPortfolio Pembiayaan(Project)Saldo Akhir

283.762

283.762

(31.915) -

13.296 (52.401) 15.128 (7.937)

-

251.847 -

251.847

2011 2010

275.230

275.230

13.614 -

55.609 (48.829) 13.626

- (6.792)

288.844 -

288.844

No. KETERANGAN 2011 2010

I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasarII. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHANIV. PENYERTAAN (-/-)V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV)VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDITVIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASARIX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASARX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

1.663.811 658.244

1.005.567 - - -

206.993 699.775

- 98.799

-

- - - - -

396.647

-

196.647 -

200.000 -

- -

- - -

- 2.060.458

2.060.458 -

2.060.458

2.060.458 16.543.090

35.389

16.578.479

12,46%

12,43%

8,00%

2.270.285 858.244

1.412.041 - - -

206.993 1.070.048

- 135.001

-

- - - -

495.615

-

295.615 -

200.000 -

- -

- - -

- 2.765.900

2.765.900

2.765.900

2.765.900 24.559.780

46.274

24.606.054

11,26%

11,24%

8,00%

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer - 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN Tagihan Komitmen1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank4. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik4. Irrevocable L/C yang masih berjalan5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank7. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar) a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan2. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

-

- -

- - - -

7.809

1.015.236 389.576

- 52.304

- -

- - -

1.464.925 (1.464.925)

1.587

- 51.950

- 53.537

259.052 -

259.052 (205.515)

-

- -

- - - -

410

749.145 520.097

- 81.737

- -

- - -

1.351.389 (1.351.389)

2.699

- 72.630

- 75.329

296.301 -

296.301 (220.972)

No POS-POS 2011 2010

KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer - 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS-POS2011 2010

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

- - -

- -

- -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

647.529 2.577.000 2.149.577

966.052 17.630.567

3.605 1.980.252

248.919 16.363.844

518.233 8.538.283

- -

141.622 8.914.894

-

- 251.869

-

378.028

33.657.138

280.525 295.615

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

91.891 607.711

1.693 57.750

154.508 485.651

29.428 257.538

- -

108.229 178.737

-

- 1.127

-

10

987.705

48.507 66.501

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

364 - -

26.057 166.547

403 13.549

86.787 91.866

7.497 192.840

- -

152.093 48.243

-

- 570

-

-

393.875

58.026 141.604

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

11.942 115.233

31 4.436

68.993 53.715

4.693 41.031

- -

3.586 42.138

-

- 162

-

-

173.061

85.736 85.736

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- -

50.000

11.713 264.177

1.477 22.851

68.581 182.981

10.134 192.763

- -

89.082 113.814

-

- 249

-

-

529.036

524.824 526.775

- - -

- - - - -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

647.893 2.577.000 2.199.577

1.107.655 18.784.235

7.209 2.078.838

627.788 17.178.057

569.985 9.222.455

- -

494.612 9.297.826

-

- 253.977

-

378.038

35.740.815

997.618 1.116.231

5,61%

7,01%

34,47%

11,85%

- - -

- -

- -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

868.720 2.300.000 2.051.356

544.816 10.043.401

2.605 904.359

224.785 9.456.469

480.754 6.707.270

- -

42.634 7.145.390

-

- 89.206

-

311.356

23.396.879

195.119 196.647

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

65.615 742.018

1.048 36.623

216.257 553.705

8.557 264.952

- -

187.814 85.694

-

- 2.363

-

-

1.083.505

50.014 138.923

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

- - -

16.983 78.843

260 7.949

20.847 66.771

15.711 123.428

- -

71.398 67.740

-

- 97 -

-

235.062

34.333 98.371

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

5.161 38.523

137 2.186

1.011 40.350

3.932 41.907

- -

448 45.391

-

- 66 -

-

89.589

40.973 59.027

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- -

50.000

10.354 240.004

923 14.145

173.280 62.010

9.903 229.549

- -

56.698 182.754

-

- 2.501

-

-

542.311

520.254 535.758

- - -

- - - - -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

868.720 2.300.000 2.101.356

642.929 11.142.789

4.973 965.262

636.180 10.179.305

518.857 7.367.106

- -

358.992 7.526.969

-

- 94.233

-

311.356

25.347.346

840.693 1.028.726

5,89%

5,74%

23,98%

9,54%

A. Pihak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketigaB. Pihak Tidak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga

JUMLAH

10. PPAP yang wajib dibentuk11. PPAP yang telah dibentuk12. Total Asset Bank Yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain13. Prosentase KUK terhadap Total Pembiayaan14. Prosentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur15. Prosentase UMKM terhadap Total Pembiayaan16. Prosentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer - 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS-POS 2011 2010

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALI. PENDAPATAN OPERASIONAL A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Pararel c. Pendapatan Bersih Istishna Pararel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/- d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Pendapatan SBIS b. Lainnya 3. Dari Bank-bank lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank iv. Lainnya c. Lainnya B. Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayadah) 2. Jasa layanan 3. Pendapatan dari transaksi valuta asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 1. Pihak ketiga bukan bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank d. LainnyaIII. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I - II)IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktivaV. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensiVI. Beban Opersional Lainnya A. Beban Bonus Titipan Wadiah B. Beban Administrasi dan umum C. Beban Personalia D. Beban penurunan nilai surat berharga E. Beban transaksi valuta asing F. Beban promosi G. Beban lainnyaVII. Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONALVIII. Pendapatan Non OperasionalIX. Beban Non OperasinalX. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)XII. Taksiran Pajak PenghasilanXIII. Jumlah Laba (Rugi)XIV. Hak MinoritasXV. Saldo Laba (Rugi) awal tahunXVI. DividenXVII. LainnyaXVIII. Saldo Laba (Rugi) akhir periodeXIX. Laba bersih per saham

1.511.713 1.275.487

570.022

-

6.930 -

53.857 255.963 195.932

- 113.491

57.323 16.716

46

- 4.168 1.039

- -

236.226 6.792

74.249 6.167

-

- 149.018 535.496

130.894 381.454

15.449

- -

1.533 5.942

224 -

976.217 249.819

718 463.517

11.184 65.999

211.495 - -

21.519 153.320 262.163

7.867 1.273 6.594

268.757 71.159

197.598 -

940.362 - -

1.137.960 -

2.194.157 1.794.881

945.114

-

3.915 -

76.154 307.542 269.138

- 113.564

49.288 26.782

52

-

3.040 292

- -

399.276 7.937

199.902 4.729

-

- 186.708 806.765

169.499 602.640

19.469

- -

1.695 12.556

906 -

1.387.392

212.418

(256) 814.776

16.080 122.461 422.335

- -

45.568 208.332 360.454

4.251 1.271 2.980

363.434 93.433

270.001 -

1.358.882 - -

1.628.883 -

LAPORAN LABA/RUGI DAN SALDO LABAPeriode: 01 JANUARI s.d. 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS-POS 2011 2010

AKTIVA 1. Kas 2. Penempatan Pada BI a. Giro Wadiah b. SBIS 3. Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah PPAP -/- b. Valuta asing PPAP -/- 4. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- b. Valuta asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- 5. Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- 6. Piutang Salam PPAP -/- 7. Piutang Istishna Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/- PPAP -/- 8. Piutang Qardh PPAP -/- 9. Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/-10. Persediaan11. Ijarah a. Aktiva Ijarah b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- PPAP -/-12 Tagihan Lainnya PPAP -/-13. Penyertaan PPAP -/-14. Aktiva Istishna dalam penyelesaian15. Termin Istishna -/-16. Pendapatan yang akan diterima17. Biaya dibayar dimuka18. Uang muka pajak19. Aktiva pajak tangguhan20. Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/-21. Agunan yang diambil alih PPANP -/-22. Aktiva lain-lain

TOTAL AKTIVA

726.708

1.649.493 2.577.000

139.097 (1.981)

5.757 (3.295)

2.062.371 156.108 (60.853)

17.739 -

(177)

-

-

21.450.623

(6.031.174) (649.046)

-

-

1.024.003

(111.075) (9.349)

- -

89.908 (19.237)

(712) 3.488.844

(31.155)

- 9.632.698 (355.750)

- 159.741 (1.080)

-

307.658 (53.681)

- - - - - - -

190.269 729.842

- 81.841

666.936 (284.808)

22.062 (22.062) 708.433

38.251.696

449.252

1.135.665 2.300.000

282.974 (3.728)

5.939 (3.908)

2.072.452 63.210

(59.755)

45.643 -

(318)

-

-

13.174.739

(3.596.828) (422.066)

-

-

769.725

(86.013) (17.551)

- -

197.970 (61.809) (48.198)

1.387.935 (13.754)

- 7.748.326 (455.327)

- 137.636

(819) -

161.815 (67.583)

- - - - - - -

83.245 312.121

- 33.594

488.951 (230.369)

22.062 (22.062) 601.826

26.384.992

PASIVA 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah 2. Kewajiban segera lainnya 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya 4. Kewajiban Kepada Bank Lain 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan 6. Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank 7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 8. Beban yang masih harus dibayar 9. Taksiran pajak penghasilan10. Kewajiban pajak tangguhan11. Kewajiban Lainnya12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank13. Rupa-rupa Pasiva14. Modal Pinjaman15. Hak minoritas16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Mutlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas17. Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Saldo laba (rugi)

TOTAL PASIVA

3.637.278 292.865 495.221

- -

664.404 245.000

- -

- -

2.833 110.312

11.160 -

682.333

- -

- - - - -

10.931.661

17.838.933 848.321

858.244 - - - - -

4.248 1.628.883

38.251.696

6.115.077 117.767 301.114

- -

415.500 225.000

- -

- -

3.301 83.507 4.428

- 461.978

- -

- - - - -

7.716.637

8.827.041 315.053

658.244 - - - - -

2.385 1.137.960

26.384.992

N E R A C APer - 30 JUNI 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

Best Brand Platinum

Majalah SWAsembada& Lembaga Survey Mars

Most #1 Recommended

BrandMajalah SWAsembada

& Onbee Marketing

The Best of Indonesian Bank

Loyalty ChampionMarkplus Insight

& Majalah Infobank

Indonesia Service to Care Champion

Markplus Insight& Majalah Marketeers

The Best Brand Equity Champion of Islamic Banking

Markplus Insight & Majalah Marketeers

The Best in ManagingCorporate Image

Majalah Bloomberg Businessweek & Frontier

Consulting Group

1st Best ATM Sharia Bank

Majalah SWAsembada& Onbee Marketing

The Most Popular Brand of Islamic

BankingMarkplus Insight

& Majalah Marketeers

Deals of The YearRedmoney/Islamic

Finance News

Platinum Trophy(Kinerja Sangat Bagus

2001-2010) Majalah Infobank

The Best Service Quality

Majalah Service Excellence

ABFI Institute & Majalah Tempo

Best PerformanceBanking

The Best IslamicBank

Majalah Investor

Best PerformanceIslamic Bank

ABFI Institute Perbanas & Group Majalah Tempo

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS PERUSAHAAN INDUK

TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 30 JUNI 2011 dan 2010(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

TambahanModal Disetor/Agio Saham

Selish KursKarena

PenjabaranLaporan

KeuanganDalam MataUang Asing

Keuntungan/(Kerugian) Bersih yang belum

Direalisasi dari Kenaikan/(Penurunan) nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi

Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual Setelah

Dikurangi Pajak Tangguhan

Selisih Transaksi

Perubahan EkuitasAnak

Perusahaan Opsi SahamSudah DitentukanPenggunaannya

Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah

JumlahEkuitas

Saldo laba *)

*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi-reorganisasi per 30 April 2003.

ModalDitempatkan

danDisetor

10.485.058 - - -

5.752 -

- - - -

10.490.810

10.498.247

1.168.420 - - - - - -

- - -

11.666.667

6.911.587 - - -

25.458 -

- - - -

6.937.045

6.960.680

10.259.736 - - - - - -

- - -

17.220.416

120.963 - - - -

(47.412)

- - - -

73.551

69.593

- - - - - -

90.677

- - -

160.270

(260.756) - - - - -

(280.573)

- - -

(541.329)

(405.197)

- - - - - - -

(300.669) - -

(705.866)

(22.890) - - - - -

- 9.070

- -

(13.820)

(22.702)

- - - - - - -

- (1.054)

-

(23.756)

16.174 - - -

(7.340) -

- - - -

8.834

-

- - - - - - -

- - -

-

5.706.921 - - - - -

- - - -

5.706.921

5.706.921

- -

220.347 - - - -

- - -

5.927.268

12.151.712 -

(2.100.437) (286.219)

- -

- -

46.967 4.034.094

13.846.117

18.735.266

- -

(220.347) (2.813.973)

(368.732) - -

- -

6.322.918

21.655.132

17.858.633 -

(2.100.437) (286.219)

- -

- -

46.967 4.034.094

19.553.038

24.442.187

- - -

(2.813.973) (368.732)

- -

- -

6.322.918

27.582.400

35.108.769 -

(2.100.437) (286.219)

23.870 (47.412)

(280.573) 9.070

46.967 4.034.094

36.508.129

41.542.808

11.428.156 - -

(2.813.973) (368.732)

- 90.677

(300.669) (1.054)

6.322.918

55.900.131

Saldo pada tanggal 31 Desember 2009Pembentukan cadangan umum dan khusus dari laba bersih tahun 2009Pembayaran deviden dari laba bersih tahun 2009Alokasi laba bersih tahun 2009 untuk Dana Program Kemitraan dan Bina LingkunganEksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi Manajemen Berbasis Saham (MSOP)Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingKerugian/kerugian bersih yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhanSelisih transaksi perubahan ekuitas Anak PerusahaanPenerapann awal PSAK 50 & 55 - kelebihan CKPN setelah dikurangi efek aset pajak tanguhanLaba bersih untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010

Saldo per 30 Juni 2010

Saldo pada tanggal 31 Desember 2010Penambahan Modal melalui Penawaran Umu Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) setelah dikurangi biaya-biaya yang terkait PUTPenyesuaian saldo awal berkaitan dengan Penerapan PSAK 55 (Revisi 2006) - setelah dikurangi pajak tangguhanPembentukan cadangan umum dan khusus dari laba bersih tahun 2010Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2010Alokasi laba bersih tahun 2010 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina LingkunganEksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi Manajemen Berbasis Saham (MSOP)Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingKeuntungan/(kerugian) bersih yang belum direaliasasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhanSelisih transaksi perubahan ekuitas Anak PerusahaanLaba bersih untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011

Saldo per 30 Juni 2011

NERACA PERUSAHAAN INDUK

Per - 30 JUNI 2011 dan 2010(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POS 30 Juni 2011 30 Juni 2010 31 Desmber 2010(diaudit)

30 Juni 2011 30 Juni 2010 31 Desember 2010(diaudit)

ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Piutang pembiayaan konsumen 11. Pembiayaan syariah 12. Penyertaan13. Investasi pemegang polis pada kontrak unit link 14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 15. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 16. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 17. Properti terbengkalai 18. Aset yang diambil alih 19. Rekening tunda 20. Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 22. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- 23. Sewa pembiayaan 24. Aset pajak tangguhan 25. Rupa-rupa aset

TOTAL ASET

8.011.615 49.976.697 10.856.792

195.684

8.615.527 58.746.966 23.948.527

-

-

5.027.811 4.282.580

- - -

242.408.802 - -

4.795.910

-

(194.925) (10.300.762)

(1.694.404) 1.343.066

(1.070.110) 8.759.841

(3.768.464) 188.790 130.036

2.036.195

-

-

(20.478)

(1.255.051) -

3.540.233 9.722.233

424.283.111

5.973.575 23.290.749 23.740.733

136.293

18.618.122 63.186.515 23.682.733

-

-

6.019.828 3.467.368

- - -

195.285.256 - -

3.881.865

-

(139.060) (10.559.185)

(1.273.805) 1.233.908

(1.021.893) 8.084.316

(3.644.939) 200.968 134.605

1.637.804

(3.281.573)

3.506.892

(23.389)

(1.665.609) -

5.649.139 7.472.172

373.593.388

8.775.688 52.963.688 12.412.248

195.684

9.764.383 59.166.103 27.350.980

-

-

5.027.811 4.282.580

- - -

273.099.565 3.608.296

- 6.660

8.201.150

(255.956) (11.558.560) (1.751.010) 1.343.066

(1.070.110) 9.727.054

(4.277.121) 189.023 153.057

2.036.195

-

-

(20.478)

(1.284.306) -

3.670.397 13.173.328

474.929.415

6.448.886 25.708.732 25.329.308

137.366

18.703.703 63.645.157 26.934.379

-

-

6.019.828 3.469.749

- - -

216.301.029 1.695.435

- 180.160

-

(199.132) (11.532.179) (1.297.147) 1.233.908

(1.021.893) 8.768.786

(4.050.868) 201.201 135.607

1.637.804

(3.281.573)

3.506.892

(23.389)

(1.688.288) -

5.724.833 9.395.269

402.083.563

BANK KONSOLIDASI

KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 6. Kewajiban kepada bank lain 7. Kewajiban spot dan derivatif 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Kewajiban akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Kewajiban pajak tangguhan 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif16. Kewajiban kepada pemegang polis unit link 17. Rupa-rupa kewajiban 18. Dana investasi profit sharing 19. Kepentingan minoritas (minority interest) 20. Modal pinjaman 21. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 22. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal 23. Selisih penilaian kembali aset tetap 24. Selisih kuasi reorganisasi 25. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 26. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 27. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL

66.765.742

127.382.640

134.254.847

-

15.390

11.573.127

95.511

-

4.282.580

564

3.131.913

1.124.278

4.907.605

(4.782.010)

-

405.540

-

13.190.399

-

-

6.034.854

16.000.000

(4.333.333)

-

17.220.416

-

-

160.270

(729.622)

-

-

-

-

-

2.333.333

547.000

18.379.149

6.322.918

424.283.111

67.052.969

105.499.432

129.552.397

-

2.381.296

7.235.665

79.674

-

3.467.368

564

4.516.244

1.149.994

-

-

-

300.773

-

11.997.019

-

-

3.851.864

16.000.000

(5.509.190)

-

6.937.045

-

-

73.551

(555.149)

8.834

-

-

-

-

2.112.986

547.000

12.858.958

4.034.094

373.593.388

8.799.241 37.382.767 19.943.956

40.469

17.819.232 59.127.163 23.839.437

-

-

8.977.703 3.950.506

- - -

219.032.483 - -

4.154.053

-

(164.785) (10.379.434)

(1.486.632) 1.314.036

(1.051.355) 8.629.409

(3.783.996) 186.095 130.036 912.400

-

-

(20.478)

(717.353) -

4.262.422 6.928.786

407.826.161

64.519.886

123.497.868

144.710.102

-

27.121

7.261.213

36.837

-

3.950.506

564

4.686.900

1.419.359

1.676.758

(1.446.785)

-

368.063

-

9.512.775

-

-

6.062.186

16.000.000

(5.501.753)

-

6.960.680

-

-

69.593

(427.899)

-

-

-

-

-

2.112.986

547.000

12.563.903

9.218.298

407.826.161

70.200.763

139.149.513

153.286.887

-

15.390

12.158.632

96.529

-

4.282.580

1.451.824

5.066.273

1.124.278

4.907.605

(4.782.010)

-

408.688

8.201.150

16.721.689

-

709.639

6.029.854

16.000.000

(4.333.333)

-

17.220.416

-

-

160.270

(729.622)

-

-

-

-

-

2.333.333

547.000

18.379.149

6.322.918

474.929.415

73.336.190

113.752.253

139.489.543

-

2.381.296

7.498.986

79.822

-

3.469.749

1.023.546

5.213.920

1.149.994

-

-

-

304.330

-

13.804.563

-

219.378

3.851.864

16.000.000

(5.509.190)

-

6.937.045

-

-

73.551

(555.149)

8.834

-

-

-

-

2.112.986

547.000

12.858.958

4.034.094

402.083.563

9.521.713 41.019.046 21.459.351

41.069

18.413.603 59.596.359 27.173.208

-

-

8.980.757 3.950.506

- - -

244.026.984 2.173.592

- 7.533

7.212.113

(225.661) (11.481.725) (1.530.710) 1.314.036

(1.051.355) 9.513.101

(4.248.782) 186.328 153.057 912.400

-

-

(20.478)

(740.012) -

4.401.088 9.017.430

449.774.551

68.372.347

133.585.356

160.254.451

-

27.121

7.629.862

37.835

-

3.950.506

1.024.187

5.607.791

1.419.359

1.676.758

(1.446.785)

-

371.665

7.212.113

11.925.377

-

527.228

6.056.572

16.000.000

(5.501.753)

-

6.960.680

-

-

69.593

(427.899)

-

-

-

-

-

2.112.986

547.000

12.563.903

9.218.298

449.774.551

* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.

PERHITUNGAN LABA RUGIPERUSAHAAN INDUK

Periode: 01 JANUARI s.d. 30 JUNI 2011 dan 2010(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POS

BANK KONSOLIDASI

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3. Pendapatan premi 4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) bersih

B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/ fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m.Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar

15.978.539 14.932.221 1.046.318 6.438.501 6.350.695

87.806 9.540.038

- - -

9.540.038

5.925.964

- -

246.428 - -

64.884 - -

63.449

2.991.366

2.559.837 7.453.504

5.134

- - - -

- - - -

35.045 1.022.397

- 256.503 55.467 5.499

692

233.524 -

562.980 2.448.333

296.895 2.531.035

(1.527.540) 8.012.498

6.328

- 19.451 25.779

8.038.277 -

(948.222) (767.137) 6.322.918

- 6.322.918

14.637.791 13.698.415

939.376 6.194.082 6.032.843

161.239 8.443.709

- - -

8.443.709

3.551.139

- -

212.713 - -

97.374 - -

59.827

2.327.116

52.877 801.232

6.659.507

1.862 - - -

- - - - -

71.786

897.813 -

24.444 -

26.151 -

166.098

- 678.392

2.212.862 303.169

2.276.930 (3.108.368)

5.335.341

242 -

12.404 12.646

5.347.987 -

(945.608) (368.285) 4.034.094

- 4.034.094

18.121.231 17.023.307 1.097.924 7.394.527 7.296.608

97.919 10.726.704 2.422.668

808.599 1.614.069

12.340.773

6.176.635

- -

246.428 - -

62.933 - -

64.532

3.084.206

- 2.718.536

10.095.554

860.566 - - -

- - - - -

35.198

1.165.265 -

305.672 55.257 5.499

692

233.524 -

563.576 3.022.525

354.518 3.493.262

(3.918.919) 8.421.854

11.137

- 68.914 80.051

8.501.905 -

(1.214.532) (773.135) 6.514.238 (191.320) 6.322.918

- 270,98

16.217.830 15.212.216 1.005.614 6.848.449 6.669.166

179.283 9.369.381

- - -

9.369.381

3.716.362

4.913 -

212.713 - -

105.756 - -

67.016

2.708.830

52.115 565.019

7.683.558

- - - -

- - - - -

114.849

1.058.959 -

30.830 -

26.151 -

166.098

- 679.339

2.551.208 348.877

2.707.247 (3.967.196)

5.402.185

242 -

80.820 81.062

5.483.247 -

(1.051.673) (368.285) 4.063.289

(29.195) 4.034.094

- 192,34

KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK

Per - 30 JUNI 2011 dan 2010(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

- 1.715.100

242.027 -

4.390.805 593.853

4.559.534 387.072

13.063.941 36.068.131

66.598 -

48.393 -

6.022.643 1.669.188

137.254 -

361.617 3.774.158

4.957.096 48.256 32.729

12.164.419 11.354.156

48.594

- -

246.711 -

- -

6.777.094 922.770

192.759 38.263.634

- 16.769

104.930 7.930

5.518.303 1.875.244

190.068 -

251.949 2.794.886

4.842.968 36.931 32.729

10.233.860 9.545.532

34.706

- 1.830.965

242.027 -

4.390.805 593.853

4.559.534 387.072

13.096.148 37.337.783

66.598 -

48.393 -

6.065.493 1.722.550

138.301 -

361.617 3.776.857

4.960.231 120.886 32.729

12.382.709 11.449.403

165.547

- -

410.830 -

- -

6.777.094 922.770

216.418 39.676.255

- 16.769

104.930 7.930

5.580.987 1.903.513

353.261 -

252.049 2.798.819

4.844.021 88.882 32.729

10.423.051 9.617.036

34.706

Sebagian penghargaan pada tahun 2011:

30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010

30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010

Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing Keuntungan/(Kerugian) yang Belum Direalisasi dari aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan Pajak Penghasilan Terkait Pendapatan Komprehensif Lain Tahun Berjalan Setelah Pajak Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan Jumlah Laba Rugi yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali

6.322.918

90.677 (300.669)

(1.054) -

(211.046) 6.111.872

4.034.094

(47.412) (280.573)

9.070 -

(318.915) 3.715.179

6.514.238

90.677 (300.711)

(1.054) -

(211.088) 6.303.150

6.111.872 191.278

4.063.289

(47.412) (280.548)

9.070 -

(318.890) 3.744.399

3.715.179 29.220

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUntuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)POS-POS BANK KONSOLIDASI

30 Juni 2011 30 Juni 2010 30 Juni 2011 30 Juni 2010