PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF ... - briagro.co.id INFORMASI KUANTITATIF... · PENGUNGKAPAN...

1

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO

PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK

A. RISIKO KREDIT

1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori

Portofolio

31 Maret 2018

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Jakarta

Indonesia

Tengah &

Timur

Jawa Barat

Jawa

Tengah &

DIY

Jawa

Timur Sumatera Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Tagihan

Kepada

Pemerintah

2,390,415 - - - - - 2,390,415

2 Tagihan

kepada sektor

publik

598,013 - - - - 84,280 682,293

3 Tagihan

Kepada Bank

Multilateral

dan Lembaga

Internasional

- - - - - - -

4 Tagihan

Kepada Bank

518,500 30 11 20 79 6,054 524,694

5 Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

115,631 18,610 29,546 7,983 12,177 49,750 233,698

6 Kredit

Beragun

Property

Komersial

182,457 - 207,560 - 51,806 19,377 461,200

7 Kredit

Pegawai/

Pensiun

82,900 9,443 73,885 4,956 5,981 169,951 347,115

8 Tagihan

Kepada Usaha

Mikro, Usaha

Kecil dan

Portofolio

Ritel

1,434,920 410,374 36,819 118,955 101,898 936,957 3,039,923

9 Tagihan

Kepada

Korporasi

6,866,992 47,981 44,137 122,659 191,141 229,952 7,502,861

10 Tagihan Yang

Telah Jatuh

Tempo

28,939 16,093 5,779 28,943 1,987 60,061 141,803

11 Aset Lainnya 254,504 3,911 9,378 4,490 6,818 34,574 313,676

12 Eksposur di

Unit Syariah

- - - - - - -

Total 12,473,272 506,442 407,116 288,005 371,887 1,590,956 15,637,678

2

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah (Transaksi Rekening Administratif)


No. Kategori

Portofolio

31 Maret 2018


Jakarta

Indonesia

Tengah &

Timur

Jawa

Barat

Jawa

Tengah

& DIY

Jawa


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Tagihan

Kepada

Pemerintah

- - - - - - -

2 Tagihan

kepada sektor

publik

27,929 - - - - 2,001 29,931

3 Tagihan

Kepada Bank

Multilateral

dan Lembaga

Internasional

- - - - - - -

4 Tagihan

Kepada Bank

20 - - - 190 11,216 11,426

5 Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

1,500 - - - - - 1,500

6 Kredit

Beragun

Property

Komersial

23,765 - - - - 120 23,885

7 Kredit

Pegawai/

Pensiun

10 - - - - 28 38

8 Tagihan

Kepada Usaha

Mikro, Usaha

Kecil dan

Portofolio

Ritel

41,385 1,759 598 952 1,732 11,820 58,247

9 Tagihan

Kepada

Korporasi

201,509 3 0 18,151 66,167 2,987 288,818

10 Tagihan Yang

Telah Jatuh

Tempo

- - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - -

12 Eksposur di

Unit Syariah

- - - - - - -

Total 296,118 1,762 598 19,103 68,089 28,172 413,845

3

2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak (dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

31 Maret 2018


< 1 >1th-3

th

>3th-5

th >5 th

Non

Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,390,415 - - - - 2,390,415

2 Tagihan kepada sektor publik 507,208 - 161,184 13,900 - 682,293

3 Tagihan Kepada Bank

Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 473,000 - 41,438 10,256 - 524,694

5 Kredit Beragun Rumah

Tinggal

2,745 19,302 18,677 192,975 - 233,698

6 Kredit Beragun Property

Komersial

39,123 91,115 74,985 255,978 - 461,200

7 Kredit Pegawai/ Pensiun 16,891 103,567 152,104 74,552 - 347,115

8 Tagihan Kepada Usaha

Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

876,943 205,178 227,528 1,730,274 - 3,039,923

9 Tagihan Kepada Korporasi 2,512,816 543,897 506,214 3,939,934 - 7,502,861

10 Tagihan Yang Telah Jatuh

Tempo

79,102 22,334 10,218 30,149 - 141,803

11 Aset Lainnya - - - - 313,677 313,677

12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -

Total 6,898,243 985,392 1,192,348 6,248,018 313,677 15,637,678

4

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

(Transaksi Rekening Administratif)


No. Kategori Portofolio

31 Maret 2018


< 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th Non

Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah

- - - - - -

2 Tagihan kepada sektor

publik

28,712 - - 1,219 - 29,931



Internasional

- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 11,426 - - - 11,426


Tinggal

1,500 - - - - 1,500


Komersial

153 23,732 - - - 23,885

7 Kredit Pegawai/ Pensiun - 28 - 10 - 38



Portofolio Ritel

36,133 11,182 10,932 - - 58,247

9 Tagihan Kepada

Korporasi

162,940 486 - 125,391 - 288,818

10 Tagihan Yang Telah

Jatuh Tempo

- - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - -


Total 239,364 36,928 10,932 126,620 - 413,845

5

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi


No Sektor Ekonomi

31 Maret 2018

Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

kepada

sektor

publik

Tagihan

Kepada

Bank

Multilateral

dan

Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

kredit

pegawai

dan

pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

telah

Jatuh

tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Pertanian,

Perburuan dan

Kehutanan

- 675,401 - - - 18,485 4,518,840 - 1,693,977 13,863 - -

2 Perikanan - - - - - - - - 6,836 453 - -

3 Pertambangan dan

Penggalian

- - - - - - - - 25,518 513 - -

4 Industri Pengolahan - 6,893 - - - - 1,012,070 - 104,921 7,302 - -

5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - 53,733 - 5,889 182 - -

6 Konstruksi - - - - - 134,205 121,681 - 118,220 8,429 - -

7 Perdagangan Besar

Dan Eceran

- - - - - 965,622 - 634,230 40,571 - -

8 Penyediaan

Akomodasi dan

Penyediaan Makan

Minum

- - - - - 178,042 55,764 - 74,714 4,759 - -

9 Transportasi,

Pergudangan Dan

Komunikasi

- - - - - - 59,842 - 141,956 3,767 - -

10 Perantara Keuangan - - - 524,694 690,738 - 25,814 19,946 - -

11 Real Estate, Usaha

Persewaan, dan Jasa

Perusahaan

- - - - - 130,468 6,164 - 85,369 4,797 - -

12 Administrasi

Pemerintahan,

Pertahanan dan

- - - - - - - - - - - -

6

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi


No Sektor Ekonomi

31 Maret 2018


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

kepada

sektor

publik

Tagihan

Kepada

Bank

Multilateral

dan

Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

kredit

pegawai

dan

pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

telah

Jatuh

tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

Jaminan Sosial

Wajib

13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - 1,059 - - -

14 Jasa Kesehatan Dan

Kegiatan Sosial

- - - - - - - - 22,907 - - -

15 Jasa

Kemasyarakatan,

Sosial Budaya,

Hiburan dan

Perorangan Lainnya

- - - - - - 18,407 - 64,027 4,912 - -

16 Jasa Perorangan

yang Melayani

Rumah Tangga

- - - - - - - - 2,059 - - -

17 Badan Internasional

dan Badan Ekstra

Internasional

Lainnya

- - - - - - - - - - - -

18 Kegiatan Yang

Belum Jelas

Batasannya

233,698 0 347,115 32,427 32,309 313,676 -

19 Bukan Lapangan

Usaha

- - - - - - - - - - - -

20 Lainnya 2,390,415 - - - - - - - 0 0 - -

TOTAL 2,390,415 682,294 - 524,694 233,698 461,200 7,502,861 347,115 3,039,923 141,803 313,676 -

7

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)


No Sektor Ekonomi

31 Maret 2018


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

kepada

sektor

publik

Tagihan

Kepada

Bank

Multilateral

dan

Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

kredit

pegawai

dan

pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

telah

Jatuh

tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Pertanian,

Perburuan dan

Kehutanan

- 29,221 - - - - 135,358 - 1,460 - - -

2 Perikanan - - - - - - - - 255 - - -

3 Pertambangan dan

Penggalian

- - - - - - - - 55 - - -

4 Industri

Pengolahan

- 710 - - - - 49,080 - 1,503 - - -

5 Listrik, Gas Dan

Air

- - - - - - 848 - 556 - - -

6 Konstruksi - - - - - 1,590 14,594 - 8,731 - - -

7 Perdagangan Besar

Dan Eceran

- - - - - 83,692 - 11,767 - - -

8 Penyediaan

Akomodasi dan

Penyediaan Makan

Minum

- - - - - 3 2 - 270 - - -

9 Transportasi,

Pergudangan Dan

Komunikasi

- - - - - - 1,961 - 657 - - -

10 Perantara

Keuangan

- - - 11,426 - - 254 - 27,548 - - -

8



No Sektor Ekonomi

31 Maret 2018


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

kepada

sektor

publik

Tagihan

Kepada

Bank

Multilateral

dan

Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

kredit

pegawai

dan

pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

telah

Jatuh

tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

11 Real Estate, Usaha

Persewaan, dan

Jasa Perusahaan

- - - - - 22,292 2,590 - 2,944 - - -

12 Administrasi

Pemerintahan,

Pertahanan dan

Jaminan Sosial

Wajib

- - - - - - - - - - - -

13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - 61 - - -

14 Jasa Kesehatan

Dan Kegiatan

Sosial

- - - - - - - - 302 - - -

15 Jasa

Kemasyarakatan,

Sosial Budaya,

Hiburan dan

Perorangan

Lainnya

- - - - - - 438 - 1,851 - - -

16 Jasa Perorangan

yang Melayani

Rumah Tangga

- - - - - - - - 1 - - -

17 Badan

Internasional dan

- - - - - - - - - - - -

9



No Sektor Ekonomi

31 Maret 2018


Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan

kepada

sektor

publik

Tagihan

Kepada

Bank

Multilateral

dan

Lembaga

Internasional

Tagihan

Kepada

Bank

Kredit

Beragun

Rumah

Tinggal

Kredit

Beragun

Property

Komersial

Tagihan

Kepada

Korporasi

kredit

pegawai

dan

pensiunan

Kredit

Kepada

UKMK

dan

Portofolio

Ritel

Tagihan

yang

telah

Jatuh

tempo

Aset

Lainnya

Eksposur

di Unit

Syariah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

Badan Ekstra

Internasional

Lainnya

18 Kegiatan Yang

Belum Jelas

Batasannya

- - - - 1,500 - - 38 286 - - -

19 Bukan Lapangan

Usaha

- - - - - - - - - - - -

20 Lainnya - - - - - - - - - - - -

TOTAL - 29,931 - 11,426 1,500 23,885 288,817 38 58,247 - - -

10

4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Wilayah


No Kategori

Portofolio

31 Maret 2018


Jakarta

Indonesia

Tengah

& Timur

Jawa

Barat

Jawa

Tengah

& DIY

Jawa


(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Tagihan 8,947,864 461,704 144,456 250,861 366,141 1,125,592 11,296,617

2

Tagihan Yang

Mengalami

Penurunan Nilai

240,229 54,038 273,685 51,443 38,883 551,554 1,209,832

a. Belum

Jatuh

Tempo

167,463 31,421 265,791 9,193 31,604 424,864 930,337

b. Telah Jatuh

Tempo 72,765 22,617 7,894 42,250 7,278 126,689 279,495

3 CKPN

Individual 64,841 1,177 16,438 5,381 36,058 74,973 198,868

4 CKPN Kolektif 80,906 12,064 3,977 13,429 3,926 45,977 160,279

5 Tagihan Yang

Hapus buku - - - - - - -

11

5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Sektor Ekonomi


No SEKTOR EKONOMI Tagihan

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai CKPN

Individual

CKPN

Kolektif

Tagihan yang

dihapus Buku Belum Jatuh

Tempo

Telah Jatuh

Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan 6,592,554 405,608 38,935 49,650 66,882 -

2 Perikanan 6,913 - 652 - 276 -

3 Pertambangan dan Penggalian 25,774 - 739 - 482 -

4 Industri Pengolahan 1,134,417 - 14,682 4,454 13,459 -

5 Listrik, Gas Dan Air 60,210 - 229 - 637 -

6 Konstruksi 366,203 57,626 12,143 45,538 7,899 -

7 Perdagangan Besar Dan Eceran 1,500,171 110,875 65,982 20,929 30,103 -

8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan

Minum 106,724 218,162 6,681 14,835 3,453 -

9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 196,263 9,193 5,281 1,743 3,429 -

10 Perantara Keuangan 421,810 65,099 59,004 53,089 3,489 -

11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa

Perusahaan 156,762 63,774 19,077 8,630 4,184 -

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan

Jaminan Sosial Wajib - - - - - -

13 Jasa Pendidikan 1,068 - - - 9 -

14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 23,427 - - - 520 -

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan

dan Perorangan Lainnya 83,946 - 7,023 - 3,624 -

16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 2,076 - - - 17 -

17 Badan Internasional dan Badan Ekstra

Internasional Lainnya - - - - - -

18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya 618,298 - 49,067 21,816 -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -

20 Lainnya - - - - - -

TOTAL 11,296,617 930,337 279,495 198,868 160,279 -

12

6. Pengungkapan Rincian Mutasi Kerugian Penurunan Nilai-Kuantitatif


No Variabel Yang Mendasari

31 Maret 2018

CKPN

INDIVIDUAL

CKPN

KOLEKTIF

(1) (2) (3) (4)

1 Saldo CKPN 181,623 179,495

2 Pembentukan (Pemulihan ) CKPN Pada Periode Berjalan

(Net) - -

2.a Pembentukan CKPN Periode Berjalan 29,014 13,147

2.b Pemulihan CKPN Periode Berjalan -11,769 -32,363

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus Buku

tagihan Periode berjalan - -

4 Pembentukan (Pemulihan ) lainnya pada Periode

Berjalan - -

TOTAL 198,868 160,279

13

7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank


No Kategori Portofolio

Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih

Tanpa

Peringkat Total

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3

Fitch Rating AAA AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd

Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kurang

dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang

dari P-

3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)sd

AA-(idn)

BBB+(idn)

sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kurang

dari B-

(idn)

F1+(idn)

sd F1

(idn)

F2+(idn) F3+(idn) Kurang

F3(idn)

PT ICRA

Indonesia (idr)AAA

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB+

sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kurang

dari

(idr)B-

(idr)A1+

sd (idr)

A1

(idr)A2+

sd (idr)

A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+ sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kurang

dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - - - - - - 2,390,415 2,390,415


publik - - - - - - - - - - - 682,293 682,293



Internasional

- - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - 14,256 37,438 - - - - - - - 473,000 524,694


Tinggal - - - - - - - - - - - - -


Komersial - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -

14

7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank



Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih

Tanpa

Peringkat Total


Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3


AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3


Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kurang

dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang

dari P-

3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)sd

AA-(idn)

BBB+(idn)

sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kurang

dari B-

(idn)

F1+(idn)

sd F1

(idn)


F3(idn)

PT ICRA

Indonesia (idr)AAA

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB+

sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kurang

dari

(idr)B-

(idr)A1+

sd (idr)

A1

(idr)A2+

sd (idr)

A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+ sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kurang

dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)



Portofolio Ritel

- - - - - - - - - - - - -

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - 45,000 - - - - - - - - 7,457,861 7,502,861


Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - -

TOTAL - - 59,256 37,438 - - - - - - - 11,003,571 11,100,265

15

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)



Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih

Tanpa

Peringkat Total


Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3


AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3


Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kurang

dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang

dari P-

3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)sd

AA-(idn)

BBB+(idn)

sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kurang

dari B-

(idn)

F1+(idn)

sd F1

(idn)


F3(idn)

PT ICRA

Indonesia (idr)AAA

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB+

sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kurang

dari

(idr)B-

(idr)A1+

sd (idr)

A1

(idr)A2+

sd (idr)

A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+ sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kurang

dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - - - - - - - - - - -


publik - - - - - - - - - - - 29,931 29,931



Internasional

- - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - 11,426 11,426


Tinggal - - - - - - - - - - - - -


Komersial - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -

16

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)



Lembaga

Pemeringkat

Tagihan Bersih

Tanpa

Peringkat Total


Standard &

Poor's AAA

AA+ sd

AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang

dari A-

3


AA-

BBB+ sd

BBB-

BB+ sd

BB-

B+ sd

B-

Kurang

dari B-

F1+ sd

F1 F2 F3

Kurang

dari F3


Baa3-

Ba1+ sd

Ba3-

B1+ sd

B3-

Kurang

dari B3 P-1 P-2 P-3

Kurang

dari P-

3

PT Fitch

Rating

Indonesia

AAA

(idn)

AA+(idn)sd

AA-(idn)

BBB+(idn)

sd BBB-

(idn)

BB+(idn)

sd BB-

(idn)

B+(idn)

sd B-

(idn)

Kurang

dari B-

(idn)

F1+(idn)

sd F1

(idn)


F3(idn)

PT ICRA

Indonesia (idr)AAA

(idr)AA+

sd (idr)

AA-

(idr)BBB+

sd (idr)

BBB-

(idr)BB+

sd (idr)

BB-

(idr)B+

sd (idr)

B-

Kurang

dari

(idr)B-

(idr)A1+

sd (idr)

A1

(idr)A2+

sd (idr)

A2

(idr)A3+

sd (idr)

A3

Kurang

A3(idn)

PT

PEFINDO idAAA

idAA+ sd

AA-

idBBB+ sd

idBBB-

idBB+ sd

idBB-

idB+ sd

idB-

Kurang

dari

idB-

idA1 idA2 idA3 sd

idA4

Kurang

idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)



Portofolio Ritel

- - - - - - - - - - - - -

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - - - - - - - - - 288,818 288,818


Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - 0

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - 0

12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - 0

TOTAL - - - - - - - - - - - 330,175 330,175

17

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Transaksi Derivatif


No Variabel Yang Mendasari

31 Maret 2018

National Amount Tagihan

Derivatif

Kewajiban

Derivatif

Tagihan Bersih

sebelum MRK MRK

Tagihan Bersih

setelah MRK <1

tahun

>1 th sd

<5th

> 5

tahun

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Suku Bunga - - - - - - - -

2 Nilai Tukar - - - - - - - -

3 Saham - - - - - - - -

4 Emas - - - - - - - -

5 Logam selain Emas - - - - - - - -

6 Lainnya - - - - - - - -

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo


No Kategori Portofolio 31 Maret 2018

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

2 Tagihan kepada sektor publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel

- - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -

18

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual


No Kategori Portofolio 31 Maret 2018

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,001,514 - - -

2 Tagihan kepada sektor publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel

- - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -

19

Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit



31 Maret 2018

ATMR Beban

Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

0% 20% 35% 40% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada

Pemerintah

2,390,415 - - - - - - - - - -


publik

- - - - 682,293 - - - - 341,147 27,292


Multilateral dan

Lembaga Internasional

- - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 486,961 - - 37,734 - - - - 116,259 9,301


Tinggal

- - 233,698 - - - - - - 81,794 6,544

6 Kredit Beragun

Property Komersial

- - - - - - 461,200 - - 461,200 36,896

7 Kredit

Pegawai/Pensiun

- - - - 347,115 - - - - 173,557 13,885


Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel

- - - - - 3,039,923 - - - 2,279,942 182,395

9 Tagihan Kepada

Korporasi

- - - - 45,000 - 7,457,861 - - 7,457,861 596,629


Jatuh Tempo

- - - - - - 22,315 119,488 - 201,547 16,124

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit

Syariah

- - - - - - - - - - -

TOTAL EKSPOSUR

NERACA 2,390,415 486,961 233,697 - 1,112,143 3,039,923 7,941,376 119,488 - 11,113,307 889,066

20




31 Maret 2018

ATMR Beban


0% 20% 35% 40% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

B Eksposur Kewajiban

Komitmen/Kontijensi

pd Rek Adm.

1 Tagihan Kepada

Pemerintah

- - - - - - - - - - -


publik

- - - - 29,931 - - - - 14,965 1,197


Multilateral dan


- - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 11,236 - - 190 - - - - 2,342 187


Tinggal

- - - 1,500 - - - - - 675 54

6 Kredit Beragun

Property Komersial

- - - - - - 23,885 - - 23,885 1,911

7 Kredit

Pegawai/Pensiun

- - - - 38 - - - - 19 2


Mikro, Usaha Kecil


- - - - - 58,247 - - - 43,686 3,495

9 Tagihan Kepada

Korporasi

- - - - - - 288,818 - - 288,818 23,105


Jatuh Tempo

- - - - - - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit

Syariah

- - - - - - - - - - -

TOTAL EKSPOSUR TRA - 11,236 - 1,500 5,495 58,247 312,703 - - 362,058 28,965

21




31 Maret 2018

ATMR Beban


0% 20% 35% 40% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah

- - - - - - - - - - -


publik

- - - - - - - - - - -


Multilateral dan


- - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - -


Mikro, Usaha Kecil


- - - - - - - - - - -

6 Tagihan Kepada

Korporasi

- - - - - - - - - - -

7 Eksposur di Unit

Syariah

- - - - - - - - - - -

TOTAL EKSPOSUR

COUNTERPARTY

CREDIT RISK

- - - - - - - - - - -

22

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit



31 Maret 2018

Tag.Bersih Bagian Yang dijamin Dengan Bagian Yang tidak

dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,390,415 - - - - 2,390,415

2 Tagihan kepada sektor publik 682,293 - - - - 682,293

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 524,694 - - - - 524,694

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 233,698 - - - - 233,698

6 Kredit Beragun Property Komersial 461,200 - - - - 461,200

7 Kredit Pegawai/Pensiun 347,115 - - - - 347,115

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel 3,039,923 152,621 - - - 2,887,302

9 Tagihan Kepada Korporasi 7,502,861 55,225 - - - 7,447,636

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 141,803 - - - - 141,803

11 Aset Lainnya 313,676 - - - - 313,676


TOTAL EKSPOSUR NERACA 15,637,679 207,846 - - - 15,429,833

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi

pd Rek Adm.

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan kepada sektor publik 29,931 - - - - 29,931


Lembaga Internasional -

- - - - 0

4 Tagihan Kepada Bank 11,426 - - - - 11,426

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1,500 - - - - 1,500

6 Kredit Beragun Property Komersial 23,885 - - - - 23,885

23

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit



31 Maret 2018

Tag.Bersih Bagian Yang dijamin Dengan Bagian Yang tidak

dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

7 Kredit Pegawai/Pensiun 38 - - - - 38


dan Portofolio Ritel 58,247

- - - - 58,247

9 Tagihan Kepada Korporasi 288,818 - - - - 288,818

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -

11 Aset Lainnya - - - - - -


TOTAL EKSPOSUR TRA 413,845 - - - - 413,845

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -

2 Tagihan kepada sektor publik - - - - - -


Lembaga Internasional - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -


dan Portofolio Ritel - - - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -


TOTAL EKSPOSUR COUNTERPARTY

CREDIT RISK - - - - - -

24

Eksposur Aset di Neraca



31 Maret 2018

Tagihan Bersih Setelah

Memperhitungkan

Dampak Mitigasi risiko

Kredit

ATMR

Sebelum

MRK

ATMR

Setelah

MRK

(1) (2) (3) (4) (5)

A Eksposur Neraca - - -

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,390,415 - -

2 Tagihan kepada sektor publik 682,293 341,147 341,147


Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank 524,694 116,260 116,260

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 233,698 81,794 81,794

6 Kredit Beragun Property Komersial 461,200 461,200 461,200

7 Kredit Pegawai/Pensiun 347,115 173,558 173,558

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel 3,039,923 2,279,942 2,165,477

9 Tagihan Kepada Korporasi 7,502,861 7,480,361 7,425,136

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 141,803 201,547 201,547

11 Aset Lainnya 313,676 - 301,654

12 Eksposur di Unit Syariah - - -

TOTAL EKSPOSUR NERACA 15,637,678 11,135,809 11,267,773

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif



31 Maret 2018

Tagihan Bersih Setelah

Memperhitungkan

Dampak Mitigasi risiko

Kredit

ATMR

Sebelum

MRK

ATMR

Setelah

MRK

(1) (2) (3) (4) (5)

A Eksposur Neraca - - - 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2 Tagihan kepada sektor publik 29,931 14,966 14,966


Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank 11,426 2,342 2,342

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1,500 675 675

6 Kredit Beragun Property Komersial 23,885 23,885 23,885

7 Kredit Pegawai/Pensiun 38 19 19

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel 58,247 43,686 43,638

9 Tagihan Kepada Korporasi 288,818 288,818 287,339

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - 11 Aset Lainnya - - - 12 Eksposur di Unit Syariah - - -

TOTAL EKSPOSUR NERACA 413,845 374,390 372,863

25

Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)


No Kategori Portofolio Tagihan

Bersih

ATMR

Sebelum

MRK

ATMR

Setelah

MRK

(1) (2) (3) (4) (5)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 2,001,514

- -

2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - -

4. Tagihan Kepada Bank - - -

5. Tagihan Kepada Korporasi - - -

6. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

TOTAL 2,001,514 - -

Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk)


No Jenis Transaksi Nilai

Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)

1. (2) - - -

Delivery versus payment - - -

a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - -

b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - -

c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - -

d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -

2. Non-delivery versus payment - - -

TOTAL - - -

Total Pengukuran Risiko Kredit


No Jenis Transaksi 31 Maret 2018

(1) (2) (3)

1. TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 11,640,636

2. TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -

26

B. RISIKO PASAR

Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar (dalam jutaan rupiah)

No Jenis Risiko 31 Maret 2018

Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4)

1 Risiko Suku Bunga - -

a. Risiko Spesifik 0 0

b. Risiko Umum 6,184 77,300

2 Risiko Nilai Tukar 7,167 89,585

3 Risiko Ekuitas - -

4 Risiko Komoditas - -

5 Risiko Option - -

TOTAL 13,351 166,885

C. RISIKO OPERASIONAL


No Pendekatan yang digunakan

31 Maret 2018

Pendekatan Bruto Rata-

rata 3 tahun terakhir Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Pendekatan Indikator Dasar 464,177 69,627 870,333

Total 464,177 69,627 870,333

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF ... - briagro.co.id INFORMASI KUANTITATIF... · PENGUNGKAPAN...

Documents

Transcript of PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF ... - briagro.co.id INFORMASI KUANTITATIF... · PENGUNGKAPAN...